第一篇：儲蓄賬戶向公司賬戶轉賬操作手冊

中國郵政儲蓄銀行儲蓄與公司系統互聯項目--個人向行內公司賬戶資金劃轉業務操作手冊 1概述

1.1項目概述

隨著中國郵政儲蓄銀行公司系統上線、業務不斷發展，郵儲銀行儲蓄系統與公司系統資金互通的需求日益迫切，本項目的實施將極大滿足這一需求。本項目涉及的系統改造包括：儲蓄系統向公司系統的資金劃轉；儲蓄系統POS資金歸集清分；公司系統向儲蓄系統的資金劃轉。

1.2編寫目的

本文檔描述了中國郵政儲蓄銀行儲蓄與公司系統互聯項目中，個人結算賬戶向行內公司賬戶劃轉資金的業務操作流程。個人結算賬戶向行內公司賬戶劃轉資金業務包括的交易有：轉賬交易、沖正交易、限額止付交易。

2.交易操作說明

2.1向公司賬戶轉賬交易（310901）

2.1.1功能描述

本交易實現郵儲銀行系統內個人賬戶向公司賬戶轉賬的功能。

2.1.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員。2.1.3操作流程 2.1.3.1輸入項描述

轉入賬戶卡/折標志：必輸項。1—折，2—卡。輸入方式：必輸項。0—手工輸入，1—磁條讀入。轉出賬戶賬號/卡號：必輸項。刷磁、手工輸入均支持。轉出賬戶賬/卡號密碼：必輸項。轉出賬戶存折印刷號：必輸項。轉出賬戶證件類型：選擇輸入項。轉出賬戶證件號碼：選擇輸入項。詳細地址：選擇輸入項。聯系電話：選擇輸入項。代理人證件類型：選擇輸入項。代理人證件號碼：選擇輸入項。公司賬戶賬號：必輸項，18位。

公司賬戶戶名：必輸項，最多支持30位漢字輸入。轉賬金額：必輸項。手續費收取方式：必輸項。3—轉出賬戶收取（默認），4—轉入方賬戶扣收。協議號：如果手續費選擇轉入方扣收，則協議號為必輸項。附言：選擇輸入項。

2.1.3.2輸出項描述

轉出賬戶/卡戶戶名，轉出賬戶余額，公司賬號，公司賬戶戶名，交易金額，手續費收取方式，手續費金額，優惠金額。

2.1.3.3打印

登折（存折摘要記為“轉公”），郵政儲蓄轉賬憑單，郵政儲蓄手續費憑單。

2.2向公司賬戶轉賬沖正交易（310902）

2.2.1功能描述

向公司賬戶轉賬沖正交易是指普通柜員處理向公司賬戶轉賬出現差錯，對該筆差錯交易進行處理，把賬戶余額修改為正確金額的一種修正交易。2.2.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員，沖正交易需支局長授權。

2.2.3操作流程 2.2.3.1輸入項描述

轉入賬戶卡/折標志：必輸項。1—折，2—卡。轉出賬戶賬號/卡號：必輸項。公司賬戶賬號：必輸項。公司賬戶戶名：必輸項。原交易日期：必輸項。原交易流水號：必輸項。原交易金額：必輸項。正確交易金額：必輸項。2.1.3.2打印

修改分戶賬通知單。

2.1.3.3說明

沖正交易只能在原交易受理網點辦理。

發現差錯后，可以在差錯交易發生日當天辦理沖正，也可以在以后發現差錯時辦理沖正交易。但沖正交易必須自差錯交易處理成功日起6個月（含）內辦理，超過6個月有效期的只能對該交易進行其他相應處理。

每筆交易只能辦理一次成功的沖正交易，因沖正交易操作錯誤而導致沖正交易有誤且可能造成資金風險的，要對該賬戶辦理限額止付，并于次日采用其他相應處理。

對被沖正交易、沖正交易不可辦理沖正交易。賬戶清戶后不能再做沖正交易。沖正交易生成未登折項或對賬單明細。沖正交易分別登記“特殊賬務性交易登記簿”、“柜員差錯登記簿”。

若原賬戶余額不足沖正，需辦理賬戶限額止付。

2.3公司賬戶限額止付交易（310903）

2.3.1功能描述

公司賬戶限額止付交易是指普通柜員處理向公司賬戶轉賬出現差錯，對該筆差錯交易進行沖正交易不成功時，為避免資金風險對公司賬戶進行限額止付。

2.3.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員，省中心業務管理員。限額止付交易需支局長、省中心業務主管授權。2.3.3操作流程 2.3.3.1輸入項描述

儲蓄賬號/卡號：必輸項。公司賬戶賬號：必輸項。公司賬戶戶名：必輸項。原交易日期：必輸項。原交易流水號：必輸項。止付金額：必輸項。止付原因：必輸項。

解止付日期：非必輸項。如果輸入解止付日期為20090301，則公司賬戶從20090302解止付。2.3.3.2輸出項描述

止付登記日期，止付登記流水號，原交易儲蓄賬號/卡號，原交易流水號，原交易日期，原交易金額，公司賬戶賬號，公司賬戶戶名，止付金額，解止付日期，止付號，止付原因。

2.3.3.3打印

打印內部通用憑證。

2.4公司賬戶限額解止付交易（310904）

2.4.1功能描述

公司賬戶限額解止付交易是指實現公司賬戶解止付。

2.4.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員，省中心業務管理員。限額止付交易需支局長、省中心業務主管授權。2.4.3操作流程 2.4.3.1輸入項描述

公司賬戶賬號：必輸項。公司賬戶戶名：必輸項。止付起始日期： 原止付號：必輸項。解止付金額：必輸項。解止付原因：必輸項。2.4.3.2輸出項描述

流水號，公司賬戶賬號，公司賬戶戶名，解止付金額，止付起始日期，解止付日期，原止付號，解止付原因。

2.4.3.3打印

打印內部通用憑證。

2.5公司賬戶限額止付手工重發交易（310905）

2.5.1功能描述

該交易實現在普通柜員操作公司賬戶限額止付交易超時情況下，而采取的將原止付流水重發到公司業務系統進行止付的功能。

2.5.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員，省中心業務管理員。限額止付手工重發交易需支局長、省中心業務主管授權。2.5.3操作流程 2.5.3.1輸入項描述

儲蓄賬號/卡號：必輸項。公司賬戶賬號：必輸項。原交易日期：必輸項。原交易流水號：必輸項。

2.5.3.2輸出項描述

2.5.3.3打印

2.6公司賬戶限額解止付手工重發交易（310906）

2.6.1功能描述

該交易實現在普通柜員操作公司賬戶限額解止付交易超時情況下，而采取的將原解止付流水重發到公司業務系統進行解止付的功能。

2.6.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員，省中心業務管理員。限額解止付手工重發交易需支局長、省中心業務主管授權。

2.6.3操作流程 2.6.3.1輸入項描述

止付起始日期：必輸項。原止付號：必輸項。公司賬戶賬號：必輸項。2.6.3.2輸出項描述

2.6.3.3打印

2.7公司賬戶限額解止付手工重發交易（310906）

2.7.1功能描述

該交易實現在普通柜員操作公司賬戶限額解止付交易超時情況下，而采取的將原解止付流水重發到公司業務系統進行解止付的功能。

2.7.2適用崗位

儲蓄網點普通柜員，省中心業務管理員。限額解止付手工重發交易需支局長、省中心業務主管授權。2.7.3操作流程 2.7.3.1輸入項描述

止付起始日期：必輸項。原止付號：必輸項。公司賬戶賬號：必輸項。

2.7.3.2輸出項描述

2.7.3.3打印 2.8查詢打印儲蓄到公司賬戶轉賬（320101）

2.8.1功能描述

該交易提供查詢打印“儲蓄系統發起個人賬戶到行內公司賬戶轉賬業務”交易明細功能。

2.8.2適用崗位

省中心業務管理員、市縣業務管理員、網點綜合柜員。

2.8.3操作流程 2.8.3.1輸入項描述

交易起止日期：必輸項。交易機構代碼：非必輸項。流水號：非必輸項。2.8.3.2輸出項描述

2.8.3.3打印

“儲蓄到公司賬戶轉賬交易明細表”。2.9查詢打印公司賬戶限額止付登記簿（320102）

2.9.1功能描述

該交易提供查詢打印“公司賬戶限額止付登記簿”功能。

2.9.2適用崗位

省中心業務管理員、市縣業務管理員、網點綜合柜員。

2.9.3操作流程 2.9.3.1輸入項描述

交易起止日期：必輸項。交易機構代碼：非必輸項。止付號：非必輸項。止付公司賬號：非必輸項。2.9.3.2輸出項描述

2.9.3.3打印

打印“公司賬戶限額止付登記簿”。2.10查詢打印公司賬戶限額解止付登記簿（320103）

2.10.1功能描述

該交易提供查詢打印“公司賬戶限額解止付登記簿”功能。

2.10.2適用崗位

省中心業務管理員、市縣業務管理員、網點綜合柜員。

2.10.3操作流程 2.10.3.1輸入項描述

解止付起止日期：必輸項。交易機構代碼：非必輸項。止付號：非必輸項。止付公司賬號：非必輸項。2.10.3.2輸出項描述

2.10.3.3打印

公司賬戶限額解止付登記簿。

2.11儲蓄賬戶強制解止付

2.11.1功能描述

公司系統發起的對儲蓄賬戶的限額止付交易，若因特殊原因造成公司系統無法對個人賬戶解止付，則該交易能夠實現儲蓄系統對個人賬戶的強制解止付功能。

2.11.2適用崗位

省中心業務管理員，需省中心業務主管授權。

2.11.3操作流程 2.11.3.1輸入項描述

2.11.3.2輸出項描述

3.外圍渠道

3.1電話銀行渠道

3.1.1公司賬戶信息預約及修改

3.1.1.1賬戶加辦/修改電話銀行業務；電話銀行資料查詢；電話銀行注銷交易 3.1.1.1.1功能描述

在現有加辦電話業務基礎上增加、修改、查詢、注銷儲蓄個人結算賬戶通過電話銀行向對公業務系統轉賬的功能。3.1.1.1.2適用崗位

儲蓄普通柜員。

3.1.1.1.3操作流程

與原操作流程相同，戶名信息允許的位數增大。

3.2商易通渠道

第二篇：委托個人轉賬至公司賬戶的證明

付款委托書

深圳市**********有限公司：

我公司深圳市**********有限公司應付給貴公司***費用***元（大寫人民幣*********），現委托***2013年**月**日以其私人銀行卡（賬號：***********開戶行：*************）支付此費用。貴司收到該筆資金視為我司已付此費用。

深圳市*********有限公司2013-**-***

第三篇：公司賬戶證明

公司賬戶證明

湖南********科技有限公司：

因業務往來需要，請匯款到公司該賬戶，賬戶信息如下： 戶

名：*** 賬

號：4340 6229 **** **** 開戶行：建設銀行長沙東城支行

特此證明，以上賬戶信息是為公司賬戶號，款上按以上賬戶付出后如出現財務糾紛，與湖南******科技有限公司無關。

湖南*************有限公司

2012年12月1日

第四篇：公司賬戶證明

公司賬戶證明

廣東******有限公司：

因業務往來需要，請匯款到公司該賬戶，賬戶信息如下： 戶名：廣州******有限公司 賬號：36020************** 開戶行：工商銀行**支行

特此證明，以上賬戶信息是公司賬戶號，款項按以上賬戶付出后如出現糾紛，與貴司無關。

廣州******有限公司 2014年9月25日

第五篇：公司賬戶證明

公司賬戶證明

致：深圳市**************：

因業務往來需要，請匯款到公司該賬戶，賬戶信息如下：

開戶名稱：深圳*****工程公司 開戶銀行：深圳平安銀行*******支行 銀行賬號：****************

以上賬戶信息是為公司賬戶號，請貴單位將款項按以上賬戶支付，特此證明！

單位名稱：深圳********工程公司 日

期： ****年**月**日