第一篇：銀行金庫管理辦法（定稿）

XX銀行金庫管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范金庫管理，保障金庫安全，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》、《全國銀行出納基本制度（試行）》等有關法規，特制定本辦法。

第二條 我行金庫（以下簡稱“金庫”）是集中保管現金、有價單證、尾箱以及其他可入庫保管的物品的專用庫房，分為中心金庫區及尾箱保管庫區。

第三條 新建、改（擴）建金庫的設計方案及圖紙須經總行出納、保衛管理部門審查批準后方可施工?？⒐ず?，須由運營管理部、保衛部會同當地公安部門、人民銀行驗收合格后方可啟用。

第四條 金庫管理的目標是確保安全。

第二章 人員配備與管理

第五條 金庫庫主任由總行分管副行長擔任，副主任由運營管理部總經理及保衛部總經理擔任。

第六條 金庫庫主任的主要職責：

（一）保證金庫正常運作與安全；

（二）選好、配足金庫人員，組織好考核工作；

（三）監督各項制度的落實執行，對金庫現金及實物的安全負直接領導責任；

（四）嚴格履行查庫職責；

（五）掌管金庫備用門鑰匙。

運營管理部總經理在金庫管理工作中的主要職責：

（一）保證金庫現金及存放物品賬實相符；

（二）負責金庫管庫人員的管理；

（三）負責建立金庫現金管理、存放物品管理、現金出入庫管理等的相關制度，并加強落實和實施；

（四）嚴格履行查庫職責。

保衛部總經理在金庫管理工作中的主要職責：

（一）負責金庫庫區及入庫通道的封閉管理、安全保衛及消防工作；

（二）負責金庫守庫人員的管理；

（三）負責金庫人員、車輛的出入庫管理；

（四）負責金庫安全防衛器材的管理； 第七條 金庫應至少配備四名專職管庫員。

管庫員的條件是：政治素質好，責任心強，忠于職守，無不良嗜好；從事出納工作兩年以上，具備高中以上文化程度和業務水平。

管庫員的主要職責是：掌管金庫庫門；辦理出入庫業務；確保庫內現金及實物的安全與完整。

管庫員的任命程序是：運營管理部提名；人力資源部考核；庫主任批準；保衛部備案。

第八條 結算中心出納及會計不得管庫，管庫員不得守庫。

第三章 金庫設施與門禁管理

第九條 金庫庫區應相對獨立，實行封閉式管理。庫區包括庫房與庫務用房。

庫務用房是指：出入庫交接場地、備品用房、衛生間等。金庫封閉式管理的要求是：庫區與辦公區、警衛區、生活區嚴格分開；庫房與庫務用房嚴格分開。

第十條 金庫應當配備安全、高效、先進的庫務管理設施；安裝有效防范不法侵犯的監控報警設施；配臵必要的消防設施。

第十一條 金庫庫房設臵庫門與備用門，其安全防護性能應當符合有關技術標準。庫門由管庫員掌管，備用門由庫主任掌管。

金庫庫區外應設臵防護門，其安全程度應當符合總行對防護門的有關要求。防護門由管庫員和保衛人員共同掌管，相互制約。

第十二條 庫門與備用門各配臵兩把組合鎖，其防護性能應當符何有關技術標準。

組合鎖密碼由掌管人設定，設定及操作密碼時，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應當定期或不定期進行變更，庫門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫員或庫主任變動時，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護等事項，應當登記《組合鎖使用管理登記簿》。

第十三條 庫門及庫區其它門均應加強維護，保證運行正常。出現故障，應立即報告庫主任，并采取相應措施，盡快修復。

第十四條 庫房維修影響庫存現金安全時必須空庫作業。

第十五條 金庫實行雙人管庫制度，兩名管庫員對庫內物品負有同等責任。管庫員必須堅持同開庫、同進庫、同在庫、同出庫及同鎖庫。

第十六條 金庫門實行雙鎖雙鑰匙開啟管理，庫門鑰匙（組合密碼鎖）由兩名管庫員分別保管使用。

第十七條 金庫鑰匙應嚴格實行單線交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原則，嚴禁同一人經手兩把不同的金庫鑰匙（組合密碼鎖）。

備用門組合鎖密碼由管庫員會同庫主任、副主任共同密封，并由庫主任和副主任分別放入專用保險柜內保管。除正鑰匙丟失、損壞、應急預案演練等特殊情況，備用門組合鎖密碼不得啟封動用，一經動用，立即報保衛部備案。金庫備用門組合鎖密碼每半年檢查一次，以保證備用門緊急使用的正常開啟。

第十八條 所有進入庫區的人員不得攜帶無關的箱、包、袋等，并接受保衛人員的驗證檢查，進入庫房應接受管庫員的驗證檢查。

非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進入庫房的，需經庫主任或副主任批準，經保衛部門對其進行身份驗證后，由兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記《非管庫人員入庫登記簿》。

進入庫區，必須兩人以上。非工作時間不準進入庫區，因特殊情況需要進入的，需經庫主任或副主任批準，并需保衛部負責人在場。

第四章 金庫內業務管理

第十九條 金庫設立下列登記簿：

（一）金庫庫存現金登記簿；

（二）金庫寄存物品登記簿；

（三）錯款登記簿；

（四）金庫現金交接登記簿；

（五）非管庫人員入庫登記簿；

（六）查庫登記簿；

（七）組合鎖（密碼）使用管理登記簿；

（八）特殊事項登記簿。

第二十條 登記簿的記載原則是：

（一）有實物必須有登記簿，發生增減必須登記，記錄與實物必須相符；

（二）堅持序時逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫業務，先入庫后登記，辦理出庫業務，先登記后出庫；

（四）交接人員必須簽名確認。

第二十一條 金庫日常管理應當遵守以下規定：

（一）管庫員“同進、同出、同操作”，嚴禁單人操作；

（二）不得存放與金庫無關的款項和物品，確需存放代保管品，應當經庫主任批準；

（三）庫內嚴禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開箱工具等物品；

（四）庫內應當采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；

（五）嚴禁在庫區內吸煙、生火，嚴禁攜入易燃、易爆品；

（六）對存放時間較長的現金，應當進行倒庫。倒庫時點核數量，檢查封裝，發現異常，立即開封檢查。

第二十二條 庫內保管的現鈔及硬幣，應分類、有序擺放，并按券別設臵標牌。現鈔及硬幣應當使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。箱（袋）外應使用標簽，注明券別、金額與日期。

庫內錢捆的質量應當達到以下要求：

（一）點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側加蓋整點人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。

第二十三條 寄庫的現金尾箱必須加雙鎖。營業期間，禁止現金尾箱寄庫保管。

第五章 金庫出入庫管理

第二十四條 辦理金庫出入庫業務應當遵循以下規定：

（一）共同經辦，交叉復核，相互制約；

（二）先進后出，一筆一清；

（三）每天業務結束應當核對庫存，確保賬實相符。第二十五條 管庫員應按照以下程序辦理入庫手續：

（一）審核“入庫憑證”。審核的內容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計數與總金額以及大小寫金額是否相符；

（二）檢查錢捆質量，并交叉核總數，無誤后入庫；

（三）在“入庫憑證”上簽章，一聯留存，記載《金庫庫存現金登記簿》；另一聯傳遞給記賬員。

第二十六條 管庫員應按照以下程序辦理出庫手續：

（一）核對“出庫憑證”及經辦人員身份無誤后，憑“出庫憑證”記載《金庫庫存現金登記簿》；

（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內交叉復核；

（三）復核無誤后將款項交由取款人當面點清，并由取款人在“出庫憑證”上簽章確認；

（四）按規定在“出庫憑證”上簽章，一聯留存，一聯傳遞給記賬員。

第六章 突發事件應急預案

第二十七條

應急預案是為了正確、高效處臵金庫業務庫面臨的突發事件，提高我行應對突發事件的處臵能力，保障我行現金出納業務的連續性和安全性。

第二十八條 本預案所稱突發事件的危機處臵是指以下四種情況：

（一）業務庫突發火災；

（二）業務庫突發水災；

（三）業務庫庫門突發故障；

（四）庫管員因意外不能到崗，金庫業務庫庫門不能雙人開啟。

第二十九條 設臵金庫業務庫突發事件應急預案領導小組

按照“反應靈敏、運轉高效”的原則，結合金庫業務庫管理的特點，我行設臵危機處臵組織機構。

我行成立金庫業務庫突發事件應急預案領導小組。（以下簡稱領導小組）組長由分管行領導擔任，副組長由運營管理部經理，結算中心負責人擔任，成員運營管理全體庫管人員組成。

第三十條 領導小組職責:

（一）及時向總行領導報告突發事件及處臵情況；

（二）決策和指揮業務庫突發事件的危機處臵；

（三）執行總行領導下達的有關命令。第三十一條 金庫業務庫突發事件的應急處臵

（一）業務庫突發火災的應急處理

當金庫業務庫發生火災時，分正常工作時間發生火災和非正常工作時間發生火災兩種情況。

1.正常工作時間發生火災時，當班的庫管人員應查明火源，及時撲滅。當火勢無法控制時，及時向金庫業務庫突發事件應急預案領導小組副組長報告，請求組織支援。領導小組副組長得到報告后，應及時趕到現場，并通知主管業務行長、主管保衛領導以及保衛部、紀檢部門負責人到現場決策指揮協調。保衛部門應及時安排警衛人員趕到現場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產的安全。

2.非正常工作時間發生火災，由保衛部的監控人員發現火情后，及時向金庫業務庫突發事件應急預案領導小組組長或副組長報告，領導小組組長或組長得到報告后，應第一時間聯系業務庫庫房門鑰匙掌管的庫管人員趕赴現場，同時及時通知監控室，由其通知守庫人員解除布防。同時應通知主管保衛領導以及保衛部、紀檢部門負責人到現場決策指揮協調。保衛部應及時安排警衛人員趕到現場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮人員查明火源，及時滅火，同時組織現場人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產的安全。

（二）業務庫突發水災的應急處理

當金庫業務庫發生水災時，按正常工作時間發生水災和非正常工作時間發生水災兩種情況進行應急處臵。

其報告應急處臵程序參照業務庫突發火災的應急程序處理。

（三）業務庫庫門突發故障的應急處理

1.當金庫業務庫庫門發生故障，打不開無法出入調撥現金時，兩名庫管員應立即報告向金庫業務庫突發事件應急預案領導小組組長或副組長報告，請求按照“反應靈敏、運轉高效”的原則，啟動應急門進入業務庫內，用手動開鎖的方式打開金庫業務庫庫門，保證金庫業務的正常運營。

2.當金庫業務庫庫門發生故障，金庫應急門能打開，而金庫業務庫庫門以手動的方式仍然打不開時，庫管員應立即金庫業務庫突發事件應急預案領導小組組長或副組長報告突發事件的出現危機的狀況，領導小組組長或副組長得到報告后，應及時趕到現場，并通知主管保衛領導以及保衛部負責人到現場決策指揮協調。保衛部門應及時安排警衛人員趕到現場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮庫管人員與保衛押運人員及時出入支行營業用款的款箱，在時間可容忍的限度內保證XX地區各營業網點的正常開業。隨后盡快與金庫業務庫庫門負責售后維修的廠商聯系，排除庫門故障。

3.當金庫業務庫庫門發生故障，庫管員立即報告應急預案領導小組組長或副組長，在準許啟動金庫應急門進入業務庫，而應急門不能打開，在處臵時間不能保證XX地區各營業網點的正常開業時，應急預案領導小組應果斷采取從人行金庫調款的方式，調取營業備用金滿足保證XX地區各營業網點的正常開業。

（四）當班其中一庫管員因意外不能到崗，致使金庫業務庫庫門不能雙人開啟的應急處理

當班其中一庫管員因意外不能到崗，面臨金庫業務庫庫門不能正常開啟，另一庫管員應立即向應急預案領導小組組長或副組長報告，按照進庫庫門密碼組合鎖的“垂直管理，不得交叉”的原則，領導小組組長或副組長及時通知與缺崗庫管員垂直掌握密碼組合鎖的庫管員到崗，雙人開啟業務庫庫門，保證金庫現金調撥出入庫的正常運轉。

第三十二條 突發事件危機處理結束后，我行領導小組應積極分析突發事件的發生原因，對日常工作要求及應急預案處理步驟進行相應補充完善。

第七章 檢查與獎懲

第三十三條 金庫負責領導應當履行查庫職責。庫主任一年至少一次查庫，副主任每季至少一次，結算中心經理每月至少一次。

第三十四條 查庫人員進入庫房，管庫員應登記《非管庫人員入庫登記簿》。

1.查庫時，查庫人員、管庫員應當相互配合。查庫人員向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和有關資料。

2.查庫時，查庫人員應當親自動手，逐項進行檢查。查庫完畢，將檢查情況與發現的問題如實記入《查庫登記簿》，并對查庫結果負責。

第三十五條 對金庫主要檢查以下內容：

（一）各項制度的落實執行情況；

（二）賬實、賬賬核對情況；

（三）寄存物品保管情況；

（四）密碼管理情況；

（五）業務交接情況；

（六）庫款先進先出情況；

（七）庫房及庫務用房安全隱患情況。第三十六條 金庫安全管理工作建立定期考核制度。凡金庫全年無差錯、事故、案件發生，對庫管員獎勵不低于于一個季度的績效工資的獎金。

第三十七條 違反本辦法規定，發生事故或造成損失的，按《XX銀行員工違返規章制度處罰辦法》給予有關責任人予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八章 附則

第三十八條 本辦法與其他有關規定相抵觸的，以本辦法為準。

第三十九條 本辦法由XX銀行運營管理部負責解釋、修訂。

第四十條 本辦法自發布之日起施行，原《XX市商業銀行金庫管理辦法》同時作廢。

第二篇：銀行金庫工作總結

銀行金庫工作總結

為適應我行業務經營發展的需要，迅速提高員工的綜合素質，更好應對市場經濟的挑戰，打造一支高素質、專業化的員工隊伍,先后舉辦了3期新職工強化培訓班，銀行金庫工作總結。通過強化培訓，使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規知識、業務知識、業務技能等方面的知識。使培訓真正收到實效，達到預期目的，收到了預期效果。

(六)做好案件防控工作，防范和化解金融風險。

1、開展案件風險排查，使業務經營合規合法。根據大連銀監局的要求，6月末我行組織有關人員認真開展了案件風險排查工作。在排查中，對4至6月的會計財務業務進行了檢查。共檢查業務總筆數14,356筆，金額40,025萬元。其中：檢查票據11,254筆，金額9,037萬元;大額存款2,145筆，金額18,462萬元;銀企對賬312筆，金額18,197萬元。

從排查的結果看，未發現違章、違規、違紀、違法現象。通過排查案件風險工作,進一步提高了廣大員工的政治、業務素質、道德素養和遵紀守法、防范案件發生的自覺性。

2、進一步完善案件防控實施方案。根據大連銀監局的要求，結合本行的實際，制定了《莊河匯通村鎮銀行開展內控和案防制度執行年活動實施方案》，明確開展活動的目的與意義、指導思想、工作目標、基本原則、時間安排及推動方式。通過開展活動，切實解決一些在案防工作中存在的政策傳導不及時、理解不深不透、貫徹措施不具體、執行力逐級衰減、被動或應付式執行以及有章不循、違規操作、情面大于制度等突出問題，進一步提高內控和案防制度執行力，扎實推進銀行業案防工作有效開展，促進銀行業安全穩健運行。

(七)加強文秘管理，提高文秘管理水平。

根據《莊河匯通村鎮銀行公文處理辦法》、《莊河匯通村鎮銀行文書檔案整理暫行辦法》等6個涉及文秘工作的制度，加強規范文秘工作。據統計，1至9月共收文270件，都按規定程序進行簽收、登記、催辦。1至9月共發文103件，嚴格按照規定程序進行辦理。在公文處理過程中，堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、準確、規范、安全。

(八)加大宣傳力度，樹立社會新形象。

針對我行成立晚、規模孝輻射半徑窄、社會知名度低的自身實際，從年初以來，我行持續以懸掛橫幅、張貼標語、電視拜年、電臺廣告、出動宣傳車等多種宣傳形式，大力開展 “莊河匯通村鎮銀行是城鄉百姓的銀行、是中小企業的銀行”的主題宣傳，全面地宣傳了我行的業務經營狀況，使我行的知名度有了進一步的提高，得到了有關部門和社會各界的高度關注。

(九)抓好后勤服務工作，保障全行工作順利進行，工作總結《銀行金庫工作總結》。

一是強化對固定資產、低值易耗品管理。及時對固定資產的進行維護和保管，時刻保持正常(轉載自百分網www.tmdps.cn，請保留此標記。)運行狀態。二是規范辦公用品購買、保管和領用手續，保證業務經營正常運行。三是抓好職工文化業余生活。1至9月多次組織員工開展業余活動：參加莊河市總工會組織的徒步大會;舉行《紀念五四青年節我愛匯通村鎮銀行演講會》，到步云山進行篝火晚會，到天門山秋游等活動。通過這些活動，進一步增強了員工凝聚力，陶冶了職工的情操，使員工的業余生活豐富多彩。

存在的不足：

(一)存款總量平穩增長，個人增減不平衡。一是員工完成存款計劃差別較大，增減不平衡。二是業務品種單一，缺乏綜合性的理財產品。

(二)信貸管理不夠嚴格,信貸結構不盡合理。一是對信貸政策的學習和掌握的不夠。個別貸款突破銀監局的監管要求，關聯企業貸款超過上限,超比例發放抵押貸款等。二是審貸分離崗位制約機制不健全。三是貸款的“三查”制度落實不到位，存在重貸輕放現象。四是征信系統未開通，個人和企業信用調查有難度。

(三)會計財務管理不夠規范，內控制度貫徹不夠到位。一是由于制度制定滯后，人員不足，崗位職責劃分不明確等原因，造成會計財務工作職責不夠清、操作不夠規范、相互制約不力，存在一定的操作風險。二是會計人員業務知識水平不高，差錯事故時有發生。

(四)職工隊伍的政治素質和業務素質不夠高，與其他商業銀行的員工相比存在很大的差距。無論是思想覺悟、職業道德、愛崗敬業，還是文明服務、辦事效率等方面都有不盡人意的表現，必須引起我們的高度重視。

三、第四季度工作意見

1、加大存款工作力度。一是為更好支持地區經濟發展，不斷壯大我行經營勢力，為全面實現三年經營目標，我們要繼續加大組織存款工作的力度，確保全年存款指標的完成。二是積極爭取市場準入，增加市場占有份額。要通過工作爭取銀監局的支持，力爭在10月末再成立1個營業網點，擴大業務覆蓋面。三是提高優質服務水平，加大攻關力度。通過優質服務和加大攻關力度來不斷拓展我們的業務領域。主要領導和專業部門要率先垂范，大力吸收低成本資金，逐步提高公存款的比重，降低營業資金成本，不斷壯大信貸資金力量。

2、加強信貸管理，防范信貸風險。一是在貸款條件上，對個體工商戶和中小企業發放的貸款，原則上實行擔保抵押，確保信貸資金的安全性。對已經超出擔保能力的擔保企業停止與其辦理擔保業務。二是在貸款發放的時間上，堅持簡便、快捷的原則，對受理每一筆貸款必須在規定的時間內做出貸和不貸答復。三是在貸款監督上，堅持貸后檢查制度，對可能出現的資金風險在第一時間采取補救措施，客戶經理要按時寫出貸后檢查報告。四是探索和建立貸款第一責任人制度。客戶經理、貸審委的責任要嚴格劃清，出現貸款損失要追究第一責任人的責任。

第三篇：銀行金庫工作總結

農業銀行運營管理工作總結

我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞三大集中，加快實施集中授權、集中作業、集中配送、集中對賬工作，積極組建運營管理組織體系，實施業務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生?，F將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業模式，減少了客戶等待時間，降低網點柜員的營運作業壓力，標志著我行柜面業務流程再造工作取得了實質性進展，臨柜業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通過省分行驗收，現金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區的離行式atm機實現了集中加鈔，現金調撥系統運行規范，現金集中清分、現金與重空憑證集中配送運作規范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

（三）運營業務基礎管理持續夯實。一是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監管人員深入到46個營業機構進行坐班體驗。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進三大集中建設，后臺集中成效逐步顯現。2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

1、現金中心按

照標準化、規范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現金管理先進化。2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業務庫、營業機構配送現金達到 63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操作流程》和《現金調繳業務差錯考核辦法》，以完善的制度和規范的操作為保障，確?，F金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現金調繳業務操作流程、合規操作，我行對轄內運營主管及現金管理人員進行了業務操作培訓，并通過他們實現對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立合規創造價值，違規就是風險的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個?，F金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風險防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出臺的《運營主管 考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項目內，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政

部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐戶分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發的清單，要求網點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶 服務水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業中心上線1個網點，正式對外營業，營業首日共辦理各項業務89筆，標志著我行經過前期準備，成功實現了集中作業中心的上線運行，成為全省農行系統第2家實現集中作業中心成功上線的市地分行。一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導小組，制定了《集中作業平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解決作業中心辦公場地問題，我行本著早準備，早行動的態度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍進行裝修改造、規劃，同時，落實辦公設備，保證系統硬件設備符合要求，在最短時間內確保項目啟動所需pc機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務器等資源在第一時間內到位。在網絡調試階段，我行克服困難、加班加點布設線路，保障作業中心網絡、供電等正常運行，有力地保證了系統上線后的集中作業影像數據傳輸需求。三是我行采取走出去與請進來的模式，于今年3月9日派遣5名業務骨干到涼山參加省行舉辦的集中作業平臺師資培訓班，對集中作業平臺的公共應用、賬戶、支票、匯兌等模塊業務進行了系統的學習。在對營業機構業務培訓期間，為保證業務培訓質量，篇二：銀行安全保衛工作總結 20xx年，我行安全保衛工作認真貫徹落實總行和區分行安全保衛工作會議精神,在區分行安全保衛部的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業務發展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。

一、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎工作來抓。支行黨總支始終堅持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設施、多么先進的技防設備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、設備才能發揮最大的效用。我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范能力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發相關案例，認真組織員工學習上級行下發的各種文件、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。

對前臺網點的防范技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規范和程序以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強防護設施建設，夯實技防物防基礎 防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。

近年來，我行對網點防護設施的建設，按照“未達標的網點限期整改，已達標的網點鞏固完善”的要求，在區分行的大力支持下，克服費用緊張等多方面的困難，逐步對5個營業場所進行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛器械，對3個網點的電視監控設備進行了改造更新，更換為硬盤數字式監控設備，保證了監控錄像圖像的清晰和正常運轉，5個網點全部與公安部門110報警系統實現聯網。目前，所有網點防護設施都達到了規定的標準，基本形成了人防、物防、技防相結合的防護體系，為做好安全保衛工作打下了堅實基矗

在物防、技防設施的管理上，支行明確各網點主任對物防、技防設施的管理負總責，并建立健全了110報警系統、電視監控系統的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常運行。

三、加強規章制度建設，夯實規范管理基礎

加強規章制度建設，是一項保障安全防范工作步入規范和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規范管理和操作程序來抵御犯罪行為。我行根據總分行下發的《中國×××銀行安全保衛工作暫行規定》、《中國×××銀行安全保衛崗位操作規程(試行)》、《中國×××銀行經濟***管理暫行規定》、《中國×××銀行守護押運槍支管理規定》、《關于印發守護押運人員六條禁令的通知》、《中國×××銀行金庫管理辦法》、《中國×××銀行安全防護設施建設及使用管理暫行規定》等規章制度的精神，本著在發展中完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創新的原則，聯系我行實際，建立健全了安全防范工作規章制度。

一是建立了“安全保衛崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規定。針對營業網點、金庫守護、運鈔車、辦公樓消防、特種設備(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個環節制訂了5套防突發事件處置預案和消防應急處置預案。支行在年初與各部門、營業網點簽訂了安全防范責任書。二是注重內部管理的規范化。建立了營業網點、運鈔車、***、電視監控等安全防范設施檔案資料，逐步建立健全了各類臺帳。

三是把加強檢查監督作為落實各項規章制度，及時發現問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發生的最基本的手段。

支行堅持每月對所屬網點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查;分管行長定期查;保衛人員每人承包一個網點，每周對所承包網點進行安全制度和防范設施檢查;網點負責人和安全員堅持做到每日營業終了檢查;行領導會同業務部門進行階段性綜合檢查。支行還建立了節假日、雙休日行領導值班崗，公布了值班電話，并實行值班行領導跟車押運制度，保證客戶投訴“有門”，內部上下聯動。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網點營業期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”(即印章、現金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序)，中午和節假日是否確保1名網點負責人帶班、2人以上當班等容易出現問題和隱患的薄弱環節進行突擊檢查;對在安全檢查中發現的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。

同時加強了網點日常的自查工作。明確網點負責人是該網點安全防范工作的第一責任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛工作的最高責任制度。目前，全行所有網點都設有安全員協助網點責任人進安全檢查，網點每日進行例行安全檢查，并作詳細記錄。檢查內容包括業務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關閉;門、窗是否閉鎖;110報警設備是否就位等等。

通過建立健全規章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時發現了薄弱環節，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進了員工防范意識的加強和各項規章制度的落實，有效地避免了案件和事故。

四、加強了安全生產管理

根據20xx年總行和區分行安全保衛工作會議精神，我行提高了對安全保衛工作職能和任務的重新認識：明確了安全保衛部門是全行治安保衛和安全生產管理的職能部門。一年來，我們按照總分行黨委的部署，在做好治安保衛工作的前提下，認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班。通過這些工作措施的實施，極大地激發了保衛人員的工作熱情，全行保衛人員在人員少、任務重、風險大的情況下，忠于職守，遵章守紀，文明值勤，勤奮工作，圓滿完成了各項工作任務。有的長年堅守崗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯請假。正是有了這樣一支可靠的安全保衛隊伍，我行的安全防范工作才有了堅強保證。

六、總結全年的安全保衛工作，還存在以下問題：(一)安全保衛部門對履行治安保衛和安全生產管理的雙重職能，因主觀或客觀的原因，認識上還有差距，對安全生產重視不夠，需要在今后更加認真地把這項工作抓起來。(二)安全保衛部門工作人員，特別是部門負責人要摒棄怕得罪人的思想，各項檢查要認真負責，敢于“挑毛脖;對安全檢查中發現的問題，要敢于處罰，不能心慈手軟，搞“下不為例”。

(三)在安全檢查時要注意采取更加有效的方式，將常規檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式結合起來。

七、20xx年安全保衛工作初步設想 20xx年我行安全保衛工作，將按照總行和區分行工作會議和安全保衛工作會議的部署，圍繞全行中心工作，以確保全行無重大案件和事故為目標，以維護支行網點和辦公大樓營業(辦公)秩序、保障我行資金和員工生命安全、防范和減少內部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛意識，提高全行治安防范能力，為我行的改革和各項業務健康發展提供強有力的安全保障。初步工作設想是：(一)加強治安防范機制建設，進一步增強我行應對和處置外部侵害突發事件能力。要結合今年機構人員變化情況，調整充實我行社會治安綜合治理領導小組;調整落實各網點、部室安全責任人和安全員;按照“誰主管，誰負責”的原則，完善和落實網點、部室安全保衛工作責任制;充分利用支行網站加強員工安全防范意識教育，認真抓好《中華人民共和國安全生產法》的學習貫徹;繼續抓好支行網點應急預案演練，幫助員工掌握和提高處置突發事件的技能;加強四大節日安全大檢查和專項檢查以及對支行網點營業終了安全檢查等制度的落實。

(二)加大打擊利用銀行卡和自動柜員機詐騙資金犯罪活動的力度，確保銀行和客戶資金安全。

要聯系分析當前不法分子利用atm機和自動存款機作案的新情況，加大防范和打擊詐騙活動的力度，加強日常值班巡查和夜間應急處警等工作，為營造安全優良的營業環境作出努力。

(三)加強支行網點和辦公大樓技防、消防、物防建設和管理，構筑防御外部侵害的牢固陣地。要進一步嚴格執行我行辦公大樓安全管理辦法，嚴格進出大樓人員驗證登記制度;要適應高新技術發展需要，逐步在所有網點柜臺采用數字監控產品;要加強網點報警設施的管理，減少和杜絕人為誤報現象發生;要規范網點消防物防設施管理，加強監控、報警、消防和物防設施建設和管理的安全檢查，及時發現問題，消除隱患。(四)加強隊伍建設和管理，提高保衛人員綜合素質。

堅持嚴格訓練、嚴格要求，加強對全行經濟***的教育、訓練，執勤和日常生活管理;嚴格執行總行制定的守護押運人員六條禁令，切實加強保衛隊伍作風紀律建設;認真細致做好思想行為排查工作，防止個別員工違法違紀事件發生。

認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班篇三：銀行工作總結

銀行工作總結

今年以來，xx市分行宏觀形勢全面收緊的情況下，認真貫徹落實省行工作會議精神及各項決策部署，緊緊圍繞省行“抓負債、創收益、盯市場、調結構、控風險”工作方針，堅持兩手抓、兩手都要硬的原則，一手抓xx項目建設,一手抓業務發展，全力推進“三年翻番、規模再造、內控先行”戰略規劃，成功實現xx成功上線、平穩運行，促進各項業務持續快速發展，發展和管理取得新的進步，為全年業務發展打下了堅實的基礎。

一、上半年經營發展情況

今年以來，我行以市場份額持續提升，系統貢獻持續進位，內控 管理持續改進，競爭能力持續增強為目標，持續推進了各項工作，發展和管理得到進一步加強，主要有以下幾個特點：

１、個金業務持續做強，形成時間過半、任務過半的局面 截止2010年x月x日，人民幣儲蓄存款余額x萬元，比上年新增x萬元，完成省行下達的xx萬元計劃任務的xx%，在全省二級分行中排位第xx。零售貸款余額達到xx萬元，比上年新增xx萬元，完成省行下達的xx萬元全年計劃任務的xx%，在全省二級分行中排位第xx；增幅達到xx%。

２、公司業務持續增長，呈現競爭有力、時間與進度合拍的狀態 截止2010年xx月xx日，人民幣公司存款較上年末新增xx萬元，完成省行xx月末必達數計劃xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。人民幣公司貸款較上年末新增xx萬元，完成省行年計劃的xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。

３、財務狀況持續提升，顯現大幅度、全面躍升的態勢 截止xx月末，全行中間業務凈收入xxx萬元，較上年同期凈增xx萬元，增幅達xx%。實現撥備前利潤xx萬元，較上年同期增加xx 萬元，增長xx% ；稅后凈利潤xx萬元，較上年同期上升xx萬元，增幅xx%；平均總資產回報率(roa)為xx%，較上年同期上升xx個百分點；成本收入比（考核口徑）xx%，較上年同期增加xx百分點。

4、風險管理持續強化，授信資產實現質量穩定、結構優化的目標

截止2010年xx末，全轄不良貸款xx萬元，較年初減少xx萬元，不良占比xx%，較年初下降xx個百分點。其中：公司類客戶不良率xx%，較年初下降了xx個百分點，零售貸款不良率為xx%，較年初下降了xx個百分點。均控制在預期目標之內。授信資產結構調整效果顯著，授信資產結構調整收回貸款xx萬元。不良清收化解累計實現xx萬元（本金）。其中公司類貸款實現了xx萬元的不良清收化解；零售貸款不良清收化解xx萬元。

5、文化建設持續加強，團結和諧氛圍更加濃厚 2010年，我行喜獲xx省第xx屆文明單位稱號，這是我行在當地商業銀行中作為唯一金融單位又一次蟬聯這項殊榮。我行還獲得2009年金融機構支持地方經濟建設第xx名。

二、主要工作措施

1、完善績效考核體系，增強全行發展戰略的引領

一是及時制定了《2010年xx分行績效考核指標體系》，強化績效考核戰略引領作用，進一步突出財管部門的規劃和服務核心職能；重視和加強財務分析工作，進一步擴展財務分析的深度和廣度，加大了對市場環境分析和政策研究力度。二是進一步強化財務管理工作戰略指引、經營調控的職能定位。三是加大全面預算管理和戰略執行工作力度，充分發揮預算導向作用，按照高于省行預算指標和市場份額提升目標的要求，在測算與實際相結合的方式上，做好預算指標分解工作，并不斷提升預算執行力和過程控制能力，積極引導全轄有效提

升核心競爭力。

2、提前部署、全員行動，打好首季“開門紅”戰役

為切實抓好一季度業務開門紅，增強市場的競爭力，我行在今年初就實行全員動員，層層動員發動鼓勁，統一全行思想，使全員充分認識到旺季抓增量的戰略意義，一季度是決勝全年發展的關鍵一步，一季度主動則全年主動。全轄所有的員工包括市分行機關員工積極參與，真正實現了全員營銷。由于抓“開門紅”、促“開門紅”認識到位，并實施了多項業務發展政策，業務費用、人事費用提早配置到各重點產品、各機構，出臺了相關競賽方案，全轄各機構、各員工發展的動力強勁，真正實現全員營銷，積極爭取發展機會，爭取提升市場份額。一是突出狠抓負債這一主題，強化全行負債是第一要務的思想，大力做大存款業務規模，以存款爭奪市場份額，以存款奪授信規模。一季度末，在四家行中，我行公司存款新增市場份額第xx；人民幣儲蓄存款新增xx萬元，完成全年計劃的xx%，在全省二級分行中排名第xx名，實現了人民幣儲蓄存款“開門紅”。二是實施一對一填平洼地和機關助推策略。我行找出業務發展的“洼地”作為重點關注機構，進行動態管理、指導，深入分析和幫扶指導，找出各行薄弱環節和落后原因，“一點一策”、“一行一策”提出改進方案和目標，并開展助推行動，市分行機關部門下到基層，加強指導督促，幫助完成任務相對落后的機構找差距、想辦法、出實招，盡快擺脫落后的狀況。三是抓住政策機遇，做大授信規模。我行在國家實施貨幣信貸從緊、省行控制壓縮規模的嚴峻形勢下，緊盯同業，以快捷優質服務爭奪優質客戶，積極搶占市場份額，成功發放xx有限公司固定資產貸款xx萬元、xx局貸款xx萬元，xx房地產開發有限公司xx萬元，以最快的速度搶占市場先機。

3、實施強基工程，增強發展后勁，多措并舉施抓好基礎客戶、產品及業務的拓展

一是抓好重點項目的整體推進。根據省行重點項目營銷要求，我行重點抓好行政事業單位代發薪、“新xx”、“新xx”、“新xx”、公務卡、貿易融資等，取得了較大的突破，二季度成功營銷重大項目xx多個，新增優質客戶xx戶，這些重大項目帶來大批量的客戶群，快速實現大量產品的銷售。二是抓好專業化隊伍產品交叉銷售。加強了對大堂經理、理財經理、個貸客戶經理個金產品交叉銷售的考核，在要求專業經理做好本職工作的同時必須做好其他產品的交叉銷售，專業化隊伍交叉銷售產品意識增強。三是充分利用第三方渠道促進產品銷售。在拓展第三方存管或推進代理保險業務時，我行充分借助證券公司、保險公司人員力量，要求其派駐到我行網點，協助我行人員向客戶拓展第三方存管客戶，推介保險產品。同時加強了對派駐人員的管理、考核，對于業績不佳的進行淘汰。四是充分發揮網點渠道日常銷售作用。充分發揮網點產品銷售作用，挖掘網點現有客戶資源做好產品的深度營銷，加強了對臨柜人員產品銷售能力的培養，將網點產品銷售計劃任務分解落實到每一天。

4、加大業務創新力度，增強持續發展能力 我行注重業務創新，以創新帶動發展，促進業務保持持續快速發展的態勢。為了給客戶提供超值服務，我行?..,使我行為客戶服務能力和市場競爭能力得到進一步增強。

5、加大風險管理力度，確保授信資產健康發展

今年以來，我行認真按照省分行xx年風險管理工作方針，突出強調，要求轄屬業務單元風險管理從外在依附的被動的管理轉變成為內在的主動的管理，寓于業務的各個環節和部門之中。并結合本地區經濟和產業發展特點，研究本行信貸業務布局和授信投向，調整授信結構，提高審批效率，支持業務穩健發展。加強行業引導，做到重點

突破、鞏固基礎、優化結構、控制風險。對于增量授信，堅決落實《2010年行業信貸投向指引》和《2010年授信業務重點投向和十大產能過剩行業授信指導意見》，嚴控兩高一資一剩行業，重點支持高新技術產業、農林業、醫藥衛生、教育行業等行業，優化行業結構和客戶結構。對于存量授信，將客戶分為存、增、清、退，實行客戶名單式管理。對那些貢獻率小、行業授信受限或已存在潛在風險的正?？蛻粲羞x擇的主動退出，對已有不良客戶予以堅決退出。截止目前，我行調結構工作，實行“騰籠換鳥”效果顯著，為優質業務發展累計騰出近億元空間。

7、開展全面風險排查，加強案件防控工作

一是根據省行要求，我行高度重視，迅速召開了對案件風險排查會議，成立了xx市分行案件風險排查領導小組，制定了《xx市分行開展案件風險排查方案》。按照排查方案要求組織實施，我行對轄內xx個經營性機構進行了對公存款、個人存款、尾箱實施風險排查，排查方式，調閱錄像、現場觀察柜員操作、調閱會計傳票、賬戶資料和現場核碰尾箱及atm機。排查賬戶總數xx筆，排查問題賬戶數xx戶，涉及金額合計xx萬元（排查對公存款賬戶數xx戶，排查問題賬戶數xx戶，排查問題業務筆數xx筆，涉及金額xx萬元；排查個人存款xx戶，排查問題賬戶數xx戶，排查問題業務筆數xx筆，涉及金額xx萬元）；尾箱總數xx個，賬款相符數量xx個，檢查面xx%,排查工作量為xx個工作日,通過排查，沒有發現案件苗頭。二是開展了以“雙十禁”檢查監督和操作風險防查，對網點現金尾箱及庫存、重要空白憑證、金庫安全管理和押運管理等業務重點部位及環節，先后組織了 2次突擊檢查，并對管理人員和臨柜人員隨機進行“雙十禁”面對面的問答，了解“雙十禁”的理解程度。對存在的問題，提出整改要求，對查出的問題建立專門“問題庫”，促使全員養成合篇四：某某銀行辦公室上半年工作總結

某某銀行辦公室上半年工作總結 某某年上半年，辦公室工作在支行黨委和上級行專業部室領導下，強化服務和信貸管理，各項工作取得了較好成效：

一、認真搞好黨建工作。制定了《某某年黨建工作意見》，明確了全年黨建工作目標、工作重點、主要措施，規劃了黨委中心組學習。扎實開展中心組學習活動，不管業務工作再忙，始終堅持每有集中學習，并精心準備學習內容，保證學習質量。加強黨的組織建設，與業務經營緊密結合，調整了黨支部，發展了新黨員，表彰了先進黨支部和優秀黨員。抓好黨的陣地建設，機關支部建立了支部活動室，設立了學習園地，將黨組織重要規章制度張貼上墻。加強黨風廉正建設，簽定了黨風廉正建設及案件防范責任書，向中層干部發出了廉正提示函，制定了黨員及領導干部“十不準”，建立了黨風廉正建設及案件防范目標量化、按季考核長效機制。在抗震救災中積極組織黨員同志繳納特殊黨費支援災區，全行在職黨員繳納特殊黨費

元，體現了黨員先鋒模范作用。

二、認真搞好信息及文字綜合工作。抓住全行工作亮點、熱點，及時撰寫行務信息，上半年撰寫行務信息7期，被市分行采用6期，居全市某某行縣級支行首位。按時編寫、上報《每日快訊》，上半年上報17期，系統反映了領導工作和全行重大行動。保質完成了全行工作總結、工作意見、工作匯報等綜合性文件、材料，認真負責地審核、修改了全行所有涉外、上報文件，上半年撰寫各類文件材料15份。認真開展了組織機構人員設置和“三農”金融事業部專題調研，撰寫了調研報告。及時、規范處理各級來文300余份，編發本行各類文件400余份。

四、熱心搞好后勤服務工作。認真做好了全行股改前基礎準備工作加班人員生活等服務工作，有力保障了工作的推進。通過大量協調工作，完成了新華家屬院臨時建筑門市重新建設的前期工作，進入了新房建設階段。開展了支行機關辦公房及營業部營業場所選址的大量瑣碎、麻煩的工作，機關辦公、營業部營業場地獲得了銀監、人行等主管部門的準許?；就瓿闪藱C關、營業部辦公和營業設施、設備及會計、信貸、綜合、人事檔案搬遷，以及新址的簡易裝修和水、電、氣、電話等基本設施的安裝。認真做好了全行水電設施和辦公設施的維護、維修，保障了各項工作的有序運轉。加強了全行車輛管理，在派車、用油、車輛維修

等方面管理更加嚴格、規范、細致。

五、認真搞好干部、人事、勞資管理工作。按照干部管理權限規定，對支行黨委研究通過報市分行黨委審批的14人次中層干部任免工作，認真負責地開展了考察、民主測評、公示，及時完成了報批工作。加強員工教育培訓。省分行遠程視頻開通后，為員工培訓提供了方便，也加大了培訓頻率和組織協調的工作量。上半年，總行及省、市分行視頻培訓近20次。我們及時通知參會人員，熱心搞好會議服務。加強員工請假管理，認真執行市分行文件規定，嚴格員工請假程序、期限、類別和銷假制度，并建好了員工請銷假登記簿。熱忱做好了勞資工作，真實、準確、及時地計發了員工工資和加班補貼。及時完成了人力資源信息錄入和機構年檢。

六、不斷加強風險管理?！叭r”金融事業部改革后，辦公室承擔了風險管理職責。我們克服人員不足、工作連續性受影響等多方困難，繼續推行“5+2”、“白+黑”工作模式，不斷加強風險管理和不良資產處置前準備工作，較好完成了工作任務。

審視上半年工作，尚存在以下不足：一是工作不主動，服務不細致。二是辦公室管理不夠嚴格，整體協作能力不強，崗位人員苦閑不均。三是信息工作被動，冷熱毛病突出，一季度被市分行采用5篇，二季度僅被市分行采用1篇。四是工會、群團工作抓得較差，活動開展少。

下半年，辦公室的工作重點是：

一、強化不良清收和處置工作。要認真落實“五定”措施，搶收、快收、早收不良貸款本息。重點是大力清收表外利息，對廣電網絡、小角樓、路橋收費所、泰升公司等企業采取責任清收、上門座收等有力措施，并努力爭取政府協調解決。要按照省分行要求，繼續補充完善不良貸款檔案資料，提高確權率；繼續做好剝離組卷、會計核算等處置相關準備工作。要加快資產處置進度，按照省分行下達的擬處置資產的處置計劃，堅持“減少損失、規范操作”的原則，進一步加快處置進度。加快cms剝離處置模塊的應用，密切配合，落實責任，細致操作，按時高質量地完成cms和abis系統間信息數據的核對、糾錯和補錄工作，確保擬剝離貸款實現cms和abis的正確對應，確保在剝離日達到一次性剝離。

二、抓好內控案防工作。加強內控合規管理。一是加強合規理念和規章制度學習。重點以《員工行為守則》、《積分管理辦法》、《金庫管理辦法》等重要制度文件為學習內容，促進全員樹立嚴格遵守制度的自覺性。二是強化自律監管檢查。督促相關部門認真開展各專業的自律監管檢查，有效樹立內部防線。三是加強各類違規整改。進一步抓好案件專項治理工作。強化對重點業務和重點環節的治理，結合銀監會防范操作風險“十三條意見”和內控“十個聯動建設”的要求，嚴格落實金庫管理工作會議的要求，強化執行案件防控九條強制性措施及會計內控管理的二十三條規定，抓好信貸業務操作風險專項治理，落實員工行為排查

制度，及時發現問題和化解風險。

三、做好奧運保障工作。一是抓好奧運信息保障工作。認

真貫徹落實上級行關于信息科技風險管控和信息系統奧運保障專項工作視頻會議精神，明確任務，落實責任，確保奧運期間一切業務正常開展。二是做好信訪維穩工作。監察、人事、工會等崗位資分工配合，并與保衛部門緊密銜接，對相應的人和事進行逐一排查分析，針對重點人員制定預案。同時進一步做好員工思想政治工作，及時解決有關疑難問題，化解各類矛盾。三是充分發揮工會、群團作用，積極開展有益活動，凝聚全行人心。

四、進一步加強黨建工作。下半年改革、發展任務重，黨

建工作要與業務工作緊密結合，深入扎實開展“講學習、重品行、做表率”活動，在各項實際工作中充分體現黨組織戰斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

五、大力加強信息工作。切實體現辦公室信息工作帶動作

用，實現每月被市分行采用信息不少于1篇的目標。推行機關部門信息工作目標量話考核制度。篇五：銀行工作總結

優化同業競爭，再創業績輝煌

第一節 會計人員的職責和權限

第一條 職責。

1.遵守國家法律，貫徹、執行會計法規和本制度； 2.依據本制度認真組織會計核算，努力完成本職工作； 3.遵循經濟核算原則，加強財務管理，努力增收節支，高經濟效益；

4.講究職業道德，履行崗位職責，文明服務，秉公守法，廉潔奉公。第二條 權限。1.有權要求開戶單位的財會部門和本社其他業務部門認真執行財經紀律和有關規章制度、辦法，如有違反，會計人員有權制止、糾正。制止和糾正無效的，可向單位領導提出書面意見，請求處理。對違規的業務事項，單位領導人堅持辦理，會計人員可以執行，但同時必須向上級主管部門報告。2.發現違反國家政策、財經紀律、弄虛作假等違法亂紀行為，會計人員有權拒絕執行，并向本社主任或上級管理部門報告。3.會計人員應當保守本社的商業秘密，除法律規定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項會計信息。

4.有權參與本社的經營決策和經營管理。

第二節 內勤主任崗位責任制

（一）在主任領導下，負責指導本單位的會計、出納、結算、儲蓄（有專職儲蓄主任的除外）核算工作。督促和檢查會計、出納、結算、儲蓄崗位人員貫徹執行金融政策和會計、出納、結算、儲蓄工作制度情況。對會計、出納、結算、儲蓄各崗位的設定及人員安排提出意見，經領導班子研究后確定。為培養多能型人

才，對內勤人員定期進行合理的崗位交流。

（二）抵制各種違規違紀行為，遇到自身難制止、難抵制的情況可以向有關部門報告，必要時可越級上報。

（三）保管本單位的公章和法人代表印章。

（四）對內勤工作人員違反規章制度的行為進行制止和糾正，并提出處理意見。

（五）年初，要與領導班子成員一起編制全年的資金營運計劃、現金計劃和財務收支計劃。每季末要組織人員搞好季度財務、業務活動分析，計算現金流量，匡算資金頭寸，提出下季度工作意見，搞好風險預測與防范。

（六）審查企業開、銷戶和更換印鑒手續。

（七）根據權限審核簽批現金支付。

（八）及時審查匯出匯款、銀行匯票解付、應解匯款及臨時存款、銀行承兌匯票、票據貼現業務辦理情況。

（九）保管業務大庫轉字（指標準金庫），在核批的庫存限額內,合理控制庫存現金。

（十）檢查或抽查本單位及其下屬網點庫存現金和空白重要憑證。

（十一）加強檔案管理，審批內外部調閱會計檔案。

（十二）審核查詢、查復、凍結、解凍、款項扣劃、罰款的辦理情況及其手續。

（十三）審核微機處理系統數據的修改，并在登記簿上簽字。

（十四）組織會計決算、資產盤點和賬務核對工作。

（十五）定期審查已裝訂成冊的會計傳票，并做好審查記錄。

（十六）統計日常業務量，負責對內部各崗位核算及工作質量的考核。

第三節 主管會計崗位責任制

（一）年初要協助主任編制本財務收支計劃和資金營運計劃。

（二）編制科目日結單，軋平當日賬務（有專職記賬復核員的除外），記載總賬，并負責與出納員核對庫存現金。

（三）負責記載所有者權益類賬戶、固定資產賬戶、損益類賬戶、低值易耗品賬戶（登記簿）及其他有關賬戶。

（四）定期核對賬務，做到“賬賬、賬款、賬實、賬據、賬表、內外賬”六相符。

（五）整理、裝訂傳票和各種賬、簿、表，按時歸檔。

（六）監督各項費用開支是否合規、合法，使用的憑證種類、原始發票是否正確、合法。

（七）編制及匯總本單位各種報表、項目電報，并做到準確、及時上報。

（八）做好成本核算，并于每季度末協助內勤主任做好業務經營活動分析，寫出書面報告，為領導決策提供參考。

（九）負責重要空白憑證的領入，搞好內部重要空白憑證的檢查。

（十）做好年終決算工作，保證數字準確、上報及時。

第四節 記賬員崗位責任制

（一）受理業務憑證，逐項核對憑證要素和用途，按規定程序辦理業務。

（二）根據憑證及時準確登記賬簿，堅持現金付出先記賬后付款，現金收入先收款后記賬，收支現金時憑證由內部傳遞，轉賬時先記借后記貸，他行票據收妥抵用，信用社不予墊款的原則，做到存款不透支，貸款不超額。

（三）根據憑證內容，準確登記各賬戶數據，防止記賬串科目或竄戶。

（四）按季或按年計算貸款、拆（調）出資金應收利息，并逐戶、逐筆登記表內、外應收利息分戶賬（該分戶賬可不做上下年結轉）。

（五）嚴格執行存、貸款利率，準確計算利息。

（六）每月（季）與單位對賬一次（含聯社、社內、銀信往來），及時下發、催收對賬單，確保信企、聯社、社內、銀信與同業往來存放款賬目相符。

（七）掌握貸款順序和貸款期限，保管貸款借據，保證賬據相符，按規定及時調整貸款占用形態。

（八）妥善保管相關重要空白憑證，其領取、使用、作廢、銷毀都要按制度進行，出售結算憑證時要有登記，并及時收取憑證工本費和手續費。

（九）按開立賬戶的基本條件，正確為企業（個人）開立基本存款賬戶或一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶，并建立企業（個人）開銷戶登記簿。

（十）按規定受理企業（個人）的票據、憑證、預留印鑒、掛失手續，并登記掛失登記簿，掛失期滿后再按規定補辦相應的票據、憑證或更換印鑒。

（十一）經內勤主任審批后，在有權機關手續齊全、合規、合法的情況下，按規定協助其查詢、凍結企業（個人）存款賬戶和扣劃該企業（個人）存款。

第五節 記賬復核員崗位責任制

（一）負責審查本專柜的各種憑證要素，堅持支票折角驗印，保證核算質量，防止案件發生。

（二）復核利息計算是否準確。

（三）定期核對賬務，檢查數據的一致性，做到六相符。

（四）對各種憑證復核做到及時、準確。

（五）督促記賬員做好對賬工作，按時發出和收回對賬單。

（六）定期復核貸款借據，核打卡片賬。

（七）負責保管使用對外業務專用章。

信用社員工崗位職責

一、主任崗位職責

1、按照黨和國家的金融方針、政策和法律、法規在授權范圍內自主經營業務，領導全社員工積極開拓經營，自覺服從國家宏觀調控，自覺接受行業主管部門監管。

2、合理制定信用社信貸、財務計劃和經營目標,并發動全社員工采取有效措施,認真組織落實,確保各項經濟指標全面完成。

3、積極營銷存、貸款業務、中間業務，努力改善資產、負債結構,降低經營風險。

4、按照國家或地區產業政策和信貸政策原則，遵守金融法規及操作規程，負責決策本轄區內的各項貸款并提供良好的金融服務，重視風險管理，提高資產使用效益。

5、加強經營管理，講求經濟核算，認真落實增收節支措施，努力提高社會效益和自身效益。

6、認真履行授權職責，提高內控制度執行力，善于運用法律手段維護信用社合法權

益。

7、堅持客觀公正，實事求是的原則,認真落實員工年（季）度崗位目標并嚴格考核，做好經常性檢查、輔導、監督等工作，確保信用社財產、資金、人生安全及各項業務的正常開展。

8、治理好工作區域內的環境衛生，工作秩序。

9、加強員工思想政治教育，搞好精神文明建設，組織員工學習、培訓、開展勞動競賽、業務技能比賽等活動提高員工政治、業務素質，重視社容社貌建設，提高服務質量和水平，做好安全保衛工作。

二、主辦會計崗位職責

1、遵守國家法律，認真貫徹執行會計法規、會計基本制度和財務制度。檢查各崗位對金融方針政策及各項制度的貫徹執行情況。

2、遵守職業道德，認真履行職責，搞好會計監督。做到客觀公正，實事求是，堅持原則，秉公守法，文明服務，不謀私利。

3、認真執行會計、出納、結算業務操作規程，及時糾正會出工作中的差錯，并幫助解決疑難問題。

4、輔導和幫助臨柜業務人員學習業務新知識，督促業務人員強化業務技能基本功的訓練，努力提高業務技能和工作水平。

5、按照新一代綜合業務系統指導和督促臨柜人員搞好資金、財產、結算、庫證庫款的管理。經常檢查柜員業務類型、業務級別的設置，授權業務的操作，管理好文檔、印章、重要空白憑證。編制打印各類會計報表，做好日常柜員交接的監交，往來財務的核對工作。

6、按照“三道防線”的要求認真做好工作日志，履行好工作職責，搞好再監督，發現有不良信息及時反饋。

7、加強經營管理，嚴格按照財務規定，審查審核財務費用，正確組織會計核算，真實反映信用社的業務、財務活動，向領導提供數據和信息。

8、認真負責搞好信用社會出工作質量，積極參與信用社經營決策和經營管理，并主動完成領導交辦的其它工作。

三、臨柜人員崗位職責

1、深入學習和貫徹執行黨和國家的方針政策，金融法律、法規、行業規章規定，維護信用社的合法權益。

2、遵守職業道德，認真執行會計、出納、信貸、結算等業務的操作程序和規定，做到文明服務、秉公守法，堅持原則，盡職盡責。

3、按照新一代綜合業務系統要求加強業務知識更新,熟練掌握新業務知識,不斷提高業務能力和工作水平。

4、按照柜員設置的業務類型和業務級別及時處理信用社的業務、財務、授權業務，正確組織經營核算。

5、臨柜人員要按照行業有關規定正確處理好查詢、凍結、扣劃、掛失、結算、開戶、現金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業務的處置，并且做好相關業務的解釋，提供良好的服務工作。

6、臨柜人員要嚴格遵守作息時間，不準遲到早退，認真治理好工作區域內的環境衛生和工作秩序。做到著裝統一，舉止大方，語言文明，環境優雅。

7、臨柜人員要建立和完善相關的內控制度執行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內容真實、管理到位。

8、按照“三見面四核對”的要求，嚴格審查農戶小額信用貸款的條件和對象，堵住違規違制貸款行為。

9、柜員日常業務操作要做到業務處理及時，現金收付準確，妥善保管錢、章、證，離崗交接清楚，責任明確，柜員密碼定期更換，每日營業終了，庫款憑證交叉復點，雙人加鎖，入庫保管。

四、信貸員崗位職責

1、認真學習和執行國家的金融方針政策，法律法規，信貸規章，以及金融理論知識，不斷提高政治業務水平。

2、按照現行產業政策和信貸原則，主動營銷存貸業務，扎實有效地做好信貸支農工作。

3、堅持以客戶為中心，以市場為導向，扎實有效地推動農村信用工程建設，做實小額信貸投入，積極拓展好客戶群體和信貸服務品種。

4、在授權授信范圍內按照貸款的準入條件，按照貸款的流動性、安全性、政策性原則決策好貸款，做到放得出收得回、風險小、效果好。

5、超越授權授信范圍內的貸款申請，堅持屬地管轄原則，信貸人員要及時加強貸前調查，寫出真實準確的調查報告，提出貸款方式、貸款期限、貸款額度的貸審意見，供決策者審批。

6、搞好信貸調查。信貸人員要深入村社、農戶，結合當前產業政策，當地的自然優勢，產業發展信息，明確支農工作新思路，有針對性地做好三農服務工作。

7、搞好貸款管理。信貸員對借款人的生產經營，經濟來源，償債能力，社會信譽，抵質押物等情況都要全面調查了解和掌握。認真分析風險的成因，并提出切實可行的補救措施降低信貸風險。對包片內的貸款負有管理、催收、收回、保全的責任，杜絕新官不理舊帳的問題。

8、做好不良貸款的清收、盤活、保全工作，信貸人員對包片內的貸款是否經辦發放、是否逾期、是否正常都有責任和義務履行好不良貸款管理的責任，并且采取有效措施促使不良貸款比例下降，確保債權不失效。

9、負責治理好工作區域內的環境衛生和工作秩序。

10、搞好內外協調配合，積極參與信用社的經營管理，主動完成崗位目標和領導交辦的其它工作。

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會計操作風險：不嚴格執行相關規章制度；會計崗位設置不合理；內部程序不完善；認為失誤；系統故障違反了最基本的規章制度，有章不循，或是內外勾結

風險隱患：重要空白憑證管理不嚴；賬戶管理混亂；會計基礎工作極不規范；儲蓄業務操作管理松懈；

措施：健全規制，實現流程化管理；落實責任、強化培訓，增強基層執行力；加強人力資源管理，提高員工素質；建立嚴格縝密的問責機制；構建風險防范長效機制；

會計員(復核員)崗位職責

一、按照會計制度，組織實施本單位會計工作，確保核算質量達到“六無”“六相符”。

第四篇：銀行金庫工作總結

銀行金庫工作總結

為適應我行業務經營發展的需要，迅速提高員工的綜合素質，更好應對市場經濟的挑戰，打造一支高素質、專業化的員工隊伍,先后舉辦了3期新職工強化培訓班，銀行金庫工作總結。通過強化培訓，使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規知識、業務知識、業務技能等方面的知識。使培訓真正收到實效，達到預期目的，收到了預期效果。

(六)做好案件防控工作，防范和化解金融風險。

1、開展案件風險排查，使業務經營合規合法。根據大連銀監局的要求，6月末我行組織有關人員認真開展了案件風險排查工作。在排查中，對4至6月的會計財務業務進行了檢查。共檢查業務總筆數14,356筆，金額40,025萬元。其中：檢查票據11,254筆，金額9,037萬元;大額存款2,145筆，金額18,462萬元;銀企對賬312筆，金額18,197萬元。

從排查的結果看，未發現違章、違規、違紀、違法現象。通過排查案件風險工作,進一步提高了廣大員工的政治、業務素質、道德素養和遵紀守法、防范案件發生的自覺性。

2、進一步完善案件防控實施方案。根據大連銀監局的要求，結合本行的實際，制定了《莊河匯通村鎮銀行開展內控和案防制度執行年活動實施方案》，明確開展活動的目的與意義、指導思想、工作目標、基本原則、時間安排及推動方式。通過開展活動，切實解決一些在案防工作中存在的政策傳導不及時、理解不深不透、貫徹措施不具體、執行力逐級衰減、被動或應付式執行以及有章不循、違規操作、情面大于制度等突出問題，進一步提高內控和案防制度執行力，扎實推進銀行業案防工作有效開展，促進銀行業安全穩健運行。

(七)加強文秘管理，提高文秘管理水平。

根據《莊河匯通村鎮銀行公文處理辦法》、《莊河匯通村鎮銀行文書檔案整理暫行辦法》等6個涉及文秘工作的制度，加強規范文秘工作。據統計，1至9月共收文270件，都按規定程序進行簽收、登記、催辦。1至9月共發文103件，嚴格按照規定程序進行辦理。在公文處理過程中，堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、準確、規范、安全。

(八)加大宣傳力度，樹立社會新形象。

針對我行成立晚、規模孝輻射半徑窄、社會知名度低的自身實際，從年初以來，我行持續以懸掛橫幅、張貼標語、電視拜年、電臺廣告、出動宣傳車等多種宣傳形式，大力開展 “莊河匯通村鎮銀行是城鄉百姓的銀行、是中小企業的銀行”的主題宣傳，全面地宣傳了我行的業務經營狀況，使我行的知名度有了進一步的提高，得到了有關部門和社會各界的高度關注。

(九)抓好后勤服務工作，保障全行工作順利進行，工作總結《銀行金庫工作總結》。

一是強化對固定資產、低值易耗品管理。及時對固定資產的進行維護和保管，時刻保持正常(轉載自百分網www.tmdps.cn，請保留此標記。)運行狀態。二是規范辦公用品購買、保管和領用手續，保證業務經營正常運行。三是抓好職工文化業余生活。1至9月多次組織員工開展業余活動：參加莊河市總工會組織的徒步大會;舉行《紀念五四青年節我愛匯通村鎮銀行演講會》，到步云山進行篝火晚會，到天門山秋游等活動。通過這些活動，進一步增強了員工凝聚力，陶冶了職工的情操，使員工的業余生活豐富多彩。

存在的不足：

(一)存款總量平穩增長，個人增減不平衡。一是員工完成存款計劃差別較大，增減不平衡。二是業務品種單一，缺乏綜合性的理財產品。

(二)信貸管理不夠嚴格,信貸結構不盡合理。一是對信貸政策的學習和掌握的不夠。個別貸款突破銀監局的監管要求，關聯企業貸款超過上限,超比例發放抵押貸款等。二是審貸分離崗位制約機制不健全。三是貸款的“三查”制度落實不到位，存在重貸輕放現象。四是征信系統未開通，個人和企業信用調查有難度。

(三)會計財務管理不夠規范，內控制度貫徹不夠到位。一是由于制度制定滯后，人員不足，崗位職責劃分不明確等原因，造成會計財務工作職責不夠清、操作不夠規范、相互制約不力，存在一定的操作風險。二是會計人員業務知識水平不高，差錯事故時有發生。

(四)職工隊伍的政治素質和業務素質不夠高，與其他商業銀行的員工相比存在很大的差距。無論是思想覺悟、職業道德、愛崗敬業，還是文明服務、辦事效率等方面都有不盡人意的表現，必須引起我們的高度重視。

三、第四季度工作意見

1、加大存款工作力度。一是為更好支持地區經濟發展，不斷壯大我行經營勢力，為全面實現三年經營目標，我們要繼續加大組織存款工作的力度，確保全年存款指標的完成。二是積極爭取市場準入，增加市場占有份額。要通過工作爭取銀監局的支持，力爭在10月末再成立1個營業網點，擴大業務覆蓋面。三是提高優質服務水平，加大攻關力度。通過優質服務和加大攻關力度來不斷拓展我們的業務領域。主要領導和專業部門要率先垂范，大力吸收低成本資金，逐步提高公存款的比重，降低營業資金成本，不斷壯大信貸資金力量。

2、加強信貸管理，防范信貸風險。一是在貸款條件上，對個體工商戶和中小企業發放的貸款，原則上實行擔保抵押，確保信貸資金的安全性。對已經超出擔保能力的擔保企業停止與其辦理擔保業務。二是在貸款發放的時間上，堅持簡便、快捷的原則，對受理每一筆貸款必須在規定的時間內做出貸和不貸答復。三是在貸款監督上，堅持貸后檢查制度，對可能出現的資金風險在第一時間采取補救措施，客戶經理要按時寫出貸后檢查報告。四是探索和建立貸款第一責任人制度。客戶經理、貸審委的責任要嚴格劃清，出現貸款損失要追究第一責任人的責任。

第五篇：銀行金庫工作總結

農業銀行運營管理工作總結

我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞三大集中，加快實施集中授權、集中作業、集中配送、集中對賬工作，積極組建運營管理組織體系，實施業務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業模式，減少了客戶等待時間，降低網點柜員的營運作業壓力，標志著我行柜面業務流程再造工作取得了實質性進展，臨柜業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通過省分行驗收，現金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區的離行式atm機實現了集中加鈔，現金調撥系統運行規范，現金集中清分、現金與重空憑證集中配送運作規范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

（三）運營業務基礎管理持續夯實。一是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監管人員深入到46個營業機構進行坐班體驗。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進三大集中建設，后臺集中成效逐步顯現。2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

1、現金中心按

照標準化、規范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現金管理先進化。2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業務庫、營業機構配送現金達到 63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操作流程》和《現金調繳業務差錯考核辦法》，以完善的制度和規范的操作為保障，確保現金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現金調繳業務操作流程、合規操作，我行對轄內運營主管及現金管理人員進行了業務操作培訓，并通過他們實現對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立合規創造價值，違規就是風險的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個。現金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風險防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出臺的《運營主管 考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項目內，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政

部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐戶分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發的清單，要求網點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶 服務水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業中心上線1個網點，正式對外營業，營業首日共辦理各項業務89筆，標志著我行經過前期準備，成功實現了集中作業中心的上線運行，成為全省農行系統第2家實現集中作業中心成功上線的市地分行。一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導小組，制定了《集中作業平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解決作業中心辦公場地問題，我行本著早準備，早行動的態度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍進行裝修改造、規劃，同時，落實辦公設備，保證系統硬件設備符合要求，在最短時間內確保項目啟動所需pc機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務器等資源在第一時間內到位。在網絡調試階段，我行克服困難、加班加點布設線路，保障作業中心網絡、供電等正常運行，有力地保證了系統上線后的集中作業影像數據傳輸需求。三是我行采取走出去與請進來的模式，于今年3月9日派遣5名業務骨干到涼山參加省行舉辦的集中作業平臺師資培訓班，對集中作業平臺的公共應用、賬戶、支票、匯兌等模塊業務進行了系統的學習。在對營業機構業務培訓期間，為保證業務培訓質量，篇二：銀行安全保衛工作總結 20xx年，我行安全保衛工作認真貫徹落實總行和區分行安全保衛工作會議精神,在區分行安全保衛部的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業務發展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。

一、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎工作來抓。支行黨總支始終堅持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設施、多么先進的技防設備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、設備才能發揮最大的效用。我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范能力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發相關案例，認真組織員工學習上級行下發的各種文件、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。

對前臺網點的防范技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規范和程序以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強防護設施建設，夯實技防物防基礎 防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。

近年來，我行對網點防護設施的建設，按照“未達標的網點限期整改，已達標的網點鞏固完善”的要求，在區分行的大力支持下，克服費用緊張等多方面的困難，逐步對5個營業場所進行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛器械，對3個網點的電視監控設備進行了改造更新，更換為硬盤數字式監控設備，保證了監控錄像圖像的清晰和正常運轉，5個網點全部與公安部門110報警系統實現聯網。目前，所有網點防護設施都達到了規定的標準，基本形成了人防、物防、技防相結合的防護體系，為做好安全保衛工作打下了堅實基矗

在物防、技防設施的管理上，支行明確各網點主任對物防、技防設施的管理負總責，并建立健全了110報警系統、電視監控系統的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常運行。

三、加強規章制度建設，夯實規范管理基礎

加強規章制度建設，是一項保障安全防范工作步入規范和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規范管理和操作程序來抵御犯罪行為。我行根據總分行下發的《中國×××銀行安全保衛工作暫行規定》、《中國×××銀行安全保衛崗位操作規程(試行)》、《中國×××銀行經濟***管理暫行規定》、《中國×××銀行守護押運槍支管理規定》、《關于印發守護押運人員六條禁令的通知》、《中國×××銀行金庫管理辦法》、《中國×××銀行安全防護設施建設及使用管理暫行規定》等規章制度的精神，本著在發展中完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創新的原則，聯系我行實際，建立健全了安全防范工作規章制度。

一是建立了“安全保衛崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規定。針對營業網點、金庫守護、運鈔車、辦公樓消防、特種設備(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個環節制訂了5套防突發事件處置預案和消防應急處置預案。支行在年初與各部門、營業網點簽訂了安全防范責任書。二是注重內部管理的規范化。建立了營業網點、運鈔車、***、電視監控等安全防范設施檔案資料，逐步建立健全了各類臺帳。

三是把加強檢查監督作為落實各項規章制度，及時發現問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發生的最基本的手段。

支行堅持每月對所屬網點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查;分管行長定期查;保衛人員每人承包一個網點，每周對所承包網點進行安全制度和防范設施檢查;網點負責人和安全員堅持做到每日營業終了檢查;行領導會同業務部門進行階段性綜合檢查。支行還建立了節假日、雙休日行領導值班崗，公布了值班電話，并實行值班行領導跟車押運制度，保證客戶投訴“有門”，內部上下聯動。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網點營業期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”(即印章、現金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序)，中午和節假日是否確保1名網點負責人帶班、2人以上當班等容易出現問題和隱患的薄弱環節進行突擊檢查;對在安全檢查中發現的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。

同時加強了網點日常的自查工作。明確網點負責人是該網點安全防范工作的第一責任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛工作的最高責任制度。目前，全行所有網點都設有安全員協助網點責任人進安全檢查，網點每日進行例行安全檢查，并作詳細記錄。檢查內容包括業務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關閉;門、窗是否閉鎖;110報警設備是否就位等等。

通過建立健全規章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時發現了薄弱環節，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進了員工防范意識的加強和各項規章制度的落實，有效地避免了案件和事故。

四、加強了安全生產管理

根據20xx年總行和區分行安全保衛工作會議精神，我行提高了對安全保衛工作職能和任務的重新認識：明確了安全保衛部門是全行治安保衛和安全生產管理的職能部門。一年來，我們按照總分行黨委的部署，在做好治安保衛工作的前提下，認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督?；旧献龅搅酥伟脖Ｐl和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班。通過這些工作措施的實施，極大地激發了保衛人員的工作熱情，全行保衛人員在人員少、任務重、風險大的情況下，忠于職守，遵章守紀，文明值勤，勤奮工作，圓滿完成了各項工作任務。有的長年堅守崗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯請假。正是有了這樣一支可靠的安全保衛隊伍，我行的安全防范工作才有了堅強保證。

六、總結全年的安全保衛工作，還存在以下問題：(一)安全保衛部門對履行治安保衛和安全生產管理的雙重職能，因主觀或客觀的原因，認識上還有差距，對安全生產重視不夠，需要在今后更加認真地把這項工作抓起來。(二)安全保衛部門工作人員，特別是部門負責人要摒棄怕得罪人的思想，各項檢查要認真負責，敢于“挑毛脖;對安全檢查中發現的問題，要敢于處罰，不能心慈手軟，搞“下不為例”。

(三)在安全檢查時要注意采取更加有效的方式，將常規檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式結合起來。

七、20xx年安全保衛工作初步設想 20xx年我行安全保衛工作，將按照總行和區分行工作會議和安全保衛工作會議的部署，圍繞全行中心工作，以確保全行無重大案件和事故為目標，以維護支行網點和辦公大樓營業(辦公)秩序、保障我行資金和員工生命安全、防范和減少內部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛意識，提高全行治安防范能力，為我行的改革和各項業務健康發展提供強有力的安全保障。初步工作設想是：(一)加強治安防范機制建設，進一步增強我行應對和處置外部侵害突發事件能力。要結合今年機構人員變化情況，調整充實我行社會治安綜合治理領導小組;調整落實各網點、部室安全責任人和安全員;按照“誰主管，誰負責”的原則，完善和落實網點、部室安全保衛工作責任制;充分利用支行網站加強員工安全防范意識教育，認真抓好《中華人民共和國安全生產法》的學習貫徹;繼續抓好支行網點應急預案演練，幫助員工掌握和提高處置突發事件的技能;加強四大節日安全大檢查和專項檢查以及對支行網點營業終了安全檢查等制度的落實。

(二)加大打擊利用銀行卡和自動柜員機詐騙資金犯罪活動的力度，確保銀行和客戶資金安全。

要聯系分析當前不法分子利用atm機和自動存款機作案的新情況，加大防范和打擊詐騙活動的力度，加強日常值班巡查和夜間應急處警等工作，為營造安全優良的營業環境作出努力。

(三)加強支行網點和辦公大樓技防、消防、物防建設和管理，構筑防御外部侵害的牢固陣地。要進一步嚴格執行我行辦公大樓安全管理辦法，嚴格進出大樓人員驗證登記制度;要適應高新技術發展需要，逐步在所有網點柜臺采用數字監控產品;要加強網點報警設施的管理，減少和杜絕人為誤報現象發生;要規范網點消防物防設施管理，加強監控、報警、消防和物防設施建設和管理的安全檢查，及時發現問題，消除隱患。(四)加強隊伍建設和管理，提高保衛人員綜合素質。

堅持嚴格訓練、嚴格要求，加強對全行經濟***的教育、訓練，執勤和日常生活管理;嚴格執行總行制定的守護押運人員六條禁令，切實加強保衛隊伍作風紀律建設;認真細致做好思想行為排查工作，防止個別員工違法違紀事件發生。

認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督?；旧献龅搅酥伟脖Ｐl和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班篇三：銀行工作總結

銀行工作總結

今年以來，xx市分行宏觀形勢全面收緊的情況下，認真貫徹落實省行工作會議精神及各項決策部署，緊緊圍繞省行“抓負債、創收益、盯市場、調結構、控風險”工作方針，堅持兩手抓、兩手都要硬的原則，一手抓xx項目建設,一手抓業務發展，全力推進“三年翻番、規模再造、內控先行”戰略規劃，成功實現xx成功上線、平穩運行，促進各項業務持續快速發展，發展和管理取得新的進步，為全年業務發展打下了堅實的基礎。

一、上半年經營發展情況

今年以來，我行以市場份額持續提升，系統貢獻持續進位，內控 管理持續改進，競爭能力持續增強為目標，持續推進了各項工作，發展和管理得到進一步加強，主要有以下幾個特點：

１、個金業務持續做強，形成時間過半、任務過半的局面 截止2010年x月x日，人民幣儲蓄存款余額x萬元，比上年新增x萬元，完成省行下達的xx萬元計劃任務的xx%，在全省二級分行中排位第xx。零售貸款余額達到xx萬元，比上年新增xx萬元，完成省行下達的xx萬元全年計劃任務的xx%，在全省二級分行中排位第xx；增幅達到xx%。

２、公司業務持續增長，呈現競爭有力、時間與進度合拍的狀態 截止2010年xx月xx日，人民幣公司存款較上年末新增xx萬元，完成省行xx月末必達數計劃xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。人民幣公司貸款較上年末新增xx萬元，完成省行年計劃的xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。

３、財務狀況持續提升，顯現大幅度、全面躍升的態勢 截止xx月末，全行中間業務凈收入xxx萬元，較上年同期凈增xx萬元，增幅達xx%。實現撥備前利潤xx萬元，較上年同期增加xx 萬元，增長xx% ；稅后凈利潤xx萬元，較上年同期上升xx萬元，增幅xx%；平均總資產回報率(roa)為xx%，較上年同期上升xx個百分點；成本收入比（考核口徑）xx%，較上年同期增加xx百分點。

4、風險管理持續強化，授信資產實現質量穩定、結構優化的目標

截止2010年xx末，全轄不良貸款xx萬元，較年初減少xx萬元，不良占比xx%，較年初下降xx個百分點。其中：公司類客戶不良率xx%，較年初下降了xx個百分點，零售貸款不良率為xx%，較年初下降了xx個百分點。均控制在預期目標之內。授信資產結構調整效果顯著，授信資產結構調整收回貸款xx萬元。不良清收化解累計實現xx萬元（本金）。其中公司類貸款實現了xx萬元的不良清收化解；零售貸款不良清收化解xx萬元。

5、文化建設持續加強，團結和諧氛圍更加濃厚 2010年，我行喜獲xx省第xx屆文明單位稱號，這是我行在當地商業銀行中作為唯一金融單位又一次蟬聯這項殊榮。我行還獲得2009年金融機構支持地方經濟建設第xx名。

二、主要工作措施

1、完善績效考核體系，增強全行發展戰略的引領

一是及時制定了《2010年xx分行績效考核指標體系》，強化績效考核戰略引領作用，進一步突出財管部門的規劃和服務核心職能；重視和加強財務分析工作，進一步擴展財務分析的深度和廣度，加大了對市場環境分析和政策研究力度。二是進一步強化財務管理工作戰略指引、經營調控的職能定位。三是加大全面預算管理和戰略執行工作力度，充分發揮預算導向作用，按照高于省行預算指標和市場份額提升目標的要求，在測算與實際相結合的方式上，做好預算指標分解工作，并不斷提升預算執行力和過程控制能力，積極引導全轄有效提

升核心競爭力。

2、提前部署、全員行動，打好首季“開門紅”戰役

為切實抓好一季度業務開門紅，增強市場的競爭力，我行在今年初就實行全員動員，層層動員發動鼓勁，統一全行思想，使全員充分認識到旺季抓增量的戰略意義，一季度是決勝全年發展的關鍵一步，一季度主動則全年主動。全轄所有的員工包括市分行機關員工積極參與，真正實現了全員營銷。由于抓“開門紅”、促“開門紅”認識到位，并實施了多項業務發展政策，業務費用、人事費用提早配置到各重點產品、各機構，出臺了相關競賽方案，全轄各機構、各員工發展的動力強勁，真正實現全員營銷，積極爭取發展機會，爭取提升市場份額。一是突出狠抓負債這一主題，強化全行負債是第一要務的思想，大力做大存款業務規模，以存款爭奪市場份額，以存款奪授信規模。一季度末，在四家行中，我行公司存款新增市場份額第xx；人民幣儲蓄存款新增xx萬元，完成全年計劃的xx%，在全省二級分行中排名第xx名，實現了人民幣儲蓄存款“開門紅”。二是實施一對一填平洼地和機關助推策略。我行找出業務發展的“洼地”作為重點關注機構，進行動態管理、指導，深入分析和幫扶指導，找出各行薄弱環節和落后原因，“一點一策”、“一行一策”提出改進方案和目標，并開展助推行動，市分行機關部門下到基層，加強指導督促，幫助完成任務相對落后的機構找差距、想辦法、出實招，盡快擺脫落后的狀況。三是抓住政策機遇，做大授信規模。我行在國家實施貨幣信貸從緊、省行控制壓縮規模的嚴峻形勢下，緊盯同業，以快捷優質服務爭奪優質客戶，積極搶占市場份額，成功發放xx有限公司固定資產貸款xx萬元、xx局貸款xx萬元，xx房地產開發有限公司xx萬元，以最快的速度搶占市場先機。

3、實施強基工程，增強發展后勁，多措并舉施抓好基礎客戶、產品及業務的拓展

一是抓好重點項目的整體推進。根據省行重點項目營銷要求，我行重點抓好行政事業單位代發薪、“新xx”、“新xx”、“新xx”、公務卡、貿易融資等，取得了較大的突破，二季度成功營銷重大項目xx多個，新增優質客戶xx戶，這些重大項目帶來大批量的客戶群，快速實現大量產品的銷售。二是抓好專業化隊伍產品交叉銷售。加強了對大堂經理、理財經理、個貸客戶經理個金產品交叉銷售的考核，在要求專業經理做好本職工作的同時必須做好其他產品的交叉銷售，專業化隊伍交叉銷售產品意識增強。三是充分利用第三方渠道促進產品銷售。在拓展第三方存管或推進代理保險業務時，我行充分借助證券公司、保險公司人員力量，要求其派駐到我行網點，協助我行人員向客戶拓展第三方存管客戶，推介保險產品。同時加強了對派駐人員的管理、考核，對于業績不佳的進行淘汰。四是充分發揮網點渠道日常銷售作用。充分發揮網點產品銷售作用，挖掘網點現有客戶資源做好產品的深度營銷，加強了對臨柜人員產品銷售能力的培養，將網點產品銷售計劃任務分解落實到每一天。

4、加大業務創新力度，增強持續發展能力 我行注重業務創新，以創新帶動發展，促進業務保持持續快速發展的態勢。為了給客戶提供超值服務，我行?..,使我行為客戶服務能力和市場競爭能力得到進一步增強。

5、加大風險管理力度，確保授信資產健康發展

今年以來，我行認真按照省分行xx年風險管理工作方針，突出強調，要求轄屬業務單元風險管理從外在依附的被動的管理轉變成為內在的主動的管理，寓于業務的各個環節和部門之中。并結合本地區經濟和產業發展特點，研究本行信貸業務布局和授信投向，調整授信結構，提高審批效率，支持業務穩健發展。加強行業引導，做到重點

突破、鞏固基礎、優化結構、控制風險。對于增量授信，堅決落實《2010年行業信貸投向指引》和《2010年授信業務重點投向和十大產能過剩行業授信指導意見》，嚴控兩高一資一剩行業，重點支持高新技術產業、農林業、醫藥衛生、教育行業等行業，優化行業結構和客戶結構。對于存量授信，將客戶分為存、增、清、退，實行客戶名單式管理。對那些貢獻率小、行業授信受限或已存在潛在風險的正?？蛻粲羞x擇的主動退出，對已有不良客戶予以堅決退出。截止目前，我行調結構工作，實行“騰籠換鳥”效果顯著，為優質業務發展累計騰出近億元空間。

7、開展全面風險排查，加強案件防控工作

一是根據省行要求，我行高度重視，迅速召開了對案件風險排查會議，成立了xx市分行案件風險排查領導小組，制定了《xx市分行開展案件風險排查方案》。按照排查方案要求組織實施，我行對轄內xx個經營性機構進行了對公存款、個人存款、尾箱實施風險排查，排查方式，調閱錄像、現場觀察柜員操作、調閱會計傳票、賬戶資料和現場核碰尾箱及atm機。排查賬戶總數xx筆，排查問題賬戶數xx戶，涉及金額合計xx萬元（排查對公存款賬戶數xx戶，排查問題賬戶數xx戶，排查問題業務筆數xx筆，涉及金額xx萬元；排查個人存款xx戶，排查問題賬戶數xx戶，排查問題業務筆數xx筆，涉及金額xx萬元）；尾箱總數xx個，賬款相符數量xx個，檢查面xx%,排查工作量為xx個工作日,通過排查，沒有發現案件苗頭。二是開展了以“雙十禁”檢查監督和操作風險防查，對網點現金尾箱及庫存、重要空白憑證、金庫安全管理和押運管理等業務重點部位及環節，先后組織了 2次突擊檢查，并對管理人員和臨柜人員隨機進行“雙十禁”面對面的問答，了解“雙十禁”的理解程度。對存在的問題，提出整改要求，對查出的問題建立專門“問題庫”，促使全員養成合篇四：某某銀行辦公室上半年工作總結

某某銀行辦公室上半年工作總結 某某年上半年，辦公室工作在支行黨委和上級行專業部室領導下，強化服務和信貸管理，各項工作取得了較好成效：

一、認真搞好黨建工作。制定了《某某年黨建工作意見》，明確了全年黨建工作目標、工作重點、主要措施，規劃了黨委中心組學習。扎實開展中心組學習活動，不管業務工作再忙，始終堅持每有集中學習，并精心準備學習內容，保證學習質量。加強黨的組織建設，與業務經營緊密結合，調整了黨支部，發展了新黨員，表彰了先進黨支部和優秀黨員。抓好黨的陣地建設，機關支部建立了支部活動室，設立了學習園地，將黨組織重要規章制度張貼上墻。加強黨風廉正建設，簽定了黨風廉正建設及案件防范責任書，向中層干部發出了廉正提示函，制定了黨員及領導干部“十不準”，建立了黨風廉正建設及案件防范目標量化、按季考核長效機制。在抗震救災中積極組織黨員同志繳納特殊黨費支援災區，全行在職黨員繳納特殊黨費

元，體現了黨員先鋒模范作用。

二、認真搞好信息及文字綜合工作。抓住全行工作亮點、熱點，及時撰寫行務信息，上半年撰寫行務信息7期，被市分行采用6期，居全市某某行縣級支行首位。按時編寫、上報《每日快訊》，上半年上報17期，系統反映了領導工作和全行重大行動。保質完成了全行工作總結、工作意見、工作匯報等綜合性文件、材料，認真負責地審核、修改了全行所有涉外、上報文件，上半年撰寫各類文件材料15份。認真開展了組織機構人員設置和“三農”金融事業部專題調研，撰寫了調研報告。及時、規范處理各級來文300余份，編發本行各類文件400余份。

四、熱心搞好后勤服務工作。認真做好了全行股改前基礎準備工作加班人員生活等服務工作，有力保障了工作的推進。通過大量協調工作，完成了新華家屬院臨時建筑門市重新建設的前期工作，進入了新房建設階段。開展了支行機關辦公房及營業部營業場所選址的大量瑣碎、麻煩的工作，機關辦公、營業部營業場地獲得了銀監、人行等主管部門的準許?；就瓿闪藱C關、營業部辦公和營業設施、設備及會計、信貸、綜合、人事檔案搬遷，以及新址的簡易裝修和水、電、氣、電話等基本設施的安裝。認真做好了全行水電設施和辦公設施的維護、維修，保障了各項工作的有序運轉。加強了全行車輛管理，在派車、用油、車輛維修

等方面管理更加嚴格、規范、細致。

五、認真搞好干部、人事、勞資管理工作。按照干部管理權限規定，對支行黨委研究通過報市分行黨委審批的14人次中層干部任免工作，認真負責地開展了考察、民主測評、公示，及時完成了報批工作。加強員工教育培訓。省分行遠程視頻開通后，為員工培訓提供了方便，也加大了培訓頻率和組織協調的工作量。上半年，總行及省、市分行視頻培訓近20次。我們及時通知參會人員，熱心搞好會議服務。加強員工請假管理，認真執行市分行文件規定，嚴格員工請假程序、期限、類別和銷假制度，并建好了員工請銷假登記簿。熱忱做好了勞資工作，真實、準確、及時地計發了員工工資和加班補貼。及時完成了人力資源信息錄入和機構年檢。

六、不斷加強風險管理?！叭r”金融事業部改革后，辦公室承擔了風險管理職責。我們克服人員不足、工作連續性受影響等多方困難，繼續推行“5+2”、“白+黑”工作模式，不斷加強風險管理和不良資產處置前準備工作，較好完成了工作任務。

審視上半年工作，尚存在以下不足：一是工作不主動，服務不細致。二是辦公室管理不夠嚴格，整體協作能力不強，崗位人員苦閑不均。三是信息工作被動，冷熱毛病突出，一季度被市分行采用5篇，二季度僅被市分行采用1篇。四是工會、群團工作抓得較差，活動開展少。

下半年，辦公室的工作重點是：

一、強化不良清收和處置工作。要認真落實“五定”措施，搶收、快收、早收不良貸款本息。重點是大力清收表外利息，對廣電網絡、小角樓、路橋收費所、泰升公司等企業采取責任清收、上門座收等有力措施，并努力爭取政府協調解決。要按照省分行要求，繼續補充完善不良貸款檔案資料，提高確權率；繼續做好剝離組卷、會計核算等處置相關準備工作。要加快資產處置進度，按照省分行下達的擬處置資產的處置計劃，堅持“減少損失、規范操作”的原則，進一步加快處置進度。加快cms剝離處置模塊的應用，密切配合，落實責任，細致操作，按時高質量地完成cms和abis系統間信息數據的核對、糾錯和補錄工作，確保擬剝離貸款實現cms和abis的正確對應，確保在剝離日達到一次性剝離。

二、抓好內控案防工作。加強內控合規管理。一是加強合規理念和規章制度學習。重點以《員工行為守則》、《積分管理辦法》、《金庫管理辦法》等重要制度文件為學習內容，促進全員樹立嚴格遵守制度的自覺性。二是強化自律監管檢查。督促相關部門認真開展各專業的自律監管檢查，有效樹立內部防線。三是加強各類違規整改。進一步抓好案件專項治理工作。強化對重點業務和重點環節的治理，結合銀監會防范操作風險“十三條意見”和內控“十個聯動建設”的要求，嚴格落實金庫管理工作會議的要求，強化執行案件防控九條強制性措施及會計內控管理的二十三條規定，抓好信貸業務操作風險專項治理，落實員工行為排查

制度，及時發現問題和化解風險。

三、做好奧運保障工作。一是抓好奧運信息保障工作。認

真貫徹落實上級行關于信息科技風險管控和信息系統奧運保障專項工作視頻會議精神，明確任務，落實責任，確保奧運期間一切業務正常開展。二是做好信訪維穩工作。監察、人事、工會等崗位資分工配合，并與保衛部門緊密銜接，對相應的人和事進行逐一排查分析，針對重點人員制定預案。同時進一步做好員工思想政治工作，及時解決有關疑難問題，化解各類矛盾。三是充分發揮工會、群團作用，積極開展有益活動，凝聚全行人心。

四、進一步加強黨建工作。下半年改革、發展任務重，黨

建工作要與業務工作緊密結合，深入扎實開展“講學習、重品行、做表率”活動，在各項實際工作中充分體現黨組織戰斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

五、大力加強信息工作。切實體現辦公室信息工作帶動作

用，實現每月被市分行采用信息不少于1篇的目標。推行機關部門信息工作目標量話考核制度。篇五：銀行工作總結

優化同業競爭，再創業績輝煌

第一節 會計人員的職責和權限

第一條 職責。

1.遵守國家法律，貫徹、執行會計法規和本制度； 2.依據本制度認真組織會計核算，努力完成本職工作； 3.遵循經濟核算原則，加強財務管理，努力增收節支，高經濟效益；

4.講究職業道德，履行崗位職責，文明服務，秉公守法，廉潔奉公。第二條 權限。1.有權要求開戶單位的財會部門和本社其他業務部門認真執行財經紀律和有關規章制度、辦法，如有違反，會計人員有權制止、糾正。制止和糾正無效的，可向單位領導提出書面意見，請求處理。對違規的業務事項，單位領導人堅持辦理，會計人員可以執行，但同時必須向上級主管部門報告。2.發現違反國家政策、財經紀律、弄虛作假等違法亂紀行為，會計人員有權拒絕執行，并向本社主任或上級管理部門報告。3.會計人員應當保守本社的商業秘密，除法律規定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項會計信息。

4.有權參與本社的經營決策和經營管理。

第二節 內勤主任崗位責任制

（一）在主任領導下，負責指導本單位的會計、出納、結算、儲蓄（有專職儲蓄主任的除外）核算工作。督促和檢查會計、出納、結算、儲蓄崗位人員貫徹執行金融政策和會計、出納、結算、儲蓄工作制度情況。對會計、出納、結算、儲蓄各崗位的設定及人員安排提出意見，經領導班子研究后確定。為培養多能型人

才，對內勤人員定期進行合理的崗位交流。

（二）抵制各種違規違紀行為，遇到自身難制止、難抵制的情況可以向有關部門報告，必要時可越級上報。

（三）保管本單位的公章和法人代表印章。

（四）對內勤工作人員違反規章制度的行為進行制止和糾正，并提出處理意見。

（五）年初，要與領導班子成員一起編制全年的資金營運計劃、現金計劃和財務收支計劃。每季末要組織人員搞好季度財務、業務活動分析，計算現金流量，匡算資金頭寸，提出下季度工作意見，搞好風險預測與防范。

（六）審查企業開、銷戶和更換印鑒手續。

（七）根據權限審核簽批現金支付。

（八）及時審查匯出匯款、銀行匯票解付、應解匯款及臨時存款、銀行承兌匯票、票據貼現業務辦理情況。

（九）保管業務大庫轉字（指標準金庫），在核批的庫存限額內,合理控制庫存現金。

（十）檢查或抽查本單位及其下屬網點庫存現金和空白重要憑證。

（十一）加強檔案管理，審批內外部調閱會計檔案。

（十二）審核查詢、查復、凍結、解凍、款項扣劃、罰款的辦理情況及其手續。

（十三）審核微機處理系統數據的修改，并在登記簿上簽字。

（十四）組織會計決算、資產盤點和賬務核對工作。

（十五）定期審查已裝訂成冊的會計傳票，并做好審查記錄。

（十六）統計日常業務量，負責對內部各崗位核算及工作質量的考核。

第三節 主管會計崗位責任制

（一）年初要協助主任編制本財務收支計劃和資金營運計劃。

（二）編制科目日結單，軋平當日賬務（有專職記賬復核員的除外），記載總賬，并負責與出納員核對庫存現金。

（三）負責記載所有者權益類賬戶、固定資產賬戶、損益類賬戶、低值易耗品賬戶（登記簿）及其他有關賬戶。

（四）定期核對賬務，做到“賬賬、賬款、賬實、賬據、賬表、內外賬”六相符。

（五）整理、裝訂傳票和各種賬、簿、表，按時歸檔。

（六）監督各項費用開支是否合規、合法，使用的憑證種類、原始發票是否正確、合法。

（七）編制及匯總本單位各種報表、項目電報，并做到準確、及時上報。

（八）做好成本核算，并于每季度末協助內勤主任做好業務經營活動分析，寫出書面報告，為領導決策提供參考。

（九）負責重要空白憑證的領入，搞好內部重要空白憑證的檢查。

（十）做好年終決算工作，保證數字準確、上報及時。

第四節 記賬員崗位責任制

（一）受理業務憑證，逐項核對憑證要素和用途，按規定程序辦理業務。

（二）根據憑證及時準確登記賬簿，堅持現金付出先記賬后付款，現金收入先收款后記賬，收支現金時憑證由內部傳遞，轉賬時先記借后記貸，他行票據收妥抵用，信用社不予墊款的原則，做到存款不透支，貸款不超額。

（三）根據憑證內容，準確登記各賬戶數據，防止記賬串科目或竄戶。

（四）按季或按年計算貸款、拆（調）出資金應收利息，并逐戶、逐筆登記表內、外應收利息分戶賬（該分戶賬可不做上下年結轉）。

（五）嚴格執行存、貸款利率，準確計算利息。

（六）每月（季）與單位對賬一次（含聯社、社內、銀信往來），及時下發、催收對賬單，確保信企、聯社、社內、銀信與同業往來存放款賬目相符。

（七）掌握貸款順序和貸款期限，保管貸款借據，保證賬據相符，按規定及時調整貸款占用形態。

（八）妥善保管相關重要空白憑證，其領取、使用、作廢、銷毀都要按制度進行，出售結算憑證時要有登記，并及時收取憑證工本費和手續費。

（九）按開立賬戶的基本條件，正確為企業（個人）開立基本存款賬戶或一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶，并建立企業（個人）開銷戶登記簿。

（十）按規定受理企業（個人）的票據、憑證、預留印鑒、掛失手續，并登記掛失登記簿，掛失期滿后再按規定補辦相應的票據、憑證或更換印鑒。

（十一）經內勤主任審批后，在有權機關手續齊全、合規、合法的情況下，按規定協助其查詢、凍結企業（個人）存款賬戶和扣劃該企業（個人）存款。

第五節 記賬復核員崗位責任制

（一）負責審查本專柜的各種憑證要素，堅持支票折角驗印，保證核算質量，防止案件發生。

（二）復核利息計算是否準確。

（三）定期核對賬務，檢查數據的一致性，做到六相符。

（四）對各種憑證復核做到及時、準確。

（五）督促記賬員做好對賬工作，按時發出和收回對賬單。

（六）定期復核貸款借據，核打卡片賬。

（七）負責保管使用對外業務專用章。

信用社員工崗位職責

一、主任崗位職責

1、按照黨和國家的金融方針、政策和法律、法規在授權范圍內自主經營業務，領導全社員工積極開拓經營，自覺服從國家宏觀調控，自覺接受行業主管部門監管。

2、合理制定信用社信貸、財務計劃和經營目標,并發動全社員工采取有效措施,認真組織落實,確保各項經濟指標全面完成。

3、積極營銷存、貸款業務、中間業務，努力改善資產、負債結構,降低經營風險。

4、按照國家或地區產業政策和信貸政策原則，遵守金融法規及操作規程，負責決策本轄區內的各項貸款并提供良好的金融服務，重視風險管理，提高資產使用效益。

5、加強經營管理，講求經濟核算，認真落實增收節支措施，努力提高社會效益和自身效益。

6、認真履行授權職責，提高內控制度執行力，善于運用法律手段維護信用社合法權

益。

7、堅持客觀公正，實事求是的原則,認真落實員工年（季）度崗位目標并嚴格考核，做好經常性檢查、輔導、監督等工作，確保信用社財產、資金、人生安全及各項業務的正常開展。

8、治理好工作區域內的環境衛生，工作秩序。

9、加強員工思想政治教育，搞好精神文明建設，組織員工學習、培訓、開展勞動競賽、業務技能比賽等活動提高員工政治、業務素質，重視社容社貌建設，提高服務質量和水平，做好安全保衛工作。

二、主辦會計崗位職責

1、遵守國家法律，認真貫徹執行會計法規、會計基本制度和財務制度。檢查各崗位對金融方針政策及各項制度的貫徹執行情況。

2、遵守職業道德，認真履行職責，搞好會計監督。做到客觀公正，實事求是，堅持原則，秉公守法，文明服務，不謀私利。

3、認真執行會計、出納、結算業務操作規程，及時糾正會出工作中的差錯，并幫助解決疑難問題。

4、輔導和幫助臨柜業務人員學習業務新知識，督促業務人員強化業務技能基本功的訓練，努力提高業務技能和工作水平。

5、按照新一代綜合業務系統指導和督促臨柜人員搞好資金、財產、結算、庫證庫款的管理。經常檢查柜員業務類型、業務級別的設置，授權業務的操作，管理好文檔、印章、重要空白憑證。編制打印各類會計報表，做好日常柜員交接的監交，往來財務的核對工作。

6、按照“三道防線”的要求認真做好工作日志，履行好工作職責，搞好再監督，發現有不良信息及時反饋。

7、加強經營管理，嚴格按照財務規定，審查審核財務費用，正確組織會計核算，真實反映信用社的業務、財務活動，向領導提供數據和信息。

8、認真負責搞好信用社會出工作質量，積極參與信用社經營決策和經營管理，并主動完成領導交辦的其它工作。

三、臨柜人員崗位職責

1、深入學習和貫徹執行黨和國家的方針政策，金融法律、法規、行業規章規定，維護信用社的合法權益。

2、遵守職業道德，認真執行會計、出納、信貸、結算等業務的操作程序和規定，做到文明服務、秉公守法，堅持原則，盡職盡責。

3、按照新一代綜合業務系統要求加強業務知識更新,熟練掌握新業務知識,不斷提高業務能力和工作水平。

4、按照柜員設置的業務類型和業務級別及時處理信用社的業務、財務、授權業務，正確組織經營核算。

5、臨柜人員要按照行業有關規定正確處理好查詢、凍結、扣劃、掛失、結算、開戶、現金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業務的處置，并且做好相關業務的解釋，提供良好的服務工作。

6、臨柜人員要嚴格遵守作息時間，不準遲到早退，認真治理好工作區域內的環境衛生和工作秩序。做到著裝統一，舉止大方，語言文明，環境優雅。

7、臨柜人員要建立和完善相關的內控制度執行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內容真實、管理到位。

8、按照“三見面四核對”的要求，嚴格審查農戶小額信用貸款的條件和對象，堵住違規違制貸款行為。

9、柜員日常業務操作要做到業務處理及時，現金收付準確，妥善保管錢、章、證，離崗交接清楚，責任明確，柜員密碼定期更換，每日營業終了，庫款憑證交叉復點，雙人加鎖，入庫保管。

四、信貸員崗位職責

1、認真學習和執行國家的金融方針政策，法律法規，信貸規章，以及金融理論知識，不斷提高政治業務水平。

2、按照現行產業政策和信貸原則，主動營銷存貸業務，扎實有效地做好信貸支農工作。

3、堅持以客戶為中心，以市場為導向，扎實有效地推動農村信用工程建設，做實小額信貸投入，積極拓展好客戶群體和信貸服務品種。

4、在授權授信范圍內按照貸款的準入條件，按照貸款的流動性、安全性、政策性原則決策好貸款，做到放得出收得回、風險小、效果好。

5、超越授權授信范圍內的貸款申請，堅持屬地管轄原則，信貸人員要及時加強貸前調查，寫出真實準確的調查報告，提出貸款方式、貸款期限、貸款額度的貸審意見，供決策者審批。

6、搞好信貸調查。信貸人員要深入村社、農戶，結合當前產業政策，當地的自然優勢，產業發展信息，明確支農工作新思路，有針對性地做好三農服務工作。

7、搞好貸款管理。信貸員對借款人的生產經營，經濟來源，償債能力，社會信譽，抵質押物等情況都要全面調查了解和掌握。認真分析風險的成因，并提出切實可行的補救措施降低信貸風險。對包片內的貸款負有管理、催收、收回、保全的責任，杜絕新官不理舊帳的問題。

8、做好不良貸款的清收、盤活、保全工作，信貸人員對包片內的貸款是否經辦發放、是否逾期、是否正常都有責任和義務履行好不良貸款管理的責任，并且采取有效措施促使不良貸款比例下降，確保債權不失效。

9、負責治理好工作區域內的環境衛生和工作秩序。

10、搞好內外協調配合，積極參與信用社的經營管理，主動完成崗位目標和領導交辦的其它工作。

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會計操作風險：不嚴格執行相關規章制度；會計崗位設置不合理；內部程序不完善；認為失誤；系統故障違反了最基本的規章制度，有章不循，或是內外勾結

風險隱患：重要空白憑證管理不嚴；賬戶管理混亂；會計基礎工作極不規范；儲蓄業務操作管理松懈；

措施：健全規制，實現流程化管理；落實責任、強化培訓，增強基層執行力；加強人力資源管理，提高員工素質；建立嚴格縝密的問責機制；構建風險防范長效機制；

會計員(復核員)崗位職責

一、按照會計制度，組織實施本單位會計工作，確保核算質量達到“六無”“六相符”。