第一篇：金庫及尾箱管理辦法

金庫及尾箱管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強我行金庫管理，確保資金和財產安全，根據省市聯社有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所指金庫，是我行為辦理現金業務設臵的現金業務庫，是集中保管現金（含外幣現鈔，下同）、有價證券（含國庫券、債券、股票等各類有價證券，下同）的專用庫，是重點保衛場所。本辦法所指尾箱，是指銀行各個機構、柜員用于存放營業用現金、有價單證、重要空白憑證和重要會計物品的實物箱。

第三條 金庫管理是我行出納工作的重要內容之一,是加強內控建設的重要舉措，是防范銀行風險的重要環節。

第四條 金庫和尾箱管理工作的主要任務是：

(一)認真執行國家金融法規、政策有關規章制度，保證出納和有價證券業務的順利開展。

(二)保管現金、重要空白憑證、有價證券和章戳，辦理現金、重要空白憑證、有價證券和章戳的出庫、入庫，確保安全完整。

(三)辦理轄屬營業網點現金、有價證券、重要空白憑證和章戳的寄存。

第五條 金庫必須按照《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》（GA38-2004），達到JR/T0003-2000銀行金庫的行業標準；尾箱必須達到公安部GA746-2008提款箱C級行業標準。

第六條 本辦法適用于我行所有中心金庫和尾箱。

第二章 基本規定

第七條 總行根據業務周轉的正常需要，設立現金業務“中心金庫”。縣以下偏遠鄉鎮，可在交通發達的中心地區設立中心金庫。在頭寸無法集中管理的機構，因營業需要，可以設立“出納專用庫房”。辦理現金出納業務但不設專用庫房的網點，應配臵銀行專用保險柜和收付款尾箱，保管當天辦理收付款業務的備用現金。每天營業終了，應將備用現金裝入尾箱，雙鎖加封，兩把尾箱鑰匙由兩名柜員分別保管。尾箱交金庫或出納專用庫房寄庫保管。

第八條 金庫設金庫主任。金庫主任一般由主管出納工作的行長兼任。出納部門負責人根據主管行長的授權，負責管理金庫日常工作。

第九條 金庫可實行社會化值守，由簽約保安公司負責金庫的守衛。未實行社會化值守的期間或機構，金庫實行雙人管庫制度。按照有關規定嚴格考核，選配兩名忠誠可靠、事業心和責任感強的同志擔任管庫員。金庫應配備專職管庫員，并保持其相對穩定。新配備的管庫員，要經過專業培訓或在崗帶訓。經過專業培訓合格的，應跟班作業一個月后才能正式頂崗；在崗帶訓的，要跟班作業三個月以上，并經考察合格，才能正式頂崗。管庫員連續在崗滿一年必須實行強制休假，由出納（會計）管理部門對其進行全面檢查。管庫員連續在崗滿三年必須調離原崗位，由稽核部門對其進行離崗稽核。

第十條 兩名管庫員要有明確的分工。一名管庫員負責出庫現金及有價證券的初點、入庫的復點，記載“庫存現金登記簿”；一名管庫員負責出庫現金及有價證券的復點，入庫的初點，辦理現金、有價證券及尾箱出入庫交接手續，復核“庫存現金登記簿”。

第十一條 管庫員調動或因故請假，應按第八條規定配臵管庫員，辦理金庫管理交接。交接時，由出納部門負責人監交，根據“庫存現金登記簿”核點現金和有價證券，核對無誤后，連同金庫鑰匙辦理交接，登記“出納交接登記簿”，監交人及交接人簽章。未經清點現金、有價證券，和未辦妥交接手續，原管庫員不得離職，接任管庫員不得上崗。臨時頂崗人員只能固定頂某一管庫員的班，不能先后頂兩名管庫員的班。

第十二條 管庫員必須堅持“五同”規定，即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。對庫存現金、有價證券的安全，兩名管庫員負同等責任。嚴禁違反“五同”規定，一人進庫存放或提出現金，嚴禁一人在庫內清點票幣或干其它工作。其它無關人員不得進入庫內，確因工作需要必須入庫的，要由主管行長簽字批準，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”，在管庫員陪同下方可進入庫內。“非管庫人員出入庫登記簿”應由守庫員掌管。要建立嚴密的內控機制，嚴格控制節假日及八小時之外其它非營業時間的出入庫，防范風險。

第十三條 金庫不得直接對外辦理現金收付業務，一切現金收付都必須通過出納柜臺，嚴格按收付款程序辦理。

第十四條金庫存放保管的物品：(一)蓋有封包章的整捆主、輔幣現金；(二)收款尾箱、付款尾箱、有價證券尾箱；(三)損傷券；(四)票樣；(五)有價證券；(六)定額存單；

(七)已沒收假幣（券）連同一聯假幣沒收收據；

(八)、調款用的箱（袋），存放現金的貨架、箱（柜），通風防潮用的吸濕器等器具，以及金庫必須的其它物品和設施。

第十五條 金庫內嚴禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴禁存放各種空白憑證以及與庫款無關的其它物品，嚴禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等。

第十六條 金庫保管的現金、有價證券必須按照會計制度、出納制度規定，設臵“庫存現金登記簿”，并真實、準確、完整、及時記載。記載的事項必須經過相互復核。嚴禁白條抵庫。嚴禁挪用庫款。

第十七條 每日營業終了，金庫保管的庫存現金必須進行盤庫清點，確保賬款相符。

第十八條 金庫要保持干凈整潔，庫內保管的整捆現金、有價證券，應按種類分別上架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛臵標簽，注明種類、券別。標簽注明的內容，要與實物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現金、有價證券以及損傷券，必須放入金庫里的柜（箱）內保管。所轄網點寄庫保管的現金、有價證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。寄庫時登記“寄庫保管登記簿”。在發行、兌付有價證券期間，尾箱不夠使用時，寄庫保存的有價證券要封包寄庫，封包號碼和數量要與登記簿記載一致。未經封包的有價證券，一律不得寄庫代保管。

第十九條 金庫實行雙人守庫制度。營業時間和非營業時間均要有兩名或兩名以上守庫員晝夜不間斷專職守庫。夜間守庫必須實行坐班制。守庫員要嚴格遵守守庫員守則，認真負責做好守庫工作。金庫守衛人員對進出金庫人員要嚴格履行盤查手續，認真審核出納負責人簽發的出入庫通知書，做到既防外盜，又防內賊。將金庫守衛任務委托給保安押運公司的，要就守庫方式、出入庫管理、突發事件應急處理等內容與守押公司簽定經雙方認可，共同遵守的詳細、具體的金庫守衛制度。

第二十條 現金、有價證券運送實行雙人押運制度。每次運送必須有兩名或兩名以上押運員（不包括司機和現金調繳人員）負責武裝押運。押運員必須嚴格遵守押運員守則，認真負責做好押運工作。將押運任務委托給保安押運公司的，要就押運交接、突發事件應急處理等內容與守押公司簽定經雙方認可，共同遵守的武裝押運交接管理等制度。

第三章 金庫庫房管理

第二十一條 庫房管理金庫庫房的結構、設施必須符合規定標準。建立后臺業務監控機制，在庫房內安裝監控探頭，并安排人員對庫房內管庫員在庫中辦理現金配鈔、入庫出庫等業務操作進行實時監控。出納（會計）管理部門要建立金庫管理檔案，詳細記載所轄金庫的有關情況。第二十二條 金庫維修（包括庫房、門鎖、保險柜維修），應報出納（會計）管理部門及保衛部門共同審核，經主管行長批準后實施，維修必須實行空庫作業。維修前，庫存現金、有價證券要作移庫或寄庫處理，確保安全。維修人員應經保衛部門審查，經審查合格后方可進入庫房維修。維修時，由保衛部門派員監督，并做好維修現場記錄。

第二十三條 各金庫應單獨設臵票幣整點間，用于整點守庫室（即守庫員值班室）的設臵要符合票幣。票幣整點間的安全防范要求同第二十一條。

第二十四條 庫房鑰匙的使用與保管：

(一)金庫庫門（包括保險柜，下同）必須按照規定裝備銀行專用柜門鎖。

(二)正鑰匙的使用與保管。金庫庫門兩把正鑰匙的領用，應由兩名管庫員在“出納重要物品交接保管登記簿”上簽收，并分別妥善掌管、使用。管庫員不得將庫房鑰匙交他人代管、代開、代關，兩名管庫員分管的鑰匙不得互借、互換、互用。開庫工作期間，管庫員應將鑰匙隨身攜帶。每天營業終了，兩把正鑰匙應放進守庫室（或網點內其它安全可靠的地方）專用保險柜的小箱內分別保存。專用保險柜的兩把正鑰匙，應由兩名管庫員分別妥善掌管，隨身攜帶，不得隨意放臵或委托他人保管。

(三)副鑰匙的保管。金庫庫門的兩把副鑰匙以及上述“二”專用保險柜的兩把副鑰匙，應由管庫員會同出納部門負責人和主管行長，在“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”上登記后，當面共同裝袋密封，加蓋騎縫章，由總行出納（會計）管理部門入保險柜妥善保管。轄內機構的庫房、保險柜副鑰匙以及組合鎖密碼由管庫員會同主辦會計共同密封簽章后，交總行出納（會計）管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。

(四)副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞的特殊情況外，平時不得啟封動用。啟封動用時，必須經主管行長批準，由管庫員會同出納（會計）管理部門負責人共同啟封。啟封前，應先檢驗封包有無異常，無誤后方可啟封。啟封后，要在“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）登記簿”上登記啟封動用原因、時間等情況。

(五)金庫庫門（或保險柜）轉字密碼暗鎖的密碼使用與保管同正、副鑰匙。密碼分別由管庫員、主管行長三人設定。掌管密碼的管庫員不得將密碼和開啟方法告訴他人。在密碼記錄副本上，寫好密碼數字和所轉圈數后，按副鑰匙密封、保管規定，將密碼記錄裝袋密封，加蓋印章，由出納（會計）管理部門入保險柜妥善保管，并登記“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”，登記時只登記件數，不得將密碼登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動，密碼應隨即更換，不得使用原密碼。金庫庫門（或保險柜）轉字密碼鎖鎖盤鑰匙以及改密鑰匙的使用與保管同正、副鑰匙。

(六)金庫庫門正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫密碼失密的，要立即報告，經主管行長批準同意后，將整套庫門鑰匙或密碼更換。

第二十五條 開、關庫要求：

(一)開、關庫時，必須由兩名管庫員在場共同進行，嚴禁一人持兩把不同庫房鑰匙開、關庫。

(二)開庫前，要檢查庫門有無異常現象，如無異常，方可關閉報警裝臵，接通庫內照明電路，打開庫門。

(三)關庫后，管庫員要確定庫門已關，開通報警裝臵，關閉庫內照明電路后方可離開。

(四)開密碼鎖時，應禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫員）。關庫后，應隨即將密碼鎖號碼撥亂。

第二十六條 庫房安全防范必須符合公安部門要求。

第四章 庫款管理

第二十七條 金庫現金庫存量，由出納（會計）管理部門根據其現金周轉三至五天的正常需要量合理核定限額。超過庫存限額的，要及時繳存人民銀行發行庫（或其它代理業務庫，下同）。不足支付時，要及時到人民銀行發行庫（或其它代理業務庫，下同）提取。

第二十八條 向人民銀行發行庫提取現金，應根據用款計劃，由管庫員提出需提取的現金數額，出納人員據以填寫“現金支票”，送出納（會計）管理部門審核，加蓋預留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發行庫提取現金。提款時，提款人必須當場查看券別，驗捆卡把，點清總數。提回現金后，提款人應填寫“現金入庫票”一式兩聯，連同現金點交管庫員。管庫員要當場查看券別，驗捆卡把，核對總數，無誤后現金入庫，一聯入庫票交出納柜臺，作“現金支票”存根聯附件，憑以登記“現金收入日記簿”。另一聯入庫票管庫員留存。

第二十九條 庫存現金超過核定的庫存限額時，要及時繳存人民銀行。繳存的現金必須經過整點與挑剔，粘貼封簽。繳存時，由出納員根據繳存現金數額填制“現金出庫票”和“現金繳款單”各一式兩聯，經出納（會計）管理部門審核批準后交管庫員。管庫員審查無誤后，一聯“現金出庫票”憑以辦理現金出庫。出庫時，應將繳存的現金按券別驗捆卡把，檢查每捆現金印章是否齊全，封包標簽標明的金額與實際數額是否相符，無誤后一次裝箱（袋），連同兩聯“現金繳款單”一并交送款人并辦理交接登記手續。送款人憑以到人民銀行辦理繳款。繳款后，送款人應立即將“現金繳款單”回單聯交管庫員，管庫員核對無誤后簽章，一聯“現金出庫票”作“現金繳款單”回單聯的附件，一并交出納柜臺，憑以登記“現金付出日記簿”。另一聯出庫票管庫員留存。

第三十條 出庫手續。出納柜臺需要辦理現金出庫時，應由付款配款員填寫“現金出庫票”一式兩聯，經出納（會計）管理部門審核簽章后，交管庫員辦理現金出庫。管庫員接到“現金出庫票”，應認真審查下列內容：

(一)出庫票券別、捆數與金額是否相符，各種券別、金額相加是否等于合計數；

(二)出納部門經辦人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫是否準確。審查無誤后，兩名管庫員共同按出庫票所需現金券別、金額、驗捆卡把，點清總數后，一次配足現金出庫，并在出庫票上簽章，退一聯給付款配款員，另一聯管庫員留存。

第三十一條 入庫手續。出納柜臺需要辦理現金入庫時，應由收款復核員填寫“現金入庫票”一式兩聯，經出納（會計）管理部門審核簽章后，連同需入庫現金，一并交管庫員辦理現金入庫。管庫員應按。

第二十九條 要求審查入庫票，并按下列要求審查錢捆：(一)是否按規定封包，封包標簽是否按規定蓋有帶日期的封包章和封包員、復核員名章；

(二)封簽現金數與捆內現金把數是否相符；

(三)每把現金是否蓋有出納員名章。經審查無誤，方可將現金入庫。

第三十二條 金庫保管的現金必須堅持每天盤庫結賬。盤庫清點庫存現金時，必須由兩名管庫員按照庫內實有現金共同進行。一名管庫員根據當日現金出、入庫票，結出當日應有庫存現金各券別明細數，加計本庫尾箱封簽金額，結出本日庫存合計，另一名管庫員根據當日出納柜臺現金收入、付出日記簿，結出本日庫存金額，兩人結賬數字相符后，據以登記“庫存現金登記簿”，共同按照“庫存現金登記簿”進行盤庫和核查本庫尾箱封簽金額。盤庫與核查無誤后，管庫員在“庫存現金登記簿”上簽章，送會計對賬碰庫。對賬碰庫時，只準“錢碰賬”，不能“賬碰錢”，即管庫員報數，會計部門核對，會計核對無誤后簽章確認。嚴禁不盤點庫存現金只根據出、入庫票結計庫存。盤庫清點和結賬如有誤，應立即查明原因并及時報告出納部門負責人和主管行長。

第三十三條 每天營業終了，柜員裝有現金的尾箱要實行寄庫管理。寄庫前，要交叉復核，登記“庫存現金登記簿”。寄庫時，管庫員登記“尾箱出入庫登記簿”，并由解款員和管庫員共同驗箱驗封簽章。管庫員只清點尾箱個數，不清點箱內現金數。尾箱出庫時，要登記“尾箱出入庫登記簿”，并共同驗箱驗封簽章。

第五章 尾箱管理

第三十四條 辦理現金業務的營業機構，營業期間的現金原則上應放在柜員尾箱內保管，要設立主出納崗位，并指定一到兩名柜員兼任主出納，負責柜員間現金調撥以及根據管理需要負責在日終集中其他柜員繳存的現金。會計主管（或委派會計，下同）根據業務需要，適當增加主出納的柜員尾箱限額。主出納不得處理庫房類現金交易。

第三十五條 柜員尾箱現金實行限額控制。會計主管要根據現金收付實際情況及柜員崗位職責，合理核定辦理現金業務柜員的現金限額。柜員現金超過限額，必須及時繳存主出納。

第三十六條 主出納柜員尾箱余額超過柜員尾箱限額的，設有庫房的營業機構，主出納應及時辦理入庫手續;不設庫房的營業機構，主出納應及時繳存金庫。

第三十七條 柜員尾箱要堅持“一日三碰箱”。

(一)營業前，柜員必須檢查現金實物與上日“日計表”現金余額是否相符，營業機構負責或會計主管要監督柜員清點現金實物，并對柜員現金大數卡把;(二)中午休息時，柜員必須將現金實物與柜員尾箱余額進行核對，營業機構負責或會計主管要監督柜員清點現金實物，并對柜員現金大數卡把;(三)下班簽退前，柜員必須核對現金實物與“日計表”余額是否相符，同時，營業機構負責或會計主管要對現金大數卡把審核，要將柜員尾箱內的有價單證數量、號碼和面值與“日計表”、“現金與重要憑證核對單”、“主出納憑證庫查詢”及相關登記簿核對相符，將重要空白憑證與數量、號碼和面值與“日計表”、“現金與重要憑證核對單”、“主出納憑證庫查詢”及相關登記簿核對相符。柜員尾箱內的現金、有價單證、重要空白憑證都核對無誤后，由柜員和營業機構負責或會計主管雙人加鎖。

第三十八條 營業前，設庫房的營業機構，由管庫員辦理柜員尾箱出庫手續;不設庫房的營業機構，由網點當天當班人員負責與隨車業務員辦理柜員尾箱交接工作，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員尾箱數量、核對柜員尾箱編號、檢查柜員尾箱及鎖具是否完好無損，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。

第三十九條 營業期間，柜員尾箱由柜員保管。在柜員保管期間，柜員尾箱應放臵于電視監控范圍之內。日間營業休息期間，柜員尾箱應放入保險柜（或出納臨時庫房，下同）保管，未配臵保險柜的營業機構，移交給其他柜員代保管并放臵于電視監控范圍之內，代保管柜員對代保管的尾箱、鎖具的完整性負責。

第四十條 柜員臨時離柜，柜員尾箱必須上鎖。日間營業休息期間和日終后，柜員尾箱由柜員本人和營業機構負責或會計主管雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。第四十一條 營業終了，設有庫房的營業機構，柜員尾箱交管庫員辦理入庫手續;不設庫房的營業機構，柜員尾箱可采用現金不“清零”和現金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，可以向主出納繳存全部現金，也可向主出納繳存整把現金，輔幣和殘損幣留柜員尾箱保管，柜員尾箱要上交金庫保管;采用“清零”方式的，現金實物繳存主出納，由主出納統一繳存金庫保管，“清零”的柜員尾箱放營業機構保險柜或庫房妥善保管。柜員休假或短期離職，其柜員尾箱必須繳空。柜員尾箱上交金庫時，交接妥善辦理手續，確認無誤后在相關登記簿進行確認登記。

第六章 查庫

第四十二條 對金庫和柜員尾箱要堅持查庫制度。總行主管部門負責制定查庫制度，并要求各級機構嚴格執行到位。

第七章 考核和獎懲

第四十三條 金庫管理工作應定期進行考核。對嚴格執行規章制度，長期安全無差錯事故，庫房管理良好的管庫員，應給予表彰和獎勵；對有章不循，違章操作，工作不負責任的管庫員，應立即調離原崗位，并按照內部員工管理規定給予處分；對玩忽職守，造成重大差錯事故，使資金受到損失的管庫員，要根據事實和情節，追究經濟、行政和法律責任：對用人不當，檢查不嚴，監督不力，違章不究，金庫管理混亂的機構，追究其主要領導的責任。

第八章 附則 第四十四條 本辦法由XXXX農村商業銀行股份有限公司負責解釋。

第四十五條 本辦法從頒布之日起施行。

第二篇：關于開展金庫尾箱的檢查實施方案

關于開展******農村信用社 金庫尾箱檢查的實施方案

為切實規范和加強*****農村信用社金庫尾箱的管理，防范案件風險，根據《轉發關于加強農村中小金融機構金庫尾箱管理的通知》文件要求，決定將金庫、尾箱和臨柜業務操作規范管理作為今年后四個月的風險整治重點，并開展一次全面檢查。為做好本次檢查的組織督促工作，特制訂本實施方案

一、組織領導

為強化組織領導，積極開展全區農村信用社金庫尾箱檢查工作，決定成立信州區農村信用合作聯社金庫尾箱檢查工作領導小組：

組 長： 副組長： 成 員：

二、檢查時間

從10月19日到10月23日止。

三、檢查內容

1、現金業務操作。各網點庫存現金、柜員尾箱現金是否嚴格實行限額管理，超過核定限額是否按照程序上下介；現金收付是否通過柜臺辦理；辦理大額提現是否嚴格執行省聯社有關規定；對異常交易是否按要求及時向聯社和有關單位報告。

2、重要空白憑證管理。是否堅持“證賬分管、證印分管、證押分管”原則，嚴格執行專人負責、入庫（箱）保管，入庫、調入（出）、領用等手續。對重要空白憑證不得事先加蓋公章、業務章和經辦人名章；按順序（編號）使用，逐份銷號，填錯憑證加蓋戳記、剪貼號碼，集中銷毀；營業終了打印流水操作單，逐筆進行賬實核對；過期、失效重要空白憑證和廢止章（卡）及時上繳、統一銷毀等防范措施是否執行到位。

3、對賬管理。記賬、對賬崗位是否嚴格分開，對公存款是否按規定及時發出對賬單對賬，收回對賬單裝訂保管備查。對同城往來、系統內部往來、上繳款項、資金調撥、應收應付及大額存貸款客戶賬務是否認真進行核對，確保賬務“六相符”。

4、查庫制度執行。是否按照要求進行按月、按季檢查。

5、尾箱的使用和保管。柜員受理業務是否一筆一清，中途離崗，錢、章、憑證是否入箱上鎖；堅持中午碰庫、營業終了是否清點尾箱現金，核對賬款，是否認真記錄相關的登記簿，做到日清日結，確保平賬；尾箱是否存放私人物品，保持了尾箱的整潔；城區社尾箱押運是否嚴格執行交接程序，實行無縫交接。

6、庫房管理。是否執行雙人管庫、雙人調款、雙人守庫制度；庫管員分工明確、同進同出、互相監督；定期檢查安保設施使用情況，適時調閱錄象資料檢查；金庫的線路完好，監控無盲區；節假日、重點時段安排人員值班、守庫等 2 安全防范制度。

7、柜員卡、授權卡的保管及使用。是否嚴格執行通過錄像、授權記錄、信用社工作日志，對轄內網點的

8、職場管理。轄內網點營業場所是否保持整潔明亮，保持室內空氣清新無異味；營業廳內外建筑墻面是否定期清洗，未有隨意張貼的布告、服務介紹等雜亂牌告或紙畫；VI標識、宣傳資料、橫幅、刷卡器、辦公用品是否擺放整齊有序；工作人員是否統一著裝、儀表保持干凈、整潔、大方，服務用語、態度是否規范；是否嚴格執行營業時間。

四、工作要求

（一）精心組織。本次檢查涉及范圍廣、任務重、時間緊，檢查組成員必須分工明確，責任到人，各成員對各自檢查部分負責，并將所查部門詳細登載工作底稿。對每一個信用社檢查結束后必須有一個全面、公正、詳細的結論。

（二）注重實效。做到不漏一個機構、不漏一個柜員、不漏一筆業務，不隱瞞一個隱患。對檢查出的問題，各網點要如實反映。同時，檢查組要根據檢查出的問題，及時下達整改意見書、提出處罰意見。

（三）嚴肅紀律。檢查組成員要按照提出的檢查項目，從全局出發、忠于職守、履行職責，保質保量完成組織交給的任務，確保金庫尾箱檢查工作落到實處，取得實效。

第三篇：柳樹河子信用社金庫尾箱管理的自查報告

柳樹河子信用社金庫尾箱管理的自查報告

吉木薩爾縣農村信用聯社財務信息部：

柳樹河子信用社接到，吉農信[2009]204號即轉發《關于轉發中國銀監會辦公廳關于加強農村中小金融機構金庫尾箱管理的通知》的通知后及時組織職工學習文件精神，吸取經驗并按照文件內容要求進行自查、自查結果如下：

一、現金業務操作：柳樹河子信用社對外辦理業務柜員2人，大出納1人，事后監督1人，按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定辦理大額現金存取業務及大額可疑交易業務，每星期用電話形式上報一次一周以內大額提現情況，每季度上報一次大額存取款及大額可疑交易報備表和反洗錢報表及反洗錢分析報告，堅持執行聯社庫存限額制度，規定的額度控制業務庫存及柜員庫存。

二、重要空白憑證管理：按照自治區聯社重要空白憑證管理辦法規定管理重要空白憑證的領用，使用，銷號，作廢等業務。按規定登記，上繳廢卡。

三、金庫尾箱防范措施：

四、帳務核對及檢查：為強化制度建設和內部管理，柳樹河子社簽發一次開戶單位余額對帳單及每月發生業務流水清單，核對內容包括賬戶余額核對和發生業務流水核對，按月核對社內往來發生額，余額。堅持執行會計主管每天對柜員庫進行碰庫，信用社主任按旬對柜員庫進行查庫制度。

第四篇：銀行金庫管理辦法（定稿）

XX銀行金庫管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范金庫管理，保障金庫安全，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》、《全國銀行出納基本制度（試行）》等有關法規，特制定本辦法。

第二條 我行金庫（以下簡稱“金庫”）是集中保管現金、有價單證、尾箱以及其他可入庫保管的物品的專用庫房，分為中心金庫區及尾箱保管庫區。

第三條 新建、改（擴）建金庫的設計方案及圖紙須經總行出納、保衛管理部門審查批準后方可施工。竣工后，須由運營管理部、保衛部會同當地公安部門、人民銀行驗收合格后方可啟用。

第四條 金庫管理的目標是確保安全。

第二章 人員配備與管理

第五條 金庫庫主任由總行分管副行長擔任，副主任由運營管理部總經理及保衛部總經理擔任。

第六條 金庫庫主任的主要職責：

（一）保證金庫正常運作與安全；

（二）選好、配足金庫人員，組織好考核工作；

（三）監督各項制度的落實執行，對金庫現金及實物的安全負直接領導責任；

（四）嚴格履行查庫職責；

（五）掌管金庫備用門鑰匙。

運營管理部總經理在金庫管理工作中的主要職責：

（一）保證金庫現金及存放物品賬實相符；

（二）負責金庫管庫人員的管理；

（三）負責建立金庫現金管理、存放物品管理、現金出入庫管理等的相關制度，并加強落實和實施；

（四）嚴格履行查庫職責。

保衛部總經理在金庫管理工作中的主要職責：

（一）負責金庫庫區及入庫通道的封閉管理、安全保衛及消防工作；

（二）負責金庫守庫人員的管理；

（三）負責金庫人員、車輛的出入庫管理；

（四）負責金庫安全防衛器材的管理； 第七條 金庫應至少配備四名專職管庫員。

管庫員的條件是：政治素質好，責任心強，忠于職守，無不良嗜好；從事出納工作兩年以上，具備高中以上文化程度和業務水平。

管庫員的主要職責是：掌管金庫庫門；辦理出入庫業務；確保庫內現金及實物的安全與完整。

管庫員的任命程序是：運營管理部提名；人力資源部考核；庫主任批準；保衛部備案。

第八條 結算中心出納及會計不得管庫，管庫員不得守庫。

第三章 金庫設施與門禁管理

第九條 金庫庫區應相對獨立，實行封閉式管理。庫區包括庫房與庫務用房。

庫務用房是指：出入庫交接場地、備品用房、衛生間等。金庫封閉式管理的要求是：庫區與辦公區、警衛區、生活區嚴格分開；庫房與庫務用房嚴格分開。

第十條 金庫應當配備安全、高效、先進的庫務管理設施；安裝有效防范不法侵犯的監控報警設施；配臵必要的消防設施。

第十一條 金庫庫房設臵庫門與備用門，其安全防護性能應當符合有關技術標準。庫門由管庫員掌管，備用門由庫主任掌管。

金庫庫區外應設臵防護門，其安全程度應當符合總行對防護門的有關要求。防護門由管庫員和保衛人員共同掌管，相互制約。

第十二條 庫門與備用門各配臵兩把組合鎖，其防護性能應當符何有關技術標準。

組合鎖密碼由掌管人設定，設定及操作密碼時，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應當定期或不定期進行變更，庫門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫員或庫主任變動時，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護等事項，應當登記《組合鎖使用管理登記簿》。

第十三條 庫門及庫區其它門均應加強維護，保證運行正常。出現故障，應立即報告庫主任，并采取相應措施，盡快修復。

第十四條 庫房維修影響庫存現金安全時必須空庫作業。

第十五條 金庫實行雙人管庫制度，兩名管庫員對庫內物品負有同等責任。管庫員必須堅持同開庫、同進庫、同在庫、同出庫及同鎖庫。

第十六條 金庫門實行雙鎖雙鑰匙開啟管理，庫門鑰匙（組合密碼鎖）由兩名管庫員分別保管使用。

第十七條 金庫鑰匙應嚴格實行單線交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原則，嚴禁同一人經手兩把不同的金庫鑰匙（組合密碼鎖）。

備用門組合鎖密碼由管庫員會同庫主任、副主任共同密封，并由庫主任和副主任分別放入專用保險柜內保管。除正鑰匙丟失、損壞、應急預案演練等特殊情況，備用門組合鎖密碼不得啟封動用，一經動用，立即報保衛部備案。金庫備用門組合鎖密碼每半年檢查一次，以保證備用門緊急使用的正常開啟。

第十八條 所有進入庫區的人員不得攜帶無關的箱、包、袋等，并接受保衛人員的驗證檢查，進入庫房應接受管庫員的驗證檢查。

非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進入庫房的，需經庫主任或副主任批準，經保衛部門對其進行身份驗證后，由兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記《非管庫人員入庫登記簿》。

進入庫區，必須兩人以上。非工作時間不準進入庫區，因特殊情況需要進入的，需經庫主任或副主任批準，并需保衛部負責人在場。

第四章 金庫內業務管理

第十九條 金庫設立下列登記簿：

（一）金庫庫存現金登記簿；

（二）金庫寄存物品登記簿；

（三）錯款登記簿；

（四）金庫現金交接登記簿；

（五）非管庫人員入庫登記簿；

（六）查庫登記簿；

（七）組合鎖（密碼）使用管理登記簿；

（八）特殊事項登記簿。

第二十條 登記簿的記載原則是：

（一）有實物必須有登記簿，發生增減必須登記，記錄與實物必須相符；

（二）堅持序時逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫業務，先入庫后登記，辦理出庫業務，先登記后出庫；

（四）交接人員必須簽名確認。

第二十一條 金庫日常管理應當遵守以下規定：

（一）管庫員“同進、同出、同操作”，嚴禁單人操作；

（二）不得存放與金庫無關的款項和物品，確需存放代保管品，應當經庫主任批準；

（三）庫內嚴禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開箱工具等物品；

（四）庫內應當采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；

（五）嚴禁在庫區內吸煙、生火，嚴禁攜入易燃、易爆品；

（六）對存放時間較長的現金，應當進行倒庫。倒庫時點核數量，檢查封裝，發現異常，立即開封檢查。

第二十二條 庫內保管的現鈔及硬幣，應分類、有序擺放，并按券別設臵標牌。現鈔及硬幣應當使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。箱（袋）外應使用標簽，注明券別、金額與日期。

庫內錢捆的質量應當達到以下要求：

（一）點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側加蓋整點人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。

第二十三條 寄庫的現金尾箱必須加雙鎖。營業期間，禁止現金尾箱寄庫保管。

第五章 金庫出入庫管理

第二十四條 辦理金庫出入庫業務應當遵循以下規定：

（一）共同經辦，交叉復核，相互制約；

（二）先進后出，一筆一清；

（三）每天業務結束應當核對庫存，確保賬實相符。第二十五條 管庫員應按照以下程序辦理入庫手續：

（一）審核“入庫憑證”。審核的內容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計數與總金額以及大小寫金額是否相符；

（二）檢查錢捆質量，并交叉核總數，無誤后入庫；

（三）在“入庫憑證”上簽章，一聯留存，記載《金庫庫存現金登記簿》；另一聯傳遞給記賬員。

第二十六條 管庫員應按照以下程序辦理出庫手續：

（一）核對“出庫憑證”及經辦人員身份無誤后，憑“出庫憑證”記載《金庫庫存現金登記簿》；

（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內交叉復核；

（三）復核無誤后將款項交由取款人當面點清，并由取款人在“出庫憑證”上簽章確認；

（四）按規定在“出庫憑證”上簽章，一聯留存，一聯傳遞給記賬員。

第六章 突發事件應急預案

第二十七條

應急預案是為了正確、高效處臵金庫業務庫面臨的突發事件，提高我行應對突發事件的處臵能力，保障我行現金出納業務的連續性和安全性。

第二十八條 本預案所稱突發事件的危機處臵是指以下四種情況：

（一）業務庫突發火災；

（二）業務庫突發水災；

（三）業務庫庫門突發故障；

（四）庫管員因意外不能到崗，金庫業務庫庫門不能雙人開啟。

第二十九條 設臵金庫業務庫突發事件應急預案領導小組

按照“反應靈敏、運轉高效”的原則，結合金庫業務庫管理的特點，我行設臵危機處臵組織機構。

我行成立金庫業務庫突發事件應急預案領導小組。（以下簡稱領導小組）組長由分管行領導擔任，副組長由運營管理部經理，結算中心負責人擔任，成員運營管理全體庫管人員組成。

第三十條 領導小組職責:

（一）及時向總行領導報告突發事件及處臵情況；

（二）決策和指揮業務庫突發事件的危機處臵；

（三）執行總行領導下達的有關命令。第三十一條 金庫業務庫突發事件的應急處臵

（一）業務庫突發火災的應急處理

當金庫業務庫發生火災時，分正常工作時間發生火災和非正常工作時間發生火災兩種情況。

1.正常工作時間發生火災時，當班的庫管人員應查明火源，及時撲滅。當火勢無法控制時，及時向金庫業務庫突發事件應急預案領導小組副組長報告，請求組織支援。領導小組副組長得到報告后，應及時趕到現場，并通知主管業務行長、主管保衛領導以及保衛部、紀檢部門負責人到現場決策指揮協調。保衛部門應及時安排警衛人員趕到現場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產的安全。

2.非正常工作時間發生火災，由保衛部的監控人員發現火情后，及時向金庫業務庫突發事件應急預案領導小組組長或副組長報告，領導小組組長或組長得到報告后，應第一時間聯系業務庫庫房門鑰匙掌管的庫管人員趕赴現場，同時及時通知監控室，由其通知守庫人員解除布防。同時應通知主管保衛領導以及保衛部、紀檢部門負責人到現場決策指揮協調。保衛部應及時安排警衛人員趕到現場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮人員查明火源，及時滅火，同時組織現場人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產的安全。

（二）業務庫突發水災的應急處理

當金庫業務庫發生水災時，按正常工作時間發生水災和非正常工作時間發生水災兩種情況進行應急處臵。

其報告應急處臵程序參照業務庫突發火災的應急程序處理。

（三）業務庫庫門突發故障的應急處理

1.當金庫業務庫庫門發生故障，打不開無法出入調撥現金時，兩名庫管員應立即報告向金庫業務庫突發事件應急預案領導小組組長或副組長報告，請求按照“反應靈敏、運轉高效”的原則，啟動應急門進入業務庫內，用手動開鎖的方式打開金庫業務庫庫門，保證金庫業務的正常運營。

2.當金庫業務庫庫門發生故障，金庫應急門能打開，而金庫業務庫庫門以手動的方式仍然打不開時，庫管員應立即金庫業務庫突發事件應急預案領導小組組長或副組長報告突發事件的出現危機的狀況，領導小組組長或副組長得到報告后，應及時趕到現場，并通知主管保衛領導以及保衛部負責人到現場決策指揮協調。保衛部門應及時安排警衛人員趕到現場，負責警戒。應急預案領導小組組織指揮庫管人員與保衛押運人員及時出入支行營業用款的款箱，在時間可容忍的限度內保證XX地區各營業網點的正常開業。隨后盡快與金庫業務庫庫門負責售后維修的廠商聯系，排除庫門故障。

3.當金庫業務庫庫門發生故障，庫管員立即報告應急預案領導小組組長或副組長，在準許啟動金庫應急門進入業務庫，而應急門不能打開，在處臵時間不能保證XX地區各營業網點的正常開業時，應急預案領導小組應果斷采取從人行金庫調款的方式，調取營業備用金滿足保證XX地區各營業網點的正常開業。

（四）當班其中一庫管員因意外不能到崗，致使金庫業務庫庫門不能雙人開啟的應急處理

當班其中一庫管員因意外不能到崗，面臨金庫業務庫庫門不能正常開啟，另一庫管員應立即向應急預案領導小組組長或副組長報告，按照進庫庫門密碼組合鎖的“垂直管理，不得交叉”的原則，領導小組組長或副組長及時通知與缺崗庫管員垂直掌握密碼組合鎖的庫管員到崗，雙人開啟業務庫庫門，保證金庫現金調撥出入庫的正常運轉。

第三十二條 突發事件危機處理結束后，我行領導小組應積極分析突發事件的發生原因，對日常工作要求及應急預案處理步驟進行相應補充完善。

第七章 檢查與獎懲

第三十三條 金庫負責領導應當履行查庫職責。庫主任一年至少一次查庫，副主任每季至少一次，結算中心經理每月至少一次。

第三十四條 查庫人員進入庫房，管庫員應登記《非管庫人員入庫登記簿》。

1.查庫時，查庫人員、管庫員應當相互配合。查庫人員向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和有關資料。

2.查庫時，查庫人員應當親自動手，逐項進行檢查。查庫完畢，將檢查情況與發現的問題如實記入《查庫登記簿》，并對查庫結果負責。

第三十五條 對金庫主要檢查以下內容：

（一）各項制度的落實執行情況；

（二）賬實、賬賬核對情況；

（三）寄存物品保管情況；

（四）密碼管理情況；

（五）業務交接情況；

（六）庫款先進先出情況；

（七）庫房及庫務用房安全隱患情況。第三十六條 金庫安全管理工作建立定期考核制度。凡金庫全年無差錯、事故、案件發生，對庫管員獎勵不低于于一個季度的績效工資的獎金。

第三十七條 違反本辦法規定，發生事故或造成損失的，按《XX銀行員工違返規章制度處罰辦法》給予有關責任人予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八章 附則

第三十八條 本辦法與其他有關規定相抵觸的，以本辦法為準。

第三十九條 本辦法由XX銀行運營管理部負責解釋、修訂。

第四十條 本辦法自發布之日起施行，原《XX市商業銀行金庫管理辦法》同時作廢。

第五篇：尾箱集市 新聞稿(活動前)

“尾箱集市”新聞通稿（活動前）

2014年7月19日，由“眾泰·知豆”電動汽車獨家冠名的天津首屆“尾箱集市”將在天津農墾津奧廣場盛大舉行，屆時，來自天津各區的30臺私家車將會共同打開各自的后備箱，將自家的寶貝拿出來進行買賣、置換，在繁華的都市里上演“不一樣的市集”

“尾箱集市”最早起源于英國，車主可以開著自己的愛車，帶著衣服鞋帽、日用雜具、書籍光碟、家具等，相聚集市交流，交易共同開辟別樣的自由購物空間。賣者意不在賣，而在于交流，買者意不在買，而沉迷于尋找或發現，共同暢享快樂。而主辦方舉辦此次活動的目的，也是想推動一種全新的生活方式，提倡一種環保時尚的生活概念，也為大家提供一個相互交流的平臺。

此次“尾箱集市”活動的賣家通過網站、微信等多種方式征集，所報名出售的商品更是琳瑯滿目，相信一定會給慕名而來的大眾消費者很多驚喜。活動現場，主辦方還將舉行豐富多彩的活動，掃二維碼贏大獎、現場抽獎、拍賣等，讓買家與賣家都積極參與其中，拉近彼此的距離。

此次“尾箱集市”活動由眾泰知豆電動汽車獨家冠名，眾泰?知豆是專為城市“微行一族”所打造的純電動汽車。無需搖號，直接上牌，享受國家新能源汽車補貼政策的優惠，最高補貼可達6萬元。眾泰知豆電動汽車由意大利設計師傾力打造，內飾、功能上更引入高端車設計元素：整車外形精巧靈動，經典時尚，內飾風格簡潔明快，做工精致。在承襲原有車型外觀的同時，對諸多細節方面進行了悉心改進：全新運動造型的前臉，加上炫目紅、亮黃、冰海藍、星璀銀、極地白、珍珠白六重色彩。眾泰知豆與“尾箱集市”結緣，與二者的節能環保是分不開的。在推崇一種全新的健康的生活方式的理念上，二者不謀而合。眾泰知豆汽車，天津中遠汽車貿易有限公司獨家代理，更多詳情可咨詢022-87381858。

“尾箱集市”將會讓天津百姓看到一場“不一樣的市集”，百姓積極參與的熱情也一定讓主辦方堅定“尾箱集市”一直舉辦下去的信心。據主辦方透漏，今后“尾箱集市”將會每兩周舉辦一次集市，鼓勵讓更多的人參與進來，更多的更好玩的事物融入進來，更好的豐富天津百姓的文化生活。