第一篇：金融部電話開發話術

初稿——完善中

話術腳本：

一、寒暄與自我介紹：（要點是熱情寒暄后直接切入主題，別讓氛圍冷下來）

——先生/女士您好，我是驛融資產管理有限公司的***

——很不好意思打擾你，現在講話方便嗎？

二、產品介紹：（目的是向客戶準確無誤的說明我們的業務范圍）

——我們是一家專業的投資金融公司，專門為企業和個人解決資金問題，——我們的服務包括融資、墊資、貸款等

——請問您現在是否有資金方面的需求呢

——如果您有需要幫助的話耽誤您幾分鐘時間，我給您詳細介紹下

三、問題點：

——那我能簡單了解下您的基本情況嗎？

A、針對貸款客戶：（目的是了解清楚客戶本人身份和抵押物的狀況）

1、您是個人用款還是企業用款呢？

2、您能夠提供抵押物嗎？（抵押物的情況，位置、性質、面積、價值等）

3、那您之前自己找銀行咨詢過嗎，主要差在哪里呢？

B、針對墊資客戶：

1、請問您用款金額視多少？

2、請問您需要用多久呢？

3、那我們這邊的需要辦理的一些手續（比如公證之類的）需要您全力配合，沒有問題吧，否則是辦不了的C、關于費用：

四、邀約面談：（要點是確認時間、地點要承諾）

1、你的情況我大概了解了一下，基本是可以做的，但是為了保險起見我們最好是面談一下，您方便可以來我們公司，或者我們去您哪里拜訪都可以！

2、見面的時候需要你先提供一些基本的材料，這樣我們才能初步判斷是否可以幫到您

——個人基本材料包括：身份證、戶口本、結婚證（單身證明），抵押房產的產權證和土地證，信用記錄 ——企業基本材料包括：營業執照、機構代碼證、稅務登記證、財務報表、企業章程、抵押物的權屬證明、企業法人的身份證明

3、那我們就確定***時間到****見面好嗎

五、結束致謝再見

? 好的，我叫***，我們***時間再見！

優質客戶電話之后短信：

***先生/女士，您好！我是剛剛打您電話的蘇州驛融投資管理有限公司的***，我公司只要為企業和個人提供融資、墊資、貸款等服務，我們約好*******（在哪里，什么時間）面談了解詳細情況，我公司地址：園區蘇雅路388號新天翔廣場2號（天虹百貨的寫字樓）715室，也歡迎來訪，這是我的電話************，到時聯系！

蘇州驛融投資管理有限公司——范洪濤

地址：蘇州工業園區蘇雅路388號新天翔廣場2號715室電話：***郵箱：285739164@qq.com

第二篇：車險客戶壽險需求開發話術示范

車險客戶壽險需求開發話術示范

開場白

客戶經理：我是安邦保險公司的胡**，請問您是李先生嗎？

李先生：

是啊，你有什么事？

客戶經理：您的車險還有兩周就要到期，您看是我上門幫您辦理續保還是您到我們公司來辦理。

李先生：

那還是你過來辦理吧！

客戶經理：好的，那我是今天還是明天來為您上門辦理呢？

李先生：

那就明天吧，明天你到我公司來吧。

客戶經理：謝謝，我把我的電話發到您手機上，到時侯我們再聯系。

寒暄贊美，主題切入

客戶經理：您看看，這是您去年的承保信息，您不僅駕駛技術好，安全意識也很高，今年整體價格會有所下浮。這是今年的保費。

李先生：

可以啊，那就按這個辦理吧。

客戶經理：李先生，您給您的汽車買了這么高的保險，您人肯定比車更值錢吧，有沒有考慮給自己或家人買份壽險產品？

李先生：我對壽險可不感興趣。

客戶經理；是這樣的，我們安邦今年注冊資本增資擴股到120億，目前已成為全國第二大保險集團公司，為了回饋廣大客戶，我們特別推出一款全能的保險理財產品，我作為專業人士，建議您先了解一下，了解之后，您再考慮需不需要。

李先生：不需要了解，我對這個沒什么興趣。

客戶經理：您看您的車險保單還要等一會才能拿到，反正閑著也是閑著，不如了解一下這款產品，打發一下時間吧。李先生：那好吧，我就了解一下。

產品講解

客戶經理： 我們這款產品叫價值成長999號分紅保險

李先生：那我每年交多少比較劃算了，我現在沒什么錢。

客戶經理：你先別著急，我先把這個產品的四個特點給您講講。這個產品是一個理財型的保險，它有快速見利、增值長利、滿期足利和滾滾紅利四個特點。

首先是快速見利：

李先生，你的收入代表你的生活品質，假如你未來收入降低，生活品質肯定會下降,價值增長999就是把你暫時用不到的錢，放進保險公司，讓你終身擁有獎金和外快，你說好不好？而且從您投保第二年開始我們就有錢給您，每年按您保額的10%給付，所以它是一款快速見利的理財產品。

第二個特點是增值長利：

隨著年紀增大，身體健康狀況最更需要補充營養，這個時候我會發現多了一些藥品和營養品的開銷。所以從您65歲開始，除開前面所說的每年領取的年金以外，還額外再增加基本保額的5%作為您的健康津貼。這份健康津貼可以作為您的這些開銷的一個很好的補充，也為您養老提供了多一份保障。

第三個特點是滿期祝利：

看您紅光滿面的面相，就知道您的福氣很好，一定長壽。所以我們這款產品特別針對您這樣長壽的客戶，準備了一份豐厚的滿期祝壽金。在您88周歲時，我們按照保額的188%支付您一份滿期祝壽金。打個比方，您的保額是4萬元，那您滿期還可以領到7.5萬多元的祝壽金。加上之前跟您說的生存年金、健康津貼，和每年的紅利，也是一筆不小的財富，您可以讓自己和老婆的老年生活過的更加的滋潤，也可以留給兒孫。

第四個特點是滾滾紅利。

這款產品除了前面您能領到的之外，我們公司憑借自己雄厚的經營投資能力，把公司投資收益的70%通過紅利方式返還給您（70%是國家規定的最低限額），讓您可以獲得更好的收益。

而且這個紅利是以復利的方式計息的，可以達到利滾利的效果，如果我們公司的經營效益一直不錯的話，這也是一筆可觀的收益。

李先生： 照你這樣說，還是不錯的。

客戶經理：是的，是非常不錯的一款產品。一般的情況下，總共會有200-300%的投資回報，如果我們公司經營效益好，回報率可能會更高。

李先生：有這么好嗎？那如果是我投資的話，要交多少錢呢？

客戶經理：您今天也挺忙的，我這里也還有些事情處理，我們另外約個時間詳細介紹這款產品，您看行嗎？

李先生：現在就給我講講吧。

客戶經理：實在不好意思，因為我們公司另一個客戶約了我，要購買這款產品，約好的時間快到了，我馬上要趕過去，遲到了就不好了，您說是嗎？

您的車險辦理好了，我這周三的下午來給您詳細講解這款產品，您看行嗎？

李先生：那好吧，那就周三下午吧。

第三篇：不同年齡段客戶需求激發話術

20到30歲客戶

客戶狀況：

1.年紀輕，沒有儲蓄習慣

2.沒有太多的保障意識，但是經常外出（旅游或者出差）風險較高

X小姐，其實我們的年齡差不多大，不知道您一般放假的時候會想要出去玩嗎？比如說看個電影或是逛個街什么的？（周末有什么消遣呢？）（運用軟問題，了解客戶）女生：是啊，其實像我們女孩子在周末逛逛超市，（男生，其實像男生平時請朋友吃頓飯）都會隨便花掉100（200）塊錢，花掉了也就花掉了，如果把這筆錢攢起來，應該會是一件蠻輕松的事情，您說是吧？ 對啊，其實我接觸到很多我們這個年齡的客戶，大多都是月光一族。而這項計劃就是專門針對我們這個年齡段，感覺攢錢特別不容易的客戶量身訂制的！如果攢錢這件事情可以變得比較輕松，更重要的是攢錢的同時還給到我們一份高達100萬的意外保障！滿期所攢的錢全部回到我們的口袋中，另外有高達10%的固定收益。舉個例子來說，今天我們X先生存了10萬塊錢，到期10萬塊全部回到您的口袋中，另外再多給您1萬，這1萬塊，您一定不會說您不要吧！の，對我們X先生來說既有保障又攢錢還可以幫您做好理財規劃了，一舉多得非常超值吧！

30-40客戶屬性：

1、黃金創業年齡段

2、非常關注意外、投資、健康

3、有房貸、車貸者居多

4、有家庭觀念，有責任

X先生，看您之前登記的數據您是70年出生，我想X先生應該已經成家了吧。（運用軟問題，了解客戶的家庭狀況，激發責任感）

我相信X先生的家庭生活一定非常幸福！只是在我們這個年齡段家庭責任也是比較重的，您說是吧！（互動）

不知道在這之前，您和家人都買了保險嗎？

【買了】那很好啊，代表您非常愛您的家人。之前是買了哪些保險？是意外呢？還是養老還是健康呢？（收集資訊）

意外：非常好，那您一定非常注重意外風險（這份計劃和您之前買的保險不重復……）

養老：那相信您平常就有儲蓄的習慣，這個計劃也是幫您就像您之前買的養老險一樣，將一些平常容易花掉的錢，輕松的攢下來（試著做促成）

健康：那很好啊！其實健康和意外都是現在大部分人最關心的兩個保障內容（我們這份計劃……）【沒有買】沒有關系，那我今天打這通電話來就對了。我們這份計劃（直接帶保障的賣點）40-50客戶屬性：

1、有攢錢習慣

2、看重資金的穩健收益

3、關注養老、退休金

4、家庭責任感強

話術一：X先生，像我們這個年齡段退休以后過有品質的生活一定是您認為最重要的！只是同樣準備退休金，一般的養老保險，當風險發生時大多數人總感覺保障太少。而我們這項計劃，不僅將您平時花掉的錢攢下來，攢錢的同時20年的高額保障也都一直無微不至的照顧著我們。

話術二：其實X先生，我們都要想過有品質的退休生活，只是最怕的就是會有一些不能預期的狀況發生。一旦這些狀況發生，之前所準備要來養老的退休金，大概就沒有辦法保證讓我們過有品質的退休生活了。您知道嗎？這就是我們許多客戶會在這個時間來參加這份保障的主要原因噢！

在線面對不同的客戶，要有不同的表達方式： 1，干脆果斷，職位較高的。（管理者）

需要體現微笑熱情和專業度，表達的方式干練簡單。（這個層面的客戶喜歡被人關心的感覺）2，學歷較高，做工程師或者研發工作的。（技術者）

需要講話微笑溫柔一點，表達時慢一點，但是要簡單扼要講產品的重點。（這個層面的客戶喜歡與人聊天，多一些話題，多一些關心）3，一般工薪階層

需要講話微笑熱情，產品介紹盡量簡單通俗化，但是促成動作要適當放松一些，柔中帶鋼。（這個層面的客戶喜歡與人聊天，但是對經濟的承受能力有限，所以若客戶無法決定的時候，可以適當選擇幫助做決定）

4，外地來湘，人才引進高學歷

需要講話微笑溫柔一點并且專業，表達的方式簡單扼要講產品的重點，氛圍一定要輕松愉快。（這個層面的客戶喜歡被人關心的感覺，并且高學歷使之的理性和態度都比較好）

第四篇：電話話術

1.你們是怎么輔導學生的？

(1)周一到周五晚上輔導，對孩子白天在學校沒聽懂的知識一對一講解，然后把作業當中不會的給解答了，做到日日清。

（2）周六 日白天輔導，主要是對一周所學的知識做個總結。

2.你們老師是哪的?

我們的老師有部分是退休老師，有部分是大學畢業生，都經過專業培訓過的。我們認為好的老師一定是負責的老師。且一個老師是好是壞，是真正關心孩子，還是應付了事，孩子自己也能感覺出來。3.能保證進步嗎2

我們從不保證進步多少，因為一個孩子一種情況。有的孩子基礎好，且學的快，就進步的大；有的孩子基礎差，且是慢性子，學的慢些，自然就進步慢。

4.怎么收費？

初一 800元一月初二1000元一月初三1200元一月以上價格都包括了周一到周五的晚上，和 周六日的白天。5.

第五篇：電話話術

電話話術

客戶經理：X先生/女士，您好！我是深圳工行的客服代表，請問您是XXX（客戶名字）嗎？

客戶：是的。

客戶經理：非常感謝您一直以來對我們工行的大力支持，最近我們深工行為了答謝廣大客戶，推出了一項“開戶在華林，存管在工行“的開戶送IQ炒股機大型回饋客戶活動，旨在實實在在的實惠于客戶，滿足您在金融危機中更好的把握投資機會。現在我先向您簡單介紹一下活動的具體內容，好嗎？

客戶：嗯。

客戶經理：是這樣，如果您從今天開始到7月31日在華林證券開炒股賬戶，三方存管指定我們工行，只要您的市值達到十萬或者資金達到二十萬，即可獲得華林 IQ炒股機和工行U盾；IQ機最大的特點就是比普通常用的GPRS上網速度快4～7倍且有快捷鍵交易操作，簡單易用；更優惠的是以后每個月的手機上網費用也是由華林證券給你支付的。如果您有興趣，可以來深工行XX 支行，地點在————找我們的工作人員咨詢，還可以現場試用炒股手機哦。請問，您還有不明白的地方嗎？

客戶：沒有。

客戶經理：好的，那今天就不多打擾您的時間了，如果你有興趣請來銀行找我們，請記下我的電話號碼XXXXXXXXXXX，方便您更好的找到我們。祝您生活愉快！