第一篇：成 交 認 購流程

成 交 收 定

一、基本動作

1、客戶決定購買并下定金時，利用銷控對答來告訴現場經理，并銷售經理（銷控人員）做好銷控不得將此套房源再次出售；

2、同時大聲提醒銷售人員，此套房源已經下定，不要再向其他客戶推薦此套房源；

2、現場銷售人員同聲恭喜客戶成為本項目業主。“恭喜****先生（女士）成為****項目業主；

3、視具體情況，收取客戶小定金或大定金，并告訴客戶對買賣雙方的行為約束；

4、詳盡解釋《認購協議》填寫的各項條款和內容。

5、填寫《認購協議》，并請客戶仔細閱讀完畢后請客戶簽字留印；

6、將《認購協議》交與銷售經理（銷控人員）審核簽字，銷售經理（銷控人員）應立即做好銷控；

7、有特殊優惠的必須填寫《優惠申請表》并請權利對應人簽字認可或電話認可后補簽字

7、帶客戶至財務室交納定金；

8、財務人員應仔細核對銷控、銷售單價、總價及確認優惠有特殊優惠的應檢查《優惠申請表》手續是否完備，如未簽字應致電權利對應人，征的同意后方可收取定金；

9、財務收取現金或接受刷卡；

10、財務出具收據并請客戶簽字認可；

11、銷售人員核對收據房號與《認購協議》內容是否吻合；

12、銷售人員將《認購協議》的財務聯分開后交與財務；

13、銷售人員檢查客戶資料是否完備：《認購協議》、收據、POS單、身份證復印件、戶型圖等；

14、客戶帶走資料：《認購協議》、收據、POS單；

15、銷售部收取資料：《認購協議》、客戶身份證復印件；

16、確定定金補足日或簽約日，并詳細告訴客戶各種注意事項和簽訂《商

品房買賣合同》時所需帶齊的各類證件；

17、按揭客戶應將銀行所需的各類證件在簽訂《商品房買賣合同》時一

并帶來：①、夫妻雙方身份證復印件 ②、夫妻雙方戶口簿復印件 ③、婚姻證明 A、已婚提供夫妻雙方結婚證復印件 B、未婚提供由單位或民政局出具的單身證明原件，加蓋行政章或公章。C、離異提供離婚證，單身證明原件，加蓋行政章或公章。D、喪偶提供死亡證明，單身證明原件，加蓋行政章或公章。④、夫妻雙方經濟收入證明 A、個人提供單位開據的近三個月收入證明原件，加蓋公章。另付近三個月工資單或銀行流水（要有名字，無姓名就再提供存取款業務回單）； B、私營業主或個體經營者提供如下資料：營業執照、稅務登記證、企業代碼證、近三個月稅票。⑤、購房合同原件； ⑥、首期付款收據復印件及交款POS單原件； ⑦、房管局出具的《家庭現有住房查詢結果證明》（無房戶提供）

18、再次恭喜客戶。

19、送客戶至大門外或電梯間。

20、售后部（銷售經理）主動致電客戶咨詢銷售服務是否還有不足；

二、注意事項

1、與現場經理和其他銷售人員密切配合，制造并維持現場氣氛。

2、當客戶對某套單元稍有興趣或決定購買，但未帶足資金時，鼓勵客戶

支付小定金是一個行之有效的辦法。

3、小定金金額不在于多，其主要目的是使客戶牽掛我們的樓盤。

4、定金(大定金)為合約的一部分，若雙方任一方無故毀約，都將按定金的1倍予以賠償。

5、定金收取金額的下限為*****萬元，上限為房屋總價款的20%。目的是確保客戶最終簽約成交。

6、定金保留日期一般以七天為限，超過時限，定金沒收，所保留的單元

將自由介紹給其他客戶。

7、小定金或大定金的簽約日之間的時間間隔應盡可能地短，以防各種節

外生枝的情況發生。

8、折扣或其他附加條件，應報現場經理同意備案。

9、《認購協議》填寫完后，再仔細檢查戶別、面積、總價、定金等是否

正確。

10、收取的定金須確實點收。

三、定金補足

1、基本動作

(1)將客戶的《認購協議》找出確認補交金額；

(2)填寫補交定金說明

(3)將《補交定金說明》請銷售經理簽字確認

(4)帶客戶至財務處補交定金

(5)詳細告訴客戶簽約日的各種注意事項和所需帶齊的各類證件。

(6)恭喜客戶，送至大門外或電梯間。

2、注意事項

(1)在約定補足日前，再次與客戶聯系，確定日期并作好準備。

(2)填寫完后，再次檢查戶別、面積、總價、定金等是否正確。

(3)將詳盡情況向現場經理匯報備案。

第二篇：理財產品認購流程

信托理財產品（信托計劃）購買流程：

1.咨詢及預約：

理財經理會向您推薦適合您的信托產品，如您確定購買意向，理財經理會代您進行產品預約，需要您提供身份證或護照進行產品預約登記。

2.繳款：

在信托公司通知打款時間后，理財師將第一時間通知您打款。打款時，你可以通過銀行轉賬（或網上銀行轉賬）的形式，將資金轉入信托公司為信托計劃開立的信托專戶。匯款時，請在備注或摘要欄里注明：匯款人名稱（姓名）、匯款金額及認購產品名稱。

3.簽署信托合同：

委托人交款后與信托公司簽署信托合同（一般一式2份或3份，委托人保留一份已蓋章的合同）及相關文本，同時需提供以下材料：

1）銀行轉賬憑證原件及復印件。

2）信托利益劃付賬戶（銀行存折或復印件）。注意：該賬戶應列明開戶支行，該賬戶在信托財產最終分配前不得取消。如果該賬戶或存折遺失或變更請向信托公司申請辦理變更手續。

注意：部分信托公司要求以銀行轉賬形式繳款的客戶，其信托利益劃付賬戶信息（含戶名、賬號、開戶行）必須與該客戶的繳款賬戶信息完全一致。

3）身份證明文件（新版身份證需復印正反兩面）。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權他人辦理，除提供委托人的有效身份證件外，還需提供授權委托書、代理人的有效身份證件。

注意：以上文件均需要委托人親筆簽字。

4、信托計劃成立后，信托公司將在約定時間向受益人發放權益確認證書或以其他約定方式進行權益確認。

5、信托計劃結束，收益會打入合同簽訂時寫的銀行賬戶，需要注意的是，信托程序期間，該賬戶勿銷戶，勿更改姓名，以便資金順暢的打入。

第三篇：認購流程 1

認購簽約流程

1、客戶選擇意向房產（置業顧問通過磋商，客戶確定意向房產）;

2、內勤人員確定銷控（內勤人員查詢電子銷控，并確定房產狀態）;

3、客戶確定房源后，置業顧問持客戶夫妻雙方身份證、戶口本（如家庭成員孩子未滿18周歲，需提供孩子身份證號），由內勤人員查詢客戶房產明細(通過天津市商品房管理系統查詢購房人及家庭成員房產明細，確定是否符合限購政策);

4、家庭成員購房情況核實后，由置業顧問核算房源價格明細。

1）、按揭首套購房首付三成,執行基準利率，二套購房首付六成,利率上浮1.1倍；公積金首套購房首付三成, 二套購房首付五成,利率不變；按揭公積金組合貸款,首套購房首付三成, 二套購房首付六成(按揭部分利率上浮1.1倍)。

2)、如果之前有貸款未還清,不能貸款,必須還清后才可貸款.3）、如有不良貸款記錄，銀行不批予貸款。

5、核算清楚后，客戶認購意向房產，由置業顧問到財務領取《認購單》且簽字登記。

6、由置業顧問填寫《認購單》、《置業計劃》完畢，且跟客戶說明《認購單》、《置業計劃》上的各項條款內容。

7、客戶確認后，由客戶簽字、按手印。

8、由置業顧問將《認交購單》、《置業計劃》交給內勤人員，內勤人員核對《認購單》、《置業計劃》及銷控。

包括：房號、面積、單價、總價、補款期限、契稅（房款3%）、維修

基金(1%)、產權登記費80元、地下室等相關費用。

5、再次查詢客戶房產明細(通過天津市商品房管理系統查詢購房人及家庭成員房產明細，確定是否符合限購政策);

6、由置業顧問帶領客戶去財務繳納認購金（現金2萬）(經上述一系列核實無誤后，再由置業顧問帶領客戶去開發商繳納認購金且在《認購單》上加蓋合同章;

7、認購成功、錄入銷控(內勤將一式三聯的《認購單》、《置業計劃》的粉聯交予客戶，白聯交予開發商，黃聯我公司留存。同時將客戶信息及時錄入銷控，避免錯售);

8、客戶認購成功后，由置業顧問在前臺為客戶領取一張購房須知。注：因為限購政策，客戶在認購后將得到一張《購房須知》,寫清交房款時所需要攜帶的證件資料;

9、在繳納房款期間，由置業顧問以短信的形式，發送《購房須知》(為避免客戶7天后交納房款時忘記攜帶證件，我們又編輯一條短信，以溫馨提示的形式發送給客戶);

二、簽約部分

1、客戶補交房款時，由置業顧問核對證件（身份證、戶口本、結婚證），并對此些證件復印一份，填寫《家庭成員情況申報表》。外地人購房還需填寫《繳納證明承諾書》。

2、由置業顧問帶領客戶到財務室繳納房款，并把此些證件交給財務再次核實（身份證、戶口本、結婚證原件及復印件），《家庭成員情況申報表》填寫情況等。

3、證件核實完畢后，由內勤人員打印《交款確認單》(根據客戶的《認

購單》、《置業計劃》身份證件填寫并打印《交款確認單》，交予置業顧問及客戶核對，核對無誤后，由置業顧問、客戶和內勤人員簽字確認。

4、打印《繳款通知書》(內勤登陸天津市商品房銷售管理系統，根據《交款確認單》打印《繳款通知書》；

5、客戶刷卡繳款(根據《繳款通知書》編號，輸入監管pos機；客戶刷卡交納房款；

6、房屋契稅、公共維修基金、地下室費用現金繳納至開發商財務部，并開據收據。

7、封閉銷控(客戶交完房款后，再次確認銷控，最后封閉銷控)；

8、由內勤人員在天津市商品房銷售管理系統上簽署打印合同。

9、完畢后，由置業顧問準備一式五份的小區總平圖、戶型圖、交付標準、補充合同進行《商品房買賣合同》的打印裝訂。

注：總平圖和戶型圖需要用紅筆標記相應的樓號及戶型； 補充合同第一頁由置業顧問填寫客戶及房屋信息。

裝訂完畢后，置業顧問需填寫《委托書》、《產權登記證明》、《物業臨時管理規約》及《居民購買家庭住房確認書》。

單身客戶需填寫《婚姻狀況承諾書》。

如房屋配有地下室，還需填寫一式三份的地下室使用協議。

10、由置業顧問協助客戶簽署《商品房買賣合同》、《物業臨時管理規約》、《委托書》、《婚姻狀況承諾書》并按手印。

注：總平圖和戶型圖需客戶按騎縫手印；

補充合同的第五頁需客戶本人簽字按手印。

11、留下客戶證件資料（夫妻雙方身份證原件及復印件、戶口本原件及復印件、結婚證原件及復印件）；

注：單身客戶購房，還需在民政局開據《單身證明》。

離婚客戶購房，也需要在民政局開據《無再婚證明》，如無離婚證，必須提供《離婚協議書》或者《法院判決書》。

外地人購房需提供一年完稅證明，并填寫《繳納證明承諾書》，簽字確認；

12、置業顧問合同整理完畢后交予權證人員，并進行登記。

13、由權證人員審核，審核無誤后，交給房管局進行備案登記。注：周一至周五為房管局辦公時間，一般情況下當天備案，第二天可取身份證、戶口本、結婚證等相關證件。預告登記證明在登記備案后7個工作日后可取。

14、房管局備案登記完畢后，由權證人員打印取件通知，交給置業顧問。

15、由置業顧問通知客戶必須攜帶置業計劃、認購單、房款和稅費收據來換取正式票據。

16、由置業顧問帶領客戶取件，填寫取件單，并由置業顧問和客戶簽字確認，交給內勤人員再次確認。（注：身份證、戶口本、結婚證領取，需在登記本上客戶簽字確認。）

17、存檔(審核完畢后，由內勤人員進行入柜分類存檔保存)；

18、如貸款客戶，置業顧問需給客戶提供建行、農行、農商行等相關銀行的收入證明。（單身一式兩份，夫妻雙方一式四份，并蓋單位公章及準備貸款所需資料）。

19、根據客戶按揭公積金貸款情況，由備案人員帶領客戶去建行、農行等銀行辦理相關手續。

20、貸款完畢，客戶去銀行領取貸款回執單，交予置業顧問，復印一份存檔，換取貸款正式大票。

21、交接(由內勤人員將歸檔合同交接給開發商進行保存)。

第四篇：認購簽約按揭流程

銷售按揭流程

一、銷售流程

1、客戶選房認購

2、查詢征信

3、征信通過后，簽約工作準備并收集客戶按揭資料

4、繳交首付款及他項費用

5、簽訂合同及備案證明

6、合同備案

7、填寫契稅封面及申報表并繳交契稅

8、銀行按揭簽字及客戶繳交保險費

9、銀行貸款審批

10、辦理房管抵押手續

11、銀行放款

12、通知客戶領取相關放款資料

二、按揭流程---商業貸款

（一）簽約前收集客戶資料具體清單如下：

1、個人住房借款申請表 1份（貼上借款人的照片）

2、同意抵押聲明 1份

3、貸款劃付授權書及還款委托書 1份

4、中行信用查詢記錄表 1份

5、誠信保證書 1份

6、借款人與配偶戶口本首頁及所在頁的復印件1份

7、借款人與配偶有效身份證復印件1份（身份證復印一定要同一張復印正反面）

8、借款人婚姻證明（結婚證復印一定要同一張復印一本結婚證2頁，未婚的要提

供村委會開的未婚證明加蓋計生公章，離婚的要提供離婚證和村委會開的離婚未再婚證明加蓋計生公章

9、借款人夫妻收入證明各1份（統一用中行的收入證明格式，需用黑色碳水筆寫）

（1）有單位的客戶由客戶到單位蓋章

（2）無固定收入來源的客戶，用所在銀行的存折或卡的流水帳，卡打印出來的要加蓋銀行公章

10、首付款證明（解款單、發票復印件）、中行還款帳號（存折復印件）注：一定要在送

件去銀行之前提供過來

11、借款人近期一寸相片一張

12、申請人和配偶（抵押人配偶雙方）均需到中行面簽相關合同文本，借款人需辦理貸款

期限內的綜合保險

13、需提供的材料要帶原件，原件核對后均退還（夫妻雙方均需到場面簽）

三、按揭流程---公積金貸款

（一）金貸款應提供資料如下：

1、個人住房貸款申請表一式二份；

2、申請人及配偶（或共有權人）的身份證明復印件一式二份；

3、婚姻狀況證明復印件一式二份；

4、戶口本復印件一式二份；

5、由單位提供的申請人及共有權人的收入證明原件及復印件各一份(統一格式、要求蓋單位公章)；

6、產權抵押保證書一式二份；

7、承諾函一份；

8、首期付款票據復印件一式二份；

9、經房地產交易所備案的購房合同復印件一式二份（由開發商蓋核對章）；

10、申請人及共有權人征信報告

11、申請人及共有權人公積金貸款與繳存不在同一管理部的，由公積金繳存地公積金管理部出具在當地無貸款及無公積金質押證明；

12、由單位提供的申請人及共有權人公積金繳存證明原件及復印件各一份（統一格式、要求蓋單位公章）

13、房管局開具的房屋信息證明。

第五篇：會議邀約、成交及跟蹤流程

會議服務系統流程

一、會議前的邀約

根據每次活動會議的主題邀約意向客戶——塑造活動或主講人價值【參照邀請函】——找出客戶的問題——從問題中挖掘痛苦——有痛苦才會有需求——再次塑造價值——邀請加入！

二、會議中的服務及成交

◆到場交流，建立信賴感：

1、問候：您好！請問您貴姓？

2、交換名片認識。

（注：1.與客戶溝通交流要注意時間分配；2.注意交換名片的禮儀）×總，您好！我叫××，這是我的名片，和您交換一下！

（如對方沒帶名片，可讓對方在空白便箋或備用名片上簽名留下電話。“很高興得到您的親筆簽名，謝謝！”）

◆專業發問，了解客戶——（是否為企業經營決策人、問題及需求、企業經營規模）：

1、×總，我對您這個專業真不了解，您公司主要經營什么產品？產品有什么功能？是生產還是銷售呢？

2、今天您這邊是來了×位，分別是負責哪一方面呢？

3、企業是您個人投資還是和幾個朋友一起合作呢？

4、公司現在有多少員工？中高層管理人員有??？

5、企業經營中遇到了哪些障礙，您今天最想解決的問題是什么呢？

6、現在最想聽什么課呢？哪個老師的課呢？

(如果時間允許，還可以了解對方：是哪里人？業余時間有什么興趣愛者好??)◆塑造沙龍活動及價值：（見《邀請函》。）◆現場成交

1、在會議現場，觀察客戶投入度（是否記筆記，點頭認同等）重點關注。

2、關注意向客戶，互動交流時多引導客戶寫下企業問題。

3、課后如有對某老師感興趣，要引導客戶私下去交流，建議客戶不要錯過機會，建議和副總一起報名學習，多贈送禮品和課程權益，可以約某老師進企業親自指導等。（前提是先報名總裁班）

4、現場以收款為原則：

◆快速簽單——逼迫式成交

●※總，您今天打算報幾個呢？

●※總，您看我們李總已經報名3個了，您怎么還這么猶豫啊！趕緊先報兩個吧！

●※總，學習是最有價值的投資，我把報名表填寫好了，您簽字就可以了！

●※總，您今天可能會責怪我，但是我相信您加入我們總裁班后一定會感謝我的，為了讓您更成功，哪怕您今天責怪我，我也不在乎！

——●逼迫式銷售成交要語速快，態度熱情飽滿，讓客戶跟著你的思路走！

●全是封閉式問題，不給客戶留時間考慮！

●至少保證逼迫客戶的時間達5分鐘，被拒絕7次以上，才可以轉到顧問式銷售方法！

1）現場一定要收到錢，如果客戶說沒帶現金，怎么辦：

——大老板誰出門身上帶現金啊，有沒有帶卡？（微笑歡快語氣）——“沒帶卡？”

——※總，您開玩笑吧？把您錢包給我看看，騙我的吧？ ——“卡里錢不夠”

——※總，今天活動這么優惠，先交定金，留500元請我吃飯好了 ——“沒帶錢”

——※總，是不是您今天帶錢就一定會報名這個班呢？ ——“是的”

——您是認真的吧？不是開玩笑吧？

——這也怪我，忘記告訴您現場有這么多優惠，今天報名最合適，我先偷偷地給您墊上，占個名額。◆注意細節：

會議營銷——必須在現場幫助客戶做決定（敢于成交）

三、會議后總結及跟蹤：

◆在工作中對所有的意向客戶建議最好加私人QQ或者微信。

1、統計分析市場部每人活動邀約人數與實際到場參會人數，分析參會人數的質量和意向程度（根據名片及網站搜索確認）。

2、分析參會的意向較強客戶，進行重點分析和跟蹤。每天跟進，明確市場部人員重點客戶的跟蹤情況。（根據具體客戶抗拒點整理話術參考模板）◆中途離開的客戶： ◆最后離開的客戶：

3、分析參會的非重點客戶——先短信跟蹤贈送賬號，然后電話直接切入主題要求成交，問對方對浙大EMBA班級怎么看？是否考慮加入少伯會？送張報名表過去？如果對方意向不強，可長期跟蹤聯系參加各種沙龍活動。

【短信參考模板】感謝各位參加“少伯會抱團打天下”的沙龍活動，現場送出的全年48天網絡學習卡發放給大家，請添加我們的少伯會微信公眾賬號：yingxiao536，并向我們公眾賬號發送姓名，我們在微信上贈送每家10個員工免費學習賬號。我是XX，我的聯系電話是————

◆對已邀約但未參加沙龍活動的客戶跟蹤：

——先短信跟蹤，再打電話了解其想法及重點客戶約拜訪。

【短信參考模板】XX總您好，您X月X日，未參加我們舉辦的“少伯會XXXXXXX活動”真的很可惜。我們現場參會6位秘書長，這些秘書長是我們少伯會的指導顧問，資源整合中心的指導顧問。沙龍活動現場直接對接資源，場面非常火爆！很多企業家都反映收獲很多，希望多舉辦此類活動。???

活動現場有禮品相送，我特意為您準備了現場贈送的《營銷動態與研究》雜志一本，您看下周X方便嗎我去拜訪您，詳細聊聊我們浙大研修班以及少伯會能給您提供哪些幫助？

——短信后，稍等些時間再電話聯系，參考短信內容強調重點，試探客戶的感興趣程度，如果意向強，公司實力尚可，具有決策權即爭取拜訪。

——如意向一般，告知下次有活動再邀請您，一定要參加哦！（長期維護）◆參會但無人邀約的客戶跟蹤：

——以客服的名義打電話，首先表示感謝參加本次沙龍活動，直接要求成交：您感覺我們浙大研修班如何？是否考慮加入少伯會？我給您送張報名表過去。如對方不感興趣即放棄！

◆每次活動結束后，要求每個人及時寫總結，分析不足的地方，以后活動中不斷改進。

華文教育市場部

2013.9