第一篇：CFA協(xié)會(huì)承認(rèn)的工作經(jīng)驗(yàn)

CFA協(xié)會(huì)承認(rèn)的工作經(jīng)驗(yàn)（ZT）

2006-11-09 16:55

.cn1、對于那些在2005年之前首次報(bào)考以及在2007年7月1日之前成為正式成員的候選人，適用于以下工作經(jīng)驗(yàn)要求。

在授予CFA認(rèn)證前必須擁有三年協(xié)會(huì)承認(rèn)的工作經(jīng)驗(yàn)。這一工作經(jīng)驗(yàn)可以是在通過三級考試之前、期間或之后獲得。

協(xié)會(huì)承認(rèn)的工作經(jīng)驗(yàn)包括:在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)；從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。CFA協(xié)會(huì)要求CFA®認(rèn)證的申請者必須花超過40%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。并且由于僅有工作名稱并不能表明實(shí)際的工作內(nèi)容，所以工作經(jīng)驗(yàn)的評估會(huì)更注重實(shí)質(zhì)內(nèi)容。具體如下：

會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)精算師，審計(jì)，銀行查帳員，銀行信貸員（法人銀行），交易評估員，客服經(jīng)理，相關(guān)活動(dòng)檢查人員，投資顧問經(jīng)理，精選/投資策略制定者，法人首席財(cái)務(wù)官，公司管理人員（非財(cái)務(wù)/投資部門），衍生產(chǎn)品分析員，財(cái)務(wù)主管，共同基金主管，經(jīng)濟(jì)學(xué)家（參與投資決策過程），金融報(bào)刊從業(yè)人員（編輯，記者，發(fā)行人），財(cái)務(wù)企劃，公司內(nèi)部計(jì)劃分析人員，投資公司內(nèi)部管理人員，投資銀行/公司金融顧問，投資銷售（與咨詢有關(guān)的），投資戰(zhàn)略規(guī)劃，投資者聯(lián)絡(luò)人員，管理顧問（不包括針對個(gè)人的），市場營銷（服務(wù)于投資管理服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金、證券公司等），共同基金銷售/培訓(xùn)人員，期權(quán)/期貨/商品分析人員，投資組合管理者，投資組合經(jīng)理，投資組合戰(zhàn)略家，產(chǎn)品/軟件開發(fā)者（與投資相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)），教授/講師（教授投資，金融和經(jīng)濟(jì)，或者非金融業(yè)務(wù)管理課程），定量投資分析人員，房地產(chǎn)投資經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)分析員（與證券相關(guān)），證券投資分析員，證券監(jiān)管者，證券交易員，證券保險(xiǎn)員，股票經(jīng)紀(jì)/注冊代表，類似業(yè)務(wù)估價(jià)者，并購估價(jià)者，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資者（非證券）。

2、對于那些在2005年首次報(bào)考以及在2007年7月1日前仍不能獲得認(rèn)證的候選者，適用于以下工作經(jīng)驗(yàn)要求。

四年協(xié)會(huì)承認(rèn)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，可在通過全部三級考試之前、期間和之后獲得。主要包括以下范圍：

(1)在證券或類似投資決策過程中評估或運(yùn)用金融、經(jīng)濟(jì)和/或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，其中包括但不限于公開交易和私募股票，債券和抵押以及它們的衍生產(chǎn)品；給予商品的衍生產(chǎn)品和共同基金；其他投資資產(chǎn)，如包含在多樣化證券導(dǎo)向的投資組合之中的房地產(chǎn)和商品。

(2)直接或間接監(jiān)管參與以上活動(dòng)的人員之職位。

(3)講授上述活動(dòng)課程者。

CFA協(xié)會(huì)要求CFA®認(rèn)證的申請者必須花超過50%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。并且由于僅有工作名稱并不能表明實(shí)際的工作內(nèi)容，所以工作經(jīng)驗(yàn)的評估會(huì)更注重實(shí)質(zhì)內(nèi)容。具體如下：

客戶服務(wù)代表或客戶關(guān)系經(jīng)理，相關(guān)活動(dòng)檢查人員，投資顧問，公司首席財(cái)務(wù)官，公司財(cái)務(wù)分析人員，投資銀行分析人員，衍生產(chǎn)品分析人員，經(jīng)濟(jì)學(xué)者，機(jī)構(gòu)專業(yè)銷售或業(yè)務(wù)拓展人員（買進(jìn)或賣出），投資戰(zhàn)略家，投資組合經(jīng)理，私人客戶投資顧問，投資、金融、經(jīng)濟(jì)或商業(yè)管理的教授/講師，定量投資或風(fēng)險(xiǎn)分析人員，房地產(chǎn)投資經(jīng)理，投資公司管理人員或監(jiān)管者，證券/投資分析人員，證券交易商，有限責(zé)任公司評估人員，風(fēng)險(xiǎn)資本分析人員等。

第二篇：CFA三級考生申請協(xié)會(huì)認(rèn)證須知

CFA三級考生申請協(xié)會(huì)認(rèn)證須知

2014年6月CFA考試成績公布在即，三級考生在8月12日就能得知自己的考試成績了，那么對于這些奮斗到Level III的考生來說，金程CFA小編告訴你們需要哪些條件才能申請CFA協(xié)會(huì)認(rèn)證呢？

（1）順序通過三級考試。

CFA一級考試是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；CFA二級考試主要考察分析評估的能力；CFA三級考試則考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。第三級考試的形式是50%的選擇題和50%的短文應(yīng)用題（其中主要是案例分析），在參加CFA 認(rèn)證考試之前，考生必須已經(jīng)獲得學(xué)士學(xué)位（或相當(dāng)于學(xué)士學(xué)位的教育水平），但可以不具備投資管理決策方面的工作經(jīng)驗(yàn)。由于CFA 協(xié)會(huì)將三種水平的考試放在同一天進(jìn)行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進(jìn)入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時(shí)間是兩年半。參加CFA 認(rèn)證考試主要是一個(gè)自學(xué)的過程，每一水平的考試一般要求有多達(dá)250小時(shí)的準(zhǔn)備時(shí)間，具體情況因人而異。但必須指出的是，CFA 認(rèn)證考試不是一種入門級基礎(chǔ)性知識(shí)的考試，它的難度至少達(dá)到碩士研究生的層次，而且是全英文考試。CFA考試是投資行業(yè)內(nèi)最嚴(yán)格的資格認(rèn)證項(xiàng)目，其課程和考試均使用英語，考生必須通過前一級考試才能繼續(xù)到下一級，僅有1/5的考生能夠成功完成這一艱巨任務(wù)并拿到CFA認(rèn)證和成為CFA協(xié)會(huì)會(huì)員。

（2）四年的被CFA 協(xié)會(huì)所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)；從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。CFA 協(xié)會(huì)要求CFA 認(rèn)證的申請者必須花超過50%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。工作經(jīng)驗(yàn)的積累可以在參加CFA 考試之前，期間或以后，但只有達(dá)到四年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)積累后，才能獲得CFA 認(rèn)證。（3）滿足CFA 協(xié)會(huì)的會(huì)員資格要求（其中很大部分是職業(yè)行為和道德準(zhǔn)則要求）并申請成為一名CFA 協(xié)會(huì)的成員。

參加CFA 認(rèn)證是耗時(shí)耗力但極具回報(bào)價(jià)值的投資。在經(jīng)歷上述艱苦的學(xué)習(xí)過程和達(dá)到CFA 協(xié)會(huì)近乎苛刻的要求后，候選人可以獲準(zhǔn)使用CFA 稱號(hào)。在CFA 項(xiàng)目開設(shè)以來的40多年里（截止于2006年）全球只有約69，000名專業(yè)人士獲得了CFA 認(rèn)證資格。擁有CFA 資格是一個(gè)投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的有力證明。世界各主要發(fā)達(dá)國家的相關(guān)行業(yè)都將其作為一個(gè)行業(yè)高水平人員的衡量標(biāo)準(zhǔn)，對獲得CFA 資格者委以重任，報(bào)以高薪。目前，CFA 資格認(rèn)證在世界各國影響力不斷上升。2005年有超過58,907名候選人士參加了考試，其中有一半以上來自美國以外的國家和地區(qū)。

本文出處： 轉(zhuǎn)載請注明

更多CFA資料免費(fèi)下載 >>

學(xué)金融，找金程！力做您可信賴的財(cái)經(jīng)培訓(xùn)專家！

1-1

專業(yè)來自百分百的投入

第三篇：CFA簡介

CFA簡介

注冊金融分析師(Chartered Financial Analyst，簡稱CFA)是一個(gè)廣受全球金融界肯定的全方位國際金融證書，其課程內(nèi)容廣泛而實(shí)用，包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量分析、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司財(cái)務(wù)、資產(chǎn)評價(jià)、投資組合管理、職業(yè)準(zhǔn)則等等，可應(yīng)用在各類金融或財(cái)務(wù)相關(guān)工作上。

CFA證照考試系由位于美國維吉尼亞州的CFA學(xué)院所主辦，考試分為三級：第一級每年舉辦兩次（亞太地區(qū)是每年的6月和12月的第一個(gè)星期日）、第二、三級每年各舉辦一次（亞太地區(qū)是每年的6月第一個(gè)星期日）。依據(jù)CFA學(xué)院的設(shè)計(jì)，其課程核心為職業(yè)準(zhǔn)則、投資工具、資產(chǎn)評價(jià)及投資組合管理。在CFA的三級考試中，第一級偏重于投資分析的工具(如經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量及財(cái)務(wù)報(bào)表分析)，第二級以資產(chǎn)評價(jià)為核心，第三級則集中在投資組合的布局。

在職場上，雇主亦依不同層級的工作內(nèi)容來雇用CFA考生或特許狀持有人

(Charterholder)，例如在北美地區(qū)，一般來說要想在投資銀行擔(dān)任分析師最好先通過CFA第一級考試，資深分析師通常起碼通過第二級，而基金經(jīng)理人則要通過第三級考試。

CFA課程的原始設(shè)計(jì)是一個(gè)供考生自修的學(xué)習(xí)計(jì)劃，CFA學(xué)院依據(jù)資產(chǎn)管理實(shí)務(wù)上常用的專業(yè)知識(shí)編訂出一個(gè)考生需要學(xué)習(xí)的「知識(shí)主體」(Candidate Body of Knowledge，簡稱CBOK)，再將其分為三級各十八周的學(xué)習(xí)計(jì)劃，CFA學(xué)院估計(jì)考生須在每個(gè)18周的學(xué)習(xí)計(jì)劃中，每周須投入10~15小時(shí)，即準(zhǔn)備時(shí)間須要4~5個(gè)月，學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)合計(jì)180~270個(gè)小時(shí)，應(yīng)在考前一個(gè)月完成前述學(xué)習(xí)計(jì)劃，以利最后一個(gè)月復(fù)習(xí)課程內(nèi)容及做考題，故一級CFA考試整個(gè)學(xué)習(xí)流程約六個(gè)月。

雖然依據(jù)CFA學(xué)院的設(shè)計(jì)，CFA是一個(gè)自修課程，并未強(qiáng)制要求考生必須參加教育訓(xùn)練課程方可報(bào)考，然而對大部份繁忙的考生來說，參加專業(yè)的課程還是公認(rèn)最有效率的方法。考生在選擇課程時(shí)，宜特別要注意講師對CFA考試的了解程度、相關(guān)CFA課程教學(xué)經(jīng)驗(yàn)是否充足、過去學(xué)員的表現(xiàn)及編制的講義是否能有效地整理出課程重點(diǎn)等等。

要符合下列其中一項(xiàng)條件（無專業(yè)限制）即可報(bào)考CFA考試:

(1)大學(xué)畢業(yè)；有本科學(xué)歷和學(xué)士學(xué)位即可報(bào)名

(2)大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)生；大四即可報(bào)考CFA

(3)專科學(xué)歷，另有兩年工作經(jīng)驗(yàn)(不限于財(cái)經(jīng)相關(guān));

(4)高中高職學(xué)歷，另有四年工作經(jīng)驗(yàn)(不限于財(cái)經(jīng)相關(guān))。

而要成為CFA特許狀持有人，則須要通過CFA全部三級考試，具有三年財(cái)務(wù)投資分析與決策相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)(將于2007年起改為四年)，并繳交年費(fèi)成為CFA學(xué)院會(huì)員及簽署職業(yè)道德公約。

獲得CFA證書的條件

1、通過三級考試

Level I 試單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解； Level II 主要考察資產(chǎn)評估的能力(2005年后Level II改為選擇題)；

Level III 則考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力，Level III 考試的形式是50%的論文和50%的應(yīng)用題（其中主要是案例分析）。

在參加CFA 認(rèn)證考試之前，考生必須已經(jīng)獲得學(xué)士學(xué)位（或大學(xué)本科四年級），但可以不具備投資管理決策的工作經(jīng)驗(yàn)。由于“投資管理與研究協(xié)會(huì)”將三種水平的考試放在同一天進(jìn)行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進(jìn)入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時(shí)間是整整三年。AIMR對CFA 認(rèn)證考試如此設(shè)計(jì)的目的在于在一個(gè)不短的時(shí)期內(nèi)，將考生的學(xué)習(xí)教育與工作經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合以達(dá)到互補(bǔ)效果，開擴(kuò)考生的視野，加深知識(shí)的理解。參加CFA 認(rèn)證考試主要是一個(gè)自學(xué)的過程，每一水平的考試一般要求有多達(dá)250小時(shí)的準(zhǔn)備時(shí)間，具體情況因人而異。

有關(guān)考試信息，可瀏覽。

當(dāng)注冊并報(bào)名參加CFA認(rèn)證考試后，AIMR會(huì)給考生寄發(fā)學(xué)習(xí)指南，根據(jù)學(xué)習(xí)指南，考生可以定購AIMR推薦的輔助教科書進(jìn)行復(fù)習(xí)迎考。但必須指出的是，CFA認(rèn)證考試不是一種入門級基礎(chǔ)性知識(shí)的考試，它的難度至少達(dá)到碩士研究生課程的層次，而且是全英文考試。

2、四年的被“投資管理與研究協(xié)會(huì)”所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應(yīng)

用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)；從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。“投資管理與研究協(xié)會(huì)”要求CFA認(rèn)證的申請者必須花超過40%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。工作經(jīng)驗(yàn)的積累可以在參加CFA考試之前，其間或以后，但只有達(dá)到四年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)積累后，才能獲得CFA認(rèn)證。

3、滿足AIMR的會(huì)員資格要求（其中很大部分是職業(yè)行為和道德準(zhǔn)則要求）并申請成為一名“投資管理與研究協(xié)會(huì)”的成員。

參加CFA認(rèn)證是耗時(shí)耗力單極具回報(bào)價(jià)值的投資。目前CFA協(xié)會(huì)在120個(gè)國家擁有近76,000名會(huì)員，其中包括 64,000多名 CFA(特許金融分析師，不包括05年6月通過三級的6000多名考生)，并在 52個(gè)國家及地區(qū)擁有131個(gè)會(huì)員協(xié)會(huì)。該會(huì)總部設(shè)于美國弗吉尼亞州，并在倫敦及香港設(shè)有區(qū)域總部。擁有CFA資格是一個(gè)投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的有力證明。世界各主要發(fā)達(dá)國家的相關(guān)行業(yè)都將其作為一個(gè)行業(yè)高水平人員的衡量標(biāo)準(zhǔn)，對獲得CFA資格者委以重任，報(bào)以高薪。

第四篇：cfa初步（推薦）

10年來最強(qiáng)的CFA考試心得

CFA考試項(xiàng)目涉及范圍很廣，等級越高，范圍就越廣，題目也越難。為便于考生復(fù)習(xí)和準(zhǔn)備，每年AIMR都會(huì)出一些CFA考試復(fù)習(xí)資料，針對不同考試等級給出不同的閱讀材料，內(nèi)容全部以原著形式或論文摘錄形式出現(xiàn)。

CFA考試內(nèi)容主要包括：

1.職業(yè)道德和行業(yè)準(zhǔn)則；

2.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)；

3.數(shù)量分析技術(shù)；

4.經(jīng)濟(jì)學(xué)；

5.固定收益證券分析；

6.權(quán)益證券分析；

7.組織和管理。

現(xiàn)將各部分按不同水平內(nèi)容介紹如下：1．倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、證券法與監(jiān)管機(jī)制

①法律和監(jiān)管機(jī)制。

包括信用標(biāo)準(zhǔn)的本質(zhì)和適用性；相關(guān)法規(guī)；監(jiān)管團(tuán)體的組織和目的。

②職業(yè)準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)。

包括倫理準(zhǔn)則；職業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)；ICFA有關(guān)規(guī)章；AIMR有關(guān)規(guī)章。

③倫理標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)義務(wù)。

包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其它分析師的關(guān)系；內(nèi)部信息問題；監(jiān)管責(zé)任；研究報(bào)告和投資建議；補(bǔ)償利益沖突；信用責(zé)任（以上為初級應(yīng)考內(nèi)容）；職業(yè)道德；投資適宜性。

④倫理行為的問題識(shí)別與管理。

包括信用責(zé)任；內(nèi)部交易；公司治理和機(jī)構(gòu)投資者；“謹(jǐn)慎人”原則（以上為中級加考內(nèi)容）；能力和合適的關(guān)心；安排和接受站償?shù)睦鏇_突一般企業(yè)倫理價(jià)值和義務(wù)；倫理組織變化（以上為高級加考內(nèi)容）。

2．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

①基本會(huì)計(jì)報(bào)表的作用與功能

包括收益表；資產(chǎn)負(fù)債表；現(xiàn)金流量表。

②會(huì)計(jì)報(bào)表的解釋和使用

包括收入識(shí)別；存貨成本；折扣方法；可市場化證券投資；表外融資；不良債務(wù)重組；租憑和所得稅（以上為初級考試內(nèi)容）；流動(dòng)現(xiàn)金流分析、匯總；公司間投資和企業(yè)合并。

③若干專題：如財(cái)務(wù)報(bào)表分析的目的；有效市場假設(shè)的意義；會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；財(cái)務(wù)報(bào)表的調(diào)整；國際會(huì)計(jì)和價(jià)格水平調(diào)整等。

3．?dāng)?shù)量分析

①數(shù)量分析方法導(dǎo)論；復(fù)利、現(xiàn)值和未來值的數(shù)學(xué)計(jì)算；基本統(tǒng)計(jì)和回歸分析；風(fēng)險(xiǎn)測量和衍生

證券導(dǎo)論（①為初級應(yīng)考內(nèi)容）

②高級回歸分析基本及高級期權(quán)和期貨定價(jià)

4．經(jīng)濟(jì)學(xué)

①宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要內(nèi)容；

②國際經(jīng)濟(jì)學(xué)；

③微觀經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)與分析（①～③為初級應(yīng)考范圍）；

④經(jīng)濟(jì)預(yù)測（①～④為中級應(yīng)考范圍）；

⑤證券分析和組合管理應(yīng)用；

⑥當(dāng)前美國及全球經(jīng)濟(jì)問題（④～⑥為高級應(yīng)考范圍）。

5．固定收益證券

①導(dǎo)論

包括固定收益證券特點(diǎn)；國際固定收益證券市場。

②數(shù)學(xué)性質(zhì)

包括價(jià)格／收益關(guān)系；期間和凸型（①～②為初級應(yīng)考內(nèi)容）

③作用評價(jià)

包括債券評價(jià)；收益和現(xiàn)金分析；資產(chǎn)保護(hù)和合約。

④市場分析

包括收益曲線；預(yù)測利率；國際市場和衍生證券。（①～④為中級應(yīng)考內(nèi)容）

⑤組合決策

包括積極型的決策；被動(dòng)型決策指數(shù)。（①～⑤為高級應(yīng)考內(nèi)容）。

6．權(quán)益證券（股票）分析

①導(dǎo)論

包括投資環(huán)境；證券高層；證券交易機(jī)制；證券市場；歷史及全球性投資。

②財(cái)務(wù)分析

包括比率；ROE分配；財(cái)務(wù)報(bào)表分析和資本結(jié)構(gòu)。

③評價(jià)方法

包括收益；紅利折扣；現(xiàn)金流；資產(chǎn)定價(jià)及技術(shù)分析。

④公司分析和評價(jià)

包括基本分析；行業(yè)和經(jīng)濟(jì)內(nèi)容和分析綱要；（以上為初級應(yīng)考內(nèi)容）；預(yù)測；相對環(huán)境；公司計(jì)劃和決策；質(zhì)量因素及研究報(bào)告（以上為中級應(yīng)考內(nèi)容）。

⑤投資決策

包括趨勢；市場非有效性和心理影響。

⑥公司重組

包括LBO及收購。

⑦風(fēng)險(xiǎn)資本和緊密控股公司

包括分析和評價(jià)（①～⑦為高級應(yīng)考內(nèi)容）。

7．組合管理

①金融資產(chǎn)管理原則

包括組合管理定義和基本概念。

②投資者目標(biāo)

包括投資限制因素和政策。

③資產(chǎn)分配

包括期望收益和風(fēng)險(xiǎn)；最佳組合及動(dòng)態(tài)決策等（①～③為初級應(yīng)考內(nèi)容）

④衍生證券分析

⑤預(yù)期因素

包括社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)及資本市常

⑥組合政策的完整笥和預(yù)期因素

包括結(jié)構(gòu)、變化及執(zhí)行等內(nèi)容（①～⑥為中級應(yīng)考內(nèi)容）

⑦組合績效的評價(jià)

包括績效標(biāo)準(zhǔn)、基準(zhǔn)誤差和國際比較等（①～⑦為高級應(yīng)考內(nèi)容）。

以上CFA資格考試水平的內(nèi)容是1992年的考試涉及范圍，從總體上看，每年的內(nèi)容變化不大

2、考試課程

一級考試課程分得很細(xì)，具體不再列舉，總之該有的都有，難度不是很深，英語水平要求是六級水平足夠。

我的背景是：英語六級水平，從沒有學(xué)習(xí)過投資方面的具體知識(shí)，我對投資的認(rèn)識(shí)是一些炒股經(jīng)驗(yàn)（和股市里的老太太們水平差不多）；我是在校學(xué)生，空閑時(shí)間比較多，但真正用于了考試復(fù)習(xí)的時(shí)間是1個(gè)半月時(shí)間，前半個(gè)月是一種折算時(shí)間（一月份號(hào)稱開始看書，但到了四月初也才看了大概五分之三，中間還有個(gè)春節(jié)，看的東西都忘了，不過還有點(diǎn)模糊印象），真正的復(fù)習(xí)是從四月二十號(hào)左右開始的，一直到考試。每天平均復(fù)習(xí)時(shí)間在八個(gè)小時(shí)左右。沒有參加復(fù)習(xí)班。我在復(fù)習(xí)過程中一些具體的總結(jié)是：（個(gè)人體會(huì)，僅供參考）

關(guān)鍵是作題。每節(jié)后面都有一個(gè)練習(xí)，第一遍看書的時(shí)候就做一下。但第一遍復(fù)習(xí)不要太仔細(xì)。等過了一遍，有了一個(gè)整體的印象后，再看第二遍，仍然是作題為主，后面的程度就自己決定了。我是系統(tǒng)看了兩遍，然后第三遍開始是有重點(diǎn)的、分章看，
但仍然全部看了一遍。第四遍我針對自己比較薄弱的章節(jié)仔細(xì)看，對很熟悉的章節(jié)就翻一翻，但仍然堅(jiān)持把題反復(fù)做，而不是只看看。

（2）教材不要買六本書，就買Swcheser的就足夠了。六本書只作個(gè)參考書，當(dāng)然我是指為了通過考試而言，因?yàn)榫疟緯强床煌甑模覜]有一級考試重點(diǎn)，而Swcheser寫得非常好，自成體系，決不是簡單摘抄，而且題出得和考試差不多，絕對適合中國人的學(xué)習(xí)。

（3）復(fù)習(xí)班我個(gè)人認(rèn)為不用參加。因?yàn)樗麄儾幌笮聳|方那樣，自己自成體系，這些也只是象平常學(xué)校老師那樣，只是知識(shí)豐富，而不是已經(jīng)把考試研究得很透了，當(dāng)然只是個(gè)人觀點(diǎn)，請君自己考慮選擇。

3、考試現(xiàn)場總結(jié),我當(dāng)時(shí)考試時(shí)候，天氣也比較熱。有這些要注意的地方。

（1）考試的真題和Swcheser考試的模擬題和每節(jié)后面的練習(xí)題難度相近，關(guān)鍵是臨場發(fā)揮要好。我建議大家一定要去看考場，最好能夠在自己考試的地方。選擇上午和下午的一些時(shí)間在教室里看一會(huì)書之類的。能夠熟悉是否熱，以及太陽是否對你的位置直射等。我當(dāng)時(shí)的位置就是一個(gè)很熱的位置，并且下午考試會(huì)很曬，所以我上午穿得較多，下午就是短褲涼鞋。這對穩(wěn)定情緒和保持體力很有好處，我下午感覺就比上午要發(fā)揮得好。而大多數(shù)朋友都告訴我他們下午考得沒有上午好，因?yàn)槔Ш蜔帷?/p>

所以中午有兩個(gè)小時(shí)時(shí)間休息，最好能找個(gè)地方躺一躺，未必睡得著，但是卻能夠很好的調(diào)整自己的狀態(tài)。

（2）考試題的難度上、下午差不多，關(guān)鍵是自己狀態(tài)的好壞。我上午考試的時(shí)候因?yàn)槔蠋熥x考場規(guī)則到九點(diǎn)五分才開始考。別小看這五分鐘，因?yàn)檫@個(gè)考試的關(guān)鍵就是時(shí)間，少了五分鐘到離考試結(jié)束還有15分鐘的時(shí)候產(chǎn)生的印象就會(huì)顯現(xiàn)了，心態(tài)就已經(jīng)開始不好了，我后來下午就不理那個(gè)傻人，自己先做著再說，結(jié)果提前了相當(dāng)于提前了五分鐘開始作題，一直就覺得很順了。

（3）模擬考試，即做Swcheser的第六本書，我自我感覺和網(wǎng)上看到的是，正確率到了75%以上就比較有可能通過了。我當(dāng)時(shí)的模擬考試成功率是80%左右，結(jié)果考試成績是只有一個(gè)低于70，其他各考察項(xiàng)都高于70（AIMR的成績單是把所有科目的成績分為三類：50以下，50到70，70以上）

考前需要特別注意事項(xiàng)

1、Level I candidates are reminded that U.S.GAAP(generally accepted accounting principles)apply for all examination questions related to Financial Statement Analysis, unless otherwise noted in the assigned readings or examination questions themselves.2、考前必須看一下應(yīng)試須知！

聽到監(jiān)考人員說開始考試時(shí)才能開始！說停止就立即停止！

不要帶任何書籍筆記進(jìn)考場！只能帶說可以帶的東西！沒有回旋的余地！

不要做任何試圖抄襲別人答案的動(dòng)作！

3、Make a checklist for when you leave your house: Do you have your examination ticket? Your approved ID? Your calculator(s)? Writing instruments? Get everything ready the night before.4、Arrive at the test center early so that you don't add to your stress level by wondering if you will make it to the test center on time.5、1.題量大，第一級上、下午各120道題，平均1.5分鐘要做一道題。注意事項(xiàng)：不要因?yàn)橐坏李}而浪費(fèi)太多時(shí)間，抓緊時(shí)間做下一道題。

6.由于考試涉及的范圍廣，一級考試主要針對基本概念和公式的應(yīng)用，概念和公式一定要注意區(qū)分，不要混淆。

7.ETHICS設(shè)定最低分?jǐn)?shù)線，此項(xiàng)fail則此次考試fail。

8.AIMR有指定的計(jì)算器，需要注意的是掌握計(jì)算器使用的技巧。第一級考試中的計(jì)算題40%左右，熟練地使用計(jì)算器尤為關(guān)鍵。

9.看答案的時(shí)候最好是把四個(gè)答案都看完，不要看到第一個(gè)選項(xiàng)就確定，也許下一個(gè)答案更貼切。

10.考試要求用的鉛筆是2B的，建議您最好是準(zhǔn)備二個(gè)，另外不要削的太尖，因?yàn)樘獠焕谕靠ǎ詈檬谴忠稽c(diǎn)。如果需要修改，一定要用好的橡皮擦干凈，盡量把原先涂黑的地方擦干凈，以免機(jī)器無法辨認(rèn)你新涂的答案而影響考試成績。

本人剛通過了CFA二級，在準(zhǔn)備過程中也從這個(gè)CFA論壇得到了很多幫助，也得到CFAspace很多支持和幫助，CFAspace是很專業(yè)也是值得信賴的，現(xiàn)在把自己的一些備考經(jīng)驗(yàn)簡要的寫出來，給這個(gè)帖子增加一些東東

首先申明本人并非大牛，發(fā)這篇帖子只是希望能給備考的戰(zhàn)友一些參考：）

備考經(jīng)歷：

2004年年初就報(bào)12月份的考試，8月份開始準(zhǔn)備，當(dāng)時(shí)估計(jì)初略看了200多頁notes，然后忙著寫論文，書扔到一邊。10月20號(hào)開始正式復(fù)習(xí)，每天大約5個(gè)小時(shí)，4天看一本書，11月初看完了第一遍，然后看第二遍，同時(shí)做模擬題，一直到考試前。

幾點(diǎn)感受：

1．CFA考試并不是很難。給大家一個(gè)參考，本人本科學(xué)的會(huì)計(jì)，碩士學(xué)的金融，當(dāng)時(shí)看note上的內(nèi)容基本上90%都接觸過，備考中也沒有碰到難點(diǎn).大家在準(zhǔn)備之前也可以先初略的分析一下自己的知識(shí)儲(chǔ)備，再來合理安排自己的時(shí)間。時(shí)間安排太多也是浪費(fèi)，呵呵：）

2．備考書籍。我就用了schweser notes,個(gè)人覺得足夠了。可能有些人覺得財(cái)務(wù)分析有一些難（以前沒有接觸過會(huì)計(jì)），也可以買本財(cái)務(wù)管理，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的書看看先。

3．關(guān)于模考。個(gè)人感覺notes第六本書的題目要比實(shí)際考試時(shí)的難。當(dāng)時(shí)我notes模考都在80%以上，考試的時(shí)候也比較輕松。

4．CFA的價(jià)值。在找工作的時(shí)候肯定是有價(jià)值的，特別是過了2級后。在備考過程中也還是能學(xué)到很多知識(shí)。通過這次CFA的準(zhǔn)備我覺得把以前那些零散的知識(shí)都串在了一起，而且對于實(shí)踐的操作大體方向有了一個(gè)了解。但是CFA也并不象培訓(xùn)機(jī)構(gòu)宣傳的那樣有多好多好。一是它的適應(yīng)面很窄，基本上就是證券，基金，信托等投資領(lǐng)域，而現(xiàn)在證券市場行情低迷，整個(gè)證券行業(yè)日子并不好過，同時(shí)國內(nèi)的資本市場在未來的很長時(shí)間內(nèi)還會(huì)是以銀行直接融資為主，真正對于CFA的需求有多少還未可知（考慮到現(xiàn)在考CFA的熱潮）所以大家也要考慮清楚，自己是否確實(shí)非常渴望進(jìn)入這個(gè)行業(yè)。也許CPA, ACCA或者其它證書是一個(gè)更好的選擇。二是國內(nèi)證券基金業(yè)在很多操作層面上還沒有和國際接軌，CFA的知識(shí)很多現(xiàn)在還用不上….自己的一些體會(huì),不對的地方多多包涵,呵呵

第五篇：承認(rèn)歌詞

詞：曲婉婷（Wanting）

曲：曲婉婷（Wanting）

編曲：張峽浩（Sean.Z）

你總是一副不在意的樣子

在我面前笑嘻嘻，話語如兒戲 我對你充滿疑意

然而當(dāng)他的手揮舞在我的肩臂

突然你的眉間多了一絲嚴(yán)厲

而在你眼里找到的卻是憐惜

你轉(zhuǎn)過身去，拳已攥緊

你承認(rèn)吧，你需要我，可你需要更多的是勇氣

你害怕失去更害怕一個(gè)人的孤寂

我承認(rèn)了，我需要你

選擇友誼是對愛情的逃避

試著拋開懷疑，因?yàn)槲乙呀?jīng)無力再抗拒

我總是猜不透你的用意

曾經(jīng)試圖一而再，再而三讀懂你

如果說我不在意，那也是一出戲，這不是秘密 在你面前我無須掩蓋什么東西

因?yàn)槟愣业狞c(diǎn)點(diǎn)滴滴

我只是來不及，承認(rèn)自己

你承認(rèn)吧，你需要我，可你需要更多的是勇氣

你害怕失去更害怕一個(gè)人的孤寂

我承認(rèn)了，我需要你

選擇友誼是對愛情的逃避

試著拋開懷疑，因?yàn)槲乙呀?jīng)無力再抗拒

看不清，弄不明

我不想再猜測什么，只要聽你說＂我需要你！＂

你承認(rèn)吧，你需要我，可你需要更多的是勇氣

你害怕失去更害怕一個(gè)人的孤寂

我承認(rèn)了，我需要你

選擇友誼是對愛情的逃避

試著拋開懷疑，因?yàn)槲乙呀?jīng)無力再抗拒

滿意敬請盡快采納。