第一篇：銀監會

2011年哈爾濱銀監會面試真題

1.自我介紹，包括你的年齡，你的學習經歷等。

2.會計專業題目，會計計量的屬性。

3.專業題目，哪些企業的財務報表可以合并？

4.團隊合作和個人的操作能力是否矛盾，怎么協調應用？

5.政府為什么對銀行進行監管？

6.英語問題，你的什么技能使你適合在銀監會工作？

2011年2月26日銀監會公務員面試真題

1、自我介紹

2、工作題：如果你進入了銀監會，你發現監管的程序和方案存在問題，并且是可以改正的，你會怎么辦？

3、專業題：核心資本有哪些？銀行如何補充？

4、英語題：What do youthink of team spirit?Do youthink you are agoodteam player?

5、追問：學校專業方面的問題，你的專長是什么？

6、追問：專業題：操作風險包括那幾類？

2011年2月27日銀監會公務員面試真題

1、請進行三分鐘自我介紹。

2、你現在在做商業銀行改革調查報告，已經以擬定階段，領導又交給你一項新的緊急任務，你怎么辦？

3、英語題：how do you think about CBRC?

4、為什么選擇成為監管者？（英語）

5、銀行資本分為核心資本和附屬資本，分別包括什么？

6、銀行資本不足，有哪些方法補充？

7、你怎么看待銀行監督？

京佳教育紀曉月

（一）時間順序與自身優勢交相輝映

時間順序：家庭、上學、實習、工作；

自身優勢：性格穩重大方、專業基礎扎實、實習表現突出、工作業績顯著；

交相輝映：時間順序與自身優勢是一一對應的，即在時間軸上找出1-2個重要的成就點，展示給考官。

【京佳示例】

我來自普通的農民家庭，父母勤勞樸實、善良包容的性格對我有很大的影響。為我愉快而充實地度過四年大學生活奠定了基礎。大學的四年我主要干了兩件事：一方面，扎實學好專業知識。扎實的學習使我獲得了國家獎學金一次；學校獎學金3次；并且通過科學的學習計劃，順利通過了注冊會計師考試；另一方面，積極參與校內外實踐活動。校內參與各種社團活動，攝影協會和籃球協會是我最喜歡的，定時舉辦的攝影展和籃球比賽豐富了我的課余生活，并讓我認識了很多志趣相投的朋友；校外參與過一家銀行的實習，在大廳負責接待咨詢工作，初步學會運用專業知識幫助客戶解決一些問題，也明白了自己在知識上理解還不夠透徹，在業務上還需要加倍鉆研，因此每天堅持瀏覽《金融時報》等金融類報刊，學習專業知識一小時。這次報考銀監會的崗位，既能發揮我的專業特長，繼續學習和成長，也能實現我的社會價值。

（二）空間順序與崗位職責緊密結合崗位職責：專業監督、科學管理、文明執法等；空間順序：專業學習能力、組織協調能力、人際溝通能力；緊密結合：按照報考崗位需要的程度展示自己的能力和素質。

【京佳示例】我是一名認真學習，基礎扎實的應屆畢業生。通過制定四年科學的學習計劃，順利通過了注冊會計師考試，學習成績也一直名列前茅，獲得過國家獎學金一次，學校獎學金3次。我是一個熱愛體育、喜歡運動的大學生。作為籃球隊隊長，多次組織我們班與別班進行籃球比賽，從中我也學會了與人溝通，認識到團隊配合的力量，我們隊曾獲得院籃球賽第二名的好成績。我還是一個觀察生活，喜歡發現的攝影愛好者。追隨自然瞬息變幻的風景，捕捉人們臉上捉摸不定的表情，都讓我對生活有了更深的體悟，視野更加開闊，更加熱愛生活。作為應屆生，我最大的缺點就是工作經驗少，如果我有幸進入銀監會，我會珍惜工作、把握機遇，用踏踏實實的勤奮敬業回報社會。

各位考生可以根據以上京佳示例，梳理自己的自我介紹，注意語言規范、用詞準確，兩種思路沒有孰優孰劣，符合自身表達特點的就是最好的。

各位考官，你們好：

很高興能參加這次面試，我是考生，我應聘的是人事部的崗位，下面我將從以下幾個方面介紹自己

首先，我來自一個小縣城，父親是銀行職工，母親是教師，他們的工作都是平凡的，但他們幾十年的辛勤工作受到了單位

所有人的尊敬。受父母的影響教育，培養了我踏實肯干的個性。在大學期間，我獲得過多次獎學金，并通過了英語六級考試和

計算機二級考試。我的專業課成績基本都是優秀，尤其是人力資源管理和公文寫作。特別是在人力資源管理課上，我們分學習

小組進行模擬招聘比賽，我作為組長帶領我們小組經過策劃組織協調在比賽中取得第一名的好成績。

第二，北京奧運會志愿者的經歷培養了我良好的溝通能力，因為我們的服務團隊是臨時組成的，面臨的又是各種突發情況，這就需要良好的溝通能力和團隊意識才能保證工作的高效運行。印象深刻的是當我在運動員更衣室服務時，突然運動員告訴我浴室沒水了，在檢查完確實沒水后，我安撫運動員稍等，立即去請示領導，想領導詢問的設備科的電話后尋求幫助，最后在設備科的指導下我找到了水源閘門，打開了備用閘門解決了問題。而在國家體育總局反興奮劑中心實習的經歷讓我認識的學習的重要性，當時領導將我分配到了財務處實習。會計是門專業性較強的工作，我之前并沒有深入學習過。但領導既然把我分配到財務處我就應該好好學習，努力適應工作。我積極向財務處的各位前輩學習，很快上手了工作。實習結束時，財務處處長對我很滿意。

第三，我的愛好廣泛，除了愛好讀書，上網瀏覽信息之外，我還愛好體育，比如游泳等。因為對田徑賽事的愛好我還考取了國家田徑三級裁判員證書，這讓我對裁判，對公平公正有了更深刻了理解。

所以，從我的條件來看，我認為我還是很適合銀監會人事部的崗位的。

第二篇：銀監會

管理提醒： 本帖被 ~憬~ 從 行測資料下載區 移動到本區(2011-10-21)

一、單選題 第一章 金融機構

1、世界上最早創建信用合作社的是哪個國家？（A）A.德國 B.英國

C.美國 D.荷蘭

2、中國第一家農村信用社成立于（A）A.河北香河 B.河南新鄉

C.湖北襄陽 D.山西晉城

3、我國現行國有商業銀行體制實行的是（A）A.一級法人制 B.層層控股制

C.多級法人制 D.股份制

4、金融租賃公司的資本總額不得低于風險資產的（A）A.10% B.15% C.20% D.25%

5、國家開發銀行成立時財政全額撥付的注冊資本金為（C）A.300億 B.400億

C.500億 D.600億

6、合作制在決策過程中采取（A）A.一人一票制 B.一股一票制

C.多股控制制 D.集中決策制 7、1716年，世界最早的財務公司起源于哪國？（C）A.英國 B.荷蘭

C.法國 D.意大利

8、金融資產管理公司屬于（B）

A.銀行機構 B.非銀行金融機構 C.信托機構 D.證券機構

9、信托關系人的組成是有（C）A.單方面 B.雙方 C.多方 D.無數方

10、中國人民銀行成立于哪一年？（B）A.1947年 B.1948年 C.1949年 D.1950年

11、改革開放后，在我國北京設立的第一家外資銀行代表處是（A）A.日本輸出入銀行 B.花旗銀行 C.匯豐銀行 D.荷蘭銀行

12、城市商業銀行業務經營的原則是（B）A、為地方經濟中的大型企業服務 B.為地方經濟中的中小型企業服務 C.為外資企業服務 D.為個體經濟服務

13、中國郵政儲蓄機構的服務對象是（A）A.個人 B.機構 C.國家 D.國外投資者 14、1995年以后，中國人民銀行成為我國的（A）A.中央銀行 B.商業銀行 C.國有商業銀行 D.政策性銀行 15、1347年，世界上第一張海運保險單簽發，這位商人是哪國人？（D）A.英國 B.荷蘭 C.西班牙 D.意大利

16、我國金融機構的雛形始于（A）A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代

17、中國農業發展銀行成立時財政全額撥付的注冊資本金為（C）A.100億 B.150億 C.200億 D.300億

18、中國人民銀行頒布的《企業集團財務公司管理辦法》是哪一年？（A）A.2000年 B.1999年 C.2001年 D.2002年

19、根據《國務院關于農村金融體制改革的決定》規定，我國農村信用社與農業銀行脫鉤是哪一年？（C）A.1994年 B.1995年 C.1996年 D.1997年

第二章 金融市場

1、在期權交易中，如果你預測某種股票的價格會上漲，則應（A）A.買入看漲期權 B.賣出看漲期權 C.買入看跌期權 D.買入雙重期權

2、根據有關規定，我國基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金凈收益的（B）A.80% B.90% C.50% D.60%

3、我國企業國內發行債券所籌集的資金可用于（A）A.固定資產投資 B.房地產買賣 C.股票交易 D.期貨交易

4、我國第一大發債主體是（B）A.中央銀行 B.財政部 C.股份公司 D.政策性銀行

5、一進口商預測外匯匯率可能會上升，為回避未來增加支付金額的風險，他可以采（A）A、多頭套期保值 B.空頭套期保值 C.空頭投機 D.套利操作

6、目前我國唯一的一家黃金交易所是（A）A、上海黃金交易所 B.北京黃金交易所 C.大連黃金交易所 D.鄭州黃金交易所 7、1981—1985年期間，我國國債市場的特點是（D）A.發行市場化程度高 B.只有流通市場

C.發行和流通都很市場化 D.只有發行，基本上沒有流通市場

8、某投資者在1994年12月1日以122元購買了面值100元的1992年發行的五年期國債券，并持到1996年12月1日以145元賣出，則其持有期間收益率為（A）A.9.43% B.3.77% C.4.6% D.7.38%

9、下面屬于財產保險的附加費中的項目是（D）A.營業費 B.監管費 C.保險稅金 D.保險賠款

10、當看跌期權的履約價格高于相關期貨價格時，該期權被稱為（A）A.實值期權 B.虛值期權 C.兩平期權 D.歐式期權

11、保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務關系的協議，是一種（A）A.民事合同 B.刑事合同 C.不具有法律關系的民事合同 D.不能轉讓的合同

12、股票指數期貨的結算采用（A）A.現金 B.某種股票 C.股價指數 D.一攬子股票

13、按照中國人民銀行的規定，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過其上月末各項存款余額的（A）A.5% B.4% C.6% D.3%

14、股份有限公司收益分配的順序是（A）A.債權人—優先股—普通股 B.優先股—債權人—普通股 C.普通股—優先股—債權人 D.債權人—普通股—優先股

15、理論上,下列債券中票面利率最低的應該是（D）A.金融債券 B.企業債券 C.地方債券 D.國債券

16、股價指數不能反映（C）A.一攬子股票的價格變動 B.某地區股票價格的變動

C.某一只股票價格的變動

D.某行業股票價格的變動

17、我國同業拆借市場的英文簡稱是（D）A.HIBOR B.LIBOR C.SIBOR D.CHIBOR

18、附息債券一般采用的發行價格是（C）A.溢價發行 B.折價發行 C.面值發行 D.貼現發行

19、世界上最早出現的期權交易所是（A）A、芝加哥期權交易所 B.荷蘭的歐洲期權交易所 C.倫敦股票交易所 D.紐約股票交易所

20、高換手率的股票表明（A）A.股票流動性好 B.股票風險較小

C.股價起伏不大

D.投機性小

21、《股票發行與交易管理暫行條例》規定，設立股份有限公司，公開發行股票，發起人認購的股本數額不得少于公司擬發行總額的（C）A.30% B.25% C.35% D.10%

22、目前世界上黃金儲備量最大的國家是（B）A.南非 B.美國 C.印度 D.德國

23、期貨合約中唯一的變量是（C）A.交割時間 B.交易量 C.資產價格 D.交易地點

24、普通股股東享有的權利是（D）A、優先清償權 B.優先分配權 C.股息固定 D.優先認購公司新發股票

25、美國的證券交易場外市場被稱為（D）A.、AIM B、EURONM C、SASDAQ D、NASDAQ

26、優先股不享有的權利是（D）A.優先清償權 B.優先分配權

C.股息固定 D.優先認購公司新發股票

27、目前國外債券市場上有，我國債券市場上還不存在的品種是（B）A.中央政府債券 B.地方政府債券 C.金融債 D.企業債

28、股票發行中一般不被世界各國所采用的發行價格是（C）A.面值發行 B.溢價發行 C.折價發行 D.中間價發行

29、證券投資基金風險的承擔者是（A）A.投資者 B.基金托管人

C.基金管理人 D.投資者和基金管理人

30、某交易者在紐約證券交易所擁有10000手某種股票的同時，為防止股票價格下跌的風險，他在期貨市場上做空相關股票指數期貨，此類交易者可稱為（C）A.投機者 B.套利者

C.套期保值者 D.跨商品套利者

第三章 金融調控：

1、具有使貨幣總量成倍擴張或收縮能力的貨幣是指（A）A.基礎貨幣 B.M0 C.M1 D.M2

2、貨幣供應量成倍擴張或收縮的程度，在數量上常常用概念表示為（C）A.現金發行

B.郵政儲蓄在中央銀行的轉存款 C.貨幣乘數 D.存款準備金

3、以利率或價格為標的，旨在發現銀行間市場的實際利率水平、商業銀行對利率的預期。這是指（B）A.數量招標 B.價格招標 C.拍賣 D.競價交易

4、我國對存貸款利率的結息規則中規定，城鄉居民活期存款的結息日為（C）A.3月20日 B.6月20日 C.6月30日 D.9月20日

5、目前我國票據貼現業務的主要票據是（D）A.支票 B.銀行本票

C.商業承兌匯票 D.銀行承兌匯票

6、中國人民銀行公開市場業務債券交易有（C）A.股票 B.公司債券 C.回購和現券 D.商業票據

7、我國中央銀行現階段貨幣政策的中介目標是（A）A.貨幣供應量 B.控制通貨膨脹 C.信貸規模 D.充分就業

8、商業銀行等金融機構之間的債權債務須通過其在中央銀行的存款賬戶進行清算，其賬戶是（B）A.臨時存款賬戶 B.存款準備金賬戶 C.專用存款賬戶 D.特殊存款賬戶

9、與消費物價變動密切相關，最活躍的貨幣是（C）A.M1 B.M2 C.M0 D.M

10、按照有關規定，我國商業銀行對中小企業貸款的利率最高和最低可分別上浮和下浮（B）A.30%和15% B.30%和10% C.50%和30% D.50%和10%

11、銀行收取的低于正常貸款利率水平的利率一般是指（D）A.名義利率 B.實際利率 C.差別利率 D.優惠利率

12、不僅具有影響商業銀行信用擴張，并借以調控貨幣供應總量的作用，而且還具有可以按照國家產業政策的要求，促進經濟結構調整的作用。這是指（B）A.存款準備金 B.再貼現 C.公開市場業務 D.再貸款

關于下發貸款新規考試復習題的通知

風險郵〔2010〕104號

各分行：

貸款新規業務操作和理念提升培訓已結束，定于2010年9月6日至10日舉行貸款新規考試。具體考試安排見《關于舉行貸款新規考試的通知》（交銀辦函[2010]440號）。現將考試復習題下發，請各分行認真組織參考人員學習，為全面、深入貫徹執行貸款新規打下良好基礎。

附件：貸款新規考試復習題

總行風險管理部

二○一○年八月二十七日

附件：貸款新規考試復習題

第一部分 固貸辦法復習題

一、單選題：

1、根據《固定資產貸款管理暫行辦法》，以下判斷正確的是（）

A．貸款人可設立獨立的責任部門和崗位，負責貸款發放和支付審核

B．貸款人可設立獨立的責任部門或崗位，負責貸款發放和支付審核

C．貸款人應設立獨立的責任部門和崗位，負責貸款發放和支付審核

D．貸款人應設立獨立的責任部門或崗位，負責貸款發放和支付審核

標準答案：D

【銀監會】2010年銀監專業考試內容。歡迎補充。

管理提醒： 本帖被 kg加內特 執行加亮操作(2010-03-19)本人報的是監管1 前面10分單選，多半是貨幣主義和凱恩斯主義的經濟類題目，還有銀行貸款的一些題目

簡答，五選三，只記得的是：駱駝評級的內容（這個去年也考了），貸款糾紛和詐騙的區別，去杠桿化的具體內容，其他不記得了，希望有同鞋來補充

案例分析：兩題都是計算題，考的是流動比率、貸款集中比、反正就是銀行資產計算的8個問題，計算公式一定要牢記，尤其是有關貸款的，集中度啊，不良資產啊等等 論述是論中國銀行業“走出去戰略”的重點以及你的意見 這次英語占比很重，50% 閱讀是09年中國經濟局勢，展望10年。

英譯漢是混業經營的風險性，在金融危機中抵抗性較弱。漢譯英是一月中國經濟。

總的來說，英語多半是宏觀的經濟層面，平時要多多看CD之類的，對那些單詞有敏感度，要不兩個都翻譯不來，尤其是最后漢譯英，一大堆專有名詞，時間又比較趕，基本很難翻譯，還有二十分，總體來說時間是很趕的，不要以為三個小時很長，根本做不完，平常英語一定要好，專業名詞一定要記牢。重在平常積累，突擊真的比較難。

【銀監會】銀監局2月29日專業筆試題目

2008年2月29日銀監會派出機構專業筆試真題（由aquarius(86139875)15:14:06提供，向他致謝）

首先說明，以下題目都是根據本人及網友回憶總結的，僅供參考，希望對大家能有幫助 1填空 10題

短期貸款是期限（）的貸款。

根據金融會計制度，貸款到期（）天后開始停止計算利息。

商業銀行公司治理結構中包括股東會，董事會和（）

世界三大信用評級機構是穆迪、（）（）

銀監的監管理念管法人、管風險、管內控、（）（）也稱為違約風險，是商業銀行最常見，最傳統的風險

弗里德曼是（）的代表人物

M1也稱（）貨幣，M2也稱為（）貨幣

2判斷，10個每個1分。

商業銀行的流動性越高越好

從安全的角度考慮，商業銀行的經濟資本應高于監管資本

商業銀行的董事會負責制定投資和長期發展計劃

商業銀行與客戶交往的原則包括流動性，安全性，效益性三原則

商業銀行不得向關系人發放貸款 3單選5個 每題1分 多選5個 每題2分

銀監會的作用

債務的消滅途徑

擔保的種類 4 簡單題 3個每個5分

1）商業銀行的風險種類及含義

2）某銀行因存款大量流失導致無法滿足存款準備金的要求，問銀行可能會采取什么措施防止銀行倒閉。

3）什么是LIBOR？

5完形填空，20個每個1.5分

是關于學校教育與家庭教育對學生成長影響的一篇文章，挺簡單的，也就4級水平6英漢互譯每個5分

1是關于銀行分支機構監管原則的 2關于幽默的作用

3漢譯英 國家為了做好城市扶貧工作，通過多種渠道，對下崗工人進行培訓

4漢譯英 隨著中國與世界交往越來越密切，在中國教育制度下，越來越重視對英語的教育

【銀監會】什么是VAR？它的優點和缺點？請高人指點

論述題

什么是VAR？它的優點和缺點？請高人指點

var 指在市場正常波動下，某一金融資產或證券組合的最大可能損失。VaR特點主要有：

第一，可以用來簡單明了表示市場風險的大小，沒有任何技術色彩，沒有任何專業背景的投資者和管理者都可以通過VaR值對金融風險進行評判；

第二，可以事前計算風險，不像以往風險管理的方法都是在事后衡量風險大小；

第三，不僅能計算單個金融工具的風險。還能計算由多個金融工具組成的投資組合風險，這是傳統金融風險管理所不能做到的。與缺口分析、久期分析等傳統的市場風險計量方法相比，市場風險內部模型法也存在一定的局限性。第一，市場風險內部模型計算的風險水平高度概括，不能反映資產組合的構成及其對價格波動的敏感性，因此對具體的風險管理過程作用有限，需要輔之以敏感性分析、情景分析等非統計類方法；

第二，市場風險內部模型方法未涵蓋價格劇烈波動等可能會對銀行造成重大損失的突發性小概率事件，因此需要采用壓力測試對其進行補充；

第三，大多數市場風險內部模型只能計量交易業務中的市場風險，不能計量非交易業務中的市場風險。

第三篇：銀監會

銀監會職能：

依照法律、行政法規制定并發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則；

依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；

對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；

依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；

對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；

對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；

對銀行業金融機構實行并表監督管理；

會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；

負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布；對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；

開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；

對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；

對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；

對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；

銀監會的監督工作有四個目的： 第一，通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益；第二，通過審慎有效的監管，增進市場信心；第三，通過宣傳教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現代金融的了解；第四，努力減少金融犯罪，維護金融穩定。

銀監會監管工作標準

良好監管要促進金融穩定和金融創新共同發展;

要努力提升我國金融業在國際金融服務中的競爭力;

對各類監管設限要科學、合理,有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;鼓勵公平競爭、反對無序競爭;

對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制;要高效、節約地使用一切監管資源。

銀監會全稱中國銀行業監督管理委員會（China Banking Regulatory Commission，CBRC）

中國銀行業監督管理委員會簡稱中國銀監會。根據授權,統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司以及其它存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行.中國銀行業監督管理委員會自2003年4月28日起正式履行職責。銀監會的成立與職責明確的過程同時也就是人民銀行職責專業化的過程，兩者正是在這一期間進行職責分工的明確與細化。央行監管職責的剝離與銀監會的設立，實現金融宏觀調控與金融微觀監管的分離，是與中國經濟、金融發展大環境密不可分的，是金融監管與調控的對象-金融業、金融市場日益復雜化、專業化、技術化的必然要求。[編輯本段]主要職能

根據十屆全國人大一次會議的國務院機構改革方案，2003年3月中國首次設立中國銀行業監督管理委員會，其構成主要由中國人民銀行的銀行一司、銀行二司、非銀行司、合作管理司、銀行管理司，中央金融工委現有人員組成（銀行業協會也將有可能從人民銀行并入銀監會），將統一由監管銀行、資產管理公司、信托投資公司及其它存款類金融機構，負責制定有關銀行業監管的規章制度和辦法；

對銀行業金融機構實施監管，維護銀行業的合法、穩健運行；

審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍；

對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處；

審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格；

負責編制全國銀行數據、報表，并按照國家有關規定予以公布；

加強對銀行業金融機構風險內控的監管，重視其公司治理機制的建設和完善，促使其有效地防范和化解金融風險。

銀監會的成立標志著中國人民銀行自建國50多年來集貨幣政策與銀行監管于一體的時代的結束。

中國銀行業監督管理委員會簡稱中國銀監會。根據授權,統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司以及其它存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

中國銀行業監督管理委員會通過審慎有效的監管,保護廣大存款人和消費者的利益； 通過審慎有效的監管,增進市場信心； 通過宣傳教育工作和相關信息披露,增進公眾對現代金融的了解； 努力減少金融犯罪。

銀監會最近出臺了《固定資產貸款管理暫行辦法》、《流動資金貸款管理暫行辦法》征求意見稿、《個人貸款管理暫行辦法》征見稿和《銀行業金融機構項目融資業務指引》，即“三個辦法一個指引”。

中國銀行業監督委員會。代表國家對銀行業的合規運作進行監督和管理。

監督商業銀行及金融機構的設置、合并、開立；經營報表審核、發布、經營狀況監督；審核銀行高管任職資格。當前，銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出。一些銀行機構由于相關制度不健全，或者對制度執行情況缺乏有效監督，對不執行制度規定者查處不力，風險管理和內部控制薄弱，大案、要案屢有發生，導致銀行大量資金損失。為此，各銀行機構必須加大工作力度，進一步采取措施，有效防范和控制操作風險。各銀監局要高度關注銀行業金融機構的操作風險問題，切實抓好本通知在基層的監管抽查工作。

一、高度重視防范操作風險的規章制度建設。對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂。對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理。

二、切實加強稽核建設。要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業務素質。業務主管部門和稽核部門應對業務單位，特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查，同時，要建立對疑點和薄弱環節的持續跟蹤檢查制度；總行及相關上級行要對跟蹤檢查制度的執行情況進行監督和評價，要強調有效性、嚴肅性和獨立性。

三、加強對基層行的合規性監督。對權力過大而監督管理又不到位的基層行，要重點加強監督，促其及時整改；要強加對權力的監管和監控，防止權力濫用和監督缺位。

四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。反復發生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任。

五、堅持相關的行務管理公開制度。對薄弱環節要定期自我評估，并請外審機構進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監督。對已發生的大案，可以披露的，要加強信息披露工作，及時詳細介紹整改規劃和具體措施，正確引導公眾輿論，爭取主動。通過公眾監督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權力。各行高管人員要分工合作，一級抓一級，并注意對基層的抽檢，到問題多的地方去，深入調查研究，幫助基層解決問題。

六、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規定，并由人事部門按照規定就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好相應安排。稽核部門應對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。

七、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。稽核部門應就這些崗位、環節工作人員的買賣股票行為建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規定。發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節嚴重的，要依法依規嚴肅處理。

八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。

十、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設立獨立的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行獨立審核，并責成原崗位適時做出說明。

十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

十二、加強對可能發生的賬外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。要探索手工情況下的有效監控措施，以及網點通存通兌中多部門辦理業務等情況下向客戶驗證復檢的有效手段。

對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業務”（KYB）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業務及財務管理的基本狀況和變化；對大額出賬和走賬，手續上必須按照不同額度設限，分別由基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審、批準。要建立與該客戶兩個以上主管熱線聯系查證制度。對老客戶也要做到經常抽檢稽審，超過一定金額的，應由上一級行和基層行的非直接業務經辦專崗進行，并注意與企業的相關熱線聯系人驗證，獲得確認。商業銀行要對所有客戶出賬業務的用途進行認真驗核，并嚴格遵循“了解你的客戶業務單據”（KYD）的原則，熟悉并審核所有單據和關鍵欄目，嚴格把關。對于不配合的企業，要嚴格審核以前發生的業務，并采取相應的控制措施。

十三、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

第四篇：銀監會

銀監會

中國銀行業監督管理委員會（簡稱：中國銀監會或銀監會；英文：China Banking Regulatory Commission，英文縮寫：CBRC）成立于2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

中國銀監會于全國31個省（直轄市、自治區）和5個計劃單列市設立了36家銀監局，于306個地區（地級市、自治州、盟）設立了銀監分局，于1730個縣（縣級市、自治縣、旗、自治旗）設立了監管辦事處，全系統參照公務員法管理。

第五篇：銀監會面試

中國銀監會人事部關于2012 系統公務員錄用考試面試工作安排的公告

按照中組部、人力資源和社會保障部、國家公務員局統一部署，我會定于2012年2月11日至12日舉行系統公務員錄用考試面試工作，參加面試人員名單參見附件一。為做好考試組織工作，現將有關事項公告如下：

一、考試時間

考生需在各考點參加資格復審和面試順序抽簽，各考點資格復審具體時間和地點參見附件二。

2月11日、12日（周六、日）兩天進行面試。考生分別在上午8:

15、下午13:15之前到候考室備考。面試時間為上午8:30至12:00，下午13:30至18:00。

考生應按照通知要求分別于2月11日、12日上午8:15或下午13:15之前到所在考點候考室備考。遲到超過30分鐘的考生，視為放棄參加考試，不得進入候考室。

二、考試地點

面試由銀監會統一組織，在北京、太原、沈陽、長春、濟南、合肥、南京、杭州、廣州、南寧、武漢、西安、成都、蘭州、西寧、烏魯木齊設16個考點。

報考北京、天津、內蒙古銀監局的考生在北京考點參加考試；報考河北、山西銀監局的考生在太原考點參加考試；報考遼寧、大連銀監局的考生在沈陽考點參加考試；報考吉林、黑龍江銀監局的考生在長春考點參加考試；報考山東、青島銀監局的考生在濟南考點參加考試；報考安徽、河南銀監局的考生在合肥考點參加考試；報考上海、江蘇銀監局的考生在南京考點參加考試；報考浙江、福建、寧波銀監局的考生在杭州考點參加考試；報考廣東、海南、深圳銀監局的考生在廣州考點參加考試；報考廣西、貴州、云南銀監局的考生在南寧考點參加考試；報考湖北、湖南、江西銀監局的考生在武漢考點參加考試；報考陜西、寧夏銀監局的考生在西安考點參加考試；報考四川、重慶、西藏銀監局的考生在成都考點參加考試；報考甘肅銀監局的考生在蘭州考點參加考試；報考青海銀監局的考生在西寧考點參加考試；報考新疆銀監局的考生在烏魯木齊考點參加考試。上述報考各銀監局的考生，含報考該銀監局機關、轄內銀監分局和監管辦事處的所有考生。各考點詳細信息和聯系方式參見附件二。

三、資格復審

各考點工作人員將根據公務員主管部門提供的考生照片及信息, 與考生本人及其身份證件(身份證、學生證、工作證等)原件、所在學校蓋章的報名推薦表、所在單位同意報考的證明、報名登記表等材料進行認真核對, 防止和查處作弊行為, 特別是替考行為。對于在職考生, 開具所在單位同意報考的證明確有困難的，經考點工作人員同意，可在體檢和考察時提供。“選聘高校畢業生到村任職工作”、“農村義務教育階段學校教師特設崗位計劃”、“三支一扶”計劃、“大學生志愿服務西部計劃”等四項目人員的認定由相應的主管部門出具證明。凡有關材料主要信息不實, 影響資格審查結果的, 考點工作人員有權取消該報考人員參加面試的資格, 并將有關情況報中央公務員主管部門備案。資格復審所需材料清單參見附件三。

四、面試程序

考生于2月10日在各考點指定場所參加資格復審，同時進行面試抽簽，當場公布抽簽結果，確定參加面試的順序和組別。考生按照11日上午、11日下午、12日上午、12日下午四個單元時間進行分組，某個單元時間僅通知屬于本單元時間內的考生到候考室備考。

面試按照考生報考崗位，分為銀監監管類、銀監綜合類、銀監法律類、銀監統計類、銀監計算機類等五類進行。

五、考察（體檢）人選的產生

根據中組部、人社部相關文件要求，錄用計劃數與參加面試人數比例達到1:3及以上的，面試后按綜合成績從高到低的順序確定考察和體檢人選；比例低于1:3的，考生面試成績應達到面試合格分數線方可進入考察和體檢。綜合成績的計算方法為：公共科目筆試（行政能力測驗、申論）總成績占25％，專業科目筆試成績占25%，面試成績占50%。面試合格分數線為60分（按百分制計算）。

面試結束后，將在銀監會網站公布進入考察（體檢）人選，實行等額考察（體檢）。

附件一：進入面試考生名單

附件二：各考點資格復審安排、詳細信息和聯系方式 附件三：資格復審所需材料清單