第一篇：銀保產品產品說明會邀約話術

產品說明會邀約話術

銀保／理財經理：X先生/女士，您好！我是ＸＸ行的家庭保險顧問，我們將于本月X日上/下午X點在XX酒店（支行）舉辦一個理財講座，我們專門邀請了ＸＸ的ＸＸ專家／博士，針對負利率時代科學理財，保全資產、抵御通脹進行專題講座。一個行只有Ｘ個名額，邀請資產Ｘ萬以上的客戶參加，我特意給您留了張票，到時候您過來看看吧。

銀保／理財經理：您好！是X先生/女士嗎？我是X行的XXX，我們行將在XX時間舉辦一場XX理財講座，我們請到了一位ＸＸ理財規劃師給我們進行特邀講座，會議期間會推出一款新產品，非常好，特別適合您這樣的成功人士，并且到場客戶都有ＸＸ禮品，我特意給您留了個座，到時候過來聽聽吧，時間是ＸＸ，地點ＸＸ，到時候見。

銀保／理財經理：X先生/女士，您好！我是X行的XX，是這樣！我行定于XX時間舉辦XX活動，這次是我們專門為貴賓客戶舉行的，作為主辦方我們還邀請到了XX，現場為大家介紹理財新觀念和合法避稅、避債的方法，可能對您在選擇理財產品時帶來新的思考，您XX日上午/下午有時間嗎？您幾點到我等您。

拒絕處理1：客戶/“我這幾天忙啊！”

X先生/女士，像您這樣的成功人士哪有不忙的呢，這次講座非常好，可以說是專門為像您這樣的成功人士舉辦的，意在一起探討理財新趨勢和觀念，并提供避稅的方法，我先給您留著名額，到時候我們再電話聯系。

拒絕處理2：客戶/“我這幾天忙，去不了啊！我讓ＸＸ去吧。”

X先生，嫂子來也行，您要有時間就跟他一塊兒過來吧，到時候我再提前跟您聯系！

拒絕處理３：X先生/女士！我知道您很忙，像您這樣的成功人士哪有不忙的？我們邀請的都是像您這樣事業有成的高端客戶，說不定還能結識一些同行業或其他行業的商界朋友，我先給您留著，過幾天我會再給您電話確認一下，您盡量安排一下，那我們到時候再聯系吧！

第二篇：保險公司產品說明會邀約話術

說明會邀約話術：

業務員：張先生您好，十分感謝您一直以來都是那么地支持我，我們公司現在為了迎接XX保險集團成立五周年，特在全國范圍內推出回饋客戶的答謝活動，不知您是否聽說了呢？ 客戶：沒有見到宣傳啊！

業務員：這真是我的錯，我們不僅在全國范圍內推出了客戶服務節活動，而且為了回饋客戶還特別推出一款限時限量發行的新產品，公司定于月日在賓館召開發布會，凡是現場參與的客戶都可獲贈XX世博安全險。我一定要為您爭取到門票，到時咱一起參加！

業務員：我們XX保險集團在五周年客戶節期間推出一款回饋客戶的產品，這款產品限時限量發行，專門針對咱年輕的月光一族設計，因為它能零存整取，積小錢換大錢，附送保障，幫助咱年輕人養成良好的理財習慣，公司定于月日在賓館專門請了理財專家做這方面的講座，我專門為你準備好了門票，到時我去接你還是在賓館門口等你？

業務員：我們XX保險集團在五周年客戶節期間推出一款回饋客戶的產品，這款產品限時限量發行，專門針對咱上班一族設計，因為存上一筆錢，不僅為自己準備了醫療金，而且還是為孩子存了教育婚嫁基金，一舉兩得。公司定于月日在賓館專門請了專家做這方面的講座，我專門為你準備好了門票，到時我去接你還是在賓館門口等你？

二次邀約話術：

業務員二：張先生，我是XX保險集團的工作人員，們公司現在為了慶祝集團成立五周年，特在全國范圍內推出回饋客戶的答謝活動，我們定于月日在賓館專門請了理財專家做著方面的講座。經我公司優秀的代理人推介，特為您準備了本次答謝會的門票一張，已交付與，不知他是否將門票送達了呢？

客戶：已經給我了。

業務員二：講座的時間是，地點是，您清楚了吧？

客戶：知道了。

業務員二：不知您來時的交通工具是？是否要提前給您準備車位呢？

業務員二：請您準時到達現場參與我們的活動，歡迎您的到來！祝福您！

說明會追蹤話術：

針對現場簽單的客戶:

業務員：張先生，首先對于昨天在百忙之中抽空參加我們公司舉辦的答謝會表示非常感謝，按照昨天的約定和公司的要求，我今天是來協助你完成開戶手續的！

針對現場未簽單的客戶:

業務員：首先對于昨天在百忙之中抽空參加我們公司舉辦的酒會表示非常感謝，按照公司的要求，我今天是來了解一下你的具體想法的！不知昨天我們的會議的形式您是否喜歡呢？聽了專家的講解后您是否有收獲呢？

客戶：喜歡。

業務員：那下次我們有同樣類似的會議，您會推薦朋友參加吧？（要求轉介紹）

業務員：嗯，您對我向您介紹的這款限時限量的既能有固定利息還能額外解除后顧之憂的計劃是怎樣考慮的呢？

客戶：我還是想考慮一下。

業務員：張先生，現在咱家每月工資多500元，您覺得生活會不會很富裕？

客戶：不會

業務員：張先生，現在咱家每月工資少500元，您覺得生活會不會很拮據？

客戶：也不會

業務員：那就是說每月多500，少500，對咱家的生活影響不大，對吧？

業務員：我們這款計劃不僅僅是零存整取，附帶有20%的固定利息，另加分紅，更重要的是它解決了我們的后顧之憂，附送有身價和大病的保障。我們每月就存500元好了。客戶：我還是。。。

業務員：呵呵，您說的有道理，可是您想啊，不管我們是否辦保險，我們實際上都已經交保費了，只是交給不同的人而已。

客戶：哦，怎么會呢？

業務員：您看啊，辦保險的人把錢交給了保險公司，不辦保險的人實際也交保費了，只是交給了自己而已。但是您看看多年以后，這兩種人的結局好了。辦保險的人多年以后平平安安，他為自己攢下了這筆錢，一旦有事保險公司給錢治病了，并且不用自己再存錢還能領養老金。可是把保費交給自己的人，即使多年以后平平安安，可是錢放在自己的身上是最留不住的，因為沒有養成強迫儲蓄的習慣，多年以后也沒存下這筆錢，可是一旦有事情發生呢，那就很慘，不但不能掙錢，而且還要花錢治病，甚至連累自己的家人，自己心中很愧疚，更不知自己將來的養老金在哪里。您認為哪一種的結局更好呢？

客戶：照這樣講，還是辦了好。

業務員：對呀，我知道在我的客戶當中，您是最有智慧的，那您看咱現在去工行還是建行轉賬呢？

第三篇：產品推介會邀約話術

基金營銷話術

一、公司版邀約客戶話術

客戶經理當面邀約話術： 客戶經理：

1、（普通客戶）

您好，?總，非常感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營業部最近將舉辦一次專門針對高端客戶的“VIP財富論壇理財產品推介會”。我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當面邀請您了，真誠的希望您能參加。具體時間地點我會提前與您聯系。。。

2、（購買過理財產品）

您好，?總，感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營業部攜手?基金公司在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”。屆時將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。。，我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當面邀請您了，真誠的希望您能參加。具體時間地點我會提前與您聯系。。。

客戶經理電話邀約話術：（第一次）

1、（普通客戶）

客戶經理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？ 客戶：是啊，您是？

客戶經理：我是方正證券某某營業部的客戶經理小陳，希望沒有打擾到您。是這樣，我們營業部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”，屆時我們將邀請專業的理財師，為您提供最合適 的理財產品。相信會對您的投資理財很大幫助。我們真誠的邀請您來參加。客戶：好吧

客戶經理：感謝您能夠來參加本次推介會。我們為您準備了精美禮物及基金理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天還是明天方便？ 客戶：那就明天吧！

客戶經理：那您看是明天上午還是下午比較方便呢？ 客戶：那就明天下午吧。

客戶經理：非常感謝您，我會在明天下午3點將邀請函送到您的手上。您將成為本次推介會特邀嘉賓，我部全體員工敬侯您的到來，在此祝愿您及家人身體健康、萬事如意，再見！

客戶經理：您好！請問張先生嗎？我是方正證券XXX 營業部的客戶經理XXX，您現在方便說話嗎？昨天我發給您一條金泉友貴賓客戶服務短信，不知道您看了沒有？ 客戶：“有”或“沒有”

客戶經理：“太好了”或“沒關系”，就是擔心您沒收到所以打這一通電話給您。

這次打電話給您，就是因為下周有一款非常有特色的理財產品，很多客戶網上看到消息已經打電話來問了，所以我特別打電話來通知您一聲。我們營業部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”，屆時我們將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。相信會對您的投資理財很大幫助。我們真誠的邀請您來參加。

2、（購買過理財產品）客戶經理邀約話術：（第一次）

客戶經理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？ 客戶：是啊，您是？

客戶經理：我是方正證券某某營業部的客戶經理小陳，希望沒有打擾到您。是這樣，我們營業部攜手?基金公司將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”，屆時我們將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。相信會對您的投資理財很很大幫助。客戶：你們這次產品是哪種類型的基金？

客戶經理：我們這次的產品主要是。。類型的基金，到時候理財師將會針對這款產品做詳細的講解。根據您以前購買理財產品的情況，想信您一定會有興趣了解這款產品。我們真誠的邀請您來參加，相信會對您的投資理財需求有所幫助。客戶：那好吧。

客戶經理：感謝您能夠來參加本次推介會。我們為您準備了精美禮物及基金理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天還是明天方便？ 客戶：那就明天吧！

客戶經理：那您看是明天上午還是下午比較方便呢？ 客戶：那就明天下午吧。

客戶經理：非常感謝您，我會在明天下午3點將邀請函送到您的手上。您將成為本次大會特邀嘉賓，我部全體員工敬侯您的到來，在此祝愿您及家人身體健康、萬事如意，再見！

產品推介會前一天再電話確認

客戶經理：您好，請問您是李先生嗎？ 客戶：是啊，您是？

客戶經理：我是方正證券某某營業部的客戶經理小陳，前天剛剛給您送過我們財富論壇的邀請函，還記得我吧！客戶：記得記得

客戶經理：謝謝您。我們的會議明天上午9：00，在??酒店舉行，請您提前10分鐘到達，好嗎？

客戶經理：客戶經理：客戶經理： 請問您是單獨前來還是攜夫人一同前來？我們好為您安排座位。我們這次會議有抽獎活動，您一定要記得攜帶請柬和門票。最后，我們會在酒店門口恭候您的光臨，不見不散！

二、營業部版電話邀約客戶話術

客戶經理（存量客戶）

您好，請問您是XXX女士（先生）（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理XXX，以后就由我為您服務了，您有什么建議和需求，都可以和我聯系，這是我的聯系方式（****），待會我把我的聯系方式以短信方式再次發給您。

您是不是覺得股票投資很難賺錢啊？（停頓）今年的股市確實不好把握，上竄下跳，熱點也在不斷變動，個股選擇更是難上加難，雖然大盤會漲，但你做股票不一定能賺到錢。所以我建議您可以做一個投資組合，適當配置一些基金和理財產品，讓專家們為您服務，這樣，只要大盤漲了，即使你股票投資失利，你還是能從基金上獲得不錯的收益。

我們每周都有理財知識講座，您可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我必須給您預定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！

客戶經理（小額休眠和銷戶）

您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理XXX，我從系統中看到您的賬戶是處于休眠狀態的，您是對股票投資不太有把握，還是沒有理財需求呢？我覺得在目前這種高通脹下，您還是有必要做一個的理財規劃的，如果股票您不喜歡的話，我們公司有很多不錯的基金和理財產品可供您選擇。

我們每周都有理財知識講座，你可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并 且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我們必須給您預定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！

客戶經理（新開戶和準客戶）

您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）

您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理XXX，是這樣的，公司考慮到您是剛入股市不久，對證券知識和市場風險還認識可能不全面，我們每周都有投資理財知識講座，你可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我們必須給您預定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！

客服專員（雅貴客戶）

您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客服專員XXX，我們公司為了更好地為您這樣的核心客戶提供服務，特為您配備了一對一的客服專員，以后就由我為您服務了，您有什么建議和需求，都可以和我聯系，這是我的聯系方式（****），待會我把我的聯系方式以短信方式再次發給您。

您是不是覺得股票投資很難賺錢啊？今年的股市確實不好把握，上竄下跳，熱點也在不斷變動，但理財產品就不同了，我們擁有資金優勢，信息優勢，能更準確的把握大盤方向，所以您不妨抽出一部分資金，投資理財產品，從而分散風險。”

（客戶有點心動，此時需趁熱打鐵）X先生，感謝您的垂聽，我針對您歷來的投資風格，特地為您做的資產配置，您看什么時候方便，共同探討詳細的方案？

另外，我們每周三都有理財知識講座，您可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我必須給您預定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客戶同意）好的，我再跟您確認下時間和地點。。。（客戶拒絕）沒關系，您哪個周三有空，可以提前聯系我為您安排好。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！

三、客戶拒絕和疑問對策話術

客戶：我只做股票，不買基金的。

答：看來您可是一位專業投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點轉換也比較快，要獲取收益著實不容易，勞心又勞力。但基金就不同了，現在已經是機構博弈的時代了！基金公司擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢??，在行情好的時候基金的收益往往高于普通投資者，在行情低迷的市場中，基金的損失要遠遠低于一般股民??。在發達國家，投資基金是大眾主要的理財方式。所以說，建議您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點基金。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風險還是很大的。

客戶：我對基金不太懂，聽買過的人說賠了好多錢，我也不敢買。

答：的確投資是會有風險的，尤其經歷了08年市場的大幅調整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已得到了大幅釋放，整體來講，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據自己的風險收益偏好來選擇恰當的基金產品。基金產品種類豐富，相信總會有適合您的產品。07年的牛市頂點您沒有投資基金是您的大幸，但是現在到了該投資基金的時候了。如果你想更專業的了解一些投資策略的知識，我們營業部每周三晚上都有股友會，你可以過來參加，和我們的一些老客戶談股論金，交流一下，我相信對您的投資理念和投資策略都會有很大的幫助的。

客戶：我去年買基金賠了好多錢，再也不買基金了。

答：去年市場的大幅調整給您和許多投資者帶來了一定損失。您目前的心情是可以理解的。但單從過去一年的行情是難以客觀反映證券市場長期走勢的。如果具體到某個月或某幾天，市場確實是漲漲跌跌的，但從過去18年 的證券市場來看，整體的底部是在逐漸提高的，可以看出過去18年的股市是伴隨著整個中國經濟的不斷發展而長揚的，這也充分體現了長期投資的優勢。您過去兩年買基金有所損失，可是您有沒有算過，您這兩年自己炒股，會不會虧損的更多呢？其實，如果您把投資基金當做長期投資的話，收益率還是不錯的。我們不能從過去兩年投資的損失來放棄對基金的投資。

客戶：上次你跟我推薦的。。基金都虧了。。了，你還讓我買啊？

答：確實，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預料到。但是市場都下跌到這個份兒上了，市場點位已經進入到一個相對合理的區間，如果在這樣的一個時候，適當配置一些××基金，從中長期的角度來看，也是比較安全的，一旦股市轉暖，您也不至于錯過解套甚至獲利的機會。比如在2008年底開始投資偏股型基金的客戶，今年以來的獲利還是不錯的。在投資上，一兩次的虧損是難免的，我們應看重長遠的整體的收益。現在低位是一個買入基金攤薄平均成本的良機，等市場上漲了，原來您虧的錢就可能賺回來了。

客戶：我的錢不多，也買不了多少的。

答：所謂你不理財，財不理你，并非要大資金才需要打理，資金量不多更是需要理財的。比方您每個月固定投資購買部分基金產品（參與基金定投），相當于您每個月為自己投入一部分資金，長期積累加上一定的穩定收益，將會是一筆不小的財富。

客戶：我的錢交給別人打理了，買不買基金要他說了算。

答：也許給您打理資產的朋友確實有他的過人之處，但是您不覺得通過自己的投資決策，來獲取投資收益來的更有成就感嗎？而且，基金投資的起點也不高，您可以用十分之一甚至更少的資產用來投資基金。即使投資效果不理想，您也可以隨時拋掉基金，加上投資資金不多，并不會給您增加大多的風險。但是，如果您自己投資基金獲利，豈不是更有成就感？您可以看看你的帳戶，如果幫您理財的人并沒有完全動用您的帳戶資金，您完全可以拿一部 分出來購買基金了。購買基金也相當于委托別人理財的。而且出于對您負責的態度，我們提醒您，不要將密碼泄露給他人做什么委托理財，畢竟那是不合法的，您的賬戶資產安全是不受法律保護的！

客戶：現在是買基金的時候嗎？如果市場好，告訴我買股票就好了。

答：根據大多數業內專家的看法，目前的點位2500點已經屬于相對底部區域，市場再大幅下調的可能性不大。今年投資基金就是一個播種的過程，可以在低位建倉，等待市場向好時收獲。與買股票相比較，基金能更好地進行市場時機和市場品種的選擇。買股票我們很難說未來幾天的漲跌，但是買完基金我們就可以放心一段時間，讓基金經理們為我們去操勞。

客戶：為什么要買股票基金？能賺到錢嗎？

答：從中長期來看，宏觀經濟向好的趨勢毋庸置疑。未來在城市化、消費升級、產業轉型和國家創新等多個引擎的帶動下，中國經濟可望繼續保持多年的較快增速，為股指長期向上增長奠定堅實基礎。普通投資者配置并長期持有股票型基金，將是分享中國經濟快速增長成果、抵御長期通貨膨脹的最有效投資方式之一。

客戶：基金投資是不是要去做一些波段？

答：我明白您的意思，就是希望在低點買入在高點賣出，把利潤最大化。但是核心的問題是，咱們怎么能夠判斷出低點和高點。我不知道你有沒有這樣的體會，如果趕上節奏，可能步步都趕上，如果一步趕不上，步步皆輸。判斷這個低點和高點真的有很多運氣的成分在里面。所以，我建議，咱們把錢分成兩部分，一部分咱們做一個長期投資(買基金)，另一部分，咱們按照咱們的思路作一個波段，一年下來，咱們看看那種投資收益更大。如果長期投資的那部分好，那咱們還是少做些波段；如果做波段的好，咱們就多做些波段，您說呢？

客戶：買基金還不如我自己做股票！答：作為個人投資者，可能在行情好的時候能獲得一定的收益。但絕大多數個人投資者很難能夠取得股市中長期穩定的獲利。基金公司擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢 ? 所以基金賺錢的概率和臨時穩定性要遠遠高于普通投資者。購買了基金就相當于花費很少的成本去雇用了一批專業投資經理為自己進行理財。何樂而不為呢？在發達國家的資本市場中，機構投資者占據絕對的優勢，個人投資者比例很小，絕大部分都是通過各種機構進行投資。以西方發達國家以往的經驗，基金定投只要您能堅持就能獲得很高的收益呢。隨著證券市場的發展,機構投資者持股比例將逐建加大。投資基金也成為一種必然的趨勢，所以把錢交給可靠的、優秀的基金公司絕對可行

客戶：以前買的股票都套牢了，現在沒錢買基金啊？

答：在大盤不好的時候，買股票套牢是大概率事件，個人投資者因為條件的局限性，無法判斷行情的走勢，從而在股市中迷失了方向。而基金則不同，基金能根據大勢進行科學的資產配置，從而到達保值增值的效果。從歷史經驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能會更安全，而且投資收益可能會更高。您的股票可能在現階段處于低迷的狀態，如果你改投資基金就能獲得意外的驚喜了，在大盤低迷的時候，也新基金最好的投資機遇。基金做為機構投資者，比投資者掌握更豐富更深層次的市場信息，更能把握今后行情的轉變。這樣的機會您一定要把握啊！

客戶：這個基金保本嗎？會不會虧錢？

答：現在絕大多數的開放式基金都不承諾保本收益，但這并非說明基金的收益沒有保障，而是因為一些政策法規上的原因，不允許基金公司承諾保本收益。??前面我介紹過，該基金公司以前發行的基金，非但沒有出現虧損的情況，相反其發行至今的收益達到了××％。退一萬步講，即使基金有可能出現低于面值的情況，但也只是暫時的。因為基金具備專業理財能力的支持，而且還有組合投資、分散風險的特點，所以在如今基金類機構主導股票市場的時代，基金能夠做到 “跑贏大勢”。換句話說，如果你投資基金都虧了，那么你把這比錢投資股票基本上會比投資基金虧得更多。但畢竟股市不會一 直低迷，只要市場一旦轉好，則投資基金比投資股票轉虧為贏的幅度和概率要高得多！

客戶：我要買保本的基金，你們的不保本！

答：所謂“保本”的相對的，它在一定時期（一般是３至５年，最長也可達10年，例如銀華保本增值基金的保本周期為3年），投資者會獲得投資本金的預定百分比的回報。保本基金一定要求有相當長的“封閉期”，如果您在封閉期內因急需資金使用而贖回保本基金，還是可能虧損。特別是在牛市的時候，保本基金很難跑贏大市獲得相對較高收益。

如果你同樣以長線眼光去看待該基金，我們的基金和前面你所說的保本基金在資金安全上并沒有多大區別。您如果預期股市長期向好，就更應該選擇我們為您推薦的這款基金。

客戶：現在行情不好，我不買基金，等行情好一點再說！

答：從歷史經驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能會更安全，而且投資收益會更高。您做股票肯定知道，股市行情是有周期性和波段性的，現在行情不好，大盤和各股普遍下跌，這正好大大釋放了市場的投資風險，為這個新基金入場創造了更多的市場機遇。做為個人投資者往往無法做到行情轉變時的“先知先覺”，但基金做為機構投資者，比投資者擁有更多豐富和深層的市場信息，更能把握今后行情的轉變。

例如2002年底至2003年初發行的許多開放式基金，雖然發行時困難較多，但是成立后的投資收益明顯高于同類型的老基金，更高于股市行情火爆時發行的新基金。就象買股票的道理一樣，不應盲目的“追漲殺跌”，“逢低介入”，在弱勢中發現新的投資機會。

客戶：現在許多基金的報價都低于1元錢的面值，跌得那么厲害還買什么！答：其實您所看到的價格只有七八角的基金都是封閉式基金，它由于是直接在二級市場交易的，所以會受各種市場因素的影響，管理層（證監會）正是看到了封閉式基金的缺陷，所以現在大力的扶持開放式基金，由于開放式基 金不在二級市場交易，基金價格就不會向封閉式基金那樣受二級市場因素波動。而基金的凈值基本上都在1元以上，你可以去查看，現在幾乎所有的開發式基金的凈值都在1元以上，即使現在價格只有七八角的封閉式基金也大多在1元以上，在加上基金的分紅收益，所以投資開放式基金的收益往往會比銀行定存高許多，而且風險要比股票低許多??我們證券公司也正是本著為投資者著想，把這樣好的投資品種介紹給你！

如果當時許多開放式基金的面值也跌破了發行價的1元面值，則應向客戶強調，這樣的情況只是暫時的??換句話說，如果你投資基金都虧了，那么你把這比錢投資股票基本上會比投資基金虧得更多。但畢竟股市不會一直低迷，只要市場一旦轉好，則投資基金比投資股票轉虧為贏的幅度和概率要高得多！

第四篇：說明會電話邀約話術

說明會電話邀約話術

“2010中國人壽分紅報告會”邀約話術

（未購保險新客戶）

邀約人：×先生，您好，我是中國人壽的客戶服務經理，恭喜您被我公司優秀員工推薦，在全市幾千名客戶中被幸運抽中，獲邀參加我公司隆重舉辦的“2010中國人壽分紅報告會”，我們將發布中國人壽2009年投資收益及分紅狀況，會中設有多重抽獎，為了感謝您的支持，會后特設答謝午宴，略表心意。

我們誠摯邀請您參加，請問您月日周下午5：00有時間嗎？

客戶：有時間可以參加

邀約人：謝謝您的支持！我公司優秀員工會將請柬送給您，屆時請本人憑請柬參會。周日下午五點整，我們在大酒店真誠期待您的光臨！再會！

客戶：沒時間

邀約人：我們這次活動真的很難得，您能否調整一下時間？因為本次名額十分有限,很多嘉賓想參加卻無緣被抽中，您不來，實在太可惜了。您把時間重新安排一下，好嗎？

客戶：確實沒時間

邀約人：我們在月日周還有一場類似的活動，我為您提前預定席位可以嗎？（期待回答）

客戶明確回答：無法參加

邀約人：請您確認一下，如果確實無法參會，我們將很遺憾地將您從幸運客戶的紀錄中刪除，再抽取其他客戶，可以嗎？感謝您對我們工作的支持，祝您家庭幸福，萬事如意，再見！

“2010中國人壽分紅報告會”邀約話術

分紅保險老客戶

邀約人：×先生，您好，我是中國人壽的客戶服務經理，感謝您購買中國人壽的分紅保險 我們將于月日周 日 下午5：00在大酒店隆重舉辦“2009中國人壽分紅報告會”，發布中國人壽2009年投資收益及分紅狀況，您能現場領取您的紅利通知書并參加多重抽獎，為了感謝您對中國人壽的支持，會后特設答謝晚宴，略表心意。真誠邀請您參加，請問您月日周 日 下午5：00有時間嗎？

客戶：有時間可以參加

邀約人：謝謝您的支持！我公司優秀員工會將請柬送給您，屆時憑請柬本人參會。周日 下午五點整，我們在大酒店真誠期待您的光臨！再會！

客戶：沒時間

邀約人：我們這次活動真的很難得，您能否調整一下時間？因為本次活動將發布中國人壽2007年的投資收益及分紅狀況，使您更清晰地了解自己的投資回報，您不來，實在太可惜了。您方便調整一下時間嗎？

客戶：確實沒時間

邀約人：我們在月日周日還有一場類似的活動，我為您提前預定席位可以嗎？（期待回答）

客戶明確回答：無法參加

邀約人：請您確認一下，如果確實無法參會，我們將很遺憾地將您從受邀嘉賓的紀錄中刪除，再安排其他客戶，可以嗎？感謝您對我們工作的支持，祝您家庭幸福，萬事如意，再見！

“財富論壇”邀約話術

邀約人：先生：你好！我是中國人壽客戶服務經理，為了答謝廣大客戶的多年支持，中國人壽從幾千名客戶中抽中了您作為嘉賓，參加“財富論壇”高端客戶答謝會。

答謝活動將于日本周 日在我市大酒店舉行，屆時設有答謝晚宴，請問

您本人是否有時間，便于我們為您安排座位？

客戶：有時間可以參加

邀約人：謝謝您的支持！我公司優秀員工××會將請柬送給您，屆時憑請柬本人參會。周 日下午五點整，我們在大酒店真誠期待您的光臨！再會！

客戶：沒時間

邀約人：我們這次活動真的很難得，您能否調整一下時間？因為本次名額十分有限,好多人

想來卻無緣被抽中，您不來，實在太可惜了。您把時間重新安排一下，好嗎？（期待回答）

客戶明確回答：無法參加

邀約人：請您確認一下，如果確實無法到來，我公司將把您的幸運號碼從電腦中刪除，我們再抽取別的客戶，可以嗎？感謝你對我們工作的支持，祝您家庭幸福，萬事如意，再見！

“總裁峰會”邀約話術

邀約人：×總，您好，我是中國人壽回訪中心的服務專員，恭喜您被我公司優秀員工推薦，在幾千名VIP客戶中被幸運抽中，獲邀參加我公司在大酒店隆重舉辦的 “總裁峰會”，我們專程邀請到國內著名的國學大師和理財專家親臨，共同研討企業管理和財稅規劃，為您財富未來成功導航，同時會中還有多重抽獎及尊貴獎品贈送，為了感謝您的支持，晚上特設答謝晚宴，略表心意。

我們誠摯邀請您參加，請問您月日周 日 下午5：00有時間嗎？

客戶：有時間可以參加

邀約人：謝謝您的支持！我公司優秀員工會將請柬送給您，屆時請本人憑請柬參會。周日下午五點整，我們在大酒店真誠期待您的光臨！再會！

客戶：沒時間

邀約人：我們這次活動真的很難得，您能否調整一下時間？因為本次活動理財專家將深刻透析中國新經濟時代熱點，助您實現財富大未來，您不來，實在太可惜了。您方便調整一下時間嗎？

客戶：確實沒時間

邀約人：這次活動也是企業家商務交流的一次盛會，本的最后一次，時間只有兩個小時，給你留座位，好嗎？（期待回答）

客戶明確回答：無法參加

邀約人：請您確認一下，如果確實無法參會，我們將很遺憾地將您從受邀嘉賓的紀錄中刪除，再安排其他客戶，可以嗎？感謝您對我們工作的支持，祝您家庭幸福，萬事如意，再見！

財務追款電話

邀約人：女士／先生，你好：

我是中國人壽的財務人員，感謝您出席了我公司隆重的慶典活動，并領取了特別紀念獎。

由于本次活動獎品非常有限，有很多客戶沒領到獎品，他們已經辦好手續在公司作了登記。今天也是領獎嘉賓辦理手續的最后一天。

我公司理財經理今天會上門協助您辦理相關手續。請您理解并支持我們的工作，謝謝！

第五篇：保險產品說明會邀約話術

保險產品說明會邀約話術

www.cnpension.net 2010-01-25 11:41:38 中國養老金網

通過送達紅利通知書的形式，來邀約客戶參加公司的經營成果匯報會

1、一分鐘講公司：

xx先生，我代表公司給你送福來了（07年的分紅通知書），將我們公司的情況向您匯報一下，我們公司中國人壽是最優秀的保險公司（要變成我們的口頭禪），我們連續五年入選世界五百強企業，是亞洲最好的保險公司，是全世界最大的保險公司，我們的總資產在輝煌的07年已經突破了1.3萬個億，我們一家公司的資產是全國其他所有保險公司的總和，我們中國人壽在金華地區的占比達到了80%，在我們義烏這個數字更加高，達到了進九成，也就是說10個人買保險的話9個人是買在我們中國人壽的。這是您你在我們公司的投資收益（07年的誘人分紅），當然我們的成績跟廣大客戶的支持是分不開的，所以今天代表公司向你送福，祝你08福氣多多，財運多多。

2、一分鐘講分紅：

這是你前端時間說購買的我們公司的分紅產品（美滿一生，鴻壽年金。。），的收益情況，（和他們介紹下07年的收益），買分紅保險主要看分紅，分紅主要看公司的實力，我們中國人壽是全中國最大的機構投資者，這兩年都是幾百億幾百億的賺錢。

中信證券9快多買了5億股，現在至少賺了400多億，浮贏比例達到了900%，南方電網以1塊錢一股買了320億股，如果上市，這筆投資保守估計就賺3000多億！我們公司在手上的沒有買的緊俏貨就有1000個億保證我們近幾年的分紅都是漲停板分紅！另外我們公司還有很多投資在國務院特別的項目上：比方說長江三峽，小浪底，大亞灣核電站等等，在不久的將來我們中國人壽還會開自己的醫院和高檔次的養老院等，這些可以讓中國人壽的分紅險客戶能保持長期很好的分紅。

我在這里只是粗略的向你匯報一下公司的受益情況，我們在X月X號在XX酒店，會專門舉行一場中國人壽2007年經營成果匯報會，到時會請國家級的講師向您詳細介紹中國人壽在07年的投資途徑和在08年的投資方向，能讓你的保險買的放心，買的舒心。到時我們公司會為您和您的家人準備豐盛的晚餐！

（如果客戶為紅利心動的話，你可以引導客戶加保，或者乘機向他介紹金彩明天）

當組訓的真的挺辛苦，一個字“累”二個字“很累”，三個字“很充實”，我是一個保險業的新兵，剛入司半年，現在身兼兩個網點的組訓，在入司之前我唯一接觸過的保險知識是保險法（因為我以前是學法的），因為不熟所以學習，因為追求完美，所以申請加入保險網絡。

其實當組訓的早會開的好不好很重要，而我在這方面比較欠缺，希望通過保險網絡能讓自己更好的成長。另外一個我覺得當組訓的要注重細節，走到業務員的心里去，你不經意間的一個關懷，一個問候會讓她們深深的感動。（我所帶的兩個網點07年一月份的開門紅業績分別是62W和36W，08年的時候做到了76W和72W，業績都翻了很多），我覺得有點做的比較到位的是能走到她們心里面去，讓她們覺得不做保費首先對不起自己，更加對不起你的組訓：）