第一篇：風險點排查分析報告

巴開國土資發?2011?9號

開發區國土資源局關于“兩整治一改革”專項行動

廉政風險點排查分析報告

市國土資源局：

根據市國土資源局“兩整治一改革”專項行動實施方案和總體部署，分局在組織干部職工認真學習、提高認識的基礎上，深查細排廉政風險點，在總結經驗教訓的同時，提出了加強和改進的意見，現將分析情況報告如下：

一、開展學習教育，提高思想認識

為了認真開展廉政風險點排查工作，分局把學習教育貫穿在排查工作的始終。組織全體干部反復學習黨的十七大和十七屆四中全會文件，學習了胡錦濤同志在中紀委第四次、五次全會上的講話，學習了《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《中國共產黨黨內監督條例（試行）》，學習了中紀委、監察部、高檢院、國土資源部治理國土資源領域腐敗問題電視電話會議精神等有關方面的文件和要求，通過學習，使全體干部深刻認識到：學習是分們開展廉政風險防控的一項政策性警示教育，查找廉政風險點是健全國土資源反腐倡廉長效機制的基礎和前提。

二、全面安排部署，深查細排風險點

分局按照市局的安排，對依法行政、合理行政、規范程序、便民高效、誠實守信、權責統一等六個方面的內容實施監督。首先通過深化思想教育、強化第一道防線。堅持開展“職業道德模范”評選表彰活動，構建和諧心靈；堅持經常性的警示教育，時刻提高警惕；堅持每年舉辦全體干部黨政法規教育培訓班，堅持依法行政；開展學習貫徹反腐倡廉制度宣傳教育月活動，堅持警鐘常鳴；配合市檢察院實施反腐倡廉工程，全方位實施廉政建設。第二，督促檢查追蹤，傾聽各界呼聲，廣泛征求管理相對人的意見和建議。第三，加強目標考核，量化工作指標，實行計分管理。第四，健全監督制度，監控權力運行。圍繞依法行政、陽光行政、文明行政，實行堅持集體會審制度，民主決策；堅持廉政談話制度；堅持個人重大事項報告制度；堅持競爭上崗和輪崗制度；開展重點崗位干部述職述廉制度；堅持窗口服務制度。通過加強教育，完善制度，強化監督，既加強了全局的廉政建設，又促進了機關效能建設，同時提高了工作人員整體素質，它是對干部的關心和培養，促其健康成長的有效途徑。

三、健全制度，貴在執行

分局在依法行政方面，已有土地招、拍、掛制度，財務管理制度、查辦案件制度等多項制度，在廉政建設方面已有更多的制度，這些制度的效應關鍵在嚴格執行。分們決心在鞏固提高重點

崗位實施重點監督的基礎上，加強對本次排查的崗位、風險點的監控工作，著力完善各項規章制度，真正做到教育先行、預測靠前、約束到位、糾風及時，使“兩整頓一改革”專項行動取得預期成果。

二〇一一年二月七日

主題詞：兩整治一改革廉政風險點排查分析報告巴彥淖爾市國土資源局開發區分局辦公室2011年2月7日印發

第二篇：廉政風險點排查報告

司法局 “廉政風險點”排 查 報 告

*紀委：

根據《**市紀檢監察系統“隊伍建設年”活動第四階段工作安排》的通知，結合“強素質、愛崗位、正作風、守紀律、樹形象、做表率”的目標要求，我局紀檢監察機構開展了“排查防控廉政風險點”活動。將有關情況報告如下：

一、主要作法

（一）加強領導，周密部署。接到紀委通知后，局黨組高度重視，周密部署。一是加強組織領導。明確由紀檢組長**同志負責對整個活動的組織領導、檢查督導及協調保障工作。并多次督查活動落實情況。針對排查工作中出現的問題，專門召開會議研究，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進。二是及時制訂工作方案。研究制定并印發了《**市司法局開展“排查廉政風險點”活動實施方案》，明確了指導思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。三是作好思想發動工作。及時消除干警對頻繁開展各類活動產生的厭倦情緒，使廣大干警認識到開展“排查廉政風險點”活動，是貫徹落實黨的十七大關于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關效能建設，落實科學發展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（二）深入排查，反復修改。在排查過程中，我局采取了“兩上兩下”的作法。首先，要求各單位、各部門根據“三定”方案和個人崗位職責逐項排查權力事項，找出風險點，對應風險點制定預防措施和工作流程圖。

（三）突出重點，注重實效。查找廉政風險，建立防控機制，核心環節是控。排查風險點中，我們重點圍繞違紀違法案件多發易發的重點領域、重點環節、社會、群眾關注的熱點問題，行政執法、行政審批等權力事項和管人管錢管物的內部管理職能來開展，使我局廉政風險點排查得準確、全面。在制定防控措施時，我們對照業務流程，從權力制約、方便監督等方面入手，緊緊抓容易發生廉政風險的環節，有針對性地制定防控措施，使各項措施具體、切實可行。同時，確定各風險點責任部門、責任人和主管領導，使防控責任層層落實。

二、排查出的問題及相關應對措施

（一）排查出的風險點：

1、政治理論學習不夠，沒有樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，可能產生重業務、輕政治的傾向，理想信念動搖，政治素質下降等情況；

2、在日常工作中，部分干警怕承擔責任，怕得罪人，有畏難情緒，可能產生工作態度不端正，不思進取、得過且過，導致工作一般化，不能開拓工作新局面；

3、思想放松，廉政意識不強，不嚴格履行職業操守，以權謀私，可能導致吃拿卡要的不廉潔情況發生；

4、不能及時安排、有效落實自己份內工作，消極怠工，可能導致工作出現偏差或失誤;

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，容易形成本位主義思想，最終導致創新發展不夠，工作不能扎實推進。

6、在制度的制定過程中，缺乏科學、嚴謹、嚴肅性，約束力不強，補充、修改和完善機制不健全；

7、在制度執行過程中，存在一定的教條、本本主義，缺乏變通、靈活性，執行效果的反饋機制不強，可能導致制度不能得到有效落實，不能充分發揮出應有的作用。

（二）應對的措施：

1、提高全局干警的工作責任心，事業心，樹立全心全意為人民服務的思想；

2、在全局范圍內開展思想大交流活動，讓干警相互查找對方優缺點，提出好的防范措施和改進辦法，并學習對方的長處和優點；

3、堅持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，執政為民，轉變工作作風，多開展“走出去、請進來”的廉政教育活動。

4、建立全局綜合性廉政規章制度，需進一步完善全市司法行政系統效能監察考核工作規范，強化制度執行力度，以

制度管人、用人。

下一步，我局將制定《**市司法局廉政風險點及防控措施表》并在全局范圍印發，以促使黨員領導干部和全局干警全力抓好落實，努力做好廉潔從政風險的防控工作。

**市司法局 二O一二年六月十九日

第三篇：廉政風險點排查

廉政風險點排查—防控措施

根據黨委廉政工作會議的精神和大隊的要求，根據自己的職責范圍及工作崗位特點，排查自身的風險點并且制定有針對性的防控措施。作為一名人民警察，我的廉政風險點主要集中表現在一是思想道德；二是外部環境；三是履行職務時。

一、思想道德風險點：

1、政治理論學習不夠，可能產生重業務，輕政治的傾向、政治素質下降等情況；

2、在日常工作中，怕得罪人，可能產生工作態度不端正，不思進取、導致工作一般化；

3、在制度執行過程中，存在一定教條，缺乏變通、靈活性，不能充分發揮出應有的作用。

二、外部環境類的風險：

1、可能出現原則性不強，接受親友、管理對象親屬的影響公正執法的吃請、娛樂、請托等；

2、放松對自身的人生觀、世界觀的教育和要求，對自己生活、交友的圈子把關不嚴。

三、履行職務時的風險點：

在執法過程中及平時管理教育過程中，可能會出現不文明規范執法，不文明用語，在針對勞教學員考核過程中可能會因為怕麻煩或搞平衡，對考核隨意性較大。

針對上述風險點：

首先，我將強化自己的政治理論學習，以 “三個代表”重要思想為學習主線，通過學習使自己在人生觀價值觀以及世界觀上有較大的改變，使之更能適應當前工作的需要。在身體力行上不斷有新進步，在推動工作上不斷有新進展。政治理論學習要突出重點、有的放矢、形式多樣、注重實效。在平時學習中，要利用休息和空余的時間，提升學習的位置，結合自己在工作上出現的問題和不足，學習和閱讀相關的理論知識，切實提高自己在工作上的方法和處突能力。

其次，一是要進一步以高昂的政治熱情和飽滿的精神狀態積極投身于“教育、感化、挽救”勞教學員的工作中去，銳意進取，勇爭一流；二是牢記為人民服務的宗旨，本著對黨和人民負責態度，切實落實“首要標準”的要求，做好勞教學員管教工作；三是嚴格工作紀律，嚴禁出現低級錯誤。發現有不正常上班等行為要立即制止；四是依法行政、廉潔從政，不斷加強自身建設，內強素質，外樹形象，堅決為改革開放保駕護航。

再次，一是規范工作程序，提高工作效率；二是嚴格對自己的考勤，加強約束自己上下班的時間；三是嚴格執行報告制度；四是嚴禁在執法辦案過程中為他人說情；四是嚴禁參與非法利益的活動；五是一件事一件事地去做，一個環節一個環節地去抓，一個問題一個問題地去解決，確保工作作風整改到位，不走過場。最后，一是約束自己八小時工作時間外的行為，增強身份意識，時時處處嚴格要求自己；二是劃清界限，不與不該交往的人交往，特別是勞教學員及其家屬，做到上不碰高壓線，下能守得住底線。

三、摒棄以往開車的壞習慣，真正做到安全行車車，文明行車，禮讓開車；四是積極參加所里舉行的各項體育比賽之中去，積極投入到文體活動，豐富自己的業余文化生活。

第四篇：風險點排查及措施

良村鎮中心小學

關于“廉政風險點排查及防控”工作的

報告

習水縣教育局：

根據縣教育局的會議精神，我校成立廉政建設領導小組，對我校的各項工作的風險點進行排查?，F將排查情況報告如下：

一、廉政建設工作領導小組名單： 組 長：蒲定才 副組長：袁小洪

成 員：曾玉生 李文勇 曾凡中 何本德 任家信 鎮屬各學校校長

二、具體情況 崗位：校長、書記 風險點：

1、利用職務和職權上的影響謀取不正當利益；

2、不依法履行職責，學校人財物管理中的重大問題不集體研究，搞“一言堂”。

3、黨建工作虛設，未履行監督責任； 防控措施：

1、堅持依法治校；

2、堅持“三重一大”事項集體研究決定；

3、充分發揚民主，自學接受全校師生監督；

4、按照《廉政準則》，帶頭遵守廉潔自律各項規章制度。

5、充分發揮黨組織的政治堡壘作用。崗位：副校長 風險點：

1、在人事管理、教學常規管理、招生、財務管理、公務接待方面管理不嚴，不嚴格執行規章制度，導致分管部門及相關工作人員出現違法違紀行為；

2、個人不嚴格自律，利用職權和職務上的影響謀取不正當利益。

防控措施：

1、樹立全局意識，堅持重大問題集體研究；

2、嚴格按制度辦事，落實責任制；

3、加強對分管辦公室的管理，簽訂責任書，落實責任制。

4、帶頭遵守相關法律法規。

各職能部門排查：辦公室、總務處、教務處、政教處、教研處

總務處 風險點：

1、違反財務審批程序，支出審核不嚴，發生不廉潔行為；

2、出現坐收坐支、截留、挪用資金等違規違法行為；

3、對維修、維護等項目安排和驗收不規范或出現質量上的失誤；

4、不認真執行政府的采購制度，不嚴格執行資產的購置和處置；

5、對食堂管理不到位，對采購、庫管等人員培訓不到位，利用職務影響謀取不正當利益；

6、各類獎補資金審核不嚴，沒有認真落實；

7、不依法履行工會義務，對學校依法治校監督不力。防控措施：

1、熟悉會計制度，依法理財，依法辦事；

2、按照審批程序和標準，嚴把收支關口；

3、嚴格實行大宗物品的采購制度；

4、加強對各類獎補對象的審核，確保資金及時落實到位；

5、加強食堂管理，及時對相關人員進行培訓，提高食堂工作人員的政治素質；嚴把關口，確保資金和人員安全；

6、及時召開教職工代表大會，對學校的重大工作進行監督。政教處 風險點：

1、對學校的安全隱患排查不及時；

2、學生的禮儀教育不力，行為習慣差；

3、對上訪對象掌控不力，致使部分人員到上一級部門上訪；

4、對班主任管理未能做到公平、公正，存在人情關。防控措施：

1、成立安全工作領導小組，及時對校舍及校園進行排查，確保及時發現和處理安全隱患；

2、對上訪對象實行專人監控，跟蹤行蹤；

3、要求班主任加強對學生的禮儀教育，公正評價班主任工作；

4、按上級主管部門的要求按時上交各種資料。教務處 風險點：

1、不按規定審核學生轉入、轉出手續；

2、不按規定辦理學籍；

3、教學制度執行不力；

4、教師常規工作檢查不力，教師的考評考核有失公正。防控措施：

1、按縣教育局的規定嚴格控制學生轉學；

2、安排專人負責學籍；

3、對教師的常規工作進行嚴格檢查。教研處 風險點：

1、校本課題沒確定，沒為教師創建研討平臺；

2、教研活動流于形勢，未真正發揮活動的作用；

3、對各校的考試組織不到位。防控措施：

1、分學科成立研討小組，確立教研課題；

2、及時組織試卷，按規定組織考試；

3、創設教研平臺，讓教學問題得以解決。

習水縣良村鎮中心小學 二0一六年三月二十一日

第五篇：安全風險排查分析報告（推薦）

安全風險排查分析報告

2008年是河南農行加快經營轉型、促進管理提升、推進改革深化、實現發展提速之年，為此，南陽市分行資金調度中心認真貫徹落實市分行年初工作會議精神，緊緊圍繞為把南陽農行打造成為一流銀行、精品銀行的治行方略，明確“規范操作、確保安全、服務經營、服務基層”目標而努力工作。

一、業務開展情況

今年以來，截至3月8日（上周六，下同），資金調度中心調撥現金1344筆，金額49.7億元。日均調撥20筆7308萬元。其中，系統內調回現金875筆金額19.2億元，系統內調出現金417筆，金額9.7億元。業務的突出特點是春節前后投放高峰和回籠高峰交替，凈投放5.7億元，節后凈回籠15億元。

整點營業網點交存損傷券封包264次，924萬元，其中節后平均每天處理13個網點的現金封包金額40萬元；元月份處理人行復點現金差錯1070人次。

春節前后兩個高峰的影響，加之春節長假，中心庫日均庫存余額6062萬元（其中工作日日終平均庫存4386萬元，由于春節備用零幣和人行退回因素工作日交存人行后日間平均庫存800萬元；節假日平均庫存9204萬元。市分行資金調度中心作為一個高風險部位，尤其是邯鄲案件之后，我們高度重視風險防控工作，時時講安全、事事講安全，從每一筆業務抓起，著眼于作業全過程，提高政治敏感性和職業敏銳力，把防治案件和差錯當作天大的事情來對待，在思想教育、制度落實、規范操作、工作秩序、行為管理、監督檢查、問題整改、隊伍建設和員工素質等重點方面狠下功夫，利用每周例會等時機，開展經常性的風險隱患排查，并認真及時進行整改。

除了已經整改的問題外，經每周例會等各種形式的排查，我們認為，資金調度中心目前仍然存在有一些風險隱患，需要引起重視并及時整改。

二、業務中存在的風險及工作措施

1、金庫不達標

市分行中心金庫現承擔著南陽市分行11個縣級支行和南陽市區35個營業網點調撥現金、款箱的接送、存放工作。現有庫房狹窄、金庫位置不符合安全達標要求，不僅是養不了業務需要，也存在安全隱患。主要問題是：金庫位置不安全、金庫面積狹窄、復點間與辦公室共處一室、院內人車存量流量較大。

一是安全隱患大。中心金庫位于直屬支行院內，該院現有主要建筑物4座（單元樓兩座、金庫一座、營業辦公樓一座）；三個單位（直屬支行、調度中心、票據貼現中心）；三個單位在院內工作人員160人（直屬支行辦公營業人員90人、調度中心及外雇守押人員60人）。2幢家屬樓居民48戶；院內登記在冊公私車輛41輛。

中心金庫坐西向東，左右兩前側各緊鄰一座6層單元摟、正前面20米正對直屬支行的6層營業辦公樓，院子空間約500㎡（南北長24M，東西寬21M）。

中心金庫設在1樓，院內其他3座建筑的絕大部分房間，通過門窗能居高臨下對中心金庫款箱、現金出入作業一覽無余；緊鄰院外繁華的人民路上，行人、車輛透過院落大門，基本可以看到院內的大部分位置，中心金庫又正對院子大門，因此人民路行人、車輛可以清楚地看到20多米外的中心金庫箱款裝卸、警戒、交接等作業過程；工作人員、家屬樓居民、銀行客戶、來客來訪人員出入院子，人多車多、出入頻繁、成份復雜，對中心金庫業務操作構成明顯的安全隱患。

二是金庫面積狹窄。中心金庫現有面積30㎡，分為款箱區21㎡和現金區9㎡?？钕鋮^置放手推平板車10個，平板車按線路存放市區27個營業機構非營業時間款箱140個左右，加之現金區現金出入必須經過款箱區，由于款箱區面積狹窄，手推平板車置放擁擠，款箱、現金出入庫很不順暢；9㎡的現金區日均現金流量4817萬元、庫存余額3760萬元（2006年10月-2007年6月），現金庫存峰值高達1.5億以上，現金庫存較大時，只得把現金裝包、裝箱層疊碼放，有時碼放高度到2米左右，由于現金區過于狹小，對現金存儲、搬運、盤查帶來了極大的不便。

三是庫區結構不利于庫款管理。中心庫建筑結構自南向北依次為守庫室、庫房、清點室、復點室，其中清點室面積15㎡、復點室面積23平方米。清點室又作為款、箱裝卸車區域，因無空間放置清點臺，出入庫現金清點、款箱交接只能在地板上作業；僅有的一間復點室又作為8名管庫、復點業務人員的辦公室，放置復點臺和出納機具后，更顯得面積現窄；管庫、復點人員共處一室，既不利于現金復點，也不利于發生差錯后的責任劃分；守庫室在庫房南邊、管庫室（復點室）在庫房北邊的房間布局，不便于守庫員對管庫員出入庫房的嚴格監督制約。

四是院內空間窄小，運鈔車停放、出入不便。保安公司承擔庫款守押任務后，為便于運鈔車停放、出入，對院落內劃定了車位，其中金庫門前7個車位作為運鈔專用車位、金庫前左右兩側11個公用車位。院落空場500㎡面積，可容納車輛不足20輛，但院內實際登記在冊車輛41輛，運鈔車回中心庫后專用車位被其他車輛占用現象屢有發生；進院車輛因無車位，亂停亂放的現象也經常出現，直接影響到運鈔車距金庫最近定位裝卸和出入暢通，造成現金調運的不安全隱患。

五是辦公室嚴重不足。直屬支行原有的辦公室，雖然盡了最大努力，分配給市分行資金調度中心和票據貼現一部分，但受總量的限制，無法滿足業務需要。就調度中心而言，由于辦公室總量不足，出納部9名管庫員、復點員只能在一間23㎡的辦公室內辦理業務；調運部18名工作人員只能在一間26㎡的辦公室內；保安公司30多名守庫、押運、駕駛人員只能在一間26㎡的辦公室內備勤；按照我行和公安部門簽訂的《委托押運合同》、《委托守庫合同》相關條款的規定，為便于守庫、押運作業管理，我行應就近為押運大隊大隊長（公安系統科級干部）安排大隊長辦公室，但由于條件所限，目前未能有效落實。這些問題，不利于資金調度業務的順利開展。

工作措施：對上述不安全因素，市分行高度重視，為防止差錯事故和安全案件發生，在要求調度中心加強安全管理、加強現金調運流程管理的同時，要求直屬支行加強院落門衛管理，對進出車輛、人員實行嚴格登記、憑證出入。但實際執行中，人多、車多、建筑布局、庫存庫房位置等方面的安全隱患卻始終未能根除。

對資金調度中心的金庫設施，省分行駐南陽審計辦事處現場檢查后，于2007年4月27日以豫農銀宛（2007）第6號簽發的《關于對南陽市分行資金調度中心存在隱患的風險提示函》中，對金庫位置、庫房設計等方面提出風險提示，同時建議市分行抓緊上報新建金庫方案；總行駐河南審計特派辦2007年5月15日-5月22日對我行資金調度中心現場檢查后，省分行于2007年7月13日以豫農銀辦發（2007）第831號對我行下發了《關于總行審計特派辦對金庫現金安全管理情況檢查發現問題整改通知》，《整改通知》所附總行駐河南審計特派辦提出的《問題清單》中指出：“金庫設置安全管理存在風險隱患。中心金庫位于兩座住宅樓中間，金庫大門面向人車流量較大的人民路，院內人員、車輛來往繁雜，不符合金庫設置條件”。“上述事實不符合《中國農業銀行中心金庫安全管理暫行辦法》（農銀發[2005]209號第12條）、《中國農業銀行運鈔安全工作規定》（農銀發[2005]362號第21條）、《關于限期落實案件防范措施的緊急通知》（農銀發[2007]129號案件防范措施之一第1條）的規定”?？傂袑徲嬏嘏赊k在《問題清單》中并對我行中心金庫提出整改建議，“建議中心庫盡快搬遷到合適的安全位置”。

市分行已于2007年7月16日簽發了宛農銀發（2007）146號《關于修建中心金庫庫房的請示》，今年又于2008年2月25日簽發了宛農銀發（2008）130號《關于2008—2009年金庫撤并計劃及現金運送安防投資計劃、金庫安防設施投資計劃的報告》，向上級行打報告申請建立標準中心金庫。目前待上級行批復。

2、金庫內電視監控配備不符合要求

中心金庫內，目前安有一個電視監控探頭，在庫內照到金庫門及其附近的部分款箱存放區域。按照豫農銀發(2007)71號《關于切實加強庫款安全管理的緊急通知》精神，金庫電視監控的配備標準實：現金庫房內每個角落和人員工作區域均處在監控設備的有效監控之下。按此要求，中心金庫內現金區和部分款箱區還需要配備監控探頭。

此外，以前上級檢查曾經提出，現有的電視監控系統只起到事后查考的作用，起不到實時監控的作用，原本因在場地限制，于主機房只能和衛生間共同擠半間房內，另半間作為現金點驗區。

工作措施：市分行調度中心已于5月24日以調度信息7020期向市分行提出了關于增加電視監控設備的請示，待上級行批復后落實。電視監控主機置放位置問題，還有待于金庫達標后解決。

3、中心金庫員工沒有上崗證

省行豫農銀發（2007）71號文件第一條規定，各行的管庫、守庫、押運、隨車業務員必須由二級分行頒發由省分行統一制作的《管庫、守庫、押運、隨車業務人員資格證》，持證上崗。但省分行統一制作的上崗證沒至今有發下來。

工作措施：目前資金調度中心員工佩戴的是由市分行統一制作的員工工作證及調度中心統一制作的調度中心出入庫區通行證。按照省行安排，需要制證的人員資料，市分行已于2007年11月5日已上報省行，目前尚待省行統一制證后頒發。

4、防彈衣、防彈頭盔不足

市分行調度中心目前投入運鈔的車輛8臺，隨車調運員18名，即便是按車配備，至少需配防彈衣、防彈頭盔16套，目前已配的8套，由于時間過長，已經超期，子母扣粘結不牢，無法正常使用?？h、鄉線路的4臺車上還需配發防彈衣、防彈頭盔。

工作措施：為保證現金調撥業務的安全運營，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》第三章第22節之相關規定，資金調度中心已于2007年11月向市分行申請增加防彈衣、防彈頭盔，等待上級行批復后解決。

5、中心庫的庫存限額難以落實

2007年中心金庫庫存現金平均余額為3489萬元，由于節前的投放旺季和節后的回籠旺季因素，今年以來至3月9日，中心金庫庫存現金平均余額為6062萬元，遠遠超過市分行核定的2500萬元中心庫庫存限額。

經常超限額的主要原因在于中心庫的業務特點決定了無法控制日終庫存，當天收回的現金都在下午入庫，而人行收繳現金都安排在上午，因此當天收回的現金無法向人行交存。具體情況是：市人行發行庫僅工作日的上午9：00到11：30分開啟，調度中心當天回調的現金是在每天下午入庫，無法向人行繳存，因此造成現金超庫存。

工作措施：對壓縮庫存現金工作，資金調度中心一直把作為提高經營效益、降低風險的一項基本的長期的任務來抓，積極采取措施，減低庫存現金余額。一是每天按時向人行足額繳存現金；二是建立庫存現金日報制度。每天兩次填報上午繳存人行后、下午日終前兩個時點的庫存余額及明細情況，并嚴格審查，發現問題及時提出整改意見。三是加強現金整點。對中心復點人員建立臺帳、加強考核，將復點現金量與績效工資掛鉤考核，確保收回的不成捆現金當天收回、當天復點、當天打捆、次日上交。四是加強與人行溝通協調。積極與發行庫溝通，力爭取的繳存現金方面的更多支持和配合，提高現金繳存工作效率。五是嚴把五好錢捆質量關。中心調運員在營業機構收繳現金時，嚴把錢捆質量關，督促并指導營業機構提高五好錢捆質量，從基層做起，共同努力，降低庫存。

鑒于超庫存的主要成因，我們申請根據資金調度中心業務實際，增加庫存限額。

6、復點封包現金時間過長，影響中心金庫的關閉時間

為了降低基層行庫存占用，資金調度中心每天對基層的不成捆破幣封包收回（僅2月份春節后的13個工作日平均每天處理封包現金在14各網點近40萬元）。這些封包現金又都是在下午4點左右才入庫，為了便于差錯處理，復點員對這些封包現金都要當天手工逐張點驗、整理、打捆、軋計碰庫，多在晚上7點之后完工，造成中心金庫庫房門無法按照正常營業時間關閉，加大了風險隱患。

工作措施：由于春節過后，是各行回籠現金旺季，調度中心收繳的封包現金明顯增多，為了減少風險，確保資金安全，資金調度中心在2008年2月20日以資金調度信息形式相各行下發了《關于破幣封包復點差錯處理的暫行通知》，對收回的封包破幣，調度中心當天不能復點完畢的，封包現金原包入庫，次日在監控下拆封、復點。如發現差錯，復點日當天通知發生差錯的機構。發生差錯的機構必須在接到通知的當天進行核實、確認、處理。

7、資金調度信息安全、保密問題

按照有關保密規定，現金調撥計劃、調撥線路、調撥金額、調撥代碼屬金融絕密信息。目前我們的處理方法是：基層的調撥申請通過傳真發至中心，中心核算部整理匯總，報市分行審批后，交由調運部落實。

工作措施：為加強現金調撥保密工作，堵塞安全隱患，目前資金調度中心受理的各縣支行的現金調撥計劃申請，嚴格按照2007年8月30日市分行下發的宛農銀辦法[2007]655號《關于加強現金調撥安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行現金調撥業務申請必須通過固定的傳真電話在固定時間發送，不得在規定時間以外或用其他傳真電話發送、傳輸。二是中心處理調度信息的電腦不得上因特網。三是中心員工加強保密教育，樹立保密意識，執行保密規定。

8、管庫員統一工裝問題

省行豫農銀發（2007）71號文件第五條規定，管庫人員進入庫房必須換穿統一制式專用工作服裝，嚴禁攜帶個人錢物進出庫房。

工作措施：目前調度中心管庫人員所傳的工裝是由市行統一制作的員工工作服，帶有口袋，不便有效控制攜帶個人錢物的問題。建議市分行與基層行統一解決制作管庫人員專用工作服裝問題。

9、整修道路，運鈔車不能在營業網點就近停靠問題

春節后，市區道路整修，目前已影響到靳崗、群英、文化、金漢豐營業所等運鈔車就近停靠，增加了安全隱患。

工作措施：自修路開始，資金調度中心積極與保安公司協調，盡最大努力停靠在里營業網點最近的地方，停車后加強力量，由押運人員、調運員、柜員共同護送款、箱，并保持高度警惕，防范風險發生。

10、收繳款時間問題

基層為了降低庫存，近期提出了一些建議，主要包括：一是收繳現金與接款箱兩項工作合并處理；二是推遲收繳現金的發車時間?？紤]到作業流程、作業時間、向人行的計劃報送、差錯和安全等因素，中心沒有采納。

工作措施：對于基層行提出的問題，中心高度重視，具體情況一是資金調度中心運鈔車輛既日間調款又要在每天早晚接款箱（包），要兼顧兩項工作順利進行，須統籌安排調款和接送款箱的發車時間。尤其是運鈔車接送款箱涉及網點較多，目前安排的下午收款時間，主要考慮是為了不影響多數營業網點接收款箱時間，因此收款時間不能再推遲。資金調度中心每天下午，要對城區27個網點收款，網點比較分散，下午兩點出車，一般在四點以后才能回中心，旺季時還要更晚。調回現金辦完入庫手續后，一般在四點半在左右，調運員四點五十分出發，開始接收市區網點箱（包）。如果收款時間推遲直接影響下午箱（包）的按時接回，增加營業網點的安全風險。二是人民銀行遠程無線預約系統上報數據的時間要求，容不得推遲收款時間。人民銀行無線預約系統運行要求明確規定，各商業銀行每天下午四點三十分前按卷別、版別等要求上報全市農行第二天資金調撥計劃，如果超過規定的時間，人民銀行不予受理，第二天對人行的調出、調入現金業務就無法落實。調度中心安排市區營業機構下午收款發車時間，也考慮到人行的這些規定，如再推遲發車時間，勢必影響入庫時間，進而影響到對人行無線預約系統的數據上報時間，結果是直接影響全市農行的現金調運業務有序開展。

11、鎮平支行庫房位置造成的現金調撥作業安全問題

鎮平縣支行庫房在二樓，由于該行代理信用社業務，現金調撥頻繁、數量較大，尤其在回調現金中，兩個調運員合抬款包時，一名押運員在樓下車旁警戒、一名押運員跟隨調運員護衛，還沒抬走的款包可能離開調運員的視線，造成風險隱患。

工作措施：鎮平縣支行繳款頻繁且現金量大，資金調度中心運款車到達該行后，保安公司兩名武裝押運人員一人在運款車附近警戒，一人在縣行金庫樓梯附近警戒。中心隨車業務員到二樓庫房與縣行管庫人員辦理交接手續后，在從二樓到一樓運送現金的途中有無人警戒。對此問題，按照市行在2007年8月30日下發的宛農銀辦法【2007】655號《關于加強現金調撥安全管理工作的通知》，為加強運鈔車裝卸時段的護衛工作。一是要求鎮平支行在作業時段關緊大門；二是要求鎮平支行認真執行文件規定，在作業時段派人員協助警戒；三是建議該行在現金調撥時啟用電梯或安裝升降機，實現一趟裝卸運送，避免現金脫離視線問題出現，防范安全隱患。

12、其他方面

經過2008年3月7日調度中心的例行風險排查，我們認為，目前除上述的風險防控重點工作外，還需要著意加強以下工作：

（1）系統內帳務的內外核對工作。

（2）保安公司押運人員的流動性與身份認證工作。

（3）營業網點接收箱包人員數量與身份認證工作。（4）封包現金復點發現差錯的糾紛處理工作。

（5）向市人民銀行繳款被人民銀行退款時現金繳款憑證填制工作。