第一篇：長財證券經紀有限責任公司關于實施客戶交易結算資金第三方存管

恒泰長財證券有限責任公司關于沈陽小西路營業部純資金未上線賬戶實施客戶交易結算

資金第三方存管（農業銀行）上線的公告

尊敬的投資者：

感謝您選擇恒泰長財證券有限責任公司（以下簡稱“我公司”）進行證券投資交易。根據《中華人民共和國證券法》的相關規定，按照中國證監會的安排和部署，2010年8月16日起我公司對沈陽小西路營業部純資金未上線賬戶開始實施客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”），本次上線合作銀行為農業銀行，現將有關事項公告如下：

一、自2010年8月16日起，我公司沈陽小西路營業部純資金未上線賬戶，均可以選擇農業銀行為第三方存管銀行，具體辦理流程如下：

1、個人客戶持本人身份證、擬對應的農業銀行儲蓄卡、《客戶交易結算資金銀行存管協議》的銀行聯和客戶聯，到農業銀行辦理確認手續（也可直接在沈陽小西路營業部辦理確認手續）；機構客戶經辦人持經辦人身份證、《客戶交易結算資金銀行存管協議》的銀行聯和客戶聯、授權委托書、開戶銀行預留印鑒至農行開戶行辦理確認手續。

2、指定存管銀行成功后，即實現了客戶證券資金臺賬內交易結算資金在農業銀行的第三方存管。

二、我公司第三方存管屬于多銀行模式，即：我公司提供多家銀行供客戶進行選擇，但客戶只能選擇一家商業銀行為自己的存管銀行，如客戶擬更換存管銀行，需辦理相應的變更手續；

三、客戶指定農業銀行為存管銀行成功后，客戶所有的資金存取都通過我公司第三方存管系統與農業銀行合作對應的銀證轉賬的方式完成；

四、我公司第三方存管與農業銀行合作的銀證轉賬可通過以下途徑進行：

1、我公司提供的渠道

（1）自助刷卡委托與駐留委托

（2）營業部電話委托系統

（3）網上交易

（4）柜臺委托

2、農業銀行提供的渠道

（1）95599電話銀行

（2）網上銀行

（3）銀行柜面系統

客戶如想通過農業銀行電話銀行和網上銀行進行銀證轉賬，必須先通過農業銀行開通電話銀行和網上銀行功能。

五、我公司營業部所在地農業銀行各家網點均可辦理第三方存管相應手續。

六、有關我公司實施第三方存管的相關情況，請咨詢開戶證券營業部或者登陸我公司網站（）查詢。

特此公告

恒泰長財證券有限責任公司

2010年8月12日

第二篇：證券公司客戶交易結算資金第三方存管

證券公司客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱第三方存管），是指按照《證券法》的有關規定，由商業銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監管，并對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對，以監控客戶交易結算資金安全

開通第三方存管業務分兩步：第一步，到證券公司指定存管銀行。

客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡等，到證券公司營業部柜臺，開立證券保證金賬戶，指定某家銀行為資金存管銀行，并簽署相應的《××銀行、××證券公司客戶交易結算資金銀行存管協議書》（以下簡稱《存管協議書》）。

第二步，到相關銀行建立存管關系。

客戶本人攜帶身份證件、銀行卡及由證券公司營業部簽署的《存管協議書》，到銀行網點柜臺辦理存管銀行確認手續，建立存管關系，開通銀證轉賬功能。

特別提示

1、在預指定之前需確認未開通或已到銀行取消原人民幣的銀證轉賬功能，原港幣、美元銀證轉賬功能則不需要取消。

2、客戶存管確認時，提供的身份證件及保證金賬戶應與預指定時一致，且未與其他銀行建立第三方存管業務。

3、第三方存管業務的辦理時間取決于證券公司的服務時間，一般為營業日上午9：00至下午15：00，具體時間以證券公司規定為準。

時下，根據監管部門的要求，“銀證通”業務將全面停辦，因此，在沒有出來新的銀證產品之前，銀證轉賬業務會成為廣大股民轉賬的主要途徑之一。銀證轉賬是早在上世紀90年代就推出的一項傳統業務，是指投資者通過銀行的網上銀行、電話銀行或者證券公司的網上委托、電話委托系統以及雙方的自助終端等方式，實現證券保證金賬戶與銀行儲蓄賬戶之間的資金實時劃撥。開通銀證轉帳的手續非常簡單，只要確認自己開戶的證券公司與哪家銀行開通了銀證轉賬業務，然后攜帶本人有效身份證、股東賬戶卡、滬深資金賬戶卡直接到相關銀行儲蓄網點，填寫《銀證轉賬互轉協議書》，即可開通銀證轉賬業務。

第三篇：光大證券關于實施建行交行銀證通客戶交易結算資金第三方存管的公告

光大證券關于實施建行交行銀證通客戶交易結算資金第三方存管的公告尊敬的客戶：

根據《證券法》的有關規定，按照中國證監會對證券行業實施第三方存管工作的具體部署，我司各營業部已開始分步實施客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”）。為充分保障投資者利益，保證客戶正常進行證券交易及資金進出，我司將與建設銀行、交通銀行進行建行、交行銀證通客戶第三方存管的批量轉換工作，現將相關事項公告如下：

一、批量轉換是指：建行、交行銀證通客戶且經光大證券與建設銀行、交通銀行數據核對無誤的客戶，光大證券與建設銀行、交通銀行系統對其實施系統批量轉換，轉換成功后客戶可進行正常的交易與銀證轉賬。

二、本公告中客戶交易結算資金第三方存管業務只涉及A股、基金、權證等人民幣業務，不涉及外幣業務。

三、實施批量轉換的客戶范圍：

凡已在光大證券開立證券交易資金賬戶且為建行、交行銀證通的規范賬戶客戶。

四、批量轉換實施日：

1、建行銀證通客戶批量轉換實施日為：2007年6月16日。

2、交行銀證通客戶批量轉換實施日為：2007年6月23日。

五、批量轉換實施后，提請客戶特別注意以下事項：

1.轉換日后第一個交易日，所有建設銀行、交通銀行銀證通客戶原有的銀證通交易方式將停止，客戶需通過電話、網上等自助轉賬方式進行資金劃轉。客戶須從我司提供的網上交易、電話委托等方式發起交易。

2.成功轉換的客戶，需在我司規定期限6個月內至當地證券營業部辦理第三方存管三方協議的簽約手續，當地沒有證券營業部的客戶可以前往就近地區的營業部辦理。逾期未簽訂協議的客戶，我司有權暫停其“證券轉銀行”功能，并禁止其辦理轉托管或撤銷指定易，直至三方協議簽署完畢。批量轉換實施日后即可開始辦理第三方存管三方協議的簽訂手續，針對未簽訂協議客戶暫停 “證券轉銀行”功能的時間我司將另行公告通知。

3.未成功轉換的客戶，我司將盡力以電話方式通知，客戶需及時至當地營業部辦理第三方存管簽約手續，以便轉入轉出資金，未辦理前客戶不能進行銀證轉賬。

六、客戶辦理第三方存管手續的方式：

1.客戶務必首先電話咨詢當地營業部，咨詢具體的辦理地點和辦理方式。

2.客戶前往我司營業部辦理第三方存管簽約。

3.客戶辦理第三方存管簽約手續時需攜帶本人有效身份證原件及復印件、滬深證券賬戶卡及復印件。

七、實施建設銀行、交通銀行第三方存管以后，個人客戶既可以通過建設銀行、交通銀行提供的柜臺渠道、電話銀行和網上銀行辦理銀證轉賬業務，也可以通過光大證券提供的網上交易、電話委托方式辦理銀證轉賬業務。

八、個人客戶通過光大證券渠道進行銀證轉賬的流程如下：

1.個人客戶通過光大證券集中電話（4008888788、10108998）進行第三方存管銀證轉賬，登陸后按如下指示進行操作：選擇：“5－銀證轉賬”→“

1、銀行轉證券”“

2、證券轉銀行”。

2.開通網上交易的客戶，登錄后請按如下指示進行操作：選擇“銀證轉賬”－“銀行轉券商－1”“券商轉銀行－2”。

3.客戶在操作資金證券轉銀行轉賬業務時需輸入開立在光大證券的證券資金賬戶的資金密碼，客戶初始資金密碼與交易密碼相同，客戶可以通過光大證券的集中電話自行修改資金密碼。

九、有關客戶交易結算資金第三方存管的相關情況，可通過附件所列電話進行咨詢，也可登錄光大證券網站獲取相關信息。

特此公告！

光大證券股份有限公司

2007年6月11日

光大證券營業部三方存管業務咨詢電話表

光大證券長沙營業部0731-44450***

光大證券武漢新華路營業部027-85784820,68550095

光大證券惠州營業部0752-2117211,2117687,2101287 光大證券重慶新華路營業部023-63711952,63792613,63711961 光大證券成都營業部028-84313293,84338453

光大證券內江營業部0832-2041975,2034888

威遠服務部0832-8239407

光大證券昆明營業部0871-3183840,3183887,3183848,3183882 曲靖服務部0874-3129466,3137888

光大證券烏魯木齊營業部0991-2335395,2335271,2335262,2335810 光大證券西安營業部029-83280088,83217588

光大證券遵義營業部0852-8258138,8258328,8229396 光大證券鄭州運營部***

光大證券青島運營部0532-85068365,88768690

光大證券杭州運營部0571-87925720

光大證券全國統一客服熱線4008888788,10108998

第四篇：交易結算資金銀行存管協議書（范文模版）

招商銀行-證券公司客戶交易結算資金銀行存管協議書

點擊次數： 9373來源：民族證券時間：2008-09-12

招商銀行、證券公司

客戶交易結算資金銀行存管協議書

甲方：證券資金臺賬：

(個人姓名/機構名稱)

證件類型：證件號碼(工商注冊號)：通訊地址：郵政編碼：

E – mail：聯系電話：

乙方：證券股份有限公司

地址：郵政編碼：

客戶服務中心：網址：

丙方：招商銀行股份有限公司分行

地址：郵政編碼：

電話銀行號碼：網上銀行：

鑒于乙方和丙方實施客戶交易結算資金銀行存管方案，為此，甲、乙、丙三方依據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國合同法》、《客戶交易結算資金管理辦法》和其他有關法律、法規、規章以及證券交易和登記結算規則的相關規定，就乙方代理甲方證券交易,丙方存管乙方客戶證券交易結算資金，及其他相關事宜達成如下協議，供三方共同遵守,如甲乙雙方原簽協議與本協議不一致的，以本協議為準。

第一章三方聲明

第一條甲方聲明如下：

（一）甲方具有相應合法的證券投資資格，不存在法律、法規、規章和證券交易所交易規則禁止或限制其投資證券市場的情形。

（二）甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準確、完整和有效。甲方資料發生變化時，甲方必須按照約定的要求，及時通知乙方和丙方。

（三）甲方保證其資金來源合法。

（四）乙方已向甲方清楚揭示證券市場投資風險，甲方清楚認識并愿意承擔證券市場投資風險。

（五）甲方同意遵守證券市場有關的法律、法規及證券交易所交易規則。

（六）甲方已詳細閱讀本協議所有條款，準確理解其含義，特別是其中有關乙方、丙方的責任條款，并同意本協議所有條款。

第二條乙方聲明如下：

（一）乙方是依法設立的證券經營機構，具有相應的證券經紀業務資格，并經證券監督管理機關核準具有開展網上委托業務的資格。

（二）乙方具有開展證券經紀業務的必要條件，能夠為甲方的證券交易提供相應服務。

（三）乙方遵守證券市場有關的法律、法規及證券交易和登記結算規則。

第三條丙方聲明如下：

（一）丙方是依法設立的銀行金融機構，具有客戶交易結算資金存管資格，能夠履行客戶交易結算資金的出納和保管職責。丙方承擔的前述保管職責，僅限于本協議條款規定的內容。

（二）丙方具有開展客戶交易結算資金存管的必要條件，能夠為甲方的證券交易結算資金提供相關的服務。

（三）丙方在嚴格遵循國家有關法律、法規以及規章的前提下，辦理甲方的證券交易結算資金存管業務。

第二章客戶證券資金臺賬、客戶交易結算資金管理賬戶、客戶銀行結算賬戶

第四條客戶證券資金臺賬指甲方在乙方開立的專門用于證券交易用途的賬戶，與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶一一對應。乙方通過該賬戶對甲方的證券買賣交易進行前端控制，進行清算交收和計付利息等。

第五條客戶交易結算資金管理賬戶指丙方為甲方開立的，管理甲方用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶。客戶交易結算資金管理賬戶記載甲方證券交易結算資金的變動情況，為甲方提供查詢服務，并與甲方的銀行結算賬戶和甲方的證券資金臺賬建立銀證轉賬對應關系。

第六條銀行結算賬戶指甲方在丙方開立的，用于銀行資金往來結算的存款賬戶。甲方應先將資金存入該賬戶，然后才能從該賬戶轉入客戶在乙方的證券資金臺賬；甲方從乙方證券資金臺賬取出證券交易結算資金，只能回到該賬戶。

第七條甲方辦理證券交易結算資金銀行存管前，需先在乙方開立證券資金臺賬。

第八條甲方在向乙方申請開設證券資金臺賬時，應提供合法有效的證件、同名證券賬戶卡，并按乙方要求簽署《證券交易協議書》，甲方原資金賬戶改稱為證券資金臺賬，證券資金臺賬編碼與原資金賬號編碼相同，甲方如果為乙方的新客戶則直接新開立證券資金臺賬。

第九條甲方在丙方營業網點辦理證券交易結算資金銀行存管簽約手續，應提供本人合法的有效證件、銀行借記卡或銀行存折（機構客戶憑銀行存款賬戶開戶證明），丙方須校驗甲方的銀行賬戶密碼，乙方須校驗甲方的資金臺賬密碼（機構客戶校驗銀行預留印鑒），同時建立甲方證券資金臺賬與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶之間的對應關系。甲方在正常的交易時間內可以通過乙方柜臺或網上交易系統實時修改證券資金臺賬的資金密碼，如果密碼遺忘，本人持有效身份證（授權代理的還須提供代理人身份證件、授權委托書）、證券賬戶卡（機構客戶憑法人授權委托書、代理人有效身份證明），在乙方柜臺辦理密碼重置。

第十條甲方辦理深市證券轉托管、滬市證券撤銷指定須校驗在乙方設置的證券交易密碼。

第三章資金存取

第十一條甲方通過丙方柜臺辦理銀行結算賬戶資金存取業務，通過丙方提供的電話銀行、網上銀行、柜面服務、自助終端等方式（具體服務渠道由丙方安排）辦理證券交易結算資金轉賬業務，但應按照丙方的要求在丙方柜臺辦理簽約手續（丙方不要求的除外）。甲方（非機構客戶）也可以通過乙方提供的電話委托、網上交易、自助終端等方式辦理證券交易結算資金轉賬業務。甲方證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在丙方開立的同名

銀行結算賬戶。甲方再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取和劃轉，但在銀行與券商的交易日清算時間內，客戶不可通過轉賬系統進行轉賬。

第十二條甲方依法享有資金存取自由。甲方辦理資金存取業務時，除非甲乙雙方另有約定或甲方另有指令，丙方必須及時辦理。

第十三條甲方可以在丙方的柜臺通過票據、現金等方式辦理證券交易結算資金的存入手續。甲方提取其證券交易結算資金只能回到其在乙方簽約的銀行結算賬戶，再從銀行結算賬戶中提取或支付。

第十四條甲方（機構客戶）通過丙方柜臺辦理證券交易結算資金轉出時，應填寫相應的憑證，加蓋在丙方已簽約的銀行結算賬戶的預留印鑒，丙方并須校驗甲方在乙方設置的資金密碼。甲方（機構客戶）通過丙方的網上銀行辦理其證券交易結算資金轉出時，應遵循丙方的客戶認證體系，并校驗甲方在乙方設置的資金密碼。

第十五條若甲方為機構客戶，則甲方不能與任何自然人儲蓄賬戶建立證券交易結算資金銀證轉賬對應關系，只能與甲方在丙方開立的銀行結算賬戶之間辦理簽約轉賬。簽約銀行結算賬戶的預留印鑒發生變更，其對應的客戶交易結算資金管理賬戶預留印鑒視同變更。

第四章清算和交收

第十六條甲方場內、場外交易后的清算和交收均由乙方負責。在每個證券交易營業日，乙方根據從證券交易所、登記結算公司收到的交易清算數據，完成與甲方的清算交收，并將甲方當日的交易軋差數和證券資金臺賬余額發送給丙方。丙方同步調整甲方客戶交易結算資金管理賬戶的明細記錄和余額。

第十七條若甲方對其證券交易資金清算明細或余額有異議，應向乙方查詢并核實。若乙方認為有必要，可以要求丙方配合進行查詢、核實工作。

第五章變更和撤銷

第十八條當甲方需要變更銀行結算賬戶姓名、證件號碼、地址、聯系電話等，應在丙方柜臺辦理。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往乙方柜臺辦理變更證券資金臺賬信息手續；在未成功變更證券資金臺賬信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。第十九條當甲方需要變更證券資金臺賬姓名、證件號碼、地址、聯系電話、證券賬戶卡、代理人、代理人權限、代理期限等重要信息，應在乙方柜臺辦理，并按乙方要求簽署相關文件。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往丙方柜臺辦理變更銀行結算賬戶信息手續；在未成功變更銀行結算賬戶信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。第二十條甲方撤銷指定交易、辦理轉托管，需在乙方辦理并另行簽署有關文件。

第二十一條甲方辦理變更存管銀行時，需先通過銀證轉賬方式將其在乙方的證券資金臺賬余額清零，甲方證券資金臺賬余額清零后直至重新成功指定存管銀行之前不能再發生證券買賣交易，甲方在轉賬成功后第二個工作日，到乙方辦理撤銷現有存管銀行手續，然后再辦理新存管銀行的指定手續。如果甲方沒有及時到乙方重新指定新存管銀行，期間發生客戶賣出交易或客戶結息業務，則乙方將視甲方為睡眠客戶，指定專門的存管銀行進行資金監管。第二十二條甲方通過乙方或丙方營業網點辦理變更銀證轉賬對應銀行結算賬戶時，需校驗甲方在乙方的資金密碼。乙、丙雙方系統通知對方同步變更相應的簽約信息。

第二十三條甲方撤銷其在乙方的證券資金臺賬時，需先到乙方辦理銷戶手續，乙方確認甲方符合銷戶條件后，為甲方結息，甲方通過銀證轉賬方式將其證券資金臺賬余額轉入在丙方的簽約銀行結算賬戶，并在第二個工作日，到乙方辦理撤銷存管銀行手續，乙方校驗甲方身份和資金密碼通過后，為甲方辦理存管銀行撤銷手續，乙方系統將甲方申請信息發送丙方，丙方系統校驗通過后，變更甲方客戶交易結算資金管理賬戶為銷戶，取消甲方的銀證轉賬服

務和客戶交易資金管理賬戶對帳單服務。

第二十四條除非甲方有未履行交易交收義務等違約情形，甲方可隨時撤銷其在乙方的證券資金臺賬和在丙方的客戶交易結算資金管理賬戶。

第二十五條有下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期糾正，甲方不能按期糾正或拒不糾正的，經乙方和丙方雙方認可后，可終止本協議：

①乙方或丙方發現甲方向其提供的資料、證件嚴重失實；②甲方有嚴重損害乙方或丙方合法權益、影響其正常經營秩序的行為；③甲方的資金來源不合法；④監管部門認定的其他情形。第二十六條乙方和丙方終止本協議，需通知甲方，并說明理由。

第二十七條甲方在收到終止本協議通知后，應到乙方辦理撤銷證券資金臺賬手續，具體手續按照本協議第二十一條辦理。本協議終止，不影響本協議守約方依法追究違約方違約責任的權利。

第二十八條在甲方收到乙方或丙方終止本協議通知至甲方銷戶手續辦理完畢期間，乙方不接受甲方的買入委托指令或資金轉賬指令。

第六章甲、乙、丙三方的責任條款

第二十九條乙方因未有效履行甲方證券投資資產的管理主體、甲方證券交易代理主體和清算交收義務，所導致的甲方證券投資資產損失或甲方證券交易無法正常進行的，由乙方承擔賠償責任。

第三十條乙方應嚴格選擇存管銀行，履行規范的存管銀行報批、核準和調整手續。

第三十一條乙方不得以客戶交易結算資金為自己或任何第三方的債務提供擔保。如因乙方以客戶交易結算資金為自己或為任何第三方的債務提供擔保產生糾紛、損失的，由乙方承擔責任。

第三十二條如因乙方證券投資資產托管問題或證券資金臺賬差錯導致甲方證券交易無法正常進行或證券交易結算資金無法正常轉賬支取的，由乙方根據有關規定承擔相應的責任。第三十三條丙方因未履行總分核對職責，未履行存管銀行協議中規定職責和義務，導致甲方客戶交易結算資金風險的，丙方應根據其過錯承擔相應的賠償責任。

第三十四條因丙方資金匯劃不及時、不正確或其他過錯，造成甲方或乙方的直接經濟損失，由丙方根據其過錯承擔相應的賠償責任。

第三十五條丙方需按照國家法律法規、最高人民法院的司法解釋或有關通知以及與乙方簽署的相關協議規定，妥善保管甲方的證券交易結算資金。丙方因不履行存管義務，接受任何形式的客戶交易結算資金擔保，以及監管部門規定的其他各類禁止事項，超出相關協議規定的委托范圍匯劃資金，造成甲方及乙方的損失的，由丙方承擔賠償責任。

第三十六條 因甲方證券交易結算資金存取造成的差錯事故，以丙方數據為準，乙方、丙方負責查明原因并調賬。因甲方證券交易造成的差錯事故，以乙方證券交易數據為準，由乙方負責查明原因并調賬。

第三十七條乙、丙雙方均應向甲方提供證券交易結算資金的查詢功能，并向甲方提供證券交易結算資金對賬服務。

第三十八條乙方、丙方鄭重提醒甲方注意密碼的保密。任何使用甲方密碼進行的證券交易委托或資金劃轉均視為有效的甲方指令。甲方自行承擔由于其密碼失密及甲方其他行為給其造成的損失。

第三十九條乙方、丙方對甲方的開戶資料、委托事項、交易記錄等資料負有保密義務，非經法定有權機關或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承擔因其擅自泄露甲方資料給

甲方造成的直接損失。

第四十條甲方應妥善保管其證券賬戶卡、證券資金臺賬卡及關聯的個人銀行借記卡/銀行存折或機構客戶銀行存款賬戶證明文件。

第四十一條若甲方遺失證券賬戶卡、身份證，應及時向乙方辦理掛失，在掛失生效前已經發生的證券賬戶損失由甲方承擔。甲方遺失個人銀行借記卡/銀行存折，應及時向丙方辦理掛失，在掛失生效前已發生的損失由甲方承擔。

第四十二條因地震、臺風、水災、火災、戰爭及其他不可抗力因素導致的甲方損失，乙方、丙方均不承擔任何賠償責任。

第四十三條因乙方、丙方不可預測或無法控制的系統故障、設備故障、通訊故障、停電等突發事故，給甲方造成的損失，乙方、丙方不承擔任何賠償責任。

第四十四條因互聯網上傳輸原因，交易和轉賬指令出現中斷、停頓、延遲、數據錯誤等情況以及乙方或丙方不可預測或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和轉賬，乙方、丙方不承擔責任，但乙方、丙方保證盡快采取其他方式使交易正常運行。

第四十五條甲方辦理網上交易前，應開通柜面委托、電話委托、自助委托等其他委托方式，當網絡中斷、高峰擁擠或網上交易被凍結時，甲方可使用上述委托手段。

第四十六條甲方為進行網上交易所使用的軟件必須是乙方提供的或乙方指定站點下載的。甲方使用其他途徑獲得的軟件，由此產生的后果由甲方自行承擔。

第四十七條當第四十四條、第四十五條、第四十六條所述事件發生后，乙方、丙方應當及時采取措施防止甲方可能的損失進一步擴大。

第四十八條甲、乙、丙三方各自依照相關法律與本協議承擔違約責任，任何一方不對其他方的行為承擔責任。

第七章爭議的解決

第四十九條因本協議引起的或與本協議有關的任何爭議，由協議簽訂各方協商解決；協商不成的，可以提請中國證券業協會調解；調解不成的，協議簽訂各方均可將爭議提交乙方所在地的人民法院解決。

第八章附則

第五十條乙方按照有關法律法規及證券交易所的交易規則的規定向甲方收取傭金、代扣代繳甲方有關稅費。

第五十一條甲方的交易委托憑證和資金存取憑證是指其在乙方和丙方柜臺委托所填寫的單據、非柜臺委托所形成的乙方和丙方電腦記錄資料。

第五十二條乙方和丙方必須根據法律法規規定的方式和期限保存甲方的交易委托憑證和資金存取憑證等資料。

第五十三條本協議簽署后，若有關法律法規、規章制度修訂，相關內容及條款按新修訂的法律法規、規章制度及行業規章辦理。但本協議其他內容及條款繼續有效。

第五十四條本協議根據法律法規規章和證券交易所、登記結算公司、中國證監會等的規定如需修改或增補，修改或增補的內容將由乙方、丙方在其營業場所以公告形式通知甲方，若甲方在七日內不提出異議，公告內容即成為本協議組成部分。

第五十五條本協議所指的通知方式除上述條款中已有約定外，可以是書面送達通知或公告通知。公告通知自公告在指定報刊或乙方、丙方經營場所發布之日起生效。

第五十六條本協議一式三份，甲方、乙方、丙方各執一份，具同等效力。本協議書同時滿足以下條件后生效：

1、甲方為自然人的，經甲方簽字；甲方為機構的，經其法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章；

2、乙方經辦機構或丙方經辦機構的經辦人加蓋人名章或簽字并加蓋相應經辦機構業務專用

章。

甲方（個人簽字）：年月日（機構公章和法人簽章）：

乙方經辦人：乙方（蓋章）：

丙方經辦人：

年月年 丙方（蓋章）：月日 日

第五篇：關于印發《證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管技術指引》的通知

關于印發《證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管技術指引》的通知

證監信息字[2007]10號

中國證券業協會，中國銀行業協會，各證券公司，各商業銀行，各相關技術服務機構：

為落實《證券法》、做好證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管工作，中國證監會和中國銀監會制定了《證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管技術指引》，現印發給你們，請遵照執行。

中國證券監督管理委員會中國銀行業監督管理委員會

二○○七年十一月十五日

證券公司客戶交易結算資金商業銀行

第三方存管技術指引

第一章總則

第一條為推動證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管（以下簡稱為“第三方存管”）技術系統建設、管理、運行的規范化和標準化，依據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律和有關行政法規，制定本指引。

第二條本指引所指的第三方存管，是指證券公司將客戶交易結算資金存放在指定的商業銀行，并以每個客戶名義單獨立戶管理，商業銀行負責資金存取，發揮第三方監督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。

本指引所指第三方存管系統，是指支撐第三方存管業務運行的網絡與信息系統。

第三條本指引適用于第三方存管業務的各參與方，具體包括：參與第三方存管業務的證券公司、商業銀行、以及提供數據交換服務的機構（以下簡稱為“中介服務機構”）。

第四條本指引中所提出的各項要求，是第三方存管系統應達到的基本要求。

第五條證券公司和商業銀行第三方存管系統因不符合本指引規定要求，導致出現重大技術事故的，監管部門可以根據監管職責劃分而采取相應的監管措施。

第二章技術管理體系

第六條各參與方應指定其總部主要負責人作為第三方存管系統安全穩定運行的第一責任人，負責本單位第三方存管系統的管理，對與第三方存管相關的業務需求分析、系統開發、運營管理、技術審計、安全保障等工作進行組織、協調。

第七條各參與方應指定專門的技術聯絡員，具體負責與監管機構、技術協調小組、相關參與方之間的對口聯絡。

第八條各參與方應積極參與探索建立證券業和銀行業之間的第三方存管技術溝通協調機制。時機成熟時，成立由證券業和銀行業共同組成的技術協調小組，負責對第三方存管系統的重大問題及安全情況進行溝通、協調和通報，建立健全聯動機制及制度。

第三章系統建設

第九條證券公司與相關商業銀行之間的第三方存管系統對接應遵循總對總的原則，聯接線路既可以采用銀證直聯，也可以通過相關中介服務機構進行聯接。

第十條各參與方第三方存管系統的建設總體上應符合以下要求：

1、系統功能應滿足第三方存管的業務規則和各參與方的內控要求；

2、系統日處理能力應達到最近一年內銀證轉賬最大日處理量的5倍以上；

3、相關的應用系統應實現系統的熱備份，支持自動切換；

4、應建立災難備份系統，主用系統和災難備份系統的設計恢復時間目標應少于60分鐘，恢復點目標應少于10分鐘，系統運行性能降低預期應少于50％，主用系統和災難備份系統的通信線路應保持暢通。有條件時建議采用主用系統和災難備份系統處理能力相同、輪換交替使用的雙系統模式；

5、應配備與主用系統技術架構相同的獨立測試系統。

第十一條第三方存管系統的運行機房應符合《電子計算機機房設計規范》（GB50174）B類以上（含B類）的要求。

第十二條各參與方之間應至少建立兩條不同運營商或不同類型的通信線路（如DDN、SDH、幀中繼、衛星等）。各條通信線路之間互為備份，當主通信線路發生故障時，應能夠及時切換到備用線路。

第十三條主通信線路的帶寬應考慮充分的冗余，本地局域網的網絡時延應小于50ms。中介服務機構與其它參與方之間的通信線路，應根據承載的通信量保證足夠的帶寬。

第十四條各參與方應建立完整、規范的第三方存管系統測試操作流程，包括系統備份、環境搭建、測試實施、系統恢復等內容。

第十五條各參與方第三方存管系統應具備完善的自動和人工重發、超時沖正等機制，以減少轉賬差錯率。

第十六條證券公司第三方存管系統的單項壓力測試處理性能應滿足如下要求：轉賬類交易的處理能力應大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應大于每百萬客戶150筆/秒。單筆業務最長處理時間應小于30秒。

第十七條商業銀行第三方存管系統的單項壓力測試處理性能應滿足如下要求：轉賬類交易的處理能力應大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應大于每百萬客戶100筆/秒。單筆業務最長處理時間應小于30秒。

第十八條各參與方應在其第三方存管系統內部實現有效隔離，以確保與不同業務對象之間的業務和數據不會發生相互影響。

第十九條各參與方第三方存管系統應具備較強的穩定性，確保不會因對方第三方存管系統的阻塞或掛起而導致自身第三方存管系統失效，確保不會因對方第三方存管系統故障而導致與其它方之間的業務不能正常開展。

第四章數據交換

第二十條第三方存管系統所采用的數據交換協議應保證業務數據的可靠性和完整性，并具有良好的健壯性和可擴展性。

第二十一條除銀證轉賬業務外，數據交換協議還需支持如下業務：客戶指定（及預指定）存管銀行、存管銀行確認、撤銷存管銀行、客戶資料變更、業務信息查詢、結息通知、總部級對賬、總分平衡校驗反饋等。

第二十二條數據交換機制應支持報文校驗、動態密鑰交換、數字簽名等安全措施。

第二十三條在交換的數據中，客戶資金密碼、銀行結算賬戶密碼等重要信息應加密，不得以明文方式交換。

第二十四條各參與方在進行日終清算文件交換時，應對日終清算文件的合法性和完整性進行校驗。

第二十五條為確保客戶資金的安全，對轉賬交易類業務，第三方存管系統應具備“不可否認性”。第二十六條各證券公司與商業銀行的第三方存管系統應具備轉賬類交易和賬戶類交易（賬戶類交易指存管銀行的指定、確認、撤銷，資料變更等）的對賬與調賬機制，以確保數據的一致性。

第二十七條數據交換協議建議采用《證券期貨業與銀行間業務數據交換消息體結構和設計規則》。

第五章運營保障

第二十八條第三方存管系統全年實際可用性應達到99.9%，單次故障停機時間不超過60分鐘。第二十九條各相關參與方之間應建立直接的溝通協調機制，協作完成第三方存管系統的聯調、上線等工作，共同確保第三方存管系統的安全運行。

第三十條各參與方應對第三方存管系統的軟件升級、變更等操作建立規范的流程，確保變更的請求發起、開發測試、發布實施等工作規范開展。

第三十一條各參與方需要進行第三方存管系統聯調或升級時，應提前至少5個工作日通知相關參與方。

第三十二條各參與方對第三方存管系統提出重大的新業務或管理需求時，應當為相關參與方留有充足的技術準備時間，原則上不少于30個工作日。

第三十三條各參與方應對其網絡設備及線路狀態在生產時段作不間斷的監控，發現問題時及時處理，并通知相關參與方。

第三十四條各參與方在對相關網絡及設備做重大變更時應提前告知相關參與方，以免對方運行監控人員采取不必要的操作。

第三十五條各參與方出現日終處理異常和文件交換異常等事故時，應采取必要措施，不能影響投資者下一交易日的非轉賬類業務。

第三十六條商業銀行日終對賬數據送達證券公司的截止時間為當日21:00。如需延遲，商業銀行應提前至少一小時通知證券公司。

第三十七條證券公司日終清算數據送達商業銀行的時間要求為：非結息日的截止時間為次日凌晨2:00，結息日的截止時間為次日凌晨3:00。如需延遲，證券公司應提前至少一小時通知商業銀行。

第三十八條各參與方如果因網絡故障等原因，無法通過第三方存管系統自動傳送日終清算數據到相關參與方，應及時通知對方，并以其它方式將數據及時送達對方。

第三十九條各參與方第三方存管系統的前置機、加密設備、網絡設備等硬件設備應有冗余備份，當出現故障時，應能在30分鐘內完成備用設備的切換。

第四十條各相關參與方之間應相互提供與第三方存管系統相關的信息，包括但不限于：廣域網接入設備及端口類型、相關網絡拓撲結構及必要參數、主機類型與配置、相關系統參數、技術接口協議、系統運行性能測試報告、主要應急預案及相關聯系人等。

第六章應急恢復與事故處理

第四十一條各參與方應制定完整的應急預案及應急協調預案，并定期組織演練及聯合演練。第四十二條各參與方應建立并完善內部責任機制和協調機制，堅持信息安全事故問責制度，做好自動留痕和書面留痕工作，以便于責任事故的認定。

第四十三條各參與方應妥善處置第三方存管發生的重大技術事故，任何一方出現預警信息或者發生重大技術事故時，應在30分鐘內向相關參與方緊急通報，以便共同配合解決問題，并在2個工作日內向相關參與方提供有效的事故說明及處理文檔，各參與方應共同做好技術事故發生后的投資者解釋與安撫工作。

第四十四條各參與方在第三方存管系統發生技術事故時應相應按照證券業、銀行業的信息安全信息通報制度規定的程序及要求，及時上報。對重大技術事故，還應同時報送對業務造成的影響、投訴糾紛情況等內容。

第七章附則

第四十五條本指引自發布之日起施行。