第一篇：天津市天津銀行開通對公網銀需準備的材料

天津市天津銀行開通對公網銀需準備的材料1、2、3、4、5、6、7、營業執照正本或副本原件、復印件（蓋公章）法人、代辦人身份證原件、復印件（蓋公章）公章、財務章、法人章（預留印鑒）法人親筆簽名的授權書（蓋公章）（需到銀行去領）IC卡 數字證書費每年160元，開戶辦2個320元。USBKey65元，開戶辦2個130元。密碼鎖定3次重新購買USBKey

第二篇：關于開通XXXX銀行網銀申請

XXXXXXXXXX公司

關于開XX賬戶網上銀行業務申請

XXXXXXXX：

由于XXXXX公司現資金管理為統籌模式，下屬各分公司均未開設獨立賬戶，由本部統一辦理資金結算。隨著公司業務量日益加大，為提高資金周轉效率，節省時間，現申請開通xx帳戶（xx銀行）網上銀行業務。

XXXXX公司網銀操作總原則為：按三級權限進行管理，即出納制單、復核管理員復核、財務負責人審核模式。三級權限具體分配如下：

1.部門出納配備基本權限的網銀密匙（設置密碼）。持有此網銀密匙可隨時上網查詢賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理銀行收支結算指令。公司需轉賬付款結算的單據按公司現有報賬流程，待領導審批簽字完成之后交由出納付款，出納通過網銀制單，制成電匯憑證遞交管理員復核。

2.部門指定資金分管領導為復核管理員，配備具有復核權限的網銀密匙（設置密碼）。復核管理員必須對照原始單據對出納遞交的網上銀行收支結算指令逐筆復核，查詢網上銀行收付記錄，做到有效復核和監督。

3.部門財務負責人配備審核權限的網銀密匙（設置密碼）。凡通過網銀支付20萬元及以上金額的收付指令必須經部門財務負責人審批授權后才能生效。

網銀開通后，XXXXXX公司將嚴格遵照執行XXXXXXX貨幣資金管理制度，本著高效和強化資金安全審核的原則，通過三級審核的方式達到最終防范資金風險的目的。確保公司網銀操作規范，資金安全有效。

特此申請，望批準。

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

XXXX年XX月XX日

第三篇：工行對公網銀代發工資簡介

工行對公網銀代發工資簡介

一、業務簡述

代發工資是指企業通過我行網上銀行向員工發放工資和報銷各類費用的一項服務。為您提供逐筆或批量指令提交、指令查詢等功能。

二、適用對象

具有向個人或單位劃轉工資等業務需求的客戶。

三、特色優勢

企業如使用企業網上銀行企業財務室代發工資功能，可以獲得優質高效的服務，具有如下特點：

1.及時：企業如果通過網上銀行貴賓室的企業財務室發放工資，銀行對企業上送的工資文本通過計算機實時處理，工資實時入賬；如果通過付款業務的企業財務室功能發放工資，銀行每天有多個批次通過計算機自動進行處理，保證工資及時到賬。

2.私密：相對傳統的磁盤代發工資方式，減少了交接環節，提升了工資信息的私密性。除企業財務經辦人員以外，對企業員工的工資，任何人都無法知道發放的金額（包括銀行工作人員）。同時，為進一步適應企業工資發放管理的內部控制要求，企業網上銀行貴賓室企業財務室和付款業務企業財務室的代發工資業務，實現了人事部門人員提交指令，財務主管授權指令且不能查看工資發放明細的管控需求。

3.安全：企業在網上銀行企業財務室發放工資、獎金，既可以避免領取、運送、保管現金所帶來的安全問題，還可以避免發放領取現金發放工資、獎金出現的差錯。

4.業務范圍廣泛：付款業務企業財務室發放工資和獎金的范圍廣，只要企業員工在全國各地的工商銀行開立銀行賬戶，企業都可及時地將工資、獎金發放到員工手中。貴賓室企業財務室發放范圍除了工商銀行個人賬戶外，還可以向國內其它銀行的個人賬戶進行支付。

四、開辦條件

需要先開通企業網上銀行的企業財務室功能，并且客戶指定的企業財務室付款賬戶必須是基本存款賬戶或代發工資專戶。

五、開通流程

（一）付款業務企業財務室具體開辦流程如下：

1.企業網上銀行客戶在開戶網點填寫《中國工商銀行電子銀行企業客戶變更（注銷）事項申請表》及相應附表，申請開通付款業務企業財務室業務。

2.企業網上銀行的客戶也可在線簽訂開戶協議，自助申請開通付款業務企業財務室業務。自助開戶步驟如下：客戶點擊企業網上銀行“付款業務”一級菜單，然后進入“企業財務室－自助開戶”；選擇相關企業和賬號并確認后，提供“開戶須知”給予客戶確認；確定“開戶確認”后提示選擇證書進行數字簽名；簽名成功后提示成功注冊代付費業務，自助開戶成功。

（二）貴賓室企業財務室具體開辦流程如下：

企業網上銀行的客戶在開戶網點填寫《中國工商銀行網上銀行貴賓室開通（變更、撤銷）申請表》，申請開通網上銀行貴賓室企業財務室業務。

（三）權限分離式企業財務室若采用人事與財務權限分離方式辦理企業財務室時，需在開通了企業財務室功能的基礎上，還要向工行提交《中國工商銀行網上銀行權限分離式企業財務室開通（變更、撤銷）申請表》，并申請開通人事類證書。

六、操作指南

七、注意事項

對于企業財務室提交的可疑批量指令，系統會要求客戶進行重復批量提交核對，避免因操作失誤，而造成不必要的損失。

八、名詞解釋

企業財務室：是指企業通過網上銀行向個人或單位劃轉工資、勞務費、保險費用等款項的業務。

貴賓室業務：是指工行通過網上銀行向貴賓客戶提供的余額提醒、預約服務、自動收款、企業財務室等特色服務功能。

第四篇：工行對公網銀代發工資流程

工行對公網銀代發工資流程

銀行代發工資是通過代付業務的中間帳戶（銀行的內部戶）進行的，委托單位必 須按照銀行指定的工資表格式制作工資盤，然后開具轉帳支票、批量業務數據提 交表，填一份進帳單將代發工資總額轉入銀行的代付帳戶中，銀行人員通過系統 返盤數據核對批量數據提交表金額、筆數是否相符，相符的話，表示代發成功； 如遇個別客戶帳戶已銷戶的話，大機不能處理，就會顯示交易不成功的筆數、金 額； 在代發工資后，銀行會打印一份代發工資入帳明細清單，清單上顯示入帳金額、帳號、成功筆數、總額等等；單位可以逐筆進行核對的.網上銀行代發工資業務是指，向銀行申請網上代付業務的企事業單位，通過銀行 網上銀行“批量代收代付文件上傳”，從單位基本結算賬戶向個人結算賬戶（借 記卡、存折）自助發放工資。個人可以從網上銀行“電子工資單查詢”及時查詢 本人工資明細。

即工資由銀行代從你們單位的銀行結算帳戶劃款到員工個人帳戶.以下是某銀行的詳細業務介紹,希望對你有幫助,:)：

網銀代發工資（代報銷)代發工資、代報銷是指企業通過工商銀行向全國范圍內企業員工發放工資和 報銷各類費用的一項服務。

一、特點和優勢 企業可以在網點柜臺現場辦理代發工資、代報銷等業務，如使用企業網上銀 行企業財務室功能，則可以獲得更優質高效的服務，具有如下特點：

1、方便性 企業財務室操作簡單方便，超越時間、空間障礙，由企業自己掌握時間，隨 時隨地享受銀行方便、快捷的服務。不受銀行網點開門時間的影響，也不受節假 日銀行休假的制約，想什么時候發就什么時候發，由企業自主掌握。

2、及時性 企業如果通過網銀貴賓室的企業財務室發放工資，銀行對企業上送的工資文 本通過計算機實時處理，工資實時入賬；如果通過付款業務的企業財務室功能發 放工資，銀行一天有4 個批次通過計算機自動進行處理，保證工資及時到賬；而 且網上操作，是否成功，當場反映，財務人員可以及時打印工資入戶明細清單和 處理結果。

3、私密性 相對傳統的磁盤代發工資方式，減少了交接環節，提升了工資信息的私密性。

除企業財務經辦人員以外，對企業員工的工資，任何人都無法知道發放的金額（包 括銀行工作人員），單位的員工可以通過個人網上銀行點擊賬戶查詢功能下的查 詢電子工資單，便可以輕松查詢到本人的工資，避免了紙質工資單的傳遞，從而 降低了財務人員的工作強度，減少財務成本。

4、安全性 企業在網上銀行企業財務室發放工資、獎金，既可以避免領取、運送、保管 現金所帶來的安全問題，還可以避免發放領取現金發放工資、獎金出現的差錯。

同時，為進一步適應外資企業工資發放管理的內部控制要求，企業網銀貴賓 室企業財務室和付款業務企業財務室的代發工資業務，實現了人事部門人員提交 指令，財務主管授權指令且不能查看工資發放明細的管控需求。

5、全國性 付款業務－財務室發放工資和獎金的范圍廣，只要企業員工在全國各地的工 商銀行開立銀行賬戶，企業都可及時地將工資、獎金發放到員工手中。

貴賓室－企業財務室發放范圍除了工商銀行個人賬戶外，還可以向國內其它 銀行的個人賬戶進行支付。

二、服務渠道 企業網上銀行、工商銀行網點。

三、申辦 企業客戶如需通過網上銀行辦理代發工資、代報銷業務，前提是客戶指 定的企業財務室付款賬戶必須是在 工行開立的基本存款賬戶，或是經中國人民 銀行當地分支機構批準在工行開立的可用于支取現金的其他賬戶。

（一）付款業務－企業財務室具體開辦流程如下：

1、新申請企業網上銀行的客戶需向開戶網點提交《中國工商銀行電子銀行 企業客戶注冊申請表》及相應附表；已注冊企業網銀的客戶填寫《中國工商銀行 電子銀行企業客戶變更（注銷）事項申請表》及相應附表，申請開通 付款業務 企業財務室業務。

2、已注冊企業網銀的客戶可在線簽訂開戶協議，自助申請開通付款業務企 業財務室業務。

自助開戶步驟：

1、自助開戶 企業網銀具有基本權限的操作員通過本功能，在線自助開戶。客戶點擊企業 網銀“付款業務”一級菜單，然后進入“企業財務室－自助開戶”；選擇相關企 業和賬號并確認后，提供“開戶須知”給予客戶確認；確定“開戶確認”后提示 選擇證書進行數字簽名；簽名成功后提示成功注冊代付費業務，自助開戶成功。

（二）貴賓室－企業財務室具體開辦流程如下：

1、注冊成為我行企業網上銀行客戶。（手續同上)

2、向開戶網點提交《中國工商銀行網上銀行貴賓室開通（變更、撤銷）申 請表》，申請開通網上銀行貴賓室 企業財務室業務。

答案補充

四、操作步驟 使用網上銀行步驟：查看流程>>

五、注意事項

1、開通企業網上銀行貴賓室業務以及通過企業網上銀行辦理代發工資、代 報銷業務的各項收費參見工商銀行電子銀行資費標準。通過柜面辦理以網點公布 收費標準為準。

2、進行批量支付時，每個批量文件不得超過4000 筆。

3、對于貴賓室企業財務室中的指令，如果收款人擁有工商銀行的賬戶，系 統將自動核對收款賬號和戶名，如與銀行記錄信息不符，銀行將拒絕交易。

4、對于企業財務室和貴賓室功能提交的可疑批量指令，系統會要求客戶進 行重復批量提交核對，避免因操作失誤，而造成不必要的損失。

第五篇：工行對公網銀代發工資流程概要

工行對公網銀代發工資流程

銀行代發工資是通過代付業務的中間帳戶(銀行的內部戶進行的,委托單位必須按照銀行指定的工資表格式制作工資盤,然后開具轉帳支票、批量業務數據提交表,填一份進帳單將代發工資總額轉入銀行的代付帳戶中,銀行人員通過系統返盤數據核對批量數據提交表金額、筆數是否相符,相符的話,表示代發成功;如遇個別客戶帳戶已銷戶的話,大機不能處理,就會顯示交易不成功的筆數、金額;在代發工資后,銀行會打印一份代發工資入帳明細清單,清單上顯示入帳金額、帳號、成功筆數、總額等等;單位可以逐筆進行核對的.網上銀行代發工資業務是指,向銀行申請網上代付業務的企事業單位,通過銀行網上銀行“批量代收代付文件上傳”,從單位基本結算賬戶向個人結算賬戶(借記卡、存折自助發放工資。個人可以從網上銀行“電子工資單查詢”及時查詢本人工資明細。

即工資由銀行代從你們單位的銀行結算帳戶劃款到員工個人帳戶.以下是某銀行的詳細業務介紹,希望對你有幫助,:: 網銀代發工資(代報銷

代發工資、代報銷是指企業通過工商銀行向全國范圍內企業員工發放工資和報銷各類費用的一項服務。

一、特點和優勢企業可以在網點柜臺現場辦理代發工資、代報銷等業務,如使用企業網上銀行企業財務室功能,則可以獲得更優質高效的服務,具有如下特點:

1、方便性企業財務室操作簡單方便,超越時間、空間障礙,由企業自己掌握時間,隨時隨地享受銀行方便、快捷的服務。不受銀行網點開門時間的影響,也不受節假日銀行休假的制約,想什么時候發就什么時候發,由企業自主掌握。

2、及時性企業如果通過網銀貴賓室的企業財務室發放工資,銀行對企業上送的工資文本通過計算機實時處理,工資實時入賬;如果通過付款業務的企業財務室功能發放工資,銀行一天有4 個批次通過計算機自動進行處理,保證工資及時到賬;而且網上操作,是否成功,當場反映,財務人員可以及時打印工資入戶明細清單和處理結果。

3、私密性相對傳統的磁盤代發工資方式,減少了交接環節,提升了工資信息的私密性。

除企業財務經辦人員以外,對企業員工的工資,任何人都無法知道發放的金額(包括銀行工作人員,單位的員工可以通過個人網上銀行點擊賬戶查詢功能下的查詢電子工資單,便可以輕松查詢到本人的工資,避免了紙質工資單的傳遞,從而降低了財務人員的工作強度,減少財務成本。

4、安全性企業在網上銀行企業財務室發放工資、獎金,既可以避免領取、運送、保管現金所帶來的安全問題,還可以避免發放領取現金發放工資、獎金出現的差錯。

同時,為進一步適應外資企業工資發放管理的內部控制要求,企業網銀貴賓室企業財務室和付款業務企業財務室的代發工資業務,實現了人事部門人員提交指令,財務主管授權指令且不能查看工資發放明細的管控需求。

5、全國性付款業務-財務室發放工資和獎金的范圍廣,只要企業員工在全國各地的工商銀行開立銀行賬戶,企業都可及時地將工資、獎金發放到員工手中。

貴賓室-企業財務室發放范圍除了工商銀行個人賬戶外,還可以向國內其它 銀行的個人賬戶進行支付。

二、服務渠道企業網上銀行、工商銀行網點。

三、申辦企業客戶如需通過網上銀行辦理代發工資、代報銷業務,前提是客戶指定的企業財務室付款賬戶必須是在工行開立的基本存款賬戶,或是經中國人民銀行當地分支機構批準在工行開立的可用于支取現金的其他賬戶。

(一付款業務-企業財務室具體開辦流程如下:

1、新申請企業網上銀行的客戶需向開戶網點提交《中國工商銀行電子銀行企業客戶注冊申請表》及相應附表;已注冊企業網銀的客戶填寫《中國工商銀行電子

銀行企業客戶變更(注銷事項申請表》及相應附表,申請開通付款業務企業財務室業務。

2、已注冊企業網銀的客戶可在線簽訂開戶協議,自助申請開通付款業務企業財務室業務。

自助開戶步驟:

1、自助開戶企業網銀具有基本權限的操作員通過本功能,在線自助開戶。客戶點擊企業網銀“付款業務”一級菜單,然后進入“企業財務室-自助開戶”;選擇相關企業和賬號并確認后,提供“開戶須知”給予客戶確認;確定“開戶確認”后提示選擇證書進行數字簽名;簽名成功后提示成功注冊代付費業務,自助開戶成功。

(二貴賓室-企業財務室具體開辦流程如下:

1、注冊成為我行企業網上銀行客戶。(手續同上

2、向開戶網點提交《中國工商銀行網上銀行貴賓室開通(變更、撤銷申請表》,申請開通網上銀行貴賓室企業財務室業務。

答案補充

四、操作步驟使用網上銀行步驟:查看流程>>

五、注意事項

1、開通企業網上銀行貴賓室業務以及通過企業網上銀行辦理代發工資、代報銷業務的各項收費參見工商銀行電子銀行資費標準。通過柜面辦理以網點公布收費標準為準。

2、進行批量支付時,每個批量文件不得超過4000 筆。

3、對于貴賓室企業財務室中的指令,如果收款人擁有工商銀行的賬戶,系統將自動核對收款賬號和戶名,如與銀行記錄信息不符,銀行將拒絕交易。

4、對于企業財務室和貴賓室功能提交的可疑批量指令,系統會要求客戶進行重復批量提交核對,避免因操作失誤,而造成不必要的損失。