第一篇：證券公司信息技術職能淺析

證券公司信息技術職能淺析

隨著現代企業管理制度的完善，信息技術作為現代企業中不可或缺的核心組成部分，其職能的清晰和規范也變得日益重要。證券公司的信息技術職能則由于其特殊性顯得更為重要。

本文主要從信息技術職能的角度簡單分析證券公司信息技術的相關組織結構分解和職責分配。

下面分五個部分分別進行描述。

一、對既有系統的管理維護：

維護的內容主要有：維修、升級、技術安全保障、技術參數維護、數據維護； 維護的對象主要有：硬件設備、操作系統、應用系統；

這部分的職能主要是在“信息技術中心”這個大部門中的其中一個子部門完成。

二、對當前業務的技術支持：

主要是指在現有系統環境下對當前業務的使用和維護提供支持。主要職能有：

業務參數控制

業務使用說明

算法分析

技術接口

風險控制

合規管理

稽核審計

這部分的職責原來也是在“信息技術中心”這個大部門中的其中一個子部門完成，但隨著技術和業務的發展，出現了一些分化，主要有以下兩種形式：

1、形成一個大的“運營管理總部”，完成其中大部分的職能，而將其中的一小部分偏向純技術的工作留在“信息技術中心”。

2、發展原有模式，在“信息技術中心”設立“產品經理”等崗位，把握其中的關鍵部分；并設立一個類似熱線的子部門對口各個業務的具體操作問題解答；同時在各個業務部門設立“信息技術負責人”處理相關事宜；

兩種模式各有存在的合理之處，其共同之處在于體現了技術和業務的結合需要一個合理的轉換。要先能分的開，才能合的好。

三、對在建IT項目的跟蹤支持：

該項職能的目標是為了適應現有各項業務的迅速發展。證券公司同時存在多個項目和需求需要深入細化的管理。

這種IT項目的跟蹤支持顯然由“信息技術中心”這樣的部門來負責會比較順手一些。當然對于項目的內部牽頭人則由具體的業務需求部門來承擔會更為合適。

對于“信息技術中心”這方面的主要職能有：

需求管理

進度管理

外包管理

采購支持

四、對未來發展的規劃：

證券公司的信息系統經過多年的運行，在業務的發展推動下，積累了相當多需求。同時由于證券公司在我國的特殊環境下面臨了很多的發展機遇，還包括全球化的影響、和國際同行的差距等，這些都要求證券公司不斷的思考并規劃各個期間段的信息技術系統。

例如以下幾項規劃要求就比較常見：

常規業務穩定性

創新業務及時性

統一終端

面向服務的平臺搭建

五、IT治理：

IT治理是公司治理在信息時代的重要發展，用于描述企業是否采用有效的機制，使得IT的應用能夠完成組織賦予它的使命，同時平衡信息技術與過程的風險、確保實現組織的戰略目標。

一般公司會成立專門的IT治理委員會來實現以下這些職能：

確認標準和規范

統一思想和方向

執行仲裁和獎懲

IT項目決策

綜上，為了達到信息技術系統的自主可控，證券公司需要引入各種類型的信息技術人才，優化信息技術相關的組織結構，從而進一步明確各個崗位的職能，同時也會推動證券信息技術產品的市場向良性、合理的方向發展。

第二篇：某證券公司組織架構及部門職能2011

某證券公司組織架構及部門職能2011

1、運營管理部

負責經紀業務發展規劃、營業網點布局和調整；統籌制訂經紀業務管理相關的制度和考核方案；負責與營業部有關的新業務管理；負責經紀業務統計與分析，跟蹤行業動態，為公司決策提供參考；負責營業部組織架構規劃和人員編制管理；負責對營業部的考核和營業部總經理、副總經理的管理、考核以及營業部總經理助理的提名；負責對監管部門、證券業協會和交易所等部門的工作協調，負責交易所會籍管理；負責經紀業務的日常管理、協調和指導，負責經紀業務公文流轉；參與營業部固定資產購置審核和工程建設的規劃與協調。

2、營銷管理部

負責構建經紀業務營銷體系；發起制訂營銷管理制度；負責公司整體市場營銷活動的組織實施和營銷管理平臺、營銷渠道的建設和維護；負責組織開放式基金、大型專項新產品銷售與推動；負責經紀業務營銷調研工作；負責營業部營銷費用使用的過程跟蹤與績效評估；負責營銷薪酬體系的管理；負責指導營業部客戶經理和經紀人隊伍的建設、管理和培訓。

3、金融產品部

負責公司金融工程產品研發和管理；協助構建和完善本部門業務的技術支持系統；負責公司新業務資格的申請和拓展工作。

4、證券投資部

組織實施經決策委員會審議批準的證券投資計劃，并按要求向決策委員會提交自營業務內部報告，報告內容包括但不限于：投資決策執行情況、自營資產質量、自營盈虧情況、風險監控情況和其他重大事項；組織實施對擬投資證券品種的分析和調研，提交證券投資計劃建議書及證券池形成和維護建議；接受相關部門的監督，及時反饋業務信息，對證券投資過程中出現的問題提出處理建議；進行投資管理方法與理論的創新研究與探索，并開展證券自營業務的交流與培訓；編制向中國證監會報送的證券自營業務資料以及其他相關業務資料，并接受證監會對證券自營業務情況以及相關的資金運用情況進行的定期或不定期的檢查；建立完善的工作制度及檔案管理制度；負責部門內部的合規管理和業務風險控制；向公司提交證券投資部業務考核辦法的建議。

5、資產管理部

負責擬訂證券資產管理業務制度、資產管理業務考核辦法及其他有關的制度；根據市場情況、客戶需求、資產管理能力、銷售能力以及風險管理能力，擬訂證券資產管理業務計劃和資產管理規模，擬定集合計劃和定向產品方案，報決策委員會審定；根據公司自有資金規模、公司資產管理產品的盈利水平、風險承擔能力，擬定自有資金參與預算，報董事會批準；將擬定的集合計劃、專項產品、定向資產管理計劃報監管部門審批或備案；集合計劃的營銷，后續客戶服務和維護；專項、定向資產管理客戶資源開發、培育與維護工作；證券資產管理業務各項數據的統計與分析工作；對證券資產管理業務的相關人員進行指導和培訓。

6、零售業務服務部

負責營業部客戶服務體系建設及客戶服務工作的指導；負責制訂客戶服務制度，構建客戶服務品牌；負責指導營業部客戶服務隊伍建設及培訓；負責組織公司投資者教育、客戶培訓和客戶投訴處理工作；負責資訊產品營業部層面的的需求統計、訂購、配送、效果評估等工作；負責重要客戶服務的協調工作；負責公司整體零售客戶服務活動的策劃及組織實施。

7、研究所

負責對國家宏觀經濟政策、產業政策、行業及上市公司等領域的研究，并以之為基礎，在合法、合規的前提下，為公司經紀、投顧、自營、資管、投行以及QFII等提供專業支持，為機構客戶提供投資顧問服務；負責公司分析師隊伍的業務指導和素質管理；負責部門內部的制度建設、合規管理和業務風險控制；負責配合各監管部門、證監會、交易所、證券業協會等部門進行有關中國證券市場宏觀經濟、產業等相關領域的公共性課題研究。

8、電子商務中心

負責基于互聯網、電話、手機等非現場渠道、產品銷售平臺的規劃、建設，為非現場客戶提供客戶服務、客戶聯絡、產品銷售為一體的電子商務平臺；利用電子商務平臺，構建面向非現場客戶的基礎客服體系，提高非現場客戶服務水平；負責非資訊類服務產品、數據類產品、交易類服務產品的設計和開發；負責電子商務平臺的運營、宣傳和推廣工作；負責金融工程和數量化投資系統的開發、應用和推廣；負責呼叫中心規劃、建設和日常運營，制定坐席人員服務規范，對相關服務人員進行宣導和培訓。

9、信息技術中心

負責公司信息系統的總體規劃并組織實施；負責公司信息系統的建設和運行維護；負責制定公司信息技術規章制度并落實執行；負責編制公司信息技術投資預算并落實執行；負責公司電子類設備采購及電子類固定資產管理；負責公司層面推行IT治理的落實工作；協助人力資源部進行信息技術人員的任職管理、培訓和考核。

10、清算中心

建立建全清算業務、登記存管、資金業務管理制度，建立部門內控管理體系；負責制定證券賬戶業務規范和操作流程；負責公司證券交易清算業務，辦理公司與登記公司、公司與分支機構、分支機構與投資者之間的結算業務；負責公司在登記公司結算備付金帳戶和在銀行的客戶資金銀行賬戶的開立、注銷、變更、報備、應急管理等工作；負責客戶交易結算資金管理，負責總部、營業部、存管銀行及登記公司之間客戶交易結算資金的交收和業務核算；負責公司證券賬戶管理、賬戶規范、以及證券登記工作；對營業部證券賬戶人員進行業務培訓、指導營業部開展證券賬戶相關業務。

11、財務管理部

參與公司戰略規劃的確定；根據公司授權，履行會計核算、財務管理、資金管理、預算管理、稅收籌劃等職能；負責組織制定和實施自有資金計劃、資金運作，提高資金使用效益；建立和完善科學的財務管理和會計核算體系，擬定各項相關的管理制度；負責公司經營部門績效考核指標的統計、分析；負責制定并執行財務人員管理辦法、財務人員績效考核辦法，實施財務人員的后續教育培訓；參與經營決策，履行工程項目、產權和資產管理的財務職責，參與制定或審查公司有關規章制度；參與擬定經濟合同、協議及其他經濟文件。

12、人力資源部

負責公司組織結構的優化調整；負責公司薪酬福利管理體系的設計與實施；負責公司員工績效管理系統的設計與實施；負責公司員工招聘方案的擬定與實施；負責公司員工教育培訓計劃的擬定與實施；負責公司員工從業資格系統的集中維護與統一管理；負責公司崗位競聘和關鍵崗位員工的職務任命；負責公司人力資源系統的集中維護和員工基礎人事檔案的統一管理。

13、辦公室 主要負責協助公司管理層組織公司日常辦公及有關活動安排，負責公司重要工作信息的收集、匯總、上報，各類文件、合同、協議、會議紀要的歸檔和管理，負責公司各類會議、重要活動的組織籌備等工作。

14、稽核審計部

負責對公司各項經營管理的合法合規性、真實性和效益性進行綜合稽核； 負責進行離任稽核；負責進行專項稽核；負責進行工程預、結算稽核；負責調查處理公司各部門和公司員工違反法律、法規以及公司紀律的行為；協助工程建設項目招投標管理；協助對網點進行管理考核及經營目標完成情況考核，對營業部和總部業務部門績效考核指標、業務考核指標進行審核。

15、法律合規與風險管理部

負責建立健全公司的合規管理體系；負責對公司管理制度、重大決策、新產品和新業務方案以及向監管機構的申報材料和報告進行審查并出具合規審查意見；跟蹤法律、法規和準則的變化，督導相關部門及時評估、完善公司內部管理制度和業務流程；配合證券監管機構和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況；處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴與舉報；處理公司訴訟仲裁法律事務和非訴訟法律事務；對凈資本等風險控制指標實時動態監控、分析、報告；負責債權債務的清收處置、公司直接投資項目和非證券類固定資產的管理和股權轉讓、拍賣及對公司所屬的非證券類子公司及其分公司的管理和所屬公司投資項目、控股公司的歸口管理；負責員工的合規咨詢、合規培訓工作。

16、董事會辦公室

負責與股東單位、董事、監事的信息溝通及日常工作；負責股東大會、董事會、監事會等各類會議的組織、安排、協調工作；負責公司對外的信息披露工作和投資者關系管理，保證信息披露的及時、準確、完整；負責與中國證監會、證券業協會以及證券交易所等機構進行聯絡、溝通等工作。

17、信用交易部

負責擬定公司融資融券業務發展規劃和經營計劃，并組織實施；負責根據有關法律法規擬定并實施融資融券業務制度和操作規程；負責對融資融券業務風險進行防范、預警、監控和處置；負責營業部融資融券業務的統一管理，協助營業部融資融券客戶的開發、服務與維護；負責探索設計與融資融券業務相關的創新產品和創新服務模式；負責公司融資融券業務的其他相關工作。

第三篇：證券公司證券營業部信息技術指引》(征求意見稿)

證券公司證券營業部信息技術指引

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為加強證券公司證券營業部信息技術管理，防范技術風險，保障證券市場平穩運行，依據《中華人民共和國證券法》、中國證監會規章和中國證券業協會自律規則的有關規定，制定本指引。

第二條 證券公司應全面負責證券營業部信息技術的管理，統一制定證券營業部信息技術的建設、運維、安全等相關管理制度，并督促證券營業部有效執行。

第三條 證券公司應遵循信息系統安全性、實用性、可操作性等原則，統一規劃和建設證券營業部的信息系統。

第四條 根據證券營業部是否提供現場交易服務和是否部署與現場交易服務相關的信息系統，證券營業部的信息系統建設模式可以區分為：

A型模式：在營業場所內部署與現場交易服務相關的信息系統為客戶提供現場交易服務。采用該類型信息系統建設模式的證券營業部，以下簡稱為“A型證券營業部”。作為其他證券營業部網絡通信匯聚節點，且所連接的證券營業部中提供現場交易服務的證券營業部，視同為“A型證券營業部”。

B型模式：在營業場所內未部署與現場交易服務相關的信息系統，但依托公司總部或其他證券營業部的信息系統為客戶提供現場交易服務。采用該類型信息系統建設模式的證券營業部，以下簡稱為“B型證券營業部”。

C型模式：在營業場所內未部署與現場交易服務相關的信息系統且不提供現場交易服務。采用該類型信息系統建設模式的證券營業部，以下簡稱為“C型證券營業部”。

證券公司可根據自身狀況和業務發展需要，自主選擇證券營業部信息系統建設模式。

第五條 證券公司應為A型證券營業部至少配備一名專職技術人員、B型證券營業部至少配備一名兼職技術人員，并制定頂崗、備崗等相關制度，確保在交易時間內有技術人員值守。專職技術人員和兼職技術人員應具有計算機相關專業學歷或從事信息技術工作1年以上。

第二章 系統建設

第六條 A型證券營業部應設機房。B型和C型證券營業部可不設機房，但網絡及通信等設備應集中放置和管理。

第七條 機房選址應滿足如下要求：

（一）選擇具備可靠供電的場所；

（二）遠離強震源、強磁場源和強噪聲源，遠離電磁干擾源或實施有效電磁干擾防護；

（三）遠離產生粉塵、油煙、有害氣體以及具有腐蝕性、易燃、易爆物品的工廠、倉庫等場所；

（四）符合當地抗震強度要求；

（五）符合當地消防主管部門的消防安全要求；

（六）盡量避免低洼地帶。第八條 機房建設應滿足以下要求：

（一）盡量避讓建筑物頂層、地下室、用水設備的下層或隔壁以及易漏雨、易滲水和易遭雷擊的區域，避開易發生火災危險的區域；

（二）選擇通信設施健全，相對安全、易于管理的區域；

（三）避讓主干電力電纜穿越場所，避讓供水、消防管網經過；

（四）設備放置處應考慮地面承重，應盡量選擇有主干墻、承重墻的位置放置，必要時應進行地面加固；

（五）應配備應急照明裝置；

（六）應配備防火防盜門等有效安保設施。

第九條 機房應采用可靠的綜合接地系統或獨立接地系統，防止雷電對機房設施造成損壞。

第十條 機房應具備獨立空調系統，使機房溫度保持在23℃±5℃范圍內。

第十一條 機房供電應滿足如下要求：

（一）應具有獨立于一般照明電的專用供電線路，設有獨立的配電柜或配電箱。相關電器設備、電線應與機柜用電負載相適應，并留有余量。

（二）應配置UPS電源，并不得將與業務無關的設備接入UPS電源。市電插座與UPS插座應嚴格區分，插座面板應有提示性的標識或標簽。

第十二條 A型和B型證券營業部應至少配備一種持續供電方式，在市電中斷情況下，保證不低于25%的現場交易終端在交易時間內持續工作，以滿足證券營業部客戶現場交易需要。

第十三條 證券營業部配備或租用發電機的，發電機應安裝在具有良好通風的場地內，并遠離易燃易爆的物品。

第十四條 證券營業部采用結構化綜合布線系統的，綜合布線應符合《建筑與建筑群綜合布線工程系統設計規范》（GBT/T 50311）要求。

第十五條 證券公司與證券營業部之間應采用至少2條不同運營商或不同介質的通信線路，建立安全、可靠通信連接，且線路帶寬能夠滿足證券營業部業務需要并留有冗余。網絡通信設備應有冗余備份，保證發生故障時實現及時切換。

A型和B型證券營業部的通信線路中應有一條為地面數據專線。第十六條 證券營業部與其他外聯單位、互聯網建立通信線路的，證券公司可根據業務需要，要求證券營業部選擇合適的通信線路、線路帶寬和線路備份方式。

第十七條 證券公司應制定證券營業部局域網、公司廣域網、互聯網接入以及安全防護的網絡建設規范，并統一規劃管理證券營業部網絡配置參數和IP地址段。

第十八條 證券公司應確保證券營業部局域網與公司廣域網、互聯網實現有效隔離。

第十九條 證券公司應根據業務需要，合理劃分證券營業部局域網安全域，確定各安全域的功能定位，在各安全域之間采取安全措施實現有效隔離。

第二十條 證券公司應對證券營業部與客戶建立的網絡連接進行審批，對連接方式進行統一規劃和管理，并采取安全措施，實現有效隔離。

第二十一條 證券公司應確保證券營業部部署防病毒、防木馬、防惡意代碼等系統安全防護軟件，保護證券營業部信息系統安全。

第二十二條 證券公司應確保證券營業部提供行情、開戶、交易、資訊等客戶服務的信息系統，具備足夠的健壯性，系統處理能力具有一定的冗余度，并采用熱備或冷備等手段，避免單點故障，提高系統可用性。

第二十三條 證券公司應確保A型和B型證券營業部提供至少2種相互獨立的行情揭示系統、委托方式。

第二十四條 證券公司應對證券營業部安裝使用的應用軟件進行統一管理，證券營業部不得擅自安裝與業務及技術維護無關的應用軟件。

第三章 運維管理

第二十五條 證券公司應加強證券營業部機房管理，確保任何人員未經許可不得擅自挪動機房內設備、更改網絡線路，外來人員未經允許不得進出機房。機房內不得安置易燃易爆及強磁物品。

第二十六條 證券公司應加強證券營業部網絡配置、訪問控制、安全審計等網絡管理，確保證券營業部的網絡設備按最小安全訪問原則設置訪問控制權限，每一次變更后及時更新備份網絡設備的配置信息。

第二十七條 證券公司應加強證券營業部設備選型、購置、登記、保養、維修、報廢等設備管理，確保對關鍵設備建立維護檔案。

第二十八條 證券公司應加強證券營業部數據備份、存放、保密、調閱、銷毀等數據管理，確保證券營業部指定專人負責數據管理，數據調閱須經審批，且不得對外泄露。

第二十九條 證券公司應加強證券營業部技術文檔的收集、更新、保管、借閱等管理，確保證券營業部根據信息系 統的變更情況及時更新技術文檔。證券營業部技術文檔包括但不限于機房平面圖、供配電圖、網絡拓撲圖、信息點對照表、系統手冊、應急預案、運維日志、設備維護檔案等資料。

第三十條 證券公司應確保證券營業部在關鍵系統和關鍵設備的用戶管理上遵循權限最小化原則，建立用戶和權限的清單，定期進行檢查核對。用戶和權限變更應執行相關審批流程，并保留完整的變更記錄。

第三十一條 證券公司應確保證券營業部關鍵系統和關鍵設備的管理員用戶密碼實行專人管理，采用不低于8位的復合密碼，每半年至少更換一次。發生人員變動時應及時更新密碼。

第三十二條 證券公司應統一管理和指導證券營業部進行生產環境下的測試工作，制定詳細的測試計劃，并確保做好系統、數據和應用程序測試前的備份工作。測試完成后做好系統的恢復和驗證等工作。

第三十三條 證券公司應確保證券營業部在供電、網絡通信、服務器、現場交易服務相關系統等關鍵設備或系統變更時經過嚴格的測試。

第三十四條 證券公司應確保證券營業部在信息系統變更前制定詳細的變更方案和變更應急預案，并做好系統和數據的備份。

第三十五條 除故障應急外，證券公司應確保證券營業部在交易時間內不得進行任何與現場交易服務相關的信息系統變更操作。

第三十六條 證券公司應確保A型證券營業部具備完善的監控體系，以對信息系統的運行環境、運行狀況等進行定時監控和事后分析。

第三十七條 證券公司應確保A型和B型證券營業部對系統運維日志進行規范管理，日常操作及異常事件處理均應在系統運維日志中詳細記錄。運維日志可采用電子文檔或紙質件記錄，并妥善保管，保留期限不少于2年。

第三十八條 證券公司應確保證券營業部每半年檢查電力、機房空調、消防等設施，每季度選擇非交易時間進行UPS電池的充放電測試，并詳細記錄。

第三十九條 證券公司根據需要可外包B型和C型證券營業部的信息系統運維工作。運維外包應滿足但不限于以下要求：

（一）運維外包服務人員滿足本指引第五條的相關要求。

（二）與外包服務提供單位簽訂外包合同與保密協議，確保信息系統安全運行、風險可控。

（三）外包人員不得具備業務系統操作權限。

第四章 安全管理 第四十條 證券公司應加強證券營業部網絡安全管理，確保證券營業部不得擅自對外互聯或設立網站。如確有必要，證券公司應對網站的設立和維護進行統一管理。

第四十一條 證券公司應確保證券營業部加強計算機終端的管理，記錄網卡地址，防止非法使用。未經許可，不得將客戶和員工的自備計算機接入證券營業部網絡。

證券營業部提供無線網絡服務的，證券公司應統一制定證券營業部無線網絡使用規范，采取有效的無線網絡準入控制措施，登記并記錄無線接入設備的信息。

第四十二條 證券公司應確保證券營業部加強客戶和員工訪問互聯網的管理，出現網絡違法犯罪情況時應及時配合公安機關進行處理。

第四十三條 證券公司應確保證券營業部及時更新系統補丁、升級系統安全防護軟件，定期進行全面的病毒和木馬檢測，發現病毒和木馬立即處理并報告。移動存儲、外來電子文檔、軟件系統使用前應進行病毒和木馬查殺。

第四十四條 證券公司應統一制定證券營業部信息系統故障應急處理流程，并確保證券營業部建立信息系統應急預案并及時更新。

第四十五條 證券公司應確保證券營業部每年至少進行兩次應急演練，并留存演練記錄。

第四十六條 證券營業部發生影響交易業務的技術故障時，證券公司應立即啟動應急預案，盡快恢復交易業務，并按有關要求及時上報公司和證券營業部所在地監管部門。應急事件處理完成后，應以書面形式上報公司和證券營業部所在地監管部門。

第五章 附則

第四十七條 中國證券業協會對證券公司執行本指引的情況進行指導和檢查。

第四十八條 本指引由中國證券業協會負責解釋。第四十九條 本指引自發布之日起施行。

第四篇：信息技術公司工程部部門職能

[鍵入文字]

文件編號：信息技術有限公司規范化文件

信息技術有限公司

工程部部門職能

一、負責編制公司工程項目施工計劃，審核公司外包工程項目實施方案及進度計劃。

二、負責編制、修改和申報公司外包工程項目招標文件，參與公司外包工程項目評（議）標工作。

三、參與公司外包工程項目參標單位的考察及比選。

四、負責起草和申報公司外包工程項目合同/協議。

五、配合商務部對公司承接的工程項目進行投標文件內容確認，包括但不限于項目范圍、項目質量要求、項目成本預算等。

六、參與考察公司承接的工程項目中甲供材料設備供應商，提出比選意見，并負責甲供材料設備到貨驗收、調撥及保管工作。

七、負責協調施工單位做好施工現場安全、文明施工管理。

八、負責施工現場各施工單位之間、施工單位與公司客戶（項目業主方）之間、施工單位與監理之間、公司與各施工單位及客戶（項目業主方）之間的關系協調及問題的解決，做到問題的解決書面有記錄、有跟進、有落實，有反饋。

九、負責參加公司客戶（項目業主方）召開的工程例會，將會議精神及客戶需求反饋至相關部門或施工單位，并予以跟進落實。

十、負責組織召開公司工程例會和工程協調會，每周以工作總結及計劃形式提報總經室。

十一、負責施工現場施工質量及施工進度的管理及督控，對現場

出現的施工問題，聯同技術研發部及施工單位共同尋找解決辦法并予以落實。

十二、負責公司外包工程項目施工單位提交的工程量、施工工藝變更及工程延期簽證的受理和確認工作。

十三、負責與公司客戶（項目業主方）辦理工程量、施工工藝變更及工程延期簽證的申請及手續辦理。

十四、負責審查施工單位提交的項目工程進度款、結算款、質保金的支付申請。

十五、負責與公司客戶（項目業主方）辦理項目進度款申付前的工程進度及完工量書面簽認工作。

十六、負責與公司客戶（項目業主方）竣工驗收申請計劃的編制、遞交，聯同技術部共同完成驗收前各項準備工作。

十七、負責審核公司外包工程項目施工單位提交的階段性驗收申請。

十八、負責公司外包工程項目工程階段性驗收及竣工驗收，出具并上報驗收報告。

十九、負責部門規章制度及業務流程的起草、修訂及上報工作。

二十、負責部門工作計劃（總結）及定崗定編計劃的編制和申報。

二十一、負責部門費用預算的編制、申報及費用支出督控管理工作。

二十二、負責部門員工招聘面試、業務培訓，協助行政綜合部做

好部門員工績效考評工作。

二十三、負責部門工程檔案的收集、整理、歸檔及管理工作，并于每個單體項目竣工后，及時將資料移交行政綜合部。

二十四、完成總經室交辦的其他工作。

編制人：批準人：批準日期：年月日 審核人：

第五篇：基于當代信息技術構建證券公司核心競爭力

基于當代信息技術構建證券公司核心競爭力

文/余慶生 王 瑩 楊 捷

證券業是對信息技術依存度最高的行業之一，從證券行業在中國誕生之日起，以計算機技術為基礎的信息技術就成為其發展的重要推動力量，從標志性集中競價交易到實時行情發送、無紙化托管，再發展到計算機自動撮合交易、無形席位、網上交易等,信息技術在中國證券業的應用越來越深入和廣泛,現在證券IT系統已成為保障中國證券市場正常運行的重要基礎。隨著中國證券市場發展的規范化、國際化，證券公司特別是綜合類證券公司日益增多，證券市場競爭日益激烈，如何構建證券公司自身核心競爭力，迎接挑戰，從而實現公司持續健康發展是各證券公司研究的重點。本文結合當代信息技術在證券業的應用，論述如何利用當代信息技術構建證券公司核心競爭力，為證券公司的發展提供借鑒。

一、利用當代信息技術構建管理優勢

目前我國證券公司業務主要還是以證券經紀、證券承銷、資產管理和證券自營等傳統業務為主，其中證券經紀業務仍然為大多數券商的主要收入來源，而資產證券化等創新業務由于受到政策法規和市場等因素的限制發展十分緩慢，與證券公司業務相對應，證券公司的業務管理一直也是以營業部的管理為中心的，證券公司IT系統的應用主要圍繞證券經紀業務展開，證券公司第一代信息系統都是采用非商用的DOS/NOVELL/FOXBASE系統環境，在1996年至1998年左右大部分升級為NT/SQL系統環境，系統結構、技術應用仍為分散式微機級。目前大部分證券公司仍采用此系統，其弊端主要體現在：營業部間及營業部與總部間的信息資源不能及時共享，造成證券公司信息滯后和數據分隔；營業部的財務數據、業務數據、客戶資料等重要數據得不到及時統計分析，管理層對各營業部每天的基本經營情況不能及時了解，嚴重影響了管理決策效率和風險的及時監控，加大了證券公司的經營風險；使得證券公司難以發揮整體資源優勢，嚴重阻礙證券公司的業務創新能力。因此，建設證券公司新一代集中式證券信息系統刻不容緩。證券公司核心競爭力的獲得很大程度上取決于IT技術在經營管理中的應用，獲得競爭力的最好方法是加強公司信息傳遞系統建設，使證券公司對環境變化能做出迅速的反應。通過信息技術的創新帶動證券公司組織管理創新。

二、利用當代信息技術構建成本優勢

目前證券公司各項業務所收取的傭金均逐步市場化、國際化，而市場化、國際化的結果就是傭金標準的逐步下調，使得證券公司盈利空間越來越小而生存壓力越來越大。如證券經紀業務，我國證券交易傭金原先一直采用向交易雙方分別收取按交易額的3.5‰的固定傭金制度，固定傭金比例由上海、深圳證券交易所制定。據統計，該證券交易傭金收取標準僅低于巴基斯坦5‰的水平而位居世界第二位。由于該制度不利于證券市場競爭機制的培育，較高的費率標準提高了交

易成本,從而妨礙了社會資源的有效配置，也在一定程度上影響了投資者參與證券市場的積極性。同時，個別證券經營機構為爭奪客戶，違反有關規定進行各種形式的傭金打折或返傭的價格戰，在一定程度上影響了公平競爭的市場秩序。因此，中國證監會會在研究和借鑒國際成熟市場傭金制度有益做法的基礎上，結合我國的實際情況，與2002年4月制定了“最高上限向下浮動”的傭金制度，即針對 A股、B股、證券投資基金的交易，證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等）不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。另外，證券承銷傭金由于競爭激烈也有逐步下降的趨勢，因此，如何有效降低各項成本，成為各證券公司生存發展的關鍵所在，也成為各證券公司發展的核心戰略之一。否則，公司將面臨虧損淘汰或被收購的風險。

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1、利用當代信息技術降低管理成本。

主要通過先進管理應用軟件的開發和運用，如LOTUS系統、OA系統的應用，使得公司組織結構中空化，即大大減少中層管理人員，管理層次減少，管理幅度擴大，管理效率提高，同時，由于大量實時信息在網上及時高速的處理和傳遞，也大大縮減了企業內部原有工作人員的層次和數量，從而降低管理費用支出。要使信息技術真正發揮以上作用，必須做到：①開發并適時更新適合本企業業務和管理特點的應用軟件系統及相應的配套基礎設施；②嚴格的制度保障；③企業領導的高度重視；④逐步形成相應企業文化；⑤信息技術人才保證。

2、利用當代信息技術降低營業成本。

一般綜合類證券公司，營業費用約占企業總營業支出的60%以上，而營業成本約占企業營業收入的80%以上，因此降低營業費用和成本對增加企業經濟效益至關重要，這也是各類企業管理所要解決的重點課題。而運用信息技術能有效降低營業成本：①通過開發委托交易管理軟件，增加交易手段，使得各種非柜臺委托交易成為可能，如網上委托、證券服務部、技術服務站、銀證合作等低成本的經紀業務委托方式獲得更大的發展空間，證券公司營業網點和場所面積可大大減少，從而減少營業場所租金和裝修支出；②同時大大提高交易效率，從而可提高交易量，降低單位交易額的營業支出；③使得營業場所現場工作人員相應減少，從而降低營業成本；④大量的資金以電子數據的形式存儲在計算機中，高度電子化的支付工具和清算系統使每筆商業交易及資金清算在瞬間完成。這大大加快了貨幣資金的流通速度，減少了現金流量，提高了資金的使用效率，降低了交易成本。同時，信息流、資金流從傳統市場中剝離出來，將促進證券公司對傳統的業務流程實施重組。大量的投資理財信息將作為免費服務提供在網上，這種公共產品為投資者帶來了正的外部性，信息的共享降低了證券公司與投資者之間的交易成本，增加客戶特別是核心客戶的穩定性。

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三、利用當代信息技術構建客戶優勢

客戶是企業的生存發展之本，隨著“以客戶為中心”的經營理念的不斷深入人心，分析客戶、了解客戶、服務客戶并爭取已成為證券公司經營的重要課題。而通過當代信息技術的應用可為證券公司構建并不斷擴大穩定的核心客戶起到重要作用。

從業務角度看，經紀業務是目前國內證券公司競爭的焦點，它仍是證券公司利潤的主要來源，據統計從事經紀業務獲得的收入占各主要證券公司利潤來源的80%以上，而中小證券公司90%的利潤主要來自證券營業部。因此從營銷角度看，目前證券公司的證券經紀業務客戶是其市場戰略的重點。

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1、加大對信息網絡的硬件資源和軟件資源的投資，通過提供便捷優質的服務，密切與投資者關系，拓展新客戶，創造證券公司的核心市場優勢。如近年來，證券公司加大電腦終端硬件配置、利用電纜衛星等多渠道通信模式、開發客戶端委托下單、自助下單、賬戶管理、銀證轉賬、銀證通等應用軟件，方便投資者，并提高交易效率。

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2、借助互聯網信息獲取的實時性和全球連通性的特征以及其他網絡通信技術，證券公司可通過大力發展網絡證券服務站方式擴大市場份額，目前很多證券公司在這方面已有了成功經驗。即證券公司經批準將證券營業部的客戶端延伸至一些重點城鎮，為客戶投資提供便捷服務，而網絡客戶可以不受空間、時間的限制，享受每周7天，每天24小時的不間斷金融服務，這無疑將能擴大證券企業的銷售收入。同時，滿足投資者不斷變化和多樣化的需求，為投資者提供更為全方位、多層次的動態服務，能夠進一步擴大企業的客戶群體。

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3、目前證券經紀業務競爭激烈且利潤越來越低，如何形成差別化優勢是各證券公司應考慮的重點，而形成差別化優勢主要依賴于證券公司提供的咨詢服務與附加服務。數據挖掘在此過程中將發揮重要作用，其技術應用的方向主要有：客戶分析、客戶管理、財務指標分析、交易數據分析、風險分析、投資組合分析等。

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四、利用當代信息技術構建業務創新優勢

當代信息技術為證券業務創新提供了堅實的技術支持。主要體現在證券業務模式創新、產品創新、交易手段創新等方面。

在業務模式創新方面，如近幾年發展迅速的網上交易業務，不僅給投資者提供了極大的方便，擴大了交易量，提高了交易效率，而且也給證券公司帶來了豐厚回報。當在線經紀和網上交易于全球范圍內取代傳統交易模式時，互聯網網上直接公開發行、網上承銷、網上路演和網上自助定價等基于網絡的投資銀行業務也將迅速興起，誰能在探索網絡時代全新的證券業務模式方面領先，誰就掌握了

發展的先機。

在產品創新方面，證券公司針對投資主體的多樣性和信息反饋的及時性，通過互聯網充分掌握投資者的信息，包括投資和儲蓄傾向、購買和消費傾向，對不同金融服務產品的興趣程度以及企業客戶在經營過程中的資金狀況，可以很容易的對投資者的情況進行分析，根據投資對象的區別，運用不同的促銷手段，提供不同的金融服務，針對投資者的需求設計新的金融產品。一旦受到投資者的認可，金融企業就可以與投資者建立的聯系，爭取更多的客戶資源，保持并擴大了市場份額。如近兩年發展起來的“銀證通”業務就是最好的事例。

在交易手段方面，主要是通過現代通信技術和網絡應用技術為投資者提供“安全、高效、便捷、經濟”的服務，如建立友好、便捷的用戶界面，在技術上，改變傳統的系統架構，客戶可任選筆記本電腦、掌上電腦、固定電話、手機、電視機機頂盒等作前端輸入設備。用戶服務界面只與用戶作信息交換，用來采集用戶提供的信息、要求和對用戶的查詢提供信息反饋，但不包含任何邏輯層。開展網上證券經紀業務、開設證券服務站、各種自助委托交易等，提高交易效率，拓展業務空間。

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五、利用當代信息技術構建企業文化和品牌優勢

證券公司運用現代信息技術的能力是公司綜合競爭能力的重要體現，它在企業文化形成和品牌建設方面發揮重要作用。如很多證券公司在其內部OA系統或其網站中專設員工交流、BBS、客戶互動交流、企業文化交流等專區，對公司企業凝聚力和文化建設發揮重要作用。現在我國每年都要進行網上經紀業務量排名，它是證券公司綜合運用信息技術和管理能力的重要指標，一些證券公司因此而贏得市場聲譽，如華泰證券、銀河證券等公司，市場聲譽的提高亦為公司擴大了客戶群，提高業務收入。另外，每年財經媒體都要組織“最受股民（網民）喜愛的中國優秀財經證券網站”網上評選活動，證券公司網站亦成為其展示市場形象的重要窗口。

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六、利用當代信息技術構建風險監控優勢

證券行業是高風險行業，對各項業務的風險監控尤為重要。通過當代信息技術構建全新有效的監控手段，如通過構建統一集中的信息管理系統，可以迅速及時審查營業部、自營和資產管理等部門的交易數據、資金和證券賬戶等情況，及時采取措施控制營業風險，同時可以改變公司原有資金控制模式，并通過橫向比較及時了解資金情況，起到風險預警的作用。

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七、目前信息技術在證券業應用中存在的主要問題及對策

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1、交易安全性方面的問題及對策

網絡的安全性，是股民最為擔心的問題，也是影響證券信息化的關鍵問題。目前網上證券交易系統大都采用用戶+密碼的傳統方式登錄，這種方式存在的最

大問題是個人信息明文傳輸易被竊取，為網上證券交易帶來了安全隱憂。例如互聯網上出現的“證券大盜”木馬病毒，該病毒能竊取網上證券用戶的賬號和密碼，并冒充被盜股民操縱股票買賣，從而給被盜者帶來巨大經濟損失。該病毒曾引起股民的極大擔擾，同時暴露出我國網上證券交易技術安全方面的缺陷失。

為推進證券行業的信息化工作，加強網上證券交易系統的安全性，研究推廣安全電子認證技術迫在眉睫。采用第三方認證機構的CA電子認證系統是目前較為可行的方法。CA認證中心電子認證系統通過采用PKI技術（Public Key Infrastructure 公開密鑰基礎設施架構）為用戶發放類似網上身份證的數字證書，為用戶訪問安全站點、識別用戶真實身份、機密信息網上傳遞等應用提供安全保障。用戶只需要擁有一張數字證書，就可以切實地保證網上證券交易安全。

2、標準化問題及對策

標準化工作是任何行業和技術發展的保障，對于集中式證券信息處理系統，若沒有一個統一的技術標準，將不可避免地造成資源不能共享、技術平臺不能共用的局面，從而導致重復投資和系統資源的巨大浪費，并易造成系統運行效率低下，嚴重影響新業務的開展。如深、滬交易所現運行的兩套技術標準就給證券公司帶來很大的不便。因此證券行業監管部門必須加快行業技術標準化工作的進程，促進證券行業的進一步發展。

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3、法律法規問題及對策

與國外市場經濟發達國家相比，我國網絡金融立法滯后。20世紀90年代，美國頒布了《數字簽名法》、《統一電子交易法》等法律，解決了電子簽名和電子支付的合法性問題。英國通過2000年5月施行的《電子通信法案》，也確定了電子簽名和電子證書的法律地位，為網絡金融的發展掃清了障礙。目前，我國此類法律極為有限，如《網上證券委托暫行管理辦法》、《證券公司網上委托業務核準程序》、《關于鼓勵利用INTERNET進行交易條例》等幾部法規，涉及的僅僅是網上證券業務的一小部分，我國于2005年4月1日施行的《電子簽名法》在保障我國電子交易的安全性方面走出了重要的一步，但隨著市場經濟的發展，相關法律法規還需不斷完善（作者單位：余慶生、王瑩/同濟大學；楊捷/東華大學）