第一篇：信用證業(yè)務(wù)(浦發(fā)銀行)

浦發(fā)銀行信用證業(yè)務(wù)

一、國(guó)內(nèi)信用證開證

國(guó)內(nèi)信用證是指我行（開證行）依照您（國(guó)內(nèi)貿(mào)易中的買方）的申請(qǐng)而向受益人（國(guó)內(nèi)貿(mào)易中的賣方）開立的信用證，我行在收到受益人方按照信用證條款提交的單據(jù)，并經(jīng)審核確認(rèn)單證相符后，于到期日向受益人進(jìn)行付款的一種結(jié)算方式。

（一）業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)

與現(xiàn)有的結(jié)算方式相比，國(guó)內(nèi)信用證的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)在于：

1.國(guó)內(nèi)信用證是一個(gè)能給買賣雙方都提供較好保障的結(jié)算方式。在這種結(jié)算方

式下，貿(mào)易買方的付款是以收到單證相符的單據(jù)為前提，因此可以通過(guò)單據(jù)對(duì)賣方完成交貨義務(wù)進(jìn)行控制；而貿(mào)易的賣方只要履行交貨義務(wù)，并提供單證相符的單據(jù)，貨款的收取就有銀行的付款承諾作為保障。

2.國(guó)內(nèi)信用證是一個(gè)較為靈活的結(jié)算方式，適合于分批發(fā)貨、分批付款等多樣

化的銷售模式。

3.國(guó)內(nèi)信用證是一個(gè)具有融資功能的結(jié)算方式。貿(mào)易的買方資金不足時(shí)可以申

請(qǐng)減免保證金開證，貿(mào)易賣方資金不足時(shí)可以憑單證相符的單據(jù)申請(qǐng)國(guó)內(nèi)信用證議付融資。

（二）業(yè)務(wù)對(duì)象與條件

1.對(duì)象

如果您的企業(yè)具備獨(dú)立的法人資格，并在國(guó)內(nèi)貿(mào)易活動(dòng)中選擇以國(guó)內(nèi)信用證為結(jié)算方式，即可憑有關(guān)文本資料向我行申請(qǐng)辦理國(guó)內(nèi)信用證開證業(yè)務(wù)。

2.（1）經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，具備企業(yè)法人資格，取得經(jīng)年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證；

（2）在我行開有人民幣結(jié)算帳戶且結(jié)算記錄良好；

（3）信用證項(xiàng)下的購(gòu)銷活動(dòng)為企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)；

（4）能夠提供據(jù)以開出國(guó)內(nèi)信用證的，具有法律效力的購(gòu)銷合同；并能夠滿足我行要求的保證金繳存比例或提供我行認(rèn)可的擔(dān)保。

（三）開證的申請(qǐng)與辦理

1.您的企業(yè)應(yīng)向我行提供經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人代碼證復(fù)印件,公司章

程復(fù)印件、有權(quán)簽字人簽字樣本等基本資料；條件您的企業(yè)如需向我行申請(qǐng)國(guó)內(nèi)信用證開證，須滿足以下條件：

2.3.您的企業(yè)應(yīng)向我行提供國(guó)內(nèi)貿(mào)易的購(gòu)銷合同；準(zhǔn)確、完整地填寫我行提供的《開證申請(qǐng)書》及《開證申請(qǐng)人承諾書》，蓋

章并經(jīng)有權(quán)簽字人簽字后提交我行公司金融部門。

4.如果您的企業(yè)向我行提供足額的保證金，并存入我行保證金帳戶，我行在審

核無(wú)誤后，將按照您提供的開證申請(qǐng)書條款對(duì)外開立信用證。

5.如果您的企業(yè)需在開證時(shí)減免保證金，您需要進(jìn)一步按照我行要求提供相關(guān)

資料，我行將按照貸款程序進(jìn)行資信調(diào)查與業(yè)務(wù)審批。審批通過(guò)后，我行將與您的企業(yè)簽訂相關(guān)協(xié)議，并按照您提供的開證申請(qǐng)書條款對(duì)外開立信用證。

二、進(jìn)口信用證開證

進(jìn)口信用證是指我行（開證行）根據(jù)您（進(jìn)口商）的申請(qǐng)向受益人（國(guó)外出口商）開具信用證，憑議付行寄來(lái)的符合信用證規(guī)定的全套單據(jù)，按照信用證條款，保證到期對(duì)外付款的結(jié)算方式。

我行可開立的信用證種類包括：遠(yuǎn)期信用證、可轉(zhuǎn)讓信用證、背對(duì)背信用證、循環(huán)信用證、備用信用證等。

（一）進(jìn)口開證的對(duì)象和條件

1.對(duì)象

如果您的企業(yè)具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)，具備獨(dú)立法人資格，并選擇以信用證作為結(jié)算方式，即可憑有關(guān)文本資料向我行申請(qǐng)辦理進(jìn)口開證業(yè)務(wù)。

2.（1）您的企業(yè)應(yīng)具有民事行為能力和財(cái)產(chǎn)處置權(quán)，財(cái)務(wù)制度健全，企業(yè)資信良好，具有一定的經(jīng)營(yíng)和履約能力；

（2）您的企業(yè)應(yīng)在我行開有人民幣或外匯基本帳戶或往來(lái)帳戶，并保持經(jīng)常結(jié)算往來(lái)，信譽(yù)良好；

（3）進(jìn)口的商品符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定和市場(chǎng)需求，并在您的經(jīng)營(yíng)權(quán)限范圍內(nèi)，需配額管理的商品須提供進(jìn)口許可證；

（4）您的企業(yè)應(yīng)向國(guó)家外匯管理局申領(lǐng)進(jìn)口開證名錄卡，如需辦理<<進(jìn)口付匯備案表>>的進(jìn)口開證，應(yīng)向國(guó)家外匯管理局進(jìn)行申領(lǐng)；

（5）您的企業(yè)應(yīng)向我行提供等值于開證金額的人民幣或外匯保證金，對(duì)一些資信良好、有一定清償能力的客戶，我行可以根據(jù)企業(yè)的資信狀況以及抵押、擔(dān)保的落實(shí)情況，核定開證授信額度，減免開證保證金。條件您的企業(yè)如需向我行申請(qǐng)辦理進(jìn)口開證，應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：

（二）進(jìn)口開證的申請(qǐng)

如辦理進(jìn)口開證，請(qǐng)向我行各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，您需提供：

?

?

?

? 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公司章程復(fù)印件等基本檔案資料；提供進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單等有關(guān)文件；填寫我行提供的《進(jìn)口開證申請(qǐng)書》，繕打信用證條款；提供等值于開證金額的人民幣或外匯全額保證金，存入我行保證金帳戶；或

者經(jīng)我行審定給予一定的免交保證金開證的授信額度或由第三方提供擔(dān)保；經(jīng)我行審核無(wú)誤后，將按照您提供的開證申請(qǐng)書條款對(duì)外開立信用證。此外，開證申請(qǐng)人在辦理信用證項(xiàng)下跨境匯款業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)履行填妥國(guó)際收支申報(bào)表的義務(wù)。

三、出口信用證

我行收到開證行的來(lái)證后，負(fù)責(zé)對(duì)信用證真?zhèn)蔚膶徍瞬⑼ㄖ隹谏獭＾k理出口商委托銀行辦理的出口貿(mào)易項(xiàng)下單據(jù)交單議付,寄單索匯以及收匯入帳等業(yè)務(wù)。1.受益人為境內(nèi)具有自營(yíng)或代理進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)。

2.跨境和國(guó)內(nèi)一般經(jīng)濟(jì)區(qū)域與特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域之間的貿(mào)易項(xiàng)下的出口貿(mào)易項(xiàng)下的結(jié)算。

3.受益人委托我行辦理交單議付收匯的，應(yīng)提交正本信用證以及信用證項(xiàng)下全套單據(jù)。

我行按照信用證指定的索匯路線和方式經(jīng)聯(lián)行或代理行向償付行索償，或根據(jù)信用證要求，單到開證行付款。

我行收到款項(xiàng)后，轉(zhuǎn)入受益人提供的有關(guān)賬戶。外匯資金入帳后，超出該賬戶最高限額的，應(yīng)按規(guī)定予以結(jié)匯。代理出口項(xiàng)下的收匯，及受益人在異地的出口收匯，按外管局規(guī)定辦理原幣劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯后劃轉(zhuǎn)。

受益人在從境外收到出口款項(xiàng)后，應(yīng)履行填報(bào)國(guó)際收支表的義務(wù)。業(yè)務(wù)基本規(guī)定:適用范圍：適用對(duì)象：

第二篇：浦發(fā)銀行信用卡業(yè)務(wù)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)同事們你們好，浦發(fā)銀行信用卡中心現(xiàn)向各位伙伴竭誠(chéng)介紹我行信用卡業(yè)務(wù)，希望我們的產(chǎn)品能給大家?guī)?lái)更多的方便與優(yōu)惠！

一、信用卡業(yè)務(wù)：

額度范圍：科員1萬(wàn)元起（我行信用卡申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、收入證明）

科級(jí)干部10萬(wàn)元(我行信用卡申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、職級(jí)證明）

處級(jí)干部30萬(wàn)元（我行信用卡申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、職級(jí)證明）

（備注：如需提高額度可提供個(gè)人或夫妻雙方名下資產(chǎn)證明（完整版）復(fù)印件）

二、上海浦東發(fā)展銀行信用卡汽車分期業(yè)務(wù)

汽車首付款為30%（不得使用信用卡支付），分期金額為汽車總價(jià)的70%，信用卡汽車分期額度為最高50萬(wàn)元。分期費(fèi)用分別為1年4%，2年8%，3年12%（同比低于本年貸款利率）。

三、上海浦東發(fā)展銀行信用卡停車位分期業(yè)務(wù)

停車位首付款為20%（不讀使用信用卡支付），分期金額為車位總價(jià)的80%，信用卡車位分期額度為最高30萬(wàn)元。分期費(fèi)用分別為1年4%2年8%3年12%（同比低于本年貸款利率）。

申請(qǐng)表可在財(cái)務(wù)室王惠科長(zhǎng)處領(lǐng)取，凡辦理我行信用卡同事均有精美禮品贈(zèng)送（四面鬧鐘、套餐具）二選一

如有任何疑問(wèn)與幫助可隨時(shí)與我行工作人員聯(lián)系聯(lián)系人：馬璇

聯(lián)系方式：***

上海浦東發(fā)展銀行烏魯木齊分行信用卡中心

2014年6月16日

第三篇：浦發(fā)銀行代發(fā)業(yè)務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書

附件：

浦發(fā)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書

一、代發(fā)單位需提供資料

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、代碼證正本和法人身份證復(fù)印件各1份（加蓋公章）

2、授權(quán)委托書（1份）、經(jīng)辦人身份證原件和復(fù)印件（加蓋公章）

3、代發(fā)工資員工的身份證復(fù)印件要求清晰（一定是身份證原件的復(fù)印件），二代證要求正反面復(fù)印在同一張A4紙上。（每張均需加蓋公章）

4、《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書》一式二份，《代發(fā)業(yè)務(wù)委托服務(wù)協(xié)議書》一式二份（通過(guò)柜臺(tái)代發(fā)時(shí)需提供）（加蓋公章、法人章），營(yíng)業(yè)部領(lǐng)取。

5、《個(gè)人批量開戶申請(qǐng)表》紙質(zhì)版（加蓋公章和法人章）、電子版各1份。請(qǐng)到共享文件夾10.36.12.12營(yíng)業(yè)部個(gè)人業(yè)務(wù)資料專夾代發(fā)工資業(yè)務(wù)獲取。（該表為固定格式，請(qǐng)按要求填寫，不得更改）

6、擬代發(fā)單位如果未在我行開立單位結(jié)算賬戶，還需提供稅務(wù)登記證和基本戶開戶許可證復(fù)印件（加蓋公章）

二、簽約及批量開卡流程

資料準(zhǔn)備齊全后，由代發(fā)單位的被授權(quán)人持以上資料到我行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理代發(fā)簽約和批量開卡手續(xù)，現(xiàn)金柜臺(tái)開卡完成后，將所有銀卡交由代發(fā)單位被授權(quán)人將卡片帶回。

三、代發(fā)渠道

1、從代發(fā)單位公司戶通過(guò)網(wǎng)銀代發(fā)

按照公司網(wǎng)銀代發(fā)文件格式要求，生成代發(fā)文件完成代發(fā)。

2、從代發(fā)單位公司戶通過(guò)我行柜臺(tái)代發(fā)

我行向代發(fā)單位提供“浦發(fā)銀行代發(fā)代扣客戶端”軟件，由代發(fā)單位生成加密文件，并指定人員與我行柜面人員傳遞交接，完成代發(fā)。

3、從個(gè)人賬戶通過(guò)網(wǎng)銀批量匯款代發(fā)

（1）目前支持上傳的文件類型為文本文件.txt，或excel97-03格式文件.xls，暫不支持excel07格式。模板文件格式請(qǐng)到共享文件夾“10.36.12.12營(yíng)業(yè)部個(gè)人業(yè)務(wù)資料專夾代發(fā)工資業(yè)務(wù)”獲?。?/p>

（2）行內(nèi)批量匯款文件名規(guī)則為：8位當(dāng)前日期（YYYYMMDD）+3位順序號(hào)（如20100131005）。文件名不能重復(fù)，每個(gè)文件中所包含的匯款明細(xì)不超過(guò)100筆；

（3）行內(nèi)批量匯款文件中的每筆匯款明細(xì)包括：收款賬戶、收款戶名、匯款金額、備注，其中前三項(xiàng)必填，最后一項(xiàng)可選填。在txt文件中各項(xiàng)以管道符“|”分隔，每行以“|”結(jié)尾；在xls文件中每一單元格填入一項(xiàng)；

（4）行內(nèi)批量匯款文件上傳成功后，請(qǐng)通過(guò)“批量匯款查詢”菜單查詢行內(nèi)批量匯款處理結(jié)果，特別是首次代發(fā)時(shí)，一定要查詢確認(rèn)代發(fā)成功。

第四篇：浦發(fā)銀行

浦發(fā)銀行公司治理

摘要：公司治理理論是企業(yè)理論的重要組成部分。公司治理理論認(rèn)為，“公司治理以現(xiàn)代公司為主要對(duì)象，以監(jiān)督與激勵(lì)為核心內(nèi)容”：“公司治理不僅僅研究公司治理結(jié)構(gòu)中對(duì)經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)督與制衡作用，也強(qiáng)調(diào)如何通過(guò)公司治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制來(lái)保證公司決策的有效性和科學(xué)性，從而維護(hù)公司多方面利害相關(guān)者的利益”。公司進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，借鑒國(guó)際上成熟的公司治理經(jīng)驗(yàn)，努力構(gòu)建和形成合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)，通過(guò)明晰公司治理各主體的職責(zé)邊界，實(shí)現(xiàn)各利益相關(guān)者的利益均衡化和最大化，保護(hù)存款人的利益，為股東贏取回報(bào)，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值，努力建設(shè)資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、效益良好的具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)。

關(guān)鍵詞：公司治理、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、內(nèi)部控制制度

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）是于1992年 10 月成立、1993年 1 月9 日正式開業(yè)、1999 年11 月在上海證券交易所掛牌上市，是《證券法》頒布后國(guó)內(nèi)第一家按照規(guī)范上市的商業(yè)銀行?，F(xiàn)注冊(cè)資本金 143.49億元，是以企業(yè)法人和社會(huì)公眾共同參股的、新型的、全國(guó)性的、資本多元化的上市商業(yè)銀行。

作為上海新一輪改革開放的產(chǎn)物，特別是作為股份制商業(yè)銀行，公司從成立之初，就一直致力于建立和完善股份制商業(yè)銀行的運(yùn)行機(jī)制，在國(guó)內(nèi)較早實(shí)施了資產(chǎn)負(fù)債比例管理、授權(quán)授信經(jīng)營(yíng)以及審貸分離，形成了具有自身特色的內(nèi)部控制和管理制度，依法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。建行18 年來(lái)，公司積極支持并促進(jìn)上海經(jīng)濟(jì)振興和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在規(guī)模迅速擴(kuò)大的同時(shí)，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展健康、迅速，取得了明顯的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

1、關(guān)于股東與股東大會(huì)：公司嚴(yán)格按照《公司章程》、《股東大會(huì)的議事規(guī)則》的要求召集、召開股東大會(huì)，2010 公司共召開了三次股東大會(huì)，通過(guò)決議 14 項(xiàng)，保證股東對(duì)公司重大事項(xiàng)的 知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)，確保所有股東享有平等地位，確保所有股東能夠充分行使自己的權(quán)利。

2、關(guān)于董事與董事會(huì)：公司第四屆董事會(huì)現(xiàn)有19名董事，其中行內(nèi)董事 4 名、股東單位董事8名、獨(dú)立董事7名，獨(dú)立董事均由金融、法律、戰(zhàn)略管理等方面有較大社會(huì)影響的專業(yè)人士擔(dān)任。報(bào)告期內(nèi)董事會(huì)共召開 6 次，通過(guò)決議 64 項(xiàng)。董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)有戰(zhàn)略委員會(huì)、提名委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn) 控制與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和資本與經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)六個(gè)委員會(huì)，各委員會(huì)分工明確，權(quán)責(zé)分明，有效運(yùn)作；董事會(huì)專門委員會(huì)召開17 次，共通過(guò)決議71 項(xiàng)。公司董事運(yùn)用豐富的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德，在確定公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略、聘任高級(jí)管理層成員、制訂銀行的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案、完善銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率管理、監(jiān)督高級(jí)管理層的有效履職、監(jiān)督銀行財(cái)務(wù)報(bào)告的完整性、準(zhǔn)確性等方面傾注了大量的時(shí)間和精力，確保銀行遵守法律、法規(guī)、規(guī)章，切實(shí)保護(hù)股東的合法權(quán)益，關(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益，有效履行受托職責(zé)。

3、關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)：公司第四屆監(jiān)事會(huì)現(xiàn)有監(jiān)事9 名，其中外部監(jiān)事2 名、職工代表監(jiān)事3名；監(jiān)事會(huì)下設(shè)提名委員會(huì)。全體監(jiān)事勤勉、盡責(zé)，認(rèn)真發(fā)揮好監(jiān)事會(huì)對(duì)銀行合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控制度建設(shè)和經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性的監(jiān)督作用。報(bào)告期內(nèi)監(jiān)事會(huì)共召開 6 次會(huì)議，共通過(guò) 62 項(xiàng)決議。公司監(jiān)事認(rèn)真履行職責(zé)，本著對(duì)股東負(fù)責(zé)的精神，對(duì)公司財(cái)務(wù)以及董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員履行職責(zé)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

4、關(guān)于高級(jí)管理層：公司高級(jí)管理層現(xiàn)設(shè) 1 名行長(zhǎng)、6 名副行長(zhǎng)、1 名董事會(huì)秘書、1 名財(cái)務(wù)總監(jiān)。公司高管層在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極應(yīng)對(duì)金融危機(jī)挑戰(zhàn)，努力提升管理水平，緊緊抓住國(guó)家實(shí)施“保增長(zhǎng)”策略和上海加快“兩個(gè)中心”建設(shè)帶來(lái)的重大發(fā)展機(jī)遇，積極加大業(yè)務(wù)和客戶拓展力度，加快改革和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作，資本效益和投資回報(bào)不斷提高，資產(chǎn)質(zhì)量經(jīng)受住了經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的初步考驗(yàn)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、社會(huì)影響力、企業(yè)凝聚力得到進(jìn)一步增強(qiáng)，全面并超額完成董事會(huì)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，經(jīng)營(yíng)規(guī)模實(shí)現(xiàn)了歷史性的跨越。公司高級(jí)管理層下設(shè)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、營(yíng)銷推進(jìn)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、信息化建設(shè)委員會(huì)等。

5、關(guān)于信息披露與透明度：公司嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和公司章程，以及公司信息披露制度的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露有關(guān)信息，并確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲得信息。報(bào)告期內(nèi)完成定期報(bào)告披露 4 次，臨時(shí)公告披露 31 次，對(duì)公司“三會(huì)”決議以及重大事項(xiàng)如增發(fā) A 股、實(shí)施利潤(rùn)分配等及時(shí)進(jìn)行了公告。2010 年 1 月 5 日我行披露業(yè)績(jī)快報(bào)，再次成為滬深兩市首家披露業(yè)績(jī)快報(bào)的公司。報(bào)告期內(nèi)董事會(huì)通過(guò)了《內(nèi)幕信息知情人管理制度》和《外部信息使用人管理制度》，加 強(qiáng)了公司信息的管理，既有效提升了公司經(jīng)營(yíng)管理的透明度，較好地履行了上市公司信息披露的義務(wù)，也為投資者全面了解公司經(jīng)營(yíng)狀況和防止內(nèi)幕交易等創(chuàng)造了條件。

公司的內(nèi)部控制制度的完整性、合理性與有效性和內(nèi)部控制執(zhí)行情況

公司董事會(huì)一貫重視履行建立健全并有效實(shí)施內(nèi)部控制的責(zé)任,治理結(jié)構(gòu)和議事規(guī)則規(guī)范，決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限明確，為公司實(shí)施內(nèi)部控制奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。公司通過(guò)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，能夠識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度，采取審慎的風(fēng)險(xiǎn)偏好策略。本報(bào)告期，公司以監(jiān)管政策為指引進(jìn)行了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以新資本協(xié)議為抓手開展了信用、市場(chǎng)和操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以規(guī)章制度為依據(jù)組織了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以應(yīng)對(duì)本外幣流動(dòng)性的壓力強(qiáng)化了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

公司在各項(xiàng)控制活動(dòng)中，不斷完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，優(yōu)化內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制制度執(zhí)行力，確保業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)處于受控狀態(tài)。本報(bào)告期，公司持續(xù)開展各項(xiàng)控制活動(dòng)，表現(xiàn)在：制度控制持續(xù)完善，崗位控制持續(xù)加強(qiáng)，授權(quán)控制持續(xù)強(qiáng)化，流程控制持續(xù)優(yōu)化，系統(tǒng)控制持續(xù)提升，應(yīng)急能力持續(xù)增強(qiáng)，提高了內(nèi)部控制的充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性。

通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制的自我評(píng)估, 公司尚未發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)部控制設(shè)計(jì)或執(zhí)行方面的重大缺陷，但仍然存在“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”執(zhí)行力有待進(jìn)一步加強(qiáng)、政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)需要持續(xù)防范、柜臺(tái)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)內(nèi)控措施有待提高等問(wèn)題，盡管這些問(wèn)題對(duì)公司內(nèi)部控制目標(biāo)尚不構(gòu)成嚴(yán)重負(fù)面影響或潛在嚴(yán)重負(fù)面影響，公司仍高度重視，并采取整改措施予以解決。

綜上,公司董事會(huì)認(rèn)為，本報(bào)告期內(nèi)，公司內(nèi)部控制制度基本健全、執(zhí)行有效，內(nèi)控水平有了提高，內(nèi)控體系日趨完善。公司將根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，不斷完善內(nèi)部控制管理，進(jìn)一步提升內(nèi)部控制的有效性和規(guī)范性。

公司進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推出新的業(yè)務(wù)品種或開展衍生金融業(yè)務(wù)情況

報(bào)告期內(nèi)公司加強(qiáng)了對(duì)創(chuàng)新的統(tǒng)籌管理，編制了創(chuàng)新計(jì)劃，推進(jìn)了一批重點(diǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目，嘗試了創(chuàng)新示范行機(jī)制，創(chuàng)新領(lǐng)域逐步擴(kuò)大；同時(shí)綜合化、國(guó)際化進(jìn)展顯著，進(jìn)一步擴(kuò)大了經(jīng)營(yíng)空間：

1、滿足客戶多元化需求，融資與理財(cái)類產(chǎn)品創(chuàng)新勢(shì)頭強(qiáng)勁。直接股權(quán)基金業(yè)務(wù)連續(xù)兩年同業(yè)第一，在托管、項(xiàng)目對(duì)接、基金募集、投貸聯(lián)動(dòng)等方面實(shí)現(xiàn)了與 PE 全鏈條業(yè)務(wù)合作，目前托管數(shù)突破了 100 家，規(guī)模超過(guò) 500 億元，市場(chǎng)占比為 40%。綠色金融業(yè)務(wù)保持領(lǐng)先，簽約法國(guó)開發(fā)署綠色中間信貸二期項(xiàng)目，與 IFC簽約能效項(xiàng)目 11 筆，成功中標(biāo)亞洲開發(fā)銀行建筑節(jié)能融資唯一合作銀行，成功推出排污權(quán)抵押貸款業(yè)務(wù)。豐富了“住房貸、經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸”的個(gè)貸業(yè)務(wù)體系，特別是推出“融資易”業(yè)務(wù)，進(jìn)一步豐富了擔(dān)保方式，鞏固公司個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款的市場(chǎng)影響力，并在全行推廣個(gè)人消費(fèi)信用貸款。

2、強(qiáng)化負(fù)債業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，渠道結(jié)算類產(chǎn)品持續(xù)創(chuàng)新?？缇橙嗣駧攀崭稑I(yè)務(wù)范圍擴(kuò)展至服務(wù)貿(mào)易、資本項(xiàng)目等，為企業(yè)開發(fā)出低成本境外融資渠道，為 9 家境外銀行開立跨境人民幣同業(yè)往來(lái)帳戶，全年跨境人民幣結(jié)算量達(dá)到 57.55 億元。探索基金網(wǎng)上銷售支付新模式，推出浦發(fā)-通聯(lián)證券投資基金。

結(jié)論：綜上所述，浦發(fā)銀行積極探索金融創(chuàng)新，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，經(jīng)營(yíng)實(shí)力不斷增強(qiáng)。至2010年12月底，公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)21,621億元，本外幣貸款余額11,465億元，各項(xiàng)存款余額16,387億元，實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)190.76億元。目前，在全國(guó)27個(gè)省、市、自治區(qū)，106座重點(diǎn)城市，設(shè)立了34家直屬分行，655個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，在香港設(shè)立了代表處，員工達(dá)24674名，架構(gòu)起全國(guó)性商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)服務(wù)格局。

參考文獻(xiàn)：

1、浦發(fā)銀行2010報(bào)告：

2、http://www.tmdps.cn/docpage/c441/200601/0125_441_13460.aspx

3、中華人民共和國(guó)《公司法》，2006

第五篇：浦發(fā)銀行

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱:浦發(fā)銀行）是1992年8月28日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、1993年1月9日開業(yè)、1999年在上海證券交易所掛牌上市（股票交易代碼：600000）的股份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在上海。目前，注冊(cè)資本金143.48億元。良好的業(yè)績(jī)、誠(chéng)信的聲譽(yù)，使浦發(fā)銀行成為中國(guó)證券市場(chǎng)中備受關(guān)注和尊敬的上市公司。

秉承“篤守誠(chéng)信、創(chuàng)造卓越”的經(jīng)營(yíng)理念，浦發(fā)銀行積極探索金融創(chuàng)新，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，經(jīng)營(yíng)實(shí)力不斷增強(qiáng)。至2010年12月底，公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)21,621億元，本外幣貸款余額11,465億元，各項(xiàng)存款余額16,387億元，實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)190.76億元。目前，在全國(guó)27個(gè)省、市、自治區(qū)，106座重點(diǎn)城市，設(shè)立了34家直屬分行，655個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，在香港設(shè)立了代表處，員工達(dá)24674名，架構(gòu)起全國(guó)性商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)服務(wù)格局。

上市以來(lái)，浦發(fā)銀行連續(xù)多年被《亞洲周刊》評(píng)為“中國(guó)上市公司100強(qiáng)”；2010年5月獲評(píng)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》全球市值500強(qiáng)企業(yè)第255位，持續(xù)跳升；2010年2月英國(guó)《銀行家》雜志發(fā)布“全球金融品牌500強(qiáng)”榜單，浦發(fā)銀行位居76位，居中國(guó)內(nèi)地上榜銀行第七位，成為國(guó)內(nèi)銀行中品牌價(jià)值增幅最高的銀行，表現(xiàn)出良好的金融品牌價(jià)值；同年7月該雜志發(fā)布世界銀行1000強(qiáng)排名，浦發(fā)銀行按核心資本排名第108位，按總資產(chǎn)規(guī)模排名第81位,穩(wěn)居百?gòu)?qiáng)行列；2010年3月榮膺《亞洲銀行家》“2005-2009亞洲地區(qū)最佳上市銀行”,4月榮膺“2010中國(guó)最強(qiáng)銀行”；6月榮膺《福布斯》中文版“中國(guó)品牌價(jià)值榜50強(qiáng)”第15位，在上榜銀行中名列第6位。

深耕金融服務(wù)的同時(shí)，浦發(fā)銀行積極踐行社會(huì)責(zé)任，致力于打造優(yōu)秀企業(yè)公民。2008年6月評(píng)級(jí)研究機(jī)構(gòu)Reputex（崇德）公布“中國(guó)十佳可持續(xù)發(fā)展企業(yè)”，浦發(fā)銀行作為中國(guó)金融業(yè)唯一企業(yè)入選；10月浦發(fā)銀行繼2006-2007年蟬聯(lián)上海美國(guó)商會(huì)“企業(yè)社會(huì)責(zé)任實(shí)踐獎(jiǎng)”，再度獲評(píng)“2006-2008CSR持續(xù)成就特別獎(jiǎng)”；2009年12月在“第六屆中國(guó)最佳企業(yè)公民評(píng)選”活動(dòng)中獲得“2009中國(guó)最佳企業(yè)公民”大獎(jiǎng)；2010年6月獲得第五屆“大眾證券杯”中國(guó)上市公司競(jìng)爭(zhēng)力公信力TOP10調(diào)查“最具社會(huì)責(zé)任上市公司”稱號(hào)；7月蟬聯(lián)A股上市公司社會(huì)責(zé)任報(bào)告評(píng)級(jí)銀行業(yè)第二位；同月，入選恒生可持續(xù)發(fā)展企業(yè)指數(shù)系列；8月,獲評(píng)“2010

年聯(lián)合國(guó)全球契約·中國(guó)企業(yè)社會(huì)責(zé)任“典范報(bào)告”獎(jiǎng)。

浦發(fā)銀行將繼續(xù)推進(jìn)金融創(chuàng)新，因時(shí)而變、順勢(shì)而為、乘勢(shì)而上，以“新思維，心服務(wù)”為指引，努力建設(shè)成為具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)。