第一篇：抓好信息管理控制安全風險

抓好信息管理控制安全風險

隨著科學技術的進步，全球經濟的一體化促進信息化建設的大發展。一方面，一體化的發展離不開信息化的建設與應用，如果企業以及各經濟組織不實行信息化管理，那么要實現與國際一體化的接軌是行不通的；另一方面，企業不掌握充足的信息，或不加任何整理編排，那么，企業的高層決策者就無法正常進行指揮調度，無法實現企業在全國乃至世界范圍內生產要素的優化配置。實踐證明，信息技術所涉及的行業在我國的發展趨勢不再局限于企業決策，經營分析等內容。而是把它作為一條紐帶，成為連結家庭與社會，個人與組織，成為商貿金融、娛樂、教育、科研等領域中必不可少的重要組成部分。同樣國外先進的信息管理和信息系統應用技術和手段也在信息化建設的進程中起到示范效應。

鑒于這種發展的大趨勢，給信息安全帶來了巨大挑戰。尤其對于信息管理部門應認真研究如何抓好信息管理，控制安全風險。

一、控制信息風險是保證信息安全的基礎

風險管理中對信息控制的要求在COSO框架以及ISO31000：2009國際標準中都給予了高度重視，企業管理中對信息的控制應成為控制的主要內容，同時在實施控制過程中也要強調信息以及信息反饋的重要性。COSO風險管理框架強調了“信息與溝通”的要素管理，在COSO《企業風險管理框架》中，企業風險管理包括四類目標和八大要素。“信息與溝通”成為八大要素之一，其以“信息不對稱”理論為基礎，體現了在內部控制框架中的重要性，這是內部控制運行的輸入條件，也是這個機制實現持續改進的牽引。值得提醒的是，這些控

制過程中的信息都是“人”的行為的痕跡或記錄。

同樣，在《ISO31000:2009風險管理原則與指南》強調了“信息與咨詢”ISO31000：2009標準在風險管理流程中強調了“信息與咨詢”，并認為信息與咨詢是貫穿整個風險管理全過程的活動內容，可見“信息與咨詢”在標準中的重要程度。

降低信息不對稱同樣也是信息安全的一個客觀基礎。信息數據的價值在于將正確的信息在正確的時間交付到正確的人手中。因此組織內部產生逆向選擇和道德風險的最根本原因是信息不對稱。降低信息不對稱原則要求內部控制設計從兩方面考慮：一方面，在委托人和代理人之間建立雙向信息傳遞的渠道，縮短信息傳遞環節，優化信息傳遞過程，降低人的主觀因素在信息傳遞過程中的影響。另一方面，重視建立激勵和監督機制，確保信息的對稱性，也即是保證信息的安全完整，降低信息管理過程中的不安全因素的有效手段。

二、加強企業全面風控管理系統的最優化建設

以前的企業管理，都是靠人力物力收集信息，過程既長又繁瑣，缺少靈活性和永久性，不能適應突變的信息或適時的查詢。而計算機信息管理技術徹底改變了傳統的管理和記錄的方式，她既具有及時性，又具有系統性，可以在短時間內完成信息的分類和編輯，還可以及時地反饋和方便地修改，徹底地實現了無紙管理和系統規劃。現代社會已經演變為一個信息化社會，大量紛繁的信息管理與計算機結合，使信息管理更加有效和實用。隨著企業經營規模的現代化，對信息管理的要求越來越強烈。例如鐵路訂票系統，就是對車票這種信息的查詢和管理系統。

在進入大數據的今天，數據信息的安全性更成為人們廣泛關注的焦點。美國互聯網數據中心指出，互聯網上的數據每年將增長50%，每兩年便將翻一番，而目前世界上90%以上的數據是最近幾年才產生的。此外，數據又并非單純指人們在互聯網上發布的信息，全世界的工業設備、汽車、電表上有著無數的數碼傳感器，隨時測量和傳遞著有關位置、運動、震動、溫度、濕度乃至空氣中化學物質的變化，也產生了海量的數據信息。互聯網、云計算以及大數據的應用催生出一系列新的、需要考慮的安全性問題。某些特殊行業比如金融數據、醫療信息以及政府情報等都有自己的安全標準和保密性需求。

就風險管控而言最終落腳點是信息系統，信息系統通過提供智能化的各項業務數據的分析報告，為決策人識別和判斷企業風險提供幫助，為企業避免和減少風險損失。因而，選擇什么樣的信息系統才能符合風險控制的要求是大部分企業面臨的重要問題。企業有必要建立全面風控管理系統。全面實施風險管理可以達到與企業整體經營戰略相結合的風險可視化和可控下的最優化，進而保護企業不致因災害或失誤而遭受重大損失；及時和有效率的內控可以熨平企業運營發展的波幅，增加經營的穩定性，并確保企業內外部實現真實、可靠的增長和信息溝通。

第二篇：投資安全風險控制、

風險控制

風險控制是P2P行業健康發展的關鍵，是實現民間借貸陽光化、規范化發展的關鍵，也是使普惠金融得以實現并可持續發展的關鍵。風險控制的目標，是保持風險水平在可接受的指標范圍內，使得扣除風險因素后的業務收益最大化。投資者選擇理財產品最關心的是收益和風險。一個理財產品如何在實現高額投資回報的同時，最大程度地降低風險是投資者考慮的關鍵因素。

因此開心財富從創建之初就非常重視風險管理工作，在長期的管理與業務實踐中不斷創新與總結，結合中國借款人群的特點，形成一套嚴格的信用審核體系和嚴密的風控機制，針對貸前、貸中、貸后進行全程風險控制，從而獲得了快速、平穩的發展，規模一步步擴大。

開心財富始終堅持將“風險暴露前置，早防范，早處理”的風險控制管理理念，從內部風險和外部風險兩方面把握。

內部風險從道德和操作風險進行把控，建立風險預警及考核機制

外部風險從信用和市場風險進行把握，以人的因素作為重點評估標準

全民風控意識：開心財富按照現代企業管理制度的要求合理設置各級部門體系，以達到部門協助和部門監督為一體的績效管理目標。尤其要分開設立信貸業務的前中后臺部門，前臺負責業務拓展，中臺負責風險控制，后臺負責審計監督。

完善的審批流程：開心財富按照金融業務的要求設計貸款審批流程，嚴格按照業務受理與資信調查、資料錄入、初審、評級計算、終審決策等程序來決定信貸政策：審批通過或拒絕貸款。在這些關鍵流程中，審查評估專員通過資料審查和信用評估取得借款人的相關材料信息，再由考察專員實行盡職調查，通過實地考察的方式全方位的掌握借款人的經濟負擔能力，最后，多方風控專員進行合約評定；同時也要在貸款調查、標準流程和質量控制的基礎上確保各種授信材料的真實性和完整性。極大程度的保證了投資人在創造收益的同時安全最大化。

標準化信貸產品：開心財富根據不同人群，推出月息盈、季度紅、半年盈和開心寶等產品。在辦理客戶手續時有嚴格的標準材料要求：身份證明、信用、收入、工作、住址及資產證明。

小額分散：開心財富堅持P2P理財的核心——分攤風險。小額分散即是根據金融辦的要求借款金額不得超過一定的比例，并且借款人的行業、地域分散，借款人的數量足夠多。這樣將投資者的投資金額按照一定比例分攤出借，從根本上規避投資風險。

完善的貸后管理業務流程：開心財富在貸后也有明確的管理體系，包括首次檢查、月度檢查和異動抽查的監督體系，對還款拖延、經營業務發生異動、行業生態發生異動、發生重大訴訟的企業予以風險預警，以便盡早開展催收工作，防止違約損失的發生和擴大。還款風險金：開心財富為了最大程度保障投資人的資金安全，特設立了專門的還款風險金，當出借的資金出現回收問題時，可以選擇用還款風險金補償投資人本金和利息的損失。客戶評級體系：開心財富制定了客戶信用評級體系，在定性和定量的基礎上搭建中小微企業的評級指標體系。充分利用央行的征信數據和社會上的第三方企業經營信息數據，以利充分掌握貸款企業的風險特征。

一、020 三方托管 交易流程

.關于第三方支付介紹：

第三方支付托管系統，為P2P平臺提供第三方資金托管服務，依托于第三方支付公司后臺強大的技術支持，通過為投資人（借款人）開設虛擬賬戶，做到資金流和信息流的完全隔離，建立完善及嚴謹的交易監控及預警等風控措施，最大程度規避P2P行業的資金池等三大風險，保障投資人的資金安全。

二安全審核

三、投資收益

第三篇：安全控制風險學習心得體會

安全控制風險學習心得體會 安全控制風險學習心得體會

在2011年年底召開的全國鐵路工作會議上，鐵道部黨組作出了全面推行安全風險管理的工作部署。我認為全面推行安全風險管理，對于做好新形勢下的鐵路安全工作，深入推進鐵路科學發展、安全發展有著極其重大的意義，也使我更清醒地認識到作為一名基層干部的責任感和使命感，結合自身工作實際，我本人有以下心得體會：

1、長期以來，鐵路高度重視安全基礎工作，始終高喊堅持“安全第一”不動搖，但安全基礎薄弱的狀況始終沒有得到根本解決。以我所在的貨運車間為例，突出表現在：安全管理和現場作業控制較為薄弱；規章制度不夠嚴謹、規范，臨時性措施辦法多，職工隊伍老齡化嚴重，職工隊伍素質能力還有欠缺等等。隨著新技術裝備大量投入使用，安全基礎薄弱所帶來的安全風險將更加突出。切實解決安全管理存在的突出問題，已是極為緊迫的工作。因此我認為想要破除鐵路安全基礎薄弱的“頑疾”，就必須增強安全風險防范意識。部黨組在鐵路發展的關鍵時期，適時的引入安全風險管理方法，是非常必要的，通過對風險因素的有效控制，進一步促進干部職工安全意識的提高，進一步促進各項措施的落實，最大限度地減少或消除安全風險。

2、部黨組針對鐵路安全面臨的嚴峻現實，深刻總結了鐵路安全工作規律，提出了牢固樹立“三點共識”，把握好“三個重中之重”等一系列安全管理新理念，有力地促進了安全持續穩定。全面推行安全風險管理，是強化鐵路運輸安全工作的必經之路。安全風險管理是一個系統性的工程，以傳統的“安全第一、預防為主、綜合治理”為思路，構建安全風險控制體系，就是要加強對安全風險的全面分析、科學的制定措施，最終實現消除安全風險的目標。我認為安全風險管理能使鐵路系統的安全管理達到一個更高的層次，更能提升全

路安全管理的水平。因此，做為一名鐵路人，我們應該主動適應新體制、新格局、新變化，增進融入意識、大局意識和服務意識，要在提高自己的同時，還要帶領車間的全體同志共同搞安全風險管理工作，通過班組學習會和安全討論會把“安全風險管理”的理念與安全生產的辯證關系滲透到每一名職工的日常工作中去，確保車間的安全生產。

3、加強自控型班組建設，確保車間安全風險控制。要不斷規范、完善班組管理各項制度，做到班組各項管理制度健全、分工明確、責任具體，形成作業標準、紀律嚴明、考核嚴格、設備完好、積極文明的班組，達到安全生產管理的良好氛圍。同時強化現場作業安全互控、卡控機制，實現安全持續穩定。各班組、各崗位作業人員嚴格落實本崗位作業標準的，加強對相關崗位作業安全風險點的互相卡控，及時消除各種安全風險，做到“你的問題我來糾、你的作業我來控、你的漏洞我來補”的良好工作氛圍。練就過硬的業務素質和實做能力，不斷提高應急應變處理能力。各班組要按照車站下發的業務學習計劃，結合車間的作業特點、人員情況以及季節性特殊要求，加強日常的職工業務培訓，通過班前、班后點名會，集中業務學習、職工自學、實做技能演練等形式，不斷提高職工的綜合業務素質，從而提高崗位安全自控能力。還要加強勞動安全教育。開展經常性的勞動安全觀念教育，教育全體干部職工認真遵守各項管理制度，通過最嚴格的勞動安全管理和考核，形成人人遵守勞動紀律、重視勞動安全的良好氛圍。

4、以月度安全考核制度為有效手段，狠抓安全基礎管理。我們要進一步強化月度安全考核，提高車間的安全風險管理，加強對現場的控制，通過月度安全考核這一有力的管理抓手，激發職工安全生產的積極性，逐步規范各項作業標準，達到對安全關鍵環節、關鍵作業、關鍵人員的有效控制，逐步實現車間消滅違線問題，不斷較少嚴重違章問題的發生。同時加強車間的基礎管理及基本規章制度的管理，及時組織職工學習掌握不精、比較生疏的規章制度，提高職工業務素質，同時對發生的違線及嚴重違章問題，按規定召開專題分析會，深刻查找車間安全風險存在的深層次原因，及時制定針對性強、操作性簡單的整改措施，確保安全生產規章制度得到落實。應該不斷提高干部職工業務能力，刻苦鉆研業務知識，不斷創新、改進工作方法。加強行車、貨運之間的聯勞協作，加強現場作業控制，加強標準化作業的監控工作，充分發揮“月度安全考核”機制，獎罰分明，嚴格考核，通過月度安全考核，有效的控制好現場。

2012年的車間的安全生產工作任務艱巨，確保實現安全、穩定、經營和建設目標的責任重大、考驗嚴峻。我們要全面推行安全風險管理，提升安全工作水平，為開創運輸安全工作新局面做出積極的貢獻。

第四篇：信息管理內部控制制度

信息管理內部控制制度

第一節 總則

第一條為了加強公司信息管理的內部控制，保證信息數據的準確性和安全性，結合本公司的具體情況制定本制度。第二條 本制度所稱信息是指本公司通過信息化系統所產生的信息數據數據。

第三條 本制度制定的目的是為防止公司信息系統被非授權地訪問、使用、泄露、分解、修改和毀壞，從而保證信息的保密性、完整性、可用性、可追責性，保障信息系統能正確實施、安全運行。

第四條 信息管理工作必須在加強宏觀控制和微觀執行的基礎上，嚴格 執行保密紀律，以提高企業效益和管理效率，服務于企業總體的經營管理為宗旨。

第二節 分工及授權

第五條 對操作人員授權，主要是對存取權限進行控制。設多級安全保密措施，系統密匙的源代碼和目的代碼，應置于嚴格保密之下，從信息系統處理方面對信息提供保護，通過用戶密碼口令的檢查，來識別操作者的權限；利用權限控制用戶限制該用戶不應了解的數據。操作權限的分配，以達到相互控制的目的，明確各自的責任。

第六條 本公司信息系統針對不同部門、不同人員、不同分工進行授權。不同人員的對同一數據的權限不同。根據實際情況，人員對數據又分為管理權限、操作權限、查看權限等。對人員新增授權需經授權人員所在部門主管審批后方可對其授權。

第七條 為了保證信息數據完整性、可追溯性，信息系統所有用戶對信息數據沒有刪除權限，只有作廢權限。第八條 信息部門需要加強信息監督管理，發現違規信息及時清理或截圖上報。第三節 控制措施

第九條 建立嚴格的信息流程，不同節點的操作人員不同。不得有一個 人具有一個流程的全部操作權限。第十條 對數據庫進行嚴密的加密算法，保證數據的保密性；對數據庫 進行異地備份，保證數據的安全性。確實需要查詢以前數據或對以前發生的數據進行存取的，由需求部門以書面的形式提出，經有權機構或人員批準后，由辦公室與有關部門相結合，對相關人員暫時授權，對歷史數據進行處理。處理完成后，對其權限及時收回。

第四節

監督檢查

第十一條

信息管理由公司各部門行使監督檢查權。

第十二條

信息管理監督檢查內容主要包括：

（一）審查各個機構是否設置了符合管理需求的崗位，職責分工是否明確，不相容職務是否分離。

（二）審查操作人員的權限分配是否合理，有無超越權限范圍，不相容職務是否分離。

（三）審查信息系統開發和修改是否符合公司的相關規定，記錄是否真實、完整、清晰。

（四）審查針對應用系統訪問設立的各項受控措施是否符合公司的相關規定，是否有效阻止非法使用者侵入系統。

（五）審查擔負不同職責的合法使用者具體實施的數據控制是否符合公司的相關規定，不相容職務相互分離。

（六）審查軟件的使用、保管、維護是否符合公司的相關規定。

（七）審查設備管理、環境管理、數據資料備份事項是否符合國家、行業管理的強制性規定及公司的相關規定，以保證信息資料的安全、完整性。

（八）審查信息管理運行日志記錄是否符合公司的相關規定，是否及時、完整、連續，以保證系統穩定運行及數據安全。

第十三條 檢查人員對監督檢查過程中發現的薄弱環節，應要求被檢 查單位糾正和完善；發現重大問題應寫出書面檢查報告，向有關領導和部門匯報，以便及時采取措施，加以糾正和完善。

第十四條

本制度自公布之日起生效，由信息部負責解釋。

第五篇：信息管理內部控制制度

信息管理內部控制制度 第一節 總則

第一條 為了加強**公司信息管理的內部控制，保證信息數據的準確性和安全性，結合本公司的具體情況制定本制度。

第二條 本制度所稱信息是指本公司通過信息化系統所產生的********數據。

第三條 本制度制定的目的是為防止公司信息系統被非授權地訪問、使用、泄露、分解、修改和毀壞，從而保證信息的保密性、完整性、可用性、可追責性，保障信息系統能正確實施、安全運行。

第四條 信息管理工作必須在加強宏觀控制和微觀執行的基礎上，嚴格執行保密紀律，以提高企業效益和管理效率，服務于企業總體的經營管理為宗旨。

第二節 分工及授權

第五條 對操作人員授權，主要是對存取權限進行控制。設多級安全保密措施，系統密匙的源代碼和目的代碼，應置于嚴格保密之下，從信息系統處理方面對信息提供保護，通過用戶密碼口令的檢查，來識別操作者的權限；利用權限控制用戶限制該用戶不應了解的數據。操作權限的分配，以達到相互控制的目的，明確各自的責任。

第六條 本公司信息系統針對不同部門、不同人員、不同分工進行授權。不同人員的對同一數據的權限不同。根據實際情況，人員對數據又分為管理權限、操作權限、查看權限等。對人員新增授權需經授權人員所在部門主管審批后方可對其授權。

第七條 為了保證信息數據完整性、可追溯性，信息系統所有用戶對信息數據沒有刪除權限，只有作廢權限。

第三節 控制措施

第八條 建立嚴格的信息流程，不同節點的操作人員不同。不得有一個人具有一個流程的全部操作權限。

第九條 對數據庫進行嚴密的加密算法，保證數據的保密性；對數據庫進行異地備份，保證數據的安全性。

第十條 確實需要查詢以前數據或對以前發生的數據進行存取的，由需求部門以書面的形式提出，經有權機構或人員批準后，由辦公室與有關部門相結合，對相關人員暫時授權，對歷史數據進行處理。處理完成后，對其權限及時收回。

第四節 監督檢查

第十一條

信息管理由******行使監督檢查權。第十二條

信息管理監督檢查內容主要包括：

（一）審查各個機構是否設置了符合管理需求的崗位，職責分工是否明確，不相容職務是否分離。

（二）審查操作人員的權限分配是否合理，有無超越權限范圍，不相容職務是否分離。

（三）審查信息系統開發和修改是否符合公司的相關規定，記錄是否真實、完整、清晰。

（四）審查針對應用系統訪問設立的各項受控措施是否符合公司的相關規定，是否有效阻止非法使用者侵入系統。

（五）審查擔負不同職責的合法使用者具體實施的數據控制是否符合公司的相關規定，不相容職務相互分離。

（六）審查軟件的使用、保管、維護是否符合公司的相關規定。

（七）審查設備管理、環境管理、數據資料備份事項是否符合國家、行業管理的強制性規定及公司的相關規定，以保證信息資料的安全、完整性。

（八）審查信息管理運行日志記錄是否符合公司的相關規定，是否及時、完整、連續，以保證系統穩定運行及數據安全。

第十三條 檢查人員對監督檢查過程中發現的薄弱環節，應要求被檢查單位糾正和完善； 發現重大問題應寫出書面檢查報告，向有關領導和部門匯報，以便及時采取措施，加以糾正和完善。

第十四條

本制度自公布之日起生效，由**負責解釋。