第一篇：機構信用代碼證反洗錢領域推廣應用

為切實做好機構信用代碼的推廣應用，工行吉水支行按照上級行的統一部署，認真開展機構信用代碼推廣應用工作。

一、加強組織推動。機構信用代碼推廣應用工作，是一項金融基礎設施建設，是利于國家經濟和社會發展的系統工程。該行成立了由主管行長任組長的推廣應用工作 領導小組，統一領導部署全行機構信用代碼推廣應用工作,同時結合支行實際，制定全行機構信用代碼推廣應用工作措施，明確推廣應用工作目標、工作任務，以確 保機構信用代碼推廣工作及時、有序、順利的開展。

二、加強業務培訓。為確保嚴格執行人行規定，準確規范操作，該行組織了機構信用代碼系統應用培訓，重點學習“機構信用代碼系統信息填錄操作說明、代碼證發放工作業務流程及機構信用代碼反洗錢業務應用”等內容，保證機構信用代碼推廣應用工作人員熟悉業務流程和操 作規程。在機構信用代碼發放過程中，要求操作員認真核實、錄入信用代碼信息，確保錄入信息真實、準確、完整。

三、加強宣傳推廣。機構信用代碼推廣工作涉及面廣、工作量大、時間緊，該行結合自身特點實施多方宣傳：

1、電話聯系，對存量基本存款賬戶用電話逐一通知客 戶及時來我行辦理機構信用代碼手續。

2、柜面宣傳，充分發揮大堂經理和前臺柜員的作用，在辦理業務時向客戶做好機構信用代碼推廣宣傳工作。

3、公告宣傳，將機構信用代碼推廣公告張貼在各營業網點顯要的位置和客戶較為集中的市場，來擴大宣傳力度。此外,對優質客戶實行客戶經理上門服務，確保機構信用代碼推廣 工作落到實處。

四、加強溝通、建立機構信用代碼推廣應用情況報告制度

在機構信用代碼推廣應用期間，該行指定專人于每周五上午下班前在將本支行《機構信用代碼推廣應用情況統計表》、《機構信用代碼在反洗錢等領域運用情況統計 表》和本周工作開展情況定時報送上級行。同時建立領導小組會議制度，定期召開領導小組辦公室會通報工作進展情況，協調工作，分析解決工作中出現的問題，督 導推廣應用工作的開展。

第二篇：機構信用代碼證遺失說明

機構信用代碼證 遺失情況說明

由于我武漢裕泰福商務貿易有限公司，保管不慎將本公司的機構信用代碼證正本遺失，（證號：06682209-0），現申請補辦代碼證，由此引起的一切經濟糾紛由本公司承擔。

武漢裕泰福商務貿易有限公司

2014-12-03

第三篇：信用代碼證（范文）

6月份起全國推廣機構信用代碼證，現將有關情況介紹如下

機構信用代碼——屬于機構自己的經濟身份證

一、建立機構信用代碼的意義

機構信用代碼證是機構的“經濟身份證”，具有重要的現實意義：一是推動落實金融賬戶實名制。金融賬戶實名制是杜絕虛假開戶和各種違法經濟行為的重要手段。通過建立機構信用代碼證能夠為金融機構開展機構賬戶主體資格審查、身份核實、風險分析等工作提供有力支持，與個人身份證件互為補充。二是提高金融服務水平。目前，在辦理存、匯、貸款等業務時，金融機構識別機構身份的手續非常繁瑣。機構信用代碼建立以后，將大大提升金融服務效率，降低服務成本。三是改進社會管理方式，推動社會信用體系建設。機構信用代碼不影響現有的各種代碼，通過建立機構信用代碼與現有代碼的對應關系，可以發揮機構信用代碼的查詢檢索功能，促進各部門、各行業的信息共享，提升社會管理水平，也對腐敗行為形成震懾，有助于形成社會信用體系建設的合力。

二、什么是機構信用代碼

為加強金融基礎設施建設，不斷提高金融服務水平，促進銀行和機構的交流合作，助推經濟和社會發展，中國人民銀行總行建立了機構信用代碼系統，由人民銀行征信中心制發機構信用代碼證。機構信用代碼共18位，包含5個數據段，從左至右依次是1位準入登記管理機

構類別、2位組織機構類別、6位行政區劃代碼、８位順序號、1位校驗碼。

機構信用代碼證將作為金融機構識別機構身份、查詢機構信用記錄等的依據。各持證機構應妥善保管，如不慎遺失，應及時到注冊地人民銀行征信柜臺補辦，以防影響與金融機構的合作。

三、機構信用代碼證申領對象

新疆轄區所有已登記、注冊的機構，包括企業法人、非法人企業、農民專業合作社、生產經營性的分支機構、非生產經營性的分支機構、事業法人、未登記的事業單位、已登記事業法人的分支機構、未登記事業單位的分支機構、機關法人、機關的內設機構、機關的下設機構、街道鄉鎮、街道鄉鎮的內設機構、機關的二級內設機構、社會團體、民辦非企業、基金會、居委會、村委會、律師事務所、司法鑒定所、宗教機構、境外在境內成立的組織機構等。

四、機構信用代碼證申領方式

1．2012年6月1日前已開立基本存款賬戶的機構，到基本存款賬戶開戶銀行申領。

2．2012年6月1日后新開立基本存款賬戶的機構，在開立基本存款賬戶時申領。

五、申領機構信用代碼證應提供的資料

1.機構信用代碼申請表；

2.登記證明資料（包括法人營業執照、營業執照、事業單位登記證明等）；

3.稅務登記證；

4.法定代表人或負責人有效身份證原件及復印件；

5.機構介紹信（加蓋公章）；

6.經辦人有效身份證件原件和復印件。

上述第2－4項資料中，沒有的可不提供，但須在《申請表》中注明。

六、機構信用代碼申請表填寫注意事項

1．“申請單位”應填寫登記證明資料上的機構全稱；

2．“組織機構類別”包括：企業法人、非法人企業、農民專業合作社、生產經營性的分支機構、非生產經營性的分支機構、事業法人、未登記的事業單位、已登記事業法人的分支機構、未登記事業單位的分支機構、機關法人、機關的內設機構、機關的下設機構、街道鄉鎮、街道鄉鎮的內設機構、機關的二級內設機構、社會團體、民辦非企業、基金會、居委會、村委會、律師事務所、司法鑒定所、宗教機構、境外在境內成立的組織機構、其他。

3．“準入機關”包括：工商、編辦、民政、司法、宗教、外交、人民銀行等部門。

4．“所在地行政區劃”填寫至縣（市）、區一級。

對機構信用代碼有任何疑問，均可到注冊地人民銀行征信柜臺現場詢問。

第四篇：阜南聯社機構信用代碼證在反洗錢業務應用推廣操作流程

機構信用代碼證在反洗錢業務

應用推廣操作流程

第一章總則

第一條 為促進機構信用代碼系統在反洗錢業務中的應用工作，規范阜南縣農村信用合作聯社（以下簡稱“本聯社”）機構引用代碼證應用，使其能夠正確、高效輔助開展客戶身份識別，切實履行反洗錢和反恐怖融資義務，制定本操作流程。

第二條 本流程適用于本聯社在機構信用代碼系統反洗錢業務應用工作操作流程的指導。

第三條 定義

機構信用代碼系統是人民銀行建立的，以信用代碼為索引的機構身份基本信息數據庫。本流程所稱的機構信用代碼系統反洗錢業務應用是指金融機構在反洗錢工作中，應用機構信用代碼系統輔助開展客戶身份識別。

機構信用代碼系統反洗錢業務應用應遵循依法合規、合理使用的原則。應嚴格依照法律法規和人民銀行的要求制定并執行應用措施和流程，合理使用機構信用代碼開展反洗錢工作。

第二章反洗錢內控制度建設

第四條 營業機構應當按照機構信用代碼反洗錢應用要求，及時對相關反洗錢內控制度進行修訂和完善。

第五條 本聯社反洗錢負責部門應積極協助本聯社征信職能部門的工作，督促業務條線將有關應用機構信用代碼輔助開展客戶身份識

別的監管要求，建立到相關業務操作規程中，明確從高管人員到一線操作人員在內的各層級人員職責，確保反洗錢監管措施能夠有效轉化為工作人員實際業務操作。

第三章業務應用范圍和流程

第六條 機構信用代碼證是機構經濟身份證，主要應用客戶身份識別、客戶風險等級劃分和可疑交易分析方面。

第七條 客戶身份識別基本規定

1、初次識別

（1）定義：營業機構以開立賬戶等方式與機構客戶建立業務關系和為不在本機構開立賬戶的機構客戶提供交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進行識別

（2）要求：營業機構核對機構客戶的《機構信用代碼證》時，應登錄機構信用代碼系統進行查詢比對。如查詢不一致，需按照“勤勉盡責”的原則采取進一步措施核查，并按照機構信用代碼系統管理辦法規定，合理確定異議信息的報送方式，及時向人民銀行分支機構征信管理部門報告異議信息。

采取相關客戶盡職調查措施，包括了解實際控制機構客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、持續識別

（1）定義：在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（2）要求：首先確認留存的信用代碼信息有效性，及時提示客戶按規定更新《機構信用代碼證》及機構信用代碼應用服務系統的對應信息。如發現客戶出示的《機構信用代碼證》仍在有效期內，但未按規定提交征信中心或人民銀行分支機構確認效力的，應要求客戶辦理相關效力確認手續。

3、重新識別

（1）定義：營業機構對機構信用代碼證的真實性、有效性、完整性存在疑點的，重新識別客戶身份。

（2）要求：營業機構在對客戶提供的機構信用代碼及其《機構信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條的規定，重新識別客戶身份。

第八條 客戶風險等級劃分基本規定

1、初次劃分

（1）定義：本聯社按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方式，將客戶初步劃分為不同的風險等級。

（2）要求：對于新建立業務關系的客戶，查詢機構信用代碼系統比對客戶登記的包括實際控制人在內的各項信息，初次識別后，完成風險等級劃分工作，填寫《反洗錢客戶風險登記評定表》。

2、動態調整

（1）定義：由于受到政治、經濟、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風險分類的等級以及分類的標準并非一成不變。為確保客戶洗錢風險等級分類的客觀性和正確性，營業機構應對客戶洗錢風險等級分類進行動態、持續的管理。

（2）要求：營業機構對于已劃分風險等級的存量機構客戶等級進行動態調整，營業機構也應查詢機構信用代碼系統比對包括實際控制人在內的各項信息，從而適時調整風險等級。營業機構在定期審核機構客戶身份基本信息和風險等級劃分結果時，應查詢機構信用代碼系統；對風險等級較高機構客戶的系統查詢應多于對風險等級較低機構客戶的系統查詢對風險等級最高的機構客戶，至少每半年查詢一次機構信用代碼系統。

第九條 可疑交易分析基本規定

1、定義：營業機構根據客戶交易行為，結合查詢機構信用代碼系統注冊資本、經營范圍、實際控制人等各項信息分析判斷，對交易進行人工識別。

2、要求：經采取合理措施排除可疑的，應保存查詢信用代碼系統記錄，留有人工甄別分析的痕跡；仍無法排除疑點的，應按規定向人民銀行報送重點可疑交易報告，或直接向公安部門報案。

第四章客戶身份資料和交易記錄保存

第十條 營業機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

營業機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

第十一條 營業機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

營業機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查和監督管理。

第十二條 營業機構按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，營業機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

第十四條 阜南縣農村信用合作聯社破產或者解散時，應當將客

戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會指定的機構。

第五章檢查監督

第十五條 營業機構應按相關要求定期統計機構信用代碼在反洗錢領域的應用情況，上報聯社財務部，有聯社匯總填報，報送當地人民銀行分支機構。

第十六條 財務會計部、內部審計部、合規部、監察部等相關部門定期對機構信用代碼證業務合規、合法性進行全面檢查，將應用機構信用代碼輔助開展客戶身份識別的工作情況，作為反洗錢內控檢查的重點內容之一，并將檢查結果上報聯社理事會、監事會、經營層，用于持續改進、考核、評價、問責。

第六章附則

第十七條本操作流程在施行中的具體問題有聯社財務會計部負責解釋。

第十八條本操作流程自印發之日起施行。

第五篇：機構信用代碼證、資信證明和組織機構代碼證的定義[范文]

機構信用代碼證、資信證明和組織機構代碼證的定義：

資信證明業務指銀行接受客戶申請，在銀行記錄資料的范圍內，通過對客戶的資金運動記錄及相關信息的收集整理，以對外出具資信證明函件的形式，證明客戶信譽狀況的一種咨詢見證類中間業務。

機構信用代碼是從信用的角度編制的用于識別機構身份的代碼標識，以中國人民銀行派發的基本存款賬戶開戶許可證核準號為基礎編制。代碼由數字和字母組成，包含準入登記管理機構類別、機構類別、行政區劃、順序號、校驗碼共18位。機構信用代碼證具有唯一性、廣覆蓋性、經濟性、實用性和不影響其它代碼功能運用范圍的兼容性，是各類機構的“經濟身份證”。

組織機構代碼是是國家質量技術監督部門根據國家標準編制，對中華人民共和國境內依法注冊、依法登記的機關、企、事業單位、社會團體和民辦非企業單位等機構頒發在全國范圍內唯一的、始終不變的代碼標識，其作用相當于單位的身份證號。