第一篇：機(jī)構(gòu)信用代碼證信息采集與發(fā)放流程(金融機(jī)構(gòu)版) - 珠海

珠海市機(jī)構(gòu)信用代碼證業(yè)務(wù)指南

（機(jī)構(gòu)版）

本指南適用于珠海市所有與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)往來的機(jī)構(gòu)辦理《機(jī)構(gòu)信用代碼證》業(yè)務(wù)使用，具體對象包括：企業(yè)法人、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)、企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)、其他企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社，事業(yè)法人、未登記的事業(yè)單位、事業(yè)單位的分支機(jī)構(gòu)，機(jī)關(guān)法人、機(jī)關(guān)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、機(jī)關(guān)的下設(shè)機(jī)構(gòu)，社會團(tuán)體法人、社會團(tuán)體分支機(jī)構(gòu)，民辦非企業(yè)、基金會、居委會、村委會、律師事務(wù)所、司法鑒定所、宗教活動場所、境外在境內(nèi)成立的組織機(jī)構(gòu)、個(gè)體工商戶、其他。

《機(jī)構(gòu)信用代碼證》是承載機(jī)構(gòu)信用代碼的紙質(zhì)證書,包含機(jī)構(gòu)信用代碼、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)地址、代碼有效期、更新記錄、代碼證發(fā)放日期六項(xiàng)內(nèi)容。

《機(jī)構(gòu)信用代碼證》業(yè)務(wù)包括發(fā)放、換發(fā)、信息變更、注銷收回、掛失、補(bǔ)發(fā)等，業(yè)務(wù)的申請受理、證件發(fā)放均在機(jī)構(gòu)的基本存款賬戶開戶行辦理。

一、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的申領(lǐng)

（一）機(jī)構(gòu)分類及對應(yīng)申領(lǐng)流程 1、2011年12月31日以前已開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)：（1）尚未參加2011年度基本存款賬戶年檢的，在向基本存款賬戶開戶行申請基本存款賬戶年檢同時(shí)申領(lǐng)；

（2）已參加2011年度基本存款賬戶年檢的：

a.如機(jī)構(gòu)基本存款賬戶已發(fā)生信息變更，則在向基本存款賬戶開戶行申請變更基本存款賬戶信息同時(shí)申領(lǐng)；

b.如機(jī)構(gòu)變更基本存款賬戶開戶行，則在向新開戶行申請開立基本存款賬戶同時(shí)申領(lǐng)；

c.如機(jī)構(gòu)無變更事項(xiàng)則直接向基本存款賬戶開戶行申領(lǐng)。2、2012年1月1日至2012年5月31日期間開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)，參照2011年12月31日以前已開立基本存款賬戶，且已參加2011年度基本存款賬戶年檢的機(jī)構(gòu)辦理方式申領(lǐng)。3、2012年6月1日后開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)，在向銀行申請開立基本存款賬戶同時(shí)申領(lǐng)。

（二）機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》時(shí)須同時(shí)提交以下所有要件

1、填寫完整的《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》（加蓋公章，填表時(shí)可參考《<機(jī)構(gòu)信用代碼申請表>填表規(guī)范》），該表格可在基本存款賬戶開戶行領(lǐng)取并現(xiàn)場填寫，或直接填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》電子文檔并打印；

2、有效的登記證明材料（包括各類《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)法人登記證書》、《社會團(tuán)體法人登記證書》等）原件（正、副本均可）；

3、有效的《稅務(wù)登記證》原件(正、副本均可，如有國稅、地稅稅務(wù)登記證須同時(shí)提交，如無稅務(wù)登記證可不提交）；

4、單位介紹信（加蓋公章）（本指南所指單位介紹信格式均可參照《單位介紹信樣本》）；

5、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。

（三）機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》流程

1、機(jī)構(gòu)登陸中國人民銀行珠海市中心支行網(wǎng)頁（網(wǎng)址：http://www.tmdps.cn/xxfw/zzjg/szgldw/zgrmyhzhzxzh/bszn/），認(rèn)真閱讀《關(guān)于申領(lǐng)<機(jī)構(gòu)信用代碼證>的通知》、《<機(jī)構(gòu)信用代碼申請表>填表規(guī)范》等，按照要求準(zhǔn)備資料，參照《單位介紹信樣本》格式 2 出具單位介紹信并加蓋公章；

2、前往基本存款賬戶開戶行提交紙質(zhì)申領(lǐng)資料并填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》；

3、機(jī)構(gòu)在基本存款賬戶開戶行領(lǐng)取《機(jī)構(gòu)信用代碼證》。

（四）申領(lǐng)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》流程圖 3 機(jī)構(gòu)登錄（http://www.tmdps.cn/xxfw/zzjg/szgldw/zgrmyhzhzxzh/bszn/），認(rèn)真閱讀《機(jī)構(gòu)信用代碼》申領(lǐng)相關(guān)資料準(zhǔn)備申請資料，下載《介紹信樣本》，參照該格式出具單位介紹信并加蓋公章2011年12月31日前開立基本存款賬戶基本賬戶未參加2011年度年檢無變更事項(xiàng)在基本賬戶年連檢同時(shí)年同檢時(shí)資申料領(lǐng)一，起將遞《交機(jī)至構(gòu)開信戶用行代碼證》申領(lǐng)資料 2012年1月1日-2012年5月31日開立基本存款賬戶2011年6月1日后開立基本存款賬戶基本賬戶已參加2011年度年檢變更開戶行在新開戶行資辦料理連開同戶開時(shí)戶同資時(shí)料申一領(lǐng)起，遞將交《至機(jī)新構(gòu)開信戶行用代碼證》申領(lǐng) 變更信息 將《機(jī)構(gòu)信用代碼證》申領(lǐng)資料遞交至開戶行辦理在申證請》變申更領(lǐng)基資本料存連款同賬變戶更信資息料同一時(shí)起申遞領(lǐng)交，至將開《戶機(jī)行構(gòu)信用代碼參照年月日年前檢已的開機(jī)立構(gòu)基辦本理存方款式賬申戶領(lǐng)，且已參加年度在開立基本料存連款同賬開戶戶同資時(shí)料申領(lǐng)一，起將遞《交機(jī)至構(gòu)開信戶用行代碼證》申領(lǐng)資 機(jī)構(gòu)在基本存款賬戶開戶行領(lǐng)取《機(jī)構(gòu)信用代碼證》機(jī)構(gòu)在與銀行的各種業(yè)務(wù)往來中，使用《機(jī)構(gòu)信用代碼證》201112312011

二、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的換發(fā) 已經(jīng)申領(lǐng)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的機(jī)構(gòu)，在機(jī)構(gòu)名稱或者注冊（登記）地址發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)在向基本存款賬戶開戶行申請變更基本存款賬戶同時(shí)申請換發(fā)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》。申請換發(fā)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》時(shí)，若機(jī)構(gòu)名稱、注冊（登記）地址以外的信息也發(fā)生變更，可一并申請辦理。申請換發(fā)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》須同時(shí)提供以下資料：

(一)《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》（加蓋公章），該表格可在基本存款賬戶開戶行領(lǐng)取并現(xiàn)場填寫，或直接填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》電子文檔并打印；

(二)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》原件；

(三)有效的登記證明材料（包括各類《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)法人登記證書》、《社會團(tuán)體法人登記證書》等）原件（正、副本均可）；

(四)單位介紹信（加蓋公章）；

(五)經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件；

(六)變更項(xiàng)目的最新證明材料原件（若機(jī)構(gòu)名稱、注冊（登記）地址以外的信息也發(fā)生變更則須提供，辦公（生產(chǎn)）地址、聯(lián)系電話變更的可不提供）。

三、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的信息變更 已經(jīng)領(lǐng)取《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的機(jī)構(gòu)，有以下情形之一的，應(yīng)在向基本存款賬戶開戶行申請變更基本存款賬戶同時(shí)申請辦理《機(jī)構(gòu)信用代碼證》信息變更：

(一)登記部門、組織機(jī)構(gòu)類別、登記注冊號類型或登記注冊號碼變更；

(二)納稅人識別號(國稅)、納稅人識別號(地稅)變更；

5(三)經(jīng)濟(jì)類型變更；(四)注冊資本變更；

(五)辦公（生產(chǎn)）地址、聯(lián)系電話變更；(六)上級機(jī)構(gòu)(主管單位)信息變更；(七)法定代表人（負(fù)責(zé)人）信息變更；(八)基本存款賬戶開戶行、賬號變更。

申請《機(jī)構(gòu)信用代碼證》信息變更須同時(shí)提供以下資料：(一)《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》（加蓋公章），該表格可在基本存款賬戶開戶行領(lǐng)取并現(xiàn)場填寫，或直接填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》電子文檔并打印；

(二)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》原件；

(三)變更項(xiàng)目的最新證明材料原件（辦公（生產(chǎn)）地址、聯(lián)系電話變更的可不提供）；

(四)單位介紹信（加蓋公章）；

(五)經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件。

其中變更基本存款賬戶開戶行的，應(yīng)向新開戶行申請辦理《機(jī)構(gòu)信用代碼證》信息變更。

四、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的注銷收回

已領(lǐng)取《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的機(jī)構(gòu)，在因“撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉”或“注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照”撤銷且不再開立基本存款賬戶時(shí)，應(yīng)在向基本存款賬戶開戶行申請撤銷基本存款賬戶同時(shí)交回持有的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》。機(jī)構(gòu)交回《機(jī)構(gòu)信用代碼證》須同時(shí)提供以下資料：

(一)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》原件；(二)以上事項(xiàng)的相關(guān)證明材料或聲明；

6(三)單位介紹信（加蓋公章）；

(四)經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件。

五、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的掛失、補(bǔ)發(fā) 機(jī)構(gòu)遺失《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，應(yīng)向基本存款賬戶行申請掛失、補(bǔ)發(fā)。申請《機(jī)構(gòu)信用代碼證》掛失、補(bǔ)發(fā)須同時(shí)提交以下資料：

(一)《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》（加蓋公章），該表格可在基本存款賬戶開戶行領(lǐng)取并現(xiàn)場填寫，或直接填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》電子文檔并打印；

(二)已刊登原《機(jī)構(gòu)信用代碼證》遺失聲明的《珠海特區(qū)報(bào)》或《珠江晚報(bào)》；

(三)單位介紹信（加蓋公章）；

(四)經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件。

六、注意事項(xiàng)(一)機(jī)構(gòu)信用代碼證業(yè)務(wù)在2012年6月1日開始辦理，其中2012年5月31日前開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)應(yīng)在2012年9月30日前申領(lǐng)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》。機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)申領(lǐng)《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，以免影響與銀行的業(yè)務(wù)往來。

(二)各機(jī)構(gòu)須確保《機(jī)構(gòu)信用代碼證申請表》填寫內(nèi)容與本機(jī)構(gòu)當(dāng)前實(shí)際情況相符。

第二篇：阜南聯(lián)社機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用推廣操作流程

機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢業(yè)務(wù)

應(yīng)用推廣操作流程

第一章總則

第一條 為促進(jìn)機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)在反洗錢業(yè)務(wù)中的應(yīng)用工作，規(guī)范阜南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱“本聯(lián)社”）機(jī)構(gòu)引用代碼證應(yīng)用，使其能夠正確、高效輔助開展客戶身份識別，切實(shí)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，制定本操作流程。

第二條 本流程適用于本聯(lián)社在機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用工作操作流程的指導(dǎo)。

第三條 定義

機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)是人民銀行建立的，以信用代碼為索引的機(jī)構(gòu)身份基本信息數(shù)據(jù)庫。本流程所稱的機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用是指金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)輔助開展客戶身份識別。

機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用應(yīng)遵循依法合規(guī)、合理使用的原則。應(yīng)嚴(yán)格依照法律法規(guī)和人民銀行的要求制定并執(zhí)行應(yīng)用措施和流程，合理使用機(jī)構(gòu)信用代碼開展反洗錢工作。

第二章反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

第四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照機(jī)構(gòu)信用代碼反洗錢應(yīng)用要求，及時(shí)對相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行修訂和完善。

第五條 本聯(lián)社反洗錢負(fù)責(zé)部門應(yīng)積極協(xié)助本聯(lián)社征信職能部門的工作，督促業(yè)務(wù)條線將有關(guān)應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識

別的監(jiān)管要求，建立到相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程中，明確從高管人員到一線操作人員在內(nèi)的各層級人員職責(zé)，確保反洗錢監(jiān)管措施能夠有效轉(zhuǎn)化為工作人員實(shí)際業(yè)務(wù)操作。

第三章業(yè)務(wù)應(yīng)用范圍和流程

第六條 機(jī)構(gòu)信用代碼證是機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)身份證，主要應(yīng)用客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分和可疑交易分析方面。

第七條 客戶身份識別基本規(guī)定

1、初次識別

（1）定義：營業(yè)機(jī)構(gòu)以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進(jìn)行識別

（2）要求：營業(yè)機(jī)構(gòu)核對機(jī)構(gòu)客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》時(shí)，應(yīng)登錄機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)進(jìn)行查詢比對。如查詢不一致，需按照“勤勉盡責(zé)”的原則采取進(jìn)一步措施核查，并按照機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)管理辦法規(guī)定，合理確定異議信息的報(bào)送方式，及時(shí)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)征信管理部門報(bào)告異議信息。

采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，包括了解實(shí)際控制機(jī)構(gòu)客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、持續(xù)識別

（1）定義：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

（2）要求：首先確認(rèn)留存的信用代碼信息有效性，及時(shí)提示客戶按規(guī)定更新《機(jī)構(gòu)信用代碼證》及機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)的對應(yīng)信息。如發(fā)現(xiàn)客戶出示的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交征信中心或人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。

3、重新識別

（1）定義：營業(yè)機(jī)構(gòu)對機(jī)構(gòu)信用代碼證的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，重新識別客戶身份。

（2）要求：營業(yè)機(jī)構(gòu)在對客戶提供的機(jī)構(gòu)信用代碼及其《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條的規(guī)定，重新識別客戶身份。

第八條 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分基本規(guī)定

1、初次劃分

（1）定義：本聯(lián)社按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方式，將客戶初步劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級。

（2）要求：對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，查詢機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)比對客戶登記的包括實(shí)際控制人在內(nèi)的各項(xiàng)信息，初次識別后，完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，填寫《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)登記評定表》。

2、動態(tài)調(diào)整

（1）定義：由于受到政治、經(jīng)濟(jì)、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的等級以及分類的標(biāo)準(zhǔn)并非一成不變。為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的客觀性和正確性，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理。

（2）要求：營業(yè)機(jī)構(gòu)對于已劃分風(fēng)險(xiǎn)等級的存量機(jī)構(gòu)客戶等級進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，營業(yè)機(jī)構(gòu)也應(yīng)查詢機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)比對包括實(shí)際控制人在內(nèi)的各項(xiàng)信息，從而適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。營業(yè)機(jī)構(gòu)在定期審核機(jī)構(gòu)客戶身份基本信息和風(fēng)險(xiǎn)等級劃分結(jié)果時(shí)，應(yīng)查詢機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)；對風(fēng)險(xiǎn)等級較高機(jī)構(gòu)客戶的系統(tǒng)查詢應(yīng)多于對風(fēng)險(xiǎn)等級較低機(jī)構(gòu)客戶的系統(tǒng)查詢對風(fēng)險(xiǎn)等級最高的機(jī)構(gòu)客戶，至少每半年查詢一次機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)。

第九條 可疑交易分析基本規(guī)定

1、定義：營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶交易行為，結(jié)合查詢機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)注冊資本、經(jīng)營范圍、實(shí)際控制人等各項(xiàng)信息分析判斷，對交易進(jìn)行人工識別。

2、要求：經(jīng)采取合理措施排除可疑的，應(yīng)保存查詢信用代碼系統(tǒng)記錄，留有人工甄別分析的痕跡；仍無法排除疑點(diǎn)的，應(yīng)按規(guī)定向人民銀行報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，或直接向公安部門報(bào)案。

第四章客戶身份資料和交易記錄保存

第十條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

第十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

第十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

第十四條 阜南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客

戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu)。

第五章檢查監(jiān)督

第十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求定期統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的應(yīng)用情況，上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)部，有聯(lián)社匯總填報(bào)，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

第十六條 財(cái)務(wù)會計(jì)部、內(nèi)部審計(jì)部、合規(guī)部、監(jiān)察部等相關(guān)部門定期對機(jī)構(gòu)信用代碼證業(yè)務(wù)合規(guī)、合法性進(jìn)行全面檢查，將應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別的工作情況，作為反洗錢內(nèi)控檢查的重點(diǎn)內(nèi)容之一，并將檢查結(jié)果上報(bào)聯(lián)社理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層，用于持續(xù)改進(jìn)、考核、評價(jià)、問責(zé)。

第六章附則

第十七條本操作流程在施行中的具體問題有聯(lián)社財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)解釋。

第十八條本操作流程自印發(fā)之日起施行。

第三篇：2014年生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生資格認(rèn)定與信息采集工作注意事項(xiàng)

2014年生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生資格認(rèn)定與信息采集工作注意事項(xiàng)

1、此次申請貸款用于學(xué)生2014-2015學(xué)年的學(xué)費(fèi)及住宿費(fèi)。

2、申請貸款學(xué)生必須為江蘇省籍2013/2014學(xué)年建檔在校的貧困生。

3、申請貸款金額生均不超過6000元，必須是50的倍數(shù)。分院可適當(dāng)降低學(xué)生個(gè)人的申請金額，以擴(kuò)大資助面。

4、申請貸款學(xué)生的戶籍所在地信息必須與共同借款人戶籍所在地信息一致，否則不能辦理貸款。

5、申請貸款學(xué)生的家庭電話確實(shí)沒有，填寫親屬或老師電話；手機(jī)號碼確實(shí)沒有，填寫固定電話；即時(shí)通訊請?zhí)顚懩芗皶r(shí)聯(lián)系到學(xué)生的號碼。

6、共同借款人必須是借款學(xué)生父母（或法定監(jiān)護(hù)人）。如借款人是孤兒且沒有法定監(jiān)護(hù)人、父母實(shí)際年齡已經(jīng)超出60周歲，則可由包括近親屬在內(nèi)，自愿與借款學(xué)生共同承擔(dān)還款責(zé)任，具備完全民事行為能力，低于60周歲，無不良信用記錄且當(dāng)?shù)貞艏淖匀蝗恕?/p>

7、貸款期限原則上按學(xué)制剩余年限加10年計(jì)算，最長不超過14年。

8、各分院需在系統(tǒng)中維護(hù)分院專業(yè)信息，雙專科的第二專業(yè)用括號括在后面，不可用“/”表示。

9、信息采集表中的信息必須全部填寫，因?yàn)橘Y助系統(tǒng)中的表格信息是與之配套的。每一項(xiàng)信息均需錄入系統(tǒng)，不得有空。

10、各分院在完成學(xué)生資格認(rèn)定與信息采集后請盡快往省資助系統(tǒng)錄入申請信息。完成錄入后，請各分院先打印核對表，交與申請學(xué)生，核對有無錯(cuò)誤信息，及時(shí)在系統(tǒng)中修改，最后提交學(xué)校審核，并將學(xué)生的信息采集表送給我。信息采集表填寫可為電子可為文稿，各分院根據(jù)自己需要決定。