第一篇：保險代理從業資格考試第十二章中華人民共和國民法通則

平安人壽廣東分公司培訓部章節練習2006年3月第一版

第十二章中華人民共和國民法通則

1．《中華人民共和國民法通則》調整平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的（）。

A．經濟法律關系B．財產和人身關系C．社會關系D．商業利益關系

2．民事活動應當遵循的原則包括（）。

A．公正、公平、互惠、互利原則B．自愿、公平、互惠、互利原則

C． 公正、公平、等價有償、誠實信用原則D．自愿、公平、等價有償、誠實信用原則

3．《中華人民共和國民法通則》關于公民的規定的適用范圍是（）。

A．只適用于中國領域內的中國公民B．適用于居住在國外的中國公民

C．適用于中國領域內的中國人、外國人和無國籍人D．適用于中國領域內及國外的中國公民

4．公民從（）時起到死亡時止，具有民事權利能力，依法享有民事權利，承擔民事義務。

A．出生B．滿18周歲C．滿16周歲D．滿10周歲

5．下列有關民事行為能力表述，錯誤的是（）。

A．18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力

B．10周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力

C．16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，因未成年，所以只具有限制民事行為能力

D．不能完全辨認自己行為的精神病人具有限制民事行為活動

6．限制民事行為能力人可以進行（）的民事活動。

A．與其地位相適應B．與其身份相適應C．與其家庭環境相適應D．與其年齡、智力、精神健康相適應

7．無民事行為能力人的民事活動具有法律效力的情況包括（）等。

A．征得法定代理人的同意B．通過法定代理人代理

C．通過一般代理人代理D．在超越其智力和健康狀況的基礎上

8．未成年人的父母已經死亡或者沒有監護能力，對擔任監護人有爭議的情況下的處理辦法是（）。

A．由未成年人住所地的居民委員會在近親屬中指定B．由人民法院裁決

C．由未成年人的父、母的所在單位擔任監護人D．由未成年人住所地的民政部門擔任監護人

9．監護制度的適用對象是（）

A．成年人B．配偶C．父母D．無民事行為能力人和限制民事行為能力人

10．監護人能夠處理被監護人的財產的情形包括（）等。

A．為了債權人的利益B．為了監護人的利益C．為了被監護人的利益D．經被監護人所在單位批準

11．根據精神病人健康恢復的狀況，可以向人民法院申請宣告其為限制民事行為能力人或者完全民事行為能力人的是（）。

A．本人或利害關系人B．單位領導C．同學D．朋友

12．公民下落不明滿兩年，利害關系人可向人民法院申請宣告他為（）。

A．失蹤人B．死亡人C．在逃人D．待查人

13．對失蹤人所欠稅款、債務和應付的其他費用的正確處理方式是（）。

A．債務自然消失B．由失蹤人的配偶、子女或近親屬代為支付

C．由代管人以個人財產為其支付D．由代管人從失蹤人的財產中支付

14．李某于2002年5月13日外出旅游，不幸乘船途中因海上巨浪導致沉沒，李某下落不明，其妻子可向人民法院

申請宣告李某死亡的時間是（）。

A．2006年5月13日B．2006年5月14日C．2004年5月13日D．2004年5月14日

15．張某被宣告死亡后，其子依法繼承了他的財產。一年后張某重新出現，但其子已將所繼承的房屋賣給陸某，則

張某可主張的權利是（）。

A．無權要求陸某返還房屋B．有權要求陸某返還房屋

C．有權要求其子退房款給陸某，從而獲得原來的房屋D．有權要求其子將賣房款還給張某

16．有關個人合伙的表述，錯誤的是（）。

A．兩個以上公民按照協議，各自提供資金、實物、技術等

B．合伙人對出資數額、盈余分配、債務承擔、入伙、退伙、合伙終止等事項，可以口頭協定，也可訂立書面協議

C．合伙人投入的財產，由合伙人統一管理和使用

D．個人合伙的經營活動，由合伙人共同決定，合伙人有執行和監督的權利

17．合伙人可推舉負責人，那么合伙負責人與其他人員的經營活動，由（）承擔民事責任。

A．全體合伙人B．合伙負責人C．出資最多的合伙人D．除負責人之外的合伙人

18．合伙人對合伙的債務承擔（）。

A．連帶責任B．獨立責任C．比例責任D．個人責任

19．下列企業中，出資人對企業債務承擔無限責任的是（）。

A．個人合伙B．有限責任公司C．股份有限公司D．國有獨資企業

20．可以取得法人資格的單位是（）。

A．個體工商戶B．農村承包經營戶C．個人合伙D．事業單位

21．甲公司和乙公司原各有債務5萬元，后來甲、乙公司合并為丙公司，甲、乙、丙公司均為法人，那么對10萬元

債務的處理方式為（）。

A．由甲、乙各自償還5萬元B．由甲償還10萬元的債務C．由丙償還D．債務自然消失

22．不以企業所有的財產承擔民事責任的企業法人是（）。

A．集體所有制企業法人B．全民所有制企業法人C．中外合資經營企業法人D．外資企業法人

23．超出登記機關核準登記的經營范圍從事非法經營的企業，除法人承擔責任外，還應依法被追究責任的人是（）。

A．全體員工B．企業管理層C．法定代理人D．法定代表人

24．企業之間或者企業、事業單位之間聯營，不可能出現的情形是（）。

A．組成新的經濟實體，獨立承擔民事責任B．經主管機關核準登記，取得法人資格的，承擔無限連帶責任

C．共同經營，以各自所有的或者經營管理的財產承擔民事責任

D．按照合同約定各自獨立經營的，各自承擔民事責任

25．民事法律行為應具備的條件中不包括（）。

A．行為人能獨立承擔民事責任B．行為人具有相應的民事行為能力

C．意思表示真實D．不違反法律或者社會公共利益

26．根據《中華人民共和國民法通則》的規定，不屬于無效民事行為的是（）。

A．限制民事行為能力人依法不能獨立實施的B．一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下所為的C．意思表示真實的民事行為D．惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的27．下列行為中,不能明確屬于無效民事行為的有()。

A．無民事行為能力人實施的B．經濟合同違反國家指令性計劃的C．以合法形式掩蓋非法目的的D．限制民事行為能力人實施的民事行為

28．下列各項中,屬于可撤銷的民事行為是()。

A．不滿10周歲的甲與乙發生的買賣行為B．甲趁乙急需錢的時候,以市場價的一半從乙處買了一所別墅

C．甲和乙串通騙了丙的財物D．甲從乙處買了一件冒牌產品

29．關于無效民事行為與可撤銷的民事行為的聯系和區別,表述錯誤的是()。

A．無效民事行為與可撤銷的民事行為都從行為開始起就沒有法律約束力

B．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其效力與無效民事行為一樣，自行為開始時無效

C．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其法律后果與無效民事行為相同

D．無效民事行為與可撤銷的民事行為都欠缺法律行為的有效要件

30．民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分（）。

A．可能無效B．仍然有效C．修改后有效D．重新簽訂后有效

31．民事行為被確認為無效或者被撤銷后，有過錯的一方應當賠償對方因此所受的損失，雙方都有過錯的，應當各

自承擔（）的責任。

A．相同B．共同C．相應D．相等

32．陳某答應兒子，若兒子考上名牌大學，就帶他兒子出國旅游。陳某對兒子的這種行為屬于（）。

A．附義務的民事法律行為B．附期限的民事法律行為

C．附條件的民事法律行為D．附權利的民事法律行為

33．根據我國民法通則的規定，代理中不包含的代理形式有（）。

A．委托代理B．法定代理C．指定代理D．表見代理

34．代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為。被代理人對代理人的代理行為（）。

A．承擔民事責任B．承擔刑事責任C．承擔行政責任D．承擔一切責任

35．沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后的行為，只有經過被代理人的追認，被代理人才承擔民事責任。未

經追認的行為，其民事責任的承擔者是（）。

A．被代理人B．保證人C．權利人D．行為人

36．委托代理的授權委托書授權不明的，應當由（）。

A．代理人對第三人承擔民事責任，被代理人不負責任 B．被代理人對第三人承擔民事責任，代理人不負責任

C．被代理人對第三人承擔民事責任，代理人負連帶責D．代理人對第三人承擔民事責任，被代理人負連帶責任

37．甲在無權代理的情況下，以乙的名義與丙簽訂了合同，那么乙不向丙承當責任的情形是（）。

A．甲在乙不知情的情況下，向丙提供了附有乙的合同專用章的空白合同書而訂立的合同

B．乙知道甲以自己的名義與丙簽訂合同而不作否認表示

C．乙知道甲以自己的名義與丙簽訂合同后，對甲的行為予以追認，并授予甲該事項的代理權

D．丙知道甲沒有乙的授權，依然根據合同向乙發貨，被乙拒絕

38．代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動，則由（）承擔責任。

A．代理人B．被代理人C．代理人和被代理人連帶D．代理人或被代理人

39．委托代理人轉托他人代理，代理人要對自己所轉托的人的行為負民事責任的情形是（）。

A．事先取得被代理人的同意

B．事先沒有取得被代理人同意的，而在事后及時告訴被代理人，但被代理人不同意

C．事先沒有取得被代理人同意的，而在事后及時告訴被代理人，被代理人表示同意

D．在緊急情況下，為了保護被代理人的利益而轉托他人代理

40．將導致委托代理、法定代理或者指定代理都終止的情形是（）。

A．代理期間屆滿或者代理事務完成B．被代理人取得或者恢復民事行為能力

C．被代理人取消委托或者代理人辭去委托D．代理人喪失民事行為能力

41．甲從乙處買一套設備，雙方簽訂合同約定實行分期付款，并且甲先付20%作為定金。一周后甲交付定金，從乙

處拿走設備。一個月后，乙以甲未付清貨款為由，又與丙簽訂合同賣出該設備，由此三者產生糾紛。本案中，該設備的所有權的歸屬為（）。

A．甲B．乙C．丙D．甲和乙共有

42．有關共有財產的敘述，錯誤的是（）。

A．按份共有人按照各自的份額，對共有財產分享權利，分擔義務

B．按份共有財產的每個共有人有權要求將自己的份額分出或者轉讓，但需經其他共有人同意

C．共有財產的共有形式分為按份共有和共同共有

D．按份共有財產的每個共有人在轉讓自己的份額時，其他共有人在同等條件下，有優先購買的權利

43．王大爺不慎丟失一只狼犬，被軍人張某發現，并帶回部隊，悉心喂養并進行訓練。一個月后，王大爺得知此事，去部隊認領，并要求返還。其結果應該是（）。

A．這只狼犬應該歸還王大爺，但喂養等支出費用由張某自己支付

B．這只狼犬應該由張某上交部隊所有，喂養等支出費用由部隊支付

C．這只狼犬應該由張某所有，喂養等支出費用由張某自己支付

D．這只狼犬應該歸還王大爺，但王大爺應補償張某喂養等支出費用

44．對于國家所有的土地，正確的表述是（）。

A．只能依法由全民所有制單位使用B．國家有管理、保護、合理利用的義務

C．國家保護它的使用、收益的權利D．土地可以買賣、出租、抵押

45．全民所有制企業對國家授予其經營管理的財產依法享有（）。

A．經營權B．占有權C．處分權D．收益權

46．某化工廠排放污水，給附近的相鄰居民造成侵害和損失，鄰近居民有權請求（）。

A．停止污染B．精神補償C．排除妨礙D．恢復原狀

47．對“合同中有關質量、期限、地點或者價款約定不明確，當事人又不能通過協商達成協議的”處理規定，錯誤的是（）。

A．質量要求不明確的，按照國家質量標準履行；沒有國家質量標準的，按照通常標準履行

B．履行期限不明確的，債務人可以隨時向債權人履行義務，債權人也可以隨時要求債務人履行義務，但應當給

對方必要的準備時間

C．履行地點不明確，無論標的為何物，都在履行義務一方的所在地履行

D．價款約定不明確的，按照國家規定的價格履行；沒有國家規定價格的，參照市場價格或者同類物品的價格

或者同類勞務的報酬標準履行

48．甲公司向乙公司購買一批瓷器，總價值為10萬元。甲公司向乙公司支付定金2萬元，如果乙公司違約，那么乙

公司應向甲公司償還的款項為（）。

A．10萬元B．2萬元C．5萬元D．4萬元

49．王某盜用了李紅的身份證，并以李紅的名義在多處進行詐騙，最終被警察抓獲。王某的這種行為是對李紅（）的侵害。

A．姓名權B．姓名權和名譽權C．榮譽權D．姓名權和榮譽權

50．下列情形中，可以不承擔民事責任的情形是（）。

A．公民、法人違反合同或者不履行其他義務的B．公民、法人由于過錯侵害國家的、集體的財產，侵害他人財產、人身的C．沒有過錯，但法律規定應當承擔民事責任的D．因不可抗力不能履行合同或者造成他人損害的51．債務應當清償，有能力償還拒不償還的，應采取的處理方式是（）。

A．由仲裁機構裁決分期償還B．由人民法院裁決部分償還

C．由人民法院判決強制償還D．勸說債權人放棄部分債權

52．無民事行為能力人、限制民事行為能力人造成他人損害的，其民事責任的承擔者是（）。

A．監護人B．被監護人C．代理人D．被代理人

53．因產品質量不合格造成消費者財產、人身損害的，應當由（）依法承擔民事責任。

A．產品制造者B．銷售者C．運輸者D．產品制造者和銷售者

54．從事高空、高壓等對周圍環境有高度危險的作業造成他人損害的，應當承擔民事責任，但是例外的情況是（）。

A．損害是由受害人故意造成的B．損害是由致害人過錯造成的C．損害是行為人故意的D．損害是受害人無法避免的55．學生甲在食用了食品生產廠乙生產的火腿腸后腹部不適，后經醫院診斷患上腸炎。甲請求乙賠償醫療費的訴訟

時效期間為（）。

A．1年B．2年C．3年D．20年

56．不受訴訟時效限制的情形是（）。

A．身體受到傷害要求賠償的B．延付或者拒付租金的C．寄存財物被丟失或者損毀的D．超過訴訟時效期間，當事人自愿履行的57．甲方與乙方簽訂買賣合同，約定甲方于2005年3月1日之前交貨，但至2005年4月1日甲方仍未交貨，甲方

以設備故障無法及時生產為由與乙方協商延期交貨，乙方表示同意。這種行為在法律上是（）。

A．訴訟時效中止B．訴訟時效修改C．訴訟時效延長D．訴訟時效中斷

58．中國公民甲與法國人乙在英國認識并結婚,婚后兩人定居加拿大,但一年后兩人因感情不和要離婚,當地法院已受

理他們的案件,那么適用的是（）的法律。

A．中國B．法國C．英國D．加拿大

59．扶養適用（）國家的法律

A．與被扶養人有最密切聯系的B．被扶養人C．扶養人D．送養人

60．遺產的法定繼承,動產適用被繼承人死亡時的（）。

A．國籍國法律B．死亡地法律C．住所地法律D．工作地法律

第二篇：保險代理從業資格考試第七章人身保險

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第七章人身保險

1．人身保險的保險標的是()。

A．生命或身體B．疾病C．死亡D．意外傷害

2．以生命風險作為保險事故的人壽保險，其主要風險因素是()。

A．傷殘率B．死亡率C．意外事故D．自殺

3．人身保險合同的性質是()。

A．定額給付性B．補償性C．代位追償性D．短期性

4．當人壽保險費率采用均衡費率的時候，人壽保險合同具有的性質是()。

A．投資性B．儲蓄性C．補償性D．給付性

5．投保時一次全部交清保險費的終身壽險稱為()。

A．普通終身壽險B．期交終身壽險C．躉交終身壽險D．特殊終身壽險

6．被保險人在保險期間內死亡或保險期滿時生存，保險人均給付保險金的人壽保險是()。

A．生存保險B．死亡保險C．年金保險D．兩全保險

7．以兩個或兩個以上被保險人中至少尚有一個生存作為年金給付條件，且給付金額不發生變化的年金保險是

()。

A．個人年金B．聯合年金C．聯合及生存者年金D．最后生存者年金

8．簡易人壽保險防止逆選擇的方法是()。

A．規定等待期B．體檢C．提高保費率D．增加保額

9．團體人壽保險單的保單持有人是()。

A．投保個人B．投保團體C．被保險人D．受益人

10．團體人壽保險采用的費率形式是()。

A．基本費率B．自然費率C．均衡費率D．經驗費率

11．分紅保險采用比較保守的定價精算假設，其對保單價格的影響結果是()。

A．不變B．變高C．變低D．不定

12．在我國，保險公司每一會計向分紅保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年可分配盈余的()。

A．90%B．80%C．70%D．60%

13．投資連結保險中承擔投資風險是()。

A．投保人B．保險公司C．投保人和保險公司雙方D．代理人

14．保險公司投資連結保險的投資賬戶與其管理的其他資產或其他投資賬戶之間存在的關系是()。

A．共擔風險關系B．債權債務關系C．連帶責任關系D．無任何關系

15．保單持有人在交納一定量的首期保費后，可以按照自己的意愿選擇在任何時候交納任何數量保費的保險是

()。

A．普通人壽保險B．兩全保險C．簡易人壽保險D．萬能保險

16．在萬能保險中，投保人長期不繳保險費，但現金價值仍足以支付保單相關費用的，保單的效力狀況為()。

A．效力不變B．已經無效C．效力待定D．效力喪失

17．根據不可抗辯條款，人壽保險合同自訂立時起，超過法定時限，保險人將不得以投保人和被保險人在投保時違

反如實告知義務為理由，而主張保險合同無效或拒絕給付保險金。該法定時限通常為()。

A．l年B．2年C．3年D．4年

18．在寬限期內，人壽保險合同的效力狀況為()。

A．效力不變B．已經無效C．暫時無效D．效力減弱

19．當人壽保險合同生效2年后，被保險人出現自殺行為，保險人承擔責任的情況是()。

A．不承擔保險責任B．與被保險人共同承擔責任C．承擔全部責任D．協商解決

20．保單貸款條款中規定，貸款的最高限額為()。

A．所交保費總額B．保單現金價值C．責任準備金額D．保險金額總額

21．自動墊交保險費條款生效的條件是()。

A．投保人欠費時自動生效B．必須經保險人同意C．必須經保單持有人同意D．必須經受益人同意

22．人壽保險的純保費的用途是()。

A．支付業務費用B．支付經營費用C．給付保險金D．既支付業務費用又給付保險金

23．壽險公司在進行利率假設時遵循的原則是()。

A．謹慎性原則B．進取性原則C．配比性原則D．最大化原則

24．人壽保險中平均保額的計價單位一般為()。

A．十元B．百元C．千元D．萬元

25．壽險剛剛發展的時候運用的定價方法是()。

A．營業保費法B．營業保費等價公式法C．積累公式法D．利潤指標定價法

26．營業保費的構成是()。

A．純保費和危險保費B．附加保費加利潤C．純保費加利潤D．純保費加附加保費

27．在人壽保險的定價方法中，將保費與保險給付和費用的差額用利率積累到未來某點的方法是()。

A．營業保費法B．營業保費等價公式法C．積累公式法D．利潤指標定價法

28．保險人為將來發生的債務而提存的資金，或者說是保險人還未履行保險責任的已收保費稱為()。

A．自然保費B．均衡保費C．超額保費D．責任準備金

29．厘定人身意外傷害保險費率時的主要參考因素是()。

A．年齡B．利率C．健康狀況D．職業工種

30．被保險人遭受意外傷害的事件發生在保險期限內，但在責任期限后才造成殘疾的后果，則保險人承擔保險責任的情況是()。

A．承擔完全保險責任B．不承擔保險責任C．被保險人與保險人共同承擔D．仲裁解決

31．人身意外傷害的可保意外傷害包括()。

A．犯罪中受到意外傷害B．酒醉后發生的意外傷害

C．報復他人導致的意外傷害D．正常工作中遭受的意外傷害

32．不可保意外傷害包括()等。

A．戰爭使被保險人遭受的意外傷害特約B．賽車運動中遭受的意外傷害特約

C．醫療事故造成的意外傷害特約D．酒醉造成的意外傷害

33．如果被保險人在保險期間遭受意外事故，在責任期內死亡，保險人承擔保險責任的情況是()。

A．承擔全部保險責任B．不承擔任何保險責任C．承擔部分保險責任D．仲裁決定

34．從保險原理上講可以承保，但保險人考慮到保險責任不易區分或限于承保能力，只有經過投保人與保險人特別

約定，有時還要另外加收保險費后才予承保的意外傷害屬于()。

A．一般可保意外傷害B．不可保意外傷害C．特約保意外傷害D．固定可保意外傷害．

35．在人身意外傷害保險中，如果被保險人在保險期間多次遭受傷害，則保險人給付保險金的最高限額為()。

A．按照每次傷殘程度計算的殘疾保險金總和B．保險金額

C．醫療費用總和D．醫療費用加誤工費用總和

36．在核保的過程中要求最為嚴格的險種是()。

A．人壽保險B．人身意外傷害險C．財產保險D．健康保險

37．健康保險厘定費率時考慮的主要因素是()。

A．死亡率B．費用率C．利息率D．疾病率以及傷殘率疾病持續時間

38．在我國，允許財險公司和壽險公司同時經營的險種包括()等。

A．生存保險B．短期健康保險C．兩全保險D．火災保險

39．適用補償性原則的險種是()。

A．人身意外傷害險B．兩全保險C．醫療保險D．萬能壽險

40．在醫療保險中，為了加強被保險人對醫療費用的自我控制，最常用的條款包括()等。

A．免賠額條款B．貸款條款C．寬限期條款D．免責條款

41．在醫療保險中，通常訂有比例給付條款，如果按照累進比例給付，那么隨著實際醫療費用的增加被保險人與保

險人承擔費用的大小關系是()。

A．保險人承擔的比例累計遞增，被保險人承擔的比例累計遞減

B．保險人承擔的比例累計遞增，被保險人承擔的比例累計遞增

C．保險人承擔的比例累計遞減，被保險人承擔的比例累計遞增

D．保險人承擔的比例累計遞減，被保險人承擔的比例也累計遞減

42．在疾病保險中，如果被保險人在觀察期內出現疾病，保險人承擔保險責任的情況是()。

A．承擔完全保險責任B．承擔部分保險責任C．不承擔任何保險責任D．協商解決

43．收人保障保險的給付額的最高限額與被保險人在傷殘之前的正常收入相比是()。

A．給付最高限額高于傷殘前正常收入B．給付最高限額低于傷殘前正常收入

C．給付最高限額等于傷殘前正常收入D．給付最高限額與傷殘前收入無關

44．在醫療保險中，殘疾失能開始后無保險金可領取的一段時間被稱為()。

A．免責期間B．失效期間C．過渡期間D．適應期間

45．對于收人保障保險來說，免責期間越長，那么保險費()。

A．越高B．越低C．不變D．可能變高

46．在收人保障保險中，如果殘疾使得被保險人不能從事任何職業，那么該殘疾稱為()。

A．絕對全殘B．原職業全殘C．推定全殘D．列舉全殘

47．在人壽保險中，當投保人申請退保時，保險人對保單現金價值的處理是()。

A．不予退還B．全部退還C．部分退還D．協商解決

48．在某些情況下，被保險人患病或遭受意外傷害，最終是否殘疾在短期內難以判定，為此保險公司規定一個定殘

期限，過了該期限后仍無明顯好轉征兆的，認定為全殘。這種情況稱為()。

A．列舉式全殘B．絕對全殘C．原職業全殘D．推定全殘

49．在收人保障保險中，全部殘疾給付金額一般比殘疾前的收入少一些，通常是原收人的()。

A．10%-15%B．25%～35%C．45%～55%D．75%-80%

50．在早期的長期護理保險中，其保險范圍不包括()。

A．醫護人員看護B．中級看護C．照顧式看護D．家中看護

第三篇：保險代理資格考試

一、單項選擇 ：

風險是指在特定的客觀情況下，在特定的期間內，某種損失發生的（B）

A 必然性 B 可能性 C 特殊性 D 客觀性

保險市場進行交易的對象是一種特殊商品，即（B）

A 保險單 B 風險保障 C 保險金額 D 投保單

有符合（B）規定的章程，是我國保險公司設立應當具備的條件之一。

A 《公司法》和《經濟合同法》 B 《保險法》和《公司法》

C 《保險法》和《經濟合同法》 D 《保險法》和《民法》

只有（B）不屬于保險合同一般特性。

A 保險合同是雙方的法律行為 B 保險合同是最大誠信合同

C 保險合同必須合法 D 保險合同中當事人的法律地位平等

財產保險基本險所承保的風險是下列中的（D）。

A 臺風 B 盜竊 C 地震 D 雷擊

人身保險中的，既可以采用補償，也可以采取（A）

A 約定給付 B 定額給付 C 變額給付 D 減額給付

與保險人之間的關系是（D）

A 企業部協作關系 B 行政隸屬關系 C 合作關系 D 合同關系 風險是由風險因素、（C）和損失三者構成的統一體。

A風險特點 B風險性質 C風險事故 D風險評價

現在大部分發達國家采用的保險市場模式是（D）

A完全壟斷型 B完全競爭型

C不完全壟斷型 D壟斷和競爭并存型

經營業務的保險公司,至少要有（A）名經國家保險監督管理機關認可的精算人員。

A 1 B 2 C 30 D 50

下列中的（B）不屬于財產保險合同的特點。

A 是補償性合同 B 是給付性合同

C 是具有代位求償法律效力的合同 D 是短期性合同

在下列風險中，（B）是財產保險基本險與綜合險都不承保的。

A 泥石流 B 地震 C 洪水 D 龍卷風

人壽保險的純保費是依據被保險人在一定時期內（C）的概率來計算的。

A 死亡 B 生存 C 死亡或生存 D 不幸事件發生

適用于無行為能力或限制行為能力且沒有法定代理人的人。

A 明示代理 B 默示代理 C 委托代理 D 指定代理

根據《保險法》的規定，下列中的（D）屬于行政處罰形式之一。

A 賠償損失 B 刑事責任 C 拘役 D、責令停業整頓

由于惡劣的氣候、疾病傳染而引起或增加風險事故發生機會或擴大損失幅度條件的風險因素，稱之為（A）

A 物質風險因素 B 道德風險因素 C 心理風險因素 D 自然風險因素

（B）是指保險費總額占國內生產總值的比重。

A 保險廣度 B 保險深度 C 保險密度 D 保險幅度

射幸合同是指當事人之間因基于（C）的事件取得利益或遭受損失而達成的協議。

A 不相關 B 相關 C 不確定 D 確定

家庭財產兩全保險具有（C）的保險。

A 代管財產與他人共有財產結合B 比例賠償與第一危險賠償兩種賠償方式

C 經濟補償與到期還本雙重性質

D 普通保險風險與盜竊風險結合在人身保險合同中，兩全保險不僅保障被保險人本人的利益，也使（D）的利益得到保障。

A 債務人 B 債權人 C 繼承人 D 受益人

保險經紀人在辦理保險業務中的疏忽、過失等行為給保險人及被保險人造成損失，應（A）承擔民事法律責任。

A 獨立 B 由被保險人 C 按比例 D 與被保險人共同

只有下列中的（C），不屬于保險代理合同的內容。

A 合同雙方的名稱 B 代理權限范圍

C 代理人員的名單 D 代理的險種

目前在我國，國家保險監督管理機關對保險公司分支機構的設立實行（C）指標審批管理。

A 資本金 B 稅后利潤 C 保險費 D 保險金額

足額保險合同、不足額保險合同和超額保險合同的劃分是對（C）而言的。

A 定額保險 B 定值保險 C 不定值保險 D A、B、C都不是

除（B）外，帶有儲蓄性的長期人身保險單在積累保險費一段時間后，都包含有現金價值。

A 終身死亡險 B 定期死亡保險 C 生存保險 D 生死兩全保險

（D）指以兩個或兩個以上的被保險人中至少有一個生存者作為給付條件，而且給付金額并不減少的年金保險。

A 個人年金 B 聯合年金 C 聯合及生存者年金 D 最后生存者

年金險代理合同是（A），一方的權利就是一方的義務。

A 雙務合同 B 單務合同 C 無償合同 D 有償合同

在下列各種保險法律法規中，只有（D）不屬于狹義的保險法。

A 《保險業法》 B 《保險合同法》 C 《保險特別法》 D 《標準保險條款》

下列業務中的（C）不屬于保險公司的業務范圍。

A 財產保險業務 B 人身保險業務 C 保險代理業務 D 再保險業務

規定保險人應對被保險遭受的保險事故損失按合同規定條件給予賠償，且又防止被保險人通過賠償而得到額外利益，這一要求體現在財產保險合同的（C）原則中。

A 最大誠信原則 B 保險利益原則 C 損失補償原則 D近因原則

人身保險合同保險費中的儲蓄部分是保險人對投保人的（B）。

A 利潤 B 負債 C 紅利 D 股金

為取得保險業務，承諾向投保人、被保險人或受益人給予保險合同規定以外的保險費回扣或其它利益，這屬于（D）。

A 合法行為 B 正常展業行為 C 不當行為 D 違法行為

在風險所致損失頻率和幅度低的情況下，采用（C）風險的方法成本低且方便有效。

A 抑制 B 分散 C 自留 D 預防

第四篇：2010年證券從業資格考試模擬一點通

1、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括（）。A．反洗錢義務履行及責任劃分 B．銷售費用分配的比例和方式 C．對基金持有人的持續服務責任

D．基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式

2、從行為主體的角度，可以將虛假陳述的行為分為（）。A．行業的虛假陳述 B．自然人的虛假陳述 C．法人的虛假陳述 D．公司的虛假陳述

3、保薦代表人的注冊登記事項包括（）。A．保薦代表人的姓名、性別

B．保薦代表人的出生日期、身份證號碼 C．保薦代表人的聯系電話、通訊地址 D．保薦代表人的家庭關系

4、基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業人員的特定禁止行為有（）。A．在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送 B．利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投資者的交易資金和基金份額 D．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

5、個人申請保薦代表人資格上交的保薦機構對申請文件真實性、準確性、完整性承擔責任的承諾函應由其（）簽字。A．董事長 B．總經理 C．經理 D．主任

6、下列選項中，屬于欺詐發行股票、債券犯罪侵犯客體的是（）。A．國家對證券市場的管理制度 B．股東的合法權益 C．債權人的合法權益 D．公眾的合法權益

7、“薦股軟件”可實現的功能包括（）。

A．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢 B．提供具體證券投資品種選擇建議

C．提供具體證券投資品種的買賣時機建議 D．提供其他證券投資分析、預測或者建議

8、下列選項中，屬于客戶融資融券業務征信調查內容的是（）。A．客戶基本資料 B．投資經驗 C．誠信記錄 D．融資融券需求

9、非法集資類犯罪的主體包括（）。A．特殊主體 B．復雜主體 C．自然人 D．單位

10、證券公司設立時，其業務范圍應當與其（）相適應。A．內部控制制度 B．合規制度 C．人力資源狀況 D．財務狀況

11、收購要約的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65

12、下列選項中，屬于背信運用受托財產罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業銀行 C．期貨交易所 D．期貨經紀公司

13、下列各項屬于《中華人民共和國證券投資基金法》對法律責任的規定內容的有（）。A．證券監管機構工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者收受他人財物的處罰

B．動用募集資金投資虧損的處罰

C．基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的處罰 D．擅自從事基金管理業務或者基金托管業務的處罰

14、證券公司的（）應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。A．法定代表人

B．經營管理的主要負責人 C．全體員工 D．工會代表

15、違反《中華人民共和國證券法》的相關規定，法人以他人名義設立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應給予的處罰是（）。A．責令改正

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

D．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款

16、國家鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展（）活動。A．經營方式創新 B．業務或者產品創新 C．組織創新

D．激勵約束機制創新

17、從事轉融通業務及相關活動，應當遵循的原則有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．誠實信用

18、證券經紀業務的特點有（）。A．業務對象的專一性 B．證券經紀商的中介性 C．客戶指令的權威性 D．客戶資料的保密性

19、下列選項中，證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格的情形包括（）。

A．未按照規定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好 B．推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應 C．未按照規定指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險 D．未按照規定與客戶簽訂業務合同，或者未在與客戶簽訂的業務合同中載入規定的必備條款 20、證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當（）地運用有關信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料。A．準確 B．客觀 C．完整 D．公平

21、信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定。A．知情程度和態度

B．職務、具體職責及履行職責情況 C．專業背景

D．在信息披露違法行為發生過程中所起的作用

22、下列屬于資金賬戶管理內容的是（）。A．證券賬戶的開戶和銷戶 B．資金賬戶的開戶和銷戶 C．開通客戶交易委托品種 D．證券轉托管

23、《公司法》保護的（）的合法權益。A．股東 B．總經理 C．債權人 D．職工

24、證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產管理（）等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產管理業務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。A．業務資質 B．管理能力 C．業績 D．財務狀況

25、個人申請保薦代表人資格應具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關業務經歷

B．最近3年內在境內證券發行項目中擔任過項目協辦人

C．參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效 D．未負有數額較大到期未清償的債務

26、下列關于欺詐發行股票、債券罪主觀要件的說法中，錯誤的有（）。

A．行為人必須實施在招股說明書、認股書、公司、企業債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容的行為 B．本罪的主體主要是單位

C．行為人必須實施了發行股票或公司、企業債券的行為 D．本罪在主觀上只能依故意構成，過失不構成本罪

27、下列屬于證券市場法律制度的有（）。A．證券發行制度 B．上市公司收購制度 C．證券交易制度 D．證券機構監管制度

28、證券公司自營業務的投資決策機構負責確定的事項包括（）。A．資產配置策略 B．自營業務規模 C．可承受的風險限額 D．投資品種

29、證券經紀業務的特點有（）。A．業務對象的專一性 B．證券經紀商的中介性 C．客戶指令的權威性 D．客戶資料的保密性

30、根據《中華人民共和國公司法》的規定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件 D．交易所有權決定暫停和終止股票上市

31、有限責任公司董事會行使的職權包括（）。A．執行股東會的決議

B．制訂公司的財務預算方案、決算方案 C．決定公司的經營計劃和投資方案 D．修改公司章程

32、證券公司的（）應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。A．法定代表人

B．經營管理的主要負責人 C．全體員工 D．工會代表

33、保薦人出具有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的保薦書應給予的處罰有（）。A．責令改正 B．給予警告

C．沒收業務收入，并處以業務收入1倍以上5倍以下的罰款 D．撤銷任職資格或者證券從業資格

34、證券、期貨投資咨詢機構與報刊、電臺、電視臺合辦或者協辦證券、期貨投資咨詢版面、節目或者與電信服務部門進行業務合作時，應當向地方證管辦(證監會)備案，備案材料包括（）。A．項目負責人 B．合作內容 C．起止時間

D．版面安排或者節目時間段

35、證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其網站公開的信息包括（）。A．從事介紹業務的管理人員和業務人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業務范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結算結果查詢方式

36、證券公司融資融券業務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部，公司應建立完備的（）。

A．融資融券業務管理制度 B．決策與授權體系 C．操作流程和風險識別 D．評估與控制體系

37、下列人員違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，可以對其實施證券市場禁入措施的是（）。

A．發行人、上市公司的董事、監事、高級管理人員 B．證券公司的控股股東

C．證券服務機構的董事、監事、高級管理人員等從事證券服務業務的人員 D．證券公司的董事 38、5%～5%繳納基金

C．發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入

D．依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入

39、股份有限公司的董事會成員可以是（）人。A．5 B．15 C．20 D．25 40、申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業務具體類別選擇注冊登記為（）。A．證券投資師 B．證券投資顧問 C．證券分析師 D．證券分析顧問

41、證券公司從事客戶資產管理業務，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶 B．挪用客戶資產

C．將自營業務搶先于資產管理業務進行交易 D．操縱市場

42、證券監管機構對證券公司的業務活動、財務狀況、經營管理情況進行檢查時．有權采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監事、工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明 B．進入證券公司的辦公場所或者營業場所進行檢查

C．查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存

D．檢查證券公司的計算機信息管理系統，復制有關數據資料

43、財務顧問可通過（）等方式，結合上市公司定期報告的披露，做好持續督導工作。A．日常溝通 B．定期回訪 C．事前調查 D．事后追究

44、證券公司的（）應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。A．法定代表人

B．經營管理的主要負責人 C．全體員工 D．工會代表

45、個人申請保薦代表人資格應具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關業務經歷

B．最近3年內在境內證券發行項目中擔任過項目協辦人

C．參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效 D．未負有數額較大到期未清償的債務

46、證券公司實施重整的，重整計劃涉及（）事項時，應當報經中國證監會批準。A．變更業務范圍 B．變更主要股東 C．變更公司形式 D．公司合并、分立

47、下列關于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構成要件的說法中，正確的有（）。A．侵害的客體是復雜客體

B．在客觀方面表現為故意提供虛假信息 C．主體為一般主體

D．在主觀方面必須出于無意

48、財務顧問服務對象有（）。A．企業 B．個人 C．政府 D．上市公司

49、證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規定，并將（）在營業場所的顯著位置予以公示。A．收費相關法規 B．客戶相關資料 C．收費項目 D．收費標準

50、下列關于證券、期貨投資咨詢業務界定的說法中，正確的是（）。A．舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等 B．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢職務

C．在報刊上發表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務 D．中國證券業協會認定的其他形式

51、下列各項中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據

52、證券公司參與轉融通業務前應向本公司提供的材料包括（）。A．公司基本情況、業務范圍及融資融券業務開展情況的說明 B．相關業務技術系統建設情況說明

C．參與轉融通業務實施方案、風險控制措施和業務管理制度 D．公司財務狀況的報告及相關材料

53、一般而言，商品是否能進行期貨交易取決于（）。A．價格是否波動頻繁

B．商品的擁有者和需求者是否渴求避險保護 C．商品能否耐貯藏并運輸

D．商品的等級、規格、質量等是否比較容易劃分

54、下列各項中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據

55、下列選項中，屬于證券發行、交易活動禁止的行為的是（）。A．內幕交易

B．操縱證券交易價格 C．傳播虛假信息 D．證券欺詐

56、證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。A．風險承受能力

B．投資目標、風險偏好 C．身份、財產和收入狀況 D．金融知識和投資經驗

57、證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，必須遵守（）等法律法規和中國證監會的有關規定。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 C．《中華人民共和國公司法》 D．《證券交易管理條例》

58、證券公司的（）應當在任職前取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格。A．董事 B．監事

C．高級管理人員

D．境內分支機構負責人

59、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產管理計劃。A．其他證券公司 B．商業銀行 C．證券交易所 D．中國證券業協會

60、證券公司從事證券經紀業務，應當客觀說明公司業務資格、服務職責、范圍等情況，不得（）。

A．提供虛假、誤導性信息 B．采取正當競爭手段開展業務

C．誘導無投資意愿的投資者參與證券交易活動 D．誘導無風險承受能力的投資者參與證券交易活動

61、證券公司應當統一組織回訪客戶，回訪內容應當包括但不限于（）。A．客戶身份核實 B．客戶賬戶變動確認

C．是否向客戶充分揭示風險 D．是否存在全權委托行為

62、向戰略投資者配售股票的，應當在網下配售結果公告中披露（）情況。A．戰略投資者的名稱 B．認購數量 C．市盈率 D．持有期限

63、下列關于證券公司建立健全證券營業部管理制度的說法中，正確的有（）。A．證券營業部應當將證券經營機構營業許可證放置在營業場所顯著位置，并在許可范圍內從事經營活動

B．證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行考核，考核情況應當以書面方式記載、留存

C．證券營業部應當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程

D．證券營業部負責人離任的，證券公司應當進行審計，離任審計結束前，被審計人員可以離職

64、下列各項中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據 65、證券公司設立行使公司經營管理職權的機構，其成員不可以是（）。A．董事會秘書 B．經理 C．職工代表 D．獨立董事

66、證券公司必須將證券自營業務與證券經紀業務、資產管理業務、承銷保薦業務及其他業務分開操作，建立防火墻制度，確保自營業務與其他業務在（）方面嚴格分離。A．人員 B．賬戶 C．信息 D．資金

67、證券公司、證券投資咨詢機構及其執業人員向社會公眾開展證券投資咨詢業務活動的禁止事項包括（）。

A．向投資人承諾證券、期貨投資收益

B．與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失

C．利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易 D．代理投資人從事證券、期貨買賣 68、證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢（）。A．委托記錄 B．交易記錄

C．證券和資金余額 D．證券經紀人的姓名

第五篇：2010年證券從業資格考試改革解讀一點通

1、根據《中華人民共和國刑法》的規定，犯集資詐騙罪的處罰措施有（）。A．數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

B．數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產

C．數額特別巨大或者有其他嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產

D．數額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產

2、財務顧問服務對象有（）。A．企業 B．個人 C．政府 D．上市公司

3、《中華人民共和國證券法》對證券交易所的規定包括（）。A．證券交易中證券公司、證券交易所及證券登記結算機構的職責劃分

B．證券交易所的功能、性質、辦公人員數量，對收入支配的規定，證券交易所的組織架構及從業人員的規定

C．采取技術性停牌或者決定臨時停市的條件和程序，對證券交易的實時監控，對上市公司及相關信息披露義務人披露信息的行為監督，設立風險基金的規定

D．證券交易所的負責人和其他從業人員的回避原則，交易結果不得改變的原則，違反證券交易所有關交易規則的處罰

4、董事和高級管理人員在任何情況下都不得有的行為包括（）。A．挪用公司資金

B．將公司資金以其他個人名義開立賬戶存儲

C．將公司資金借貸給他人或者以公司資產為他人提供擔保 D．與本公司訂立合同或者進行交易

5、下列關于股份有限公司責任的說法中，正確的有（）。A．股東以自身財產對公司債務承擔責任 B．公司以全部財產對公司債務承擔責任 C．股東以認購股份對公司債務承擔責任 D．公司以未分配利潤對公司債務承擔責任

6、證券公司從事介紹業務時，與期貨公司簽訂的書面委托協議應當載明的事項包括（）。A．介紹業務的范圍 B．介紹業務對接規則

C．執行期貨保證金扣繳制度的措施 D．客戶投訴的接待處理方式

7、公司的財產包括（）。A．動產 B．不動產

C．貨幣組成的有形財產 D．貨幣組成的無形財產

8、申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當提交的文件包括（）。A．中國證監會統一印制的申請表 B．企業法人營業執照 C．公司章程 D．開展投資咨詢業務的方式和內部管理規章制度

9、違反《中華人民共和國證券法》的相關規定，法人以他人名義設立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應給予的處罰是（）。A．責令改正

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

D．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款

10、證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在（）分別開立賬戶。A．證券交易所 B．中國證監會 C．商業銀行

D．證券登記結算機構

11、商品期貨中的主要品種可以分為（）。A．農產品期貨 B．金屬期貨 C．能源期貨 D．外匯期貨

12、金融期貨的主要品種可以分為（）。A．股指期貨 B．金屬期貨 C．利率期貨 D．外匯期貨

13、證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，必須遵守（）等法律法規和中國證監會的有關規定。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 C．《中華人民共和國公司法》 D．《證券交易管理條例》

14、下列屬于證券金融公司職責的有（）。A．對證券公司融資融券業務運行情況進行監控

B．為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務

C．監測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險 D．中國證券業協會確定的其他職責

15、下列屬于客戶征信調查內容的是（）。A．投資經驗 B．誠信記錄 C．還款能力 D．關聯關系

16、證券公司融資融券業務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部，公司應建立完備的（）。

A．融資融券業務管理制度 B．決策與授權體系 C．操作流程和風險識別 D．評估與控制體系

17、（）及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員有失誠信、違反法律、行政規或者《證券發行與承銷管理辦法》規定的，中國證券監督管理委員會可以視情節輕重采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令公開說明、認定為不適當人選等監管措施，并記入誠信檔案。

A．發行人 B．證券公司 C．證券服務機構 D．投資者

18、經辦人查驗證券開戶申請人所提供資料的（），在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

19、下列關于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪認定的說法中，正確的是（）。A．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結果犯 B．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于原因犯

C．行為人所實施的行為必須造成了嚴重的后果才構成本罪 D．行為人所實施的行為造成了輕度的后果就構成本罪 20、商品期貨中的主要品種可以分為（）。A．農產品期貨 B．金屬期貨 C．能源期貨 D．外匯期貨

21、虛報注冊資本、欺詐取得公司登記、虛假出資的法律責任包括（）。A．責令改正 B．罰款

C．撤銷公司登記 D．吊銷營業執照

22、證券公司的（）應當在任職前取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格。A．董事 B．監事

C．高級管理人員

D．境內分支機構負責人

23、證券公司承銷或者代理買賣未經核準擅自公開發行的證券的，應給予的處罰有（）。A．責令停止承銷或者代理買賣 B．沒收違法所得

C．處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

D．沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

24、下列關于證券經紀業務的說法中，正確的是（）。A．即證券公司代理客戶買賣證券業務 B．證券公司向客戶墊付資金 C．不承擔客戶的價格風險 D．分享客戶買賣證券的差價

25、經紀業務的禁止行為包括（）。

A．不得為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易 B．不得挪用客戶的交易結算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔保物

C．不得侵占、損害客戶的合法權益

D．不得違背客戶的指令買賣證券或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量和時間的全權委托

26、非法集資在形式上表現為一種資本的運作過程，即以發行（）或其他債權憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券

C．投資基金證券 D．彩票

27、證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其網站公開的信息包括（）。A．從事介紹業務的管理人員和業務人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業務范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結算結果查詢方式

28、證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現在（）。A．充當證券買賣的媒介 B．提供咨詢服務 C．直接買賣證券

D．擅自改變委托人的意愿

29、客戶申請開展融資融券業務要在證券公司開立（）。A．實名信用資金臺賬 B．信用證券賬戶 C．信用資金賬戶

D．客戶信用交易擔保資金賬戶

30、根據法律規定，證券交易所的監管職能不包括（）。A．對合伙企業進行管理 B．對證券交易活動進行管理 C．對證券從業者進行行業限制 D．對會員進行管理

31、違反《中華人民共和國證券法》的相關規定，法人以他人名義設立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應給予的處罰是（）。A．責令改正

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

D．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款