第一篇：信用社審計工作總結(jié)

信用社審計工作總結(jié)

信用社審計工作總結(jié)年是實現(xiàn)“十五”計劃的關(guān)鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制的一年。一年來，我們市農(nóng)村信用合作聯(lián)社審計工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真踐行“三個代表”重要思想，堅持實事求是，客觀公正的審計原則，積極開展各類審計活動，加強(qiáng)審計隊伍建設(shè)，尋求審計工作方法的創(chuàng)新，強(qiáng)化審計監(jiān)督職能，不斷提高審計質(zhì)量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護(hù)航。一年來，我們做了以下幾方面工作：

一、加強(qiáng)全員思想教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性

1、組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“十六大”精神，貫徹落實“三個代表”重要思想，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)函。以鄭培民、李元龍等同志先進(jìn)事跡激勵干部職工，增強(qiáng)責(zé)任意識。加強(qiáng)“三個”文明建設(shè)，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺過好五關(guān)。讓干部懂得職務(wù)是一種壓力，職工懂得崗位是一種責(zé)任。

2、抓好各項法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)《人民銀行法》、、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。

3、是加強(qiáng)各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和完善，要求全體員工必須嚴(yán)格執(zhí)行各項操作規(guī)程，嚴(yán)禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風(fēng)險。

4、全面貫徹落實省委、省政府和省聯(lián)社深化農(nóng)村信用社改革的各項措施，推動產(chǎn)權(quán)制度、勞動用工和分配制度改革，有針對性地做好干部職工的思想政治工作，堅持正面引導(dǎo)，通過多種形式的學(xué)習(xí)教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營造“敬業(yè)在社、奉獻(xiàn)在崗”的氛

圍。

二、合理規(guī)劃，認(rèn)真實施，積極開展種類審計活動監(jiān)審部每月以月初審計工作例會的形式，在確保審計活動數(shù)量和審計工作質(zhì)量的前提下，合理的對各類審計活動進(jìn)行規(guī)劃，調(diào)配審計人員，明確審計要求和工作重點，全年主要的審計活動有：

1、圍繞合規(guī)經(jīng)營，抓好全面審計。在工作中，確定審計重點和必審內(nèi)容。首先從經(jīng)營風(fēng)險和合規(guī)性對各社內(nèi)控機(jī)制進(jìn)行稽核。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項制度的落實、執(zhí)行情況。其次，加強(qiáng)對各項貸款的合法性、真實性和有效性以及各種貸款違規(guī)行為的檢查監(jiān)督力度，保證貸款的合法有效。對農(nóng)戶貸款堅持上門核對，看有無跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進(jìn)行審計，對其經(jīng)營狀況、償債能力等方面進(jìn)行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。對貸款余額在 1000 萬元以上的企業(yè)逐步建立健全臺帳，實施連續(xù)審計，預(yù)防貸款風(fēng)險。并及時了解掌握管理人員、信貸人員思想動態(tài)，幫助促進(jìn)端正經(jīng)營思想，避免短期效應(yīng)，防范信貸人員的道德風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平。第三，進(jìn)一步加大對內(nèi)部管理和財務(wù)管理及內(nèi)控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規(guī)操作行為，確保各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風(fēng)險。同時督促各社合理使用各項費用，努力增收節(jié)支。

2、圍繞熱點、難點，抓好專項審計。今年我們對職工較關(guān)心、反映較強(qiáng)烈的熱點、難點“組織資金考核分配”問題，會同資金營運部、財計部共進(jìn)行了兩次專項審計。并形成專項審計報告報聯(lián)社主任室。在全市發(fā)了 2 次通報，對少數(shù)未按聯(lián)社要求進(jìn)行考核分配和分配不合理的社進(jìn)行了整改。現(xiàn)各社在考核上均能動真碰硬，真正體現(xiàn)了“多勞多得、按勞取酬”的原則，提高了干部員工的攬儲積極性，震撼了“不求無功、但求無過”的中庸思想，使每位員工實實在在的感受到“收入看業(yè)績，回報靠貢獻(xiàn)”的改革力量，對全市組織資金工作起到了相當(dāng)?shù)拇龠M(jìn)作用。今年加強(qiáng)了對聯(lián)社相關(guān)部室的專項審計。上半年對辦公室行政管理費用和財會部費用開支進(jìn)行了一次專項審計，下半年對信貸營銷部授權(quán)授信、抵貸資產(chǎn)管理；工會的經(jīng)費和活動開展情況；信息部的電腦耗材等進(jìn)行了專項審計。并對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出了處理意見，要求相關(guān)部室及時作出了整改。通過審計進(jìn)一步完善了相關(guān)制度，規(guī)范了行為，使各項費用開支合理、合規(guī)、合法。

3、圍繞干部考核評價，抓經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。主任任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計可以為人事部門考核和全面評價干部以及識才用人提供重要依據(jù)。在實際操作中我們在審計內(nèi)容上突出三個重點。一是財務(wù)收支，二是主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況，三是執(zhí)行信貸政策、財務(wù)制度、遵守廉政規(guī)定情況。在評價方法上，運用事實和對比的方法進(jìn)行評價，用事實和數(shù)字說話，對審計中發(fā)現(xiàn)的一般問題，責(zé)令限期整改。發(fā)現(xiàn)基層主任有嚴(yán)重違規(guī)、不作為、不稱職，都建議聯(lián)社給予相應(yīng)處罰。由于離任審計范圍明確，重點突出，使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計收到了較好的效果。今年共對 14 名信用社主任進(jìn)行了離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，無一申請復(fù)議。

4、圍繞階段性任務(wù)，做好效能監(jiān)察工作。應(yīng)省聯(lián)社監(jiān)事會的要求，今年 2 月份，對 12 家基層信用社進(jìn)行了年度財務(wù)信貸質(zhì)量監(jiān)督大檢查。6 月份又協(xié)同信貸營銷部對全市信貸 10資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行了檢查。月份針對全聯(lián)社的重要空白憑證的管理，對 30 家信用社進(jìn)

行重點檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時作了糾正、查處，及時的消除風(fēng)險隱患。經(jīng)過全體審計人員的共同努力，今年共進(jìn)行全面審計 73 家，專項審計 38 家，發(fā)出整改意見書 63 份，提出整改意見 252條，較好的完成當(dāng)年的審計工作計劃。

三、加大監(jiān)督力度，提升服務(wù)功能，促進(jìn)全聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營、健康發(fā)展

1、適度處罰違規(guī)行為。今年我們會同信貸營銷部、人事教育部對信貸大檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎懲條例》的相關(guān)條款，予以經(jīng)濟(jì)處罰。以經(jīng)濟(jì)利益來促進(jìn)防范效果。

2、積極參與經(jīng)營考核。今年聯(lián)社成立經(jīng)營考核小組，監(jiān)審部會同財計部、信貸部對全市各基層單位一年來的經(jīng)營實績按月考核，考核過程及時、嚴(yán)格、認(rèn)真，獎懲兌現(xiàn)，較好的執(zhí)行了聯(lián)社的考核方案，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展。

3、重點幫扶問題對象。今年對各種審計中發(fā)現(xiàn)的一般性業(yè)務(wù)違規(guī)問題經(jīng)確認(rèn)后，以審計工作意見書的形式下發(fā)，要求限期整改并反饋。對一些突出性問題，我們提出處理建議，交聯(lián)社主任辦公會研究決定，以審計工作決定書的形式下發(fā)，落實整改。還重視對問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產(chǎn)生的原因，協(xié)助解決問題，確保審計一個單位，規(guī)范一個單位。真正達(dá)到一審、二幫、三促進(jìn)、四提高的審計目的。

4、認(rèn)真配合外部監(jiān)管，參與活動交流。11 月份協(xié)助市銀監(jiān)局對聯(lián)社 7 部 1 室和 12 家基層社進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條落實整改措施，對我們審計工作質(zhì)量作了一次很好的檢測和提高。今年共抽調(diào) 2 人次，參加了省聯(lián)社的審計工作，開闊了眼界，豐富了經(jīng)驗，并積極參與聯(lián)

社信貸五級分類試點，為在此項工作的全面推開和今后的審計工作積累了經(jīng)驗。

四、加強(qiáng)審計隊伍和審計制度建設(shè)，提高審計人員綜合素質(zhì)

1、加強(qiáng)政治理論的學(xué)習(xí)，提高審計人員思想政治素質(zhì)。建立一支好的審計隊伍，是做好審計工作的重要保證，也是審計工作的迫切需要。抓好審計隊伍建設(shè)，關(guān)鍵在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹形象。審計工作政策性很強(qiáng)，長期以來，我們利用每月的例會，堅持學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實踐“三個代表”，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)涵，學(xué)習(xí)貫徹兩個《條例》，牢記黨性，遵紀(jì)守法，不斷提高審計人員的思想政治素質(zhì)。

2、加強(qiáng)審計工作的制度建設(shè)。今年我們在省聯(lián)社制定的相關(guān)審計程序的基礎(chǔ)上，借鑒他社先進(jìn)經(jīng)驗，結(jié)合我市實際，對原有的稽核制度作了補(bǔ)充和完善，新制定了《信用聯(lián)社稽、核審計員委派制實施細(xì)則》《農(nóng)村信用社委派稽核審計員工作考核細(xì)則》，進(jìn)一步完善了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核審，以程序化、規(guī)范化、制度化來規(guī)范審計行為，計工作規(guī)范》保證審計質(zhì)量。

3、加強(qiáng)審計人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和文化學(xué)習(xí)，不斷提高審計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化素質(zhì)。現(xiàn)有審計人員都是今年 5 月份公開競聘，由聯(lián)社錄用委派的。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計人員學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。重點學(xué)、、、習(xí)了《人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行監(jiān)督法》《行政許可法》等新法規(guī)。學(xué)習(xí)了信貸五級分類標(biāo)準(zhǔn)，信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)新的操作規(guī)程等新知識，改善了知識結(jié)構(gòu)，提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)。今年 6 名審計人員全都參加了聯(lián)社舉辦的本科班的學(xué)習(xí)，并

有 5 名同志順利通過了今年專升本考試。提高了文化素質(zhì)，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、處理問題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開展審計工作。

4、強(qiáng)化審計人員職業(yè)形象建設(shè)。工作中嚴(yán)格遵守審計稽核人員崗位責(zé)任制、黨風(fēng)廉政規(guī)定和審計工作紀(jì)律，遵紀(jì)守法，帶頭執(zhí)行各項規(guī)章制度，不斷增強(qiáng)自律意識、責(zé)任意識，并將審計質(zhì)量與審計人員業(yè)績掛鉤，實行責(zé)任追究制，增強(qiáng)審計人員的事業(yè)心和責(zé)任感，努力造就一支政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、紀(jì)律嚴(yán)、作風(fēng)正的審計隊伍。2005 年，隨著信合事業(yè)改革的深入，合作制銀行的建立，我們審計人員的任務(wù)將更加艱巨，我們將按照省聯(lián)社和揚州銀監(jiān)局要求，圍繞我市聯(lián)社中心工作，有計劃、有步驟、有重點地開展多形式的稽核工作。針對新情況、新業(yè)務(wù)、新問題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營保駕護(hù)航。

第二篇：信用社(銀行)審計工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié)

＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結(jié)如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實際情況，確定以序時審計為基礎(chǔ),專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，在進(jìn)行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進(jìn)行前都要確定重點項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,挽回經(jīng)濟(jì)損失24.3萬元，清理出各種違規(guī)貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、審計工作具體內(nèi)容

（一）抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進(jìn)行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。

（二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進(jìn)行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責(zé)貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責(zé)貸款

進(jìn)行了審計，對符合免責(zé)條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。

（五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區(qū)貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。

（六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,挽回經(jīng)濟(jì)損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險隱患。

（七）抓強(qiáng)制休假審計，防范經(jīng)營風(fēng)險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計。共審計強(qiáng)制休假人員319人，審計面達(dá)到了應(yīng)審計人員的100%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風(fēng)險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風(fēng)險進(jìn)行了評估，對可能存在的信貸風(fēng)險及時的進(jìn)行了預(yù)警。

（九）協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險科和存款科進(jìn)行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計力度還有待加強(qiáng)。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達(dá)到100%，同時加大查處和責(zé)任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實維護(hù)各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。**信用聯(lián)社審計科 ＃＃年十二月十七日

第三篇：信用社(銀行)審計工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié)

＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結(jié)如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實際情況，確定以序時審計為基礎(chǔ),專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，在進(jìn)行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進(jìn)行前都要確定重點項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,挽回經(jīng)濟(jì)損失24.3萬元，清理出各種違規(guī)貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、審計工作具體內(nèi)容

（一）抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進(jìn)行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。

（二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進(jìn)行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責(zé)貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責(zé)貸款

進(jìn)行了審計，對符合免責(zé)條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。

（五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區(qū)貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。

（六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,挽回經(jīng)濟(jì)損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險隱患。

（七）抓強(qiáng)制休假審計，防范經(jīng)營風(fēng)險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計。共審計強(qiáng)制休假人員319人，審計面達(dá)到了應(yīng)審計人員的100%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風(fēng)險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風(fēng)險進(jìn)行了評估，對可能存在的信貸風(fēng)險及時的進(jìn)行了預(yù)警。

（九）協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險科和存款科進(jìn)行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計力度還有待加強(qiáng)。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達(dá)到100%，同時加大查處和責(zé)任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實維護(hù)各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。**信用聯(lián)社審計科 ＃＃年十二月十七日

第四篇：信用社(銀行)審計工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié)

＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結(jié)如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實際情況，確定以序時審計為基礎(chǔ),專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，在進(jìn)行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進(jìn)行前都要確定重點項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,挽回經(jīng)濟(jì)損失24.3萬元，清理出各種違規(guī)貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、審計工作具體內(nèi)容

（一）抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進(jìn)行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。

（二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進(jìn)行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責(zé)貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責(zé)貸款

進(jìn)行了審計，對符合免責(zé)條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。

（五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區(qū)貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。

（六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,挽回經(jīng)濟(jì)損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險隱患。

（七）抓強(qiáng)制休假審計，防范經(jīng)營風(fēng)險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計。共審計強(qiáng)制休假人員319人，審計面達(dá)到了應(yīng)審計人員的100%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風(fēng)險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風(fēng)險進(jìn)行了評估，對可能存在的信貸風(fēng)險及時的進(jìn)行了預(yù)警。

（九）協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險科和存款科進(jìn)行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計力度還有待加強(qiáng)。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達(dá)到100%，同時加大查處和責(zé)任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實維護(hù)各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。**信用聯(lián)社審計科 ＃＃年十二月十七日

第五篇：信用社稽核審計工作總結(jié)

今年以來，××省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處對審計工作高度重視，理思路，定措施，完善機(jī)制，創(chuàng)新方法，量化工作目標(biāo)，著力抓好落實，努力提升審計工作的執(zhí)行力和監(jiān)督力，為信用社健康快速發(fā)展保駕護(hù)航。

一是提高認(rèn)識，重視審計工作。審計是一項政策性嚴(yán)、業(yè)務(wù)性強(qiáng)、工作面寬、涉及面廣的工作。該辦事處把審計工作列入重要議事日程，高

度重視并全力支持審計工作，突出審計部門相對獨立性，樹立審計威信，充分發(fā)揮“免疫系統(tǒng)”功能。同時，要求各單位轉(zhuǎn)變對審計工作的認(rèn)識，樹立“解剖析已不怕嚴(yán)，亮出問題不怕丑，觸及問題不怕痛”的思想，增強(qiáng)“不爭分，可扣可不扣、模棱兩可的問題主動要求扣分”的意識，以積極主動的態(tài)度對待審計檢查。

二是分級管理，健全監(jiān)督機(jī)制。辦事處主要負(fù)責(zé)對縣級聯(lián)社及一定比例基層社進(jìn)行審計，縣級聯(lián)社主要負(fù)責(zé)對轄內(nèi)網(wǎng)點實施全覆蓋審計。聯(lián)社各個專業(yè)科室都配備了專職輔導(dǎo)和機(jī)動檢查人員，專職輔導(dǎo)員主要負(fù)責(zé)對轄內(nèi)網(wǎng)點的輔導(dǎo)工作，機(jī)動檢查人員主要參與辦事處組織的各類檢查。完善檢查輔導(dǎo)記錄，創(chuàng)新檢查、監(jiān)督、審計、輔導(dǎo)工作方法，確保輔導(dǎo)檢查效果。

三是明確目標(biāo)，落實工作責(zé)任。該辦事處對審計科制定了考核辦法，明確任務(wù)目標(biāo)；對縣級聯(lián)社落實了審計管理指標(biāo)，并納入績效考評。辦事處實行聯(lián)系點制度，審計科人員包聯(lián)社，負(fù)責(zé)檢查督導(dǎo)；聯(lián)社之間開展審計工作結(jié)對子活動，相互邀請對方進(jìn)行審計；聯(lián)社審計部網(wǎng)實行分片包干責(zé)任制，負(fù)責(zé)對所包營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行全覆蓋、常規(guī)性檢查監(jiān)督。辦事處審計科、聯(lián)社監(jiān)事長、審計部經(jīng)理層層簽訂目標(biāo)責(zé)任狀，形成“一級抓一級，層層抓落實”的責(zé)任機(jī)制，做到全年有計劃，月月有分解，既全面覆蓋，不留死角，又月有側(cè)重，突出重點。要求聯(lián)社監(jiān)事長年內(nèi)對轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點檢查一遍，并建立違規(guī)問題登記簿，及時督導(dǎo)糾改、防控風(fēng)險。(來源：好范文 http://www.tmdps.cn/）量化審計指標(biāo)，實施審計人員工資與審計罰款相掛鉤，督促審計人員盡職履責(zé)。

四是求真務(wù)實，提高審計成效。樹立杜絕“半拉子”工程，達(dá)到有審必有果，不斷提高審計工作質(zhì)量和水平，做到審一次有一次的成效，審一遍有一遍的起色。對審計發(fā)現(xiàn)的問題，要一竿到底，做好整改和后續(xù)檢查工作，加強(qiáng)審計成果運用，及時將審計問題移交監(jiān)察部門處理。