第一篇：兩兩回頭看要點(diǎn)

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制回頭看知識(shí)點(diǎn)

Q1.中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看的工作通知》是在何時(shí)下發(fā)？ A.2016年7月28日

Q2.“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的具體內(nèi)容是什么？

A.加強(qiáng)內(nèi)部管控，加強(qiáng)外部監(jiān)管，遏制違法經(jīng)營(yíng)，遏制違法犯罪 Q3.開(kāi)展“兩兩”回頭看工作，是落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院決策部署，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)什么目標(biāo)的必然要求？ A.“十三五”戰(zhàn)略目標(biāo)

Q4.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患，實(shí)現(xiàn)“零容忍”，真正做到“四到位”，分別是？

A.整改措施，責(zé)任，時(shí)效和預(yù)案“四到位” Q5.中國(guó)保監(jiān)會(huì)的134文具體是哪個(gè)文件？

A.《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》（保監(jiān)稽查[2016] 134號(hào)）

Q6.“兩兩”回頭看工作指導(dǎo)思想是：按照黨中央國(guó)務(wù)院的要求，堅(jiān)持一個(gè)方陣，把握兩個(gè)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)三大任務(wù)，圍繞四個(gè)線索，突出五大重點(diǎn)。概括起來(lái)叫做？ A.“一二三四五”的工作思路

Q7.“兩兩”回頭看工作堅(jiān)持的一個(gè)方陣是什么？ A堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，揭示風(fēng)險(xiǎn)的方針

Q8.衡量本次“兩兩”回頭看工作自查和抽查工作質(zhì)量的唯一標(biāo)準(zhǔn)是什么？

A.發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多少，揭示風(fēng)險(xiǎn)輕重

Q9.本次“兩兩”回頭看工作中，被納入重點(diǎn)抽查范圍的單位是哪些？ A.認(rèn)為自己完全沒(méi)有問(wèn)題，絕對(duì)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的單位

Q10.本次“兩兩”回頭看工作中“堅(jiān)持的兩個(gè)不發(fā)生”基本目標(biāo)是什么？

A.一是不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，二是不發(fā)生性質(zhì)惡劣重大案件 Q11.近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融非法吸收公眾存款甚至跑路事件有哪些單位？

A.泛亞、e租寶、大大集團(tuán)、融資城等

Q12.本次“兩兩”回頭看工作堅(jiān)持的三大重點(diǎn)任務(wù)是什么？ A.1.開(kāi)展專項(xiàng)檢查，實(shí)行抽查和自查相結(jié)合2.建立問(wèn)責(zé)制度，實(shí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)管雙問(wèn)責(zé)3.建立長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)行治標(biāo)和治本兩促進(jìn)

Q13.本次“兩兩”回頭看的總體安排分為四個(gè)階段，具體怎樣劃分？ A.7月底前的動(dòng)員準(zhǔn)備工作；8月至10月中旬的公司自查整改階段;10月下旬至12月上旬的監(jiān)管抽查工作；12月底保監(jiān)會(huì)將匯總有關(guān)情況形成專題報(bào)告后上報(bào)國(guó)務(wù)院

Q14.本次“兩兩”回頭看工作主要圍繞四個(gè)方面的線索，具體是指哪些？

A.1.去年“兩兩”檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題2.中央巡視反饋的問(wèn)題3.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題4.公安司法等立案查處的案件

Q15.保險(xiǎn)行業(yè)常見(jiàn)的問(wèn)題包括“五虛問(wèn)題”，具體是指？ A.虛列費(fèi)用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛假理賠

Q16.本次“兩兩”回頭看工作主要突出五個(gè)方面的重點(diǎn)，具體是指哪些？

A.1.突出重點(diǎn)領(lǐng)域2.突出重點(diǎn)機(jī)構(gòu)3.突出重點(diǎn)問(wèn)題4.突出重大案件5.突出重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)

Q17.保險(xiǎn)業(yè)面臨的十大風(fēng)險(xiǎn)是指哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.公司治理風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)、償付能力不足風(fēng)險(xiǎn)、利差損風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、跨區(qū)域跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)、群體性事件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

Q18.保監(jiān)會(huì)成立的“回頭看”檢查領(lǐng)導(dǎo)，組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)分別是誰(shuí)？ A.組長(zhǎng)：項(xiàng)俊波主席 副組長(zhǎng)：黃洪副主席

Q19.跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)主要檢查哪些方面？ A.1.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展業(yè)務(wù)3.非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

Q20.群體性事件和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)主要檢查哪些方面？

A.1.非法集資等涉眾類案件風(fēng)險(xiǎn)2.損害消費(fèi)者合法權(quán)益問(wèn)題 Q21.非法集資案件的包括哪三個(gè)類型？ A.主導(dǎo)型、參與型、被動(dòng)型

Q22.本次“兩兩”回頭看工作的總體原則是什么？ A、1.突出工作重點(diǎn)2.把握政策邊界3.嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任 Q23.本次“兩兩”回頭看排查的工作范圍是？ A.2015.7月至2016.7月，如有需要可上溯 Q24.總公司督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司，比例不低于（），省級(jí)分公司督導(dǎo)抽查地市中支公司,比例不低于（），地市中支公司對(duì)縣支公司的督導(dǎo)檢查要（）A.1/3;1/2;全覆蓋

第二篇：兩兩回頭看 試卷

甘肅保監(jiān)局“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看工作調(diào)查問(wèn)卷

公司___________________

姓名_________________

分?jǐn)?shù)_________________

為貫徹落實(shí)項(xiàng)俊波主席在“十三五”保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與監(jiān)管主題培訓(xùn)班上的講話精神和中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的安排部署，了解我省回頭看工作的開(kāi)展情況，請(qǐng)您認(rèn)真填寫調(diào)查問(wèn)卷，感謝配合！

一、選擇題（10*4，總計(jì)40分）

1.開(kāi)展回頭看工作有哪三個(gè)方面重點(diǎn)工作任務(wù)？（）A．開(kāi)展回頭看專項(xiàng)檢查 B.建立保險(xiǎn)監(jiān)管體系監(jiān)督問(wèn)責(zé) C.建立治理長(zhǎng)效機(jī)制 D.開(kāi)展司法案件責(zé)任追究 2.開(kāi)展回頭看專項(xiàng)檢查聚焦風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪些？（）A.公司治理風(fēng)險(xiǎn) B.資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn) C.跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn) D.內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn) 3.開(kāi)展回頭看專項(xiàng)檢查圍繞的線索包括以下哪些？（）A.去年“兩兩檢查”發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 B.中央巡視反饋的問(wèn)題 C.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 D.公安司法等立案查處的案件 4.回頭看工作主要突出以下哪些方面重點(diǎn)？（）A.重點(diǎn)領(lǐng)域 B.重點(diǎn)機(jī)構(gòu) C.重點(diǎn)問(wèn)題 D.重大案件 E.重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn) 5.為什么要開(kāi)展回頭看工作？（）

A.是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)安全運(yùn)行，維護(hù)國(guó)家金融安全的重要舉措

B.是鞏固和擴(kuò)大前期專項(xiàng)檢查成果，切實(shí)守住行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)底線的必然要求 C.是促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)身健體、提高公司經(jīng)營(yíng)管理能力的必然要求 D.是單純的業(yè)務(wù)工作，完成工作計(jì)劃的需要

6.對(duì)于此次回頭看工作，在政策界限上表述正確的有？（）A.對(duì)公司在自查階段主動(dòng)暴露問(wèn)題的，除個(gè)人涉嫌嚴(yán)重違法犯罪以外，原則上不予處罰

B.對(duì)監(jiān)管部門抽查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，如果是在公司自查階段抽查發(fā)現(xiàn)且與公司自查結(jié)果基本相符的，原則上不予處罰

C.公司在自查之后、回頭看期間主動(dòng)向監(jiān)管部門反映問(wèn)題的，依法從輕處理

D.對(duì)于原來(lái)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，通過(guò)本次回頭看自查發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題，整改效果較好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，依 法減輕或免于處理

E.對(duì)于屢查屢犯、犯了再犯，以及避實(shí)就虛、避重就輕、瞞報(bào)漏報(bào)的，依法從重處理

7.內(nèi)控有效性檢查中，案件管理工作主要檢查以下哪幾方面內(nèi)容？（）

A.案件信息報(bào)送 B.案件風(fēng)險(xiǎn)處臵 C.整改及警示教育 D.案件責(zé)任追究

8.甘肅保監(jiān)局回頭看專項(xiàng)檢查主要從以下哪幾個(gè)方面開(kāi)展工作？（）A.跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)

B.群體性事件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C.“五虛”問(wèn)題及整改情況 D.重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性 E.內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn)

9.甘肅保監(jiān)局回頭看工作要求省級(jí)分公司督導(dǎo)地市中支比例不低于____________，地市中支公司公司對(duì)縣支公司比例為_(kāi)________？ A.30% B.50% C.80% D.100% 10.甘肅保監(jiān)局回頭看工作時(shí)間安排包括？（）

A.8月5日前準(zhǔn)備階段 B.8月8日至10月15日自查整改階段 C.10月20日至12月5日監(jiān)管抽查階段 D.12月10日前總結(jié)報(bào)告階段

二、填空題（5*5，總計(jì)25分）

1.“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的具體內(nèi)容是_____________________、_________________________、___________________________、_______________________________。

2.衡量“回頭看”工作自查和抽查工作質(zhì)量的唯一標(biāo)準(zhǔn)是___________________、_____________________。

3.保險(xiǎn)業(yè)“五虛”問(wèn)題包括_________________、________________、____________________、_________________、_________________。4.甘肅保監(jiān)局回頭看工作自查的時(shí)間范圍是_______年_____月到______年______月。

5.甘肅保監(jiān)局回頭看工作自查機(jī)構(gòu)范圍包括________________和__________________，各類、各機(jī)構(gòu)均要_________%自查。

三、簡(jiǎn)答題（1*35，總計(jì)35分）

黃洪副主席的回頭看“一二三四五”工作思路是什么？ 答：

第三篇：“兩兩”回頭看知識(shí)學(xué)習(xí)卡-

國(guó)華人壽浙江分公司“兩兩”回頭看

知識(shí)學(xué)習(xí)要點(diǎn)

一、什么是“兩兩”工作 排查時(shí)間范圍（2015.7-2016.7）兩個(gè)加強(qiáng)：加強(qiáng)內(nèi)部管控 加強(qiáng)外部監(jiān)管

兩個(gè)遏制：遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng) 遏制違法犯罪

二、兩兩”回頭看檢查目的：

摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

三、“兩兩”回頭看十項(xiàng)檢查內(nèi)容

1、公司治理風(fēng)險(xiǎn)。

2、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

3、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。

4、償付能力風(fēng)險(xiǎn)。

5、資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及利差損風(fēng)險(xiǎn)。

6、跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)。

7、群體性事件和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

8、“五虛”問(wèn)題自查。(虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠)

9、重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性。

10、內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn)

四、分公司所涉及到的六項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)

1、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

公司是否按規(guī)定向客戶提供投保提示書(shū)、實(shí)際銷售過(guò)程中是否存在超額承保未成年人死亡保險(xiǎn)的行為、實(shí)際銷售過(guò)程中是否存在非父母為其無(wú)民事行為能力的未成年人投保的行為。

2、跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)。

重點(diǎn)關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)領(lǐng)域相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，主要檢查非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3、群體性事件和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。①非法集資等涉眾類案件風(fēng)險(xiǎn) ②群體性事件風(fēng)險(xiǎn)排查處置情況。

4、“五虛”問(wèn)題自查。

公司主要涉及“五虛”問(wèn)題中的虛列費(fèi)用、虛假承保、虛掛保費(fèi)。

5、內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn)

重點(diǎn)檢查案件管理、信息系統(tǒng)安全性等問(wèn)題。6、2015年“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”問(wèn)題整改情況

第四篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查要點(diǎn)

附件1 “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查要點(diǎn)

一、前期發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)

逐條對(duì)照“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查（包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作）和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，建立整改和問(wèn)責(zé)工作臺(tái)賬，檢查前期整改工作計(jì)劃是否得到落實(shí)；責(zé)任追究是否到位；是否從體制、機(jī)制、政策、制度、流程、系統(tǒng)上得到有效根治；是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制；監(jiān)管部門對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取的審慎性監(jiān)管措施是否落實(shí)到位；行政處罰是否落實(shí)到位。“回頭看”發(fā)現(xiàn)前期整改和問(wèn)責(zé)工作落實(shí)不到位的，要制定限期完成計(jì)劃，并對(duì)工作落實(shí)不力的部門和人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

二、公司治理

股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定；股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位；股東大會(huì)職責(zé)范圍、議事規(guī)則是否完備，運(yùn)行是否有效；股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求召集、召開(kāi)和表決；董事、監(jiān)事是否勤勉履行職責(zé)；“三會(huì)一層”公司治理結(jié)構(gòu)是否規(guī)范，是否形成決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約、有效銜接的機(jī)制。是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。是否做 到業(yè)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任等多方面并重，建立完善銀行工作人員的教育培訓(xùn)體系。

三、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控

檢查各機(jī)構(gòu)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范等方面的主體責(zé)任落實(shí)情況，內(nèi)部控制隱患和漏洞，強(qiáng)化銀行業(yè)從業(yè)人員特別是管理層的大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、法治意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。重點(diǎn)包括：

內(nèi)控體系是否健全，是否對(duì)全部業(yè)務(wù)建立了規(guī)范的操作流程，是否明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位職責(zé)、以及風(fēng)險(xiǎn)防控措施；是否建立授信客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和機(jī)制；是否建立定期的授信風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制；是否建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)和處置工作流程；表內(nèi)外傳統(tǒng)信貸、新興融資等各類授信品種是否做到統(tǒng)一授信、歸口管理；對(duì)過(guò)度授信、超額授信的防范措施是否到位。

案件防控的組織架構(gòu)是否健全；是否定期開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案防工作培訓(xùn)；是否定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；是否建立常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、員工行為排查等機(jī)制；對(duì)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件等所暴露問(wèn)題的責(zé)任追究與整改是否到位。

是否嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位。是否建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；對(duì)員工 異常行為和賬戶異常交易是否進(jìn)行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控

全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。重點(diǎn)關(guān)注重大違規(guī)問(wèn)題、屢查屢犯問(wèn)題、違反“十條禁令”問(wèn)題。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)新的違法違規(guī)問(wèn)題，要制定整改和問(wèn)責(zé)方案并堅(jiān)決落實(shí)。對(duì)典型問(wèn)題和責(zé)任人，依法依規(guī)嚴(yán)格處理，在法人機(jī)構(gòu)范圍通報(bào)并抄報(bào)監(jiān)管部門。重點(diǎn)包括：

存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現(xiàn)金業(yè)務(wù)是否按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存是否存在超限額等問(wèn)題。

信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查貸款“三查”執(zhí)行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風(fēng)險(xiǎn)管理、以形式審查替代實(shí)質(zhì)審查等問(wèn)題；大額授信風(fēng)險(xiǎn)是否管控到位；是否存在為不真實(shí)交易活動(dòng)或虛假資料、虛構(gòu)項(xiàng)目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)套利，造成風(fēng)險(xiǎn)集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款、偽造多個(gè)自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領(lǐng)域；是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等行為；是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等；是否存在信貸資產(chǎn)、不良資產(chǎn)的非真實(shí)轉(zhuǎn)讓行為，粉飾資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)；信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類是否準(zhǔn)確，撥備是否充足。排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

票據(jù)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位；票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)存保證金以滾動(dòng)開(kāi)票的違規(guī)行為；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)模”等行為；是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)；是否存在無(wú)審驗(yàn)、交接手續(xù)等違規(guī)“清單交易”業(yè)務(wù)；對(duì)票據(jù)實(shí)物進(jìn)行查賬、查庫(kù)，排查是否賬實(shí)相符；是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買賣；是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開(kāi)展票據(jù)交易；是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為；排查本行參與商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中的背書(shū)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風(fēng)險(xiǎn)。

同業(yè)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查同業(yè)專營(yíng)是否全面落實(shí)到位；類信貸業(yè)務(wù)是否納入全行統(tǒng)一授信管理，是否嚴(yán)格按照本行授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和流程進(jìn)行操作；同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查是否到位；買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī) 定；是否存在違規(guī)接受或提供第三方擔(dān)保及抽屜協(xié)議的問(wèn)題；是否存在員工或分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題；排查本行接受其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保的同業(yè)業(yè)務(wù)是否存在同業(yè)糾紛和償還風(fēng)險(xiǎn)，核實(shí)交易對(duì)手是否得到上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)和批準(zhǔn)，是否存在交易對(duì)手方個(gè)人違規(guī)借用機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行擔(dān)保的行為；是否按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

理財(cái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革是否全面落實(shí)；是否通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款；是否存在以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；是否存在理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益行為；是否存在接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn)；是否存在簽訂“陰陽(yáng)合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾；是否存在理財(cái)產(chǎn)品銷售不規(guī)范行為；是否建立并推行了理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規(guī)跨業(yè)合作等問(wèn)題。是否存在員工私售“飛單”等違規(guī)經(jīng)營(yíng)等行為。

代銷業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)，是否假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，是否在營(yíng)業(yè)區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料；是否將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品；是否違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品捆綁銷售；是否由銷售人員違規(guī)代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件；是否代替客戶進(jìn)行代銷產(chǎn)品購(gòu)買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品；是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。

五、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

重點(diǎn)檢查信貸政策是否充分貫徹經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的政策要求，是否積極支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；是否嚴(yán)格執(zhí)行債權(quán)人委員會(huì)決議；是否存在對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實(shí)金融支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)、降低企業(yè)融資成本的有關(guān)政策和要求;是否嚴(yán)格落實(shí)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》和“七不準(zhǔn)、四公開(kāi)”要求;是否存在收費(fèi)項(xiàng)目質(zhì)價(jià)不符等。

第五篇：小學(xué)英語(yǔ)兩兩對(duì)話活動(dòng)計(jì)劃

小學(xué)英語(yǔ)兩兩對(duì)話活動(dòng)計(jì)劃

為進(jìn)一步推動(dòng)我校小學(xué)英語(yǔ)教學(xué)工作的開(kāi)展，提高小學(xué)生英語(yǔ)口語(yǔ)表達(dá)能力，更為了進(jìn)一步增強(qiáng)小學(xué)英語(yǔ)學(xué)科學(xué)習(xí)的趣味性，激發(fā)小學(xué)生學(xué)習(xí)英語(yǔ)的興趣，同時(shí)響應(yīng)教研室的工作安排，我校計(jì)劃在三年級(jí)舉行了小學(xué)生英語(yǔ)兩兩對(duì)話比賽活動(dòng)。

一、參加對(duì)象：三年級(jí)全體學(xué)生

二、活動(dòng)時(shí)間：5月12日-----5月21日（學(xué)生準(zhǔn)備階段）

5月22日班級(jí)初賽，5月23日年級(jí)決賽

三、比賽組織：楊亞飛

四、比賽評(píng)委：學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)（楊延光、王永路、趙建立、李建國(guó)）

英語(yǔ)教師（戶莉娜、王微娜、楊亞飛）

五、活動(dòng)安排：

1、學(xué)生在準(zhǔn)備階段進(jìn)行兩兩分組，自由組合（原則上按照班級(jí)幫扶小組和互助小組名單）。

2、學(xué)生自行準(zhǔn)備對(duì)話材料，以課本對(duì)話為主，可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐卣梗纬蓵?shū)面材料。

3、比賽過(guò)程，①完成自我介紹后，學(xué)生兩人以脫稿對(duì)話形式進(jìn)行，時(shí)間不少于2分鐘。

②從評(píng)委提供的單詞卡中隨機(jī)抽取一張，正確讀出五個(gè)單詞和兩個(gè)句子。

③從評(píng)委提供的圖片中隨機(jī)抽取一張，根據(jù)圖片內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)自編對(duì)話。

④選手分別用英語(yǔ)回答評(píng)委提出的兩個(gè)問(wèn)題；

⑤結(jié)束，向評(píng)委致謝。

六、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（滿分50分）：

評(píng)委教師根據(jù)學(xué)生對(duì)話情況打分，平均分為學(xué)生最終得分。

1、對(duì)話部分（10分）要求表情自然，語(yǔ)言流暢

2、朗讀單詞（10分）要求發(fā)音正確無(wú)誤

3、朗讀句子（10分）要求語(yǔ)音、語(yǔ)調(diào)準(zhǔn)確無(wú)誤

4、自編對(duì)話（10分）要求反應(yīng)迅速，語(yǔ)句正確無(wú)誤

5、回答問(wèn)題（10分）要求能聽(tīng)懂、答對(duì)

6、補(bǔ)充：朗讀單詞、句子和回答問(wèn)題環(huán)節(jié)，由每位選手單獨(dú)完成，兩人得分的平均分為最后得分。朗讀單詞、句子要求一次讀對(duì)，糾正不得分。回答問(wèn)題環(huán)節(jié)，問(wèn)題只說(shuō)一遍，聽(tīng)不懂，無(wú)反應(yīng)的不計(jì)分。

陜縣四校英語(yǔ)教研組

2014年5月

附：小學(xué)英語(yǔ)兩兩對(duì)話比賽評(píng)分表