第一篇：5號(hào)文：集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作要點(diǎn)概述

1.銀行業(yè)規(guī)章制度方面的市場(chǎng)亂象行為涉及以下哪些方面（）×

A B C D 公司治理 績(jī)效考評(píng)

風(fēng)險(xiǎn)管控

員工行為準(zhǔn)則

正確答案： A B C D

2.以下屬于超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)的有（）√

A B C D 超授權(quán)開展資產(chǎn)業(yè)務(wù)

違規(guī)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新

違規(guī)授信放貸

未按規(guī)定要求開立賬戶

正確答案： A B C

3.開展市場(chǎng)亂象整治工作的目標(biāo)有（）√

A B C D 回歸本源

服務(wù)實(shí)體

防范風(fēng)險(xiǎn)

分類施策

正確答案： A B C 判斷題

4.內(nèi)部授權(quán)和授信制度要充分體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)、不同業(yè)務(wù)的差異性。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確 5.銀行可以通過出租賬戶給市場(chǎng)中介進(jìn)行票據(jù)買賣等業(yè)務(wù)，從而增加中收。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第二篇：2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)

2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn) 1.課程學(xué)習(xí)2.課程評(píng)估 3.課后測(cè)試 課后測(cè)試

測(cè)試成績(jī)：100.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1、在履職和考評(píng)方面起監(jiān)督作用的是（）（20 分）

A 董事會(huì) ? B 監(jiān)事會(huì)

C 股東大會(huì)

D 高級(jí)管理層 正確答案:B

判斷題

1、董事、高級(jí)管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格，才能履職（）（20 分）? A 正確

B 錯(cuò)誤

正確答案:正確

2、向股票市場(chǎng)和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策（20 分）? A 正確

B 錯(cuò)誤

正確答案:正確

3、銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類表內(nèi)外融資（20 分）

A 正確 ? B 錯(cuò)誤 正確答案:錯(cuò)誤

4、商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保（20分）

A 正確 ? B 錯(cuò)誤 正確答案:錯(cuò)誤

如果您對(duì)課程內(nèi)容還沒有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。

再次觀看

第三篇：2018-4號(hào)文整治銀行間市場(chǎng)亂象

關(guān)于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知（銀

監(jiān)發(fā)〔2018〕4號(hào)）的分析

一、2017年銀監(jiān)發(fā)【2017】5號(hào)文《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》的自查情況

（四）業(yè)務(wù)方面——虛假業(yè)務(wù)

針對(duì)“虛存虛貸、虛假轉(zhuǎn)讓、虛假交易、虛假報(bào)表，包括存貸款沖時(shí)點(diǎn)、資產(chǎn)規(guī)模鼓肚子、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓附回購(gòu)協(xié)議、抽屜合同、對(duì)倒互轉(zhuǎn)，或在不合規(guī)定的交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；資產(chǎn)質(zhì)量分類不明確，或認(rèn)為調(diào)整分類掩蓋不良等。” 我部門進(jìn)行認(rèn)真自查，交易過程中并不存在虛假交易，但由于在月末、季末、年終等敏感時(shí)點(diǎn)，市場(chǎng)波動(dòng)率加大，短期資產(chǎn)交投活躍，收益率高，有利于短期操作。在此市場(chǎng)環(huán)境下，我行在個(gè)別月末加大了短期資產(chǎn)的投資，從而出現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模有所波動(dòng)的現(xiàn)象。

二、2018年銀監(jiān)發(fā)〔2018〕4號(hào)文——附件1 《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的意見》相關(guān)內(nèi)容

（四）突出整治重點(diǎn)

要抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)重點(diǎn)，嚴(yán)查同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)層層嵌套，業(yè)務(wù)發(fā)展速度與內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理能力不匹配，違規(guī)加杠桿、加鏈條、監(jiān)管套利等行為。

（七）把握力度節(jié)奏

對(duì)于整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作開展以后（2017年5月1日后）的新增業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照法律法規(guī)進(jìn)行規(guī)范，依法查處。

二、2018年銀監(jiān)發(fā)〔2018〕4號(hào)——附件2《2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)》相關(guān)內(nèi)容

（三）影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（6）違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)。違規(guī)通過與銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等機(jī)構(gòu)合作，隱匿資金來源和底層資產(chǎn)，未按照“穿透式”和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理并足額計(jì)提資本及撥備，或未將最終債務(wù)人納入統(tǒng)一授信和集中度風(fēng)險(xiǎn)管控；同業(yè)投資違規(guī)多層嵌套，存在隱匿最終投向、突破投資范圍與杠桿限制、期限錯(cuò)配等情形；同業(yè)業(yè)務(wù)接受或提供了直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，或違規(guī)簽訂“抽屜協(xié)議”“陰陽合同”、兜底承諾等。

（9）違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)。選擇交易合作對(duì)手不審慎，未按規(guī)定建立合作機(jī)構(gòu)名單制。

（七）案件與操作風(fēng)險(xiǎn)

（19）內(nèi)控管理不到位。違規(guī)開立同業(yè)賬戶，或?qū)⑼瑯I(yè)賬戶出租給第三方使用。

第四篇：2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)課后練習(xí)答案

2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)的挑戰(zhàn) 課后測(cè)試

測(cè)試成績(jī)：100.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

?

1、在履職和考評(píng)方面起監(jiān)督作用的是（）（20 分）

? A 董事會(huì)

? B 監(jiān)事會(huì)

? C 股東大會(huì)

? D 高級(jí)管理層 正確答案:B 判斷題

?

1、董事、高級(jí)管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格，才能履職（）（? A 正確

? B 分）錯(cuò)誤

正確答案:正確

?

2、向股票市場(chǎng)和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策（20 分）

? A 正確

? B 錯(cuò)誤

正確答案:正確

?

3、銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類表內(nèi)外融資（20 分）

? A 正確

? B 錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

?

4、商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保（20分）

? A 正確

? B 錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

第五篇：2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn) 課后測(cè)試

單選題

1.在履職和考評(píng)方面起監(jiān)督作用的是（）√ A 董事會(huì) B 監(jiān)事會(huì) C 股東大會(huì) D 高級(jí)管理層 正確答案： B 判斷題

2.董事、高級(jí)管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格，才能履職（）√

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

3.向股票市場(chǎng)和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策 √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

4.銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類表內(nèi)外融資 ×

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

5.商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保 ×

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤