第一篇：關于開展信貸業務自查的通知

***農村信用合作聯社 關于開展信貸業務自查的通知

聯社公司客戶經理部、個人客戶經理部及分部：

近期，省聯社***辦事處將組織開展對全市***家縣級聯社信貸業務合規性檢查工作，為切實做好迎查的準備工作，并以此查擺我縣農村信用社信貸管理工作中存在的問題，不斷完善信貸管理，防范風險，堵塞漏洞，聯社要求各單位開展一次信貸業務自查，現將具體要求通知如下：

一、基本要求

各單位對此次檢查要引起高度重視，客戶經理部經理要切實負起責任，組織本部員工認真開展自查自糾，實事求是地查擺本部在信貸管理工作中存在的各類問題，能夠整改的要明確責任，限時完善整改，對不能及時整改的問題要寫明情況上報聯社，同時提出改善信貸管理的好的意見和建議。對經各單位自查應發現而未發現或故意隱瞞不報的重大問題，經聯社或市辦事處檢查發現的，對相關責任人員從嚴處理。

各單位自查本部截止3月底經辦的所有信貸業務，重點檢查自2009年10月以來的經營管理行為。

二、檢查內容

（一）評級授信

是否按照聯社有關信貸業務授信的制度規定對所有貸款實 行了授信管理，是否嚴格落實先評級、后授信、再用信。

（二）貸前調查

是否按要求落實雙人調查制度，是否堅持調查人員在調查報告上簽字；調查內容是否詳盡，是否涵蓋了借款人基本情況、資信狀況、經營狀況、財務狀況、資金需求及還款來源、貸款擔保情況等內容；調查結論是否提出明確同意貸與不貸的調查意見；是否按《河北省農村信用社信貸業務調查指引（試行）》要求進行貸款調查；各單位是否要求借款人以書面形式提出貸款申請，并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件、用途的相關資料；是否合理測算借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸款的額度；貸款的發放是否有明確的借款用途，是否有真實的交易背景，經營行為是否符合其業務范圍，與其經營規模是否相匹配。資料組織是否真實、有效、完整，是否落實了借款人承諾制度，特別是財務會計報表是否要求借款人出具了公司承諾書，年底財務報表是否經會計（審計）事務所審計；對董事會決議、委托書、借款合同等所有信貸文件是否嚴格落實了雙人面談面簽制度，對面談記錄是否由對方簽字確認。保證人調查是否嚴格按照借款人調查標準進行盡職調查，抵質押物是否符合省聯社、市辦事處規定條件。

（三）貸款審批

1．貸款審批程序的合規性。

一是聯社客戶經理部及各分部審批（審查）小組成員是否符 合省聯社要求；是否有審批記錄，審批記錄記載的內容是否完整，審批人員是否在審批記錄上親筆簽字，審批小組審批時采取的表決方式，若實行投票方式，選票是否妥善保管；審批表格式是否符合要求，涵蓋內容是否齊全，審批表有權審批人是否親筆簽字。

二是抵質押貸款抵質押率是否符合要求，是否按貸款本息/評估價值控制，有無超省聯社規定的最高抵質押率發放貸款；抵押物評估單位是否入選省聯社備選庫，抵押物是否出租，抵押權是否優于承租權。

三是檢查各單位是否按照縣聯社授權權限上報審批，有無未經審批發放貸款、超權限發放貸款以及化整為零逃避審批等現象。

2．信貸審批的合法、合規性。

一是貸款資料的檢查。檢查各項貸款手續是否完善，是否存在共性的欠缺手續問題及其他不合理問題；貸款資料是否完整，特殊行業貸款相關證照是否齊全，取得時間及有效期限與貸款日期是否匹配。

二是是否存在企業法人及其他經濟組織以自然人名義貸款；是否存在以流動資金名義向房地產開發企業發放貸款，是否存在向資質不夠、資本金比例不達標、“四證”不全的房地產開發企業發放房地產開發貸款；是否存在以流動資金貸款名義發放固定資產、基礎設施建設和技術改造等項目貸款；是否存在向典當行、擔保公司、拍賣行、小額貸款公司、中介公司及其關聯企業和個 人發放貸款；是否存在未經集體審批發放的貸款；是否存在以貸收息現象。

三是檢查是否存在個人客戶經理部（分部）辦理銀行承兌匯票質押貸款業務。

四是檢查是否存在2008年7月1日后未經財產所有權共有人全部親筆簽字或依法委托授權簽字同意，辦理的各類財產抵押貸款；2005年7月1日后新發放（含收回再貸）貸款是否存在頂冒名貸款；是否存在2005年7月1日后發放的貸款辦理借新還舊，以及對不符合人民銀行四個借新還舊條件貸款辦理借新還舊。

五是檢查抵押貸款中是否存在無效抵押、抵押超比率、無抵押物、重復抵押、抵押物未登記等現象；是否存在未經登記直接發放抵押貸款，或登記日期滯后等問題；是否存在以本聯社股權做質押發放貸款，是否存在質押額不足，是否存在質押貸款未及時驗資凍結，或驗資凍結手續滯后等問題。

（四）貸款發放

發放貸款是否嚴格落實貸前條件，貸款金額、期限、利率是否與審批意見一致，是否嚴格執行聯社及上級利率定價的相關規定；檢查貸款審批各環節銜接情況和貸款入賬時間是否存在逆程序發放貸款的情況；合同要素是否齊全，借據、合同是否對應一致；各項擔保手續是否嚴格落實，辦理日期是否與借據日期相匹配；建立關聯賬戶的是否與借款人簽訂自動劃款協議，是否辦 理借款人人身意外傷害保險手續。

（五）貸款支付

是否嚴格按照“三個辦法一個指引”相關規定落實信貸資金支付。檢查是否按照銀監部門及省聯社相關規定，開立信貸資金結算賬戶，信貸資金的發放、支付、收回等是否通過該賬戶進行管理；是否按照要求落實自主支持和受托支付，相關憑證、資料齊全，受托支付是否由業務部門認真審核買賣合同、協議以及發票等，是否經過有權部門或有權審批人審批。借款人自主支付需提交符合借款合同約定用途的書面用款計劃，借款人是否定期匯總報告貸款資金自主支付情況；客戶經理部是否通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式定期核查自主支付是否符合借款合同約定用途及支付方式約定。

（六）貸后檢查

各單位是否嚴格執行聯社新制定的貸后管理實施細則，工作日志是否完整、合規；是否按檢查時限要求進行貸后檢查，是否形成內容詳細的貸后檢查報告；檢查報告與實際情況是否相符，是否有檢查人親筆簽字，是否能夠反映借款人信用風險預警信息，檢查人發現風險是否及時報告并采取了相應的措施；貸后檢查是否涵蓋了保證擔保單位、抵質押物等，貸后檢查報告是否及時在信貸管理系統中進行維護；對到逾期貸款是否及時簽發催收通知書，催收通知書是否涵蓋保證人，是否有借款人、保證人簽字確認或影像資料佐證。是否在在超訴訟時效貸款。

（七）檔案管理

手續辦妥后，信貸業務檔案的管理是否符合規定；借據同其他資料是否分別存放，分別管理（要求客戶經理部與所在地信用社進行貸款賬務核對，確保賬據、賬表相符）；信貸檔案是否完整，是否包括審批表、備案表、咨詢審批通知書等審批備案材料；抵質押物等重要單證是否入庫統一保管，是否與信貸業務一一對應；部分償還貸款本金和計結息登記是否及時、完整；已結清的信貸業務檔案是否裝訂成冊，是否明確專人、專門部室集中統一管理。

三、工作反饋

客戶經理部要組織本部信貸人員對本部經辦信貸業務開展一次全面清查，自查的范圍和要求包括但不限于上述7個環節的相關內容，自查結束后要形成詳細的自查報告，實事求是地揭示本部信貸業務存在的問題和風險，提出落實整改的保障措施，同時提出改善信貸管理的好的意見和建議。自查報告由單位負責人簽字后加蓋公章，于4月18日前上報聯社風險監控部。

二〇一二年四月十日

第二篇：信貸業務自查方案

信貸業務自查方案

根據《XXX》要求，為加強信貸業務合規經營，夯實基礎有效防范存量業務風險,提高我行信貸業務質量，加強貸后管理工作，結合我行實際情況，對我行信貸業務開展自查，特制訂信貸業務自查方案，具體內容如下：

一、工作目標

通過此次信貸業務自查工作，全面檢查我行結余的貸款，并比照監管部門和我行信貸業務相關制度的要求，發現并整改信貸業務工作中的相關問題，提高我行信貸資產質量，確保我行信貸業務能夠健康有序的發展。

二、自查小組

我行領導高度重視本次自查工作，為確保此次自查工作的順利進行，本次自查工作由XXX親自監督領導，由信貸業務部主要負責,也請風險合規部參與協助，共同開展信貸業務自查工作，并形成信貸業務自查工作小組，小組成員如下: 組長: XXX 成員: XXX XX XXX

三、自查時間和對象

自查工作時間為XX年X月X日至XX月1XX日，檢查對象為截至XX年X月XX日結余的全部貸款業務檔，包括XX貸款，XX貸款和XX貸款以及XX貸款的業務檔案。

四、自查內容

（一）信貸業務內部控制

1.信貸業務組織架構是否健全，機構設置能否做到分工合理、授權及職責明確、業務流程清晰，能否體現前中后臺相互配合、相互制約，做到審貸分離，業務經辦與會計賬務處理分離。

2.信貸業務隊伍建設是否滿足信貸業務發展要求。信貸部門負責人是否按規定程序進行任命，是否具備相應的任職條件，信貸人員是否具備規定的業務技能和上崗條件，是否按規定進行專門培訓并持證上崗。

3.是否落實逐及授權、區別授權；轉授權是否超越權限；是否根據經營業績、風險狀況等變化及時調整授權。

4.是否及時貫徹總行最新各項業務制度和規定，使用的合同、業務單式是否為最新版本；授信額度審批部門與執行部門是否相互獨立、相互制約；管理層是否及時掌握、控制授信額度和執行情況。

5.是否明確和落實貸前調查、貸中審查、貸后檢查各個環節工作標準和盡職要求。

6.開辦新業務是否按內控優先的原則事先建立規范的制度和程序，對潛在風險進行評估并提出防控措施。

7.是否落實違規行為責任追究；是否落實績效考核辦法。

（二）貸前調查

1.受理的信貸業務是否具備準入條件。是否按規定收集客戶基本資料，建立客戶檔案；是否對客戶身份證明、主體資格、信用狀況、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性以及貸款用途、還款來源、貸款擔保進行實地調查核實并以書面形式記載；是否有相關人員的簽字，不同借款人簽字筆跡是否存在雷同現象，是否按規定對客戶信息變動進行核查記載。

2.貸前調查中是否執行雙人調查制度，是否按制度規定對生產經營場所、抵押物進行實施調查，現場是否留存影像資料。

3.調查報告所提供情況是否真實、完整，能否滿足貸款管理需要，是否存在虛假記載、誤導性陳述或重大疏漏，調查報告的關鍵信息，如存款、現金、存貨、負債、現金流量、毛利率等是否有相關數據支撐，是否有多方信息進行交叉驗證。

4.是否對客戶財務和非財務因素進行全面、客觀分析，第一還款來源是否可靠；貸款用途是否真實、合規，能否有效確定借款人真實身份、貸款真實用途，是否存在頂冒借名貸款、詐騙貸款、轉移用途或用途不合規等情況。

5.貸款投向是否符合國家產業政策，有無投向國家明令禁止行業。

6.客戶信用評級是否做到評級資料真實、完整，是否存在違規上調客戶信用評級現象。個人貸款是否以分析借款人現金收入為基礎，對借款人償還能力、誠信狀況進行全面、動態的評價。

7.是否對貸款第二還款來源進行分析，保證人保證資格是否合規，代償能力是否充分、可靠。

（三）貸款審批 1.審查意見中存在需要補充資料的，是否有相應的后續處理，是否有審批主管明確審批意見并簽字。

2.貸款審批手續是否完善、合規；是否對盡職調查內容進行全面審查；是否審查法律文件的合法合規性；是否落實貸款發放條件。

3.審批是否嚴格執行上級行書面授權和規定流程，落實審貸分離、分級審批要求，合理確定客戶授信最高限額。是否違反違定流程授信。

5.審批人員是否獨立審批，審批意見是否合理、可行，是否合理確定貸款產品要素。

6.審貸會是否按規定組成，決策程序是否合規，評審記錄、會議決議是否清晰、完整。

（四）合同簽訂與貸款發放

1.貸款合同要素填寫是否齊全、完整，填寫賬戶姓名、賬號與借款合同、放款單填寫是否相符，受理表、合同、支用單等資料是否均由借款人簽字。貸款合同上是否加蓋合同專用章，現場簽訂合同時是否執行面簽制度，是否有影像資料加以驗證。

2.貸款借據和貸款發放單，核對二者是否一致，借據要素是否齊全，是否與審批結果一致。

（五）貸后管理

1.是否按規定的方式和頻次開展貸后檢查并建立真實、完整的書面記錄。2.是否專門檢查貸款用途、去向，有否貸款實際用途與合同約定不符以及信貸資金違規流入股市、房產等情況。

3.是否對擔保人的擔保能力進行貸后動態監測。

4.是否對借款人風險或項目情況實行動態監測，當發經營管理、財務等不利或違約情形時，及時開展實地核查并采取有針對性措施；展期是否符合規定；是否未及時發現客戶重大事項變化、未采取控制措施導致風險或損失。

5.信貸檔案管理是否做到保管責任明確，移交、調閱有序，資料安全、完整。

6.電子檔案是否定期刻制光盤進行保管，檔案是否完整。

（六）貸款新規落實情況

銀監會 “三個辦法一個指引”出臺后，是否按總行要求落實貸款新規。

（七）內部管理情況

1.信貸員崗、業務主管崗、審查崗與審貸會崗等關鍵崗位在信貸系統內外是否一致；是否存在沖突崗位兼職情況；是否實行了崗位近親屬回避制度；記賬崗、支行會計崗與會計主管崗的配備是否合理；是否存在工號混用。

2.內部道德風險：信貸員是否存在“吃拿卡要”的情形；信貸從業人員的平常消費是否存在與其收入不匹配的情況；通過單獨訪談了解部分信貸員、一級支行審查審批人員的思想狀況、生活作風和工作過程，還需側面了解是否存在領導授意發放貸款或知曉其他信貸員存在違規情況。

五、工作步驟

本次自查工作主要分為四個階段，每個階段工作任務如下：

（一）檢查階段（XX月XX日—XX月XX日）：

本次自查采用抽查方式，抽查比例為：XX類貸款結余戶數的XX%，XX貸款結余戶數的XX%，以及XX貸款和XX貸款業務結余戶數的XX%。

（二）匯總階段（XX月XX日—XX月 XX日）：

針對檢查階段出現的問題進行分類匯總，并形成正式的檢查報告。

（三）整改階段（XX月XX日—XX月XX日）：

由相關人員針對匯總的問題進行整改，并將整改完成的問題，進行匯總上報給檢查小組。

（四）復查階段（XX月XX日—XX月XX日）： 由檢查小組人員針對整改的問題進行復查。

六、處罰措施

本次檢查中，對于發現的問題，根據情節嚴重程度，并針對相關人員進行處罰。

第三篇：開展信貸業務工作大檢查

2007年第6期

遼寧省農村信用社聯合社撫順辦事處2007年5月15日

規范信貸行為防范經營風險

—撫順市農村信用社開展信貸業務工作大檢查

為適應當前農村信用社改革和形勢發展的需要，確保各項業務穩步、健康、持續、快速的發展，進一步完善各項信貸管理制度，規范經營管理行為，防范化解信貸風險，撫順辦事處依據年初制定的信貸工作計劃，于 2007年4月9日至25日在全市范圍內開展了“撫順市農村信用社新增貸款合規性大檢查”工作。

為了做好此次檢查工作，辦事處制定了檢查工作實施方 1

案，印發了《關于開展對全市農村信用社新增貸款合規性檢查的通知》（遼農信聯撫［2007］76號），統一制定了檢查工具表及事實確認書。4月7日組織召開了由各縣區聯社分管主任、信貸科長及檢查人員參加的專題會議。會上辦事處分管領導做了重要講話，闡明了此次貸款檢查的重要意義，要求各聯社從上至下統一思想，提高認識，高度重視，同時對檢查人員提出了具體工作要求。

為確保檢查的工作質量，辦事處抽調6名精通信貸業務的骨干人員，組成三個檢查組，重點對全市農村信用社2005年7月至2007年3月新增貸款進行檢查。主要檢查內容，一是是否存在越權放貸、拆筆放貸、冒名頂替發放貸款；二是是否存在對明令禁止的行業和客戶發放貸款；三是是否對明令禁止資金用途發放貸款；四是擔保貸款的合規性，特別是保證人的保證資格及擔保能力，抵押物的足值及有效性；五是有無異地貸款，多頭貸款；六是貸款操作的合規性，其中包括貸前調查、貸時審查（審批核準）、貸后檢查是否符合省聯社有關規定。

在檢查工作中，檢查人員對貸款合同等相關手續進行現場檢查，同時通過與信用社主任、管戶信貸員交談，了解貸款實際情況。對檢查發現的問題貸款，檢查人員根據工作底稿形成事實確認書，并由被檢查單位負責人簽字后留存。檢查工作結束后，辦事處對檢查情況進行了通報，提出具體整

改和處理意見。

通過此次新增貸款合規性檢查，真正做到了查清問題，查找隱患，堵塞漏洞，整改落實，進一步增強了信貸人員執行信貸政策和制度的自覺性，維護了信貸政策和制度的嚴肅性，糾正了違規違紀行為，強化了信貸管理，有效防范了信貸風險。

發 送：省聯社，市監管分局。

各縣（區）聯社，信合營業部，興華信用社。

第四篇：辦事處關于開展不良貸款自查的通知

四川省農村信用社聯合社自貢辦事處文件

川信聯自辦發?2010?54號

四川省農村信用社聯合社自貢辦事處

關于開展不良貸款自查工作的通知

各區縣聯社：

今年5月末，我市農村信用社不良貸款（四級分類）余額和占比與2009年末相比不降反升，信貸資產質量下滑。為遏制不良貸款反彈勢頭，促進資產質量好轉，現將開展不良貸款自查工作有關事項通知如下：

一、認真清理，逐筆自查

各聯社要對2009年年初以來新增不良貸款情況進行認真清理，逐筆排查，分析形成不良貸款的原因，提出化解措施，落實部門和— —

人員，加大不良貸款化解力度，并分別按照不良貸款金額“5萬元（含）以下、5萬元—50萬元（含），50萬元以上”三類填報《新增不良貸款監測臺帳》，“不良貸款”按照四級分類口徑標準。

二、明確責任，落實到人

各聯社要按照不良貸款管理辦法和有關處理辦法，嚴格問責。一是對2009年年初以來產生的不良貸款進行責任追究，并對相關責任人提出處理意見。二是對2008年末，各聯社在開展對2004年后發放貸款形成大額不良貸款的排查工作中，未完成責任認定責任人進行處理，并將處理情況上報。

三、各聯社要加強信貸資產風險監測工作，著力提高信貸風險防范水平，落實化解不良貸款措施，有效促進資產質量好轉。各聯社要于6月30日前，將自查報告以正式文件報告辦事處。

附件：新增不良貸款監測臺帳

2010年6月10日

主題詞：信貸管理 不良貸款 檢查 通知

分送：本辦領導、綜合科、業務科、稽核科。

四川省農村信用社聯合社自貢辦事處2010年6月10日 印發（共印1份）— —

第五篇：自查通知

關于開展《關于實行黨風廉政建設責任制的規定》等五項制度貫徹執行情況綜合檢查工作的通知

時間：2011-08-04 文章來源：紀委監察局

為深入貫徹落實十七屆中央紀委六次全會精神、中央企業反腐倡廉建設工作會議的部署和王勇同志在中央企業反腐倡廉建設工作會議上的講話要求，了解掌握中央企業落實《關于實行黨風廉政建設責任制的規定》(以下簡稱《規定》)、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》（以下簡稱《廉政準則》）、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》（以下簡稱《廉潔從業規定》）、《關于進一步推進國有企業貫徹落實“三重一大”決策制度的意見》（以下簡稱《意見》）和《關于加強和改進中央企業和中央金融機構紀檢監察組織建設的若干意見》（以下簡稱《若干意見》，含《國資委黨委關于加強和改進中央企業紀檢監察組織建設有關問題的通知》）等五項制度的執行情況，國資委將于2011年9月對部分中央企業進行抽查。現將有關事項通知如下：

一、指導思想

以黨的十七屆五中全會和十七屆中央紀委六次全會精神為指導，認真貫徹落實中央企業反腐倡廉建設工作會議部署，通過檢查，了解中央企業執行五項制度的情況，進一步推動中央企業將五項制度落到實處，不斷加強從源頭治理腐敗工作的力度，提高反腐倡廉建設水平，為做強做優中央企業、培育具有國際競爭力的世界一流企業目標，提供保障。

二、組織領導

綜合檢查工作由國資委紀委監察局牽頭組織，成立國資委五項制度綜合檢查工作領導小組，強衛東同志任組長，邵春保、夏忠仁、阮國平同志任副組長。規劃局、評價局、改革局、改組局、綜合局、監事會局、企干一局、企干二局為成員單位。領導小組辦公室設在紀委監察局執法監察室。

三、檢查內容

（一）關于落實黨風廉政建設責任制。重點檢查是否及時修訂配套的相關制度；黨委（黨組）是否專題研究黨風廉政建設工作，黨政領導是否齊抓共管，領導班子、主要負責人及班子成員責任分工是否明確；2010是否按規定組織實施黨風廉政建設責任制檢查考核，檢查考核是否進行量化評分，是否按規定通報和上報檢查考核情況；是否完善責任追究制度，該追究責任的，是否對有關人員進行了責任追究等。

（二）關于落實《廉政準則》和《廉潔從業規定》。重點檢查學習宣傳情況；對領導干部廉潔自律方面信訪舉報及查處情況；針對存在的突出問題開展專項治理情況；建立健全相關配套制度措施情況；按照《廉政準則》和《廉潔從業規定》進行對照檢查、自查自糾情況；執行《關于領導干部報告個人有關事項的規定》等。

（三）關于落實“三重一大”決策制度。重點檢查是否建立“三重一大”實施辦法，并履行相關審核程序；是否按“三重一大”制度進行決策；是否將“三重一大”制度的執行情況作為黨風廉政建設責任制考核的重要內容；是否作為民主生活會、企業領導人述職述廉的重要內容；是否作為廠務公開的重要內容和效能監察的重要內容等。

（四）關于落實《若干意見》。重點檢查集團總部及下屬單位紀檢監察機構設置情況，是否切實做到設黨委的，設立了紀委，設黨組的，設立了紀檢組，符合條件的單獨設置監察機構；紀檢監察機構人員編制配備情況等。

四、工作步驟

綜合檢查工作自本《通知》下發之日起至2011年10月底結束，采取自查自糾和重點抽查相結合的方式，分三個階段進行。

（一）自查自糾階段（截止2011年8月底）

各中央企業要按照本《通知》要求，結合本企業實際，認真組織對本企業范圍內所有下屬企業和單位進行全面自查（自查表見附件）。確保自查自糾工作落到實處，取得實效。請于9月1日前將自查自糾總結報告（附自查表）報送國資委五項制度綜合檢查工作領導小組辦公室。

（二）重點抽查階段（截止2011年9月底）

在自查自糾基礎上，國資委紀委監察局將組織若干檢查組對部分中央企業開展重點抽查。檢查方式：

1.集中聽取匯報

檢查組聽取企業黨政主要領導匯報貫徹落實五項制度的基本情況、主要做法和經驗、存在問題及下步工作打算。企業各相關業務部門領導參加。(請準備書面材料和電子版材料)

2.召開企業相關部門負責人座談會

本企業落實五項制度過程中存在哪些問題、遇到什么困難？對本企業落實五項制度有哪些意見和建議？

3.組織相關人員填寫調查表

從企業各級管理人員中隨機抽取部分人員，填寫有關調查表，并由檢查組人員負責回收和統計。

4.查閱有關文件材料

檢查每類相關業務項目3-5項。通過查閱有關規定、制度、原始會議記錄、會議紀要等文件材料，了解貫徹執行五項制度的具體情況。

5.意見反饋

檢查組在抽查結束后，向被抽查企業反饋檢查意見和整改建議。

（三）整改落實階段（截止2011年10月底）

重點抽查階段結束后，各中央企業要認真組織制訂整改方案，并對執行五項制度情況進行全面總結，整改方案和總結報告于11月15日前一并報送國資委五項制度綜合檢查工作領導小組辦公室。

五、工作要求

（一）提高認識，加強組織領導。各中央企業要提高對五項制度綜合檢查工作的認識，切實增強執行五項制度的自覺性。加強組織領導，健全組織機構，充實人員，確保檢查工作的順利進行。

（二）加強宣傳，營造良好氛圍。各中央企業要充分利用網絡、報紙、廣播、電視等渠道，廣泛宣傳五項制度的內容，營造良好氛圍。

（三）嚴肅紀律，嚴格責任追究。對檢查中發現的問題要督促企業確定整改目標、制定整改措施、切實整改到位。對檢查中發現的各類違紀違法案件，要依照有關規定及時組織查處，確保五項制度在中央企業的貫徹執行。

附件：

1、中央企業落實黨風廉政建設責任制自查表

2、中央企業落實《廉政準則》和《廉潔從業規定》自查統計表

3、“三重一大”集體決策制度自查表

4、中央企業貫徹落實《若干意見》情況自查表

國資委紀委

2011年7月20日

領導班子及成員二00九年執行黨風廉政建設責任制情況自查總結報告 [來源：本站原創 | 日期：2009-12-23 | 瀏覽3219 次] 修改字體大小:[大 中 小]

根據都江堰市紀委《關于對2009鄉鎮和市級部門黨政領導班子及成員執行黨風廉政建設責任制情況進行考核的通知》（都紀發[2009]29號）文件精神，市政府移民辦于12月認真開展了黨風廉政建設責任制情況自查自評工作，辦班子與全體黨員對照文件要求對自身廉政建設責任制情況進行了認真的總結回顧，并聽取了辦機關干部和部分工作對象單位代表的意見，在此基礎上，對一年來貫徹執行黨風廉政建設責任制的情況進行了細致、認真、實事求是的總結。通過自查自評，我辦在貫徹執行黨風廉政建設方面，態度是積極的，工作是扎實的，成效是顯著的。現將具體執行情況報告如下：

一、領導班子履行職責情況

2009年我辦黨風廉政建設責任制工作按照市委的有關要求，結合移民工作實際，進行了認真地安排落實。實行黨組書記、主任蒲良全同志負總責，其他領導和各科室負責人分工負責制。制定了《2009年黨風廉政建設和反腐敗工作安排意見》目標責任分工，具體將此項工作的七個方面30項任務分別落實到機關黨支部和5個科室，明確工作職責和分管領導，特別是在強化黨風廉政建設的組織領導職責和工作機制、制度的落實上狠下功夫。

一是及早研究制定黨風廉政建設和反腐敗工作安排，明確分工，落實責任；二是強化督促檢查，今年上半年，我們結合貫徹《廉政準則》，深入落實《都江堰市建立健全整治和預防腐敗體系2008-2012年任務分工》，把黨風廉政建設融于教育活動中，納入中心學習組的學習，對學習內容和要求、學習時間作出了明確的規定；三是堅持由“一把手”主持黨風廉政建設和反腐敗重大問題的研究，定期聽取班子成員的匯報，督促檢查黨風廉政建設責任制的執行情況；四是加強源頭預防和治理，推進黨務政務公開，凡屬應讓機關知曉和移民了解的政策，均通過新聞媒體、印發宣傳資料、政務公開欄等形式進行公開；五是認真執行了“三重一大”監督管理制度，今年以來，凡屬相關內容，均按紀工委要求辦理。

二、“一把手”及其他班子成員履行職責情況

為加強黨組織建設，強化領導干部落實黨風廉政建設方面的責任意識，保持本部門廉潔、高效的作風，辦班子成員共同在年初即布置和研究了有關廉政工作的意見，落實了分管領導和承辦科室人員。一是按照上級黨組織要求，結合本部門實際，制定和實施了本部門黨風廉政建設責任制和機關工作廉政制度。二是落實黨風廉政建設責任制規定的“一把手”的“四個親自”，班子成員負責落實“三個抓好”。三是班子成員同單位簽訂了《黨員干部廉潔自律承諾書》，認真按承諾內容履行職責，同時對自己分管范圍內的黨風廉政建設加強督促落實。四是在今年9月由辦黨支部書記作了題為《深入學習十七大精神，抓好機關黨風廉政建設》的廉政黨課講座，通過對十七大關于反腐倡廉文件內容的學習、廉政小故事的宣傳講述，了解廉政建設的重要性，作為黨員和干部如何廉潔自律，共同推進機關黨風廉政建設。五是自覺遵守《廉政準則》，領導干部帶頭做出表率，努力塑造清正廉潔、正直奉公、公道正派、秉公辦事、作風務實、真抓實干、開拓創新、團結協作的新時期領導干部形象。重大決策、用工、用人、重要建設項目安排和大額度資金的使用，都堅持班子成員集體研究，不搞個人說了算。大額物資的購置實行了政府采購。六是認真召開了班子成員民主生活會和民主評議黨員工作，黨支部在廣泛征求群眾意見的基礎上，開展了談心活動，班子成員有針對性地進行了自我剖析和提出了整改意見。

三、完成黨風廉政建設和反腐敗工作情況

（一）領導干部廉潔自律工作

1、班子成員認真抓好廉潔自律各項規定的貫徹落實。在形式和時間上采取多樣化，除繼續深入學習《實施綱要》、《黨內監督條例》、《黨紀處分條例》、《廉政準則》、“都江堰市黨政機關工作人員四大紀律八項要求”、有關違紀處理通報等以外，還結合學習實踐發展觀活動，深化廉潔紀律的教育。組織開展了向王瑛、譚東等先進典型的學習活動，充分發揮先進典型的模范帶頭作用；組織黨員干部收看廉政警示教育片，從典型案例中受到觸動，吸取教訓，做到警鐘長鳴。在執行領導干部廉潔自律的制度上，規范行為，按規定認真執行有關事項報告制度、重要情況報告制度；沒有違反規定收送現金、有價證券和支付憑證的；沒有“跑官要官”的；沒有放任、縱容配偶、子女及其身邊工作人員利用領導干部職權和職務影響經商辦企業或從事中介活動謀取非法利益的；沒有利用婚喪嫁娶等事宜收錢斂財的；沒有違規參與賭博的；沒有領導干部利用職權和職務影響介紹和插手工程建設的；沒有發生公款旅游或公款出國（境）旅游的。綜上，一年來，沒有違紀違法的行為發生。

2、認真開展學習調研。通過學習，黨員干部自覺聯系實際，嚴格執行黨的紀律，認真做讀書工作筆記，特別是抗震救災學習實踐科學發展觀以來，黨員干部自覺的寫工作日記，隨時開展交心談心活動，在積極接受市上安排災后重建任務的同時，加強對移民工程受災情況的調查。通過深入地調查研究，我辦撰寫了《以科學發展觀為指導，堅持以人為本統籌兼顧，高質量做好移民安置工作》等4篇調研報告，通過深入調研，基本摸清了影響移民事業發展的基本狀況，找出了影響科學發展的問題和差距，擬定了解決問題的對策和辦法，為用科學理論指導移民工作提供了有益的思路和參考。

3、切實推進廉政文化進機關工作。為筑牢黨員干部反腐倡廉思想防線，我辦在廉政文化建設工作中，突出機關這個重點，機關中突出黨員支部重點，黨員干部中突出領導干部重點。工作中一是明確目標，二是做到“三個到位”，即思想認識到位、方案措施到位、組織領導到位，在實際工作中創新載體、豐富內涵：一是通過政務公開的平臺，為每個機關樹起了一道“廉政文化座右銘”，在機關公務場所懸掛了廉政警言警句；二是與對口鄉鎮的老百姓結對幫扶，提高廉政文化的互動力；三是教育倡廉，提高廉政文化的吸引力；四是典型導廉，提高廉政文化的感染力；五是文化活動興廉，提高廉政文化的滲透力。通過以上活動的開展，為我辦全面完成移民各項工作提供了強有力的政治保證。

（二）圍繞群眾反映的熱點問題，強化機關作風建設

1、心系移民，帶著感情為移民為老百姓辦好事、辦實事。一是為作好移民的政策宣傳解釋服務，通過培訓移民干部、專項工作組到各安置鄉鎮、包鄉干部到搬遷安置鄉鎮作政策講解工作、邀請移民代表召開座談會等形式，多方服務于移民；二是加快恢復重建搬遷安置鄉鎮的基礎設施建設服務于鄉鎮，從爭取項目資金到項目的實施，做到全程服務；三是服務于觀江社區災后城區重建工作，負責協作督辦了觀江社區第一、第六居民小組災毀房屋置換協議簽訂，負責房屋拆除工作的推進，負責房屋原址（組合式）重建工作的推進等工作。

2、嚴肅紀律，提高辦事效率，樹立良好的機關工作形象。杜絕上班空崗、中途脫崗、提前離崗及串崗聊天、網上娛樂、打牌下棋等不守規矩的問題。堅持機關各項工作、生活制度，堅持機關考勤制度和外出人員公示制度。一年來，機關干部無一例違規違紀問題發生。

3、大興調查研究之風，求真務實。一是開展了搬遷鄉鎮龍池集鎮災后重建移民安置、基礎設施恢復的調查研究，落實了部分基礎設施恢復重建資金，其它項目資金正在爭取落實中；二是開展了移民后期扶持工作的調查研究，在走訪各安置鄉鎮發展經濟特色的基礎上，結合都江堰的實際情況，已選擇龍池鎮、聚源鎮的養殖業作為后扶發展試點，并給予了資金扶持，下一步擬以“龍頭企業+移民戶”的形式，加強后扶工作指導；三是積極妥善地處理了幾起移民反映的熱點、難點問題，包括優惠電價問題、振興礦制品廠職工代表上訪問題、退耕還林補償問題、黃先林、曾加福等移民上訪個案問題。

（三）強化機關廉政建設，深化治本抓源頭

1、繼續強化移民資金管理，主要抓了以下幾方面工作。

一是牢固樹立領導的責任意識、風險意識，增強管好用好移民資金的責任感；二是強化內控機制，防止擠占、挪用和流失；三是強化移民資金使用的透明度，實行陽光操作制度；四是堅持內部審計和延伸審計制度，及時整改，規范資金的使用管理；五是發揚厲行節約的精神，嚴格控制接待標準；六是指導鄉鎮移民辦規范管理資金，實行了鄉鎮移民資金報帳制。今年，我們還接受了審計局對近年移民資金的審計，審計結果報告中充分肯定了我辦對移民資金管理的成績，并提出了管理中需要整改的意見，我辦對此也作出了積極的整改行動。

2、健全監督制約機制，認真執行相關規定。

通過學習《中國共產黨黨內監督條例》，不斷推動黨的監督工作有序開展，按照市委政府的有關要求，認真執行以下相關規定：

（1）大宗辦公用品和車輛機燃維修，實行政府采購制；

（2）堅持政務公開，有政務公開大廳；

（3）督促村務公開，要求鄉鎮督促村組將移民安置資金作村務公開內容之一；

（4）堅持任期和離任經濟責任審計，認真執行和接受領導干部的經濟責任審計；

（5）嚴格公務用車管理，強化用車制度的落實和責任到人；

（6）嚴格移民資金的監督管理，做到專帳專儲、專款專用，繼續強化了抓村組安置資金的管理。

（四）加強信訪工作，加大對違紀違法問題的查處力度

按照《信訪條例》和省、成都市、都江堰市各級主觀部門要求，結合單位實際，我辦建立了信訪和維穩工作領導小組，制定了《信訪和維穩工作預案》，開展了移民信訪“大調解”工作，堅持周三領導接訪制度和24小時值班制度，重大移民信訪問題實行領導包案調處制度，采取機關干部對口聯系移民搬遷安置鄉鎮的方式，及時掌握移民動態，對出現的不穩定因素采取有效措施，化解在萌芽狀態。

一年來，我辦各分片領導帶領信訪科和負責聯系各鄉鎮移民工作的人員在相關責任鄉鎮移民辦的配合下，深入移民戶調查、了解、協調移民上訪工作一百余人次，共接待和處理移民來訪133起，289人次（其中5人以上集體訪10起81人次），電話反映5起，完成上級機關和領導信訪交辦件9起（其中，成都市移民辦5件，市信訪局3件，市人大信訪辦1件），及時處理了各類移民上訪問題，按時完成信訪舉報和上級交辦事項，信訪辦結率100%。

到目前為止，在反映問題中，沒有立案初查的問題。

三、專項工作和其他目標完成情況

（一）充分發揮紀檢監察作用，加強監督，維護政令暢通。對黨風廉政建設和反腐敗工作，做到了有安排、有措施、有檢查、有總結；每半年召開了專題會議研究黨風廉政建設工作和反腐敗工作；每半年向市紀工委報告了執行黨風廉政建設責任制工作情況。

（二）認真抓好對黨員干部的黨性黨風黨紀教育。做到了時間、內容、形式、效果四落實，堅持每季度集中性教育不得少于1次，使黨員干部受教育面達90%，領導干部受教育面達100%，確保了庫區和安置區社會穩定。

（三）認真開展了領導班子及成員廉政承諾、述廉評廉活動。

（四）加強了干部廉政情況動態管理。

（五）深化了干部作風建設活動。堅持把記“民情日記”活動作為重要工作制度，深入開展記“民情日記”、“夜話重建·共建家園”活動，暢通群眾訴求渠道，認真解決了基礎群眾關心的熱點難點問題。

（六）及時報送信息和各項規定材料。按要求報送工作計劃、制度、規定、信息、簡報、匯報、總結等書面材料。

（七）按期完成了上級部署或臨時交辦的黨風廉政建設專項工作任務。

一年來，我們按照市委市府的要求和責任制規定，結合本機關工作實際，就黨風廉政和反腐敗工作，開展了多種形式的教育、學習、檢查、督促整改，在黨員領導干部和機關中起到了警示作用，機關中形成了團結向上、務實有凝聚力的整體。明年將繼續深入學習貫徹中紀委七次全會精神，落實科學發展觀，不斷的將我辦的黨風廉政建設和反腐敗推向深入。