第一篇：小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)與信用風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告

小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)與信用風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是辦理信貸業(yè)務(wù)的基本要求，信用風(fēng)險(xiǎn)管理是確保我行信貸資產(chǎn)安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都必須符合相關(guān)的法律法規(guī)、信貸政策和監(jiān)管制度要求。近日，？分行根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展小企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》的精神，結(jié)合自身實(shí)際情況，在轄內(nèi)全面開(kāi)展了小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)自查。現(xiàn)就我行自查工作情況報(bào)告如下：

一、總體情況。市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次自查工作，專(zhuān)門(mén)成立了由？副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、？風(fēng)險(xiǎn)主管參與指導(dǎo)，小企業(yè)中心、風(fēng)險(xiǎn)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，認(rèn)真梳理？年以來(lái)的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照總行“通知”要求和相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定逐戶(hù)、逐個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真排查。本次共檢查了?年1月至今？筆信貸業(yè)務(wù)，金額共？萬(wàn)元，檢查覆蓋率達(dá)100%。針對(duì)檢查出現(xiàn)的問(wèn)題，我行采取了“不放過(guò)”的原則，明確責(zé)任，逐一落實(shí)核查、整改責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人，并要求“風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過(guò)、原因分析不透徹不放過(guò)、整改措施不落實(shí)不放過(guò)”，對(duì)存在的問(wèn)題，進(jìn)行全面整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步提高了信貸經(jīng)營(yíng)管理水平。

二、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改情況。問(wèn)題描述： 整改措施：

三、下一步措施。通過(guò)本次自查，信貸人員的合規(guī)意識(shí)得到了增強(qiáng)；屢查屢犯的頑癥得到了整治；信貸基礎(chǔ)管理的薄弱環(huán)節(jié)得到了消除；風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到了提高。為了促進(jìn)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：

1、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。信貸經(jīng)營(yíng)環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)管理的要求越來(lái)越高。只有不斷提高客戶(hù)經(jīng)理的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能適應(yīng)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理要求。為此我行將強(qiáng)化培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)、宏觀政策、信貸政策和財(cái)務(wù)分析技術(shù),進(jìn)一步提高信貸人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處理的能力。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)信貸人員業(yè)務(wù)交流，使每一位客戶(hù)經(jīng)理都能“明政策、知產(chǎn)品、用制度”，實(shí)現(xiàn)小企業(yè)工廠標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)、規(guī)范化經(jīng)營(yíng)、動(dòng)態(tài)化監(jiān)控、精細(xì)化管理。

2、強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。認(rèn)真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節(jié)。只有不斷加強(qiáng)信貸人員的責(zé)任意識(shí)，才能不斷提高我行的精細(xì)化管理水平。

3、培育合規(guī)文化。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的基本要求，也是防范金融案件的前提條件，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規(guī)文化，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)、盡職履責(zé)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)的良好氛圍。

4、加強(qiáng)貸后管理。針對(duì)小企業(yè)規(guī)模小、資金流動(dòng)性變化快的特點(diǎn)，在貸后管理中要更加注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格貸款“三查”制度，嚴(yán)格抵押擔(dān)保手續(xù)，嚴(yán)格小企業(yè)準(zhǔn)入和退出制度。強(qiáng)化動(dòng)態(tài)監(jiān)控與管理。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息，立即預(yù)警，并及時(shí)采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。

第二篇：合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)文化建設(shè)自查報(bào)告

近一段時(shí)間,按照商洛市農(nóng)村信用社系統(tǒng)行風(fēng)建精神，我認(rèn)真對(duì)照行風(fēng)建設(shè)要求，結(jié)合工作實(shí)際對(duì)自身存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入細(xì)致的自查自糾。現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、多措并舉，真查實(shí)擺，切實(shí)找準(zhǔn)自身問(wèn)題

開(kāi)展行風(fēng)建設(shè)以來(lái)，自己通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)文件和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)講話(huà)，切實(shí)認(rèn)識(shí)到了，加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)是農(nóng)村信用社加快發(fā)展的客觀要求，是解決當(dāng)前存在突出問(wèn)題的迫切需要，是提高個(gè)人素質(zhì)、強(qiáng)化工作作風(fēng)的良好契機(jī)，必將對(duì)全市信用社系統(tǒng)工作再上新水平、再創(chuàng)新成績(jī)起到至關(guān)重要的作用。基于以上認(rèn)識(shí)，自己以積極認(rèn)真的態(tài)度投入到了行風(fēng)建設(shè)當(dāng)中，把搞好行風(fēng)建設(shè)作為完善自身，切實(shí)加強(qiáng)自我建設(shè)的重要方法和途徑牢牢抓在手上。解決問(wèn)題，首先要找準(zhǔn)問(wèn)題。為了找出自身問(wèn)題，選準(zhǔn)整改方向，我堅(jiān)持按照市辦和聯(lián)社的有關(guān)要求，規(guī)范動(dòng)作、嚴(yán)格步驟，重點(diǎn)對(duì)照市辦指出的四個(gè)方面問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的自查，力爭(zhēng)把問(wèn)題找準(zhǔn)找實(shí)。一是通過(guò)自我反思查找問(wèn)題。對(duì)照上級(jí)及聯(lián)社的要求，自己真正靜下心來(lái)深思，開(kāi)展深刻自我批評(píng)，認(rèn)真反思自己的問(wèn)題和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。二是通過(guò)同志互幫查找問(wèn)題。利用召開(kāi)座談會(huì)和與同事交流的方式，虛心向周?chē)竞桶嘧映蓡T征求意見(jiàn)，看看問(wèn)題存在哪，根源是什么，避免自我查找的主觀性。同時(shí)，還以真心幫助同志的目的，大膽向周?chē)咎嵋庖?jiàn)，幫助大家找問(wèn)題，達(dá)到互幫互助的目的。三是通過(guò)群眾評(píng)議查找問(wèn)題。充分利用發(fā)放意見(jiàn)表的形式，收集社會(huì)各界對(duì)自己的意見(jiàn)和建議。同時(shí)，自己還注意深入一線(xiàn)，與群眾交流，認(rèn)真聽(tīng)取群眾對(duì)信用社和對(duì)我個(gè)人的意見(jiàn)。并對(duì)群眾提出的意見(jiàn)，一一做好記錄，認(rèn)真分析積極思考，及時(shí)歸納總結(jié)。通過(guò)一段時(shí)間的深入查找，發(fā)現(xiàn)自己主要存在著以下幾方面問(wèn)題：

1、組織觀念還有待進(jìn)一步強(qiáng)化，執(zhí)行上級(jí)政令不夠嚴(yán)格。表現(xiàn)為，思想上存在著一定的僥幸心理，沒(méi)有做到執(zhí)行上級(jí)政令不走樣。有時(shí)以具體問(wèn)題具體分析具體操作為借口，進(jìn)行靈活變通。同時(shí)，在工作中創(chuàng)新觀念也不夠強(qiáng)。工作上不能完全放開(kāi)手腳，思想上不夠大膽，滿(mǎn)足于按照上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)要求，做好本職，完成任務(wù)，缺乏創(chuàng)造性、獨(dú)創(chuàng)性的點(diǎn)子，對(duì)如何創(chuàng)造性的開(kāi)展工作思路不寬、辦法不多。

2、對(duì)相關(guān)的金融系統(tǒng)和信用社的法律法規(guī)的執(zhí)行，有時(shí)存在著有規(guī)不循的問(wèn)題。表現(xiàn)為，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)得不深不透，只知道一些梗概，沒(méi)有去深入研究，有重業(yè)務(wù)輕理論的傾向，致使自己法律法規(guī)知識(shí)不夠扎實(shí)，開(kāi)展工作不能得心應(yīng)手，造成工作中隨大溜，看別人。作為信用社的領(lǐng)導(dǎo)干部沒(méi)有做到以其昭昭，使人昭昭，這樣下去是很危險(xiǎn)的，必須下決心改正。

3、敬業(yè)愛(ài)崗的模范作用發(fā)揮得不夠充分。自己作為一名信用社的領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)始終發(fā)揮表率作用，以自己的一馬當(dāng)先，引領(lǐng)分管領(lǐng)域工作的全面上水平。但是，通過(guò)分析查找，發(fā)現(xiàn)自己在工作中存在自我要求不嚴(yán)格的現(xiàn)象。如，有時(shí)安于做好自己份內(nèi)的工作，不注重思考整體的工作和大局；遇到困難和問(wèn)題往往強(qiáng)調(diào)主觀因素較多，沒(méi)有從自身根子上找問(wèn)題；有時(shí)有些工作不順利就情緒化、愛(ài)煩躁，致使工作做不好。

4、服務(wù)意識(shí)有待進(jìn)一步提高。自己在基層社工作多年，自我感覺(jué)自己的服務(wù)意識(shí)還不差。但是用更高的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量，自己的服務(wù)意識(shí)還不能完全適應(yīng)當(dāng)前信用社面臨的新形勢(shì)和新任務(wù)。比如，有時(shí)自己對(duì)信用社的大客戶(hù)就十分重視，能夠傾心為其服務(wù)，但是對(duì)小儲(chǔ)戶(hù)，因?yàn)橛X(jué)得他們存錢(qián)不多，貸款又少，就對(duì)他們服務(wù)態(tài)度打了折扣，存在一定的冷橫硬現(xiàn)象。

5、自身建設(shè)還有待強(qiáng)化。實(shí)事求是地講，自己始終注重用思想道德和黨紀(jì)國(guó)法兩道防線(xiàn)來(lái)約束自己，不觸線(xiàn)、不違規(guī)、不放松。但在信用社這個(gè)特殊的單位擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)干部，必須更好地廉潔自律，更加嚴(yán)格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半點(diǎn)馬虎。因此，必須把加強(qiáng)自身建設(shè)作為永恒的課題切實(shí)抓緊抓好。

二、深究根源，積極糾改，努力從根本上解決問(wèn)題

找準(zhǔn)問(wèn)題的根源，才能從根本上解決問(wèn)題。通過(guò)認(rèn)真分析思考，我認(rèn)為產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因有自身修養(yǎng)不夠，從點(diǎn)滴做起、防微杜漸意識(shí)不強(qiáng)的原因；也有自己紀(jì)律觀念不夠強(qiáng)，總覺(jué)得出不了大問(wèn)題，從而在思想上對(duì)行風(fēng)建設(shè)不夠重視的原因。但深究起來(lái)問(wèn)題的主要根源還是自己的世界觀和人生觀需要進(jìn)一步的改造，對(duì)于實(shí)際工作來(lái)說(shuō)，就是還需要進(jìn)一步提高自己對(duì)信用社工作重要性的認(rèn)識(shí)和對(duì)行風(fēng)建設(shè)重要性的認(rèn)識(shí)，通過(guò)提高認(rèn)識(shí)使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作當(dāng)中去。

問(wèn)題查找到位后，我立即針對(duì)這些問(wèn)題制定了整改措施，并嚴(yán)格執(zhí)行。一是擠時(shí)間學(xué)習(xí)。擠出時(shí)間積極進(jìn)行自學(xué)，在不到1個(gè)月的時(shí)間里自學(xué)了10余份上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件。并且虛心向單位里的業(yè)務(wù) 能手進(jìn)行請(qǐng)教，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。通過(guò)一段時(shí)間的努力自己的理論知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)都有所提高。二是嚴(yán)格紀(jì)律。作為一名信用社干部，只有管住自己，才有資格、有能力領(lǐng)導(dǎo)和教育別人。為此，在工作中注意對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，“慎權(quán)、慎欲、慎獨(dú)”，自覺(jué)遵守廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格約束自己的思想和工作行為。近一個(gè)時(shí)期，謝絕企業(yè)和個(gè)人吃請(qǐng)近10次，同時(shí)也沒(méi)有接受任何以各種名義贈(zèng)送的禮品。并嚴(yán)格要求自己的親屬，不能利用自己的職權(quán)辦私事、謀私利。三是努力工作。在工作中自覺(jué)地服從、服務(wù)于大局，自覺(jué)地把自己的工作同整個(gè)信用社系統(tǒng)的整體工作聯(lián)系起來(lái)，自覺(jué)地把行風(fēng)建設(shè)作為推動(dòng)工作的重要抓手。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，努力做好本職工作和抓好分管工作，圓滿(mǎn)完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。通過(guò)一段時(shí)間的努力，自己分管負(fù)責(zé)的工作都取得了一定的成績(jī)，呈現(xiàn)出了健康穩(wěn)步發(fā)展的好勢(shì)頭。

三、明確方向，制定措施，切實(shí)保證行風(fēng)建設(shè)取得實(shí)實(shí)在在的效果

通過(guò)積極整改，自己身上存在的問(wèn)題得到了一定程度的解決，但實(shí)事求是的講，要徹底解決這些問(wèn)題還需要一定的時(shí)間。為了從根本上解決問(wèn)題，今后我將在以下幾個(gè)方面下功夫。

一是堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松。進(jìn)一步端正學(xué)習(xí)態(tài)度，樹(shù)立學(xué)習(xí)也是工作，學(xué)習(xí)好才能工作好的理念。制定個(gè)人學(xué)習(xí)計(jì)劃，充實(shí)學(xué)習(xí)內(nèi)容，凡是對(duì)干好工作和對(duì)工作有幫助的知識(shí)都認(rèn)真學(xué)習(xí)，力爭(zhēng)多學(xué)深學(xué)。同時(shí)，進(jìn)一步靈活學(xué)習(xí)方法，不僅向書(shū)本學(xué)習(xí)，更向?qū)嵺`學(xué)習(xí)、向同志們學(xué)習(xí)。特別是還要進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)效率，突出學(xué)以致用，并把實(shí)踐得到的新經(jīng)驗(yàn)、新知識(shí)及時(shí)上升到理論高度，做到學(xué)用相長(zhǎng)。今后，自己除積極參加集體學(xué)習(xí)外，還要堅(jiān)持自學(xué)，力爭(zhēng)每個(gè)人的自學(xué)筆記不少于1萬(wàn)字，并認(rèn)真撰寫(xiě)1－2篇有理論觀念、有認(rèn)識(shí)水平、有指導(dǎo)意義的學(xué)習(xí)體會(huì)文章。二是執(zhí)行上級(jí)政令不走樣。堅(jiān)持顧全大局的原則和嚴(yán)于律己的原則。做到在全局下行動(dòng)，在大局下定位，站在全市和全縣工作的角度去想問(wèn)題、辦事情，堅(jiān)決貫徹上級(jí)的政令，確保政令暢通。對(duì)上級(jí)的文件和新精神積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，并一絲不茍嚴(yán)格執(zhí)行。同時(shí)，還要積極主動(dòng)地、創(chuàng)造性地開(kāi)展工作，既要力求自己分管的工作縱比提高，又要為全局工作貢獻(xiàn)自己的才智。三是堅(jiān)持觀念創(chuàng)新不落伍。堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，與時(shí)代同步，與榜樣為伍，用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問(wèn)題，不斷創(chuàng)新工作思路和 方式方法。牢牢抓住解放思想這一加快做好工作的總開(kāi)關(guān)，以新的理念、新的思路、新的方法，研究新情況、解決新問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)工作上有新的發(fā)展。四是強(qiáng)化作風(fēng)不漂浮。始終保持積極向上、昂揚(yáng)奮進(jìn)的精神狀態(tài)。加強(qiáng)自我修養(yǎng),養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣,培養(yǎng)自己敢于吃苦、善于吃苦的作風(fēng)。特別是進(jìn)一步發(fā)揚(yáng)密切聯(lián)系群眾這一優(yōu)良作風(fēng)和最大優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步深入基層，貼近職工、貼近業(yè)務(wù)戶(hù)，進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，虛心地向職工和業(yè)務(wù)戶(hù)學(xué)習(xí)問(wèn)計(jì)。把自己謀劃思路的過(guò)程變成從職工從業(yè)務(wù)戶(hù)中來(lái)的過(guò)程，把查找問(wèn)題和差距的過(guò)程變成到職工和業(yè)務(wù)戶(hù)中去的過(guò)程。今后力爭(zhēng)每年都要有不少于三分之一的工作時(shí)間深入到基層、一線(xiàn)進(jìn)行工作檢查和調(diào)研，并針對(duì)基層存在的問(wèn)題撰寫(xiě)1－2篇調(diào)查報(bào)告，提出有創(chuàng)造性的見(jiàn)解、思路和措施。五是發(fā)揮模范作用樹(shù)標(biāo)竿。努力在工作中做到立言、立行、立德。力爭(zhēng)做到工作成績(jī)一流，生活標(biāo)準(zhǔn)一般；精神狀態(tài)一流，工作條件一般；為民服務(wù)一流，為官作派一般。切實(shí)做到，堅(jiān)持事業(yè)第一，集中精力謀發(fā)展，不爭(zhēng)個(gè)人名利；堅(jiān)持遵守紀(jì)律，令行禁止，不搞自由主義；堅(jiān)持個(gè)人服從組織，不固執(zhí)己見(jiàn)；堅(jiān)持五湖四海，坦誠(chéng)待人，不搞親親疏疏；堅(jiān)持做到言行一致，表里如一，不搞陽(yáng)奉陰違；堅(jiān)持正確使用權(quán)力，堅(jiān)持用權(quán)為民，不搞以權(quán)謀私。以此，充分發(fā)揮表率作用，在廣大干部職工中樹(shù)起標(biāo)桿。

第三篇：合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

我叫xx，中專(zhuān)學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。

本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛(ài)本職工作，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，牢固樹(shù)立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；能夠牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。

二、合規(guī)自查中存在的問(wèn)題

（一）內(nèi)控方面

1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿(mǎn)五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。

2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確保現(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。

（二）安全保衛(wèi)方面

多年來(lái)，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照 “三防一保 ”的要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門(mén)”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識(shí)，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

三、下一步工作打算

作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛(ài)不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周?chē)耐荆屛覀兇蠹乙黄鸸餐M(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

自查人：

二0一一年七月九日

第四篇：合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)縣聯(lián)社****等文件，通過(guò)合規(guī)自查，充實(shí)體味了本次合規(guī)自查工作的主要意義，明晰了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的主要性、重要性，進(jìn)一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)性，并按照自身情形展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情形陳述如下：

作為福田鎮(zhèn)福依分社一名會(huì)計(jì)員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定認(rèn)真查詢(xún)信息，認(rèn)真操作；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效；對(duì)于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解。但是，通過(guò)本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：。

1、有時(shí)不留心，個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

2、有時(shí)不注意，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)等。

但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

福田信用社

自查人：葉偉雄

2011年6月29日

第五篇：合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

我叫xx，中專(zhuān)學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。

本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛(ài)本職工作，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，牢固樹(shù)立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身(來(lái)源好：)心地投入工作；能夠牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。

二、合規(guī)自查中存在的問(wèn)題

（一）內(nèi)控方面

1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處

工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿(mǎn)五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。

2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確保現(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。

（二）安全保衛(wèi)方面

多年來(lái)，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照 “三防一保 ”的要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門(mén)”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識(shí)，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

三、下一步工作打算

作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我 唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛(ài)崗

敬業(yè)的，并且將這種熱愛(ài)不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周?chē)耐荆屛覀兇蠹乙黄鸸餐M(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

自查人：

二〇一四年七月九日 時(shí)在工作中實(shí)際情況下，對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí)：

首先，我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)合規(guī)文 化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。

其次，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我在平時(shí)的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí)，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí)，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對(duì)知識(shí)的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類(lèi)相關(guān)知識(shí)。

在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為，沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，堅(jiān)持做一個(gè)合格的××銀行職工。此次“合規(guī)文化建設(shè)”工作的開(kāi)展，讓我充分認(rèn)識(shí)到，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規(guī)

違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害，對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé)，拿

自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏的賭博。

通過(guò)這次合規(guī)文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹(shù)立了新的標(biāo)桿，為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的××銀行員工而努力奮斗。

××支行：×× XX年7 9日 月 確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效；對(duì)于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解。但是，通過(guò)本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：。

1、有時(shí)不留心，個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

2、有時(shí)不注意，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)等。

但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼 續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替

制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效

防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。福田信用社 自查人：葉偉雄 XX年6月29日

規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí)：

首先，我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)合規(guī)大討論，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。

其次，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。

在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為，沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，堅(jiān)持做一個(gè)合格的郵儲(chǔ)銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開(kāi)展，讓我充分認(rèn)識(shí)到，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害，對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé)，拿自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏的賭博。通過(guò)這次合規(guī)文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹(shù)立了新的標(biāo)桿，為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲(chǔ)銀行員工而努力奮斗

XX年 10月31日

根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來(lái)，一直在***從事綜合柜員工作，今年還順利通過(guò)了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶(hù)的監(jiān)督，定期開(kāi)展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng)，努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人。

二、合規(guī)工作的有關(guān)情況

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，本人思想認(rèn)識(shí)到位，努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高水平。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致，做到合理安排時(shí)間，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記，使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開(kāi)展。

三、存在的問(wèn)題及原因

一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng)，沒(méi)有“釘子”精神，學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。

二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之

處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶(hù)存取款后，有時(shí)候工作忙起來(lái)，客戶(hù)簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問(wèn)題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍，大家都可能存在這個(gè)問(wèn)題，就需要事后找客戶(hù)補(bǔ)簽。

四、下步整改措施

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作

與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來(lái)，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，不僅能得到實(shí)惠，自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。總之，今后在綜合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告

從去年8月份開(kāi)始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶(hù)城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問(wèn)卷調(diào)查。

這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問(wèn)題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段。

一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。

吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來(lái)，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開(kāi)展，有關(guān)部門(mén)不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。

二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。

在20戶(hù)調(diào)查戶(hù)中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%，有2人沒(méi)有參加，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中，有80%的居民認(rèn)為制度好，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚，看周?chē)娜藚⒓恿硕鴧⒓印Ｎ磪⒈５?人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類(lèi)似的商業(yè)保險(xiǎn)，不愿重復(fù)參保，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽](méi)有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問(wèn)題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒(méi)有幫助。

三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專(zhuān)、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納60元，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。

盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較 大造成的。

四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿(mǎn)足城鎮(zhèn)居民需求。

加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿(mǎn)足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿(mǎn)足大部分居民的就醫(yī)需要。

在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問(wèn)題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。

從大家的選擇來(lái)看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問(wèn)題，不能滿(mǎn)足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問(wèn)題。

五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見(jiàn)。

居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫(xiě)下了他們的意見(jiàn)和看法，希望這些意見(jiàn)和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫(xiě)的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：

1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫(xiě)到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容。” 一位姓席的被訪者寫(xiě)到：“加大宣傳力度，把報(bào)銷(xiāo)流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)。”

2、報(bào)銷(xiāo)制度存在問(wèn)題。一位企業(yè)工人寫(xiě)到：“一是報(bào)銷(xiāo)手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷(xiāo)，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報(bào)銷(xiāo)限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實(shí)惠。”一位姓賈的教師寫(xiě)到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào)，被告知原因是不住院不給報(bào)，而且一些藥不包括在報(bào)銷(xiāo)范圍內(nèi)。”

3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫(xiě)到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處。”一位姓王的機(jī)關(guān)人員寫(xiě)到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問(wèn)題，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督。”

4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫(xiě)到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開(kāi)轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會(huì)延誤病情。”一位姓李的被訪者寫(xiě)到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷(xiāo)手續(xù)復(fù)雜，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善。”

5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫(xiě)到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題，希望多注意。” 一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫(xiě)到：“政府部門(mén)應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價(jià)虛高。”

城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個(gè)過(guò)這個(gè)過(guò)程中相關(guān)部門(mén)應(yīng)該多聽(tīng)聽(tīng)老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。