第一篇：銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定

銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定

(GA38-2004)本標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)GA38—1992《銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》的修訂。

本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)GA38—1992修訂的主要內(nèi)容如下： ——對(duì)原標(biāo)準(zhǔn)的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整，取消了原標(biāo)準(zhǔn)中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié);——將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分的四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別改為三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別;——將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的表達(dá)方式由表格改為文字描述，使風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分明了、易于操作;——對(duì)近年來在銀行營業(yè)場(chǎng)所采用的新設(shè)備、出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項(xiàng)目，如自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)、自動(dòng)取款機(jī)(CDM)、自動(dòng)存取款機(jī)(CRS)。

中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)GA 38-2004

代替GA38-1992

Regulations on level of risk and classification of protection for banking

business place

2004-09-22發(fā)布 2004-12-01實(shí)施

中華人民共和國公安部 發(fā)布

前 言

本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性。

——原標(biāo)準(zhǔn)僅要求在現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方設(shè)置金屬或其他材料的堅(jiān)固防護(hù)欄，本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有防彈、防暴、防爆功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃，也可以是其他材質(zhì);

——原標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)庫未予明確定義, 本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。

本標(biāo)準(zhǔn)自實(shí)施之日起，同時(shí)代替GA38-1992。

本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。

本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)(SAC/TC 100)歸口。

本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)秘書處、中國人民銀行保衛(wèi)局、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：謝平、袁鶴、顧巖、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自立、徐志偉、滕云海。范圍

本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行營業(yè)場(chǎng)所的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)場(chǎng)所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場(chǎng)所可參照?qǐng)?zhí)行。規(guī)范性的引用文件

下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn);然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)：

GB 17656 防盜安全門通用技術(shù)條件

GA/T73 機(jī)械防盜鎖

GA165 防彈復(fù)合玻璃

JR/T0003-2000 銀行金庫 術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。3.1 銀行營業(yè)場(chǎng)所

Banking Business Place

各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳(室)、與營業(yè)廳(室)相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。3.2 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

Level of Risk

銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。3.3 防護(hù)級(jí)別

Classification of Protection

為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。3.4 透明防護(hù)板

transparency bulletproof flat

以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、限制尺寸的平板，用以組成防護(hù)屏障的透明部分。3.5 業(yè)務(wù)庫

commercial vaults

指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。3.6 自動(dòng)柜員機(jī)

(簡稱ATM)Automatic Teller Machine

銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的設(shè)備。3.7 自動(dòng)存款機(jī)

(簡稱CDM)Commercial Deposit Machine

銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3.8 自動(dòng)存取款機(jī)

(簡稱CRS)Commercial Reverse System 銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3.9 自助銀行

Self Service Bank

銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場(chǎng)所。由客戶使用銀行提供的自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。3.10 安全柜員系統(tǒng)

(簡稱STS)Security Teller System

柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。3.11 數(shù)字錄像設(shè)備

(簡稱DVR)Digital video record equipment

利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲(chǔ)價(jià)質(zhì)，采用數(shù)字壓縮算法，實(shí)現(xiàn)視(音)頻信息的數(shù)字記錄、監(jiān)視與回放，并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳輸與監(jiān)控的設(shè)備。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4.1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分

營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別，由低到高為：三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

4.1.1具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：

a)設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)(村莊)、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場(chǎng)所;

b)現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過2個(gè)(含2個(gè))的營業(yè)場(chǎng)所;

c)設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)，存放現(xiàn)金5萬元(含5萬元)以下的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.2 具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：

a)設(shè)在縣(含縣)以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場(chǎng)所;

b)與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足80萬元的營業(yè)場(chǎng)所;

c)現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過5個(gè)(含5個(gè))的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：

a)與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額80萬元(含80萬元)人民幣以上的營業(yè)場(chǎng)所;b)現(xiàn)金出納柜臺(tái)6個(gè)(含6個(gè))以上的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.4 風(fēng)險(xiǎn)部分

a)離行式ATM、CDM、CRS等;

b)離行式自助銀行。防護(hù)級(jí)別

5.1 防護(hù)級(jí)別的劃分

銀行營業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí)，由低到高為：三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。

5.2 防護(hù)級(jí)別的確定

5.2.1 防護(hù)級(jí)別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求;二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級(jí)防護(hù)要求;一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。

5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場(chǎng)所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對(duì)防護(hù)級(jí)別進(jìn)行高配，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的營業(yè)場(chǎng)所配備高于其對(duì)應(yīng)防護(hù)級(jí)別的防護(hù)設(shè)施。5.3 三級(jí)防護(hù)要求

5.3.1 銀行營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17656的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。

5.3.2 銀行營業(yè)場(chǎng)所二層(含二層)以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。5.3.3 銀行營業(yè)場(chǎng)所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。

5.3.4 現(xiàn)金出納柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺(tái)高度應(yīng)≥800㎜、寬度應(yīng)≥500㎜。

5.3.5 現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板，其寬度應(yīng)≤1800㎜，高度應(yīng)≥1500㎜，單塊面積不大于4mm2。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯(cuò)位交接時(shí)，外層朝下，交接部位長度應(yīng)≥100mm，兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng)≤20㎜。透明防護(hù)板不允許開孔，柜臺(tái)內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施。

5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面應(yīng)設(shè)置300mm(長)×200mm(寬)×150mm(高，以槽底計(jì)算)底部為弧形的收銀槽。

5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。

5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警，同時(shí)應(yīng)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。

5.3.9 緊急報(bào)警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號(hào)的功能。

5.3.10 實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。

5.3.11 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時(shí)，安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。

5.3.12 銀行營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。

5.4 二級(jí)防護(hù)要求

二級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足 5.3 的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求:

5.4.1 營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場(chǎng)所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場(chǎng)所人員情況。回放圖像應(yīng)能清晰分辨出人人員的體貌特征。

5.4.2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員的活動(dòng)情況。

5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。

5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。

5.4.5 銀行營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具(指 A T M, C D M, C R S等)應(yīng)安裝攝像機(jī)，在客戶交易時(shí)進(jìn)行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對(duì)裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄。

5.4.6 槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安全門、與 1 1 0 報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置.能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。

5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/ 或無線通訊方式向 1 1 0報(bào)警服務(wù)臺(tái)緊急報(bào)警。

5.4.8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。

5.4.9 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合J R / 0 0 0 3-2 0 0 0的要求外，還應(yīng)符合以下要求:

a)庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測(cè)原理的入侵探測(cè)器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。

b)業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對(duì)復(fù)點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。

c)業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/ 對(duì)講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)守庫人員的活動(dòng)情況進(jìn)行記錄。

d)無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、振動(dòng)感應(yīng)報(bào)警、視頻移動(dòng)偵側(cè)報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。5.5 一級(jí)防護(hù)要求

一級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方位防護(hù)體系:

5.5.1營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報(bào)警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)。入侵報(bào)警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號(hào)的同時(shí)，清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)(搶劫、盜竊、故障等)，準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。

5.5.2 代保管箱庫的防護(hù)可參照 5.4.9 執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼。

5.5.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出人人員、出人時(shí)間等信息。

5.5.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對(duì)話內(nèi)容。

5.5.5 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。

5.5.6 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。

5.5.7 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。5.6 風(fēng)險(xiǎn)部位的防護(hù)要求

5.6.1 離行式 A T M, C D M, C R S等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求: a)應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對(duì)撬竊事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警，并應(yīng)具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能;

b)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)操作人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征。

5.6.2 離行式 自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求:

a)應(yīng)安裝入侵報(bào)警裝置，對(duì)裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探側(cè)，并應(yīng)具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能;

b)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)進(jìn)人自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征，但不應(yīng)看到客戶密碼;

c)應(yīng)安裝出入口控制設(shè)備，對(duì)裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制;

d)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。

第二篇：GA38-2004《銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》

銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定

中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)GA 38-2004

代替GA38-1992

Regulations on level of risk and classification of protection for banking business place

2004-09-22發(fā)布 2004-12-01實(shí)施

中華人民共和國公安部 發(fā)布 前 言

本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性。

——原標(biāo)準(zhǔn)僅要求在現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方設(shè)置金屬或其他材料的堅(jiān)固防護(hù)欄，本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有防彈、防暴、防爆功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃，也可以是其他材質(zhì);

——原標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)庫未予明確定義, 本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。

本標(biāo)準(zhǔn)自實(shí)施之日起，同時(shí)代替GA38-1992。

本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。

本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)(SAC/TC 100)歸口。

本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)秘書處、中國人民銀行保衛(wèi)局、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：謝平、袁鶴、顧巖、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自立、徐志偉、滕云海。1 范圍

本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行營業(yè)場(chǎng)所的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。

本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)場(chǎng)所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場(chǎng)所可參照?qǐng)?zhí)行。規(guī)范性的引用文件

下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn);然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)：

GB 17656 防盜安全門通用技術(shù)條件

GA/T73 機(jī)械防盜鎖

GA165 防彈復(fù)合玻璃

JR/T0003-2000 銀行金庫 術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。1 銀行營業(yè)場(chǎng)所

Banking Business Place

各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳(室)、與營業(yè)廳(室)相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。2 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

Level of Risk

銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。3 防護(hù)級(jí)別

Classification of Protection

為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。4 透明防護(hù)板

transparency bulletproof flat

以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、限制尺寸的平板，用以組成防護(hù)屏障的透明部分。5 業(yè)務(wù)庫

commercial vaults

指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。6 自動(dòng)柜員機(jī)

(簡稱ATM)Automatic Teller Machine

銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的設(shè)備。7 自動(dòng)存款機(jī)

(簡稱CDM)Commercial Deposit Machine

銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。8 自動(dòng)存取款機(jī)

(簡稱CRS)Commercial Reverse System

銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。9 自助銀行

Self Service Bank

銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場(chǎng)所。由客戶使用銀行提供的自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。10 安全柜員系統(tǒng)

(簡稱STS)Security Teller System

柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。11 數(shù)字錄像設(shè)備

(簡稱DVR)Digital video record equipment

利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲(chǔ)價(jià)質(zhì)，采用數(shù)字壓縮算法，實(shí)現(xiàn)視(音)頻信息的數(shù)字記錄、監(jiān)視與回放，并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳輸與監(jiān)控的設(shè)備。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4.1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分

營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別，由低到高為：三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

4.1.1具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：

a)設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)(村莊)、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場(chǎng)所;

b)現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過2個(gè)(含2個(gè))的營業(yè)場(chǎng)所;

c)設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)，存放現(xiàn)金5萬元(含5萬元)以下的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.2 具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：

a)設(shè)在縣(含縣)以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場(chǎng)所;

b)與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足80萬元的營業(yè)場(chǎng)所;

c)現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過5個(gè)(含5個(gè))的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：

a)與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額80萬元(含80萬元)人民幣以上的營業(yè)場(chǎng)所;

b)現(xiàn)金出納柜臺(tái)6個(gè)(含6個(gè))以上的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.4 風(fēng)險(xiǎn)部分

a)離行式ATM、CDM、CRS等;

b)離行式自助銀行。防護(hù)級(jí)別 防護(hù)級(jí)別的劃分

銀行營業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí)，由低到高為：三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。2 防護(hù)級(jí)別的確定

5.2.1 防護(hù)級(jí)別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求;二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級(jí)防護(hù)要求;一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。

5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場(chǎng)所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對(duì)防護(hù)級(jí)別進(jìn)行高配，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的營業(yè)場(chǎng)所配備高于其對(duì)應(yīng)防護(hù)級(jí)別的防護(hù)設(shè)施。3 三級(jí)防護(hù)要求

5.3.1 銀行營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17656的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。

5.3.2 銀行營業(yè)場(chǎng)所二層(含二層)以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。

5.3.3 銀行營業(yè)場(chǎng)所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。

5.3.4 現(xiàn)金出納柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺(tái)高度應(yīng)≥800㎜、寬度應(yīng)≥500㎜。

5.3.5 現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板，其寬度應(yīng)≤1800㎜，高度應(yīng)≥1500㎜，單塊面積不大于4mm2。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯(cuò)位交接時(shí)，外層朝下，交接部位長度應(yīng)≥100mm，兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng)≤20㎜。透明防護(hù)板不允許開孔，柜臺(tái)內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施。

5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面應(yīng)設(shè)置300mm(長)×200mm(寬)×150mm(高，以槽底計(jì)算)底部為弧形的收銀槽。

5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。

5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警，同時(shí)應(yīng)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。

5.3.9 緊急報(bào)警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號(hào)的功能。

5.3.10 實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。

5.3.11 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時(shí)，安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。

5.3.12 銀行營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。4 二級(jí)防護(hù)要求

二級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足 5.3 的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求:

5.4.1 營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場(chǎng)所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場(chǎng)所人員情況。回放圖像應(yīng)能清晰分辨出人人員的體貌特征。

5.4.2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員的活動(dòng)情況。

5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。

5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。

5.4.5 銀行營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具(指 A T M, C D M, C R S等)應(yīng)安裝攝像機(jī)，在客戶交易時(shí)進(jìn)行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對(duì)裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄。

5.4.6 槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安全門、與 1 1 0 報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置.能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。

5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/ 或無線通訊方式向 1 1 0報(bào)警服務(wù)臺(tái)緊急報(bào)警。

5.4.8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。

5.4.9 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合J R / 0 0 0 3-2 0 0 0的要求外，還應(yīng)符合以下要求:

a)庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測(cè)原理的入侵探測(cè)器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。

b)業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對(duì)復(fù)點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。

c)業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/ 對(duì)講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)守庫人員的活動(dòng)情況進(jìn)行記錄。

d)無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、振動(dòng)感應(yīng)報(bào)警、視頻移動(dòng)偵側(cè)報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。5 一級(jí)防護(hù)要求

一級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方位防護(hù)體系:

5.5.1營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報(bào)警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)。入侵報(bào)警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號(hào)的同時(shí)，清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)(搶劫、盜竊、故障等)，準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。

5.5.2 代保管箱庫的防護(hù)可參照 5.4.9 執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼。

5.5.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出人人員、出人時(shí)間等信息。

5.5.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對(duì)話內(nèi)容。

5.5.5 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。

5.5.6 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。

5.5.7 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。6 風(fēng)險(xiǎn)部位的防護(hù)要求

5.6.1 離行式 A T M, C D M, C R S等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求:

a)應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對(duì)撬竊事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警，并應(yīng)具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能;

b)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)操作人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征。

5.6.2 離行式 自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求:

a)應(yīng)安裝入侵報(bào)警裝置，對(duì)裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探側(cè)，并應(yīng)具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能;

b)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)進(jìn)人自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征，但不應(yīng)看到客戶密碼;

c)應(yīng)安裝出入口控制設(shè)備，對(duì)裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制;

d)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。

第三篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定

銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定

Regulations on level of risk and classification of protection for banking business place 2004-09-22發(fā)布 2004-12-01實(shí)施 中 華 人 民 共 和 國 公 安 部 發(fā)布

前 言

本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性。本標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)GA38-1992《銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》的修訂。本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)GA38-1992修訂的主要內(nèi)容如下： —— 對(duì)原標(biāo)準(zhǔn)的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整，取消了原標(biāo)準(zhǔn)中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié)；

—— 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分的四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別改為三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別；

—— 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的表達(dá)方式由表格改為文字描述，使風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分明了、易于操作；

—— 對(duì)近年來在銀行營業(yè)場(chǎng)所采用的新設(shè)備、出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項(xiàng)目，如自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、自動(dòng)取款機(jī)（CDM）、自動(dòng)存取款機(jī)（CRS）、安全柜員系統(tǒng)（STS）、視頻監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備（DVR）、自助銀行、計(jì)算機(jī)室等均提出了相應(yīng)的技術(shù)要求和防護(hù)要求；

—— 原標(biāo)準(zhǔn)要求在現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方設(shè)置金屬或其他材料的堅(jiān)固防護(hù)欄，本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有防彈、防暴、防爆功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃，也可以是其他材質(zhì)；

—— 原標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)庫未予明確定義 , 本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。

本標(biāo)準(zhǔn)自實(shí)施之日起，代替GA38-1992。本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)（SAC/TC100）歸口。本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)秘書處、中國人民銀行保衛(wèi)局、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：謝平、袁鶴、顧 巖、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自力、徐志偉、滕云海。

銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定 1 范圍

本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行營業(yè)場(chǎng)所的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)場(chǎng)所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場(chǎng)所可參照?qǐng)?zhí)行。規(guī)范性引用文件

下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)；然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)： GB17565 防盜安全門通用技術(shù)條件 GA/T73 機(jī)械防盜鎖 GA165 防彈復(fù)合玻璃 JR/T0003-2000 銀行金庫 3 術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。

3.1 銀行營業(yè)場(chǎng)所 banking business place 各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。3.2 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) level of risk 銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。3.3 防護(hù)級(jí)別 classification of protection 為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。

3.4 透明防護(hù)板 transparency bulletproof flat 以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、限制尺寸的平板，用以組成防護(hù)屏障的透明部分。3.5 業(yè)務(wù)庫 commercial vaults 指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。

3.6 自動(dòng)柜員機(jī)（簡稱ATM）Automatic Teller Machine 銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的設(shè)備。

3.7 自動(dòng)存款機(jī)（簡稱CDM）Commercial Deposit Machine 銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。

3.8 自動(dòng)存取款機(jī)（簡稱CRS）Commercial Reverse System 銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3.9 自助銀行 Self Service Bank 銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場(chǎng)所。由客戶使用銀行提供的自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。

3.10 安全柜員系統(tǒng)（簡稱STS）Security Teller System 柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。

3.11 數(shù)字錄像設(shè)備（DVR）digital video record equipment 利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲(chǔ)介質(zhì)，采用數(shù)字壓縮算法，實(shí)現(xiàn)視（音）頻信息的數(shù)字記錄、監(jiān)視與回放，并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳輸與監(jiān)控的設(shè)備。4 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4.1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別，由低到高為：三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

4.1.1具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位： a）設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（村莊）、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場(chǎng)所；

b）現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過2個(gè)（含2個(gè)）的營業(yè)場(chǎng)所； c）設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)，存放現(xiàn)金5萬元（含5萬元）人民幣以下的營業(yè)場(chǎng)所。

4.1.2具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位： a）設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場(chǎng)所； b）與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足80萬元人民幣的營業(yè)場(chǎng)所；

c）現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過5個(gè)（含5個(gè)）的營業(yè)場(chǎng)所。4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場(chǎng)所定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位： a）與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額80萬元(含80萬元)人民幣以上的營業(yè)場(chǎng)所；

b）現(xiàn)金出納柜臺(tái)6個(gè)（含6個(gè)）以上的營業(yè)場(chǎng)所。4.1.4風(fēng)險(xiǎn)部位

（1）離行式ATM、CDM、CRS等；（2）離行式自助銀行。5 防護(hù)級(jí)別

5.1 防護(hù)級(jí)別的劃分

銀行營業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí)，由低到高為：三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。5.2 防護(hù)級(jí)別的確定

5.2.1 防護(hù)級(jí)別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求；二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級(jí)防護(hù)要求；一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場(chǎng)所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對(duì)防護(hù)級(jí)別進(jìn)行高配，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的營業(yè)場(chǎng)所配備高于其對(duì)應(yīng)防護(hù)級(jí)別的防護(hù)設(shè)施。5.3 三級(jí)防護(hù)要求

5.3.1銀行營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17565的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。

5.3.2 銀行營業(yè)場(chǎng)所二層（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。

5.3.3 銀行營業(yè)場(chǎng)所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。

5.3.4現(xiàn)金出納柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺(tái)高度應(yīng) ≥ 800㎜、厚度應(yīng) ≥ 500㎜。

5.3.5 現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板，其寬度應(yīng) ≤ 1800㎜，高度應(yīng) ≥ 1500㎜，單塊面積不大于4㎡。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯(cuò)位交接時(shí)，外層朝下，交接部位長度應(yīng) ≥ 100mm，兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng) ≤ 20㎜。透明防護(hù)板不允許開孔，柜臺(tái)內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施。5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面應(yīng)設(shè)置300mm（長）× 200mm（寬）× 150mm（高，以槽底計(jì)算）底部為弧形的收銀槽。5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。

5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警，同時(shí)應(yīng)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。

5.3.9 緊急報(bào)警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號(hào)的功能。

5.3.10 實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。

5.3.11 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時(shí)，安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。

5.3.12銀行營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。5.4 二級(jí)防護(hù)要求

二級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.3的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求： 5.4.1 營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場(chǎng)所大門外人員往來情況及出入營業(yè)場(chǎng)所人員情況。回放圖象應(yīng)能清晰分辨出入人員的體貌特征。5.4.2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員的活動(dòng)情況。

5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。

5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。5.4.5 銀行營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具（指ATM、CDM、CRS等）應(yīng)安裝攝像機(jī)，在客戶交易時(shí)進(jìn)行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對(duì)裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄。5.4.6 槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安全門、與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置，能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/或無線通訊方式向110報(bào)警服務(wù)臺(tái)緊急報(bào)警。

5.4.8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。5.4.9業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合JR/0003-2000的要求外，還應(yīng)符合以下要求：

a）庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測(cè)原理的入侵探測(cè)器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。

b）業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對(duì)復(fù)點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。

c）業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/對(duì)講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)守庫人員的活動(dòng)情況進(jìn)行記錄。d）無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、振動(dòng)感應(yīng)報(bào)警、視頻移動(dòng)偵測(cè)報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。5.5 一級(jí)防護(hù)要求

一級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方位防護(hù)體系：

5.5.1營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報(bào)警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)。入侵報(bào)警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號(hào)的同時(shí)，清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)；（搶劫、盜竊、故障等），準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。5.5.2 代保管箱庫的防護(hù)可參照5.4.9執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼。

5.5.3現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出入人員、出入時(shí)間等信息。5.5.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對(duì)話內(nèi)容。

5.5.5 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。

5.5.6 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。5.5.7 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。5．6 風(fēng)險(xiǎn)部位的防護(hù)要求

5.6.1 離行式ATM、CDM、CRS等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求： a）應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對(duì)撬竊事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警，并應(yīng)具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能。

b）應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)操作人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征。5.6.2 離行式自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求： a）應(yīng)安裝入侵報(bào)警裝置，對(duì)裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探測(cè)，并應(yīng)具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能。

b）應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。

c）應(yīng)安裝出入口控制設(shè)備，對(duì)裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制。

d）應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。

第四篇：機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防護(hù)暫行規(guī)定

中國人民銀行 公安部關(guān)于金融

機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防護(hù)暫行規(guī)定

（１９９８年１２月７日 銀發(fā)〔１９９８〕５８８號(hào)）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范工作，特制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所，是指各金融機(jī)構(gòu)有現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所。金庫，是指金融機(jī)構(gòu)存放現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、金銀等的庫房。

第三條 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫的安全防范工作應(yīng)實(shí)行“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則，以“防盜、防搶、防破壞、防治安災(zāi)害事故”為目的。安全防范設(shè)施的建設(shè)應(yīng)因地制宜、安全可靠、方便經(jīng)營、經(jīng)濟(jì)實(shí)用。

第四條 金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織實(shí)施本規(guī)定，單位保衛(wèi)部門或?qū)Ｂ毐Ｐl(wèi)人員協(xié)助責(zé)任人具體落實(shí)本規(guī)定。

第五條 金融機(jī)構(gòu)保衛(wèi)部門是本單位安全防范工作的主管部門。公安機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的安全防范工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。

第六條 各金融機(jī)構(gòu)在新建和改建營業(yè)場(chǎng)所、金庫前，保衛(wèi)部門要對(duì)安全防范設(shè)施的建設(shè)提出具體方案并報(bào)上一級(jí)單位保衛(wèi)部門提出意見，經(jīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)主管部門審核批準(zhǔn)后方可施工。施工單位必須按圖紙施工。工程竣工后，經(jīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、人民銀行主管部門共同驗(yàn)收合格，由公安機(jī)關(guān)發(fā)給《安全防護(hù)設(shè)施合格證》后方可營業(yè)或啟用。

第七條 各金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有營業(yè)場(chǎng)所、金庫，凡不符合本規(guī)定要求的，應(yīng)積極創(chuàng)造條件，盡快做出整改計(jì)劃，逐步達(dá)到本規(guī)定的安全防范要求。

第八條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)本著“先城鎮(zhèn)后農(nóng)村、先重點(diǎn)后一般”的原則，協(xié)助金融機(jī)構(gòu)保衛(wèi)部門按照本規(guī)定，研究制訂營業(yè)場(chǎng)所、金庫改造達(dá)標(biāo)規(guī)劃，分期、分批組織實(shí)施。

第二章 營業(yè)場(chǎng)所的安全防范設(shè)施

第九條 營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口必須安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門。第十條 營業(yè)場(chǎng)所二層以下的窗戶必須安裝金屬防護(hù)網(wǎng)（欄）。

第十一條 有條件的新建、改建營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)設(shè)置后院，以便運(yùn)鈔車入內(nèi)交接款。第十二條 營業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜臺(tái)應(yīng)與其他工作區(qū)隔開。

第十三條 營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)安裝與公安機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)的報(bào)警裝置，配置消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。第十四條 新建、改建的營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)應(yīng)設(shè)工作人員衛(wèi)生間，有條件的應(yīng)設(shè)生活區(qū)。第十五條 營業(yè)柜臺(tái)的安全防范設(shè)施應(yīng)符合如下要求：

（一）柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，高度不低于１．１０米，寬度不少于０．６米。

（二）有現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的柜臺(tái)上方應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄（窗）并封頂。縣級(jí)（包括縣級(jí)以上機(jī)構(gòu)的營業(yè)場(chǎng)所柜臺(tái)上方應(yīng)安裝高度為１．２０米（以柜面基準(zhǔn)計(jì)算）以上的防彈玻璃，未到頂部分可用金融防護(hù)欄（窗）封頂。

（三）柜臺(tái)上方安裝防彈玻璃的，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，柜臺(tái)應(yīng)設(shè)置數(shù)個(gè)３０ＣＭ（長）×２０ＣＭ（寬）×１５ＣＭ（高，以槽底計(jì)算）底部為弧形的取錢槽，不得在防彈玻璃上開窗口或洞口。為方便與客戶對(duì)話，采用兩塊防彈玻璃錯(cuò)位連接出現(xiàn)空隙的，錯(cuò)位部位長度不得少于１０ＣＭ，空隙寬度不得超過３ＣＭ。

（四）營業(yè)場(chǎng)所一般不設(shè)置柜臺(tái)通勤門。因特殊情況必須設(shè)置的，應(yīng)采用防撬、防撣擊的金屬門，加裝自動(dòng)閉門器。縣級(jí)（包括縣級(jí)）以上機(jī)構(gòu)的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)安裝具有聯(lián)動(dòng)互鎖裝置的兩道門。

第十六條 符合以下條件之一的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)安裝電視監(jiān)控報(bào)警設(shè)備：

（一）城市營業(yè)場(chǎng)所日均現(xiàn)金收付量超過１５０萬元；

（二）鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)場(chǎng)所日均現(xiàn)金收付量超過５０萬元；

（三）設(shè)有金庫；

（四）周邊治安情況復(fù)雜，確有安裝必要。

第三章 金庫的安全防范設(shè)施

第十七條 金庫應(yīng)采用混凝土六面整體澆鑄，墻體厚度不得低于３２ｃｍ。

第十八條 安裝的金庫門，必須符合《金庫門通用技術(shù)條件》（ＧＡ／Ｔ１４３－１９９６）的規(guī)定。

第十九條 金庫應(yīng)設(shè)置雙道門，即在金庫門外增設(shè)一道金屬防盜門，防盜門安裝兩把鎖具，兩把鑰匙由本單位保衛(wèi)人員和管庫業(yè)務(wù)人員分別負(fù)責(zé)開啟和鎖閉，做到相互監(jiān)督、相互制約。

第二十條 金庫位置應(yīng)當(dāng)隱蔽。設(shè)在建筑群體內(nèi)的金庫，其墻體不得與其他單位、公共場(chǎng)所和居民住宅相連。

第二十一條 金庫內(nèi)（含清點(diǎn)間、交接室、守庫室）必須安裝閉路電視監(jiān)控報(bào)警設(shè)備，配置防潮、滅火設(shè)備，安裝防爆燈，配備應(yīng)急照明設(shè)備。

第二十二條 金庫必須配置守庫室。守庫室應(yīng)與外部隔離，門窗必須堅(jiān)固并安裝鋼筋防護(hù)欄桿。第二十三條 守庫室配置的接受報(bào)警和與外界聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備必須與公安機(jī)關(guān)報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。第二十四條 守庫室應(yīng)實(shí)行封閉管理，設(shè)有衛(wèi)生間及相應(yīng)的生活設(shè)施。

第四章 罰則

第二十五條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)審批、驗(yàn)收而擅自施工、營業(yè)或啟用的新（改）建營業(yè)場(chǎng)所、金庫，要立即責(zé)令其停工、停業(yè)或停止使用。

第二十六條 對(duì)違反本規(guī)定，存在重大治安隱患的營業(yè)場(chǎng)所、金庫，由公安機(jī)關(guān)主管部門發(fā)出《治安隱患通知書》限期整改。因不及時(shí)整改而發(fā)生重大案件或事故，給國家財(cái)產(chǎn)和人民生命財(cái)產(chǎn)安全造成損失的，由上級(jí)金融機(jī)構(gòu)主管部門對(duì)該單位治安保衛(wèi)責(zé)任人和直接責(zé)任者，給予行政處分；構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

第二十七條 為金融機(jī)構(gòu)提供金融守衛(wèi)押運(yùn)服務(wù)的公司（中心），參照?qǐng)?zhí)行本規(guī)定。第二十八條 本規(guī)定由中國人民銀行、公安部負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本規(guī)定自１９９９年１月１日起施行。

發(fā)布部門：公安部/中國人民銀行 發(fā)布日期：1998年12月07日 實(shí)施日期：1999年01月01日(中央法規(guī))

第五篇：信用社(銀行)營業(yè)場(chǎng)所接送款箱工作規(guī)定

信用社（銀行）營業(yè)場(chǎng)所接送款箱工作規(guī)定

第一章 接尾（款）箱

第一條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要建立健全武裝押運(yùn)車組的車型、人員證件、人員照片檔 案，以便在調(diào)運(yùn)款時(shí)網(wǎng)點(diǎn)員工對(duì)武裝押運(yùn)車組進(jìn)行驗(yàn)車、驗(yàn)人、驗(yàn)證，落實(shí)“三 驗(yàn)”制度。

第二條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱交接登記實(shí)行雙方互簽，要在統(tǒng)一設(shè)置的交接登記簿上 填寫，其內(nèi)容含：網(wǎng)點(diǎn)名稱、交接時(shí)間、款箱數(shù)量、交接員簽字等。

第三條 運(yùn)鈔車在送款時(shí)，按照規(guī)定線路、網(wǎng)點(diǎn)先后順序、按時(shí)到達(dá)，營業(yè)網(wǎng) 點(diǎn)在接款時(shí)間內(nèi)應(yīng)提前做好接款準(zhǔn)備工作：檢查門前環(huán)境，清除可疑物品、車輛，營業(yè)廳不得滯留外人，款車停留在網(wǎng)點(diǎn)視頻監(jiān)控范圍之內(nèi)且停留不宜時(shí)間過久。

第四條 在接款箱時(shí)，押運(yùn)人員應(yīng)該提前下車，占據(jù)有利位置相向持槍警戒。網(wǎng)點(diǎn)除留1名員工在營業(yè)間內(nèi)值守負(fù)責(zé)報(bào)警外，其余當(dāng)班人員應(yīng)持械協(xié)助押運(yùn)人員 拎取尾箱。

第五條 落實(shí)“雙鎖”、“雙封”制度，接款交接應(yīng)在營業(yè)柜臺(tái)內(nèi)電視監(jiān)控下 進(jìn)行交接，檢查款箱的鎖及封條是否損壞，雙方檢驗(yàn)無誤后，方可辦理交接簽字。待邊門關(guān)閉落鎖后，押運(yùn)人員方可離開。第二章 送尾（款）箱

第六條 營業(yè)終了，應(yīng)關(guān)閉營業(yè)大門，尾箱嚴(yán)格落實(shí)“雙人封箱”制度，執(zhí)行 “雙鎖、雙封”規(guī)定。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)提前做好送箱準(zhǔn)備工作，觀察周圍動(dòng)靜，保持高 度的警惕。清除可疑物品，車輛和人員。第七條 運(yùn)鈔車應(yīng)按時(shí)到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)交款，運(yùn)鈔車到達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，押運(yùn)人員下車相向持槍警戒，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人組織對(duì)接款車進(jìn)行驗(yàn)車、驗(yàn)人，驗(yàn)證，認(rèn)真核實(shí)接庫密

碼并預(yù)留備查。款車停留在網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間不宜過久。

第八條 款箱交接應(yīng)在營業(yè)柜臺(tái)內(nèi)電視監(jiān)控下進(jìn)行，檢查款箱的鎖、封條是否 完好，方可辦理交接簽字。

第九條 網(wǎng)點(diǎn)送款箱時(shí)，除一名員工在營業(yè)間內(nèi)值守負(fù)責(zé)報(bào)警外，其余當(dāng)班人 員應(yīng)持械協(xié)助押運(yùn)人員護(hù)送款箱上車。待尾箱上車后，員工撤回，押運(yùn)員方可上車 離開。

第十條 如在款箱交接時(shí)或交接后發(fā)現(xiàn)有異常情況，應(yīng)沉著冷靜，保護(hù)好現(xiàn) 場(chǎng)，按預(yù)案處置的要求操作，任何人不得離開，并立即向行、社保衛(wèi)負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo) 報(bào)告，保衛(wèi)負(fù)責(zé)人、或領(lǐng)導(dǎo)接到報(bào)告后要迅速到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，視情況解決處理，如屬案 件，要立即報(bào)告公安部門和上級(jí)保衛(wèi)部門。第三章 營業(yè)期間繳款、調(diào)款、上門收款

第十一條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)期間如需繳款、調(diào)款或上門收款時(shí)，應(yīng)提前報(bào)告保 衛(wèi)部門或本行社營業(yè)部負(fù)責(zé)人（各行、社可根據(jù)實(shí)際情況來定），并說明運(yùn)鈔線路 以及所需時(shí)間。

第十二條 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人（或營業(yè)部負(fù)責(zé)人）接到網(wǎng)點(diǎn)繳款、調(diào)款或上門收 款報(bào)告后，要及時(shí)通知押運(yùn)部門進(jìn)行押運(yùn)并建立登記備查。第四章 監(jiān)督協(xié)調(diào)

第十四條 保衛(wèi)部應(yīng)建立押運(yùn)隊(duì)員檔案。當(dāng)?shù)乇０补疽獙⑽溲b押運(yùn)員、隨車 出納員、運(yùn)鈔車及駕駛員的照片和有關(guān)資料送交保衛(wèi)部門備份建檔，如有人員調(diào)整 應(yīng)提前通知重新備案，并及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)。第十五條 按照武裝押運(yùn)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案的要求，對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)可能發(fā)生 的意外情況要制定周密的對(duì)策和處理方法，并明確職責(zé)和分工，確定聯(lián)絡(luò)方法并定 期演練。

第十六條 保衛(wèi)部應(yīng)不定期對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的繳款、調(diào)款及上門收款等工作進(jìn)行監(jiān) 督、檢查，發(fā)現(xiàn)違章，及時(shí)糾正。定期召開網(wǎng)點(diǎn)、押運(yùn)負(fù)責(zé)人押運(yùn)工作協(xié)調(diào)會(huì)。