第一篇：反洗錢工作開展情況說明

反洗錢工作 開展情況說明

分行合規(guī)部：

我行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)依法建立反洗錢內(nèi)部控制制度，為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，設(shè)立了反洗錢專門機(jī)構(gòu)，指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。我行嚴(yán)格按照總行要求，按時(shí)完成反洗錢工作，現(xiàn)將關(guān)于反洗錢工作的開展情況及采取措施和取得成果匯報(bào)如下：

一、反洗錢相關(guān)工作情況

1、通過分行反洗錢群下載了反洗錢相關(guān)的學(xué)習(xí)文件，設(shè)立完善的反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢工作的開展。

2、對(duì)于新反洗錢系統(tǒng)中的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，嚴(yán)格按照規(guī)定區(qū)分高風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)客戶，實(shí)事求是的進(jìn)行劃分，嚴(yán)格監(jiān)控有洗錢行為的個(gè)人或企業(yè)。

3、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)，確實(shí)保證反洗錢工作的順利開展。

4、對(duì)《機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢等領(lǐng)域運(yùn)用情況統(tǒng)計(jì)表》進(jìn)

行認(rèn)真研究學(xué)習(xí)，在進(jìn)行報(bào)表時(shí)仔細(xì)填寫各個(gè)要素。嚴(yán)格每日?qǐng)?bào)送“反洗錢信息監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)”。

我行采取了設(shè)立了反洗錢專門機(jī)構(gòu)，指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，將工作落實(shí)到個(gè)人，按時(shí)上報(bào)。為我行業(yè)務(wù)狀況，大額、可疑交易規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)取得了良好的效果。

二、存在的問題、原因及措施

通過我支行對(duì)反洗錢工作的自查，支行范圍內(nèi)員工提高了反洗錢的履職能力，以及對(duì)反洗錢的相關(guān)規(guī)章制度法律法規(guī)有了全面的梳理和學(xué)習(xí)，隨著相關(guān)人員對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)的逐漸提高，銀行業(yè)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)隨之降低，我支行將進(jìn)一步建設(shè)反洗錢工作機(jī)制和工作程序，嚴(yán)防死守，防微杜漸，抑制反洗錢案件的發(fā)生。

第二篇：《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計(jì)表》填表說明

附件4

《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計(jì)表》

填表說明

一、客戶身份識(shí)別（件）

（一）客戶身份識(shí)別：按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條、第十三條、第十四條及第三十三條的規(guī)定，對(duì)客戶承保、退保、理賠或給付環(huán)節(jié)進(jìn)行的身份識(shí)別。

（二）達(dá)到識(shí)別金額以上：按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條、第十三條、第十四條規(guī)定，在承保、退保、理賠或給付時(shí)應(yīng)開展客戶身份識(shí)別的規(guī)定金額以上的保險(xiǎn)合同。

（三）通過第三方識(shí)別：委托保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，或委托法人單位（投保人）對(duì)本單位參股人員（被保險(xiǎn)人）進(jìn)行身份識(shí)別，并符合非自然人或自然人身份識(shí)別規(guī)則。

（四）發(fā)現(xiàn)問題：發(fā)現(xiàn)客戶存在使用匿名、假名、證件造假、證件失效、利用他人證件、犯罪嫌疑人及其他重要問題。

（五）件：按新契約主險(xiǎn)保單件數(shù)、退保批單件數(shù)、滿期領(lǐng) 取批單件數(shù)、理賠案件數(shù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。1份保單（批單、案件）統(tǒng)計(jì)為1件，無論其中的投保人、被保險(xiǎn)人、非法定受益人是否為同一人。

二、客戶身份重新識(shí)別（件）

（一）重新識(shí)別：在保險(xiǎn)合同存續(xù)期間，由于客戶重要信息變更等原因需要重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別的。

（二）變更重要信息：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條第（一）項(xiàng)所指并已完成的重新識(shí)別。

（三）行為異常：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條第（二）、（三）、（四）、（七）項(xiàng)所指并已完成的重新識(shí)別。

（四）身份信息異常：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條第（五）、（六）項(xiàng)所指并已完成的重新識(shí)別。

（五）保單質(zhì)押貸款：針對(duì)客戶投保后辦理保單質(zhì)押貸款，或發(fā)現(xiàn)客戶以保單為抵押品向其他機(jī)構(gòu)借款行為時(shí)，按照本機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢規(guī)定所開展并完成的客戶身份識(shí)別措施。

（六）發(fā)現(xiàn)問題：發(fā)現(xiàn)客戶存在使用匿名、假名、證件造假、證件失效、利用他人證件、犯罪嫌疑人及其他重要問題。

三、客戶身份資料保存（套）

指按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄 保存管理辦法》）第二十七條第一款的要求保存的客戶身份資料。按新契約保單件數(shù)、退保批單件數(shù)、滿期領(lǐng)取批單件數(shù)、理賠案件數(shù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，其中有多種（或多個(gè)）證件復(fù)印件或影印件的，均按一套統(tǒng)計(jì)。

四、交易記錄保存（套）

指按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條第二款的要求保存的交易記錄。套數(shù)計(jì)算方法同上。

五、大額交易報(bào)告（份）

（一）大額交易：已報(bào)送并有人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心正確回執(zhí)的大額交易筆數(shù)。接收到人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)時(shí)間所在季度填報(bào)。

（二）涉及金額：大額交易報(bào)告涉及的累計(jì)交易金額。

六、可疑交易報(bào)告（份）

（一）可疑交易報(bào)告：已報(bào)送并有人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心正確回執(zhí)的可疑交易份數(shù)。接收到人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)時(shí)間所在季度填報(bào)。

（二）涉及金額：可疑交易報(bào)告涉及的累計(jì)交易金額。

（三）重大可疑交易報(bào)告：符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》關(guān)于重大可疑交易報(bào)告的規(guī)定，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)并報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的可疑交易。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng) 期發(fā)生重大可疑交易的，應(yīng)當(dāng)以附件形式提交有關(guān)該筆可疑交易的情況說明。

七、開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（項(xiàng)）

（一）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：按照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》第十五條的規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)組織開展的洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序并已形成評(píng)估報(bào)告。一項(xiàng)評(píng)估跨兩個(gè)季度進(jìn)行的，統(tǒng)計(jì)在完成評(píng)估報(bào)告所在季度。更新原有洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告或針對(duì)新產(chǎn)品、新營(yíng)銷手段等開展的專項(xiàng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可獨(dú)立統(tǒng)計(jì)為一項(xiàng)。

（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)期完成洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的，應(yīng)當(dāng)以附件形式提交該洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于2016年第四季度（）報(bào)送時(shí)以附件形式報(bào)送本機(jī)構(gòu)現(xiàn)有洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

八、建立健全反洗錢制度（項(xiàng)）

（一）建立健全反洗錢制度：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自行制定或更新的反洗錢內(nèi)控制度或操作流程。凡接收到監(jiān)管部門或上級(jí)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)的制度后按原文執(zhí)行的，不屬于統(tǒng)計(jì)范圍；如果根據(jù)本級(jí)機(jī)構(gòu)情況進(jìn)行進(jìn)一步完善的，則屬于統(tǒng)計(jì)范圍。

（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)期建立健全反洗錢制度的，應(yīng)當(dāng)以附件形式提交該制度內(nèi)容。

九、反洗錢資源投入

（一）人員配臵：反洗錢專職、兼職人員合計(jì)數(shù)。

（二）系統(tǒng)建設(shè)、維護(hù)費(fèi)用：反洗錢信息系統(tǒng)（含業(yè)務(wù)系統(tǒng)嵌入的反洗錢模塊）的開發(fā)費(fèi)用和維護(hù)費(fèi)用。

（三）培訓(xùn)、宣傳費(fèi)用：現(xiàn)場(chǎng)和視頻培訓(xùn)費(fèi)用、宣傳資料費(fèi)用、廣告費(fèi)用等。

（四）以上費(fèi)用在無準(zhǔn)確的實(shí)際支出數(shù)據(jù)時(shí)，可以合理估計(jì)統(tǒng)計(jì)。

十、反洗錢培訓(xùn)（次）

（一）培訓(xùn)次數(shù)：現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和視頻培訓(xùn)總數(shù)。

（二）參加培訓(xùn)人員：參加現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和視頻培訓(xùn)總?cè)藬?shù)，多次培訓(xùn)按累計(jì)人數(shù)統(tǒng)計(jì)。

十一、反洗錢宣傳活動(dòng)（次）

（一）反洗錢宣傳活動(dòng)：包括對(duì)外宣傳活動(dòng)和對(duì)內(nèi)宣傳活動(dòng)。對(duì)外宣傳如在營(yíng)業(yè)場(chǎng)地懸掛條幅、張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳資料等；對(duì)內(nèi)宣傳如發(fā)行《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》等。

（二）對(duì)外宣傳活動(dòng)次數(shù)按照項(xiàng)目和時(shí)間計(jì)算，同日發(fā)生多項(xiàng)宣傳也按一次統(tǒng)計(jì)；對(duì)內(nèi)宣傳次數(shù)按照發(fā)行的期刊數(shù)、發(fā)放有關(guān)反洗錢資料或書籍的次數(shù)等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

十二、反洗錢內(nèi)部審計(jì)（次）

（一）反洗錢內(nèi)部審計(jì)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)審計(jì)部門、負(fù)責(zé)反洗錢工作的部門進(jìn)行的反洗錢專項(xiàng)審計(jì)、檢查或包括反洗錢內(nèi)容的審計(jì)、檢查。

（二）審計(jì)機(jī)構(gòu)數(shù)：每一個(gè)持有《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》的 被審計(jì)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)為一次。一項(xiàng)審計(jì)跨兩個(gè)季度進(jìn)行的，統(tǒng)計(jì)在現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)離場(chǎng)所在季度。

（三）覆蓋率=（審計(jì)家次/機(jī)構(gòu)數(shù)量）*100%。機(jī)構(gòu)數(shù)量指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自身及所轄分支機(jī)構(gòu)數(shù)量。具體家數(shù)以保險(xiǎn)監(jiān)管部門頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》數(shù)量為準(zhǔn)。

十三、凍結(jié)涉恐資產(chǎn)（起）

（一）指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照《反恐怖主義法》和《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》的相關(guān)要求，凍結(jié)恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的保險(xiǎn)資產(chǎn)。件數(shù)按照恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員的數(shù)量統(tǒng)計(jì)。如多個(gè)恐怖活動(dòng)人員間具有同謀、同伙關(guān)系，合并統(tǒng)計(jì)。

（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)期凍結(jié)涉恐資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)以附件形式提交案件資料。

十四、獲得榮譽(yù)情況（項(xiàng)）

指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在人民銀行系統(tǒng)和保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)組織的反洗錢評(píng)比中獲得榮譽(yù)，或因協(xié)助發(fā)現(xiàn)重大洗錢案件獲得人民銀行、司法機(jī)關(guān)等部門書面表?yè)P(yáng)或榮譽(yù)。人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告通報(bào)情況不包括在內(nèi)。

十五、受到處罰情況

指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在人民銀行系統(tǒng)和保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)組織的反洗錢檢查中受到的行政處罰情況。監(jiān)管函、監(jiān)管談話、風(fēng)險(xiǎn)提示函等監(jiān)管措施不包括在內(nèi)。

十六、協(xié)助查證洗錢案件情況（起）

指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)助反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)、協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)、協(xié)助紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)查證資產(chǎn)狀況等。

十七、協(xié)助查證洗錢案件信息

（一）分支機(jī)構(gòu)名稱：收到協(xié)助查證法律文書的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)名稱。

（二）當(dāng)事人：查證機(jī)關(guān)要求查證的自然人或法人機(jī)構(gòu)。

（三）身份證號(hào)/組織機(jī)構(gòu)代碼：自然人當(dāng)事人的身份證號(hào)或法人機(jī)構(gòu)當(dāng)事人的組織機(jī)構(gòu)代碼。

（四）工作單位及職務(wù)（限自然人客戶）：協(xié)助查證時(shí)當(dāng)事人的實(shí)際工作單位及職務(wù)。當(dāng)事人投保單所述工作單位及職務(wù)與實(shí)際工作單位及職務(wù)不一致的，請(qǐng)予以說明。

（五）協(xié)查案件涉及金額：當(dāng)事人在本機(jī)構(gòu)投保的累計(jì)金額，含已失效的保單。

（六）查證機(jī)關(guān)：出具協(xié)助查證法律文書的機(jī)關(guān)。

（七）協(xié)助查證原因：當(dāng)事人涉嫌的上游犯罪罪名。如查證機(jī)關(guān)出于保密原因未說明的，請(qǐng)予以注明。

（八）協(xié)助查證時(shí)間：首次接到查證機(jī)關(guān)出具的協(xié)助查證法律文書的時(shí)間。

（九）協(xié)查案件情況：簡(jiǎn)要描述查證機(jī)關(guān)人員前來查證的起 因、經(jīng)過、當(dāng)事人的投保情況、協(xié)查后的進(jìn)展等情況。詳細(xì)資料請(qǐng)以附件形式提供，如查證機(jī)關(guān)出示的文書、當(dāng)事人身份資料、保險(xiǎn)合同、賬戶資料的截屏或復(fù)印掃描件等。

（十）是否凍結(jié)保單：截至報(bào)告時(shí)，查證機(jī)關(guān)是否要求凍結(jié)保單，如是請(qǐng)注明凍結(jié)機(jī)關(guān)、依據(jù)、期限、金額等。

（十一）保險(xiǎn)產(chǎn)品類型：當(dāng)事人所投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品類型，如分紅險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等。

（十二）繳費(fèi)方式：躉交或期交。

（十三）支付方式：銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金交易。

（十四）是否開展客戶身份識(shí)別及留存相關(guān)資料：在協(xié)助查證前，本機(jī)構(gòu)是否按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定開展客戶身份識(shí)別工作并留存相關(guān)資料，否則請(qǐng)說明原因。

（十五）是否報(bào)送大額交易報(bào)告：在協(xié)助查證前，本機(jī)構(gòu)是否按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告，否則請(qǐng)說明原因。

（十六）是否報(bào)送可疑交易報(bào)告：在協(xié)助查證前，本機(jī)構(gòu)是否按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告，否則請(qǐng)說明原因。

（十七）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：在協(xié)助查證前，當(dāng)事人在本機(jī)構(gòu)的 洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（十八）截至報(bào)告時(shí)的案件狀態(tài)：截至提交報(bào)告時(shí)案件所處階段，如立案、偵查、起訴、審理、判決等。

（十九）截至報(bào)告時(shí)的保單狀態(tài)：截至提交報(bào)告時(shí)保單所處狀態(tài)，如有效、退保、已理賠或給付等。

十八、其他

（一）填報(bào)單位：填寫保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱。

（二）本期數(shù)與累計(jì)數(shù)：“本期數(shù)”指報(bào)送當(dāng)期的發(fā)生數(shù)，“累計(jì)數(shù)”指本累計(jì)發(fā)生數(shù)。其中“人員配臵”、“專職人員”項(xiàng)目中，本期數(shù)指當(dāng)期人員變動(dòng)數(shù)，累計(jì)數(shù)指期末實(shí)有人員數(shù)。

（三）制表人：報(bào)送反洗錢信息的經(jīng)辦人，經(jīng)辦人應(yīng)同時(shí)為本公司反洗錢工作聯(lián)系人。

（四）復(fù)核：負(fù)責(zé)反洗錢工作的部門負(fù)責(zé)人。

（五）負(fù)責(zé)人：分管反洗錢工作的公司領(lǐng)導(dǎo)。

（六）聯(lián)系電話：經(jīng)辦人的辦公電話及手機(jī)號(hào)碼。

（七）如果所列內(nèi)容沒有發(fā)生，仍需要在空白處填“0”。

（八）填表說明由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：關(guān)于開展反洗錢工作總結(jié)2011

關(guān)于開展反洗錢工作總結(jié)

根據(jù)縣聯(lián)社“關(guān)于開展反洗錢工作的通知”要求，我社積極發(fā)動(dòng)員工于4月份開展了反洗錢工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

一、成立反洗錢工作小組。XX社為了做好反洗錢工作，迅速成立了以XXX主任為組長(zhǎng)的反洗錢工作小組，對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)。

三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)橫幅，電子顯示屏滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)擺放宣傳資料、設(shè)立咨詢窗口，向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)。組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員深入街面、商戶開展反洗錢宣傳活動(dòng)，通過散發(fā)宣傳彩面等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢法律法規(guī)宣傳、講解假幣識(shí)別方法，解答疑問，普及反洗錢知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng)。

四、加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別工作。在單位開立賬戶時(shí)，認(rèn)真審查四證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況；在單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，對(duì)身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，并對(duì)其出示的身份證件進(jìn)行核對(duì)，對(duì)于未能提供相關(guān)證件、證件過期的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；對(duì)現(xiàn)有賬戶進(jìn)行全面清查，進(jìn)行大額和可疑支付交易排除工作；對(duì)于大額（大于或等于5萬元）存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)

嚴(yán)格執(zhí)行身份核查、登記、實(shí)時(shí)監(jiān)控、逐級(jí)審批制度。

通過此次反洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，增強(qiáng)了反洗錢責(zé)任意識(shí)。今后我社將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

XX信用社

二○一一年四月二十八日

第四篇：中醫(yī)院相關(guān)工作開展情況說明

慶城縣岐伯中醫(yī)醫(yī)院相關(guān)工作開展情況說明

1、我院參加了臨床檢驗(yàn)室間質(zhì)評(píng)活動(dòng)，并開展了過度醫(yī)療行為、抗菌藥物臨床應(yīng)用、醫(yī)療服務(wù)收費(fèi)專項(xiàng)督查整治活動(dòng)，完成了部分醫(yī)師多點(diǎn)執(zhí)業(yè)工作任務(wù)；未開展轄區(qū)民營(yíng)機(jī)構(gòu)專項(xiàng)督查整治活動(dòng)。

2、按照《醫(yī)療質(zhì)量管理辦法》，建立了我院臨床專業(yè)質(zhì)控中心，并開展了專項(xiàng)督查，目前我院臨床路徑病種只有13種，未達(dá)到超過50個(gè)病種的要求，門診次均費(fèi)用132元，超過了100元的標(biāo)準(zhǔn)；我院平均住院費(fèi)用控制在2749元，超過了2600元以內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)要求。

3、我院確定了26個(gè)單病種，住院患者平均自費(fèi)比例降低了25%，每季度均組織臨床醫(yī)師、護(hù)士、功能科室相關(guān)人員進(jìn)行大練兵考試及演練（后附資料）。

4、我院優(yōu)質(zhì)護(hù)理病房覆蓋率達(dá)到100%；平安醫(yī)院建設(shè)也均達(dá)到了要求。

5、我院繼續(xù)推行院務(wù)公開，堅(jiān)持面向社會(huì)公布醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、藥品及醫(yī)用耗材價(jià)格等信息，貫徹執(zhí)行著住院費(fèi)用一日清單、費(fèi)用查詢和病人出院時(shí)問卷調(diào)查制度；也落實(shí)了醫(yī)療服務(wù)治療有獎(jiǎng)舉報(bào)制度、藥品配送、醫(yī)療廣告黑名單等制度。

慶城縣岐伯中醫(yī)醫(yī)院醫(yī)務(wù)科

2017年12月20日

第五篇：信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報(bào)告（模版）

信用社（銀行）開展反洗錢工作自查報(bào)告

根據(jù)縣聯(lián)社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期間對(duì)本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將檢查的有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

二、能夠按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬和對(duì)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付以及對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)建立大額支付臺(tái)賬，并對(duì)其中的交易逐筆進(jìn)行分析、定性，確定是否為可疑交易。

三、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行分析和識(shí)別，未曾發(fā)現(xiàn)以下的情況。

（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；

（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；

（11）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

四、反洗錢工作存在的不足，由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴(yán)格按照上級(jí)管理部門的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，確保反洗錢工作的順利開展。