第一篇：企業辦理網上銀行代發工資的流程

企業辦理網上銀行代發工資的流程

1.簽訂協議

委托單位與開戶行就代發工資相關事宜簽訂委托代理協議。

2.開戶

委托單位應該按照現行銀行實名制的要求提供職工姓名、身份證號碼等相關代發清單資料，開戶行根據清單辦理批量開戶手續。

3.資金劃撥

發放工資時，委托單位按照協議約定時間將代發工資資金足額劃轉到委托單位在開戶行開立的指定賬戶，并向開戶行提供書面代發工資明細清單。

4.履約上賬

開戶行按照委托協議約定及委托單位提供的代發清單資料按時將應發金額足額轉入每位職工的儲蓄賬戶。

5.客戶取款

工資上賬后，委托單位的職工即可自由辦理取款業務。

關于通源公司辦理企業網上銀行

代開工資的幾點疑問

二、企業方面

4、由企業自行從網上銀行往員工賬戶打款時，如果出現輸入金額錯誤，而當時又沒有發現，如何補救？

5、同一企業出現同名同姓人員，網上銀行是否有提示或者制約措施，不能把款打錯？

三、安全方面

6、渤海銀行在唐山只有一家，距離較遠，很多員工不會修改密碼,銀行卡發到員工手里前，公司部分發放人員知道員工的帳號和密碼，是否直接登陸網上銀行就可以轉賬，將他人的錢款據為己有？

7、我公司辦理的銀行卡是否以企業名義辦理，離職人員的銀行卡不注銷的話對企業有沒有影響及后患？離職人員名單如何從網上銀行注銷，是否有幾率將在職人員工資打入離職人員賬戶？

8、企業賬戶上的錢款有沒有機會被個別知道企業用戶名、密碼的人員從網上轉走？如果能，如何制約？

總之，網上銀行對于我們的企業和員工來講是一個新興的事物，大多數員工不知道網上銀行的操作方法，綜合部作為工資表的制作單位，有權利也有責任參與引進銀行卡的相關工作，并發表自己的見解；另外在引進的同時，財務部、綜合部應該和銀行方面接洽，商討具體的操作流程并制定能夠保證此項措施正常、順利實施的制度，以達到萬無一失。否則，匆忙上馬，必將給企業帶來不必要的麻煩。

第二篇：網上銀行代發工資操作流程

網上銀行代發工資操作流程

1、點擊桌面（2008）代發工資

2、選工資原始數據

3、進行修改，點擊保存，關閉。

4、點擊網銀代發工資

5、在源數據文件瀏覽，選工資原始格式打開

6、點擊轉成網銀格式，點保存，生成報告

7、登陸網銀

8、點擊付款業務，選企業財務室，再選批量提交

9、點擊瀏覽，選擇文件文本

10、做完后，點擊指令查詢

[運行參數] 付款人賬號=***00177124 付款人名稱=銀行開戶名稱（全稱）匯出行行名=工行孝感分行孝天支行

選擇用途=工資|獎金|報銷|勞務費|貨款|稿費|演出費|代返還|企業年金|納稅退還|基金分紅 分割筆數=3000 文本分割符=, [用戶習慣] 打開初始目錄= 保存目錄= 說明：

1、用途只能是如下一種“工資、獎金、報銷、勞務費、貨款、稿費、演出費、代返還、保險理賠、保費退還、保險到期還款、付保險款、個人小件商品付款、企業年金、納稅退還、基金分紅、基金贖回、基金撤銷、債券投資本金和收益、信托投資本金和收益、其他投資本金和收益、個人債權或產權轉讓收益、個人貸款轉存、證券交易結算資金、期貨交易保證金、期貨投資本金和收益、繼承或贈與款項”；

2、如果本程序目錄下無“地市聯行對照表.txt”這個文件，運行速度會有所提高，但收款人為16位信用卡的將默認付款賬號的地區號為收款地區，19位帳號及卡號還是可以根據帳/卡號自動判斷收款地區的；

3、“文本分割符”項是指當選擇源文件為文本文件時用的，其分割符最好從源文件中復制過來，以免不會輸或因全角半角的原因輸錯，還有就是“空格”不能用來做分割符；

4、當選擇源文件為Excel表格時，A列為帳號、B列為姓名、C列為金額，第一行直接數據開始，不得有空行，也不能有空帳號的行，也就是說本工具只轉換到A列第一個空單元格為止；

5、當選擇源文件為文本文件時，第一行不參加轉換,可以為任何字符或空行，第1列為報銷號(可為空)、第2列為帳號、第3列為姓名、第4列為金額；

6、[用戶習慣]不設置就默認本程序所在路徑，如果要設就直接象這樣設：（保存目錄=c:bbb）；

7、網上銀行財務室及工資功能是嚴格檢查帳號及戶名的，請確保戶名準確無誤以免延誤入帳，當上傳時出現建立安全通道失敗時，請嘗試將本配置設置中的“分割筆數”減少。

候軍/科技/江蘇鎮江/ICBC, 電話：0511-85038293,82122888。

第三篇：農行通過企業網上銀行代發工資

農行通過企業網上銀行代發工資.txt31巖石下的小草教我們堅強，峭壁上的野百合教我們執著，山頂上的松樹教我們拼搏風雨，嚴寒中的臘梅教我們笑迎冰雪。農行企業客戶網上銀行代發工資 2009-04-30 23:50:28| 分類： 農業銀行業務 | 標簽： |字號大中小 訂閱.1、企業操作員登陸網銀，選擇“系統管理”—客戶端下載—下載并運行，將企業客戶端程序裝入電腦。

2、企業制作好工資表格（EXCEL表格式），編號、姓名、帳號、金額。（其中姓名、帳號為文本格式，金額為數字格式（小數點后兩位），不能有空格）。

3、雙擊運行企業客戶端程序（ABCClient），可不用在線更新。選擇文件管理—格式轉換，在右邊擇業務類別：代付業務，在“是EXCEL文件”前打上勾，并輸入起始行，帳戶欄、姓名欄、金額欄位置，點“文件瀏覽”選好EXCEL工資表所在路徑，點擊“開始轉換”，輸入一個轉換后的文件名開始轉換，提示轉換成功即可。此時已生成兩個換轉后文件，一個是工資的文本格式，另一個是提示轉換總筆數及總金額，以便核對（每個工資文本不超過1000筆，超過1000筆，自動分割為兩個文本文件）。

4、工資的文本格式做好后，企業操作員登陸網銀，選擇“代付業務”中的“批量代付業務文件上傳”，按系統提示選的對業務種類（工資、獎金），批量文件（點擊瀏覽，找到剛做好的工資文本），然后錄入總金額、總筆數，按“確認”，成功后提示“交易成功”。（工資總額不超過企業設置單筆轉帳限額）

5、企業復核員登陸網銀，選擇“復核打印”中的“批量代付交易復核”，對總金額、總筆數、和文件總人數進行復核（點擊“查看明細”按鈕可以查看該批代付文件（工資）的明細紀錄，明細記錄以列表形式顯示），審核通過選擇“同意”。并自動連動到“發送”界面，將核對帳號與戶名一致框內打上勾，點擊發送，提示已提交處理。

6、工資發放成功后，查看帳戶的明細，是否完全成功，如有不成功，此筆工資總額當日日終回滾企業帳戶，再支付成功的工資總額。企業錄入員登陸網銀，選擇“代付業務”，“批量代付業務結果查詢”查看交易記錄。可以下載打印成功與不成功的清單。請修改好工資表中不正確的帳號和戶名，確保下次工資發放成功。網上代收代付業務上傳文件格式說明

系統要求批量代收代付文件是文本(后綴為txt)文件，每條記錄由順序號、賬號、戶名、金額四個字段構成，且字段必須嚴格按照此順序排列，之間用半角逗號分隔，每條記錄占一行，例如：000001，***2345，張三，1215.42。經測試，Microsoft Office Excel逗號分隔值文件“CSV(逗號分隔)(*.csv)”格式的也可以正確上傳，而且更便于操作。說明如下：

（1）各單位的文件格式一般為Excel格式，如果不是Excel格式，要先轉換為該格式，然后進行后續操作；

（2）將文件內容順序簡化調整為:順序號、卡號(賬號)、戶名、金額四個列；

（3）卡號（賬號）的類型定義為數值，小數點保留位數為0（賬號因位數過長在csv格式中顯示為科學計數法，只要點擊賬號單元格顯示為正確的賬號就不影響正常使用），金額欄類型定義為數值，小數點保留位數為2，其他定義為常規類型。

（4）將修改好的文件另存為“CSV(逗號分隔)(*.csv)”格式。以上操作完畢后，該文件即可作為批量文件上傳。在上傳文件前，必須仔細核對序號、賬號、戶名、金額等要素，某條記錄的賬號不正確僅造成該條記錄批量業務的失敗，不影響整批的業務，可將該條記錄修改后追加補錄到其他批次的文件重新上傳。

把EXCEL文件另存為TXT文件,退出后打開文本文件,是每個單元格之間有空格,復制一個空格,Ctrl+H把空格粘貼在查找內容中,替換為中輸入“,”,全部替換就OK了

第四篇：農行企業客戶網上銀行代發工資

農行企業客戶網上銀行代發工資

1、企業操作員登陸網銀，選擇“系統管理”—客戶端下載—下載并運行，將企業客戶端程序裝入電腦。

2、企業制作好工資表格（EXCEL表格式），編號、姓名、帳號、金額。（其中姓名、帳號為文本格式，金額為數字格式（小數點后兩位），不能有空格）。

3、雙擊運行企業客戶端程序（ABCClient），可不用在線更新。選擇文件管理—格式轉換，在右邊擇業務類別：代付業務，在“是EXCEL文件”前打上勾，并輸入起始行，帳戶欄、姓名欄、金額欄位置，點“文件瀏覽”選好EXCEL工資表所在路徑，點擊“開始轉換”，輸入一個轉換后的文件名開始轉換，提示轉換成功即可。此時已生成兩個換轉后文件，一個是工資的文本格式，另一個是提示轉換總筆數及總金額，以便核對（每個工資文本不超過1000筆，超過1000筆，自動分割為兩個文本文件）。

4、工資的文本格式做好后，企業操作員登陸網銀，選擇“代付業務”中的“批量代付業務文件上傳”，按系統提示選的對業務種類（工資、獎金），批量文件（點擊瀏覽，找到剛做好的工資文本），然后錄入總金額、總筆數，按“確認”，成功后提示“交易成功”。（工資總額不超過企業設置單筆轉帳限額）

5、企業復核員登陸網銀，選擇“復核打印”中的“批量代付交易復核”，對總金額、總筆數、和文件總人數進行復核（點擊“查看明細”按鈕可以查看該批代付文件（工資）的明細紀錄，明細記錄以列表形式顯示），審核通過選擇“同意”。并自動連動到“發送”界面，將核對帳號與戶名一致框內打上勾，點擊發送，提示已提交處理。

6、工資發放成功后，查看帳戶的明細，是否完全成功，如有不成功，此筆工資總額當日日終回滾企業帳戶，再支付成功的工資總額。企業錄入員登陸網銀，選擇“代付業務”，“批量代付業務結果查詢”查看交易記錄。可以下載打印成功與不成功的清單。請修改好工資表中不正確的帳號和戶名，確保下次工資發放成功。網上代收代付業務上傳文件格式說明

系統要求批量代收代付文件是文本(后綴為txt)文件，每條記錄由順序號、賬號、戶名、金額四個字段構成，且字段必須嚴格按照此順序排列，之間用半角逗號分隔，每條記錄占一行，例如：000001，***2345，張三，1215.42。經測試，Microsoft Office Excel逗號分隔值文件“CSV(逗號分隔)(*.csv)”格式的也可以正確上傳，而且更便于操作。說明如下：

（1）各單位的文件格式一般為Excel格式，如果不是Excel格式，要先轉換為該格式，然后進行后續操作；

（2）將文件內容順序簡化調整為:順序號、卡號(賬號)、戶名、金額四個列；

（3）卡號（賬號）的類型定義為數值，小數點保留位數為0（賬號因位數過長在csv格式中顯示為科學計數法，只要點擊賬號單元格顯示為正確的賬號就不影響正常使用），金額欄類型定義為數值，小數點保留位數為2，其他定義為常規類型。

（4）將修改好的文件另存為“CSV(逗號分隔)(*.csv)”格式。以上操作完畢后，該文件即可作為批量文件上傳。在上傳文件前，必須仔細核對序號、賬號、戶名、金額等要素，某條記錄的賬號不正確僅造成該條記錄批量業務的失敗，不影響整批的業務，可將該條記錄修改后追加補錄到其他批次的文件重新上傳。

第五篇：銀行代發工資流程

1.簽訂協議

委托單位與開戶行就代發工資相關事宜簽訂委托代理協議。

2.開戶

委托單位應該按照現行銀行實名制的要求提供職工姓名、身份證號碼等相關代發清單資料，開戶行根據清單辦理批量開戶手續。

3.資金劃撥

發放工資時，委托單位按照協議約定時間將代發工資資金足額劃轉到委托單位在開戶行開立的指定賬戶，并向開戶行提供書面代發工資明細清單。

4.履約上賬

開戶行按照委托協議約定及委托單位提供的代發清單資料按時將應發金額足額轉入每位職工的儲蓄賬戶。

5.客戶取款

工資上賬后，委托單位的職工即可自由辦理取款業務。1.一般要求在基本賬戶行代發工資。

2.銀行有專門版本的代發協議，可以直接簽署。蓋公司公章或授權簽署章。

3.協議簽署生效后，提支票（工資總額）和工資明細表交給柜臺人員就好了。員工如果有你的基本賬戶行的儲蓄卡，報上卡號就可以了；如果大多數人沒有，公司人多的話，可以與銀行人員協商批量代開。

4.大致如此，具體細節方面各家銀行可能會有操作差別，建議與你的基本賬戶銀行工作人員溝通。

首先，代發工資銀行要求：你公司須是在銀行開的戶（基本戶和一般戶都可以）其他銀行不行。

其次，與銀行簽署代發協議，再次，帶上轉賬支票、私章（企業法人的）公司財務章（有的是公章，主要看你公司開戶時蓋的是什么章子）

同時，要打一份工資表出來（工資表上也要核準、蓋章），到時與支票一起交給銀行。最后，備注下：打發公司，最好提前幾天去，銀行不會是你把手續辦好后就可以幫你把工資發下去的，一般要等1,2天。