第一篇：時代光華 個人理財規劃基礎測試

時代光華 個人理財規劃基礎測試

單選題

1.下列關于投資理財和個人理財規劃的表述中，正確的是： √

A B C 個人理財規劃就是投資理財規劃

個人理財規劃就是生活理財規劃

投資理財規劃的目的是幫助客戶實現終生的財務安全、自主、自由和自在，提高生活質量

D 投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產等投資工具的最優回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規劃時，個人理財規劃師不應該做的是： √

A B C D 分析客戶當前和預期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務籌劃面臨的最多的風險是： √

A B C D 金融風險

法律風險

健康風險

環境風險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年 D 退休當年

正確答案： C 5.個人理財規劃業首先出現的國家是： √

A B C D 美國

加拿大

日本

中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規劃服務的人員是： √

A B C D 銀行理財師

保險營銷人員

證券服務人員

經濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認證制度的國際化運動始于： √

A B C D 20世紀70年代

20世紀80年代

20世紀90年代

21世紀初

正確答案： C 8.美國CFP執業者認為，激發客戶尋求個人理財規劃咨詢服務的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意識到退休的臨近

婚姻的轉變

孩子的出生

潛在或實際的失業

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執業者都掌握的知識和技能是： √

A B C D 養老金、退休計劃

遺產規劃

投資策劃、咨詢

老年人護理規劃或其他長期護理規劃

正確答案： C 10.商業銀行個人金融業務取得成功的關鍵是： √

A B C D 專業化的服務

銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規關系

個人理財規劃客戶經理的專業素養

銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當理財規劃師與客戶出現爭端時，要提交仲裁機構，或交給法院判決。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業銀行開展的理財規劃業務的重點是個人理財和消費貸款。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第二篇：時代光華_個人理財規劃_課后測試

課后測試

測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.理財投資最終的目標就是： √

A B C D 實用

獲利

賺錢

使金錢不貶值

正確答案： D 2.理財的最高目標是一種： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品質的生活

正確答案： D 3.21世紀最有發展前途的是： √

A B C D 市場經濟

計劃經濟

調配經濟

知識經濟

正確答案： D 4.影響投資決策的因素不包括： √

A B 投資的長短

財務狀況的差別 C D 時間 稅收

正確答案： A 5.資產配置是： × A B C D 找到適合自己的投資系統

根據投資者的特征選擇投資工具，建立最優的風險投資組合決定投資于資產組合的各種主要資產類型的比例和數額

以上都是

正確答案： C 6.資產配置的過程不包括： √

A B C D 明確資產組合中應包括的資產類別

確定資產組合的有效邊界

選擇最能滿足投資人風險收益目標的資產組合

通過嚴格跟蹤某個指數，以獲取該指數的投資收益為最終目標來設計投資組合

正確答案： D 7.積極投資不包括: √

A B C D 資產配置

行業配置

時間長短

個股選擇

正確答案： C 8.債券的特點不包括： √

A B C 風險性

返還性

流動性 D 安全性

正確答案： A 9.要對發行機構支付一定的傭金的是： √

A B C D 紀念性金幣

紙黃金

黃金期貨

黃金憑證

正確答案： D 10.世界上最大的黃金市場是： √

A B C D 紐約

華盛頓

倫敦

香港

正確答案： C 11.世界最大的黃金期貨交易中心是： √

A B C D 蘇黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

倫敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

紐約商品交易所和芝加哥商品交易所

正確答案： D 12.股票從根本上來講反映企業的： √

A B C D 實力

業績

前景

資金 正確答案： B 13.目前比較流行的技術分析理論是： √

A 波浪理論

B 巴菲特理論

C 紅利理論

D 道氏股價波動理論

正確答案： D 14.成長型基金追求的投資目的是： √

A 資本的良性投資

B 資本的循環利用

C 資本的短期獲利

D 資本的長期成長

正確答案： D 15.證券市場出現異常時穩定成長型基金回避風險的方式是：A 選擇權交易的方式

B 投機交易的方式

C 賣出所持基金方式

D 以上都是

正確答案： A

第三篇：時代光華-個人理財規劃基礎試題

單選題

1.下列關于投資理財和個人理財規劃的表述中，正確的是： √

A B C D 個人理財規劃就是投資理財規劃

個人理財規劃就是生活理財規劃

投資理財規劃的目的是幫助客戶實現終生的財務安全、自主、自由和自在，提高生活質量

投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產等投資工具的最優回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規劃時，個人理財規劃師不應該做的是： √

A B C D 分析客戶當前和預期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務籌劃面臨的最多的風險是： √

A B C D 金融風險

法律風險

健康風險

環境風險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C D 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年

退休當年

正確答案： C 5.個人理財規劃業首先出現的國家是： √ A 美國 B 加拿大

C 日本

D 中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規劃服務的人員是： √

A 銀行理財師

B 保險營銷人員

C 證券服務人員

D 經濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認證制度的國際化運動始于： √

A 20世紀70年代

B 20世紀80年代

C 20世紀90年代

D 21世紀初

正確答案： C 8.美國CFP執業者認為，激發客戶尋求個人理財規劃咨詢服務的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意識到退休的臨近

B 婚姻的轉變

C 孩子的出生

D 潛在或實際的失業

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執業者都掌握的知識和技能是： √

A 養老金、退休計劃

√

B 遺產規劃

C 投資策劃、咨詢

D 老年人護理規劃或其他長期護理規劃

正確答案： C 10.商業銀行個人金融業務取得成功的關鍵是： √

A 專業化的服務

B 銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規關系

C 個人理財規劃客戶經理的專業素養

D 銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當理財規劃師與客戶出現爭端時，要提交仲裁機構，或交給法院判決。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業銀行開展的理財規劃業務的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

√√

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第四篇：時代光華教程--個人理財規劃基礎

學習課程：個人理財規劃基礎

單選題

1.下列關于投資理財和個人理財規劃的表述中，正確的是：回答：正確

A個人理財規劃就是投資理財規劃

B個人理財規劃就是生活理財規劃

C投資理財規劃的目的是幫助客戶實現終生的財務安全、自主、自由和自在，提高生活質量

D投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產等投資工具的最優回報

2.在幫助客戶進行教育投資規劃時，個人理財規劃師不應該做的是：回答：正確

A分析客戶當前和預期的收入狀況

B了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

C分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

D幫助客戶選擇能夠產生巨大增值的理財工具

3.個人稅務籌劃面臨的最多的風險是：回答：正確

A金融風險

B法律風險

C健康風險

D環境風險

4.退休計劃開始的最好時間是：回答：正確

A退休之后

B退休前幾年

C退休前幾十年

D退休當年

5.個人理財規劃業首先出現的國家是：回答：正確

A美國

B加拿大

C日本

D中國

6.世界上最早提供個人理財規劃服務的人員是：回答：正確

A銀行理財師

B保險營銷人員

C證券服務人員

D經濟分析師

7.CFP資格認證制度的國際化運動始于：回答：正確

A20世紀70年代

B20世紀80年代

C20世紀90年代

D21世紀初

8.美國CFP執業者認為，激發客戶尋求個人理財規劃咨詢服務的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正確

A意識到退休的臨近

B婚姻的轉變

C孩子的出生

D潛在或實際的失業

9.在美國，90%的CFP執業者都掌握的知識和技能是：回答：正確

A養老金、退休計劃

B遺產規劃

C投資策劃、咨詢

D老年人護理規劃或其他長期護理規劃

10.商業銀行個人金融業務取得成功的關鍵是：回答：正確

A專業化的服務

B銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規關系

C個人理財規劃客戶經理的專業素養

D銀行的形象和實力

判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

12.面談是與客戶建立關系的最重要的方式之一。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

13.當理財規劃師與客戶出現爭端時，要提交仲裁機構，或交給法院判決。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

14.目前我國商業銀行開展的理財規劃業務的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

第五篇：理財規劃基礎

1、（）提出了著名的需求層次理論。

2、馬斯洛提出了著名的需求層次理論，即人們的需求從低到高分為：生理需求、（）、社交需求、（）和自我實現需求。

3、馬斯洛提出了著名的需求層次理論，即人們的需求從低到高分為：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。

4、理財規劃是根據客戶（）與（）狀況，運用規范的方法并遵循一定程序為客戶制定切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協調的規劃方案。

5、理財規劃經常以（）方案的形式表現，但就生命周期而言，理財規劃是一項（）的規劃，貫穿人的一生，而不是針對（）的規劃。

6、人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規劃的目標分為兩個層次，（）和（）。個人理財規劃要實現的首要目標是（）。

7、（）是個人理財規劃的首要目標；（）是個人理財規劃的終極目標。

8、當個人或家庭處于對自己的財務現狀有（），認為現有的財富足以應對未來的財務支出和其他生活目標的實現，不會出現大的財務危機時，則這個人或家庭就實現了（）。

9、衡量一個家庭是否財務安全包括：是否有穩定、充足的（），個人是否有發展的潛力，是否有充足的（），是否有適當的住房，是否購買了適當的財產和（），是否有適當、收益穩定的投資，是否享有社會保障，是否有額外的（）計劃。

10、衡量一個家庭是否財務安全包括：是否有穩定、充足的收入，個人是否有發展的（），是否有充足的現金準備，是否有適當的（），是否購買了適當的財產和人身保險，是否有適當、收益穩定的（），是否享有（），是否有額外的養老保障計劃。

11、（）與（）是理財規劃所要達到的目標。其中，家庭的（）主要體現在投資收入完全覆蓋家庭發生的各項支出。

12、在財務安全的模式下，收入曲線應該在支出曲線的（）。

13、根據財務安全與財務自由圖示，當一個家庭的支出在總收入以下但在投資收入以上時，該家庭只是實現了（），但是沒有實現（）。

14、理財規劃的具體目標分為必要的（）性、合理的（）、實現（）、完備的風險保障、（）、合理的納稅安排、（）、有效的財產分配與傳承。

15、理財規劃的具體目標分為必要的資產流動性、合理的消費支出、實現教育期望、完備的（）、積累財富、合理的（）、安享晚年、有效的（）與（）。

16、理財規劃的原則包括：（）、提早規劃、（）優先、風險管理優于追求收益、消

費、投資與（）相匹配、家庭類型與理財策略相匹配。

17、理財規劃的原則包括整體規劃、（）、現金保障優先、（）優于（）、消費、投資與收入相匹配、（）與（）相匹配。

18、保值是增值的前提，這句話反映了（）優于追求收益的理財規劃原則。

19、理財規劃師為客戶做理財規劃時，不僅僅是消費支出規劃，投資規劃，而是涉及到客戶一生的各個方面的規劃，這反映了（）的理財規劃原則。

20、（）是指能否通過理財規劃達到預期的財務目標，與（）有很直接的關系，因此理財規劃師要與客戶充分溝通，讓客戶了解早做規劃的好處。

21、一般來說，家庭建立現金儲備要包括（）覆蓋儲備和（）儲備。

22、（）覆蓋儲備主要是為了應付家庭主要勞動力因為失業或者其他原因失去（），或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活。

23、（）儲備是為了應對家庭或家族因（）、意外災難、（）、（）等發生的計劃外開支而作的準備。

24、在（）儲備中也包含了應對客戶家族的親友出現生產、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備。

25、理財規劃首先應該考慮的因素是（），而非（）。

26、對于風險承受能力較高的青年家庭應該選擇（）型的理財規劃策略。中年家庭的理財規劃核心策略為（）型。老年家庭的理財規劃核心策略為（）型。

27、理財規劃師在進行理財規劃時要根據客戶家庭類型不同，選擇不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。

28、將理財規劃的重要時期進一步細分，可分為五個時期：（）、家庭與事業（）、家庭與事業成長期、（）和（）。

29、將理財規劃的重要時期進一步細分，可分為五個時期：單身期、家庭與事業（）、家庭與事業成長期、（）和退休期。

30、家庭與事業（）是指從結婚到新生兒誕生的這段時間，一般為（）。