第一篇：保險交叉銷售年終總結（最終版）

保險交叉銷售年終總結

在工作中回顧過去的工作情況是一個很好的經驗總結，以下是小編收集的工作總結，僅供大家閱讀參考!

保險交叉銷售年終總結一

“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

保險交叉銷售年終總結二

尊敬的領導和同志們：

大家好！

我于20XX年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務，保險公司個人業務經理總結。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

二、狠抓業務發展取得了明顯成效。

我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、科學計劃。兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。

2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。200X年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。200X年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入3、9億，當時超過了廣東和上海。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显洺兄Z凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。200X年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款

單

一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。200X年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20XX年底全拾基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法；一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在200X年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的

策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。

兩年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是200X年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前

列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

五、抓好幾項大的基礎工作。

為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

二、信息通報工作。自200X年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會，并于20XX年7月召開第一次年會；成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌；建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的試點工作的成功，為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基矗

七、開好了兩個大會。一是200X年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起

到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。

八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。

總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。

謝謝！

第二篇：保險交叉銷售述職報告推薦

保險交叉銷售述職報告推薦

尊敬的領導和同志們：

大家好！

我于200*年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務，保險公司個人業務經理總結。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種>政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種>培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、科學計劃。兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。

2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。200*年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。200*年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的'非常行動'勞動競賽，60天保費收入億，當時超過了廣東和上海。'鴻泰杯'企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到'我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。'在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

我們隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。200*年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：

一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單

一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。

二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照'基本法'辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。200*年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市

地自行的'基本法',到XX年底全拾基本法'達到了相對的統一，為實施新的'基本法'打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行'兩個規范',增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法；

一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在200*年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了'講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收'的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出'可以接收',對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公

司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

兩年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是200*年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。

三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

二、信息通報工作。自200*

年8月創建了'營銷快訊',至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別

是今年開通了'信息直通車',受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會，并于XX年7月召開第一次年會；成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌；建立了代理人'愛心社',使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的>企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行'兩個規范',為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。

為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基矗

一是200*年的'雙過半'和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩x的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。

總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志

們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。

第三篇：交叉銷售總結

交叉銷售總結

交叉銷售總結該怎么寫呢？下面小編整理了交叉銷售總結，歡迎大家閱讀借鑒！

交叉銷售總結1 上半年，華晉銷售分公司認真貫徹落實集團公司XX年工作會議安排部署，緊緊圍繞“33599”工作目標和經營計劃，科學組織營銷活動，克服銷售環節中的各種困難，加強產運銷銜接，主要產品銷量、營業收入超額完成進度計劃，同比有較大幅度增長。

一、上半年主要經營指標完成情況及分析：

主要產品銷量超計劃，同比增長較快

上半年，銷售分公司累計銷售自產煤萬噸，其中：沙曲礦萬噸，吉寧礦萬噸，完成均衡計劃的%，比上年同期增長萬噸，增長%，由于銷量增長影響銷售收入增長億元。其中：沙曲礦同比增長萬噸，增長%，吉寧礦同比增長萬噸，增長100%。

營業收入完成進度計劃，同比增幅較大

上半年，銷售分公司累計自產煤銷售收入億元，其中：沙曲礦億元，吉寧礦億元，完成均衡計劃的%，同比億元，增長%，其中：沙曲礦同比增長億元，增長%，吉寧礦同比增長億元，增長100%。

各類產品銷售價格均比上年同期有所增長，商品煤綜合售價雖未達到計劃標準，但比上年同期增幅較大。

上半年，銷售公司銷售的各類煤炭產品銷售平均價格均比上

年同期有所增長，由于價格增長影響銷售收入增長億元。其中：精煤平均售價元，比上年同期增長元，增長%，中煤平均售價元，比上年同期增長元，增長%，煤泥平均售價元，比上年同期增長元，增長%。原煤的銷售價格不具可比性，但收入因此增長億元。

銷售費用使用情況

上半年銷售費用萬元，比上年同期增長萬元，增長原因為預提的辦公樓修理費用?？煽亟涃M萬元。

二、采取的主要措施

主要工作思路：貫徹落實山西焦煤集團和中煤能源集團工作會議精神，圍繞華晉公司“33599”工作目標和“十二五”發展戰略，抓好主體礦、整合礦、貿易煤三大板塊的煤炭銷售，理順銷售關系、完善銷售票據手續；不斷加強銷售管控力度，認真分析研究市場，根據商品煤品種的增加和差異化的用戶需求，合理調整優化市場結構；嚴密關注商品煤質量變化，繼續做好“平質保牌”工作，及時處理商務糾紛；發揮好鐵路運輸計劃和專用線的優勢，利用現有的銷售網絡平臺，做好多品種、跨區域的交叉銷售模式，全力支持銷貿一體化運行，實現華晉銷量的穩步增長；多種方式與用戶或洗選加工企業合作，最大限度地把原煤轉化成精煤，走精煤戰略，提高產品附加值；繼續加強員工的全方面培訓，提高業務素質，發揮個體專長，打造一支煤炭營銷行業精英團隊。

充分認識加強銷售工作的緊迫性，圍繞安全銷售中心工作苦干實干，形成和諧高效的運行機制。

面對當前產品銷售的緊迫形勢，要努力提高工作的主動性和持續性，要走出去、走下去和走過去。“走出去”就是積極走訪新老用戶，穩定市場客戶；“走下去”就是公司領導尤其是分管地銷的經理要深入到一線組織地銷工作；“走過去”就是加強與山西焦煤銷售公司的溝通，掌握煤炭市場信息、焦煤各子分公司每日鐵運計劃、發運情況和煤炭產品的價格變化特別是地銷精煤的價格變化。對產得出、運得走、銷路暢的礦,要加大生產力度,增產增銷,并要做好優化勞動組合、安全生產、加強質量標準化管理。要根據市場需求變化,科學協調煤炭生產,加強組織產銷協調和運輸銜接。根據市場需求,控制總量,在穩定煤炭市場供應的同時,合理控制煤炭企業庫存,處理好安全與生產、安全與效益、眼前利益與長遠利益的關系,堅持科學發展。在強化煤炭生產的組織管理的基礎上,努力提高礦井持續發展能力,利用當前煤炭市場調整時機,積極調整銷售組織。

作為銷售公司，我們的中心任務就是搞好銷售，我們的各項工作都應該緊緊圍繞這個中心，服從和服務于這個中心工作。做好服務工作，首先要大力弘揚“三不”精神，推廣“一線工作法”，跑現場，抓質量，肯于吃苦，樂于奉獻，靠前指揮，工作到位，及時研究解決生產銷售過程中出現的各種困難和問題。必須杜絕技術服務不到位、工作質量不高、信息反饋不及時、業務銜接不

順暢等突出問題，努力實現正規循環、穩產高效。其次，要牢固樹立“安全責任重于泰山，職工生命高于一切”的安全理念，堅決貫徹落實國家安全生產方針，正確處理安全與生產、安全與質量、安全與效益的關系，當生產與安全發生沖突時，生產必須給安全讓路，堅決做到不安全不生產。再次，要努力做好宣傳動員和職工思想政治工作，把集團黨政的工作部署轉化為職工的自覺行動，保持職工隊伍高昂的工作熱情，形成和諧高效的運行機制。

積極主動出擊，加強市場調研,不斷開拓市場，及時、真實、準確地了解和掌握宏觀、微觀經濟信息，達到合理配臵資源。

要積極關注市場變化,及時掌握了解煤炭市場行情,尤其把握不同季節煤炭需求增加的有利時機,加強產運銷調解,不斷開拓市場,鞏固老用戶,開拓新用戶,組織開展形式多樣的促銷活動,加大省內外、國內外市場的開拓力度,堅持讓利不讓市,要有長遠意識,寧可暫時犧牲點眼前利益,也要保住長期的戰略合作伙伴關系和市場已有的份額。要大力發揚老煤炭運銷人員的“走遍千山萬水、想盡千方百計、說盡千言萬語、歷經千難萬險”的精神, 主動出擊,鞏固老用戶,開辟新市場。尤其是與電力與用煤大戶簽訂中長期的供需協議,確保煤炭市場穩定。要把企業的生產經營和銷售工作納入市場經濟的大循環圈,以開展“敬業、嚴管、降成本、增效益”活動為契機,在煤炭質量、銷售環節、售后服務等方面進行嚴格管理。要把質量視為企業的生命,不允許發出的 煤炭有質級不符或虧噸現象存在。要進一步端正經營思想,嚴格執行煤質運銷管理辦法,加強煤質監控,確保華晉焦煤的優質品牌,進一步落實“三不”政策,加強貨款回收。

樹立市場意識，改進營銷策略，提高服務質量,保持加快發展的危機感，為公司謀求長遠利益。

首先要改變過去的官商作風,樹立用戶就是上帝的觀念,從方便用戶、促進銷售出發,擴大服務事項、延伸服務內容,實行銷售、財務結算、發運“一條龍”服務,簡化客戶購煤手續,滿足用戶定礦、定點發售要求,保證外運煤的數量、質量經得住用戶的認可和檢驗。其次在運用靈活的營銷策略方面,要遵循市場經濟的規律,超前思考,因勢利導,適時應變,突出焦煤重點,抓住用煤大戶,兼顧一般用戶;價格上,實行優惠政策,讓利不讓市,暗降明不降；營銷方式上,多管齊下,采取聯營、代理、倉儲、賒銷、易貨貿易等,開辟新途徑,加大銷售量,盡最大可能降低庫存量。在實施營銷策略中,本著互惠互利、利益均沾的原則,建立供需雙方利益共同體;促銷要更新觀念,設立必要的中介費制度,搞活流通渠道,調動銷售人員的積極性。

當前，國內煤炭市場供求關系緊張的局面開始出現緩和，煤炭銷售的增量提價空間越來越小。形勢逼人，不進則退，在未來的競爭當中，我們靠什么去贏得市場，保持優勢？就是要靠持續不斷的科技創新和強化管理這兩個手段。依靠科技創新，我們可以進一步提高生產和資源利用效率，提高煤炭產品的質量、品種。

交叉銷售總結2 xx年上半年，銷售管理部按照年初的工作計劃，圍繞全市系統的工作目標，結合銷售管理部的工作職責，在市分公司總經理室的直接領導下，在省公司銷售管理部的指導下，扎實做好以下各方面的工作，具體匯報如下：

一、嚴格落實保監會相關文件要求，切實加強中介業務合規管理。

我部門以貫徹保監會《關于加強保險公司中介業務管理的通知》，《進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》等相關文件為契機，深入落實總公司《關于進一步推進依法合規經營加強中介業務管理工作的意見》，有效解決“合作中介無資質合同、直銷業務掛中介渠道、傭金計提不跟單、傭金支付不合規”等違法違規問題，規范操作流程，強化系統管控，全面提升中介業務合規管控水平。一是規范合同管理。嚴格執行總公司下發的代理合同管理流程和標準合同文本，規范與專、兼業代理機構及營銷員委托代理合同的簽訂工作，4月底完成所有中介機構委托代理合同換簽工作，6月底完成全市營銷員新版代理合同的換簽。二是做到嚴格渠道清分和傭金管理。要根據實際業務來源如實錄入渠道碼和人員代碼，傭金核算做到“跟渠道、跟人”。同時也將全市系統所有的合作中介機構和個

人營銷員的賬號全部錄入銷售管理系統，確保按照保費實收金額以及跟單傭金標準，由省級分公司從傭金專戶中集中轉賬支付。三是根據總、省公司要求結合本公司實際情況制定了《人保財險咸寧分公司中介業務管理辦法》，明確中介業務的合同、代碼、操作以及手續費支付管理，同時也對與銀行機構業務合作方面做了具體的要求和部署。四是認真開展自查自糾。3月份省公司中介業務檢查組蒞臨我公司檢查指導工作，此次檢查是在去年中介業務合規檢查基礎上又一次全面檢查，通過這次檢查發現目前還存在的問題并及時進行整改。

二、深化晨夕會管理，提高綜合團隊產能

為穩定營銷員隊伍，落實組訓管理辦法，充分發揮組訓在團隊管理中的作用，上半年我部門分兩批將支公司表現比較突出的組訓送到總公司舉辦的晨會管理提升培訓示范班中學習，為提高晨會會議經營水平和經營效果打下良好基礎。

三、進一步加強產壽險互動，推動交叉銷售工作

上半年我部門加強與人保壽險公司的緊密聯系與溝通，截止6月底壽代產完成保費302萬元，5月底制定了《咸寧分公司XX產代壽業務推動實施方案》，同時將任務分解到全市各經營單位，計劃在第三季度完成省公司下達的“產代壽”交叉銷售任務。

四、做好個代管理基礎工作

一是3月份我部門對銷售管理系統中的個人代理人進行了清理規范，全市清理出虛增個人代理人12人，6月份對原個代

合同轉勞務派遣合同人員進行清理上報并將原個代合同與營銷工號注銷，確保合同簽訂類型的唯一性。二是做好全市系統個人代理人的資格證年審換證工作，上半年對已到期的30人資格證進行了換證，確保個人代理人資質有效。截止目前為止銷售管理系統有效個人代理人人數451人，分公司銷售管理部都為其建立了完善的檔案管理。

五、完成了日報和市場地圖數據的采集工作

按照分公司總經理室的安排，我部門對公司的業務進展賠付狀況制定了日報制度，每天發布，督導各經營單位和相關部門關注業務進展和利潤完成情況。

市場地圖是總公司為了全面掌握市場保源情況而要求推廣的，為了及時準確收集相關數據，我部門轉發和下發文件，在規定的時間內，圓滿完成相關的數據采集。

六、召開精英俱樂部會議

上半年，我部門為了增強公司凝聚力，提高營銷員們得工作積極性，在上半年，召開了精英俱樂部主席會議，商討XX年精英俱樂部工作安排。

七、完成分公司交辦的其他事宜

上半年中，除了做好本部門的本職工作，還較好地完成了分公司總經理室交辦的其他工作，特別是在通城發生特大水災時，按照分公司總經理室的安排，抽調我部門人員駐點通城公司，指導水災的核損工作。

下半年工作計劃

一、繼續加強中介業務合規管理，堅決杜絕違規行為的發生。嚴格按照《人保財險咸寧分公司中介業務管理辦法》的相關內容執行。

二、繼續深入推進晨會標準化建設，制作晨會提高板標準課件，做好轉培訓工作，組織經驗交流，持續開展檢查督導，確保實現各經營單位每周定期召開晨夕會的目標。

三、落實《XX年交叉銷售業務專員隊伍建設工作意見》的要求，推進專員隊伍建設，7月底完成交叉銷售團隊組建工作，制定專員考核辦法，調動專員的積極性，并通過派駐專員調動人保壽險銷售隊伍交叉銷售積極性，推動交叉銷售均衡發展，確保9月底完成交叉銷售任務。

四、全面應用銷售管理系統，繼續強化銷售管理系統的應用和維護，整合銷售資源，清分銷售渠道，匹配銷售人員，組建銷售團隊，強化網點建設，加強對人員、團隊、渠道、網點的有效管理。

五、抓好精英俱樂部，提高營銷員的工作積極性，最大限度地發揮營銷員的作用。

第四篇：“保險交叉銷售”渠道的發展

“保險交叉銷售”渠道的發展

整合資源 交叉銷售

我國保險公司建立“整合資源，交叉銷售”營銷渠道運營模式，是適應市場日趨理性化的必然產物。在初期，一些保險公司將這一模式僅局限于“團個險交叉”銷售方面，充分運用公司內部資源，將團險的客戶資源和個險營銷員人力資源加以有機結合。

但隨著時間的推移，各家保險公司已經或正在形成壽險公司、財產公司、健康險公司、養老金公司以及資產管理公司等多架馬車并行的集團化運營格局，這就為以客戶中心、資源共享的“壽銷產”、“個銷產”、“銀銷產”、“產銷壽”、“產銷團”、“產銷銀”等產壽險交叉銷售、團個險交叉銷售等多種銷售模式提供了行之有效的發展空間，這些模式必須賦予其更深層次的營銷內涵。如若運用不當，會對整個保險行業產生負面影響，甚至會讓保險業的專業化經營產生歷史性倒退。

以客戶需求為核心

以客戶需求為核心，整合不同公司和營銷渠道的產品，也就是讓同一客戶擁有幾家公司或帶有不同渠道特征的產品。這里所講的公司，主要是指同一家控股集團公司下的各子公司，各子公司之間可相互代理對方產品；渠道既包括保險公司內部的營銷渠道，又包括公司外部的營銷渠道。建立具有橫向協作職能的扁平化組織架構，如在金融保險集團內各子公司之間設立交叉銷售協調委員會，由集團公司牽頭，各成員子公司參與，建立聯席會議機制，解決交叉銷售活動中的問題，各職能部門因“綜合開拓專員”而被貫通起來等，從而減少內耗，有效利用營銷資源。

重視差異化經營

“整合資源，交叉銷售”保險營銷模式要以客戶為中心、市場為導向、公司資源共享，前提是需要“客戶滿意”，能滿足全方位的客戶需求，讓客戶便捷地得到所需要的保險商品和服務。這是一種 “差異化經營”，目的在于運用一體化交叉銷售，提升企業市場競爭力。

不過，“保險交叉銷售”作為衍生保險銷售模式，本來是適合在發展相對成熟的保險集團化的大型保險公司中加以應用，然而，現在有很多新生保險公司，在專業化銷售尚遠未成熟之時，為了疾速提升其保費市場份額，也迫不急待的采用起這種銷售模式，結果是保費收的愈多，對保險業的傷害愈大。

合適的階段

啟動合適的銷售模式

不合適的階段啟動不合適的銷售模式，必將使公司的銷售和整體經營發生變形。一些新生保險公司對保費的短期追逐，借保險監管體系完善的漸進過程中魚目混珠的走激進式發展之路，不僅會對公司的長遠發展埋下禍根，放眼到整個保險行業，更為嚴重的是，這樣的行為會影響急待提升的保險業聲譽，喪失老百姓對保險業本就褒貶不一的行業信譽，產生行業倒退。

保險公司理應是百年老店，保險業本該是千秋事業，保險的專業化經營是保險企業的立身之本。然而，就是有連續破格集團化的新生保險企業以損害保戶利益、犧牲行業聲譽為代價，開展“保險交叉銷售”、特別是“產壽險交叉銷售”。保險行業的健康發展需要我們廣大的保險工作者共同去維護，少數保險公司的這種激進式發展方式不可取，保險公司的所有者切不宜為了個人的瞬間名利而給保險業抹黑。

壽銷產的必要性及其推動策略

我們知道，一個卓越的壽險銷售人員，無疑擁有數量龐大的高端客戶群，這些中高端客戶，有購買人身保險的需求，也同樣具有購買企業財產保險、家庭財產保險、車輛保險、貨運險的潛在需求。壽險銷售精英能夠為中高端客戶提供人身保險服務，一定首先是贏得到客戶的高度認可和信賴，如果壽險銷售人員擁有銷售產險的銷售資格中，向客戶提出產險承保服務，那成交的可能較之其他產險銷售員無疑會大得多，甚至能很輕松的為中高端客戶提供一攬子的產壽險套餐保險服務計劃。

以客戶為中心的產壽險綜合銷售模式具有可以想見的事半功倍之優勢。這一綜合銷售模式此前只能在保險代理公司和保險經紀公司普遍開展，專業壽險公司或者產險公司受限于相關的監管要求。而隨著保險公司的集團化，對于同時擁有產壽險公司的保險集團，就不僅能成功打破個人保險代理人不能同時為兩家保險公司提供保險服務的監管政策壁壘，也能作為直接保險人公司擁有比中介公司銷售更為直接的產品和營銷支持。

因此，保險集團充分調動其產壽險資源，通力合作，建立以客戶為中心的綜合保險服務模式，壽險營銷員銷售產險產品有其必要性和可行性，并具有強大的生命力。

有了明確的目標，有了堅定的決心，那么采用何種策略去推動執行，就顯得尤為重要了。

推動壽險公司銷售員積極、主動、高效的銷售產險產品，首先必須清晰壽險公司的銷售特點和保費來源的購成。壽險公司的保費來自三個方面：一是自然保費，二是激勵保費，三是管理保費。

壽銷產綜合開拓，要循序漸進、開拓創新。在策略的制定上非常關鍵，要能做到成功的推動，只推不動，不叫推動。如果我們只是制定政策，同意壽險代理人銷售產險產品，提取傭金，那么我們得到的將只能是自然保費，隨著時間的推移，此渠道無疑將慢慢萎縮。不過，如果我們能在壽銷產銷售策略上深諳壽險隊伍銷售管理本質，目光長遠、有的放矢，結果就會完全兩樣。因此，我們制定政策的同時，激勵方案不能缺失，激勵方案制定的同時，預警制度不能缺失。

我們不僅要調動保險代理人，也要調動保險代理人主管層面，更要獲得壽險公司經營管理者的主動支持，政策、激勵、預警，三箭齊發，方能得到來自壽險代理人隊伍的自然保險、激勵保費和管理保費。

保險交叉銷售，是保險行業發展到一定階段產生的一種保險營銷模式，該模式已逐漸被大多保險公司加以運用，稱呼各有不同，有的稱“交叉銷售”，有的稱“互動銷售”。那么，“保險交叉銷售”渠道的發展是怎么樣的呢？

第五篇：交叉銷售

農貸中心交叉銷售方案

一、交叉銷售的定義

交叉銷售界定為：某業務條線利用自身的銷售渠道銷售其他業務條線的產品。目前，我行共分為對公、對私二個業務條線，而農貸業務屬于對私條線。哈爾濱銀行的對私業務條線的金融產品主要包括個人儲蓄、丁香卡、理財產品和個人貸款。下面就對私業務的交叉銷售做一定的闡述。

二、交叉銷售的金融產品

（一）產品定位與選擇。

一方面有效滿足目標客戶需求。交叉銷售的基礎是有產品做保障，能有效滿足客戶的各種需求。另一方面建立長期的客戶關系。在金融行業，維持同客戶的長期關系對于保證金融產品的市場占有率和銀行利潤以及交叉銷售的開展至關重要。

第一，要對客戶有深入的了解，尋找交叉銷售的機會。這種了解不僅包括客戶的業務信息、行業情況、戰略計劃，甚至還包括組織情況。只有對客戶有充分的了解才能知道客戶的困難和問題，才能為客戶提出具有建設性的意見和建議，從而為自己創造營銷機會，帶動交叉銷售的發展。而了解顧客的過程是一個不斷學習的過程。

第二，增加同重點目標客戶的接觸次數。這種接觸可以與當前的金融業務有關，也可以與當前的金融業務無關。比如共同舉辦公益贊助或者雙方員工的聯誼活動等，通過 這些接觸加深與客戶的關系。第三，對客戶關系進行投資，提高客戶忠誠度。這種投資的目的一方面是使客戶更好地享受哈爾濱銀行的服務；另一方面也使哈爾濱銀行能更好地為客戶解決問題。比如為客戶舉辦免費的內部培訓班，對客戶的行業及業務進行研究從而為客戶提供針對性很強的商業信息等。通過對客戶關系的投資，使客戶認同哈爾濱銀行的產品和服務，有效帶動交叉銷售的發展。

第四，加強合作，共享客戶資源。與大型機構、行業協會、高級會員俱樂部等建立策略聯盟和合作伙伴關系，共享客戶資源，獲得新客戶。如通訊運營商、大型商場、保險公司以及其他各種會員單位等擁有各自業務優勢和廣泛客戶的機構合作，建立長期伙伴關系，為共同的客戶提供一站式的金融理財服務，通過交叉銷售，爭取多種銷售機會，并不斷拓展市場。

（二）交叉銷售的產品策略

第一，業務條線之間的產品交叉銷售策略。在對公業務條線營銷對私業務條線產品時，特別是在以做存貸款為主要業務品種的 對公業務上，一些大客戶的公司實力很強，相應員工的福利待遇也很不錯，所以對公客戶經理就應該對公司進行整體營銷，對公司所有員工進行批量發卡，迅速提高交叉銷售的效果和業績。同時，可以向這些大公司的員工集體提供推銷相關的其他對私產品，如向信用良好、月還款能力強的高層領導推銷循環額度貸款產品。對私條線交叉銷售對公條線產品相對來講比較困難，但從長遠來看，并非沒有作為，而是有一定的操作空間。首先，必須對對私業務客戶進行系統的分類，并由對私客戶經理對這類高級對私客戶進行登門拜訪，向其營銷我行對

私業務條線的相關金融產品，比如貸款業務和融資業務等主要產品。

第二，不同生命周期階段的產品交叉銷售策略。產品生命周期理論對交叉銷售具有極其重要的指導意義。當現有產品步入成熟期后，通過引入符合客戶需求的新產品，順利實現產品過渡，可以為我行贏得先發優勢，在市場競爭中掌握主動權。

第三，品牌策略。金融品牌是金融服務個性化的體現，是一個金融企業所提供的服務區別于其他金融企業的重要標志。一個完善的金融品牌是金融產品服務質量和金融企業形象兩個方面的完美融合。哈爾濱銀行目前已有“乾道嘉”信貸和“丁香花理財”等知名品牌，在市場上有很高的美譽度，可以借此吸引客戶選購哈爾濱銀行的其他金融產品，提高 客戶的忠誠度和產品銷售的增長率。

第四，服務策略。服務是一種無形的產品。商業銀行作為專業性的服務型企業，做好服務工作，提高服務質量，是實現產品交叉銷售的重要基礎。哈爾濱銀行只有把當前的服務工作完成得讓客戶高度滿意，給客戶留下愉快的經歷，客戶才可能對銀行推銷的新服務產生興趣，才會產生再次合作的愿望。因而，保證當前服務的質量是向客戶成功推銷其它服務的基礎。為提高交叉銷售的成功率，應該實行一些舉措。主要包括：一是實行“滿點”服務，無論對公業務還是零售業務都實行無午休，保證每天的工作時間內沒有服務工作的空白點并要求柜臺人員提高業務處理的速度，推出限時服務。二是推行“首問”負責制，配置大堂經理以改善客戶第一印象，大堂經理除了引領客戶，解答客戶疑問之外，還要適時向客戶介紹其他對私對公業務產品，比

如對私客戶前來存款，大掌經理要向其推介理財業務，客戶會更感興趣，也成功實施了交叉銷售。三是推行差別化服務，下力氣抓好VIP客戶的深度開發和服務。比如對對私VIP客戶要全面推介理財業務 和基金業務，既可以增加客戶的財富，也可以推動產品交叉銷售。四是推行一站式金融服務?？梢园褞追N常用且互相關聯的現有產品打包在一起進行銷售，既可為客戶節省費用，又可以為客戶提供一站式的金融服務。

第五，渠道策略。除了要完善傳統的營業機構開展直接面對客戶的業務營銷外，還要通過理財中心、電話銀行、網上銀行、手機銀行、自助銀行及自助服務終端等多種渠道和手段方便顧客對金融產品的購買和使用。例如，客戶可以通過營業柜臺購買基金和理財業務，同

時也可以通過銀行為其免費開通的網上銀行、手機銀行購買基金和理財?？蛻艨梢栽跔I業柜臺辦理轉帳存款業務，也可以通過網上銀行和自助銀行辦理存款轉帳。

三、交叉銷售的實施流程

交叉銷售的應用需要具備兩個最為基本，又是最為重要的條件：一是同一消費者具有多種潛在的需求；二是企業有能力提供多種產品或服務予以滿足這些需求。前者使得開展交叉銷售具有可能性，后者使得開展交叉銷售具有現實性。值得指出的是，“同一消費者同時具有多種需求”的條件比較容易滿足。因此，決定交叉銷售能否得到有效開展的重要條件就是企業要能夠提供滿足消費者需求的多樣化的產品或服務。這一條件對 企業及其所屬行業本身形成了一定的限定

性。開展交叉銷售的關鍵因素有四個方面：客戶關系管理平臺及客戶數據庫建設、客戶需求分析、營銷組合策略和組織、人員、制度保障。交叉銷售需按以下步驟開展：一是指定策略促進交叉銷售的深入開展；二是建立適應交叉銷售需要的組織結構；三是建設交叉銷售與客戶關系管理系統集成平臺；四是完善交叉銷售技能人才的培養機制。

日益開放的中國金融市場因來自國外金融機構的競爭將迫使整個金融市場的利潤水平降低，如何在競爭激烈的金融市場贏得更多的利潤是商業銀行追求的最終目標。近年來，哈爾濱銀行在日益激烈的銀行業競爭中，已經意識到了樹立客戶導向，強化客戶關系管理，發展交叉銷售的重要性，并在一些業務條線及相關產品領域進行了大膽的嘗試。