第一篇：銀行2017-2018年度代理國庫資格申請

關于申請確認2017-2018年度 x市國庫集中收付代理銀行資格的報告

人行x市中心支行：

根據《中國人民銀行關于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關事項的通知》和《x省銀行業金融機構代理國庫業務準入退出管理暫行辦法》文件精神，我行對照相關規定認真自測，認為我行達到代理銀行的各項要求，申請確認我行為2017-2018年度國庫集中收付代理銀行。

一、發展概況

xx銀行于x年x月x日掛牌開業，依法持有金融許可證和營業執照，管轄x個營業網點。

近年來，xx銀行堅持“xx”的戰略定位，不斷加大信貸投放，大力支農支小，主動作為，勇于擔當，認真落實金融精準扶貧，為支持地方經濟社會發展做出突出貢獻。2016年末，全市x行存款余額億元，貸款余額億元。

二、管理建設與風險防控

我行財務部為我行代理國庫業務主管部門及聯系部門，支行（分理處）為業務主辦機構，每個支行（分理處）會計主管

和一名柜員為代理業務辦理人員，做到組織機構完備、人員分工明確、崗位職責清晰。

我行開通了技術先進的核心業務系統、現代化支付系統、銀聯系統、同城清算系統、財政國庫資金集中支付系統等各類業務系統，資金匯劃渠道暢通，能夠保證本行系統內資金匯劃實時到賬，跨行匯劃業務實時處理，當日（最遲次日）到賬。

我行計算機軟硬件設施齊全，信息系統安全穩定，具備代理國庫集中收付的技術條件。

我行制定了完備的國庫代理制度。我行制定了《代理國庫集中收付業務管理辦法》、《代理國庫集中收付操作規程》、《國庫集中收付業務應急方案》，為規范高效做好代理國庫業務奠定了堅實的制度基礎。

我行具有先進的風險防控體系和豐富的防控經驗，能確保國庫代理業務規范運營。一是注重風險理念培育，開展操作風險識別、分析、度量和控制培訓，二是完善操作風險和內部管理體系，完善事前、事中、事后控制系統，建立嚴密分級授權體系、機構和崗位操作風險評價機制。

三、承辦情況與申請背景

xx銀行管轄x個支行（分理處），從事國庫經收和國庫集中支付業務人員x人。

2015-2016年度，xx銀行在代理國庫集中支付工作中，加強管理，規范服務，借助先進的綜合業務系統，為國庫資金的收納和集中支付提供快捷、安全的服務，為我市代理國庫工作做出了積極貢獻。

目前，xx銀行客戶資源發展迅速，存貸規模不斷增大，通過新建物理網點、智慧銀行、助農取款點等措施，金融服務已全面覆蓋城鄉，能夠全方位、多渠道地服務廣大客戶。

四、申請請求與服務承諾

鑒于我行發展狀況、資金實力、技術條件、管理機制、代理能力等方面均符合代理國庫要求，現申請確認xx銀行為2017-2018年度xx市國庫集中收付代理銀行。

申請代理集中支付業務分支機構x家，分別是：xx。其中：代理集中支付的清算機構為：xx銀行營業部。

申請代理非稅收入收繳業務分支機構2家，分別是：xx銀行營業部、xx銀行xx支行。

如獲批準，我行承諾如下：xx銀行將嚴格按照代理地方國庫集中收付業務有關制度，不斷改進服務，完善網絡建設，加快資金匯劃和賬戶管理，確保資金安全，并加強與市財政、人行xx市中心支行的信息溝通與工作交流，確保安全、及時、高效地辦理地方國庫集中收付業務。

特此申請，請批準！

xx銀行股份有限公司 2017年3月15日

第二篇：國庫集中支付代理銀行資格認證申請（定稿）

關于XXX行股份有限公司XX支行國庫集中支付代理銀行資格的申請

XX縣財政局、人行XX支行：

根據《中國人民銀行關于明確地國庫集中收付代理銀行資格認定有關事項的通知》（銀發[2009]385號）文件精神，我縣XX行對照代理國庫集中收付銀行資格認定要求，認為具備相關規定，符合代理國庫集中支付銀行資格。

1、發展概況。

近幾年，XX行始終堅持立足小微，服務三農的戰略定位，服務縣域經濟力度不斷加大，積極支持地方經濟發展。截至2013年底，XX行各項存款XX億元，占全縣金融機構市場份額XX，各項貸款XX億元，占全縣金融機構市場份額XX。我們創新推出各類信貸產品，通過發放網貸通、中小企業流動資金貸款、承兌匯票、經營貸款、住房按揭貸款等，全面支持招商引資企業、小微企業、個體經營企業、個人的經營發展和置業需求，實現了全方面、多層次地支持了縣域經濟的發展。

目前，在上級行、縣委、縣政府的正確領導下，XXX客戶資源發展迅速，存貸規模不斷增大，通過新建物理網點、智能銀行、助農取款點等，基本全面覆蓋我縣各區域客戶的金融需求，能夠全方位多渠道地服務全縣人民。

2、管理建設及風險防控機制。

（1）建立開通了技術先進的核心業務系統、現代支付系統、銀聯系統、同城清算系統、代收代付系統、財政性資金代理系統等各類網絡系統，資金匯劃渠道、計算機軟硬件設施、聯網通訊等都已做好充分準備，具備地方國庫集中收付代理銀行資格。

（2）完成了以營銷部為主要牽頭負責及聯系部門、綜合部為監督管理部門、XX支行為業務主辦機構的部門設置，組織機構完備，各級人員分工明確，崗位職責清晰。一是業務營銷負責人XXX同志(聯系電話XXX）為該項工作第一負責人，負責組織推動、信息傳達和人力資源調配。二是XX綜合部（聯系電話XXX）指定專人履行監督檢查職能，執行監管機構及總、省分行制度規定，嚴格規范操作制定，制定檢查方案及考核辦法，并負責監督檢查工作的具體落實。三是XX支行為業務主辦機構，負責制度具體落實、日常業務運營及業務和異常情況報告，以XX同志（聯系電話XXX）為業務主辦人員，XXX同志（聯系電話XXX）為現場監督審核人員，上述二名同志同時負責本級機構其他職責的具體落實。

（3）XXX銀行卓越的風險管控能力在業內頗具影響，具有完備防控措施，先進的防控體系和豐富的防控經驗，并制定了以下具體措施，確保國庫代理支付業務的合規運營。一是注重風險理念培育，要求從業人員熟知《商業銀行操作風險管理指引》、《商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法》《、中華人民共和國國家金庫條例實施細則》等相關文件的管理規定，加強操作風險管理理念推廣，開展操作風險識別、分析、度量和控制培訓，提高全員操作風險意識。二是完善操作風險和內部管理體系，完善事前、事中、事后控制系統，實現全程均衡管理。建立嚴密分級授權體系、機構和崗位操作風險評價機制，確保內控涵蓋內部治理和經營活動的各個層級和各個環節。三是嚴格員工管理，將國庫代理支付業務作為風險管理的核心，建立積分考核辦法，實現責任與激勵的平衡，健全正向激勵機制和責任追究機制。

三、承辦業務情況及申請背景。

XXX行從機構設置、人員配備、崗位責任、信息系統建設均已做好充分準備。而且，近幾年免費代理發放財政惠農資金、職工績效（實地農民補償款、土地租金、在職職工績效、離退休費等），每年為全縣近萬戶農戶、單位職工代理發放十多項補貼資金，政策性強，工作量大，貼本經營，在承擔了巨大工作壓力的同時切實履行了社會責任。在上述代發工作中，XXX行積累了豐富的工作經驗，也與廣大農民建立了深厚的感情，XXX的優質服務也深受廣大人民群眾的普遍認可和歡迎。現特懇請縣財政和人行允許XX行代理地方國庫集中收付業務。縣XX行將嚴格按照代理地方國庫集中收付業務有關制度，不斷改進服務，完善網絡建設，加快資金匯劃和賬戶管理，確保資金安全，并加強與縣財政，縣人行的信息溝通與工作交流，確保安全、及時、高效地辦理地方國庫集中收付業務。

特此申請，請批示。

第三篇：國庫集中支付代理銀行資格認證申請報告

國庫集中支付代理銀行資格認證申請報告

XX縣財政局、人行XX縣支行：

根據《中國人民銀行關于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關事項的通知》（銀發[2009]385號）文件精神，我縣聯社對照代理國庫集中收付銀行資格認定要求，認為具備相關規定，符合代理國庫集中支付銀行資格。

近幾年，XX縣農村信用社始終堅持“立足社區、服務三農”的戰略定位，服務縣域經濟力度不斷加大，支持地方經濟發展貢獻度不斷增強。截止2009年底，XX縣農村信用社各項存款14.24億元，占全縣金融機構市場份額32.3%；各項貸款9.56億元，占全縣金融機構市場份額52.33%，實收資本2898萬元。我們創新推出各類信貸產品，通過發放農戶小額信用貸款、文明信用農戶貸款、農民聯保貸款、信用社共同體貸款、下崗再就業貸款、生源地國家助學貸款、個私經濟貸款、中小企業貸款、政府基礎設施建設項目貸款等，全方位、多層次地支持了縣域經濟的發展。目前，在上級行業主管部門、縣委、縣政府的正確領導下，XX縣聯社已發展成為全縣范圍內客戶資源最廣、機構數量最多、存貸款規模最大的銀行機構，建成開通了技術先進的核心業務系統、現代支付系統、全國農信銀系統、銀聯系統、同城清算系統、代收代付系統、財政性資金代理系統等各類網絡系統，并建立了相應的結算管理制度，完全具備地方國庫集中收付代理銀行資格。而且，全縣農村信用社擁有機構網點26個，網點覆蓋全縣各鄉鎮，具有地方國庫集中收付代理業務無可比擬的網點優勢。近幾年自代理發放財政惠農資金“一卡通”業務以來，每年免費為全縣近8萬戶農戶代理發放41項補貼資金，政策性強，工作量大，貼本經營，承擔著巨大社會責任和工作壓力。僅此一項代理業務，全縣農村信用社每年補貼成本60多萬元，為農村穩定和經濟發展作出了貢獻。也正是在代理發放惠農資金等工作中，農村信用社積累了豐富的工作經驗，也與廣大農民建立了深厚的感情，農村信用社的服務廣受農民客戶的普遍認可和歡迎。現特懇請縣財政和人行允許農村信用社代理地方國庫集中收付業務。

縣聯社將嚴格按照代理地方國庫集中收付業務有關制度，不斷改進服務，完善網絡建設,加快資金匯劃和賬戶管理，確保資金安全，并加強與縣財政、縣人行的信息溝通與工作交流，確保安全、及時、高效的辦理地方國庫集中收付業務。

妥否，請批示。

第四篇：國庫集中支付代理銀行資格認定審批服務

國庫集中支付代理銀行資格認定審批服務指南

一、適用范圍

本指南適用于國庫集中支付代理銀行資格認定審批事項的申請和辦理。

二、項目信息

項目名稱：國庫集中支付代理銀行資格認定

子項名稱：無

審批類別：行政許可

三、辦理依據

1.《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號發布）；

2.《財政國庫管理制度改革試點方案》（財庫[2001]24號文印發）；

3.《中國人民銀行 財政部關于印發<中央財政國庫集中收付代理銀行資格認定管理暫行辦法>的通知》（銀發[2012]172號，以下簡稱172號文件）；

4.《中央財政國庫集中收付代理銀行管理辦法》（財庫 [2013]204號）。

四、受理機構

中國人民銀行北鎮市支行

五、決定機構 中國人民銀行北鎮市支行，北鎮市財政局

六、審批數量

無限制

七、辦事條件

申請人條件

（1）依法持有《金融許可證》；

（2）依法持有《企業法人營業執照》；

（3）資金實力雄厚，資產狀況良好，具有較強的風險控制能力和較好的經營業績；

（4）經營網點數量與分布廣，能夠滿足國庫集中收付業務需要；

（5）資金匯劃系統能夠保證資金在本行系統內實時到賬，他行系統2小時內劃出；

（6）信息系統能夠及時、全面、準確地反映所代理的國庫集中收付業務信息；

（7）資金匯劃系統和內部網絡安全、穩定、可靠；

（8）內部管理規范，內控制度健全，具有嚴格的操作規程和保密措施；

（9）中國人民銀行和財政部規定的其他條件。

八、申請材料

1.申請材料清單

2.申請材料提交

申請人應在指定受理時限內將紙質申請材料提交中國人民銀行北鎮市支行。

九、申請接收

1.接收方式 接收部門：中國人民銀行北鎮市支行營業部

接收地址：廣寧鎮西大街89號

2.辦公時間：法定工作日8:00—17:00 法定節假日除外。

十、辦理方式

國庫集中支付代理銀行資格認定行政審批事項采取一般程序，即包括申請、受理、審查與決定、證件（文書）制作與送達、結果公開等。

十一、審批時限

中國人民銀行應在受理申請材料之日起20個工作日內作出行政許可決定。

十二、審批收費依據及標準

不收費

十三、審批結果

頒發準予/不予行政許可決定書

十四、結果送達

中國人民銀行北鎮市支行在作出行政決定后，在5個工作日內通過電話方式通知申請銀行領取。

十五、申請人權利和義務

1.依據《行政許可法》、《中國人民銀行行政許可實施辦法》等等，申請人依法享有以下權利：

（1）公民、法人或者其他組織對行政機關實施行政許可，享有陳述權、申辯權；有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟；其合法權益因行政機關違法實施行政許可受到損害的，有權依法要求賠償；

（2）符合法定條件、標準的，申請人有依法取得行政許可的平等權利，中國人民銀行及其分支機構不得歧視；

（3）申請人對中國人民銀行及其分支機構實施的行政許可，享有陳述和申辯的權利；有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟；

（4）申請人因中國人民銀行或其分支機構違法實施行政許可受到損害的，有權依法要求賠償；

（5）申請人可以委托代理人提出行政許可申請。但依法應當由申請人到中國人民銀行或其分支機構辦公場所提出行政許可申請的除外；

（6）申請人要求對公示內容予以說明、解釋的，有關職能部門應當說明、解釋，并提供準確、可靠的信息；

（7）行政許可直接涉及申請人與他人之間重大利益關系的，中國人民銀行及其分支機構在作出行政許可決定前，承辦行政許可事項的職能部門應當告知申請人、利害關系人享有要求聽證的權利；申請人、利害關系人在被告知聽證權利之日起五日內提出聽證申請的，中國人民銀行或其分支機構應當在20日內組織聽證。

2.依據《行政許可法》等，申請人依法履行以下義務：

（1）取得直接關系公共利益的特定行業的市場準入行政許可的被許可人，應當按照國家規定的服務標準、資費標準和行政機關依法規定的條件，向用戶提供安全、方便、穩定和價格合理的服務，并履行普遍服務的義務；未經作出行政許可決定的行政機關批準，不得擅自停業、歇業；

被許可人不履行前款規定的義務的，行政機關應當責令限期改正，或者依法采取有效措施督促其履行義務。（《行政許可法》第六十七條）

（2）申請人應對申請材料、中標通知書及委托代理協議的真實性、完整性負責。

因提交資料不真實或以虛假手段騙取參加招投標資格的，申請人應承擔責任，并不得在下一次的資格認定活動中提出申請。（172號文件第十五條）

（3）申請人經招投標被確定為北鎮市財政局直接支付、授權支付代理銀行后，應自接到中標通知書之日起20個工作日內，憑加蓋公章的中標通知書復印件和與財政部簽訂的委托代理協議復印件，與中國人民銀行簽訂支付清算協議。（172號文件第十六條）

第五篇：國庫集中支付代理銀行委托協議書范文

國庫集中支付代理銀行委托協議

委托方(甲方)：xx市財政局

代理方(乙方)：中國工商銀行股份有限公司xx分行

為明確甲乙雙方權利和義務，確保財政性資金安全、及時、準確支付，根據《xx市市本級財政國庫管理制度改革試點資金支付管理暫行辦法》(x市財庫[2004]14號，以下簡稱“支付辦法”)、《xx市市本級財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法》(虔銀發[2004]90號，以下簡稱“清算辦法”)、《xx市級預算單位實有資金國庫集中支付管理暫行辦法》（x市財庫字[2008]14號）及相關法規制度，就委托代理財政國庫集中支付業務達成如下協議：

第一章

委托代理業務范圍

第一條

甲方委托乙方代理市級財政性資金國庫集中支付業務（包括預算內資金、預算外資金和實有資金，下同）。

第二條

財政性資金國庫集中支付業務包括預算單位實有資金的收繳、財政直接支付和財政授權支付的資金支付和清算。

財政直接支付和財政授權支付的具體支出項目，按甲方相關規定確定。

第三條

本協議所指預算單位是指納入市本級國庫集中支付改革范圍的市直行政事業單位，在本協議執行中，預算單位有增減變動的，甲方須及時通知乙方。經甲、乙雙方確認后，增減預算單位按約定時間納入或撤出本協議的參與、執行。

第四條

甲方向乙方提供清算備用金

萬元，用于乙方辦理超過人民銀行清算時限的預算內資金支付業務。

第五條

甲方或預算單位根據支付需要向乙方開具甲方統一印制的《財政直接支付憑證》或《財政授權支付憑證》，乙方通過相關賬戶及時、準確、快捷、高效、安全地辦理財政性資金的支付、清算業務，不得違規支付資金。

《財政授權支付憑證》是預算單位辦理提現、轉賬和電匯業務的唯一結算工具。

乙方通過中國人民銀行和乙方的資金匯劃系統，根據支付方式和支付地點，采用同城轉賬、異地匯兌或現金支付等方式實現財政性資金的支付和清算。

預算外資金、實有資金清算業務一律通過乙方的資金匯劃系統，采取當日全額清算方式與市財政預算外資金專戶和實有資金專戶進行清算。

第六條

乙方完成資金收繳、支付和清算后，根據甲方要求，及時向甲方或預算單位反饋資金收繳、支付和清算信息、單據和報表。向甲方提供實時動態查詢系統，并在甲方和預算單位需要時，向甲方或經甲方同意，向相關預算單位提供實時查詢服務。

第二章 委托代理實有資金收繳業務

第七條

實有資金收繳業務的具體事項包括：

（一）甲方在乙方開設預算單位實有資金財政專戶（以下簡稱實有資金財政專戶），用于核算反映預算單位實有資金的收支存情況。

甲方為市級預算單位在乙方開立預算單位實有資金收入零余額賬戶（以下簡稱實有資金收入零余額賬戶），用于單位實有資金的收繳，以及與實有資金財政專戶的清算。實有資金收入零余額賬戶實行零余額管理，該賬戶只能用于預算單位實有資金的收繳，不能用于預算單位的支出。實有資金收入零余額賬戶的開設、變更、撤銷須由甲方以 2

書面通知乙方，乙方據此辦理賬戶開設、變更、撤銷手續。

（二）預算單位實有資金全部存放在實有資金財政專戶，甲方授權乙方從實有資金收入零余額賬戶劃轉資金到實有資金財政專戶，預算單位不再向乙方提交授權承諾函。

（三）實有資金收入零余額賬戶收繳的資金，由乙方于當日營業終了后按單位匯總劃轉實有資金財政專戶，實有資金收入零余額賬戶日終余額為零。

（四）每日營業日終了前，實有資金財政專戶與清算備用金專戶進行清算，確保實有資金財政專戶日終余額為零。

（五）實有資金收入零余額賬戶資金劃轉實有資金財政專戶后，乙方應在2個工作日內向預算單位提供收款憑證和劃款憑證。

（六）乙方負責按規定對甲方實有資金財政專戶計付存款利息，并對實有資金財政專戶按單位和項目計算利息，但不劃轉資金。每季未，乙方負責向預算單位提供分項目計算的利息憑證，通過網絡向甲方提供分單位分項目利息收入電子數據。

第三章

委托代理直接支付業務

第八條

財政直接支付的具體事項包括：

（一）甲方在乙方開設市財政零余額賬戶、市財政預算外資金專戶和市財政清算備用金賬戶。市財政零余額賬戶用于辦理財政直接支付，并按資金性質分別與市財政預算外資金專戶、清算備用金賬戶和實有資金財政專戶進行資金清算。

（二）甲方向乙方開具《財政直接支付憑證》，并以此發出直接支付指令。

（三）乙方收到甲方的直接支付指令，經對憑證要素審核無誤后，及時辦理支付。屬于本銀行系統內的資金支付，同城轉賬實時到賬，3

異地匯劃2小時內到賬；屬于跨行支付的，乙方通過中國人民銀行現代化支付清算系統，在2個營業日（含當日）內支付到收款人賬戶

（四）乙方在營業日內本行資金匯劃系統關閉前收到的直接支付指令，應在當日立即辦理財政性資金的支付；在本行資金匯劃系統關閉后收到的，須在下一營業日上午10:00之前辦理完畢。

（五）因憑證要素填寫錯誤而在支付之前退票的，乙方應及時通知甲方重新辦理支付手續；支付后發生資金退回財政零余額賬戶的，乙方在收到退款后1個工作日內，向甲方和預算單位出具《財政資金直接支付退票通知書》，并根據甲方的退款憑證，按資金性質分別將資金退回清算備用金賬戶、預算外財政專戶或實有資金財政專戶。

（六）特別緊急支出的支付指令，乙方按照加急業務的辦理程序，進行實時支付。

特別緊急支出是指經一級預算單位認定并由市政府或經市政府授權市財政局批準的特別緊急事項的支出。

（七）乙方受理的預算內直接支付業務，應在16：00（如遇特別緊急支出，可延遲到16：30）前，將當日實際支付的資金，分資金性質開具《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》，并按一級預算單位填制《申請財政性資金劃（退）款匯總清單——直接支付》，作為《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》的附件辦理資金清算，一并提交人民銀行xx市中心支行與國庫單一賬戶進行資金清算。

（八）乙方受理的預算外和實有資金直接支付業務，應在營業終了前，將當日實際支付的資金，分資金性質開具《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》，并按一級預算單位填制《申請財政性資金劃（退）款匯總清單——直接支付》，作為《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》的附件辦理資金清算，一并通過本行的資金匯劃系統，與市財政預算資金專戶和實有資金專戶進行清算。

（九）乙方應在辦理直接支付的次日上午11：00之前，由專人向 4

甲方送交蓋有乙方業務章的《財政直接支付憑證》回單（付款單位回單聯）和實際清算的《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》、《申請財政性資金劃（退）款匯總清單——直接支付》回單。并必須在代理財政支付業務的管理信息系統中記錄已清算的信息。

乙方應在辦理直接支付后2個工作日內，向預算單位發出蓋有乙方業務章的《財政資金直接支付入賬通知書》。

第四章

委托代理授權支付業務

第九條

財政授權支付的具體事項包括：

（一）甲方為預算單位在乙方開設預算單位零余額賬戶，用于辦理財政授權支付，并按資金性質分別與預算外資金專戶、清算備用金賬戶和實有資金財政專戶進行資金清算。

乙方在收到甲方批準開設、變更和撤銷預算單位零余額賬戶通知的3個工作日內，為預算單位開設、變更和撤銷預算單位零余額賬戶。

（二）甲方根據用款計劃向乙方下達預算單位的授權支付用款額度，乙方在1個工作日內要將各預算單位的財政授權支付用款額度通知其網點行，各網點行要在1 個工作日內向各預算單位發出《財政授權支付額度到賬通知書》。

《財政授權支付額度到賬通知書》應包括資金性質、預算單位名稱、財政授權支付額度下達日期、預算科目編碼及名稱、預算項目編碼及名稱、授權支付額度等要素。

（三）預算單位開具《財政授權支付憑證》，并以此向乙方發出授權支付指令。

（四）乙方收到預算單位的授權支付指令，在對憑證要素審核無誤后，及時辦理支付，并當場向預算單位退回蓋有乙方業務章的授權支付憑證回單。具體資金劃轉程序比照本協議第七條第三款的規定辦 5

理。

（五）乙方對預算單位開具的《財政授權支付憑證》，在營業日內的工作時間應無條件受理，不得拒收。

（六）乙方在營業日內本行資金匯劃系統關閉之前收到的授權支付指令，應在當日立即辦理財政性資金的支付；在資金匯劃系統關閉之后收到的，須在下一營業日上午10：00之前辦理完畢。

（七）乙方應根據《支付辦法》第五十五條和《現金管理暫行條例》等有關規定，在營業日內實時辦理現金支付、清算業務。

（八）乙方根據與預算單位簽訂的同城特約委托收款協議，應在接到煤、電、水、電信等公用企業提供的收費通知單后2個工作日內，通知預算單位開具支付令，代理銀行根據支付指令辦理相關支付手續。

（九）因憑證要素填寫錯誤而在支付之前退票的，乙方應及時通知預算單位重新辦理支付手續；支付后發生資金退回預算單位零余額賬戶的，乙方在收到退款后1個工作日內，向預算單位出具《財政資金授權支付退票通知書》，并根據預算單位的退款憑證，按資金性質分別將資金退回國庫單一賬戶、預算外財政專戶或實有資金財政專戶。

（十）特別緊急事項支出的支付指令，乙方按照加急業務的辦理程序，進行實時支付。

（十一）乙方在人民銀行xx中心支行清算時限內受理的預算內授權支付業務，應在當日16：00（如遇特別緊急支出，可延遲到16：30）前，將實際支付的資金，分資金性質開具《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》，并按一級預算單位填制《申請財政性資金劃（退）款匯總清單——授權支付》，作為《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》的附件辦理資金清算，一并提交人民銀行xx市中心支行與國庫單一賬戶進行資金清算。

（十二）乙方超出人民銀行xx中心支行清算時限受理的預算內授權支付業務，應在當日營業終了前，將實際支付的資金從清算備用 6

金賬戶劃入預算單位零余額賬戶，并填制《清算備用金賬戶劃款明細單》，報市財政局國庫科和支付中心備案。

每日從清算備用金賬戶劃出的資金，在下一工作日上午通過清算備用金賬戶與國庫單一賬戶進行單獨清算，補平清算備用金賬戶存款額度。

（十三）乙方受理的預算外和實有資金授權支付業務，應在下午營業終了前，將當日實際支付的資金，分資金性質開具《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》，并按一級預算單位填制《申請財政性資金劃（退）款匯總清單——授權支付》，作為《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》的附件辦理資金清算，一并通過本行的資金匯劃系統，與市財政預算資金專戶和實有資金專戶進行清算。

（十四）乙方在辦理資金支付的次日上午11：00之前，由專人向甲方報送實際清算的《XX銀行XX支付申請劃（退）款憑證》、《申請財政性資金劃（退）款匯總清單——授權支付》。并必須在代理財政支付業務的管理信息系統中記錄已清算的信息。

第五章

信息反饋、賬務核對與查詢業務

第十條

乙方按甲方要求提供信息反饋、賬務核對與查詢業務。

（一）乙方按規定向甲方提供預算單位實有資金收入電子數據和收入日、月報，電子數據于次日10：30前通過網絡發送，日報表于次日、月報表于每月結束后2個工作日內(節假日順延，下同)報送。

（二）乙方按日向甲方反饋財政性資金支付和清算信息。每辦理完一筆支付后，必須在管理信息系統中做出“已支付”標志，待資金清算后，在管理信息系統中做出“已清算”的標志。并按照本協議第八條第五款、第八款和第九條第九款、第十三款的要求向甲方或預算單位反饋相關支付和清算信息。

代理銀行按規定向甲方報送分資金性質財政支出日、月報。日報表于次日、月報表于每月終了后2個工作日內報送。

（三）乙方在每月終了后3個工作日內，向甲方和預算單位提供銀行對賬單，按月對賬并簽證。

向甲方提供的對賬單包括財政支出對賬單、清算備用金賬戶對賬單、實有資金財政專戶對賬單，向預算單位提供的對賬單包括財政支出對賬單、實有資金對賬單、對賬簽證單。其中財政支出對賬單應包含財政直接支付和財政授權支付信息，按基層預算單位，分資金性質、預算科目及項目提供。

（四）乙方應根據甲方的需求向甲方提供資金支付實時動態監測系統與信息查詢系統，供甲方查詢歷史和當天余額或實時余額、資金流向等明細情況。

第六章

雙方責任和義務

第十一條

甲方的職責和義務

（一）及時通知乙方辦理市財政零余額賬戶、實有資金財政專戶、預算單位零余額賬戶和實有資金收入零余額賬戶等財政性資金賬戶的開立、變更和撤銷。

（二）保證國庫單一賬戶儲備足夠的資金余額，并將支付信息及時傳送給人民銀行xx市中心支行，使乙方能夠對墊付資金得到及時清算。

保證市財政預算外資金專戶、實有資金財政專戶儲備足夠的資金，使乙方能夠對墊付資金得到及時清算。

（三）有權對乙方代理的資金收繳、支付和清算業務進行檢查、指導，并對存在的問題提出改進意見。

（四）國庫集中支付系統基礎數據如有變更，應及時通知乙方。

（五）協助乙方完成代理財政業務的管理信息系統的開發升級聯網工作。

（六）妥善保管乙方提供的核算清單及相關文件。第十二條

乙方的職責和義務

（一）根據甲方通知和預算單位提供的開戶資料及時辦理市財政零余額賬戶、實有資金財政專戶、預算單位零余額賬戶和實有資金收入零余額賬戶等財政性資金賬戶的開立、變更和撤銷事宜，并將開戶銀行名稱、地址、賬號等詳細情況以書面形式及時報告甲方和預算單位；不得違反規定從市財政零余額賬戶或預算單位零余額賬戶向預算單位的其他賬戶劃撥資金，包括新舊賬戶之間的相互轉(存)款和向預算單位上級主管單位、所屬下級單位賬戶轉款(經市財政局批準的特殊款項除外)等。

（二）嚴格按照甲方的直接支付指令或預算單位的授權支付指令，及時、準確、安全地辦理財政性資金支付業務，并按實際支付的資金與人民銀行國庫、預算外資金專戶、實有資金專戶辦理清算業務。

（三）不得向預算單位收取辦理國庫集中支付業務的任何費用。免收實有資金財政專戶和實有資金收入零余額賬戶的現金管理服務費、賬戶管理服務費和資金匯劃手續費等費用。

（四）按甲方要求開發代理財政支付業務的管理信息系統，做到財政支付系統與本行的資金匯劃系統一體化；配備必要的設備，為代理財政業務提供技術支撐。乙方應指定專人維護銀行端的代理財政業務技術系統，并設計安全保障機制，保證財政業務相關網絡數據傳輸符合安全和保密性要求，為甲方實時掌握財政性資金收支信息提供便利。

（五）及時向甲方和預算單位定期報告財政性資金的支付、相關銀行賬戶的支出情況并對賬，向甲方提供電子化的財政性資金支付實時動態監測系統和信息查詢系統，經甲方批準向預算單位提供查詢服 9

務。

（六）接受甲方的檢查指導，確定專門機構、專職人員負責辦理代理支付和清算業務，并按甲方要求培訓財政性資金支付代理業務人員，保證網點經辦人員熟練操作業務。加強內控管理、規范操作，不斷提高代理業務水平和服務質量。

（七）妥善保管甲方和預算單位提供的各種支付、會計憑證、單據及其它相關資料，并對財政性資金支付的所有信息負有保密義務。除甲方授權同意外，不得自行向外提供有關財政支付的信息。

第七章

違約責任

第十三條 根據雙方違約責任的性質，按照相關法律法規進行處理。

（一）因甲方過失給乙方造成損失的，由甲方承擔相應的經濟責任。甲方和預算單位的工作人員如違反國家有關規定，由有關機構依法進行處理。

（二）因乙方占用財政性資金，或因乙方責任錯劃、誤劃財政性資金，或違反本協議辦理資金支付，或者違反本協議第十二條第一款向其它賬戶劃轉資金，或者違反《支付辦法》和《清算辦法》規定，給甲方造成損失的，由乙方負責。情節嚴重的，由甲方取消其代理財政性資金支付業務資格。乙方工作人員如違反國家有關規定，由有關機構依法進行處理。

（三）乙方應在用款計劃和額度內支付資金，內若超出用款計劃和額度支付，造成損失的由乙方自行負責。整改后仍出現超出用款計劃和額度支付資金，則甲方將無條件取消其代理財政性資金支付業務資格，造成的損失由乙方自行負責。

（四）乙方違規支付資金的，則甲方將無條件取消其代理財政性 10

資金支付業務資格，造成的損失由乙方自行負責。

（五）因乙方責任未能按本協議第八條、第九條、第十條規定及時辦理業務，造成支付、清算、信息反饋延誤和影響預算單位及時用款的，甲方將給予通報批評。情節嚴重的，將無條件取消其代理財政性資金支付業務資格。

1、乙方應及時辦理財政直接支付和財政授權支付業務，月度內若未及時辦理被預算單位投訴且次數達到3次，則乙方應在1個月內整改，若整改后仍出現未及時辦理并被投訴的；

2、乙方應及時提供支付憑證和支出報表(包括日報、月報和對賬單)，月度內若未及時提供且次數達到3次則乙方應在1個月內整改，若整改后仍出現未及時提供的；

3、乙方應保證報表數據準確、內容完整、無差錯率，月度內若差錯超過3次則乙方在1個月內整改，若整改后差錯仍超過1次的；

4、乙方應及時向預算單位提供授權支付到賬通知書和直接支付入賬通知書，若未及時提供被預算單位投訴且次數達到3次，則乙方應在1個月內整改，若整改后仍出現未及時提供并被投訴的；

5、乙方應妥善保管各種支付憑證，內若憑證丟失次數達到4次；

6、乙方應及時提出同人民銀行xx心支行清算支付資金，月度內若未及時提出清算且次數達到3次則乙方應在1個月內整改，若整改后仍出現未及時提出清算的；

7、乙方應根據甲方通知為財政部門和預算單位開設、撤銷和變更零余額賬戶，若未及時辦理且次數達到3次，擅自開設、撤銷和變更且次數達到3次。

（六）因不可抗拒原因乙方不能履行合同的，根據不可抗拒原因的影響，部分或者全部免除責任，但法律另有規定的除外。因乙方延遲履行委托代理協議中的相關責任而后發生不可抗拒原因的，不能免 11

除責任。

（七）本協議所稱不可抗拒原因是指因戰爭、自然災害、不可預見、不能避免且不能克服的客觀情況。

第七章 協議生效

第十四條 本協議自雙方法定代表人或法定代表人授權的代表人簽字，并加蓋公章之日起生效。

第八章 協議變更和終止

第十五條 本協議根據乙方代理業務的進展情況和雙方協商來確定協議的變更和終止。

（一）本協議有效期兩年，自簽定之日起執行。

（二）協議履行期間，如遇與協議生效后頒布的有關政策、法律、規定不符的，甲乙雙方須協商一致并達成書面協議后，方可變更或終止；未達成書面協議前，本協議仍然有效。

（三）本協議終止后，甲乙雙方應對委托代理期間發生的應盡未盡委托代理事項負責結清，有關支付信息保密的條款對雙方仍繼續有效。

（四）甲乙雙方在本協議執行過程中的糾紛，應本著相互信任的原則，共同友好協商解決。

第九章 附則

第十六條 甲方根據《xx市市級財政國庫集中支付代理銀行手續費計付管理暫行辦法》和《xx市市級財政國庫集中支付銀行代理業務 12

綜合考評暫行辦法》規定，對乙方代理的財政業務進行綜合考評，并向乙方支付業務代理手續費。

第十七條 因代理財政業務系統的原因，乙方暫時無法實現以下業務操作的，應根據本協議的要求，做好系統調整，確保在2013年5月1日前執行。

1、預算單位實有資金收入零余額賬戶與市財政實有資金賬戶實行分單位按日匯總清算。

2、財政零余額賬戶、預算單位零余額賬戶與市財政清算備用金賬戶、預算外資金賬戶和實有資金賬戶實行按日匯總清算。

3、預算內直接支付資金與人民銀行xx中心支行國庫單一賬戶實行當日清算。

4、在人民銀行xx中心支行清算時限內支付的預算內授權支付資金與人民銀行xx中心支行國庫單一賬戶實行當日清算；超出人民銀行xx中心支行清算時限支付的預算內授權支付資金當日與市財政清算備用金賬戶清算，次日與人民銀行國庫單一賬戶清算后補平清算備用金存款額度。

第十八條 本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

甲方：xx市財政局 乙方:

（公章）（公章）甲方法定代表人或 乙方法定代表人或 授權代表人簽字： 授權代表人簽字：

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