第一篇：銀行同業存款合作協議

附2

XX銀行

同業存款業務合作協議

編號： 年 字第 號

甲方：XX銀行股份有限公司 行（以下稱甲方）法定代表人/主要負責人： 職務： 地址： 電話：

乙方： 公司（以下稱乙方）法定代表人： 職務： 地址： 電話：

依據中華人民共和國相關法律、法規及政策規定，經平等協商，甲、乙雙方就（人民幣/外幣）同業存款業務合作事宜達成如下協議，共同遵守。賬戶戶名及賬號

乙方在甲方開立（人民幣/外幣）同業存款賬戶，賬戶的戶名為：，賬號為：（以下簡稱“乙方賬戶”），雙方依照人民銀行的相關規定辦理存款業務。甲方為乙方提供優質的賬戶結算服務。賬戶類型

乙方賬戶性質為（自有資金賬戶/客戶保證金賬戶/托管專戶/備付金賬戶/清算賬戶/其他需注明具體賬戶性質）。利率（本條款中相關名詞解釋統一見協議第8條）3.1 活期存款

對于乙方賬戶內的活期存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項打勾，非選項打叉)：

□ 固定利率：（三者擇一）

（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統一計息，利率為： 5.5 %；

（2）按分檔方式計息，具體地：

1）視存款金額大小，按下列分檔方式計息：

存款當季日均余額低于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/）時，利率為 %；

2）對于乙方在甲方開立的賬戶為證券客戶保證金第三方存管賬戶（以下簡稱“存管賬戶”）的，視存管資金的擺放比列情況，按下列分檔方式計息：

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時，乙方存管賬戶資金當季利率為 %；

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時，乙方存管賬戶資金當季利率為 %；（3）按分段計息方式，具體地：

1）視存款金額在不同的金額區間，按下列分段方式計息： 對于當季日均余額低于 億（元/美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/）的存款部分，利率為 %；

2）對于乙方在甲方開立的賬戶為第三方存管賬戶的，視存管資金的擺放比列情況，采取如下分段方式計息：

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時，乙方存管賬戶資金當季利率全部執行 %；

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時，乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %資金當季按 %計息，乙方第三方存管匯總賬戶日均余額減去上述乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %部分的其余資金當季按 %計息。

□ 浮動利率：（二者擇一）

（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統一計息，利率為：以存款存期內每日或（填寫雙方約定的其他日期）有效的（隔夜/ 天/ 個月）（Shibor/Libor/Hibor/Sibor等選擇其一）為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%。

（2）視存款金額大小，按下列分檔方式計息：

存款當季日均余額低于 億（元/美元/）時，利率為: 以存款存期內每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個月）

為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%;存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為:以存款存期內每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個月）為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%。

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/）時，利率為:以存款存期內每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個月）為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%。

對活期存款利率的其他約定：

上述活期存款利率約定有效期為（月/天）。如在利率約定有效期結束之日前，雙方均無異議，則有效期自動順延（月/天）；如在有效期結束之日前，雙方達成新的利率約定的，則按新的利率約定執行；如在利率約定有效期結束前五個工作日，雙方未能達成新的利率約定，則甲方應將有效期結束后執行的存款利率提前以知會函的形式正式知會乙方，有效期結束后的存款利率以甲方知會函為準。

3.2 定期存款

乙方賬戶上存款期限為，即從 年 月 日到 年 月 日，對于該部分存款，利率約定為以下情形(以下

兩者擇一，選擇項打勾，非選項打叉)：

□ 固定利率：

乙方賬戶按以下存款利率統一計息，利率為： %；

□ 浮動利率：

乙方賬戶按以下存款利率統一計息，利率為：定期存款實際存放日或（填寫雙方約定的其他日期）有效的 個月/ 天 為基準利率，加/減 個基本點（BPs）；且重定價期限為（天/月/年），或指定重定價日為 年 月 日。雙方約定（請填：在或不在）重定價日結息。

3.3 其他特殊期限類存款

雙方就乙方賬戶存款的存期、利率等約定如下： 計息期間及支付方式

4.1同業活期存款計結息。活期存款實行按季結息，結息日為每季度末月的21日，遇利率調整，實行分段計息。

4.2同業定期存款計結息。定期存款按逐筆計息法，采用對年對月對日計算年數或月數，如到期日無對應日期，則以到期當月最后一日為到期日。如到期日非甲方營業日，則乙方可于到期日之前最后一個甲方營業日辦理定期存款支取手續，支取當日與實際到期日間的應計利息在定期存款利息中扣除，并且利隨本清。

人民幣定期存款不得部分提前支取，需全額提前支取時，按照起息日中國人民銀行人民幣超額準備金存款利率計息。定期存款到期不

辦理自動轉存，到期乙方不支取，逾期部分按到期結息后新的起息日當天中國人民銀行人民幣超額準備金存款利率計息。

外幣定期存款若全部/部分提前支取，則提前支取部分按起息日當天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調整應分段計息）或雙方協議的如下利率 計息。外幣定期存款若逾期支取，則正常存期內的執行利率采用到期支取利率，逾期期間的執行利率按起息日當天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調整應分段計息）或雙方協議的如下利率 計息。

對于外幣定期存款在重定價日進行過結息的，如在重定價日之后發生部分提前支取或全部提前支取，則須根據部分提前支取或全部提前支取的利率水平重新計算乙方在存期內實際應得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相應的利息差額。

外幣同業定期保證金存款不得部分提前支取，需全額提前支取時，按起息日當天我行掛牌外幣小額活期利率計息（如遇利率調整應分段計息）。外幣同業定期保證金到期不辦理自動轉存，到期不支取，逾期部分按到期結息后新的起息日當天我行掛牌外幣小額活期利率計息（如遇利率調整應分段計息）。

雙方應按有關規定及時對賬。本協議有關存款的規定，與相應的存款證實書記載的內容不一致的，以存款證實書記載的為準。銷戶處理

本協議開始履行后，若乙方需要銷戶，必須向甲方提出書面銷戶通知，并辦理銷戶手續。

乙方申請銷戶時，如乙方賬戶中尚有定期存款未到期的，視為全額提前支取，對于該等存款，按上述4.2條款關于定期存款提前支取的規定處理，或按雙方下列具體約定處理： 保密條款

甲乙方均對本協議的內容負有保密義務，任何一方未經對方的書面同意，不得將本協議的內容透露給第三方，法律法規另有規定或者監管機構另有要求的除外。本條款不因本協議的終止而失效。專有名詞解釋

8.1 本協議所指的“第三方存管業務”、“第三方存管管理賬戶”、“第三方存管匯總賬戶”和甲乙雙方于（填入日期）簽署的《客戶交易結算資金第三方存管協議》中的“第三方存管”、“管理客戶交易結算資金管理賬戶”、“管理客戶證券交易結算資金匯總賬戶”具有相同含義。

8.2 本協議中“擺放比例”由如下公式計算得到：

乙方存管資金當季擺放比例＝乙方第三方存管匯總賬戶當季日均余額/乙方第三方存管管理賬戶當季日均余額 適用法律及糾紛的解決

9.1 本協議的訂立、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律，甲乙雙方的權益受中華人民共和國法律保障。本協議未盡事宜，按人民銀行關于同業存款利率的有關規定協商確定。

9.2 甲乙雙方在履行本協議過程中發生的爭議，由雙方協商解決。協商不成的，任何一方可以(以下二者擇一)：

□向甲方所在地有管轄權的人民法院起訴。或 □向 仲裁委員會申請仲裁。10 其他

本協議不得質押，且不具存款事宜以外之任何證明作用。另行約定事項： 12 本協議自雙方法定代表人/主要負責人或授權代理人簽字并加蓋單位公章之日起生效。本協議一式

份，雙方及 各執一份。

甲方： 法定代表人/主要負責人 或授權代理人簽字：

（蓋章）日期：

乙方：

法定代表人或授權代理人簽字：（蓋章）日期：

第二篇：同業存放(存款)協議

同業存放（存款）協議

協議編號：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權委托人）：***** 根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的有關規定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經協商一致，達成以下同業存款協議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經批準合法成立并存續的金融機構，乙方對甲方按本協議存入的款項應按規定辦理相關手續并運用。

（二）乙方承諾本協議項下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產業政策、宏觀調控政策及中國人民銀行相關文件規定相違背的項目。

（三）乙方在存款到期日及時歸還本金和利息。

（四）當發生影響資信的重大事件時，乙方承諾在該事件發生之日起五個工作日內以書面方式告知甲方，重大事項包括：

1.對乙方有重大影響的外部政策變動； 2.財務收支能力發生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產生影響的重要事件。

乙方承諾上述對甲方披露的信息真實、準確、完整、及時。甲方有權針對乙方披露的信息對乙方進行實地核實，乙方承諾予以配合。

第二條 同業存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業存款時，應提前二個工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準備金利率執行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開戶銀行：*********** 資金賬號：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開戶銀行：****************** 資金賬號：************************* 同業存款的本息一律采取轉賬結算，通過人民銀行大額支付系統匯款。在匯款途徑調整時，雙方有相互告知的義務。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達乙方指定賬戶之日起開始計息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結算利息一次，協議到期日結清余下的本息。3.按季度支付利息，協議到期日結清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營業日，則順延至下一工作日，按實存天數計息，利率仍按本協議利率執行。

(三)計息方式: 利率/360天*本金*實存天數。第五條 協議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協議，如需變更或解除本協議，應經雙方協調一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本協議依然有效。

（二）甲方自協議生效之日起十日內未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權提出解除協議；自解除協議的書面通知到達對方時起，本協議解除。乙方有權按照本協議第六條第三項的約定要求甲方承擔違約責任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標準向甲方支付違約金，支付時間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒有按照本協議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。

（三）甲方未按雙方規定向乙方提供資金，每逾期一日，應向乙方支付應付金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。

第七條 爭議解決

雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯絡方式

甲方與乙方之間有關本協議的任何通知應通過專人送達或特快專遞方式郵寄。專人送達自另一方簽收之時視為送達；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時視為送達。

雙方的通訊地址及聯系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯系地址：************************ 郵編：***** 聯系人： **** 電話:************* 手機:**************** 一方通訊地址及聯系方式變更，應立即書面通知另一方。第九條 協議的生效及其他

（一）本協議書自甲、乙雙方法定代表人或委托授權人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業存款本息之日止。

（二）本協議未盡事宜，由甲乙雙方另行協商并簽署《補充協議》，《補充協議》是本協議不可分割的一部分，與本協議具有同等法律效力。

（三）本協議正本一式貳份，甲、乙雙方各執壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權委托人）（授權委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日

第三篇：銀行同業存款管理辦法

**銀行同業存款管理辦法

為規范同業存款管理，明確同業存款部門管理職責和流程，特制定本辦法。

第一章 概念和分類

第一條 同業存款是銀行和非銀行金融機構（國有或股份制商業銀行、信用社以及財務公司、保險公司、信托公司等）在我行開立賬戶并辦理的存款業務和我行在其他金融機構辦理的存放同業業務。

第二條 按照不同的標準，同業存款分為以下幾類：

（一）按照用途分為同業一般存款和同業清算存款；

（二）按照幣種分為人民幣同業存款和外幣同業存款。

第二章 職責分工

第三條 同業存款的管理部門是綜合計劃部，財務會計部、資金營運部、國際業務部。綜合計劃部負責同業存款的權限審批；財務會計部負責同業存款的賬務處理；資金營運部負責人民幣同業存款的頭寸管理；國際業務部負責外幣同業存款的頭寸管理。

第四條 總行資金營運部和各支行是負責人民幣同業存款的營銷部門，資金營運部負責區外金融機構人民幣同業存款營銷工作，并與各支行協調區內金融機構的人民幣同業存款。此外，資金營運部根據總行審批意見辦理存放同業業務。

第五條 總行國際業務部和各支行是負責外幣同業存款的營銷部門，國際業務部負責區外金融機構外幣同業存款營銷工作，并與各支行協調區內金融機構外幣同業存款。

第六條 同業存款開戶和銷戶需上報綜合計劃部，同時向財務會計部、資金營運部（人民幣同業存款）、國際業務部（外幣同業存款）報備。

第三章 利率管理

第七條 同業清算存款按照中國人民銀行發布的超額存款準備金利率計息，遇中國人民銀行調整超額存款準備金利率做相應的調整。

第八條 小額同業一般存款原則上不高于人民銀行發布的法定存款準備金利率計息，遇中國人民銀行調整法定存款準備金利率做相應的調整。1000萬元以上大額同業一般存款的金額、期限、利率須經總行層級審批。

第九條 等額外幣同業存款辦理條件及流程比照人民幣一般存款相關條款執行。

第十條 存放其他金融機構的一般存款由資金營運部發起，金額、利率、期限條款按總行審批意見執行。

第四章 權限管理

第十一條 同業存款的權限管理按照權限級次分別是綜合計劃部、主管行長、行長和行長辦公會議。

第十二條 同業清算存款金額在200萬元以內由支行自行辦理，200萬元以上需報備綜合計劃部。

第十三條 大額同業一般存款的金額、利率權限審批:

（一）金額1000萬元（含）以內，由綜合計劃部審批；

（二）金額1000萬元至5000萬元之間的由主管行長審批；

（三）金額5000萬元至1億元之間的由行長審批；

（四）金額1億元以上的由行長辦公會議審批。第十四條 本辦法自發布之日起實施。

第四篇：協議存款和同業存款的異同比較

事件背景：中國銀行業協會近日召集相關會員行研究銀行存款自律規范措施，不少銀行業界人士及金融領域專家學者認為，從維護公平競爭金融市場秩序與國家金融安全計，應將“余額寶”等互聯網金融貨幣基金存放銀行的存款納入一般性存款管理，不作為同業存款，按規定繳納存款準備金。這個建議的背景是：以前保險是金融機構存款的大頭，銀行拉存款要找保險，保險一般存協議存款，繳準備金；貨幣基金起來后，銀行拉存款找貨幣基金，計入同業存款，不繳準備金。

協議存款和同業存款的異同比較

一、定義

狹義的協議存款指商業銀行根據中國人民銀行或中國銀行業監督管理委員會的規定，針對部分特殊性質保險資金開辦的存款期限較長、起存金額較大、利率、期限、結息付息方式、違約處罰標準等由雙方商定的人民幣存款品種。

狹義的協議存款定義最早來自于《關于同意商業銀行試辦保險公司協議存款的復函》(銀函〔1999〕338號)。與一般性存款最大的不同點在于：保險公司協議存款僅限于商業銀行法人對中資保險公司法人辦理，且協議存款期限僅限于5年以上(不含5年)，5年期以下(含5年)存款仍按同期同檔次法定存款利率執行，協議存款最低起存金額為3000萬元。該類存款可作為存款類金融機構的長期資金來源，不屬于同業存款，應計入存貸比指標。協議存款可以提前支取，其協議存款憑證可用做融資質押物。

同業存款是指有金融機構許可證的單位在銀行的存款。包括其他商業銀行、政策性銀行、郵政、證券公司、信托、期貨、住房資金等。如余額寶的資金最終通過銀行的對公存款和同業存款科目存放在銀行。

廣義的協議存款就是指同業存款，兩者在合同上都體現為“協議存款”，那是因為兩者都是存款人和存款銀行進行協商確定的。

二、如何界定存款性質——看資金的本質

如何界定存款的性質，取決于其存款來源資金的本質。例如基金公司：基金公司管理的資金來源是眾多的小額投資者，其資金屬于有金融機構許可證的存款，因此只能做同業存款。對于基金公司自有資金，目前每家基金公司自有資金一般只有1-3億，少數達到5億，由于規模較小，目前尚無限制規定屬于何種存款。

再如保險公司：保險資管受托管理的保險公司資產，可以做保險公司協議存款，因為來源是保險資金，這筆存款應該被歸入一般性協議存款。除此之外，險資還能做普通定期存款(普通定期存款不議價，按掛牌利率存，一般在預期降息前快速做大存款規模時常用這種)。保險資管管理的資金同時還包括了年金戶，資管公司資本金和保險資管發行的理財產品，這三種資金由于不屬于保險資金，只能做同業存款，比如很多保險公司發行的存款系列理財產品。

三、操作手法和定價基準不同

險資的協議存款利率在雙方商議確定后，在該協議存款到期前，一般無法跟隨基準利率進行調整，以固定利息為主。而且理論上來說，協議存款是不能在到期前提前支取并利率不變的，提前支取這個條款常見于基金的同業存款，尤其是貨幣基金，因為根據證監會的文，可以不計入30%的存款比例。

養老保險的協議存款的定價基準隨基準利率變動而浮動，這里的基準利率是指儲蓄存款利率。中國人民銀行在關于辦理養老保險個人賬戶基金協議存款的通知里規定，基準利率為協定整存整取儲蓄存款利率。在雙方商議確定協議存款利率后，該協議存款到期前，如遇人民銀行向上調整基準利率，協議存款利率自利率調整之后分段計算。若人民銀行向下調整基準利率，協議存款利率不調整。

同業存款的定價基準參考shibor，還有各家商業銀行資產負債部FTP給出的定價。定價的關鍵在于各家行的FTP如何進行運作，如果資金中心與業務經營單位FTP價格不高的話，存款價格通常議價的幅度提不上去，尤其是大型銀行。

四、作用不同

從銀監會考核的角度來說，同業存款和協議存款最大的區別是，同業存款不計入貸存比考核，但是協議存款納入貸存比考核。協議存款有降低存貸比、擴大存款規模的好處，所以可以看到一般銀行在月末考核貸存比的時候，比較需要協議存款。同業存款的作用一般是兩種，一是作為準備金，二是用來配備同業資產來補充頭寸，因此可以視同銀行的現金資產。

(本文作者周文淵：國泰君安證券固定收益業務資管管理人、固定收益部研究主管。)

第五篇：03 金融機構同業存款協議

編號：

金融機構同業存款協議

甲方：

乙方：浙商銀行股份有限公司 分（支）行

為促進甲、乙雙方業務發展，本著平等互利的原則，根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的有關規定，經雙方友好協商，于 20 年 月 日在【 】簽署本協議。具體內容如下：

一、賬戶信息

甲方在乙方開立資金存款賬戶用于資金存放。該賬戶信息如下： 戶 名： 賬 號： 開戶行：浙商銀行股份有限公司 分（支）行

二、存款金額、種類和利息 1.2.存款幣種：。存款種類選擇以下第 種方式：

（1）活期存款。（2）定期存款：

金額（大寫）（小寫）。存款期限自 年 月 日（起息日）至 年 月 日（到期日）。【A.到期日若遇法定節假日，則順延至節假日后第一個銀行工作日。】【B.到期日若遇法定節假日，則提前至節假日前一銀行工作日。】 3.存款利率選擇以下第 種方式：（1）固定利率，按年利率 %執行。

（2）固定利率，按參考利率加/減 BP確定，執行年利率為 %。

參考利率：存款起息日當天中午12：00路透相關頁面公布的、期限

第1頁

為 的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。（3）浮動利率，利率按以下方式確定：

利率按 □月 □季 □年 浮動。每期利率按每個利率重新定價日的參考利率加/減 BP確定，首期執行年利率為 %。參考利率：每個利率重新定價日當天中午12：00路透相關頁面公布的、期限為 的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。利率重新定價日：第一個利率重新定價日為存款起息日。按月/季/年浮動的利率重新定價日為存款起息日對月/季/年的對應日（若無對應日或遇法定節假日順延至下一銀行工作日）。

（4）其他： 4.計、結息

（1）活期存款。按日計息，按季結息，每季度末月的20日為結息日,未到結息日結清的，計息采用積數計息法（計算公式：利息=累計計息積數<每日余額合計數>×日利率;日利率＝年利率÷360，港幣、英鎊按365天），按照實際天數進行計算。

（2）定期存款。利隨本清，于到期日或提前支取日隨本金一次性支付。甲方到期支取、提前支取均采用逐筆計息法（計息公式：利息＝本金×實際天數×日利率;日利率＝年利率÷360，港幣、英鎊按365天）計息。

（3）【A.若遇法定節假日，則順延至節假日后第一個銀行工作日付息。】【B.若遇法定節假日，則提前至節假日前一銀行工作日付息。】

三、資金劃匯

甲方應確保于交易當日【16：00】前將存款本金足額存入本協議第一條提及的賬戶，并有權要求乙方在資金到賬后出具同業存款憑證。外幣存款也可以由雙方互發MT320電文確認。

四、存款支取

1.本協議項下的存款支取系指存款人自己劃轉、行政或司法扣劃、存款人的擔保權利人或債權人行使權利導致資金劃轉，或者其他依法被視同支取的情形。

第2頁

2.甲方因特殊原因需提前支取全部或部分定期存放款項的，應提前3個工作日通知乙方，經乙方同意后方可提前支取。

但是，若乙方出現未按期支付本息等違約事項或其他事件（包括發生擠兌、財務狀況或清償能力嚴重惡化、涉及可能影響甲方存放的資金安全的重大訴訟或違規等重大事件），甲方有權提前支取而無需征得乙方同意，但應提前3個工作日通知乙方。

3.定期存款提前支取的，提前支取的部分按本協議約定的替代利率計息，其余部分（如有）按原約定利率計息。

定期存款到期不自動轉存，到期后按照本協議約定的替代利率計息。

本協議約定：替代利率按照提前支取日或到期日當日中國人民銀行公布的同幣種單位小額活期存款利率確定。

五、本息支付

本協議項下人民幣存款的本金和利息用人民幣支付。

外幣存款的本金和利息用外幣支付。外幣存款銷戶時，若稅后本息合計金額尾數為銀行無法支付的輔幣，按銷戶日該幣種兌換人民幣的現鈔買入價將金額折算人民幣金額支付。

六、查詢安排

對于甲方存入乙方的資金，甲方及其上級行有權主動查詢該筆資金的有關事項，乙方有義務接受甲方及其上級行的查詢安排。

查詢事項包括：資金存放營業網點查詢、賬戶余額對賬單、重要單證核實、印章印模核實等。

七、賬戶信息核對

雙方應定期對賬，對賬過程中，如發現不符，雙方應積極配合，及時處理有關差錯。

八、聲明與保證

1.本協議任何一方聲明并保證：

（1）該方具有完全適當的資格與能力訂立及履行本協議，并已辦妥對該方而言屬于必要的授權、批準、備案等相關手續，代表該方訂立、履行本協議的簽署人及其他有關人員已獲該方充分有效的正式授權；

第3頁

（2）該方訂立及履行本協議，并不違反任何管轄該方或其資產的法律法規、行政/司法命令、裁決的規定，不違反其公司章程及其他組織性文件，且不違反任何約束或影響該方或其資產的協議或承諾。

2.甲方保證本協議下的存款本金是其合法所有的資金，依法可以用作本協議下的同業存款，訂立和履行本協議不違反行業監管法規、規章、規定及監管機構的要求。

九、保密

甲乙雙方對于本協議及與本協議有關的事項承擔保密義務，任何一方未經對方書面同意，不得將本協議有關事項向第三方披露，但是因以下情況所進行的披露除外：

（1）該等資料和文件可由公開途徑獲得或者該資料的披露是法律法規要求；（2）根據雙方需要遵循的銀行業或者其他監管機構的指令或要求披露該等信息；

（3）向法院或者根據任何訴前披露程序或類似程序的要求，或根據所采取的法律程序所進行的與本協議有關的披露。

（4）依照其上市地證券交易所的上市規則披露該等信息；

（5）基于正常業務需要向其董事、管理人員、員工或與本協議有關的專業顧問披露該等信息。

十、稅費

甲乙雙方應各自承擔其在本協議項下應繳納的稅費。根據法律法規的規定或稅務機關、外匯管理機關等國家機關指令或要求，乙方有義務代扣代繳存款人承擔的稅費時，乙方有權從甲方在乙方開立的任何存款賬戶或/及乙方應付給甲方的任何款項中代扣代繳，但乙方應根據有關規定通知存款人或向存款人提供扣繳憑證。

十一、違約責任

乙方應及時向甲方支付存款本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，對于尚未支付的本金和利息應按照延期支付的實際天數，按日利率萬分之 向甲方支付違約金。

十二、協議的變更

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本協議有效期內，甲、乙雙方任何一方均不得擅自變更協議條款，如需變更本協議的，應經雙方協商一致并達成書面意見，未達成書面意見之前，本協議各條款依然有效。

十三、法律適用

本協議適用中華人民共和國（為協議之目的不包括香港特別行政區、澳門特別行政區及臺灣地區）法律，并依其解釋。

十四、爭議解決

雙方同意本協議項下的任何爭議應首先通過友好協商解決，雙方協商不成的，按以下第 種方式解決：

（一）向 住所地人民法院起訴。

（二）提交 仲裁委員會，按照申請仲裁時該會現行有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

在訴訟或仲裁期間，本協議不涉及爭議部分的條款仍需履行。

十五、協議的生效、終止及文本

1．本協議自雙方簽章之日起生效，并自甲方全部支取本協議項下存款本息之日自動終止。

2．本協議以中文書立，正本一式 份，甲、乙雙方各執 份，每份均具有同等法律效力。

十六、特別約定

甲乙雙方特別約定：。若特別約定與本協議其他條款的約定不一致，則以特別約定為準。

（以下無正文）

第5頁

本頁為《金融機構同業存款協議》之簽署頁

甲方

（簽章）

法定代表人（負責人）

或授權代理人（簽章）：

乙方

（簽章）

法定代表人（負責人）

或授權代理人（簽章）：

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