第一篇：電信詐騙的分析與對(duì)策

電信詐騙的分析與對(duì)策

近些年來(lái)，借助電信網(wǎng)絡(luò)高科技手段實(shí)行犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手法日新月異，詐騙金額亦越來(lái)越大，社會(huì)影響甚為惡劣，給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重危害。有關(guān)部門(mén)高度重視，采取一系列切實(shí)有力的措施對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行重點(diǎn)防治和打擊，但是電信詐騙行為并未得到有效遏制，該類(lèi)犯罪案件還是經(jīng)常發(fā)生，因此，如何應(yīng)對(duì)電信詐騙并實(shí)行有效的防范和打擊已成為司法部門(mén)的工作重點(diǎn)，同時(shí)也是難點(diǎn)。

一、電信詐騙的特點(diǎn)

（一）詐騙手法更新快、多樣化 從2008年上半年開(kāi)始，電信詐騙在全國(guó)范圍內(nèi)蔓延，手法多種多樣，更新速度快。根據(jù)近期發(fā)生的案件及相關(guān)媒體報(bào)道來(lái)看，犯罪分子主要通過(guò)下列手法實(shí)施詐騙：一是冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙；二是冒充電信等有關(guān)職能部門(mén)工作人員，以電信欠費(fèi)、送話(huà)費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由實(shí)施詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友，編造生急病、發(fā)生車(chē)禍等意外急需用錢(qián)，或稱(chēng)被害人親屬被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物；四是冒充銀行工作人員，假稱(chēng)被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)為名，誘使被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。隨著時(shí)間的變遷，作案手法不斷翻版。

（二）集團(tuán)化管理，組織嚴(yán)密 電信詐騙犯罪分子幾乎沒(méi)有單打獨(dú)斗，而是團(tuán)伙作案，內(nèi)部呈現(xiàn)出典型的集團(tuán)化、職業(yè)化特征。該類(lèi)犯罪中，主要團(tuán)伙組織成員均在境外，主要分散于泰國(guó)、新加坡、越南等東南亞國(guó)家或地區(qū)。犯罪集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密，采取企業(yè)化運(yùn)作，分工精細(xì)、明確，成員之間各司其職，彼此之間實(shí)行單線聯(lián)系。電信詐騙團(tuán)伙成員內(nèi)部可以分為四個(gè)層次：“組織和撥打詐騙電話(huà)層”、“VOIP技術(shù)支撐層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。

（三）作案技術(shù)前沿 犯罪分子首先通過(guò)一定的渠道套取被害人家固定電話(huà)的開(kāi)戶(hù)資料，然后利用VOIP（網(wǎng)絡(luò)電話(huà)）語(yǔ)音呼叫平臺(tái)和軟轉(zhuǎn)換技術(shù)（也叫呼叫系統(tǒng)）將網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)通過(guò)電信運(yùn)營(yíng)商提供的線路（即落地語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)）接入PSTN電話(huà)網(wǎng)向被害人撥打電話(huà)①，并通過(guò)租用的“透?jìng)鳌本€路使被害人的電話(huà)來(lái)電顯示為110或12315或電信10000或移動(dòng)***等常見(jiàn)的業(yè)務(wù)電話(huà)，或是被害人熟悉的親友的電話(huà)，使被害人誤以為對(duì)方是公信力較強(qiáng)的公安、工商或是電信和移動(dòng)公司工作人員，或是自己的親友，從而放松警惕。騙得被害人的信任后，則采用網(wǎng)上銀行U盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù)將被害人的現(xiàn)金快速分解并將贓款轉(zhuǎn)走套現(xiàn)。

（四）作案手法高度隱蔽 與傳統(tǒng)的詐騙不同，電信詐騙犯罪分子與被害人的聯(lián)系方式均為電話(huà)或短信，無(wú)須直接和被害人見(jiàn)面，電信詐騙的組織者不 拋頭露面，以單線方式實(shí)行遠(yuǎn)程操控，即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項(xiàng)也從不出面，而是指使手下人員或是以較高的提成方式雇請(qǐng)無(wú)業(yè)人員進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款，使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確實(shí)施抓捕。

（五）社會(huì)危害巨大 該類(lèi)詐騙案件的輻射范圍廣，作案時(shí)間快，詐騙數(shù)額大，動(dòng)輒就是幾十上百萬(wàn)，使受害人瞬間蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。與傳統(tǒng)詐騙中“一對(duì)一”或者“一對(duì)多”的方式相比，電信詐騙表現(xiàn)出來(lái)的是面對(duì)整個(gè)電話(huà)用戶(hù)或者特定戶(hù)群體，其詐騙行為的實(shí)施并不是特意針對(duì)某一特定對(duì)象，而是廣泛散布詐騙信息。這種方式帶來(lái)的后果，往往是大量的電話(huà)用戶(hù)上當(dāng)受騙，涉案數(shù)額巨大，其對(duì)社會(huì)的危害遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)傳統(tǒng)詐騙。

二、偵查電信詐騙案件的難點(diǎn)

(一)缺乏快速聯(lián)運(yùn)機(jī)制，銀行資金凍結(jié)和相關(guān)信息查詢(xún)不能做到快速便捷 雖然中國(guó)人民銀行聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家工商總局于2009年下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，對(duì)銀行卡資金轉(zhuǎn)賬限額作出了明確規(guī)定，但電信詐騙團(tuán)伙中的轉(zhuǎn)賬人員均采用U盾、數(shù)字證書(shū)、電子口令卡等措施進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，從而規(guī)避了轉(zhuǎn)賬限額的限制，成功實(shí)現(xiàn)大額資金的迅速轉(zhuǎn)移。而公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行賬號(hào)的查詢(xún)和錄像資料的固定不能做到快捷有效，手續(xù)繁瑣，部門(mén)之間無(wú)法形成有效的對(duì)接，偵查人員追查速度不及犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬和取款人員。而用于拆解、提取資金的銀行賬戶(hù)都是盜用、借用或偽造他人身份證而開(kāi)立的，所以為準(zhǔn)確打擊詐騙犯罪分子增大了不小的難度。

（二）VOIP電話(huà)呼叫的逆向追蹤反查取證工作難以開(kāi)展電信詐騙犯罪分子所使用的VOIP電話(huà)呼叫服務(wù)器均設(shè)立在境外（主要在東南亞國(guó)家或地區(qū)），發(fā)起呼叫產(chǎn)生的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)包經(jīng)過(guò)多級(jí)跳轉(zhuǎn)后接入PSTN電話(huà)網(wǎng)，故其隱蔽性極高。且目前很多電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)呼叫記錄的保存和監(jiān)控很不完善。以目前的技術(shù)，很難通過(guò)呼叫信令而進(jìn)行反溯（逆向追蹤），這也成為制約技術(shù)取證的瓶頸。某些電信運(yùn)營(yíng)商缺乏社會(huì)責(zé)任，單純追求利潤(rùn)，違規(guī)提供“透?jìng)鳌本€路(能顯示任意號(hào)碼的線路)給犯罪集團(tuán)使用的現(xiàn)象普遍存在；部分省市電信運(yùn)營(yíng)商甚至將寬帶流量外包給社會(huì)客戶(hù)，并將監(jiān)控“授傳”功能故意關(guān)閉，致使受害人不能辨別來(lái)電的真?zhèn)巍?/p>

（三）高層或核心人員位于境外，抓捕困難，證據(jù)鏈條缺失打擊電信詐騙犯罪中，真正的詐騙高層或核心人員往往位于境外，而各地目前抓獲的均為一些馬仔。因團(tuán)伙跨境作案，各國(guó)法律制度不一，給搜集證據(jù)，跨境抓捕，成功處理團(tuán)伙犯罪制造了極大的障礙和困難，難以形成有效的證據(jù)鏈條。

（四）危害面廣，較難認(rèn)定案件和查證受害人 電信詐騙犯罪對(duì)象是不特定的區(qū)域和不特定的受害人，犯罪行為、犯罪工具、犯罪結(jié)果等交織在一起，給認(rèn)定團(tuán)伙犯罪帶來(lái)很大的困難。另因受害人分布于全國(guó)各地，往往會(huì)出現(xiàn)抓獲了嫌疑人而找不到受害人進(jìn)行對(duì)案的現(xiàn)象。因此，案件關(guān)聯(lián)和受害人查證困難亦是辦理此類(lèi)案件的難題。

三、辦理電信詐騙案件中所存在的問(wèn)題

（一）定性問(wèn)題

電信詐騙犯罪分子的手法，有不少是冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的，因此，對(duì)該類(lèi)犯罪的定性存在一定的爭(zhēng)議，即到底是定詐騙罪還是定招搖撞騙罪。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行 為。”②招搖撞騙罪，是每時(shí)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員（不包括軍人）進(jìn)行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為，即明智自己不具備國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員身份而故意假冒該身份進(jìn)行欺詐行為，從而謀取非法利益。筆者認(rèn)為，該二個(gè)罪之間存在法條競(jìng)合關(guān)系，應(yīng)當(dāng)按照從一重罪的原則適用法條。因此，對(duì)于采用上述采用冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的犯罪分子，應(yīng)根據(jù)具體的情節(jié)、犯罪金額進(jìn)行定罪：對(duì)于犯罪金額未達(dá)到“較大”或情節(jié)未達(dá)到“嚴(yán)重”的，可以招搖撞騙罪對(duì)其定罪量刑；對(duì)犯罪金額達(dá)到“較大”、“巨大”、“特別巨大”或情節(jié)達(dá)到“嚴(yán)重”、“特別嚴(yán)重”的，應(yīng)以詐騙罪對(duì)其定罪量刑。因?yàn)樵p騙罪的最高開(kāi)花期為無(wú)期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對(duì)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪論處，當(dāng)其詐騙金額達(dá)到特別巨大時(shí)，則明顯出現(xiàn)量刑不均衡，從而有違罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。

（二）罪數(shù)及金額認(rèn)定問(wèn)題

不少電信詐騙犯罪分子偽造居民身份證開(kāi)立銀行賬戶(hù)、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，這些行為可能同時(shí)構(gòu)成他罪，因此，對(duì)該類(lèi)電信詐騙行為的罪數(shù)認(rèn)定存在爭(zhēng)議，是一罪還是數(shù)罪。筆者認(rèn)為，該類(lèi)電信詐騙犯罪行為是牽連犯，應(yīng)按牽連犯的處臵原則定罪量刑：在法律無(wú)明文規(guī)定的情況下，應(yīng)按從一重罪重處斷的原則適用刑罰。電信詐騙團(tuán)伙成員內(nèi)部可以分為四個(gè)層次，這四個(gè)層次的人員對(duì)詐騙具有共同的犯罪故意，因而對(duì)各具體行為人的詐騙金額的認(rèn)定問(wèn)題亦存在不少的爭(zhēng)議。筆者認(rèn)為，對(duì)于這些行為人的犯罪金額，應(yīng)根據(jù)共同犯罪的原理，結(jié)合具體行為的知情內(nèi)容和可控制資金數(shù)額而予以認(rèn)定：對(duì)于“組織和撥打詐騙電話(huà)層”、“VOIP技術(shù)支撐層”和“網(wǎng)絡(luò)銀行拆解資金層”這三層行為人，應(yīng)認(rèn)定總金額為其犯罪金額；對(duì)于“銀行取款層”行為人，應(yīng)按拆解后并打入其手持銀行卡中的金額認(rèn)定其犯罪金額。

（三）電子證據(jù)的效力認(rèn)定問(wèn)題

不少電信詐騙犯罪案件，電子證據(jù)是辦理此類(lèi)案件的重要證據(jù)形式。如VOIP服務(wù)器數(shù)據(jù)、服務(wù)器ET志、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄、電子文檔等均為辦案中重要的電子證據(jù)。但這些電子證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失，對(duì)于一些在偵查階段獲取的電子證據(jù)的取證規(guī)范和合法化問(wèn)題需要我們?cè)谵k案中認(rèn)真對(duì)待。同時(shí)，對(duì)于該類(lèi)證據(jù)的形式要件、證明效力及證明力大小等問(wèn)題有待進(jìn)一步的探討。

四、防治電信詐騙的對(duì)策

（一）加強(qiáng)協(xié)作，建立落地偵查機(jī)制

電信詐騙犯罪分子最大的特點(diǎn)就是詐騙手段花樣翻新快，跨區(qū)域作案，轉(zhuǎn)移時(shí)間快。針對(duì)這個(gè)現(xiàn)狀，公安部應(yīng)盡快建立“落地偵查”機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)跨區(qū)同步調(diào)查取證。這個(gè)機(jī)制的總體思路就是利用公安信息網(wǎng)絡(luò)搭建一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái)，某地發(fā)案后，第一時(shí)間內(nèi)把案件情況輸入到平臺(tái)內(nèi)，在公安信息網(wǎng)上能夠遠(yuǎn)距離地實(shí)行網(wǎng)上自動(dòng)串并。如此，即可將各個(gè)相關(guān)的案件短信都發(fā)到平臺(tái)上，通過(guò)關(guān)鍵詞來(lái)串并在一起，各地就可以有針對(duì)性地開(kāi)展工作，最后由窩點(diǎn)所在地公安機(jī)關(guān)派人破案即可，而就不用派人滿(mǎn)天飛，大家都坐在自己家門(mén)口把自己該做的工作做好，通過(guò)網(wǎng)上把信息匯總起來(lái)破案，大大節(jié)省了人力、物力，也為打擊電信詐騙提供了寶貴的時(shí)間。

(二)加大部門(mén)之間的合作，建立快速反應(yīng)機(jī)制 電信詐騙高度依賴(lài)的“兩個(gè)支點(diǎn)”,即銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信。對(duì)該兩個(gè)支點(diǎn)任選其一進(jìn)行打擊即可斬?cái)嗥滟Y金鏈或技術(shù)鏈。因此，偵查機(jī)關(guān)與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙的治本之策。

1.深化偵查機(jī)關(guān)與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的合作，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，建立便捷、長(zhǎng)效、互動(dòng)的戰(zhàn)略合作關(guān)系。

（1）簡(jiǎn)化審批手續(xù)，建立快速反應(yīng)機(jī)制。近年來(lái)，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)在應(yīng)對(duì)電信詐騙犯罪方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，已經(jīng)建立了“165反詐騙咨詢(xún)專(zhuān)線”，受害人一旦被騙，可以在第一時(shí)間通過(guò)165專(zhuān)線通知銀行對(duì)涉案賬號(hào)進(jìn)行凍結(jié)，極大減少了受害人的損失。對(duì)此，建立一套與金融部門(mén)之間的資金凍結(jié)快速反應(yīng)機(jī)制，深化偵查機(jī)關(guān)與銀行系統(tǒng)之間的合作，從而有效打擊電信詐騙犯罪行為。同時(shí)，簡(jiǎn)化銀行查詢(xún)、凍結(jié)的審批手續(xù)，建立便捷反應(yīng)機(jī)制，提高案件偵破效率。

（2）搭建制度化、常態(tài)化溝通平臺(tái)。一是建立多層次的溝通渠道。各級(jí)公安機(jī)關(guān)均應(yīng)明確各自的信息溝通任務(wù)和側(cè)重點(diǎn),基層以通報(bào)案情、提供防范指導(dǎo)為主,上層以提出制度性、導(dǎo)向性的變革建議為主。例如,可向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出進(jìn)一步調(diào)整銀行業(yè)內(nèi)考核模式的建議,將考核發(fā)卡量改為考核開(kāi)卡人數(shù),并限定每人的開(kāi)戶(hù)數(shù)量,且不得委托他人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，從而從源頭上杜絕銀行卡的泛濫。二是建立常態(tài)化的多形態(tài)溝通載體。要繼續(xù)堅(jiān)持聯(lián)席例會(huì)等傳統(tǒng),并不斷創(chuàng)新形式。例如建立了“高管論壇”機(jī)制,定期進(jìn)行涉及銀行類(lèi)案件的警情通報(bào),就警銀合作的階段性主題進(jìn)行協(xié)調(diào)與溝通。三是建立多維立體溝通機(jī)制。將溝通與實(shí)戰(zhàn)緊密結(jié)合,形成互為呼應(yīng)的體系。對(duì)銀行發(fā)出的溝通和協(xié)助信息應(yīng)積極回應(yīng),并據(jù)此有針對(duì)性地開(kāi)展交通和治安整治。在鞏固和完善快速查詢(xún)凍結(jié)等機(jī)制的基礎(chǔ)上,應(yīng)不斷探索創(chuàng)新作法。例如,“互動(dòng)協(xié)查處臵機(jī)制”的作法:銀行對(duì)所有個(gè)人帳戶(hù)由系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)“1人多卡”、“異地辦卡”、“資金異動(dòng)”等可疑信息作出梳理，并列入“待查列表”,及時(shí)通報(bào)警方進(jìn)行調(diào)查,警方則及時(shí)向銀行反饋調(diào)查結(jié)果,一旦證實(shí)帳戶(hù)涉及刑案,或者持卡人為“販卡族”等情況,由銀行對(duì)其“信用”等級(jí)重新評(píng)估并作降級(jí)、停辦等處理;此外,公安機(jī)關(guān)對(duì)破案中發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移贓款的帳戶(hù)(已用過(guò)被棄用),要將其身份信息列入“黑名單”,由銀行進(jìn)行關(guān)聯(lián)查詢(xún)和處臵。

（3）加強(qiáng)技術(shù)領(lǐng)域的合作，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化合力管控。一是整合技術(shù)優(yōu)勢(shì)，共同研發(fā)高新技術(shù)。通過(guò)技術(shù)進(jìn)步來(lái)推動(dòng)安全性能提升,而非簡(jiǎn)單取消“實(shí)時(shí)匯劃”等技術(shù)作倒退性應(yīng)對(duì)。新技術(shù)的研發(fā),應(yīng)最大程度整合警銀的優(yōu)勢(shì)，在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)“人卡綁定”,破解電信詐騙中用卡人與辦卡人身份不關(guān)聯(lián)等難題。二是共同商討制度設(shè)計(jì)。遏制電信詐騙案件,關(guān)鍵在轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)上強(qiáng)化安全性設(shè)計(jì)。因此，網(wǎng)上銀行實(shí)行“分級(jí)限定管理制度”,即以客戶(hù)的資金量、安全性為“兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)”。卡內(nèi)資金越多則權(quán)限越大;安全等級(jí)越高則權(quán)限越大,以密碼或口令卡為支付介質(zhì)的帳戶(hù)屬低等級(jí),以U盾或指紋為支付介質(zhì)的帳戶(hù)屬高等級(jí)。以此對(duì)“網(wǎng)銀”賬戶(hù)實(shí)行分級(jí)管理,按級(jí)設(shè)定單日轉(zhuǎn)賬次數(shù)和金額的差異,對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、“一對(duì)多”批量轉(zhuǎn)賬等功能實(shí)行級(jí)別限制。此外,還可限制部分低等級(jí)帳戶(hù)的即轉(zhuǎn)即取,對(duì)通過(guò)“網(wǎng)銀”、ATM機(jī)“一對(duì)多”大額資金轉(zhuǎn)帳后立即取現(xiàn)的功能進(jìn)行限制,如設(shè)臵一定緩留期。

2.加大偵查機(jī)關(guān)與電信部門(mén)之間的合作，強(qiáng)化對(duì)電信運(yùn)營(yíng)商的管理。

VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)是電信詐騙的重要工具，其軟交換中的呼叫數(shù)據(jù)是重要的電子證據(jù)，對(duì)認(rèn)定“VOIP技術(shù)支撐層”的犯罪事實(shí)有重要意義。電信詐騙犯罪仍然高發(fā)，就是因?yàn)榉缸飯F(tuán)伙的技術(shù)支撐團(tuán)伙未被摧毀。某些電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)違規(guī)放號(hào)和違規(guī)租用線路的現(xiàn)象在一定范同內(nèi)存在，甚至租用給詐騙嫌疑人全透?jìng)骶€路，嫌疑人利用這種違規(guī)線路可任意顯示來(lái)電號(hào)碼，更加具有迷惑性。工信部應(yīng)規(guī)范各運(yùn)營(yíng)商的VOIP線路運(yùn)營(yíng)，有效遏制傳遞虛假號(hào)碼現(xiàn)象的發(fā)生。電信詐騙離不開(kāi)VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)服務(wù)器。這類(lèi)服務(wù)器一般架設(shè)在泰國(guó)、越南等東南亞國(guó)家，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)入國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)，需要國(guó)內(nèi)的專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)提供技術(shù)支持、維護(hù)。如果把這些違法提供技術(shù)支持、協(xié)助作案的人員打掉，搗毀作案的VOIP電話(huà)服務(wù)器，就切斷了這類(lèi)犯罪“鏈條”上的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，能夠從源頭上遏制犯罪。打擊、懲處技術(shù)支持人員上面，組織辦案單位運(yùn)用高科技手段進(jìn)行追蹤定位，摧毀了這類(lèi)技術(shù)維護(hù)團(tuán)伙，并以此為突破口，封堵境外VOIP服務(wù)器。由于當(dāng)前電信、移動(dòng)、聯(lián)通等國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)商之間的競(jìng)爭(zhēng)激烈，各家打法律、法規(guī)“擦邊球”現(xiàn)象較為突出，部分省市運(yùn)營(yíng)商為此將寬帶流量外包給社會(huì)客戶(hù)，并將監(jiān)控“透?jìng)鳌惫δ芄室怅P(guān)閉。因此，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)商請(qǐng)電信管理部門(mén)，對(duì)此作出嚴(yán)格規(guī)定，最大限度地遏制現(xiàn)代電信技術(shù)為犯罪分子所利用，嚴(yán)禁電信運(yùn)營(yíng)商違規(guī)放號(hào)和違規(guī)租用線路，規(guī)范各運(yùn)營(yíng)商的VOIP線路運(yùn)營(yíng)，尤其是“透?jìng)鳌本€路，加大對(duì)違規(guī)電信運(yùn)營(yíng)商的整治和處罰力度。對(duì)被害人所造成的損失，違規(guī)電信運(yùn)營(yíng)商在民事上應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，從而大大增加電信運(yùn)營(yíng)商的違規(guī)成本與責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，應(yīng)該要求電信運(yùn)營(yíng)商完善對(duì)呼叫記錄的保存和監(jiān)控，為電子證據(jù)的調(diào)取提供有力的保障，如VOIP群呼服務(wù)器中的話(huà)單數(shù)據(jù)，是將技術(shù)層面的嫌疑人與具體實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人作為犯罪團(tuán)伙處理的重要依據(jù)。

（三）完善立法、加強(qiáng)打擊力度

上述有關(guān)電信詐騙定性、電子證據(jù)、銀行監(jiān)管、電信運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、部門(mén)協(xié)調(diào)等問(wèn)題，無(wú)不突顯出我國(guó)在這些問(wèn)題上的立法盲點(diǎn)。因此，應(yīng)該完善相關(guān)立法，制定相應(yīng)的法律、法規(guī)或規(guī)章，對(duì)電信詐騙的定性作出明確的規(guī)定，加大處罰力度，增加犯罪成本；規(guī)范電子證據(jù)的取證程序，明確其形式要件及證明力；規(guī)范銀行、電信的監(jiān)管，明確責(zé)任，加大對(duì)違規(guī)、失職的懲治力度；簡(jiǎn)化相應(yīng)審批手續(xù)，建立各部門(mén)之間的長(zhǎng)效合作、協(xié)調(diào)機(jī)制。

作者：鄺軍坤

第二篇：電信詐騙的防范與打擊對(duì)策

電信詐騙的防范與打擊對(duì)策

鑒于電信詐騙的巨大危害性,因此,作為普通民眾,應(yīng)當(dāng)注重防范自己被騙;作為國(guó)家機(jī)關(guān),更應(yīng)當(dāng)采取必要的措施,對(duì)此種詐騙行為進(jìn)行防范和嚴(yán)厲打擊。

(一)民眾如何防范電信詐騙

1.不貪婪:不要輕信中獎(jiǎng)的電話(huà)和短信,天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐,當(dāng)接到不明身份的人員發(fā)過(guò)來(lái)的所謂中獎(jiǎng)短信時(shí),不要急于兌獎(jiǎng),更不要急于按對(duì)方的指示支付給對(duì)方款項(xiàng)。

2.不輕信:不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動(dòng)取款機(jī)旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話(huà)”。當(dāng)取款中發(fā)生事故或者ATM機(jī)故障時(shí),應(yīng)撥打銀行正規(guī)的客服熱線請(qǐng)求幫助。警惕短信詐騙行為,對(duì)短信中透露的相關(guān)信息如有疑問(wèn),一定要通過(guò)正規(guī)渠道核實(shí)賬戶(hù)信息,不要獨(dú)自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬,也不要輕易將卡號(hào)、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門(mén)都不會(huì)通過(guò)電話(huà)詢(xún)問(wèn)群眾家中存款密碼,以及要求轉(zhuǎn)賬等。

3.多防范:對(duì)于來(lái)歷不明的電話(huà)要謹(jǐn)慎小心,防止壞人借機(jī)詐騙。如接到“猜猜我是誰(shuí)”這種電話(huà)時(shí),不要急于說(shuō)出對(duì)方的名字也不要透露自己更多的信息,要叫他說(shuō)出自己的姓名還有和你的關(guān)系,如若對(duì)方仍然不說(shuō),可以不予理睬,如若對(duì)方可以準(zhǔn)確說(shuō)出朋友、親戚的名字和與自己的關(guān)系,也要通過(guò)共同相識(shí)的朋友加以核實(shí)。對(duì)于“嘟”一聲就掛掉的不明電話(huà),一般情況下不要回?fù)堋Ｈ缬腥艘噪娦殴ぷ魅藛T或冒充民警打電話(huà)調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息的,千萬(wàn)不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息,要通過(guò)正常渠道核實(shí)電話(huà)是否欠費(fèi),核實(shí)對(duì)方的身份,或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報(bào)警、咨詢(xún)。

(二)打擊電信詐騙的對(duì)策

1.加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門(mén)的安全防控力度。電話(huà)詐騙犯罪中,認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話(huà)清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等,以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此,電信部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違法短信、不明來(lái)源的電話(huà)及違法網(wǎng)站的監(jiān)管,對(duì)群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過(guò)濾檢查,通過(guò)屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道,從源頭上遏制。金融部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)交易異常的銀行帳戶(hù)監(jiān)管,以及存取款環(huán)節(jié)、特別是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。

2.加大科技強(qiáng)警與打擊力度,提高案件偵破率。當(dāng)前,利用電話(huà)實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來(lái)越先進(jìn),技術(shù)含量越來(lái)越高,因此,要加大科技強(qiáng)警力度,對(duì)該類(lèi)詐騙特別要注重研究、采用、開(kāi)發(fā)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類(lèi)行業(yè)產(chǎn)品及電話(huà)定位、追蹤等技術(shù),以便迅速鎖定作案人員,有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí),要加大對(duì)該類(lèi)案件的查處力度,克服司空見(jiàn)慣、習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理,形成高壓打擊態(tài)勢(shì),遏制該類(lèi)犯罪的發(fā)生。

3.規(guī)范銀行的帳戶(hù)管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來(lái)看,幾乎每一件電信詐騙案件中,犯罪嫌疑人都是將詐騙得來(lái)的款項(xiàng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款,因此,要加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶(hù)的監(jiān)控與管理。

4.完善立法、重點(diǎn)打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來(lái)看,電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無(wú)期徒刑,而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑,如果對(duì)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰,當(dāng)其詐騙數(shù)額達(dá)到特別巨大時(shí),就有可能出現(xiàn)量刑不均衡的現(xiàn)象。而冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙行為的社會(huì)危害性明顯大于普通詐騙,對(duì)于社會(huì)危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰,顯然罰不當(dāng)其罪,既不利于打擊犯罪,也會(huì)造成量刑不公的現(xiàn)象,因此,有必要完善當(dāng)前的相關(guān)法律制度,加大對(duì)于電信詐騙的懲罰力度。

第三篇：電信詐騙

懂得識(shí)別網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)還不夠，電話(huà)騙術(shù)也要懂！

最近出現(xiàn)了一種新的電話(huà)詐騙術(shù)不知大家有沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會(huì)的電話(huà)詐騙，事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機(jī)響了，手機(jī)里顯示這樣的一個(gè)+0196852202電話(huà)號(hào)碼，當(dāng)時(shí)就沒(méi)考慮什么就接聽(tīng)了，然后就聽(tīng)到一個(gè)人工錄音說(shuō)你有一個(gè)包裹請(qǐng)撥打3979852領(lǐng)取，接著就撥打了這個(gè)號(hào)碼3979852，然后是一個(gè)自稱(chēng)是中國(guó)郵政的女子的人跟你說(shuō)，在X月X日有個(gè)叫XXX的人給你寄了個(gè)包裹，經(jīng)他們那掃描出來(lái)包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國(guó)家的違禁品（也就是指毒品），還說(shuō)那銀行卡里的存款有幾十萬(wàn)，請(qǐng)問(wèn)你認(rèn)不認(rèn)識(shí)這個(gè)給你寄包裹的人，如果是不認(rèn)識(shí)的話(huà)，他還說(shuō)叫你撥打5503580這個(gè)稱(chēng)是公安局電話(huà)號(hào)碼叫你去報(bào)案，叫公安局來(lái)幫你協(xié)助調(diào)查來(lái)證明自己的清白！否則后果會(huì)很?chē)?yán)重！說(shuō)的真的很誠(chéng)懇很逼真！當(dāng)時(shí)的我真是給鎮(zhèn)住了，也沒(méi)想到上網(wǎng)去查查電話(huà)號(hào)碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個(gè)稱(chēng)是公安局的電話(huà)，撥通之后我就將那個(gè)自稱(chēng)是郵局的女子說(shuō)的話(huà)全都跟這個(gè)自稱(chēng)是XX公安局XXX大隊(duì)說(shuō)了一遍，開(kāi)始的時(shí)候這個(gè)自稱(chēng)是XX公安局XXX大隊(duì)的人是這么說(shuō)的：“你別急，你要報(bào)案？如果你是報(bào)假案的話(huà)后果很?chē)?yán)重，我們這里的電話(huà)是有錄音的，好，我上網(wǎng)幫你查查，稍等你不要掛機(jī)，我們查到了在今年的X月X日有個(gè)叫XXX給你寄了個(gè)郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬(wàn)的存款和國(guó)家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話(huà)情節(jié)嚴(yán)重的話(huà)那要被判處死刑的，因?yàn)槟氵@個(gè)例子比較特別，你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實(shí)告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開(kāi)過(guò)戶(hù)？戶(hù)口里有多少錢(qián)？有沒(méi)定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶(hù)口跟那個(gè)進(jìn)行違法犯罪的戶(hù)口給區(qū)分開(kāi)來(lái)以便于他們把這個(gè)XX銀行的戶(hù)口進(jìn)行凍結(jié)處理來(lái)進(jìn)行追查！”等等說(shuō)了一大堆。最后說(shuō)了一句”我們會(huì)幫你調(diào)查清楚的，請(qǐng)你耐心等待."聽(tīng)到這里大家是不是覺(jué)得我很可笑。但后來(lái)經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個(gè)漏洞。

第一，為什么他們會(huì)知道這XX銀行卡里存款有多少錢(qián)？

第二，郵局打來(lái)的電話(huà)為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個(gè)電話(huà)。

相信有經(jīng)驗(yàn)的人應(yīng)該不會(huì)理會(huì)這些電話(huà)，但是對(duì)于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗(yàn)的人來(lái)說(shuō)就要加倍小心了，因?yàn)楝F(xiàn)在的騙子的騙術(shù)實(shí)在是層出不窮，令人防不勝防啊！為防止上當(dāng)受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說(shuō)的話(huà)或接到一些莫名的電話(huà)就信以為真！不要給誘惑迷住！要自己冷靜去辨別事實(shí)的真?zhèn)危@樣才不容易上當(dāng)受騙！希望這個(gè)帖子能對(duì)大家來(lái)如何識(shí)別騙子的騙術(shù)有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日?qǐng)?bào)

▇肖首創(chuàng)肖遙

“你還有一個(gè)未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押，轉(zhuǎn)移資金”??接到陌生人類(lèi)似的電話(huà)或短信時(shí)，您得小心了。

陌生人打來(lái)催郵電話(huà)

“我一聽(tīng)就知道，這肯定又是個(gè)詐騙電話(huà)。”陳玉今年26歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來(lái)的電話(huà)。

“你有一個(gè)快遞還未簽收，趕快前去取。”“電話(huà)男”自稱(chēng)是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過(guò)服務(wù)熱線和公司聯(lián)系。

“其實(shí)，我根本就沒(méi)有快遞要過(guò)來(lái)。”不過(guò)，好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。

“服務(wù)人員”稱(chēng)，她確有一個(gè)包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機(jī)關(guān)扣押。隨后，對(duì)方讓她和該市“刑偵大隊(duì)”聯(lián)系。

為了搞清楚事情的來(lái)龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊(duì)取得了聯(lián)系。

“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了，既然你確實(shí)沒(méi)有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶(hù)內(nèi)的錢(qián)轉(zhuǎn)移到安全賬號(hào)內(nèi)。”對(duì)方隨之將一個(gè)所謂的警方安全賬戶(hù)告訴了陳玉。

“本身就在金融系統(tǒng)工作，另外我根本就沒(méi)有快遞過(guò)來(lái)。”雖然自己不會(huì)上當(dāng)，但陳玉還是很擔(dān)心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當(dāng)?shù)目赡堋?/p>

投遞釋疑

若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件，相關(guān)部門(mén)或單位會(huì)如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營(yíng)部門(mén)工作人員說(shuō)，對(duì)于普通包裹，工作人員一般會(huì)下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領(lǐng)取包裹。對(duì)于特快型包裹，工作人員都是上門(mén)投遞，只有在連續(xù)2次投遞不成后，工作人員才會(huì)下發(fā)領(lǐng)取包裹通知單或者電話(huà)通知，讓收件人前往當(dāng)?shù)剜]政局領(lǐng)取。

而對(duì)于一些民間機(jī)構(gòu)的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類(lèi)詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過(guò)手機(jī)短信或電話(huà)發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。當(dāng)受害人撥打“公安局電話(huà)”詢(xún)問(wèn)時(shí)，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結(jié)其卡內(nèi)資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

“其實(shí)，當(dāng)你無(wú)法辨識(shí)真?zhèn)螘r(shí)，一定要及時(shí)撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’。”

第四篇：電信詐騙（推薦）

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

“電信詐騙”案件的特點(diǎn)、種類(lèi)及防范對(duì)策

摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過(guò)程中,切身體會(huì)到電信詐騙作為一種新型的侵犯財(cái)產(chǎn)類(lèi)犯罪,其社會(huì)危害性已到了各級(jí)相關(guān)部門(mén)必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過(guò)程。目前在我國(guó)較為常見(jiàn),且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對(duì)這些詐騙手段進(jìn)行歸類(lèi)和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點(diǎn)是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對(duì)電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。希望能對(duì)減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。

關(guān)鍵詞：

電信詐騙

特點(diǎn)手段

防范措施

一、電信詐騙的概念

電信詐騙就是指犯罪分子通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話(huà)欠費(fèi)、低價(jià)購(gòu)物、中大獎(jiǎng)、購(gòu)車(chē)（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測(cè)、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

二、電信詐騙的特點(diǎn)

（一）是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。

（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化，翻新頻率很高，有時(shí)

一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新騙術(shù)，令人防不勝防。

（三）是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。

（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺(tái)灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙，通過(guò)冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。

三、電信詐騙手段

隨著我國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國(guó)發(fā)展蔓延。

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話(huà)報(bào)名時(shí)，犯罪分子會(huì)告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試，以面試通過(guò)但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過(guò)銀行帳戶(hù)匯款。

（七）、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報(bào)刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買(mǎi)花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶(hù)上匯款。

（八）、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會(huì)冒充某領(lǐng)導(dǎo)（你不一定熟悉）謊稱(chēng)在某地出差生病、遭遇車(chē)禍、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國(guó)費(fèi)用不好支出等急需用錢(qián)理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項(xiàng)到其指定的賬戶(hù)上救急，事后歸還。

（九）、在網(wǎng)上以“購(gòu)物、購(gòu)車(chē)票、購(gòu)飛機(jī)票”等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚(yú)網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號(hào)，從而轉(zhuǎn)走你的錢(qián)財(cái)。

（十）、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示QQ中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目，騙取受害人錢(qián)財(cái)。

（十一）、購(gòu)物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價(jià)出售車(chē)輛、手機(jī)、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補(bǔ)“關(guān)稅”、“手續(xù)費(fèi)”、“運(yùn)費(fèi)”等為借口，實(shí)施詐騙。

（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn)，群發(fā)提供低息甚至無(wú)息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時(shí)，犯罪分子一般會(huì)要求向指定賬戶(hù)匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”，以詐騙錢(qián)財(cái)；或索要事主銀行賬戶(hù)，再層層設(shè)套，竊取事主銀行賬戶(hù)密碼，通過(guò)網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。

（十三）、中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎(jiǎng)、電話(huà)號(hào)碼中獎(jiǎng)、QQ號(hào)碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話(huà)，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢(qián)財(cái)。

（十四）、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會(huì)給你發(fā)送一個(gè)銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信，當(dāng)你電話(huà)“垂詢(xún)”時(shí)，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會(huì)忠告你把錢(qián)轉(zhuǎn)到“安全賬戶(hù)”內(nèi)，騙走你的錢(qián)財(cái)。

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

（七）、騙子打電話(huà)的時(shí)間一般在上午9點(diǎn)到下午5點(diǎn)，請(qǐng)您加強(qiáng)提防；

（八）、稅務(wù)、財(cái)政部門(mén)對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過(guò)電信、報(bào)紙等權(quán)威部門(mén)公告，絕不會(huì)僅通過(guò)打一個(gè)電話(huà)說(shuō)要退你的稅錢(qián)，或用普通手機(jī)號(hào)碼發(fā)送短信，而且要求回?fù)艿碾娫?huà)大都是普通固定電話(huà)號(hào)碼。

五、被騙后的處理方法

市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：

（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時(shí)間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話(huà)請(qǐng)求協(xié)助及時(shí)凍結(jié)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；

（二）、及時(shí)撥打110報(bào)警或向附近派出所報(bào)案；

（三）、看對(duì)方的賬戶(hù)是哪家銀行的，然后用電話(huà)撥打該銀行的客服電話(huà)，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，在提示輸入密碼時(shí)連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號(hào)會(huì)自動(dòng)鎖定，時(shí)間是24小時(shí)，這寶貴的24小時(shí)將使犯罪分子無(wú)法將錢(qián)轉(zhuǎn)移，避免了損失擴(kuò)大，也為警方偵查破案提供了時(shí)間；

（四）、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，及時(shí)登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時(shí)輸入目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號(hào)網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí)；

（五）、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺(tái)聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。

總而言之，防范電信詐騙最簡(jiǎn)單最有效的方法就是：凡是陌生電話(huà)、短信，無(wú)論來(lái)電顯示是什么號(hào)碼，無(wú)論對(duì)方自稱(chēng)是誰(shuí)，無(wú)論對(duì)方以什么理由，只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款，就堅(jiān)決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。

天津大學(xué)保衛(wèi)處

孔祥震

第五篇：電信詐騙

電信詐騙

編輯 鎖定

電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

2009年以來(lái)，中國(guó)一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。此類(lèi)犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話(huà)等技術(shù)，以受害人電話(huà)欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，以沒(méi)收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金。

全國(guó)人大代表陳偉才介紹，2013年，中國(guó)電信詐騙案件發(fā)案30萬(wàn)余起，群眾損失100多億元，這當(dāng)中除了犯罪分子獲得了利益，銀行和電信運(yùn)營(yíng)商都在其中“分得了一杯羹”。[1]

電信運(yùn)營(yíng)商在電信詐騙這件事上存在嚴(yán)重不履行管理職責(zé)的問(wèn)題。“所以我今年就要建議，有效治理電信詐騙，必須追究電信運(yùn)營(yíng)商的法律責(zé)任。”[1]

中文名

電信詐騙

外文名

Telecommunications fraud

通過(guò)方式

電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)和短信

騙 術(shù)

編造虛假信息，設(shè)置騙局

特 點(diǎn)

反偵查能力非常強(qiáng)等

別 名

通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙

目錄

1.1 基本簡(jiǎn)介

2.2 犯罪特點(diǎn)

3.? 特點(diǎn)一

4.? 特點(diǎn)二

5.? 特點(diǎn)三

6.? 特點(diǎn)四

7.3 受害群體

1.4 打擊瓶頸

2.5 蔓延原因

3.? 防范犯罪的宣傳

4.? 因素一

5.? 因素二

6.6 根治措施 1.7 專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)

2.8 詐騙懲處

3.9 防騙意識(shí)

4.? 共同的規(guī)律

5.? 防騙的秘笈一

6.? 防騙的秘笈二

1.? 防騙的秘笈三

2.10 新變化

3.11 跨國(guó)打擊

4.12 主要手段

電信詐騙基本簡(jiǎn)介

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從2000年以來(lái)，隨著中國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國(guó)發(fā)展蔓延，借助于手機(jī)、固定電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的

電信詐騙

網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說(shuō)是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。

僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省市因電信詐騙犯罪市民損失近6億元。電信詐騙的范圍從沿海逐漸向內(nèi)地發(fā)展，不法分子已經(jīng)成為一種社會(huì)公害。電信詐騙起初是臺(tái)灣不法分子跑到大陸針對(duì)臺(tái)灣群眾進(jìn)行詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來(lái)越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、廣東、海南、河北個(gè)別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊(duì)伍。

電信詐騙犯罪特點(diǎn)

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電信詐騙特點(diǎn)一 一是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過(guò)編造虛假電話(huà)、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。電信詐騙特點(diǎn)二

近期電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)

二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開(kāi)始只是用很少的錢(qián)買(mǎi)一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來(lái)講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話(huà)欠費(fèi)、汽車(chē)退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門(mén)的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰(shuí)”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過(guò)這種詐騙。這種剛開(kāi)始大家也覺(jué)得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢(qián)嗎？確實(shí)能騙到錢(qián)。因?yàn)橹袊?guó)人很多人在做生意，互相之間有錢(qián)款的來(lái)往，咱們倆做生意說(shuō)好了我給你打款過(guò)去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢(qián)打過(guò)去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說(shuō)你涉及販毒、洗錢(qián)等等，通過(guò)這種辦法說(shuō)公安機(jī)關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時(shí)候甚至

一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。電信詐騙特點(diǎn)三

團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很?chē)?yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)，有的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)開(kāi)銀行帳戶(hù)，有的負(fù)責(zé)撥打電話(huà)，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大的困難。電信詐騙特點(diǎn)四

是跨國(guó)跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。

電信詐騙受害群體

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常見(jiàn)電信詐騙伎倆

電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點(diǎn)，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話(huà)或者發(fā)送短信，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。

一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。比如像汽車(chē)退稅詐騙，不法分子從非法渠道購(gòu)買(mǎi)到車(chē)主的資料，受騙的主要是一些有車(chē)族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話(huà)，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。根據(jù)做的調(diào)查來(lái)看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過(guò)70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。

電信詐騙打擊瓶頸

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很多人很困惑的問(wèn)題。騙子都留了電話(huà)、留了賬號(hào)抓起來(lái)不就完了嗎，其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不像一般善良的人們想象得這么簡(jiǎn)單。因?yàn)殡娦旁p騙和傳統(tǒng)犯罪有很大的區(qū)別，不像普通的盜竊、搶劫、殺人有犯罪現(xiàn)場(chǎng)，有痕跡物證，有刀、有槍或者有現(xiàn)場(chǎng)存在著蛛絲馬跡和線索，而電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒(méi)見(jiàn)過(guò)騙子長(zhǎng)什么模樣。犯罪分子和受害人確實(shí)不需要打照面，運(yùn)用現(xiàn)代的很發(fā)達(dá)的通信技術(shù)還有網(wǎng)銀的技術(shù)，在很短的時(shí)間內(nèi)就可以完成他的作案。留給公安機(jī)關(guān)的確實(shí)有詐騙電話(huà)和涉案賬戶(hù)，但是這些電話(huà)和賬戶(hù)有一個(gè)共同特點(diǎn)就是全是假的，沒(méi)一個(gè)真的。這些手機(jī)號(hào)碼都是無(wú)記名的。

知道在商店、街頭隨時(shí)都可以買(mǎi)到手機(jī)卡，都是不記名的手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼大部分也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話(huà)，就像剛才我看到有網(wǎng)友提問(wèn)像鐵通的一號(hào)通、網(wǎng)通400，這些都是現(xiàn)代通信技術(shù)下面的一種高科技的虛擬電話(huà)。按說(shuō)打電話(huà)應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但是這種一號(hào)通和400電話(huà)都還有其他捆綁的號(hào)碼，甚至還有一些任意顯號(hào)軟件可以顯示出虛假的電話(huà)號(hào)碼來(lái)，有的時(shí)候甚至可以顯示出銀行的電話(huà)、公安局的電話(huà)，實(shí)際上是虛假的，是由犯罪分子手動(dòng)設(shè)置上的，它既能蒙騙受害者又能逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。有的甚至通過(guò)境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來(lái)層層轉(zhuǎn)接。

銀行賬號(hào)和銀行卡也是不法分子花錢(qián)用他人的賬號(hào)批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個(gè)賬號(hào)專(zhuān)門(mén)賣(mài)給詐騙集團(tuán)的，到時(shí)候花幾十塊錢(qián)買(mǎi)一個(gè)民工的身份證，一開(kāi)開(kāi)

一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶(hù)，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。

經(jīng)常碰到有的時(shí)候犯罪分子詐騙兩、三百萬(wàn)塊錢(qián)在幾分鐘的時(shí)間內(nèi)就轉(zhuǎn)移到各地，很快就被人取走了。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，要派出很多的專(zhuān)案組，滿(mǎn)世界跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門(mén)查電話(huà)、查賬號(hào)。哪個(gè)環(huán)節(jié)出了一點(diǎn)差錯(cuò)都會(huì)影響偵查工作。可以說(shuō)破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡(jiǎn)單。實(shí)際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。

電信詐騙蔓延原因

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電信詐騙防范犯罪的宣傳

公安機(jī)關(guān)一直在打擊，采取偵查破案、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)、組織全國(guó)性的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，一直不停地在打擊，各種媒體，報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當(dāng)受騙。為什么這個(gè)案件還越來(lái)越多，這確實(shí)也是我一直在思考的問(wèn)題。甚至也開(kāi)展了一些專(zhuān)門(mén)的調(diào)研，到底原因在哪里。思考的結(jié)論是，這里面除了公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的能力和水平還需要進(jìn)一步提高；防范犯罪的宣傳要更加及時(shí)，更加有效，更加擴(kuò)大宣傳的覆蓋面這兩點(diǎn)以外。

還有另外三個(gè)其他方面的因素。電信詐騙因素一

中國(guó)三個(gè)月破獲電信詐騙案4836起

第一，詐騙犯罪的增多我覺(jué)得是由經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個(gè)發(fā)展的過(guò)程，當(dāng)前中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會(huì)各種消極因素的綜合反映，在當(dāng)前社會(huì)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問(wèn)題。比如剛才講的像大量的私人信息的泄露，這也是社會(huì)管理層面的一種漏洞。在這種社會(huì)發(fā)展的大背景下，應(yīng)該說(shuō)刑事發(fā)案在今后一段時(shí)間內(nèi)仍然會(huì)處于一種高發(fā)的狀態(tài)，應(yīng)該說(shuō)這些年來(lái)案件也一直都處于高發(fā)的狀態(tài)。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。電信詐騙因素二 第二，電信詐騙是一種低成本、高回報(bào)的犯罪，詐騙的手法很簡(jiǎn)單，很容易傳播、仿效。前幾天就有一起案件，有一個(gè)犯罪分子花了兩、三萬(wàn)塊錢(qián)買(mǎi)了一個(gè)短信群發(fā)器，在短短一個(gè)多月時(shí)間就騙了好幾萬(wàn)塊錢(qián)，十幾個(gè)省的老百姓都上當(dāng)受騙了。可以說(shuō)這是一種投入很低、回報(bào)很高的犯罪形式，在這種情況下當(dāng)然很多犯罪分子都去干這個(gè)事了。

第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來(lái)了。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。我主要概括這么幾個(gè)原因。

電信詐騙根治措施

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針對(duì)電信詐騙發(fā)展蔓延的情況來(lái)看公安部門(mén)也在采取一些對(duì)策，同時(shí)也在加強(qiáng)與電信、銀行等有關(guān)部門(mén)的密切協(xié)作和配合。比如推進(jìn)落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制的問(wèn)題，前不久四個(gè)部門(mén)聯(lián)合發(fā)文加強(qiáng)銀行卡的安全管理。像有的個(gè)別地方還推行了手機(jī)實(shí)名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全國(guó)實(shí)行手機(jī)實(shí)名制。我認(rèn)為這些都是遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的很重要的措施。

但是從打擊的實(shí)踐來(lái)看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門(mén)確實(shí)存在著不少的問(wèn)題和漏洞，這實(shí)際上起到了一個(gè)助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個(gè)作用。比如像銀行卡的批量開(kāi)戶(hù)，拿一個(gè)身份證到銀行一下開(kāi)了幾百個(gè)賬戶(hù)，比如委托他人代理開(kāi)設(shè)銀行卡。比如電話(huà)的轉(zhuǎn)接，像剛才講的一號(hào)通、400、任意顯號(hào)。像這些已經(jīng)被犯罪分子廣泛應(yīng)用到詐騙犯罪，客觀上起到了助紂為虐的不良作用。

所以經(jīng)過(guò)反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開(kāi)展治理，需要咱們的銀行和工信部門(mén)的大

電信詐騙防騙意識(shí)

力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強(qiáng)一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺(tái)，最大限度地減少老百姓的損失。在這個(gè)地方就要平衡社會(huì)發(fā)展和打擊犯罪兩者之間的關(guān)系。咱們的一些企業(yè)不能過(guò)分追求利潤(rùn)，追求商業(yè)利益，企業(yè)應(yīng)該有高度的社會(huì)責(zé)任感。要和公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，要和公安機(jī)關(guān)、通信部門(mén)建立一些日常的會(huì)商機(jī)制。因?yàn)榉缸锓肿拥氖址ú粩喾拢粫?huì)兒出來(lái)一個(gè)400，一會(huì)兒出來(lái)一個(gè)捆綁一號(hào)通。咱們出來(lái)的一些新的技術(shù)手段本來(lái)是服務(wù)老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結(jié)果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。針對(duì)這些問(wèn)題公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)以后要及時(shí)提出來(lái)，跟通信部門(mén)和銀行加強(qiáng)聯(lián)系，采取一些針對(duì)性的措施來(lái)防范犯罪的發(fā)展。幾個(gè)部門(mén)之間要定期開(kāi)展一些研討，采取一些針對(duì)性的措施。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。

針對(duì)央視新聞?lì)l道報(bào)道了虛擬運(yùn)營(yíng)商實(shí)名制落實(shí)不到位致170號(hào)段成電信詐騙重災(zāi)區(qū)情況。2016年4月8日工信部相關(guān)負(fù)責(zé)人接受央視記者專(zhuān)訪時(shí)稱(chēng)，已緊急約談3家實(shí)名制落實(shí)不到位的移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)，責(zé)成立即整改，將加強(qiáng)監(jiān)管。[2]

電信詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)

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2015年10月9日，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召開(kāi)第一次會(huì)議。國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)郭聲琨在會(huì)上表示，針對(duì)猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢(xún)、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，提高涉案資金查控效率。

猖獗的電信詐騙違法犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，也引起了中央高層的重視。據(jù)透露，總書(shū)記、李克強(qiáng)總理，以及劉云山、張高麗、孟建柱等中央領(lǐng)導(dǎo)，都對(duì)此做出重要批示。今年6月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，公安部、工業(yè)和信息化部、最高檢、最高法等23個(gè)部門(mén)和單位，聯(lián)合建立組成打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)對(duì)全國(guó)打擊治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。聯(lián)席會(huì)議召開(kāi)第一次會(huì)議。

公安部部長(zhǎng)郭聲琨表示，要認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢(shì)的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪發(fā)展蔓延的勢(shì)頭。據(jù)郭聲琨介紹，各部門(mén)將組織開(kāi)展打擊治理專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙、黑電臺(tái)等違法犯罪活動(dòng)。與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展警務(wù)合作，加強(qiáng)打擊境外犯罪嫌疑人和追贓追逃。

源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。郭聲琨要求抓住電話(huà)詐騙渠道和獲得贓款渠道這兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，堅(jiān)決禁止網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)運(yùn)營(yíng)，整治違規(guī)出租電信線路、制作傳播改號(hào)軟件等不法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)格規(guī)范對(duì)“一號(hào)通”、“400”、“商務(wù)總機(jī)”等重點(diǎn)電信業(yè)務(wù)市場(chǎng)的管理，加強(qiáng)對(duì)電話(huà)卡社會(huì)營(yíng)銷(xiāo)渠道的管理，依法強(qiáng)制關(guān)停涉案詐騙電話(huà)。今后加強(qiáng)銀行卡安全管理，堅(jiān)決打擊買(mǎi)賣(mài)銀行卡不法行為，督促商業(yè)銀行建立涉嫌電信詐騙賬戶(hù)黑名單制度。抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢(xún)、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，切實(shí)提高涉案資金查控效率，盡可能減少受害群眾的財(cái)產(chǎn)損失。[3]

2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級(jí)通緝令，公開(kāi)通緝十名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在逃人員。對(duì)發(fā)現(xiàn)線索的舉報(bào)人、協(xié)助緝捕有功單位或個(gè)人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。這是公安部首次大規(guī)模地對(duì)電信詐騙在逃人員進(jìn)行公開(kāi)通緝。[4]

電信詐騙詐騙懲處

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最高法院2011年4月7日對(duì)外通報(bào)了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》。根據(jù)解釋?zhuān)娦旁p騙行為將受到從嚴(yán)懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。

解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)際和詐騙犯罪的發(fā)案形勢(shì)，將最低入罪門(mén)檻由原來(lái)的2000元提高為3000元。根據(jù)解釋?zhuān)p騙公私財(cái)物價(jià)值3000元至1萬(wàn)元以上為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”，3萬(wàn)元至10萬(wàn)元以上為“數(shù)額巨大”，50萬(wàn)元以上的為“數(shù)額特別巨大”。

解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話(huà)或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的；造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的。

解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。利用發(fā)送短信、撥打電話(huà)、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話(huà)500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

解釋還規(guī)定，明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財(cái)物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。

電信詐騙防騙意識(shí)

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電信詐騙共同的規(guī)律

公安機(jī)關(guān)破獲的無(wú)數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說(shuō)出一朵花來(lái)，無(wú)論花言巧語(yǔ)，無(wú)論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是犯罪分子都要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，無(wú)論騙術(shù)是什么最后都會(huì)落到這一點(diǎn)上，因?yàn)樗褪且X(qián)嘛。所以在此我也要提醒廣大網(wǎng)友、廣大群眾，在日常工作生活中，千萬(wàn)不要輕信那種來(lái)歷不明的電話(huà)、短信，千萬(wàn)不要輕易透露自己的身份和銀行卡的信息，如果你有疑問(wèn)的話(huà)，你要及時(shí)打電話(huà)給公安機(jī)關(guān)，哪怕向你的親友、記者以及比較有見(jiàn)識(shí)的人詢(xún)問(wèn)一下、了解一下、核實(shí)一下。[5]

電信詐騙防騙的秘笈一 第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話(huà)各自有自己的平臺(tái)。騙子說(shuō)你的賬號(hào)涉及洗錢(qián)或者你的賬號(hào)不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個(gè)安全的賬號(hào)，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺(tái)，是不可能直接轉(zhuǎn)過(guò)去的，所以千萬(wàn)不要相信他。[5]

電信詐騙防騙的秘笈二

第二，沒(méi)有任何單位設(shè)置這種安全賬號(hào)。所謂的安全賬號(hào)百分之百都是騙子設(shè)置的。安全賬號(hào)是哪個(gè)賬號(hào)呢？是自己的賬號(hào)才是安全的，自己保密的賬號(hào)才是安全的賬號(hào)。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時(shí)候會(huì)當(dāng)面詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人，會(huì)制作一些相關(guān)的談話(huà)筆錄，不會(huì)電話(huà)要求你把銀行賬號(hào)、密碼告訴我，公安機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)這么做。所以請(qǐng)大家務(wù)必要注意。[5]

電信詐騙防騙的秘笈三

第三，稅務(wù)部門(mén)、財(cái)政部門(mén)對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過(guò)電信、報(bào)紙等權(quán)威部門(mén)公告，比如機(jī)動(dòng)車(chē)限行要退養(yǎng)路費(fèi)都會(huì)在網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、電視上做公開(kāi)宣傳，絕對(duì)不會(huì)打一個(gè)電話(huà)說(shuō)我要退你的錢(qián)，這些都是騙人的。

如果電話(huà)欠費(fèi)，電信公司就會(huì)發(fā)一些欠費(fèi)追繳單，也不會(huì)人工撥打電話(huà)。凡是涉及自己賬戶(hù)和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時(shí)多讀書(shū)、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會(huì)信息，因?yàn)槭切畔⑸鐣?huì)，時(shí)代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當(dāng)受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機(jī)關(guān)、媒體都會(huì)不時(shí)地發(fā)布一些防騙技巧，會(huì)根據(jù)詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會(huì)把它總結(jié)一下，及時(shí)發(fā)布這些信息提示老百姓。只要你及時(shí)看電視、及時(shí)上網(wǎng)、看看報(bào)紙，就能提高自己防騙意識(shí)。[5]

電信詐騙新變化

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隨著各地公安機(jī)關(guān)打擊治理工作的深入推進(jìn)，打擊力度逐漸加強(qiáng)，境內(nèi)外詐騙團(tuán)伙紛紛躲避風(fēng)頭、變換手法，當(dāng)前電信詐騙犯罪活動(dòng)出現(xiàn)了一些新的情況和特點(diǎn)：

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（一）是詐騙窩點(diǎn)向中西部和境外轉(zhuǎn)移。主要表現(xiàn)在大陸詐騙團(tuán)伙紛紛從沿海地區(qū)向中西部轉(zhuǎn)移，詐騙窩點(diǎn)多設(shè)在城市高檔社區(qū)商品房?jī)?nèi)。臺(tái)灣詐騙團(tuán)伙紛紛轉(zhuǎn)移到東南亞一帶，雇傭大陸無(wú)業(yè)人員以旅游簽證的方式分散出境，在當(dāng)?shù)刈庥脛e墅設(shè)立窩點(diǎn)，從事詐騙活動(dòng)。

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（二）是詐騙犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)公司化、集團(tuán)化管理。詐騙犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確，話(huà)務(wù)組、辦卡組、轉(zhuǎn)賬組、取款組，相互獨(dú)立、相互分散；采取組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，根據(jù)業(yè)績(jī)進(jìn)行分成 ?

（三）是作案手段更趨隱蔽。利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)批量自動(dòng)群撥電話(huà)和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的情況比較突出，操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外。工作中還發(fā)現(xiàn)，攜帶U盾從“小三通”出境的人員大量增加。

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（四）是詐騙手法逐步升級(jí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前活躍在社會(huì)面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎(jiǎng)詐騙、汽車(chē)退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話(huà)欠費(fèi)詐騙等等。詐騙內(nèi)容有專(zhuān)門(mén)點(diǎn)子公司精心策劃設(shè)計(jì)，針對(duì)不同受害群體量身定做，步步設(shè)套，一段時(shí)間冒出一個(gè)新手法，目前有升級(jí)的趨勢(shì)，詐騙不成，便向恐嚇、勒索方向轉(zhuǎn)變，危害比較突出。[6]

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（五）詐騙分子還緊跟社會(huì)熱點(diǎn)設(shè)計(jì)騙局。2014年以來(lái)，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點(diǎn)事件編造虛假信息實(shí)施的詐騙犯罪。警方查處的案件還顯示，不少詐騙團(tuán)伙已經(jīng)從過(guò)去的“亂槍打鳥(niǎo)”升級(jí)到“精準(zhǔn)下套”。類(lèi)似的“精準(zhǔn)下套”源于詐騙分子想方設(shè)法收集了個(gè)人信息。過(guò)去他們往往用群呼、群發(fā)設(shè)備漫天撒網(wǎng)式打電話(huà)、發(fā)短信，成功率較低。現(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過(guò)購(gòu)買(mǎi)或利用釣魚(yú)網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個(gè)人信息，由于能準(zhǔn)確報(bào)出姓名、身份證號(hào)甚至住址、家庭情況、車(chē)牌號(hào)等信息，詐騙犯罪得手率更高。[7]

電信詐騙跨國(guó)打擊

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2011年9月28日，公安部統(tǒng)一指揮大陸10省區(qū)市公安機(jī)關(guān)，聯(lián)手臺(tái)灣，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等東盟8國(guó)警方采取集中統(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀了兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達(dá)2.2億元。其中，大陸籍犯罪嫌疑人532名，臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人284名，其他國(guó)家犯罪嫌疑人12名。警方同時(shí)搗毀撥打詐騙電話(huà)、轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)、開(kāi)卡取款和詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等犯罪窩點(diǎn)162處，繳獲銀行卡、電腦、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件1800余起。

今年年初以來(lái)，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹椋l(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話(huà)窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣以及菲律賓、泰國(guó)、印尼、越南，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在上海、廣東，專(zhuān)門(mén)針對(duì)大陸、臺(tái)灣居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1．2億元人民幣。

4月以來(lái)，浙江省金華市連續(xù)發(fā)生假冒執(zhí)法機(jī)關(guān)實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)初步偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話(huà)窩點(diǎn)設(shè)在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等8國(guó)，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在臺(tái)灣及印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在山東、福建、廣西及臺(tái)灣，專(zhuān)門(mén)針對(duì)大陸居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1億多元人民幣。

這次“9·28”專(zhuān)案行動(dòng)，是繼2013年兩岸警方和多國(guó)警方聯(lián)手成功摧毀“3·10”“11·30”特大電信詐騙團(tuán)伙之后，再次通過(guò)縝密偵查深挖出的兩個(gè)特大電信詐騙團(tuán)伙。犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對(duì)性。針對(duì)這兩起案件涉及國(guó)家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額大、偵破難度大、抓捕任務(wù)重等特點(diǎn)，公安部成立了專(zhuān)案指揮部，統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)。

國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)孟建柱高度重視，多次聽(tīng)取案件偵破情況匯報(bào)，研究確定偵破工作方案，全程指揮案件偵破工作，要求專(zhuān)案組加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，精心設(shè)計(jì)，務(wù)求一網(wǎng)打盡，給這一犯罪活動(dòng)以毀滅性打擊，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾的切身利益。

9月中旬，公安部派出8個(gè)工作組，分赴印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等8個(gè)東盟國(guó)家開(kāi)展境外查證抓捕工作，并專(zhuān)門(mén)派出工作組赴臺(tái)灣，與臺(tái)灣警方就案件偵破工作進(jìn)行協(xié)調(diào)。偵破過(guò)程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機(jī)關(guān)密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。9月28日，兩岸及8國(guó)警方同步展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，一舉成功摧毀了這兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙集團(tuán)。兩岸警方正在全力組織核查案件、調(diào)查取證，抓捕行動(dòng)仍在進(jìn)行中。

公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這次集中統(tǒng)一行動(dòng)在兩岸及東盟8國(guó)同時(shí)開(kāi)展，進(jìn)一步鞏固了兩岸和東盟各國(guó)警務(wù)合作的基礎(chǔ)，擴(kuò)大了聯(lián)手打擊犯罪的領(lǐng)域和范圍，拓展了警務(wù)合作的深度和廣度。此次兩岸8國(guó)集中統(tǒng)一行動(dòng)，不僅對(duì)電信詐騙犯罪活動(dòng)再次給予沉重打擊，同時(shí)也表明中國(guó)公安機(jī)關(guān)有信心、有能力堅(jiān)決打擊嚴(yán)重危害人民群眾切身利益的犯罪活動(dòng)，維護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中國(guó)警方都會(huì)堅(jiān)決將其緝拿歸案，繩之于法。

近年來(lái)，電信詐騙案件多發(fā)，嚴(yán)重傷害老百姓的利益，公安機(jī)關(guān)對(duì)此高度重視，始終堅(jiān)持打擊不放松。但是，電信詐騙犯罪屢打不絕，其原因除了犯罪分子狡猾、不斷變換犯罪手法外，還有一個(gè)重要原因是老百姓防范意識(shí)薄弱。對(duì)此，警方提示，老百姓對(duì)陌生電話(huà)中的誘惑，應(yīng)不理睬、不相信，不要把銀行賬號(hào)和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢(qián)打到陌生人指定的賬戶(hù)上，以減少財(cái)產(chǎn)損失。[8]

電信詐騙主要手段

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■冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫(yī)保卡、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露、有線電視欠費(fèi)、電話(huà)欠費(fèi)為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，提供所謂的安全賬戶(hù)，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶(hù)。

■冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢(qián)等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶(hù)進(jìn)行驗(yàn)資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶(hù)。

■以銷(xiāo)售廉價(jià)飛機(jī)票、火車(chē)票及違禁物品為誘餌進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價(jià)的走私車(chē)、飛機(jī)票、火車(chē)票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽(tīng)設(shè)備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話(huà)咨詢(xún)，之后以交定金、托運(yùn)費(fèi)等進(jìn)行詐騙。

■冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話(huà)中讓受害人猜猜他是誰(shuí)，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱(chēng)將來(lái)看望受害人。隔日，再打電話(huà)編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車(chē)禍、生病等急需用錢(qián)為由，向受害人借錢(qián)并告知匯款賬戶(hù)，達(dá)到詐騙目的。

■利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙。方式主要分三種。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過(guò)手機(jī)短信發(fā)送；③通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。

■利用無(wú)抵押貸款進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無(wú)需擔(dān)保，請(qǐng)致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金，被無(wú)抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。

■利用虛假?gòu)V告信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假?gòu)V告，從事詐騙活動(dòng)。

■利用高薪招聘進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，稱(chēng)受害人已通過(guò)面試，要向指定賬戶(hù)匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。步步設(shè)套，騙取錢(qián)財(cái)。

■虛構(gòu)汽車(chē)、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。信息內(nèi)容為“國(guó)家稅務(wù)總局對(duì)汽車(chē)、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車(chē)、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對(duì)方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶(hù)。

■利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶(hù)，稱(chēng)該用戶(hù)銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費(fèi)某某某某元等，如有疑問(wèn)，可致電某某某某某咨詢(xún)，并提供相關(guān)的電話(huà)號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶(hù)服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱(chēng)該銀行卡被復(fù)制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作，進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶(hù)。

■冒充黑社會(huì)敲詐實(shí)施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯(cuò)、講義氣、拿錢(qián)消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯款。

■虛構(gòu)綁架、出車(chē)禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱(chēng)受害人親人被綁架或出車(chē)禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當(dāng)受騙。

■利用匯款信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶(hù)的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢(qián)急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”，受害人不加甄別，結(jié)果被騙。

■利用虛假彩票信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以提供彩票內(nèi)幕為名，采取騙取會(huì)員費(fèi)的形式從事詐騙。

■利用虛假股票信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信等方式散發(fā)虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，甚至制作虛假網(wǎng)頁(yè)，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶(hù)實(shí)施詐騙。■QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。

■虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買(mǎi)花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶(hù)匯款，達(dá)到詐騙的目的。

■神醫(yī)迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫(yī)、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱(chēng)其家中有災(zāi)、近親屬有難，以種種嚇人說(shuō)法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢(qián)財(cái)“消災(zāi)”或做“法事”，伺機(jī)調(diào)包實(shí)施詐騙。

■誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶(hù)安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過(guò)定制的TeamViewer遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙的目的。[9]