第一篇：文獻檢索與閱讀教學大綱

《文獻檢索與閱讀》課程教學大綱

課程名稱：文獻檢索與閱讀

總 學 時：18學時

講課學時：6

上機學時：12

一、課程性質、目的和任務

文獻檢索與閱讀課是培養學生的情報意識，掌握用手工方式和計算機方式從文獻中獲取知識和情報的一門科學方法課，是提高學生自學能力和獨立研究問題能力的工具課。本課程的任務，使學生了解文獻檢索的基本知識，學會常用檢索系統的使用方法，掌握現代信息檢索技術，培養學生自主獲取文獻信息的技能，進而提高學生的信息素質和綜合創新能力。

二、教學基本要求

學習文獻檢索課程應達到如下要求：（1）了解現今迅速發展變化的信息環境特點，加深對信息及文獻信息檢索的理性認識；（2）掌握文獻信息檢索的基礎理論、知識和技能；（3）初步掌握計算機文獻信息檢索的方法；（4）能夠獨立地根據檢索課題選用適當的檢索工具，并綜合使用多種檢索工具完成課題的檢索；（5）掌握獲取原始文獻的主要方法及初步整理文獻資料的方法。

三、課程安排

第一周 文獻檢索的知識基礎 【課程內容】：

1.信息知識基礎：信息獲取與利用的意義；大學生校園的信息資源與信息服務 2.信息檢索基礎：文獻檢索的類型、方法、途徑與步驟

第二周 檢索工具的初步實訓 【課程內容】：

要求學生實踐操作，熟悉檢索工具的使用，確定興趣方向

第三周 專業文獻檢索用于知識創新 【課程內容】：

1.講授綜述報告的撰寫 2.講授開題報告撰寫

第四周：文獻綜述的相關檢索 【課程內容】：

要求學生實操文獻綜述的文獻檢索

第五周：文獻綜述的相關檢索 【課程內容】：

要求學生實操文獻綜述的文獻檢索

第六周：撰寫文獻綜述 【課程內容】：

要求學生撰寫文獻綜述

第二篇：文獻檢索教學大綱

《文獻檢索》教學大綱

(本科)學

分：1分

學

時：16學時

理論學時：12學時

實驗學時：4學時 教學對象：全校本科學生

教學目的：

培養學生信息素養，主要包括信息意識、信息倫理道德、信息獲取能力、信息分析利用等方面的內容，以適應當代復雜的信息環境。本課程通過對國內外的數據庫（如中國期刊全文數據庫、EI等）以及網絡信息資源的檢索方法、檢索技巧的講授，掌握文獻及文獻檢索的基礎知識，檢索原理，檢索途徑和檢索方法；學會使用文獻信息資源從事科研課題開發和學術研究，同時學會綜合分析、篩選信息，撰寫研究論文。該課程是一門方法課，注重實踐，強調實際應用能力的提高。了解一定數量的信息源，學會分析、評價和利用檢索結果的正確方法；初步具備獲取信息、運用信息的能力，為今后的學習和科研打下基礎。

教學要求：

要求掌握國內外各種數據庫的檢索方法，重點要求掌握超星電子圖書館、中國期刊全文數據庫、專利文獻、EI等檢索工具的檢索方法及技巧。初步具備分析信息、利用信息的能力。

教學內容：

第一部分：課堂教學

第一章 信息檢索基礎知識（2學時）1.介紹課程基本內容、課程安排及考核方式 2.信息素養的概念、信息倫理道德和知識產權 3.信息與信息源 4.信息檢索語言及技術 5.信息檢索原理及步驟

基本要求：

了解信息與信息源；檢索語言；信息倫理道德的原則和規范；知識產權；著作權和專利權。

重

點：

重點掌握信息素養的基本知識、激發學生學習課程的熱情

第二章

網絡信息資源及其檢索方法（2學時）1．網絡信息資源概述 1.1 定義

1.2 特點 1.3 分類

2．搜索引擎使用

2.1 搜索引擎的定義、發展 2.2 搜索引擎的特點

2.3 搜索引擎的使用（百度，google）

3．網絡免費學術資源推薦（針對不同專業，介紹不同的學術資源）3.1 google scholar，google books，google patent 3.2 學科導航 3.3 開放獲取

基本要求：

了解有哪些搜索引擎、數字圖書館提供的幾類服務；掌握網絡免費學術資源的獲取方法。重

點：

掌握Baidu、Google搜索引擎的檢索方法及技巧、掌握Google不同產品的檢索利用。難

點：

靈活應用專業學科導航和開放獲取資源

第三章

圖書及其檢索方法（2學時）1． 基本知識：ISBN、中圖分類法 2． 參考工具書：紙質、電子 3． 書目數據庫：我館匯文系統

4． 電子圖書數據庫：讀秀（重點）、超星、方正Apabi電子圖書

基本要求：

了解數字圖書館提供的幾類服務；了解圖書的基本知識和參考工具書，圖書分類法，了解幾類電子圖書數據庫。

重

點：

掌握國內外常用的圖書分類方法，國際標準書號和中國標準書號；利用匯文系統及讀秀電子圖書館進行圖書的查找。

難

點：

圖書檢索過程中檢索策略的制定。

第四章

期刊及其檢索方法（2學時）1． 基本知識

2． 中文數據庫：中國期刊全文數據庫、中文科技期刊數據庫

3． 外文數據庫：Ei Village工程索引數據庫、SpringerLink電子資源、Elsevier 電子期刊全

文庫

基本要求：

了解期刊的基本知識、學術性期刊的特點和作用；核心期刊的特點，了解本學科的中文核心期刊

重

點：

學會使用中文數據庫的檢索方法，了解相關外文數據庫。難

點：

期刊文獻檢索過程中的檢索策略的制定。

第五章

其他文獻及其檢索方法（2學時）1． 專利文獻及其檢索方法 2． 標準文獻及其檢索方法 3． 學位論文檢索

基本要求：

了解專利文獻、標準文獻、學位論文的基本知識。

重

點：

怎樣通過課題分析獲取準確的IPC分類；國際標準分類法和中國標準文獻分類；學會使用國家知識產權局專利數據庫、中國專利信息網；標準網、中國標準服務網、ISO國際標準檢索；中國博士學位論文全文數據庫、中國優秀碩士學位論文全文數據庫、萬方博碩士論文庫的檢索方法。

難

點：

如何找到相應的信息源，并能夠利用專利數據庫、ISO國際標準檢索、博碩士論文庫進行快速有效地查詢信息。

第六章

信息資源的綜合利用（2學時）

1．信息資源的獲取、加工、管理

1.1 信息資源獲取（渠道、案例）

1.2 信息資源的加工、整理方法（基本的加工整理方法，可以插入一些小軟件的介紹）2．信息資源的分析與利用

2.1 網絡資源的分析利用（案例）2.2 學術信息的分析利用（案例）

第二部分： 實驗教學

第1次上機

搜索引擎、圖書和期刊的檢索實習（2學時）

基本要求：

能利用各類圖書和期刊類的電子數據庫查找文獻信息。

重

點：

掌握各類數據庫的檢索方式、途徑和策略，掌握搜索引擎的檢索技巧，掌握Google不同產品的檢索。

難

點：

熟練掌握、快速有效查詢圖書和期刊文獻的技能。

第2次上機

專利文獻、標準文獻、學位論文各類特種文獻的檢索實習（2學時）

基本要求：

能利用各類專利文獻、標準文獻、學位論文的電子數據庫查找文獻信息。

重

點：

熟練使用各種特種文獻檢索數據庫的檢索方法。難

點：

熟練掌握快速有效查詢專利文獻、標準文獻、學位論文各類文獻的技能。

第三部分：考核方式

到課率（10%）（采用隨堂測試作業或點名的方式），平時上機（30%），考試（60%）

第三篇：土木工程與文獻檢索

土木工程與文獻檢索

當今社會，信息極大豐富，土木建筑業的信息亦是浩如煙海，故檢索土木工程信息對于土木人來說是一門不可或缺的學問。

建筑與土木工程網絡信息資源現狀在全球逐步進入知識經濟的年代,各個國家都在進行信息化建設。在這種環境下,建筑與土木工程的網絡文獻資源急劇增長,許多大型綜合性的數據庫都包含了大量的土木工程類的文獻資源。在我國,哈爾濱工業大學圖書館已經成立了“土木工程文獻信息中心”,天津大學圖書館自建“中國建筑文化數字圖書館”數據庫資源。2005年6月,十幾所設有土木建筑專業的高校圖書館召開了有關土木工程學科文獻共享及發展的會議。在國外,具有代表性的是美國土木工程協會(The American Society ofCivilEngineers,簡稱ASCE),它成立于1852年,至今已有150多年的悠久歷史。目前,ASCE已和其他國家的65個土木工程學會有合作協議。ASCE是全球最大的土木工程出版機構,每年有5萬多頁的出版物。學會出版物2004年包括30種技術和專業期刊,以及各種圖書、會議錄、委員會報告、實踐手冊、標準和專論等。ASCE出版的期刊大部分被SCI、EI收錄是土木工程學科的主要核心期刊。建筑與土木工程領域的研究者、工作者和學習者要了解目前網絡上該學科的分布情況,通過網絡數據庫,利用檢索工具幫助他們快捷地查找到這些寶貴的信息資源。

一、土木工程主要信息源的檢索

信息源類型較多。其中文獻信息源是其主要組成部分，而在文獻信息源中又以圖書、期刊（報紙）論文、學位論文、會議論文、標準文獻和專利文獻為主要檢索資料。各類型圖書館都注重電子圖書、期刊（報紙）、學位論文等的資料收藏。例如：中國知網（CNKI）、萬方數字資源、維普數字資源都是以上述信息源為主要收錄對象，檢索與利用較為方便；關于圖書的有超星、書生之家、方正阿帕比等數字圖書館，便于廣大讀者的檢索與閱讀。在紙質和電子文獻中無論是以關鍵詞—— 土木建筑、土木工程。還是以分類（一般為《中圖法》分類）TU建筑科學進行檢索，都會查到相應較多的信息。

查找國外土建類核心期刊，除參考《國外科學技術核心期刊總覽（2004年）》外，還可以參考日本《科學技術文獻速報：土木·建筑工程學編》的有關類目及《國外科枝資料目錄：建筑工程》（中國建筑技術發展中心建筑情報研究所編）中的有關類目。利用《工程索引》、《科學引文索引》同樣可以得出土建類部分。

二、國內外主要土建文獻機構及其文獻 ⑴、我國主要土建文獻機構及其文獻舉例 ① 中國建筑科學研究院中國建筑科學研究院

我國目前最大的綜合性建筑科學技術研究機構，也是我國建筑科學技術和測試技術的中心。目前下設建筑結構、地基基礎、工程抗震、混凝土、空氣調節、建筑物理、建筑機械化等7個研究所。主辦《建筑科學》、《工程質量》、《建筑機械》、《建筑機械化》、《中國電梯》、《工程抗震》，協辦《建筑結構學報》和《土木工程學報》等專業刊物。

② 中國建筑技術發展研究中心中國建筑技術發展研究中心。

原名中國建筑技術發展中心。1989年改為中國建筑技術發展研究中心，是建設部領導下的科研事業單位。它收集和加工整理國內外建筑書刊和文獻資料。開展文獻檢索及聲像服務工作；編輯出版有關科技刊物和資料。

③ 中國地震局工程力學研究所

1952～1962年為中國科學院土木建筑研究所，1962年改名為中國科學院工程力學研究所，1970年以后由中國科學院和國家地震局實施雙重領導，1984年4月歸屬國家地震局一家領導。與中國力學學會共同主辦《地震工程與工程振動》期刊和情報性刊物《世界地震工程》。

④ 中國土木工程學會中國土木工程學會

成立于1912年，其前身是由我國近代杰出的工程師詹天佑先生創建的中華工程學會。學會主辦或參與協辦的期刊共計15種，其中：《土木工程學報》（月刊）是學會獨立創辦的綜合性學術期刊，還有12個期刊是與其他學會聯合主辦，具體刊名為《現代隧道技術》、《城市道路與防洪》、《城市公共交通》、《城市公交規劃與管理》、《煤氣與熱力》、《防護工程》、《給水排水》、《特種結構》、《巖土工程學報》、《建筑結構》、《施工技術》、《建筑科學與工程學報》；非公開發行的期刊有2種，分別是《建筑市場與招標投標》、《地基處理》。

⑵ 國外主要土建文獻機構及其文獻

① 國際建筑研究與文獻委員會國際建筑研究與文獻委員會（簡稱CIB）成立于1949年的聯合國咨詢機構。出版的刊物有：會刊（刊登會議記錄、研究計劃的成果、新聞通訊等）；《建筑研究與實踐》（雙月刊）。網站有Recent Publications欄目作為鏈接。

② 國際建筑師協會國際建筑師協會（簡稱UIA）

1948年6月成立于瑞士，其主要宗旨是加強各國建筑師、學校、組織以及各種團體之間的友誼、知識、藝術與職業聯系。出版的刊物有協會雜志（雙月刊）、內容有建筑情報通訊。

③ 國際標準化組織國際標準化組織（簡稱IS0）

1940年成立，會址在瑞士日內瓦。其宗旨是促進和發展標準化，組織各國標準化工作的協調和一致，制定國際標準，出版國際標準化備忘錄，IS0年鑒，以及各種技術專業報告刊物。

④ 日本建筑研究所日本建筑研究所

成立于1946年。其技術水平代表日本建筑界的最高水平。在建筑相關的結構、環境、防火、材料、建筑生產、住宅與城市、國際地震工學等領域開展基礎性及前沿性的研究。擁有先進的試驗設備和一流的科研實力。

三、基于網絡的土建信息資源檢索策略

⑴ 選擇檢索工具針對具體的檢索課題,要檢索比較專業的、學術性較強的文獻信息,如期刊論文數據庫、會議論文數據庫等,以保證檢索結果的全面性和權威性。在選擇數據庫時,要考慮四點:一是要根據課題找針對性的數據庫,二是要看是否易于獲取原文,三是要看數據庫的收錄年限,四是要看數據庫更新頻率。

⑵ 確定檢索項首先分析檢索課題,明確檢索要求。其次選擇適當的語詞,確定檢索項。最后考慮檢索項之間的邏輯組配,編制檢索表達式。本課題屬于橋梁結構領域學科范圍,也包括計算機仿真內容。檢索中關鍵詞是橋梁、病害、仿真。三個主題概念間存在邏輯組配,用“and”進行邏輯組配。數據庫所設檢索途徑多少不一,較為常用的有:題名、主題/關鍵詞、作者、分類、出處、全文自由詞、年份。比如“橋梁病害機理仿真研究“該課題如果不知道任何前沿動態,就先考慮從關鍵詞入手。在查找相關數據庫資源之后,注意選擇本課題的同義詞和相關詞,如損傷、an-sys等等。另外注意該主題的發展動態,查找最新的研究方法,以期獲取最多的信息資源。

課程設計(論文)

題 目 名 稱 土木工程與文獻檢索 課 程 名 稱 文獻檢索與科技論文寫作 學 生 姓 名 龍菁菁 學 號 0941001021 系、專 業 城市建設系土木工程（房建方向）指 導 教 師 王澤楠

2012年 06月 20日

第四篇：文獻檢索與論文寫作

淺談文獻檢索的意義、方法與應用

摘要 文獻檢索是一門以介紹各種文獻信息資源的查找方法和技巧為主要內容的課程。在通訊技術發達和信息膨脹的今天,文獻檢索具有十分重要的戰略地位, 本文對現代文獻檢索的意義、作用與方法進行淺析，為文獻檢索課程的教學提供一定指導。

關鍵詞 文獻檢索 作用 方法 意義

文獻檢索作為科技情報工作的重要組成部分, 其在國家經濟建設和知識產權保護中的重要地位和作用已被提到戰略性高度和地位。對于一個科研工作者來說，關于文獻信息要掌握三方面的能力：一是文獻信息的獲取能力；二是文獻信息管理能力；三是文獻信息分析和利用的能力[1,2]。

文獻信息的獲取能力相對來說比較容易，大致說來有以下一些途徑：①綜合性數據庫（Web of Science，Pubmed等）②專題數據庫（Gene Bank，蛋白質結構數據庫，分子相互作用數據庫，化學反應數據庫等）③專利數據庫④會議論文數據庫⑤學位論文數據庫，⑥綜合搜索引擎⑦咨詢和交流⑧公司的網站及產品技術手冊。

文獻信息管理能力在網絡時代才變得復雜。多年前，我們只能獲得很少量的信息，一般通過記錄本或者記錄卡就可以進行管理。如今每個人都可以獲得大量的信息，管理就顯得重要起來。

文獻信息分析是在文獻多到無法閱讀的時候才顯得重要的。如今隨便用一個關鍵詞就可以找到成千上萬篇文獻，我們不可能把這些文獻一一閱讀一遍，因此就要求我們能夠從這些文獻中找出最相關的信息來。過去我們習慣不斷限制檢索條件，將文獻數限制在有能力閱讀的范圍內。如今利用文獻信息分析軟件就能夠在短時間內把握大量文獻的主旨信息。

文獻檢索是一項實踐性很強的活動，它要求我們善于思考，并通過經常性的實踐，逐步掌握文獻檢索的規律，從而迅速、準確地獲得所需文獻。一般來說，文獻檢索可分為以下步驟：（1）明確查找目的與要求（2）選擇檢索工具（3）確定檢索途徑和方法（4）根據文獻線索，查閱原始文獻。

一、文獻檢索的作用[3-5]

1.可以從整體上了解研究的趨向與成果

在一個學術領域,會有許多研究成果;對一個研究問題,前人可能已有深入探討。只有通過對相關文獻的充分閱覽,才能了解研究問題的發展動態,把握需要研究的內容,吸取前人研究的經驗教訓,避免重復前人已經做過的研究,避免重蹈前人失敗的覆轍。

2.可以澄清研究問題并界定變量

一個研究問題可能會涉及許多可供探討的變量,但不是所有的變量都值得研究。如果研究者廣泛閱覽有關文獻,就能從理論或實踐的角度,審視各個變量的價值,從而作出取舍。文獻檢索可以了解問題的分歧所在,進一步確定研究問題的性質和研究范圍。檢索閱覽文獻除了可以借鑒他人的研究成果,獲得研究問題的背景外,還可以在有關文獻中找到研究變量的參考定義,發現變量之間的聯系,澄清研究問題。

3.可以為如何進行研究提供思路和方法

研究設計的安排和研究方法的運用,都關系到課題研究的質量和成敗。通過對研究文獻的閱覽,可以從別人的研究設計和方法中得到啟發和提示,可以在模仿或改造中培養自己的創意。可以為自己的研究提供構思框架和參考內容,避免重蹈別人的覆轍。

4.可以綜合前人的研究信息,獲得初步結論

閱覽文獻可以為課題研究提供理論和實踐的依據,最大限度地利用已有的知識經驗和科研成果;可以通過綜合分析,理出頭緒,尋求新的理論支持,構建初步的結論,作為進一步研究的基礎。

二、文獻檢索方法[6]

文獻檢索方法共分為六種： ①直接法

又稱常用法是指直接利用檢索系統工具檢索文獻信息的方法。它又分為順查法、倒查法和抽查法； ②順查法

順查法是指按照時間的順序由遠及近地利用檢索系統進行文獻信息檢索的方法，這種方法能收集到某一課題的系統文獻，它適用于較大課題的文獻檢索。例如已知某課題的起始年代現在需要了解其發展的全過程，就可以用順查法從最初的年代開始逐漸向近期查找； ③倒查法

倒查法是由近及遠、從新到舊逆著時間的順序利用檢索工具進行文獻檢索的方法，此法的重點是放在近期文獻上，使用這種方法可以最快地獲得最新資料； ④抽查法

抽查法是指針對項目的特點選擇有關該項目的文獻信息最可能出現或最多出現的時間段，利用檢索工具進行重點檢索的方法； ⑤追溯法

是指不利用一般的檢索系統而是利用文獻后面所列的參考文獻逐一追查原文被引用文 獻，然后再從這些原文后所列的參考文獻目錄逐一擴大文獻信息范圍，一環扣一環地追查下去的方法。它可以像滾雪球一樣，依據文獻間的引用關系，獲得更好的檢索結果； ⑥循環法

又稱分段法或綜合法。它是分期分交替使用直接法和追溯法，以期取長補短相互配合獲得更好的檢索結果。

三、文獻檢索的意義[7,8]

對于一個科研工作這來說，文獻檢索的意義主要在于：

1、是繼承前人經驗，加快科研步伐的需要大家會注意到,我們閱讀的科技文獻、學習的教材內容，往往是幾年、幾十年、上百年前的發現或研究成果，而這些成果對我們現在的研究往往有著不可忽視的作用，否則文獻檢索這們課便沒有開設的必要。文獻檢索這門課可以幫助我們繼承前人的經驗，避免科研工作的重復勞動，節省科研經費和工程投資，使自己的成果始終建立在最新成果的基礎上。

2、進行科研創造的需要就科學研究的全過程來說，無論是新課題還是老課題，在課題的確定、規劃的制定、方案的取舍、難點的攻關，還是成果的鑒定和總結，也都離不開文獻檢索。通過文獻檢索可以了解：

①老課題的最新進展。例如：“渣油的深度加工”課題，如果你想在該領域進行研究，就必須了解該課題在工業生產和科研中的現狀： 餾份油延遲焦化、石油焦減粘裂化、輕餾份油渣油、燃料油、汽煤柴加氫、渣油脫瀝青后進FCCVRDS和生產潤滑油、重油催化裂化、了解了工業生產中需要解決的問題，減粘裂化輕油收率太低；延遲焦化石油焦油含量太高；加氫裂化催化劑失活太快等等，你就可以確定自己的研究方向。又例實驗室研究：“渣油的熱反應規律”（熱反應：減粘裂化、延遲焦化、高溫裂解）有人把渣油作為研究對象；有人把渣油分成S、A、R、Asp四組分，然后專門研究其中的膠質或瀝青質的反應規律；有人研究熱反應過程中的生焦動力學反應；有人研究生焦的相態變化。工業生產中的需要和科研中的進展，你都可以通過文獻查閱，在進行研究前了解。如果不進行文獻查閱，而自以為自己的想法很新穎，便矢志不移的取進行研究，是不可取的，也許人家早就進行了研究，申請了專利和發表了文章。

②新課題的進展程度，從而及時地了解學術前沿。如“渣油的懸浮床加氫裂化”催化劑用煤粉、赤泥、硫酸亞鐵（專利）、鈷鉬鎳的鹽類，由于鹽類催化劑的比表面積較小，催化劑又向著增大催化劑比表面積的方向發展，一種是利用特殊技術，將金屬分散成納米數量級的氧化物；另一種是將活性金屬載到酸性擔體上，這樣金屬的顆粒也是納米級，約5nm，并且由于擔體的存在，增加了裂化用的酸性中心。對于那些尚未立題的科研項目，更要進行文獻檢索，為科研的開展做好前期工作。據統計，一個科技人員查閱科技文獻的時間，往往占全部工作時間的三分之一。如果科技人員掌握文獻檢索的知識和方法，就能大大節省花在來查找資料上的寶貴時間，從而加快科研速度，早出科研成果。

③申請科研經費必不可少的基礎工作進行科學研究需要經費，目前高校的科研經費的來源主要有兩條∶一是縱向科研經費，即國家撥款的科研項目；二是橫向科研經費，即與工廠企業聯合的科研項目。無論什么樣的科研經費，都需要科研工作者去積極得爭取。另一方面，通過情報檢索可以避免科研工作的無謂重復，還可以節省科研經費和工程投資，使自己的工作始終處于領先水平。由于知識劇增，學科來愈多，愈分愈細，任何一個學生都不可能在學校里學完工作所需要的全部知識。在學校里，最重要的是培養學生獲取知識的能力。文獻檢索與利用課是對發揮學生智能、培養學生獨立獲取知識的能力很有幫助的一門課程。學生通過這門課程的學習，可以掌握情報檢索的知識和方法，學生不僅能找到所需要的資料，而且掌握了解決問題的方法，從而有助于弄清知識的來龍去脈，鍛煉和培養分析問題和解決問題的能力。另一方面，學習文獻檢索與利用課，對形成學生合理的知識結構和增強學生的情報意識都很有好處，這有利于今后在實際工作中取得較好的成果，情報檢索課具有很強的實踐性和綜合性，是獲取其他有用信息、形成合理知識結構的一種重要手段。

參考文獻

[1] 葉青,李向紅等.網絡環境下醫學文獻檢索課教材的改革[J].中國醫學理論與實踐, 2004, 14,(9).[2] 劉靜.文獻檢索課教學定位探討[ J].圖書館論壇,2004, 24,(5).[3] 郭曄.文獻檢索的教學研究[ J].文獻信息論壇,2004,(3).[4] 張立彬, 楊會良.高校開展信息素養培育的思考[ J].教育研究, 2005, 26,(5).[5] 趙一丹.我國高校文獻檢索課改革與信息素質教育[J].云南圖書館, 2005,(1).[6] Kobayashi.Digital Watermarking: Historical Roots.IBM ResearchReports, Tokyo ResearchLaboratories, 1997.[7] QRuanaidhJ J, Dowling WJ, BolandFM.Watermarking digital images for copyright protection.In: IEEEproceeding on Vision, Signal andImageProcessing, 1996.8, 143,(4): 250~256.[8] Jiri Fridrich.Applications of data hiding in digital images.In: the ISPACp98 Conference in Melbourne, Australia, 1998.11.

第五篇：文獻檢索與利用作業

中小企業融資及風險管理綜述

***

（****大學工商管理學院，*********）

【摘要】近年來，隨著金融的全球化趨勢及金融市場的波動性加劇，世界甚至包括是我國國內經濟的發展受到了嚴重的影響。我國繼2008年金融危機后開始實行從緊的貨幣政策，在抑制通貨膨脹的同時也對中小企業融資造成了一定的影響。目前我國對中小企業的融資政策，金融體系尚不健全，以及中小企業缺乏健全的融資風險管理體系，為此應該建立有效的金融體系和健全中小企業融資風險體系，以更好地適應經濟全球化這一趨勢。

【關鍵詞】 中小企業；金融體系；融資；風險管理；改進措施

前言

中小企業自改革開放以來發展迅猛，為我國現代化建設做出了不朽的貢獻。然，進入21世紀以來，中小企業越來越多的面臨各種問題，又由于中小企業自身規模有限，企業信用度不高，缺乏風險管理規劃等原因，中小企業大多面臨融資難問題，嚴重困擾著中小企業的發展壯大。本文正是基于這一點，以我國實際國情為基礎，讀閱國內關于中小企業融資以及風險管理的相關文章，撰寫此文。

一、企業融資的概念

融資 英文(Financing）。指為支付超過現金的購貨款而采取的貨幣交易手段，或為取得資金而集資所采取的貨幣手段。融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以 余補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和 融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融入

從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來發展的需要，通過科學的預測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業籌集資金無非有三大目的：企業要擴張、企業要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。

從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。從現代經濟發展的狀況看，作為企業需要比以往任何時候都更加深刻，全面地了解金融知識、了解金融機構、了解金融市場，因為企業的發展離不開金融的支持，企業必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時指出：“金融很重要，是現代經濟的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。”中國人民銀行行長戴相龍主編了一本《領導干部金融知識讀本》，江澤民總書記做了批語：“我希望各級黨政領導干部和廣大企業領導干部，都要學一些金融基本知識。”江總書記還說：“如何運用金融這個經濟杠桿，是一門很大的學問。”這就昭示我們，如果不了解金

融知識，不學習金融知識，作為搞經濟的領導干部是不稱職的，作為企業的領導人也是不稱職的。為此，我想簡要地介紹一些金融的基本知識，與大家一起學習。金融知識的主要內容包括：金融機構、金融業務、金融市場、金融調控、金融監管。

二、我國現行的金融體系的弊端及健全和改進措施

我國現行的金融體系從改革開放開始逐漸形成，到上世紀90年代初步形成了現行的金融體系。現行的金融體系曾在1997年亞洲金融風暴中為捍衛我國經濟安全立下了“汗馬功勞”，但隨著經濟和社會的發展，這種高度壟斷的金融體系的弊端也越來越明顯。在這次溫州老板“跑路”的極端事件中，民間資本的高利貸無意識直接推手。據一些老板所說，溫州大部分企業均參與民間借貸，而大多數中小企業的事業毛利潤不會超過10%，一般在3%—5%，高利率的民間借貸很容易把企業逼上絕路。南開大學金融發展研究院的朱敏，譚德凱教授指出這一現象產生的原因就在于：在國有企業與民營企業、大企業與中小企業之間，銀行厚此薄彼非只一日，金融系統的流動性風險，指標值越高，流動性越不足，風險越高，金融體系脆弱性越大。這一沉疴陋習久積未改，其深層原因在于金融體制的僵化、保守。而金融體制的改革在國際金融危機之后一直處于停滯狀態。那么如何才能健全和改進我國現行的金融體系呢？在借鑒了各位專家的各種意見的基礎上，我認為主要應該從以下幾點努力：

首先，應該努力深化金融體制改革。中小企業的經營困難和民間高利貸的盛行都有著共同的病因，那就是中國高度壟斷的金融體系，根源在于我國現行的金融體系不健全和金融政策的多變。一方面國家掌握充足的資金，但需為了防止經濟過熱而“惜貸如金”；另一方面中小企業發展，“求資若渴”卻融資無門。這截然相反的兩方面，深刻的凸顯除了現行金融體系改革的必要性。而改革首先要改善銀行經營，優化信貸結構。雖然我國銀行貸款規模越來越大，但是在貸款的行業和低于結構上還是存在一些缺陷，同時要加大中小企業的信貸投入，最好在銀行內部成立專門為中小企業貸款的部門。

其次就是拓寬資金投資渠道，積極發展資本市場。其一引導民間資本向陽光化、規范化方向發展。我國民間資本非常豐厚，他不可能躺在銀行里睡覺。但由于政策壁壘，很多利潤較高的行業把民間資本拒之門外。而事實上，民間借貸市場早已是眾多中小企業最主要的資金來源渠道。中國民間金融現象愈演愈烈沒這本身就說明民間金融的限制已經遠遠滯后于現實經濟。讓民間金融合法化、陽光化無論是對于我國實體經濟還是金融市場亦或是廣大投資者都是有利的。其二積極推進資本市場的有序開放和國際化程度，允許境外金融機構在風險可控的條件下引進如中國市場為社會主義現代化建設服務。

再次鼓勵發展中小金融機構。在金融體系中，中小金融機構占主要部分，而完善金融機構、改善金融服務質量、提高金融體系競爭力的必要環節就是中小金融機構的發展。而中小金融機構的市場定位應該是為中小企業服務，國家應該為中小金融機構的發展創造公平的市場環境。

三、中小企業融資現狀及融資風險淺析

根據人民銀行信貸登記資訊系統提供的數據1999年末到2002年6月底，我國對中小企業貸款占全部金融機構貸款的比重分別是51%、50.3%、50%和49.9%，同期大型企業和其他類型企業貸款比重分別為49%、49.7%、50%和51.1%。這組數據表明，從總體上看，我國目前對中小企業貸款支持力度是比較大的。但近年來國有商業銀行撤并基層營業機構，信貸向中小城市和大型企業集團集中，同時也由于中小企業經營管理水平差距大、社會信用環境不完善等原因，中小企業貸款占比仍出現下降態勢，兩年半下降了1.1個百分點。同時又缺乏專門服務于中小企業的金融機構這是中小企業間接融資難的一個反映。

中小企業直接融資渠道的狹窄則是融資難的另一個關鍵。目前我國中小企業大都希望通過商業來籌集資金，但不能否認我國現行的金融機制存在弊端，金融機構在國有企業和私營企業、在大型企業和小型企業之間一直存在歧視，中小企業在該模式下進行融資時將不可避免遇到困難。

融資風險是指企業籌集資金不落實的可能性、籌資成本過大可能性以及企業所籌資金達不到預期收益的可能性。也就是說由于籌資效益的不確定性而給企業帶來的損失或不確定性。融資風險一般由兩種： 一是由于籌集資金無法落實帶來的風險。當前我國中小企業發展中最突出的問題是資金的匱乏、融資渠道的不暢。中小企業融資困難長期困擾著中小企業的發展。

二是無法到期償還貸款帶來的風險。如果企業決策正確，管理有效，就可以實現其經營目標。但在市場經濟條件下，由于市場行情的瞬息萬變，企業之間的競爭日益激烈，都可能導致決策的失誤，管理措施失當，從而使得籌集資金的使用效益據有很大的不確定性，由此產生了籌資風險。

四、如何提高東部沿海中小企業的融資水平

無論是發達國家還是發展中國家，中下企業都是經濟發展和社會穩定的重要支柱。我國目前在工商注冊的中小企業已超過1000萬家，占全國企業總數的99%，其工業總產值、銷售收入、實現利稅、出口總額已分別占全國60%、57%、40%和60%左右，除此之外，中小企業還提供了大約75%的城鎮就業機會。改革開放以來。東部沿海中小企業一直是我國民營經濟的典范,同時也是我國金融發展較為健全的地區，但隨著我國經濟的迅速發展和我國與國際接軌程度越來越深，對我國企業，尤其是現階段我國東部中小企業的融資提出了更高的要求。

去年以來，隨著國外經濟持續低迷造成我國出口受損，國內繼續實行從緊的貨幣政策和穩健的財政政策，存貸款利率提高，由此，有著民間資本“晴雨表”之稱的溫州出現了金融危機。自今年九月以來溫州中小企業老板接二連三出現失蹤情況，其背后的原因就是資金鏈斷裂。至此東部沿海的中小企業的融資問題再次被提上日程。

研究發現導致這些中小企業資金鏈斷裂的原因，不僅僅是因為國家宏觀政策的發生重大改變，更主要的問題是這些企業都參與了民間高利貸的借貸。金融界人士為此大聲疾呼要努力提高中小企業的融資水平。那么如何才能提高中小企業的融資水平呢？

著名經濟分析師董碧水深刻地指出：目前的情況是，一方面中小企業為了發展“求資若渴”，一方面國有銀行惜貸如金。與此同時，又有相當的民間資本投資無路，當這種供計與需求無法通過正當渠道匹配在一起之際，遂通過高利貸這種方式扭曲在一起。也由此衍生出一批中小企業“敗走麥城”的悲劇。著名金融學者楊慧鋒為企業融資提出了四點建議：

（一）完善公司治理結構，塑造融資主體。

在我國，股權分置形成了非流通股東特殊的收益機制和對企業事實上的控制，進而使企業的股權融資偏好得以實現。要改變債券融資相對滯后的狀況，從融資主體的角度考慮就要以股權分置改革為契機，完善公司治理結構，塑造企業債券融資主體。股權分置改革后A 股“同股同權同利”將使非流通股東從股權融資中獲得資產增值的機會消失，弱化其股權融資偏好；股權分置改革后公司治理結構的完善將使企業利益相關者的目標得以整合，此時企業會利用財務杠桿，實現企業價值最大化，企業債券融資的規模會大幅度增加。

（二）優化企業資本結構

企業融資要以合理的資本結構為前提的。簡單地說，如果一家企業的資產負債率過低則難以獲得財務杠桿利益。相反，如果企業的資產負債率過高，就會使企業的經營風險增加，以及因負債率過高可能導致的融資成本增加等負面影響。從理論上說，每個企業都有一個最優的資本結構。

（三）確立企業微觀主體地位

我國中小企業融資之所以能夠發揮約束激勵作用，是因為存在著如果企業經營不善就要破產這一內在的競爭約束。但是如果從產權的角度看，中小企業是私人所有，中小企業的微觀主體地位不確立直接導致了融資概念模糊和融資質量不高。在這種“企業是私有的”產權背景下，資本融資的管理激勵作用形同虛設，甚而一些企業還本付息都成問題，這在制度上為企業逃避信用責任創造了空間。

（四）重塑企業形象，降低企業融資風險

第一要強化企業的信用觀念，維護企業的信譽，降低企業融資以及償還債務的信用風險。第二，完善企業資金實力的等級評定制度，確保企業融資等級的評定可信可靠，使企業融資的等級真正反映企業的投資風險，以此指導投資者的投資決策。第三，提高企業經濟效益。提高企業的經濟效益是降低企業資本償還風險的根本。第四，建立完善企業的擔保制度及償債基金制度。楊慧鋒先生從企業自身角度出發提出的四點意見比較全面客觀的為我國中小企業指出了未來融資的方向，那么作為國家經濟的指導者——政府有該做些什么呢？

進入新世紀以來，隨著我國經濟的迅速發展以及經濟全球化程度越來越高，企業的融資尤其是中小企業的融資所暴露出來的問題也越來越明顯，要求金融體制改革的呼聲也越來越響。今年九月溫州資金鏈斷裂導致老板“跑路”的現象出現使這一呼聲達到高峰。相關人士認為，要著力解決中小企業的融資難題，需要拓寬民間資本的投資渠道，而更關鍵的在于中國金融體制的改革。

五、如何健全中小企業融資風險管理體系

中小企業融資風險管理是指通過對中小企業融資的風險識別、風險評估，并采取主動行動，創造條件，以最大限度地避免或減少風險事件所造成的企業實際效益和預期效益的一種管理活動。目前來說，我國中小企業在融資過程中可能遇見各種風險，如國家政策變化、銀行利率變動、企業管理水平不高、企業經營不穩定、企業誠信不足、企業不利的信用評級等所導致的融資風險，這些風險的存在，嚴重阻礙了企業的發展壯大。隨著我國社會主義市場經濟的發展，中小企業在促進國民經濟持續健康穩定發展中的作用越來越重要，然而我國中小企業在融資風險管理這個世界性問題上似乎更加普遍和突出，融資風險管理問題已經嚴重影響到了我國中小企業的可持續發展。興業股份福州營業部資深專家趙麗云，鄭亞伍認為，目前，我國中小企業融資風險管理存在的主要問題有以下幾點：（1）技術基礎薄弱，風險管理手段落后。（2）政策法規不完備，風險管理的依據有待進一步完善。（3）審批管理程序繁瑣，加大了中小企業的審批風險。

（4）外匯管制政策與執行不平衡，加大了外匯風險。為此，首先應該加強對中小企業管理者的財務風險的意識培訓，加強財務預算的管理水平，提高決策的科學合理性，同時中小企業的管理者要勇于承擔和面對風險，并采取有效措施降低和防范風險，具備一定的風險管理知識和防范控制能力。其次加強中小企業的信用水平管理。企業信用管理一直是我國中小企業所欠缺的。中小企業要完善其財務管理制度和經營管理制度。

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