第一篇：案件防控警示教育自我剖析報告

案件防控警示教育自我剖析報告

我所全體人員于7月23日在營業室召開了會議,認真傳達銀行業案件防控警示教育大會精神.并組織觀看了“案件專項治理警示教育大會”的光碟，聽了監獄的幾位服刑人員剖析了他們心靈蛻變、走向犯罪、痛心疾首的懺悔。這些服刑人員過去都有一個幸福美滿的家庭，有一個相對舒適趁心的工作環境，有一個較能發揮作用和才能的工作崗位，有的甚至成為部門的重要崗位領導。但是他們由于貪圖享樂、目無國法、走向犯罪成為階下囚，深深體會到大墻外的自由與快樂不再屬于自己的痛苦。

我認為這次警示教育是非常及時的、必要的。案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。我及時對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是一些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為基層負責人員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知“君子愛財取之有道”。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

第二篇：銀行案件防控警示教育心得體會

前車之覆、后車之鑒案防學習心得體會

為了進一步引導全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知君子愛財取之有道。

第三篇：銀行案件防控警示教育心得體會

銀行案件防控警示教育心得體會

為了進一步引導全行職工牢固樹立“珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪”的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為“前車之覆、后車之鑒”案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知“君子愛財取之有道”。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

第四篇：參加案件防控警示教育大會心得體會

參加“運城市銀行業案防警示教育大會” 心得體會

6月8日上午，參加了運城市銀行業案件防控警示教育大會后，我對當前案防工作的嚴峻形勢和工作重點領域有了一個全新的認識，無論是從我市近年來發生的各類案件來看，還是從全國銀行業發生的形形色色的各類案件來看，職務犯罪是當前我們面臨的嚴重考驗和挑戰，尤其是在社會經濟形勢下滑、治安形勢嚴峻的環境下，作為我們銀行業金融機構來說，我覺得預防職務犯罪，杜絕內部人參與作案時當前安防工作的重中之重。

預防職務犯罪時一項長期、艱巨的任務，我們必須在教育、制度、監督等方面多管齊下，齊頭并進，重重設障，切實構筑預防職務犯罪的堅固屏障。

一、加強反腐倡廉教育，過好思想政治關 一要著力圍繞提高黨員干部的思想政治覺悟、黨性修養、黨紀政紀法制觀念等主體開展針對性教育，發揮黨員干部的帶頭作用。近年來全國銀行業系統暴發的大案、要案，高管人員直接參與作案占多數，在形形色色的各種社會誘惑下，有些高管人員人生觀、世界觀、價值觀、權力觀嚴重扭曲，滋生貪婪、腐敗、奢侈之風，不惜以身試法，走向墮落，不但自毀前程、鋃鐺入獄，還給國家和人民的財產造成巨大損失，成為人人唾棄的歷史罪人，給國家、人民、家庭及所鐘愛的事業造成不可挽回的傷害。“人生最大的痛苦，莫過于失去自由；人生最大的失敗，莫過于斷送自己美好的前程；人生最大的悲哀，莫過于親情的饑荒；人生最大的恥辱，莫過于犯罪入獄”，大會上服刑人員血、淚般的懺悔、自白，在悔恨自己對親人、事業造成的傷害時，心靈的譴責、內心的悔恨、犯罪后的警醒，悔不當初，犯罪劃不來。因此，加強黨員干部的反腐倡廉教育，是預防職務犯罪的第一道標線。二要著力圍繞合規理念，加強員工的思想、制度、法紀教育。確保合規是有效抵制風險、預防犯罪的根本舉措。“五大系列”、“合規文化建設”活動開展以來，我們在員工合規理念方面取得了一定成績，營造了較為良好的合規文化工作氛圍，但仍要將之作為一項基礎、長期性工作，圍繞思想政治、品德修養、制度規章、法規法紀等方面對員工加強素質教育，做到人人合規、事事合規、時時合規。

二、加強制度建設，構筑制度保障關 “沒有規矩、不成方圓”。制度是保證各項工作順利運行的基礎，而有了制度，不去執行，制度就形同虛設，失去其約束性和懲戒性作用。為此，一要完善健全有效地制度體系。要結合當前開展的“制度執行年”活動，對現有的各項規章制度進行一次全面、系統的再梳理、再評價，并不斷完善、補充、制定，確保在制度覆蓋所有業務流程和環節的同時，具備其科學性、規范性、可操作性。二要強化制度執行力。有了制度就必須執行，必須要保證制度的嚴肅性、執行性。當前，我們部分員工，甚至個別高管人員憑主觀意識操作，制度觀念淡薄，甚至逆程序操作，導致小問題釀成大問題，甚至演繹為案件。因此，必須下大力氣解決好制度執行力弱的問題，從員工作風、意識、素質抓起，全面加強制度執行力建設。

三、規范運行機制，構筑監督制約關

失去監督的權力必然滋生腐敗，各種制度離開有效地監督形同虛設。要保證監督的有效性，必須保證撿的“三性”的可靠落實。即：自我監督的經常性、跟蹤監督的核查性、群眾監督的廣泛性。首先，要強化自律意識，落實自我監督的經常性。領導者的表率作用可以有效的推動各項監督措施的落實。因此領導干部要率先垂范自覺遵守和嚴格執行各種規章制度，在工作中經常監督核查各項規章制度的落實情況。要從自己做起，從身邊的人抓起，帶頭堅持原則、合規操作。其次，要充分發揮財務、信貸、稽核、審計等職能部門的作用，對所屬各基層單位和業務條線進行跟蹤檢查監督，要充分授權，對關鍵崗位人員和重點業務領域實施動態監督，保證組織監督的權威性。第三，暢通舉報信息渠道，增強監督的廣泛性。對內要使全體員工樹立大局意識、責任意識，完善責、權、利對等的內部監督制約機制，對外公布信息舉報渠道，發動社會各界監督，同時，建立有獎舉報制度，對舉報屬實，挽回信用社資金損失的，視貢獻大小給予一定物質、精神獎勵。

四、從嚴問責，構筑預防職務犯罪的“懲戒關”

制度和規定的強制約束力取決于它本身是否具備高壓電網和燒紅火爐的特性。對于違反規定者處罰的力度，直接關系制度和規定的約束力和威懾力。對違紀者按照其違紀的程度和有關的規定，給予必要的紀律處分、行政處理、法律懲罰，特別是及時剝奪違紀者手中掌握的公共權力，使其喪失利用職務之便繼續違法亂紀的條件，防止其走上犯罪道路。對違紀者若不能依照紀律給予適當的處理，其危害甚于違紀者本身。當前在執紀過程中存在著不嚴格按照制度規定辦事的現象，一些黨員領導干部中存在好人主義思想，對違紀者的處理失之與寬，失之與軟的問題比較突出。因此，必須抓好以下幾方面：第一，對于那些責任心不強，工作不負責任，違反職業道德、職業紀律、職業規范的干部和黨員，在強化思想教育的同時，應當及時調整其所從事的工作，特別是對那些與群眾接觸多，影響比較大，給黨組織和信合形象帶來嚴重負面影響的應當及時從干部隊伍中清理出去，剝奪其手中的權力，以防止其造成更大的損失。第二，對違紀者依據規定給予適當的處分，這是執行紀律最基本的也是最有效的措施。對于那些利用所掌握的權力為個人謀取私利而觸犯黨紀政紀者，除了依照規定給予黨紀政紀處分，同時黨政有關部門應當規勸違紀者辭職，勸而不辭的應當責令退職，堅決將這些人從信合隊伍中清理出去，才能保證信合隊伍的純潔性。對所犯錯誤比較嚴重，按照有關規定應當給予撤職以上處分的人，應當堅決及的剝奪其手中的權力。第三，對那些已經因違法亂紀構成犯罪的，必須及時依法處理，凡是經司法機關依法認定構成犯罪的，無論罪輕罪重都應當及時剝奪其掌握的權力，使品行低劣嚴重違法亂紀者不能為官。“手莫伸，伸手必被捉”，“天網恢恢，疏而不漏”，一樁樁觸目驚心的案件、一例例發人深思的教訓，使我們經受了一次心靈的洗禮，它告誡我們身為黨員干部、身為國家工作人員，無論在哪個崗位，都要秉公盡職，堅持原則，“僅此一次、就這一回、先用再補”等僥幸心里絕對要不得，否則，付出的將不僅僅是自己的前程、事業，而是高額的犯罪成本。

第五篇：案防警示教育活動自我剖析報告

案防警示教育活動自我剖析報告

通過對案防警示教育活動的學習，本人對案防工作有了更深刻的認識，對內控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認識，現在談一下本人的心得體會。

首先，我感到人的思想是一切行動的指南。那些本行業犯罪工作人員的自我剖析，深刻地表明他們出事、犯錯的過程不是偶然的，而是必然的，其根源在于他們對自身的要求不夠嚴格而導致錯誤發生。

近年來，我省金融系統案件頻發，特別是我們信用社系統，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。

如案例一：

2013年4月5日，某信用社客戶郝鵬飛持一福農卡到信用社辦理地款支取業務，由于此卡系批量開卡第一次需修改密碼，在為其辦理過程中柜員發現其名字與身份證號碼不符，卡名字為郝朋飛，隨即讓客戶開具了村委證明，證明郝鵬飛與郝朋飛實為一人，并為其合并客戶號并取款800元。

同年5月11日，另有一客戶郝朋飛持福農卡到信用社辦理取款業務，而他的卡名字為郝鵬飛，同樣讓其開具村委證明合并客戶號改為郝朋飛，并取款400元，但客戶郝朋飛卻稱他有13畝地，應得800

元，而非400元。后經與村委會計聯系調查二者補地款調換了。

柜員在未經調查的情況下盲目修改客戶信息，合并客戶號引起不必要的麻煩，給客戶及信用社帶來了諸多不利影響。重要環節監督不力。柜員及授權人未經仔細查詢款項與客戶是否符合的情況下盲目修改客戶信息并合并客戶號，使復核及授權監控流于形式，最終造成客戶經濟損失。

辦理業務中如發現客戶以前辦理的身份信息不正確，最好采取銷戶處理，銷戶后用客戶正確的身份信息重新建立客戶信息。對于客戶身份證件號碼不一致的客戶信息，嚴禁隨意合并客戶號，否則將會產生不同客戶的客戶信息歸并入其中一人，造成另一人的業務無法正常辦理等問題，極易給單位和個人帶來糾紛。

我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

案例二：

2013年6月27日檢查過程中，通過調閱監控6月27日加鈔情況發現：某網點自助設備為穿墻式，規定加鈔時，必須關閉營業廳外門，放下卷閘防盜門，不許有客戶在辦公區域，并且保安員手持防衛

器陪同，但本次加鈔前，暫停ATM機進入加鈔間時，未按規定放下卷閘防盜門。

進入加鈔間時，雖有保安員手持防衛器陪同。但營業廳內還有辦理業務的客戶。取款機應視同金庫保管，不下卷閘門，歹徒萬一尾隨其后，將對我社財產和職工生命安全造成損失和危害。這是一起典型的安全合規教育不到位案例。

案例三：

一天下著雨，前來辦理業務的顧客也不多，一客戶需要辦理開卡業務，于是我提示客戶請出示本人的身份證，但客戶出具了一張印著正反面的身份證復印件，他猶豫地問我，這張復印件行不行，當時我也感覺到猶豫，因為以前只清楚需要身份證來辦理，卻忘記問同事復印件是否也可以，于是我又問眼前的顧客身份證原件是否可以拿的過來。他表示身份證由于辦理一些手續在別的地方放著，一時半會兒也難以取得到，并且表示過后幾天拿到之后可以盡快的送過來，況且辦卡的事情也比較急迫。這時候外邊還下著雨，路遠也比較滑，來一次看上去也十分的不容易。這讓我也感覺很為難，我看了一下復印件，看上去還算清晰，于是我核實身份證上的頭像是本人并聯網核查通過之后就為客戶辦理了開卡業務。

根據中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，存款人申請開立個人銀行結算賬戶，中國居民應出具居民身份證或臨時身份證。客戶申請開立個人銀行結算賬戶時，提交開戶資料（本人有效身份證件及復印件、開戶申請書），代理他人開立的，同時還需

提供代理人有效身份證件及復印件。

從此案例我們可以看出員工對于業務辦理流程的不熟練，相關知識不足所導致的。自身案防觀念淡薄，導致在工作中存在著或多或少的僥幸心理。同時也在工作中存在一定的“老好人”心理，怕惹人，怕得罪客戶，從而淡化了案防合規意識。

案例四：

這是一起典型的以人情代替制度，未按規定進行操作，從而牽發的一起因客戶原因的遺產糾紛，雖然最終順利解決，但其中的一些細節發人深思。

2010年1月16日，客戶馬某因病重，簽署一份遺囑，并于1月27日在公證處進行公證，遺囑中明確由其兒子小馬對其財產進行繼承，并辦理存款等一切事項，馬某也曾于公證時委托小馬到信用社查詢其名下存款，同時馬某還向信用社出具一份查詢后的寫有存款日、金額、賬號共計82350元的紙條，上面注明：“以上六張存單是我住院時，女兒挖走，再不見我，也不伺候我老人，這款決不能讓她領取，讓我兒子**領取”字樣，日期為2010年1月31日，有手印。信用社也留存了該委托書和公證書，但未見其他掛失和委托支取等相關憑證，而具信用社工作人員介紹，也對小馬進行了承諾，大致意思為：你家的存款存在糾紛，在沒有任何法律文書時，誰也無法取走，但也未對該存款做任何標記。

以上操作環節出現問題，以至于后面發生的一切是誰也無法預料。客戶馬某于2010年2月3日去世，其妻子王某也于2010年9月

8日去世。

而羿神街信用社卻因2010年大雪雪災將屋頂壓塌后，臨時搬遷至聯社營業部進行辦公，臨時辦公后，一直因選址問題無法重新搬遷，于2010年11月申請將所有存款和業務合并入聯社營業部，羿神街信用社的人員也隨之進行分流2010年12月已去世馬某的女婿韓某，手持六支存單到聯社營業部進行支取，因已到期，將本金和利息共計84707.37元全部支取。

2011年9月，馬某的兒子小馬到信用社再次進行查詢和支取時，發現存款已被取走，于是向省聯社長治辦事處和長治銀監分局屯留監管辦進行信訪舉報

這是一起因客戶自身家庭糾紛引發的**，但因信用社人員未按照規定流程操作或辦理，對可能存在的風險和糾紛沒有引起足夠重視，而且還對客戶進行口頭承諾，最終影響信用社聲譽的典型案例。

從以上幾個案例可以看出，信用社要做好案防工作，任重道遠，我想，在今后的工作中要做到以下幾點：

首先道德教育要到位，提高思想教育水平。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。強化法紀意識，積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識，用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。其次是要強化自覺意識，引導員工樹立正確的人生觀和價

值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。最后要加強監督檢查和管理。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人，為實現我區信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！