第一篇：孫教授解讀美國商法典

美國統一商法運動與統一商法典（文本已上傳）

主講人：山東大學法學院教授 孫新強博士 時間：2004-10-30 19:00 地點：法學院B138

徐國棟：今天我們有幸請來山東大學的孫新強教授。孫教授1982年畢業于山東齊魯師范大學外文系，畢業于孔子的家鄉，講一口地道的美音，他的美國發音非常甜美。1987年畢業于武漢大學歷史系，還是跟咱們的法律沒有關系。1994年畢業于美國俄亥俄州道林格林大學政治系獲得碩士學位，還是不是學法的。1996年在美國馬里蘭州巴爾蒂摩大學法學院做訪問學者，跟咱們有關了，就與《統一商法典》結下了不解之緣。從那以后，他除了做一個美國版權法的研究之外，基本上把他全部的經歷都投入到美國商法典的研究之中。因為他的成就1978年到1999年的在美國馬里蘭州巴爾蒂摩大學法學院做訪問學者，這是很高的榮譽，他利用這樣一個機會，跟美國的法學界建立了非常密切的個人聯系。他跟統一商法典的各個報告人有著充分的接觸，有著特別的便利，有翻譯上的疑難，可以隨時詢問。由美國人幫他付費，他獲得美國所有的法律評論的所有的影印件，他具有很好的條件。在2000年還到奧地利伊斯布魯克大學法學院做訪問學者，2001年在美國加利福利亞大學勝貝克分校做訪問學者。

據我所知，現在統一商法典至少有四個中譯本。第一個是西南政法大學幾個學者集體翻譯的，內部印刷版；第二個是經貿大學的一個正式出版的版本；第三個是中國社科院的一個不是很全的譯本，在外國法譯評上有連載過；還有就是孫新強教授的譯本。我自己在美國人的指導下學習美國統一商法典一年，在中國政法大學讀碩士的時候深知，這本書非常的難，深不可測。據我所知，其他譯本譯完之后就和這本書告別了，很少有人對這本書進行研究的。但是孫教授譯完后，發出了各種各樣的聲音，與這個法典有關的聲音。現在就有請他為我們講講美國的法典編撰運動與統一商法典。

孫新強：

這是我第一次到廈門來，想到廈門的這個想法20年前就有了。20年前在武漢大學歷史系讀美國歷史的研究生，我的一個師弟就是廈門大學歷史系畢業的。他告訴我廈門大學這個校園多么漂亮。今天愿望終于實現了。我的師兄徐國棟教授把我邀請來，給大家談一談關于美國商法典研究的情況。我帶來了一些材料，這是研究統一商法典的材料：統一商法典全文，美國大學中研究統一商法典最權威的教材《White and Summers' Hornbook on the Uniform Commercial Code》，作者是James J.White和Robert S.Summers。美國的法院在涉及統一商法典的問題時都引用這本書。這是《統一商法典》的起草者之一卡爾?N?盧埃林，是chief reproter。他于1951年因勞累退出，但是chief reproter的職位仍留著，沒有人敢把他撤掉。后來的工作就由Robert Broker繼任，哈佛大學法學院教授，他草擬了我們非常熟悉的“restatement of contract law”，但是沒有起草完，就被任命為麻省最高法院的法官。格蘭特?吉爾摩教授，有一本在國際法學界產生重要影響的著作《契約之死（death of contract）》。我有當時翻譯的譯文，以及正式的評論（official comments）的譯文。過去的學者，有翻譯原文，但是沒有人翻譯正式評論的。official comments相當于我們大陸法系的立法理由書。這個上千人作出來的東西，我自己一個人把它翻譯出來，需要花費相當多的時間。到現在我只搞出第一卷來。第一卷中是前三編。第一編總則（general provisions），第二編買賣（sales），第二編之二leases，后面的還要花費一些時間。我學過英語、美國文學、美國歷史、美國政治制度，都有學位。唯一的法學沒有學位。為了改變之中落后狀況，現在我還在讀博士，還沒有畢業，但是教授是真的。我想我的博士論文也寫統一商法典的內容。

我們在學校給學生開過一門課，就叫美國商法典。學生非常感興趣，因為我們作為大陸法國家，我們學生讀的大陸法太多了，一看有一個英美法的法典，聽這個課的學生很多。有一個學生問我一個問題，讓我想起今天我必須談的一個問題。就是美國作為一個有悠久的普通法歷史的國家，為什么非要制定一部法典不可？為什么要突然改變傳統？所以我們要回頭談談這個統一商法運動。如果我們不了解這個運動，只是看這個法條，法條是非常枯燥的。美國法學院的學生看不懂這個法條。今年六月在北京外國語學院，我給芝加哥一個朋友的一群學生講中國的法律制度，我朋友介紹我：Professor Sun is very familiar with American Law.He is translating the UCC.說完底下熱烈鼓掌。都說How could you? 我說If you know my background, I am half an American.美國大學法學院的學生沒有像我理解美國這么深的。他們有學美國文學、美國歷史、美國哲學，但是我還沒發現把這些湊在一個人身上的，有這個背景我想我應該你翻譯它。

我們作為一個大陸法國家，接觸英美法的東西少。Citation中有這么一個東西：421A.2D368。我們國內翻譯的那些書都是照抄，不知道是什么。其實這里給你很多信息。如果你有這個背景的話，對理解判例非常有用。（孫教授畫了一幅地圖）這塊是New England，這邊是Atlantic，這邊是Pacific。各個州做的判決都要reporting。如果一個人編了新英格蘭的或者美國東部判例匯編，你要起什么名，才不會重名。就用A表示Atlantic，表示這些判例都來自沿大西洋沿岸的各個州的判決。如果是P就表示Pacific，太平洋沿岸各州。F代表Federal 聯邦法院。了解了這個，就知道制度是怎么編排的。前面的數字是卷，后面的是頁碼。面對美國法學院這么多數，這么多REPORT，就要按照字母查。過去可能編了好幾百卷了，不想再編下去。就從頭開始來了，我們暫時把它翻譯成第二季的某卷。接著查頁碼，查到頁碼就知道所要的案例了。所以在讀英文案例的時候，有的時候會有兩個或者三CITATIONS，有這個背景就能幫助你研究判例。

那么統一商法典是在怎樣的一個背景下制定的？統一商法運動又是怎么產生的？用兩句話來講，統一商法典實際上是普通法在美國的發展遇到了挑戰以后，或者說遇到了危機，美國社會發展到十九世紀末必然的一個產物。過去談到這個普通法，大陸法國家尤其是中國對普通法的理解相當的片面。一說普通法，就是遵循先例原則。真是這樣嗎？如果遵循先例是唯一的一個特點的話，怎么發展到今天呢？我們姓氏都是遵循先例，沒有變化。如果普通法只是遵循傳統的話，遵循判例的話，它怎么發展？過去我們都忽略了這個過程。普通法遵循先例只是一個原則。還有另一個原則就是不遵循先例。遵循先例與不遵循先例就像一個硬幣的兩面。平常法院判決都會依據過去的判例作出判決。什么時候不遵循先例呢？要找一個時間點。盧埃林有一句名言：當法官根據已有的判決或者先例，加上本案的現實，得出的結果令他毛發倒豎的時候，就不遵循先例了。這個很形象，毛發倒豎就不是一般的不公平了，不公平已經震撼了法官的良心了。這時候法官就有點坐不住了。

我們中國就發生過，1994年以前，我國不允許國家工作人員投資辦企業，當時國家工作人員投資要掛靠一些國有企業，被形容為“戴紅帽子”，結果掛紅帽子的企業由于沒有人干預它，自主經營發展起來，有的發展的規模相當大，而被掛靠的大企業就不行了，就到法院起訴，要把這個企業收回來。因為工商局注冊是國企注冊，當經理是國企任命的，法院就這么判了，讓企業歸某某公司。投資人感覺非常不公平，我投資經營十幾年了，現在企業被判給別人，就把錢轉移了。一轉移，國企就告到檢察院了，檢察院把人抓了，判貪污罪。一段時間抓投資人成風。最高法院發現這些案例時，震撼了他們的心靈。96、97年緊急出臺司法解釋，誰投資，誰受益。用這個原則來解決歷史遺留的問題。

一個原則有一點不公平不會被推翻，一定要到一定程度，英美法是這樣的。而在英美法歷史上留下名字的那些法官，都是不遵循先例的。比如布爾特、曼斯菲爾得、斯托里，還有20世紀美國的卡多佐等都是不遵循先例的。遵循先例的那些法官就是默默無聞地被歷史遺忘。不遵循先例就意味著創造了先例，讓他人來遵守，所以歷史就記住了他們。那么十九世紀普通法的這種傳統怎么就進行不下去了呢？

普通法的演進是漸進式的。當社會發生變化了，這個變化要反映出來，有了糾紛，過去的判例，或者判例形成的規則、原則，不足以約束和規范今天的生活，法官就會創造一個新的規則，創造一個新的判例。在過去幾百年來一直是這樣，而且這種做法也適應社會發展變化，沒有遇到大的問題。但是十九世紀就不一樣了。十九世紀尤其是在南北內戰之后，1965年南北戰爭結束。工業革命在20年代，在新英格蘭在十九世紀初就已經開始了。十九世紀內戰之后工業革命迅速波及全國。到19世紀末20世紀初全美到處是工業革命，在新英格蘭地區基本結束了。這個社會，從內戰到工業革命完成，幾乎一夜之間，就從農耕社會變成一個工業化的社會，這個社會發生翻天覆地的變化。過去普通法遇到過變化，但是沒有遇到過工業革命。沒有經歷過社會發生這么大變化的情況。過去那種漸進式的靠法院法官制定新的新的規則判例來解決現實問題的方法，現在成了問題。法官怎么處理？這個工商業要等著這個新的規則，來約束新的社會現實。法官會告訴你，慢慢等。三十年后我一定能逐漸逐漸的給你形成一套新的規則。誰都不能等三十年。大量的社會現實需要法律來調整。普通法沒有辦法了。沒有辦法，大家就把眼光集中在議會。19世紀后半期美國各州的議會十分活躍。今天一個立法，明天一個立法，制定了大量的成文法。這時普通法已經無能為力了，它不能適應社會的突變。

現在又產生一個問題。在19世紀末20世紀初，美國已經有四十八個州。各州立法不統一，因為美國是聯邦制國家。結果就形成了48個法律體系。本來普通法就給美國造成那么大的毛病，現在各州對普通法危機作出的反應造成了更大的矛盾。各州各自為政，就出現問題。一張本票或者匯票，在甲州是合法有效的結果到乙州就無效了。對于匯票或者本票，各州都下了定義。NOTE一定要支付一個確定的金額。2000美元，是確定。再加4％的利息也是確定的。加某銀行付款時流行的匯率，這個能確定嗎？有的州認為確定。有的州認為不確定，因為票據的流通性在于票據表面的能確定，票據以外的東西不考慮。所以這個票據在甲州有效，在乙州就無效。這樣讓人感覺太不方便了。法律不統一，給他們造成了很大的麻煩對他們從事正常的商業往來、商事交易，人為地造成了法律上的障礙。美國十九世紀末，早期工業革命，東海岸非常發達。西海岸的聯合太平洋鐵路，聯系整個東西。48個州形成一個統一的國內市場。物質條件已經具備，有發達的交通運輸。19世紀后半期，工業開始集中，就是政治經濟學中談到的美國的壟斷。19世紀80年代之后就開始。到20世紀末，有好多大企業，壟斷企業，比如食糖，就由一家企業控制。假如這家企業在紐約，它生產這么多糖能都在紐約賣掉嗎？在19世紀初不存在這個問題，因為當時是手工作坊生產，全州的人能吃得完。現在就吃不完了。

資本家追逐利潤是以美國整個國家作為市場，作為追逐利潤的空間。現在各種條件都具備了。唯一各州法律不統一，給商事活動設置了人為的法律障礙。資本家非常不高興，他們對這種狀況不能再容忍了。誰最先提出要統一各州的商法？首先，美國工商業資產階級有這個客觀要求。美國律師協會的律師為了賺錢到公司做法律顧問，他們比較敏感，因為本身是學法律出身。所以在1892年在美國律師協會的推動下成立了美國全國統一州法委員會（NATIONAL COMMISSION OF UNIFORM STATE LAW）這個組織的宗旨和目的是協調統一各州的商法。雖是為了統一各州法律，但是主要是側重于商法領域。因此在1896年就開始組織專家起草統一法。第一部統一法叫《統一流通票據法》（UNIFORM NEGOTIABLE INSTEUMENT LAW）。為什么這么早制定這部法律？因為當時美國很多法律都是抄英國的。英國1882年制定了《匯票法》（THE BILLS OF EXCHANGE ACT），1893年《貨物買賣法》（THE SALE OF GOODS ACT）,英國把過去的判例形成的普通法已經成文化了。所以美國這個時候可以借鑒了，其實基本上是照搬。從1986年開始，統一法就開始制定。

1906年制定了另外一部非常有名的法律，簡稱USA－UNIFORM SALES ACT，《統一買賣法》。是由哈佛大學法學院的教授薩繆爾?威利斯頓（SAMUEL WILLISTON）起草的。到1933年制定一共制定了有7部統一州法。這些法律按照大陸法的觀點都是屬于單行法。除了上述兩部法律外，還有《統一倉單法》(Uniform Warehouse ReceiptsAct，1906)、《統一提單法》(Uniform Bills of Lading Act，1909)、《統一股票轉讓法》(Uniform Stock Transfer Act，1909)、《統一附條件買賣法》(Uniform Conditional Sales Act，1918)、《統一信托收據法》(Uniform Trust Receipts Act，1933)。其中威利斯頓制定了幾部。最后一部《統一信托收據法》是盧埃林起草的。1896到1933年期間約有七八部統一法制定出來。

統一法制定出來是不是意味著美國法就統一了呢？不是這樣的。有很多問題統一州法委員會在起草統一法的時候沒有預料到。我們今天來談美國統一商法典時一定要注意，所說的統一是一種相對的統一，而不是絕對的統一。一開始就暴露出來，這種統一商法的方式是有問題的。由于統一州法委員會是一個民間組織，至多是一個半官方的，它的成員來自每個州的州長任命（也有議會選舉的）兩名commissioner送到統一州法委員會。他們負責：一旦統一州法委員會制定了統一法，他們的任務就是將統一州法，向本州的議會來推薦、兜售。但是投票不投票是由議員來決定，對于議員不同意的條文是可以修改的。各個州在采納統一商法典的時候都做了大小不一的修改。有些修改是很小的，但有些就是實質性的改動，改動很大。這是一個問題。委員會一開始沒有預料到都給改了。改了還統一嗎？這個范本只有大家一致采納才統一。每個州做自己的改動，還是不統一。另外還有一個問題。統一法在拿到各州通過的時候，有一些委員很有說服力，州議員被說得暈頭轉向就舉手了。統一商法典制定出來之后，威廉?施奈德委員拿到賓夕法尼亞議會，賓夕發尼亞州議會連翻都沒翻就舉手了。為什么不翻呢？他們說，不用看，這個委員我們信得過，他原來就是我們司法部長，不信任他信任誰？也有好多州，就拖下去了。比方說，現在有48個州，第一輪有20個通過，還有30個沒通過。要這30個都通過需要一段時間，過了這段時間法律就統一啦？也不統一。這些都是統一法委員會沒有料到的，它想象的是很快就通過了，事實根本不是這樣。有的統一法從提出到最后48個州都采納，這期間花了24年的時間，原來的法律已經過時了。這些都沒預料到。這個方法真是成問題。

即便是有一些單行的統一法，它的命運不錯，48個州都采納了。但是現在又有問題，在適用這個法律的時候，各州法院對這個法條的解釋，不考慮其他的州的解釋，各行其是，解釋出現了相當大的混亂。于是在各個州，由于法院解釋的不同，得出的結果可能不同。

這就是統一州法委員會早期的活動，它很不成功。如果說成功的話，也只是在統一各州商法領域邁出了堅實的一步，但是沒有取得太多的成果。美國社會到了20世紀20年代，就跟過去不一樣了。尤其是一戰之后，社會發展和19世紀不一樣了。到了30年代人們對這其中的幾部法律，這些都是19世紀末20世紀初制定的，實際上是對英國法律的照搬。而英國普通法原則，很多是在19世紀，甚至18世紀末形成的，對現在社會還適應嗎？不適應了，要修改。于是，統一法面臨著統一，面臨著現代化。而統一州法委員會覺得它的人物就完成了，感覺沒有力量去修改了，不愿去修改。美國紐約州商會的人物就活躍起來了，他們組織向聯邦議會請求立法。這個時候商人已經意識到統一州法委員會統一商法的方式存在固有大弊端，他們想拋開統一州法委員會，直接到美國聯邦國會去，由聯邦國會制定法。聯邦國會一旦通過法律，各個州就沒有權力改了，這樣就真正統一了。但是就有一個FEDERAL SALES ACT，參與起草這部法律的人，計劃由聯邦國會來通過。

在這個過程中，有一個非常活躍的人物，就是卡爾?盧埃林。卡爾?盧埃林在三十年代初期在紐約小有名氣，在東部常春藤綠地去地區有人認識他。他在美國法學界獲得聲望是1930年到1931年，與龐德論戰。學法理的人知道盧埃林與龐德之間有一場論戰，這場論戰的影響持續50年之久。龐德早年是一個改革家，對美國19世紀末20世紀初的法律狀況非常的不滿意，在明尼蘇達州圣保羅的一次演講非常轟動，他于是成為美國法學界改革的領軍人物。他成了哈佛大學法學院院長之后，就逐漸的消沉下去，改革的銳氣沒有早年那么激烈了。逐漸開始保守。而年輕的學者，像盧埃林對概念法學、形式主義法學持批判態度，而龐德，覺得這些年輕人年輕氣盛，就借一次機會，在哈佛大學法律評論上發表文章紀念霍爾姆斯誕辰90周年。大家都在寫霍爾姆斯怎么偉大。他卻談別的東西，批判盧埃林的現實主義法學。這下惹惱盧埃林。盧埃林、弗蘭克（龐德學生）二人聯名批判龐德。這場論戰在美國影響非常的大。

盧埃林一戰成名。盧埃林之后就瘋了一樣，開始批判威利斯頓。威利斯頓在起草《統一買賣法》之后，寫了《威利斯頓論合同》，這本著作在美國20世紀上半頁非常有影響，法官經常引用它，而盧埃林開始批判它，批判普通法傳統所形成的一些原則和規則。那些規則和原則不再適應今天的狀況，不再合乎今天社會現實的邏輯，它們的存在完全是基于歷史的偶然。盧埃林發表了十幾篇文章，連篇累牘的批判。他的聲望不僅在美國法理學界，在美國商法學界也很有名氣了。后來要起草統一商法典，盧埃林就成為現成的起草人。他的聲望早在三十年代就奠定了他的地位。

由于盧埃林的活動，他私下請聯邦議會、國會議員吃飯，跟他們談話，要求他們盡快通過這個法。但是聯邦國會通過商法很困難。這里涉及一個很復雜的憲法問題。國會議員都是各個州派過去的，而按照美國憲法規定，商法是屬于各州的立法領域，聯邦政府不能立法。各個議員在投票的過程中本州的州長就指示他，堅決反對。還沒拿到議會正式討論的時候就已經在小組委員會中被否決了。于是大家又把目光集中到統一州法委員會來了。在聯邦層面，要統一各州商法是最好的方式，但是由于憲法的阻礙，不現實。還是退后一步，還是找統一州法委員會。1939年到1942年有一個威廉?施奈德（WILLIAM SCHNADER）,他被推舉為統一州法委員會主席。他與盧埃林的想法不謀而合。這個人已經看出來今天的社會現實再用過去那些所謂的統一法來調整，已經遠遠落后了。他就想不僅要修改，過去的統一法，要修改只能修改一部，要一部一部地修改。修改一次就要拿到48個州通過。這個工作量太大了。于是他問盧埃林能不能把這些東西都把它put together，然后讓各個州一次就通過完了。以后修訂也只要修訂一次。盧埃林發現找對人了，當年德國民法典就是這么做的。盧埃林開始起草一個提綱，估計就是借鑒了德國民法典的編排體例，作出了一個草案給施奈德。施奈德一看覺得很好，決定制定統一商法典。在統一州法委員會成立50周年大會中，提議起草一部統一商法典，由大家投票表決，大家一致決定要制定這部法典。所以1940年美國統一州法委員會正式通過決議，決定起草一部統一商法典。

決議通過之后，才感覺到統一州法委員會目前的狀況，不具備這種能力。需要時間精力，需要相當多的專家學者。這時他們就想到了American Law Institute美國法學會，總部在賓夕發尼亞州的費城。1942年前后，美國法學會早年搞的那些美國法重述，該做的都做了，閑著沒事，正在考慮組織存在的必要。美國法學會是在1923年成立的，這個時候《合同法重述》、《沖突法重述》、《擔保法重述》等等都已經通過。于是兩個組織一拍即合。雙方簽訂了一個協議，他們稱之為“TREATY”，美國兩大法律團體攜手合作來制定這部統一商法。1945年這個法典正式開始起草。在這之前有一項工作，實際上是統一買賣法1940年就開始修訂了，由盧埃林來修訂。1945年統一商法典項目開始啟動的時候，就要任命人了。任命盧埃林為chief reporter。在非正式文件中，一般成為drafter；正式文件中稱為reporter，就是一個起草者。chief reporter類似于中國民法起草小組組長。然后把他的學生曼斯齊科夫（MENTSCHIKOFF），俄羅斯的一個姑娘，作為副組長（associate reporter）。后來一看，才二十六七歲，這么年輕怎么能制定這樣的法典？盧埃林堅持，大家也不好反對。但是后來人們才發現盧埃林真是慧眼識英。這個姑娘不簡單。在哈佛沒有招女學生，也沒有女老師的情況下，她就在講臺上講授商法，她是第一個登上哈佛講臺的美國女性。但也有好多人罵她。后來她是美國大學法學院聯系會議主席，麥阿密法學院院長，后來非常有成就。盧埃林除了任命她之外，還任命了一些年輕人，法典各編由誰起草，盧埃林心里有個想法。吉爾摩當時30剛剛冒頭，一聽說要起草統一商法典，也想參加，因為他教合同法，盧埃林就讓他起草擔保法，動產擔保第九編。利爾瑞（二十八九歲）起草第四編銀行托收。這里面七八個REPORTER唯一一個出名的。就是加州大學波譜里分校的侵權法教授，盧埃林讓他搞票據法。這么亂點鴛鴦譜，最后大家還是要聽盧埃林的。盧埃林通過曼斯齊科夫控制著整個起草過程。統一商法典除了叫UNIFORM COMMERCIAL CODE以外，還有兩個名稱:Karl’s Code，或者更嚴肅的LEX LIEWELLYN。說明這部法典由盧埃林主持制定，當然反應了他很多法哲學思想，他關于法典的一些思想。而且法典中很多特點，除了能在盧埃林身上找到答案之外，在其他地方是找不到這個答案的。統一商法典的第一編general provisions，法典的第一編貢獻給總則編。在大陸法國家，比如法國和德國兩種模式。法國是三編制，德國是五編制。五編制的第一編就是總則。而追隨法國民法典的國家就沒有這種形式。德國民法典的這個總則，據說是潘得克吞法學研究的產物。美國人從來沒有制定過法典，沒有這種歷史經驗，第一次制定法典，為什么就知道要制定一個總則？這種立法技術美國人是怎么掌握的？這只有從盧埃林身上找答案了。盧埃林早年在德國上中學，后來幫德國人打仗，是個親德的人。大學有一段時間是在法國上的，上了沒半年一戰爆發……

盧埃林說一口流利的德語，但是英語實在不敢恭維。大家要是看盧埃林的文章和書，特別難看。愛爾蘭一個法哲學家，研究西方法律思想史，他對盧埃林有一個評價：讀盧埃林的書猶如嚼蠟一般。非常難讀，他那種寫作風格，不光我們看起來很困難，美國人看也覺得困難。所以給他一個評價：His words need editing.但是他寫的德語著作，德國人看就沒什么毛病，文筆非常好。他由于參加了一戰，作戰非常勇敢。被德國政府授予鐵十字勛章。他是美國法學家里面唯一一個獲得鐵十字勛章的人。他后來又到萊比錫大學兩次做訪問學者。一邊教書，一邊做研究，交了很多德國法學界的朋友，因此他對大陸法中的德國法是非常了解的，對德國民法典非常了解。1962年他去世以前，萊比錫大學第三次邀請他重訪，那個時候他已經在芝加哥大學了。1951年，退休之后來到芝加哥大學。在他的講稿快寫完的時候，一天晚上睡下后，就與世長辭了。這個時候還是想要到德國去。早年就是從大陸法開始的，到臨死的時候還想著到大陸法國家，去進行法律交流。所以統一商法典中很多大陸法的東西只有通過盧埃林才能找到答案。美國人搞不明白，又個總則有什么好處，看看就明白了，把那些基本原則都放在總則中，這和大陸法有什么區別？當然，統一商法典畢竟是英美法國家的一部法典，在法典中要詳盡的對適用于整個法典的概念和術語，要進行定義。所以統一商法典第一編就解決這兩個問題。

盧埃林1962年2月13號去世。他致力于制定這部法典十幾年。從40年開始到52年，12年的時間，有很多人說他的身體狀況，由于日夜勞累，縮短了他的壽命。盧埃林有一個老師，他的著作《科賓論合同》（徐國棟翻譯）。科賓一生教了兩個著名的學生，一個是盧埃林，另一個是現在大名鼎鼎的方斯沃斯。《合同法》第二次重述布洛克沒有寫完，就是由方斯沃斯接著寫的。《科賓論合同》、《威利斯頓論合同》就不講了。對于方斯沃斯來講，科賓是他的導師。科賓敢說“論合同”，他不能再說“論合同”了，所以大家看到，方斯沃斯的著作都是CONTRACT或者CONTRACT LAW。美國到現在為止“論合同”的傳統已經了結了，作為一個時代已經了結了。方斯沃斯不敢論合同，別人還敢論合同嗎？ 盧埃林逝世之后，科賓給他寫了一個悼詞。這個悼詞很感人。這個師生關系很好。盧埃林以自己的老師為榮，稱他為“DAD”（老爹），關系是相當的好。對于科賓來說，盧埃林也是他的一個驕傲，他的學生在起草統一商法典，這個法典將約束美國人至少50年，這件事則是他學生辦的。科賓寫道：對于老朽來講，盧埃林不僅僅是一個學生，也是兒子和同志。兩人志同道合，盧埃林制定法典，把科賓作為顧問委員會主席。盧埃林雖然已經逝世，但是他在身后留下了一部法典。這部法典對于盧埃林來講就像一座豐碑一樣。只要這部法典還在，人類就能記得起盧埃林。這是盧埃林對這個法典的貢獻。

另一個人，剛才我們談到的施奈德，這個人更具有傳奇色彩。他是律師出身，后來又作為官僚，做過司法部長、統一州法委員會主席，對美國法學界、政治學界特別了解。1953年，在賓夕法尼亞州第一個通過了。這個法典過去只是一個構想，今天實現了。而且被一個州通過了。賓夕法尼亞通過之后，就沒有其他的州通過。這個法典拿到各個州，紐約州首先就挑出來反對，因為紐約州沒有多少人參與制定，認為這個法典寫得不完整，紐約州議會不批準。他們又組織了一批人，批判這個法典。一直持續到1956年，統一州法委員會就沒有辦法了，要讓步，修改一點。法典雖然是個民間立法，整個立法過程就是不同的利益集團，在相互斗爭妥協。過去書上寫這個法典制定過程的時候，就引用俾斯麥的一句名言：香腸好吃，但是千萬不要看香腸是怎么造的。立法也一樣，背后的政治交易、利益集團間的爭斗非常齷齪。紐約州的那些商人，本來制定這個法典是為了他們好，他們卻表示反對。所以統一州法委員會就要做讓步，做了些修改。因此50年代，沒幾年就一個文本，怎么出現這么多文本，就是在做讓步。

到1959年，施奈德就煩了，大家都在批判統一商法典，施奈德就對統一州法委員會的人說，你們的最都跑哪去了，光讓人家說這個法典不好，你們怎么不到各州議會、大學、民眾中去說法典的好處呢？于是這些人就開始活動了。讓麻省的MALCOLM(馬爾科姆)，在家組織宴會、舞會，把州里的參議員、眾議員請來，兜售這個法典。這個辦法奏效了，第二個州麻省通過了，這是法典取得的第二次勝利。

當然這些學者專家，畢竟跟那些官僚不同，在面對不同的利益集團，相互之間的指責，甚至是矛盾的時候，他們想給法典一個客觀的評價：這個法典雖然是我們起草的，但是有些地方我們也不同意，我們沒有辦法，必須這樣寫。他們很客觀的說，法典中有許多不完善的地方，他們也不同意。這些話逐漸傳到施奈德耳中，施奈德大發雷霆，把起草人召集來。說：我請你們閉嘴，不準再批判法典了，別人可以說法典不完善，你們不能說，因為你們說不完善，別人會采納嗎？別人會說完善了再通過。你們必須告訴別人這部法典好得很。但是學者畢竟是學者，有學術良心，什么時候才能自由表達意志？施奈德算算，到1968年吧。到1968年，除了路易斯安娜以外，全美49個州都通過了，那些人就沉默了。這一年，施奈德逝世。他是個先知。法典起草得這么好，今天人們對他評價很高，說它是英美法系最偉大的成文法典，這里面有好多原因。參與起草的人都是現實主義者。美國法學界的確是一支精英式的隊伍。

今天統一商法典的修訂，我不大感興趣，它越修訂越走向和盧埃林制定法典的思路不同了。利益集團在法典的修訂過程中，作用越來越大。像微軟，要求起草第二編之三：軟件的買賣。專門立法予以規范。為什么軟件要單獨立法？因為軟件里含有知識產權。但是書里也有知識產權，賣書不等于把版權賣掉，為什么賣書不單獨立法？書太厚？那做一個磁帶呢？軟件和磁帶有什么兩樣呢？不就是因為微軟有錢嗎？好多美國學者今天都反對，不能讓大工業、大企業控制立法過程，他們在這里面，所起的作用太大了。

今年我接待了西北大學的學者斯皮德爾，他在1987年被任命為REPORTER，修訂第二編，他花了十幾年的功夫，到99年他辭職了。因為統一州法委員會與美國法學會兩個主辦單位發生了矛盾。美國法學會是一個學術專家團體，都是美國一些非常有名的學者，他們對法律看得比較超脫，相對來說，他們起草的法典，法條比較公平。而統一州法委員會就不一樣。它非常美國化，典型的實用主義。它這樣起草，是希望將來在各州能夠通過，不是要起草一部怎樣完善的法典，不是看看你們智力有多高，只想制定一部統一的法律，為各州所采納，所以要對那些利益集團做相當大的讓步。有些讓步就讓學者接受不了了。所以斯皮德爾就辭職了。

于是今天我們看到，法典三兩年就出現一個新的版本。大家不要以為出現這么多版本，各州馬上就采納了。它變化太快反而影響了統一性。現在有一些出版社，在出版各個州修訂的情況。統一真是非常的困難。按照這種方式，永遠也達不到完整意義上的統一。所以說美國商法統一，僅僅是在相對意義上，即基本上統一，不能像我們一個單一制國家一樣，它永遠不到這個層面。用聯邦議會通過法律，這種方式能夠達到真正的統一，但是這種方式至少在今天看來，不現實。這是美國人面臨的一個矛盾，他們還要在這個矛盾下繼續走下去。

下面我講講統一商法典的體例。在大陸法上，我們讀德國民法典，今天制定我們自己的民法典，對于編排體例。不同學者草案有不同的體例，徐老師有自己的體例，梁先生有自己的體例，梁先生是堅持德國的體例。為什么這么制定我們有我們的邏輯？統一商法典也有自己邏輯。它的第一編是總則，第二編買賣，第二編之二租賃（1987年加進法典中），第三編票據，第四編銀行托收或者銀行收款（票據交到銀行，銀行在系統上托收），第五編信用證，第六編整體轉讓，第七編倉單、提單，第八編股票或者證券轉讓，第九編動產擔保交易，第十和第十一編是兩個程序，規定通過后的過渡期。這些沒有人去研究。

在美國大學里有三門課，一個是關于買賣，一個是關于票據，一個是動產擔保。法典把這些都包含進去之后，根據怎樣的邏輯編排在一起？我們大陸法是以物權債權婚姻家庭繼承這個體例。統一商法典的邏輯：商法（commercial law）調整commercial transaction，它將transaction看作是一個single subject。盡管交易要涉及相當長的時間，要涉及幾個階段，但是法典把它看作是一個整體。商法調整商事交易，美國人這么理解。什么是商事交易？最典型的商事交易就是買賣（SALE），所以第二編就是買賣。他們經常使用三個區別很大的概念。Present sale，Contract for sale，Contract to sale。Contract for sale可以翻譯成買賣合同，Contract to sale也翻譯成買賣合同，但是它們是有很大差異的。過去學者在翻譯時就沒考慮。Contract to sale后面是動詞的不定式，表示要買賣的貨物這時可能還不存在或者特定于合同項下，這就是“期貨”？ 期貨是futureing goods。訂立合同的時候，貨物可能還不存在。比如企業生產自行車。我今天給你發一個訂單，要300輛自行車，你簽字合同就成立。但是你那300輛自行車在哪？還沒生產出來。但是那是期貨嗎？不是。翻譯成期貨就不對，買賣里不談期貨，期貨是另外一個法律領域。這里面有好多基本的術語。

買賣之后，合同成立就應履行，履行時要付款。付款的方式可以用現金。但是商事交易中，商人很少使用現金支付，都要使用票據，包括匯票（draft）、本票（note）、支票（check）。由于商事交易就涉及到票據制度，于是第三編就是票據。貨物生產出來要倉儲、要運輸，這時就要涉及提單倉單問題，所以第七編是來談這個的。有時商人之間不付款，不直接付款，債權如何擔保？就涉及擔保方式。因此商事交易就涉及到了擔保。于是有了第九編。為什么大家都不談第八編證券轉讓呢？證券轉讓與貨物買賣有什么聯系？基本上沒有聯系。但是過去統一的七部單行法中，偶然有了股票轉讓法。所以把它放進去了。第五編信用證。票據是在國內交易中使用，而國際貿易就要使用信用證了。第六編整體轉讓，做生意賣貨的人以后不想賣貨了，想把所有的貨今天賣出去，就是整體轉讓。比如貸了款。買了貨，轉讓后拿了錢就跑掉了。這在過去就形成一個問題，通過第六編來規制。這是美國法的邏輯，跟大陸法上的邏輯是不一樣的。它的概念和大陸法系的概念并不是一一對應的。大家看擔保。大陸法中的擔保通常放在物權中來規定，通常不把物權編作為商法。在擔保中，最復雜的就是Lien。這個詞是留置、抵押、船舶優先權的上位概念。讀第九編必須搞明白這個。在大陸法上這幾個概念的上位概念，我們稱為擔保物權。但是英美法上沒有債券物權的概念，給它扣個擔保物權的概念不合適。就把它叫做擔保權。但是擔保權在大陸法上是一種實體性的權利。但是在英美法上它不僅是個實體權利還是程序性權利。你欠我錢不還，我去法院起訴你，贏得判決，申請扣押你的財產，對你的財產我就享有judicial lien 或者judgment lien。……

……包含大陸法上這種實體性的權利，也包含程序上的權利，相當于我們兩個制度。如果只是相當于一個制度還比較好翻譯。這兩個制度大陸法區分得很清楚。英美法則是從功能上來劃分，則都一樣。判決完后你申請扣押他的財產干什么？什么目的？就是要讓他履行債務。如果履行了，我扣押他的財產作甚？這個目的是一樣的。如果能考慮到這個層面，就能理解了。我們剛才談到盧埃林的現實主義法學，現實主義法學最大的特點就是法學家們各自說各自的，很難統一起來。但是在反對形式主義這一點上，他們是一樣的。盧埃林用一個security interests統一了英美法上的擔保方式，有留置、抵押、質押、附條件銷售等等。各種各樣的方式。如果把質押說成抵押，把抵押說成質押，你簽訂的抵押合同如果寫成擔保合同，會導致無效。盧埃林說簡直是胡說八道，不就是一個擔保嗎？于是用一個security interests統一了所有的擔保方式。這些擔保方式已經不存在區別了，不管叫什么都是security interests。security interests就是一種lien。這個lien是兩人通過協議產生的，合意約定的。Lien有約定的，有法定的；有占有型的，和非占有型的。占有型的（possessory lien），比如剛才說的留置，我幫你修表，你不給修理費，我就扣你手表。與大陸法上的留置相同。是一種法定的。而floating lien，就不是占有型的，對土地房產的lien不是占有型的。

所以人們問你lien是什么？你說不知道，就對了。而你把lien理解為抵押或者留置的話就不理解了。它代表的東西太多了。簡單的來說，統一商法典給lien怎么下定義呢？A charge on property to secure the payment of satisfaction of debt and duty。Charge又是什么還沒搞明白lien，又來一個charge。Charge有充電的意思，充電，電池載荷。如果給一個財產charge，就給財產增加了一種負擔，就是在財產上設定了一個encumbrance（負擔）。負擔的設定，可以是意定，可以是法定。為什么不用encumbrance？encumbrance經常使用在不動產上，其他財產與不動產一起使用charge，charge范圍更廣些。這是統一商法典中的一個邏輯、概念，大家不是很明白的。這些你知道了，圖書館里有統一商法典，明天你就能看懂了。

在票據編中，有這么一個術語：accommodation party 與 accommodated party。有人翻譯成融通人與被融通人。大陸法上沒有這個概念。我就在想這個融通人是個什么人？大陸法上能否找到一個比較接近的概念。俄亥俄大學法學院的院長，非常有名的商法專家終于給了答案：surety，保證人。就是票據中的保證人。當然還有被保證人。有背書保證，有承兌保證。跟Guaranty是同義詞。為什么盧埃林凈用這樣的詞？這詞都是從何處來？盧埃林特別喜歡商人之間的習慣，估計是來自于商人之間的商業術語，而不是法律術語。法律術語是用surety或者Guarantor。

今天把統一商法典講一遍是不可能的，就是把條文念一遍也要三個月。希望今天的講座能夠給大家一個背景，了解統一商法典是在什么樣的背景下制定的，它的編排邏輯是什么。它每一編中經常出現的那些讓我們國內的學者感到不理解的或者翻譯上誤解的術語。大家有什么問題？ 問：統一商法典制定出來后為什么在紐約州比較強烈的反對？我提出這個懷疑有兩個理由。第一就是在美國州法缺乏統一的時候，紐約的商人是積極推動州法統一運動的角色。第二紐約是美國比較早的嘗試法典法的州。為什么在大事將成的時候，卻起了一個相反的作用？

答：學者認為這部法典，對銀行作出的讓步太大。比尤泰爾（BEUTEL）說，第三編、第四編是美國法學會和美國州法委員會向美國銀行業作出的一種出賣，把大家出賣了。這是對它的諷刺。就是說法典寫得不好。寫得不好，得意的應該是銀行。但是銀行也出來反對，埃米特（EMETT）像瘋了一樣，當時沒有復印機，就自己做了油印的小冊子，到處散發，反對統一商法典。每個人都想自己的最大利益盡可能在法典中得到體現。由于法典最終是一個妥協的產物，所以大家都能在其中找到它的毛病來。法典的第三四編，就會發現怎么這里銀行就免責了呢，感覺不順當，按理不應當免責？這是就應當明白，你不讓銀行免責，銀行就讓議會不要通過，所以統一州法委員會沒有辦法，必須作出妥協。后來很多人認為法典，對消費者的保護是不力的，消費者也在批判它。其中有一個條款，盧埃林制定的，關于瑕疵擔保的。過去擔保由于受到合同關系的影響，擔保只能到買方，買方的妻子孩子家人就不行。因為他的家人跟這個買賣沒有合同上的關系，但是三四十年代，美國那是造假很嚴重，跟我們今天差不多，經常產生產品責任問題。所以盧埃林在這里設計了一個條款，你只要出賣產品，只要是個商人，就要擔保，不僅要擔保合同的買方，還要包括他的家人，包括在他家中呆著的客人都要擔保。因為你能夠預見，消費品就在家中消費，完全可以預計到。所以這個思想1940年提出來了，大家都反對，商人們發瘋一樣反對：這個條款通過了的話，我們的企業就沒法生存了。所以大家逼著盧埃林把這個條款砍掉。但是盧埃林這個思想，由于它確確實實適應社會的發展，到1964年，美國侵權法的三次重述的時候，被寫到侵權法中去了。1966年統一商法典修訂的時候這個條款被寫進去了。中國到1993年消費者權益保護法中才有。這個思想就來自于盧埃林。不過盧埃林當時是想用擔保的形式解決這個問題。我們認為這個條款太好了，但是當時大家都反對。因此立法過程就是一個利益集團相互斗爭妥協的過程，最終的結果很難讓各方都滿意。紐約州出現反對意見，就是認為沒有保護它的利益，界的不夠完善，他們提出來要完善。

問：美國現在有兩個法律體系。在有制定法的同時肯定還是尊崇普通法的傳統。美國沒有法典的歷史，概念不像大陸法這么完整與有條理。在適用制定法和判例法的時候肯定要界定何者優先。但是他們概念系統又是不完整的，怎么來界定？ 答：大家可以看第103條。美國是一個普通法國家，普通法是傳統，但是不可能一下子就把所有的法律法典化。沒有這種能力，也不可能，所以起草統一商法典的學者像盧埃林就明白這一點。不可能把自己傳統拋棄掉，只能在這個基礎上進行一定的改革，就要尊重傳統。怎么解決統一商法典與過去的普通法之間的矛盾？要不這個統一法怎么適用？解決方法：可補充適用的一般法律原則。就是說，告訴法院，統一商法典可以用，還有其他的可以作為法律的輔助原則。即“為本法之特殊規定所取代者除外，法律規則和衡平原則，包括商人法以及有關締約能力、委托與代理、禁反言、欺詐、不當陳述、脅迫、強迫、錯誤、破產等等”，（這些都是普通法的上的東西，過去已經成為既有的原則規范。）“有關這些內容的法律應作為本法規定之補充。

103條我認為是統一商法典中最最重要的條款。由于有這個條款把所有的普通法與適用統一商法典有關的原則，一下子拉到法典當中來了。TRIPS（與貿易有關的知識產權協議）就是通過列舉的方式一下子就將以前有關保護知識產權的幾個國際公約拉進它的體系當中。統一商法典就是由這個特殊的規定，產生這么一個效果。通過這個來解決。如果普通法與成文法有沖突，則適用成文法，如果在適用成文法的過程中沒有規定，還是要適用普通法。所以英美人的這個概念體系，有的時候我倒感覺，有相當大的邏輯，相當大的體系，只不過它的邏輯、體系跟我們不同。沒有學好，就會出問題。

舉個例子，美國版權法上有一個很重要的原則：雇傭作品原則。這個原則是如何運作的，法律又是如何規定的？auther與creater兩個概念是一致的。這只是個一般原則。假如你受雇于他人，在受雇期間創作的作品，就不是作者，employer是（deem to be）作者。這個時候auther作者與creater創作人分開了。Employer在法律上是作者，法律把作者的權利給了employer，法律不可能把權利給其他的人。第一個取得作者權利的人一定是作者，這就是美國人的邏輯，這個時候的creater就不是作者，或者說他的作者身份法律是不予承認的。這就相當于民法上的收養。如果法律承認全部收養，這時就要切斷收養人與被收養人的權利義務關系，假如被收養人死后留下一筆財產，當然要給收養人，應為收養人是父母。生父母則只有生物學意義，不具有法律上的效力。這個邏輯在美國是遵循的，之所以要把這個人視為作者，就是要給他作者的權利解決邏輯上的矛盾。不是作者就不能給予作者權利，不能讓你原始取得作者權利，通過轉化來解決這個問題。這個原則現在到中國來了。我國著作權法第11條和16條，我們一方面繼續承認創作人的作者身份，另一方面又將他的單位視為作者，把所有的權利都給了單位但是法律又沒有規定，將單位視為作者，所以享有作者權的不是作者，而作者卻不享有署名權。因此作者就起訴，中國法院遇到多少這種案子。之所以會遇到這種問題，就是沒有切斷原來的關系，使得人們產生權利的爭奪。雇傭作品不同于合作作品，雇主和雇員之間只能一方是作者，不能兩人都是作者。要么像大陸法系只承認創作人是作者，這個不矛盾，但是不公平，雇主不高興。怎么解決？通過法定轉讓來解決。法律給你施加法定義務，你必須把財產權轉讓給他人，就可以解決矛盾。所以就不會有糾紛，在美國雇用作品創作人就不是作者，不享有作者權利。中國為什么有糾紛？就是因為接受了英美法的這個原則，但是沒有接受他們的邏輯。

中國《著作權法》第17條也遇到這個問題。對于英美法我們先做研究，研究透徹了，作為一個制度拿過來之后，確確實實明白了，才能最終決定要不要拿來。沒有研究就不要拿來。第17條的委托作品。受托人跟委托人無約定或者約定不明的，法律規定歸受托人。前后用了三個合同概念，指的不是一類合同，而是兩類合同。這里一個最基本的邏輯被忘掉了。著作權是不能約定的。著作權永遠屬于作者。至于作者拿到著作權要給誰，那是轉讓，是債要解決的問題。不能想象把一個原始作者的權利給一個不是作者的人。中國著作權法規定，著作權屬于作者，本法另有規定除外。著作權怎么可以不屬于作者呢？著作權最終應屬于作者，創作人不是作者才是例外情況。應保持邏輯上的完整性。

美國版權法上的約定，不是約定著作權歸屬的，而是約定作品性質的。也就是說兩個人約定創作的作品究竟是委托作品還是其他作品。對于委托人來講，他希望這個作品是委托作品；而對于受托人來講，我不是雇員我怎么創作出雇傭作品呢？要說清楚。如果承認是雇傭作品，要給我增加費用。當然這個很有吸引力，增加報酬，就簽訂合同。通過簽訂合同這個作品，就由委托作品變成雇傭作品。委托人搖身一變，變成了雇主，兩人之間的關系就變成雇主和雇員之間的關系。對這個作品，雇主就變成了作者，他因此原始取得作者的權利。這個邏輯非常嚴密。而在中國則不同。雙方約定非常明確，著作權屬于委托人，那么委托人能不能署名？好像可以。那么他是作者嗎？不是。受托人是作者，受托人并不享有署名權。作品的作者不享有署名權，享有署名權的人不是作者。邏輯就亂了。美國因為自身的邏輯則運作得好好的。我們出現問題的原因就是，一個對別人的制度沒有研究透，另外就是這個邏輯我們沒有掌握。

問：統一商法典為什么沒有對輔助商行為進行規定，比如運輸、經紀人等等？按照盧埃林的邏輯主線為什么沒有這方面的規定？

答：這個法典沒有涉及這個方面，只是提到提單、倉單。而且由于過去統一法中就有《統一倉單法》、《統一提單法》，它是從這個意義上，把原來已經有的那七個單行法編到一起，并不想再擴大了。

徐國棟：我是研究法典編撰的。從來沒有像今天這樣，輕松愉快，痛快淋漓地，充滿了細節地，了解得這么好。這是第一個問題。

第二個問題就是講了統一商法典的結構。這是大陸法系民法學者特別關注的問題。它采用了一種特別的方式來處理，主要還是以現有的七個統一法為基礎。第三是對翻譯中疑難的名詞，作了很好的闡述。沒在美國生活多年是玩不轉這些詞的。

第二句話就是感覺如何？還是像孟勤國那句話：嫉妒。嫉妒之一，又碰上一個無講稿黨。很奇怪，我們請的三個人都沒用講稿。什么時候俺才不用講稿。第二，一口北方口音，我的口才算不錯的，但是比起北方口音的口才還是有點自卑。第三個想法就是對孫教授的看法。孫教授在美國待了六年多，通過他的講課我發現他是與美國法學家有類似經歷的教授。盧埃林肯定不是law school畢業的，即使是，第一個學位也必定不是法學。我們的孫教授恰恰就是這樣的。在美國他的第二個學位也一定不是法學，孫教授又是這樣的。最后才和法律親密接觸上了。這種獨特的知識背景，對于一個搞英美法的學者是非常必要的。我們出身大陸法的學者這么多小辮子被孫教授抓住了，狠狠的打了，恐怕跟知識結構、知識背景有關。孫教授正是由于有了這種非常具有傳奇色彩的知識背景。他才像摩西一樣，能夠把我們從統一商法典這個迷宮里引領出來，走向一個與大陸法交融的軌道。謝謝大家！

（本文根據錄音整理，并為了方便閱讀整理人按筆記及個人看法分點，由于錄音質量及主講人口音等原因，錯漏之處在所難免，望見諒，未經主講人審核,未經同意不得轉載）

整理人：王偉文、薛星慧、吳永勝

法學院

發布于2004-10-27

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第二篇：美國教授解讀赴美博士申請

美國教授解讀赴美博士申請

近日，美國普林斯頓大學博士、馬里蘭大學商學院決策/運營與信息管理系系主任陳志龍教授在京參加了華一留學公益講座，就美國留學博士、碩士、商學院等申請的諸多問題做了深度解讀。其中，美國博士申請因其高端性讓很多人“如墜霧中”，陳教授坦率地透露了美國大學博士申請的眾多“內幕”。

內幕一：美國大學的博士項目大都是虧本的。

文商類博士每年招生量大都是個位數，競爭激烈的項目錄取比甚至不到2%。學習期間一定要過博士論文，否則最后僅授碩士學位，要小心對待。理工科博士招生量要大一些，主要是給教授做學徒，工作內容包括助研和助教。

內幕二：好的大學，博士一般有全額獎學金資助的。

而碩士項目很少會給獎學金，因為碩士項目設立目的主要還是盈利導向，支持院系的正常運作并補貼博士培養。博士的培養目標是培養行業內的領航者，要具備很強的研究能力，發表高質量的論文，這樣將來能夠去好的大學做教職或找到好的工作，大學重視這些，是因為這樣可以提高學校的聲譽，當然這也是大學對社會最大的價值所在。博士項目經費的來源則因學科而不同。工程學院一般來自于教授的項目基金，而商學院則多來自于本科及碩士項目的學費的補貼。

內幕三：每年招生個位數。

競爭激烈的項目錄取比可能不到2%。其中，一般而言，大學的博士項目招生極其少，以商學院為例，每個項目每年的招生名額為0-3名/年。招生較多的博士項目多集中在生物技術、制藥工程、材料等涉及到高新科技的理工學科上。

內幕四：申請博士最好要有碩士學位，最好是美國的碩士學位。

因為對于美國名校來說，博士項目大多是賠本的，所以，教授和學校錄人自然是格外的謹慎和挑剔，一般博士被錄取的大多具有碩士學位，特別是那些擁有美國碩士學位的人;注意，基本不會招收本科應屆生;一般會安排面試，這里說的面試是真正的面對面的面試。也就是Visiting Interview，這點上，在美國讀碩士的學生就比國內的學生要有優勢很多。當然了，對于非常優秀的本科生直接申請博士的情況，美國大學也有考慮的，對于精挑細選的申請者可以是視頻或者電話面試，經費充足的大學會邀請學生直接去美國面試，學校承擔學生的差旅費。

內幕五：按期畢不了業，只能拿到碩士學位。

在美國讀博士相當辛苦，一般需要4-6年，披星戴月、年復一年地做實驗、寫paper，這就需要在選擇讀博之前一定要慎重，選擇真正感興趣的、專業對口的項目。博士畢業卡的相當之緊，常有學生5年還達不到學校要求的學術水平，畢不了業，最終可能就只能給發一個碩士學位。

第三篇：孫亮教授學習心得

家居講座之心得體會

順德職業技術學院孫亮教授在二個多小時的講座下來，讓我收獲頗多，受益匪淺。

孫亮教授告訴我們，要做一個有前瞻性的學生，要會分析家居行業大體形式與走向，時刻關注國內外發生的大事件、大走向，如一些設計展、設計發布會等。至于我們還要時刻關注生活的點滴，發現生活中的不足從而帶著對生活對家居對設計的新視點去更好的深造學習。作為21世紀新世紀的青年我們應該要有創新、要有上進的精神、不拍失敗，在失敗當中總結經驗，努力提高自己，加強自己各方面的修養。孫亮教授在整個講座過程中都不停在強調作為大學生應積極高效融入社會，把所學理論實踐應用于實際操作，展示并提高自身的個人能力，在高智商的前提基礎上，充分發楊個人情商的魅力，融入團體，發揮團隊一份子的力量，量變到質變，在這種團隊精神與班級體與學校緊密聯系起來，為自己，為班級為學校更為社會謀取共同利益。在發揮團隊力量的時候要注意個人能力的培養，不僅是專業技能方面，更多的要培養自己獨立思考的能力，積極爭取任務，加強創新思想的鍛煉，以及在行業中的實踐能力，才能更好的為實現團隊的共贏而提供更強有力的保證。總之，新世紀的開端是我們這些正直年輕的一代要抒寫，去描繪的一個年代，我們應該不付時代給予我們的任務，充分發揮我們的個人能力，以百分百的認真態度，百分百的精力去努力設計好這個屬于我們的年代，不付時代所托，與時俱進。

孫亮教授跟我們分享了他對家居行業的一些新看法，從家居背景溯源開始，到發展至今的風向標米蘭家居以及一些在家居行業中頂級設計師們的觀點與看法，充分讓我們了解到了一個我們從剛開始只是初步了解的家居行業在如今卻變得如此強大，孫教授的講座是一個讓我們對家居行業進一步了解過程，讓我們了解到做學習知識要有發現，察覺的眼觀才能探討更新的一個發現，從而著手學習，為學到知識進步起到一個推動作用。

總之，理論必須還是賦予實踐，學而不思則殆，一切實踐實行才能有所提高。

第四篇：解讀美國金融體系

美國金融體系

美國金融體系主要由三部分組成，即聯邦儲備銀行系統，商業銀行系統和非銀行金融機構，由美國聯邦儲備銀行主導。

美聯儲

美國聯邦儲備銀行系統起中央銀行作用。具有發行貨幣、代理國庫及對私人銀行進行管理監督職能，更為重要的是為美國政府制訂和執行金融貨幣政策。聯邦儲備系統可以通過它所制訂的政策直接影響貨幣的供應和信貸的增長，從而影響宏觀經濟的各個方面。

現在的聯邦儲備銀行系統包括聯邦儲備總裁委員會；聯邦公開市場委員會；12家區域性聯邦儲備銀行以及數千家私營的會員銀行。聯邦儲備總裁委員會是聯邦儲備銀行系統的最高權力機構，它由7名委員組成、負責決定全國貨幣政策，并對聯邦儲備銀行各區域性分行、會員銀行和商業銀行的活動及業務有廣泛的監督和管理職責。

聯邦公開市場委員會是聯邦儲備系統用以執行貨幣政策的主要機構，由聯邦儲備總裁委員會7名委員和5名區域聯邦儲備銀行的行長(其中必須包括紐約聯邦儲備銀行行長，其余各分行輪流參加)。區域性聯邦儲備銀行是按照1913年國會通過的聯邦儲備法，在全國劃分12個儲備區，每區設立一個聯邦儲備銀行分行。

每家區域性儲備銀行都是一個法人機構，擁有自己的董事會。會員銀行是美國的私人銀行，除國民銀行必須是會員銀行外，其余銀行是否加入全憑自愿而定。加入聯邦儲備系統就由該系統為會員銀行的私人存款提供擔保，但必須繳納一定數量的存款準備金，對這部分資金，聯邦儲備系統不付給利息。

美國商業銀行

美國商業銀行在美國金融體系中占有主要位置，1980年，美國共有商業銀行15082家，總資產為21147億美元，占金融界資產總額的30%左右。商業銀行以存款和貸款為主，70年代以來各主要商業銀行為擴大業務經營范圍，增強生存能力，積極開展存貸款以外的業務。由于1933年制定的格拉斯—斯蒂格爾法禁止商業銀行從事投資業務，也不能經營證券發行和買賣，故許多商業銀行都設立信托部，參與證券經營活動。

1986年4月1日，美國完全取消對儲蓄存款利率的上限，這樣各種銀行完全可以自己決定對存款付多高的利息，這大大增加了銀行業的競爭。此外再加上80年代初出現的第三世界債務危機等因素，使美國商業銀行的倒閉率不斷上升。

1984年有79家商業銀行倒閉，1985年為120家，1986年為150家，1990年高達200家。其中，1984年位列美國10大銀行之一的大陸伊利諾斯銀行破產，1991年初擁有230億美元的新英格蘭銀行集團破產，給美國金融業帶來的震動是巨大的。1990年底，全美最大的225家銀行的股票平均下降了17.53%，一些大銀行的股價甚至不到其帳面價格的一半。

美國金融體系是全球最大和最完善的金融體系,它在美國國內占據著極其重要的地位,全美金融系統每年直接創造的產值大約占美國國民生產總值的五分之一。由于美國的經濟規模非常之大,因此它對全球的影響力度也就非常大,只要格林斯潘一宣布降息,恐怕這就不只是美國一個國家的事情了。

美國的金融機構分為兩大類:儲蓄類和非儲蓄類。儲蓄類金融機構是真正影響美國貨幣供應的金融機構,它直接左右著美國的經濟前途與方向。非儲蓄類金融機構主要指股票經紀人。所謂股票經紀人實際上就是倒股票的,他勸別人購買股票,買賣做成之后從中收取傭金,但他自己卻從不擁有股票。而券商則是從事股票買賣的,既要買進來,也要賣出去,可他們并不依靠手續費來掙錢,可以說算得上是個零售商,但就股票經營而言,也只能算是中間商。

投資銀行

投資銀行在美國始于1933年。此前的銀行既可以做投資又可以做儲蓄,二者兼有,而此舉直接的后果是引發了1929年的經濟大危機。這是美國歷史上最大的一次經濟危機,導致許多銀行垮臺。此后美國政府對此做出法律規定,明確指出:如果銀行要吸納百姓積蓄,則不能從事證券投資。也正是在這樣的背景下才有了儲蓄類銀行與投資類銀行的區別。

退休基金

退休基金在美國金融中占有很大比例,各大公司對此都有3%～5%的貼金,但這筆錢只能在退休以后才能拿到手,如果要提前將這筆錢取出來就得交罰稅。退休基金的來源是個人掏一部分和公司補貼一部分,個人掏的那一部分在稅收的時候就被劃去了,不必再對此交稅。關于退休基金這一塊基本都在股票市場上運轉,由于股票市場的跌宕起伏,現在有許多美國人擔心這將給自己未來的退休生活造成負面影響。

保險

保險屬于金融范疇,尤其是人壽保險中的投資保險,也就是說,你現在可以每月交一定的錢作為投資,保險公司保證給你一定的回報率,若干年后你要是出了事,則按照保險的額度來賠償;如果沒出事,那就連本帶息都還給你。這對一般消費者來說極具誘惑力,覺得要是買了保險如果不發生意外,到時候錢不僅可以全都拿回來,而且還會得到投資的收益。

金融服務公司與信用社

金融服務公司在美國非常之多,有些公司的規模非常之大,其經營范圍從買車貸款到信用卡再到衛星租賃。但是,金融服務公司屬于非銀行機構。

信用社也是美國金融機構中的重要成員,一般被定義為非盈利機構,它通常為自己的成員提供某些貸款,比如買車、購房等,而利率都比別的地方低,其原因在于它的非盈利性。

儲蓄類金融機構

儲蓄類金融機構是吸收儲蓄的地方,需要老百姓到那里去存錢。美國的商業銀行在儲蓄類金融機構中占有很大比重,約為65%。儲蓄類金融機構對美國經濟的影響最為重要,它直接影響到美國的貨幣供應。儲蓄類金融機構在美國經濟中占有十分重要的地位和作用。

在儲蓄類金融機構中,商業銀行的特點是吸收存款。在美國歷史上,商業銀行吸收存款的途徑是提供支票賬戶,而支票賬戶是沒有利息的,客戶在銀行開一個支票賬戶把錢存進來,然后銀行給客戶提供使用支票的方便。商業銀行用這種方法從民間吸收資金,然后將其用于商業投資。

儲貸行與共同儲蓄銀行

儲貸行和共同儲蓄銀行屬于結支類的商業銀行,但與商業銀行有著巨大不同,它們不像商業銀行那樣依靠沒有利率的支票賬戶來吸收存款,而是依靠儲蓄賬戶來吸收存款。其特點有點像定期存款,客戶把錢存到銀行,銀行要給客戶付利息,雖說不是定期存款,但卻限制客戶每月最多只能填寫兩三張支票,不能多寫。這類金融機構用這種方法把錢吸收進來,然后主要用于老百姓的住房貸款。現在的美國,結支類的商業銀行與儲蓄類的商業銀行二者間的界限已經變得越來越模糊。

銀行的特許與審計

由于美國是最發達的資本主義國家之一,所以我們國內許多人都認為在美國完全是市場化的運作機制,但實際情況并不完全如此。在美國,目前仍然有某些領域是在政府的嚴格管理和控制之下進行操作,其中包括金融業、電信業、制藥業等。由于政府對這些行業的管制相當嚴格,所以,對于銀行的建立及其運作都有非常嚴格的規定,比如“特許”。

“特許”在美國分為兩種,大而言之就是有兩類銀行:一類叫做國民銀行,也就是National Bank。NationalBank必須要向美國財政部中主管貨幣的機構提出特許申請,并且要在聯邦這個層次上來審核。因為美國早期的銀行都是從各個州的角度而不是從國家的角度開始發展起來的。另外一類叫做州立銀行。成立州立銀行必須向所在的州提出特許申請。從數量上看,州立銀行比較多,但其規模都不大,從資金方面看,National Bank的資金占有量非常大。

所謂對銀行“特許”的“審核”過程,實際上構成了美國在國家層面上對金融業的控制。在所有對金融業的控制中,“審核”屬于最高級別,在其下面就是美聯儲系統。

美聯儲系統是一個具體對銀行作出各種管理和控制的實體,并且也是對資金市場和貨幣市場做出各種管理和控制的實體。

聯邦儲蓄保險

在“特許”和“審計”再往下一個層面就是聯邦儲蓄保險。聯邦儲蓄保險的目的是要解決一旦銀行垮臺儲戶的存款如何處理。如果因為銀行的破產儲戶的錢就沒有了,那誰還敢往銀行里存錢?而一旦出現了那樣的事情,其金融系統也就不是一個健康的系統。正是為了應對這種情況,于是產生了聯邦儲蓄保險。美國法律規定,所有的聯儲成員都必須加入聯邦儲蓄保險。加入聯邦儲蓄保險需要繳納保險金。通常,非聯儲成員也去參加聯邦儲蓄保險。在美國,幾乎所有銀行的大門口以及所有的支票上都標明自己屬于聯邦儲蓄保險成員,這就是告訴人們可以放心大膽地在這里存錢。目前在美國只有3%～4%的銀行沒有參加聯邦儲蓄保險,換句話說,基本上所有的銀行都參加了聯邦儲蓄保險。

美聯儲成員

美國的National Bank,即在聯邦注冊的那些銀行,按照法律的規定必須是聯儲成員,比如像Citybank這樣的銀行就一定是National Bank,它也一定是聯儲成員。但實際上,并不是所有的國民銀行都是聯儲成員,州立銀行是否要參加聯儲,這要由銀行自己作出決定。所以,并非所有的州立銀行全部都是聯儲成員。

聯邦儲備系統

美國聯邦儲備系統是1913年由當時的威爾遜總統簽署法案批準成立的。其背景是在20世紀初期美國經濟動蕩不安,且一次次地給世界經濟造成了重大影響,所以當時的美國總統簽署法案,成立了聯邦儲備系統,即中央銀行。

建立中央銀行系統的重要目的就是控制貨幣供應,監督金融機構,保障金融系統的安全運營,為政府和社區提供金融服務。

鈔票印制與貨幣發行

美聯儲銀行的一個重要作用就是印制鈔票。美國的所有鈔票都有美聯儲的印記,隨便拿出張鈔票都可以識別出是那家美聯儲銀行發行的。美國的貨幣發行工作由美聯儲下屬的12家區域性儲蓄銀行來完成,各銀行發行屬于自己業務量的貨幣。

而貨幣的印制則由造幣局完成。造幣局并不歸屬于美聯儲管轄,它歸屬于美國財政部的一個下屬機構,銀行必須付給財政部印刷紙幣的費用才行。

在紙幣發行中,區域性的美聯儲銀行要用自己的資產作為抵押,也就是說,所發行的紙幣不能超過該銀行的資產。

金屬幣也由造幣局制造,并由美國財政部支持。美聯儲系統在取走金屬幣時,一枚5美分的硬幣必須付給造幣局5美分的錢,一枚1美元的硬幣就得付給造幣局1美元才行。

貼現率的調整

貨幣政策的制定與實施早已被寫入聯邦法案之中:要有最大的產出和最大的就業,并要穩定價格,還要有一個合理的長期利率。這些內容都以法律的形式來規定,并且必須被實施。其具體做法是:調整貼現率、調整儲備率和開放市場操作。

印度金融體系

自上世紀90年代實現經濟自由化改革以來，印度經濟發展速度加快。進入本世紀以來，印度經濟年均增長率超過了8%，成為繼中國之后世界經濟增長的又一個亮點。印度的金融體系承襲于英國殖民地時期，經過上百年的積累，具有相對有效制度基礎設施。上個世紀90年代，在嚴峻的經濟形勢逼迫下，印度進行了金融改革。改革后，印度金融體系的效率、競爭力等都有明顯的提高。

印度金融業的構成

印度的金融體系主要由金融機構、金融市場和金融基礎設施構成。金融機構主要包括商業銀行、合作銀行、地區農村銀行（RRBs）、金融機構（FIs）和非銀行金融機構（NBFCs）等。銀行部門是印度金融體系的基石，受中央銀行監管。印度的金融市場由貨幣市場、政府債券市場、外匯市場和資本市場構成。

印度的銀行體系

印度的銀行體系由聯邦儲備銀行、商業銀行、合作銀行和地區農村銀行（RRBs）組成。印度儲備銀行（RBI）是國家的中央銀行。它是國家銀行體系的管理者，同時負責制定國家的貨幣政策，負責實施國家對外匯市場的必要干預，也是印度國際貨幣儲備的保管人。

印度商業銀行是銀行體系的主要部分，包括公營銀行、區域農村銀行、私人銀行和外資銀行，總數接近300家。從所有制看，可劃分為國有商業銀行、私人銀行和外資銀行三類。

另外還可以分為表列商業銀行和非表列商業銀行。表列商業銀行是指實際資本在50萬盧比以上（包括50萬盧比），在央行保持其定期或活期負債的最低百分比數，并向央行抄送周報的銀行。因為它們被列入央行的銀行表，所以稱為表列商業銀行。列表銀行享有自由匯款、票據貼現、向央行買賣英鎊和盧比以及有價證券的便利。表列商業銀行在印度金融體系中占主導地位，其資產占到整個金融體系資產的75%。

合作銀行分為城市合作銀行和農村合作銀行，它們是印度銀行體系的重要補充。農村合作銀行又分為長期信貸合作機構和短期信貸合作機構。印度國家銀行（SBI）是印度最大的商業銀行。該行在印度有9120家分行，還有65個辦事處分布在全球32個國家。它的主要職能是為農村銀行、中小型企業項目籌措資金，在為零售和批發業提供金融服務中有著領導性地位。該行是印度唯一一家進入世界排名前100位的銀行。印度工業信貸投資銀行（ICICI），是印度第二大銀行，也是最大的私營銀行。該銀行在印度擁有955個分支機構，并在17個國家有辦事處。

印度進出口銀行成立于1982年，屬印度政府所有。該銀行成立的宗旨是為印度的對外貿易提供資金支持和金融服務便利、促進印度對外貿易的發展。

印度的金融機構和非銀行金融機構

印度的金融機構中有13個是國家級的、46個是邦一級的。國家級的金融機構包括長期貸款機構、特殊機構和投資機構，其中包括保險機構。邦一級的金融機構包括邦金融機構和邦工業發展公司，后者主要為企業提供項目融資、設備租賃、公司貸款、短期貸款和票據貼現等。

非銀行金融機構主要為零售企業提供貸款和分期付款融資，由央行監管。政府債券市場的主要交易商（PDs）是非銀行金融機構的重要組成部分。印度的國有保險機構主要有印度人壽保險公司和綜合保險公司。前者主要負責人壽保險業務，后者負責非人壽保險業務。從2000年開始，印度允許私營的(國內以及國外的)保險公司進入其國內市場。盡管對國外保險公司持股比例的限制仍然很嚴格，只有26%，但是已有19家合資保險公司陸續獲準成立。

印度證券機構

印度資本市場比較發達，其歷史超過百年，監管制度比較嚴格。經過多年運作，所有交易市場已經聯網，實現終端交易，私營企業可以比較方便地實現間接融資或直接融資。印度的證券機構主要由證券交易所、證券投資商（基金公司、從事混業經營的商業銀行、股票經紀公司等）組成。印度共有證券交易所23家，其中孟買證券交易所是全亞洲最早的交易所，也是印度最大的股票交易場所。印度目前共有9644家上市公司，其中在這個交易所上市的就有5247家。印度國家證券交易所是印度第一大債券市場，也是印度最早開啟網上交易的交易所。

印度在銀行、保險、資本市場、競爭及各服務行業采取了一種由獨立監管機構監管的金融制度。而在有些部門，監管部門的角色則由政府扮演。

印度政府財政部是印度金融業的監管部門。每年的2月28日，財政部會向國會遞交一份財政預算。財政預算包括稅收及幾乎所有部門的政府政策變更、印度政府各部委的預算和其他撥款。財政預算經由議會討論通過，并以法律的形式執行。

印度儲備銀行(RBI)創建于1935年，是印度的中央銀行。印度儲備銀行是印度金融和銀行系統的監管機構，負責制定貨幣政策和外匯管制規范。《1949年銀行監管法令》(Banking Regulation Act)和《1934年印度儲備銀行法令》授權印度儲備銀行為印度銀行業監管機構。

另外，印度還設有商業銀行、合作銀行和地區農村銀行。商業銀行部門由公有銀行、私有銀行和外資銀行組成。公有銀行包括印度國家銀行及其7家聯營銀行，以及其他19家政府銀行，約占印度整個銀行業份額的四分之三。印度政府持有公有銀行的大部分股份。印度的金融機構采取兩級制，共有13個全國性機構和46個邦級機構。全國性機構由定期信貸機構、專門機構及投資機構構成，包括保險業。邦級機構包括邦金融 機構和邦工業發展公司，主要向企業提供項目貸款、設備租賃、企業貸款、短期貸款及票據貼現便利等服務。政府持有這些金融機構的大部分股份。非銀行業金融機構受印度儲備銀行監管，提供貸款和消費信貸，主要針對零售資產。

一直以來，印度保險業都由國有人壽保險公司(Life Insurance Corporation)和通用保險公司(General Insurance Corporation)及其四家分公司掌控。目前，印度政府允許的保險業外商直接投資最高比例為26%。自該規定做出之后，一系列新建的合資保險公司開 始進入人壽和通用保險市場，其在保險市場中的份額也與日俱增。根據《1999年保險發展及監管法令》規定，保險發展及監管局(IRDA)是印度保險業的監 管機構。根據《外匯管理法》(FERA)，印度儲備銀行主管印度的外匯監管。印度政府放開了外匯管制，經常賬戶內的盧比可以自由兌換。即便是非居民的資本賬戶也幾 乎可以完全兌換盧比。外商獲得的利潤、股息和出售投資所得收益都可全額匯回。印度公民的在印收入資本賬戶需受相關限制。

根據《1992年印度證券交易委員會法令》建立的印度證券交易委員會(SEBI)是印度資本市場的監管機構。目前，印度有23家獲得承認的股票交易所，其 業務需遵守印度政府制定的規章制度。這些交易所構成一個組織有序的證券市場，交易由中央和邦政府、公有部門公司及私有部門公司發行的證券。孟買證券交易所 和國家證券交易所(National Stock Exchange)是印度最主要的證券交易所。根據公司化進程的要求，這些股票交易所已經改制成為公司，經紀人只持有很少的股份。除了印度證券交易委員會 法令，《1956年證券合同（法規）法》和《1956年公司法》也對股票市場具有監管效力。

第五篇：聽孫朝霞教授專題講座心得體會

聽孫朝霞教授專題講座心得體會

穆棱市農擁幼教中心 臧桂珍

四月份，我有幸聽了牡丹江師范學院孫朝霞教授的有關小學生傷害事故的法律講座，受益匪淺。為了預防和減少學校內學生意外傷害事故的發生，保障學生健康成長，教育部特制定《學生傷害事故處理辦法》，我仔細閱讀，知道可能引發校內學生意外傷害事故的主要原因有：課間學生追逐、打鬧，學生自行到校外活動或者放學后滯留學校活動；體育活動中不慎碰撞、摔倒；學校使用的教育教學和生活設施、設備不符合國家和本市的安全標準；學校的場地、房屋和設備等維護、管理不當；學校組織教育教學活動未采取必要的安全防護措施等，都會引發學生不可避免的傷害。因此，如何應對校園傷害事故、妥善解決和處理此類糾紛，明確法律責任已經迫在眉睫。通過學習《學生傷害事故處理辦法》，我有以下體會。

學習《學生傷害事故處理辦法》體會到，對于在校老師、學生人身傷害事故予以妥善、正確處理，這不僅有利于維護老師、學生和學校的合法權益，也為學校實施素質教育，開展多種形式的活動，促進老師、學生身心的全面發展，提供必要的保障。它不僅避免了家長和學校之間不必要的扯皮，讓我們老師也可以把更多的精力放在提高教學質量，嚴抓教育管理和校園建設上。《學生傷害事故處理辦法》的出臺，以法律的形式劃定了學生事故傷害的責任范圍及其責任人，將學校、老師、學生及其監護人所負的責任明確，將有助于更妥善、更準確地解決處理學生在校期間遇到的人身事故傷害，兼顧學校和學生兩方面的合法權益。

我認為，小學生在校期間發生一些傷害事故是在所難免的，但在事故的解決過程中往往要牽扯學校、老師太多精力和財力，并且學校往往要成為事故的主要責任人而被推上被告席。不管學生在校期間發生了什么事情，學校擔大頭，這對學校而言是不公平的，因為學校成了事實上的“弱勢群體”。

仔細閱讀《學生傷害事故處理辦法》后，體會到在某種意義上是為了維護教育事業的正常發展，是為了保護“弱勢群體”的利益，而不是幫學校擺脫責任找一個合理的借口。但是《學生傷害事故處理辦法》也在教育我們學校老師在實施的教育教學活動或者學校組織的校外活動中，作為老師、班主任，一定要盡責盡力教育好學生安全防范措施，安全教育和自護自救教育；應當按照規定，建立健全安全制度，采取相應的管理措施，預防和消除教育教學環境中存在的安全隱患；當發生傷害事故時，應當及時采取措施救助受傷害學生。當然學生也必須遵守學校紀律和學校的規章制度，在不同的受教育階段，應當根據自身的年齡、認知能力和法律行為能力，避免和消除相應的危險。在學校期間聽從老師的教導，不得從事危及自身或者他人安全的活動。

《學生傷害事故處理辦法》還提醒我們，如果發生傷害事故，學生或其監護人應當承擔相應的責任，不能完全推給學校，可以通過協商方式解決；如不能協商解決，可依法起訴。每位教師都要牢記：當學生發生傷害事故時，要及時通知家長并緊急救助。因學校、學生或者其他相關當事人的過錯造成的學生傷害事故，相關當事人應當根據其行為過錯程度的比例及其與損害后果之間的因果關系承擔相應的責任。當事人的行為是損害后果發生的主要原因，應當承擔主要責任；當事人的行為是損害后果發生的非主要原因，承擔相應的責任。這樣避免了老師、家長和學校之間不必要的扯皮。也讓未成年學生的父母或者其他監護人應當依法履行監護職責，配合學校對學生進行安全教育、管理和保護工作。