第一篇：關于規范人身保險產品說明會管理的通知

關于規范人身保險產品說明會管理的通知

桂保監發〔2011〕71號

各人身保險公司廣西分公司：

近年來，產品說明會已成為人身保險產品銷售的重要形式，對于宣傳保險知識、擴大行業影響發揮了積極作用。但由于部分保險公司存在制度不健全、管理不到位等問題，容易滋生誤導行為，影響了人身保險業健康發展。為規范人身保險市場秩序，保護保險消費者合法權益，維護保險行業誠信形象，現就加強人身保險產品說明會的管理提出如下要求，請認真貫徹執行。

一、本通知所稱產品說明會是指各人身保險公司分支機構或受托保險中介機構組織的、以宣傳或銷售保險產品為目的，以會議、講座、座談等形式開展的客戶聯誼會、客戶答謝會等業務宣傳和銷售活動的總稱。

二、各省級分公司應制定全轄統一的產品說明會管理制度和標準流程，內容應涵蓋產品說明會審批流程、會議流程、宣傳材料及講義管理、講師管理和抽查監督等，制度應下發至所轄分支機構并應采取有效措施確保執行到位。

三、各省級分公司應統一管理在產品說明會上使用的各類宣傳材料及講義課件，宣傳材料和講義課件中不得出現虛假陳述和誤導性內容，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得隱瞞初始費用等各項費用扣除情況，不得進行同業詆毀或與同業作片面比較，不得存在其他違反相關法律法規的內容。

四、各級保險機構應加強對產品說明會的管理，每級機構應有專門的部門負責產品說明會管理工作。

五、各級保險機構應對產品說明會實行審批管理，產品說明會舉辦單位應當在會前向支公司及以上機構提出舉辦產品說明會的書面申請，營銷服務部不得行使產品說明會審批權。申請資料至少應當包括：

（一）產品說明會召開時間、地點、承辦單位、預計參加人數；

（二）產品說明會組織管理人員、主持人、講解人員、參加會議的其他內勤人員名單及預計參加外勤人數；

（三）產品說明會會議議程、使用的講義課件內容以及其他在會場演示和散發的宣傳材料；

（四）會議安全保障措施等。

經審批后，舉辦單位方可舉辦產品說明會，各級保險機構應建立上述申請及審批材料檔案，檔案留存期不得少于5年。

六、各級保險機構應加強對產品說明會講解人員的管理，應由有資格的講師負責產品說明會講解工作。產品說明會講師資格授予、考核制度由各省級分公司建立，但每年累計培訓時間不得少于36課時，其中《人身保險新型產品信息披露管理辦法》培訓不得少于6課時。

七、各級保險機構召開產品說明會前，應當在邀請函上向被邀請人明確召開產品說明會的目的，不得采取欺騙方式組織客戶參加產品說明會。

八、各級保險機構不得以贈送禮品、獎品的方式或其他方式誘導客戶購買保險產品，產品說明會上贈送禮品不得以購買保險為條件，向客戶贈送的禮品、獎品一經贈出，不得因獲贈人未購買保險產品而收回。

九、各級保險機構應當對本級公司產品說明會主持人、講解人員及其他參會工作人員在產品說明會上的宣傳、銷售行為承擔責任；并對轄屬公司產品說明會上的宣傳、銷售行為承擔管理責任。

十、各級保險機構應對其委托的保險中介機構組織的、以宣傳或銷售該保險公司產品為目的的產品說明會進行管理、指導與監督。

十一、嚴禁保險銷售人員私自組織產品說明會。

十二、各省級分公司應當對照本通知要求，于2011年8月30日前建立健全本公司產品說明會管理制度，沒有產品說明會管理制度及標準流程的應完成制定工作，已有制度但與本通知要求不相符的應完成修改工作，以備我局檢查。

十三、對于違反本通知規定舉辦產品說明會的保險公司，我局將根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等有關法律法規對其采取監管措施，并追究相關人員責任。

二〇一一年八月十六日

第二篇：11關于規范人身保險產品說明會管理的通知

魯保監發[2008]56號

關于規范人身保險產品說明會管理的通知

駐濟各人身險公司省級分公司、平安人壽青島分公司、海爾紐約人壽：

近年來，產品說明會已逐漸成為人身保險產品銷售的重要形式，為了規范產品說明會管理，保護保險消費者權益，現提出如下要求，請認真貫徹執行。

一、明確產品說明會定義

本通知所稱產品說明會是指各人身險公司或受托保險中介機構組織的，以宣傳或銷售保險產品為目的，以會議、講座等形式開展的客戶聯誼會、客戶答謝會等活動。

二、完善制度，明確責任

（一）各公司應加強對產品說明會的管理，各級分支機 構均應指定專門的部門負責產品說明會管理工作。

（二）各省級分公司應制定并向所轄分支機構下發產品說明會管理制度和標準流程，內容應涵蓋產品說明會審批流程、宣傳材料及講義管理、講師管理、會議流程等，并應采取有效措施確保制度執行到位。

（三）各公司應對產品說明會實行審批管理。產品說明會舉辦單位應當在會前向支公司以上機構提出舉辦產品說明會的書面申請，申請資料至少應當包括：

1、產品說明會召開時間、地點、承辦單位、預計參加人數；

2、產品說明會組織管理人員、主持人、講解人及參加會議的其他內外勤人員名單；

3、產品說明會會議議程、使用的講義內容以及其他在會場演示和散發的宣傳材料；

4、會議安全保障措施等。

經支公司以上機構審批后，舉辦單位方可舉辦產品說明會，各公司應妥善保管上述申請及審批材料。

三、加強組織管理

（一）各省級分公司應統一管理在產品說明會上使用的各類宣傳材料及講義課件。宣傳材料和講義課件中不得出現虛假陳述和誤導性內容，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得進行同業詆毀或與同業作片面比較，不得存在其他違反相關法 規的內容。產品說明會應提供相關產品條款及新型產品說明書供客戶查閱。

（二）各公司應加強對產品說明會講解人員的管理，應由專職講師負責產品說明會講解工作。

（三）各公司應當向被邀請人明確產品說明會的召開目的，不得采取欺騙方式組織客戶參加產品說明會。不得以贈送高價值禮品的方式或其他方式誘導客戶購買保險產品。向客戶贈送的禮品、獎品一經贈出，公司及其內外勤人員不得因獲贈人未購買保險產品而收回。各公司應妥善管理及使用客戶信息，避免對客戶造成滋擾。

（四）各公司應對其委托的保險中介機構組織的、以宣傳或銷售該保險公司產品為目的的產品說明會進行管理、指導與監督。

（五）嚴禁保險營銷員自行組織產品說明會，應確保每次產品說明會至少有一名內勤人員負責組織管理工作。

四、加強監督檢查

（一）各省級分公司應當定期以暗訪等形式對產品說明會舉辦情況進行現場檢查，建立檢查的書面記錄并妥善保管。

（二）我局將加強對產品說明會的監管，并重點關注信訪投訴中反映的此類問題。對于違反本通知要求舉辦產品說明會的保險機構及其人員，將依法采取監管措施，并追究其上級公司及相關人員的管理責任。各公司應當按照本通知要求，盡快制定產品說明會管理制度及標準流程，并于2008年7月30日前以正式文件形式報送我局。

本通知自2008年8月1日起執行。山東保監局聯系人：楊銀輝

電話：0531-85180531

二??八年七月十四日

主題詞：人身保險

產品說明會

管理

通知 抄送：各保險行業協會

編錄：趙靜

校對：陳麗萍 中國保險監督管理委員會山東監管局

二ＯＯ八年七月十四日印發

第三篇：關于加強人身保險產品說明會管理的通知

關于加強人身保險產品說明會管理的通知

各壽險公司：

近年來，產品說明會已逐漸成為壽險公司產品銷售的重要方式，但由于部分公司在產品說明會的組織管理中存在制度不健全、管理不嚴密等問題，易滋生銷售誤導行為。為規范產品說明會管理，防范銷售誤導風險，保護投保人、被保險人利益，現提出如下要求，請認真貫徹執行。

一、本通知所稱產品說明會是指各壽險公司（含養老險公司、健康險公司）或受托保險中介機構組織的，以宣傳或銷售保險產品為目的，以會議、講座、新產品發布會、客戶聯誼會、客戶答謝會等形式開展的業務銷售活動。

二、產品說明會應由省級分公司職能部門統一管理，并制定產品說明會管理制度和標準流程，內容應涵蓋產品說明會審批流程、宣傳材料及講義管理、講師管理、會議流程、內部監督、責任追究等。

三、各公司應對產品說明會實行審批管理。產品說明會舉辦單位應當在會前向省級分公司或經省級分公司授權的中心支公司（市級分公司）提出舉辦產品說明會的書面申請，經審批后，方可舉辦產品說明會。申請資料至少應當包括：

（一）產品說明會召開時間、地點、承辦單位，預計參加人數。

（二）產品說明會組織管理人員、主持人、講解人及參加會議的其他內外勤人員名單。

（三）產品說明會會議議程、使用的講義內容以及其他在會場演示和散發的宣傳材料。

四、產品說明會舉辦單位應妥善保存產品說明會全程錄像的影音資料，并對其真實性和完整性負責。

五、各省級分公司應統一管理在產品說明會上使用的各類宣傳材料及講義課件。宣傳材料和講義課件中不得出現虛假陳述和誤導性內容，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得隱瞞初始費用等各項費用扣除情況，不得進行同業詆毀或與同業作片面比較，不得存在其他違反相關法規的內容。產品說明會應提供相關產品條款及新型產品說明書供客戶查閱。

六、各公司應加強對產品說明會講解人員的管理，強化培訓，建立健全資格認證與考核制度。

七、各公司應當向被邀請人明確產品說明會的召開目的，不得采取欺騙方式組織客戶參加產品說明會。不得以贈送高價值禮品的方式或其他方式誘導客戶現場簽單或交納定金。

八、各公司應對其委托保險中介機構組織的、以宣傳或銷售本公司產品為目的的產品說明會進行管理、指導與監督。

九、各省級分公司應切實負起管理責任，加強對分支機構產品說明會的管控力度，通過派員督查或定期以暗訪等形式對產品說明會舉辦情況進行檢查，建立檢查的書面記錄并妥善保管；定期對產品說明會舉辦情況進行分析總結，及時對存在的問題進行整改。

十、我局將加強對產品說明會的監管，重點關注信訪投訴中反映的此類問題，不定期抽查各公司產品說明會組織情況。對于違反本通知要求舉辦產品說明會，欺詐誤導消費者的保險機構及其人員，將依法采取監管措施，并追究上級公司及相關人員的管理責任。

十一、各公司應當按照本通知要求，盡快制定和完善產品說明會管理制度及標準流程，并于2009年7月20日前以文件形式報送陜西保監局。

十二、本通知自2009年8月1日起執行。

二○○九年六月二十九日

第四篇：關于加強人身保險產品說明會管理的指導意見

關于加強人身保險產品說明會管理的指導意見

2010-01-25

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各人身保險公司省級分公司：

近年來，產品說明會已逐漸成為人身保險產品銷售的重要形式，對于宣傳保險知識、培養保險市場發揮了積極作用。但部分公司對產品說明會疏于管理，保險分支機構和銷售人員的誤導行為時有發生，隱藏著較大風險。為規范人身保險市場經營行為，保護投保人、被保險人正當利益，維護行業誠信形象，現就加強人身保險產品說明會的管理提出如下意見：

一、本意見所稱產品說明會是指各人身保險公司及其分支機構組織的、以宣傳或銷售人身保險產品為目的、以會議和講座為主要方式的經營活動。以宣傳或銷售人身保險產品為目的的客戶聯誼會、客戶答謝會、高端客戶沙龍等活動或委托其他保險中介機構舉辦的類似經營活動適用本意見。

二、各省級分公司應加強對產品說明會的組織管理，原則上產品說明會應由省級分公司或經授權的中心支公司統一管理。產品說明會應由保險公司正式員工具體負責，營銷員個人不應舉辦本意見所稱的產品說明會。

三、各省級分公司應制定下發產品說明會管理制度和操作流程，并加強指導和管控。管理制度應涵蓋產品說明會審批流程、宣傳材料及課件印制、講解人員資質審核、文字與聲像檔案留存等。

四、各省級分公司應對產品說明會實行審批管理，制定合理的審批流程。各省級分公司在明確授權條件后，可授權符合條件的下一級機構對所轄范圍內的產品說明會申請進行審批。省級分公司應加強明查暗訪，對存在審批不嚴、管理不善的，應取消該分支機構產品說明會的審批權限。產品說明會舉辦單位應當在會前向上一級機構提出書面申請，申請資料至少應當包括：

（一）產品說明會擬舉辦的時間、地點、承辦單位；

（二）產品說明會組織管理人員、主持人、講解人及其他相關工作人員名單；

（三）產品說明會會議議程、講義內容以及其他在會場演示和分發的宣傳材料。

五、各公司應加強產品說明會檔案資料管理，歸檔資料保存時間應不少于3年。產品說明會歸檔工作應由中心支公司及以上級機構負責。歸檔資料應包含申請、審批和舉辦環節的相關資料，舉辦環節資料至少包含以下內容：

（一）參加產品說明會的客戶簽到表、營銷員名單、現場簽單統計資料；

（二）產品說明會全程錄音資料。應當采取必要技術手段保證錄音質量，確保錄音資料可以清晰再現產品說明會講解的真實情形。不得對歸檔錄音資料進行剪接編輯。

六、產品說明會使用的各類宣傳資料應由總公司或者經授權的省級分公司統一印制，省級分公司負責對講解人員使用的課件和講義審核把關。演講資料不得出現虛假陳述和誤導內容，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得詆毀同業，不得與存款、基金、銀行理財產品等其他金融產品作片面比較，不得出現其他違反相關法律法規的內容。產品說明會上應提供相應的產品條款和產品說明書供客戶查詢。

七、各省級分公司應加強對產品說明會講解人員的管理，統一培訓，建立資格認定與考核制度，并做好日常管理。產品說明會講解人員資格應由省級分公司認定。未獲得資格的人員不應承擔產品說明會講解工作。

八、各公司應合理選邀參加產品說明會的對象，盡量避免邀請弱勢群體或其他不適合人群，防范經濟和法律風險。應盡量采用文字方式邀請，如需使用電話邀請，應根據不同地區、不同人群的生活習慣，嚴格管理電話呼出時間，避免對客戶造成滋擾。應當向被邀請人明確產品說明會的舉辦目的，不得采取欺騙方式組織客戶參加產品說明會，不得以贈送高價值禮品的方式或其他方式誘導客戶購買保險產品。各公司應當依法妥善管理客戶信息，防止侵害客戶的合法權益。

九、各省級分公司應對產品說明會舉辦情況進行檢查，建立較為詳盡的書面記錄并妥善保管。

十、我局將對本意見的執行情況加強監督，各公司在落實過程中有問題應及時向我局反饋。

本意見自2010年2月1日起執行。

第五篇：保險產品說明會主持詞

一、開場白各位女士、各位先生，各位尊敬的來賓朋友們大家晚上好！健康知識講座即將開始，為了使今晚有一個更舒適的環境，特做如下友情提示，敬請各位配合：為了讓您享受到安靜和諧的氣氛，請大家將手機關閉或調至震動檔。有健康雜志說，若將手機調至震動檔，可以對人體起到按摩作用，在座各位不妨試一試。請不要在會場中隨意走動。為了照顧我們會場中的女士，請在座的男士不要在會場內吸煙！再次歡迎各位參加由中國人壽保險股份有限公司分公司主辦的《健康與人生講座》。我是本次會議的主持人，希望我們能夠在這里共同度過一段輕松愉快的美好時光。

二、領導致辭中國人壽已走過了五十七年的風雨歷程，而且始終在壽險市場中發揮主流作用！這是因為，多年以來，中國人壽一直得到廣大客戶朋友們的支持和關注，所以，不管歲月怎樣褪色，不論時光如何更迭，我們都將永遠感激每一位客戶朋友！各位尊敬的來賓，本次《健康與人生》識講座得到中國人壽三明分公司高層領導的高度關注，今天我們還特別邀請了中國人壽保險股份有限公司分公司經理致歡迎詞，掌聲有請！。。謝謝經理！各位尊敬的來賓，中國人壽將始終秉持“造福社會大眾，振興民族壽險”的神圣使命，為所有客戶提供最優質的服務。帶著廣大客戶的重托與期望，中國人壽定能創造出更加輝煌的明天，掌聲再次感謝經理。

三、賞識教育各位來賓朋友們，當今中國，應試教育的重壓使人世間最美好的教育漸漸地遠離了生命、遠離了生活、遠離了時代、遠離了大自然??fwJiA,我記得有首詩這樣寫到:您的孩子其實并不是您的,他們是生命之火的兒女,他們通過您來到人間,并不是您的化身,他們整天與您相伴,記住永遠不屬于您!沒有賞識就沒有教育,沒有賞識就沒有和諧,人性中最本質的需求就是渴望得到尊重和欣賞,賞識是生命中不可缺少的陽關,賞識不是萬能的,但沒有賞識是萬萬不能的.接下來我將為大家介紹一為賞識教育的講師,他將給我們帶來轟動中國的賞識教育.講師介紹

四、專題《健康與人生》。。隨著社會競爭日益加劇，生活節奏越來越快，生存壓力也越來越大，繁忙的工作使得我們很少時間和精力去照顧我們的身體，意外風險和疾病風險就象是空氣般充斥在我們的周圍：生活中越來越多的不幸家庭常常出其不意的在我們身邊誕生，這也讓生活品質不斷提升的人們終于意識到------到了該關注我們生命和健康的時候了。為此，我們特意安排了這次極具專業水準的健康講座，期望透過專家的介紹，使來賓們能夠了解到相關的健康知識，增強自身的防備能力。接下來，我將請出這樣一位優秀的醫師：講師介紹今天，他將為我們帶來專業化的健康新理念，讓我們以熱情的掌聲有請——醫師。。

五、產品介紹聽完專家的介紹，各位嘉賓對如何進行日常的保健一定有了新的了解，同時對于疾病，大家都了解那已不再在意外，而是每個人生命中必須計算的成本。我們常說身體是革命的本錢，只有健康的體魄才是人生最寶貴的財富。然而根據專業醫療機構的分析表明，由于現代人吃的越來越好，運動越來越少，壓力越來越大，污染越來越嚴重，人的一生中有三份之二的機會罹患重大疾病，面對病魔的襲擊，人們往往會陷入精神上的痛苦和經濟上的困境，因此，疾病，已不再在意外，而是每個人生命中必須計算的成本。那么如何計算這個成本，合理安排財務支出，并選擇合適健康產品為自己的未來人生遮風避雨，相信這是大家共同關注的話題。