第一篇：山東省2017年基金從業資格：開放式基金的申購金額為凈申購金額試題（寫寫幫推薦）

山東省2017年基金從業資格：開放式基金的申購金額為凈

申購金額試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、股票型基金的收益特征是__。A．高風險、高收益 B．低風險、高收益 C．低風險、低收益 D．零風險、低收益

2、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有__。A．基金年度報告中只需要披露當期的數據和指標

B．基金年度報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬 C．基金年度報告甲需披露內部監察報告

D．基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況等

3、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

4、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是（）。A．了解你的產品? B．了解你的客戶? C．了解你的價值? D．了解你的服務

5、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

6、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．適用性

7、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定，機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

8、分析債券基金的兩個主要角度是__。

A．對基金持有債券的數量和信用等級的分析 B．對基金持有債券的平均久期和信用等級的分析 C．對基金持有債券的數量和債券價格的分析

D．對基金持有債券的平均久期和債券價格的分析

9、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續培訓制度 B．基金銷售業務制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

10、下列關于公司產品競爭能力的說法中，正確的是__。A．成本優勢是決定競爭優勢的關鍵因素

B．在現代經濟中，公司新產品的研究與開發能力是決定公司競爭成敗的關鍵因素

C．在與競爭對手成本相等或成本近似的情況下，具有質量優勢的公司往往在該行業中占據領先地位

D．一般來講，產品的成本優勢可以通過規模經濟、專有技術、優惠的原材料、低廉的勞動力、科學的管理、發達的營銷網絡等實現

11、考察基金經理從業經驗的要點包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業年限 C．基金經理的履歷

D．基金經理從業期間獲得過的榮譽和處罰等情況

12、下列基金產品或組合中，最適合推薦給穩健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

13、基金銷售費用包括基金的__。A．申購費 B．認購費 C．贖回費

D．銷售服務費

14、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅 C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

15、世界各國和地區對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

16、關于基金宣傳材料中登載基金投資業績的規定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足12個月的除外

B．基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間

C．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業績來預期基金未來投資業績

17、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

18、公司證券是公司為籌措資金而發行的有價證券。下列不屬于公司證券的是____ A：股票 B：公司債券 C：商業票據 D：金融債券

19、整個證券市場的核心是__。A．證券發行人 B．證券交易所 C．中國證監會 D．國務院

20、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

21、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

22、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準 C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響

23、銀行理財產品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

24、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，注意事項包括__。A．有效識別投資者身份

B．向投資者提供《投資人權益須知》

C．向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等 D．了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求

25、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應當有____以上的非現金基金資產屬于該投資方向確定的內容。A：50% B：60% C：80% D：90%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、__是現代公司的主要類型。A．有限責任公司 B．兩合公司

C．無限責任公司 D．股份有限公司

2、我國相關法律法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

3、下列屬于利息收入的有__。A．結算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產收入

4、按照《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔保

B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資

D．買賣其他基金份額(國務院另有規定的除外)

5、基金監管的有效性原則要求處理好__的關系。A．監管成本和監管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監管力度和監管強度 D．監管投入和市場調節

6、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數法

7、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

8、基金銷售監管的監管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構經營能力的監管，旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

B．在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化 D．對監管對象給予公正的待遇

9、目前，我國基金管理人編制基金年報由____復核。A：中國證監會 B：基金發起人 C：證券交易所 D：基金托管人

10、關于基金銷售適用性中的審慎調查，其內容應包括__。

A．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查 B．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金托管人進行審慎調查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金份額持有人進行審慎調查

11、基金在初創階段主要投資于海外實業和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

12、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

13、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，正確的有__。A．投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額

B．在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，又可以在交易所進行 D．投資者都可以申購和贖回任意數量的ETF份額

14、以下對中國證監會的描述正確的有__。A．是國務院的附屬事業單位

B．是全國證券、期貨市場的主管部門

C．對全國的證券發行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監管

D．按照國務院授權履行行政管理職能，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管

15、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

16、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

17、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構 B．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術和控制程序 D．實行內部監察稽核控制

18、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

19、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為__。A．金融期權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

20、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

21、__是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動損益 D．基金的費用

22、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

23、債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金

24、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬

25、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

第二篇：2017年上半年河南省基金從業資格：開放式基金的申購金額為凈申購金額試題

2017年上半年河南省基金從業資格：開放式基金的申購金

額為凈申購金額試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B．只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF申購與贖回時一般以現金交付

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

2、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務時，應當__。A．引導投資者到基金管理公司

B．引導投資者到基金代銷機構的銷售網點 C．接受投資者申購現金并為其辦理申購手續 D．引導投資者到網上交易系統

3、證券市場的形成主要得益于__。A．社會化大生產和商品經濟的發展 B．股份制的發展 C．信用制度的發展 D．國家政策的支持

4、世界上第一個股票交易所于1602年在____成立 A：荷蘭的阿姆斯特丹 B：美國的紐約 C：美國的華盛頓 D：英國的倫敦

5、以下屬于基金銷售操作風險的有__。A．向他人提供基金未公開的信息

B．投資者開戶時審核證件、資料不嚴導致的風險 C．銷售人員處理投資者申請出現差錯引起的風險 D．資金清算交收失誤引起的風險

6、目前，LOF基金份額若實行跨系統轉托管，持有人T日提交基金份額跨系統轉托管申請，如處理成功，__日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制 D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

8、在進行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的主要內容有__。A．公司股東情況 B．公司經營情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會和監事會情況

9、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

10、基金銷售監管的公平原則是指__。

A．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化

B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 C．對監管對象給予公正的待遇 D．依法履行監管職權

11、根據資產配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金

D．貨幣市場基金

12、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發展具有一定的優勢。A．股東數量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權變動頻繁

13、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

14、下列關于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數量應為100份或其整數倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

15、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

16、中國證監會內部設有____，具體承擔基金監管職責。A：發行監管部 B：市場監管部 C：法律部

D：基金監管部

17、基金管理費率主要與__有關。A．基金的規模

B．基金托管人的聲譽 C．基金二級市場的換手率 D．基金的風險

18、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》 19、2008年9月12日，中國證監會公布《關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》，根據市場變化和基金管理人在執行新會計準則中存在的有關公允價值認定和計量方面的問題，對基金估值業務，特別是__等沒有市價的投資品種的估值等問題作出了進一步規范。A．長期停牌股票 B．暫時停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

20、我國《公司法》規定，股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優先股票

21、基金銷售機構的員工培訓應符合__的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．基金行業自律機構 D．財政部

22、某日，一只股票基金的資產總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

23、__在普及投資者教育、培訓客戶經理的工作中起到了“領頭羊”的作用。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．中國證券業協會

D．中國證監會派出機構

24、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

25、我國封閉式基金存續期應在__年以上，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____是通過計算投資組合在不同時期的所有現金流，然后計算使現金流的現值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內部收益率。A：加權平均投資組合收益率 B：投資組合內部收益率 C：現實復利收益率 D：到期收益率

2、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

3、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

4、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬

5、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

6、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

7、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，__開展基金代銷業務成為監管機構鼓勵的發展方向。A．證券公司 B．證券咨詢機構

C．基金管理公司直銷中心 D．專業基金銷售公司

8、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

9、交易所交易資金清算的數據來源于____ A：中國證券登記結算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業銀行

10、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

11、開放式基金的買賣價格以____為基礎。A：市場供求關系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

12、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

13、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發展基金 B．養老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

14、不收取申購費(認購費)、贖回費的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產中持續計提一定比例的__。A．傭金 B．咨詢費

C．銷售手續費 D．銷售服務費

15、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規經營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

16、____基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股.公司債.政府債券等穩定收益證券為投資對象 A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

17、在我國，股票型基金的資產投資于股票的比例應不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

18、賦有制定交易規則,監管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性，確保市場的公開、公平和公正職責的機構是____ A：證券業協會 B：證監會

C：證券交易所 D：銀監會

19、基金監管部對基金銷售進行監管的主要方式有__。A．市場聲譽監管 B．市場準入監管 C．日常持續監管 D．清算終止監管

20、以下不是按照債券發行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金

21、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

22、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

23、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

24、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。A．大于 B．小于 C．基本接近D．等于

25、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續費

第三篇：廣東省2016年基金從業：開放式基金的申購、贖回試題

廣東省2016年基金從業：開放式基金的申購、贖回試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在我國，__依法對基金信息披露活動進行監督管理。A．中國證券業協會 B．中國基金業協會

C．中國銀監會及其派出機構 D．中國證監會及其派出機構

2、__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

3、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

4、基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護____利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服務機構

5、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

6、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

7、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同 D．證券所代表權利性質的不同

8、《證券投資基金法》實施以來，我國基金業在發展上出現的新變化有__。A．實現從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業監管的法律體系日益完善 C．基金行業對外開放程度不斷提高

D．基金業市場營銷和服務創新日益活躍

9、____是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

10、在我國，封閉式基金的存續期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

11、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

12、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

13、目前，LOF基金份額若實行跨系統轉托管，持有人T日提交基金份額跨系統轉托管申請，如處理成功，__日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

14、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

15、海外成熟市場上，金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

16、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的有__。A．證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 B．證券交易所本身不買賣證券 C．證券交易所可以決定證券價格

D．證券交易所是以盈利為目的的法人

17、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

18、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業銀行債券 B．基本建設債券 C．證券公司債券 D．財務公司債券

19、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價 B．發行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發行日平均價

20、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

21、基金公司每月按不低于基金管理費收入的____計提風險準備金，用于賠償因公司違法違規.違反基金合同.技術故障.操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失。A：1% B：3% C：5% D：10%

22、在基金合同生效的____，基金管理人在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A：當日 B：次日 C：第三日 D：第五日

23、下列屬于中國證監會職責的有__。

A．制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者批準權 B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監督檢查

D．制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施

24、考察基金經理投資哲學的要點有__。A．基金經理是否追求中長期戰略市場 B．基金經理是否重視公司調研 C．基金經理是否傾向于集中投資 D．基金經理是否追求絕對收益

25、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負債 C．融資 D．資產

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現其特點是____ A：將資金分散投資于股票和債券 B：取得現金收益 C：資本的長期增值

D：將資金分散投資于股票

2、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

3、代辦股份轉讓系統又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場

4、QDII基金面臨的風險有__。A．匯率風險 B．流動性風險

C．國別風險、新興市場風險等特別投資風險

D．QDII基金管理者海外市場管理經驗相對不足所帶來的風險

5、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

6、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續費

7、證券組合理論認為，證券組合的風險隨著組合所包含證券數量的增加而，尤其是證券間關聯性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統風險，使證券組合的投資風險趨向于市場平均風險水平____ A：降低 B：增加 C：不變

D：都有可能

8、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

9、普通股票股東的權利不包括__。A．公司重大決策參與權 B．查閱公司債券存根

C．公司資產收益權和剩余資產分配權 D．優先分配公司剩余資產

10、考察基金經理投資理念時，其要點不包括__。A．基金經理投資經歷 B．基金經理投資哲學 C．基金經理投資方法論 D．基金經理投資策略

11、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

12、理財發展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標客戶的投資意向 B．理財經理的專業資歷 C．理財經理的定位問題 D．投資人的理性選擇

13、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

14、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態進行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

15、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

16、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

17、從性質上看，ETF聯接基金可以看作是一種__。A．保本基金 B．指數型基金 C．傘型基金

D．指數型基金中的基金

18、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

19、買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數量要求描述準確的有__。A．為100份或其整數倍 B．為1000份或其整數倍

C．基金單筆最大數量應當低于10萬份 D．基金單筆最大數量應當低于100萬份

20、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府

B．不論哪個國家，公司債券的發行主體均是股份公司 C．政府機構債券是由經批準的政府機構發行的債券 D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

21、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

22、基金投資咨詢機構是指向投資者提供__服務的機構。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數據 C．基金銷售 D．投資建議

23、基金管理公司的督察長應由__聘任。A．基金管理公司董事會 B．基金管理公司總經理

C．基金經營所在地中國證監會派出機構 D．中國證監會

24、下列關于證券市場結構的說法，正確的有__。

A．按順序關系，證券市場可以分為發行市場和交易市場

B．證券“一級市場”是指已發行的證券通過買賣交易實現流通轉讓的市場 C．證券發行市場是流通市場的基礎和前提

D．證券流通市場是證券繼續擴大發行的必要條件

25、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

第四篇：山東省2015年基金從業資格：資產負債表試題

山東省2015年基金從業資格：資產負債表試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

2、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷售合適的產品。A．規范性 B．專業性 C．服務性 D．適用性

3、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

4、《證券投資基金運作管理辦法》于____年6月29日由中國證監會頒布，于同年7月1日起實施。A：2003 B：2004 C：2005 D：2006

5、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

6、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括__。A．宏觀經濟政策的調整 B．清算方式的變化 C．供求關系的變化 D．經濟形勢的變化

7、只有____才有權發售基金份額，進行基金財產的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

8、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經營機構 C．主權財富基金

D．合格境外機構投資者

9、監管部門應通過__，保障基金交易公平，使投資者能夠平等地進入市場，使用市場資源，獲取市場信息。A．制度安排 B．產品創新 C．服務創新 D．體制改革

10、海外成熟市場上，金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

11、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

12、__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

13、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位

14、基金是____信托的一種。A：商業信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托

15、《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

16、目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化

C．投資和營銷一體化 D．研發和營銷一體化

17、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

18、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

19、在每年結束后____日內，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

20、審慎監管原則主要是針對基金管理人__的監管。A．清償能力 B．盈利能力

C．資本調節能力 D．融資能力

21、下列免征營業稅的收入有__。

A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入

C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

22、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

23、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

24、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規經營情況

D．公司風險控制組織架構情況

25、下列關于投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢費用

26、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

27、我國《公司法》規定，股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優先股票

28、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

29、基金投資咨詢機構的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強投資者教育

30、基金托管協議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，申請基金代銷業務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

32、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

33、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

34、__基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數基金”。A．被動型 B．主動型 C．成長型 D．收入型

35、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

36、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

37、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

38、、一般有一個固定的存續期，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金

39、股票投資風格指數是對股票投資風格進行____的指數。A：風險評價 B：業績評價 C：資產評價 D：負債評價

40、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。A．職業 B．收入水平C．投資意愿

D．風險承受能力

41、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

42、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

43、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

44、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

45、基金托管人的職責包括__。

A．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

46、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

47、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近__個完整會計的業績。A．5 B．3 C．8 D．10

48、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

49、由證券公司辦理的證券發行稱為____ A：私募發行 B：公募發行 C：自辦發行 D：承銷發行

50、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業績考核提供部分量化指標

51、商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門人員人數的____，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷。A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3

52、《證券投資基金托管資格管理辦法》規定，擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于人，并具有基金從業資格。____ A：3 B：5 C：8 D：15

53、下列關于創業板市場的描述正確的是__。A．創業板市場是獨立于證券交易所之外的一個系統 B．創業板市場是交易所主板市場之外的另一個證券市場 C．創業板市場主要服務于新興產業尤其是高新技術產業 D．創業板市場主要是為非上市股份公司提供股份轉讓業務

54、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

55、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

56、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

57、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

58、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻

59、對基金托管人按照法規要求須向____報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料。A：中國人民銀行 B：中國證監會 C：中國銀監會

D：中國證券業協會

60、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層 B：監管層

C：公司董事會 D：經營層

第五篇：浙江省2016年下半年基金從業資格：開放式基金的登記試題

浙江省2016年下半年基金從業資格：開放式基金的登記試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

2、基金的系統性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

3、目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品

C．掛鉤不同標的資產的理財產品 D．股權結構化理財產品

4、下列關于基金托管運作管理的說法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業務合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔將募集基金返還到投資人賬戶的職責

C．在基金運作階段，基金托管人根據基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算

5、____原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：規范性原則

6、我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金管理暫行辦法》

D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》

7、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

8、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

9、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

10、根據《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

11、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規規定的異常交易

12、基金銷售監管體系由__等組成。A．監管手段 B．監管機構 C．監管對象 D．監管內容

13、分析債券基金的兩個主要角度是__。A．對基金持有債券的數量和信用等級的分析 B．對基金持有債券的平均久期和信用等級的分析 C．對基金持有債券的數量和債券價格的分析

D．對基金持有債券的平均久期和債券價格的分析

14、基金銷售機構的監察稽核負責人遇有下列哪些重大問題，應及時向中國證監會或其派出機構報告__ A．基金銷售機構違規使用基金銷售專戶 B．基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產 C．基金代銷機構同時銷售多只基金

D．基金銷售中出現的其他重大違法違規行為

15、根據《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

16、基金對所投資的上市公司的__變動，必須進行基金會計核算。A．資產 B．利益 C．凈資產 D．負債

17、下列各項中，不屬于基金營銷核心內容的是__。A．產品 B．費率 C．渠道 D．包銷

18、根據基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

19、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

20、目前，LOF基金份額若實行跨系統轉托管，持有人T日提交基金份額跨系統轉托管申請，如處理成功，__日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

21、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法不正確的有__。

A．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳33%的個人所得稅

B．基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，不代扣代繳個人所得稅 C．對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入征收個人所得稅 D．目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅

22、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．銀行匯票 D．金融債券

23、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產權利直接交換的場所 D：證券市場是風險直接交換的場所

24、基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

25、證券市場監管的手段不包括____ A：市場手段 B：法律手段 C：經濟手段 D：行政手段

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優先股

B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票

2、用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現金互換 C．信用互換 D．保證金互換

3、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

4、銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

5、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

6、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數量為100份或其整數倍 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

7、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規定的義務

8、____是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避。A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

9、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

10、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

11、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內企業投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

12、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權 D．金融互換

13、根據基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

14、基金的投資運作是基金運作的最重要的環節，它包括__等部分。A．風險控制 B．績效評估 C．交易管理 D．投資管理

15、QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

16、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

17、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券

18、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略

19、可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指__。A．投資者可自行選擇是否轉股 B．發行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉股價

D．發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

20、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優惠

C．認購期內產生的利息，經過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

21、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

22、根據有關法律法規規定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業績時，對于基金合同生效__的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

23、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

24、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

25、關于信用制度的表述錯誤的有__。

A．信用制度的發展是促使證券市場發展的因素之一 B．隨著信用制度的發展，越來越多的信用工具隨之涌現

C．信用工具一般都有流通變現的要求，而證券市場為有價證券的流通創造了條件

D．信用制度的發展與證券市場的發展沒有必然聯系