第一篇：北京金融局 小額貸款公司籌建設(shè)立審批流程

北京市小額貸款公司籌建設(shè)立審批流程

2010-10-22

一、行政辦事事項(xiàng)：

小額貸款公司籌建設(shè)立審批

二、辦理依據(jù)：

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）

《北京市小額貸款公司試點(diǎn)實(shí)施辦法》（京政辦發(fā)〔2009〕2號(hào)）

三、辦理機(jī)構(gòu)：

北京市金融工作局及各區(qū)（縣）小額貸款公司主管部門(mén)

四、辦理地址：

北京市西城區(qū)槐柏樹(shù)街2號(hào)院市府大樓2號(hào)樓3層

五、辦理電話：

010-88011389

六、辦理時(shí)間：

工作日 9：00-12：00

14：00-18：00

七、辦理程序及辦理時(shí)限

（一）申請(qǐng)籌建。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)籌建。申請(qǐng)人將下列籌建申請(qǐng)材料報(bào)送擬設(shè)小額貸款公司所在區(qū)、縣主管部門(mén)：

1.籌建申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊(cè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、發(fā)起人或出資人基本情況及出資比例以及設(shè)立的目的。

2.可行性研究報(bào)告。包括對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析，未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等。

3.籌建工作方案。包括擬設(shè)公司籌建工作步驟和時(shí)間安排，主要管理制度的起草計(jì)劃，業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，資金來(lái)源，公司治理架構(gòu)，部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級(jí)管理人員，信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人和風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)負(fù)責(zé)人的基本情況，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單、履歷、聯(lián)系地址及電話，選址方案。

4.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的股東協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本金、股本結(jié)構(gòu)，出資人出資額與占股份比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等。

5.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的承諾書(shū)。承諾自覺(jué)遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自覺(jué)遵守國(guó)家及本市相關(guān)規(guī)定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動(dòng)的承諾書(shū)。

6.出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說(shuō)明及相關(guān)證明材料，以及如果存在隱瞞事項(xiàng)，出資人在小額貸款公司的投票權(quán)將受到限制的承諾。

7.法人股東的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過(guò)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況及所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；擬投資入股的自有資金來(lái)源真實(shí)的承諾書(shū)；董事會(huì)或股東(大)會(huì)會(huì)議關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議；最近1年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

8.自然人股東的姓名、身份證復(fù)印件、入股資金來(lái)源及個(gè)人收入來(lái)源合法真實(shí)的承諾書(shū)。

9.聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

10.律師對(duì)擬申報(bào)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見(jiàn)書(shū)。

11.市主管部門(mén)要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門(mén)應(yīng)在收到符合要求的全套籌建申請(qǐng)材料后20個(gè)工作日內(nèi)，依據(jù)本辦法第九條的規(guī)定聘用專門(mén)的信用評(píng)估機(jī)構(gòu)完成對(duì)股東信用評(píng)價(jià)。

區(qū)、縣主管部門(mén)應(yīng)在收到股東信用評(píng)價(jià)報(bào)告后15個(gè)工作日內(nèi)，將全套籌建申請(qǐng)材料連同初審意見(jiàn)、股東信用評(píng)價(jià)證明及時(shí)報(bào)送市主管部門(mén)。

市主管部門(mén)應(yīng)在收到設(shè)立小額貸款公司的完整申請(qǐng)資料之日起30個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，抄送區(qū)、縣主管部門(mén)。特殊情況下，市主管部門(mén)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人憑批準(zhǔn)籌建文件到擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)、縣主管部門(mén)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。

（二）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫(xiě)好的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表連同下列資料報(bào)送擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)縣主管部門(mén)：

1.設(shè)立申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬開(kāi)業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、擬任高級(jí)管理人員情況、經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、是否符合設(shè)立條件等基本信息，及其他需要說(shuō)明的情況。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合設(shè)立要求等。

3.經(jīng)股東(大)會(huì)會(huì)議通過(guò)的公司章程。

4.股東名冊(cè)，包括股東名稱(企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人機(jī)構(gòu)代碼)、出資額以及股份比例。

5.主要管理制度和組織機(jī)構(gòu)圖。

6.擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格證明材料。

7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

9.公安、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

10.聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

11.律師對(duì)申報(bào)材料的合法合規(guī)性出具法律意見(jiàn)書(shū)。

12.市主管部門(mén)要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門(mén)自收到完整設(shè)立申請(qǐng)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)審核完畢，連同審核意見(jiàn)報(bào)送市主管部門(mén)。市主管部門(mén)在收到申請(qǐng)材料和區(qū)、縣主管部門(mén)審核意見(jiàn)齊備后15個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，抄送區(qū)、縣主管部門(mén)。

市主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司，由市工商行政管理部門(mén)予以注冊(cè)登記，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

八、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及依據(jù)

本行政辦事事項(xiàng)不收費(fèi)

第二篇：北京小額貸款公司籌建設(shè)立審批

小額貸款公司籌建設(shè)立審批

（一）申請(qǐng)籌建。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)籌建。申請(qǐng)人將下列籌建申請(qǐng)材料報(bào)送擬設(shè)小額貸款公司所在區(qū)、縣主管部門(mén)：

1.籌建申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊(cè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、發(fā)起人或出資人基本情況及出資比例以及設(shè)立的目的。

2.可行性研究報(bào)告。包括對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析，未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等。

3.籌建工作方案。包括擬設(shè)公司籌建工作步驟和時(shí)間安排，主要管理制度的起草計(jì)劃，業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，資金來(lái)源，公司治理架構(gòu)，部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級(jí)管理人員，信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人和風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)負(fù)責(zé)人的基本情況，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單、履歷、聯(lián)系地址及電話，選址方案。4.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的股東協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本金、股本結(jié)構(gòu)，出資人出資額與占股份比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等。5.出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的承諾書(shū)。承諾自覺(jué)遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自覺(jué)遵守國(guó)家及本市相關(guān)規(guī)定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動(dòng)的承諾書(shū)。6.出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說(shuō)明及相關(guān)證明材料，以及如果存在隱瞞事項(xiàng)，出資人在小額貸款公司的投票權(quán)將受到限制的承諾。7.法人股東的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過(guò)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況及所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；擬投資入股的自有資金來(lái)源真實(shí)的承諾書(shū)；董事會(huì)或股東(大)會(huì)會(huì)議關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議；最近1年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。8.自然人股東的姓名、身份證復(fù)印件、入股資金來(lái)源及個(gè)人收入來(lái)源合法真實(shí)的承諾書(shū)。

9.聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

10.律師對(duì)擬申報(bào)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見(jiàn)書(shū)。11.市主管部門(mén)要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門(mén)在收到符合要求的全套籌建申請(qǐng)材料后，依據(jù)本辦法第九條的規(guī)定聘用專門(mén)的信用評(píng)估機(jī)構(gòu)完成對(duì)股東信用評(píng)價(jià)。然后將全套籌建申請(qǐng)材料連同初審意見(jiàn)、股東信用評(píng)價(jià)證明及時(shí)報(bào)送市主管部門(mén)。

市主管部門(mén)在收到設(shè)立小額貸款公司的完整申請(qǐng)資料后做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，抄送區(qū)、縣主管部門(mén)。申請(qǐng)人憑批準(zhǔn)籌建文件到擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)、縣主管部門(mén)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。

（二）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫(xiě)好的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表連同下列資料報(bào)送擬設(shè)小額貸款公司所在地的區(qū)縣主管部門(mén)：

1.設(shè)立申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬開(kāi)業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、擬任高級(jí)管理人員情況、經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、是否符合設(shè)立條件等基本信息，及其他需要說(shuō)明的情況。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合設(shè)立要求等。

3.經(jīng)股東(大)會(huì)會(huì)議通過(guò)的公司章程。

4.股東名冊(cè)，包括股東名稱(企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人機(jī)構(gòu)代碼)、出資額以及股份比例。5.主要管理制度和組織機(jī)構(gòu)圖。

6.擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格證明材料。7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

9.公安、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。10.聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。11.律師對(duì)申報(bào)材料的合法合規(guī)性出具法律意見(jiàn)書(shū)。12.市主管部門(mén)要求的其他材料。

區(qū)、縣主管部門(mén)審核完畢完整設(shè)立申請(qǐng)材料后，連同審核意見(jiàn)報(bào)送市主管部門(mén)。市主管部門(mén)在收到申請(qǐng)材料和區(qū)、縣主管部門(mén)審核意見(jiàn)齊備后做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，抄送區(qū)、縣主管部門(mén)。

市主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司，由市工商行政管理部門(mén)予以注冊(cè)登記，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第三篇：設(shè)立小額貸款公司審批流程說(shuō)明

設(shè)立小額貸款公司審批流程說(shuō)明

根據(jù)《河南省工業(yè)和信息化廳關(guān)于做好小額貸款公司 試點(diǎn)申報(bào)工作的通知》要求，現(xiàn)將申報(bào)審批有關(guān)流程說(shuō)明如下：

一、由設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)人提供如下材料：

1、申請(qǐng)人向縣（市、區(qū)）政府提出的設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)

2、工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》（原件、復(fù)印件）

3、出資人承諾書(shū)（原件）

4、出資人協(xié)議書(shū)（原件）

5、可行性報(bào)告

6、公司章程（原件）

7、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

8、擬任職高級(jí)管理人員名單及任職資格審核表

9、有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的第一大股東（主發(fā)起人）最近3年的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告（原件、復(fù)印件）

10、律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)（原件、復(fù)印件）

11、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)（租賃協(xié)議）的證明材料（原件、復(fù)印件）

12、公安部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全設(shè)施合格證明（原件、復(fù)印件）

13、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的消防設(shè)施合格證明（原件、復(fù)印件）

14、公安部門(mén)對(duì)股東出具的無(wú)犯罪記錄證明（原件、復(fù)印件）

15、人民銀行對(duì)股東出具的信用記錄證明（原件、復(fù)印件）

16、公司主要管理制度

二、申請(qǐng)人按順序?qū)⒁陨喜牧涎b訂成冊(cè)后報(bào)所屬縣（市、區(qū)）政府，由縣（市、區(qū)）政府初審，初審合格后以文件形式出具下列材料，并報(bào)市中小企業(yè)局。

1、縣（市、區(qū)）政府成立××小額貸款公司的請(qǐng)示（原件）。

2、縣（市、區(qū)）政府關(guān)于承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任的報(bào)告（原件）。

三、市中小企業(yè)局對(duì)上報(bào)材料進(jìn)行審核，審核合格后由市中小企業(yè)局以文件形式出具下列材料，并報(bào)省工業(yè)和信息化廳審批。

1、省轄市政府（或主管部門(mén)）成立××小額貸款公司的請(qǐng)示（原件）。

2、省轄市政府（或主管部門(mén)）承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)管責(zé)任的報(bào)告（原件）。

四、以上材料準(zhǔn)備要以《河南省小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料樣本》為規(guī)范文本，按順序裝訂成冊(cè)，共需6份（其中：省廳2份、市中小企業(yè)局、縣（市）區(qū)政府、工商部門(mén)、申請(qǐng)人各1份）。

第四篇：1.0設(shè)立小額貸款公司流程

設(shè)立小額貸款公司流程

設(shè)立小額貸款公司的流程分兩個(gè)階段進(jìn)行：

一、籌建階段

1、有意向設(shè)立小額貸款公司的主發(fā)起人向所在地政府提交擬籌建請(qǐng)示報(bào)告。

2、所在地政府召開(kāi)會(huì)議研究是否同意批準(zhǔn)設(shè)立。如同意，由所在地政府召集人民銀行、銀監(jiān)局、財(cái)政局、地稅局、公安局、工商局等相關(guān)部門(mén)成立小額貸款公司籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組（下稱“籌建小組”）。

3、主發(fā)起人根據(jù)所在地政府同意設(shè)立的批準(zhǔn)，尋找符合條件的公司股東。

4、公司股東召開(kāi)股東大會(huì)，簽署股東承諾書(shū)，形成出資人協(xié)議書(shū)。

5、聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。

6、主發(fā)起人向所在地政府金融辦提交完整的籌建申請(qǐng)材料,如所在地政府無(wú)金融辦，則向分管部門(mén)遞交。

7、所在地政府金融辦（分管部門(mén)）審查申請(qǐng)材料，并由政府行文出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)。上報(bào)市金融辦。

8、市金融辦出具初審意見(jiàn)并上報(bào)省政府金融辦進(jìn)行復(fù)審。

9、省政府金融辦正式行文批準(zhǔn)籌建。

二、開(kāi)業(yè)階段

1、主發(fā)起人對(duì)辦公場(chǎng)所進(jìn)行裝修，并制定公司各項(xiàng)管理制度。

2、由主發(fā)起人（籌建小組）整理辦好開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料報(bào)縣金融辦

（分管部門(mén)）初審?fù)夂筠D(zhuǎn)報(bào)市金融辦。

3、市金融辦對(duì)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料進(jìn)行復(fù)審并上報(bào)省政府金融辦。

4、省政府金融辦對(duì)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查批復(fù)。

5、省政府金融辦正式行文批準(zhǔn)同意開(kāi)業(yè)，籌備小組憑批文向有關(guān)部門(mén)辦理開(kāi)業(yè)手續(xù)。

第五篇：成立小額貸款公司籌建開(kāi)業(yè)流程

一、籌建申請(qǐng)材料目錄

1.籌建申請(qǐng)書(shū)

2.市、縣（市）主管部門(mén)的審查意見(jiàn)書(shū)和市、縣（市）人民政府的承諾書(shū)

3.可行性研究報(bào)告

4.籌建工作方案

5.發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)

6.發(fā)起人（出資人）會(huì)議決議

7.籌建組成員名單及簡(jiǎn)歷

8.發(fā)起人（出資人）（包括法人和自然人）的無(wú)犯罪記錄證明

9.發(fā)起人（出資人）（包括法人和自然人）的信用記錄

10.發(fā)起人（出資人）承諾書(shū)

11.《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》

二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄

3.籌建工作報(bào)告1.開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)2.市、縣（市）主管部門(mén)的審查意見(jiàn)書(shū)

4.小額貸款公司股東會(huì)、董事會(huì)會(huì)議決議

5.公司章程

6.驗(yàn)資報(bào)告

7.擬任董事簡(jiǎn)歷和擬任高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表

8.擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的無(wú)犯罪記錄證明

9.擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的信用記錄

10.主要管理制度

11.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料

12.法律意見(jiàn)書(shū)