第一篇：客戶資料管理辦法

長城國瑞證券

營業部客戶資料管理辦法 第一章總則

第一條為加強營業部客戶資料管理，確?？蛻糍Y料收集、整理、保管、移交等符合監管規定及公司內控要求，根據中國證監會《證券公司客戶資料管理規范》、《中國結算證券賬戶業務指南》等行業準則及本公司相關制度，制定本管理辦法。

第二條本辦法適用于營業部開展業務經營過程中所涉及對客戶資料的管理過程。第三條本辦法所稱客戶資料是指營業部與客戶往來過程中所獲得的重要客戶資料，包括但不限于客戶基本信息、業務憑證和交易記錄等。第四條客戶基本信息包括客戶身份信息、資產狀況、風險承受能力及其他反映客戶基本屬性的記載。業務憑證是指客戶辦理業務過程中產生的業務信息記載。至少包括客戶標識、業務內容、業務辦理時間等信息。交易記錄是指客戶通過營業部進行各類交易所產生的信息記載。至少包括客戶標識、交易標的物、交易價格、交易數量、交易時間等信息。第五條客戶資料的存儲介質分為電子和紙質兩類。紙質客戶資料是指以紙張為載體，以書寫、打印等方式記錄的客戶資料。電子客戶資料是指以磁帶、磁盤、光盤等為載體，以數碼形式記錄的，并依賴計算機等數字設備閱讀、處理的客戶資料。第六條客戶賬戶集中管理系統是營業部客戶資料核心信息系統，對收集的客戶資料進行電子化處理，并對電子客戶資料進行集中保存。網上開戶及網上營業廳業務系統、FTP服務器等是營業部客戶資料輔助信息系統，其中，網上開戶及網上營業廳業務系統承擔網上開戶及網上營業廳業務所產生的電子化客戶資料的存儲功能，營業部開展雙人見證開戶業務錄制的見證視頻除刻錄光盤入庫妥善保存外，需同時上傳總部FTP服務器進行轉存儲。第七條公司建立客戶資料相關信息系統的權限管理機制。系統管理權限應與業務操作權限隔離。

第八條營業部客戶資料的管理應遵循以下原則：

（一）準確性原則：公司及營業部相關人員應根據《長城國瑞證券營業部柜臺業務基本操作流程指引》及公司其他相關制度要求對客戶資料的真實性進行審核驗證，詳實、準確記載客戶的相關信息。

（二）完整性原則：公司及營業部應嚴格遵守本辦法的要求，確?？蛻糍Y料在收集、保管、利用等各環節無缺失、損毀。

（三）安全性原則：公司及營業部應嚴格遵守本辦法的要求，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損客戶資料。

（四）保密性原則：公司及營業部應對客戶資料予以保密，非依法律法規規定、監管報送、客戶同意或者因客戶身份識別的需要，不得向任何單位和個人提供。第二章職責與權限

第九條公司建立統一領導、分級管理的營業部客戶資料管理體系，運營管理部為營業部客戶資料管理的主管部門，負責統籌組織實施營業部客戶資料管理工作，指導、監督營業部客戶資料的管理工作。信息技術部負責建設信息系統，對收集的客戶資料進行電子化、集中化管理，并通過技術手段保障電子化客戶資料的安全性、完整性和可用性。營業部應指定專人作為檔案管理員，具體負責客戶資料管理，做好客戶資料的收集、保管、更新、利用、銷毀等工作。

第十條運營管理部客戶資料管理職責

（一）建立健全公司客戶資料管理相關制度，組織、協調營業部做好客戶資料的收集、保管、更新、利用、銷毀、移交工作；

（二）指導、檢查營業部客戶資料管理工作；

（三）組織營業部客戶資料管理人員的培訓和業務交流。第十一條信息技術部客戶資料管理職責

（一）統籌規劃公司客戶資料核心信息系統，并負責日常運行維護。

（二）按照行業信息系統運維的要求，將客戶資料相關信息系統納入信息系統運維體系；

（三）按照行業信息系統等級保護的要求，確定客戶資料核心信息系統的安全保護等級，并進行測評和整改工作；

（四）按照行業備份能力標準的要求，確定客戶資料核心信息系統的備份能力等級需求，并采取技術和管理措施達到相應備份能力等級；

（五）將客戶資料相關信息系統的安全操作要求納入用戶培訓工作范圍，引導用戶安全使用系統。

第十二條營業部客戶資料管理職責

（一）負責紙質客戶資料的收集、整理，并對紙質客戶資料的完整、準確和質量負責；

（二）負責對收集的紙質客戶資料進行電子化處理，并對電子化客戶資料的完整、準確和質量負責。

（三）負責本營業部客戶資料的保管、更新、利用、銷毀等工作。

第三章客戶資料的收集與保管

第十三條營業部應及時收集各業務環節產生的紙質或電子客戶資料，包括客戶基本信息、業務憑證等，收集渠道包括客戶開立賬戶、辦理業務及其他與客戶進行業務往來的環節。也可以在客戶同意的前提下，通過公司認可的第三方獲取客戶資料。

客戶通過線上方式辦理業務所產生的電子化客戶資料由網上開戶系統和網上營業廳系統進行收集和存儲。

客戶交易記錄由公司集中交易系統進行收集和存儲。

（一）客戶基本信息應包括但不限于以下內容：

1.客戶身份信息，包括客戶名稱、客戶類別、國籍地區、身份證明文件信息、客戶頭像等信息；

2.客戶聯系信息，包括聯系地址、聯系電話等信息；

3.客戶自然屬性或社會屬性信息，包括自然人客戶的職業性質、教育程度等信息，機構客戶的機構類型、資本屬性；

4.客戶資產狀況、風險承受能力及客戶其他基本信息。

（二）客戶的業務憑證應包括但不限于以下內容：業務申請單據（包括但不限于內部業務、代理中國結算證券賬戶業務及托管業務等）、合同協議、業務回單等內容。

（三）客戶的交易記錄包括但不限于委托記錄、成交記錄、資產變動記錄等內容。第十四條營業部相關人員應當根據《長城國瑞證券營業部柜臺業務基本操作流程指引》及公司其他相關制度的規定對收集到的客戶資料進行審核與驗證，確保客戶資料真實、準確、完整。

第十五條營業部應及時整理收集到的客戶資料，并為每位客戶建立紙質或電子資料檔案。每日業務辦結后，經辦人員應進行客戶資料電子化處理并將當日所產生的客戶資料統一整理并核對后交檔案管理員，由檔案管理員進行歸檔，并辦理入庫交接手續。第十六條客戶資料電子化處理

（一）客戶資料電子化處理范圍

營業部與客戶往來中產生的紙質客戶資料均需進行電子化處理，在賬戶系統分別列為客戶資料、資產賬戶資料、內部證券資料、內部基金資料、產品賬戶內部資料、代理證券資料等類別。

（二）客戶資料電子化任務設置 運營管理部根據業務類別，通過賬戶管理系統設置統一的文件類別及掃描參數，并根據業務屬性設定電子化資料任務，對于同一名稱文件資料，同一客戶不同業務允許共享。

（三）客戶資料電子化處理要求

營業部應根據系統生成的掃描任務及時進行資料的掃描、審核及上傳，確保電子憑證與紙質憑證、業務操作流水一一對應。業務經辦人員應根據當日業務核對每筆業務流水和采集任務。對于個別掃描任務因系統原因未能自動生成或錯誤生成的，由經辦人員手工予以增加或調整采集任務，確保電子資料的準確性和完整性。

（四）客戶資料電子化處理時限

營業部須于業務辦結當日將客戶資料通過賬戶管理系統進行掃描，T日掃描任務應當日完成采集，于T+1日前完成復核，并于每個月月初5個工作日前上傳總部。

（五）圖像技術參數設置及憑證掃描注意事項

1．掃描圖像的分辨率、文件大小等技術參數由運營管理部根據管理需要進行設置和調整。2.掃描時必須將憑證按文字方向整理整齊，按憑證的實際比例進行掃描，掃描圖像不得裁剪，保證圖像文件清晰、完整。第十七條客戶資料的保管

（一）紙質客戶資料的保管要求

1.客戶基本信息資料、業務申請單據（包括但不限于內部業務、代理中國結算證券賬戶業務及托管業務等）及其他客戶資料以客戶編號為序，為每個客戶單獨建立檔案。營業部應設立“客戶資料登記表”（直接印制在資料袋的背面），由檔案管理員對客戶資料的歸檔情況進行記錄。屬于新開客戶資料的，檔案管理員將客戶資料核對后裝入客戶資料資料袋并填寫《客戶資料登記表》，為客戶建檔；屬于更新或補充客戶資料的，檔案管理員將資料按客戶編號分別裝入客戶資料資料袋，在“客戶資料登記表”上注明歸檔日期、歸檔資料內容并簽名確認。

2.根據中國結算業務憑證管理相關規定，營業部代理中國結算業務憑證的保管方式實行分段管理，2015年1月1日前的憑證按業務類別分別裝訂成冊獨立保管，2015年1月1日以后產生的憑證歸入客戶檔案袋保管。

（二）電子化客戶資料的保管要求

1.信息技術部應采取在線熱備和離線備份結合的方式對電子客戶資料進行存儲。

2.信息技術部應將電子客戶資料保管納入其系統運維工作范圍，明確客戶資料相關電子文件備份的時間間隔、備份格式、版本控制等要求，保證電子客戶資料的備份質量。

3.公司災備中心應保留備份的電子化客戶資料，并具備恢復能力。

（三）客戶資料的保存期限

1.營業部必須妥善保管紙質客戶資料，不得涂改、污損客戶資料。紙質客戶資料的保存期限自賬戶注銷后起算，不得少于20年。電子化客戶資料應長期保管。

2.同一介質上存有不同保存期限的客戶資料，應當按最長期限保存。同一客戶的各類資料采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存 1 種介質的客戶資料。

3.法律、行政法規和行業其他規章對客戶資料有更長保存期限要求的，遵守其規定。

（四）客戶資料的存放

客戶資料由客戶所屬營業部負責保管，營業部應配置適宜客戶資料安全保存的專用庫房，要求如下：

1.庫房要堅固，應配備防盜、防火、防光、防塵、防污染、防潮、防鼠、防蟲等必要設施。2.庫房內嚴禁煙火，庫房周圍嚴禁存放易燃品和爆炸物，確保客戶資料的安全與完好無損。3.庫房應保持整齊、清潔，不得存放與客戶資料無關的物品，不得妨礙消防安全。

4.庫房內應設置密集架或鐵皮柜（以下稱檔案柜）用于存放客戶資料。存放客戶資料的檔案柜應按順序擺放，檔案柜上應貼有醒目的檔案柜編號、存放資料的種類、區間、開戶日期區間等信息。

5.除檔案管理員外，其他人員進出庫房應履行登記備案手續。

（五）客戶資料的清理核對與質量檢查

1.營業部應定期進行客戶資料的清理核對和保管質量檢查工作，做到紙質與電子憑證相符。對破損或載體變質的客戶資料，要及時進行修補和復制。

2.運營管理部、信息技術部應定期對備份的電子客戶資料進行有效性驗證，如發現問題應及時采取恢復措施。

第四章客戶資料的更新與使用 第十八條客戶資料的更新

營業部應在日常及時維護與更新客戶資料，定期對客戶資料進行核對。當客戶身份證明文件等關鍵客戶資料發生變更或失效的，應督促客戶及時辦理變更手續，并為客戶更新資料提供便利。

第十九條客戶資料的使用

公司及營業部在使用客戶資料時應遵守國家及行業有關保密規定，采取穩妥安全的保密措施。因工作需要接觸到客戶資料的營業部和總部的人員，須嚴格按照《保密協議》和公司相關制度的要求，為客戶的資料保密。公司嚴格執行客戶資料查閱管理，建立查閱審批機制，防止客戶資料丟失和泄密。

（一）營業部員工因業務需要查閱客戶資料時，應填寫“營業部客戶資料查閱審批單”，經營運負責人或合規主管簽字審批后，方可查閱。

（二）總部各部門查閱客戶資料時，查閱人可臨時申請客戶資料相關信息系統資料查詢權限查閱客戶電子資料。需查閱紙質客戶資料的，查閱人應履行資料查閱審批流程，填寫“營業部客戶資料查閱審批單”經營業部負責人審批后，方可查閱。

（三）受理客戶查閱申請的，營業部應按公司《營業部柜臺業務基本操作流程指引》的規定驗證客戶身份。

（四）通過信息系統查閱客戶資料的，應采取操作員密碼控制、指紋控制等技術手段對操作者進行可靠的身份識別與權限控制，防止因非工作需要訪問客戶資料。

（五）法律、法規授權的部門查閱客戶資料時，營業部應按《營業部柜臺業務基本操作流程指引》有關司法協助的規定審核其有效證件和法律文書。

（六）營業部客戶資料不得外借，查閱人需抄錄、照相、復印或復制的，須經營業部負責人審批同意，并在“營業部客戶資料查閱審批單”中登記具體內容。第五章客戶資料的銷毀與移交 第二十條客戶資料的銷毀

（一）對于超出保管期限并已失去保存價值的紙質客戶資料，營業部可向公司提交銷毀申請，由運營管理部會同合規風控部以及相關部門提出處理意見，報經公司風險管理委員會審批后組織銷毀。

（二）銷毀客戶資料時，當事營業部須提請運營管理部共同參與，并應有兩人以上監銷，確?？蛻糍Y料不丟失、不泄密、不漏銷。

（三）營業部及運營管理部應建立銷毀清冊，監銷人員應在銷毀清冊上簽字，銷毀清冊應永久保存。

第二十一條客戶資料的移交 營業部辦理非本營業部客戶業務所產生的紙質客戶資料通過賬戶管理系統進行電子化處理后，每年至少一次移交給客戶所屬營業部，3月31日前應完成上一年度客戶資料的交接工作。

因營業部分拆、合并等原因，涉及客戶遷移需進行客戶資料移交的，遷出營業部應向遷入營業部移交客戶資料。

客戶資料移交時應按下列要求進行登記和核對：

1.客戶資料移交時應填寫“客戶資料交接登記表”進行登記，登記表一式兩份，由移交營業部和接收營業部分別保管。

2.客戶資料接收營業部應檢查客戶資料整理質量并核對憑證數量與內容。第六章內部控制

第二十二條公司應將營業部客戶資料管理相關的突發事件納入應急處置體系，做好風險防范工作。

第二十三條總部相關部門及營業部應定期對客戶資料進行檢查，如發現有關資料不完整、不正確的，應及時補充、修正。

第二十四條運營管理部負責指導營業部開展客戶資料管理工作，對營業部的客戶資料管理工作進行檢查和監督，及時掌握營業部資料管理工作的動態，并積極配合相關監管部門對客戶資料的檢查工作。

第二十五條合規風控部對營業部客戶資料管理工作的開展情況進行合規檢查與監督，稽核審計部應將客戶資料管理工作納入審計工作范疇。

第二十六條未按規定開展客戶資料管理的直接責任人與相關負責人按照公司相關制度進行責任追究。第七章附則

第二十七條本辦法自下發之日起施行。原《營業部客戶檔案管理辦法》同時廢止。第二十八條本辦法由運營管理部負責解釋和修訂。第二十九條附件

1.客戶資料登記表（客戶檔案袋樣式）2.營業部客戶資料查閱審批單 3.客戶資料交接登記表

第二篇：客戶資料保密制度

客戶資料保密制度

第一章總則

第1條為維護公司權益，尊重客戶的隱私權，確保客戶信息的保密性，特制定本制度。

第2條客戶資料保密工作，實行既確保秘密不被泄露，又保證工作順利進行的方針。

第3條客戶資料是關系公司權力和利益，依照特定程序，在一定時間內，只限一定范圍的人員知悉的事項。

第二章保密范圍

第4條客戶資料秘密包括以下內容：

（1）

（2）

（3）

（4）

第三章保密措施

第5條對于保密范圍的客戶資料和文件，應采取以下措施：

（1）在設備完善的文件柜中保存。

（2）非經董事長或董事長指定的管理人員批準，不得復制和摘抄。

（3）收發、傳遞和外出攜帶，應由指定人員負責，并采取必要的安全措施。

第6條具有保密內容的會議和其他活動，主辦部門應采取下列保密措施：

（1）

（2）

（3）

（4）選擇具備保密條件的會議場所。根據工作需要，限定參加會議的人員范圍，對參加會議的人員予以明確指定。依照保密規定使用會議設備和管理會議文件。確定會議內容是否傳達及傳達范圍。公司與客戶的重要業務細節。公司對客戶的特殊營銷策略。公司與客戶的《客戶隱私保密協議》中涉及到需要保密的客戶信息。其它被指定為需要保密或帶有機密文件標識的相關信息。

第7條在對外交往與合作中需要提供客戶資料的，應當事先經董事長或董事長指定的管理人員批準。

第8條不準在私人交往和通信中泄露客戶資料秘密，不準在公共場所談論客戶資料秘密，/

2不準通過未經許可的其他方式傳遞客戶資料秘密。

第9條客戶資料秘密和其他物品的制作、收發、傳遞、使用、復制、摘抄、保存和銷毀，由董事長指定的管理人員執行；采用電腦技術存取、處理、傳遞的客戶資料秘密由信息技術部負責保密及銷毀。

第10條公司工作人員發現客戶資料秘密已經泄露或者可能泄露時，應當立即采取補救措施并及時報告董事長或董事長指定的管理人員。相關人員在接到報告后，應立即進行處理。

第四章責任與處罰

第11條本制度規定的泄密是指下列行為之一：

（1）使公司客戶資料秘密超出限定的接觸范圍，而不能證明未被不應知悉者知悉的。

（2）使公司客戶資料秘密被不應知悉者知悉的。

第12條出現下列情況之一者，給予警告，并扣發工資500--1000元。

（1）已泄露客戶資料秘密，但成功采取了補救措施的。

（2）已泄露客戶資料秘密，尚未造成嚴重后果或經濟損失的。

（3）違反本制度第5條、第6條、第7條、第8條的。

第13條出現下列情況之一的，予以辭退并酌情賠償經濟損失或追究法律責任。

（1）利用職權強制他人違反客戶資料保密制度規定的。

（2）違反保密制度規定，為他人竊取、刺探、收買或違規提供公司客戶資料秘密的。

（3）故意或過失泄露公司重要客戶資料秘密，造成嚴重后果或重大經濟損失的。

本制度自XXXX年XX月XX日起施行/ 2

第三篇：信貸客戶資料清單

客戶資料清單

個人：

1、身份證

2、戶口本（戶籍證明）

3、婚姻證明（結婚證、離婚證、民政局開具的婚姻證明）

4、個人近半年銀行流水（或由本公司進行網銀截圖）

5、夫妻雙方個人征信（貸款和擔保貸款當前逾期的必須提供結清證明、信用卡逾期的需面審時電核銀行客服證實結清）

6、房產證明（房產證、購房合同及購房發票、住房租賃合同及水電費發票、拆遷補償協議）

7、車輛行駛證（車輛登記證書）

8、銀行卡、借款申請表

企業：

1、營業執照（必須要有副本）

2、稅務登記證

3、組織機構代碼證

4、貸款卡

5、企業征信

6、公司章程

7、驗資報告

8、公司對公戶近六個月銀行流水（申請額度較少且不走公司賬戶的可不提供或由本公司進行網銀截圖）

9、企業近期財務報表

10、辦公場地產權證明或租賃合同（水電費發票）

11、近半年業務合同、業務單據、稅單

12、有前置、后置手續或需要資質的企業須提供相關資質，特殊行業需提供特殊行業經營許可證

注：

無法提供共借人、擔保人的，須提供相應的有效抵押物擔保措施； 共借人、擔保人的資質原則上不低于主借人的資質； 共借人、擔保人需要提供的資料與主借人一致。

第四篇：客戶資料保密協議書

(客戶)甲方：

乙方： 事業部

甲乙雙方經過友好協商，在達成協議，乙方對甲方提供服務，為了保證服務的質量，在甲方的許可下，甲方將與本次服務的相關背景資料交給乙方，具體資料為，上述信息資料為甲方的重要機密，乙方有義務對上述資料承擔保密的責任，雙方經過一致商定，甲乙雙方簽署此保密協議。需要保密的信息

本協議中所涉及到得所有甲方提供給乙方注明為保密的資料，包括：計算機軟件、數據、協議、參考資料等雙方認可確認的資料。如果甲方以口頭形式向乙方提供了信息，則甲方應在該信息發送5日內以書面形式通知乙方。保密責任

a.乙方必須采取有效的安全措施和操作規程防止甲方的保密信息不被泄露。

b.乙方不可把秘密泄露給第三方，只允許把信息透露給乙方的管理級人員、簽約者。

c.乙方無權修改或移除本協議中的任何條款或版權注釋，且不經甲方的允許，乙方不能復制拷貝以及轉移。

d.乙方應采取盡可能的措施對所有來自甲方的信息嚴格保密,直到服務結束后，消息公開。使用限制

a.非甲方許可乙方不得透露涉及商業使用權、專利權、復制權、商標、技術機密、商業機密或其他歸甲方專有的權利。

b.非甲方的許可，乙方不得擅自將合作的事宜和保密內容，用作商業宣傳或者為商業目的而透露給甲方的商業競爭伙伴、或其他威脅到甲方利益的單位或個人。

4其他

保密協議生效的前提為不違反中華人民共共和國的法律法規，不危害社會安全，不危損害國家利益。下列情形保密協議不具備法律效力。

a.在甲方公布前，乙方已經知道的信息，或者非乙方的錯誤行為導致的信息早已公開。

b.甲方沒有對乙方發布限制要求的情況下，公布的信息。

5保密協議終止的條件

a.原則上服務結束后，保密協議就自動失效。如果乙方所知悉的保密信息，仍然為少數人所知悉的保密信息，且甲方不公開對外宣布，甲方有繼續要求乙方保密的權利，且保密時限可另外商定。

b.服務合作完成后，協議終止后，乙方應歸還屬于甲方的涉密信息載體，如當時甲方交與乙方的軟件、文檔、或其他形式的載體，或者甲乙雙方共同銷毀上述涉密信息載體，乙方需將非授權使用人員名單交給甲方。

6爭議解決和適用法律

a.本協議受中華人民共和國法律管轄并按中華人民共和國法律解釋。對因本協議或本協議各方的權利和義務而發生的或與之有關的任何事項和爭議、訴訟或程序，本協議雙方不可撤銷地接受中華人民共和國法院的管轄。

第六條　協議有效期

(一)本協議有效期到 年 月 日，自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。

(二)本協議一式四份，雙方各執兩份，具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

聯系電話：_________聯系電話：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第五篇：客戶資料管理工作流程

客戶資料管理工作流程

客戶資料管理工作流程 第一條 客戶資料收集

依據客戶的規模、需求的及時性及需求大小狀況，將其分為三個等級。A等級：需求規模較大，且迫切需求。B等級：一般需求狀態，有需求的想法。C等級：潛在需求狀態。第二條 建立客戶名薄

（一）客戶資源登記表

客戶資源登記表是公司對于往來客戶在交易上的參考資料的整理，將客戶背景情況及物流需求狀況記錄下來。

（二）客戶原始資料的保管和閱覽

設專人對資料進行整理與保管，避免污損、破損、遺失等。

（三）各負責人的聯絡

各負責人對于擔當交易的狀況要經常注意，如果有變化的時候，要上級及相關部門傳達，經常保持交易往來客戶原始資料及交易往來客戶一覽表的正確性。為了充分了解本部業務進展情況，分析業務績效，增強各信息縱向聯系，保持內部交流信息的順暢。

（四）在公司的日常營銷工作中，收集客戶資料是一項非常生要的工作，它直接關系到公司的營銷計劃能否實現。因此，業務員作為市場營銷的前端，應隨時通過各種渠道收集本地區的客戶資料，認真填寫《客戶信息檔案》，關注這些客戶的發展動態。

（五）市場部收集的客戶資料，應根據經營屬地分別提供給相關業務員。

（六）在收集客戶資料時，可以采用多種途徑和渠道獲得客戶資料和信息，常用的方法有：

1、參加行業展覽會收集資料。

2、行業報刊收集企業信息。

3、參賽過互聯網收集。

4、通過行業協會介紹龍頭企業。

5、商場品牌摘抄。

6、合作伙伴介紹。第三條 客戶資料整理

（一）日常銷售中，業務員根據獲得的客戶資料和信息，整理歸納后填寫《客戶信息檔案》，經經理審核后，在收集到客戶資料后的2個工作日內，輸入公司內部客戶關系管理系統，并于次日由公司指定專人發送市場營銷部。

（二）市場營銷部在收到《客戶信息檔案》后，市場營銷部經理指定專人整理客戶資料，并進行歸檔處理。第四條 客戶資料處理

（一）業務員原則上負責自己收集的客戶資料管理和業務操作。當處理客戶業務發生沖突時，原則上以記錄先后順序為準確定客戶負責人。業務經理對于客戶業務有最終決定權。

（二）通過公司營銷活動收集到的客戶信息資料，由業務經理按照負責客戶數量均衡、兼顧業務能力的原則，分配給相關業務員。

（三）業務員負責的新客戶，應在一周內與客戶溝通。否則經理有權將客戶轉至其他人員負責。無直接負責人的原有客戶記錄，由經理決定在現有業務員在進行分配。

第五條 客戶聯絡和拜訪

（一）初次聯絡客戶方式

1、在收集和整理客戶資料的基礎上，針對目標客戶開展營銷工作，與客戶建立初步聯系。首先可以選擇傳真、電子郵件、郵寄、介紹網址等方式向客戶傳遞公司簡介類宣傳資料信息，明確本公司業務性質，以引起客戶一定興趣，獲得面談的機會。盡量減少通過電話方式與陌生客戶直接進行推銷活動，這與公司業務定位不符。

2、可以通過電話聯系，確認對方是否收我方的宣傳資料，約定見面時間。電話談話時間不宜過長。

3、可以通過電話方式邀請客戶參加研討會、巡展等活動。

（二）公司宣傳資料準備

1、《公司開象宣傳手冊》。

2、《公司產品手冊》。

3、《第一直覺現場》。

（三）出訪客戶

1、在出訪客戶時，需要了解客戶的基本情況，包括：

（1）了解接待者職務，姓名，接待者對今后項目合作是否有決策權。（2）了解對象客戶自己認為企業目前的需求和存在的問題。

2、對于規模較大或開發難度較大的客戶，預計由管理咨詢顧問獨立銷售有困難的，可以通過地方服裝協會、紡工局或服裝公司等引薦，與客戶重要領導人見面。

（四）出訪要求

1、出訪客戶前要制訂出訪計劃和目標，出訪前填寫《客戶走訪單》，經分公司經理批準后將《客戶走訪單》交考勤管理員后，方可離辦公室進行出訪。

2、出訪時衣著整齊，見客戶后主動遞交名片，做自我介紹，少許寒暄后即進入正題。

3、與客房面談時多談客戶，少談自己。不求甚解始交談時一定要制造輕松談話氛圍，以產業共性問題和行業通病切入主題，要表現出對行專業性的理解，并以此取得客戶的信任。設發引發客戶介紹當前的營銷情況，尤其是客戶當前所面臨的問題。希望把問題轉移到我們有能力操作的方向，并優先提出一些有把握的方案。

4、與客戶面談時，指定專人認真地作會談記錄。與客戶進行當面溝通后的2個工作日內，業務員編寫《會談紀要》，經部門經理審閱后提交客戶并確認是否收到。業務員將與客戶溝通的詳細情況記錄在客戶關系統中。與客戶電話聯絡的詳細情況也記錄在客戶關系管理系統中。