第一篇：申請.工行理財沙龍

申請

工行理財沙龍項目運作總結提升培訓班圓滿結束，雙方領導高度重視，為做好網點理財沙龍項目運作，提高理財沙龍網點主任、柜員自主營銷和邀約客戶成功簽單產出保費積極性，實

現

業

務的突

破

發

展

特申請方案如下：

一、由參會6個網點輻射到未參會的績優網點（人南、長江分、中山支行）

二、城區9個參賽網點集中召開專題會議，集中上報每個網點三個賽程召開理財沙龍的行事歷，快速上報分公司。

三、召開理財沙龍的網點給予會務費用支持（10人以下300元、10人以上500元）

四、2月16日至4月30日在網點召開理財沙龍，凡網點柜員及理財經理邀約客戶簽單并產出保費者，期繳每萬元獎勵柜員或理財經理100元。

五、三個賽程期間，客戶經理產出的業績按標保進行計算，每個賽程評選出前三名，一等獎300元，二等獎200元，三等獎100元。

上述獎項剔除猶豫期退保后計算，第二階段兌現。特此申請，望領導批準。

市直一部 2012-02-22

第二篇：工行理財沙龍主持稿

工商銀行客戶答謝及投資理財分析會

主持稿

主持人開場:各位尊敬的來賓、各位親愛的朋友：

大家下午好！今天的鴻鑫酒店，高朋滿座、歡聚一堂，首先讓我們用最熱烈的掌聲歡迎各位尊敬嘉賓到來，歡迎您！因為您的到來，我們的心情變得格外燦爛；因為有您一如既往的支持，工商銀行才有了如此輝煌的成績。特別是在2009年，工商銀行穩健的投資策略在資本投資市場上贏得了豐厚回報，為回報廣大客戶長久以來對工商銀行的支持與信賴，值此國慶、中秋雙節即將到來之際，我們特舉辦了本次“工商銀行客戶答謝及投資理財分析會”，希望能夠賓主同歡，共度一段美好時光！

首先向各位嘉賓介紹本次會議流程：

1、在會議之初您將聆聽到工商銀行新疆區分行營業部的領導帶來熱情洋溢的熱情祝辭。

2、在本次答謝會當中，我們還精心設臵了三輪幸運抽獎環節，祝在場的女性嘉賓好運長伴！

3、當然，我公司還特聘請了資深的投資理財顧問，在理財金字塔及專家時間為您帶來精彩的理財報告.4、在本次會議中工商銀行的全體員工還為您準備了現場大獎，在現場溝通時間，讓在座的嘉賓成為收獲最大的人.領導致辭：工商銀行新疆區分行營業部的領導非常重視本次活動,今天也親臨了會場，想向今天到場的所有嘉賓道一聲問候、說一聲感謝！接下來讓我們用熱烈的掌聲有請工商銀行新疆區分行營業部個人金融業務部劉蕾總經理為本次會議致歡迎詞。掌聲有請！

感謝劉總，劉總請留步。

劉總的歡迎辭說出了工行人對您的情，道出了工行人對您的愛。工商銀

行取得如此輝煌的成績離不開眾多客戶的支持，接下來將進入第一輪幸運抽獎環節，有請禮儀人員將抽獎箱拿于前臺，請各位嘉賓拿出您手中的入場券，再一次關注您的幸運號碼，有請劉總為我們抽出今天的幸運嘉賓，有請。

請跟隨禮儀人員在候獎區等待，稍后將一并為您頒發獎品。有請劉總為獲獎嘉賓頒發獎品。（合影留念）

本輪抽獎的幸運獎品是：工商銀行特意為本次答謝會定制的毛絨抱枕，相信不論是在烈日炎炎的盛夏還是陰雨綿綿的秋冬，工商銀行都會為你帶去貼心的溫暖。

這份小小的禮品代表著工商銀行的一份心意，預示著幸福伴您今天、明天、今年、明年、直到永遠，當然，沒有獲獎的嘉賓也不要遺憾，因為當您跨進工商銀行的財富之門時，財富之神已經降臨在您的身上。且容我先設個懸念,稍后為您揭曉。

專家講座一：理財金字塔：

工行的成長有您的支持，工行的發展離不開您的參與，近年來，工商銀行取得了令業界矚目的成績和長足的發展，2009的各項營業數據更是在行業中名列前茅，為回報諸位對工行長久以來的支持，特別邀請資深理財專家與您共享理財盛宴，我們先來認識一下今天的第一位特邀嘉賓，資深的投資理財顧問

老師（工行）。念簡介膠片。聲有請

老師）

感謝

老師帶來的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產品、服務能滿足您的期待和需求！接下來將進入第二輪幸運抽獎環節，有請禮儀人員將抽獎箱拿于前臺，請各位嘉賓拿出您手中的入場券，再次關注您的幸運號碼，有請

老師為我們抽出今天的幸運嘉賓，有請。

請跟隨禮儀人員在候獎區等待，稍后將一并為您頒發獎品。

有請

老師為獲獎嘉賓頒發獎品。（合影留念）

本輪抽獎的幸運獎品是：工商銀行特意為本次答謝會定制的特許品牌人體稱，相信不論你是事業有成還是正值當年，工商銀行都一如既往的關注你和家人的健康。

專家時間二：

工商銀行作為中國資本市場最大的機構投資者之一，憑借雄厚的資本實力和專業的投資團隊贏得豐厚收益。相比之下，個人投資渠道不夠寬泛，面對通貨膨脹、金融危機等客觀因素制約時。各位嘉賓作為家庭理財的總舵手究竟如何運用資金，才能控制風險獲得最大的投資回報？讓我們將這些問題、這些困惑，交給資深專家與各位探討。我們先來認識一下今天的特邀嘉賓，資深的投資理財顧問

老師（太平）。念簡介膠片

（接下來用我們熱情的掌聲有請

老師）

感謝

老師帶來的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產品、服務能滿足您的期待和需求！

獎品介紹：今天介紹這款理財產品也受到了眾多知名人士的青睞，為什么這款產品受到如此熱烈的追捧？

獎品一：為了答謝各位來賓多年來對工商銀行的信賴及大力支持，工商銀行真情回饋各位嘉賓，還特意從中國人民銀行定購了一份特別的禮物---《第三套人民幣珍藏冊》 用以答謝新老客戶，《第三套人民幣珍藏冊》由中國人民銀行特別限量發行5000套，工商銀行新疆區分行僅有25套。接下來就讓我們共同欣賞2010年收藏佳品----《第三套人民幣珍藏冊》搖錢樹

現在展現在大家面前的是我行在眾多收藏品中精選出的佳品，《第三套人民幣珍藏冊》。

第三套人民幣是中國人民銀行于1962年4月20日開始發行的。紙幣中“中國人民銀行”六字是由馬文蔚先生所書寫。票面上兩方印章分別為“行長之章”和“副行長章”。紙幣背面印有用漢語拼音、蒙古文、維吾爾文、藏文、壯文書寫的“中國人民銀行”字樣。對這套人民幣紙幣的設計、印刷等工作，中央和國務院很重視，周恩來總理還作了具體指示。

第三套人民幣1962年4月20日發行棗紅色1角紙幣起，到2000年7月1日停止流通，前后歷時38年，是迄今流通時間最長的一套人民幣，對促進經濟發展發揮了重要作用。

這套人民幣以其主題思想鮮明、設計風格新穎、券別結構合理、主輔幣品種齊全、印刷工藝先進并有較強的防偽性能等特點，在我國貨幣發行史上寫下了光輝的一頁。從收藏角度分析，是最有前景和潛力的一套人民幣。

（禮儀翻頁）這套人民幣票面設計圖案比較集中地反映了當時中國國民經濟以農業為基礎，以工業為主導，農輕重并舉的方針。

10元券正面為 “人民代表步出大會堂”圖，象征人民參政議政，當家做主人，背面以紅色牡丹花和彩帶襯托天安門，象征偉大祖國的富強和團結；主色黑色。俗稱“大團結”。

5元券正面為煉鋼工人圖，象征工業以鋼為綱，背面為國徽露天煤礦，象征發展能源工業；主色深棕色。

（禮儀翻頁）2元券正面為車床工人圖，象征工業為主導；背面為國徽、石油礦井，象征發展能源工業；主色深綠色。

1元券正面為女拖拉機手圖，象征農業為基礎；背面圖案為國徽、放牧圖，象征發展畜牧業；主色深紅色。

（禮儀翻頁）5角券正面為紡織廠生產圖；背面圖案為國徽、棉花和梅花，主色青蓮色。

2角券正面為武漢長江大橋；背面圖案為國徽、牡丹花，主色墨綠色。（禮儀翻頁）1角券正面原為為“干部參加勞動”圖景，后改為“教育與生產勞動相結合”的圖景；背面圖案為國徽、菊花，主色調共有棗紅色、深棕、淺綠、醬紫、桔黃五種。周恩來總理曾指示：原設計稿中1角券圖景為“干部參加勞動”，考慮到1角的票子學生們可能用得多些，要求改為“教育與生產勞動相結合”的圖景，這就是我們所看到的（看燈片）

（翻頁）第三套人民幣目前已經不再流通，工商銀行特別向中國人民銀行定購《第三套人民幣珍藏冊》蘊含著工行對各位深深的祝愿與美好祝福。《第三套人民幣珍藏冊》不僅可以富貴傳家，而且也是饋贈親友的佳品。全市限量贈送，送完即止。

工商銀行烏市分公司特別向中國人民銀行定制25套《第三套人民幣珍藏冊》，用以答謝新老客戶，限量贈送，送完即止。

（翻頁）今天現場投資黃金十年50000元，喜獲《第三套人民幣珍藏冊》一冊，依此類推，多投多得。

獎品二：

今天工商銀行客戶答謝及投資理財分析會贈送的第二個禮品是《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》。

誕生：從1967年1月提出設想，到1979年12月“彩色設計稿”獲國務院原則同意，再到1987年4月發行，第四套人民幣的誕生之路走了20年。從這套人民幣開始，熟悉了數“大團結”的中國人，重新接觸到50元、100元的“大鈔”。

也是從它開始，中國的“國家名片”改變了“工農兵”的單調面孔：不但出現了領袖的頭像，也給少數民族提供了一個特殊的舞臺。

第四套人民幣是至今籌劃設計時間最長的一套人民幣。

在此套紀念冊當中特別收錄了千禧年龍鈔樣票一枚，建國50周年紀念鈔樣票一枚及第二十九屆奧林匹克2008年北京奧運會紀念鈔中國內地、香港、澳門樣票片各一枚。此套藏品豐富、裝幀精美，是收藏或饋贈親朋的佳品。接下來讓我們共同欣賞：

100元介紹：這套人民幣整套票券設計思想的共同主題是：全國各族人民在中國共產黨的領導下，為建設社會主義現代化國家而努力奮斗。

票面采用大幅人物頭像為主景，100元券采用四位領袖浮雕像，這不但是我黨始終堅持的馬列主義毛澤東思想的形象表現，同時也記錄和歌頌了黨領導中國革命的光輝歷史。

50元介紹：50元券正面主景是工人、農民、知識分子頭像。

體現了我國社會主義的建設事業必須依靠工人、農民和知識分子，團結一切可以團結的力量的國體和政權性質。

10元介紹：無限升值 退市珍品

重磅推介 收藏佳品 尾四同號 世上罕見！珍藏極品！

（翻頁）今天現場投資黃金十年50000元，喜獲《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》一冊，依此類推，多投多得。

今天我們在現場還設臵了意外之喜投資大獎，現場投資黃金十年500000元，喜獲贈《第五套人民幣吉祥號大全套珍藏冊》，這套珍藏冊中每種金額各有十張，其后三位為吉祥號，即豹子號，從000-999，實乃收藏上品，全場僅有一冊，先到先得！溝通時間：

下面進入現場溝通時間，針對您的經濟狀況和理財需求，我行專業的理財經理會為您度身設計合適的方案，助您理財成功。請來賓們抓住機遇，抓緊時間與您身邊優秀的理財經理交流、溝通。請理財經理迅速進場，在場的尊貴嘉賓如果看到您的理財經理請您舉手示意.本著對客戶利益高度負責的原則，在現場進行恭賀的同時，只會念到您的姓氏，不會念到您的全名，敬請放心！

今天在會議現場我公司僅贈送《第五套人民幣吉祥號珍藏冊》1冊、《第三套人民幣珍藏冊》20冊、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》30冊，數量極其有限，請來賓們抓住機遇，抓緊時間。

在會議現場我公司還設立的當日投資獎，凡在今天完善投資手續嘉賓將有機會抽取當日投資獎，請您把握機會，幸運大獎在等著您，只要抓住機會，幸運和財富就會來到您身邊。

請念到名字的嘉賓跟隨您的理財經理走向前臺與工商銀行新疆區分行嘉賓合影留念.炒作話術：

1、各位親愛的嘉賓，今天現場的氣氛非常熱烈，《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》數量有限，我們現在只剩展示臺上僅有的獎品，機不可失，失不再來，請您抓住機遇，我們恭祝您坐擁如山財富。

2、還沒有領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的各位尊貴嘉賓請您注意了，當您跨進工商銀行的財富之門時，財富之神已經降臨在您的身上，聰明的人在于最合適的時機做出最明智的選擇，請您抓緊時間抓住機遇，工商銀行恭祝您坐擁如山財富。

3、各位親愛的嘉賓，今天現場領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的金色通道即將關閉，時間已所剩不多，《《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的數量也所剩無幾，請各位嘉賓抓緊時間，抓住機遇，將財氣與福氣帶回您家，我們恭祝您合家歡樂，萬事如意。

4、各位親愛的嘉賓，今天現場領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣

小全套同號鈔珍藏冊》的金色通道即將關閉，現在進入到計時時間：

5、我看到一位嘉賓在沖我招手，請您迅速將理財確認卡傳上前臺。衷心祝福您闔家平安，工作順利，心想事成，虎年吉祥。

第三篇：工行理財沙龍筆記

投資≠理財，投資是理財的一種方式。理財是個人一生的現金流量的管理與風險的管理。理財應當個性化。“理財就是增值保值”這樣的觀念是錯誤的。

巴菲特的3要：1.要投資始終把股東利益放在首位的企業

2.要投資資源壟斷型企業

3.要投資易了解、前景看好的企業 巴菲特的3不要：不要貪婪、不要跟風、不要投機

五大定律：1.四三二一定律：家庭收入40%供房，30%用于生活開銷，20%銀行儲蓄，10%購買保險。

2.七二定律：存款到期后不把利息取出，而是利滾利。本金翻一倍需要的時間=72/年利率（時間非常長）

3.八零定律：股票的比重應為（80-你的年齡）*100%。因為年齡越大，風險越小。

4.房貸三一定律：房貸應小于總收入的三分之一

5.保險雙十定律：購買保險的比例應為年收入的10%

保險：讓資產保值強制將資產長期管理。

優點：身價保障合理避稅（如遺產稅、贈與稅），使資產增值

給孩子購買保險要有“保費豁免權”，當保險人不幸去世，受益人不需要繼續支付保費。

保單借款：使保險成為融資工具（保險變現）

保險公司只能兼并不能倒閉。

銀行存款：安全性、變現性、流動性強，但無法得到大筆投資收益。房產投資：當房產成為投資品時，房屋租金決定房價。

租售比反應房產產業的發展態勢。

當租金不足以償還銀行信貸時，房產不具有投資價值。

國家倡導，房產不是投資品，是消費品。實物資產與金融資產的比例須合理。

債券大于繼承權，即繼承財產必須先清償被繼承人的債務。

收益權大于債券，即購買理財產品后得到的收益可以不用于償還債務。

目前的人民幣理財產品：信托型、債券型

信托(Trust)是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度，信托與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。我國隨著經濟的不斷發展和法律制度的進一步完善，于2001年出臺 了《中華人民共和國信托法》，對信托的概念進行了完整的定義：信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的進行管理或者處分的行為。上述定義基本體現了信托財產的獨立性、權利主體與利益主體相分離、責任有限性和信托管理連續性這幾個基本法理和觀念。

金額較大可以選擇： 1.靈通快線 2.步步為贏：1號中長期（10萬起），2號短期（5萬起）。利率隨市場利率變動而變動，且高于定期。流動性強，存期不滿取出，不會按活期利率計算，而是按天數算相應的年化收益率。

3.新股申購：10萬起，5.78%/年，三月以上免贖回費。4.工銀財富：20萬起，2.7% 5.理財金賬戶：5萬起，3.1% 6.穩得利

金額較小的（如每月結余）可以選擇： 1.基金定投 ·什么是基金定投

一般而言，基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。定期定額的方式類似于銀行儲蓄的“零存整取”的方式。所謂“定期定額”就是每隔一段固定時間(例如每月25日)以固定的金額(例如500元)投資于同一只開放式基金。它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。·定期定額的優點

第一，定期投資，積少成多。投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金，通過定期定額投資計劃購買基金進行投資增值可以“聚沙成塔”，在不知不覺中積攢一筆不小的財富。

第二，自動扣款，手續簡便。只需去基金代銷機構辦理一次性的手續，今后每期的扣款申購均自動進行。

第三，平均投資，分散風險。資金是按期投入的，投資的成本比較平均，最大限度地分散了風險。

目前為止，普通的基金都是虧損的。2.黃金積存（GAP）：起點低（每月最低200元或1g）、避險、保值

保險產品：鴻盈儲蓄型保險。零存整取，存三年，六年取。收益為滿期收益和分紅收益。

第四篇：理財沙龍經驗

本周，保定市郵政局理財沙龍活動再次取得突破。該局一周內舉辦了9場理財沙龍活動，參加客戶222人，簽單保費達到1307萬元，創我省理財沙龍活動舉辦以來各單位周簽單保費新高；僅本周簽單保費，就可排名全省累計簽單保費郵政第3位，銀行第1位；占本地區新保保費總量（3609.95萬元）比重達到36.21%，真正發揮了理財沙龍活動對業務發展的促進和支撐作用。

保定市郵政局理財沙龍活動措施得力，本月連續數周簽單保費總量都在400萬元以上，戶均簽單保費更是超過5萬元，對全省有很強的借鑒作用。以保定市安新縣郵政局理財沙龍活動開展情況為例，該局嚴格規劃活動流程，部署到位，重點突出，把工作做到活動舉辦前，一切為提升業務促成率服務，這就是該局理財沙龍活動效果顯著的重要原因。總結安新局理財沙龍活動經驗，主要措施有以下4項：一是領導重視，該局主要領導多次與保險公司溝通，廣泛交流意見，達成共識，大力推動理財沙龍活動開展。在領導帶動下，全局上下對保險業務都提高了認識，意識到保險業務的發展是我局金融業務不可分割的重要一環；二是全區各網點精心篩選客戶，明確客戶資格，業務促成率和簽單質量明顯提升。安新局確立的兩項客戶資格分別為:

1、準客戶資格為：有現錢、有閑錢、無重大支出、能當家作主、認可業務人員；

2、邀約人員資格為：（1）不認識你的人不邀；（2）有退保經歷的不邀；（3）理賠時鬧過糾紛的不邀；(4)最近有重大投資的不邀；

(5)強烈反對保險的不邀。選好客戶后統一填寫客戶資料上報表，上報金融業務局匯總后最終確定;三是提前演練，把問題解決在活動開

始前。

1、在活動流程這一問題上，多次與理財專家交流，專門就電話邀約這一環節做專題培訓；

2、由金融業務局統一對客戶進行了電話邀約，針對客戶的不同回答做詳細說明，解除客戶疑慮；

3、精心準備紀念品和獎品，做到既對客戶有足夠吸引力，又能同時保證局里的收益；

4、精心安排會場。每次舉辦活動，安新局都重新將會議室粉刷一新，并參考理財專家建議，按專家要求布置會場，以達到充分調動客戶情緒的目的。

5、抓好彩排，認真核對活動中每一個環節，確保活動萬無一失。活動前一天，安新局要求各參與網點相關人員營業結束后到縣局集合參加最后一次彩排。每個支局都模擬演練一次，理財經理要一對一為客戶講解，認真核對活動中每一個環節，確保活動萬無一失；四是做好會后追蹤，重點是利用理財經理特訓營機制，培育優秀理財經理，以其為抓手，做好對參會人員的后期追蹤，使活動效能最大化，這也是活動以來，保定局理財經理特訓營和理財沙龍兩項活動開展情況始終保持正比關系的原因所在。

第五篇：理財沙龍主持稿

尊敬的各位領導、各位來賓：

大家下午好！古語言：有朋自遠方來，不亦樂乎。我謹代表個人金融業務部對在座各位嘉賓的蒞臨表示最熱烈的歡迎和最誠摯的感謝！首先，請允許我介紹與會的各位領導和特邀嘉賓，他們是：xx行長，xx總經理，xx總經理，讓我們再次以熱烈的掌聲歡迎他們的到來。

2015年上半年，xx銀行穩健的投資策略在資本投資市場上贏得了豐厚回報，但隨著近期資本市場劇烈波動，國內經濟增速放緩等因素影響，廣大客戶投資方向、投資心態也比較迷惑。為回報廣大客戶長久以來對xx的支持與信賴，值此國慶、中秋雙節即將到來之際，我們特舉辦了本次“雙金投資分析活動”，希望能夠為您答疑解惑，財富穩健增長！首先向各位嘉賓介紹本次活動流程：

1、在會議之初您將聆聽到xx白山分行領導致辭。

2、由xx總經理對黃金投資策略進行投資分析

3、請xx公司xx總經理對基金產品進行答疑解惑。最后，我們為您安排我行專營的實物貴金屬展示。另外，為回饋新老客戶的關心及厚愛，我們今天展出的實物貴金屬將全面讓利出售。