第一篇：《關于進一步開展案件專項治理工作的通知》銀監發【2006】29號[范文]

【法規名稱】 中國銀行業監督管理委員會關于進一步開展案件專項治理工作的通知 【頒布部門】 中國銀行業監督管理委員會 【發文字號】 銀監發[2006]29號 【頒布時間】 2006-03-15 【實施時間】 2006-03-15 【效力屬性】 有效

【法規編號】 238764 什么是編號？ 【正

文】

中國銀行業監督管理委員會關于進一步開展案件專項治理工作的通知

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，各金融資產管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，銀監會直接監管的信托投資公司、財務公司、租賃公司：

2005年，在黨中央、國務院的正確領導下，銀行業余融機構案件專項治理工作取得了初步成效，得到了黨中央、國務院的充分肯定。但是，銀行業深層次的矛盾和問題還沒有得到根本解決，案件形勢依然嚴峻。為此，銀監會決定，2006年繼續開展案件專項治理活動。各銀監局和各銀行業金融機構要深刻領會國務院領導同志關于案件專項治理的批示精神，增強對案件查防工作的緊迫感和責任感，高度重視案件專項治理工作，狠抓落實，加強整改，保持案件專項治理工作的連續性和有效性，使案件專項治理工作向縱深發展?，F將有關事項通知如下：

一、案件專項治理目標和原則

根據國務院領導的批示，以及目前案件的形勢和特點，2006年案件專項治理工作的目標是：繼續降低案件發生率，提高案件成功堵截率，嚴懲犯罪分子，重處違規行為。案件專項治理工作的原則是：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并舉，重在加強內控。

二、各銀行業金融機構要高度重視案件專項治理工作，采取切實有效措施，努力降低案件風險

(一)開展專項檢查。各銀行業金融機構要對本系統執行銀監會的有關規章制度以及本系統建章立制、信息系統建設、責任追究和問題整改等情況進行專項檢查。

一是認真開展2005年案件專項治理工作“回頭看”檢查。各銀行業金融機構要進行全面自查，重點檢查貫徹落實銀監會防范操作風險13項制度的情況。各銀行業金融機構要組織業務、管理、經營層等部門的人員對案件進行認真分析和總結，查找案發的重點環節、重點崗位及重點業務領域。要在迅速完善科技手段的同時，認真組織人力、物力進行專項檢查，杜絕風險管理死角和灰色地帶。要特別關注有案發癥候的地區，同時對有風險信號的單點地區如省分行或二級分行，以“拉小網”和精細管理相結合的方式進行嚴格檢查。

二是有針對性地開展業務操作風險大檢查。各銀行業金融機構及其分支機構要認真分析本系統案件形勢和特點，有針對性地開展對支行和辦事處兩級易發案件和操作風險的機構的全面檢查。

各銀監局要組織各銀監分局，按照上述要求有針對性地選擇重點地區和重點機構進行交叉檢查。銀監會也將組織各銀監局有針對性地進行交叉檢查。必要時，銀監會將組織不同層面的各銀行業金融機構的交叉檢查。檢查的內容包括2005年各銀行業金融機構專項檢查中發現問題的整改情況、對銀監會各項規章制度的執行情況和案件責任追究情況等，要重點關注銀行業金融機構是否存在案件反復發生、已發案件未得到處理或處理不到位問題。

(二)立足長遠，認真規劃，突出當前，完善內控。各銀行業金融機構要在貫徹落實銀監會13條防范操作風險制度的基礎上，提高八個方面的管理水平。一是授權卡或柜員卡，二是印鑒密押，三是空白憑證，四是金庫尾箱，五是查詢對賬，六是輪崗休假，七是錄像檢查，八是槍支彈藥。這八個領域案發率較高，各銀行業金融機構要制定切實有效的措施重點防范。

(三)做好案件排查工作。各銀行業金融機構及其分支機構主要負責人每月要召開案件形勢分析會，下一級分支機構“一把手”要按季向上一級機構“一把手”全面匯報案件專項治理和操作風險防控情況，對案件排查、制度落實、問題整改等情況進行評估，排查案件隱患。對案發的重點機構和重點地區，要及時總結案件特點和發案原因，制定有針對性的解決措施。同時，各銀行業金融機構及其分支機構要按季定期向所在地監管部門報告排查情況。

各銀行業金融機構要重點加強對基層營業機構和支行的管控和排查。各級銀行業金融機構決不能把案件專項治理的要求停留在一般性的開會、上傳下達、轉發文件的務虛和形式上面，必須增強案件專項治理要求和措施落實的全面性，在管理和經營的各個層面形成同樣力度的案件專項治理工作的高壓態勢。針對基層機構案件多發的特點，重點加強對高頻發案的兩級營業機構，即支行和分理處的管控措施的落實和防控能力的提高，使各項管理制度和防控措施真正落實到每一個基層機構和經辦人員，能有效制約每個業務崗位的違規行為，同時把責任落實到每一個人。(四)建設風險防范的長效機制。

一是改革干部任用和管理制度。各銀行業金融機構尤其要很好地研究基層的隊伍建設問題，不能簡單地定指標、下任務，粗放地管理。要充分調動員工的積極性和創造性，增強職工的凝聚力和使命感，使銀行成為一個合規合法經營和運營安全的金融企業。

二是努力強化內部控制。銀行業金融機構應強化金融電子化網絡和系統的建設，增加內部控制；建立科學的指標考核體系，按照科學發展觀進行調整，將成本和收益、風險和效益納入該體系；建立銀企、銀客對賬監督考核制度，嚴格執行重要崗位輪崗和強制休假制度；將案件防范和處置的情況作為全年管理和經營業績的重要內容。要建立有效的激勵約束機制，制定科學合理的薪酬制度，充分調動員工的積極性，創造公平、公正的工作氛圍；高度重視內部審計，增強自我糾錯能力，提高內部審計的獨立性，及時發現大案要案。

三是加大管理的技術含量，更新手段，進一步提高防控能力。各銀行業金融機構要建立嚴密的內部控制體系，提升內部管理水平，加快業務流程和管理流程的整合，加強對基層經營性分支機構及關鍵崗位的控制力。同時，要進一步加強安全保衛設施建設，有效防范盜竊、搶劫及涉槍案件。針對案件中發現的問題，深入解剖每一個制度的操作環節，對規章制度進行清理和完善，逐條落實銀監會提出的案件防范要求，從充分性、合規性、有效性和適宜性等四個方面對內部防控進行評價。

四是加強與司法部門間的交流和合作，形成監管合力。各銀行業金融機構要進一步主動加強與有關部門的溝通、協調和配合，建立銀行業案件查防的溝通和協調機制，建立通暢的案件、線索移送渠道，互通工作信息，共同研究，制定打擊和防范銀行業案件的措施，形成高效、快捷的協作機制，增強應對金融犯罪和查辦案件的合力，有效遏制和防范銀行業金融機構案件的發生。

五是做好反腐倡廉工作。各銀行業金融機構要嚴格按照黨中央和國務院的統一部署和要求，加大銀行業自身的反腐倡廉工作力度，結合單位實際，落實好中央《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》的要求，構筑案件防范的堅實屏障。

六是落實案件專項治理工作責任制。2006年，銀行業金融機構要切實落實案件專項治理工作責任制。要繼續保持案件專項治理工作領導小組的順暢運轉，并進一步明確責任。對各級分支機構要繼續落實查防案件的各項責任，尤其是大案要案的查力、責任制。把對違規、違紀、違法的機構和人員的查處到位與否作為衡量銀行業機構管理能力和各級監管部門監管質量的一項重要內容。

三、各銀監局切實負起監管職責，做好監督、指導、檢查工作

各銀監局主要負責人要親自掛帥，指定專門機構和人員做好案件治理工作。要層層落實案件專項治理工作責任制，按照監管權限，結合地區特點，督促轄內各銀行業金融機構認真落實銀監會案件治理工作的各項要求。要把案件治理工作同日常監管工作有機結合起來，在現場檢查中，各級監管機構要認真分析銀行業金融機構內部控制、風險管理的薄弱環節，高度重視由此引發的各種違規違法問題，及時督促有關機構糾正和整改。在非現場監管中，要密切關注資金、存款等方面的重大異常變化。在市場準入環節，要把案件防范處置效果作為審查銀行業余融機構市場準入的一項基礎性重要指標。在對銀行業金融機構的考核、評級中，也要把發案數、發案金額、發案中等作為內部控制評價方面的重要指標。各銀監局轄內各級監管部門主要負責人每個季度要向上一級主要負責人匯報案件防范和處置的情況，并嚴格落實各級監管責任。同時，各銀監局要認真協助公安部門加強對銀行業安全保衛工作的監督和指導，主動與公安部門加強溝通協調，明確相關部門之間的具體職責，形成工作合力。

2006年銀監會繼續定期召開案件專項治理工作會議。主要目的是階段性總結各銀行業金融機構和銀監局案件專項治理工作，按季度對各銀行業余融機構的案件情況進行統計、分析，對案件治理工作中存在的問題、重大案件情況以及責任人處理情況進行通報，并向國務院報告。同時，針對發現的新問題，及時提出新的整治方法和措施，把案件專項治理工作不斷持久地引向深入。銀監會要對各銀監局和各銀行業金融機構案件專項治理工作進行督查，對案件治理工作不力的銀行業金融機構，將采取必要監管措施，嚴格要求其進行整改；對拒不落實監管部門意見的，將嚴格處罰，包括停辦部分業務、建議處分有關責任人直至取消有關人員的高管人員任職資格等；對督促，指導、檢查、處理不力的銀監局，將追究有關負責人和人員的監管責任。各銀監局和各銀行業金融機構要在2007年1月20日前，將全年的案件專項治理工作情況按要求上報銀監會。

請各銀監局將本文轉發到轄內各銀行業金融機構。

二00六年三月十五日

第二篇：國家安全監管總局關于進一步開展氯酸鉀專項治理工作的通知(安監

【發布單位】國家安全監管總局 【發布文號】安監總?；?007〕76號 【發布日期】2007-04-14 【生效日期】2007-04-14 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】國家安全監管總局

國家安全監管總局關于進一步開展氯酸鉀專項治理工作的通知

(安監總?；?007〕76號)

各省、自治區、直轄市及新疆生產建設兵團安全生產監督管理局：

自2006年7月國家安全監管總局、國家質檢總局《關于開展禁止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹專項治理工作的通知》（安監總?；?006〕154號）實施以來，各級安全監管部門會同質檢部門認真組織開展禁止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹專項治理工作（以下簡稱氯酸鉀專項治理工作），取得了初步成效。一是摸清了全國氯酸鉀生產企業的生產和銷售基本情況；二是組織開展了煙花爆竹藥物抽檢，嚴肅查處了一批違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹的生產企業，違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹現象得到了遏制；三是一些煙花爆竹燃放“禁改限”城市明確禁止含氯酸鉀的產品進入市場，產品抽檢合格率提高；四是替代氯酸鉀的安全型新藥物得到了進一步推廣應用。

但是，目前仍有一些煙花爆竹生產企業存在僥幸心理，仍然違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹，增加了事故風險；部分地區對氯酸鉀專項治理工作重視不夠，有畏難情緒，持觀望態度，對違規使用氯酸鉀行為的處罰力度不夠；氯酸鉀銷售沒有得到有效監管，給不法分子非法生產煙花爆竹以可乘之機。禁止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹和從原材料供應方面抑制非法生產煙花爆竹的任務仍十分艱巨。

為了鞏固氯酸鉀專項治理工作成果，繼續保持高壓勢態，禁止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹，提高煙花爆竹生產本質安全水平，同時從原材料供應方面抑制非法生產煙花爆竹現象，有效預防爆炸事故發生，促進煙花爆竹安全生產形勢的穩定好轉，國家安全監管總局決定進一步開展氯酸鉀生產、經營、使用專項治理工作?，F將2007年氯酸鉀專項治理工作的有關事項和要求通知如下：

一、工作目標和治理范圍

（一）工作目標

通過深入開展氯酸鉀專項治理工作，進一步督促氯酸鉀生產企業完善安全生產條件，建立和完善氯酸鉀安全監管制度，有效監控氯酸鉀銷售流向，嚴格禁止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹行為，降低煙花爆竹生產過程中的事故風險，預防爆炸事故發生。

1.通過對氯酸鉀生產、經營企業進行監督檢查，嚴肅查處違規銷售氯酸鉀行為，促使氯酸鉀生產、經營企業嚴格遵守有關規定，從源頭上防止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹和非法生產煙花爆竹行為。

2.通過組織開展藥物抽檢，嚴厲查處違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹行為，切實落實禁止違規使用氯酸鉀生產煙花爆竹的規定，降低煙花爆竹生產過程中的事故風險，預防爆炸事故發生。

3.建立規范的氯酸鉀銷售、購買、使用登記制度，掌握氯酸鉀生產、經營企業氯酸鉀銷售流向和煙花爆竹生產企業氯酸鉀購買、使用情況。

（二）治理范圍

氯酸鉀生產企業、經營企業，煙花爆竹生產企業、批發經營企業。

二、工作任務

（一）對氯酸鉀生產企業的安全生產條件和流向登記情況進行全面檢查

有氯酸鉀生產企業的地區，省級安全監管局要組織有關專家對氯酸鉀生產企業進行全面檢查，檢查的重點：是否具備安全生產條件，建立氯酸鉀銷售流向登記制度和登記檔案的情況，有無違規銷售氯酸鉀行為等。要依法關閉不具備安全生產條件和有嚴重違法違規行為的氯酸鉀生產企業。同時，安徽、福建、江西、河南、湖南、廣西、重慶、四川等重點地區還要組織對氯酸鉀經營企業進行全面摸底和檢查，重點檢查氯酸鉀銷售流向登記制度和登記檔案建立情況以及有無違規銷售氯酸鉀行為。請相關省級安全監管局于6月30日前將檢查和摸底情況書面報告國家安全監管總局。

國家安全監管總局將組織對重點地區的氯酸鉀生產經營企業進行抽查。

（二）繼續組織開展煙花爆竹藥物抽檢工作

1.2007年二季度和四季度，國家安全監管總局將組織2-3次煙花爆竹藥物抽檢，抽檢企業數量將比2006年大幅度增加，抽檢范圍擴大到煙花爆竹批發經營企業。

2.各省級安全監管局要制訂本煙花爆竹藥物安全抽檢工作計劃，組織開展本地區的煙花爆竹藥物抽檢工作。2007年，各地區組織抽檢的覆蓋率應達到本地區煙花爆竹生產企業的20%以上。

（三）建立氯酸鉀銷售、購買和使用登記制度和登記檔案

1.氯酸鉀生產、經營企業和生產煙霧類、摩擦類的煙花爆竹企業分別按照《氯酸鉀銷售流向登記表》、《氯酸鉀購買登記表》和《氯酸鉀領用登記表》（見附表1、2、3）建立氯酸鉀銷售、購買和使用登記檔案，如實記錄氯酸鉀銷售、購買和使用情況，并每月將登記檔案報送企業所在地縣級安全監管部門備案?？h級安全監管部門將有關情況匯總后逐級上報至省級安全監管局。

2.各省級安全監管局要組織對現有生產煙霧類、摩擦類的煙花爆竹企業的許可范圍和生產能力進行認真復核，于2007年6月30日前公告名單，并結合實際采取出具購買氯酸鉀證明和限定購買數量等手段，加強對這類煙花爆竹企業的監管。

3.煙花爆竹經營企業應對購進產品嚴格把關、驗收，確保不購進含氯酸鉀的產品。各級安全監管部門加強對煙花爆竹經營企業的監督檢查。

三、工作要求

（一）各級安全監管部門要進一步提高認識，高度重視氯酸鉀專項治理工作，切實加強組織領導，落實責任。要及時向當地人民政府匯報，取得政府的支持，并與有關部門密切配合，采取綜合治理、聯合執法等手段，確保工作落到實處；要建立長效機制，不斷鞏固和擴大專項治理工作成果。

（二）要加大氯酸鉀專項治理工作的宣傳力度，督促企業認真組織開展自查和整改；及時公布煙花爆竹藥物抽檢和對違規單位的處罰情況，起到警示作用；建立舉報制度，接受群眾監督。

（三）對違規使用氯酸鉀的煙花爆竹生產企業要嚴格按照安監總危化〔2006〕154號文件的要求，依法從嚴從重處罰。對沒有按照要求建立購買、銷售、使用登記制度或登記檔案記錄不真實的生產煙霧類、摩擦類的煙花爆竹企業和氯酸鉀生產、經營企業，要依法處以罰款，責令其停產停業整頓，情節嚴重的，吊銷相關許可證。

（四）凡是發現煙花爆竹生產企業違規使用氯酸鉀以及發現使用氯酸鉀非法生產煙花爆竹的，都要認真追查氯酸鉀的來源。對違規銷售氯酸鉀的單位，按照《危險化學品安全管理條例》以及安監總?；?006〕154號文件規定，依法從嚴處罰；再次發現此類違法行為或造成嚴重后果的，吊銷相關許可證。

（五）加強監督檢查，發現煙花爆竹經營企業購進含氯酸鉀煙花爆竹的，按照有關規定給予經濟或行政處罰，情節嚴重的，依法吊銷經營許可證。

（六）各級安全監管部門要積極爭取財政、科技部門的支持，鼓勵和支持安全型新藥物研究開發和推廣應用。

（七）各省級安全監管局氯酸鉀專項治理工作總結報告請于2007年12月31日前報送國家安全監管總局。

附表：1.氯酸鉀銷售流向登記表

2.氯酸鉀購買登記表

3.氯酸鉀領用登記表

二○○七年四月十四日

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：案件專項治理工作知識

學習園地

案件專項治理工作知識

自2006年以來銀監會著力開展金融機構案件專項治理工作，期間陸續出臺了防范操作風險“十三條意見”、“四項制度”、以及內控制度“十個聯動”等文件內容，為讓大家對該項治理工作有個大概的了解，便于今后內控檢查、案件專項治理檢查工作的開展，現將其中涉及的一些案件防范知識大致總結如下：

一、內部控制應當包括哪些要素？

答：包括內部控制環境、風險識別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價與糾正。

二、防范操作風險“十三條”內容有哪些？

答：

1、高度重視防范操作風險的規律制度建設；

2、切實加強稽核建設；

3、加強對基層行的合規性監督；

4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關的行務管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度；

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制

度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定；

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時，要改善管理理念，改進技術手段；

10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理；

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處；

12、加強對可能發生的賬外經營的監控；

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實的基礎。

三、銀行業案件綜合治理長效機制建設十項措施有哪些？ 答：

1、完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度；

2、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；

3、加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管；

4、加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力；

5、加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；

6、完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理；

7、提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟

與聲譽的損害，切實維護金融穩定；

8、積極推進國有商業銀行改革、完善公司治理結構；

9、完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作；

10、提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

四、內控建設十個聯動的內容有哪些？

答：一是針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動；四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯動；五是激勵基層員工署名揭發違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設聯動；六是貸款三查的盡職調查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設聯動；七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動；八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動；九是案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動；十是對基層操作風險管控獎懲并舉的激勵約束機制建設聯動。

五、案件綜合治理長效機制建設十項措施是什么？

答：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等;二是實行重

大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》;三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》;四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力;五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平;六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理;七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定;八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構;九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作;十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

六、四項制度的內容有哪些？

答：崗位輪換、干部交流、強制休假、近親屬回避。

七、做為信貸人員，在貸前、貸時、貸后應當做些什么？ 答：一是貸前調查應當做到實地查看，如實報告授信調查掌握的情況，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調查結論；二是貸時審查應當做到獨立審貸，客觀公正，充分、準確地揭示業務風險，提出降低風險的對策；三是貸后檢查應當做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發現的問題報

告有關人員，不得隱瞞或掩飾問題。

八、存款及柜臺業務內部控制的重點是什么？

答：對基層營業網點、要害部位和重點崗位實施有效監控，嚴格執行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規程，防止內部操作風險和違規經營行為，防止內部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙等非法活動，確保我社和客戶資金的安全。

九、會計內部控制的重點是什么？

答：實行會計工作的統一管理，嚴格執行會計制度和會計操作規程，運用計算機技術實施會計內部控制，確保會計住處的真實、完整和合法，嚴禁設置賬外賬，嚴禁亂用會計科目，嚴禁編制和報送虛假會計信息。

來源：海南省農村信用聯合社

第四篇：案件專項治理工作自查報告

案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實省聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案（銀監辦發【2005】77號）、《關于開展農村信用社案件專項治理大檢查的通知》（粵銀監發

【2006】127號和《關于進一步做好2006年全省農村信用社案件專項治理大檢查的通知》（粵農信聯發【2006】149號）等文件精神。通過學習本次專項治理的相關文件，使我明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊、及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的加固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡意識”，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘

于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時挑撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照惠城區農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴格，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜、防搶、防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其他的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動。有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其他工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多人工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內空制度落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對惠城區農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

第五篇：案件專項治理工作實施方案

XX支行2010年案件專項治理工作實施方案

為進一步推進案件專項治理工作，加快防控案件長效機制建設，全面完成2010年案件治理各項工作任務，根據上級行通知要求，結合我行實際，制定實施方案如下：

一、成立組織，明確職責

（一）成立案件專項治理工作領導小組： 組 長：XX 副組長：XXX 成 員：機關各部室負責人。領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合辦公室

（二）領導小組職責。領導小組主要負責整體部署和組織協調全轄案件專項治理，指導重點治理工作，研究制定有關政策規定和治理措施，協調解決有關問題。

（三）領導小組辦公室職責。領導小組辦公室主要負責案件專項治理工作實施方案的擬定、案件專項治理工作的組織協調、檢查督導、督辦整改、信息簡報的編寫和總結工作。

（四）領導小組各成員單位職責。1.領導小組各成員單位要按照職責分工，負責本條線的專項治理工作；2.向領導小組辦公室報告階段進展情況和總結報告；4.對案件專項治理過程中發現的違規違紀問題按照《中國農業銀行員工違反規章制度內部移送辦法》的規定，及時移送綜

合辦公室處理。5.做好重點治理工作情況的歸集、交流、匯總和總結、驗收工作。

二、時間、內容、步驟

（一）時間

從發文之日起至10月15日止。

（二）內容

1.治理內容及牽頭部門

（1）監督檢查案件防控措施落實情況。

各部門按照本條線有關要求分別組織檢查。重點開展對銀監會防范操作風險“十三條”制度、中國農業銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關要求、措施落實情況的監督檢查；切實做好規章制度的清理、修訂和完善工作，加強制度建設，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”。嚴格執行各項規章制度，狠抓制度執行力建設，形成用制度規范行為、靠制度用人管人的機制，不斷提高案件防控的制度化、規范化水平。

（2）檢查重點業務、關鍵環節的治理與整改情況。

計財部牽頭。重點開展對柜臺業務制度落實情況的監督檢查。檢查是否存在違反規定為企業、個人開戶；對客戶預留印鑒是否進行嚴格管理；是否指定專人管理監控錄像；是否建立了對賬制度,是否定期對交易和賬戶進行復核和對賬；是否按規定進行查庫，是否存在有規律查庫和合并查庫現象，查庫內容是否完整，查庫是否真實，是否落實了“兩開一移”的要求。

信貸管理部牽頭。重點開展對信貸業務相關制度落實情況的監督檢查。檢查是否存在虛假質押貸款，違規辦理個人生產經營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經理與客戶內外勾結，虛假授信，虛假按揭、質押及違規辦理業務；是否存在授意調查、審查責任人撰寫虛假調查報告，發放不符合貸款條件的貸款；

綜合業務部牽頭。重點開展對銀行卡和電子銀行等中間業務的監督檢查。檢查法人客戶申請辦理網上銀行時，電子銀行業務申請表客戶簽章（財務章和法人代表章）是否與開戶時預留印鑒核對相符；個人客戶首次注冊網上銀行業務手續是否真實；受理個人網上銀行業務申請時，是否認真核對客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實性、有效性，與申請表填寫的內容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實名制；對于申領首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調查工作；信用卡授信時是否查驗人民銀行征信系統客戶在各家銀行的總授信額度；

計財部牽頭。重點檢查外匯資金管理及結售匯情況。檢查結售匯周轉頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現象；是否存在BIBS系統辦理個人結匯業務問題；資本金結匯是否未直接向指定收款人支付，而轉入企業在商業銀行的基本賬戶。

綜合辦公室牽頭。重點開展對干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避“四項制度”執行情況和員工行為排查制度落實情況的監督檢查。

辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實情況。3

重點對2007年以來責任人處分處理決定是否下達、處分處理決定是否裝入員工個人人事檔案、考核性工資是否按規定扣發等情況進行監督檢查。

（3）內外部檢查發現問題整改和案件、違規違紀問題查處后評價制度執行情況。

各部門按照本條線有關要求分別組織檢查。開展對各類案件和重大違規問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調查和責任人處理等進行認真的核查，看問題是否調查清楚，是否按規定進行了處理。同時要認真總結教訓，查找內控管理工作中的薄弱環節和漏洞，確保整改措施落實到位。一是認真抓好國家審計署、銀監局等外部監管部門發現問題的整改。二是對2008年總行集中審計發現問題，認真做好后續落實整改工作。三是對案件和重大違規問題的整改情況進行后評價。四是做好各項自律監管檢查發現問題的查處與整改。五是建立整改臺賬，明確責任人和辦結時限。

（4）銀行內部員工與客戶是否有經濟往來情況專項治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開展反腐倡廉專題教育活動，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學習教育的同時，通過座談、查擺、整改等多種形式，進一步提高對反腐倡廉重要意義的認識，尤其是解決好存在的問題。首先，在全轄開展銀行內部員工與客戶是否有經濟往來情況專項行為排查。通過員工個人賬戶大額資金進出等排查，及時發現問題，妥善處置，嚴防案件發生。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個方面抓起，促進各級領導干部和員工廉潔從業。一是從領導干部 4

抓起。通過層層座談、討論等形式，使各級領導干部深刻認識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領導干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項規定，營造風清氣正的氛圍。擬定8月中旬開展中層干部述職述廉活動；二是從管理抓起。建立運作透明、科學合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內部監督制約機制，設立高壓線，使權力的運行能夠得到有效的監督和監控，避免權力濫用。三是從重點問題抓起。對容易產生腐敗問題的各個環節進行重點治理，建立防、堵和及時發現、嚴厲查處的有效機制，避免腐敗問題的發生。

2.重點治理內容

四項重點（總行下發）治理內容及前頭部門：

（1）不良資產、委托資產處置的重點治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關于開展委托和自營不良資產重點治理（檢查）工作的實施意見》，制定《實施方案》。

（2）“小金庫”的重點治理，由計劃財務部牽頭制定《實施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責任書。

3、其他治理內容

（1）落實科學發展觀，執行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項決定的情況。辦公室牽頭重點監督檢查市行2010年工作會議和省市行紀檢監察工作會議貫徹落實情況；綜合業務部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發展城市業務、發展“大個金”和中間業務等各項措施落實情況。

（2）規范和約束權力運行情況。辦公室牽頭檢查領導班子崗位分工情況，是否形成了相互協調、相互制約的崗位權力運行機制，是否按照黨總支議事規則、決策程序，決定和執行重大事項，是否存在個人或少數人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權和轉授權執行情況，是否存在濫用權力和不正當行使權力的行為。

（3）加強管理，落實內控管理、防范風險等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內控基礎管理和風險控制措施落實情況，是否采取積極措施前移風險管理關口，下沉風險管理重心，把握風險控制重點；案件防范措施落實情況，是否存在案件防范措施落實不到位問題，是否充分發揮了各業務部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財務管理、干部選拔任用、資產處置等制度執行情況。

（三）步驟

1.部署動員（7月26日前）

支行召開案件專項治理部署工作會議，對案件專項治理工作作出全面部署。

2.自查自糾（7月29日—8月31日）

各單位、各部門按照《實施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內控管理薄弱的部位及環節進行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規行為進行再回顧，對相關措施進行再落實。自查自糾面要達到100%。

3.整改驗收（9月1日—10月15日）

各單位、各部門對自查自糾和重點檢查過程中發現的問題落實整改

措施，如實整改。

4.總結（10月1日—10月15日）

各單位、部門要針對治理工作中發現的問題，從制度建設、權力制約、流程設計、監督管理等方面，分析問題根源，查找存在的漏洞和薄弱環節，進一步制定整改措施并抓好落實。同時，要對治理工作進行認真總結，并及時上報總結報告。

三、有關要求

（一）各單位、部門要按照“誰主管、誰負責”的原則，按照《實施方案》要求，加強精細化管理，抓好本部門重點治理工作的部署和落實。

（二）分工負責，密切協作。各部室主要負責同志要對本條線治理工作負總責，確定１名同志具體負責，按照實施方案的部署抓好落實并做好匯總和總結工作。

（三）強化督導，嚴肅紀律。對組織領導不力、自查自糾和檢查不認真等問題，支行將給予相關責任人批評并責令整改。

各單位、部門要于2010年10月15日前將總結報告報支行案件專項治理工作領導小組辦公室。