第一篇：網絡安全教育考試題庫及參考答案

網絡安全教育考試題庫及參考答案

1、我國是在哪一年成立中央網絡安全和信息化領導小組？（）

Ｄ、2014年

2、《國家網絡空間安全戰略》提出，網絡空間是信息傳播的（）

Ａ、新渠道

3、《國家網絡空間空全戰略》提出，網絡空間是經濟發展的（）

Ｃ、新引擎

4、總書記在中央國家安全委員會第一次會議上鄭重提出了“總體國家安全觀”的概念。

判斷答案：對

5、總書記指出，網絡安全和信息化是一體之兩翼、驅動之雙輪，必須統一謀劃（）

多選答案：Ａ統一部署Ｂ統一推進Ｃ統一實施

6、國家安全體系涵蓋以下哪些安全？（）

多選答案：Ａ文化安全Ｂ社會安全Ｃ科技安全

7、網絡安全的特點包括以下哪幾點？（）

多選答案：Ａ網絡與信息安全的物理邊界相對模糊Ｂ面臨對手多元化的非對稱戰爭Ｃ網絡的前所未有的開放性Ｄ網絡安全對技術的依賴性

8、美國是在哪一年正式公布《網絡空間國家安全戰略》草案的？（）

Ｂ、2002年

9、下列哪個國家的網絡安全策略的目標是“安全可信的計算機環境”？（）

Ａ、印度

10、我國第一起黑客侵入事件發生在（）

Ａ、1993年 11、2016年6月，中國網民規模達（）

Ｃ、7.1億

12、已曝光的絕密電子監聽計劃“棱鏡”項目是由歐明主導實施的。

判斷答案：錯

13、總書記指出，網絡安全和信息化對一個國家很多領域都是牽一發而動全身的，要認清我們面臨的形勢和任務，充分認識做好工作的重要性和緊迫性，因勢而謀，應勢而動，順勢而為。

判斷答案：對

14、美國網絡安全戰略的特征體現在以下哪些方面？（）

多選答案：Ｂ大力力度推動網絡、信息相關技術的研發Ｃ加大網絡相關基礎設施建設Ｄ政府、企業、高校等機構協同推動

15、《國家網絡空間安全戰略》指出，要以總體國家安全觀為指導，推進網絡空間（）

多選答案：Ａ和平Ｂ安全Ｃ開放

16、《國家網絡空間安全戰略》指出，網絡空間治理的原則包括（）

多選答案：Ｂ和平利用空間Ｃ依法治理網絡空間Ｄ統籌網絡安全與發展

17、《國家網絡空間安全戰略》指出，網絡空間安全戰略的戰略任務包括（）

多選答案：Ａ完善網絡治理體系Ｂ夯實網絡安全基礎Ｃ堅定捍衛網絡空間主權Ｄ強化網絡空間國際合作

18、在網絡新媒體時代，互聯網悖論不包括以下哪項？（）

Ｂ、新潮與保守的悖論

18、信息概念大概是在20世紀（）才出現的。

Ｄ、40年代

19、互聯網能夠讓社會所有成員平等、公平地分享新的技術發展所帶來的成果。

判斷答案：錯

20、在大數據時代，商品界限已經模糊化。

判斷答案：對

21、在互聯網領域，壟斷的程序在加劇。判斷答案：對

22、在媒體層面，現在已經到了一個沒有網絡就不成媒介的時代。

判斷答案：對

23、網絡空間是一個跟人的意愿、意向、意圖相關的空間。

判斷答案：對

24、信息痕跡具有持久性、可復制性、甚至有放大的作用。

判斷答案：對

25、段偉文老師提出對于網絡數據，可以引入遺忘權的概念。

判斷答案：對

26、虛擬現實技術就是通過一種技術上的處理，讓人產生一種幻覺，感覺就像在真實的空間里。

判斷答案：對

27、基于大數據的預測一定是準確的判斷答案：錯

28、根據黃金老師所講，從年齡結構來看，中國網民的主力是哪個年齡段？（）

Ｂ、20歲到29歲

29、根據黃金老師所講，網民上網要堅守的“七條底線”不包括以下哪項？（）

Ｂ、全部實名上網底線

30、根據黃金老師所講，網絡的無序化和網絡的匿名性相關性很大。

判斷答案：對

31、根據黃金老師所講，一件件“網絡監督”和“網民判案”事件，不斷強化老百姓“上訪不如上網”的意識。

判斷答案：對

32、根據黃金老師所講，政府要主動設置輿情傳播議程。

判斷答案：對

33、根據黃金老師所講，為了防止非主流意見混淆視聽，應該注意培養一批堅持正確導向的網絡“意見領袖”。

判斷答案：對

34、根據黃金老師所講，官方微博管理者不要將個人意見與官方意見混淆。

判斷答案：對

35、黃金老師提出要提高領導個人的媒介素養。

判斷答案：對

36、根據黃金老師所講，從國家層面來看，網絡輿情的內容有哪些？

多選答案：Ａ國家統一Ｂ民族尊嚴Ｃ外交關系Ｄ領土爭端

37、根據黃金老師所講，網絡輿情會涉及到哪幾個主要的群體？

多選答案：Ａ警察城管Ｂ醫生Ｃ富商Ｄ政府官員

38、根據黃金老師所講，與傳統媒體平臺相比，網絡具有哪些優勢？（）

多選答案：Ａ受從面廣Ｂ開放性強Ｃ傳播速度快Ｄ發言門檻低

39、根據黃金老師所講，網絡發言人的“六不要”包括哪些內容？（）

多選答案：Ａ不要提供不確定的信息Ｂ不要和記者作無謂爭論Ｃ不要有對抗的心理Ｄ不要居高臨下

40、根據黃金老師所講，網絡輿情的應對策略有哪些？（）

多選答案：Ａ把握好災難報道的重心Ｂ主動設置輿情傳播議程Ｃ選擇好信息發布的時機Ｄ提高新聞發言人水平。

41、目前，我國政務微博總數已經超過（）

Ｃ、18萬個

42、引導輿論的實質是引導公眾。

判斷答案：對

43、民眾只有在掌握了準確而全面的信息之后，才會有安全感。

判斷答案：對

44、數據顯示，2014年，全國超過一半的政務微信人布在區縣級及以下。

判斷答案：對

45、目前全國省、自治區、直轄市一級政府已經全部入駐微信平臺。

判斷答案：對

46、網絡并不只是一個曝光社會負面的平臺，如果我們能夠用好網絡，也能夠使得網絡成為書寫新時代中國故事、書寫新時代好人的平臺。

判斷答案：對

47、政府官方網站、政務微博和微信是發出政府第一聲的最佳平臺。

判斷答案：對

48、在事件處置過程中，我們不應采取不當的息事寧人手段。

判斷答案：對

49、網絡輿情與其他工作之間的關系并非物理作用，而是化學作用。

判斷答案：對 50、2014年國家各部委政府透明度排名前三位的是（）多選答案：Ａ商務部Ｂ科技部Ｃ農業部

51、事件處置應急機制中的“雙處置”指的是（）

多選答案：Ａ事件處置Ｂ輿情處置

52、美國首個聯邦首席信息官是下列哪個總統任命的？（）

Ｄ、奧巴馬

53、茂名ＰＸ事件發生后，下列哪個學校的化工系學生在網上進行了一場ＰＸ“詞條保衛戰”？（）

Ｂ、清華

54、林雅華博士認為，“治理”是一個全新的政治概念，它既不同于“統治”，也不同于“管理”。

判斷答案：對

55、美國《華爾街日報》網站旗下的《中國實時報》欄目曾以“《舌尖上的中國》有點變味兒”為題，指出《舌尖2》似乎已變成一檔愛國主義教育節目。

判斷答案：對

56、網絡時代的國家治理應以文化人、以德化人、以禮化人。判斷答案：對

67、互聯網時代最為典型的特征是扁平化、單一向度。

判斷答案：錯

68、林雅華博士指出，在網絡時代，電子政務的發展刻不容緩。

判斷答案：對

69、林雅華博士指出Windowsxp“停服”事件是一個事關我國信息安全的重大事件。

判斷答案：對

70、林雅華博士指出，目前中國的是一個復雜社會，是一個轉型社會。

判斷答案：對

71、我國下列哪些城市曾因px項目問題發生過群體性事件？

多選答案：Ａ大連Ｂ鎮海Ｃ昆明Ｄ廈門

72、中國是世界上（）擁有全功能互聯網的國家。

Ｃ、第77個

73、騰訊公司成立于哪一年？

Ｂ、1998年 74、2013年，中國智能手機保有量約為（）Ｃ、5.8億臺 75、2013年底，中國移動互聯網使用人數占到全部網民的（）Ｄ、81% 76、林雅華博士指出，就人數而言，中國已是世界第一網絡大國。

判斷答案：對

78、在網絡時代，互聯網為我國經濟、社會、文化帶來了巨大推動作用，但互聯網也對我國下一步改革提出了更高要求。

判斷答案：對

79、政府官員腐敗的接連出鏡，引發了執政公信力危機。

判斷答案：對

80、權威部門造假的頻頻曝光，引發了社會信任危機。

判斷答案：對

81、傳統時代的信息流動，是一種金字塔結構，強調自上而下的意識形態宣講。

判斷答案：對

82、在移動互聯網時代，微博和微信已經成為中國最新的輿論場。判斷答案：對

83、林雅華博士指出，現在互聯網已經從虛擬走向現實，深刻地改變了我們的生活。

判斷答案：對

84、根據陸俊教授所講，以下哪們學者提出“合法性危機”？（）

Ｄ、哈貝馬斯

85、根據陸俊教授所講，網絡變成了反腐的主要渠道，是因為反腐體制不健全。

判斷答案：對

86、根據陸俊教授所講，謠言跟網絡沒有必然的聯系。

判斷答案：對

87、陸俊教授認為，網絡產生以后，意識形態已經終結。

判斷答案：錯

88、根據陸俊教授所講，網絡信息對我們的主流意識形成了非常大的挑戰。

判斷答案：對

89、根據陸俊教授所講，網絡鏈接帶有意識形態性。

判斷答案：對

90、陸俊教授對網絡信息傳播所持的觀點是充分自由、有限調控。

判斷答案：對

91、陸俊教授認為，在注意網絡信息意識形態性的時侯，也不能泛化意識形態性和政治性。

判斷答案：對

92、根據陸俊教授所講，現在網絡世界已經是我們現實世界的一部分。

判斷答案：對

93、根據陸俊教授所講，由于我們現實當中很多的信息渠道不暢通，就使得微博承擔了它不該承擔的某些責任。

判斷答案：對

94、根據陸俊教授所講，網絡信息發揮的意識形態功能表現在哪些方面？（）

多選答案：Ａ行為調控或者控制Ｂ思想傳播Ｃ價值觀引導Ｄ政治宣傳 95、根據陸俊教授所講，網絡信息意識形態沖突有哪些表現？（）

多選答案：Ａ文化沖突Ｂ宗教沖突Ｃ價值觀沖突Ｄ政治觀念沖突 96、根據陸俊教授所講，網絡信息意識形態的沖突方式有哪些？（）

多選答案：Ａ信息過濾Ｂ網絡鏈接Ｃ網絡社會運動Ｄ網絡數據庫

97、根據陸俊教授所講，網絡信息意識形態沖突與以下哪些因素有關？（）

多選答案：Ａ信息內容的控制Ｂ社會的政治因素Ｃ信息政策、法律法規Ｄ信息傳播的方式 98、從人數上看，中國已經是世界第（）網絡大國？

Ａ、第一

99、幾乎人類史上所有的重大改革，都必須首先是觀念的變革。

判斷答案：對

100、當前我們之所以會關注霧霾、氣侯變化，是因為我們看待地球的方式變化了。

判斷答案：對

101、互聯推進了中國改革開放的進程，帶動了中國經濟快速的發展。

判斷答案：對

102、移動互聯網突破了地域限制和數字鴻溝，代表著大眾時代的到來。

判斷答案：對

103、移動互聯網的微行為，可以推進社會參與、聚集社會溫情。

判斷答案：對

104、互聯網上流行的對社會問題不同看法的網絡輿論，是社會輿論的一種表現形式。

判斷答案：對

105、網絡打破了時間和空間的界限，重大新聞事件在網絡上成為關注焦點的同時，也迅速成為輿論熱點。

判斷答案：對

106、扁平化的多元角度是互聯網時代的典型特征，網絡時代的國家治理必須借鑒互聯網的思維。

判斷答案：對

107、在網絡時代，電子政務的發展刻不容緩，政務微博發聲應成為政府治理的“標配”。

判斷答案：對

108、網絡熱點事件的類型包括以下哪些方面？（）

多選答案：Ａ有關百姓民生Ｂ有關政府領導Ｃ有關國家利益Ｄ有關倫理道德 109、寧家駿委員認為，信息化社會的最大特點是離不開網絡的支撐。

判斷答案：對

110、現在，由于互聯網和電話網、電視網的結合，使得互聯網的風險更加提高，互聯網受

到破壞后，會影響其他網絡。

判斷答案：對

111、“黑客”一詞源于希臘文。

判斷答案：錯

112、寧家駿委員指出，國家之間利益的根本對抗是影響網絡安全最根本的原因。

判斷答案：對

113、發展國家信息安全的四項基本原則指的是（）

多選答案：Ａ堅持自主創新Ｂ堅持重點突破Ｃ堅持支撐發展Ｄ堅持著眼未來。114、中國第一次全功能接入互聯網是在（）Ａ、1994年

115、《關于加強網絡信息保護的決定》是在（）通過的。Ｂ、2012年

116、中央網絡安全和信息領導小組組長是（）Ａ、習近平

117、建立專業網評員隊伍，是依網管網（）策略 Ｂ、借人

118、互聯網是20世紀人類最偉大的科技發明之一。

判斷答案：對

119、中國的網絡空間承載了全球數量第二多的單一國家網民，這些網民匯集構成一個超大型復雜網絡社會。

判斷答案：錯

120、黨員作為上網者，應當堅持傳播正能量。

判斷答案：對

121、網絡空間萬物互聯，能夠實現真正的社會大生產，它告別資源緊缺走向了富余，尊重個體的自由發展和個性定制，并通過技術實現按需分配。

判斷答案：對

122、總書記指出，做好網上輿論工作是一項長期任務，要創新改進網上宣傳，運用網絡傳播規律。（）

多選答案：Ａ弘揚主旋律Ｂ激發正能量

123、“合格黨員”要做到始終保持（）的精氣神，平常時侯看得出來，關鍵時刻沖得上去。

多選答案：Ａ干事創業Ｄ開拓進取

124、總書記在網絡安全和信息化工作座談會上的講話中指出，網信事業要發展，必須貫徹以（）為中心的發展思想。

Ｄ、人民

125、總書記曾指出，沒有網絡安全就沒有國家安全，沒有（）就沒有現代化。

Ｃ、先進化

126、總書記指出，（）是黨的中心工作，意識形態工作是黨的一項極端重要的工作。

Ａ、經濟建設

127、總書記曾指出：網絡安全和信息化是一體之兩翼、驅動之雙輪，必須（），統一實施。

多選答案：Ｂ統一謀劃Ｃ統一部署Ｄ統一推進

128、總書記指出，要堅持（），讓互聯網在法治軌道上健康運行。

多選答案：Ａ依法治網Ｂ依法辦網Ｃ依法上網 129、在全球網絡空間當中，目前通行的語言仍是（）

Ｄ、英語

130、中國網民的數量已經達到了6億。判斷答案：對

131、公共產品的公共性包含非對抗性和非排他性。

判斷答案：對

132、在當前國際互聯網的通信線路當中，主干線絕大部分是位于美國的。

判斷答案：對

133、美國有意主導國際網絡規則的制定。判斷答案：對

134、在打擊網絡犯罪方面，中國和美國沒有共同利益。

判斷答案：錯

135、中國需要力爭IPv6的資源，加快下一代互聯網的建設。

判斷答案：對

136、目前支撐第一代互聯網技術的運轉的副根服務器分別設在哪些國家？（）多選答案：Ａ瑞典Ｂ美國Ｃ英國Ｄ日本 137、網絡空間的特點有哪些？（）

多選答案：Ａ跨國性Ｂ網絡數據的可存儲性Ｃ虛擬性Ｄ低成本性

第二篇：反洗錢考試題庫及答案

單項選擇題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶 7．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票 39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息

D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識 40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律 反洗錢業務知識競賽題1答案 選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

單項選擇題

1、《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發布的

A、國務院； B、中國人民銀行； C、國家外匯管理局； D、全國人大。

2、客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負責報告

A、發卡行； B、業務辦理行； C、收單行； D、總行。

3、銀行經辦人員發現張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應填制（D）進行報告

A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；

B、企業大額外匯資金交易月報表；

C、可疑外匯資金交易月報表；

D、金融機構甄別可疑外匯資金交易報告表。

4、金融機構未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款

A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；

C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。

5、、對違反反洗錢規定行為的行政處罰決定由（A）作出。

A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監局； D、公安機關。

6、、金融機構違反反洗錢規定，在客觀上導致犯罪行為人利用金融機構洗錢的，原則上處（C）罰款

A、10萬元； B、50萬元； C、100萬元； D、200萬元。

7、美國反洗錢法律體系的核心是（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰略。

8、以下外匯資金交易金融機構需要及時進行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結算賬戶收到相應人民幣； B、企業頻繁使用大量人民幣現金購匯；

C、企業外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數資金往來頻繁； D、經營B股的證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。（C）

A、里昂銀行； B、巴林銀行；

C、瑞士聯合銀行； D、日本大和銀行。

10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處（B）罰款。

A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

11、公、檢、法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的___C_____。

A、《介紹信》；

B、《辦案協查函》；

C、《協助查詢存款通知書》；

D、《查詢令》。

12、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。(B)

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

13、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發____B____。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。

14、負責對金融機構大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監督和管理的是（B）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監局； D、金融機構上級部門。

15、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起（C）內報當地公安局并抄送當地外匯局 A、當日； B、2日； C、3日； D、5日。

16、以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國家規定，擅自將外匯存放境外； B、違反國家規定將外匯匯出或者攜帶出境；

C、違反國家規定，以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款； D、不按照國家規定將外匯賣給外匯指定銀行的。

17、按規定，境內不得以外幣計價。境內機構擅自以外幣在境內計價結算的，可處（A）罰款。

A、不超過違法金額等值；

B、違法金額30％以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。

18、境內機構違反外匯賬戶管理規定，出借、串用、轉讓外匯賬戶的，可處（C）的罰款

A、1萬元以上3萬元以下； B、10萬元以上30萬元以下； C、5萬元以上30萬元以下； D、10萬元以上50萬元以下。

19、《個人存款賬戶實名制規定》自（B）開始實施？

A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；

B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。20、最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）

A、英國； B、意大利； C、法國； D、美國。

單項選擇題

1、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

2、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。(B)

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規定兩個辦法”中的“規定”是指________。(D)A、《個人存款賬戶實名制規定》；

B、《金融機構管理規定》；

C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

4、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在________正式實施。(A)

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

5、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》；

B、《境內外匯賬戶管理規定》；

C、《商業銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶；

B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理________。(B)

A、現金繳存； B、現金支取；

C、資金收入轉賬； D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票________。(B)

A、既可轉賬，又可取現； B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬； D、不能取現，不能轉賬。

10、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。

11、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團； B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團； D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告（A）

A、當地公安部門； B、當地外匯管理局； C、當地人民銀行； D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自（C）開始實行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是（B）A、2006/3/21； B、2006/01/05； C、06/01/2006； D、03/28/2006。

15、按照2001年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；

C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是（D）A、美國； B、英國； C、香港； D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在（D）部。

A、計劃財務； B、公司業務； C、前臺業務； D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元； B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元； C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元； D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。

19、（A）根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行； B、外匯管理局； C、國務院； D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處（B）罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有________。(BCDE)

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

4、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（BDE）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉賬；

D、離析；

E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（BDE）

A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊；

C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取；

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（AB）

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；

E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年； B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年； C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年； D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（BD）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）

A、負責人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監護人。

多項選擇題

1、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（AD）

A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；

C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

2、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

3、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（BC）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）A、單筆提取現金5萬元；

B、單位之間單筆轉賬支付金額達100萬元； C、單位之間單筆轉賬支付金額達5萬元； D、單筆存入現金20萬元；

E、個人結算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉； F、個人結算賬戶10天之內現金收付累計100萬元。

5、洗錢是一種復雜的犯罪活動，主要體現在其具有（ABDE）。

A、隱蔽性； B、多樣性； C、危害性； D、專業性； E、技術性。

判斷題

1、凍結金額要根據執法部門所作凍結決定的額度凍結，不足凍結金額的，匯入款可以繼續入賬，只進不出，超過凍結金額部分，被凍結人不得自行支配。(X)

2、國家對經常項目外匯支付不予限制（√）

3、境內機構往境外投資的外匯屬于經常項目外匯（X）

4、報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規定的累計交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計計算并報告。（X）

5、不是所有的大額外匯資金交易都需要報告，比如定期轉活期、活期轉定期、定期存款續存等業務，各級黨的機關、國家機關、武警部隊、政協等發生的大額外匯資金交易也不需要報告。（√）

6、銀行是洗錢者進行洗錢活動的首選通道，是因為銀行是經營貨幣的機構。（√）

7、針對特定對象是洗錢犯罪的特征之一。（√）

8、洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。（√）

9、聯合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移、或協助任何與非法活動有關系之人規避法律應負責任者，均屬洗錢行為。（X）

10、如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標準，同時又符合可疑外匯資金交易報告標準，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。（X）

判斷題

1、根據2001年《刑法》第191條，洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質的行為。（X）

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。（√）

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。（X）

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。（X）

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易（X）

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動（√）

7、我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算（X）

8、境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯（X）

9、經營B股業務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。（X）

第三篇：倫理學考試題庫及答案

一、單選題

1.從腐敗的方式入手，界定腐敗為一種特殊的“交易”行為的學者是：（A）A.塞繆爾·亨廷頓 B.J.S.奈 C.大衛·羅森布魯姆 D.密爾 2.著名學者羅森布魯姆認為，交易性的腐敗源自于：（D）

A.企業和個人為了獲取資源 B.政府官員為了獲取私人的經濟利益 C.官員為了掩蓋其工作中的失誤 D.政府對公共資源的支配權 3.腐敗的直接根源是：（C）

A.政治制度的缺陷 B.社會和經濟的迅速現代化 C.權力的結構與運行規律 D.傳統的官場文化 4.以下哪一部法律，是專門的反貪污賄賂的法律：（B）

A.日本的《防止不正當競爭法》 B.日本的《政治資金規正法》 C.美國的《眾議院議員和雇員道德手冊》 D.芬蘭的《公務刑法》 5.在行政權力的運行過程中，其追求的直接目的是：（C）A.平等 B.自由 C.效率 D.公平6.現代政府組織與權力設置的理論依據是：（A）

A.個人服從上級指令 B.遵循康德的“絕對命令” C.服從與忠誠于國家憲法 D.服從于人民的利益 7.政府實現組織目標的必要保障因素是：（C）

A.高素質的行政官員 B.高超的行政技巧 C.自上而下的等級次序 D.領導人的政治智慧 8.從道德的立場來看，行政人員的根本目標是：（B）A.私人的利益 B.公共利益 C.政府部門的利益 D.企業的經濟利益 9.檢舉者面臨的忠誠沖突直接來自于：（C）

A.社會輿論的壓力 B.法律、法規的壓力 C.組織內部的壓力 D.個人內心道德的壓力 10.衡量行政官員是否違背公共利益的根本標準是：（C）A.官員的政績 B.上級權威的指令 C.憲法 D.GDP的發展速度

11.根據委托—代理理論，一個代理人能否按照契約規定的權限和委托人的意愿來代替行使權力，主要取決于：（D）

A.代理人的政治素質 B.代理人的理性選擇能力 C.代理人的道德覺悟 D.代理人的服從與效忠 12．（D）是公共行政效率導向的人性論基礎。A.善良意志 B.性善論 C.性惡論 D.趨樂避苦

13．1789年，邊沁在（A）中稱，他發現了趨樂避苦的普遍人性規律。A.《道德與立法的原理緒論》 B.《政府片論》 C.《功用主義》 D.《論自由》 14功利主義認為，判斷一個政府的好壞的唯一標準是（C）。

A.保障公民的人權 B.保障公民的自由 C.促進人民的美德與智慧 D.增進社會利益的總量

15．按照功利主義的標準，（A）是最理想的政府形式。A.代議制政府 B.君主制政府 C.貴族制 D.民主制 16．功利主義認為，代議制政府有效運行的前提是（B）。

A.主權屬于人民 B.合理的政府職能劃分與權力配置 C.公民能夠享受平等的政治權利 D.每個公民都可能實際行使主權 17．功利主義評價行為的基點是（D）。

A.偏好 B.行為意圖 C.動機 D.效果 18．按照功利主義的觀點，以下認識正確的是（C）A.道德就是目的 B.道德不是工具

C.趨善避惡就是為了趨樂避苦 D．行為動機具有獨立的道德性 19.義務論者認為，道德原則源于（C）。

A.人的自然本性 B.外界環境 C.人的實踐理性 D.人的理論理性 20.義務論主張行為的道德價值，取決于何種因素？（C）A.行為的目的 B.行為的結果 C.行為者的責任動機 D.行為者的偏好 21.什么是義務論的人性論基礎？（B）A.快樂論 B.善良意志 C.自由與責任 D.效果論 22.按照義務論的觀點，判斷行為的道德價值，要根據該行為（B）。A.是不是符合責任 B.是不是出于責任 C.是不是出于自身利益 D.是不是出于自身愛好

23.（A）提出“多規理論”，以顯見的義務代替單一的“絕對命令”。A.伯納德·羅斯 B.羅爾斯 C.康德 D.錢得勒

24.（B）在“多規”義務論的基礎上，提出了以公正為導向的義務論。A.伯納德·羅斯 B.羅爾斯 C.康德 D.錢得勒 25..羅爾斯提出按照（A），來選擇政府行為的最高倫理原則。A．最大最小原則 B.義務論 C.目的論 D.效果論

26.羅爾斯為什么要給正義原則的選擇者們設定“原初狀態”？（B）A.為了對個人的知識與能力進行限制。

B.為了讓道德原則的內涵不帶個人的偏好與私利。C.為了保證選擇者的善良意志。D.為了保證選擇者的選擇能力

27.如果說公共行政管理是一個決策和執行的“事實領域”，那么行政倫理學就是一個哲理和道德的（A）。A．價值領域 B.立法領域 C.倫理領域 D.道德立法領域

28．行政倫理是指行政主體（包括國家行政機關及其服務人員）在進行公務活動時，應確立和遵守的倫理觀念、倫理規范以及（A）的總和。

A．倫理責任 B.倫理思想 C.思想規范 D.行政職責

29．最早對事實領域與價值領域進行有意識思考的是英國哲學家（D）。A．邊沁 B.密爾（穆勒）C.伊頓 D.休謨

30．休謨對理性與道德情感的區分，在人類思想史上首次發現了（D）之間的區別，具有重大意義。A．實然與必然 B 應然與必然 C 必然與偶然 D實然與應然

31．政治與行政二分的觀點主張政策的制定是一個價值評判與價值取舍的過程，離不開政治價值和道德目標的指導，但政府的職責不是對政治價值的追隨與探討，而只是對政治決策的簡單執行，因此在公共行政過程中，應該遵循（C）的原則。

A．依法行政 B.法律至上 C.價值中立 D.合理行政

32．公共行政活動具有明顯的公共性，因此政府行政官員知道決策的最高標準只能是（C）。A.憲法 B.行政法 C.公共利益 D.集團利益 33．行政倫理學的核心價值是（A）。

A.公正 B.責任 C.效率 D.職責 34．前道德階段行政人員的道德責任感依賴于（C）。A.外部控制 B.內在控制 C.外在強制力 D.內在強制力

35．行為者能夠根據自己的良知和道德責任感作出道德決定，即自主地選擇普遍地倫理原則,這個時候行為者的道德階段應該是處于（D）。

A.前道德階段 B.習慣道德階 C．超道德階段 D.自律道德階段

36．行政人員之所以能夠把外在的職責要求內化為自己的道德良心，克服私欲的誘惑，培養道德責任感，進而提高自身道德境界，實現組織目標與社會道德理想，這是因為他們具有堅強的（C）。A．道德責任感 B.道德良知 C.道德信念 D.道德心理 37.行政職責以個體行政人員的良心和（C）為基礎，具有一種自主的道德選擇性。A．正義感 B.責任感 C.道義感 D.恥辱感 38.確認和追究個人在集體行為中的責任，最好的方法就是（D）。A． 根據制度賦予他們的特定身份 B． 根據制度賦予他們的特定義務 C． 根據制度賦予他們的特定權力 D． 根據制度賦予他們的特定職責

39．偏向任何一個群體或團體利益的決策都違背公共行政人員的職責，也是任何政府過程所不允許的，因為行政官員決策的最高標準只能是（C）。

A.最大多數人的最大幸福 B.社會所有成員的物質生活條件 C.全社會普遍的公共利益 D.社會公正 40．官僚制行政組織效率的保障主要依賴（D）。A． 合理的組織結構 B． 合理的組織目標 C． 嚴格森嚴的層級控制

D． 行政人員對上負責和為下屬負責的行為的統一。

二、多項選擇題（45題）

1.“當我們對任何一種行為予以贊成或不贊成的時候，我們是看該行為是增多還是減少當事者的幸福；換句話說，就是看該行為增進或者違反當事者的幸福為準。”關于這句話，正確的理解有（BC）。

A.快樂不僅有數量的區分，也有質的不同。

B.功利原則對人類所有行為都可以進行“贊成或不贊成的”評價。C．功利原則不僅是個人的行為原則，同時也是政府行為的倫理標準。D．個人利益的“總和”就等于社會利益的總和。

2.“做一個不滿足的人比做一個滿足的豬好；做一個不滿足的蘇格拉底比做一個傻子好。”關于這句話，正確的理解有：（ACD）

A.存在著兩種不同的快樂，即物質享樂和精神享樂 B.物質享樂比精神享樂更高尚 C.精神享樂比物質享樂更高尚

D.快樂除了數量的區別之外，還有質的高低。3.密爾對快樂的論證陷入自相矛盾的原因是（BCD）。A.他區別了物質和精神的快樂 B.他批判倡導邊沁的數量快樂論

C.他無法證明精神快樂高于物質快樂的理由 D.陷入數量快樂論的證明邏輯

4.功利主義認為，選擇或“制作”出一個好政府的具體要求有哪些？（ABC）A.人民必須愿意接受它

B.人民必須愿意為保存它而有所作為 C.人民必須愿意服從政府的指令

D.選擇出來的政府形式有助于實現人民的目的

5.根據功利主義的觀點，政府應該具有何種職能？（ABCD）A.普遍地促進社會的精神進步

B.將全社會的道德、智力和各種價值整合起來 C.保證公民充分發展美德與智慧

D.使政府機構機器本身具有良好的構造，實現正當的政府目的 6.下列哪些選項是屬于功利主義對效果的理解？（ABCD）A．獲得快樂 B.實現目標 C.獲得知識 D.獲得權利

7.關于效果論正確的觀點有哪些？（AB）A.效果就是獲得快樂、實現目標、獲得知識或權利等

B.效果論為資本主義的發展進行了有效的道德辯護，促進了社會的發展。C.行為的道德依據基于個人動機的基礎上。D.目的論是一種效果論

8.關于功利主義正確的說法有哪些？（ABCD）A.為了絕大多數人的利益允許犧牲“少數人”的利益。

B.功利主義的自由理論承認每一個人的權利是平等的，應該得到同等的對待。C.效果論只追求效率，不考慮公平。D.功利主義違背了人人平等的自由權。

9.杰拉爾德·M·波普斯認為，公共官員的共同利益中包括哪幾種不同的“結果”？（ABCD）A．公共政策目標的實現 B.一致性 C.政治生存 D.參與的社會

10.下列哪些觀點，是屬于康德關于人的理性的觀點？（BCD）A.人的理性來自于外界環境。

B.人的理性可以分為理論理性和實踐理性。

C.理論理性給自然界“立法”，是創立自然科學知識的能力。D.實踐理性為人自身的行為“立法”，這是道德的自由能力。11.康德是如何解釋義務論關注于責任動機的原因的？（ABC）A.只有出于責任的行為才具有道德價值

B.一個出于責任的行為，其道德價值不取決于它所要實現的意圖 C.責任就是由于尊重而產生的行為必要性

D.出于責任的動機，是主觀的、偶然的，不具有道德的約束力 12.關于絕對命令，正確的說法有（ABCD）A.它能夠有效約束行政人員的職業承諾，確保行政行為的道德正當性。B.在官僚等級制中，單一的絕對命令有助于組織目標的貫徹執行。C.它依賴于道德行為者的內在良知、信仰與道德沖動。D.過于刻板，扼殺了個人的道德自主性。

13.為了解決義務的沖突，羅斯區分了哪兩種義務？（BD）A.單規義務 B.顯見的義務 C.多規義務 D.實際的義務 14.羅爾斯為正義原則的選擇者設定了“原初狀態”，包括：（ABC）

A.選擇者戴著“無知之幕”的面紗。B.選擇者必須知道的事實。

C.三種更高層次的道德能力。D.采用“最大最小原則”。15.在羅爾斯的正義論中規定，選擇正義原則的“代表人”的特殊的道德能力包括：（ABC）A.正義感的能力 B.善觀念的能力

C.特殊的選擇能力 D.理性能力

16.商人誠實交易。按照義務論的觀點，以下說法中正確的有哪些？（CD）A.如果這個行為是出于自身愛好的，那么是有道德價值的。B.如果這個行為是符合責任的，那么是有道德價值的。C.如果這個行為是出于責任的，那么是有道德價值的。D.如果這個行為是出于自身利益的，那么是不具道德價值的。

17.關于“最大最小原則”，以下理解正確的有哪些？（ABCD）

A.按照“最大最小原則”，訂立契約的“各方代表”在各種不同的情景中抉擇時，必然站在處境最差者的立場上討價還價。

B.按照“最大最小原則”來選擇倫理原則，“保證了一種令人滿意的最小值”。C.按照“最大最小原則”來選擇倫理原則，有利于避免社會制度的不公正。D.按照“最大最小原則”來選擇倫理原則，符合效率原則。

18.根據羅爾斯的正義原則，下列哪些說法是正確的？（AC）

A.即使財富不平等的分配，只要“最少受惠者”的利益有所提高，那么也是正義的。B.為了大多人的利益，可以犧牲少數人的利益。

C.當“最少受惠者”的利益有損失時，即使地位較好者的利益有所增加，也是不正義的。D.為了更大的社會利益侵害自由是合理的。

19.綜觀各國學者對腐敗的界定，主要有以下幾種角度：（ABCD）A.交換規律的角度 B.法律準則的角度

C.道德標準的角度 D.腐敗行為類型的角度

20.現代社會里，公眾對腐敗行為的容忍度降低的主要原因有：（ABC）A.傳媒的發展 B.經濟的發展 C.對腐敗危害的認識日益加深 D.法律、法規的不健全

21.行政腐敗的根源錯綜復雜，但其結構性根源主要有以下幾種：（ABD）A.行政權力的特征及其運行過程 B.不健全的政治制度 C.行政腐敗很難整治 D.社會經濟結構的變化

22.一般來說，權力是根據行使者的目的去影響他人行為的能力，主要包括：（ABCD）A.政治權力 B.經濟權力 C.社會權力 D.宗教權力

23.從各國的反腐敗實踐來看，有效的制約機制、途徑主要有：（ACD）A.專門的立法監督 B.提高公務員的工資水平

C.設立獨立的監督機構 D.有效的道德途徑

24.美國在倫理培訓中，為了增強公共行政人員的道德自主性，采用了以下哪幾種培訓模式：（ABCD）A.遵從模式 B.正直模式 C.融合模式 D.整合模式

25.我國行政監督體系的實際監督效果不盡如人意，主要表現在哪些方面：（BCD）A.缺少相對獨立的道德監督機構 B.行政監督機制運行不暢

C.缺少道德監督機制 D.腐敗盛行，官德不佳 26.在美國，聯邦政府中的檢舉者所用的外部渠道主要包括：（ABCD）A.“特別協商辦公室” B.議會 C.傳媒 D.“虛假申報法案” 27.在行政組織系統內，檢舉包含哪些要素：（ABC）A.持不同政見 B.違背忠誠 C.控告 D.捍衛公眾利益

28.行政組織目標是一整套價值準則，也是政府行為的倫理導向，具有結構性與層次性，一般體現為：（ABC）

A.整體目標 B.部門目標 C.行政人員的個體目標 D.公眾期望的目標 29.在美國，聯邦政府通過各種形式來保護檢舉者的揭發行為：（BCD）A.頒布“檢舉者保護法案” B.司法調查 C.熱線電話 D激勵性的建議項目

30、羅爾斯改造規范的契約論方法，為公共行政倫理學的形成提供了兩個重要的基礎（AC）。A．以正義價值為核心的行政哲學基礎，在理論上系統論證了“公正”價值。B．闡明了事實與價值之間的關系，奠定了行政倫理學學科發展的基礎。C．新型的契約論方法，直接促進公共行政倫理學理論體系的形成。D．批判并否定了“價值中立”說，重新確立了公正價值的地位。

31、公共行政倫理學作為一門交叉學科，是那兩個領域溝通與融合的結果。（BC）A．行政管理與司法 B.行政管理與倫理學

C.事實領域與價值領域 D.行政管理與道德

32、行政人員的道德責任在個體行政行為中具有重要作用，一直被稱為是調節行政行為的（AB）。A.內在監督 B.行政個體的自我監督 C.硬性監督 D.硬性控制

33、責任與特定制度結構中個人的角色相應，與個人在某種組織結構中承擔的使命相關；職責則是一個主觀的概念，它內涵著良知的自覺與自省，以個體人員的（AC）為基礎。A.良心 B.責任感 C.道義感 D.價值觀

34、根據庫珀的觀點，源自制度結構的個體責任包括以下幾個方面（ABC）。A．由公共組織機構中上下級關系決定的責任。

B．對民選官員負責，把他們的意志當作公共政策的具體表現貫徹。C．對公民負責，洞察、理解和權衡他們的喜好、要求和其他利益。D．對憲法、法律負責

35、產生“非制度性責任”的主要因素有（ABC）。

A.道德責任感 B.道德良 C.道德信念 D.道德心理

三、判斷題（35題）

1.善良意志是功利主義目的論的基本出發點。??????????（×）2.功利就是客觀事物給人帶來的幸福和快樂，或者使人消災免禍。??（√）3.邊沁認為，快樂或痛苦沒有質的區別，只有數量的差異，是可以相互通約的。?????????????????????????????（√）4.密爾提出精神快樂論，并證明了精神快樂高于物質快樂的理由。??（×）5.功利主義認為政府與政體是自然的產物。????????????（×）6.功利主義認為，履行義務、遵守原則的行為是有道德價值的。???（√）7.按照功利主義的理解，道德本身是目的，而不是工具。???（×）

8.目的論認為，動機的好壞依結果的好壞而定。??????（√）9.邊沁認為動機和意圖作為行為過程中的兩個因素，具有獨立的道德價值。（×）

10.密爾認為，利益或功利不僅是行為的直接的結果，也是行為的蘊涵的結果。（√）11． 義務論強調政府行為的“善”高于“正當”。?????????（×）12.實踐理性給自然界“立法”，這是創立自然科學知識的能力。??（×）13.善良意志是一種理論理性能力。???????????????（×）14.理論理性和實踐理性并不是相互沖突的，是同一理性的不同運用。?（√）15.在義務論者看來，“為義務而盡義務”的行為具有真正的道德價值。?（√）16.“單規”義務論可以解決人們的義務沖突。??????????（×）17.“最大最小原則”在考慮公正的分配制度的同時，忽視了效率。???（×）

18.企業和個人為了盡快達到目的，通過各種方式與政府官員達成某種交換，導致行政官員不公正地分配資源，違背法律與道德，作出有利于他們的決策，以從中謀取個人或小集團的私利。這是典型的“非交易性”腐敗。???（×）

19.在法律范圍內，腐敗是一種為獲取個人好處而侵犯職業規則的行為，也是違背公共倫理價值的行為。?????（×）

20.全球性的腐敗的確普遍存在，各國的腐敗狀況及其蔓延也很嚴重，但我們不能因此說，當今的腐敗已經變得比以往更加普遍或更加嚴重。???（√）

21.法律和法律措施執行的重要的先決條件，就是良好的道德環境。（√）

22.倫理培訓模式中的“遵從模式”，在傳授倫理標準和價值觀的同時，倡導行政人員的模范行為，告訴行政人員該做什么，并讓他們學習道德推理過程。（×）

23.道德監督實際作用存在于被監督者的內心，行政人員的個體道德素質是制度監督發揮作用的主體原動力。???????????????（√）

24.服從與效忠是組織對個人的要求，也是個人實現自我價值的重要途徑。?（√）

25.雙峰對稱”理論認為，組織只有贏得外部對其目標的服從時，才能贏得內部的服從。其外在權力的大小和可靠性取決于外部服從的程度。???（×）26.“代理轉換”概念是美國學者約翰·肯尼斯·加爾布雷斯提出來的。?（×）

27.在公共行政實踐的歷史上，官僚組織的服從與效忠既代表著公平與正義，也意味著個人有限的道德理性能力。???????????????（×）

28.在權威控制下，個人的理性選擇能力是很低的，甚至幾乎完全喪失自主選擇能力。???????????????????????????（√）

29.公開表達自己的觀點不是隨心所欲地對抗上級，而是站在公正的立場上，代表公眾的利益與要求，與組織內部的邪惡行為作斗爭。???????（√）

30.在國際上眾多的獨立監督機構中，最有成效的是香港的廉政公署。???（×）31.公共行政管理不需要考慮價值因素，只需要考慮事實因素和技術因素就足夠了。????????????????????????????（×）32.英國的戴維?伊斯頓是第一位將一般的系統原理引入政治哲學研究的政治科學家。???????????????????????????（×）

33、政策的制定是一個價值評判與價值取舍的過程，但是可以離開政治價值和道德目標的指導進行。????????????????????（×）

34、、根據古德諾的觀點，政治是國家意志的表現，也是民意的表現和政策的制定，行政則是國家意志的執行，也是民意的執行和政策的執行。???（√）

35、在行政與倫理結合的早期階段，并沒有提出系統的行政倫理范疇與規范，行政學家通常是在論述政府職能、政府行為目標等行政管理問題時觸及倫理問題。?????????????????????????????（√）

第四篇：事業單位考試題庫及答案

第 1 題 《黨章》指出，“三個代表”重要思想是加強和改進黨的建設、推進我國社會主義自我完善和發展的強大理論武器，是全黨集體智慧的結晶，還是（）。

A．黨的指導思想

B．黨必須長期堅持的指導思想

C．黨的行動指南

D．黨長期堅持的行動指南

【單選答案】： 【正確答案】：B 【參考解析】：

第 2 題 公民、法人享有著作權（版權），依法有署名、發表、（）、獲得報酬等權利。

A．演說

B．復制

C．投稿

D．出版

【單選答案】： 【正確答案】：D 【參考解析】：

第 3 題 公民的個人財產，包括公民的合法收入、房屋、儲蓄、生活用品、（）、圖書資料、林木、牲畜和法律允許公民所有的生產資料以及其他合法財產。

A．文物

B．槍支

C．土地

D．草地

【單選答案】： 【正確答案】：A 【參考解析】：

第 4 題（）是法治的生命線。

【填空答案】： 【正確答案】： 公正

【參考解析】：

第 5 題 把信訪納入（）軌道，保障合理合法訴求依照法律規定和程序就能得到合理合法的結果。

【填空答案】： 【正確答案】： 法治化

【參考解析】：

第 6 題 在中國特色行政體制改革中，服務型政府的基本要求是（）。

A．職能科學

B．結構優化

C．廉潔高效

D．人民滿意

【多選答案】： 【正確答案】：A, B, C, D 【參考解析】：

第 7 題 十八屆四中全會指出，推進嚴格司法。堅持（）、辦案過程符合程序公正的法律制度。

A．以事實為根據

B．以法律為準繩

C．健全事實認定符合客觀真相

D．辦案結果符合實體公正

【多選答案】： 【正確答案】：A, B, C, D 【參考解析】：

第 8 題 企業法人有下列哪些情形之一的，除法人承擔責任外，對法定代表人可以給予行政處分、罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任（）

A．超出登記機關核準登記的經營范圍從事非法經營的 B．向登記機關、稅務機關隱瞞真實情況、弄虛作假的 C．抽逃資金、隱匿財產逃避債務的D．解散、被撤銷、被宣告破產后，擅自處理財產的E．變更、終止時不及時申請辦理登記和公告，使利害關系人遭受重大損失的 【多選答案】： 【正確答案】：A, B, C, D, E 【參考解析】：

第 9 題 黨的十八大報告提出，奪取中國特色社會主義新勝利必須堅持人民主體地位。

【判斷答案】： 【正確答案】：正確 【參考解析】：

第 10 題 不滿十四周歲的人，犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的，應當負刑事責任。

【判斷答案】： 【正確答案】：錯誤 【參考解析】：

第 11 題 對于給予續聘的大學生村官，續聘崗位不能在本州市內調整。

【判斷答案】： 【正確答案】：錯誤 【參考解析】：

第五篇：反洗錢考試題庫及答案

反洗錢考試題庫資料

一、填空題

1．金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確(專人)負責大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是(合法審慎原則)、(保密原則和與司法機關)、(行政機關全面合作原則)。

3．“一個規定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是（“了解客戶制度”），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。

4．金融機構反洗錢工作的監督管理機關是(中國人民銀行)。5．《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（真實性）、（完整性）、（和合法性）。

6．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶（開立賬戶）或者（.假名賬戶）

7．金融機構應當按照（安全）、（準確）、（完整）、（保密）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

8．金融機構內設業務部門是反洗錢協查的協辦部門，主要承擔（本業務條線）的反洗錢協查職責。

9．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予（紀律處分）；構成犯罪的，移交司法機關依法追究（.刑事責任）。

10．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（法律）保護。

11．在業務關系續存期間，客戶身份資料發生變更的，應當（及時）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經過（處置）階段，（離析）階段 和（歸并）階段。

13．成立于1989年的（金融工作特別工作組）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織。

14．我國于2004年建立了（中國反洗錢監測分析中心），作為人民銀行的直屬事業單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

15．（金融機構）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的主戰場。

16.2003 年9月，中國人民銀行正式成立（反洗錢局）。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于（反腐倡廉），打擊經濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟、金融安全和正常的經濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。

18.（了解客戶）是金融機構反洗錢活動的基礎。

19．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行法律規章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（可疑交易信息），配合司法機關打擊洗錢等犯罪。

20．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規范，不得利用銀行結算賬戶進行（偷逃稅款）、（逃廢債務）、套取現金及其他違法犯罪活動。

21．《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（促進合作），以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。

22．嚴格控制現金的（激存）是反洗錢的關鍵環節。

二、選擇題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）

A: 英國 B:法國

C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（B）。

A: 20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。

B:改變有關金錢的形式

C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（BC）

A:個人提取3萬元以上的B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外。（CD）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資 D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）。

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）。

A:臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件

24．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（AB）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關 C、法院 D、檢察院

25．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A真實性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

26．銀行業金融機構為個人客戶辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（D）管理。

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）業務。

A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬

D:資金付出轉

28．金融機構為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（D）

A:《境內外匯賬戶管理規定》

B: 《境外外匯賬戶管理規定》

C:《個人結算賬戶管理規定》

D:《個人存款賬戶實名制規定》 29．金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEFG）

A、未按照規定履行客戶身份識別義務的

B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規定，泄露有關信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的

G、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的

30．金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓 B、宣傳 C、業務檢查 D、工作調研

31．人民銀行頒布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》于（A）實施。

A: 2007年3月1日

B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日

D: 2007年12月1日 32．金融行動特別工作組的工作目標是（ABC）。A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《金融行動特別工作組四十項建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢

33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。

劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。

請針對上述業務回答下面問題。

（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報？（5分）

（一）答：1.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

2.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

3.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

（二）初步分析意見如何填寫？（5分）

（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉入2筆，金額共330萬元，提現6筆共330萬元，每次提現后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。

反洗錢考試題庫資料答案

一、填空題參考答案：

1.專人 2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關.行政機關全面合作原則 3.“了解客戶制度”4.中國人民銀行 5.真實性、完整性和合法性 6.開立賬戶.假名賬戶 7.安全.準確.完整.保密 8.本業務條線 9.紀律處分.刑事責任10.法律 11.及時 12.處置 離析 歸并 13.金融工作特別工作組 14.中國反洗錢監測分析中心 15.金融機構 16.反洗錢局 17.反腐倡廉 18.了解客戶 19.可疑交易信息 20.偷逃稅款

逃廢債務 21.促進合作 22.繳存

二、選擇題參考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析參考答案：

（一）答：1.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

2.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

3.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉入2筆，金額共330萬元，提現6筆共330萬元，每次提現后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。

反洗錢知識19問：

1、什么是洗錢？

1、洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

2、清洗什么錢將構成冼錢罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪。

3、為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？

國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

5、還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監會、證監會、保監會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。全國各省、自治區、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯席會議制度。

6、為什么強調金融業反洗錢？

金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。