第一篇：商業銀行考試練習題

l.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價包括過程評價和結果評價。

（）

2.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行內部控制體系是商業銀行為實現經營管理目標，通過制定并實施系統化的政策、程序和方案，對風險進行有效識別、評估、控制、監測和改進的動態過程和機制。

（）

3.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立以股東大會、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范動作，分權制衡。

（）

4.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應在各項業務和管理活動中制定明確的內部控制政策，規定內部控制的原則和基本要求，并為制定和評審內部控制目標提供指導。

（）

5.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應在相關職能和層次上建立并保持內部控制目標。內部控制目標應符合內部控制政策，并體現對持續改進的要求。

（）

6.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確所有與風險和內部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限，并形成文件予以傳達。

（）

7.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應設立全行系統平行管理、具有充分獨立性的內部審計部門。

（）

8.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應培育健康的企業文化，對企業文化的內涵及其策劃、滲透、評估與改進做出明確的規定。（）9.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應設立負有內部控制體系建立、實施特殊責任的專門委員會或部門，明確其責任、權限和報告路線。

（）10.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，高級管理人員必須滿足其上級機構對高級管理人員資質的要求。

（）

11.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應對員工引進、退出、選拔、績效考核、薪酬、福利、專業技術職務管理處罰等日常人事管理做出詳細規定，并充分考慮人力資源管理過程中的風險。

（）

12.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立和保持書面程序，分階段性對各類風險進行有效的識別與評估。

（）

13.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應識別并確定常規和非常規的業務和管理活動，并識別這些活動中的風險(無論是否由內部產生)，考慮其類型、來源及其影響范圍，特別應考慮計算機系統的運用可能帶來的風險。

（）

14.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，當環境和條件發生變化時，商業銀行應及時對風險進行再識別和再評估，以確保任何新的和以前未曾予以控制的風險得到識別和控制。

（）

15.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應依據法律法規、監管要求以及內部控制政策確定風險是否可接受，以確定是否進一步采取措施。風險可接受時，應監測并定期評審，以確保其持續可接受；風險不可接受時，應制定控制措施。

（）

16.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持識別和獲取適用法律法規、監管要求和其他要求的程序，作為風險識別與評估、制訂控制目標和控制方案的依據。

（）

17.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應及時更新法律法規、監管要求和其他要求的信息，并將這些信息傳達給相關員工和其他風險相關方。

（）

18.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應確定需要采取控制措施的業務和管理活動，依據所策劃的控制措施或已有的控制程序對這些活動加以控制。

（）

19.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會與高級管理層應要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況，以檢查內部控制的實施狀況以及在實現內部控制目標方面的進展。高級管理層應根據檢查情況提出內部控制缺失情況，督促職能管理部門改進。

（）20.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會審查每天、每周或每月收到的經營管理情況和特別情況專項報表或報告，提出問題，要求采取糾正整改措施。

（）21.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行對于可能導致偏離內部控制政策、目標的運行情況，應建立并保持書而程序和要求，并在程序中規定操作和控制標準。

（）

22.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行對于重要活動應實施分段記錄和監督檢查。

（）

23.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行對于采購或外包的設施、設備、系統和服務中已識別的風險，應建立并保持控制程序，并將有關程序和要求通報供方，確保其遵守商業銀行相關的控制要求。

（）

24.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應考慮計算機系統環境下的業務運行特征，建立信息安全管理體系，對硬件、操作系統和應用程序、數據和操作環境，以及設計、采購、安全和使用實施控制，確保信息的完整性、安全性和可用性。

（）

25.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持預案和程序，以識別可能發生的意外事件或緊急情況(包括計算機系統)。意外事件和緊急情況發生時，應及時做出應急處置，以預防或減少呵能造成的損失，確保業務持續開展。

（）

26.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應不定期檢查、維護應急的設施、設備和系統，確保其處于適用狀態。如可行，應不定期測試急預案。

（）

27.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，通過適宜的監測活動，對內部控制績效進行持續監測。

（）

28.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處置和糾正及預防措施做出規定，其中包括：發現違規、險情、事故并及時報告，必要時，可越級報告。（）

29.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應評審其應急預案，特別是意外事件或緊急情況發生之后。應急準備應與可能發生的意外事件或緊急情況(包括事故、險情)的性質相適應。

（）

30.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處置和糾正及預防措施做出規定，其中包括：及時處置違規、險情、事故。

（）31.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處置和糾正及預防措施做出規定，其中包括：制定糾下與預防措施，防止違規、險情、事故的發生和再發生，并與問題的大小和風險危險程度相一致。

（）32.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處置和糾正及預防措施做出規定，其中包括：糾正與預防措施在實施之前應進行風險評估。

（）33.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處置和糾正及預防措施做出規定，其中包括：實施并跟蹤、驗證糾正與預防措施。

（）34.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保持定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。

（）35.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括內部控制體系評價的結果。

（）36.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處置和糾正及預防措施做出規定，其中包括：險情和事故的責任追究。

（）37.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括內部控制狀況進行情況和內部控制目標實現情況。

（）38.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括對內部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規的重大變化外。

（）39.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括組織結構的重大調整。

（）40.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括以往管理評審的跟蹤情況。

（）41.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括內部控制體系改進的建議。

（）42.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審，確保體系得到持續、有效的改進。管理評審應包括事故和險情以及重大糾正和預防措施的狀況。

（）43.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持信息交流與溝通的程序，明確對財務、管理、業務、重大事件和市場信息等相關信息識別、收集、處理、交流、溝通、反饋、披露的渠道和方式。

（）44.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應利用內部控制政策、內部控制目標、評價結果、績效監測和數據分析、糾正和預防措施以及管理評審等，持續提高內部控制體系有效性。

（）

45.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應識別其內部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流的機制，確保董事會和高級管理層能夠及時了解業務信息、管理信息以及其他重要風險信息。

（）46.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應識別其內部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流機制，確保所有員工充分了解相關信息、遵守涉及其責任和義務的政策和程序。

（）

47.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應識別其內部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流機制，確保險情、事故發生時，相關信息能得到及時報告和有效溝通。

（）

48.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應識別其內部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流機制，確保及時、真實、完整地向監管機構和外界報告、披露相關信息。（）

49.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應識別其內部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流機制，確保國內外經濟、金融動態信息的取得和處理，并及時把與企業既定經營目標有關的信息提供給各級管理層。

（）

50.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，以確保內部控制體系所要求的文件實施前得到授權人的批準。

（）

51.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，以確保內部控制體系所要求的文件不定期評審，必要時予以修訂并由授權人員確認其適宜性。

（）

52.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，以確保內部控制體系所要求的文件部分相關崗位能得到有效版本。（）

53.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并，保持書面程序，以確保內部控制體系所要求的文件易于查詢。

（）

54．《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，以確保內部控制體系所要求的文件失效時，及時從所有發放處和使用處收回，或采取其仲措施防止誤用。

（）

55.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，以規定內部控制相關活動中所涉及記錄的標識、生成、貯存、保護、檢索、保存期限和處置。

（）

56.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質的嚴重程度，可約見被評價機構第一負責人或董事長。

（）

57.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質及嚴重程度，可就評價對象內部控制體系存在問題可能引發的風險，向被評價機構進行提示和警告。

（）

58.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質及嚴重程度，可要求被評價機構對內部控制體系存在的問題限期整改。

（）

59.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質及嚴重程度，可建議調整管理層。

（）

60.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質及嚴重程度，可取消有關人員一定期限或終身銀行業從業資格。

（）

61.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質及嚴重程度，可責令整頓或暫停辦理相關業務。

（）

62．《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會根據評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內部控制體系存在問題的性質及嚴重程度，可延緩批準或拒絕受理增設分支機構、開辦新業務的申請。

（）

63.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會對商業銀行法人機構整體評價時，總部占整體評價得分的40％，分支機構平均得分占整體評價得分的60％，形成最終評級結果。

（）

64.《商業銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行資產和負債業務發生損失的風險。

（）

65.《商業銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格(包括利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

（）

66.《商業銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格(包括利率、匯率、債券價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

（）

67.《商業銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格(包括利率、匯率、股票價格和商品價格)的任何變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

（）

68.《商業銀行市場風險管理指引》規定，市場風險存在于銀行的交易業務中。

（）

69.《商業銀行市場風險管理指引》規定，市場風險可以分為利率風險、匯率風險(包括黃金)、股票價格風險和商品價格風險。

（）

70.《商業銀行市場風險管理指引》規定，利率風險按照來源的不同，可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基差風險和期權性風險。

（）71.《商業銀行市場風險管理指引》規定，市場風險管理的目標是通過將市場風險控制在商業銀行可以承受的合理范圍內，將市場風險盡量控制在最小。

（）

72.《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行所承擔的市場風險水平應當與其全面風險管理能力和資本實力相匹配。

（）

73.《商業銀行市場風險管理指引》規定，為了確保有效實施市場風險管理，商業銀行應當將市場風險的識別、計量、監測和控制與全行的戰略規劃、業務決策和財務預算等經營管理活動進行有機結合。

（）

74.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行的董事會和監事會應當對市場風險管理體系實施有效監控。

（）

75.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行的董事長承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。

（）

76.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，董事會負責審批、制定和審查市場風險管理的戰略、政策和程序。

（）

77.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，一個有效的市場風險管理體系應當具備的基本要素有：①高級管理層的有效監控；②完善的市場風險管理政策和程序；③完善的市場風險識別、計量、監測和控制程序；④完善的內部控制和獨立的外部審計；⑤適當的市場風險資本分配機制。

（）78.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，銀行高級管理層負責確定銀行可以承受的市場風險水平。

（）79.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行監事會在市場風險管理方面應當履行監控和評價市場風險管理的全面性、有效性的職責。（）

80.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行負責市場風險管理的部門應向董事會和高級管理層提供獨立的市場風險報告，并且具備履行市場管理職責所需要的人力、物力資源。

（）

81.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，市場風險管理部門應當為市場風險所帶來的損火承擔責任。

（）

82.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行分支機構應當制定適用于本銀行機構的、正式的書面市場風險管理政策和程序。

（）83.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當根據本行市場風險狀況和外部市場的變化情況，定期修訂和完善市場風險管理政策和程序。

（）

84.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行的市場風險管理政策和程序及其重大修訂應當由高級管理層批準。

（）

85.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行在開展新產品和開展新業務之前應當充分識別和評估其中包含的市場風險，建立相應的內部審批、操作和風險管理程序，并獲得上級主管管理部門的批準。

（）

86.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，市場風險管理政策和程序應當在并表基礎上應用，并應當盡可能適用于具有獨立法人地位的附屬機構，包括境外附屬機構。

（）

87.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當根據交易賬戶和非交易賬戶的性質和特點，采取相應的市場風險識別、計量、監測和控制方法。

（）88.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行的高級管理層應當向與市場風險管理有關的工作人員闡明本行的市場風險管理政策和程序。（）

89.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對每類業務和產品中的市場風險因素進行分解和分析，及時、準確地識別所有交易和非交易業務中市場風險的類別和性質。

（）90.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對不同類別的市場風險（如利率風險）和不同業務種類（如衍生產品交易）的市場風險制定更詳細和有針對性的風險管理政策和程序，并保持相互之間的一致性。（）

91.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當根據本行的業務性質、規模和復雜程度，對不同類別的市場風險選擇適當的、普遍接受的計量方法，基于合理的假設前提和參數，計量承擔的所有市場風險。

（）

92.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當盡可能準確計算可以量化的市場風險和評估難以量化的市場風險。

（）

93.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當盡量對所計量的賬戶中的市場風險（特別是利率風險）在全行范圍內進行加總，以便董事會和高級管理層了解本行的總體市場風險水平。

（）

94.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應對交易賬戶頭寸按市值每月至少重估一次價值。

（）

95.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應對所有賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價值。

（）

96.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當定期實施壓力測試，將市場風險計量方法或模型的估算結果與實際結果進行比較，以此為依據對市場風險計量方法或模型進行調整和改進。

（）

97.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當根據事后檢驗的結果，對市場風險有重大影響的情形制定應急處理方案。

（）

98.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，銀監會鼓勵業務復雜程度和市場風險水平較高的商業銀行逐步開發和使用內部模型計量風險價值，內部模型的檢驗應當由模型開發和運行人員與市場風險管理人員共同進行。

（）

99.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行總的市場風險限額以及限額的種類、結構應當由高級管理層批準。

（）

100.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行應當對超市場風險限額的情況制定監控和處理程序。超限額情況應當及時向相應級別的管理層報告。

（）

101.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，業務交易部門應當將前臺、后臺嚴格分離，前臺交易人員不得參與正式交易、交易的正式確認、對賬、重新估值、交易結算和款項收付；必要時可設置中臺監控機制。

（）

102.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行市場風險管理工作人員的薪酬應當與直接投資收益掛鉤，形成有效的投資激勵機制。

（）

103.根據《商業銀行市場風險管理指引》規定，商業銀行的內部審計部門應當定期對市場風險管理體系各個組成部分和環節的準確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。內部審計應當既對業務經營部門，也對負責市場風險管理的部門進行。

（）

104.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應當按照謹慎會計原則，合理估計貸款可能發生的損失，及時計提貸款損失準備。

（）

105.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應當按照謹慎會計原則，合理估計貸款可能發生的最小損失，及時計提貸款損失準備。

（）

106.《貸款損失準備計提指引》規定，貸款損失準備包括一般準備、專項準備和特種準備。

（）

107.《貸款損失準備計提指引》規定，一般準備是根據全部貸款余額的一定比例計提的、用于彌補尚未識別的可能性損失的準備。

（）

108.《貸款損失準備計提指引》規定，專項準備是指根據《貸款風險分類指導原則》，對貸款進行風險分類后，按每筆貸款損失的程度計提的用于彌補專項損失的準備。

（）

109.《貸款損失準備計提指引》規定，特種準備指針對某一國家、地區、行業或某一類貸款風險計提的準備。

（）

110.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應按季計提一般準備，一般準備年末余額應不低于年末貸款余額的2％。

（）

111.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行提取的一般準備，在計算銀行的資本充足率時，按《巴塞爾協議》的有關原則，納入銀行附屬資本。

（）

112.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行提取的一般準備，在計算銀行的資本充足率時，按《巴塞爾協議》的有關原則，納入銀行核心資本。

（）

113.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行可按月計提專項準備。

（）

114.《貸款損失準備計提指引》規定，次級和可疑類貸款的損失準備，計提比例可以上下浮動20％。

（）

115.《貸款損失準備計提指引》規定，特種準備由銀行根據不同類別（如國別、行業）貸款的特殊風險情況、風險損失概率及歷史經驗，自行確定按季計提比例。

（）

116.《貸款損失準備計提指引》規定，外國銀行在中華人民共和國境內設立的分行可由其總行統一計提一般準備，專項準備由分行分別計提。

（）

117.《貸款損失準備計提指引》規定，外國銀行在中華人民共和國境內設立的分行可由其分行計提一般準備，專項準備也由分行分別計提。

（）

118.《貸款損失準備計提指引》規定，貸款損失準備可由銀行分行計提。

（）

119.《貸款損失準備計提指引》規定，外國銀行在中華人民共和國境內設立的分行可由其總行統一計提一般準備，專項準備也由總行計提。

（）

120.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應建立貸款風險識別制度，按貸款風險分類的要求，定期對貸款進行分類，及時識別貸款風險，評估貸款的內在損失。

（）

121.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應建立貸款損失準備的評估制度，在貸款分類的基礎上，定期對貸款損失準備的充足性進行評估，及時計提貸款損失準備，使之與貸款的內在損失評估結果相適應，準確核算經營成果，增強抵御風險的能力。

（）

122.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應建立貸款損失核銷制度，及時對損失類貸款或貸款的損失部分進行核銷。貸款損失的核銷要建立嚴格的審核、審批制度，對于已核銷損失類貸款，銀行應繼續保留對貸款的追索權。

（）

123.《貸款損失準備計提指引》規定，貸款損失準備必須根據貸款的風險程度足額提取。損失準備提取不足的，不得進行稅后利潤分配。

（）124.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行應根據銀行監管部門的要求，定期報送貸款質量五級分類、貸款損失準備計提及損失貸款核銷的情況。（）

12.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行的損失準備計提及核銷數據應根據有關規定對外披露。

（）

126.《貸款損失準備計提指引》規定，銀行監管部門通過現場檢查和非現場檢查對銀行貸款風險分類及相應的損失準備提取情況進行監督，對貸款損失準備的充分性進行評估。

（）

127.《貸款損失準備計提指引》適用于經中國銀監會批準，在中華人民共和國境內設立的各類銀行機構，包括中資商業銀行以及中外合資銀行、外資獨資銀行和外國銀行分行。政策性銀行可參照本指引執行，具體辦法報財政部批準后實施。

（）

128.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，表內授信業務包括保理。（）

129.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，表外授信業務包括拆借和回購。

（）

130.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，授信過程中，授信工作人員無須對《中華人民共和國商業銀行法》規定的關系人申請的客戶授信業務進行回避。

（）

131.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以間接調查為主，實地調查為輔。

（）132.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，授信工作盡職調查指商業銀行總行及分支機構授信工作盡職調查人員對授信工作人員的盡職情況進行獨立地驗證、評價和報告。

（）

133.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應建立完整的授信政策、決策機制、管理信息系統和統一的授信業務操作程序，明確盡職要求。（）

134.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行授信的客戶必須取得國家有效批準文件，但對于化整為零的項目可以除外。

（）

135.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應建立嚴格的授信風險垂直管理體制，對授信進行統一管理。

（）136.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，短期授信指一年以內（不包括一年）的授信。

（）

137.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行授信業務部門工作人員和授信管理部門授信工作人員任何一方需對客戶資料進行補充時，須通知另外一方，但原則上須由業務部門授信工作人員辦理。

（）

138.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，授信工作盡職調查人員不必及時報告盡職調查結果。

（）

139.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應設立獨立的授信工作盡職調查崗位。

（）

140.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應嚴格按照風險預警的原則，對己實施授信進行準確分類，并建立客戶情況變化報告制度。

（）

141.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行授信實施后，應對大部分可能影響還款的因素進行持續監測，并形成書面報告。

（）142.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行那個應支持授信工作盡職調查人員獨立行使盡職調查職能，調查可采取現場或非現場的方式進行。()

143.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應通過非現場和現場檢查，及時發現授信主體的潛在風險并發出預警風險提示。

（）144.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行對列入觀察名單的授信應設立明確的指標，進一步觀察判斷是否將該筆授信從觀察名單中刪去或降級。

（）

145.《商業銀行授信工作盡職指引》規定的授信包括對自然人和非自然人客戶的表內外授信。

（）146.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，客戶如果沒有同時取得項目批準文件、環保批準文件及土地批準文件時，商業銀行不得向其提供授信。

（）

147.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，一般關聯交易不能按照重大關聯交易的程序審批。

（）

148．《商業銀行授信工作盡職指引》規定，一般關聯交易按照商業銀行內部授權程序審批，并報關聯交易控制委員會備案或審批。

（）

149.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，授信是指商業銀行對其業務職能部門和分支機構所轄服務區及其客戶的內部控制最高貸款額度。

（）150.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應對客戶的信用等級進行評定并予以記載，而且必須由獨立的、資質和信譽較高的外部評級機構完成。

（）151.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行授信決策做出后，授信條件發生變更的，商業銀行可以根據有關法律、法規或相應的合同條款重新決策或變更授信。

（）

152.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，授信工作盡職調查是指授信工作人員對企業的基本情況進行獨立地驗證、評價和報告。

（）

153.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內，對發生影響客戶資信的重大事項，商業銀行可以不進行重新授信分析評價。

（）

154.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在客戶調查和業務受理、授信分析與評價、授信決策與實施、授信后管理和問題授信管理等環節都勤勉盡責地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現問題，可免除相關責任。

（）

155.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應對第二還款來源進行分析評價，確認保證人的保證主體資格和代償能力，以及抵押、質押的合法性、充分性和可實現性。

（）

156.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應支持授信工作盡職調查人員獨立行使盡職調查職責，調查必須采取現場的方式進行，必要時可聘請外部專家或委托專業機構開展特定的授信盡職調查工作。

（）

157.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應根據授信工作盡職調查人員的調查結果，對未按照規定時間和程序對授信和擔保物進行投信后檢查的授信工作人員依法追究責任。

（）

158.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，本指引中的表內授信包括貸款、項目融資、貿易融資、貼現、透支、保理、保證和回購等。

（）

159.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行不得向任何借款人發放土地儲備貸款。

（）

160.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，負責土地二級開發的機構也可以向銀行申請土地儲備貸款。

（）

161.《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應根據不同客戶的特點，對客戶申請的授信業務進行分析評價，重點關注可能影響授信安全的因素，有效識別各類風險。

（）

162.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行對未取得國有土地使用證、建設用地規劃許可證、建設工程規劃許可證、建筑工程施工許可證的項目不得發放任何形式的貸款。

（）163.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，《商業銀行房地產貸款風險管理指引》所稱房地產貸款是指與房產或地產的開發、經營、消費活動有關的貸款，主要包括土地儲備貸款、房地產開發貸款、個人住房貸款、商業用房貸款等。

（）164.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應嚴密監控建筑施工企業流動資金貸款使用情況，防止用流動資金貸款為房地產開發項目墊資。

（）165.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，《商業銀行房地產貸款風險管理指引》要求商業銀行按照申請的受理、審核、審批、貸后管理等環節，分別制定各職業道德標準和行為規范，明確相應的權責和考核標準。

（）166.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》要求商業銀行對內部職能部門和分支機構房地產貸款進行年度專項稽核，并形成稽核報告。

（）167.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》要求商業銀行建立房地產行業風險預警和評估體系。

（）168.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》要求商業銀行對于因中介機構的原因造成的銀行業務損失應有明確的賠償措施。

（）169.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行對資本金沒有到位，但項目前景好的借款人，可以采取先發放土地儲備貸款，事后督促其補足資本金的做法。

（）170.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行對“四證”不齊但收益前景好的房地產項目，可以采取先貸款后補手續的做法。

（）171.為防止貸款挪作他用，《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行在房地產企業的自有資金落實后，可分期發放貸款，并對資金使用情況進行監控。

（）172.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行可以對購買主體結構未封頂的個人發放個人住房貸款。

（）173.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行可視開發項目的具體情況，自定貸款年限、貸款與房產價值比率。

（）174.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》中個人住房貸款申請人的“收入”是指：單一申請的申請人本人可支配收入，共同申請的主申請和共同申請人的可支配收入。

（）175.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應對發放的土地儲備貸款設立土地儲備機構資金專戶。

（）176.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行對申請貸款的房地產開發企業，應要求其開發項目資本金比例不低于35％。

（）177.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，建筑施工企業流動資金貸款可為房地產開發項目墊資。

（）178.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應對有逾期未還款或有欠息現象的房地產開發企業銷售款進行監控，在收回貸款本息之前，防止將銷售款挪作他用。

（）

179.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，在房地產開發企業的自有資金未落實前，商業銀行可根據項目的進度和進展狀況，分期發放貸款。（）

180.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，建筑工程款優于抵押權受償。

（）181.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應根據各地市場情況的不同制定合理的貸款成數上限，但所有住房貸款的貸款成數不超過80％。

（）182.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應將借款人住房貸款的月房產支出與收入比控制在55％以下。

（）

183.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應將借款人住房貸款的月所有債務支出與收入比控制在65％以下。

（）

184.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行發放個人住房貸款時，應確保貸款經辦人員向借款人說明其所提供的個人信息將經過貸款審核人員的調查確認，并要求借款人據此簽署書面聲明。

（）

185.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行發放個人住房貸款時，考察借款人的收入應該是申請人自身的可支配收入，即單一申請為申請人本人可支配收入，共同申請為主申請人和共同申請人的可支配收入。（）

186.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，對于單一申請的個人住房貸款，如商業銀行將申請人配偶的收入計算在內，則也應相應的把配偶的債務一并計入。

（）

187.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行發放個人住房貸款時，抵押物價值的確定以該房產在該次買賣交易中的成交價或評估價的較高者為準。

（）

188.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行應嚴格落實房地產開發企業貸款的擔保，確保擔保真實、合法、有效。

（）189.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行對自雇人士申請個人住房貸款進行審核時，憑個人開具的收入證明即可判斷其還款能力。（）

190.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，以個人身份申請的商業用房貸款，如借款人是自雇人士或公司的股東、董事，商業銀行應要求借款人提供公司財務報表，業務資料。

（）191.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業銀行決定發放個人住房抵押貸款的，應在貸款合同簽署后及時到房地產管理部門辦理房地產抵押登記。

（）192.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，房地產開發貸款是指向借款人發放的用于開發、建造向市場銷售、出租等用途的房地產項目的貸款。（）

193.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，個人住房貸款是指向借款人發放的用于購買、建造和裝修各類型住房的貸款。

（）

194.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，商業用房貸款是指向借款人發放的用于購置、建造和裝修以商業為用途的各類型房產的貸款。

（）

195.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》規定，土地儲備貸款是指向借款人發放的用于土地收購及土地前期開發、整理的貸款。

（）

196.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行對不良貸款的認定應遵循“本級負責、分類認定、超限核準、歸口管理、檢查評價”的原則。

（）

197.根據《商業銀行資本充足率管理辦法》，附屬資本包括重估儲備、一般準備、專項準備、優先股、可轉換債券和長期次級債務。

（）198.《商業銀行資本充足率管理辦法》本辦法中的資本充足率，是指商業銀行持有的、符合本辦法規定的資本與商業銀行風險平均資產之間的比率。（）

199.根據《商業銀行資本充足率管理辦法》商業銀行資本應抵御信用風險、市場風險、操作風險。

（）

200.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行資本充足率不得低于百分之八，核心資本充足率不得低于百分之四。

（）201.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行計算資本充足率時，商譽、商業銀行對未并表金融機構的資本投資、商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資應從資本中扣除。

（）

202.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行計算各項貸款的風險加權資產時，應首先從貸款帳面價值中扣除一般準備、專項準備。

（）203.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行計算資本充足率時，對我國中央政府投資的金融資產管理公司的其他債權的風險權重按100%計算。

（）204.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行的附屬資本不得超過核心資本的100％，計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的40％。

（）

205.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行計算資本充足率時，對我國中央政府投資的金融資產管理公司為收購國有銀行不良貸款而定向發行的債券的風險權重按50%計算。

（）206.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行計算資本充足率時，對我國中央政府投資的金融資產管理公司的其他債權的風險權重按0％計算。

（）207.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，對持有商業銀行3%股份的自然人股東，商業銀行應將其歸入關聯方。

（）

208.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應適當承擔賠償責任。

（）209.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行可有條件接受本行的股權作為質押提供授信。

（）210.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行不得聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計。

（）

211.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行內部審計部門應當每年至少對商業銀行的關聯交易進行2次專項審計。

（）

212.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯交易必須逐筆進行披露。

（）213.《股份制商業銀行公司治理指引》規定，股東大會議事規則包括通知、文件準備、召開方式、表決形式、會議記錄及其簽署、關聯股東的回避制度。（）

214.《股份制商業銀行公司治理指引》規定，商業銀行股東不得以本行股票為自己和他人提供擔保。

（）

215.根據《股份制商業銀行公司治理指引》，高級管理層包括行長、副行長、財務負責人、信貸部門負責人。

（）

216.《股份制商業銀行公司治理指引》規定，商業銀行董事長和行長應分設，控股股東的法人代表和主要負責人不得擔任商業銀行董事長。

（）

217.《股份制商業銀行公司治理指引》規定，商業銀行按規定定期向鋃行監管機構報送的報告應附有監事會的意見。監事會應當在收到高級管理層遞交的報告之日起5日內發表意見。

（）

218.《股份制商業銀行公司治理指引》規定，商業銀行行長不得擔任審貸委員會成員，但對審貸委員會的授信決定有否決權。

（）

219.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，對已由地方政府向中央財政借款并已進入停業整頓階段的城市信用合作社，其風險己得到控制，原則上也應納入收購范圍。

（）220.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，收購中小金融機構并在地級以上城市設立機構的，應設立分行。

（）

221.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市信用社股份有限公司可以根據業務發展需要，在所在城市范圍內設立分社。

（）

222.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構的，應當經過收購、籌建和開業三個階段。（）

223.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行申清設立境外機構由銀監會受理、審查并決定。

（）

224.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構變更名稱由銀監會受理、審查并決定。

（）

225.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，國有商業銀行、股份制商業銀行變更持有資本總額或股份總額5％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由銀監會受理、審查并決定。

（）

226.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行境外發行股份和上市，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

（）

227.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，存續分立的，在分立公告期限屆滿后，存續方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可。

（）

228.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，商業銀行分立后，新設方應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。

（）

229.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，新設分立的商業銀行，在分立公告期限屆滿后，新設方應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。

（）230.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，只有合并雙方均為國有商業銀行、股份制商業銀行的，才由銀監會受理、審查并決定。

（）

231.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，吸收合并的情況下，被吸收合并方應按照法人機構終止的條件和程序通過行政許可。

（）232.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，支行升格為分行的，由商業銀行總行向升格后機構所在地銀監局提出申請，銀監局受理、審查并決定。

（）

233.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行分行降格為支行的申請人應當是商業銀行支行。

（）234.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行分支機構臨時停業的申請人應當是擬臨時停業分支機構的分行或分行以上管理機構。

（）

235.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行支行以下機構升格為支行的申請人是機構自己本身。

（）

236.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行解散由銀監會受理、審查并決定。

（）

237.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行境外機構變更事項應由中資商業銀行境外機構向銀監會申請。

（）

238.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，國有商業銀行、股份制商業銀行解散由銀監會受理、審查并決定。

（）

239.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行因分立、合并出現解散情形的，不能與分立、合并一并進行審批。

（）240.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行境內外分行的終止營業申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

（）

241.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行申請開辦外匯業務或增加外匯業務品種，由機構所在地銀監分局處理，銀監會審查并決定。

（）

242.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，商業銀行公開發行次級債券時其核心資本充足率不低于4％。

（）243.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行申請募集次級定期債務和申請發行次級債券，由所在地銀監局受理、審查并決定。（）

244.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，交易人員、相關風險管理人員、風險模型研究人員均為專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄。（）

245.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，利用百聯網等開放性網絡或無線網絡開辦的網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數據輔助設備開辦的電子銀行業務，應經審批。

（）

246.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行開辦以互聯網為媒介的網上銀行業務、手機銀行業務等電子銀行業務，電子銀行業務運營系統和業務處理服務器設置在中華人民共和國境內。

（）

247.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，商業銀行發行外幣卡應當符合外匯管理的有關規定。

（）

248.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，商業銀行申請開辦證券投資基金托管業務由中國銀監會受理、審查并決定。

（）249.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

（）

250.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。

（）251.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，申請中資商業銀行董事任職資格，擬任人必須能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況。

（）252.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，擬任國有商業銀行、股份制商業銀行董事長、副董事長，應具有本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上。

（）253.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，申請中資商業銀行獨立董事任職資格，擬任人應是法律、經濟、金融、財會方面的專家。

（）254.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，擬任人未達到學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。

（）255.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》所稱境外金融機構包括香港、澳門和臺灣地區的金融機構。

（）256.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行法人機構董事和高級管理人員任職資格申請，應由法人機構向銀監會申請，銀監會受理、審查并決定。

（）257.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，國有商業銀行一級分行高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地銀監局提交，銀監會審查并決定。

（）258.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行或其分支機構新設立時，董事和高級管理人員任職資格申請，不用按照該機構開業的核準程序受理、審查并決定。

（）259．《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經濟責任審計報告。

（）260．《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行境外機構高級管理人員任職資格申請，由法人機構向銀監會提交，銀監會受理、審查并決定。

（）261.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務，或改任較低職務的，仍需重新申請任職資格。（）262.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，未在規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效。

（）263.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，金融資產管理公司的法人機構、分支機構變更許可的條件和程序，參照國有商業銀行法人機構和分支機構變更的條件和程序執行。

（）264.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，境外金融機構作為股份制商業銀行法人機構的發起人或戰略投資者，應當滿足最近3個會計年度連續盈利。

（）265.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，境外金融機構關聯方的持股比例應當與境外金融機構合并計算。

（）266.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，境外金融機構作為股份制商業銀行法人機構的發起人或戰略投資者，應當滿足銀監會認可的國際評級機構最近3年對其長期信用評級為良好。

（）267.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，股份制商業銀行法人機構設立須經籌建和開業兩個階段。

（）268.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，股份制商業銀行法人機構的開業申請，應向銀監會各地派出機構提交，由其受理、審查并決定。（）

269.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行應設立在地級以上城市。

（）

270.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市商業銀行設立時應滿足資本充足率不高于8％。

（）

271.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，設立城市商業銀行法人機構的申請人應當是合并重組后的城市信用社股份有限公司。

（）

272.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市信用社股份有限公司的籌建期為批準決定之日起6個月。

（）

273.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，城市信用社股份有限公司應當自領取營業執照之日起3個月內開業。

（）

274.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，國有商業銀行和股份制商業銀行的分行籌建申請由其總行向擬設地銀監會提交。

（）

275.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，國有商業銀行和股份制商業銀行的分行級專營機構的籌建申請由其總行向銀監會提交。

（）

276.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，分行級專營機構的開業申請，應向擬設地銀監局提交。

（）

277.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，分行的開業申請，應向銀監會提交。

（）

278.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，分行和分行級專營機構應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。

（）279.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，自助銀行指商業銀行在其營業場所以外設立，具有獨立營業場所，提供存取款、貸款、轉賬等金融服務功能的無人營業網點，自動取款機等。

（）280.《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，中資商業銀行設立自助銀行的申請，由所在地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監會審查并決定。

（）

281.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構可以在中華人民共和國境內開辦電子銀行業務，也可按照本辦法的有關規定開展跨境電子銀行服務。（）

282.根據《電子銀行業務管理辦法》，中國銀監會與信息部負責對電子銀行業務實施監督管理。

（）

283.《電子銀行業務管理辦法》規定，在中華人民共和國境內設有營業性機構的外資金融機構開辦電子銀行業務時，其所在國家（地區）監管當局必須具備對電子銀行業務進行監管的法律框架和監管能力。

（）

284.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構申請開辦電子銀行業務，根據電子銀行業務的不同類型，分別適用審批制和報告制。

（）

285.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構申請利用境內或地區性電信網絡、有線網絡等開辦的電子銀行業務，應適用審批制。

（）286.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構利用互聯網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業務，適用報告制。

（）

287.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構開辦電子銀行業務后，與其特定客戶建立直接網絡連接提供相關服務，不屬于開辦電子銀行業務申請的類型。

（）

288.《電子銀行業務管理辦法》規定，利用銀行為特定自助服務設施或與客戶建立的專用網絡開辦的電子銀行業務，法律法規和行政規章另有規定的遵照其規定，沒有規定的適用報告制。

（）

289.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構申請開辦需要審批的電子銀行業務之前，應先就擬申請的業務與中國銀監會進行溝通。

（）

290.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構開辦電子銀行業務前的內部測試對象僅限于金融機構內部人員、外包機構相關工作人員和相關機構的工作人員，不得擴展到一般客戶。

（）

291.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構申請開辦電予銀行業務時，不得在一個申請報告中同時申請不同類型的電子銀行業務。

（）

292.《電子銀行業務管理辦法》規定，對于中國銀監會或其派出機構未批準的電子銀行業務類型，金融機構可按有關規定重新申請。

（）

293.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構開辦適用于報告制的電子銀行業務類型，不需申請，只需將相關材料報送中國銀監會或其派出機構。（）294.《電子銀行業務管理辦法》規定，全國性金融機構申請開辦電子銀行業務或增加、變更需要審批的電子銀行業務類型，應由其總行(公司)統一向中國銀監會申請。

（）295.《電子銀行業務管理辦法》規定，外資金融機構申請開辦電子銀行業務或增加、變更需要審批的電子銀行業務類型，應由其總行(公司)或在中華人民共和國境內的主報告行向中國銀監會申請。

（）

296.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構針對傳統業務風險制定的審慎性風險管理原則和措施等，同樣適用于電子銀行業務。

（）

297.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構應采用適當的加密技術和措施，保證電子交易數據傳輸的安全性與保密性，以及所傳輸交易數據的完整性、真實性和不可否認性。

（）

298.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構應當與客戶簽訂電子銀行服務協議或合同，明確雙方的權利與義務。

（）

299.《電子銀行業務管理辦法》規定，已實現數據集中處理的銀行業金融機構開展網上銀行類業務，總行(公司)與其分支機構可以使用不同的域名。（）

300.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構應建立健全電子銀行業務的內部審計制度，定期對電子銀行業務進行審計。

（）301.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構在確保電子銀行業務數據安全并被恰當使用的情況下，不可以向非金融機構轉移部分電子銀行業務數據。

（）

302.《電子銀行業務管理辦法》規定，所有參加數據交換或電子銀行平臺連接的金融機構都應參加聯合風險管理委員會，共同制定并遵守聯合風險管理委員會的規章制度和工作規程。

（）

303.《電子銀行業務管理辦法》規定，未經電子銀行業務數據轉出機構的允許數據接收機構不得將有關電子銀行業務數據向第三方轉移。

（）304.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構對電子銀行業務處理系統、授權管理系統進行外包時，經過金融機構高級管理人員批準即可，然后在實施前報告銀監會。

（）

305.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構的境內客戶在境外使用電子銀行服務，屬于跨境業務活動。

（）306.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構向客戶提供跨境電子銀行服務而簽訂相關服務協議時所使用的語言文字中，中文應具有更大的法律效力。

（）

307.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構應當建立電子銀行業務重大安全事故和風險事件的報告制度，并保持與監管部門的經常性溝通。

（）

308.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構向客戶提供跨境電子銀行服務，必須簽訂相關服務協議，且協議文本，應當使用中文和客戶所在國家地(或客戶同意的其他國語言)兩種文字。

（）

309.《電子銀行業務管理辦法》規定，未實現數據集中處理的金融機構的分支機構，外資金融機構的分支機構，以及地區性金融機構電子銀行業務的現場檢查，由銀監會負責。

（）310.《電子銀行業務管理辦法》規定，銀監局與擬聘用的用來對金融機構電子銀行系統進行檢查的外部專業機構簽訂合同之前，應報請銀監會批準。（）311.《電子銀行業務管理辦法》規定，中國銀監會對評估機構電子銀行安全評估業務資質的認定，不作為評估機構開展電子銀行安全評估業務的必要條件。

（）

312.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構不得聘請未經中國銀監會認定的安全評估機構實施電子銀行安全評估。

（）

313.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構未經批準擅自開辦電子銀行業務，或者未經批準增加或變更需要審批的電子銀行業務類型，造成客戶損失的，金融機構應承擔全部責任。

（）

314.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構已經盡到了電子銀行風險管理和安全管理的相應職責，但因其他金融機構或者其他金融機構的外包服務商失職等原因，造成客戶損失的，由其他金融機構承擔責任。

（）

315.《電子銀行業務管理辦法》規定，金融機構在開展電子銀行業務過程中，違反有關法律法規和行政規章的，中國銀監會將依據有關法律法規和行政規章的規定予以處罰。

（）316.《電子銀行業務管理辦法》規定，本辦法實施前，經監管部門批準已經開辦網上銀行業務的金融機構，其己開辦的電子銀行業務仍需再行審批。（）

317.《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定，金融企業按規定提取的一般準備是所有者權益的組成部分。

（）

318.《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定，金融企業提取的相關資產減值準備應計入當期損益。

（）

319.《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定，己計提資產減值準備的資產質量提高時，應在已計提減值準備的范圍內轉回，增加當期損益。

（）

320.《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定，對經批準核銷的表內應收利息，已經納入損益核算的，無論其本金或利息是否已逾期，均作沖減利息收入處理。

（）321.《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定，轉回的資產減值準備作增加當期損益處理。

（）322.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產入賬價值是指銀行取得抵債資產后，按照相關規定計入抵債資產科目的金額。

（）323.《銀行抵債資產管理辦法》規定，本辦法所稱抵債資產是指銀行依法行使債權或擔保物權而受償于債務人、擔保人或第三人的實物資產或財產權利。

（）

324.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產凈值是指抵債資產賬面余額扣除抵債資產減值準備后的凈額。

（）

325.《銀行抵債資產管理辦法》規定，以物抵債管理應遵循嚴格控制、合理定價、妥善保管、及時處置的原則。

（）

326.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債金額是指取得抵債資產實際抵償銀行債務的金額。

（）

327.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產必須經過嚴格的資產評估來確定價值，評估程序應合法合規，要以賬面價格為基礎合理定價。

（）

328.《銀行抵債資產管理辦法》規定，收取抵債資產后應及時進行處置，盡快實現抵債資產向貨幣資產的有效轉化。

（）

329.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行應建立健全抵債資產收取和處置的內部申報審批制度，明確申報流程、部門職責、審批權限，并對申報方案的內容、要件和所需材料做出規定。

（）

330.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行要根據債務人、擔保人或第三人可受償資產的實際情況，優先選擇產權明晰、權證齊全、具有獨立使用功能、易于保管及變現的資產作為抵債資產。

（）

331.《銀行抵債資產管理辦法》規定，公益性質的生活設施、教育設施、醫療衛生設施不得用于抵償債務。

（）

332.《銀行抵債資產管理辦法》規定，債務人、擔保人或第三人只能以其擁有所有權的資產作價，償還銀行債權。

（）

333.《銀行抵債資產管理辦法》規定，劃撥的土地使用權一定不能用于抵償債務。

（）

334.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行辦理以物抵債前，應當進行實地調查。

（）

335.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行應對抵債資產建立登記制度，并對每筆以物抵債設定抵債資產收取責任人，負責以物抵債的申報和抵債資產的收取、移交、登記等工作。

（）336.《銀行抵債資產管理辦法》規定，協議抵債時，銀行應在具有合法資質的評估機構進行評估確值的基礎上，與債務人、擔保人或第三人協商確定抵債金額。

（）

337.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產欠繳的稅費的稅費和取得抵債資產支付的相關稅費應在確定抵債金額時予以扣除。

（）

338.《銀行抵債資產管理辦法))規定，采用訴訟、仲裁等法律手段追償債權的，如債務人和擔保人確無現金償還能力，銀行要及時申請法院或仲裁機構對債務人、擔保人的財產進行拍賣或變賣，以拍賣或變賣所得償還債權。

（）

339.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀監會及其下屬機構負責對當地中央管理的金融企業分支機構抵債資產收取、保管和處置的監督管理。

（）

340．《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產處置時，應將己計提的抵債資產減值準備一并結轉損益。

（）341．《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行要按照有利于抵債資產經營管理和保管的原則，確定抵債資產經營管理主責任人，指定保管責任人，并明確各自職責。

（）

342.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行內部控制評價是指對商業銀行內部控制體系建設、實施和運行結果獨立開展的調查、測試、分析和評估等系統性活動。

（）

343.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價包括過程評價和結果評價。

（）

344.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，過程評價是對內部控制環境、風險識別與評估、內部控制措施、監督評價與糾正、信息交流與反饋等體系要素的評價。

（）

345.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行內部控制體系是商業銀行為實現經營管理目標，通過制定并實施系統化的政策、程序和方案，對風險進行有效識別、評估、控制、監測和改進的動態過程和機制。

（）

346.《銀行抵債資產管理辦法》規定，在抵債資產的收取直至處置期間，銀行應妥善保管抵債資產，對抵債資產要建立定期檢查、賬實核對制度。

（）

347.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行內部控制評價由銀行間自律性協會組織實施。

（）348.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行要根據抵債資產的性質和狀況定期或不定期進行檢查和維護，及時掌握抵債資產實物形態及價值形態的變化情況，及時發現影響抵債資產價值的風險隱患并采取有針對性的防范和補救措施。

（）

349.《商業銀行內部控制評價試行辦法》中內部控制評價的充分性方面指的是過程和風險是否己被充分識別。

（）350.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產原則上應采用公開拍賣方式進行處置。

（）351.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產拍賣原則上應采用自保留價拍賣的方式。

（）

352.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產取得日為抵債協議書生效日，或法院、仲裁機構裁決抵債的終結裁決書生效日。

（）

353.《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》規定，貸款服務機構可以由在中華人民共和國境內依法設立并具有經營貸款業務資格的金融機構擔任，也可以由境外設立的經營貸款業務資格的金融機構擔任。

（）

354.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行不得擅自使用抵債資產，確因經營管理需要將抵債資產轉為自用的，視同新購固定資產辦理相應的固定資產購建審批手續。

（）

355.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行以抵債資產處理或變現日為所抵償貸款的停息日。

（）

356.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行應在取得抵債資產后，及時進行賬務處理，嚴禁違規賬外核算。

（）

357.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行取得抵債資產時，按實際抵債部分的貸款本金作為抵債資產入賬價值。

（）

358.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行按抵債資產入賬價值依次沖減貸款本金和應收利息。

（）

359.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行在取得抵債資產過程中向債務人收取補價的，按照實際抵債部分的貸款本金和表內利息減去收取的補價，作為抵債資產入賬價值。

（）

360.《銀行抵債資產管理辦法》規定，銀行為取得抵債資產支付的抵債資產欠繳的稅費、墊付的訴訟費用和取得抵債資產支付的相關稅費不得計入抵債資產價值。

（）

361.《銀行抵債資產管理辦法》規定，如法院判決、仲裁或協議規定銀行須支付補價的，則銀行應按照實際抵債部分的貸款本金、表內利息作為抵債資產入賬價值。

（）

362.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債金額超過債權本息總額的部分，應先行向對方支付補價。

（）363.《銀行抵債資產管理辦法》規定，法院判決、仲裁或協議規定須支付補價的，銀行應在待抵債資產處置變現后，將變現所得價款扣除抵債資產在保管、處置過程中發生的各項支出、加上抵債資產在保管、處置過程中的收入后，將實際超出債權本息的部分退給對方。

（）

364.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債金額超過貸款本金和表內利息的部分，在未實際收回現金時，也應確認為利息收入。

（）

365.《銀行抵債資產管理辦法》規定，除法律法規規定債權與債務關系己完全終結的情況外，抵債金額不足沖減債權本息的部分，應繼續向債務人、擔保人追償，追償未果的，按規定進行核銷和沖減。

（）

366.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產保管過程中發生的費用和處置過程中發生的費用都應計入營業外支出。

（）

367.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產未處置前取得的租金等收入應計入營業外收入。

（）368.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產處置時，抵債資產處置損益為實際取得的處置收入與抵債資產凈值、變現稅費以及可確認為利息收入的表外利息的差額。

（）369.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產處置涉及補價時，抵債資產處置損益為實際取得的處置收入與抵債資產凈值、變現稅費、可確認為利息收入的表外利息、實際支付的補價超出(或少于)預計應支付補價部分的差額。

（）

370.《銀行抵債資產管理辦法》規定，抵債資產處置時，無論抵債資產處置損益是正還是負，都應計入營業外收入。

（）

371.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價獨立性原則是指評價應由銀監會或受委托評價機構獨立進行。

（）

372.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價全面性原則是指評價范圍應覆蓋所有商業銀行。

（）

373.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立以股東大會、董事會、監事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。

（）

374.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制目標應可測量。有條件時，目標應用指標予以量化。

（）

375.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應設立負有內部控制體系建立、實施特殊責任的專門委員會或部門，明確其責任、權限和報告路線。

（）

376.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。

（）377.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應設立全行系統平行管理、具有充分獨立性的內部審計部門。

（）

378.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，總行內部審計負責人的聘任和解聘應當經董事會或監事會同意。

（）

379.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行高級管理人員必須滿足臨管機構對高級管理人員資質的要求。

（）

380.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行對各類風險進行識另別與評估時應充分考慮內部和外部因素。

（）

381.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應依據法律法規、監管要求以及內部控制政策確定風險是否可接受。

（）

382.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應制定內部控制方案，以控制已識別的不町接受風險。

（）

383.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行內部控制中驗證與核實措施是指驗征各項業務、管理活動以及所采用的風險管理模型結果，并定期核實相關情況，及時發現需要修正的問題，并向職能管理部門報告。

（）

384.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持預案和程序，以識別可能發生的意外事件或緊急情況(包括計算機系統)。

（）

385.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，通過適宜的監測活動，對內部控制績效進行持續監測。

（）386.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，評價應考慮活動的風險評估結果、業務和管理流程和以前的評價結果等，覆蓋體系范圍內的所有活動。（）

387.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行發現違規、險情、事故時應及時報告，但不可越級報告。

（）

388.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，與評價的活動有直接責任的人員應參與評價過程。

（）

389.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，管理評審指的是董事會應采取措施保證定期對內部控制狀況進行評審。

（）

390.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應利用內部控制政策、內部控制目標、評價結果、績效監測和數據分析、糾正和預防措施以及管理評審等，持續提高內部控制體系有效性。

（）

391.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，信息交流與溝通應考慮信息的安全性和保密性要求。相關信息報告、發布、披露應經過授權。

（）

392.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應及時識別、處置外來文件并進行標識，必要時轉化為內部文件。

（）

393.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，為保持信息交流溝通的可追溯性，必要時，商業銀行應保持相關信息交流與溝通的記錄。

（）

394.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應建立并保持書面程序，以規定內部控制相關活動中所涉及記錄的標識、生成、貯存、保護、檢索、保存期限和處置。

（）

395.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，在現場評價不得與被評價機構建立初步聯系。

（）

396．《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，評價反饋是指對被評價機構內部控制體系進行綜合評價后，應與被評價機構管理層溝通，以核對數據，確認事實，并就評價中的問題征求意見。

（）397.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，評價組應按照既定的評價方案實施評價，在評價實施中應獨立做出安排，而不應與被評價機構之間進行溝通再做出正式安排。

（）

398.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構根據評價報告，應依據有關法律和規定，做出評價結論和處理決定，并以書面形式正式發送被評價機構，限期整改。

（）

399.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價方法是為指實現評價目的，對被評價機構內部控制體系進行分析和評價而采取的技術和手段的總稱。

（）

400.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，測試過程中，單項分值小計和總分分值有小數時應四舍五入。

（）

401.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，測試過程中若涉及到需要采取抽樣測試確定評價結論的，當發現險情或事故時，應直接扣除該評價項目的分值。

（）402.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，測試過程中若涉及到需要采取抽樣測試確定評價結論的，如果在抽樣范圍內未發現違規，該項評價得滿分。

（）403.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，結果評價主要評價內部控制目標的實現情況，對這些指標的量化評價可以通過非現場的方式進行。

（）404.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行內部控制評價應根據過程評價和結果評價綜合確定內部控制體系的總分。

（）

405.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行應根據綜合評價總分確定被評價機構的內部控制體系評價等級。

（）406.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，對內部控制結果的評價主要采取符合性測試法。

（）407.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，對內部控制過程的評價主要采取指標分析法。

（）408.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價措施中業務測式是指即對某項控制的特定環節，選擇若干時期的同類業務進行檢查，確認該環節的控制措施是否一貫或持續發揮作用。

（）409.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，當被評價機構內部控制體系比較健全，在各個環節能夠較好執行內部控制措施時，綜合評分將為90分以上。

（）410.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，若被評價機構在評價期內發生重大責任事故，應在上述評級的基礎上下調兩級。

（）411.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制體系連續在三個評價期內得不到改善的機構，其內部控制評價等級應適當下調。

（）412．《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價應按照“統一領導分級管理”的原則進行。

（）413.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構的整體評價，原則上每年一次。

（）414.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會及其派出機構對商業銀行法人機構的整體評價，每年至少覆蓋三分之一以上的分支機構，三年內必須覆蓋全部分支機構。

（）415.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，應當根據風險大小和重要性確定對商業銀行及其分支機構內部控制評價的頻率和范圍。

（）416.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制評價各階段涉及的有關記錄、表格、評價報告以及跟蹤驗證的相關資料均應作為監管檔案妥善保管。

（）417.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，銀監會不可委托外部中介機構對商業銀行內部控制體系進行評價。

（）418.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，未經批準或許可，任何單位和個人不得對外公布對被評價機構的內部控制體系等級評定結果。

（）419.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，當程序形成文件時，通常稱為書面程序。

（）420.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，內部控制績效測量包括內部控制活動和結果的測量。

（）421.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，風險相關方包括風險直接承擔者和間接利害關系者。

（）422.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，商業銀行造成損失的預期事件也應劃分為事故。

（）

423.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，符合性測試是獲得評價證據以證實內部控制在實際中的合規性、有效性和適宜性。

（）

424.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，違規是指由人員主觀造成的未滿足規定的要求的行為。

（）425.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，未進行股份制改造的商業銀行、郵政儲蓄機構、政策性銀行、城鄉信用社和非銀行金融機構，應由高級管理層負責為部控制體系的建立、維護和改進。

（）

426.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，抽樣樣本取決于被評價機構或被評價項目的風險、業務頻次、重要性等，不可在根據業務頻次抽樣的基礎上，結合被評價項目的風險和重要性進行調整。

()

427.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，指標分析是指應收集被評價機構內部控制結果指標的相關信息，進行核實、對比分析和趨勢分析，從而對內控目標實現情況做出評價。

()

428.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，初次實施內部控制評價時，須對所有業務活動、管理活動和支持保障活動進行評價。

()

429.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，在測試過程中遇有業務缺項或問題”不適用”時，應將涉及到的分值在評價項目總分中扣減。

()

430.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，測試過程中為了保持可比性，在得出其余適用項的總分后，還應將該評價項目的總得分進行調整。

()

431.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，測試過程中，單項分值小計和總分分值有小數時應四舍五入。

()

432.《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，測試過程中，單項分值小計和總分分值有小數時應四舍五入。

()

433.根據《銀行業金融機構內部審計指引》，內部審計部門認為必要時有權向董事會直接匯報審計發現。

()

434.根據《商業銀行金融創新指引》，金融創新是指商業銀行為適應經濟發展的要求，通過引入新技術、采用新方法、開辟新市場、構建新組織，在戰略決策、制度安排、機構設置、人員準備、管理模式、業務流程和金融產品等方面開展的各項新活動，最終體現為銀行風險管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務產品和服務方式的創造與更新。

（）435.根據《商業銀行金融創新指引》，金融創新是商業銀行以客戶為中心，以市場為導向，不斷提高自主創新能力和風險管理能力，有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現可持續發展戰略的重要組成部分。

()

436.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行不得以金融創新為名，違反法律規定或變相逃避監管。

()

437.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行開展金融創新活動，應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業秘密。

()

438.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行不得向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產品和服務。

()

439.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行應制定和完善金融創新產品與服務的內部管理程序，至少應包括需求發起、立項、設計、開發、測試、風險評估、審批、投產、培訓、銷售等各個階段。

()

440.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行應充分認識到金融創新與風險管理密不可分，風險管理是金融創新的內在要求。

()

441.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行應該進行詳細的市場需求分析、目標客戶分析和成本收益分析，進行科學的風險評估和風險定價，準確計量經風險調整后的收益。

()

442.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行應逐步制定適應金融創新活動的薪酬制度、培訓計劃和人力資源戰略，不斷吸引經驗豐富的專業人才，提高金融創新專業能力。

()

443.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行董事會與高級管理層應負責制定業務應急性計劃和連續性計劃。

()

444.根據《商業銀行金融創新指引》，銀監會鼓勵資本充足率達標的商業銀行開展金融創新。

（）445.根據《商業銀行金融創新指引》，商業銀行應逐步建立適應金融創新活動的績效考核評價機制，形成促進金融創新的有效激勵機制和企業文化氛圍。

()

446.根據《商業銀行金融創新指引》，銀監會鼓勵近五年來沒有發生重大違法違規行為的商業銀行開展金融創新。

()

447.根據《商業銀行金融創新指引》，銀監會鼓勵風險監管核心指標符合監管部門的審慎要求的商業銀行開展金融創新。

()

448.《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》適用于在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構，政策性銀行不適用本指引。

（）449.《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》規定，銀行業金融機構應建立有效的信息系統風險管理架構，完善內部組織結構和工作機制，防范和控制信息系統風險。

()

450.《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》規定，銀行業金融機構的董事會或其他決策機構負責信息系統的戰略規劃、重大項目和風險監督管理及制定信息系統總體策略。

()

451.《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》規定，銀行業金融機構不得對外披露本機構信息系統風險狀況。

()

452.《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》規定，銀行業金融機構防范由于境內外信息系統監管制度差異等造成的跨境風險僅針對在境外設立的我國銀行業金融機構。

()

第二篇：儲蓄存款和商業銀行練習題（本站推薦）

儲蓄存款和商業銀行練習題

1、下列屬于我國儲蓄機構的是（）

①中國人民銀行②中國工商銀行③中國農業銀行④農村信用合作社⑤交通銀行⑥上海浦東發展銀行

A.①②③④Ｂ①②③④⑤Ｃ①②③⑤⑥Ｄ②③④⑤⑥

２、２０１２年５月１日，李大爺把１００００元積蓄存入銀行，定期一年，銀行的年利率是３.５０％。到期后，李大爺可得到的利息是（）

Ａ２１０元Ｂ１７５元Ｃ５２５元Ｄ３５０元

３、天津濱海新區的開發開放由城市發展戰略上升為國家發展戰略，國家為了推動濱海新區的經濟協調發展，成立了渤海銀行。渤海銀行的主要業務是（）

Ａ經營工商業存貸款Ｂ對機關和企事業單位給予撥款

Ｃ負責貨幣的投放和回籠Ｄ為國家重點項目提供專項資金

４、信用卡為您帶來了多種便利，其功能包括購物消費、存取款、轉賬結算、理財助手、消費信用。下列對這些功能的認識，錯誤的是（）

Ａ①③是銀行的結算業務Ｂ②是銀行的吸收存款業務

Ｃ④⑤是銀行的咨詢業務Ｄ⑤銀行的發放貸款業務

５、影響居民選擇儲蓄種類的因素有（）

①儲蓄能力②銀行貸款數量③銀行利率檔次④消費計劃 Ａ①②③Ｂ①②④Ｃ②③④Ｄ①③④

據《金融時報》報道，銀行目前主要的營利手段還在于吃存貸的利差，存貸增速下降意味著銀行營利壓力的增加。同時，在目前“以存定貸”的經營模式下，銀行必須通過增加存款來帶動貸款業務的增加。據此回答６～７題。

６、上述材料表明

Ａ銀行的主要業務是吸收存款、發放貸款、辦理結算

Ｂ銀行的額外利潤等于貸款利息減去存款利息

Ｃ銀行是國家宏觀調控的關鍵部門

Ｄ吸收存款是發放貸款的主要來源

７、銀行吸收存款的主要來源有（）

①企事業單位的存款②中央銀行的存款儲備金③城鄉居民的儲蓄存款④國家財政的支持幫助

Ａ①②Ｂ①③Ｃ②③Ｄ③④

８、我國商業銀行積極拓展非利息收入渠道，形成多元化的收入結構。這（）①有利于提高商業銀行的經濟利益②有利于促使銀行增加服務品種，更好地滿足公眾的需求③意味著存貸款業務不再是商業銀行的基本業務④使商業銀行的功能越來越多，作用越來越大

Ａ①②③Ｂ②③④Ｃ①②④Ｄ①③④

９、工商銀行三峽分行本著為三峽工程服務的宗旨，與中國三峽總公司一次性簽訂了４０億元貸款合同。到目前為止，以給付貸款１５億元；為全國知名企業哇哈哈、匯源、海爾進入宜昌提供了金融服務；運用“優選閉合”的貸款管理辦法，與企業一道制定了解困盤活方案，確定專人負責實施，扶持宜昌制藥集團等一批困難企業走出困境，并盤活和保全國有資產２０億元。工商銀行三峽分行的這些金融服務都取得了良好的經濟和社會效益。

（１）上述材料說明了什么經濟現象？

（２）結合材料，說明商業銀行在國民經濟中的重要作用。

第三篇：《商業銀行會計學》練習題

《商業銀行會計學》練習題

第一部分總論

1.商業銀行會計的目標是什么？ 2.商業銀行會計核算的基本前提。3.商業銀行的會計要素。

4.商業銀行會計核算的一般原則。

第二部分基本核算方法

1.商業銀行會計科目的分類。2.表外科目的概念及內容。

3.資產類科目、負債類科目、資產負債共同類科目包括哪些？ 4.銀行會計憑證的特點。5.基本憑證的類別和種類。6.特定憑證的概念。

7.會計憑證傳遞過程中的注意點。8.明細核算系統的內容。

9.分戶賬、甲種賬、乙種賬、丙種賬、丁種賬、計息余額表、一般余額表的概念。10.綜合核算系統的內容。

11.科目日結單、日計表的概念。12.賬務核對的種類。

13.銀行業會計報表主要包括哪些？

第三部分人民幣存款業務的核算

1.單位活期存款賬戶的分類及相關規定。

2.申請開立基本存款賬戶、一般存款賬戶的條件。3.賬頁計息法、余額表計息法的概念。

4.定期存款存期內如遇利率調整，逾期支取，如何計息？ 5.零存整取如果中途漏存，如何計息？6.計息余額表編制的依據是什么？

7.查詢、停止支付儲蓄存款等業務的處理規定。8.儲蓄會計檔案的保管期限規定。

9.根據下列資料計算本季度單位活期存款利息。

共6頁 第1頁

存款利息＝

10.某儲戶2004年3月2日存入一筆金額為5000元的一年期“整整”定期儲蓄，9月4日辦理

全部提前支取，支取日活期儲蓄月利率為2.625‰，計算應付利息。

11.某儲戶2003年11月11日存入5000元一年期“整整”儲蓄存款，要求銀行在存款到期后辦

理自動轉存，存入日年利率2.25%。假設轉存日“整整”一年期利率為1.85%，到期共可獲得利息多少？

12.假設上述儲戶于2004年12月28日支取全部本息（則視同逾期支取），支取日活期儲蓄存款

利率為年1.12%，計算儲戶實得存款利息。

13.儲戶甲存入一年期零存整取定期儲蓄，每月存入80元，存滿一年，到期余額為960元，年利

率為2.25%，則應付利息為多少元？

14.某儲戶2000年6月1日存入50000元存本取息，期限一年，約定分四次取息，存入時利率為

6‰，2000年7月11日利率調整為5.6‰。

15.某儲戶于2003年12月31日存入定活兩便5000元，于2004年7月4日支取，支取日整整半

年期利率為1.85%，則應計利息為多少。

第四部分人民幣貸款業務的核算

1.商業銀行貸款的種類。

2.貸款利息的計算。

3.貸款損失準備金的概念、計提范圍及核算。

4.非應計貸款的概念及核算。

5.對貸款逾期或挪用期間不能按期支付的利息如何處理。

6.貸款五級分類。

7.某銀行于2000年6月3日發放一筆貸款，金額10萬元，期限為三個月，利率為月5‰，該筆

貸款于2000年10月15日償還，貸款利息按季結息，逾期貸款簡單加收20％罰息。試計算第3季度應收貸款利息。

8.某行于2003年6月28日向A公司發放短期貸款一筆，金額為20萬，期限3個月，月利率6‰，如該筆貸款于2003年10月11日才歸還本息。逾期貸款罰息為每天40/000。要求計算應計利息和逾期罰息。

9.耐火材料廠（賬號221007）購進原材料一批，于1月18日申請貸款240000元，期限三個月，利率月5.10/00，經批準辦理貸款發放手續（貸款戶賬號121000）。3.20結息，3.21利息按期扣收。該筆貸款于4月18日到期時只收回100000元，剩余140000元連同利息均于7月20日歸還。按季結息。假設逾期貸款按40/000計收罰息，計算并寫出該筆貸款的相應的會計處理。

第五部分聯行往來、資金匯劃與清算往來、支付結算和金融機構往來章節業務核算題

一、商業匯票業務

1、某單位于X年4月20日持4月1日簽發，10月1日到期，匯票面額為10萬的銀行承兌匯票

到開戶行申請貼現，銀行同意按4‰的貼現率貼現，承兌行與貼現行是同城同系統銀行。試作相關會計分錄。

如果貼現的是商業銀行承兌匯票，到期付款人無款支付，而貼現申請人帳上只有6萬元，如何處理？

2、某單位于X年4月20日持4月1日簽發，10月1日到期，匯票面額為10萬的銀行承兌匯票

到開戶行申請貼現，銀行同意按4‰的貼現率貼現，承兌行與貼現行是異地同系統銀行。試作相關會

計分錄。

（1）通過手工聯行

（2）通過電子匯兌系統（貼現行與承兌行均為一級行）

（3）通過資金匯劃與清算系統

二、匯兌業務

1、假設杭州農行某支行接受開戶單位華沙百貨委托通過資金匯劃與清算系統匯往湖南某農行支

行開戶單位夏海電器50萬元，試做杭州農行某支行、浙江省分行、農行總行、湖南省分行、湖南省分行下屬農行某支行會計分錄。湖南省分行為分散批量記賬。假設杭州農行某支行、湖南省分行下屬農行某支行為二級行，浙江省分行和湖南省分行為一級行。

2、收到省外農行某行通過手工聯行寄來貸方報單與信匯憑證第三、四聯，當日發出取款通知，匯款金額1.5萬元，用途為采購款，收款人李進于當日來行支取現金200元用作差旅費，經審查同意支付。

若為收到通過電子匯兌系統匯來跨省匯款，通過資金匯劃與清算系統匯來跨省匯款如何處理？

三、銀行匯票業務

1、醫藥公司（帳號225012）匯款，張旭收款的銀行匯票一份，用途為采購款，金額為3.6萬元，在省外某兌付地轉讓給生物制藥廠（帳號221009），實際結算金額為3.1萬元，生物制藥廠送存銀行。通過手工聯行清算。寫出出票行甲與代理付款行乙（均為工行）帳務處理的會計分錄。

2、醫藥公司（帳號225012）匯款，張旭收款的銀行匯票一份，用途為采購款，金額為3.6萬元，在省外將匯票送某地工行乙處要求用匯票款支付華商公司（帳號225018，在乙工行開戶）購貨款共計31000元。通過手工聯行清算。寫出出票行甲與代理付款行乙（均為工行）帳務處理的會計分錄。

3、醫藥公司（賬號225012）匯款，張旭收款的銀行匯票一份,用途為采購款，金額36000元，在省外代理付款行所在地轉讓給生物制藥廠（賬號2210O9），實際結算金額31000元，生物制藥廠送存銀行。寫出代理付款行（農行）賬務處理的會計分錄。通過農行電子匯兌系統，假設生物制藥廠開戶行為一級行。

4、農行高新支行作為二級行，業務上接受農行省分行領導。5月10日，開戶單位華達公司申請

簽發銀行匯票，金額80,000，用途采購款。同意簽發，當日匯票資金移存農行省分行。6月3日，農行省分行接到湖北省分行借方報單和所附銀行匯票二、三兩聯，實際結算金額75,000，試做相關會計分錄。若匯票未用退回，該如何處理？若全額付款，該如何處理？若農行省分行為簽發行，部分付款又如何處理？試做相關銀行的會計分錄。

四、支票業務

1、農行開戶單位紡織品批發部（帳號225002）填制進帳單送存轉帳支票一張，金額3000元，系同城某工行開戶單位童裝廠（帳號245003）簽發，支票提出交換后在約定時間內簽發人開戶行未通知退票。（要求按理論、實務做法）

2、農行某支行交換提入支票，金額4,500元，系同城某工行提出，審核后將款項打入開戶單位

洪達公司帳上。（要求按理論、實務做法）

3、農行開戶單位海達電器簽發現金支票支取現金1000元，銀行審查后同意支付。

五、委托收款

1、農行開戶單位市供電局（賬號221005）收款的委托收款3筆，系向用戶收取電費。付款人分

別為同一營業部開戶的家電商場（賬號225004），金額22300元；啤酒集團（賬號221006），金額28700元；三聯商場（賬號225002），金額50120元。當日轉賬。

2、農行開戶單位海達電器委托收款的貨款一筆，本日通過資金匯劃與清算系統收到，款項80000

元，審核后打到其帳上。假設該農行為非清算行。

3、農行開戶單位海達電器委托收款的貨款一筆，本日通過電子匯兌系統收到，款項60000元，審核后打到其帳上。假設該農行為二級行。

六、銀行本票業務

1、接到收款人海華公司提交不定額本票一份及進帳單，提示付款，金額為1100元，出票行為同

城同系統銀行。

2、收到開戶單位海達電器提交本票申請書，申請簽發不定額本票，金額為3000元，同意簽發。

3、接到收款人王剛提交現金本票一份及進帳單，提示付款，金額為2000元。

七、托收承付

1、電視機廠（賬號2260010）付款的托收承付款項一筆，金額60萬元，4月10日承付期滿，4月11日上午開業劃款時，由于付款人存款帳戶余額不足，只能支付16萬元。4月24日營業終了該帳戶上有部分款，至4月25日開業時支付20萬元，其余款于5月21日上午開業全部扣清，應計收多少賠償金。

2、開戶單位刺繡廠（賬號245002）付款的托收承付一筆，金額18101元，由于金融計算有誤，該單位提出拒絕付款1050元，其余款項于付款期滿次日劃往省外系統內某行。寫出劃款的會計分錄。通過資金匯劃與清算系統進行，該行為清算行。

八、銀行卡業務

1、工行某辦事處受理持卡人張潔提交的個人卡與取現單，要求支取現金200元，發卡行為省外

異地系統內某行，通過手工聯行。

2、持卡人張華向特約商戶三聯商場（帳號為225002）購買電風扇一臺，價款450元，三聯商場

將匯計單、簽購單提交發卡行，發卡行審查無誤后，辦理轉帳，并按1%向三聯商場收取手續費。

3、5月12日北京農行金穗卡用戶嘉化公司來杭百持卡消費，消費額共計20000元，杭百于當日

營業終了將匯計單、簽購單、進帳單交開戶行（工行），手續費為消費額的1%，試做相關會計分錄。

九、其他

1、農行手工聯行采用“集中監督、集中核對”制度，假設2001年末農行西湖支行聯行往帳余額

為借方余額80萬，聯行來帳為貸方余額100萬，浙江農行省分行匯總后全轄聯行往帳為貸方余額1000萬，聯行來帳為借方余額10萬，總行匯總后全國聯行往帳為借方余額5000萬，聯行來帳為貸方余額5000萬。試做結清、上劃2001度聯行科目余額各行的會計分錄。

2、大連人行分行營業部收到農業銀行中山支行提交的電子聯行轉匯清單及劃款憑證和所附的信

匯、托收承付憑證，金額為833400元，經審核中山支行帳戶有足夠款項支付。

3、人民銀行某市支行（分中心）當日受理上述工商銀行轉匯的劃收款業務計251300元和農業銀

行市支行委托轉匯劃收業務計1077000元；當日全部通過通信網絡發往轉發行（總中心）并收到收電回執。該市支行當日收到轉發行發來的來賬信息，全部為電匯款共16筆，金額計2133450元，審查無誤后，向轉發行發出收電回執并轉賬，其中匯入行為工商銀行市支行的10筆計1104000元，匯入行為農業銀行市支行的6筆1029450元。

（1）發出電子聯行往賬業務

（2）收到電子聯行來賬業務

（3）轉銷電子聯行往賬和電子聯行來賬

4、假設杭州農行某支行接受開戶單位華沙百貨委托匯往湖南某農行支行開戶單位夏海電器50萬

元，試做杭州農行某支行、浙江省分行、農行總行、湖南省分行、湖南省分行下屬農行某支行會計分錄。湖南省分行分別為分散記賬（分實時、批量）、集中記賬（分實時、批量）。

5、杭州農行高新支行接受開戶單位A委托，匯往湖南農行長沙支行開戶單位B100萬，（1）通過手工聯行

（2）通過電子匯兌系統（假設兩家支行均為二級行）

（3）通過EIS

（4）通過資金匯劃清算，假設兩家支行均非清算行，均通過省級分行清算

第六部分 聯行往來、資金匯劃與清算往來、支付結算和金融機構往來章節思考題

1、試述集中監督、集中核對手工聯行制度的基本做法。

2、掌握農行電子匯兌系統的基本規定。

3、掌握同城清算應收票據、應付票據的種類。

4、掌握同城清算提出行和提入行的基本會計核算（包括實務和理論兩套做法）。

5、掌握財政性存款和一般性存款的內容。

6、支付結算各個結算工具的使用規定。

7、掌握人行電子聯行的基本做法及設置的會計科目。

8、全國銀行間同業拆借市場拆借的相關規定和設置的會計科目。

9、聯行和金融機構往來的相關規定。

10、外匯聯行的基本規定。

11、農行資金匯劃與清算系統的基本做法。

12、農行電子匯兌系統的基本做法。

13、應解匯款及臨時存款賬戶的基本規定。

14、結合支付結算業務、思考哪些業務使用貸方報單、哪些業務使用借方報單。

15、農行電子匯兌系統的匯差資金清算的基本做法。

16、商業銀行繳存一般性存款和財政性存款需設置哪些會計科目。

第七部分外匯業務章節業務核算題

1、某進出口公司本日將國外匯入匯款USD2000元結匯，轉入其人民幣存款帳戶，當日美元匯買

價USD 100=8302、某出國考察人員，持有關憑證到A銀行購買USD4000, 該行按當日牌價折收人民幣現金。

3、某客戶持交A銀行港幣現鈔要求折成HKD5000匯出國外，匯費、郵費另收從略。

4、某進出口公司存入其外匯活期存款帳戶（美元戶）現鈔USD1000，當日鈔買價USD100=836，匯賣價USD100=8405、某公司1998年6月3日向銀行借入半年期外匯貸款USD10萬，利率為3個月浮動。假設1998

年6月3日美元3個月浮動利率為7.2％，1998年9月1日美元3個月浮動利率為7.92％。

6、某合資企業2001年4月11日把即期信用證項下全套單據金額 USD100000連同押匯申請書送

交某銀行，經審核符合押匯的要求，該行當天即按7.2％利率扣收15天的貼息，將余額收受益人的美元存款賬戶。4月26日議付行收到開證行（紐約中行，與議付行有美元賬戶關系）的貸記報單，金額USD100100。

7、倫敦馬丁有限公司通過倫敦中國銀行開來單到開證銀行付款的即期信用證，向某土產進出口

公司購買藥材10噸，每噸1萬英鎊，共計10萬英鎊，我行議付單據后要求將貨款貸記我行賬戶（我行在倫敦中國銀行開立英鎊賬戶）。請做出信用證通知、議付和收妥結匯的會計分錄。英鎊匯買價1290.31％

8、國外聯行往來及代理行往來

設中國銀行廣州分行某日發生以下業務：

（1）收倫敦分行已貸記報單一份，金額GBP1500，系某進出口企業的出口貿易款項，審核無誤后，收到該單位人民幣賬戶。

（2）某進出口企業從其外匯存款賬戶支款USD 6 900，支付美國某出口商貨款，設廣州分行在紐約分行尚未開立“國外聯行往來”賬戶。

（3）某外資企業從其港幣賬戶支款 HKD 28000，劃往在上海分行開戶的中外合資企業。

（4）收到香港某聯行已貸記報單一份，金額HKD42500，收款單位為廣西北海分行開戶的出口商。

（5）代合資企業廣州華凌冰籍公司向美商收取出口貨款USD500000，當分行收到美國某代理已貸記報單時，按規定轉入收款單位賬戶。

A、代理行為總行賬戶行，實集中記賬：

B、代理行為總行賬戶行，廣州分行開有分賬戶：

（6）應敘福貿易公司的要求，向美國出口商支付進口貨款USD120000，銀行審核無誤后，按下列情況辦理售匯手續：

A代理行為總行賬戶行，實集中記賬：

B代理行為總行賬戶行，廣州分行開有分賬戶：

（7）應某出口企業的要求，通過代理行向日商收取出口貨款JPY1500000，分行收妥款項后，即對出口商結匯（不考慮具體結算方式，代理行在總行開有日元賬戶）。

A、作出廣州分行的會計分錄：

B、作出總行的會計分錄：

（8）應進口商要求，通過代理行向美商支付進口貨款 USD200000，銀行審核無誤后，當即辦理售匯手續（不考慮具體結算方式，代理行在總行開有美元賬戶）。

A、作出廣州分行的會計分錄：

B、作出總行的會計分錄：

第八部分外匯業務章節思考題

1、掌握外匯分帳制的概念和基本核算方法。

2、掌握外匯買賣科目的運用。

3、掌握出口押匯的概念。

4、掌握浮動利率計息的基本做法和規定。

5、掌握打包放款的概念。

6、掌握期末外匯買賣損益的結計辦法。

7、掌握外匯聯行科目的設置和傳票使用的基本規定。

8、掌握外匯賬戶開立的基本規定。

9、掌握外匯聯行報單的使用。

10、掌握資金清算業務科目的含義及使用。

第四篇：商業銀行中間業務練習題

一、單項選擇題

銀行匯票的出票人為經中國人民銀行批準辦理銀行匯票業務的（）。A、開戶單位 B、付款人 C、銀行 D、代理付款行 答案 C 102 銀行匯票的（）不得更改，更改的銀行匯票無效。A、付款人 B、多余金額 C、代理付款人 D、實際結算金額 答案 D 103 下列對銀行匯票描述不正確的是（）。A、簽發銀行匯票必須換人實時復核，超過規定限額的，必須經主管授權 B、銀行匯票是出票行簽發的 C、銀行匯票是申請人簽發的 D、持票人超過付款期限的銀行匯票提示付款的，代理付款人不予受理 答案 C 104 柜員簽發銀行匯票后，要在簽發成功的銀行匯票上加蓋（）。A、業務辦訖章 B、結算專用章 C、匯票專用章 D、合同專用章 答案 C 105 匯票專用章應由（）使用。A、保管人本人使用 B、隨便誰使用 C、運營主管使用 D、主任使用 答案 A 106 區域性銀行匯票（）背書轉讓。A、全國范圍內 B、僅限于本區域內 C、三省一市范圍內 D、不可以 答案 B 107 簽發現金銀行匯票，申請人和收款人必須均為（）。A、銀行 B、企業 C、個人 D、柜員 答案 C 108 簽發現金銀行匯票,必須填寫（）名稱。A、代理付款人 B、代理收款人 C、代理經辦人 D、以上均不對 答案 A 109 自然人本人辦理有卡存現業務，人民幣單筆5萬元以上，對于客戶身份證件，柜員應（）。A、不核查、留存 B、不核查、不留存 C、核查、不留存 D、核查、留存 答案 C 117 關于借記卡取現業務，以下說法錯誤的是（）。A、單位卡不能支取現金 B、辦理人民幣單筆5萬（含）元以上現金取款業務，應通過聯網核查系統對客戶身份進行核查，并在取款憑證上登記客戶的證件類型、證件號碼、聯系方式等基本信息 C、辦理現金取款業務時，客戶簽名與戶名不一致的，視同代理業務辦理 D、對一次性提取現金10萬元（含）以上的，客戶必須至少提前1天以電話等方式向銀行網點預約 答案 D 118 個人借記卡人民幣單筆金額5萬元（含）以上現金存款業務，要提供客戶本人有效身份證件，由他人代理的，要（）。A、無需提供代理人有效身份證件 B、提供代理人的有效身份證件 C、卡主須出具授權書 D、卡主無須出具授權書 答案 B 119 對一日一次性從賬戶提取現金（）（含）萬元以上的，受理網點經辦人員應要求取款人提供有效身份證件。A、3 B、5 C、10 D、20 答案 B 120 大額現金業務經遠程集中授權完成后，（）對客戶簽字等后續業務處理的真實性負責。A、經辦柜員 B、運營主管 C、授權員 D、九級主管 答案 A 121 辦理現金取款業務時，客戶簽名與戶名不一致的，視同（）。A、代理業務辦理 B、本人業務辦理 C、業務無效 D、以上都錯誤 答案 A 122 辦理借記卡無卡存現業務時，存現金額在（）（含）以上的，客戶需提供存款人姓名．有效身份證件和聯系方式。A、5000元 B、1萬元 C、5萬元 D、10萬元 答案 B 146 原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數量不得超過（）。A、1張 B、2張 C、3張 D、5張 答案 C 147 下列款項中，不允許轉賬存入個人借記卡的是（）。A、個人工資性款項 B、屬于個人的合法勞務報酬 C、單位銷貨收入 D、個人投資回報收入 答案 C 148 下列關于借記卡附屬卡的說法，錯誤的是（）。A、主卡持卡人憑主卡、密碼、本人及附屬卡申請人有效身份證件，申請開立附屬卡 B、附屬卡持卡人用卡產生的債權債務關系與主卡持卡人無關 C、主卡持卡人可以根據實際需要對附屬卡的支付渠道和支付限額進行控制 D、附屬卡可在發卡行轄內任一網點申請 答案 B 149 可以辦理現金取款業務的銀行卡是（）。A、個人卡 B、單位卡 C、個人卡和單位卡都可 D、個人卡和單位卡都不可 答案 A 150 金穗借記卡可分為個人卡和單位卡，（）可存入現金。A、金穗單位借記卡主卡 B、個人卡主卡 C、金穗單位借記附屬卡 D、以上都正確 答案 B 151 金穗借記卡按照發行對象不同分為個人卡和單位卡，個人卡分為（）。A、普通卡和金卡 B、普通卡和貴賓卡 C、普通卡和主卡 D、普通卡和附屬卡 答案 B 152 借記卡主卡開卡，對于客戶身份證件，柜員應（）。A、不核查、不留存 B、不核查、留存 C、核查、不留存 D、核查、留存 答案 D 153 關于批量開立借記卡，以下說法錯誤的是（）。A、機構代理批量開立個人卡，須填寫批量開卡申請表，并留存單位負責人、授權經辦人及被代理人的有效身份證件復印件 B、對于學校批量代理學生開立借記卡當時無法提供身份證件復印件的，須于開卡后三個月內補交身份證件復印件 C、批量開卡密碼使用隨機密碼的，卡片需要激活處理 D、單位應對被代理人身份的真實性承擔責任 答案 C 154 關于借記卡理財業務，以下說法錯誤的是（）。A、借記卡下所有賬戶的支控方式與借記卡一致，均使用與借記卡相同的支付密碼 B、子賬戶交易除人民幣業務存、取交易允許跨省市異地辦理業務外，其他借記卡理財業務僅支持發卡行所在地市任一網點辦理 C、借記卡子賬戶開戶，開卡行與交易行在不同網點時，賬戶歸屬于開卡行 D、各幣種、鈔匯開立的第一個活期賬戶稱為主賬戶，序號為0000 答案 C 155 對于學校批量代理學生開立借記卡當時無法提供身份證件復印件的，須于開卡后（）補交身份證件復印件。A、十五天內 B、一個月內 C、三個月內 D、半年內 答案 C 156 批量開立的借記卡，持卡人本人須持本人身份證件原件到（）辦理激活后方可使用。A、原開卡網點 B、單位開戶網點 C、發卡行所在地任意營業機構 D、全國任意營業機構 答案 D 157 單位借記卡允許辦理（）。A、現金開卡 B、現金開卡或轉賬開卡 C、轉賬開卡 D、以上均正確 答案 C 158 單位借記卡的持卡人為（）。A、單位法人代表 B、單位總經理 C、委托代理人 D、由申領單位法人代表或其授權委托人書面指定 答案 D 159 單位代理批量開立個人借記卡的，應由（）對被代理人身份的真實性承擔責任。A、被代理人本人 B、銀行經辦柜員 C、單位經辦人員 D、單位 答案 D 160 單位卡賬戶資金必須從其（）轉賬存入。A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶 答案 A 162 下列關于銀行卡的說法，不正確的是（）。A、借記卡和準貸記卡在中華人民共和國境內及其它指定的國家和地區使用 B、銀行卡僅限于合法持卡人本人使用，不得轉讓或轉借 C、凡使用密碼進行的交易，發卡銀行均視為持卡人本人的合法交易 D、單位卡賬戶的資金必須由申領單位基本存款賬戶或一般存款賬戶轉帳存入，不得辦理現金收付業務 答案 D 163 下列有關單位卡（或商務卡）資金存入的說法，不正確的是（）。A、單位卡不得存入現金 B、單位卡的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入 C、商務卡外幣賬戶的資金應從其單位的外匯賬戶轉賬存入

D、商務卡賬戶可以存入銷貨收入

答案 D 164 金穗借記卡的理財功能不包括（）。

A、主賬戶超額轉定期

B、存取現金 C、子賬戶移入移出 D、自動供款 答案 B 165 借記卡子賬戶的理財業務可以在（）辦理。A、發卡行所在地任意營業機構 B、一級分行任意機構 C、全國任意機構 D、一級分行指定機構 答案 A 166 下列關于銀行卡存款業務的說法，錯誤的是（）。

A、有卡存款可免填存款憑條

B、無卡存款必須由存款人填寫存款憑條并記錄存款人有效身份證件及聯系方式

C、單位卡（或商務卡）的資金可以從基本存款賬戶和一般結算賬戶轉賬存入，不得存入現金 D、償還準貸記卡單位卡透支時，如單位基本存款賬戶司法凍結的，經核實后可由一般結算賬戶轉入，轉入資金限額僅限透支本息

答案 C 167 借記卡持卡人一日一次性從賬戶提取現金（）以上的，須提供有效身份證件。A、5萬元（不含）B、5萬元（含）C、2萬元 D、2萬元（含）

答案 B 168 個人借記卡在規定期限內未發生業務的將（）。A、自動銷戶 B、不能重新激活 C、轉入睡眠戶 D、自動掛失 答案 C 169 賬戶行是（）借記卡賬戶的農業銀行營業網點。A、激活 B、存款 C、取款 D、開立 答案 D 170 借記卡制成卡：是指印制了（）的卡片。A、借記卡開卡行名 B、借記卡卡號 C、借記卡有效期 D、借記卡持卡人名 答案 B 171 小明今年15周歲，需開立一張借記卡繳納學費，應由（）辦理開卡。A、小明本人 B、小明老師 C、小明監護人 D、小明朋友 答案 C 172 開立借記卡，經辦柜員留存有效身份證件復印件，并在復印件正面注明（）。A、與原件相符 B、與原件相符，本復印件僅用于***業務 C、本復印件僅用于***業務 D、以上均不對 答案 B 173 因正常經營或業務需要的，個人客戶可以申領（）上的借記卡主卡 A、僅1張 B、10張以上 C、3張 D、以上都不對 答案 B 174 主卡持卡人可申領（）附屬卡。A、僅1張 B、不超過3張 C、不超過5張 D、多張 答案 D 175 借記卡的卡賬戶歸屬（）于網點 A、發卡 B、存款 C、取款 D、激活 答案 A 176 客戶辦理無折（卡）存款交易成功后，禁止（）。A、繼續存款 B、取款 C、辦理轉賬 D、抹賬退款 答案 D 177 借記卡辦理（）業務不能免填單。A、有卡續存 B、取款 C、銷戶 D、無卡存款 答案 D 179 客戶申請開立借記卡時，可以選擇的支取方式是（）。A、憑證件 B、無支控方式 C、憑密碼 D、憑印鑒 答案 C 180 客戶申請辦理無折存款時，須填寫（）。A、《特殊業務申請書》 B、《個人結算賬戶申請書》 C、存款憑條 D、《客戶資料登記/變更表》 答案 C 219 《銀企對賬服務協議》和《銀企對賬要素表》由（）審核簽章，并加蓋業務辦訖章。A、運營主管 B、網點負責人 C、對帳中心負責人 D、網點對公會計 答案 B 274 借記卡主卡開卡，聯網核查的要求為（）。A、不核查、不留存 B、不核查、留存 C、核查、不留存 D、核查、留存 答案 D 275 關于借記卡密碼掛失，以下說法錯誤的是（）。A、密碼掛失不止付賬戶 B、卡片遺失、支付密碼同時遺忘的，必須先辦理密碼掛失再辦理書面卡片掛失 C、密碼掛失持卡人應填寫《掛失申請書》，憑卡片和本人有效身份證件辦理 D、他人代理密碼掛失的，由代理人填寫掛失申請書，提供代理人和持卡人的有效身份證件憑卡片辦理 答案 B 276 不符合貸記卡掛失業務規定的是（）。A、持卡人可憑支付密碼或本人有效身份證件辦理； B、此業務不可委托他人代辦。C、掛失一經受理，即時生效，并補發新卡。D、交易手續費由人工扣收。答案 D 328 個人理財業務銷售操作規程所指銷售人員，是指由（）為理財客戶提供投資咨詢、產品推介、風險揭示、產品認購與售后服務等的理財業務從業人員。A、各級行個人金融部門和網點 B、各級行個人金融部門 C、網點 D、各級行個人貸款部門 答案 A 329 個人理財業務銷售服務指由各級行（）組織、其他部門配合、個人客戶經理實施的向特定目標客戶推介、銷售理財產品并提供售后服務等相關工作 A、個人貸款中心 B、個人金融部門 C、運營財會部 D、信息技術部 答案 B 330 個人理財業務銷售服務包括（）。A、產品發行銷售、信息披露、投訴處理，以及產品的準入退出、銷售網點與人員的業績管理等 B、產品發行銷售、信息披露、投訴處理，C、產品的準入退出、銷售網點與人員的業績管理等 D、產品發行銷售、信息披露、投訴處理銷售網點與人員的業績管理等 答案 A 331（）部門是個人理財產品銷售管理部門，行使理財產品銷售服務過程中各項職能。A、信息技術部 B、運營管理部 C、財務會計部 D、個人金融部 答案 D 332 個人理財產品銷售工作實行（）考核。A、定性考核 B、量化考核 C、定性與量化相結合 D、不考核 答案 B 333 根據產品不同，個人理財產品銷售實行（）額度管理模式。A、總行統一額度 B、分行計劃分配額度 C、總行統一額度、分行計劃分配額度 D、無 答案 C 334 個人理財銷售客戶簽署材料包括產品說明書（含產品適合度評估）、個人投資者風險承受能力評估問卷、理財產品協議、產品認購/申購委托書，為（）制式文件。A、總行 B、一級分行 C、二級分行 D、支行 答案 A 335 柜員按理財產品銷售系統操作規程為客戶辦理產品認購手續。客戶辦理業務需持（）不得由他人代辦。A、本人有效身份證 B、借記卡 C、活期存折 D、本人有效身份證、借記卡或活期結算存折 答案 D 336 個人理財產品信息披露工作應遵循（）的原則進行，不得遺漏重要產品信息，不得進行虛假宣傳，保護客戶的合法知情權利 A、客觀、及時、全面 B、及時、全面、準確 C、安全、效益、及時 D、及時、準確、效益 答案 A 525 單位在票據上的簽章，應為該單位的財務專用章或者()加其法定代表人或()簽名或者蓋章。A、業務專用章，代理人 B、業務專用章，其授權的代理人 C、公章，代理人 D、公章，其授權的代理人 答案 D 526 單位和個人辦理支付結算時，不準簽發沒有資金保證的票據或（），套取銀行信用。A、空白支票 B、允許被書轉讓的支票 C、遠期支票 D、不允許被書轉讓的支票 答案 C 527 持票人持未經轉讓的銀行匯票或經轉讓銀行匯票的最后持票人，向銀行提示付款時，應在（）處簽章。A、持票人提示付款簽章 B、背書人 C、被背書人 D、付款人 答案 A 528 在銀行承兌匯票追索權行使中，對出票人和承兌人的票據權利期限為（）。A、票據到期日起6個月 B、票據到期日起1年 C、票據到期日起2年 D、票據到期日起3年 答案 C 529 銀行匯票中持票人向銀行提示付款時，必須同時提交銀行匯票和（），缺少任何一聯，銀行不予受理。A、進賬單 B、解訖通知 C、身份證 D、持票證明 答案 B 530 銀行匯票提示付款期自出票之日起最長不得超過（）。持票人超過提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。A、10天 B、1個月 C、2個月 D、6個月 答案 B 531 商業匯票的提示付款期限，自匯票到期日起（）內，持票人超過提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。A、10日 B、20日 C、30日 D、2年 答案 A 532 銀行承兌匯票的票據權利期間為票據到期日起（）。A、6個月 B、1年 C、2年 D、10日 答案 C 533 票據的金額以中文大寫和阿拉伯數字(小寫)同時記載，二者必須一致，二者不一致時（）。A、以中文大寫為準 B、以阿拉伯數字為準 C、以較大的數字為準 D、票據無效 答案 D 534 《票據法》規定，支票喪失后，失票人應向（）基層人民法院提出公示催告的申請。A、失票人所在地 B、收款人所在地 C、出票人開戶銀行所在地 D、出票人所在地 答案 C 535 付款人或者代理付款人收到客戶的票據掛失止付通知書后，查明掛失票據確未付款的，應（）。A、立即暫停支付 B、次日暫停支付 C、待法院通知后掛失止付 D、待人行批準后掛失止付 答案 A 536 背書未記載背書日期的，（）。A、背書無效 B、視為在出票日或上手背書日背書 C、視為在票據到期日背書 D、視為在票據到期日前背書 答案 D 537 未在銀行開戶的銀行匯票個人持票人，通過（）賬戶核算。A、其他應付款戶 B、個人活期存折戶 C、個人銀行卡戶 D、應解匯款及臨時存款 答案 D 538 銀行辦理支付結算，因工作差錯發生延誤，影響客戶和他行資金使用的，按（）計付賠償金。A、當時活期存款掛牌利率 B、同檔次流動資金貸款利率 C、當地勞動仲裁委員會裁定的利率 D、雙方協商確定利率 答案 B 539 匯入銀行對于收款人拒絕接受的匯款，應即辦理退匯。匯入銀行對于向收款人發出取款通知，經過（）無法交付的匯款，應主動辦理退匯。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、7天 答案 B 540 銀行承兌匯票委托收款背書銀行的簽章為（）。A、全國匯票專用章和支行行長名章 B、全國匯票專用章和經辦人名章 C、結算專用章和會計部門負責人名章 D、結算專用章和授權經辦人名章 答案 D 541 票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循（）的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。A、實事求是 B、買賣合同 C、誠實信用 D、公開公平答案 C 542 因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據的，其權利和所受限制表述正確的是（）。A、受給付對價的限制 B、不享有任何票據權利 C、所享有的票據權利優于其前手的權利 D、不受給付對價的限制 答案 D 543 銀行匯票的實際結算金額低于出票金額的，其多余金額（）。A、由出票銀行入收益 B、由出票銀行退交申請人單位負責人 C、由出票銀行退交申請人 D、由出票銀行退回往賬行 答案 C 544 下列關于支票的表述正確的是（）。A、支票的付款人為開戶單位和個人 B、支票的出票人簽發支票的金額可以超過付款時在付款人處實有的存款金額，但需提供證明書 C、銀行必須與出票人約定使用支付密碼，作為銀行審核支付支票金額的條件 D、出票人在付款人處的存款足以支付支票金額時，付款人應當在見票當日足額付款 答案 D 545 支票的出票人和商業承兌匯票的承兌人在票據上的簽章，應為（）。A、銀行票據專用章 B、預留銀行的簽章 C、出票人或承兌人的合同章 D、出票人或承兌人的發票專用章 答案 B 546 銀行匯票解除法院止付由（）辦理。A、經辦行 B、代理行 C、出票行 D、人民銀行 答案 C 547 經審核有誤的銀行匯票，代理付款行應拒絕受理并出具拒絕受理理由書（）。A、將銀行匯票退回簽發行 B、將銀行匯票退交出票人 C、將銀行匯票暫時留存 D、將銀行匯票退交持票人 答案 D 548 按照支付結算辦法填寫票據和結算憑證的基本規定（）。A、大寫金額到“角”為止 B、大寫金額應緊接“人民幣”字樣填寫，不得留有空白 C、小寫金額中間有“0”時，大寫金額可不寫 D、中文大寫金額數字必須用正楷有填寫其他字體無效 答案 B 549 前次背書轉讓的被背書人是后一次背書轉讓的背書人，依次前后銜接，最后一次背書轉讓的（）是票據的最后持票人。A、被背書人 B、背書人 C、持票人 D、收款人 答案 A 550 銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過（）。A、10天 B、1個月 C、2個月 D、3個月 答案 C 551 銀行承兌匯票申請人于匯票到期日未能足額交存票款的，應對出票人尚未支付的匯票金額按照每日（）計收利息。A、千分之五 B、萬分之一 C、萬分之三 D、萬分之五 答案 D 552 票據和結算憑證的金額、出票或簽發日期、（）不得更改，更改的票據無效；更改的結算憑證，銀行不予受理。A、收款人名稱 B、付款人名稱 C、賬號 D、開戶行 答案 A

245 關于借記卡口頭掛失，以下說法錯誤的（）。A、口頭掛失一經生效，系統不自動撤銷 B、可在農行任一網點辦理 C、可通過客戶服務中心、電話銀行、網上銀行等渠道辦理 D、持卡人只提供有效身份證件號碼，無法提供有效身份證件、卡號或密碼的，柜員不得為其辦理口頭掛失 答案 D 246 下列關于借記卡書面掛失的說法，錯誤的是（）。A、借記卡書面掛失可在發卡行所在地任意營業機構辦理 B、借記卡書面掛失不得代理 C、對持卡人不能提供卡號的，經辦人員應根據持卡人提供的有效身份證件號碼查詢卡號，查詢結果經持卡人確認后為持卡人辦理書面掛失 D、書面掛失申請書回執丟失的，重新辦理掛失手續，免收掛失手續費 答案 B 247 借記卡撤銷掛失，以下說法錯誤的是（）。A、撤銷口頭掛失必須持卡人本人憑有效身份證件、借記卡和密碼，并填寫《特殊業務申請書》,可在發卡行任一網點辦理 B、撤銷書面掛失須持卡人本人憑卡片、有效身份證件、原掛失申請書和密碼在原掛失網點辦理 C、卡片、密碼同時掛失的，需要聯網核查確認持卡人本人身份后，做密碼重置，然后再做撤銷書面掛失 D、掛失申請書回執聯丟失需要撤銷書面掛失的，須重新辦理掛失手續，在原掛失申請書留存聯標注“原客戶留存聯遺失”字樣，免收掛失手續費 答案 A 248 借記卡掛失補卡，以下說法錯誤的是（）。A、補卡時，須由持卡人親自辦理，不允許委托他人辦理 B、客戶辦理書面掛失后，即可辦理補卡手續，補卡后原賬戶歸屬地不變 C、補卡時柜員應按照《特殊業務信息核對表》的要求進行信息核對 D、選擇新卡號補卡的，可立即補發新卡；選擇原卡號的，告知客戶在7個工作日后領取新卡 答案 D 249 借記卡支付密碼遺忘，持卡人辦理密碼掛失，以下說法正確的是（）。A、必須到發卡行辦理 B、只能在發卡行所在地任意營業機構辦理 C、只能在發卡行所在省任意營業機構辦理 D、可在全國任意營業機構 答案 D 250 關于準貸記卡掛失，以下說法錯誤的是（）。A、口頭掛失只能在發卡行指定營業機構辦理 B、準貸記卡辦理書面掛失后，若確認賬戶沒有未達賬的，可以當即辦理銷戶 C、準貸記卡持卡人在異地掛失密碼后，在發卡行轄內辦理密碼重置的，須要求持卡人重新辦理密碼掛失手續 D、準貸記卡持卡人在異地掛失密碼后，需在發卡行轄內辦理撤銷密碼掛失的，必須在當地重新辦理密碼掛失手續 答案 A 251 準貸記卡持卡人辦理書面掛失后（）。A、即時生效，不會自動失效 B、次日生效，不會自動失效 C、即時生效，1個月后自動失效 D、次日生效，1個月后自動失效 答案 A 260 下列違反銀行卡解掛規定的說法是（）。A、解掛必須到原掛失網點辦理，不能跨網點辦理 B、解掛類型必須與原掛失類型相符 C、書面掛失的解掛卡密碼與證件類型、證件號碼必須同時檢驗正確時，交易方可成功 D、解掛時允許手工輸入卡號 答案 D 451 關于目前我行執行的金穗借記卡跨省異地柜臺交易收費標準，以下說法正確的是（）A、轉帳支出按交易金額的5‰，最低10元、最高50元 B、轉帳存入按交易金額的5‰，最低1元、最高40元 C、現金存款按交易金額的5‰，最低1元、最高100元 D、“現金取款按交易金額的1%，最低1元、最高100元 ” 答案 D 452 個人卡銷卡資金超過（）以上的，應按照現金取款相關規定辦理。A、1萬元（含）B、1萬元 C、5萬元（含）D、5萬元 答案 C 453 《儲蓄管理條例》實施前存入的定期儲蓄存款，在原定存期內如遇利率上調，實行（）辦法。A、原利率計息 B、分段計息 C、不分段計息 D、新利率計息 答案 B 454 儲蓄國債對于一個債券可進行（）次強制提前兌付。A、1 B、2 C、10 D、多次 答案 D 455 基金的《交割單》為客戶交易的確認憑證，系統對《交割單》的保留期限為交易確認后（）個月? A、半 B、一 C、二 D、三 答案 C 576 關于銀行承兌匯票貼現業務，下列說法錯誤的是（）。A、銀行承兌匯票貼現申請人必須在農業銀行開立基本賬戶、一般賬戶或臨時賬戶 B、匯票金額、期限等不符合規定票據不得辦理貼現 C、票據可以先貼現后查詢 D、背書不連續，粘單不符合標準的票據不得辦理貼現 答案 C 577 關于支票業務，下列說法錯誤的是（）。A、出票人不得簽發與其預留銀行簽章不符的支票 B、支票的提示付款期限自出票日起7日 C、支票的出票人簽發支票的金額不得超過付款時在付款人處實有的存款金額 D、存款人購買支票時，必須為存款單位的財務人員或有權經辦人員辦理 答案 B 578 關于匯兌業務，下列說法錯誤的是（）。A、結算業務申請書或個人結算業務申請書是我行目前憑以辦理匯兌業務的結算憑證 B、匯兌的申請日期是指申請人向匯出銀行提交申請書的當日。銀行必須于當日至遲次日匯出 C、匯款回單是該筆匯款已轉入收款人賬戶的證明 D、匯入銀行對未在銀行開立存款賬戶的匯入款項，在“49101應解匯款及臨時存款”科目開設通用賬戶核算，該賬戶不計付利息 答案 C 579 票據的出票日如為11日，應寫成（）。A、壹十壹日 B、拾壹日 C、一拾一日 D、壹拾壹日 答案 D 580 銀行匯票背書轉讓，背書人應在銀行匯票背面簽章，記載被背書人名稱和（）。A、背書原因 B、背書日期 C、背書用途 D、背書地點 答案 B 568 電子商業匯票最長不得超過（）個月。A、3 B、6 C、9 D、12 答案 D 569 每張紙質銀行承兌匯票票面金額原則上不超過（）萬元人民幣。A、500 B、1000 C、2000 D、5000 答案 B 570 銀行匯票上指定的代理付款行辦理銀行匯票掛失止付和解除掛失止付的，應（）。A、通過電話通知付款人

B、通過網內往來發出查詢通知付款人 C、通過電話通知出票行

D、通過網內往來發出查詢通知出票行 答案 D 571 支票適用于單位和個人在（）的各種款項結算。A、全國范圍內 B、同城票據交換范圍內 C、同一地市范圍內 D、同一省轄范圍內 答案 A 572 出票人簽發空頭支票，銀行應予以退票，并按規定填制報告書上報人民銀行按票面金額處以百分之五但不低于（）元的罰款。A、1000 B、2000 C、3000 D、5000 答案 A 573 通過小額支付系統兌付銀行匯票，出票行小額支付來賬業務可能產生的報單狀態有（）。

A、待核銷 B、待取消 C、已拒絕 D、已超時 答案 B 683 開放式基金及券商集合計劃，個人投資者申請建立客戶資料需提供（）資料。A、本人有效身份證件原件及復印件 B、貸記卡 C、《個人結算賬戶申請書》 D、《特殊業務申請書》 答案 A

760 保險公司和社會保障基金協議存款存期為()以上 A、一年（不含）B、五年（不含）C、三年（不含）D、二年（不含）答案 B 761 存金通產品的交易起點為（）克，交易遞增單位為1克 A、1 B、2 C、5 D、10 答案 A 784（）是指保險公司、郵政儲匯局、社會保障基金（包括全國社保基金理事會以及管理社會保險基金的事業法人類機構）或人民銀行批準的可辦理此項業務的其他組織、實體，在農業銀行開立的協議存款賬戶中協商存款利率、約定一定存期的存款。A、單位約定存款 B、單位通知存款 C、單位協定存款 D、單位協議存款 答案 D 786 儲蓄國債發行對象為（）。A、個人投資者

B、企事業單位

C、行政機關 D、和社會團體 答案 A 787 儲蓄國債以（）為單位辦理各項業務，資金結算單位為元，保留兩位小數。A、10元

B、100元

C、1000元 D、10000元 答案 C 788 投資者須以實名開立儲蓄國債賬戶，同一投資者在農業銀行可開立（）賬戶。A、1個 B、3個

C、5個 D、不限制 答案 A 789 連續（）余額為零的儲蓄國債賬戶將自行注銷。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案 D 790 同一借記卡/存折只能辦理（）儲蓄國債簽約，同一客戶號只能簽約（）。A、一次，一次

B、二次，二次

C、三次，三次

D、一次，三次 答案 A 791 儲蓄國債更新債券賬戶資料須本人到（）辦理。A、卡、折開戶網點 B、儲蓄國債開戶網點 C、地市內任一營業網點 D、省內任一營業網點 答案 B 792 儲蓄國債司法凍結交易發起網點必須是（）。A、卡、折開戶網點 B、資金賬戶開戶網點 C、地市內任一營業網點 D、省內任一營業網點 答案 B 793 機構投資者必須在（）開立債券賬戶，并進行債券交易。A、地市內任一營業網點 B、開戶網點 C、省內任一營業網點 D、全國任一營業網點 答案 B 794 投資者在中央結算公司的賬戶查詢密碼掛失后（）方可辦理密碼重置手續。A、當天 B、3天后 C、5天后 D、7天后 答案 B 795 記賬式國債賬戶凍結期限最長不超過（），有特殊原因需要延長的，應重新辦理凍結手續 A、1個月 B、3個月 C、6個月

D、12個月 答案 C 796 記賬式國債凍結、解凍必須在（）辦理。A、卡、折開戶網點 B、原債券賬戶開戶網點 C、地市內任一營業網點 D、省內任一營業網點 答案 B 797 記賬式國債轉托管停辦期為付息日前（）工作日和兌付日前（）自然日。A、3個，3個 B、3個，5個

C、5個，14個 D、5個，10個 答案 C 798 投資者債券賬戶發生認購、買入、賣出、非交易過戶、轉托管、付息、本息兌付業務時，可從次日起（）內，到營業網點打印交割單。A、10天 B、1個月 C、2個月

D、3個月 答案 C 799 投資者債券交割單據可補打（）。A、1次

B、2次 C、3次

D、5次 答案 A

二、多選題

柜臺銀行卡業務風險點包括（）。A、未對銀行卡真偽進行審核。簽名條有樣卡字樣，簽名條上無簽名，有打洞、剪角、毀改、涂改痕跡 B、在辦理需提供身份證件的銀行卡業務時，未嚴格按有關要求審核客戶信息。銀行卡卡面姓名與客戶身份證件姓名不符等 C、無卡存款或轉賬存入銀行卡賬戶未仔細核對存入賬戶戶名 D、對于異地卡存、取款等交易，抹賬時違規操作 答案 ABCD 42 嚴禁柜員保管應由客戶保管的（）、證件及其他重要物品。A、銀行卡 B、存折（單）C、印章 D、結算憑證 答案 ABCD 67（）時應加蓋銀行匯票專用章。A、銀行匯票出票 B、銀行匯票貼現 C、銀行承兌匯票出票 D、銀行承兌商業匯票 答案 AD 68 柜員收到申請人提交的結算業務申請書后，應審查的內容有（）。A、憑證所填要素是否齊全、正確，聯次和附件是否完整，各聯次要素是否一致 B、申請人簽章是否與預留銀行印鑒相符 C、大小寫金額是否一致、正確 D、辦理現金銀行匯票的是否填明代理付款行名稱，是否在“匯款金額”欄大寫金額前填明“現金”字樣，收款人和申請人是否均為個人且交存現金 答案 ABCD 69 在簽發銀行匯票時應注意的事項有（）。A、申請人填寫的“結算業務申請書”上的簽章與其預留銀行的簽章核對 B、匯票的實際結算金額大小寫是否一致，是否在出票金額以內 C、簽發轉賬銀行匯票不得填寫代理付款人名稱 D、簽發現金銀行匯票，申請人和收款人必須均為個人 答案 ACD 70 簽發銀行匯票必須記載的事項有（）。A、表明“銀行匯票”的字樣 B、有條件支付的委托 C、出票金額 D、付款人名稱、收款人名稱 答案 ACD 71 對現金銀行匯票表述正確的是（）。A、不指定代理付款行名稱 B、在“匯款金額”欄大寫金額前填明“現金”字樣 C、收款人和申請人必須均為個人 D、必須交存現金 答案 BCD 72 下列對銀行匯票描述正確的是（）。A、簽發銀行匯票必須換人實時復核，超過規定限額的，必須經主管授權 B、銀行匯票是出票行簽發的 C、銀行匯票是申請人簽發的 D、持票人超過付款期限的銀行匯票提示付款的，代理付款人不予受理 答案 ABD 73 不具備銀行匯票出票資格的有（）。A、開戶單位 B、個人 C、代理付款行 D、經中國人民銀行批準辦理銀行匯票業務的銀行 答案 ABC 77 關于代理取款，以下說法正確的是（）A、借記卡柜臺取款只能本人辦理，不允許代理。B、借記卡柜臺代理取款超過5萬元的，需對代理人身份證件進行聯網核查 C、借記卡柜臺代理取款超過5萬元的，需提供持卡人與代理人雙方的有效身份證件 D、借記卡柜臺代理取款超過5萬元的，需對持卡人身份證件進行聯網核查 答案 BCD 78 借記卡辦理無卡存現時（）。A、存現1萬元以上的需出示有效身份證件 B、存款人需填寫存款憑條 C、可由柜員代填存款憑條 D、需輸入密碼 答案 AB 79 關于借記卡現金存款業務，說法正確的有（）。A、辦理現金存款業務時，客戶簽名與戶名不一致的，視同代理業務辦理 B、無卡存款必須由存款人填寫存款憑條并記錄存款人有效身份證件及聯系方式 C、同一客戶同時辦理多筆無卡現金存款業務，可以只留存一張身份證件復印件 D、辦理無卡存現時，須要求存款人提供持卡人姓名、卡號，存現金額1萬元（含）以上的，還需提供存款人姓名、有效身份證件、聯系方式，經辦人員核對有效身份證并留存復印件 答案 ABCD 80 關于借記卡現金取款業務，說法正確的有（）。A、辦理人民幣單筆5萬（含）元以上現金取款業務，應通過聯網核查系統對客戶身份進行核查，并在取款憑證上登記客戶的證件類型、證件號碼、聯系方式等基本信息 B、對一次性提取現金20萬元（含）以上的，客戶必須至少提前1天以電話等方式向銀行網點預約 C、辦理現金取款業務時，客戶簽名與戶名不一致的，視同代理業務辦理 D、對于人民幣單筆5萬（含）元以上的代理現金取款，應通過聯網核查系統對代理人和被代理人身份進行核查，并在取款憑證上登記代理人和被代理人基本信息 答案 ABCD 94 下列對金穗借記卡賬戶，說法正確的是（）。A、凡密碼相符的金穗借記卡交易均視為持卡人本人的合法交易 B、因密碼泄漏或卡片保管不當造成的損失，由持卡人負責。C、凡因代辦、轉讓或轉借造成的資金損失由持卡人本人承擔。D、金穗借記卡主卡持卡人有權對附屬卡進行止付或銷卡。答案 ABCD 95 金穗借記卡具有（）功能。A、存取現金 B、轉賬結算 C、消費 D、理財 答案 ABCD 96 借記卡開卡，說法正確的是（）。A、單位客戶申領單位借記卡時，需填寫《金穗借記卡單位卡申請表》，并提供當地人民銀行核發的基本存款賬戶開戶許可證、單位營業執照、組織機構代碼證、法定代表人身份證件（或授權委托書和授權委托人的有效身份證件）、法定代表人或其授權委托人對持卡人的書面指定材料等 B、客戶密碼必須由申請人輸入，不能為六個1等簡單密碼，支付密碼與查詢密碼默認相同 C、機構代理批量開立個人卡，須填寫批量開卡申請表，并留存單位負責人、授權經辦人及被代理人的有效身份證件復印件 D、個人代理開立個人借記卡，一次性代理申領借記卡的數量原則上不得超過3張，需提供申請人和代理人雙方有效身份證件 答案 ABCD 97 金穗借記卡的理財功能包括（）。A、自動約轉 B、自動供款 C、子賬戶移入移出 D、存取現金 答案 ABC 98 對銀行卡業務客戶身份識別信息登記的處理要求是（）。A、ABIS中沒有持卡人信息的，按照相關要求增加該持卡人的信息 B、ABIS中預留持卡人信息不完整，或與“申請表”上信息不一致的，提示客戶增加或修改信息 C、ABIS中持卡人信息準確完整的，無需再建該持卡人信息 D、ABIS中預留持卡人信息不完整，或與“申請表”上信息不一致的，不需增加或修改信息 答案 ABC 99 下列銀行卡中，不能辦理附屬卡的是（）。A、單位借記卡 B、單位準貸記卡 C、商務卡 D、鉆石卡 答案 CD 100 借記卡按照發行對象不同分為（）和（）。A、單位卡 B、個人卡 C、金卡 D、普通卡 答案 AB 101 申請單位借記卡，申請人應提供（）。A、基本賬戶開戶許可證 B、單位營業執照 C、法定代表人身份證件 D、法定代表人身份證件復印件 答案 ABCD 102 下列關于單位卡的說法，正確的有（）。A、單位卡賬戶資金一律從單位基本存款賬戶轉入

B、單位卡所有交易款項均記入單位卡賬戶 C、單位卡賬戶只允許小額取現 D、單位卡賬戶注銷時，余額可以轉入一般存款賬戶 答案 AB 103 單位批量開立的借記卡，（）須持（）到發卡行所在地任意營業機構辦理激活后方可使用。A、單位經辦人 B、持卡人本人 C、本人身份證件原件 D、本人身份證件復印件 答案 BC 104 借記卡附屬卡可在（）申請。A、原開卡網點 B、發卡行轄內意營業機構 C、全國任意營業機構 D、以上都正確 答案 AB 105 借記卡附屬卡的開卡卡種必須與主卡相同，附屬卡賬戶及資金收付使用（），并受主卡的（）控制。A、主卡賬戶 B、獨立賬戶 C、支付限額 D、支付密碼 答案 AC 106 現金開卡允許開立（）。A、單位借記卡主卡 B、單位借記卡附屬卡 C、個人借記卡主卡 D、個人借記卡附屬卡 答案 CD 107 下列款項中，可以轉賬存入個人借記卡的是（）。A、個人工資性款項 B、屬于個人的合法勞務報酬 C、單位銷貨收入 D、個人投資回報收入 答案 ABD 203 個人理財業務銷售服務包括（）。A、產品發行銷售 B、信息披露 C、投訴處理 D、銷售網點與人員的業績管理 答案 ABCD 204 根據產品不同，個人理財產品銷售實行（）額度管理模式 A、分行自定 B、總行統一管理 C、分行計劃分配管理 D、限額管理 答案 BC 205 為了解所售產品，各行理財產品銷售人員需要熟悉（），要仔細閱讀產品說明書，深入了解所售產品。A、產品要素 B、目標客戶 C、產品賣點 D、產品期限 答案 ABC 206 個人理財業務銷售人員必須熟悉了解的產品要素包括（）。A、產品期限 B、預期收益率及測算方法 C、產品風險類型與客戶風險承受能力等級 D、最不利的投資情形和投資結果 答案 ABCD 207 個人理財業務銷售，客戶需要簽署的材料包括（）。A、產品說明書（含產品適合度評估）B、個人投資者風險承受能力評估問卷 C、理財產品協議 D、產品認購/申購委托書 答案 ABCD 208 個人理財銷售人員目標客戶的發掘可通過以下那些途徑（）。A、根據日常收集的客戶信息，鎖定目標客戶 B、借助我行客戶信息管理系統（PCRM）、理財業務支持系統（CFE）分析客戶數據，確定目標客戶 C、與對公客戶經理或柜臺人員組成營銷團隊，發現目標客戶并推薦給營銷人員 D、通過其他方式發現目標客戶 答案 ABCD 209 個人理財產品銷售人員應遵循“了解你的客戶（KYC）”的原則，全面了解客戶以下那些信息（）。A、年齡、職業、家庭狀況 B、身高、體重 C、投資經驗、財務狀況 D、金融消費習慣 答案 ACD 210 一套完整的理財業務合同包括（）。A、個人投資者風險承受能力評估問卷 B、理財產品協議 C、產品說明書 D、理財產品認購申購委托書 答案 ABCD 211 個人理財產品柜面認購，客戶需持以下那些資料（）。A、貸記卡 B、有效身份證 C、定期一本通 D、借記卡或活期存折 答案 BD 212 個人理財業務銷售人員應妥善保管的資料有（）。A、個人投資者風險承受能力評估問卷 B、產品說明書 C、理財產品協議 D、理財產品認購申購委托書 答案 ABCD 213 個人理財產品信息披露工作應遵循（）。A、安全 B、客觀 C、及時 D、全面 答案 BCD 214 個人理財產品信息披露包括（）。A、產品說明書 B、產品發行公告 C、產品收益分派、到期兌付公告 D、產品定期運作報告 答案 ABCD 215 個人理財產品銷售，對于產品信息披露有特殊要求的部分客戶，銷售人員要通過以下那些約定方式告知客戶（）。A、電話 B、短信 C、信函 D、約定他人轉告 答案 ABC 216 個人理財業務銷售人員培訓可采用方式包括（）。A、總行集中培訓 B、總行銷售前產品培訓 C、網絡、遠程培訓 D、銷售人員自學 答案 ABC 217 個人理財銷售人員從事個人理財產品銷售客戶服務工作須遵循以下原則（）。A、專業勝任 B、誠實守信 C、客觀公正 D、公平公開 答案 ABC 306 投資開放式基金的主要風險有（）。A、流動性風險 B、申購、贖回未知風險 C、基金投資風險 D、管理風險 答案 ABCD 307 基金代理銷售的對象包括（）。A、持有中華人民共和國居民身份證的中國居民 B、持有中華人民共和國軍人證的中國居民 C、茶杯門 D、持有港澳通行證的香港同胞 答案 AB 308 基金代理銷售網點在基金開放日可以受理的交易申請有（）。A、代理銷售業務的開戶 B、發行認購 C、非交易過戶 D、基金份額質押解押 答案 ABCD 309 非基金開放日可以受理（）業務申請。A、開戶 B、分紅派息 C、預約申購 D、認購 答案 ABC 310 以下客戶（）資料與基金系統不一致時，須通過修改“重要客戶資料交易3897”交易進行變更。A、聯系方式 B、借記卡戶名 C、證件種類 D、證件號碼 答案 BCD 311 因客戶賬戶內資金份額不足，導致系統連續（）扣款不成功，將記錄客戶當月違約一次；系統記錄客戶連續（）違約，將自動終止客戶的基金定期定額申購業務。A、3個基金開放日 B、5個基金開放日 C、3個月 D、2個月 答案 AC 312 必須到原開戶網點辦理的憑證式國債業務有（）。A、正式掛失 B、掛失補發 C、司法凍結 D、支取兌付 答案 ABC 313 憑證式國債可憑（），在一級分行內任一網點辦理通兌。A、國債收款憑證 B、客戶身份證件 C、預留印鑒 D、預留密碼 答案 ABD 314 兌付憑證式國債，柜員可選擇（）交易進行處理。A、國債轉整整 B、現金銷戶 C、轉賬銷戶 D、國債轉活期 答案 ABCD 315 記賬式國債凍結包括（）凍結。A、債券賬戶 B、債券份額 C、債券資金 D、債券總額 答案 AB 316 記賬式國債賬戶可以辦理（）業務。A、遷出 B、遷入 C、過戶 D、轉托管 答案 ABCD 317 投資者開立儲蓄國債賬戶，可指定（）作為儲蓄國債賬戶的資金結算賬戶。A、定期一本通 B、活期一本通 C、借記卡 D、準貸記卡 答案 BC 318 關于儲蓄國債認購，正確的說法是（）。A、儲蓄國債僅在發行期內辦理認購業務。B、單期儲蓄國債設單個個人國債賬戶最低、最高購買限制額。C、儲蓄國債認購可采取免填單形式，即投資者口頭提出認購要求，客戶對銀行打印記錄簽字認可。D、儲蓄國債發行額度由總行統一管理，各代銷網點在總行設定的額度內銷售。答案 ABCD 319 批量代收代付業務禁止重新申請提交的狀態包括（）。A、S：交易成功 B、E：表示部分成功，交易正常結束 C、D：未收到總行結果文件 D、I：正在處理中 答案 ABCD 320 第三方存管業務中，客戶交易結算資金專用存款賬戶中的資金只能用于（）。A、中國證券登記結算有限責任公司的證券清算資金交收 B、其他場外交收主體的資金交收 C、投資者劃轉交易結算資金 D、證券公司劃轉傭金收入、利息收入 答案 ABCD 321 客戶交易結算資金第三方存管業務發起方式主要包括：（）。A、營業網點柜臺 B、電話銀行 C、網上銀行 D、手機銀行 答案 ABC 322 個人投資者辦理第三方存管業務須提供以下資料：（）。A、《證券代理業務協議書》（一式三聯）B、《中國農業銀行客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》 C、本人有效身份證件原件及復印件 D、同名證券賬戶卡原件及復印件、金穗借記卡 答案 ACD 323 個人投資者申請辦理第三方存管重置資金賬戶密碼時，須提供以下資料（）。A、《中國農業銀行客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》 B、本人有效身份證件原件及復印件 C、簽約的金穗借記卡 D、股東卡原件及復印件 答案 ABC 507 借記卡遺失后，可通過以下哪些渠道進行掛失？ A、柜臺 B、電話銀行 C、網上銀行 D、ATM機 答案 ABC 508 以下關于借記卡年費收取，描述正確的有（）。A、借記卡年費由系統自動批量扣收 B、新開卡年費開卡當月扣收。C、每卡每年年費10元 D、一年扣收一次，對年對月扣收 答案 ACD 513 借記卡開卡，說法正確的是 A、單位客戶申領單位借記卡時，需填寫《金穗借記卡單位卡申請表》，并提供當地人民銀行核發的基本存款賬戶開戶許可證、單位營業執照、組織機構代碼證、法定代表人身份證件（或授權委托書和授權委托人的有效身份證件）、法定代表人或其授權委托人對持卡人的書面指定材料等 B、客戶密碼必須由申請人輸入，不能為六個1等簡單密碼，支付密碼與查詢密碼默認相同 C、機構代理批量開立個人卡，須填寫批量開卡申請表，并留存單位負責人、授權經辦人及被代理人的有效身份證件復印件 D、個人代理開立個人借記卡，一次性代理申領借記卡的數量原則上不得超過3張，需提供申請人和代理人雙方有效身份證件 答案 ABCD

519 下列有關借記卡書面掛失的說法，正確的是（）。A、持卡人憑有效身份證件、密碼可在發卡行轄內任一網點辦理書面掛失業務 B、掛失主卡時可以選擇是否止付賬戶 C、對持卡人不能提供卡號的，經辦人員應根據持卡人提供的有效身份證件號碼查詢卡號，查詢結果經持卡人確認后為持卡人辦理書面掛失 D、書面掛失申請書回執丟失的，重新辦理掛失手續

答案 ABCD 520 下列有關借記卡掛失補卡的說法，正確的是（）。A、客戶辦理書面掛失后，即可辦理補卡手續，補卡后原賬戶歸屬地不變 B、補卡時，須由持卡人親自辦理，不允許委托他人辦理 C、補卡時，如同時遺忘密碼，應先辦理密碼掛失，再辦理補卡 D、補卡時柜員應按照《特殊業務信息核對表》的要求進行信息核對 答案 ABCD 521 下列關于借記卡支付密碼掛失的說法，正確的是（）。A、只能由持卡人本人辦理

B、卡片遺失、支付密碼同時遺忘的，必須先辦理書面卡片掛失再辦理密碼掛失 C、可以在農行任一營業機構辦理 D、密碼掛失不止付賬戶 答案 BCD 522 下列關于借記卡支付密碼重置的說法，正確的是（）。A、密碼重置必須持卡人本人憑有效身份證件、卡片到原密碼掛失網點辦理 B、辦理密碼重置時卡片磁條損壞的，應先辦理書面掛失，再辦理補卡、密碼重置

C、經辦人員應按照《特殊業務信息核對表》的要求進行信息核對 D、持卡人在異地掛失密碼后，在發卡行轄內辦理密碼重置的，須要求持卡人在當地重新辦理密碼掛失手續，重新辦理掛失時應收取掛失手續費 答案 ABC 523 下列關于借記卡重寫磁的說法，正確的是（）。A、借記卡重寫磁只能在發卡行轄內指定網點辦理 B、重寫磁必須持卡人本人憑密碼和有效身份證件辦理 C、經辦人員應按照《特殊業務信息核對表》的要求進行信息核對 D、持卡人遺忘密碼的，則只能辦理損壞換卡業務，持卡人領取卡片后再做密碼掛失業務 答案 ABCD 524 下列關于借記卡卡片激活的說法，正確的是（）。A、批量開卡可在農行任一網點辦理卡片激活，同卡號補換卡的卡片激活只能在原申請網點柜臺辦理 B、卡片激活前密碼鎖定的，可直接辦理卡片激活，激活后密碼鎖定自動解除 C、辦理卡片激活時密碼遺忘的，先辦理密碼掛失，再通過主管授權辦理卡片激活、密碼重置 D、激活前卡片遺失的，應先辦理書面掛失、補卡手續 答案 ABCD 525 下列關于借記卡凍結的說法，正確的是（）。A、司法凍結經有權部門核實審批后, 在賬戶行所屬一級分行指定機構進行凍結 B、省內錯賬凍結可由錯賬網點辦理，跨省錯賬凍結可由錯賬網點通過查詢查復系統通知賬戶行網點辦理 C、錯賬凍結、司法凍結的部分凍結，凍結金額可以超過賬戶的可用余額 D、辦理司法凍結，凍結成功后必須在回執聯應注明實際凍結的賬戶金額、凍結方式等要素交司法機關 答案 ABCD 526 下列關于借記卡強制扣劃的說法，正確的是（）。A、強制扣劃須憑有權部門簽發的相關扣劃通知書辦理 B、強制扣劃金額必須在凍結限額內 C、強制扣劃前如未做賬戶凍結，應先做賬戶凍結再扣劃 D、強制扣劃成功后，扣劃通知書留存聯等材料專夾保管，回執聯填寫處理情況并加蓋業務專用章交有權機關 答案 ABCD 527 借記卡主卡持卡人本人憑有效身份證件、主卡和密碼可在發卡行轄內任一網點辦理附屬卡（）等業務。A、支付控制維護 B、附屬卡止付 C、解止付處理 D、附屬卡升級 答案 ABC 528 下列關于借記卡交易明細折的說法，正確的是（）。A、主卡持卡人可在一級分行內任一網點憑主卡和密碼為主卡配一張交易明細折 B、申領交易明細折可在開卡時或開卡后辦理 C、交易明細折不具備金融功能，只供對賬使用 D、交易明細折遺失、損壞或打滿，主卡持卡人可憑主卡和密碼到農行任一網點及時辦理補/換折 答案 ABCD 529 下列關于借記卡睡眠賬戶，說法正確的是（）。A、賬戶貸方余額為0，且12個月（含）以上未發生收付交易（不包括系統計息）的借記卡由總行按照規定統一轉入睡眠戶管理 B、已轉入睡眠戶管理的借記卡，從動賬日算起，五年（含）以上未發生交易，存款金額在10元（含）以下的，由總行按照規定統一進行集中銷戶處理 C、借記卡轉入睡眠戶管理后，睡眠卡激活交易可在發卡行所在地任意營業機構辦理 D、附屬卡及已經集中銷戶的卡不能激活卡賬戶 答案 BCD 530 關于借記卡賬戶的說法，正確的是（）。A、借記卡關聯的幣種為人民幣、鈔匯標志為0、賬戶序號為0的活期主賬戶稱為卡賬戶 B、借記卡下每一幣種的賬戶序號為0的活期賬戶稱為主賬戶 C、人民幣主賬戶即卡賬戶 D、借記卡關聯的所有賬戶序號不為0的存、貸款賬戶統稱為子賬戶 答案 ABCD 531 下列有關銀行卡子賬戶移入的說法，正確的是（）。A、賬戶通兌標志為不通兌的不能移入 B、移入賬戶的客戶號與借記卡的客戶號必須一致 C、移入的賬戶類型只能是整存整取存單

D、原賬戶移入后系統自動為該賬戶分配子賬戶序號，原賬戶支控方式失效，移入后憑借記卡及卡密碼辦理該子賬戶交易 答案 ABD 532 關于借記卡理財業務的說法，正確的是（）。A、借記卡下所有賬戶的支控方式與借記卡一致，均使用與借記卡相同的支付密碼 B、借記卡子賬戶開戶，開卡行與交易行在不同網點時，賬戶歸屬于交易行 C、單位卡、附屬卡不能開立子賬戶 D、子賬戶交易除人民幣業務存、取交易允許跨省市異地辦理業務外，其他借記卡理財業務僅支持發卡行所在地市任一網點辦理 答案 ABCD 533 下列借記卡業務，可在全國任意營業機構辦理的是（）。A、借記卡口頭掛失 B、借記卡書面掛失 C、借記卡密碼掛失 D、借記卡密碼解鎖 答案 ACD 534 下列關于借記卡密碼管理的說法，正確的是（）。A、借記卡密碼掛失可在全國任意營業機構辦理 B、借記卡密碼重置須到原掛失營業機構辦理 C、借記卡密碼解鎖可在全國任意營業機構辦理 D、借記卡密碼修改可在全國任意營業機構辦理 答案 ABCD 535 借記卡持卡人可通過（）辦理密碼修改業務。A、柜面 B、自助設備 C、電話銀行 D、網上銀行 答案 ABCD 536 借記卡持卡人撤銷借記卡書面掛失，須提供的材料包括（）。A、借記卡 B、掛失申請書回執 C、身份證件 D、特殊業務信息核對表

答案 ABC 537 借記卡附屬卡開卡須由主卡持卡人憑（）申請開立。A、主卡 B、密碼 C、本人有效身份證件 D、附屬卡申請人有效身份證件 答案 ABCD 538 以下關于轉賬取款的說法正確的有（）。A、轉賬取款必須通過刷卡讀取卡號。B、異地卡交易手續費從卡賬戶內扣。C、持卡人需提供轉入方戶名、賬號等賬戶信息。D、人民幣單筆金額5萬元以上的轉賬取款業務，須提供客戶本人有效身份證件，由他人代理的，按大額取現代理業務辦理。答案 ABC 539 以下關于密碼解鎖的說法正確的有（）。A、客戶憑密碼進行交易時，如一日內在各種交易渠道連續三次輸入密碼不正確的，系統自動鎖定借記卡卡片。B、密碼解鎖必須本人辦理，經辦人員須審核客戶身份證件，并要求客戶正確輸入密碼。C、密碼解鎖連續三次輸入密碼不正確的，應提示持卡人做密碼掛失，不得再次做密碼解鎖交易。D、密碼解鎖可在農行任一網點進行。答案 ABCD 540 司法凍結時，同一卡賬戶已實施了部分金額凍結的，允許再選擇（）的凍結方式 A、不收不付 B、不收不付，不允許選擇只收不付 C、只收不付，不允許選擇不收不付 D、只收不付 答案 AD 541 卡賬戶狀態為（）狀態的，可做司法凍結。A、掛失 B、鎖定 C、未激活 D、正常 答案 ABCD 542 解除凍結時，輸入的（）必須與原凍結記錄完全一致。A、凍結日志號 B、原凍結日期 C、凍結方式 D、凍結金額 答案 ABCD 543 卡賬戶狀態為（）狀態的，可做司法強制扣劃。A、掛失 B、鎖定 C、未激活 D、正常 答案 ABCD 544 辦理無卡轉賬存款時，下列說法正確的是（）。A、經辦人員應對系統返回的戶名進行一致性核對 B、經辦人員核對系統返回的戶名不一致則退出交易 C、無卡轉賬存款的回單聯打印賬戶余額。D、無卡轉賬存款的回單聯不打印賬戶余額。答案 ABD 545 下列關于撤銷口頭掛失說法正確的是（）。A、可在全國任一網點辦理。B、須持卡人本人憑有效身份證件、借記卡和密碼辦理。C、代理人憑代理人有效身份證件、持卡人有效身份證件、借記卡和密碼辦理。D、辦理書面掛失后，原口頭掛失自動撤銷。答案 ABD 546 下列關于撤銷書面掛失說法正確的是（）。A、未申請補卡的持卡人方可辦理本業務，且須在原掛失網點辦理。B、撤銷書面掛失須持卡人本人憑卡片、有效身份證件和密碼辦理。C、卡片、密碼同時掛失的，需要在聯網核查確認持卡人本人身份后，做密碼重置，然后再做撤銷書面掛失。D、代理人憑代理人有效身份證件、持卡人有效身份證件、借記卡和密碼辦理。答案 ABC 547 下列關于電子現金卡書面掛失說法正確的是（）。A、僅針對帶電子現金ＩＣ借記卡的預充值賬戶和記名電子現金卡的預充值賬戶才能辦理。B、須憑持卡人有效身份證件、密碼在原開卡網點辦理。C、代理掛失須憑持卡人、代理人有效身份證件辦理。D、持卡人不能提供卡號的，可通過身份證件或綁定的借記卡卡號查詢純電子現金卡號，查詢結果經持卡人確認后為持卡人辦理書面掛失。答案 ABCD 548 下列借記卡基本概念說法正確的是（）。A、賬戶行是開立借記卡賬戶的農業銀行營業網點。B、受理行是指受理借記卡業務的農業銀行分支機構。C、受理網點是指受理借記卡業務的農業銀行營業網點。D、本地卡是指本發卡行（地市）轄區內所發行的借記卡。答案 ABCD 549 下列借記卡基本概念說法正確的是（）。A、異地卡是指非本發卡行（地市）發行的借記卡。B、子賬戶（）。借記卡關聯的所有賬戶序號不為0的存、貸款賬戶統稱為子賬戶。C、他行卡是指中國農業銀行以外的境內其他商業銀行或金融機構發行的銀行卡。D、換卡（）。是指發卡行為借記卡持卡人辦理的掛失補卡、損壞換卡，以及貴賓卡升（降）級的換卡業務。答案 ABCD 550 單位客戶申領單位借記卡時（）。A、需填寫《金穗借記卡單位卡申請表》 B、提供當地人民銀行核發的基本存款賬戶開戶登記證、單位營業執照、組織機構代碼證、法定代表人身份證件（或授權委托書和授權委托人的有效身份證件）、法定代表人或其授權委托人對持卡人的書面指定材料等 C、不得由委托人辦理 D、由授權委托人辦理的，還要提供授權委托書或授權證明文件、指定持卡人有效身份證件等單位相關文件材料，并留存相關資料復印件。答案 ABD 552 “因（）等原因，對于需要客戶本人親自辦理的業務，而本人不能前來的，可由本人出具授權委托書，通過公證或銀行雙人上門調查等方式核實客戶有關情況后由授權代理人代為辦理。” A、“出差

” B、“老弱病殘 ” C、“長期在國外工作

” D、“因重癥導致無民事行為能力

” 答案 BCD 560 關于準貸記卡的分類，下列說法中正確的是（）。A、按發卡對象分為個人卡和單位卡 B、按信用等級分為金卡和普通卡 C、按信息載體分為磁條卡和IC芯片卡

D、按卡面上是否附加持卡人照片分為彩照卡和非彩照卡 答案 ABCD 561 關于貸記卡的分類，下列說法中正確的是（）。A、按發卡對象分為個人卡和單位卡

B、按照信用等級分為白金卡、金卡、銀卡、普通卡 C、按照結算幣種分為人民幣卡和本外幣合一卡

D、按照卡面上是否附加持卡人照片分為彩照卡和非彩照卡 答案 CD 562 準貸記卡按信用等級分為（）。A、普通卡 B、銀卡 C、金卡 D、白金卡 答案 AC 563 貸記卡按信用等級分為（）。A、普通卡 B、銀卡 C、金卡 D、白金卡

答案 ACD 564 準貸記卡的功能包括（）。A、消費 B、轉賬結算

C、存取現金 D、透支

答案 ABCD 565 下列有關準貸記卡銷卡的說法，正確的是（）。A、銷卡時，舊卡可不收回

B、銷主卡時不能提供主卡卡片的，沒有子賬戶的，須先辦理掛失手續并注明掛失銷卡 C、銷主卡時不能提供主卡卡片的，有子賬戶的，須先辦理補卡手續，再辦理銷卡手續 D、要填寫《金穗信用卡銷戶申請書》，出示本人有效身份證件和金穗卡準貸記卡卡片,還清全部交易款項、透支本息和相關費用后方可辦理銷卡 答案 ABCD 566 單位準貸記卡銷卡時，單位指定人員須提供的材料包括（）。A、本人及準貸記卡持有人有效身份證件原件、卡片 B、法人授權書、法人證明書 C、單位銷戶證明 D、單位基本賬戶開戶許可證 答案 ABCD 567 下列關于貸記卡聯機存、取款業務的說法正確的是（）。A、現金存款、取現業務僅限個人卡辦理 B、現金取款額度不得超過取現可用額度 C、現金取款業務包括預借現金和提取超額還款，外幣賬戶不允許預借現金 D、商務卡還款資金一律從其單位基本存款賬戶轉賬存入 答案 ABCD 568 下列貸記卡業務中，不實時調整貸記卡賬戶可用額度的是（）。A、現金存款 B、轉賬存款

C、脫機還款

D、脫機過渡轉入

答案 CD 569 關于準貸記卡業務的說法，正確的是（）。A、個人客戶申請準貸記卡須提供本人有效身份證件原件及復印件 B、金穗準貸記卡新開卡及密碼封領取必須持卡人親自辦理，不允許代辦 C、同一個客戶號只能申請一張準貸記卡主卡 D、申領金穗準貸記卡的客戶需交納年費 答案 ABCD 570 準貸記卡口頭掛失的渠道包括（）。A、客服中心 B、電話銀行 C、網上銀行

D、全國任意營業機構

答案 ABCD 571 下列有關準貸記卡換卡的說法，正確的是（）。A、準貸記卡損壞后，持卡人可憑原卡片和本人有效身份證件在發卡行所在地任意營業機構辦理換卡 B、卡片有效期剩余超過半年的，不得更換有效期 C、準貸記卡持卡人可以在發卡行所在地任意營業機構辦理到期換卡業務 D、對于持卡人更新有效期的，提示持卡人已收年費不作退還，新卡年費在持卡人領取卡片時收取 答案 ABCD 572 下列貸記卡業務中，柜面可以辦理的是（）。A、口頭掛失 B、書面掛失

C、密碼解鎖

D、密碼修改 答案 BCD 573 同一卡號的準貸記卡在同一日所有交易渠道中，卡片校驗碼累計校驗錯誤次數達到5次，卡片會被鎖定,持卡人可通過（）解除鎖定。A、密碼解鎖 B、密碼修改

C、換卡 D、密碼掛失及重置

答案 BC 574 下列有關貸記卡卡片激活的說法，正確的是（）。A、持卡人可通過信用卡客服中心辦理，也可到柜面辦理貸記卡激活 B、持卡人選擇柜面激活貸記卡，新開卡（新申請卡和掛失換卡）在卡片激活的同時進行初始密碼設置和憑密消費方式選擇 C、持卡人選擇柜面激活貸記卡，激活成功后，信用卡中心不再對持卡人寄送密碼函 D、持卡選擇柜面激活貸記卡，應提交《特殊業務申請書》 答案 ABCD 575 貸記卡柜面激活，持卡人應提交（）辦理。A、《特殊業務信息核對表》 B、《特殊業務申請書》

C、貸記卡

D、本人有效身份證件 答案 BCD 576 下列關于貸記卡密碼管理的說法，正確的是（）。A、貸記卡持卡人遺忘支付密碼的，可致電信用卡客服中心辦理密碼重置 B、可以在全國任意營業機構辦理密碼解鎖 C、貸記卡持卡人密碼修改可憑卡片和原支付密碼在全國任意營業機構辦理，也可以在自助設備上修改 D、柜面不辦理貸記卡密碼重置業務。答案 ABCD

三、判斷題

除批量開卡外，借記卡開卡時，客戶密碼必須由申請人輸入，不能為六個1等簡單密碼。答案 正確

個人借記卡開卡只可由本人申請，不能由他人代辦。答案 錯誤

單位借記卡賬戶的資金必須由申領單位基本存款賬戶或一般存款賬戶轉賬存入，不得辦理現金收付業務。答案 錯誤

單位借記卡可在營業網點辦理單位卡存現服務。答案 錯誤 50 單位借記卡既可以現金開卡，也可以轉賬開卡。答案 錯誤

人民幣單筆金額5萬元（含）以上現金存款業務，要提供客戶本人的有效身份證，由他人代理的，要提供代理人的有效身份證件。答案 正確

外匯當日累計等值5000美元（含）以上現金存款業務，應核對或核查客戶有效身份證件，審核經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據。答案 正確

無卡、無折現金存款必須由客戶填寫存款憑證。答案 正確

單筆金額人民幣1萬元（含）或外匯等值1000美元（含）以上的無卡、無折現金存款，需提供存款辦理人的有效身份證件。答案 正確

單筆金額人民幣5萬元（含）或外匯等值1萬美元（本金和利息合計數）以上現金取款業務要提供客戶本人有效身份證件，由他人代理的，要提供代理人和被代理人的有效身份證件。答案 正確

當天大額取現累計超過人民幣五萬元（含），外幣超過等值一萬美元（含），必須在取款憑證上摘錄賬戶本人有效身份證件名稱及號碼（代他人辦理的還需摘錄代理人有效身份證件名稱及號碼），其中五萬元人民幣、一萬元美金僅指本金。答案 錯誤 68 柜員辦理存、取款有折業務必須刷折讀磁核對賬號，存取款時必須做到賬折、單見面（無折續存、代收代付業務除外），嚴禁無單（折）取款。答案 正確 72 簽發現金銀行匯票，申請人和收款人必須均為個人。答案 正確 73 申請人或收款人為單位的，不得申請簽發現金銀行本票。答案 正確 74 簽發現金銀行匯票,必須填寫代理付款人名稱。答案 正確 75 匯票經辦行必須做到匯票專用章和銀行匯票憑證分管、分用。答案 正確

申請人或者收款人為單位的，不得在“銀行匯票申請書”上填明“現金”字樣。答案 正確

銀行匯票的實際結算金額不得更改，更改實際結算金額的銀行匯票無效。答案 正確

153 個人理財業務銷售服務指由各級行個人金融部門組織、其他部門配合、個人客戶經理實施的向農行客戶推介、銷售理財產品并提供售后服務等相關工作。答案 錯誤 154 個人理財業務銷售服務包括產品發行銷售、信息披露、投訴處理，以及產品的準入退出、銷售網點與人員的業績管理等。答案 正確

155 個人理財銷售人員在說明有關投資風險時，應使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最好的投資情形和投資結果。答案 錯誤

156 柜員按理財產品銷售系統操作規程為客戶辦理產品認購手續，客戶辦理業務需持本人身份證、借記卡或活期結算存折，不得由他人代辦。答案 正確

157 個人理財銷售人員應建立完善理財客戶檔案，在理財產品銷售系統、客戶信息系統（PCRM）中保存客戶相關信息，銷售人員應及時對客戶風險屬性進行重新評估，并保存相關評估記錄。答案 正確

158 個人理財產品信息披露工作應遵循“客觀、及時、準確”的原則進行，不得遺漏重要產品信息，不得進行虛假宣傳，保護客戶的合法知情權利。答案 錯誤 159 個人理財產品信息披露時，對于產品信息披露有特殊要求的部分客戶，銷售人員要通過短信、電話、信函、郵件等約定方式告知客戶產品信息，保障客戶知情權。答案 正確

160 各一級分行頒發或認可的個人理財從業人員資格認證為我行個人理財產品銷售人員準入資格，獲得此資格的人員方可在我行從事個人理財產品銷售工作。答案 錯誤 212 票據和結算憑證金額以中文大寫和阿拉伯數碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的票據無效，銀行不予受理。答案 正確

213 票據出票人在票據正面記載“不得轉讓”字樣的，票據不得轉讓。答案 正確 214 背書可以附有條件，背書附有條件的，所附條件具有票據上的效力。答案 錯誤

215 票據可以背書轉讓，但填明“現金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現金的支票不得背書轉讓。答案 正確

216 銀行辦理支付結算，不準以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金。答案 正確

217 只要客戶繳存現金都可以簽發現金銀行匯票。答案 錯誤

218 未在銀行開立存款賬戶的個人持票人，可以選擇任何一家銀行機構提示付款。答案 正確

219 代理付款行可以受理未在本行開立存款賬戶的單位持票人直接提交的銀行匯票。答案 錯誤

220 銀行匯票喪失，出票銀行只能憑失票人提供的人民法院出具的其享有票據權利的證明為其辦理付款或退款。答案 正確

221 商業匯票只能轉賬，不能支取現金。答案 正確

222 持票人超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不予受理。答案 正確 223 支票上未印有“現金”或“轉賬”字樣的為普通支票，普通支票只可以用于轉賬。答案 錯誤

224 出票人不得簽發與其預留銀行簽章不符的支票；使用支付密碼的，出票人不得簽發支付密碼錯誤的支票。答案 正確

233 借記卡持卡人可到省內任意營業機構發卡行辦理借記卡銷戶業務。答案 錯誤 234 具有理財功能的借記卡銷戶時，必須將借記卡下所有子賬戶作換發存單或銷戶處理后，再辦理銷戶手續。答案 正確

235 有附卡的借記卡應將附卡全部銷卡或升級為主卡后方能銷主卡。答案 正確 236 借記卡持卡人遺忘密碼的，不能辦理重寫磁。答案 正確 237 單位借記卡銷戶時，應將銷戶后的賬戶余額及利息轉賬存入其基本存款賬戶或一般存款賬戶。答案 錯誤

238 單位借記卡銷戶，可由單位法定代表人或其授權委托人書面申請。答案 正確 239 居住在中國境內16周歲以下的中國公民，辦理金穗貸記卡時應由監護人代理開立個人銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。答案 錯誤

240 掛失銷卡必須憑掛失申請書方可銷卡，如密碼也同時掛失，銷卡時不校驗密碼。答案 正確

241 個人借記卡掛失銷卡的，如密碼也同時掛失，須先做密碼重置，再做掛失銷卡。答案 錯誤

242 準貸記卡銷卡可在發卡行所在地任意營業機構辦理。答案 正確 243 準貸記卡銷卡和銷戶必須在同一個營業機構辦理。答案 正確 244 銀行卡解凍需由原凍結申請人在原凍結營業機構辦理。答案 正確 245 準貸記卡持卡人因死亡、失蹤等原因，合法繼承人為證明自己的身份和有權銷戶并提取該項存款，應向營業機構所在地的公證處（未設公證處的地方向縣、市人民法院）申請辦理繼承權證明書，營業機構憑以辦理銷戶及支付手續。答案 正確 246 單位準貸記卡銷卡，只能由持卡人本人辦理。答案 錯誤 247 柜員受理借記卡司法凍結業務后，應將凍結通知書留存聯等材料專夾保管，填寫回執聯并加蓋業務專用章交有權機關。答案 正確

248 個人貸記卡激活可以采用柜面激活、電話激活和POS機激活三種方式。答案 錯誤

249 借記卡持卡人在電話銀行或網上銀行等自助渠道上只能修改修改查詢密碼。答案 錯誤

250 準貸記卡代理銷戶，若密碼遺忘或密碼鎖定，可先辦理密碼掛失和重置，再進行銷戶。答案 錯誤

251 單位準貸記卡銷戶只能辦理轉賬銷戶，銷戶資金只能轉回其單位存款賬戶。答案 錯誤

252 借記卡司法凍結經有權部門核實審批后,在賬戶行所屬一級分行指定機構進行凍結.省內錯賬凍結可由錯賬網點辦理,跨省錯賬凍結可由錯賬網點通過查詢查復系統通知賬戶行網點辦理.答案 正確

253 借記卡掛失后，其子賬戶同時掛失；解掛后其子賬戶也同時解掛。答案 正確 254 客戶將已銷準貸記卡交回的，柜員應當場在磁條處剪角作廢后交還持卡人自行處理。答案 正確

255 有卡存款可免填存款憑條。答案 正確

256 無卡存款必須由存款人填寫存款憑條并記錄存款人有效身份證件及聯系方式。答案 正確

257 借記卡代理取款1萬元以下的，代理人只需提供借記卡和密碼，不用提供本人有效身份證件。答案 錯誤

258 銀行卡取款必須憑卡片和支付密碼辦理，可以免填取款憑條。答案 正確 259 所有借記卡都具有理財功能。答案 錯誤 260 借記卡換卡后，其子賬戶也同時解除與原卡號的對應關系，系統自動將子賬戶與新卡號建立對應關系。答案 正確

261 借記卡子賬戶的理財業務可以在全國任意營業機構辦理。答案 錯誤 262 借記卡關聯的所有賬戶序號不為0的存、貸款賬戶統稱為子賬戶。答案 正確 263 借記卡關聯的幣種為人民幣、鈔匯標志為0、賬戶序號為0的活期主賬戶稱為卡賬戶。答案 正確

264 借記卡下每一幣種的賬戶序號為0的活期賬戶稱為主賬戶。答案 正確 265 借記卡、貸記卡換卡必須由持卡人本人辦理，不得委托他人。答案 正確

266 借記卡下所有賬戶的支控方式與借記卡一致，均使用與借記卡相同的支付密碼。答案 正確

267 借記卡“約定轉存”功能是銀行根據持卡人的申請，每日日終時系統自動將主賬戶中超過約定留存金額的存款，以約定的期限、到期轉存方式轉開一個相應整整子賬戶的業務。答案 錯誤 268 借記卡損壞后，持卡人可憑原卡片和有效身份證件在發卡行所在地任意營業機構辦理換卡。答案 正確

269 單位卡不能開立子賬戶。答案 正確 270 附屬卡不能開立子賬戶。答案 正確

271 借記卡下所有賬戶均歸屬于發卡營業機構。答案 錯誤

272 通過自助渠道開立的借記卡子賬戶，賬戶歸屬轉出方開戶行。答案 正確 273 借記卡主賬戶轉開零整或教育儲蓄子賬戶時，系統默認為自動供款。答案 正確

274 借記卡子賬戶銷轉主賬戶，通知存款只能全部支取。答案 錯誤 275 貸記卡書面掛失后不可以撤銷掛失。答案 正確

276 辦理借記卡掛失補卡、損壞換卡、密碼重置和重寫磁時，除了要審查卡片、審核身份證件外，還必須通過詢問等方式驗證客戶的個人信息和賬戶信息并填寫《特殊業務信息核對表》，通過查詢系統驗證必查項內容，客戶答對選項中至少2項（不具備聯網核查條件的，客戶答對選查項中至少3項），方可辦理業務。答案 正確

277 借記卡持卡人若同時丟失卡片和身份證件，則無法辦理口頭掛失。答案 錯誤 278 貸記卡持卡人只能通過信用卡客服中心辦理口頭掛失。答案 正確

279 準貸記卡書面掛失可委托他人辦理，貸記卡書面掛失不允許委托他人辦理。答案 正確

280 借記卡持卡人卡片和密碼同時遺失的，必須先進行密碼掛失，再進行卡片掛失。答案 錯誤

281 借記卡書面掛失后，必須由持卡人本人辦理補卡手續，不允許委托他人辦理。答案 正確

282 借記卡書面掛失的，原掛失營業機構應在書面掛失3日后為持卡人辦理補卡手續。答案 錯誤

283 貸記卡持卡人遺忘查詢密碼的，可致電信用卡客服中心辦理密碼重置。答案 正確

284 銀行卡掛失銷卡必須由持卡人本人憑掛失申請書回執、有效身份證件到原掛失營業機構辦理。答案 正確

285 借記卡、準貸記卡密碼掛失可在全國任意營業機構辦理。答案 正確

286 借記卡和準貸記卡支付密碼掛失，必須由持卡人本人辦理，不允許委托他人辦理。答案 錯誤 287 貸記卡持卡人遺忘支付密碼和查詢密碼的，可直接致電信用卡客服中心辦理重置。答案 正確

288 借記卡密碼掛失不止付賬戶。答案 正確 289 柜員在辦理借記卡密碼掛失后，若經核實確認持卡人本人身份的，應即時為其辦理密碼重置業務。答案 正確

290 持卡人應到原掛失營業機構辦理銀行卡支付密碼重置，銀行卡支付密碼重置不允許委托他人辦理。答案 正確 291 準貸記卡、借記卡的查詢密碼如遺忘，必須到發卡行所在地任意營業機構辦理查詢密碼掛失手續。答案 錯誤

400 個人投資者申請建立基金賬戶須本人親自辦理，不得由他人代理。答案 正確 401 在債券發行期內認購記賬式國債，視同買入交易。答案 正確 402 認購日、申購日、贖回日是指經辦網點接受投資人認購、申購、贖回等交易申請的日期。答案 正確

403 基金成交確認日是指按照“基金契約”規定，登記中心確認投資人申購、贖回等交易是否成交的日期。答案 正確

404 憑證式國債采取記名式，不得更名。答案 正確 405 銀行卡書面掛失前必須對客戶身份證件進行聯網核查。答案 錯誤 406 銀行卡掛失換卡前必須對客戶身份證件進行聯網核查。答案 正確 407 銀行卡書面掛失必須憑持卡人有效身份證件和密碼辦理。答案 正確 408 辦理銀行卡書面掛失，柜員審核客戶提供的有效身份證件原件及掛失申請書無誤并經運營主管審批后，留存持卡人和代理人的身份證復印件。答案 正確

409 借記卡憑證和密碼雙掛失，應先書面掛失借記卡，再掛失密碼；補卡后重置密碼 答案 正確

在辦理軍人保障卡業務時，對于持卡人已辦理書面掛失手續且找到原卡的，營業網點可為持卡人辦理解掛手續。答案 錯誤

借記卡辦理密碼掛失重置時卡片磁條損壞的，應先辦理書面掛失，再辦理補卡、密碼重置。此種情況收取書面掛失手續費。答案 錯誤 89 借記卡支付密碼掛失可在農行任一網點辦理，但書面掛失只能在發卡行轄內任一網點辦理。答案 正確

第五篇：電子商務考試練習題

一、單選題（每小題1分，共20題，20分）

1.下列關于電子商務的說法正確的是（D）

A.電子商務的本質是技術B.電子商務就是建網站

C.電子商務是泡沫D.電子商務本質是商務

2.在電子商務分類中，B2B是指（B）

A.消費者-消費者電子商務B.企業-企業電子商務

C.企業-消費者電子商務D.企業內部電子商務

3.新浪商城采用了（B）類型電子商務交易模式，電子商務考試練習題。

A.經營離線商店的B2CB.經營虛擬零售企業的B2C

C.面向實體企業的垂直B2BD.面向中間交易市場的水平B2B

4.域名實質上是一種（C）

A.企業名稱B.企業標識C.虛擬地址D.網上商標

5.對Ip地址描述不正確的有（A）

A.在Internet中，一臺計算機只能有一個Ip地址

B.Ip地址是一個32為的二進制地址

C.Ip地址可分為A、B、C三類

D.兩臺或多臺計算機不能共用一個Ip地址

6.超文本傳輸協議是（C）

A.FTpB.HTMLC.HTTpD.WWW

7.對支付網關描述不正確的有（D）

A.是Internet公用網和銀行網絡之間的接口

B.支付信息必須通過支付網關才能進入銀行支付系統

C.支付網關關系著支付結算的安全

D.支付網關與銀行自身的安全無太大聯系

8.在我國，目前多數網上支付活動均采用（A）協議。

A.SSLB.SETC.HTTpD.SMTp

9.百貨商店發行的購物卡屬于哪種類型的電子貨幣（A）

A.儲值卡型電子貨幣B.信用卡應用型電子貨幣

C.存款利用型電子貨幣D.現金模擬型電子貨幣

10.對稱加密方式主要存在（C）問題，調查報告《電子商務考試練習題》。

A.加密技術不成熟B.無法鑒別貿易雙方的身份

C.密鑰的分配和保存D.加密方法很復雜

11.CA中心是指(A)。

A.認證中心B.網絡數據中心C.客戶服務中心D.物流配送中心

12.下列敘述不正確的有（B）

A.數字摘要加密方法又叫安全Hash編碼法B.不同明文摘要生成相同的密文

C.將需要的明文“摘要”成128bit的密文D.生成的密文稱為數字指紋

13.對SSL協議描述不正確的有（B）

A.SSL協議即安全套接層協議

B.SSL可保證信息的真實性、完整性和不可否認性

C.SSL協議包括SSL記錄協議和SSL握手協議

D.SSL協議同時使用對稱密鑰算法和公鑰加密算法

14.進入網站前就已經明確了要購買的商品(Ａ)

A.專門計劃購物者B.一般計劃購物者C.提醒購物D.完全無計劃購物

15.對網絡市場調研描述不正確的有（Ｃ）

A.調研費用低B.調研范圍廣、樣本數量龐大

C.可信性高D.適合長期大樣本調查

16.對實現網上直銷型企業電子商務描述不正確的有（A）

A.企業的實力不一定要雄厚

B.必須能進行柔性化生產

C.企業的業務流程必須是顧客導向的D.主要目的是降低成本并擴大服務市場范圍