第一篇：調(diào)查評估征求建議稿

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部

適用社區(qū)矯正調(diào)查評估辦法

（征求意見稿）

第一條【目的依據(jù)】為了規(guī)范適用社區(qū)矯正調(diào)查評估工作，根據(jù)刑法、刑事訴訟法和社區(qū)矯正有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條【概念界定】依法適用或者提請適用社區(qū)矯正的機(jī)關(guān)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)被告人、犯罪嫌疑人、罪犯的居住地，考慮其適用社區(qū)矯正對所居住社區(qū)的影響，可以委托居住地縣級司法行政機(jī)關(guān)對其居所情況、家庭和社會關(guān)系、一貫表現(xiàn)、犯罪行為的影響等進(jìn)行調(diào)查，提出評估意見。

第三條【工作要求】接受委托的縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時組織調(diào)查，依法全面了解情況，客觀公正做出評估，在規(guī)定的期限內(nèi)將調(diào)查評估意見提交委托機(jī)關(guān)。

第四條【委托情形】 對于下列情形，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、監(jiān)獄可以委托縣級司法行政機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查評估：

（一）人民檢察院擬對犯罪嫌疑人提出適用社區(qū)矯正的量刑建議的。

（二）人民法院擬對被告人判處管制、宣告緩刑或者決定暫予監(jiān)外執(zhí)行的，但是人民檢察院已經(jīng)委托司法行政機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查評估的除外。

（三）人民法院擬對被告人適用禁止令的。

（四）監(jiān)獄、看守所擬對罪犯提請暫予監(jiān)外執(zhí)行的。監(jiān)獄、看守所擬對罪犯提請假釋的，應(yīng)當(dāng)委托縣級司法行政機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查評估。

第五條 【委托程序】人民法院、人民檢察院、監(jiān)獄、看守所委托調(diào)查評估時，應(yīng)當(dāng)向被告人、犯罪嫌疑人、罪犯居住地縣級司法行政機(jī)關(guān)發(fā)出調(diào)查評估委托函，并附帶下列材料：

（一）人民法院委托時，應(yīng)當(dāng)附帶起訴書或者自訴狀。

（二）人民檢察院委托時，應(yīng)當(dāng)附帶起訴意見書。

（三）監(jiān)獄、看守所委托時，應(yīng)當(dāng)附帶終審法院的刑事判決書、執(zhí)行通知書、歷次減刑裁定書以及罪犯在服刑期間的表現(xiàn)情況。

調(diào)查評估委托函應(yīng)當(dāng)包括被告人、犯罪嫌疑人、罪犯的姓名、住址、案由以及委托機(jī)關(guān)聯(lián)系人和聯(lián)系方式等內(nèi)容。

委托機(jī)關(guān)發(fā)出調(diào)查評估委托函，應(yīng)當(dāng)派員送達(dá)或者采取郵政特快專遞等方式送達(dá)，不得通過案件當(dāng)事人、法定代理人、訴訟代理人或者其他利害關(guān)系人轉(zhuǎn)交縣級司法行政機(jī)關(guān)。

第六條【調(diào)查時限】縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到調(diào)查評估委托函及附帶材料之日起十日內(nèi)完成調(diào)查評估，向委托機(jī)關(guān)提交調(diào)查評估意見。遇有特殊情況需要延長調(diào)查評估時限的，應(yīng)當(dāng)征得委托機(jī)關(guān)同意。

對于適用簡易程序的案件，縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到調(diào)查評估委托函及附帶材料之日起七日內(nèi)完成調(diào)查評估工作。遇有特殊情況，征得委托機(jī)關(guān)同意后可以延長二日。

對于適用速裁程序的案件，縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到調(diào)查評估委托函及附帶材料之日起五個工作日內(nèi)完成調(diào)查評估工作。

縣級司法行政機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)被告人、犯罪嫌疑人、罪犯居住地不屬于本行政區(qū)域的，應(yīng)當(dāng)及時與委托機(jī)關(guān)聯(lián)系，并將相關(guān)材料退回。

第七條【調(diào)查人員】縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)組織兩名以上工作人員進(jìn)行調(diào)查評估，其中至少有一名社區(qū)矯正執(zhí)法人員。

第八條【調(diào)查回避】調(diào)查人員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自行回避，或者由縣級司法行政機(jī)關(guān)作出回避決定：

（一）是本案的當(dāng)事人或者是當(dāng)事人的近親屬的。

（二）本人或者其近親屬與本案有利害關(guān)系的。

（三）擔(dān)任過本案的證人、鑒定人、辯護(hù)人、訴訟代理人 的。

（四）與本案當(dāng)事人有其他關(guān)系，可能影響調(diào)查評估公正性的。

第九條【調(diào)查內(nèi)容】調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)了解被告人、犯罪嫌疑人、罪犯的基本情況，并重點(diǎn)調(diào)查以下情況：

（一）居所情況，是否有固定的居所。

（二）家庭和社會關(guān)系，包括家庭成員情況，家庭經(jīng)濟(jì)狀況，共同生活的家庭成員的接納態(tài)度，社會交往和主要社會關(guān)系等。

（三）一貫表現(xiàn)，包括工作學(xué)習(xí)表現(xiàn)，遵紀(jì)守法情況，是否有不良嗜好、行為惡習(xí)等。

（四）犯罪情況和悔罪表現(xiàn)，包括犯罪原因，主觀惡性，是否有犯罪前科,認(rèn)罪悔罪態(tài)度等。

（五）犯罪行為的影響，包括被告人、犯罪嫌疑人、罪犯的工作單位、就讀學(xué)校、居住地村（居）民委員會、公安派出所以及被害人對其犯罪行為和適用社區(qū)矯正的意見態(tài)度等。

（六）需要調(diào)查的其他事項。

第十條【調(diào)查方式】調(diào)查人員可以采取走訪、談話、查閱資料等方式，向被告人、犯罪嫌疑人、罪犯的家庭成員、工作單位、就讀學(xué)校、所在社區(qū)居民、村（居）民委員會、公安派出所、被害人等調(diào)查了解情況。

調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)出示調(diào)查評估委托函和工作證件。

第十一條【調(diào)查材料】調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查筆錄，調(diào)查人、被調(diào)查人、記錄人在調(diào)查筆錄上簽字確認(rèn)。被調(diào)查人拒絕簽字的，應(yīng)當(dāng)在筆錄注明。必要時，在調(diào)查過程中可以錄音、錄像。

向有關(guān)單位收集調(diào)取的書面調(diào)查材料，應(yīng)當(dāng)加蓋單位印章。向個人收集調(diào)取的書面調(diào)查材料，應(yīng)當(dāng)由本人簽名確認(rèn)或者蓋章。

第十二條【出具調(diào)查評估意見】調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真梳理分析調(diào)查掌握的情況，對犯罪嫌疑人、被告人、罪犯是否可以適用社區(qū)矯正進(jìn)行評估，形成初步的調(diào)查評估意見提交縣級司法行政機(jī)關(guān)。

縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對調(diào)查材料及評估意見進(jìn)行審核，制作《調(diào)查評估意見書》，連同相關(guān)調(diào)查材料復(fù)印件一并提交委托機(jī)關(guān)。《調(diào)查評估意見書》同時抄送居住地人民檢察院。第十三條【評估采信】委托機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查縣級司法行政機(jī)關(guān)的調(diào)查評估意見，作為適用或者提請適用社區(qū)矯正的參考。

第十四條【補(bǔ)充調(diào)查】委托機(jī)關(guān)認(rèn)為需要進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)情況的，可以自行調(diào)查，也可以委托縣級司法行政機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)查。補(bǔ)充調(diào)查應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)完成。

第十五條【采信反饋】委托機(jī)關(guān)對調(diào)查評估意見的采信情況，應(yīng)當(dāng)及時書面告知接受委托的縣級司法行政機(jī)關(guān)，同時抄送居住地人民檢察院。

第十六條【檔案規(guī)定】委托機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將《調(diào)查評估意見書》以及相關(guān)調(diào)查材料復(fù)印件歸入案件卷宗。

縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立調(diào)查評估檔案。對于被依法適用社區(qū)矯正的罪犯，縣級司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將調(diào)查評估檔案歸入罪犯執(zhí)行檔案。

第十七條【保密規(guī)定】委托機(jī)關(guān)工作人員和接受委托的縣級司法行政機(jī)關(guān)工作人員不得向辦案之外的人員泄露調(diào)查評估意見及調(diào)查材料內(nèi)容，對調(diào)查中涉及的國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私以及被封存的犯罪記錄的情況，應(yīng)當(dāng)保密。第十八條 【未成年人特殊規(guī)定】對未成年被告人、犯罪嫌疑人、罪犯進(jìn)行調(diào)查評估，應(yīng)當(dāng)對其身份采取適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)措施，對其調(diào)查材料予以保密，充分保障其合法權(quán)益。

對未成年被告人、犯罪嫌疑人、罪犯進(jìn)行調(diào)查評估，可以邀請共青團(tuán)、婦聯(lián)、教育部門、未成年人保護(hù)組織的工作人員參加。

對未成年被告人的調(diào)查評估意見，可以作為法庭教育和量刑的參考。

第十九條 【檢察監(jiān)督】人民檢察院依法對社區(qū)矯正調(diào)查評估工作實(shí)行監(jiān)督。如果發(fā)現(xiàn)有違法的情況，應(yīng)當(dāng)提出糾正意見或者檢察建議。

有關(guān)機(jī)關(guān)對人民檢察院提出的糾正意見或者檢察建議沒有異議的，應(yīng)當(dāng)及時糾正、整改，并將有關(guān)情況通報人民檢察院；對人民檢察院提出的糾正意見或者檢察建議有異議的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

人民檢察院履行監(jiān)督職責(zé)時，可以向人民法院、公安機(jī)關(guān)、司法行政機(jī)關(guān)等有關(guān)單位和個人調(diào)查核實(shí)情況。

第二十條【法律責(zé)任】調(diào)查人員弄虛作假、徇私舞弊或者有其他違反規(guī)定的情形，由司法行政機(jī)關(guān)給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十一條【生效時間】本辦法自下發(fā)之日起施行。

第二篇：專題組織生活會意見、建議征求情況匯總

專題組織生活會意見、建議征求情況匯總

1、支部征求到的意見、建議：

（1）加強(qiáng)黨員集中政治學(xué)習(xí)次數(shù)，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容，活化學(xué)習(xí)方式。

（2）加強(qiáng)黨群聯(lián)系，充分發(fā)揮支部堡壘作用，豐富業(yè)余文化生活，多組織文體娛樂活動。

（3）全心全意為黨員服務(wù)。

2、支部書記朱德全同志征求到的意見、建議：

（1）努力提高科學(xué)、文明決策水平

（2）加強(qiáng)干群間聯(lián)系，多關(guān)心黨員生活、工作，更好的為中心干部職工做好服務(wù)

（3）做好帶頭模范作用

（4）進(jìn)一步重視對中心年輕優(yōu)秀干警的教育和培養(yǎng)，以便盡早吸收到組織中來

3、司法局局長、黨組書記袁勝征求到的意見、建議：（1）進(jìn)一步深化政治理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步增強(qiáng)黨性意識；

（2）發(fā)揚(yáng)遵守黨紀(jì)黨規(guī)優(yōu)良傳統(tǒng)，做講紀(jì)律的模范帶頭人；

（3）進(jìn)一步加強(qiáng)責(zé)任意識，經(jīng)常與黨員和群眾開展談心活動，及時了解掌握黨員、群眾的思想動態(tài)。關(guān)心關(guān)愛離退休黨員方面有待于加強(qiáng)；強(qiáng)化干部知識和能力與從事的工作相匹配、相適應(yīng)，素質(zhì)高、能力強(qiáng)等方面的培訓(xùn)和教育工作；

4、矯正中心主任、基層科科長唐思堯同志征求到的意見、建議：

（1）協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)提高科學(xué)、文明決策水平

（2）加強(qiáng)自身管理，做好模范表率作用

5、黨員楊麗君同志征求到的意見、建議：

（1）做好本職，努力提升業(yè)務(wù)知識技能，更進(jìn)一步做好本職工作。

第三篇：民主生活會征求群眾意見及建議情況的報告

公司召開領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會前 征求職工群眾意見及建議情況的報告

公司黨委：

根據(jù)公司《關(guān)于開好公司黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會的通知》的安排，10月9日至10月10日，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，會同政工部、人資部先后到發(fā)電支部、檢修支部、燃管支部召開了有黨員、群眾、中層干部參加的征求意見會。經(jīng)過統(tǒng)計，全公司 4個黨支部，共有79人參加了征求意見會（其中：中層干部9人；黨員29人；群眾41人）。現(xiàn)將收集到的意見、建議情況報告如下：

一、對領(lǐng)導(dǎo)班子及成員的總體評價：

1、公司領(lǐng)導(dǎo)班子求真務(wù)實(shí)，盡職盡責(zé)。

二、生產(chǎn)管理

2、希望公司能對新老兩廠人員培訓(xùn)同等進(jìn)行，利于大家在同一起跑線上公平競爭新崗位。

3、目前設(shè)備老化嚴(yán)重，為縮減檢修費(fèi)用，設(shè)備修理僅停留在表象，存在較大安全隱患。

4、希望公司考慮無大小修工作時，安排檢修職工輪流休息，確保職工工作效率。

5、希望公司職稱評聘工作分開，多給職工評選機(jī)會，激勵職工更好地開展工作。

6、公司設(shè)備老化嚴(yán)重，維護(hù)安全運(yùn)行職工付出較多，希望公司在職工完成每個安全天數(shù)目標(biāo)時，給予獎勵，激勵員工更好地開展工作。

7、目前公司設(shè)備出現(xiàn)安全事故時，都會考核到人，希望有關(guān)部門能分清是否為人為原因，不是認(rèn)為原因的事故不做考核。

8、燃管設(shè)備調(diào)試期間出現(xiàn)較多問題，無法正常使用，請公司聯(lián)系廠家及時解決便于工作的開展。

9、燃管工作已開展，但現(xiàn)場沒有煤樣儲存間和員工休息室等應(yīng)該配備的設(shè)施，請公司盡快解決。

三、安全穩(wěn)定

10、希望公司以正式的渠道宣傳并公布新老兩廠人員定員、分配、去留等事宜，讓職工能提前對工作及生活等作好后續(xù)安排。

11、家屬區(qū)養(yǎng)狗應(yīng)規(guī)范管理，不影響職工正常休息。

12、為確保職工安全，建議加強(qiáng)家屬區(qū)治安管理，增加家屬區(qū)照明。

13、為確保職工隊伍穩(wěn)定，希望公司出臺優(yōu)惠的內(nèi)退政策，解決一部分富余人員。

14、較多年輕職工擔(dān)心去新廠上班后小孩無人照管，希望公司繼續(xù)執(zhí)行停薪留職制度，小孩獨(dú)立后，本人可繼續(xù)工作。

15、職工加班后所得補(bǔ)休假較多，但目前人少活多，補(bǔ)休假根本沒有時間使用，請公司考慮其他補(bǔ)償加班方式。

16、因為人員劇減，老廠職工工作較多，但新老兩廠職工收入差距較大，福利制度也不相同，如同在 食堂就餐，所需費(fèi)用都不一樣，職工反映強(qiáng)烈，希望公司做合理安排。

四、福利待遇

17、新老兩廠職工對公司交通車停放地點(diǎn)離市區(qū)較遠(yuǎn)，同時取消班次較多以及XX至XX交通車取消等事宜意見較大，希望公司按照以人為本理念，從確保職工方便出行、安全出行考慮，解決有關(guān)交通車事宜。

18、介于目前物價上漲幅度較大的實(shí)際情況，建議公司適當(dāng)增加員工夜餐津貼、高溫補(bǔ)貼、誤餐費(fèi)以及交通費(fèi)等，確保職工生活質(zhì)量。

19、公司面臨關(guān)停，希望發(fā)取暖設(shè)備，增發(fā)烤火補(bǔ)貼。20、部分職工擔(dān)心老廠關(guān)停不能去新廠后收入劇減，希望公司考慮確保這部分職工的收入。

21、公司老職工較多，現(xiàn)在醫(yī)務(wù)所為常日班工作制，就醫(yī)較不方便，希望解決。

22、今年職工體檢一直未開展，希望公司組織開展職工體檢。

23、生產(chǎn)準(zhǔn)備部人員已進(jìn)入施工現(xiàn)場工作，但施工津貼一直未發(fā)，希望公司對這些人員發(fā)放施工津貼。

24、有部分員工所干崗位工作與所得崗位收入不相匹配（拿低崗位的收入在高崗的崗位工作），這在很大程度上影響工作的正常和安全進(jìn)行，請公司考慮調(diào)整。

25、因為人員少，燃管人員每天工作均在12小時以上，請公司考慮補(bǔ)發(fā)加班費(fèi)。

26、食堂較小無法滿足現(xiàn)有人員正常就餐，很多職工都不到食堂吃早餐，每月硬性扣繳的200元早餐費(fèi)不合理，請解決。

27、員工希望能單人單間住宿。

第四篇：評估報告-調(diào)查

風(fēng)險管理部評估自查報告

根據(jù)中國銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2018]4號）、《關(guān)于印發(fā)張子艾總裁在進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象工作視頻會議上的講話的通知》（中東發(fā)[2018]6號）、總公司《關(guān)于開展進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象工作的通知》（中東法[2018]1號）及《天津市分公司關(guān)于落實(shí)深化整治銀行業(yè)市場亂象工作的實(shí)施方案》（中東津險[2018]18號）要求，分公司風(fēng)險管理部全體成員高度重視，在去年各專項檢查的基礎(chǔ)上，結(jié)合2016、2017兩個審計意見及整改落實(shí)情況，重新自查，認(rèn)真查找原因，逐條落實(shí)整改要求，吸取教訓(xùn)，杜絕類似問題再次發(fā)生。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)安排

（一）成立“風(fēng)險管理部深化整治工作自查小組”。

為響應(yīng)分公司深化整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組此次整治工作號召，確保工作有序開展并取得實(shí)效，我部成立由部門全體員 1 工組成的“風(fēng)險管理部深化整治工作自查小組”（以下簡稱“自查小組”），專項保障深化整治工作自查工作的開展和落實(shí)。

組長：

副組長：

組員：

二、評估自查情況

（一）發(fā)現(xiàn)的主要問題

1.紙質(zhì)版檔案未上傳完全。

根據(jù)《中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司資產(chǎn)檔案管理辦法》（中東發(fā)[2017]31號）、《關(guān)于資產(chǎn)檔案管理系統(tǒng)上線運(yùn)行的通知》要求，紙質(zhì)版檔案資料需要掃描成PDF格式文件，并上傳系統(tǒng)。經(jīng)部門自查，我部紙質(zhì)版檔案未上傳完全。

2.會議檔案未整理完全。

按照公司檔案管理文件要求，分公司召開的會議檔案應(yīng)按序整理齊全，包括但不限于立項會、預(yù)審會、決策會、評審會等會議檔案材料。

經(jīng)部門自查，截至2018年2月2日，原風(fēng)險管理部、2 現(xiàn)經(jīng)營管理二部李陽尚有22期立項會、30期評審會檔案未整理完畢。風(fēng)險管理部尚有12期評審會檔案未整理完畢。風(fēng)險管理部尚有13個立項會項目、11個預(yù)審會項目檔案未整理完畢。風(fēng)險管理部尚有10期評審會檔案未整理完畢。

3.資產(chǎn)包盡調(diào)律所選聘整改。

經(jīng)資產(chǎn)經(jīng)營一部提出需求，2017年12月12日分公司第76次評估審核與中介機(jī)構(gòu)管理委員會會議紀(jì)要批復(fù)決定，同意我司選聘金諾律師事務(wù)所對天津地區(qū)銀行資產(chǎn)包法律盡職調(diào)查項目提供法律服務(wù)。

依照公司法律合規(guī)部《關(guān)于金融不良資產(chǎn)包收購法律盡職調(diào)查律師中介機(jī)構(gòu)選聘有關(guān)事項的通知》（中東法發(fā)[2017]45號）要求，“各分公司可履行一次選聘程序，同時選聘多家（3家或3家以上）律師中介機(jī)構(gòu)開展銀行金融不良資產(chǎn)包收購法律盡職調(diào)查工作。”

故我司需對金諾律師事務(wù)所委托事項進(jìn)行整改。

（二）問題處置和風(fēng)險化解情況

1.逐步將紙質(zhì)版檔案上傳完整。

風(fēng)險管理部作為立項會、預(yù)審會、決策會、評審會等會議的組織部門，會議檔案數(shù)量眾多。去年公司又出臺新系統(tǒng)，致使檔案整體上傳工作進(jìn)程開展緩慢。今后在嚴(yán)格遵守落實(shí)公司檔案管理辦法的前提下，盡快上傳齊全電子版檔案。

2.整理齊全部門會議檔案。

針對部門尚未整理齊全的各會議檔案，部門各相應(yīng)崗位人員將加班加點(diǎn)，依照檔案管理辦法規(guī)定要求，于下周末前整理齊全相關(guān)會議檔案。

3.整改資產(chǎn)包盡調(diào)律所選聘事項。

2018年2月分公司第2次評估審核與中介機(jī)構(gòu)管理委員會會議紀(jì)要批復(fù)決定，我司終止與金諾律師事務(wù)所的合作關(guān)系，單獨(dú)簽訂大連銀行資產(chǎn)包項目《律師盡職調(diào)查及相關(guān)法律服務(wù)協(xié)議》。

專此報告

風(fēng)險管理部

2018年2月2日

第五篇：調(diào)查評估報告

關(guān)于宿遷市添錦裝飾材料有限公司

2011授信評估的調(diào)查報告

一、客戶基本概況

法定名稱：宿遷市添錦裝飾材料有限公司，成立于2007年10月，行業(yè)分類：塑料制品業(yè)，注冊時間：2007年10月25日，注冊地址：泗陽縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)東區(qū)，天津路9號，企業(yè)性質(zhì)：自然人獨(dú)資企業(yè)，注冊資本：450萬元，法定代表人李大武。擁有一名股東李大武，無關(guān)聯(lián)企業(yè)。經(jīng)營范圍：PVC扣板及配套線條生產(chǎn)、銷售；自營和代理商品及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)。

二、財務(wù)及經(jīng)營情況分析

1、資產(chǎn)情況

該企業(yè)目前總資產(chǎn)1479萬元。

固定資產(chǎn)1002萬元，主要為：土地17畝，評估價值102萬元；現(xiàn)有房屋9050平方米，總價值500萬元，其中廠房7000平方米，職工宿舍1500平方米，辦公樓面積550平方米；機(jī)器設(shè)備400萬元（折舊后），主要為PVC扣板生產(chǎn)線16條和建筑模板生產(chǎn)線1條以及相應(yīng)配套設(shè)備，具體附清單。

流動資產(chǎn)542萬元，其中貨幣資金15萬元；庫存原材料、半成品、及產(chǎn)成品330萬元（見附件清單），主要原材料為PVC樹脂、光油、穩(wěn)定劑、鈦粉等；應(yīng)收賬款70萬元（明細(xì)提供全部為個人往來，單筆金額較小，總共33筆，均為銷售應(yīng)收款）；應(yīng)他應(yīng)收款127萬元（為法人對外投資臨時借出款）。

2、負(fù)債情況

該企業(yè)目前總負(fù)債571萬元，主要為短期借款450萬元（其中江蘇農(nóng)合行250萬元、江蘇銀行200萬元，全部為我單位保證擔(dān)保）、應(yīng)付賬款119萬元（明細(xì)提供全部為個人往來，單筆金額較小，總共30筆，合計金額119萬元，主要為購買原材料欠款）。

3、生產(chǎn)經(jīng)營情況

企業(yè)現(xiàn)有生產(chǎn)線16條，滿負(fù)荷月產(chǎn)量可達(dá)35萬平方，調(diào)查時根據(jù)企業(yè)提供的3月份日報表、出庫單、賬務(wù)明細(xì)反映產(chǎn)量在23萬平方，按照均價15元/平方，生產(chǎn)時間為11個月，企業(yè)年銷售額為3790萬元，但是根據(jù)企業(yè)提供的2010年全年銷售額為2500萬元，另外根

1據(jù)企業(yè)提供的銀行往來明細(xì)平均每個月往來為290萬元，平均賬齡為

1.5個月，測算其年銷售額為2300萬元，與企業(yè)提供的報表數(shù)據(jù)基本吻合，所以報表反映銷售額基本真實(shí)，由此倒推測算企業(yè)2010年月產(chǎn)值在15萬平方，企業(yè)2010年生產(chǎn)銷售能力只達(dá)到43%，情況不是很理想。企業(yè)貸款從去年10月份開始由250萬元增加至450萬元，主要用于擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，此次調(diào)查時月產(chǎn)量已經(jīng)達(dá)到23萬平方，所以對于該企業(yè)應(yīng)每個月盤點(diǎn)核實(shí)其日報表、出庫單等由此測算其生產(chǎn)能力占比。

從公司電費(fèi)繳納情況來看，企業(yè)2009年用電量每月在9萬元，2010年用電量每月在16萬元左右，事實(shí)上公司自正式投產(chǎn)以來企業(yè)產(chǎn)量在逐步增加，從2007年成立時的4條生產(chǎn)線發(fā)展到2008年8條生產(chǎn)線、2009年12條生產(chǎn)線、2010年16條生產(chǎn)線，規(guī)模逐漸擴(kuò)大，工人從原有的20人到現(xiàn)有130人。2010年工資每月在17萬元左右，公司工資發(fā)放正常，無拖欠工人工資現(xiàn)象，從工資發(fā)放及企業(yè)電費(fèi)繳納情況來看企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常。

三．非財務(wù)情況分析

1、企業(yè)發(fā)展前景

該公司是一家集開發(fā)、生產(chǎn)、銷售及貿(mào)易于一體的小型個人獨(dú)資扣板生產(chǎn)銷售企業(yè)，公司與多家行內(nèi)企業(yè)建立長期良好的合作關(guān)系，產(chǎn)品主要銷往江蘇、山東、安徽、河南等地，這些企業(yè)和法人代表李大武均有著多年的合作關(guān)系。另外該公司現(xiàn)已取得了自營出口許可證，并已聯(lián)系了部分國外客戶，也簽訂了外銷訂單，行業(yè)穩(wěn)定性較好。該公司屬于縣工業(yè)園區(qū)管委會招商引資企業(yè)，政府給予一定的支持。

2、企業(yè)管理層素質(zhì)

該公司法人代表、投資人李大武自1995年起就在無錫市華威新

型塑料制造有限公司工作，先后任過班長、車間主任、沈陽分公司制造部經(jīng)理、西安分公司經(jīng)理、公司副總經(jīng)理，法人代表在金融機(jī)構(gòu)無不良信用記錄。

3、組織與人力資源情況

企業(yè)組織架構(gòu)等基本情況：該廠為個人獨(dú)資企業(yè)，各部門負(fù)責(zé)人由投資人李大武任命。李大武任總經(jīng)理兼法人代表，企業(yè)下設(shè)副總經(jīng)理辦公室、銷售部、行政人事部、財務(wù)部、采購部，企業(yè)具有完備的內(nèi)部工作制度。現(xiàn)有員工人數(shù)120余人。

4、與我公司業(yè)務(wù)合作緊密關(guān)系

該公司現(xiàn)有銀行貸款450萬元，全部由我公司保證擔(dān)保；其核心資產(chǎn)（房產(chǎn)、土地）全部抵押給我公司作為反擔(dān)保，反擔(dān)保措施較好。

四、信用等級評估建議

根據(jù)以上情況分析，該公司基本情況良好，第一還款來源較充足，按照我公司法人客戶信用評級標(biāo)準(zhǔn)測算綜合得分為75分（信用評級標(biāo)準(zhǔn)測算表附后），屬于BB級客戶。

五、第二還款來源（反擔(dān)保）評估分析

該企業(yè)現(xiàn)有可用于反擔(dān)保的核心資產(chǎn)有：

1、房產(chǎn)9050平方米，2009年下半年建造，產(chǎn)權(quán)明晰，無產(chǎn)權(quán)糾紛，其中：廠房7000平方米，鋼架結(jié)構(gòu)；職工宿舍1500平方米，磚混結(jié)構(gòu)，三層；辦公樓面積550平方米，磚混結(jié)構(gòu)，二層，綜合估值500萬元，可用于反擔(dān)保凈值為：500*0.7=350萬元。

2、土地17畝，可用于反擔(dān)保凈值為17畝*6萬=102萬元。

3、機(jī)器設(shè)備原值427萬元，現(xiàn)估價342萬元，可用于反擔(dān)保凈值為：342*0.4=137萬元。

根據(jù)以上情況，該公司可用于反擔(dān)保總額合計為589萬元。

企業(yè)可用于反擔(dān)保總額589萬元，現(xiàn)有貸款總額450萬元均由我公司擔(dān)保，目前該公司尚有139萬元反擔(dān)保額度可用，第二還款來源比較充足。

六、可授信額度分析

1、反擔(dān)保綜合能力額度分析

根據(jù)該企業(yè)可用于抵押的核心資產(chǎn)凈值為589萬元，客戶信用評級為BB級，反擔(dān)保能力覆蓋比率為100%得出，反擔(dān)保綜合能力額度為589*100%=589萬元。

2、銷售收入額度分析

該企業(yè)2010銷售收入2500萬元，企業(yè)信用評級為BB級，系數(shù)為0.8，銷售定額比率30%。按銷售收入可測算授信額2500*30%*0.8=600萬元。

3、資產(chǎn)負(fù)債授信額度分析

該企業(yè)2010總資產(chǎn)為1379萬元，實(shí)際資產(chǎn)負(fù)債率為36%，資產(chǎn)定額比率為70%，企業(yè)評級系數(shù)0.8。按資產(chǎn)負(fù)債情況可測算授信額1379*70%*0.8=772萬元。

七、結(jié)論

綜上所述，從該企業(yè)財務(wù)情況分析，該企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營正常，固定資產(chǎn)及基礎(chǔ)建筑已初步完成，主營業(yè)務(wù)收入增長率超過10%，保持較好的增長勢頭，產(chǎn)品、市場較為穩(wěn)定，短期內(nèi)尚未面臨產(chǎn)品更新的風(fēng)險，屬于成長型公司，但該企業(yè)短期債務(wù)償還能力較弱。從非財務(wù)情況分析，主要負(fù)責(zé)人行業(yè)經(jīng)營經(jīng)驗豐富，經(jīng)營相對穩(wěn)定，在周邊地區(qū)同行業(yè)生產(chǎn)規(guī)模較大，行業(yè)競爭風(fēng)險較小。從已提供核心資產(chǎn)反擔(dān)保情況分析，企業(yè)已將所有核心資產(chǎn)全部抵押我公司，且抵押凈值大于現(xiàn)在擔(dān)保額度，與我公司合作關(guān)系緊密。綜合考慮，該企業(yè)在我公司可授信額度建議為650萬元。

第一調(diào)查人： 邢 悅

第二調(diào)查人： 高孝梅

調(diào)查日期：2011年3月31日