第一篇：學習證券公司兩個監管條例心得

《證券公司風險處置條例》、《證券公司監管條例》是證券公司綜合治理成果的總結，也是對這些年證券公司的監管和整個資本市場監管經驗的總結。通過對兩個“條例”的學習，我深深體會到證券公司只有把風險防范、合規經營放在第一位，才能夠持續、穩定、健康發展。在兩個“條例”出臺之前，已經有30多家證券公司被實施了撤銷、關閉或者是撤銷業務許可證等風險處置，也正說明了證券市場在不斷規范和進步，以客戶為中心，保護投資者利益，是監管主基調。應該說條例出臺是比較及時的，對于證券公司的發展也具有非常重要的指導意義，也是對《證券法》、《公司法》、《破產法》的具體落實。

XX年證券公司大集中柜臺陸續上線；XX開始證券公司客戶的資金逐步通過第三方存管；XX年開始非規范賬戶清理等，在兩個“條例”出臺之前，證券公司就已經開始從制度和流程上加以規范。特別是非規范帳戶清理的攻堅戰，我是親身經歷，感受最深。比如拖拉機賬戶、借用他人身份證開戶、客戶資料不完整等這些問題，中國的投資者按照賬戶計算已經超過1個多億，實實在在的投資者數量也有五六千萬。從去年下半年開始，到今年4月底，從總部到營業部，尤其是基層員工，從去年國慶、春節、今年的元旦等很多節假日基本上都沒有休息，經過幾個月的努力，規范賬戶工作已經基本完成，基本做到了實名制(所謂實名制就是賬戶的所有者，名稱、身份證明、賬戶編碼全部是一致的)。

目前證券市場競爭日益激烈，各券商都有自己的營銷隊伍，《證券公司監管條例》對證券經紀人的概念第一次在法律上做了界定。條例第38條明確講到，經紀人是受證券公司的委托，他和證券公司之間是一種代理關系。第二，證券經紀人在證券公司從事證券經紀業務的過程中代證券公司為投資人提供一些服務，但法律沒有規定證券公司必須雇傭證券經紀人來開展證券業務，而是證券公司可以按照經營方式和業務開展的需要委托公司之外的人員做證券經紀人。第三，法律規定證券經紀人首先要有證券從業人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權范圍內來開展業務，不能超越授權。從這個意義上講，證券公司、經紀人、客戶三者之間利益就受到法律保護。提高了證券從業人員的素質、規范了市場營銷和服務行為，為證券市場更健康發展提供了法律指引。

以客戶為中心，是證券公司營銷和服務宗旨。證券公司的外部性很強，如果一個證券公司出現問題，其基本信息不對外披露，投資者事先不知道的話，可能會對投資者帶來一些不必要的損失。“條例”要求證券公司公開披露信息，也可以發揮媒體和公眾對證券公司的監督作用，促進證券公司不斷提高自己的管理水平，是三公原則的進一步體現。

通過對兩個條例深入解讀，結合我們公司經紀業務實際，我認為還有以下幾個風險點值得重視和規范：

第二篇：學習《兩個條例》心得

按照機關黨委的工作安排，黨支部全體成員以座談會的形式認真學習了《中國共產黨黨內監督條例（試行）》和《中國共產黨紀律處分條例》。座談會上大家踴躍發言，多角度多層次地交流了學習“兩個條例”的心得體會，大家一致認為：“兩個條例”的出臺是我黨組織制度建設的進步；是黨求真務實，與時俱進的體現；是發展黨內民主，從嚴治黨的必要舉

措。“兩個條例”的工作重點主要集中在領導干部身上，是多年來我黨反腐倡廉工作的經驗性總結；“兩個條例”轉變了反腐的工作方向，從以事后懲治為主，轉向事前、事中的制約和制衡，是我們黨“制度反腐”和“制度建黨”的重要里程碑。“兩個條例”的施行對于提高黨的領導水平和執政水平、增強拒腐防變和抵御風險能力，保持黨的先進性，始終做到立黨為公、執政為民，始終保持黨同人民群眾的血肉聯系，具有十分重大的意義。通過討論，大家認為“兩個條例”的特點和亮點主要體現在以下幾個方面：

一、“監督條例”明確各級紀委為黨內監督的專門機關，是完善黨內監督、實現黨內民主的重大進步。

中國共產黨代表最廣大人民的根本利益，人民的根本利益與黨的領導密切相關，以黨內民主促進人民民主，是實現社會主義國家人民當家作主的重要途徑。民主的實現要求有監督作保證，缺乏監督的民主不是真正的民主。“條例”明確各級紀委是黨內監督的專門機關，從制度上保證了黨內民主的實現，從而推動人民民主的建設。按照“監督條例”規定，紀委在黨委統一領導下，專司黨內監督的權力；從領導關系而言，中央紀委在中央委員會領導下進行工作，地方紀委和基層紀委在同級黨委和上級紀委雙重領導下進行工作；從職責劃分而言，紀委作為黨內監督專門機關，在對領導干部行使權力進行監督乃至查處違紀犯罪案件上有相對獨立性。

二、“監督條例”統一規定十項監督制度，是切實實現黨內民主的重要保障。

實踐反復證明，制度的可行性、規范性和約束力，決定著監督工作的質量和效果。沒有以制度為載體的民主是靠不住的民主，沒有以制度為載體的監督是軟弱的監督。“條例”一個突出的特點就是在構建黨內監督體系時，把制度建設放在特別重要的位置。十項監督制度即是：集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、述職述廉、民主生活會、信訪處理、巡視、談話和誡勉、輿論監督、詢問和質詢、罷免或撤換要求及處理。民主生活會制度已實行了多年，在“條例”中得以進一步地提高和完善；談話和誡勉等在“條例”中作為正式制度硬性規定；集體領導和分工負責、述職述廉、重要情況通報和報告、詢問和質詢、巡視等，都是黨內監督制度的創新和亮點。“條例”的出臺，使黨內民主健全了制度上的保障。

三、“監督條例”規定黨代表的監督責任，為全面推行黨代表常任制找到了切入點，黨代表參與監督是實現黨內民主的重要途徑。

按照“條例”規定，黨的各級代表大會代表在代表大會閉會期間，除履行黨員的監督責任和享有黨員的監督權利外，按照有關規定對其選舉產生的黨的委員會、紀律檢查委員會及其成員進行監督，反映所在選舉單位黨員的意見和建議。這一規定充分肯定了黨代表的監督地位，明確了黨代表的監督責任，是切實實現黨內民主的重要途徑。

四、“監督條例”從法規上保障輿論監督的地位，是落實黨內監督，將黨內監督與黨外監督相結合的重要舉措。

“監督條例”一方面強調建立黨內監督制度，另一方面還非常重視黨外監督。“監督條例”中單列一節“輿論監督”，充分肯定了輿論監督的地位，在法規中加以保障，這是黨落實黨內監督，求真務實的體現。同時，“監督條例”明確要求黨的各級組織和領導干部正確對待并接受輿論監督，提出了：一是要重視和支持輿論監督；二是要自覺和主動地聽取來自新聞媒體的意見；三是要根據輿論監督的要求，推動和改進各項工作。此外，條例還就如何保證新聞輿論監督的健康開展，作出了相應規定。新聞輿論監督不僅能幫助領導機關掌握問題，督促問題的解決，還能起到警示作用，防范問題的發生。將黨內監督與黨外監督相結合，使監督更加全面，有利于黨內監督的落實與開展。

五、“兩個條例”立足實際，具有很強的可操作性。

“兩個條例”一方面從制度上建立黨內監督，形成既有上級對下級的監督，也有下級對上級的監督，還有平級之間的監督，構建起一個完整的監督網絡和監督體系；另一方面從法規上明確黨內紀律處分，使黨內紀律處分有法可依，“兩個條例”的同時頒布對于打擊腐敗，保障黨內監督的順利施行有著重要的現實意義。

“兩個條例”注重從實際出發，重點解決時機成熟、可以解決的問題。“監督條例”對保護舉報人的權利、調查處理問題的方法等都作出了具體規定，以保護黨組織、黨員、黨代表發揮黨內監督的作用。“紀律處分條例”對于紀律處分運用的規則、具體違法違紀的現象與行為以及對違法違紀的處理方式都予以明確，克服

了對黨員違紀處理的隨意性。“兩個條例”的出臺符合我黨黨建工作的要求，適應黨建工作的發展，是兩部可操作性強，作用重大，意義深遠，深受擁護的法規。

XXX在今后的工作中將結合實際，嚴格用黨章的要求來規范自己的行為，響應黨的號召，嚴格執行“兩個條例”的規定，從自己做起，從小事做起，樹立“服務人民，以民為本”的工作理念，認真學習，努力工作，求真務實，力爭將市委、市人大常委會部署的工作任務落到實處，做到讓黨滿意，讓人民滿意。

第三篇：學習兩個維護心得

學習實踐“兩個維護”活動心得

在組織我社區黨員、干部、居民學習實踐“兩個維護”活動中，我本人結合社區工作領導者的地位，心得頗多，共有以下幾點：

一、牢固樹立“兩個維護”價值觀。

作為一名社區領導干部，要從思想深處樹立“兩個維護”的共同價值觀，在行動上實踐“兩個維護”。必須從根本上理解“兩個維護”的精神實質，明確我社區工作人員踐行“三個代表”和社區管理黨員干部群眾堅持“兩個維護”的密切關系。清醒認識到“兩個維護”是搞好社區工作的立法宗旨，是“三個代表”重要思想在為社區居民服好務中的具體體現，是提高居民自治和注重社區黨員干部廉潔自律兩大課題的重要基礎。

二、加強內部監管，不斷推進社區黨員干部隊伍建設。

只有我們社區工作人員中的每個黨員干部真正做到“兩個維護”共同價值觀統領自己的思想和行為，嚴于律己，在勤政廉政上做出表率，才能促進黨風、政風、民風的好轉，有效解決社區工作及發展中出現的大小問題，團結帶領社區全體干部群眾，進一步搞好社區居民自治，促進和諧社區和文明社區的建設。

三、堅持落實科學發展觀，不斷創新社區工作，為踐行“兩個維護”打下堅實的基礎。

1、要有創新意識

第一、要有大局意識。

第二、要有責任意識。

第三、要有任務意識。

第四、要有發展意識。

2、要有創新的思路

第一、制定社區建設的工作目標和實施方案。緊實結合自身工作的實際，從系統、層次、范圍、渠道拓寬服務領域，找準優勢和劣勢，分析原因，制定對策，發揮更大范圍、更深領域、更高層次的社區資源的整合力。

第二、激發居民的參與意識。強化思想發動、政策啟動、典型鼓動、服務驅動等行

之有效的工作舉措。

3、要有創新的知識

第一、提高政策水平。

第二、提高專業技能。

第三、提高寫作技能。

第四、提高文體能力。

我人個認為，作為社區工作領導者，只有以“三個代表”為方向，以“兩個維護”為指針，才能在日新月異，年年都有新變化的社區工作中，全面提高自身的整體素質和綜合能力，只有這樣，才是真正意義上的現代社區和現代社區工作者。

掛口社區黨總支書記易滿意

2010年4月29日

第四篇：證券公司分支機構監管規定

證券公司分支機構監管規定

第一條 為了加強對證券公司分支機構的監督管理，規范證券公司分支機構的設立和運營，根據《公司法》、《證券法》和《證券公司監督管理條例》，制定本規定。

第二條 本規定所稱分支機構，是指證券公司在境內設立的從事業務經營活動的分公司和證券營業部。分支機構不具有法人資格，其法律責任由證券公司承擔。

第三條 證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，應當經中國證券監督管理委員會(以下簡稱中國證監會)授權的證監局批準。

第四條 分支機構經營的業務，不得超出證券公司的業務范圍。

第五條 證券公司設立、收購分支機構，應當具備下列條件：

(一)治理結構健全，內部管理有效，能有效控制現有和擬設分支機構的風險；

(二)最近1年各項風險控制指標持續符合規定，增加分支機構后，風險控制指標仍然符合規定；

(三)最近2年未因重大違法違規行為受到行政或刑事處罰，最近1年未被采取重大監管措施，無因與分支機構相關的活動涉嫌重大違法違規正在被立案調查的情形；

(四)信息技術系統安全穩定運行，最近1年未發生重大信息技術事故；

(五)現有分支機構管理狀況良好；

(六)中國證監會規定的其他條件。

第六條 證券公司申請設立、收購分支機構，應當向公司住所地證監局提交下列材料：

(一)申請表；

(二)公司內部決策文件；

(三)公司最近2年合規情況的說明；

(四)公司信息技術系統安全穩定運行情況的說明；

(五)公司現有分支機構管理情況的說明；

(六)擬設分支機構業務范圍的說明；

(七)中國證監會要求提交的其他材料。

證券公司申請收購分支機構的，應當同時提交收購協議、擬收購的分支機構最近3年合規運行情況及經營管理情況的說明。

第七條 證券公司撤銷分支機構，不得損害客戶權益。證券公司申請撤銷分支機構的，應當向分支機構所在地證監局提交下列材料：(一)申請表；

(二)公司內部決策文件；

(三)包括轉移客戶、了結業務的步驟和時間安排等內容的撤銷方案；

(四)中國證監會要求提交的其他材料。

第八條 證監局應當在受理相關申請之日起30個工作日內，作出是否批準的決定。證券公司住所地證監局作出的批準決定，應當書面抄送分支機構所在地證監局；分支機構所在地證監局作出的批準決定，應當書面抄送證券公司住所地證監局。

第九條 證券公司應當在設立、收購分支機構的申請獲得批準后6個月內，依法向公司登記機關辦理登記手續，并向中國證監會提交分支機構營業執照副本復印件，申請頒發或者換發經營證券業務許可證。證券公司不能在前款規定的期限內辦理完畢分支機構設立、收購事項的，可以向證券公司住所地證監局申請延期一次。期限屆滿未完成分支機構設立或者收購的，批準文件自動失效。

分支機構增加或減少業務種類的，證券公司應當向中國證監會申請換發經營證券業務許可證。

第十條 證券公司撤銷分支機構的申請獲得批準后，擬撤銷的分支機構不得新增客戶和開展新的業務活動。證券公司應當按照分支機構撤銷方案轉移客戶、了結分支機構業務、關閉分支機構營業場所，并向分支機構所在地證監局提交撤銷方案實施情況報告。

分支機構所在地證監局應當自收到撤銷方案實施情況報告之日起15個工作日內進行核查，并向證券公司出具核查意見。

經核查撤銷方案已實施完畢的，證券公司應當自收到核查意見之日起30個工作日內辦理工商注銷登記，向中國證監會提交撤銷方案實施情況報告和證監局出具的核查意見書，繳回分支機構的經營證券業務許可證。

第十一條 證券公司收購、撤銷分支機構的，應當在申請獲得批準后15個工作日內，在中國證監會指定的報刊上公告相關事宜，妥善處理與客戶權益相關的事項。

第十二條 分支機構變更營業場所的，新營業場所應當與原營業場所位于同一城市。新營業場所開業前，證券公司應當向中國證監會申請換發經營證券業務許可證，并于新營業場所開業后，關閉原營業場所。

證券公司應當在分支機構新營業場所開業后5個工作日內，向分支機構所在地證監局報備已變更的分支機構營業執照副本復印件、已變更的經營證券業務許可證副本復印件和分支機構原營業場所關閉情況說明。

第十三條 分支機構被責令限期撤銷的，按照法律、行政法規和中國證監會的相關規定辦理。

第十四條 證券公司應當在取得、換發或者繳回分支機構經營證券業務許可證后5個工作日內，在證券公司網站和中國證券業協會網站上進行披露，并相應更新分支機構名稱、地址、業務范圍、負責人、投訴電話等信息。分支機構應當具有固定的營業場所，在營業場所顯著位置懸掛其經營證券業務許可證和營業執照。

第十五條 證券公司應當對分支機構實行集中統一管理，建立對分支機構具體、明確、合理的授權、檢查、問責制度，加強對分支機構的合規管理、風險控制和稽核審計，保障分支機構規范、安全運營。

分支機構經營證券自營業務、證券承銷與保薦業務及證券資產管理等業務的，應當符合相關業務集中運營、集中操作的規定。

第十六條 證券公司應當健全內部控制制度，在分支機構相互存在利益沖突的業務之間，建立有效的信息隔離墻制度，防范因敏感信息的不當流動和使用而引發的利益沖突和內幕交易。

第十七條 證券公司應當建立分支機構負責人考核與強制離崗制度，確保分支機構負責人至少每3年強制離崗一次，每次離崗時間不少于10個工作日。證券公司應當在分支機構負責人強制離崗期間，對分支機構進行現場稽核。

分支機構負責人強制離崗或因故缺位5個工作日以上的，證券公司應當指定專人代為履行職務，并在指定之日起3個工作日內向分支機構所在地證監局報告。代為履行職務的時間不得超過3個月。

代為履行職務的人員應當熟悉相關監管規定，具備履行職責的能力，且近3年內無不良行為記錄。

證券公司對分支機構負責人的考核情況和離崗稽核報告應當以書面方式記載、保存。考核和離崗稽核的內容應當包括分支機構的合規經營、客戶投訴及糾紛處理情況。

第十八條 發生影響或者可能影響分支機構經營管理和客戶權益的重大事件的，分支機構應當及時向所在地證監局報送報告，說明事件的起因、目前的狀態、可能產生的后果、已采取和擬采取的措施。

第十九條 分支機構所在地證監局依法對分支機構實施日常監管。證券公司住所地證監局應當將證券公司對其分支機構的合規管理、風險控制和稽核審計等內部管理活動納入監管范圍。

第二十條 證券公司及其分支機構違反本規定的，由中國證監會及相關證監局依法采取監管措施或者實施行政處罰。

第二十一條 證券公司設立代表處、辦事處等從事聯絡、市場調查或者信息技術維護等非經營性活動的機構，應當報證券公司住所地和該機構所在地證監局備案。

第二十二條 本規定自公布之日起施行。《關于證券經營機構同城遷址審批工作的通知》(證監機構字〔1999〕92號)、《證券公司分公司監管規定(試行)》(證監會公告〔2008〕20號)、《關于進一步規范證券營業網點的規定》(證監會公告〔2009〕27號)同時廢止。

第五篇：證券公司分支機構監管規定考試題

《證券公司分支機構監管規定》講解 課后測驗

一、單項選擇題

1.在證券公司分支機構監管思路中，屬于整合的有（）。

A.放開對業務范圍的限定

B.整合分公司、證券營業部的監管規則

C.循序漸進、扶優限劣、逐步放開

D.放開分支機構設立的主體資格、地域、數量的限制

2.根據《證券公司分支機構監管規定》，有關證券公司分支機構信息公示的說法錯誤的有（）。

A.證券公司僅需要在證券公司網站上進行披露

B.分支機構應當具有固定的營業場所，在營業場所顯著位置懸掛其經營證券業務許可證和營業執照

C.證券公司應當相應更新分支機構名稱、地址、業務范圍、負責人、投訴電話等信息

D.證券公司應當在取得、換發或者繳回分支機構經營證券業務許可證后5個工作日內進行信息公示

二、多項選擇題

3.根據《證券公司分支機構監管規定》，證券公司分支機構需要備案的事項包括（）。

A.證券公司分支機構變更名稱

B.證券公司分支機構變更業務范圍 C.證券公司分支機構設立

D.證券公司分支機構變更營業場所

4.根據有關法律法規的要求，證券公司新設分支機構命名原則包括（）。

A.冠以所從屬證券公司的名稱

B.不得重復、不得有歧義

C.便于投資者識別

D.后綴標明是分公司或證券營業部

5.根據《證券公司分支機構監管規定》，證券公司申請設立、收購分支機構，應當向公司住所地證監局提交的材料包含（）等。

A.申請表

B.公司最近2年合規情況的說明

C.公司信息技術系統安全穩定運行情況的說明

D.公司現有分支機構管理情況的說明

E.公司內部決策文件

6.根據《證券公司分支機構監管規定》，有關證券公司分支機構管理的說法正確的有（）。

A.證券公司應當加強對分支機構的合規管理、風險控制和稽核審計，保障分支機構規范、安全運營

B.證券公司應當對分支機構實行集中統一管理，建立對分支機構具體、明確、合理的授權、檢查、問責制度

C.證券公司應當防范因敏感信息的不當流動和使用而引發的利益沖突和內幕交易

D.證券公司應當健全內部控制制度，在分支機構相互存在利益沖突的業務之間，建立有效的信息隔離墻制度

三、判斷題

7.根據《證券公司分支機構監管規定》，證券公司住所地證監局作出的批準決定，應當書面抄送分支機構所在地證監局；分支機構所在地證監局作出的批準決定，應當書面抄送證券公司住所地證監局。（）

正確

錯誤

8.根據《證券公司分支機構監管規定》中有關分支機構負責人的規定，分支機構負責人強制離崗或因故缺位3個工作日以上的，證券公司應當指定專人代為履行職務，并在指定之日起3個工作日內向分支機構所在地證監局報告。代為履行職務的時間不得超過3個月。（）

正確

錯誤

9.根據《證券公司分支機構監管規定》，需要進行行政許可的事項包括證券公司分支機構的設立、收購和撤銷。（）正確

錯誤

10.《證券公司分支機構監管規定》中所稱的分支機構，是指證券公司在境內設立的從事業務經營活動的分公司和證券營業部。（）

正確

錯誤