第一篇：第八章、證券市場監管[定稿]

第八章證券市場監管（只需復習勾畫內容）

知識點801（P255-287）：證券市場法律法規（多選、判斷）

□證券市場法律法規分為三個層次：第一層次，法律（法結尾）；第二層次，行政法規（條例結尾）；第三層次，部門規章（辦法或規定結尾）。

1999年7月1日《中國證券法》實施，2006年1月1日修訂后生效。

1994年《公司法》實施，2006年1月1日修訂后生效：有限責任公司最低注冊資本額降低至3萬元，其中投資公司可以在5年內繳足；貨幣出資不得低于30%；有限責任公司設立監事會，其成員不得少于3人；有限責任公司監事會會議每年至少一次，股份有限公司至少6個月一次；上市公司董事會成員中應當有1/3以上的獨立董事；上市公司在1年內購買、出售重大資產或擔保超過公司資產總額的30%的，應當由股東大會作出決議，并2/3以上通過；董事會會議由1/2以上無關聯關系董事出席；公司上市條件公司股本總額降低至3000萬元。

2004年《基金法》。

1997年《刑法》，2006年修訂。

2008年《證券公司監督管理條例》：證券公司應當每年結束之日起4個月內報送年報；每月結束日起7個工作日內報送月報；證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%；持有或實際控制證券公司5%以上股權要經證監會批準；證券公司應當有3名以上從業滿2年的高級管理人員；高級管理人員離任的進行審計，2個月內報證監會。2008年《證券公司風險處置條例》

允許收購人在收購完成后12個月每年增持不超過2%（P281）；對于收購人取得上市公司發行的新股30%的，可以向監管部門申請免于履行要約義務（P281）；□證券公司申請融資融券業務試點的條件（P282）：經紀業務滿3年的創新試點類證券公司；2年內未違規；最近6個月凈資本均在12億元以上；實現第三方存管；其他條件。2005年《證券投資者保護基金管理辦法》，□投資者保護基金的來源（1分多選題）：（P284）（1）交易所交易經手費的20%；（2）證券公司按營業收入的0.5%-5%；（3）申購凍結資金的利息；（4）依法向有關責任人追償所得和證券公司破產清算中受償收入；（5）捐贈；（6）其他合法收入。中國證券投資者保護基金有限責任公司2005年8月成立。2006年《證券市場禁入規定》（P286）：□違反法規情節嚴重的，對有關責任人采取3-5年的證券市場禁入措施；行為惡劣的，5-10年禁入措施；情節特別嚴重的采取終身的禁入措施。

知識點802（P288）：證券市場的行政監管（重點）。

“法制、監管、自律、規范”八字方針。□證券市場監管的原則：

1、依法監管。

2、保護投資者利益原則。嚴厲打擊損害中小投資者利益的行為，權利維護市場的三公，是各國證券監管的首要任務。

3、三公原則：公開、公平、公正。

4、監管與自律相結合。

□國際證監會證券監管三個目標：一是保護投資者；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統性風險。其中保護投資者合法權益是證券監管的首要目標。□ 證券市場監管的三個手段：

1、法律手段。這是監管部門的主要手段。

2、經濟手段。

3、行政手段。

我國逐步形成了五位一體的監管體系，即證監會及派出機構、交易所、行業協會和投資者保護基金公司的監管和自律體系。中國證監會成立于1992年并在全國設9個稽查局和36個地

方證監局。

信息披露基本要求：全面性、真實性、時效性。

上市公司應當自半年結束之日起兩個月報送中期報告（年報4個月）。

□操縱市場行為包括（1分多選題）(選項中有交易價格和數量)：

1、單獨或合謀，集中資金優勢、持股優勢或信息優勢，操縱證券交易價格或數量；

2、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式，影響證券交易價格或交易量；

3、在自己實際控制的賬戶之間進行交易，影響證券交易價格或交易量；

4、其他手段。

包括事前處理和事后處理：對操縱行為處罰和受害者賠償。□證券法規定：“操縱市場的，沒收違法所得，并處以違法所得1-5倍罰款；沒有違法所得或不足30萬元的，處以30萬元-300萬元的罰款。單位操縱市場的，對直接負責人給予警告，并處10萬元-60萬元的罰款。□欺詐客戶行為包括（答案多數一目了然）：

1、違背客戶的委托為其買賣證券

2、不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

3、挪用客戶證券或資金

4、未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券或嫁接客戶名義買賣證券

5、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

6、傳播虛假或誤導投資者的信息

7、其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為（這是判斷標準）。

□內幕交易行為主體包括：

1、發行人的高級管理人員

2、持有公司5%以上股份的股東及其高級管理人員

3、發行人控股的公司及其高管人員

4、由于所任職務可以獲取公司有關內幕信息的人員

5、證券監管機構工作人員

6、發行服務機構有關人員

證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內幕信息。

□下列信息皆屬內幕信息（重大事項都是）：公司營業用主

要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產的30%；公司的董事、1/3以上監事或經理發生變動。

內幕交易行為主體知悉內幕信息，且從事有價證券交易或

其他有償轉讓行為，或者泄露內幕信息或建議他人買賣證券等。

□證券法規定：內幕交易的，依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1-5倍罰款；沒有或所得不足3萬元的，處以3-60萬元的罰款。單位的，直接負責人給予警告，并處3-30萬元罰款。

知識點803（P303-316）：證券市場自律管理。

□證券交易所的主要職能：

1、為組織公平的集中交易提供保障。

2、提供場所設施

3、公布證券交易即時行情，并公布。

4、指定交易、管理規則等

5、對證券交易實時監控

6、對上市公司披露信息進行監督

7、因突發事件可以技術性停牌；因不可抗力可以臨時停市。

證券業協會成立于1991年。證券公司應加入協會。□職責：

1、教育和組織會員遵守證券法律法規

2、依法維護會員的合法權益

3、收益整理證券信息，為會員提供服務

4、指定會員規則，組織從業人員培訓和開展交流

5、對糾紛進行調解。

6、組織會員就發展等進行研究

7、監督檢查會員行為。

□具體表現：對會員單位的自律管理；（□）對從業人員自律管理：從業資格管理、培訓、從業人員準則和道德規范、從業人員誠信信息管理；代辦股份轉讓系統實行監督管理。從業資格，參加從業考試。通過證券經營機構申請執業證書。取得執業證書的人員，連續3年不在證券經營機構從業的，注銷其執業證書。

□從業人員誠信信息記錄的內容包括：基本信息、獎勵信息、警示信息和處罰處分信息□證券從業人員行為規范的內容包括：正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法。保證性行為和禁止性行為（瀏覽一遍句頭即可）。

第二篇：證券市場監管制度

二、我國證券市場現在的監管現狀怎樣？存在哪些問題？如何解決？

（一）目前世界上存在的三種證券監管體制：

就世界范圍而言目前主要有三種不同的監管模式即：

以美國為代表的集中型監管模式、以英國為代表的自律型監管模式和以德國、法國為代表的中間型監管模式。

集中型監管模式是指政府通過設立專門的全國性證券監管機構，制定和實施專門的證券市場管理法規來實現對全國證券市場的統一管理。其優點在于政府監管機構超脫于市場參與者之外，能更為公平、公正、客觀、有效地發揮監管職能，監管力度比自律監管強。其缺點是效率較低、風險較大等。

自律型監管模式是指政府較少對證券市場進行集中統一的干預，而更注重證券自律機構對證券市場的監管。其優點是自律機構比較靈活，能夠做出迅速而有效的反應，監管效率比較高，也比較切合實際。其缺點是監管權威性合力度不夠，協調性較差，公正性不夠，缺乏對投資者利益的有效保障。

中間型監管模式是介于集中型監管模式和自律型監管模式之間的一種監管模式，也是這兩種監管模式相融合的產物。它既有政府監管的成分，又有自律管制的因素。目前，世界上大多數實行集中型或自律型管理的國家已逐漸向中間型過渡。

（二）中國證券市場的監管體制的現狀:

1、政府監管。中國證券監督管理委員會是我國證券主管機構，負責對證券業、證券市場實行全過程和全方位的監管。

其法定職能主要是：起草證券法規；監督管理有價證券發行、上市、交易；對證券經營機構和證券清算、保管、過戶登記公司及投資基金經營機構與證券從業人員的業務活動進行監管；會同有關主管部門審定從事證券業的律師、會計師事務所，頒布證券從業許可證；監管上市公司；對境內企業直接或間接向境外發行股票和上市行為進行監管；監管證券交易所的業務活動；等等。

自2004年起，中國證監會進一步打造綜合證券監管體系，加強證監會機關與派出機構之間、派出機構相互之間的協調配合，形成監管合力

2、自律監管。目前，我國有許多證券機構被稱為自律性管理組織，如深、滬證券交易所、中國證券業協會、證券登記結算公司等，但實際上沒有一個可以有效履行自律管理職能。

以中國證券協會為例，它是受證券主管機關領導和指導的由證券經營機構組成的全國性會員組織。證券經營機構必須加入證券業協會，否則不得營業。證券業協會的設立主要是為了保證證券發行和交易的公正進行，保護投資者利益，促進證券業的健康發展。但在成立之初，其組織領導體系是半官半民的。其存在的問題是：證券業協會的權力和職責沒有真正到位，難以依法實現自律；證券業協會體制不順，證券交易所作為證券業協會的會員，導致自律組織重疊；未能較好地處理證券經營機構與證券業協會的關系，證券業協會不能反映會員的利益和要求，不能對違法違規券商給予必要的懲戒；證券市場的政府監管過于剛性，使得證券經營機構的自律管理較難實現。

（三）中國證券市場的監管存在的問題：

（1）政府監管職能錯位，各金融監管機構分工協作存在問題

這是目前證券市場監管中存在的最大問題。政府對證券市場監管的著力點應在規范市場行為、保護投資者的利益上，而我國的證券市場萌芽于計劃經濟向市場經濟的轉軌時期，證券市場肩負著推進經濟體制改革的重任。因此，對證券市場的監管也是遵循為經濟體制改革服務的路徑而進行的。上世紀90年代，國有企業改革的任務日趨繁重，證券市場由此變成了國有企業改革脫困的平臺，證券市場的監管理念隨之也轉移到為國企脫困開路上來，監管機構甚至把審批上市公司數量和幫助企業實現融資規模視為評定監管業績的標準。這種狀況一直延續至今。所以，在監管中缺乏中長期的戰略規劃，在監管手段上重行政手段輕經濟手段

和法律手段。

(2)監管的法律制度不完善、決策缺乏科學性

目前，我國證券市場監管所依據的法律法規建設仍滯后于證券市場的快速發展，在立法方面，缺乏統一的規劃和系統考慮。雖然近年來政府有關部門出臺了一系列規范證券市場的法律法規，已初步形成了中國證券法規的基本框架。但許多現行的法規和條例互相矛盾。同時，隨著證券市場的迅速發展，又出現了許多現行法規和條例無法解決的新問題。如，為解決國有股和法人股流通帶來的“大小非”在無企業基本面支持下的瘋狂減持套利問題，有關企業收購和資產重組的法律問題等，現有法規均未給出既符合中國國情又接近國際慣例的明確規定；缺乏與《證券法》相配套的實施細則和相關法律，如《證券交易法》、《證券信譽評級法》、《信托法》、《投資咨詢法》、《投資者保護法》等，證券法規體系不完善，不可避免地會帶來操作性差、法律手段弱化等問題，給依法監管證券市場帶來一定困難，影響了監管的質量和效率。

進一步而言，證券監管決策還缺乏科學性。目前我國的證券監管體制決定了中國證監會是證券市場的唯一監管機構，一方面提高了證券監管決策實施的權威性，但另一方面卻可能有損決策的科學性。

(3)自律監管的作用有限

在證券市場成熟的國家和地區，自律監管是證券市場監管的重要組成部分。證券自律組織能靈活、高效、低成本地處理證券市場問題，能較好地補充政府監管的不足，完善證券市場監管體制。目前，我國有許多證券機構被稱為自律管理組織，如深、滬證券交易所、中國證券業協會，但實際上沒有有效履行自律管理職能。首先，自律組織單一，自律效果有限。由于證券業協會沒有明確的職能分工，對會員缺乏約束力，尚不能承擔自我管理的任務。其次，作為自律監管唯一的承擔者——證券交易所，并不是有效的自律監管機構。一方面，上海和深圳兩家證券交易所之間并不存在結構性的分工，相反，兩者間存在競爭性，這顯然會影響自律監管的有效性。另一方面，滬、深證券交易所不完全是券商利益的代表，也不完全是證券市場管理機關監管意圖的執行者。現階段的自律組織，形式上由兩個證券交易所及證券公司、中國證券業協會和地方證券業協會組成，但實際各方彼此獨立，地方證券業協會隸屬關系各異，難以協調工作。中國證券業協會和地方證券業協會大多屬官辦機構，機構負責人多是由政府官員兼任，有悖于《證券法》規定的自律組織是通過對自身會員的約束、相互監督起到對政府監管的補充作用的精神。再次，實行自律監管的證券交易所與實行他律監管的證監會之間的權責關系模糊。目前的證券市場賦予了券商極為自由的運作空間和操作工具。在利益的驅動下，券商很容易利用資金和信息等優勢對股票、債券價格進行操縱，通過坐莊炒作方式吸引散戶跟風，從而達到謀取暴利的目的。更有甚者，這種“莊家行為”的惡性發展常常會引起集團利益的沖突，導致證券市場的劇烈波動，最終不利于中小投資者，使自律組織難以發揮其應有的職能作用，使許多本應由市場進行的自律管理轉由政府管理，導致市場和企業形成了對政府的過分依賴。

(4)信息披露制度不規范

目前，我國的證券市場信息披露制度不規范。第一，信息披露不充分。表現在預測性財務信息披露較少，且準確度低。當前，我國上市公司只是在招股說明書中披露預測性財務信息，而在隨后的中報和年報中披露較少。上市公司大多是多元化經營企業，其披露的信息多是匯總的數據，投資者難以根據這種聚合的數據對企業進行評價，難以預測其投資的風險和報酬。另外，缺乏軟性信息的披露。軟性信息是指不直接反映企業的資產負債和利潤而反映企業管理質量、人員素質等方面的信息，如知識產權、人力資源研究開發情況等。在未來的知識經濟時代，軟性資產將會成為企業發展的關鍵，目前我國上市公司缺乏對這些信息的披露。第二，信息披露不及時，特別是對臨時重大事件的披露及時性更差。很少有公司在股價發生重大變化之前主動披露其重大信息。公司往往根據自身利益需要而決定何時披露。信息披露的延誤，無疑為內幕交易和操縱市場行為創造了良機，從而損害了中小投資者的利益，影響了證券市場的健康發展。

(5)新股發行制度有缺陷

第一，詢價流于形式。現在實行的詢價制度，有兩種現象值得注意：一是詢價不起作用。如果詢價機構詢出來的價格被市場接受，新股上市首日價格大體圍繞詢價上下小幅浮動，或溢價20％，甚至50％，也可以說這個價沒有白詢。但現在新股上市首日根本不理這個詢出來的價，溢價100％、200％是常事，溢價500％也出現了，詢價機制如同虛設。二是詢價詢出的市盈率很高。2006年中國人壽市盈率達97.81倍，2007年中國遠洋市盈率達98.67倍。而由此產生的“新股不敗”現象，不利于證券市場風險與收益的平衡。第二，發行過程有違公平原則，過度向機構投資者傾斜。個人投資者只能參與網上申購，相對機構投資者來說中簽率較低，導致明顯的不公平。少數機構在一級市場分享暴利，而留給二級市場的則只是一個價格虛高、價值背離的“泡沫”。第三，新股發行以資金量作為配售的主要依據，將大量資金吸引到認購新股的行列中。加上新股發行在安排上并不過多考慮時間因素，節奏時快時慢，結果導致巨額資金在銀行與股票一級市場之間無序流動。

(6)懲罰制度不健全，經濟違法成本低

在我國證券市場監管實施的過程中，因經濟違法成本低而守法成本高導致經濟違法現象屢禁不止。一個典型的案例是sT啤酒花，因其未及時披露信息，被證監會處以60萬元的罰款，但投資者所受的損失高達22億元之巨，兩者相差3 666倍。反觀國外，網易剛上市時因疏忽將100萬美元合同誤報成收入，被美國法院判賠償中小投資者435萬美元，幾乎被納斯達克摘牌。如果破壞規則的行為得到最大限度的默認，投資者就不敢輕易相信上市公司披露的信息，失去投資信心。其他企業也會受到負面鼓勵，抱有僥幸心理，導致證券市場的亞健康運行狀態。

四、完善我國證券市場的監管的措施

（一）健全法律法規，使監管法制化

對證券市場監管不能僅僅針對一時一事進行監督，而應是一項長期、有效維護證券市場健康發展的制度安排。所以，應盡快制定與《證券法》配套的相關法律法規，如《證券交易法》、《證券信譽評級法》、《信托法》、《投資咨詢法》、《投資者保護法》等，通過法制使政府對證券市場監管職能重新定位，回到規范證券市場、保護投資者利益的“裁判員”角色上來。同時，監管機構應更多地采用經濟、法律手段進行規范化監管。具體而言，有四點：。一是應抓緊制定《證券市場監管法》，彌補《證券法》在市場監管操作上的程序、方法、處罰等方面的空白，加強在監管政策制定程序、監管政策實施程序、處罰的對象和程序的規定。二是應制定《證券監管機構管理規定》，明確證券監管機關的機構設置、職能界定、人員配備、工作范圍等，從法規上進一步規范各機構的權力與責任。三是應制定《證券市場監管從業人員操守規范》，對從業人員的行為進行規范。四是應制定具有可操作性的行政復議、行政訴訟程序。

（二）強化自律監管制度，發揮自律組織的作用

應加強自律組織的建設，以法律形式確認自律組織的法律地位，賦予其制定運作規范、監管市場、執行市場規則的權利；促使各證券交易所和證券公司建立市場監察部，加強內部監管，使其在對從業人員的資格認定、市場交易活動的監督、市場參與者的管理、信息披露及專業技能培訓等方面發揮作用；改變目前證券業協會大多屬于官辦機構和機構負責人多由政府機關負責人兼任的做法；應明確各地方證券業協會的隸屬關系，建立統一的自律組織體系，統一證券交易所的管理體制，以便更好的發揮各自的職能作用。

(三)完善信息披露制度，重塑投資者信心

監管部門應在認真總結經驗和充分論證的基礎上，對信息披露制度進行修訂，建立健全我國證券市場的信息披露制度，具體可考慮增加前瞻性信息、引導性信息、衍生金融工具投資信息等的披露規定。盡可能減少信息披露特別是財務信息披露造假的機會，以提高證券市場信息的有效性，促進市場秩序的根本好轉。另外，必須建立公正合理的證券市場評價體系，以專業的方法對證券市場參與者的經營穩健程度、信用等級進行評級。將券商的創新、融資

等方面的許可與其資質掛鉤，以增強守法激勵。

(四)改革新股發行制度，根除利益輸送弊端

首先，采取市值優先認購選擇權，即以市值配售加優先認購選擇權的方式來平衡一二級市場的利益，讓一級市場的利潤公平傳導給二級市場，讓二級市場去充分挖掘上市公司的潛在價值，而不是在一級市場提前把上市公司的潛在價值透支完后再讓二級市場去吹泡泡。其次，應對國有企業的IPO承銷權進行市場化的公開招標，而不是繼續權錢交易背后的指定承銷資格。之所以對國有企業的IPO承銷商進行公開招標和競標，原因除了國有資產是全體民眾的公有財產之外，也是為了體現發行環節的公開、透明，讓國內外的投行優勝劣汰，避免利用關系、權力和賄賂來牟取不正當利益。再次，將新股發行的利益公平分配，避免讓少數機構壟斷。很多機構在新股詢價發行時壟斷了話語權，股票在二級市場上市后，他們有的立刻高位變現，有的繼續拉升炒作，影響了市場合理化運行。所以，治理機構投資者、公平的協調利益分配和打擊市場操縱刻不容緩。最后，應改革證券監管體制，讓監管職能與審核等利益瓜葛徹底分開，保證市場具備廉潔、公正的監督體系，杜絕監管部門在新股發行和監管過程中權力尋租，防止監管職能濫用和監管效果打折。

(五)科學設立懲罰制度，提高違法成本

政府對證券市場監管一般通過立法和政策來實施，這實際上是一個強制的規則，被監管的市場參與者往往并不愿被動地接受政府的監管，總會采取種種辦法來逃避監管，維護自己的利益。因此，最直接的做法就是實施相應的法律法規懲罰制度。對那些違法違規的證券機構及企業加大懲罰力度，提高其違法成本，使其經過成本與收益的權衡，自動約束自己的行為。

(六)構建經濟性評估制度，防范監管過度和監管不足，實行科學決策

加強監管的同時也要掌握好監管“度”的問題，如果過度的監管也會導致效率的損失。這就需要建立一套完備的經濟性評估制度，對政府的監管效果進行階段性的考察。我國現行的證券市場監管并沒有對監管政策進行經濟性評估，更沒有對監管政策的制定和實施作相應的評估制度安排。證券市場監管的經濟評估制度應包括制度約束、機構設置和效率監督。制度約束即對證券市場監管政策的經濟性評估進行立法。監管政策的壟斷力量具有排他性和非競爭性，政府要想代表公眾利益并最小化地減少社會福利損失，就有賴于對監管者進行監管。但政府監管具有有限性，所以，必須對監管者的監管效率進行評價。機構設置是指在證券市場監管部門內部設置經濟性評價機構，由它來提供監管政策效率的依據。如，在中國證券監督管理委員會內部設置“監管政策經濟評價中心”，對監管政策的成本和收益進行分析，提供經濟分析報告，并對監管政策實施效率進行后續跟蹤，為補充決策提供依據。同時，應鼓勵民間評價機構或新聞媒體積極參與對監管效率的監督。這樣，政府就擁有了充分的依據對證券市場監管的效果進行評估，以此來總結和進一步改進監管政策，提高證券市場監管的質量。證券市場監管的基礎建設是做好證券監管的前提條件，它決定證券監管的目標取向，規范證券監管的方式方法。完整協調的法律法規體系，健全高效的監管體制，有效的市場機制和證券監管的國際合作，必能提高我國證券監管的效率，為我國證券市場的穩定和發展提供保證。

第三篇：2015年廣西證券從業《證券市場》：證券市場監管機構考試題

2015年廣西證券從業《證券市場》：證券市場監管機構考

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前我國對__實行T+3交割、交收方式。A．B股 B．A股 C．基金券 D．債券

2、關于上海證券交易所質押式回購交易規則，下列表述正確的是（）。A．100元標準券為1手? B．最小報價變動單位為0.01元或其整數倍? C．單筆申報最大數量不超過10萬手? D．計價單位為每百元資金到期年收益

3、上市公司非公開發行股票，其發行對象__的，可以由上市公司自行銷售。A．均屬于公司全體股東 B．為公司前5名股東 C．均屬于原前10名股東 D．為原前50名股東

4、依照基金稅收和稅法的有關規定，對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，__。

A．征收營業稅，免征企業所得稅 B．免征營業稅，征收企業所得稅 C．征收營業稅，征收企業所得稅 D．免征營業稅，免征企業所得稅

5、上海證券交易所實行全面指定交易后，證券登記結算公司在__閉市后向各證券公司營業部傳送投資者配股明細數據庫。A．配股登記日 B．配股實行日 C．配股公告日 D．配股發放日

6、證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發行的證券，按證券面值計算，不得超過該__的10%。A．上市公司凈資產 B．證券交易總量 C．證券流通市值 D．證券發行總量

7、按照__，在一個有效的市場中，市場投資組合(即整個市場)為每單位風險提供了最大的收益。A．CAPM B．組合管理理論 C．APT D．多因素模型

8、美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，其中占最大比重的是__。A．退休金計劃 B．機構銷售 C．投資顧問 D．直銷

9、中國證監會的現場檢查包括__。A．機構、體制與人員的檢查 B．財務處理辦法的檢查 C．規章制度的檢查

D．機構、制度、人員的檢查和業務檢查

10、在進行證券投資技術分析的假設中，最根本、最核心的條件是__。A．市場行為涵蓋一切信息 B．證券價格沿趨勢移動 C．歷史會重演

D．投資者都是理性的

11、取消了禁止商業銀行承銷股票的規定的法律是__。A．《國民銀行法》 B．《麥克法頓法》

C．《格拉斯·斯蒂格爾法》 D．《金融服務現代化法案》

12、如果一項潛在損失是可能的，且損失的數額是可以合理地估計出來的，則該項損失應在（）上反映。A．評估報告 B．附注

C．法律意見書 D．會計報表

13、買入并持有策略是__的長期再平衡方式，適用于長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。A．穩健型 B．激進型 C．消極型 D．積極型

14、公司申請其股票上市應有__記錄。A．最近3年連續盈利 B．3年盈利 C．5年盈利

D．最近5年連續盈利

15、保本基金將大部分資金投資于__。A．股票

B．貨幣市場工具 C．衍生金融工具 D．與基金到期日一致的債券

16、根據相關的規定的要求，單項資產管理計劃轉讓傭金，不得超過轉讓金額的__。A．0.1% B．0.5% C．1% D．5%

17、根據我國政府對WTO的承諾，允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務，加入3年內外資比例不超過__。A．33% B．49% C．50% D．25%

18、根據我國《刑法》的規定，操縱證券、期貨市場，情節嚴重的，處__年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A．2 B．3 C．4 D．5

19、我國滬、深證券交易所目前采用的報價方式是__。A．口頭報價 B．書面報價 C．電腦報價 D．人工報價

20、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利（）。A．相對較大 B．相對較小 C．相同

D．無法比較

21、憑證式債券是__。

A．具有標準格式實物券面的債券 B．債權人認購債券的收款憑證

C．利用證券賬戶通過電腦系統完成發行、交易及兌付的債券 D．發行主體為銀行或者非銀行金融機構的債券

22、關于基金會計核算，下列說法錯誤的是__。A．會計主體是基金管理公司 B．會計分期細化到日

C．會計為公歷每年1月日至12月31日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

23、（）主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。A．單因素模型 B．CAPM模型 C．多因素模型 D．ATP模型

24、境外上市外資股以人民幣標明面值，采取__形式。A．記名股票 B．不記名股票 C．優先股票 D．非流通股票 25、1999年11月4日，美國國會通過__標志著金融業分業經營制度的終結。A．《證券交易所法》 B．《格林斯潘法》

C．《金融服務現代化法案》 D．《格林斯—斯蒂格爾法案》

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券經紀業務包含的要素不包括__。A．委托人 B．證券經紀商 C．證券交易所

D．中國證券業協會

2、證券公司投資銀行業務的內部控制應重點防范斟管理不善、權責不明、未勤勉盡責等原因導致的（）。A．法律風險 B．財務風險 C．匯率風險 D．道德風險

3、實際上大多數公司的清算價值總是（）賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于 D．無關

4、就我國的情況而言，__是三位數以上的通貨膨脹。A．溫和的通脹 B．嚴重的通脹 C．惡性的通脹 D．瘋狂的通脹

5、下列說法中，不正確的是__。

A．市場增加值(MVA)是公司為債權人創造或毀壞了多少財富在資本市場上的體現

B．MVA是市場對公司未來獲取經濟增加值能力的預期反映

C．MVA是從基本面分析得出的企業在特定一段時間內創造的價值 D．MVA是企業內在價值與市場價值的差額

6、某結算參與人3月份買入證券總金額為200萬元，3月份交易天數為12天，中國結算公司為其確定的最低結算備付金比例為20%。則4月份該結算參與人結算賬戶中的最低結算備付金應為__。A．400000元 B．18182元 C．13333元 D．2000000元

7、在持續督導期間，財務顧問解除委托協議的，委托人應當在（）內另行聘請財務顧問對其進行持續督導。A．15日 B．1個月 C．3個月 D．6個月

8、審計報告應由至少__名具有證券相關業務資格的注冊會計師簽名、蓋章。A．2 B．3 C．4 D．5

9、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

10、公司不以任何資產作擔保而發行的債券是__。A．信用公司債券 B．保證公司債券

C．不動產抵押公司債券 D．信托公司債券

11、中小企業板塊的總體設計可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。下列屬于“四個獨立”的有__。A．運行獨立 B．規則獨立 C．代碼獨立 D．監察獨立

12、證券投資分析師自律組織的功能主要包括__。A．進行會員資格認證

B．對會員進行職業道德、行為標準管理

C．當會員違反國家法律、法規時，由自律組織提起訴訟 D．為會員內部交流及國際交流提供支持 E．對證券投資分析師進行培訓

13、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金份額上市交易公告書 B．基金資產凈值 C．基金報告 D．基金合同

14、我國現行的委托買賣指令有（）。A．市價委托 B．限價委托

C．停止損失委托

D．停止損失限價委托

15、在使用技術指標WMS的過程中，一些經驗性的結論包括__。A．WMS在高位開始回頭而股價還在繼續上升，則是賣出的信號 B．WMS在盤整過程中具有較高的準確性 C．WMS是相對強弱指標的發展

D．使用WMS指標應從WMS取值的絕對數值以及WMS曲線的形狀兩方面考慮

E．WMS在盤整過程中準確性較低

16、發行費用主要包括__。A．承銷費用

B．注冊會計師費用 C．資產評估費用 D．財務顧問費

17、下列各項不屬于財務顧問為收購公司提供的服務的是__。A．尋找目標公司 B．預警服務

C．提出收購建議 D．商議收購條款

18、根據規定，證券營業部在經營過程中發生的各項成本費用應當以__核算。A．實際發生數 B．平均發生數 C．計劃發生數

D．實際發生數的一定比例

19、按照自身交易的方法及特點分類，金融衍生工具可分為__等。A．金融期貨 B．金融遠期合約 C．信用互換 D．金融互換

20、證券公司經營__，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。A．證券經紀 B．證券投資咨詢

C．與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務 D．證券資產管理

21、__提出和建立的現代證券投資組合理論，其核心思想是要解決長期困擾證券投資活動的兩個根本性問題。A．奧斯本 B．尤金·法瑪 C．馬柯威茨 D．威廉姆斯

22、關于荷蘭式招標，下列說法錯誤的是（）。

A．標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差 B．標的為利率或利差時，各中標機構均按面值承銷

C．標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發行價格 D．標的為價格時，各中標機構均按發行價格承銷

23、影響認股權證價值的因素主要有__。A．普通股的市價 B．認股數量

C．剩余有效期間 D．換股比率

24、現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括__。A．交易系統 B．結算系統 C．信息系統 D．監察系統

25、運用風險管理工具進行風險控制的方法之一就是通過多樣化的投資組合降低乃至消除__。A．系統風險 B．非系統風險 C．金融風險 D．市場風險

第四篇：市場監管

1處理舉報和投訴的處理：舉報投訴處理程序：接待、受理登記、初審；調查處理；歸檔和答復。

處理舉報的注意事項：（1）程序上注意事項：來電接待，應保持舉報電話暢通，在鈴聲響3聲前接聽電話，“您好”，其次告知對方接聽人員單位、部門名稱和本人姓名；同時做好記錄準備。（2）接待中注意三個環節：①仔細聆聽；②耐心答復；③準確告知；（3）行動時注意事項：①反應快速；②處理準確；③服務熱情；（4）嚴格遵守舉報投訴受理工作紀律，做到公平公正，嚴格保密。2 聯合執法檢查的總結X（1）標題（2）正文 ①基本情況、成績和做法；②存在問題； ③今后打算（3）注意事項 ①實事求是。②詳略得當、突出重點 ③內容有鮮明個性

聯合執法檢查的實施：（事先安排；按規定程序；煙草帶頭作用；做好協調工作）

（1）按照聯合執法工作方案的安排，由執法檢查組具體實施檢查方案。（2）按照規定的程序進行檢查。（3）煙草專賣執法人員要發揮主觀能動性和牽頭、帶頭作用。（4）要做好與其他執法部門的協調和配合。3 市場監管對象的識別: 市場監管對象分類：（1）煙草專賣品生產企業（2）煙草專賣品批發企業（3）煙草制品零售商（4）煙草專賣品進出口業務企業

（1）煙草專賣品生產企業的特征：煙草專賣品生產企業主要括卷煙廠、雪茄煙廠、煙葉復烤廠、卷煙紙生產廠、煙用絲束廠、濾嘴棒成型廠、煙草專用機械廠等所有與煙草制品生產有關的企業。其共同特征為：①企業類型為國有企業。②合法持有煙草專賣生產企業許可證。③主要從事卷煙、雪茄煙、煙絲、復烤煙葉、卷煙紙、濾嘴棒、煙用絲束、煙草專用機械的生產活動。④在中華人民共和國境內從事生產活動。

（2）煙草專賣品批發企業的特征：①企業類型為國有企業。②合法持有煙草專賣批發企業許可證。③主要從事卷煙、雪茄煙批發業務，從事煙葉、復烤煙葉、煙絲、卷煙紙、濾嘴棒、煙用絲束、煙草專用機械經營業務。④在中華人民共和國境內從事經營活動，有的煙草專賣批發企業如卷煙、雪茄煙批發企業只能在本省或本市范圍內從事經營活動。

（3）煙草制品零售商的特征：①企業類型可以為以公民、法人或其他組織為主體的各類企業，但外商投資的商業企業或者個體工商戶除外。《煙草專賣許可證管理辦法》第十八條明確規定，外商投資的商業企業或者個體工商戶不得從事煙草專賣品批發或者零售業務，不得以特許、吸納加盟店及其他再投資等形式變相從事煙草專賣品經營業務。②合法持有煙草專賣零售許可證。③主要從事卷煙、雪茄煙、煙絲等煙草制品的零售業務。④在零售許可證規定的地域范圍內從事經營活動。

（4）煙草專賣品進出口業務企業的特征：①企業類型為國有企業。②合法持有特種煙草專賣經營企業許可證。③主要從事煙草專賣品進出口業務、外國煙草制品批發業務、免稅煙草制品購銷業務、罰沒國外煙草制品拍賣和批發業務。④在中華人民共和國境內從事業務活動。場資料的性質來劃分，市場資料一般分為以下五類：

（1）專賣許可證管理類。主要包括卷煙零售戶有關許可證申辦和管理的一些資料，如新辦申請、補辦申請、延續申請、變更申請、停業申請、恢復營業申請、歇業申請、停業整頓通知書等等，另外還包括檢查中發現的零售戶信息變更而沒有提出申請的情況。如企業或店鋪名稱、法定代表人或負責人、經營地址等基本信息的變化情況記錄，以及卷煙零售戶停業、歇業的情況記錄。

（2）零售戶違法經營類。主要指對卷煙零售戶各種違法經營行為進行記錄的一些法律文書和資料。包括先行登記保存通知書、檢查（勘驗）筆錄、詢問筆錄、抽樣取證物品清單、當場處罰決定書等法律文書，以及零售戶、消費者的舉報記錄、投訴記錄等資料。

（3）內部專賣管理監督類。主要指在履行內部專賣管理監督職責時，對一些內部不規范經營行為所記錄的一些資料。包括電訪員違反規定進行電訪、客戶經理違規向客戶推銷卷煙、送貨員送貨不到位、沒有給零售戶送貨票據、以及定少送多、定多送少等違規經營情況的記錄。（4）零售戶經營情況類。主要是零售戶異常銷售的情況記錄。

（5）其他情況類。主要指卷煙零售戶對我們卷煙營銷和專賣管理工作提出一些意見和建議，以及需要我們幫助解決的一些困難和問題的情況記錄。

市場監管對象信息的采集:基礎信息采集：a.企業名稱或者個體工商戶字號；b.法定代表人或負責人姓名；c.經營地址；d.專賣許可經營的內容或范圍；e.煙草專賣許可證號及有效期限。特殊信息：

生產企業：a.生產煙草專賣品所用原輔材料的購進情況；b.計劃生產數量；c.實際生產數量；d.所生產專賣品的銷售情況；e.違法違規生產經營及處理情況。

批發企業：a.煙草專賣品的購進情況；b.煙草專賣品的銷售情況；c.違法違規經營及處理情況。

零售商：a.煙草制品的購進情況；b.日常經營情況；c.零售許可證的使用情況；d.違法違規經營及處理情況。進出口業務企業：a.日常購銷情況；b.違法違規經營及處理情況

采集方法：①日常檢查、②專項檢查、③舉報和投訴、④市場調研、⑤信息網絡 5 市場監管對象信息維護的程序

（1）市場監管員通過日常檢查、專項檢查、舉報投訴、市場調研、信息網絡等方式采集到市場監管對象信息，在認真進行歸納和整理后，上報專賣監督管理部門；（2）專賣監督管理部門信息管理員或證件管理員進行認真審查后，提出信息維護意見上報專賣監督管理部門負責人進行審核；（3）專賣監督管理部門負責人審核后，將審核意見反饋給信息管理員和證件管理員進行維護調整。6? 市場檢查總結的撰寫

1、檢查日志（1）主要內容：a.檢查日期、b.檢查地域、c.檢查戶數、d.檢查情況（詳盡）、e.市場分析（透徹）、f.問題建議（中肯）、g.檢查人員（2）注意要點：①基本內容要齊全、②檢查情況要詳盡、③市場分析要透徹、④提出建議要中肯。

2、周總結：（1）主要內容：a.檢查周期、b.檢查地域、c.檢查戶數、d.檢查情況、e.市場分析、f.問題建議（2）注意要點：①歸納一周檢查情況時要準確、②市場分析要客觀、③問題建議要突出重點

3、月度市場檢查工作總結的撰寫要點：一是要突出數據的應用，從本月與上月一些數據的對比中，總結成績、分析問題。二是要突出工作中的問題和經驗。三是要在總結中對下月的檢查工作做出簡要安排。

4、季度市場檢查工作總結的撰寫要點：一是要概括總結本季度市場檢查的整體工作情況。二是要認真分析本季度零售市場管理方面的問題。三是要對下季度的檢查工作做出簡要安排。

5、市場檢查工作總結的撰寫要點：一是要全面總結本市場檢查的工作情況。二是要詳細總結本的工作措施。三是要認真分析工作中存在的問題。四是要對下一步工作做出簡要安排。

市場檢查總結的行文格式一般為：（1）標題，即表明是什么樣的總結。（2）抬頭，抬頭一般為所呈報的單位或部門。（3）正文，主要包括：①市場檢查的基本概況；②檢查中發現的問題；③市場檢查情況分析；④檢查工作中的問題或不足；⑤改進措施或下一步工作打算（4）落款（5）撰寫日期

7專賣管理信息分析的內容：市場分析是了解、認識和掌握市場規律的重要工具，是專賣管理中不可缺少的一個環節，也是控制市場的重要手段。內容包括:（1）零售戶經營態勢的分析（2）轄區卷煙銷量的分析（3）卷煙銷售結構的分析 信息分析的基本要求：信息分析的一般步驟包括以下六個步驟：（選擇課題；搜集資料；鑒別篩選；分類整理；分析研究；成果表達）①選擇課題；②搜集課題相關的信息；③鑒別篩選所得信息的可靠性、先進性和適用性，并剔除不可靠或不需要的資料；④分類整理，對篩選后的資料進行形式和內容上的整理：⑤利用各種信息分析研究方法進行全面的分析與綜合研究；⑥成果表達，即根據課題要求和研究深度，撰寫綜述、述評報告 基本要求: 講求實效,注意采取科學方法

方法: 信息的定性分析方法：比較法、相關關系法、綜合法。信息的定量分析方法：概率統計法 9 零售業態識別的方法

（1）分析關鍵要素：對收集到的業態分類基礎信息進行進一步的整理分析。重點分析對零售業態劃分起著關鍵性作用的條件、依據、標準等信息。①經營商品的品種 ②經營場所和規模 ③經營方式 ④目標客戶情況、店堂設施的情況、主要的服務

（2）做出業態判斷：根據采集分析的信息和確定的特征標志，對應國家標準《零售業態分類》，將某一零售經營者的經營形態劃分到具體的業態類別之中。對于關鍵要素存在交叉的經營形態，應當根據主要特征進行識別。對于發現存在不符合國家現行標準的經營形態，不能劃分為一類零售業態，可以進行關注和分析研究。各種煙草零售業態的標志特征：

1、食雜類（無明顯品牌形象、4個基本特點：居民區及農村地區、100以內平方、柜臺和開架結合、12小時、無信息系統或初級）

2、便利店（應急食品如食品日用小百貨，商業中心區、居民區車站等公共活動區、100平方米左右、自選結算收銀處統一進行、16小時、信息程度較高、連鎖。

3、超市，（出口付款形式、面積20-6000平方米大型在6000以上、自選銷售（煙草制品柜臺銷售、出入口分設在收銀統一結算）

4、商場（若干大類商品，2000~6000平方米之間、市、縣商業中心歷史聚地、柜臺和自選結合、王府井百貨商場）

5、煙酒商店（煙、酒）

6、娛樂服務類，（下午、晚上、可以叫點購買）

7、其他類（書報，農具，文具，水果、特產、干貨，修車、理發、內供）。卷煙經營戶零售業態分類信息的分析：（1）獲取卷煙零售戶業態分類基礎信息：獲取卷煙零售戶業態分類基礎信息是指將通過與零售戶直接溝通、查閱相關資料、與周邊居民、消費者和附近零售戶溝通、實地觀察等的方式獲得的信息進行綜合占有和把握。（2）分析關鍵信息：a.識別信息 b.經營信息 c.模式信息 d.區位信息。分析原則：a.完整性原則 b.準確性原則 c.客觀性原則 d.協調性原則（3）總結特征進行識別：通過基礎信息的收集和關鍵信息的分析，針對具體的零售戶總結出其經營形態的基本特征，對照《煙草零售業態分類標準》進行識別，建立零售戶業態登記檔案。

第五篇：市場監管

根據所提供的材料，回答問題。材料一：

（1）檢查周期：2009年2月23日－27日。（2）檢查地域：中華大街、南京路、廣州路。（3）檢查戶數：68戶。

（4）檢查情況：6戶無證經營，5戶有違法經營行為，大部分零售戶反映低檔煙供不應求。

（5）檢查主體：A市煙草專賣局稽查大隊。（6）檢查人員：市場監管員小王、小范、小李。材料二：

2009年2月23日，市場監管員小王、小范、小李依法對零售戶A進行日常檢查。在查看零售許可證時，發現該客戶的零售許可證已經于2008年8月5日過期，當即對其進行提醒，并對許可證過期情況做了記錄。在檢查卷煙貨柜時，發現該客戶公開擺賣假冒卷煙，于是依法對其進行詢問、制作現場檢查勘驗筆錄，并依法開具了先行登記保存通知書，對其經營的違規卷煙進行了先行登記保存，填寫了抽樣取證物品清單。同時，小王、小范、小李還發現零售戶A銷售的卷煙中有2008年11月1日新上市的B品牌卷煙50條，經詢問，發現該品牌卷煙系通過客戶經理小吳借用卷煙零售戶C的煙草專賣許可證從當地煙草公司代訂的卷煙，同時發現了記載有客戶名稱為煙零售戶C的當地煙草公司銷售憑證。市場監管員小王、小范、小李依法對上述情況進行了記錄，并將銷售憑證作為證據進行了保存。檢查結束后，小王、小范、小李讓零售戶A填寫了重新辦理煙草專賣零售許可證的申請表，并帶回煙草專賣局。問題：

1、根據材料一，如果市場監管員小王、小范、小李用文檔形式撰寫A市煙草專賣局稽查大隊周檢查總結時，除了檢查周期、檢查地域、檢查戶數、檢查情況外，還應當撰寫那些內容？請說明撰寫這些內容的側重點。（4分）

2、根據材料二，從小王、小范、小李從零售戶A處收集到的這些市場資料來看，可以分為哪幾類？，請舉例說明。（6分）

3、根據材料二，小王、小范、小李對零售戶A采用的市場監管對象信息采集的主要方法是什么？（2分）

4、根據材料一，如果市場監管員小王、小范、小李承擔專賣管理信息分析的任務，按照信息的定性分析方法常用的信息分析法有哪些？（3分）

答：

1、還要撰寫市場分析和問題建議。市場分析主要是對本周檢查情況進行綜合分析，找出本周存在的重大問題；問題建議主要是分析本周市場檢查工作中出現的突出問題，針對問題提出下一步工作議。

2、小王、小范、小李從零售戶A處收集到的市場資料可分為三類：（1）專賣許可證管理類，例如：零售戶A許可證過期的情況記錄，煙草專賣零售許可證的新辦申請；（2）零售戶違法經營類，例如：詢問筆錄、先行登記保存通知書、抽樣取證物品清單；（3）內部專賣管理監督類，例如：客戶經理小吳違規情況記錄、當地煙草公司銷售憑證。

3、日常檢查、專項檢查、舉報和投訴、市場調研、信息網絡

4、比較法、相關關系法、綜合法。

根據所提供的材料，回答問題。材料一：

B市X區煙草專賣局專賣檢查日志

今天我們按照檢查計劃，先后對陶然亭、新華大街、梨園北街、鞍山街、怡樂中路、宋莊路、西岳固、先農壇等的卷煙零售戶進行了日常檢查，計劃檢查35戶，實際檢查31戶。通過檢查，沒有發現零售戶違法違規經營問題。由于近期低檔煙供不應求，零售戶都非常珍惜我們煙草公司的貨源，守法經營意識大有提高，市場情況基本良好。但在今天的市場檢查中，我們有一次忘記了出示專賣檢查證后來補正，這是一個原則性的問題，以后一定不能再出現。市場監管員：王某、劉某 2009年2月25日 材料二：B市X區煙草專賣局市場監管員王某、劉某在2009年2月25日進行日常市場檢查時，發現新華大街零售戶陳某有違規經營行為，市場監管員張某依法對其進行了行政處罰。材料三：2009年1月6日，B市X區煙草專賣局局長要求市場監管員對B市X區2008年卷煙市場專賣管理情況進行為期三個月的調研，市場監管員王某、劉某分管陶然亭、新華大街、梨園北街、鞍山街、怡樂中路、宋莊路、西岳固、先農壇等的卷煙零售戶。問題：

1、根據材料一，撰寫市場檢查日志時，應撰寫哪些內容？（7分）

2、根據材料二，請按照市場監管對象信息維護的有關程序，對零售戶陳某的違規經營信息進行處理。（4分）

3、根據材料三，市場監管員王某、劉某對分管區域卷煙市場進行專賣管理信息分析時，除選擇課題、搜集課題相關的信息外，還應包括哪些步驟？（4分）答：

1、檢查日志的主要內容：

a.檢查日期：主要列明檢查的年月日，以備查詢。b.檢查地域：一般以行政區域為單位，要盡量寫詳細。c.檢查戶數：當日檢查的零售戶數量，可以在一定程度上反映當天市場檢查的工作量。d.檢查情況：主要記錄零售戶違法經營、證件管理和專賣內管等情況，如果當天市場檢查沒有任何情況，也可以略去不寫。e.市場分析：主要是對當天的檢查情況進行綜合分析，找出存在突出問題。如經過檢查沒有發現零售戶的違法行為，也可簡要總結。

f.問題建議：主要歸納市場檢查工作本身存在的問題，并對下一步工作提出建議。

g.檢查人員：參加市場檢查的專賣執法人員要全部寫明。

2、對零售戶陳某的違規經營信息應按照如下程序進行處理：（1）市場監管員王某、劉某在對零售戶陳某的違規經營情況認真進行整理后，上報A縣煙草專賣局專賣監督管理科；（2）專賣監督管理科的信息管理員在進行認真審查后，提出信息維護意見上報專賣監督管理科科長進行審核；

（3）專賣監督管理科科長經認真審核后再上報專賣副局長進行審批；

（4）專賣副局長審批后，再由專賣監督管理科信息管理員通過信息管理系統對零售戶陳某的有關情況進行修改完善。

3、除①選擇課題外，信息分析還應包括以下五個步驟：②搜集課題相關的信息；③鑒別篩選所得信息的可靠性、先進性和適用性，并剔除不可靠或不需要的資料；④分類整理，對篩選后的資料進行形式和內容上的整理：⑤利用各種信息分析研究方法進行全面的分析與綜合研究；⑥成果表達，即根據課題要求和研究深度，撰寫綜述、述評報告等。

根據所提供的材料，回答問題。

材料一：2009年2月25日，B市煙草專賣局主管專賣的梁局長接到群眾舉報，反映該市零售戶王強明零暗批卷煙，梁局長責成專賣科進行調查處理。專賣科陶科長安排市場監管員小李和小劉兩人前去進行調查。小李和小劉認真檢查了零售戶王強近幾個月的卷煙購進情況及其日常經營情況，發現王強平時從煙草公司購進的卷煙數量較少，而銷售的數量卻遠遠大于購進的數量，且發現他多次一次性銷售卷煙超過50條。在調查中，還發現王強與B市煙販子肖某來往密切，同時其一個遠房親戚在B市工商局工作。在檢查期間，恰好有一個人來店里要買兩件卷煙，王強毫無顧忌的從庫房取了兩件卷煙要賣給這個人，小李和小劉當即對其違法經營卷煙行為依法進行了處理。檢查結束后，市場監管員小李和小劉立即向梁局長進行了匯報，并將所有有關零售戶王強的情況錄入微機，對王強的信息進行了信息維護。

材料二：2009年2月25日，與B市工商局趙局長取得聯系，擬于2009年3月2日舉行聯合執法，重點打擊B市無證經營行為。問題：

1、市場監管員小李和小劉對零售戶王強調查到的這些情況，哪些不屬于對煙草制品零售商應該采集的信息？（2分）

2、小李和小劉的那些做法不符合市場監管對象信息維護的程序？（3分）

3、對零售戶王強的信息進行維護的正確做法應該怎么做？（4分）

4、如果你牽頭B市煙草專賣局與B市工商局聯合執法工作，如何實施聯合執法檢查？（4分）

5、如果梁局長責成你撰寫聯合執法工作總結，在正文部分除了撰寫基本情況、成績和做法外，還有撰寫哪些內容？（2分）答：

1、“王強與B市煙販子肖某來往密切，同時其一個遠房親戚在B市工商局工作”的情況不屬于對煙草制品零售商應該采集的信息。

2、檢查結束后，小李和小劉直接向梁局長進行匯報，并將所有有關零售戶王強的情況錄入微機，對王強的信息進行信息維護，這些做法不符合市場監管對象信息維護的程序。

3、對零售戶王強的信息進行維護的正確做法應該是：（1）小李和小劉在對零售戶王強的有關情況進行整理后上報專賣科；

（2）專賣科的信息管理員在進行認真審查后，提出信息維護意見上報陶科長進行審核；

（3）陶科長經認真審核后再上報梁局長進行審批；

（4）梁局長審批后，再由專賣科信息管理員通過信息管理系統對零售戶王強的有關情況進行修改完善。

4、實施聯合執法檢查時主要包括以下內容：

（1）按照聯合執法工作方案的安排，由執法檢查組具體實施檢查方案。

（2）按照規定的程序進行檢查。

（3）煙草專賣執法人員要發揮主觀能動性和牽頭、帶頭作用。（4）要做好與其他執法部門的協調和配合。

5、除了①基本情況、成績和做法外，還要撰寫②存在問題③今后打算。

根據所提供的材料，回答問題。

材料一：A縣煙草專賣局和工商局根據上級部署，于2009年3月開展了為期1個月的聯合取締無證經營專項行動，對城關、重點鄉鎮進行全面的市場檢查。在具體實施過程中，煙草專賣局充分發揮市場信息靈的特點，將事前排查的無證經營戶分布情況與工商局實行共享，雙方密切配合，共取締了49戶無證戶。在取締過程中，聯合檢查組講究方式方法，對違法情節輕微，能積極配合，表示不再無證擺賣卷煙的零售戶進行教育，責令改正，可不進行處罰；對于態度惡劣、法制意識十分淡漠的無證戶，由工商局依法對涉案物品進行查封扣押，嚴肅追究當事人的法律責任。聯合取締收到了很好的效果，受到了上級的肯定。材料二：A縣煙草專賣局對卷煙零售戶實行進貨數量的嚴格管理，規定零售戶的進貨數量的調整需求由客戶經理收集，報片區專賣管理員初步審核后由市場營銷部統一批準。2009年3月2日，市場監管員甲接到客戶經理乙提交的零售戶丙關于月進貨量由5件調整8件的申請，甲于是開展調查，甲從信息系統中調出了兩年來零售戶丙的月銷售情況（包括總量、具體品牌等），發現丙即使在國慶、春節等卷煙銷售旺季的最大進貨量也只有6件，平時一般就是4件的進貨量，甲便實地向丙詢問，丙支支吾吾，經過法律和政策的宣傳，丙終于承認，由于A縣煙草公司加強貨源的均衡分配，幾戶帶有批發性質的大戶進貨量受到限制，便委托丙代為訂貨，并允諾給丙每條2元的差價，因此丙便假稱近期消費者數量增多，進貨量需要上調。問題：

1、根據材料一，如果A縣煙草專賣局責成你撰寫聯合執法工作總結，你在撰寫時應注意哪些事項？（3分）

2、根據材料二，專賣管理信息分析的內容主要包括哪些方面？（6分）

3、根據材料二，從獲取信息的方式角度看，這個案例說明什么問題？需要注意什么？（5分）。

4、進行信息分析時一般要遵循分析的針對性原則、分析的系統性原則，除了這兩項原則外，還需要遵守什么原則？（1分）答：

1、寫總結應注意的事項包括： ①要堅持實事求是的原則； ②要注意詳略得當、突出重點； ③力求內容具有鮮明的個性。

2、專賣管理信息分析的內容是多方面的，主要包括：

（1）零售戶經營態勢的分析。對轄區內零售戶的正常發生業務、不正常發生業務及未發生業務的比例進行認真分析，不僅分析正常業務戶的進貨數量、結構，而且對不正常業務戶的經營動態、進貨規律和渠道進行分析，同時對未發生業務戶進行跟蹤訪查，根據變動在卷煙營銷網絡中做出相應調整。

（2）轄區卷煙銷量的分析。對轄區內各線路的人員概況、經濟總量、經營能力等進行全面了解，對轄區內各線路零售戶的歷史進貨規律、進貨數量和結構及周期進行統計分析，根據統計結果來細分當月工作計劃，做到計劃細化工作有據可依，細分結果科學合理。

（3）卷煙銷售結構的分析。根據零售戶的銷售情況，對轄區內的零售戶進行分類，考慮每一類零售戶各檔次卷煙的銷售走勢，有針對性地進行管理，有利于提高市場控制力。

3、這個案例說明，獲取信息的方式有許多，有許多是通過市場走訪直接或間接的了解到的，有些可以從信息系統中查詢出來，但是無論取得的方式如何，我們都要注意對其進行篩選和分析，在去其糟粕、取其精華后才能為我所用；但有的信息是暗藏的、不明朗的，這就需要我們提高洞察水平，通過蛛絲馬跡，發現背后的真相和本質。

4、分析的科學性原則

案例一：經營戶張楓：某星級酒店。經營地址位于某市商業區，其商品部經營時間為下午4點至凌晨2點。以點叫購買的方式將煙草制品送入住宿顧客的房間。

經營戶王猛：經營地址位于某中學附近，經營場所面積約100平方米，經營時間為平時早上7點至晚上11點。經營方式為開架自選銷售，在收銀處統一結帳。經營商品多為煙、酒、茶葉、干糧、方便食品、藥品、飲料、日用小百貨等。經營戶楊云：經營地址位于某市中心，經營場所面積達到8000平方米，經營時間為早上8：30點至晚上11點，采取柜臺銷售與自選(開架)銷售相結合方式，經營若干大類商品;實行統一管理,分區銷售。有電子化收銀管理系統。

1、以上卷煙零售戶零售業態分類信息中的關鍵信息包括哪些內容？

2、以上卷煙零售戶零售業態分類關鍵信息分析應遵循哪些基本原則？

3、經營戶張楓、經營戶王猛、經營戶楊云分別歸屬于那種業態？ 答：

1、以上卷煙零售戶零售業態分類信息中的關鍵信息包括哪些內容？ 答：以上卷煙零售戶零售業態分類信息中的關鍵信息是指與煙草零售業態分類直接相關的信息。主要包括：a.識別信息b.經營信息c.模式信息d.區位信息。

2、以上卷煙零售戶零售業態分類關鍵信息分析應遵循哪些基本原則？

答：以上卷煙零售戶零售業態分類關鍵信息分析應遵循以下基本原則：a.完整性原則b.準確性原則c.客觀性原則d.協調性原則

3、經營戶張楓、經營戶王猛、經營戶楊云分別歸屬于那種業態？ 答：經營戶張楓歸屬于娛樂服務類，經營戶王猛歸屬于便利店，經營戶楊云歸屬于商場。

案例二：經營戶張楓：經營地址位于某縣城休閑廣場，經營場所面積達到1000平方米，經營時間為早上9點至晚上11點，以開架自選的方式出售多種類商品。有電子化收銀管理系統，在該市其他區縣還有同名的營業店鋪。

經營戶王猛：某地武警消防支隊營區內的軍人超市，開架自選，向官兵出售小食品、一般生活用品和書籍。營業面積100平方米左右，營業時間平時晚上7點至9點，周末白天全天。

經營戶楊云：經營地址位于某市長途汽車站附近，經營場所面積約150平方米，經營時間為平時早上8點至晚上12點，周末和國家法定節假日24小時營業。經營方式為開架自選銷售，在收銀處統一結帳。經營商品多為煙、酒、茶葉、干糧、方便食品、藥品、飲料、日用小百貨等。在該市其他區有多處同名營業店鋪。

1、用什么方法可識別張楓、王猛、楊云的零售業態？

2、經營戶張楓能否歸類為商場？為什么？

3、請識別經營戶王猛、楊云的類別。

答：

1、用什么方法可識別張楓、王猛、楊云的零售業態？

答：要識別張楓、王猛、楊云的零售業態，首先應分析各零售戶關鍵的業態信息，然后做出業態判斷。

2、經營戶張楓能否歸類為商場？為什么？

答：不能。商場一般營業面積至少在2000平方米以上，多在6000至20000平方米之間；而且采取柜臺銷售與自選(開架)銷售相結合方式。經營戶張楓經營的店不符合這些條件。

3、請識別經營戶王猛、楊云的類別。

答： 經營戶王猛屬于其他類，經營戶楊云屬于便利店。

案例三：經營戶張楓：經營地址位于某市大型購物中心停車場出口，經營場所面積5平方米，經營時間早上10點至晚上7點。經營商品除卷煙、雪茄煙外，均為書刊、報紙、郵票、文具、地圖等。在該市有多處類似店鋪，外觀設計、店鋪名稱統一。經營戶王猛：經營地址位于某市一大型購物中心內，經營場所面積約100平方米。營業時間早上10點至晚上10點半。以柜臺銷售方式出售卷煙和雪茄煙、煙斗、打火機、煙灰缸等等商品，同時出售各種酒類。有電子化收銀管理系統。經營戶楊云：經營地址位于某鄉鎮。經營場所面積10平方米。經營時間不定，一般早上9點開門營業，晚上10點左右關門。經營商品以煙、酒、飲料、休閑食品及日雜貨為主，柜臺銷售，沒有店鋪的名稱。

1、要識別經營戶張楓的業態需分析哪些關鍵要素？

2、經營戶王猛能否歸類為其他？為什么？

3、經營戶楊云、經營戶張楓應分別歸類于哪種業態？ 答：

1、要識別經營戶張楓的業態需分析哪些關鍵要素？ 答：要識別經營戶張楓的業態需分析以下關鍵要素：①經營商品的品種②經營場所和規模③經營方式④此外，還要進一步分析零售者確定的目標客戶情況、店堂設施的情況、主要的服務功能等關鍵要素。

2、經營戶王猛能否歸類為其他？為什么？

答：不能。其他類以經營各類非煙草制品為主的其他商品零售或服務形式，并不能歸入食雜店、便利點等6類業態的其他零售業態。而王猛經營的店很明顯屬于煙酒商店。

3、經營戶楊云、經營戶張楓應分別歸類于哪種業態？

答：經營戶張楓應歸類為其他類，經營戶楊云應歸類為食雜店。

案例四：某省煙草專賣局檢查時發現：A煙廠未經國家煙草專賣局批準增設一煙葉復烤廠，生產復烤煙葉30萬擔，加工費4000萬元。請問：

1、根據《煙草專賣法》及其《實施條例》的規定，A煙廠實施了什么違法行為？為什么？

2、依據《煙草專賣法實施條例》的規定，某省煙草專賣局應給予A煙廠什么行政處罰？

1、根據《煙草專賣法》及其《實施條例》的規定，A煙廠實施了什么違法行為？為什么？

答：根據《煙草專賣法》及其《實施條例》的規定，A煙廠實施了無證生產復烤煙葉的違法行為。因為復烤煙葉屬于煙草制品，開辦煙草制品生產企業，必須經國務院煙草專賣行政主管部門批準，取得煙草專賣生產企業許可證，并經工商行政管理部門核準登記。

2、依據《煙草專賣法實施條例》的規定，某省煙草專賣局應給予A煙廠什么行政處罰？

答：依據《煙草專賣法實施條例》的規定，某省煙草專賣局應給予A煙廠以下行政處罰：責令關閉煙葉復烤廠，沒收違法所得即加工費4000萬元，處以生產復烤煙葉價值一倍以上兩倍以下的罰款，并將其違法生產的煙草制品公開銷毀。

第二題:市場監管（15分）：

以下是某單位的一份表格形式的檢查日志：

B市X區煙草專賣局專賣檢查日志

檢查時間 2007年10月25日 檢查人員 王某、劉某

檢查區域 陶然亭、大柵欄、安重街、鞍山街、師范路、東岳固、西岳固、先農壇

預檢查戶數 35 實際檢查戶數 31 市場檢查情況 通過檢查，沒有發現零售戶違法違規經營問題 市場檢查分析 由于近期低檔煙供不應求，零售戶都非常珍惜煙草公司的貨源，守法經營意識大有提高，市場情況基本良好。問題和建議 在今天的市場檢查中，我們有一次忘記了出示專賣檢查證，后來補正，這是一個原則性的問題，以后一定不能再出現。

其中，在陶然亭的城北火車站東門側有一家煙草持證零售戶，其零售許可證上登記的經營者姓名為張三。該零售戶經營場所面積約為150平方米；其營業時間從早上9點至晚上8點，周末和國家法定節假日24小時都營業；通過自選方式銷售食品、藥品、書籍報刊、飲料、煙酒等乘客需要的商品；引進了一套計算機管理的收銀系統，顧客在收銀處統一結算。經調查，張三還和李

四、王

五、趙六合伙，在該市城東汽車站、新家園小區開有兩處相同類型的分店，并計劃再在城西、城南開兩處分店，最終達到五家連鎖分店的規模；所有分店名稱、裝潢、管理都采取統一的模式。同時，還發現在張三店鋪往西300米處有一書報亭，也在持證零售卷煙。

請根據以上案例回答下列問題：

1、對煙草零售業態進行識別時，需要分析的關鍵要素是什么？（2.5分）

2、張三所開店鋪的煙草零售業態是否屬于超市？為什么？（4.5分）

3、該書報亭的煙草零售業態是什么？（2分）

4、請根據上述表格內容撰寫一個文檔形式的檢查日志。（6分）

參考答案及評分標準：

1、對煙草零售業態進行識別時，需要分析的關鍵要素：（1）經營商品的品種；（0.5分）（2）經營場所和規模；（0.5分）（3）經營方式；（0.5分）

（4）此外，還要進一步分析零售者確定的目標客戶情況、店堂設施情況、主要的服務功能等關鍵要素；（1分）

2、不是。（0.5分）主要原因：

（1）經營時間較短，未達到12小時以上；（2分）（2）經營場所面積較小，不足200平方米；（2分）

3、屬于其他類。(2分)

4、B市X區煙草專賣局專賣檢查日志（1分）

今天我們按照檢查計劃，先后對陶然亭、大柵欄、安重街、鞍山街、師范路、東岳固、西岳固、先農壇等的卷煙零售戶進行了日常檢查，計劃檢查35戶，實際檢查31戶。通過檢查，沒有發現零售戶違法違規經營問題。（1分）由于近期低檔煙供不應求，零售戶都非常珍惜我們煙草公司的貨源，守法經營意識大有提高，市場情況基本良好。（1分）但在今天的市場檢查中，我們有一次忘記了出示專賣檢查證后來補正，這是一個原則性的問題，以后一定不能再出現。（1分）市場監管員：王某、劉某（1分）2007年10月25日（1分）

第一題:日常檢查（15分）

3月19日，A市煙草專賣局專賣管理員甲接到一個舉報電話，舉報位于城區人民路123號的零售戶乙煙草專賣零售許可證和經營地址不符，是從其他地方搬過來的。接到舉報后，甲與另一位專賣管理員丙經過實地核查，發現因城區改造拆遷，乙屬異地經營。甲根據檢查情況，反饋給了專賣部門負責人，及時進行了處理。問題：

（1）請簡述處理電話舉報和投訴時，在程序上有哪些注意事項？（4分）

（2）如果你是甲，對乙應當采集的信息主要包括哪些？（4分）（3）請你根據甲的檢查情況，簡要寫一份在200字以內的檢查日志。（7分）

標準答案： 1．程序上應注意：

1）及時接聽電話，注意禮貌用語；2）告知對方接聽人員單位、部門名稱和本人姓名；3）做好書面記錄；4）及時反饋。2．采集的信息主要有：1）煙草制品的購進情況；2）日常經營情況；3）煙草專賣零售許可證的使用情況；4）違法違規經營及其處理情況。

3．檢查日志的要點：1）標題“檢查日記（日志）”；2）檢查日期“3月19日”；3）檢查人員“甲和丙”；4）檢查地域“城區人民路123號”；5）檢查零售戶情況“出示證件，零售戶經營的具體情況”；6）簡要分析，因城區改造拆遷，煙草專賣零售許可證上的經營地址與實際不符，乙屬異地經營；7）問題建議，告知當事人重新申辦煙草專賣零售許可證、收回舊的煙草專賣零售許可證。評分標準： 第一問每答出一項得1分，答錯不得分。第二問每答出一項得1分，答錯不得分 第三問每答一個要點得1分，答錯不得分。