第一篇：證券類法律法規(guī)
證券類法律法規(guī)
（一）法律
1、《中華人民共和國公司法》
（2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂）
2、《中華人民共和國證券法》
（2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂）
3、《中華人民共和國證券投資基金法》
（2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過）
4、《中華人民共和國刑法》（第二編第三章第三、四節(jié)）
（1979年7月1日第五屆全國人民代表大會第二次會議通過 1997年3月14日第八屆全國人民代表大會第五次會議修訂）
5、《中華人民共和國刑法修正案》
（1999年12月25日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過）
6、《中華人民共和國刑法修正案
（六）》
（2006年6月29日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十二次會議通過）
7、《中華人民共和國刑法修正案
（七）》
（2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第七次會議通過）
（二）行政法規(guī)及法規(guī)性文件
1、《證券公司監(jiān)督管理條例》
（2008年4月23日中華人民共和國國務(wù)院令第522號）
2、《證券公司風險處置條例》
（2008年4月23日中華人民共和國國務(wù)院令第523號）
3、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》
（1997年12月25日經(jīng)國務(wù)院批準國務(wù)院證券委員會發(fā)布證委發(fā)[1997]96號）
4、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境內(nèi)上市外資股的規(guī)定》
（1995年12月25日中華人民共和國國務(wù)院令第189號）
5、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》
（1994年8月4日中華人民共和國國務(wù)院令第160號）
6、《國務(wù)院關(guān)于進一步加強在境外發(fā)行股票和上市管理的通知》
（1997年6月20日國發(fā)[1997]21號）
7、《境內(nèi)企業(yè)申請到香港創(chuàng)業(yè)板上市審批與監(jiān)管指引》
（1999年9月21日經(jīng)國務(wù)院批準 證監(jiān)會發(fā)布 證監(jiān)發(fā)行字[1999]126號）
（三）司法解釋
1、《最高人民法院關(guān)于審理與企業(yè)改制相關(guān)的民事糾紛案件若干問題的規(guī)定》
（2002年12月3日最高人民法院審判委員會第1259次會議通過法釋［2003］1號）
2、《最高人民法院關(guān)于審理證券市場因虛假陳述引發(fā)的民事賠償案件的若干規(guī)定》（2002年12月26日最高人民法院審判委員會第1261次會議通過法釋[2003]2號）
(四)部門規(guī)章及規(guī)范性文件
1、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》
2、《證券市場禁入規(guī)定》
（2006年6月7日證監(jiān)會令第33號）
3、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》
（2009年5月13日證監(jiān)會令第63號）
4、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》
（2006年5月17日證監(jiān)會令第32號）
5、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》
（2006年5月6日證監(jiān)會令第30號）
6、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
（2010年10月11日證監(jiān)會令第69號）
7、《保薦人盡職調(diào)查工作準則》
（2006年5月29日證監(jiān)發(fā)行字[2006]15號）
8、《公司債券發(fā)行試點辦法》
（2007年8月14日證監(jiān)會令第49號）
9、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》
（2008年7月14日證監(jiān)會公告［2008］30號）
10、《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》
（2007年12月28日證監(jiān)會令第52號）
11、《證券公司風險控制指標管理辦法》
（2008年6月24日證監(jiān)會令第55號）
12、《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》
（2006年11月30日證監(jiān)會令第39號）
13、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》
（2006年6月30日證監(jiān)發(fā)[2006]69號）
14、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》
（2003年12月18日證監(jiān)會令第17號）
15、《上市公司信息披露管理辦法》
（2007年1月30日證監(jiān)會令第40號）
16、《上市公司收購管理辦法》
（2008年8月27日證監(jiān)會令第56號）
17、《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》
（2008年4月16日證監(jiān)會令第53號）
18、《上市公司股權(quán)激勵管理辦法（試行）》
（2005年12月31日證監(jiān)公司字[2005]151號）
19、《證券投資基金運作管理辦法》
（2004年6月29日證監(jiān)會令第21號）
20、《證券投資基金管理公司管理辦法》
（2004年9月16日證監(jiān)會令第22號）
21、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》
（2004年9月22日證監(jiān)會令第23號）
22、《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》
（2006年8月24日證監(jiān)會、人民銀行、外管局證監(jiān)會令第36號）
23、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》
24、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》
（2009年3月31日證監(jiān)會令第61號）
25、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》
（2009年3月13日證監(jiān)會公告[2009]2號）
26、《關(guān)于規(guī)范境內(nèi)上市公司所屬企業(yè)到境外上市有關(guān)問題的通知》
（2004年7月21日證監(jiān)發(fā)[2004]67號）
27、《證券登記結(jié)算管理辦法》
（2009年11月20日證監(jiān)會令第65號）
28、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》
（2010年4月1日證監(jiān)會公告［2010］11號）
29、《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》
（2008年5月31日證監(jiān)會公告［2008］25號）
30、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》
（2008年5月31日證監(jiān)會公告［2008］26號）
31、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》
（2010年10月12日證監(jiān)會公告［2010］27號）
32、《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》
（2010年10月12日證監(jiān)會公告［2010］28號）
33、《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》
（2008年6月3日證監(jiān)會令第54號）
34、《上市公司章程指引（2006年修訂）》
（2006年3月16日 證監(jiān)公司字[2006] 38號）
35、《關(guān)于外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》
（2006年8月8日商務(wù)部、國資委、稅務(wù)總局、工商總局、證監(jiān)會、外管局商務(wù)部令2006年第10號）
36、《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》
（2005年12月31日商務(wù)部、證監(jiān)會、稅務(wù)總局、工商總局、外管局商務(wù)部令2005年第28號）
37、《上市公司回購社會公眾股份管理辦法（試行）》
（2005年6月16日證監(jiān)發(fā)[2005] 51號）
38、《關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知》
（2005年11月14日證監(jiān)會、銀監(jiān)會證監(jiān)發(fā)[2005] 120號）
39、《證券投資基金信息披露管理辦法》
（2004年6月8日證監(jiān)會令第19號）
40、《證券投資基金銷售管理辦法》
（2004年6月25日證監(jiān)會令第20號）
41、《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》
（2009年6月30日證監(jiān)會公告[2009] 14號）
42、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理辦法》
（2009年11月6日證監(jiān)會令第64號）
43、《證券公司參與股指期貨交易指引》
（2010年4月21日證監(jiān)會公告[2010] 14號）
(五)證券業(yè)自律準則
1、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》
（2009年1月19日中國證券業(yè)協(xié)會）
（六）證券交易所規(guī)則
1、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》
（2008年9月4日上海證券交易所）
2、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》
（2008年9月4日深圳證券交易所）
3、《上海證券交易所交易規(guī)則》
（2006年5月15日上海證券交易所）
4、《深圳證券交易所交易規(guī)則》
（2011年1月17日深圳證券交易所）
5、《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》
（2009 年 6 月 5 日 深圳證券交易所）
以上法律法規(guī)可從證監(jiān)會等相關(guān)網(wǎng)站下載。紅色加重部分為必讀，粉色參考，其他備查。
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知識和操作類參考書----證券業(yè)從業(yè)人員資格考試教材：《證券市場基礎(chǔ)知識》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。
其中《證券市場基礎(chǔ)知識》屬于基礎(chǔ)知識類，需要熟讀；《證券發(fā)行與承銷》與企業(yè)上市密切相關(guān)。其他三門參考。
另外可參考一些“上市操作指引”之類的書籍。注意這類書籍一般分主板（中小板）、創(chuàng)業(yè)板、境外市場，可根據(jù)實際需要選擇。
第二篇：證券法律法規(guī)目錄
第一部分 證券市場基本法律法規(guī)
目 錄
第一章 證券市場基本法律法規(guī)............................................3
第一節(jié) 證券市場的法律法規(guī)體系.......................................3
第二節(jié) 公司法....................................................3
第三節(jié) 證券法......................................................3
第四節(jié) 基金法..................................................4
第五節(jié) 期貨交易管理條例................................................4
第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理條例............................................4
第二章 證券從業(yè)人員管理............................................5
第一節(jié) 從業(yè)資格....................................................5
第二節(jié) 執(zhí)業(yè)行為.....................................................5
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范.........................................6
第一節(jié) 證券經(jīng)紀......................................................6
第二節(jié) 證券投資咨詢...........................................6
第三節(jié) 與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問....................6
第四節(jié) 證券承銷與保薦......................................6
第五節(jié) 證券自營........................................................7
第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理....................................................7
第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)......................................................7
第四章 證券市場典型違法違規(guī)行為及法律責任...........................8
第一節(jié) 證券一級市場.................................................8
第二節(jié) 證券二級市場.................................................8
第一章證券市場基本法律法規(guī) 第一節(jié)證券市場的法律法規(guī)體系
一、證券市場法律法規(guī)體系的主要層級
二、證券市場各層級的主要法律、法規(guī) 第二節(jié)公司法
一、公司的種類
二、公司法人財產(chǎn)權(quán)的概念
三、關(guān)于公司經(jīng)營原則的規(guī)定
四、分公司和子公司的法律地位
五、公司的設(shè)立方式及設(shè)立登記的要求
六、公司章程的內(nèi)容
七、公司對外投資和擔保的規(guī)定
八、關(guān)于禁止公司股東濫用權(quán)利的規(guī)定
九、有限責任公司的設(shè)立和組織機構(gòu)
十、有限責任公司注冊資本制度
十一、有限責任公司股東會、董事會、監(jiān)事會的職權(quán)
十二、有限責任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定
十三、股份有限公司的設(shè)立方式與程序
十四、股份有限公司的組織機構(gòu)
十五、股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓
十六、上市公司組織機構(gòu)的特別規(guī)定
十七、董事、監(jiān)事和高級管理人員的義務(wù)和責任
十八、公司財務(wù)會計制度的基本要求和內(nèi)容
十九、公司合并、分立的種類及程序
二十、高級管理人員、控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系的概念 二
十一、法律責任 第三節(jié)證券法
一、證券法的適用范圍
二、證券發(fā)行和交易的“三公”原則
三、發(fā)行交易當事人的行為準則
四、證券發(fā)行、交易活動禁止行為的規(guī)定
五、公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定
六、證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容
七、承銷團及主承銷人
八、證券的銷售期限
九、代銷制度
十、證券交易的條件及方式等一般規(guī)定
十一、股票上市的條件、申請和公告
十二、債券上市的條件和申請
十三、證券交易暫停和終止的情形
十四、信息公開制度及信息公開不實的法律后果
十五、內(nèi)幕交易行為
十六、操縱證券市場行為
十七、虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為
十八、上市公司收購的概念和方式
十九、上市公司收購的程序和規(guī)則
二十、違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責任 二
十一、違反證券交易規(guī)定的法律責任 二
十二、上市公司收購的法律責任
二十三、違反證券機構(gòu)管理、人員管理相關(guān)規(guī)定的法律責任及證券機構(gòu)的法律責任 第四節(jié)基金法
一、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)
二、設(shè)立基金管理管理公司的條件
三、基金管理人的禁止行為
四、公募基金運作的方式
五、基金財產(chǎn)的獨立性要求
六、基金財產(chǎn)債券債務(wù)獨立性的意義
七、基金公開募集與非公開募集的區(qū)別
八、非公開募集基金的合格投資者要求
九、非公開募集基金的投資范圍
十、非公開募集基金管理人登記及非公開募集基金備案要求
十一、非公開募集基金管理人登記及非公開募集基金備案相關(guān)法律責任 第五節(jié)期貨交易管理條例
一、期貨的概念、特征及其種類
二、期貨交易所的職責
三、期貨交易所會員管理、內(nèi)部管理制度的相關(guān)規(guī)定
四、期貨公司設(shè)立的條件
五、期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度
六、期貨交易的基本規(guī)則
七、期貨監(jiān)督管理的基本內(nèi)容
八、期貨相關(guān)法律責任的規(guī)定 第六節(jié)證券公司監(jiān)督管理條例
一、證券公司依法審慎經(jīng)營、履行誠信義務(wù)的規(guī)定
二、禁止證券公司股東和實際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定
三、證券公司股東出資的規(guī)定關(guān)于成為持有證券公司*F以上股權(quán)的股東、實際控制人資格的規(guī)定
四、證券公司設(shè)立時業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定
五、證券公司合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定
六、證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定
七、有關(guān)證券公司組織機構(gòu)的規(guī)定
八、證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)的規(guī)定
九、證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定
十、關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的相關(guān)規(guī)定熟悉證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定
十一、證券公司信息報送的主要內(nèi)容和要求
十二、證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券公司進行監(jiān)督管理的主要措施（月度、報告、信息披露、檢查、責令限期整改的情形及可采取的措施）
十三、證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施 第二章證券從業(yè)人員管理 第一節(jié)從業(yè)資格
一、從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍
二、專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件
三、從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件和程序
四、從業(yè)人員監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定
五、違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的法律責任
六、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定
七、證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定
八、證券投資咨詢?nèi)藛T分類及其從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定
九、證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求
十、保薦代表人的資格管理規(guī)定
十一、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人執(zhí)業(yè)注冊的有關(guān)要求
十二、財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當具備的條件 第二節(jié)執(zhí)業(yè)行為
一、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則
二、中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理的有關(guān)規(guī)定
三、證券市場禁入措施的實施對象、內(nèi)容、期限及程序
四、證券經(jīng)紀人與證券公司之間的委托關(guān)系
五、證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員管理的有關(guān)規(guī)定
六、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍、禁止性規(guī)定
七、銷售證券投資基金、代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范
八、證券投資咨詢?nèi)藛T的禁止性行為規(guī)定和法律責任
九、投資顧問相關(guān)人員發(fā)布證券研究報告應(yīng)遵循的執(zhí)業(yè)規(guī)范
十、保薦代表人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范
十一、保薦代表人違反有關(guān)規(guī)定的法律責任或被采取的監(jiān)管措施
十二、資產(chǎn)管理投資主辦人執(zhí)業(yè)行為管理的有關(guān)要求
十三、財務(wù)顧問主辦人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范
十四、證券業(yè)財務(wù)與會計人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 第三章證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第一節(jié)證券經(jīng)紀
一、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)
二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點
三、證券公司建立健全經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)規(guī)定
四、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務(wù)風險及規(guī)范要求
五、經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為
六、監(jiān)管部門對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施 第二節(jié)證券投資咨詢
一、證券投資咨詢、證券投資顧問、證券研究報告的概念和基本關(guān)系
二、證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的管理規(guī)定
三、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動的有關(guān)規(guī)定
四、利用)薦股軟件*從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定
五、監(jiān)管部門和自律組織對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和自律管理措施
六、證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定
七、監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定 第三節(jié)與證券交易證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問
一、上市公司收購以及上市公司重大資產(chǎn)重組等主要法律法規(guī)
二、證券公司不得擔任財務(wù)顧問及獨立財務(wù)顧問的情形
三、從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則'
四、財務(wù)顧問的監(jiān)管和法律責任 第四節(jié)證券承銷與保薦
一、證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)
二、證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定
三、證券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定
四、證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定
五、監(jiān)管部門對證券發(fā)行與承銷的監(jiān)管措施違反證券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的處罰措施 第五節(jié)證券自營
一、證券公司自營業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)
二、證券公司自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制和風險監(jiān)控體系的一般規(guī)定
三、證券自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求
四、證券自營業(yè)務(wù)操作的基本要求
五、證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定
六、證券自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模的要求
七、自營業(yè)務(wù)的禁止性行為
八、證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和違反有關(guān)法規(guī)的法律責任 第六節(jié)證券資產(chǎn)管理
一、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則要求
二、證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型及基本要求
三、開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求，四、資產(chǎn)管理合同應(yīng)當包括的必備內(nèi)容
五、辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受客戶資產(chǎn)最低凈值要求
六、辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受的資產(chǎn)形式
七、合格投資者要求
八、關(guān)聯(lián)交易的要求
九、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定
十、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制要求
十一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶、對客戶信息披露及揭示風險的有關(guān)規(guī)定
十二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)托管的基本要求
十三、監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求
十四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責任
十五、合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定
第七節(jié)其他業(yè)務(wù)
一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
二、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件
三、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系
四、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標準
五、融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容
六、融資融券業(yè)務(wù)形成的債權(quán)擔保有關(guān)規(guī)定
七、標的證券、保證金和擔保物的管理規(guī)定
八、融券業(yè)務(wù)涉及證券權(quán)益處理規(guī)定
九、監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定
十、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則
十一、監(jiān)管部門對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定
十二、代銷金融產(chǎn)品適當性原則
十三、代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為
十四、違反代銷金融產(chǎn)品有關(guān)規(guī)定的法律責任
十五、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍
十六、證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定
十七、中間介紹業(yè)務(wù)的禁止行為
十八、中間介紹業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求
十九、股票質(zhì)押回購、約定式購回業(yè)務(wù)、報價回購、直接投資、證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場相關(guān)規(guī)則
第四章證券市場典型違法違規(guī)行為及法律責任 第一節(jié)證券一級市場
一、擅自公開或變相公開發(fā)行證券的特征及其法律責任
二、欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪構(gòu)成、刑事立案追訴標準及其法律責任
三、非法集資類犯罪的犯罪構(gòu)成、立案追訴標準及其法律責任
四、違規(guī)披露、不披露重要信息的行政責任、刑事責任的認定
五、擅自改變公開發(fā)行證券募集資金用途的法律責任 第二節(jié)證券二級市場
一、誘騙投資者買賣證券、期貨合約的刑事責任的認定
二、利用未公開信息交易的刑事責任、民事責任及行政責任的認定
三、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息的刑事責任、民事責任及行政責任的認定
四、操縱證券期貨市場的刑事責任、民事責任及行政責任的認定
五、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的民事責任、行政責任及刑事責任的認定
六、背信運用受托財產(chǎn)的犯罪構(gòu)成、刑事追訴標準及其法律責任
第三篇：證券法律法規(guī)
2010年證券業(yè)從業(yè)資格考試大綱-證券法律法規(guī)類
(香港專業(yè)人員考試部分)
2010年2月1日
一、考試的范圍和要求
本次考試的范圍包括與證券有關(guān)的法律、行政法規(guī)和法規(guī)性文件、司法解釋、中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“證監(jiān)會”)的主要規(guī)章和規(guī)范性文件，以及上海、深圳證券交易所的主要規(guī)則。其中法律七件，行政法規(guī)和法規(guī)性文件七件，司法解釋二件，部門規(guī)章和規(guī)范性文件四十件，交易所規(guī)則四件。
(一)重點掌握以下內(nèi)容：
1、法律;
2、行政法規(guī)及法規(guī)性文件;
3、部門規(guī)章及規(guī)范性文件(1--25)。
(二)一般了解以下內(nèi)容：
1、司法解釋;
2、部門規(guī)章及規(guī)范性文件(26--40);
3、證券交易所規(guī)則。
二、考試的法律法規(guī)目錄
(一)法律
1、《中華人民共和國公司法》
(2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂)
2、《中華人民共和國證券法》
(2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂)
3、《中華人民共和國證券投資基金法》
(2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過)
4、《中華人民共和國刑法》(第二編第三章第三、四節(jié))
(1979年7月1日第五屆全國人民代表大會第二次會議通過 1997年3月14日第八屆全國人民代表大會第五次會議修訂)
5、《中華人民共和國刑法修正案》
(1999年12月25日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過)
6、《中華人民共和國刑法修正案(六)》
(2006年6月29日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十二次會議通過)
7、《中華人民共和國刑法修正案(七)》
(2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第七次會議通過)
(二)行政法規(guī)及法規(guī)性文件
1、《證券公司監(jiān)督管理條例》
(2008年4月23日 中華人民共和國國務(wù)院令第522號)
2、《證券公司風險處置條例》
(2008年4月23日 中華人民共和國國務(wù)院令第523號)
3、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》
(1997年12月25日 經(jīng)國務(wù)院批準 國務(wù)院證券委員會發(fā)布 證委發(fā)[1997]96號)
4、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境內(nèi)上市外資股的規(guī)定》(1995年12月25日 中華人民共和國國務(wù)院令第189號)
5、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》(1994年8月4日 中華人民共和國國務(wù)院令第160號)
6、《國務(wù)院關(guān)于進一步加強在境外發(fā)行股票和上市管理的通知》(1997年6月20日 國發(fā)[1997]21號)
7、《境內(nèi)企業(yè)申請到香港創(chuàng)業(yè)板上市審批與監(jiān)管指引》
(1999年9月21日 經(jīng)國務(wù)院批準 證監(jiān)會發(fā)布 證監(jiān)發(fā)行字[1999]126號)(三)司法解釋
1、《最高人民法院關(guān)于審理與企業(yè)改制相關(guān)的民事糾紛案件若干問題的規(guī)定》(2002年12月3日 最高人民法院審判委員會第1259次會議通過 法釋[2003]1號)
2、《最高人民法院關(guān)于審理證券市場因虛假陳述引發(fā)的民事賠償案件的若干規(guī)定》(2002年12月26日 最高人民法院審判委員會第1261次會議通過 法釋[2003]2號)(四)部門規(guī)章及規(guī)范性文件
1、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》(2002年12月16日 證監(jiān)會令第14號)
2、《證券市場禁入規(guī)定》
(2006年6月7日 證監(jiān)會令第33號)
3、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》(2009年5月13日 證監(jiān)會令第63號)
4、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》(2006年5月17日 證監(jiān)會令第32號)
5、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》(2006年5月6日 證監(jiān)會令第30號)
6、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
(2006年9月17日 證監(jiān)會令第37號)
7、《保薦人盡職調(diào)查工作準則》
(2006年5月29日 證監(jiān)發(fā)行字[2006]15號)
8、《公司債券發(fā)行試點辦法》
(2007年8月14日 證監(jiān)會令第49號)
9、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》
(2008年7月14日 證監(jiān)會公告[2008]30號)
10、《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》(2007年12月28日 證監(jiān)會令第52號)
11、《證券公司風險控制指標管理辦法》(2008年6月24日 證監(jiān)會令第55號)
12、《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》(2006年11月30日 證監(jiān)會令第39號)
13、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》(2006年6月30日 證監(jiān)發(fā)[2006]69號)
14、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》(2003年12月18日 證監(jiān)會令第17號)
15、《上市公司信息披露管理辦法》
(2007年1月30日 證監(jiān)會令第40號)
16、《上市公司收購管理辦法》
(2008年8月27日 證監(jiān)會令第56號)
17、《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》
(2008年4月16日 證監(jiān)會令第53號)
18、《上市公司股權(quán)激勵管理辦法(試行)》
(2005年12月31日 證監(jiān)公司字[2005]151號)
19、《證券投資基金運作管理辦法》
(2004年6月29日 證監(jiān)會令第21號)
20、《證券投資基金管理公司管理辦法》
(2004年9月16日 證監(jiān)會令第22號)
21、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》
(2004年9月22日 證監(jiān)會令第23號)
22、《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》
(2006年8月24日 證監(jiān)會、人民銀行、外管局 證監(jiān)會令第36號)
23、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》
(2007年6月18日 證監(jiān)會令第46號)
24、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》
(2009年3月31日 證監(jiān)會令第61號)
25、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》
(2009年3月13日 證監(jiān)會公告[2009]2號)
26、《關(guān)于規(guī)范境內(nèi)上市公司所屬企業(yè)到境外上市有關(guān)問題的通知》
(2004年7月21日 證監(jiān)發(fā)[2004]67號)
27、《證券登記結(jié)算管理辦法》
(2006年4月7日 證監(jiān)會令第29號)
28、《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》
(2001年5月16日 證監(jiān)會令第3號)
29、《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則(試行)》
(2008年5月31日 證監(jiān)會公告[2008]25號)
30、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則(試行)》
(2008年5月31日 證監(jiān)會公告[2008]26號)
31、《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》
(2008年6月3日 證監(jiān)會令第54號)
32、《上市公司章程指引(2006年修訂)》
(2006年3月16日 證監(jiān)公司字[2006]38號)
33、《關(guān)于外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》
(2006年8月8日 商務(wù)部、國資委、稅務(wù)總局、工商總局、證監(jiān)會、外管局 商務(wù)部令2006年第10號)
34、《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》
(2005年12月31日 商務(wù)部、證監(jiān)會、稅務(wù)總局、工商總局、外管局 商務(wù)部令2005年第28號)
35、《上市公司回購社會公眾股份管理辦法(試行)》
(2005年6月16日 證監(jiān)發(fā)[2005]51號)
36、《關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知》
(2005年11月14日 證監(jiān)會、銀監(jiān)會 證監(jiān)發(fā)[2005]120號)
37、《證券投資基金信息披露管理辦法》(2004年6月8日 證監(jiān)會令第19號)
38、《證券投資基金銷售管理辦法》(2004年6月25日 證監(jiān)會令第20號)
39、《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》(2009年6月30日 證監(jiān)會公告[2009]14號)40、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理辦法》(2009年11月6日 證監(jiān)會令第64號)(五)證券交易所規(guī)則
1、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》(2008年9月4日 上海證券交易所)
2、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》(2008年9月4日 深圳證券交易所)
3、《上海證券交易所交易規(guī)則》(2006年5月15日 上海證券交易所)
4、《深圳證券交易所交易規(guī)則》(2006年5月15日 深圳證券交易所)
第四篇：法律法規(guī)類(多選題)題庫
六安市建工監(jiān)理有限公司監(jiān)理員（土建專業(yè)）入職考試題庫
法律法規(guī)類多選題（每次考試隨機抽取5題）
(每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至 少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分)
1．建設(shè)單位應(yīng)當向施工單位提供施工現(xiàn)場及毗鄰區(qū)域內(nèi)供水、排水、供電、供氣、供熱、通信、廣播電視等地下管線資料，氣象和水文觀測資料，相鄰建筑物和構(gòu)筑物、地下工程有關(guān)資料，并保證資料的（）。
A：及時
B：真實
C：準確
D：完整
標準答案：B、C、D
2．施工單位采購、租賃的安全防護用具、機械設(shè)備、施工機具及配件，應(yīng)當具有（），并在進入施工現(xiàn)場前進行檢查。
A：檢測合格證明
B：生產(chǎn)(制造)許可證 C：產(chǎn)品合格證
D：產(chǎn)品說明書
標準答案：B、C
3．使用承租的機械設(shè)備和施工機械及配件的，由（）共同進行驗收，驗收合格后方可使用。
A：施工總承包單位
B：建設(shè)單位 C：出租單位
D：安裝單位
標準答案：A、C、D
4．監(jiān)理單位落實安全生產(chǎn)責任的主要工作包括（）。
A：健全監(jiān)理單位安全監(jiān)理責任制
B：提高監(jiān)理單位員工素質(zhì)
C：完善監(jiān)理單位安全生產(chǎn)管理制度
D：建立監(jiān)理人員安全生產(chǎn)教育培訓制度
標準答案：A、C、D
5．下列哪些屬于施工準備階段安全監(jiān)理的主要工作內(nèi)容（）。
A：督促施工單位進行安全自查工作，并對施工單位自查情況進行抽查，參加建設(shè)單位組織的安全生產(chǎn)專項檢查
B：審查施工單位資質(zhì)和安全生產(chǎn)許可證書是否合法有效
C：審核施工單位應(yīng)急救援預(yù)案和安全防護措施費用使用計劃
D：審核特種作業(yè)人員的特種作業(yè)操作資格證書是否合法有效 標準答案：B、C、D
6．下列那些哪些屬于施工階段安全監(jiān)理內(nèi)容（）。
A：定期巡視檢查施工過程中的危險性較大工程作業(yè)情況
B：審查項目經(jīng)理和專職安全生產(chǎn)管理人員是否具備合法資格，是否與
投標文件一致
C：檢查施工現(xiàn)場各種安全標志和安全防護措施是否符合強制性標準要求，并檢查安全生產(chǎn)費用使用情況
D：核查施工現(xiàn)場的施工起重機械、整體提升腳手架、模板等自升式架設(shè)設(shè)施和安全設(shè)施的驗收手續(xù)
標準答案：A、C、D
7．工程竣工后，監(jiān)理單位應(yīng)將（）等按規(guī)定立卷歸檔。
A：技術(shù)文件
B：驗收記錄 C：巡視記錄
D：監(jiān)理實施細則
標準答案：A、B、D
8．工程監(jiān)理單位有下列（）行為之一的，責令限期整改；逾期未改正，責令停業(yè)整頓，并處10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，降低資質(zhì)等級，直至吊銷資質(zhì)證書；造成重大安全事故，構(gòu)成犯罪的，對直接責任人員，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究形式責任；造成損失的，依法承擔賠償責任。
A：未對施工組織設(shè)計中的安全技術(shù)措施或者專項施工方案進行審查的 B：發(fā)現(xiàn)安全事故隱患萬未及時要求施工單位整改或者暫時停止施工的 C：要求施工單位壓縮合同約定工期的
D：施工單位拒不整改或者不停止施工，未及時向有關(guān)主管部門報告的 標準答案：A、B、D
9．建設(shè)單位有下列（）行為之一的，責令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款；造成重大安全事故，構(gòu)成犯罪的，對直接責任人員，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究形式責任，造成損失的，依法承擔賠償責任。
A：對勘察、設(shè)計、施工、工程監(jiān)理單位提出不符合安全生產(chǎn)法律、法規(guī)和強制性標準規(guī)定的要求的
B：要求施工單位壓縮合同約定工期的
C：將拆除工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)等級的施工單位的 D：不依法履行監(jiān)督管理職責的其他行為
標準答案：A、B、C
10．下列屬于一定規(guī)模的危險性較大的分部分項工程（）。
A：基坑支護與降水工程
B：土方開挖工程 C：起重吊裝工程
D：砼澆筑工程
標準答案：A、B、C
11．下列哪些人員必須按照國家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過專門的安全作業(yè)培訓，并要取得特種作業(yè)資格證書后，方可作業(yè)上崗（）。
A：垂直運輸機械作業(yè)人員
B：安裝拆卸工 C：起重信號工
D：混凝土澆筑人員
標準答案：A、B、C
12．下列應(yīng)當組織專家組進行論證審查的工程有（）。
A：深基坑工程
B：30m及以上高空作業(yè)的工程 C：地下暗挖工程
D：拆除爆破工程
標準答案：A、B、C
13．作業(yè)人員有權(quán)對施工現(xiàn)場的（）中存在的安全問題提出批評、檢舉和控告，有權(quán)拒絕違章指揮和強令冒險作業(yè)。
A：作業(yè)制度
B：作業(yè)條件 C：作業(yè)程序
D：作業(yè)方式
標準答案： B、C、D
14．作業(yè)人員應(yīng)當遵守安全施工的（），正確使用安全防護用具機械設(shè)備等。
A：強制性標準
B：規(guī)章制度 C：作業(yè)程序
D：操作規(guī)程
標準答案：A、B、D
15．施工單位的（）應(yīng)當經(jīng)建設(shè)行政主管部門或者其他有關(guān)部門考核合格后方可任職。
A：主要負責人
B：專職安全生產(chǎn)管理人員 C：項目負責人
D：質(zhì)檢員
標準答案：A、B、C
16．《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定，建設(shè)單位不得（）。
A：委托給工程的設(shè)計單位進行施工監(jiān)理；
B：明示或暗示施工單位使用不合格的建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備； C：要求設(shè)計單位或施工單位違反工程建設(shè)強制性標準降低建設(shè)工程質(zhì)量；
D：明示或暗示設(shè)計單位或施工單位違反工程建設(shè)強制性標準降低建設(shè)工程質(zhì)量。標準答案：B、D 17．《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定的質(zhì)量責任主體包括（）。
A：縣級以上建設(shè)主管部門
B：建設(shè)單位
監(jiān)理單位 C：勘察設(shè)計單位
C：施工單位 標準答案：B、C、D
18．建設(shè)單位收到建設(shè)工程竣工報告后，應(yīng)當組織設(shè)計、施工、監(jiān)理等有關(guān)單位進行竣工驗收。竣工驗收應(yīng)當具備下列條件（）。
A：完成建設(shè)工程設(shè)計和合同約定的各項內(nèi)容
B：有勘察、設(shè)計、建設(shè)、施工、工程監(jiān)理等單位分別簽署的質(zhì)量合格文件
C：有工程使用的主要建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備的進場試驗報告 D：有完整的技術(shù)檔案和施工管理資料 標準答案：A、B、C
19．施工單位應(yīng)當建立質(zhì)量責任制，確定工程項目的（）。
A：項目經(jīng)理
B：項目負責人
C：技術(shù)負責人
D：施工管理負責人 標準答案：A、C、D
20．建設(shè)工程質(zhì)量保修中應(yīng)當明確建設(shè)工程的（）
A：保修范圍
B：保修內(nèi)容
C：保修期限
D：保修責任 標準答案：A、C、D 21．施工單位必須按照工程設(shè)計要求、施工技術(shù)標準和合同約定對建筑材料、構(gòu)配件、設(shè)備和商品砼進行檢驗，檢驗應(yīng)當有（）未經(jīng)檢驗或檢驗不合格的不得使用。
A：檢驗報告
B：書面記錄
C：專人簽字
D：專人負責 標準答案： B、C
22．工程監(jiān)理單位應(yīng)當選具有相應(yīng)資格的（）進駐施工現(xiàn)場。
A：總監(jiān)理工程師
B：總監(jiān)理工程師代表 C：監(jiān)理工程師
D：監(jiān)理員 標準答案：A、C 23．縣級以上人民政府建設(shè)行政主管部門和其他有關(guān)部門的履行監(jiān)督檢查職責時有權(quán)采取的措施有（）。
A：要求被檢查的單位提供有關(guān)工程質(zhì)量的文件和資料 B：進入被檢查單位的施工現(xiàn)場進行檢查 C：對施工單位違反強制性標準的責令停工 D：發(fā)現(xiàn)有影響工程質(zhì)量的問題時，責令改正 標準答案：A、B、D
24．監(jiān)理工程師應(yīng)當按照工程監(jiān)理規(guī)范的要求采取（）
A：旁站
B：見證 C：巡視
D：平行檢驗 標準答案：A、C、D 25．施工人員對涉及結(jié)構(gòu)安全的試塊、試件以及有關(guān)材料應(yīng)當在（）監(jiān)督下現(xiàn)場取樣并送具有相應(yīng)資質(zhì)等級的質(zhì)量檢測單位進行檢測。
A：建設(shè)單位
B：施工單位 C：監(jiān)理單位
D：質(zhì)量檢測單位 標準答案：A、C
26．設(shè)計單位在設(shè)計文件中選用的建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備應(yīng)當注明（）等技術(shù)指標，其質(zhì)量要求必須符合國家規(guī)定的標準。
A：規(guī)格
B：尺寸
C：型號
D：性能 標準答案：A、C、D 27．《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定下列那些工程必須實行監(jiān)理（）。
A：國家投資建設(shè)工程
B：國家重點建設(shè)工程
C：大型公用事業(yè)工程
D：成片開發(fā)建設(shè)的住宅小區(qū)工程 標準答案： B、C、D 28．《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定違法分包是指（）的行為。
A：施工總承包單位將建設(shè)工程主體結(jié)構(gòu)的施工分包給其他單位 B：施工總承包單位將建設(shè)工程半數(shù)以上工程內(nèi)容的施工分包給其他單位
C：分包單位將其承包的建設(shè)工程再分包 D：承包單位將其承包合同工程肢解后以分包的名義轉(zhuǎn)給其他單位承包 標準答案：A、C
29．違反《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定的監(jiān)理工程師因過錯（）。
A：造成質(zhì)量事故的，責令停止執(zhí)業(yè)1年
B：造成重大質(zhì)量事故的，吊銷執(zhí)業(yè)資格證書，5年內(nèi)不予注冊 C：情節(jié)特別惡劣的10年內(nèi)不予注冊 D：情節(jié)特別惡劣的終身內(nèi)不予注冊 標準答案：A、B、D 30．依據(jù)《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定在實行監(jiān)理的工程中，項目監(jiān)理機構(gòu)要對（）進行約束和協(xié)調(diào)，以使建設(shè)責任主體各盡其責。
A：政府建設(shè)主管部門
B：建設(shè)單位
C：勘察、設(shè)計單位
D：施工單位 標準答案：B、C、D
31．下列不需要申請領(lǐng)取施工許可證的建筑工程有（）。
A：部隊營房
B：建筑面積為600㎡的單體住宅樓 C：城市大型立交橋
D：施工單位搭建的工地宿舍 標準答案：A、D
32．有關(guān)部門在對一在建住宅小區(qū)工程的行政執(zhí)法聯(lián)合檢查中發(fā)現(xiàn)，該工程尚未取得施工許可證，也未取得工程規(guī)劃許可證，施工圖設(shè)計文件也未按規(guī)定經(jīng)過審查。根據(jù)《建筑工程施工許可管理辦法》規(guī)定，可以（）。
A：責令改正
B：對監(jiān)理單位處以罰款 C：對建設(shè)單位處以罰款
D：對設(shè)計單位處以罰款 標準答案：A、C
33．從事建筑活動的勘探、設(shè)計、施工和監(jiān)理單位應(yīng)當具備國家規(guī)定的條件，具體方面有（）。
A：注冊資本
B：專業(yè)技術(shù)人員
C：年收入金額
D：年納稅金額 標準答案：A、B
34．某辦公樓工程招標發(fā)包，有多家符合相應(yīng)資質(zhì)條件的承包企業(yè)供建設(shè)單位選擇。可供建設(shè)單位依法采用的法包方案有（）。
A：將工程發(fā)包給一家企業(yè)
B：將工程的設(shè)計、施工發(fā)包給一家企業(yè)，工程采購由自己完成
C：將工程設(shè)計發(fā)包給一家企業(yè)，采購、施工和監(jiān)理一并發(fā)包給另一家企業(yè)
D：將工程的施工和監(jiān)理發(fā)包給一家企業(yè)，工程采購由自己完成 標準答案：A、B 35．若建設(shè)單位將建筑工程肢解發(fā)包，應(yīng)當承擔的法律責任包括（）。
A：責令停業(yè)整
B：責令改正 C：吊銷資質(zhì)證書
D：處以罰款 標準答案：B、D
36．某工程的施工總承包欲分包工程，依據(jù)法律法規(guī)不能實施的行為有（）。
A：經(jīng)建設(shè)單位認可將其中的部分工程分包給具有相應(yīng)資質(zhì)的分包單位 B：將其承包的全部建筑工程肢解以后分別發(fā)包給別人 C：將其中的主體結(jié)構(gòu)工程分包給乙公司
D：將其總承包工程中的專業(yè)工程發(fā)包給據(jù)其他具有相應(yīng)資質(zhì)的分包單位
標準答案： B、C
37．下列選項中，導(dǎo)致建筑施工企業(yè)與他人簽訂的建設(shè)工程施工合同無效的行為有（）。
A：將其承包的建設(shè)工程全部轉(zhuǎn)給其他符合資質(zhì)條件的施工企業(yè)完成 B：將其承包的全部建設(shè)工程肢解以后以分包的名義分別轉(zhuǎn)給其他單位承包
C：將其所承包的工程中的勞務(wù)作業(yè)發(fā)包給其他承包單位完成
D：將其總承包的工程中的專業(yè)工程發(fā)包給據(jù)其他具有相應(yīng)資質(zhì)的承包單位完成
標準答案：A、B
38．下列選項中，屬于必須實行監(jiān)理的建筑工程包括（）。
A：郵政、電信樞紐、通信、信息網(wǎng)絡(luò)等項目 B：項目總投資額為2000萬元的體育館項目
C：使用世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際組織貸款資金的項目 D：項目總投資額為3000萬元的以上的學校項目 標準答案： C、D
39．按照《建筑法.》的規(guī)定，建設(shè)單位應(yīng)當在實施建筑工程監(jiān)理前，將
（）將書面通知被監(jiān)理的建筑施工企業(yè)。
A：監(jiān)理的內(nèi)容
B：監(jiān)理規(guī)劃 C：監(jiān)理的費用
D：監(jiān)理權(quán)限 標準答案：A、D
40．下列關(guān)于施工許可證說法正確的有（）。
A：申請施工許可證時，應(yīng)當提供安全施工措施的資料 B：申請施工許可證時，應(yīng)當有滿足施工需要的施工圖紙 C：申請施工許可證時，施工單位沒有確定
D：應(yīng)由施工單位向建設(shè)行政主管部門申領(lǐng)施工許可證 標準答案：A、B
41．監(jiān)理公司對工程實施監(jiān)理的依據(jù)有（）。
A：工程監(jiān)理規(guī)劃 B：工程監(jiān)理細則 C：工程監(jiān)理合同
D：工程施工承包合同 標準答案：C、D
42．下列哪項不屬于工程監(jiān)理內(nèi)容中“三管理”的內(nèi)容（）。
A：安全管理
B：信息管理 C：進度管理
D：質(zhì)量管理 標準答案：A、B
43．甲工程監(jiān)理公司具有房屋建筑工程專業(yè)甲級資質(zhì)，承攬到一項住宅工程的監(jiān)理業(yè)務(wù)，并與建設(shè)單位簽訂了委托監(jiān)理合同。此后，甲公司將該工程的部分監(jiān)理業(yè)務(wù)分包給了具有與其相同資質(zhì)的乙公司。按照《建筑法》的規(guī)定，對上述非法行為，甲公司可能收到的行政處罰有（）。
A：責令改正
B：責令停業(yè)整頓
C：處以罰款
D：取締所承接的監(jiān)理業(yè)務(wù) 標準答案：A、B
44．根據(jù)國務(wù)院建設(shè)主管部門的現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，以下符合工程勘探單位資質(zhì)等級規(guī)定的是（）。
A：工程勘探綜合資質(zhì)
B：工程勘探行業(yè)資質(zhì) C：工程勘探專項資質(zhì)
D：工程勘探專業(yè)資質(zhì) 標準答案：A、D
45．某工程合同價為9000萬元，工期兩年，建設(shè)單位在申領(lǐng)施工許可證時原則上需要到位的資金（）。
A：1000萬元
B：2000萬元 C：3000萬元
D：4000萬元 標準答案： C、D 46．在中華人民共和國境內(nèi)進行下列工程項目建設(shè)，必須進行招標，其中敘
述正確的有（）。
A：大型基礎(chǔ)設(shè)施
B：外國政府援助基金的項目 C：開發(fā)小區(qū)
D： 上市公司融資項目 標準答案： A、B
47．應(yīng)當公開招標，有下列請況之一的經(jīng)批準可以進行邀請招標（）。
A：私立醫(yī)院的住院部 B：受自然地域環(huán)境限制 C：民辦學校的教學樓
D：擬公開招標的費用與項目的價值相比不值得的 標準答案： B、D
48．需要審批的工程建設(shè)項目，有下列情況之一的，經(jīng)批準可以不進行施工招標（）。
A：施工主要技術(shù)采用專有技術(shù)
B：施工企業(yè)（資質(zhì)滿足工程要求）自建自用的工程 C：城市防洪墻工程
D：已完成某校教學樓后續(xù)的辦公樓工程 標準答案： A、B
49．招標公告應(yīng)至少載明下列內(nèi)容（）。
A：招標人的名稱和地址
B：招標項目已到位的資金數(shù)量 C：對投標人的資質(zhì)等級要求 D：對投標人的地域位置的要求 標準答案： A、C
50．招標分為()。
A：招標邀請
B：公開招標 C：議標
D：邀請招標 標準答案： B、D
51．中標人的投標應(yīng)符合下列條件之一（）
A：投標書確立的工期最短 B：投標價格最低
C：能夠最大限度的滿足招標文件中規(guī)定的各項綜合評價標準 D：能夠滿足招標文件的實質(zhì)性要求并且經(jīng)評審的評標價最低 標準答案： C、D
52．關(guān)于中標人與分包人責任劃分正確的說法()。
A：中標人應(yīng)當就分包項目向招標人負責 B：分包人就分包項目向招標人負責 C：分包人就分包項目承擔連帶責任 D：中標人就分包項目承擔連帶責任
標準答案： A、C
53．關(guān)于聯(lián)合體投標敘述正確的有（）。
A：兩個以上法人或者其他組織可以組成一個聯(lián)合體，以一個投標人的身份共同投標
B：由同一專業(yè)的單位組成的聯(lián)合體，按照資質(zhì)等級較低的單位確定資質(zhì)等級
C：招標人可以根據(jù)工程的特點單方要求投標人組成聯(lián)合體共同投標，以緩解投標的激烈程度
D：聯(lián)合體各方應(yīng)當簽訂內(nèi)部投標協(xié)議，明確約定各方擬承擔的工作和責任，此協(xié)議可以不提交給投標人 標準答案： A、B
54．建設(shè)施工項目的投標文件應(yīng)包括（）。
A：擬派出的項目負責人與主要技術(shù)人員的簡歷，業(yè)績 B：擬購買用于完成招標項目的材料、設(shè)備的廠家、品牌 C：擬用于完成招標項目的機械設(shè)備
D：擬在完成招標項目后給予的優(yōu)惠條件 標準答案： A、C
55．依法必須招標的建設(shè)工程項目，應(yīng)當具備下列條件才能招標（）。
A：招標人已經(jīng)依法成立
B：施工圖設(shè)計及預(yù)算已經(jīng)批準 C：工程資金全部到位
D：有招標所需的設(shè)計圖紙及技術(shù)資料 標準答案：A、D
56．經(jīng)批準可以進行邀請招標，下列敘述正確的有（）。
A：受自然地域環(huán)境限制的
B：項目技術(shù)復(fù)雜，只有少量幾家潛在投標人可供選擇 C：防洪墻工程
D：采用特定專利技術(shù)進行施工的 標準答案： A、B
57．經(jīng)審批部門的批準，可以不進行施工招標敘述正確的有（）。
A：施工主要技術(shù)采用專有技術(shù)的 B：防洪墻工程
C：屬于利用扶貧資金實行以工代賑需要使用農(nóng)民工的 D：在建工程追加的附加工程 標準答案： A、C
58．招標公告應(yīng)載明的內(nèi)容（）。
A：招標人的名稱和地址 B：對投標人所在地域的要求
C：對投標人的資質(zhì)等級的要求
D：對投標人擬用于招標項目材料設(shè)備廠家、品牌的要求 標準答案： A、C
59．招標代理機構(gòu)可以在其資格等級范圍內(nèi)承擔（）招標事宜。
A：審查投標人資格 B：編制標底
C：組織開標、評標，替招標人定標 D：簽訂合同
標準答案： A、B
60．投標文件有（）情形，招標人不予受理
A：未按招標文件要求密封的
B：在提交投標文件截止時間前提交的修改文件 C：未送達到指定地點的
D：聯(lián)合體投標未附聯(lián)合體各方共同投標協(xié)議的 標準答案： A、C 61．工程建設(shè)監(jiān)理的主要內(nèi)容是（）。
A：項目可行性研究
B：工程建設(shè)的投資、工期和質(zhì)量控制 C：組織施工招標
D：工程建設(shè)的合同和安全管理 E：協(xié)調(diào)相關(guān)單位的工作關(guān)系 標準答案： B、D、E 62．工程建設(shè)監(jiān)理的性質(zhì)包括（）。
A：強制性
B：科學性
C：獨立性 D：公正性
E：服務(wù)性 標準答案： B、C、D、E
63．工程實施監(jiān)理前，項目法人應(yīng)當將（），書面通知被監(jiān)理單位。
A：委托的監(jiān)理單位
B：監(jiān)理合同的內(nèi)容 C：監(jiān)理的內(nèi)容
D：項目監(jiān)理機構(gòu) E：總監(jiān)理工程師的姓名及所賦予的權(quán)限 標準答案： A、C、E 64．我國建設(shè)監(jiān)理制度賦予總監(jiān)理工程師的主要權(quán)力有（）。
A：工程項目建設(shè)的指揮權(quán)
B：簽認所監(jiān)理的工程項目有關(guān)款項的支付權(quán)
C：在授權(quán)范圍內(nèi)的有關(guān)指令發(fā)布權(quán)
D：不合格的工程建設(shè)分包單位的撤換權(quán)
E：中標承建單位的確定權(quán) 標準答案： B、C
65．當前工程建設(shè)監(jiān)理活動的范圍是在工程建設(shè)的（）階段。
A：決策
B：設(shè)計
C：招（投）標
D：施工
E：投產(chǎn)使用 標準答案： B、C、D 66．從事工程建設(shè)監(jiān)理活動的準則是（）。
A：守法
B：誠信
C：獨立
D：公正
E：科學 標準答案： A、B、D、E 67．工程建設(shè)中，與建設(shè)監(jiān)理制相配套的有關(guān)制度是（）。
A：監(jiān)理單位資質(zhì)審批制
B：建設(shè)工程招（投）標制
C：總監(jiān)理工程師負責制
D：項目法人責任制
E：建設(shè)工程咨詢評估制 標準答案： B、D、E
68．工程建設(shè)監(jiān)理制是指監(jiān)理單位受項目法人委托，依據(jù)（），對工程建設(shè)實施監(jiān)督管理。
A：工程建設(shè)監(jiān)理合同
B：設(shè)計圖紙和技術(shù)資料
C：工程建設(shè)合同
D：國家批準的工程建設(shè)文件
E：有關(guān)工程建設(shè)的法律、法規(guī) 標準答案： A、C、D、E
69．對于總包工程中的分包商，監(jiān)理單位應(yīng)（）。
A：實施與總包商相同的監(jiān)督管理
B：由總包商自行進行管理，監(jiān)理單位不介入
C：進行監(jiān)督管理時應(yīng)與總包商協(xié)調(diào)一致
D：進行獨立的監(jiān)督管理，但發(fā)出指令時向總包商通報
E：審查其資質(zhì)是否與承擔的工程規(guī)模相一致 標準答案： D、E
70．根據(jù)《建筑法》，國家對建筑活動做出多種規(guī)定，其中包括（）方面的規(guī)定。
A：從事建筑活動的單位資質(zhì)審查
B：政府工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)
C：建筑工程發(fā)包、承包、分包
D：施工許可
E：建筑施工機械使用 標準答案： A、C、D
71.安全生產(chǎn)的目的 AB。
A：.防止和減少生產(chǎn)安全事故
B：保障人民群眾生命財產(chǎn)安全 C：促進經(jīng)濟發(fā)展
D：加強項目進度 標準答案： A、B 72.建設(shè)單位在編制工程概算時，應(yīng)當確定建設(shè)工程有關(guān)安全的 AC 所需費用。
A：安全作業(yè)環(huán)境
B：技術(shù)改造措施 C：安全施工措施
D：質(zhì)量保證措施 標準答案： A、C 73.勘察單位應(yīng)當按照法律、法規(guī)和工程建設(shè)強制性標準進行勘察，提供的勘察文件應(yīng)當 BC 滿足建設(shè)工程安全生產(chǎn)的需要。
A：有計算公式
B：真實
C：準確
D：有計算依據(jù) 標準答案： B、C 74.采用新結(jié)構(gòu)、新材料、新工藝的建設(shè)工程,特殊結(jié)構(gòu)的建設(shè)工程，設(shè)計單位應(yīng)當在設(shè)計中提出 AD 的措施建設(shè)。
A：保障施工人員安全
B：保證工程進度 C：達到設(shè)計要求
D：預(yù)防安全事故發(fā)生 標準答案： A、D
75.出租的機械設(shè)備和施工機具及配件應(yīng)當具有 AB。
A：生產(chǎn)（制造）許可證
B：產(chǎn)品合格證 C：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)圖
D：設(shè)備履歷書 標準答案： A、B
76.安裝、拆卸施工起重機械的整體提升腳手架、模板等自升式架設(shè)設(shè)施應(yīng)當 BC 并由專業(yè)技術(shù)人員現(xiàn)場監(jiān)督。
A：編制用工計劃
B：編制拆裝方案 C：制定安全施工措施
D：制定防范措施 標準答案： B、C 77.專職安全生產(chǎn)管理人員負責對安全生產(chǎn)進行現(xiàn)場監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)隱患應(yīng)當及時向項目負責人和安全生產(chǎn)管理機構(gòu)報告，對有 AC 情況應(yīng)當及時制止。
A：違章指揮
B：檢查
C：違章作業(yè)
D：詳細記錄 標準答案： A、C 78.總承包單位依法將建設(shè)工程分包給其他單位的，分包合同中應(yīng)當明確各自的安全生產(chǎn)方面的 DC。
A：范圍
B：.區(qū)域
C：任務(wù)
D：權(quán)利 標準答案： C、D
79.建設(shè)工程施工前，施工單位負責項目管理的技術(shù)人員，應(yīng)當對有關(guān)安全施工的技術(shù)要求向施工 CD 做出詳細說明，并有雙方簽字確認。
A：現(xiàn)場安全員
B：施工隊伍責任人
C：作業(yè)班組
D：作業(yè)人員 標準答案： C、D 80.施工單位應(yīng)當向作業(yè)人員提供安全防護用具和安全防護服裝，并書面告知危險崗位的 AB。
A：操作規(guī)程
B：違章操作的危險
C：使用方法
D：使用要領(lǐng) 標準答案： A、B 81.施工單位應(yīng)當根據(jù)不同 ACD 的變化，在施工現(xiàn)場采取相應(yīng)的安全施工措施。
A：施工資金
B：周圍環(huán)境
C：季節(jié)
D：氣候 標準答案： A、C、D 82.專職安全生產(chǎn)管理人員負責對安全生產(chǎn)進行現(xiàn)場監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)安全事故隱患，應(yīng)當及時向 AB 報告。
A：安全生產(chǎn)管理機構(gòu)
B：項目負責人
C：保衛(wèi)人員
D：設(shè)計人員 標準答案： A、B 83.施工單位應(yīng)當對 ABD 達到一定規(guī)模的危險較大的分部分項工程編制專項施工方案，并附有安全驗算結(jié)果，經(jīng)施工單位技術(shù)負責人，總監(jiān)理工程師簽字后實施。
A：土方開挖工程
B：基坑支護與降水工程
C：鋼筋工程
D：腳手架工程 標準答案： A、B、D 84.施工單位應(yīng)當在施工現(xiàn)場建立消防安全責任制度，確定消防安全責任人，制定用火、用電，使用易燃易爆材料等各項消防安全管理制度和操作規(guī)程并 ABC。
A：設(shè)置消防通道
B：配備消防設(shè)施和滅火器材
C：設(shè)置消防水源
D：在施工現(xiàn)場入口處設(shè)置消火栓 標準答案： A、B、C 85.施工單位的CD 應(yīng)當經(jīng)建設(shè)行政主管部門或者其他部門進行安全生產(chǎn)考核合格后方可任職。
A：施工人員
B：技術(shù)負責人
C：項目負責人
D：安全生產(chǎn)管理人員 標準答案： C、D
86，工程監(jiān)理單位在實施監(jiān)理過程中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場存在安全事故隱患的 ABC。
A：應(yīng)當要求施工單位更改
B：情況嚴重的，應(yīng)要求施工單位暫時停止施工，并及時報告建設(shè)單位
C：施工單位拒不整改或者不停止施工的，工程監(jiān)理單位應(yīng)當及時向當?shù)刂鞴懿块T報吿
D：工程監(jiān)理單位對施工單位相應(yīng)的行政處罰 標準答案： A、B、C
87.ACD 等特種作業(yè)人員，必須按照國家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過專門的安全作業(yè)培訓，并取得特種作業(yè)操作資格證書后，方可上崗作業(yè)。
A：垂直運輸和機械作業(yè)人員
B：起重機員工 C：爆破作業(yè)員工
D：蹬高架設(shè)人員 標準答案： A、C、D
88.施工單位應(yīng)當自 ACD 等自升式架設(shè)設(shè)施驗收合格之日起在30日內(nèi)，向建設(shè)行政主管部門或者其他有關(guān)部門登記。
A：施工起重機械
B：吊籃
C：整體提升腳手架
D：模板 標準答案： A、C、D
第五篇：證券類實習報告
證券類實習報告1
一、實習公司介紹
二、實習時間和地點
20xx年6月27日-----20xx年7月24日
烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部
三、實習目標
（一）根據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的安排，完成大四的專業(yè)實習
（二）了解證券公司的組織構(gòu)造和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識
（三）能把課本上學到的相關(guān)知識和詳細實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些根本問題
四、實習內(nèi)容
（一）了解華龍證券概況
華龍證券的開展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位 了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化
營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢效勞；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務(wù)部負責會計核算；電腦部那么負責管理和維護數(shù)據(jù)。
（二）詳細實習內(nèi)容
我們每天下午4：00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表，安排每天的學習內(nèi)容。學習內(nèi)容如下： 儀容儀表課程
我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝。一方面，是公司建立一個良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區(qū)進展營銷活動。 證券營銷（社區(qū)營銷和 營銷）
在對社區(qū)進展活動時，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下 。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的 。 緊接著就是 營銷，首先，要有實時的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤，要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客戶贈送一份證券投資報告。在這個過程中，我們的唯一目的就是約見。
鄙人在海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份信息中心實習工作至今，通過實習對中國證券資訊市場的總體競爭環(huán)境以及在入世之后中國證券資訊行業(yè)的開展方向以及未來趨向等方面有了更加詳細的認識。 入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和標準之中，這一標準的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越標準，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加嚴密。一個標準的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資效勞，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越標準，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的效勞手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。
從目前的證券資訊行業(yè)的開展來看，深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非同日而語。短短9年時間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場“你方唱罷我登場”競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。
證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建立以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的開展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的場面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及效勞水平上講，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；以大量各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機效勞的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產(chǎn)品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)標準，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息效勞的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。
另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經(jīng)網(wǎng)站的建立齊步開展的開展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務(wù)對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的'發(fā)揚投資咨詢領(lǐng)域的一種實證化的投資分析的模式，為廣闊投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。
在證券市場從無序到有序的標準化開展進程中，對證券咨詢行業(yè)的標準管理是一個重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成開展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)開展根本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機特征相對應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到主管部門加大標準管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)開展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴大中進入開展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進展的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴大，相關(guān)的自營業(yè)務(wù)和委托理財業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的開展的機遇.在行業(yè)的規(guī)模化和競爭的有序化上更加標準的完善市場。
證券類實習報告2
一、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年10月成立，國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習報告。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自20xx年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲“中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀業(yè)務(wù)機構(gòu)”、“中國內(nèi)地最佳債券承銷機構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務(wù)。
二、實習目的
面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實踐知識和社會經(jīng)驗，而這次的實習就提供了一個絕佳的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
三、實習過程
（一）崗前培訓
培訓內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經(jīng)驗等等。比如在基礎(chǔ)知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
（二）咨詢崗
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要真核對客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關(guān)提示以及提示客戶及時把三方連好，實習報告《國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習報告》。
（三）客戶經(jīng)理崗
作為一個實習期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學習，接觸銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實習總結(jié)及體會
通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結(jié)和體會：
（一）證券公司應(yīng)該加強證券經(jīng)紀人的分工與合作
（1）明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。
證券經(jīng)紀人應(yīng)準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應(yīng)借鑒國外先進經(jīng)驗，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
（2）信息技術(shù)與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當考慮開放電子信息平臺權(quán)限，讓經(jīng)紀人主動參與到客戶的維護當中去。
（二）客戶經(jīng)理應(yīng)該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進的服務(wù)，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務(wù)技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。
（三）投資者應(yīng)該要樹立自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。
有利于加強對金融專業(yè)知識的理解，完善自己的知識理論體系;深入實踐，有利于理論與實踐相結(jié)合。通過實習活動，了解公司發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時，更多地知道營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部服務(wù)特色;同時深入學習我國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且與客戶交流的過程里鍛煉自己溝通、交流、處理問題等能力，鍛煉分析實際問題的能力，培養(yǎng)認真、嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，為就業(yè)和將來的工作提供一些寶貴的實踐經(jīng)驗。
[實習時間]
20xx年xx月xx日~ 20xx年xx月xx日
[實習地點]
中信建投南昌市井岡山營業(yè)部
[實習崗位]
柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作
[實習單位介紹]
中信建投證券有限責任公司成立于xx年11月2日，是中國證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性大型綜合證券公司。
中信建投證券總部設(shè)在北京，目前在全國設(shè)有120家營業(yè)部，分布在北京、上海、天津、重慶等直轄市，以及華北、東北、華東、中南、西南、西北等地區(qū)近20個省份80多個大中城市，擁有中信建投期貨經(jīng)紀有限公司與中信建投資本管理有限公司2家全資子公司。公司經(jīng)營范圍主要包括證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、與證券交易和證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問、證券投資咨詢、證券自營、證券資產(chǎn)管理、證券投資基金代銷、為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會批準的其它業(yè)務(wù)，還通過設(shè)立全資子公司，開展期貨業(yè)務(wù)與直接投資業(yè)務(wù)。
根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，中信建投證券自成立以來，各項主要業(yè)務(wù)排名持續(xù)位居同業(yè)前列。尤其是xx年，公司股票及債券承銷金額及主承銷家數(shù)躍居同業(yè)第4名，股票基金交易量和市場占比位居同業(yè)第9名，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入位居同業(yè)第7名，債券現(xiàn)券交易量與總交易量位居同業(yè)第2名，是一家資產(chǎn)優(yōu)良、內(nèi)控嚴密、管理先進、效益良好的優(yōu)質(zhì)證券公司。憑借突出的專業(yè)能力與良好的業(yè)績表現(xiàn)，中信建投證券屢獲殊榮。xx年，公司獲得上海證券交易所頒發(fā)的“優(yōu)秀投資銀行”獎，在《投資者報》、《經(jīng)濟觀察報》等新聞單位主辦的“中國最佳投資銀行十年英雄譜”評比中榮膺“中國最佳新銳投行”稱號，被中國證券業(yè)協(xié)會評為“最佳基金代銷券商”，公司自主研發(fā)并具有知識產(chǎn)權(quán)的“經(jīng)紀業(yè)務(wù)綜合管理平臺”獲中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)合頒發(fā)的“xx年證券期貨業(yè)科學技術(shù)獎”。
近年來，公司研究實習報告實習報告格式實習報告注意事...土木工程實習報...會計實習報告計算機it實習報...1所曾榮獲百度財經(jīng)“億萬網(wǎng)民心目中的中國最佳證券研究機構(gòu)”稱號，期貨公司榮獲重慶市政府頒發(fā)的“金融貢獻獎”。公司連續(xù)4年獲得“中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心優(yōu)秀交易商”稱號。
[實習內(nèi)容和過程]
我進中投首先到的是“客戶服務(wù)部”，負責管理我的是一位三十幾歲的女經(jīng)理，她覺得是可以的，但是現(xiàn)在我進的是證券公司，我對證券知識一點都不懂，自己感覺特別困難。從一開始，我是帶著學習的態(tài)度，和有點不能勝任的憂郁走進這份工作。到為期一個月的實習結(jié)束了，我感到在這一個月的實習中學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,還有的是在實習的時間里，我像一個真正的員工一樣擁有自己的工作卡，感覺自己已經(jīng)不是一個學生了，每天7點半起床，然后像個真正的上班族一樣上班。實習過程中遵守該公司的各項制度，虛心向有經(jīng)驗的同事學習，一個月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西。我認為實習最重要的作用就是讓你認識自己，為下一步的決策做一個依據(jù)，一個自己即將走向社會崗位的定位。實習生活總的來說就是我急速學習的生活，做到了社會知識與課本理論結(jié)合，我每一天都在對一個自己原本不熟悉的行業(yè)的學習，漸漸從不知到了解;隨后使我對證券行業(yè)有了更深的了解，通過了解也發(fā)現(xiàn)了證券行業(yè)存在一些問題：
(1)、證券公司現(xiàn)有經(jīng)營模式過于單一，服務(wù)缺乏區(qū)域性，對客戶和產(chǎn)品服務(wù)缺乏分層
(2)、有的上市公司披露信息不實和少數(shù)上市公司受大股東控制，嚴重損害其他投資者利益
(3)、有的證券監(jiān)管力度不夠，要進一步加強證券法的宣傳教育，提高各類主體對證券法的認識;嚴格股票發(fā)行和上市制度，努力提高上市公司質(zhì)量。實習使我深深明白到掌握營銷知識的重要性，和客戶打交道是一件很辛苦的事，根本不是讀書時想象的那樣簡單。同樣也使我深刻體會到，在學校學好專業(yè)知識固然很重要，但更重要的是把學到的知識靈活運用到實踐中去。實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)，實習是我們把學到的理論知識應(yīng)用在實踐中的一次嘗試同時這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對實習單位所有共事過的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
序言：
20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設(shè)合并、增資擴股的方式,于8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經(jīng)營證券的代理買賣；證券的代保管、簽證；證券的自營買賣；證券的承銷和上市推薦；證券投資咨詢；資產(chǎn)管理；發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機構(gòu)分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標在全國券商中排名第一。
國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的`調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。
二、具體實習內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。
其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù)，可以進行融資融券交易。
隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應(yīng)當委托證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。然而，為了避免信用風險所導(dǎo)致的損失發(fā)生，國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國泰君安將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費，并且將每天到期客戶的匯總成表，每日完成結(jié)算后上報最后統(tǒng)計結(jié)果。此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準確度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。
三、自己的一些心得和建議
在此次實習經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題。可見理論與實踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實習過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經(jīng)驗，這些絕非是實習工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗，并且思考了不少問題。
1、與以往實習的不同之處
首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實習與以往的暑假實習經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在國泰君安的是細則大為不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在陸家嘴金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。
其次，實習的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實習并沒有明確的目標，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎(chǔ)作為目標，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐。
最后，實習的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了國泰君安的信用交易管理部門，專門負責融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾€流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。
2、人際關(guān)系的處理問題
剛到國泰君安，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實習之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導(dǎo)致了我的實習工作停滯不前，未能取得較大進展。慶幸的是隨著奧運會適時地召開，我們之間終于出現(xiàn)了共同的話題，我也把握住了這天賜良機，通過奧運話題拉近了與其他同事之間的距離，克服了溝通障礙，逐步從閑談轉(zhuǎn)化為工作上的探討，久而久之他們都潛移默化地將我視做團隊的一員，而我也能夠不斷地吸取前輩們的工作經(jīng)驗，并且轉(zhuǎn)化為自己的。
來到上海到中國銀河證券從事營銷職員實習工作。因為學校的課程安排，有幸能有這次機會來實習。因為之前對金融方面的知識了解的不是很全面、很深入，所以在實習之前有些擔心自己做不了。在實習結(jié)束后感觸頗多，我寫下了這份實習報告，有以下幾點：
第一點是關(guān)于社交方面。
這點對我的震撼是在是太大了，來到這里我和幾個實習生在一起工作。這是第一次跟那么名校的畢業(yè)生在一起，心情特別激動。他們有來自復(fù)旦的、同濟的、交大財大的。而且他們都是本院校的研究生，跟他們相比真是自慚形愧。慶幸的是交到了許多好朋友。可是從另一個方面深感做一個實習生居然要求如此之高，不由得心生一股涼意。一個實習生的的崗位要求如此之高，而且是幾乎只有從名校畢業(yè)才有可能獲得這樣一份實習機會，那其它學校的學生面臨的壓力之大、競爭之殘酷、挑戰(zhàn)之嚴峻，簡直難以想象……而且通過與我的這些名校的朋友交流又知道即使是這樣也不一定能留在這家公司。要看這家公司是否缺人手，還要看你的社交能力，工作能力，以及學習能力。是否是同族最出色的。夸張一下，幾乎一個普通職員的崗位是百里挑一的。所以這有更使我現(xiàn)在了解求職的不易，大學生的未來是多么殘酷。也使我明白現(xiàn)在的中國的社會理念則是不優(yōu)秀就是差。要想找到一份好工作，就要具備多項能力：社交能力、學習能力、抗壓能力等。不過這也使我得信念更加堅定。因為沒有挑戰(zhàn)的人生是絕對不完美的。
第二點是對工作所要具備的能力。
為什么要談這點，因為在一起的都是行研的實習生（就我比較特殊在營銷部），分別負責各項數(shù)據(jù)的研究。例如房地產(chǎn)、鐵礦石、塑料行業(yè)等等。但令我很有感慨的是這些實習生的工作就只是負責收集數(shù)據(jù)。說實話這項工作即使是沒受過訓練的高中生也可以做，但我不是眼高手低，認為這種工作不是不值得做，而是對現(xiàn)在的中國大學的教育更加鄙視。因為大學教的技能應(yīng)該使用、能用、可用。例如美國的麻省理工的金融課程第
一節(jié)就是教畢業(yè)生怎么寫簡歷，怎么求職。但中國在大學傳授的知識，不是我們學生不去實踐，而是根本沒有實踐行。即使有，一個畢業(yè)生畢業(yè)后，最起碼實習3-5個月。但是這就好比高考，你停滯三到五個月之后會怎么樣，大家可想而知。所以既然實習的經(jīng)歷固然必要，但是我們必須加強自己的自學能力，復(fù)習能力。子曰：學而時習之，溫故而知新。真是經(jīng)典，而且必須讀書因為閱讀的最大理由是想擺脫平庸，早一天就多一份人生的精彩；遲一天就多一天平庸的困擾。不就是在為閱讀的最大理由是想擺脫平庸，早一天就多一份人生的精彩；遲一天就多一天平庸的困擾。而我中國13億人8億農(nóng)民，那八億人一生不就是在為擺脫平庸而奮斗嗎。所以要想使自己在這個世界上擁有最多人口數(shù)的國家獲得一席之地就必須生存，我在這里宣誓，以后每周必須讀一本好書。
第三點就是出去拜訪客戶。
雖然只跟我營銷部總監(jiān)出去拜訪一次。但是這一次對我的影響則是莫大的。
首先這次出行就是讓自己了解禮節(jié)對一個人的重要性，同時也了解到許多忌諱。下面列舉一下我得收獲，人在跟女性握手的時候要伸出右手但只能握住指尖，虎口向里。當然如果手心有汗則要右手護左手，意味著擦汗。而人在站立時則也是右手護左手，意味著護江山社稷。人在穿西服時則有兩種系扣方法，一個是只系中間一粒，另一個則是系三粒扣里面的的上中兩粒。以上這些呢就是我現(xiàn)在對禮儀知識的初步了解。
通過這次實習也使我更加懂得讀書的重要性，所以必須堅持每周都要讀書的好習慣。而且對于我來講更要讀英文書。既練習英語有可以學習知識。還有能就是對我現(xiàn)階段對重要的考試gmat，我現(xiàn)在重新準備。3個月來完全提高自己的語文水平，未來三周會全心的去攻克og13。別的就不去想太多。因為現(xiàn)在考好gmat就足夠了。
證券類實習報告3
一、對畢業(yè)實習的認識
畢業(yè)實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環(huán)節(jié)也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應(yīng)用到生活、工作中是我們能否適應(yīng)社會的基本體現(xiàn)。如果不能巧妙的應(yīng)用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業(yè)實習是學生更直接接觸企業(yè)，進一步了解企業(yè)實際，全面深刻地認識企業(yè)的實際運營過程，熟悉和掌握市場經(jīng)濟條件下企業(yè)運營規(guī)律；了解企業(yè)運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應(yīng)用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。
二、中國證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績。實踐結(jié)果證明，國民經(jīng)濟的快速發(fā)展促進了證券市場的良好發(fā)展，而反之證券市場的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國家重點建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國民經(jīng)濟的發(fā)展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入xxxx依舊為經(jīng)紀、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競爭現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內(nèi)對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經(jīng)歷了的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢，尤其是11、，我國投資者對證券市場信心不足，市場經(jīng)濟不景氣，受國家各種經(jīng)濟政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。
三、實習過程
1、營業(yè)部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業(yè)部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。
在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發(fā)的體會
到招商證券上班的第二周，團隊經(jīng)理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網(wǎng)點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一)銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設(shè)立開戶咨詢柜臺提供了利益驅(qū)動，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構(gòu)。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網(wǎng)點上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
（二）銀行駐點的客戶
1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導(dǎo)，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務(wù)知識和一定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關(guān)系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。
（三）銀行駐點的注意事項：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的.距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ螅梢詾槠浣榻B成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當?shù)呢敻唬虼诵柚攸c挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風險，獲得穩(wěn)定收益。
3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務(wù)的客戶過多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶xxxx是很有幫助的。
4.以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節(jié)，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網(wǎng)點咨詢和開戶。營銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產(chǎn)生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，營銷業(yè)務(wù)的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)發(fā)展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通他們不給賣的產(chǎn)品就堅決不在銀行網(wǎng)點進行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。
四、實習工作總結(jié)
我在實習過程中注重理論和實踐相結(jié)合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導(dǎo)，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現(xiàn)出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領(lǐng)域不斷地探索，有自己的思路和設(shè)想。能夠做到服從指揮，認真敬業(yè)，工作責任心強，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規(guī)章制度，實習期間，未曾出現(xiàn)過無故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側(cè)面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態(tài)度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
證券類實習報告4
一、概述
1.1實習目的
大學畢業(yè)之際，畢業(yè)實習是極為重要的實踐性學習環(huán)節(jié)，通過階段性時間的實習，為我們之后走向社會，接觸相關(guān)工作，拓寬知識面，增強感性認識，培養(yǎng)、鍛煉我們綜合運用所學的基礎(chǔ)理論、基本技能和專業(yè)知識，去獨立分析和解決實際問題的能力，能夠?qū)⑺鶎W的專業(yè)理論知識運用與實踐，在實踐中結(jié)合理論加深對其認識和總結(jié)，再次學習，將專業(yè)知識與實際接軌，逐步認識體會，從而更好地將所學的運用到工作中去，接觸社會，認識社會，體驗生活，學會生活，學會感悟，學會做事，學會與人相處，學會團結(jié)協(xié)作，為以后畢業(yè)走上工作崗位打下一定的基礎(chǔ)。
1.2實習時間
20xx年11月-20xx年4月
1.3實習單位基本情況
懷著一種美好的憧憬，我來到了實習單位--日信證券有限責任公司（簡稱日信證券）北京營業(yè)部，是經(jīng)中國證監(jiān)會核準并在國家工商行政部門注冊登記的綜合性證券公司。公司擁有一支專業(yè)、高素質(zhì)的人才隊伍，包括在經(jīng)紀業(yè)務(wù)、發(fā)行承銷、資本投資、證券投資、研究發(fā)展、客戶服務(wù)、風險控制等方面具有豐富經(jīng)驗的專家，共同致力于以卓越的金融服務(wù)為客戶實現(xiàn)價值的增長。“規(guī)范守法、誠信盡職”是公司發(fā)展經(jīng)營中恪守的最高準則，在步入規(guī)范發(fā)展的繁榮軌道后，公司將繼續(xù)秉承 “穩(wěn)健、長遠”的經(jīng)營思路，穩(wěn)步前進。面對激烈的市場競爭，公司將進一步增強“改革、創(chuàng)新”意識，完善經(jīng)營管理體制和運行機制，提升服務(wù)品質(zhì),夯實公司核心競爭能力。在證券行業(yè)有一定的知名度。
1.4實習崗位基本情況
在公司我所在的崗位是客戶經(jīng)理，主要的工作情況是負責新客戶的開發(fā)，并向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品；收集、整理各類市場信息和客戶建議，及時向公司匯報；
向客戶提供與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)相關(guān)的其他服務(wù)，介紹公司產(chǎn)品及公司提供的各種服務(wù)； 負責渠道和存量客戶的日常維護工作。
二、實習內(nèi)容
2.1實習過程
2.1.1了解過程
起初，剛進入公司的時候，公司里的一切對我來說都是陌生的。公司里的工作環(huán)境讓一直在學校上學的我感覺很陌生，呈現(xiàn)在眼前的一幕幕讓人的心中不免有些茫然，即將在這較陌生的環(huán)境中工作。第一天進入公司開始工作時，所在團度的老職工帶著我給我講了很多的工作方面的知識，讓我感覺到很茫然，不過在之后的漸漸了解和熟悉業(yè)務(wù)中我逐漸掌握了這個方面的知識，慢慢的對工作開始上路，在日復(fù)一日工作的同時慢慢熟悉公司的工作環(huán)境。
作為初次到社會正規(guī)公司去工作的學生來說，對社會的了解以及對工作單位各方面情況的了解都是甚少陌生的。一開始我對公司里的各項規(guī)章制度，服務(wù)章程及工作中的相關(guān)注意事項等都不是很了解，于是我便閱讀實習單位下發(fā)給我們的員工手冊，向部門里的同事請教了解工作的相關(guān)事項、相關(guān)技巧，通過他們的幫助，我對公司的情況有了一定的了解。公司的工作時間段為：早上9:00至晚上17：00，公司的所有員工都必須遵守該上、下班制度。早上要去公司登記報道，短暫的開個早會，之后會出去跑業(yè)務(wù)，晚上的時候要準時回公司登記，做一些一天的總結(jié)。
2.1.2摸索過程
對公司里的環(huán)境有所了解熟悉后，開始有些緊張的心開始慢慢平靜下來，工作期間每天按時到公司上班，上班工作之前先到指定地點等待領(lǐng)導(dǎo)集合員工開會強調(diào)工作中的有關(guān)事項，同時給我們分配工作任務(wù)，下達一天的目標任務(wù)。明確工作任務(wù)后，我們互相鼓勵之后開始了一天的工作。雖然一天當中總在接觸形形色色的陌生人，但只要自己能夠擺正心態(tài)，與他人的交流便不再成為問題。當工作中出現(xiàn)任一情況時，要及時告知上層領(lǐng)導(dǎo)或者組長，讓他們幫助解決出現(xiàn)的`問題，以便于整個工作的進程能夠順利的進行。
證券類實習報告4
有利于加強對金融專業(yè)知識的理解，完善自己的知識理論體系;深入實踐，有利于理論與實踐相結(jié)合。通過實習活動，了解公司發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時，更多地知道營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部服務(wù)特色;同時深入學習我國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且與客戶交流的過程里鍛煉自己溝通、交流、處理問題等能力，鍛煉分析實際問題的能力，培養(yǎng)認真、嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，為就業(yè)和將來的工作提供一些寶貴的實踐經(jīng)驗。
[實習時間]
xx.3.7-xx.4.7
[實習地點]
中信建投南昌市井岡山營業(yè)部
[實習崗位]
柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作
[實習單位介紹]
中信建投證券有限責任公司成立于xx年11月2日，是中國證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性大型綜合證券公司。
中信建投證券總部設(shè)在北京，目前在全國設(shè)有120家營業(yè)部，分布在北京、上海、天津、重慶等直轄市，以及華北、東北、華東、中南、西南、西北等地區(qū)近20個省份80多個大中城市，擁有中信建投期貨經(jīng)紀有限公司與中信建投資本管理有限公司2家全資子公司。公司經(jīng)營范圍主要包括證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、與證券交易和證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問、證券投資咨詢、證券自營、證券資產(chǎn)管理、證券投資基金代銷、為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會批準的其它業(yè)務(wù)，還通過設(shè)立全資子公司，開展期貨業(yè)務(wù)與直接投資業(yè)務(wù)。
根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，中信建投證券自成立以來，各項主要業(yè)務(wù)排名持續(xù)位居同業(yè)前列。尤其是xx年，公司股票及債券承銷金額及主承銷家數(shù)躍居同業(yè)第4名，股票基金交易量和市場占比位居同業(yè)第9名，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入位居同業(yè)第7名，債券現(xiàn)券交易量與總交易量位居同業(yè)第2名，是一家資產(chǎn)優(yōu)良、內(nèi)控嚴密、管理先進、效益良好的優(yōu)質(zhì)證券公司。憑借突出的專業(yè)能力與良好的業(yè)績表現(xiàn)，中信建投證券屢獲殊榮。xx年，公司獲得上海證券交易所頒發(fā)的“優(yōu)秀投資銀行”獎，在《投資者報》、《經(jīng)濟觀察報》等新聞單位主辦的“中國最佳投資銀行十年英雄譜”評比中榮膺“中國最佳新銳投行”稱號，被中國證券業(yè)協(xié)會評為“最佳基金代銷券商”，公司自主研發(fā)并具有知識產(chǎn)權(quán)的“經(jīng)紀業(yè)務(wù)綜合管理平臺”獲中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)合頒發(fā)的“xx年證券期貨業(yè)科學技術(shù)獎”。
近年來，公司研究實習報告實習報告格式實習報告注意事...土木工程實習報...會計實習報告計算機it實習報...1所曾榮獲百度財經(jīng)“億萬網(wǎng)民心目中的中國最佳證券研究機構(gòu)”稱號，期貨公司榮獲重慶市政府頒發(fā)的“金融貢獻獎”。公司連續(xù)4年獲得“中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心優(yōu)秀交易商”稱號。
[實習內(nèi)容和過程]
我進中投首先到的是“客戶服務(wù)部”，負責管理我的是一位三十幾歲的女經(jīng)理，她覺得是可以的，但是現(xiàn)在我進的是證券公司，我對證券知識一點都不懂，自己感覺特別困難。從一開始，我是帶著學習的態(tài)度，和有點不能勝任的憂郁走進這份工作。到為期一個月的實習結(jié)束了，我感到在這一個月的實習中學到了很多在課堂上根本就學不到的知識, 還有的是在實習的時間里，我像一個真正的員工一樣擁有自己的工作卡，感覺自己已經(jīng)不是一個學生了，每天7點半起床，然后像個真正的上班族一樣上班。實習過程中遵守該公司的各項制度，虛心向有經(jīng)驗的同事學習，一個月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西。我認為實習最重要的作用就是讓你認識自己，為下一步的決策做一個依據(jù)，一個自己即將走向社會崗位的定位。實習生活總的來說就是我急速學習的生活，做到了社會知識與課本理論結(jié)合，我每一天都在對一個自己原本不熟悉的行業(yè)的學習，漸漸從不知到了解;隨后使我對證券行業(yè)有了更深的了解，通過了解也發(fā)現(xiàn)了證券行業(yè)存在一些問題：
(1)、證券公司現(xiàn)有經(jīng)營模式過于單一，服務(wù)缺乏區(qū)域性，對客戶和產(chǎn)品服務(wù)缺乏分層
(2)、有的上市公司披露信息不實和少數(shù)上市公司受大股東控制，嚴重損害其他投資者利益
(3)、有的證券監(jiān)管力度不夠，要進一步加強證券法的宣傳教育，提高各類主體對證券法的認識;嚴格股票發(fā)行和上市制度，努力提高上市公司質(zhì)量。實習使我深深明白到掌握營銷知識的重要性，和客戶打交道是一件很辛苦的事，根本不是讀書時想象的那樣簡單。同樣也使我深刻體會到，在學校學好專業(yè)知識固然很重要，但更重要的是把學到的知識靈活運用到實踐中去。實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)，實習是我們把學到的理論知識應(yīng)用在實踐中的一次嘗試同時這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對實習單位所有共事過的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
證券類實習報告5
一、概述
1.1實習目的
大學畢業(yè)之際，畢業(yè)實習是極為重要的實踐性學習環(huán)節(jié)，通過階段性時間的實習，為我們之后走向社會，接觸相關(guān)工作，拓寬知識面，增強感性認識，培養(yǎng)、鍛煉我們綜合運用所學的根底理論、根本技能和專業(yè)知識，去獨立分析和解決實際問題的能力，能夠?qū)⑺鶎W的專業(yè)理論知識運用與實踐，在實踐中結(jié)合理論加深對其認識和總結(jié)，再次學習，將專業(yè)知識與實際接軌，逐步認識體會，從而更好地將所學的運用到工作中去，接觸社會，認識社會，體驗生活，學會生活，學會感悟，學會做事，學會與人相處，學會團結(jié)協(xié)作，為以后畢業(yè)走上工作崗位打下一定的根底。
1.2實習時間
20xx年11月-20xx年4月
1.3實習單位根本情況
懷著一種美好的憧憬，我來到了實習單位--日信證券有限責任公司（簡稱日信證券）北京營業(yè)部，是經(jīng)中國證監(jiān)會核準并在國家工商行政部門登記的綜合性證券公司。公司擁有一支專業(yè)、高素質(zhì)的人才隊伍，包括在經(jīng)紀業(yè)務(wù)、發(fā)行承銷、資本投資、證券投資、研究開展、客戶效勞、風險控制等方面具有豐富經(jīng)歷的專家，共同致力于以卓越的金融效勞為客戶實現(xiàn)價值的增長。“標準守法、誠信盡職”是公司開展經(jīng)營中恪守的最高準那么，在步入標準開展的繁榮軌道后，公司將繼續(xù)秉承 “穩(wěn)健、長遠”的經(jīng)營思路，穩(wěn)步前進。面對劇烈的市場競爭，公司將進一步增強“改革、創(chuàng)新”意識，完善經(jīng)營管理體制和運行機制，提升效勞品質(zhì),夯實公司核心競爭能力。在證券行業(yè)有一定的知名度。
1.4實習崗位根本情況
在公司我所在的崗位是客戶經(jīng)理，主要的工作情況是負責新客戶的開發(fā)，并向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品；收集、各類市場信息和客戶建議，及時向公司匯報；
向客戶提供與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)相關(guān)的其他效勞，介紹公司產(chǎn)品及公司提供的各種效勞； 負責渠道和存量客戶的日常維護工作。
二、實習內(nèi)容
2.1實習過程
2.1.1了解過程
起初，剛進入公司的時候，公司里的一切對我來說都是陌生的。公司里的工作環(huán)境讓一直在學校上學的我感覺很陌生，呈現(xiàn)在眼前的一幕幕讓人的.心中不免有些茫然，即將在這較陌生的環(huán)境中工作。第一天進入公司開始工作時，所在團度的老職工帶著我給我講了很多的工作方面的知識，讓我感覺到很茫然，不過在之后的漸漸了解和熟悉業(yè)務(wù)中我逐漸掌握了這個方面的知識，慢慢的對工作開始上路，在日復(fù)一日工作的同時慢慢熟悉公司的工作環(huán)境。
作為初次到社會正規(guī)公司去工作的學生來說，對社會的了解以及對工作單位各方面情況的了解都是甚少陌生的。一開始我對公司里的各項規(guī)章制度，效勞章程及工作中的相關(guān)本卷須知等都不是很了解，于是我便閱讀實習單位下發(fā)給我們的員工手冊，向部門里的同事請教了解工作的相關(guān)事項、相關(guān)技巧，通過他們的幫助，我對公司的情況有了一定的了解。公司的工作時間段為：早上9:00至晚上17：00，公司的所有員工都必須遵守該上、下班制度。早上要去公司登記報道，短暫的開個早會，之后會出去跑業(yè)務(wù)，晚上的時候要準時回公司登記，做一些一天的總結(jié)。
2.1.2摸索過程
對公司里的環(huán)境有所了解熟悉后，開始有些緊張的心開始慢慢平靜下來，工作期間每天按時到公司上班，上班工作之前先到指定地點等待領(lǐng)導(dǎo)集合員工開會強調(diào)工作中的有關(guān)事項，同時給我們分配工作任務(wù)，下達一天的目標任務(wù)。明確工作任務(wù)后，我們互相鼓勵之后開始了一天的工作。雖然一天當中總在接觸形形色色的陌生人，但只要自己能夠擺正心態(tài)，與他人的交流便不再成為問題。當工作中出現(xiàn)任一情況時，要及時告知上層領(lǐng)導(dǎo)或者組長，讓他們幫助解決出現(xiàn)的問題，以便于整個工作的進程能夠順利的進展。
證券類實習報告6
在20xx年11月15號至12月25日期間，我在xxxxxxx有限公司進行了長達兩個月左右的實習。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結(jié)合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到xxx證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。
一、實習目的或研究目的
通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應(yīng)性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。
這次在xxxxxxx有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。
二、實習單位
xxx證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：
xxx證券股份有限公司創(chuàng)建于xxxx年，是由中國xx(集團)總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日，公司20xx股東大會審議通過增資擴股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244,500萬元增加至289,800萬元。xxx證劵價值理念：
公司成立十年來，秉承“提升客戶價值，造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一。
xxx證劵公司業(yè)務(wù)：
公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和xxx銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)。20xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。xxx證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A(yù)股、B股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。xxx證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶選擇。xxx證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。xxx證劵的競爭優(yōu)勢：
xxx證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：
(1)研究與投資互動。xxx證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將xxx證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅持在投資上理念超前、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新。
(2)優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團隊是保證。xxx證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。
(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。xxx證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被xxx證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠xxx證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。
另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團隊方面，xxx證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。
三、實習內(nèi)容：
1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。
3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。
4、整理客戶資料。客戶資料客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。
5、學習新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講、征信工作。
四、實習總結(jié)或體會
在xxxxxxx有限公司實習的兩個月里，我了解了xxxxxxx有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
(一)思想決定行動。
“做一行,愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作機會.只要用心,相信自己能做出成績。
(二)看通做透,學以致用。
有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時,我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習我學會了前臺的服務(wù)。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。
開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習期間，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。
(三)團隊合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。
團隊之間合作,進行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅強,我們重視的是一個團隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。
(四)保持積極進取的工作態(tài)度。
在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。
一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。
一、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年10月成立，國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習報告。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自20xx年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲“中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀業(yè)務(wù)機構(gòu)”、“中國內(nèi)地最佳債券承銷機構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務(wù)。
二、實習目的
面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實踐知識和社會經(jīng)驗，而這次的實習就提供了一個絕佳的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
三、實習過程
（一）崗前培訓
培訓內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經(jīng)驗等等。比如在基礎(chǔ)知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
（二）咨詢崗
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要真核對客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關(guān)提示以及提示客戶及時把三方連好，實習報告《國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習報告》。
（三）客戶經(jīng)理崗
作為一個實習期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學習，接觸銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實習總結(jié)及體會
通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結(jié)和體會：
（一）證券公司應(yīng)該加強證券經(jīng)紀人的分工與合作
（1）明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。
證券經(jīng)紀人應(yīng)準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應(yīng)借鑒國外先進經(jīng)驗，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀人通過準確的市場定位與合理的`專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
（2）信息技術(shù)與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當考慮開放電子信息平臺權(quán)限，讓經(jīng)紀人主動參與到客戶的維護當中去。
（二）客戶經(jīng)理應(yīng)該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進的服務(wù)，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務(wù)技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。
（三）投資者應(yīng)該要樹立自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。
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