第一篇：法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的區(qū)別

法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的區(qū)別

一、法律 法律是擁有立法權(quán)的國家機關(guān)依照立法程序制定和頒布的規(guī)范性文件。在我國，法律由全國人民代表大會及其常委會依照立法程序制定和頒布。全國人民代表大會制定和修改刑事、民事、國家機構(gòu)的和其他的基本法律。如《中華人民共和國立法法》是2000年3月15日由第九屆全國人民代表大會第三次會議通過的。全國人民代表大會常務(wù)委員會則制定和修改除應(yīng)當(dāng)由全國人民代表大會制定的法律以外的其他法律；在全國人民代表大會閉會期間，還可以對全國人民代表大會制定的法律進行部分補充和修改，但是不得同該法律的基本原則相抵觸。法律由國家主席簽署主席令予以公布。法律的解釋權(quán)屬于全國人民代表大會常務(wù)委員會。如《中華人民共和國檔案法》（以下簡稱《檔案法》）是1987年9月5日由第六屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十二次會議通過并以中華人民共和國主席令第58號公布的，其解釋權(quán)在全國人民代表大會常務(wù)委員會。法律的效力高于行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章。

二、法規(guī)

法規(guī)包括行政法規(guī)和地方性法規(guī)。

行政法規(guī)由國務(wù)院根據(jù)憲法和法律制定，并由總理簽署國務(wù)院令公布。地方性法規(guī)由省、自治區(qū)、直轄市以及較大的市的人民代表大會及其常委會根據(jù)本行政區(qū)域的具體情況和實際需要制定，由大會主席團或常務(wù)委員會發(fā)布公告予以公布。

行政法規(guī)的名稱一般稱“條例”，也可以稱“規(guī)定”、“辦法”等。如《行政法規(guī)制定程序條例》是2001年11月16日由總理簽署國務(wù)院令第321號公布。《北京市實施〈中華人民共和國檔案法〉辦法》是1997年10月16日由北京市第十屆人民代表大會常務(wù)委員會第四十次會議通過的。行政法規(guī)條文本身需要進一步明確界限或者作出補充規(guī)定的，由國務(wù)院解釋。如《中華人民共和國檔案法實施辦法》、《機關(guān)檔案工作條例》和《科學(xué)技術(shù)檔案工作條例》的解釋權(quán)即屬于國務(wù)院。行政法規(guī)的效力高于地方性法規(guī)和規(guī)章。地方性法規(guī)的效力高于本級和下級地方政府規(guī)章。

三、規(guī)章

規(guī)章包括國務(wù)院部門規(guī)章和地方政府規(guī)章。

國務(wù)院部門規(guī)章由國務(wù)院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構(gòu)根據(jù)法律和國務(wù)院的行政法規(guī)、決定、命令在本部門的權(quán)限范圍內(nèi)制定。

地方政府規(guī)章由省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府根據(jù)法律、行政法規(guī)和本地區(qū)的地方性法規(guī)制定。

規(guī)章由本部門首長或者省長、自治區(qū)主席、市長簽署命令予以公布。規(guī)章的名稱一般稱“規(guī)定”、“辦法”，但不得稱“條例”。如《機關(guān)文件材料歸檔范圍和文書檔案保管期限規(guī)定》是國家檔案局制定并于2006年12月18日以國家檔案局令第8號發(fā)布的。《浙江省國家檔案館管理辦法》是2007年1月22日經(jīng)浙江省人民政府第87次常務(wù)會議審議通過，以省政府令第229號公布的。規(guī)章的解釋權(quán)屬于規(guī)章制定機關(guān)。省、自治區(qū)的人民政府制定的規(guī)章的效力高于本行政區(qū)域內(nèi)的較大的市的人民政府制定的規(guī)章。部門規(guī)章之間、部門規(guī)章與地方政府規(guī)章之間具有同等效力，在各自的權(quán)限范圍內(nèi)施行。部門規(guī)章之間、部門規(guī)章與地方政府規(guī)章之間對同一事項的規(guī)定不一致時，由國務(wù)院裁決。

四、規(guī)范性文件

規(guī)范性文件是指除法律、法規(guī)，規(guī)章以外的國家機關(guān)在職權(quán)范圍內(nèi)依法制定的具有普遍約束力的文件。

在日常工作中我們常見的是國家行政機關(guān)制定的規(guī)范性文件，也稱行政規(guī)范性文件。

第二篇：法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件區(qū)別

1.法律

法律有廣義、狹義兩種理解。廣義上講，法律泛指一切規(guī)范性文件；狹義上講，僅指全國人大及其常委會制定的規(guī)范性文件。在與法規(guī)等一起談時，法律是指狹義上的法律。

經(jīng)過擁有國家立法權(quán)的全國人民代表大會和全國人民代表大會常務(wù)委員會通過后，由國家主席簽署主席令予以公布。因而，法律的級別是最高的。一般均以“法”字配稱，如《刑法》、《民法》、《婚姻法》、《食品安全法》等。

2.法規(guī)：

包括行政法規(guī)和地方性法規(guī)

行政法規(guī)：由國務(wù)院根據(jù)憲法和法律制定，并由國務(wù)院總理簽署國務(wù)院令公布。如《中華人民共和國食品安全法實施條例》、《中華人民共和**嬰保健法實施辦法》、《國務(wù)院關(guān)于加強食品等產(chǎn)品安全監(jiān)督管理的特別規(guī)定》等

地方性法規(guī)由省、自治區(qū)、直轄市以及較大的市（如省會）的人大及其常委會制定，并由大會主席團或常委會發(fā)布公告予以公布。如《天津市職業(yè)病防治條例》《天津市獻(xiàn)血條例》、、《天津市突發(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急辦法》等

“法規(guī)”一般用“條例”、“規(guī)定”、“規(guī)則”、“辦法”稱謂。3.規(guī)章：

包括國務(wù)院部門規(guī)章、地方政府規(guī)章

國務(wù)院部門規(guī)章：國務(wù)院組成部門及直屬機構(gòu)在它們的職權(quán)范圍內(nèi)，依據(jù)法律、法規(guī)制定的規(guī)范性文件。如《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督管理辦法》、《公共場所衛(wèi)生管理條理實施細(xì)則》

地方政府規(guī)章：省、自治區(qū)、直轄市人民政府以及較大的市（如省會）的人民政府，在它們的職權(quán)范圍內(nèi)，依據(jù)法律、法規(guī)制定的規(guī)范性文件。如《天津市持證執(zhí)法管理辦法》、《天津市行政執(zhí)法投訴辦法》等。

規(guī)章由本部門首長或省長、自治區(qū)主席、市長簽署命令予以公布。規(guī)章一般稱“規(guī)定”、“辦法”，但不能用“條例”。

4.規(guī)范性文件：

有廣義、狹義兩種理解。廣義上講，規(guī)范性文件指屬于法律范疇（即法律、法規(guī)、規(guī)章）的立法性文件和除此以外的由國家機關(guān)和其他團體、組織制定的具有約束力的非立法性文件的總和。

狹義上講，規(guī)范性文件指除法律、法規(guī)、規(guī)章以外的國家機關(guān)在職權(quán)范圍內(nèi)依法制定的具有普遍約束力的文件。如《天津市放射診療許可證發(fā)放管理實施程序》、《食品安全事故流行病學(xué)調(diào)查工作規(guī)范》等。

法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，有什么區(qū)別？效力哪個大？

法律一般是指全國人民代表大會制定的基本法律，如民法，刑法等 法規(guī)是指國務(wù)院依據(jù)法律授權(quán)制定的行政法規(guī)，地位次于法律 規(guī)章是指省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府根據(jù)法律、行政法規(guī)和本省、自治區(qū)、直轄市的地方性法規(guī)擬訂，并經(jīng)各該級政府常務(wù)會議或者全體會議討論決定的法律規(guī)范形式。其效力等級低于憲法、法律、行政法規(guī)和地方性法規(guī)。通常對于規(guī)范性文件的理解分為廣義和狹義兩種情況。廣義的規(guī)范性文件，一般是指屬于法律范疇（即憲法、法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、自治條例、單行條例、國務(wù)院部門規(guī)章和地方政府規(guī)章）的立法性文件和除此以外的由國家機關(guān)和其他團體、組織制定的具有約束力的非立法性文件的總和。狹義的規(guī)范性文件，一般是指法律范疇以外的其他具有約束力的非立法性文件。目前這類非立法性文件的制定主體非常之多，例如各級黨組織、各級人民政府及其所屬工作部門，人民團體、社團組織、企事業(yè)單位、法院、檢察院等。所以法律、法規(guī)、規(guī)章都是規(guī)范性文件

根據(jù)《立法法》第78、79、80、82條。規(guī)范性文件的效力等級如下：

1、憲法的效力高于法律、法規(guī)和規(guī)章。

2、法律的效力高于行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章。

3、行政法規(guī)的效力高于地方性法規(guī)、規(guī)章。

4、地方性法規(guī)的效力高于本級和下級地方政府規(guī)章。

5、省、自治區(qū)的人民政府制定的規(guī)章的效力高于本行政區(qū)域內(nèi)的較大的市的人民政府制定的規(guī)章。

6、部門規(guī)章的效力與地方性法規(guī)的效力沒有高下之分。兩者發(fā)生沖突，由國務(wù)院提出意見，國務(wù)院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)適用地方性法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)適用地方性法規(guī)；認(rèn)為應(yīng)當(dāng)適用部門規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)提請全國人大常委會裁決(《立法法》第86條)。

7、省、自治區(qū)的人民政府制定的規(guī)章的效力與本行政區(qū)域內(nèi)的較大的市的地方性法規(guī)沒有高下之分 希望有幫助

第三篇：公共基礎(chǔ) 第一章 法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件

第一章 法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件

1、國家法定計量單位的名稱、符號由（國務(wù)院）公布。

2、為社會提供公正數(shù)據(jù)的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗機構(gòu)，必須經(jīng)（省級）以上人民政府計量行政部門對其計量檢定、測試的能力和可靠性考核合格。

3、強制檢定的計量器具實行（定期定點檢定）。

4、（縣級）以上人民政府計量行政部門依法設(shè)置的計量檢定機構(gòu)，為國家法定計量鑒定機構(gòu)。

22、等級評定，現(xiàn)場評審得分（≥85分），予以通過，需整改的應(yīng)報送書面整改。

23、現(xiàn)場評審得分＜80分，不予通過，評定結(jié)束，（滿6個月）可重新申報。

24、機構(gòu)換證復(fù)核細(xì)則：現(xiàn)場核查過程中發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題，按照有關(guān)規(guī)定記入試驗檢測機構(gòu)當(dāng)年信用評價。

25、申請換證復(fù)核的試驗檢測機構(gòu)在等級證書有效期內(nèi)多開展的試驗檢測參數(shù)應(yīng)覆蓋批準(zhǔn)的所有試驗檢測項目，且不少于批準(zhǔn)參數(shù)的（70%）。

5、仲裁檢定是指：用計量基準(zhǔn)或社會公用計量標(biāo)準(zhǔn)所進行的以（裁決）為目的的計量檢定、測試活動。

6、地方標(biāo)準(zhǔn)在相應(yīng)的國家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)實施后，（自行廢止）。

7、施工人員對涉及結(jié)構(gòu)安全的試塊、試件及有關(guān)材料，應(yīng)當(dāng)在建設(shè)單位或者工程監(jiān)理單位監(jiān)督下現(xiàn)場取樣，并送（具有相應(yīng)資質(zhì)等級的質(zhì)量檢測單位即第三方檢測機構(gòu)）進行檢測。

8、依據(jù)《公路水運工程試驗檢測管理辦法》，檢測機構(gòu)等級分為公路工程和水運工程專業(yè)，公路工程專業(yè)分為（綜合類和專項類）。

9、公路水運工程試驗檢測機構(gòu)等級證書，有效期5年。

10、檢測機構(gòu)名稱、地址、法定代表人或者機構(gòu)負(fù)責(zé)人等發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)到原發(fā)證質(zhì)監(jiān)機構(gòu)辦理變更登記手續(xù)。

11、試驗檢測機構(gòu)停業(yè)時，應(yīng)自停業(yè)之日起15日內(nèi)向原發(fā)證質(zhì)監(jiān)機構(gòu)辦理《等級證書》注銷手續(xù)。

12、取得等級證書的試驗檢測機構(gòu)，可設(shè)立工地臨時試驗室，承擔(dān)相應(yīng)公路水運工程的試驗檢測業(yè)務(wù)，并對其試驗檢測結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。

13、試驗檢測機構(gòu)自被注銷等級證書之日起2年內(nèi)，不得再次申報。

14、試驗檢測機構(gòu)增項申請，必須以（檢測項目）為單位。

15、現(xiàn)場評審：通過對申請人完成試驗檢測項目的實際能力、檢測機構(gòu)申報材料與實際狀況的符合性、質(zhì)量保證體系和運轉(zhuǎn)等情況的全面核查。

16、現(xiàn)場評審所抽查的試驗檢測項目，原則上應(yīng)當(dāng)覆蓋申請人所申請的試驗檢測各大項目。抽取的具體參數(shù)應(yīng)當(dāng)通過（抽簽）決定。

17、質(zhì)檢機構(gòu)依據(jù)《現(xiàn)場評審報告》及（檢測機構(gòu)等級標(biāo)準(zhǔn)）對申請人進行等級評定。

18、申請增項，增項數(shù)量應(yīng)不超過本等級檢測項目數(shù)量的50%。

19、同一檢測機構(gòu)申請多項等級時，同一人持的多個專業(yè)檢測資格證書，可在不同的檢測等級申報中使用，但不得超過（2次）。

20、等級標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置了強制性和非強制性參數(shù)，對于非強制性參數(shù)和設(shè)備，檢測機構(gòu)可根據(jù)實際需要選擇性配置，但不得少于（非強制性參數(shù)總量的80%）。

21、等級評定要求，試驗檢測機構(gòu)場地可以租賃，但租期應(yīng)滿足（≥5年）。

26、換證復(fù)核不合格的，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其在6個月內(nèi)進行整改，整改期內(nèi)（不得）承擔(dān)質(zhì)量評定和工程驗收的業(yè)務(wù)。

27、申請換證復(fù)核的試驗檢測機構(gòu)提交申請材料中包括：試驗檢測業(yè)績一覽表及證明材料，（工地試驗室開展的項）目可作為試驗檢測業(yè)績。

28、超出等級能力范圍開展業(yè)務(wù)，但在經(jīng)計量認(rèn)證通過的參數(shù)范圍內(nèi)，出具的檢測報告加蓋交通試驗檢測專用標(biāo)識章的，在信用評價時應(yīng)（扣分）。

29、信用評價辦法，評價周期內(nèi)累計扣分分值（大于或等于20分，小于40分的），試驗檢測人員信用等級為信用較差。

30、設(shè)立工地試驗室的母體機構(gòu)，應(yīng)取得（公路水運工程試驗檢測機構(gòu)等級證書）。

31、工地試驗室出具的試驗檢測報告應(yīng)加蓋工地試驗室印章，印章基本信息：（建設(shè)項目標(biāo)段名稱+工地試驗室）。

32、工地試驗室應(yīng)按照（母體試驗檢測機構(gòu)）質(zhì)量管理體系的要求進行管理。

33、對于簽發(fā)的涉及結(jié)構(gòu)安全的產(chǎn)品或試驗檢測項目不合格報告，工地試驗室授權(quán)負(fù)責(zé)人應(yīng)在（2個工作日內(nèi)）報送試驗檢測委托方，抄送項目質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)。

34、公路水運助理試驗檢測師考試科目設(shè)：公共基礎(chǔ)和專業(yè)科目。

35、助理檢師、檢師考試成績均實行（2年）為一個周期的滾動管理。

36、繼續(xù)教育：每個周期內(nèi)接受繼續(xù)教育時間累計不應(yīng)少于24學(xué)時。

1、對于非強制檢定的計量器具，使用單位應(yīng)當(dāng)自行定期檢定或者送其他計量檢定機構(gòu)檢定，縣級以上人民政府計量行政部門應(yīng)當(dāng)進行監(jiān)督檢查。

2、各項最高計量標(biāo)準(zhǔn)器具經(jīng)有關(guān)人民政府計量行政部門主持考核合格后使用。不是所有。

3、組織量值傳遞可不受行政區(qū)劃和部門管轄的限制。“經(jīng)濟合理，就近進行”

4、國家法定計量檢定機構(gòu)的計量檢定人員，必須經(jīng)縣級以上人民政府計量行政部門考核合格，并取得計量檢定證件。其他單位的計量檢定人員，由其主管部門考核發(fā)證。

5、國務(wù)院標(biāo)準(zhǔn)化行政主管部門統(tǒng)一管理全國標(biāo)準(zhǔn)化工作。國務(wù)院有關(guān)行政主管部門分工管理本部門、本行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化工作。

6、企業(yè)可以制定自己的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

7、試驗檢測活動應(yīng)遵循：科學(xué)、客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、公正的原則。

8、檢測機構(gòu)可以同時申請不同專業(yè)、不同類別的等級。

9、依據(jù)合同承擔(dān)的業(yè)務(wù)，不得轉(zhuǎn)包、違規(guī)分包，但可以按規(guī)定分包。

10、檢測機構(gòu)的技術(shù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由試驗檢測工程師擔(dān)任，報告應(yīng)由檢師審核、簽發(fā)。

11、對于實際能力已達(dá)不到等級證書能力等級的檢測機構(gòu)，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)應(yīng)先給與整改期限。

12、重新評定的等級低于原來評定等級的，檢測機構(gòu)（1年內(nèi)）不得申報升級。

13、檢測機構(gòu)在同一項目標(biāo)段中，不得同時接受業(yè)主、監(jiān)理方的委托。

14、違反《管理辦法》規(guī)定（出具虛假數(shù)據(jù)、報告行為）被注銷考試合格證書的檢測人員，2年內(nèi)不得再參加考試。

15、模擬報告應(yīng)是對真實樣品按照規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)檢測所得結(jié)果的報告，與業(yè)績報告差異只是缺少資質(zhì)印章。

模擬報告vs業(yè)績報告：資質(zhì)印章

16、檢測機構(gòu)所申請的等級屬于省局（站）評定范圍，但申報的試驗檢測項目有屬于部質(zhì)監(jiān)局評定范圍的，對該項目的評審省局（站）應(yīng)當(dāng)報請部質(zhì)監(jiān)局同意，評審專家從（質(zhì)監(jiān)總站）專家?guī)熘谐槿　?/p>

17、《等級證書》遺失或污損的，應(yīng)向原發(fā)證質(zhì)檢機構(gòu)申請補發(fā)。

18、（1）取得《等級證書》，（2）同時按照《計量法》要求經(jīng)計量行政部門考核合格，通過計量認(rèn)證的檢測機構(gòu)，可向社會提供試驗檢測服務(wù)。

注：僅僅取得《等級證書》，在注明的范圍內(nèi)出具的試驗檢測報告，可作為質(zhì)量評定和工程驗收的依據(jù)。

19、等級評定不針對個人，針對申請機構(gòu)，是通過現(xiàn)場操作考核，評定申請人所具有的實際試驗檢測能力。

20、等級評定，對于有模擬報告而無業(yè)績的項目，檢測機構(gòu)應(yīng)提交比對試驗報告。

21、等級評定現(xiàn)場評審，應(yīng)對基樁項目所有操作人員加強現(xiàn)場操作考核，并在證書上確認(rèn)。

22、等級標(biāo)準(zhǔn)：綜合乙級質(zhì)量負(fù)責(zé)人應(yīng)具有相關(guān)專業(yè)中級職稱、持試驗檢測工程師證書及5年以上試驗檢測工作經(jīng)歷。

23、等級標(biāo)準(zhǔn)：強制性要求的檢測參數(shù)和儀器，少一項視為不通過。

24、未按規(guī)定期限申請換證核查的，其等級證書到期失效。

25、換證核查得分＜85分，復(fù)核結(jié)果為不合格，質(zhì)檢機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其在6個月內(nèi)進行整改。

26、換證核查得分＞85分，復(fù)核結(jié)果為合格，予以換發(fā)新的《等級證書》，有效期5年。

27、信用評價范圍包含公路水運工程施工和工程質(zhì)量鑒定、驗收、評定（檢驗）、監(jiān)測及第三方試驗檢測業(yè)務(wù)。

28、信用評價的對象：所有的具有等級證書的試驗檢測機構(gòu)和持證的試驗檢測人員。

29、出借或借用等級證書承攬業(yè)務(wù)的，直接確定為D級。

30、母體試驗室具備資質(zhì)，但授權(quán)的工地試驗室未備案開展檢測業(yè)務(wù)，屬于工地試驗室的失信行為。

31、工地實驗室信用評價得分＜70分，對其授權(quán)負(fù)責(zé)人（工地試驗室負(fù)責(zé)人）處理。

32、交通運輸部負(fù)責(zé)試驗檢測工程師和公路水運工程試驗檢測甲級；省級交通運輸主管部門負(fù)責(zé)助理試驗檢測師和路水運工程試驗檢測乙、丙級。

33、滿足資質(zhì)要求的母體試驗室可對外承攬試驗檢測業(yè)務(wù)，但工地試驗室不可以。

34、工地試驗室被授權(quán)的試驗檢測項目及參數(shù)或試驗檢測持證人員進行變更的，應(yīng)當(dāng)由母體試驗檢測機構(gòu)報經(jīng)建設(shè)單位同意后，向項目質(zhì)監(jiān)機構(gòu)備案。

35、工地試驗室實行授權(quán)負(fù)責(zé)人責(zé)任制。注意授權(quán)負(fù)責(zé)人必須是母體試驗檢測機構(gòu)委派的正式聘用人員，且須持有試驗檢測工程師證書。

36、工地實驗室信用評價得分≤70分，說明其授權(quán)負(fù)責(zé)人工作不利，應(yīng)給予處理。

37、母體檢測機構(gòu)授權(quán)：工地試驗室授權(quán)負(fù)責(zé)人由母體檢測機構(gòu)授權(quán)，代表母體檢測機構(gòu)在工地現(xiàn)場從事工地試驗室管理。

38、所有試驗檢測人員均應(yīng)持證上崗，并在母體試驗室備案，不得同時受聘于兩家工地試驗室。

39、試驗檢測人員只要具備相應(yīng)的能力，可以兼職設(shè)備管理員、樣品管理員及資料管理員，可以不配備專職人員。

40、準(zhǔn)入類職業(yè)資格，具有行政許可性質(zhì)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定設(shè)置；水平評價類職業(yè)資格，不具有行政許可性質(zhì)，是面向社會提供的人才評價服務(wù)。

41、公路水運工程試驗檢測專業(yè)技術(shù)人員資格分為：助理試驗檢測師和試驗檢測師2個級別。

42、通過公路水運助理檢師和檢師職業(yè)資格考試，并取得相應(yīng)級別職業(yè)資格證書的人員，表明已具備從事公里水運試驗檢測專業(yè)相應(yīng)級別專業(yè)技術(shù)崗位工作的能力。

43、對違反考試工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定的人員，按照國家專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定處理。

44、根據(jù)《考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，讓他人冒名頂替參加考試的，當(dāng)次全部考試成績無效，2年內(nèi)不得再次參加考試。

45、試驗檢測人員在繼續(xù)教育過程中有弄虛作假、冒名頂替等行為的，取消其本周期內(nèi)已取得的繼續(xù)教育記錄，并納入誠信記錄。

1、為社會提供公正數(shù)據(jù)的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗機構(gòu)，必須經(jīng)省級以上人民政府計量行政部門計量認(rèn)證，認(rèn)證內(nèi)容包括：

（1）計量檢定、測試設(shè)備的性能；

（2）保證量值統(tǒng)一、準(zhǔn)確的措施及檢測數(shù)據(jù)公正可靠的管理制度；（3）計量檢定、測試設(shè)備的工作環(huán)境和人員的操作技能可靠。

2、實行強制檢定的計量器具：（1）試驗室所用的最高計量標(biāo)準(zhǔn)器具；（2）列入強制檢定目錄的工作計量器具。

3、計量檢定：必須按照國家計量檢定系統(tǒng)表進行；國家計量檢定系統(tǒng)表由國務(wù)院計量行政部門制定；必須執(zhí)行計量檢定規(guī)程。

4、縣級以上人民政府計量行政部門可以授權(quán)其他單位的計量檢定機構(gòu)，執(zhí)行強制檢定和其他檢定、檢測任務(wù)。授權(quán)形式包括：

（1）授權(quán)專業(yè)性或區(qū)域性計量檢定機構(gòu)作為法定計量檢定機構(gòu)；（2）授權(quán)有關(guān)的技術(shù)機構(gòu)建立社會公用計量標(biāo)準(zhǔn)；

（3）授權(quán)某一部門或某一單位的計量檢定機構(gòu)，對其內(nèi)部使用的強制檢定計量器具執(zhí)行強制檢定；

（4）授權(quán)有關(guān)的技術(shù)機構(gòu)承擔(dān)法律規(guī)定的其他檢定、測試任務(wù)。

5、計量法中所指的“公正數(shù)據(jù)”應(yīng)具有真實、合法、科學(xué)、可溯源性。

6、處理因計量器具準(zhǔn)確度所引起的糾紛，以國家計量基準(zhǔn)器具、社會公用計量標(biāo)準(zhǔn)器具檢定的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

7、根據(jù)本部門的特殊需要所建立的本部門各項最高計量標(biāo)準(zhǔn)，須經(jīng)同級人民政府計量行政部門主持考核合格后使用。“主持考核”是指：法定計量檢定機構(gòu)，經(jīng)授權(quán)的有關(guān)技術(shù)機構(gòu)負(fù)責(zé)進行考核。

8、計量器具：是指能用以直接或間接測出被測對象量值的裝置、儀器儀表、量具和用于統(tǒng)一量值的標(biāo)準(zhǔn)物質(zhì)包括計量基準(zhǔn)、計量標(biāo)準(zhǔn)、工作計量器具。

9、國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)分為強制性標(biāo)準(zhǔn)和推薦性標(biāo)準(zhǔn)。

10、強制性標(biāo)準(zhǔn)：

（1）工程建設(shè)質(zhì)量、安全、衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)及國家需要控制的其他工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)；（2）環(huán)境保護的污染物排放標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；（3）重要的通用技術(shù)術(shù)語、符號、代號和制圖方法標(biāo)準(zhǔn)；（4）通用的試驗、檢驗方法標(biāo)準(zhǔn)。

11、施工單位必須按照工程設(shè)計要求、施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和合同約定，對建筑材料、建筑構(gòu)配件、商品混凝土、施工設(shè)備進行檢驗，檢驗應(yīng)當(dāng)有書面記錄和專人簽字；未經(jīng)檢驗或者檢驗不合格的，不得使用。

12、監(jiān)理工程師應(yīng)當(dāng)按照工程監(jiān)理規(guī)范的要求，采取旁站、巡視、平行檢驗等形式對建設(shè)工程實施監(jiān)理。

13、未經(jīng)監(jiān)理工程師簽字：

建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備不得在工程上使用或者安裝； 施工單位不得進行下一道工序的施工。

14、公路水運工程檢測機構(gòu)等級，是依據(jù)：

檢測機構(gòu)的公路水運工程試驗檢測水平；主要試驗檢測儀器設(shè)備的配備情況；檢測人員的配備情況；試驗檢測環(huán)境。

等基本條件對檢測機構(gòu)進行的能力劃分。

15、省質(zhì)監(jiān)局（站）負(fù)責(zé)：公路工程試驗檢測綜合類乙級、丙級。水運工程試驗檢測材料類乙級、丙級；水運工程試驗檢測結(jié)構(gòu)類乙級（不設(shè)丙級）。

16、檢測機構(gòu)可申報上一等級的評定條件是：（時間、業(yè)績）被評為乙級、丙級須滿1年；具有相應(yīng)的試驗檢測業(yè)績。

17、公路水運工程質(zhì)量事故鑒定、大型水運工程項目和高速公路項目驗收的質(zhì)量鑒定檢測，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托通過計量認(rèn)證、具有甲級資質(zhì)、相應(yīng)專項能力的檢測機構(gòu)承擔(dān)。

18、公路水運工程試驗檢測機構(gòu)等級評定工作分為：受理、初審、現(xiàn)場評審。

19、申請公路水運工程試驗檢測機構(gòu)等級評定，應(yīng)向所在地省質(zhì)監(jiān)站提交材料：

《...等級評定申請書》；申請人法人證書原件及復(fù)印件；通過計量認(rèn)證的，應(yīng)當(dāng)提交計量認(rèn)證證書副本的原件及復(fù)印件；檢測人員考試合格證書和聘任用關(guān)系證明文件原件及復(fù)印件；所申報試驗檢測項目的典型報告（包括模擬報告）及業(yè)績證明；質(zhì)量保證體系文件。

20、試驗檢測機構(gòu)的重要變更是指：機構(gòu)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人、地址、法定代表人、機構(gòu)名稱等。

21、《...等級評定申請書》和《等級證書》由部質(zhì)監(jiān)局統(tǒng)一規(guī)定格式。

等級證書應(yīng)當(dāng)注明檢測機構(gòu)從事公路水運工程試驗檢測的：專業(yè)、類別、等級、項目范圍。

22、檢測機構(gòu)應(yīng)建立健全檔案制度，保證：

檔案齊備、內(nèi)容詳盡、原始記錄和試驗檢測報告內(nèi)容必須清晰、完整、規(guī)范。

23、檢測機構(gòu)等級評定現(xiàn)場操作考核工作要點包括：（1）提問考核技術(shù)負(fù)責(zé)人和質(zhì)量負(fù)責(zé)人的試驗檢測知識（2）觀察檢測人員的實際操作過程

（3）隨機抽查試驗檢測人員相關(guān)試驗檢測知識（4）審查提交的現(xiàn)場操作項目報告

（5）對涉及結(jié)構(gòu)安全的檢測項目的所有操作人員加強現(xiàn)場操作考核，并在證書上確認(rèn)

24、同一檢測機構(gòu)申請多項等級時：

（1）同一人所持的多個專業(yè)檢測資格證書，可在不同的檢測等級申報中使用，但不得超過2次；（2）不同等級的專業(yè)重疊部分檢測用房可共用；（3）不同等級專業(yè)重疊部分的儀器設(shè)備可交叉使用。

25、申請等級評定程序：（1）向省站提交申請材料；

（2）質(zhì)監(jiān)機構(gòu)對受理的申請材料初審，合格的進入現(xiàn)場評審階段；（3）評審組由質(zhì)監(jiān)機構(gòu)組建，評審工作由評審組負(fù)責(zé)，評審組組長負(fù)責(zé)主持現(xiàn)場評審工作。現(xiàn)場評審過程中，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)可派人員進行過程監(jiān)督。

26、等級評定現(xiàn)場評審，現(xiàn)場總體考察內(nèi)容包括：

（1）試驗室面積、總體布局、環(huán)境、設(shè)備管理狀況等情況；（2）可能存在的薄弱環(huán)節(jié)；

（3）對環(huán)境、安全防護等有特殊要求的項目；

（4）觀察檢測人員的實際操作過程，是否完整、規(guī)范、熟練。

27、等級評定現(xiàn)場評審，檔案材料組檢查內(nèi)容（檔案和內(nèi)頁資料的查閱考核申請人的業(yè)績、檢測能力、管理的規(guī)范性和人員資格等情況）

（1）人員職稱證書、檢測資格證書，人員配置是否滿足要求；檢測報告的審核、簽發(fā)人是否具備試驗檢測工程師資格；

（2）機構(gòu)是否為所有持證人員簽訂勞動合同且辦理三險。

（3）所有強制性試驗檢測項目的原始記錄和檢測報告或模擬檢測報告是否齊全，抽查不少于10%的強制性項目和5%的非強制性項目檢測報告的正確性、科學(xué)性、規(guī)范性。對有模擬報告而無業(yè)績的項目，檢測機構(gòu)應(yīng)提交比對試驗報告或由現(xiàn)場評審專家組織比對試驗進行確認(rèn)。（4）試驗檢測項目適用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程是否齊全且現(xiàn)行有效。（5）質(zhì)量保證體系文件是否齊全、合理、運轉(zhuǎn)有效。（6）收樣、留樣、盲樣運轉(zhuǎn)記錄是否齊全、合理。

儀器設(shè)備管理檔案檢查由硬件環(huán)境組考核；操作人員的檢測證書，確定是否為所申報的人員由技術(shù)考核組負(fù)責(zé)。

28、等級評定現(xiàn)場評審，對儀器設(shè)備管理狀況檢查：

（1）逐一核查儀器設(shè)備的使用記錄、維修記錄、檢定/校準(zhǔn)證書；（2）核查有疑問儀器設(shè)備的購貨憑證；

（3）所有儀器設(shè)備必須具有所有權(quán)，不得租賃；（4）購貨憑證：購貨發(fā)票和合同原件。

29、試驗檢測用房面積：樣品室、資料室、養(yǎng)護室。不包括辦公室。30、公路工程綜合乙級檢測機構(gòu)，對技術(shù)負(fù)責(zé)人的強制性要求：

相關(guān)專業(yè)高級職稱、持試驗檢測工程師證書及5年以上試驗檢測工作經(jīng)歷。前兩項為強制性要求。

31、公路工程綜合乙級檢測機構(gòu)，申請換證復(fù)核基本條件：（1）試驗檢測人員、設(shè)備、環(huán)境滿足相應(yīng)等級標(biāo)準(zhǔn)要求；（2）上信用等級B級以上

（3）等級證書有效期內(nèi)信用等級為C級次數(shù)不超過1次

（4）等級證書有效期內(nèi)所開展的試驗檢測參數(shù)應(yīng)覆蓋所有試驗檢測項目，且不少于批準(zhǔn)參數(shù)的70%。

32、換證復(fù)核采用：專家現(xiàn)場核查和書面審查兩種形式。

33、換證復(fù)核：是指試驗檢測等級證書有效期滿，根據(jù)試驗檢測機構(gòu)申請，由原發(fā)證機構(gòu)對其：所持有證書等級標(biāo)準(zhǔn)的符合程度是以最新公布的等級標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)；業(yè)績及信用情況；是否持續(xù)具有相應(yīng)試驗檢測等級能力。

34、信用評價對象：（機構(gòu)、人員）（1）持有檢師、助理檢師證書的從業(yè)人員；（2）取得等級證書的機構(gòu)。

35、機構(gòu)的信用評價：母體試驗室對外派工地試驗室有連帶責(zé)任；外派工地試驗室數(shù)量越多，其母體試驗室信用評價風(fēng)險越大。

機構(gòu)的信用評價綜合得分計算公式：W=W’（1-r）+r/n*∑W’’

36、人員被列入信用評價黑名單情況：

（1）偽造證書上崗；（2）被確定為信用很差；（3）連續(xù)2年信用等級被評為信用較差的。

37、人員失信行為：

同時受聘于兩個或兩個以上試驗檢測機構(gòu)； 出借試驗檢測人員資格證書的；

利用工作之便推銷建筑材料、構(gòu)配件和設(shè)備的； 在試驗檢測活動中被司法部門認(rèn)定構(gòu)成犯罪的。

38、人員信用評價扣分依據(jù)： 項目業(yè)主掌握不良信用信息；

質(zhì)監(jiān)機構(gòu)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為； 投訴舉報查實的違規(guī)行為；

交通運輸主管部門通報中的違規(guī)行為。

39、機構(gòu)信用評分對應(yīng)的信用等級分別為：5級 AA級，信用評分＞95，信用好；A級，85＜信用評分≤95，信用較好； B級，70＜信用評分≤85，信用一般；C級，60＜信用評分≤70，信用較差； D級，信用評分≤60，信用很差。40、機構(gòu)信用評價：直接評為D級 出借、借用等級證書承攬業(yè)務(wù)； 出具虛假數(shù)據(jù)報告并造成質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)降低；

所設(shè)立的工地試驗室及現(xiàn)場檢測項目得分為0分的； 以弄虛作假或其他違法形式騙取等級證書或承接業(yè)務(wù)的。

41、虛假數(shù)據(jù)報告情況：

報告中，數(shù)據(jù)、結(jié)論與原始記錄嚴(yán)重不一致； 多組試驗時，數(shù)據(jù)明顯雷同；

在記錄反映的時間段內(nèi)，不可能完成相應(yīng)的工作量； 為滿足檢測頻率而編造數(shù)據(jù)報告的。

42、信用評價標(biāo)準(zhǔn)，工地試驗室失信行為： 超授權(quán)范圍開展業(yè)務(wù)； 未經(jīng)母體機構(gòu)有效授權(quán)；

未按規(guī)定或合同配備相應(yīng)條件的試驗檢測人員或擅自變更試驗檢測人員； 授權(quán)負(fù)責(zé)人不是母體機構(gòu)派出人員的。

43、工地試驗室失信行為：

試驗檢測原始記錄信息及數(shù)據(jù)記錄不全； 試驗檢測結(jié)論不準(zhǔn)確； 試驗檢測報告漏蓋章；

試驗檢測頻率不滿足合同要求。

44、對技術(shù)或質(zhì)量負(fù)責(zé)人處理：

評價期間內(nèi)，試驗檢測人員持證數(shù)量達(dá)不到相應(yīng)等級要求，強制性試驗檢測設(shè)備不滿足等級標(biāo)準(zhǔn)要求。

45、工地試驗室標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的核心是：

質(zhì)量管理精細(xì)化；檢測工作規(guī)范化；硬件建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化；數(shù)據(jù)報告信息化。

46、母體檢測機構(gòu)應(yīng)在其等級證書核定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對工地試驗室進行授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容：工地試驗室可開展的試驗檢測項目及參數(shù)；授權(quán)負(fù)責(zé)人；授權(quán)工地試驗室的公章；授權(quán)期限等。

47、工地試驗室授權(quán)負(fù)責(zé)人信用等級被評為信用較差的，2年內(nèi)不能擔(dān)任工地試驗室授權(quán)負(fù)責(zé)人。信用等級被評為信用很差的，5年內(nèi)不能擔(dān)任工地試驗室授權(quán)負(fù)責(zé)人。

48、工地試驗室試驗檢測環(huán)境包括所設(shè)立的養(yǎng)護室、樣品室、留樣室等應(yīng)滿足試驗檢測規(guī)程要求

和試驗檢測工作需要。

49、工地試驗室：

應(yīng)執(zhí)行母體試驗檢測機構(gòu)質(zhì)量管理體系的要求；

建立完整的試驗檢測人員檔案、儀器設(shè)備管理檔案和試驗檢測業(yè)務(wù)檔案；

做到試驗檢測臺賬、儀器設(shè)備使用記錄、試驗檢測原始記錄、試驗檢測報告相互對應(yīng)。試驗檢測報告簽字人必須是持證的試驗檢測人員。

50、工地試驗室的（空間和面積）應(yīng)滿足試驗檢測工作和和環(huán)境條件要求。對有溫度、濕度條件要求的功能室，必要時可進行（吊頂處理），以便降低有效高度、提高保溫保濕效果。

51、工地試驗室應(yīng)加強外委試驗管理，外委試驗： 工地試驗室應(yīng)對外委試驗結(jié)果進行確認(rèn)； 外委試驗取樣、送樣過程應(yīng)進行見證；

超出母體檢測機構(gòu)授權(quán)范圍的試驗檢測項目和參數(shù)應(yīng)進行外委； 外委試驗應(yīng)向項目建設(shè)單位報備。

52、公路水運工程試驗檢測專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格包括：

道路工程、橋梁隧道工程、交通工程、水運結(jié)構(gòu)與地基、水運材料、機電工程。

53、取得助理檢師資格證具備的職業(yè)能力：

了解公路水運工程行業(yè)管理的法律法規(guī)和規(guī)章制度，熟悉試驗檢測管理的規(guī)定和試驗室管理體系知識；

熟悉主要的工程技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、規(guī)程；掌握相關(guān)的試驗檢測方法和結(jié)果判定標(biāo)準(zhǔn)。

54、取得檢師資格證具備的職業(yè)能力：

熟悉行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程；掌握試驗室管理體系知識和所從事試驗檢測專業(yè)方向的試驗檢測方法和結(jié)果判定標(biāo)準(zhǔn)；

具有較強的試驗檢測專業(yè)能力，獨立完成較為復(fù)雜的試驗檢測工作和解決突發(fā)問題；

熟練編制試驗檢測方案、組織實施試驗檢測活動、進行試驗檢測數(shù)據(jù)分析、編制和審核試驗檢測報告；

指導(dǎo)本專業(yè)助理檢師工作。

第四篇：我國的法律體系中法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的區(qū)別

我國的法律體系中

法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的區(qū)別

“法律”和“法規(guī)”是兩個概念，二者的立法權(quán)限和法律效力不同，不可混淆。

“法律”，是專指由全國人大制定，由國家主席簽署的規(guī)范性文件，其法律效力僅次于憲法，一般均以“法”字配稱，如《刑法》、《民法》、《婚姻法》、《公民出入境管理法》等。

“法規(guī)”是效力低于憲法和法律的規(guī)范性文件。“法規(guī)”主要有如下三種形式：

一是由國務(wù)院及其所屬部門根據(jù)憲法和法律規(guī)定而制定的行政法規(guī)，也稱行政規(guī)章；

二是由省、自治區(qū)、直轄市的人大根據(jù)本行政區(qū)域的具體情況和實際需要制定的地方性法規(guī)；

三是省會的人大制定的地方性法規(guī)（須報省、自治區(qū)人大批準(zhǔn)）。

“法規(guī)”一般用“條例”、“規(guī)定”、“規(guī)則”、“辦法”稱謂，如《征兵工作條例》、《中外合資經(jīng)營企業(yè)勞動管理規(guī)定》、《城市生活無著落的流浪乞討人員救助管理辦法》等。

“法律”通常可以簡稱“法”。比如，稱全國人大制定某部法律為“立法”。但“法規(guī)”則以其不同的形式，分別稱為“行政規(guī)章”，或稱為“地方法規(guī)”，而一般不能簡稱為“法”，因而將制定行政規(guī)章或地方性法規(guī)籠統(tǒng)地稱為“立法”是不準(zhǔn)確的。

1、法律有廣義、狹義兩種理解。

廣義上講，法律泛指一切規(guī)范性文件；

狹義上講，僅指全國人大制定的規(guī)范性文件。在與法規(guī)等一起談時，“法律”是指狹義上的法律。

2、法規(guī)，在法律體系中，主要指行政法規(guī)、地方性法規(guī)、民族自治法規(guī)及經(jīng)濟特區(qū)法規(guī)等。法規(guī)即指國務(wù)院、地方人大、民族自治機關(guān)和經(jīng)濟特區(qū)人大制定的規(guī)范性文件。

3、規(guī)章是行政性法律規(guī)范文件，主要指國務(wù)院組成部門及省、自治區(qū)、直轄市、省會人民政府，在它們的職權(quán)范圍內(nèi)，為具體行政管理事項而制定的規(guī)范性文件。

“規(guī)章”是指有規(guī)章制定權(quán)的行政機關(guān)，依照法定程序制定，并以法定方式對外公布，具有普遍約束力的規(guī)范性文件。

從廣義上講，規(guī)章也是一種規(guī)范性文件，但是它不同于我們所講的一般規(guī)范性文件。“一般規(guī)范性文件”指的是法律、法規(guī)和規(guī)章以外的規(guī)范性文件，我們在日常工作中所使用的“規(guī)范性文件”，實際上講的就是“一般規(guī)范性文件”，或者稱為狹義的規(guī)范性文件。

這里，規(guī)章與一般規(guī)范性文件的主要區(qū)別包括以下幾個方面：

1、從內(nèi)容上看，凡是法律、法規(guī)規(guī)定以規(guī)章形式規(guī)定的事項，應(yīng)當(dāng)制定規(guī)章，比如，設(shè)定行政處罰，出臺法律、法規(guī)的配套制度，均屬于規(guī)章。至于一般規(guī)范性文件，主要用于部署工作，通知特定事項、說明具體問題。此外行政管理的重大制度也應(yīng)當(dāng)制定規(guī)章。比如，國家統(tǒng)計局就涉外社會調(diào)查活動管理、部門統(tǒng)計調(diào)查項目管理、統(tǒng)計執(zhí)法檢查相繼出臺了三個部門規(guī)章。

2、從形式上看，2000年7月1日《立法法》實施以后，規(guī)章都必須以令的形式發(fā)布，因此凡是以令的形式發(fā)布的，就是規(guī)章；一般規(guī)范性文件則不以令的形式發(fā)布，往往以通知、函等形式下發(fā)。

3、從結(jié)構(gòu)上看，規(guī)章一般采取章、節(jié)、條、款的結(jié)構(gòu)，規(guī)范性文件則比較松散，一般沒有結(jié)構(gòu)要求。

4、規(guī)章要報國務(wù)院備案，規(guī)范性文件則不需要。可以這樣說，是否以規(guī)章形式發(fā)布并報送國務(wù)院備案，是判斷規(guī)章還是規(guī)范性文件的主要標(biāo)準(zhǔn)。

論規(guī)范性文件的法律地位及合法性審查

根據(jù)現(xiàn)代法制國家的權(quán)力制衡理論，行政機關(guān)屬法律實施部門，專事法律執(zhí)行，但由于現(xiàn)代社會中行政管理事務(wù)日益復(fù)雜化的趨勢，使得立法機構(gòu)的立法速度和質(zhì)量往往不能滿足行政管理的需要。因此，立法機構(gòu)常授予行政管理部門一定的行政立法權(quán)，以期對一些社會新生現(xiàn)象予以先期規(guī)制。

我國在當(dāng)代的法制化進程中，為緩解行政立法滯后于行政管理需要的矛盾，也移植了授權(quán)立法的做法，授予層級較高的行政機關(guān)一定的行政立法權(quán)。但問題是，在我國市、縣兩級的基層行政組織實際上承擔(dān)了大部分違法行為的查處，相比上級行政機關(guān)來說，更容易遭遇“無法可循”的困窘局面。為解決上位法缺失帶來的“法律真空”問題，基層行政組織往往用制定“規(guī)范性文件”的方式，來填補上位法的缺位。

那么，什么是規(guī)范性文件，其法律地位如何等，在學(xué)界長期存有爭議。本文將通過對規(guī)范性文件的法律地位和合法性審查等問題的探究，使讀者能對其有一個全面的認(rèn)識。

一、規(guī)范性文件的內(nèi)涵與甄別

實踐中，對規(guī)范性文件一詞的稱謂，有廣義、狹義之分。

廣義的規(guī)范性文件是指包括法律、法規(guī)、規(guī)章等立法性文件和除此以外由國家機關(guān)和法律法規(guī)授權(quán)組織等制定的具有普遍約束力的非立法性文件的總稱；

狹義的規(guī)范性文件僅指行政機關(guān)制定的，具有普遍適用效力的，非立法性文件。

本文所探究的是指狹義層面上的規(guī)范性文件。

（一）規(guī)范性文件與立法性文件的區(qū)別

在我國，享有立法權(quán)的國家機關(guān)有：全國人大；國務(wù)院及下屬部委；省（自治區(qū)）、直轄市的人大和政府；省會、經(jīng)濟特區(qū)的人大和政府；民族自治州的人大和政府。

上述享有立法權(quán)的機關(guān)為執(zhí)行上位法的規(guī)定事項或履行管理職責(zé)需要制定具體措施，且遵循相關(guān)立法程序的，視為制定法律的行為；

除上述機關(guān)外，無立法權(quán)限的行政機關(guān)制定行政措施或雖有立法權(quán)，但未遵循立法程序制定行政措施的，一般視為制定規(guī)范性文件的行為。

因此，是否享有立法權(quán)以及遵循立法程序是區(qū)分制定立法性文件和非立法性文件（規(guī)范性文件）的關(guān)鍵。

（二）規(guī)范性文件與政策性文件的區(qū)別

規(guī)范性文件與政策性文件均不屬于我國法律的范疇。

規(guī)范性文件是行政機關(guān)制定的、具有普遍約束力的、除行政法規(guī)和規(guī)章外的文件總稱；

政策性文件則是由國家領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)為達(dá)到奮斗目標(biāo)制定的、一定時期內(nèi)應(yīng)完成的任務(wù)和所遵循的行動原則的文件。

兩者區(qū)別主要在于：

規(guī)范性文件在制定方式上，一般采取了法律章節(jié)條款的體例，具有嚴(yán)密的邏輯結(jié)構(gòu)，滿足一定條件的規(guī)范性文件可作為行政管理的依據(jù)。

政策性文件在內(nèi)容上大多比較原則，一般不具有法的嚴(yán)格條文的形式，因不是立法行為，故其不具有普遍的約束力，實踐中，一般還需要轉(zhuǎn)化為法律來對外實施。

（三）規(guī)范性文件與其他行政管理類公文的區(qū)別

實踐中，規(guī)范性文件和其他行政管理類公文在形式載體上并無不同，兩者均被編以文號，冠以發(fā)文機關(guān)名稱，并都被形象地稱為“紅頭文件”，故常被混為一談。但事實上，兩者存在巨大的差別，如不注意甄別，將導(dǎo)致行政效率的降低。

根據(jù)行政行為是否可以反復(fù)適用、調(diào)整對象是否特定，可將行政行為區(qū)分為抽象行政行為和具體行政行為。

規(guī)范性文件從屬于抽象行政行為，其制定需遵循較為嚴(yán)格和復(fù)雜的程序，以《江蘇省規(guī)范性文件制定和備案規(guī)定》為例，規(guī)范性文件制定一般須經(jīng)歷公布制定主體、立項審查或編制計劃、聽證、法制審核、集體審議決定和備案等程序。

而規(guī)范性文件以外的其他行政管理類公文一般發(fā)生在行政機關(guān)實施具體行政行為和一些內(nèi)部行政的場合，如執(zhí)法檢查通知、工作計劃、人事任免和整改命令等，一般僅需遵循《國家行政機關(guān)公文處理辦法》規(guī)定的程序即可。

因此，準(zhǔn)確甄別運用這兩類文件，對提高行政機關(guān)工作效率和依法行政能力具有重要意義。

二、規(guī)范性文件制定權(quán)來源及其類型

（一）規(guī)范性文件制定權(quán)的來源

首先，規(guī)范性文件制定權(quán)來源于法律的規(guī)定。

《憲法》第89條和107條分別規(guī)定“國務(wù)院可以規(guī)定行政措施，發(fā)布決定和命令”；“縣級以上地方各級人民政府可以發(fā)布決定和命令”。

《地方各級人民代表大會和地方各級人民政府組織法》第 59條規(guī)定“縣級以上的地方人民政府可以規(guī)定行政措施，發(fā)布決定和命令”。

應(yīng)該說，我國對規(guī)范性文件長期以來缺乏研究，規(guī)范性文件在我國目前的法律規(guī)定上，尚未成為一個內(nèi)涵和外延基本明確的概念，一般認(rèn)為上述條文中所說的的“行政措施”和“決定、命令”，即是規(guī)范性文件在法律規(guī)定上的原型。因此，該制定權(quán)又被稱為“憲法、法律規(guī)定的職權(quán)”或“固有職權(quán)”。

其次，規(guī)范性文件制定權(quán)可以是源自上位法的授權(quán)。

法律規(guī)定具有抽象化、滯后化的特點，為了便于操作，其往往授權(quán)執(zhí)行部門制定具體實施規(guī)則。如國家安監(jiān)總局在《煙花爆竹經(jīng)營許可實施辦法》中規(guī)定“省、自治區(qū)、直轄市人民政府安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門可以根據(jù)《煙花爆竹安全管理條例》和本實施辦法制定實施細(xì)則”等。

第三，制定規(guī)范性文件還可以是上位規(guī)范性文件的授權(quán)，如江蘇省建設(shè)廳、公安廳、安監(jiān)局三部門制定的《江蘇省城鎮(zhèn)燃?xì)夤艿腊踩Ｗo暫行辦法》第14條規(guī)定“各市可以根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則”等。

因此，根據(jù)規(guī)范性文件制定權(quán)來源的不同，可將規(guī)范性文件制定權(quán)其區(qū)分為“固有職權(quán)”和“授權(quán)”兩大類。

（二）規(guī)范性文件的類型

根據(jù)規(guī)范性文件性質(zhì)和制定權(quán)來源的不同，可將規(guī)范性文件區(qū)分為三類：

一是創(chuàng)制類規(guī)范性文件，即法律對某一方面的行政管理事務(wù)尚未作出規(guī)定，但因為行政管理需要，而制定具有新的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容的文件；

二是解釋類規(guī)范性文件，即法律對相關(guān)的行政管理事務(wù)雖有規(guī)定，但較原則、不便操作，而對其進行細(xì)化解釋，但未創(chuàng)設(shè)新的權(quán)利義務(wù)的文件；

三是指導(dǎo)性規(guī)范文件，即為了行政指導(dǎo)而制定的、對相對人沒有強制力的文件。

以上是學(xué)理上對規(guī)范性文件的分類，但在實踐中對是否可以制定“創(chuàng)制類規(guī)范性文件” 則爭議較大，各地的做法很不一致。

以《江蘇省規(guī)范性文件制定和備案規(guī)定》為例，該規(guī)定第9條第1款規(guī)定：行政機關(guān)制定規(guī)范性文件以實施法律、法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定為主；

而《潮州市規(guī)范性文件審查與備案管理辦法》第7條第1款則明確規(guī)定：相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策對某一方面的行政工作尚未作出明確規(guī)定的，可以制定規(guī)范性文件。

以上條文內(nèi)容的不同，說明了制定者對制定創(chuàng)新規(guī)范性文件所持態(tài)度的不同，其直接原因就是創(chuàng)新的尺度較難把握。如受《立法法》對一些法律保留事項規(guī)定的影響，以及一些行政管理法律對具體行政措施在制定機關(guān)層級上的要求等，使得一些地方政府在創(chuàng)新制定規(guī)范性文件問題上采取了回避的態(tài)度。

三、規(guī)范性文件的法律效力

規(guī)范性文件在行政管理中大量存在，被廣泛運用，從補漏拾遺和處理社會新生問題看，其具有積極性和合理性。但受立法者與執(zhí)法者不能同一的理念影響，《行政訴訟法》第52條第1款和第53條第1款分別規(guī)定：

“人民法院審理行政案件，以法律和行政法規(guī)、地方性法規(guī)為依據(jù)”；

“人民法院審理行政案件，參照國務(wù)院部、委根據(jù)法律和國務(wù)院的行政法規(guī)、決定、命令制定、發(fā)布的規(guī)章以及省、自治區(qū)、直轄市和省、自治區(qū)的人民政府所在地的市和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的較大的市的人民政府根據(jù)法律和國務(wù)院的行政法規(guī)制定、發(fā)布的規(guī)章”。

舉重以明輕，屬于立法性質(zhì)的規(guī)章在人民法院斷案時尚且是“參照”，何況是非立法性質(zhì)的“規(guī)范性文件”。

因此，在行政管理領(lǐng)域中，根據(jù)行政權(quán)的既定力原則，規(guī)范性文件雖具有普遍的約束力，但在行政訴訟領(lǐng)域，規(guī)范性文件對人民法院審理案件卻不具有法律意義上的約束力。

然而在當(dāng)前行政立法較滯后的情況下，在行政訴訟中，如果對依據(jù)規(guī)范性文件作出的具體行政行為一概認(rèn)為無“法律依據(jù)”，則不符合我國當(dāng)前法制建設(shè)的客觀實際。為解決這一沖突，最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行＜中華人民共和國行政訴訟法＞若干問題的解釋》第62條第2款規(guī)定“人民法院審理行政案件時可以在裁判文書中引用合法有效的規(guī)章及其他規(guī)范性文件”。

該規(guī)定表明，人民法院作為訴訟活動中的法律適用機關(guān)，實際上是有條件地承認(rèn)了規(guī)范性文件在行政訴訟中的“法律依據(jù)”地位，但前提是該規(guī)范性文件必須具有合法性。

四、規(guī)范性文件的合法性審查

（一）制定主體的審查

制定規(guī)范性文件是行政主體的一種行政行為，在我國能成為行政主體的只有兩類組織，一是行政機關(guān)，二是法律法規(guī)授權(quán)組織。所以，制定規(guī)范性文件的主體必須是該兩類部門。此外，由于行政主體是指享有國家行政權(quán)力、能以自己的名義從事行政管理并獨立承擔(dān)法律責(zé)任的組織。因此，行政主體的內(nèi)設(shè)機構(gòu)以及一些議事協(xié)調(diào)機構(gòu)不能制定出臺規(guī)范性文件。

（二）是否逾越權(quán)限的審查

逾越權(quán)限制定規(guī)范性文件是指行政主體超出法定權(quán)限制定不屬于自己職權(quán)范圍的規(guī)范性文件，包括職能和權(quán)能的越權(quán)。職能的越權(quán)是指行政主體超出自己的職能或管轄區(qū)域，制定了不屬其業(yè)務(wù)范圍的規(guī)范性文件；權(quán)能的越權(quán)是指行政主體雖擁有某行政權(quán)力，但其在規(guī)范性文件制定內(nèi)容上超越了該項權(quán)力的法定幅度或限度。

（三）法律保留的審查

法律保留原則體現(xiàn)了立法權(quán)對行政權(quán)的制約，是指有關(guān)國家基本政治制度和公民基本權(quán)利的事項只能制定為法律，而不能制定為法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件。如我國《立法法》第八條和第九條分別規(guī)定“下列事項只能制定法律：

（1）國家主權(quán)的事項；

（2）各級人民代表大會、人民政府、人民法院和人民檢察院的產(chǎn)生、組織和職權(quán)；

（3）民族區(qū)域自治制度、特別行政區(qū)制度、基層群眾自治制度；

（4）犯罪和刑罰；

（5）對公民政治權(quán)利的剝奪、限制人身自由的強制措施和處罰；

（6）對非國有財產(chǎn)的征收；

（7）民事基本制度；

（8）基本經(jīng)濟制度以及財政、稅收、海關(guān)、金融和外貿(mào)的基本制度；

（9）訴訟和仲裁制度；

（10）必須由全國人民代表大會及其常務(wù)委員會制定法律的其他事項”；

“本法第八條規(guī)定的事項尚未制定法律的，全國人民代表大會及其常務(wù)委員會有權(quán)作出決定，授權(quán)國務(wù)院可以根據(jù)實際需要，對其中的部分事項先制定行政法規(guī)，但是有關(guān)犯罪和刑罰、對公民政治權(quán)利的剝奪和限制人身自由的強制措施和處罰、司法制度等事項除外”等。

（四）具體行政措施的審查

具體行政措施一般涉及對行政相對人財產(chǎn)權(quán)利和人身自由的限制、懲戒和授益等，關(guān)系公民基本權(quán)利，故一般應(yīng)由法律作出規(guī)定。

如《行政處罰法》第十四條規(guī)定“除本法第九條、第十條、第十一條、第十二條以及第十三條的規(guī)定外，其他規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰” ；

《行政許可法》第十七條規(guī)定“ 除本法第十四條、第十五條規(guī)定的外，其他規(guī)范性文件一律不得設(shè)定行政許可”；

又如《江蘇省規(guī)范性文件制定和備案規(guī)定》第九條第一款規(guī)定“ 行政機關(guān)制定規(guī)范性文件以實施法律、法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定為主，并不得創(chuàng)設(shè)下列事項：

（1）行政許可；

（2）行政處罰；

（3）行政強制；

（4）行政征收征用（法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外）；

（5）機構(gòu)編制事項和其他應(yīng)當(dāng)由法律、法規(guī)、規(guī)章或者上級行政機關(guān)規(guī)定的事項。”

因此，規(guī)范性文件不得創(chuàng)新制定具體行政措施，只能在上位法規(guī)定的具體行政舉措種類和幅度范圍內(nèi)進行細(xì)化和解釋。

（五）是否與上位法抵觸的審查

規(guī)范性文件不得與上位法相抵觸主要是指：不能與上位法相抵觸；不能與法律原則、法治精神相抵觸；不能沒有法律依據(jù)而違法增加公民、法人或者其他組織的義務(wù)或者限制公民、法人或者其他組織的權(quán)利等。

（六）制定程序的審查

目前，我國尚未制定統(tǒng)一的行政程序法，江蘇省內(nèi)規(guī)范性文件的制定，主要是依據(jù)《江蘇省規(guī)范性文件制定和備案規(guī)定》作出，該規(guī)定第二條明確指出“規(guī)范性文件的制定和備案，適用本規(guī)定。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。違反本規(guī)定制定的或者依照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)公布但沒有公布的規(guī)范性文件，不得作為實施行政管理的依據(jù)”。

因此，在規(guī)范性文件的制定過程中，從立項到廣泛聽取民意、再至文件發(fā)布和備案，必須均遵從該規(guī)章設(shè)定的程序。

（七）合理性的審查

在現(xiàn)代法制社會中，合法性審查與合理性審查共同構(gòu)成了規(guī)范性文件審查的基本內(nèi)容，合理性審查是對合法性審查的必要補充。違反合法性標(biāo)準(zhǔn)將導(dǎo)致行政違法；違反合理性標(biāo)準(zhǔn)將導(dǎo)致行政不當(dāng)。規(guī)范性文件的合理性審查主要包括：動因是否與法律目的相悖；是否符合公平正義法則；是否考慮了法律目的以外的因素或追求；是否有違事物客觀規(guī)律等。

第五篇：商業(yè)銀行客戶信息保護的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件摘錄

附：

商業(yè)銀行客戶信息保護的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及

規(guī)范性文件摘錄

一、綜合類監(jiān)管規(guī)定

1、中華人民共和國刑法

第一百七十七條規(guī)定 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

第二百五十三條 國家機關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員，違反國家規(guī)定，將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

竊取或者以其他方法非法獲取上述信息，情節(jié)嚴(yán)重的，依照前款的規(guī)定處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照各該款的規(guī)定處罰。

2、中華人民共和國商業(yè)銀行法

第二十九條 商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

第三十條 對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

3、中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法

第二條 侵害民事權(quán)益，應(yīng)當(dāng)依照本法承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

本法所稱民事權(quán)益，包括生命權(quán)、健康權(quán)、姓名權(quán)、名譽權(quán)、榮譽權(quán)、肖像權(quán)、隱私權(quán)、婚姻自主權(quán)、監(jiān)護權(quán)、所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)、股權(quán)、繼承權(quán)等人身、財產(chǎn)權(quán)益。

第四條 侵權(quán)人因同一行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的，不影響依法承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

因同一行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任和行政責(zé)任、刑事責(zé)任，侵權(quán)人的財產(chǎn)不足以支付的，先承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。第三十四條 用人單位的工作人員因執(zhí)行工作任務(wù)造成他人損害的，由用人單位承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

4、中華人民共和國居民身份證法

第十九條 國家機關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員泄露在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的居民身份證記載的公民個人信息，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留，并處五千元罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

單位有前款行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處十日以上十五日以下拘留，并處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

有前兩款行為，對他人造成損害的，依法承擔(dān)民事責(zé)任。

5、中華人民共和國反洗錢法

第五條 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟

6、銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知，銀發(fā)[2011]17號

二、銀行業(yè)金融機構(gòu)在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。

三、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)進行充分排查，明確規(guī)定各部門、崗位和人員的管理責(zé)任，加強個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露或濫用事件的發(fā)生。

銀行業(yè)金融機構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露。

銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強對從業(yè)人員的培訓(xùn)，強化從業(yè)人員個人金融信息安全意識，防止從業(yè)人員非法使用、泄露、出售個人金融信息。接觸個人金融信息崗位的從業(yè)人員在上崗前，應(yīng)當(dāng)書面做出保密承諾。

四、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：

(一)出售個人金融信息；

(二)向本金融機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供個人金融信息，但為個人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)個人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定的除外；

(三)在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機構(gòu)其他營銷活動。

銀行業(yè)金融機構(gòu)通過格式條款取得客戶書面授權(quán)或同意的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確該授權(quán)或同意所適用的向他人提供個人金融信息的范圍和具體情形。同時，還應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權(quán)或同意的可能后果，并在客戶簽署協(xié)議時提醒其注意上述提示。

五、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得將客戶授權(quán)或同意其將個人信息用于營銷、對外提供等作為與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的先決條件，但該業(yè)務(wù)關(guān)系的性質(zhì)決定需要預(yù)先做出相關(guān)授權(quán)或同意的除外。

六、在中國境內(nèi)收集的個人金融信息的儲存、處理和分析應(yīng)當(dāng)在中國境內(nèi)進行。除法律法規(guī)及中國人民銀行另有規(guī)定外，銀行業(yè)金融機構(gòu)不得向境外提供境內(nèi)個人金融信息。

七、銀行業(yè)金融機構(gòu)通過外包開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分審查、評估外包服務(wù)供應(yīng)商保護個人金融信息的能力，并將其作為選擇外包服務(wù)供應(yīng)商的重要指標(biāo)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂服務(wù)協(xié)議時，應(yīng)當(dāng)明確其保護個人金融信息的職責(zé)和保密義務(wù)，并采取必要措施保證外包服務(wù)供應(yīng)商履行上述職責(zé)和義務(wù)，確保個人金融信息安全。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)要求外包服務(wù)供應(yīng)商在外包業(yè)務(wù)終止后，及時銷毀因外包業(yè)務(wù)而獲得的個人金融信息。

八、銀行業(yè)金融機構(gòu)通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取的個人金融信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照系統(tǒng)規(guī)定的用途使用，不得違反規(guī)定查詢和濫用。

二、銀行卡及賬戶管理業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定

7、儲蓄管理條例（1992年），國務(wù)院令第107號 第三十二條 儲蓄機構(gòu)及其工作人員對儲戶的儲蓄情況負(fù)有保密責(zé)任。

儲蓄機構(gòu)不代任何單位和個人查詢、凍結(jié)或者劃撥儲蓄存款，國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

8、銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法，銀發(fā)[1999]17號 第五十二條 發(fā)卡銀行的義務(wù)：

（七）發(fā)卡銀行對持卡人的資信資料負(fù)有保密的責(zé)任。

9、銀監(jiān)會關(guān)于加強銀行卡安全管理有關(guān)問題的通知，銀監(jiān)發(fā)[2004]13號

四、各商業(yè)銀行應(yīng)加強對銀行卡持卡人賬戶信息的保護。

九、各商業(yè)銀行應(yīng)加強跨行交易數(shù)據(jù)的安全管理，對于其他商業(yè)銀行的銀行卡信息應(yīng)盡到充分的保密義務(wù)。沒有盡到充分的保密義務(wù)造成信息外泄的，應(yīng)承擔(dān)由此給其他銀行和其他銀行卡持卡人所造成的損失。

對于將有關(guān)銀行卡的技術(shù)和服務(wù)外包給第三方的，各商業(yè)銀行應(yīng)制定嚴(yán)格的管理制度，采取有效措施防止外包方接觸或泄露有關(guān)本行和其他銀行的銀行卡敏感信息，并明確外包方應(yīng)承擔(dān)的各項義務(wù)和責(zé)任。

各商業(yè)銀行應(yīng)將和外包方簽訂的有關(guān)外包的主要內(nèi)容、行內(nèi)制定的對外包方的各項管理制度等相關(guān)資料報送銀監(jiān)會。

10、銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知，銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕60號

一、銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的資信審批程序。各發(fā)卡銀行應(yīng)遵循“了解你的客戶”和“了解你的業(yè)務(wù)”的原則，注重對銀行卡持卡人有效身份的確認(rèn)，在發(fā)卡前必須進行詳細(xì)的資信調(diào)查。銀行卡業(yè)務(wù)人員應(yīng)盡可能了解客戶的主要情況、財務(wù)管理的基本狀況、消費信貸記錄和還款情況等，細(xì)分并審慎選擇目標(biāo)客戶群體，將必要的核實內(nèi)容、評估情況和授信情況以適當(dāng)形式記錄保存，為銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理提供持續(xù)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。為從源頭控制風(fēng)險，各發(fā)卡銀行應(yīng)依法為申請人提供的個人信息保密，對申請人的資信審核工作制定嚴(yán)格的管理制度，并可利用法定身份認(rèn)證信息系統(tǒng)和其它外部信用信息系統(tǒng)等輔助管理銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。

11、人行、銀監(jiān)會、公安部、國家工商總局關(guān)于加強銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知，銀發(fā)［2009］142號

二、加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理

（三）保護持卡人信息安全。發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)建立有效的信息安全防護系統(tǒng)，保護持卡人信息安全。……

12、人行、最高院、最高檢、公安部關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知，銀發(fā)［1993］356號

一、關(guān)于查詢單位存款、查閱有關(guān)資料的問題

人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機關(guān)因查處經(jīng)濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體與案件有關(guān)的銀行存款或查閱有關(guān)的會計憑證、帳簿等資料時，銀行應(yīng)積極配合。查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”，由銀行行長或其他負(fù)責(zé)人（包括城市分理處、農(nóng)村營業(yè)所和城鄉(xiāng)信用社主任）簽字后并指定銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門憑此提供情況和資料，并派專人接待。查詢?nèi)藢υ坏媒枳撸枰馁Y料可以抄錄、復(fù)制或照相，并經(jīng)銀行蓋章。人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)對銀行提供的情況和資料，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。

三、外包業(yè)務(wù)類監(jiān)管規(guī)定

13、銀行業(yè)金融機構(gòu)外包風(fēng)險管理指引，銀監(jiān)發(fā)[2010]44號

第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在外包合同中應(yīng)當(dāng)要求外包服務(wù)提供商承諾以下事項：

（四）保障客戶信息的安全性，當(dāng)客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同；

第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展跨境外包活動時，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則： ……

（二）確保客戶信息的安全；

14、企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引第13號－－業(yè)務(wù)外包，財會[2010]11號

第十一條 企業(yè)外包業(yè)務(wù)需要保密的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)外包合同或者另行簽訂的保密協(xié)議中明確規(guī)定承包方的保密義務(wù)和責(zé)任，要求承包方向其從業(yè)人員提示保密要求和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

四、電子銀行類監(jiān)管規(guī)定

15、電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法，銀督會令2006年第5號 第五十二條 金融機構(gòu)應(yīng)采取適當(dāng)措施，保證電子銀行業(yè)務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)對客戶信息和隱私保護的規(guī)定。

第六十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)。

在合同中，應(yīng)明確規(guī)定外包服務(wù)供應(yīng)商的保密義務(wù)、保密責(zé)任。

16、銀監(jiān)會關(guān)于加強商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)客戶信息管理有關(guān)要求的通知，銀監(jiān)發(fā)[2011]86號

一、商業(yè)銀行應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求，高度重視客戶信息安全與保密工作，開展電子資金轉(zhuǎn)移與支付業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)章制度。

四、商業(yè)銀行在開展電子資金轉(zhuǎn)移與支付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)不斷加強客戶信息安全的內(nèi)部控制與管理。未經(jīng)客戶對本機構(gòu)授權(quán)、不得直接或間接將客戶名稱、證件類型及證件號碼、手機號碼、固定電話號碼、通信地址及其他客戶敏感信息提供給第三方機構(gòu)。

17、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法，中國人民銀行令[2010]第2號

第三十三條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保守客戶的商業(yè)秘密，不得對外泄露。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十四條

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶身份基本信息、支付業(yè)務(wù)信息、會計檔案等資料。

18、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細(xì)則，中國人民銀行公告[2010]第17號

第二十八條 《辦法》第十五條第（四）項所稱客戶合法權(quán)益保障方案，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（二）對客戶隱私權(quán)的保護措施，明確客戶身份信息的接收機構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排；

客戶合法權(quán)益保障方案涉及其他支付機構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機構(gòu)簽訂的客戶身份信息移交協(xié)議、客戶備付金退還安排相關(guān)證明文件。