第一篇：大學生投資與理財規劃

大學生投資與理財規劃

在金融業越發發達的今天，投資已經成為全民一項重要的項目和生活一必要部分！正確的投資不僅能夠為投資者帶來巨大財富，而且能夠促進經濟發達！全民投資，全民炒股，已成為一股巨大的潛流。“合理流通資金，積累更多的財富”是從奴隸制度就開始，經過數千年發展，至今依然魅力不減的致富手段。那一般非專業大學生是否應該加入到這種投資理財行業，他們應該在哪些領域嘗試，這又可以促使他們積累哪些經驗呢？

據了解，西歐一些國家從6、7歲的幼兒就開始進行投資理財啟蒙，新加坡在小學基礎教育就開設投資理財課程。現在，雖然我國在小學也試點開設了金融課程，開始有意識的培養年輕人的理財意識。但總體來說，我國青年，特別是大學生，不少都是投資理財觀念淡薄一族。但在大學生中存在個普遍現象：要求自立，想在大學自己掙生活費。據調查，95%的大學生想要嘗試投資，學會合理理財。

市場經濟時代，“財富”觀念已經深入人心，“理財”這一以前聞所未聞的新鮮事物也如雨后春筍般遍地開花，銀行、網絡中到處可見“理財”這一名詞。相對“財富”而言，很多人認為理財就是生財、發財，是一種投資增值，只有那些腰纏萬貫家底殷實既無遠慮又無近憂的人才需要理財，在自己沒有一定財富積累的時候還很難涉及理財。其實這是一種狹隘的理財觀念，生財并不是理財的最終目的。理財的目的在于學會使用錢財，使個人與家庭的財務處于最佳的運行狀態，從而提高生活的質量和品位。法國亞蘭在《幸福語錄》中曾提到：“會賺錢的人，即使身無分文，也還有自身這個財產”。我們正是要學會掌握和把握自身的財產。從這種意義上說，理財應該伴隨人的一生，每個人在開始獲得收入和獨立支出的時候就應該開始學習理財，從而使自己的收入更完美、支出更合理、回報更豐厚。

因此，對于即將步入社會的當代大學生，理財應是他們的人生必修課之一。在我們的周圍，有相當一部分大學生已經在嘗試著理財。盡管方式各不相同，辦法五花八門，回報有高有低，效果有好有壞，但對財富的渴望和追求則是永恒的出發點和歸宿。這也充分反映了當代大學生的財富觀念和理財意識。

本論文從六個方面著手，重點論述大學現在的投資與理財方式，以此為模型逐漸擴展到參加工作，買房子，結婚，生孩子，直到最后的留遺囑安排遺產！

一、開源——方式多多

一般來說學生的投資都是以炒股為主，當前，校園股民可以算是“小荷才露尖尖角”。投資有收益也有風險，所以只是一些家境較好的同學才能去過過癮。在大學校園中的學生股民駐足股市并不是為了掙錢，主要是為了了解投資市場，為今后的個人理財積累一些經驗，因此，其中既有學經濟的、金融的，也有學法律的，甚至還有哲學專業的。這些學生股民的投資額高低不等，低的1000元至

5000元，高的上萬元，雖然真正賺到錢的人不多，但他們表示，炒股并非只為了賺錢，主要還是想了解投資市場，為今后的個人理財積累一些經驗。

有些投資較高的學生股民的資金來源大多是家里人從炒股資金中抽出來額外提供的，這些新股民在嘗試的時候也有碰壁的時候。有人損失了投資總額的20%——30%，更有一些已賠了一半。筆者在和這些炒股的同學交談時問及炒股損失對他們的影響，幾位同學都認為更多的是積極方面的影響：一方面這是他們接觸投資領域必交的學費，同時也讓他們知道了掙錢的不易。一位同學已將家里攢著準備給他買車的錢賠了三分之一，但他表示，將來一定要憑自己的本事再賺回來。損失并不是長久的和不變的，從某種角度而言，這種失敗也成為通向成功的一種助力。同普通同學相比，學生股民們在個人理財方面已呈現走在前列的趨勢。

投資的另外一條途徑是合伙做小生意，主要顧客群也就是學生，這種投資基本上都是販賣一些生活必需品，如化妝品、衣服鞋襪和體育健身用品等。

校園中日見風行的網絡也成了學生投資的理想工具。有些學生在網上尋找商機同時又通過網絡來宣傳自己的“商品”。有人戲稱網絡為“新經濟增長點”。

對于參加工作，買房子，結婚，生孩子，直到最后的留遺囑遺產安排，可以跟自己所處的環境和經濟狀況作出合理的安排，以求用最少的資金謀取最大的利益或最合理的投資方式！

二、節流——合理消費

理財的另一個方面就是要花錢有度，合理消費。很多在校大學生缺乏理財意識、盲目消費的典型，他們也因此而常常感到苦惱。其實，如果能增強自己的理財意識，注意該花錢的時候花錢，不該花的時候不花，根據實際需要，把握消費的“度”，就不會出現上面所講述的那種狼狽和尷尬了。下面向大家介紹一些“節流”的原則和技巧：

（一）擲地有聲，錢要花在刀刃上

很多家庭條件優越的大學生早已不知“柴米”之不易，沒有絲毫的節儉意識。家長的資助大多是他們的主要經濟來源，家里“源頭”的充足讓他們的支出更為任意。盲目高額消費，追求名牌，一味攀比是很不好的消費現象。實用加實惠是生活消費中的合理原則。任何所謂的潮流都不會長久地把持整個社會，盲目追求的潮流消費品往往只不過是曇花一現。作為學生，應該把錢花在必須花的地方，把錢花在刀刃上才是理智的選擇。吃要營養均衡，穿要耐穿耐看，住要簡單實用，行要省錢方便。

（二）有意識地控制自己的消費

有的學生會抱怨：不知道錢是怎么花光的，也不知道該如何控制支出。這個時候學會建立自己的“小賬本”是個很好的辦法。嘗試記賬和預算可以很有效地幫助你安排自己的收入和支出，也可以避免糊涂消費。

（三）養成節儉的好習慣

生活中有很多小開支，這里幾元，那里幾塊，看似不起眼，但積少成多就是一個大數目。要學會從小事做起，逐步養成節儉的習慣。勤儉節約似乎是老生常談的話題，但是這個好的習慣會讓我們終身受益。

（四）把握消費時機

需要添置必需衣物的時候要學會稍稍“超前”準備。在很多大商場換季衣服都會低折扣銷售。所謂的新款在剛剛上市的時候往往標出高價，但是在季尾銷售時的價格會是先前的幾分之一。所以，避開商家的銷售高價期，學會“按時”消費會給自己節約一筆不小的數目。

（五）合理利用銀行卡

有些家庭生活優越的大學生經常是“寅吃卯糧”，剛剛開學沒幾天就花完了半學期的生活費。這個時候家長就要采取適當的方法來“約束”一下學生了。合理利用銀行卡，相對可以限制住盲目消費的學生。飲水思源，沒有了“源”之頭，學生們的消費就要自覺學會量力而行了。

目前通過銀行卡有四種方法可以幫助大學生合理安排生活開支，對于沒有獨立生活的經驗，自己可能管不住自己的學生，可以和家長商量采用下面的辦法：

一是利用母子銀行卡。具體做法就是，家長持主卡，子女持附卡，主卡和附卡共用一個賬戶，家長憑主卡存款，子女憑附卡取款或消費，家長既可以通過小金額多批次的存款來有意識地控制子女在校消費總額，也可以通過即時的賬戶發生額和余額查詢來監控子女的日常開支。

二是利用銀行與電信部門聯合推出的賬戶信息即時通，通過發送手機短信監控子女賬戶收支。家長可以通過自己的手機隨時隨地掌握子女賬戶資金的變動情況，包括余額上限、余額下限、單筆發生額、借方累計發生額、貸方累計發生額以及交易時限等等，一旦出現非正常交易即可及時進行查詢和處理。

三是通過網上銀行實行約期轉賬。即客戶可以提前一次性地預先設定轉賬的日期、金額、賬戶，屆時銀行會根據客戶的約定自動辦理轉賬手續。這樣可以避免柜面頻繁辦理的麻煩。

四是通過設定專用商戶進行消費制約。針對子女存在的不成熟消費心理，銀行還可以根據家長的意見，有意識地鎖定銀行卡賬戶的部分金額，將這部分鎖定的金額設計成不能取現、只能在部分與學習工作密切相關的場所如食堂、圖書館、計算機房、醫院、校園超市等指定的專用商戶消費，杜絕非理性的消費和盲目 攀比現象。目前有個別銀行在醫院、超市等專用商戶刷卡消費方面已具有成熟技術，只要客戶需要即可辦理。

3.個人投資與理財規劃的目標

個人投資的目標是以求用最少的資金謀取最大的利益，個人理財規劃是自己使用金錢的方法，管理自己的財富，以達到財務自由的狀態。

4.個人投資與理財的作用

學會投資，增加你的財富，使自己的事業更加輝煌，自己的生活更加美好。學會理財，提高你一生中擁有、使用和保護個人財富資源的效率；提高你的財富控制里，這可以避免過度的債務，可能出現的破產；通過規劃，有效溝通的理財決策，提升你的人際關系；通過預測未來，規劃支出和實現個人理財目標，擁有完全的財務自由。

5.個人理財規劃的步驟

步驟一：確定當前的財務狀況；

步驟二，確定理財的目標；

步驟三，甄選理財方法；

步驟四，評估理財方式；

步驟五，制定并實施理財規劃；

步驟六，回顧和修正理財規劃。

對我們大學生來講理財知識并不是紙上空談而是充斥在我們的生活中的各個地方。上了大學后我們手里的錢多了起來，怎么樣更好的利用有限的錢成了我們最關注的問題。這時我們就要學會一件會貫穿我們一生的技能——家庭理財。

家庭理財就是管理自己的財富，進而提高財富的效能的經濟活動。理財也就是對資本金和負債資產的科學合理的運作。通俗的來說，理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。

說起來理財是一件非常平凡的事情，但實際上卻非常有學問。家庭理財是一門新興的實用科學，它是以經濟學為指導（追求極大化目標）、以會計學為基礎（客觀忠實記錄）、以財務學為手段（計劃與滿足未來財務需求、維持資產負債平衡）的邊緣科學。

家庭理財就是確定階段性的生活與投資目標，審視自己的資產分配狀況及承受能力，根據專家的建議或自己的學習，調整資產配置與投資結構，及時了解資產狀況及相關信息，通過有效控制風險，實現家庭資產收益的最大化。

但對于大學生來講，理財的核心就四個字：開源節流。

首先，你得辦一張銀行卡（無論哪個銀行，最好是有銀聯標記的），定期存取款。

其次，你最好準備一個私人小帳簿，可以把每天的花銷全部記錄上去。再次，你得有一個每月消費計劃，把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費一份用做課閑活動經費還有一份可以用做應急經費。

如果你這三點都具備了，你就可以按照自己的計劃行事了，記住如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉入下下個月，形成了一個良性循環的話，你畢業是會發現自己多了一筆小小的創業資金。

很多人都說，大學時代是獲得人生的“第一桶金”的時候，也是獨立生活、獨立理財的起步階段。大學生仍然是社會上的高知識群體，在擁有“知識財富”的同時，也要有市場意識，在實際生活中逐漸學會“投資”與“理財”，學會把知識變成財富和管理財富的技能。大學階段是學習投資與理財的黃金時期，如果能在這段時間里養成一些好的投資與理財習慣，掌握一些必備的投資與理財常識，是可以終身受益的。

第二篇：投資與理財規劃書

個人投資與理財規劃

摘要：（200以內）關鍵詞：（三個左右）嘗試

鍛煉

學習

（正文格式：華文仿宋三號字，單倍行距）

一、個人現狀分析

大學，是一個生活完全要自立的階段。對于剛上大學的我，讀書寫字是在普通不過的事情了。但是第一次管理一千多元錢，并且要用這些錢合理的解決一個月的生活，這使我即興奮又緊張。當我拿到第一筆生活費的時候，我很迷茫，我不知道這是多還是少，更不懂得如何好好利用這一千元。直到一個月過去我才發現，我不知道錢花在哪了，更不知不覺地花了好多錢。這讓我決心學習投資理財，來規劃大學生活。

我的大學每個月生活費和自己掙得外快共1200元。飯錢大約就要花去六百左右，剩下的錢會用來買衣服，補貼生活用品．一個月下來,生活費所剩無幾。所以，我選擇了投資理財，為了改善我的資金管理。當然，我的目標也不局限于此，不只是為了更好地管理大學時期的生活費，也是為了以后可以通過學習這方面的知識來管理家庭的資金。使有限的資金得到最大的回報。確實，老師的課對我的改變很大,但離目標還差得遠。投資理財，不是一個光憑理論就可以學會的課程，在課上只可

姓名

個人投資理財規劃

以學到投資的眼光與理財的方法，它還需要實踐與理論相結合，把我們學到的知識運用到生活中，為未來生活做準備。而管理大學時期的資金就是時間的開始。

二、個人分階段投資與理財規劃

隨著我國經濟的發展，投資理財日漸被人們所接受并廣泛散發開來。投資理財的方式方法很多，例如房產、股票、基金、債券、保險等等。我們的選擇越來越廣，但也存在一定的風險。收益越高也就預示著風險越大。這就要求我們要合理投資，制定正確的投資計劃，把投資的風險降到最低。

在近四年內我的計劃是這樣的。第一，合理規劃每個月生活費。有了好的規劃，才能使錢用到該用的地方，盡量避免亂花，浪費。這就需要我在月初的時候就做好安排。第二，養成良好的記錄習慣。一個好的記錄習慣是投資理財規劃的基礎。會花錢的人才會掙錢。當把每天的消費記錄下時，自己就會發現是否有亂花錢的地方，對這些消費不合理的加以標記，讓自己在以后不會出現類似的情況。慢慢的就會形成良好的消費觀。第三，當然，省錢不是辦法，重要的是要有自己的生錢之道。在大學的四年中不會有大量的資金來支持我進行投資。但是，通過我制定的合理的理財方法，可以把自己的生活費節省一部分出來。我可以用其中的一部分來進行投資，但也不會過多。我會用學到的知識，對這些錢進行合理的投資，我沒有期望它會給我帶來多少的收益，只是希望用這些錢來增加我投資

姓名 個人投資與理財規劃 的經驗，鍛煉我投資的眼光。為以后的生活工作奠定基礎。

對于我的家庭而言，不是很富裕。適合家里的投資較好的除了銀行存款外，可以算是國債。國債，又稱國家公債，是國家以其信用為基礎，按照債的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權債務關系。國債是由國家發行的債券，是中央政府為籌集財政資金而發行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權債務憑證，由于國債的發行主體是國家，所以它具有最高的信用度，被公認為是最安全的投資工具。基金也是很好的選擇。基金比股票的風險稍低。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金，但基金不僅可以投資證券，也可以投資企業和項目。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風險、分享收益。但就我而言，我喜歡高風險同樣高收入的投資——股票。股票是股份證書的簡稱，是股份公司為籌集資金而發行給股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價證券。經過一學期的模擬炒股，我對股市也有了一定的了解。雖然還未形成自己的炒股方式，但也摸到了一些門路。分散投資時一種較好的方式。俗話說“雞蛋不能放到一個籃子里”說的就是這個道理。這樣就避免了吊死在一棵樹上的風險，也給我帶來不一樣的收獲。

姓名

個人投資理財規劃

由模擬炒股讓我明白，要樹立正確的投資心態。避免盲目跟風，是重要的一點。還記得老師講的那個例子，具體的我記不太清了，但大概的意思是：一位股民在大家都對某股票都不去買的時候，他恰恰你買了。股勢飛速上漲，可所謂他一夜暴富。其次，投資要分散投資。應該將投資分散到各個領域。例如可以投資房產，可以投資保險，甚至可以炒股。多方位的投資有效地減小了投資的風險。再者，不可輕信網上的宣傳。例如網上推廣的基金。要學會并養成自己獨立思考的習慣。有些網站為了提高網站的流量，時常會在論壇做投資推介，但這些投資建議并不是獨立的市場人士的意見，同時也沒有考慮到個別投資者的個人情況。如果迷信論壇信息，當投資失利時，投資者就可能自亂陣腳，患得患失。所以投資者不應輕信非專業意見而貿然投資。所以說，投資需謹慎，需要我們綜合分析再作出合理的選擇。

三、個人總結分析

還記得第一節課老師說：“你不理財，財不理你“，學投資理財是時代的潮流。經濟的發展，社會的進步，不懂理財，很容易被時代甩在最底層。大學時我們理財的起步階段，也是學習理財的黃金時期。美國的愛默生在其《處世之道》中說道”財富就是將智慧運用與自然；支付的藝術不是勤奮，而是選擇合適的方法，合適的時機和合適的地點“。在大學階段的投資理財其實也不少。花錢學習其實也是一種投資，投資處在生活的姓名 個人投資與理財規劃

方方面面，就在我們身邊。作為大學生的我們應該養成獨到的投資眼光和良好的理財習慣，并可以坐吃一個適合自己的理財方式。

老師的模擬炒股訓練對我的學習幫助很大，那不是傳統理論講述的方式學習。而是通過實踐，自己研究、查閱、學習、實踐、嘗試各種方法，從而形成自己的炒股模式。這種訓練的不僅是炒股，而是對整個投資理財的訓練。這要求我們要有舉一反三的學習能力。經過一學期的鍛煉學習，雖然模擬炒股還是賠了一些錢，但我明白了股市運轉的方式，如何更好的投資。與炒股好的同學交流經驗，讓我學習到更多。老師講述的很多投資理財成功的案例，也使我增大了對未來投資理財的信心。使我對這個科目有了更加深的熱愛。

（要求3000字以上，A4紙打印上交）

姓名

個人投資理財規劃

姓名 個人投資與理財規劃

第三篇：理財投資規劃

理財與投資

理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領域及涉及的面來講更加廣泛。

在今天的中國，隨著國家的逐漸強盛，中國也出現了越來越多的有錢人。根據“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經濟。但是卻越來越多的人過于局限自己的領域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產，以至于跟不上社會發展的腳步，跟不上CPI的腳步，使得資產隱性縮減。現有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現代黃金，房地產投資，古董玉器投資，民間放款，信托產品，基金產品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當一個理財產品，風險和收益成正比并且對于這個領域卻又不太專業的時候，就會使得此次投資風險系數數倍增長，這樣就沒有達到理財的最始目的，反而會使客戶對于理財的信心及興趣下滑。

理財這個行業同屬金融，但是在中國大多數人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數人在做一種理財產品的時候，就隨風而動了。沒有結合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區，如果客戶對自己的理財產品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風。如果有一個專業的理財規劃來幫助客戶打理他的閑置資產，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規劃認可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。

隨著市場經濟的發展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機構的了解，我發現他們有自己獨特的經營理念和市場開拓方式。

第一，就是他們的理財產品比較全面，包括了證券投資，PE投資，信托產品，銀

行理財產品，基金產品，保險產品以及一些創新類產品。并且每一個種產

品都會發展出多樣化理財產品，并與同一種產品的多個機構展開合作。

第二，對于客戶了解程度比較的全面。比如客戶主次收益來源，定期支出與收入的對比，客戶的性格及從事的行業，對理財的了解程度，能夠承受的風險

能力等等方面來為客戶制定和設計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。

從而把客戶理財的風險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財的專業程度得到了認可。

第三，在客戶已經正式合作了過后，也有一個健全的團隊和跟蹤性的理財服務。

這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業的團隊在幫助他打理他的資產，從而得到客戶的信任。

第四，最后就是理財服務費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產品收益

留給客戶，而不是給到中間環節，真正降低客戶的投資成本。

幫助客戶理財的同時是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達到客戶擁有理財的習慣，理財的思維方式，理財產品的風險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習慣與能力比擁有金錢的數量更重要。

范歡2012/5/9

第四篇：大學生投資理財規劃講座策劃書

大學生投資理財規劃講座策劃書

一、活動目的：

21世紀的經濟，既是一種知識為本的經濟，又是金融化和金融市場市場加速一體化階段，經濟的運行軸心開始轉向金融業。社會對金融人才需求猛增。因此，能了解并掌握金融知識，熟悉市場運作規則，能使同學在不斷加劇的競爭中脫穎而出，成為時代的精英。

作為21世紀祖國接班人的大學生，我們更應該盡早做好理財規劃，來擁有更多的信心來面對未來漫長的人生道路。

本次講座特意邀請中國金融行業培訓的領跑者的北京東方華爾金融咨詢有限責任公司，為我們學校培養及輸送知識與技能相結合的能力型復合型人才的理念。此次理財規劃講座旨在提高大學生投資理財規劃知識的初步認識水平，明確人生階段理財規劃的重要性。同時，讓大學生學會在大學時代合理的規劃自己的財富，養成良好的消費習慣，培養大學生梳理正確的價值觀、金錢觀和人生觀。

二、活動主題：

“理財有道”國家理財規劃師全國高校巡回講——惠州學院站

三、主辦單位：共青團惠州學院委員會

承辦單位：惠州學院社生社團聯合會

惠州學院投資與理財協會

東方華爾金融咨詢有限責任公司

四、活動時間：2011年10月23日晚上8：00——10:00

五、活動地點：2號樓220

六、活動流程：

1活動對象：投資理財協會各會員及惠州學院在校師生 2活動主講人：

劉奕龍北京大學經濟學碩士，北京東方華爾金融咨詢有限責任公司高級研究員，曾擔任某證券公司投資顧問，多年從事宏觀經濟形勢和投資的深入研究，并對投資規劃規劃，財產分配與傳承方面有獨到的見解，長期擔任國家理財師職業資格認證培訓授課工作，并為msn、搜狐等多家媒體進行專欄寫作。3活動嘉賓：

東方華爾金融咨詢有限責任公司惠州分公司成員 4活動安排： 4.1前期工作安排：

4.1.1網絡編輯部設計海報、宣傳單、簽到表并打印 4.1.2公關部邀請嘉賓（除了講師之外的嘉賓）

4.1.3秘書處在10月13日之前聯絡協會的成員（務必落實能參與

講座的人員）

4.1.4投資理財部在10月13日之前在少康樓門前和各個宿舍張貼海報

4.1.5網絡編輯部進行微博，論壇，QQ宣傳 4.1.6策劃部負責策劃書和講座地點的申請

4.1.7會長團聯系團委老師和東方華爾公司，確定講座舉辦時間和

地點（楊倫確定主持人人選）

4.1.8講座前一天，組織人員和工作人員開會，安排講座現場分工

及細節的修改

4.2講座當天工作安排：

4.2.1秘書處通知會員準時到場（預留位置），講座開始時現場維持

秩序

4.2.2 6:30點鐘投資理財部開始布置場所 ①橫幅，布置好飲水 ② 會員區（前排）和非會員區

4.2.3策劃部負責會員簽到、觀眾進場時的抽簽環節安排（進場同

學會拿到調查問券 中獎送代金券或者書）4.2.4網編部負責多媒體支持及操作

4.2.5公關部及會長團負責講師和嘉賓的接待（注意講座流程的講

解）

4.3講座結束后期工作安排： 4.3.1策劃部和網編部和活動總結 4.3.2公關部接待講師和嘉賓 4.3.3秘書處整理資料 4.3.4投資理財部整理現場

4.3.5協會內部所有工作人員再次開會（總結）4.4講座流程：

4.4.1講座開始前一個小時，工作人員到位，現場布置及安排，各

部門完成講座當天的工作（詳情請看“4.1,4.2,4.3活動安排”）4.4.2 7:30講師、嘉賓和觀眾開始入場（公關部負責接待講師和嘉

賓，并介紹活動流程和詢問意見，必要時可聯系會長做出流程的調整）

4.4.3 7:55由主持人上臺介紹此次講座的主題、講座講師和來訪的嘉賓

4.4.4講座正式開始：講師上臺開始演講（現場秩序有協會內部人

員負責，多媒體支持由網編部負責）

4.4.5演講結束后進行觀眾互動——抽獎環節和觀眾提問環節（大

約5、6個觀眾提問即可，詳情可酌情考察，問題由講師或嘉賓回答）

4.4.6講座結束，主持人上臺，致結束語，工作人員引導聽眾離

場，有關人員跟講師留影合照 4.4.7協會內部所有工作人員整理會場

七、宣傳方案

在校園內張貼海報，通過校內網BBS、微博、協會Q群、會員短信等，宣傳本次講座，讓更多學生了解并且參加本次講座。

八、報名規則

投資理財部負責在講座舉辦之前通知協會內部會員和干事，同時非常歡迎學校的學生前來聽講。

九、獎項設置

本講座設置抽獎環節和提問環節 抽獎環節：國家理財規劃師三級教材1套《理財日記》3本理財小軟件7件 提問環節：理財小軟件13件

十、物料經費

策劃單位：投資與理財協會

2011年10月8日

第五篇：大學生投資理財

大學生投資理財

剛邁出校門的大學生總是充滿了理想，但面對收入不高的現實，應切合實際地給自己制定一份理財規劃，200元起步的基金定投是一個不錯的選擇。堅持基金定投，復利增值，聚沙成塔，數年后將會有一筆不菲的收益。這種理財方式可以使大學生剛步入社會就贏在起跑線上。

國外成熟市場顯示，基金定投是一種分散風險的有效投資方式。一次性買進的收益很大程度上取決于投資者購買時點市場的好壞。定投方式將投資分散到每個月，規避了投資者對進場時機主觀判斷的影響，它是一種在不同時點的紀律性投資。

如剛入報社的大學生小馬，每個月固定拿出700元做定投，投資年限暫定為3年，采取前端收費方式，每個月申購的費率為1.5%，3年總共需要支付378元的申購費用。如果按20%的預期年收益率測算，三年本利共計約為33639.21元。

專家表示，剛畢業的大學生從基金定投開始一生理財，通過資本市場獲取財富是最為簡便的方法。

大學生理財投資早已不是什么新鮮事，但是由于資金有限、缺乏社會經驗、考慮問題還不成熟等因素，大學生投資理財需要經過比較長的投資起步期。專家認為：大學生投資沒必要局限于股票行業，可適當向其他投資方式傾斜。大學生投資理財的方法很多，找到適合自己的投資項目最重要。投資可啟用小額資金。盡管大學生做投資具有一定風險，但作為一種大膽嘗試，能為今后的個人理財起到“投石問路”的作用，對于他們理財意識的擴展有著積極的意義。

在如今的大學校園里，“投資”和“理財”已經成為兩個新的關鍵詞，日益受到學生重視。“投資理財嘛，就是要能省能賺，21世紀的大學生，必須學會這項本領，才能在步入社會以后盡快適應生存法則。”上海對外貿易大學國際銀行專業的牟凡這樣說。

在校大學生投資股票的金額高低不等，大部分都在1000－5000元，投資成本大部分來源于家庭支援，此外還有獎學金，打工收入等。據統計，中國大學生股民約有10萬。一些相對保守的大學生選擇了投資基金。“基金是專家理財，比較穩定。”北京理工大學研一新生郭文君已經投資基金2個多月，他告訴記者，大學生收入有限，可以選擇開放式基金定期定額的投資方式，“這種投資方式類似于銀行的零存整取，收益卻比銀行利率大得多。”對于大學生炒股行為中國青年政治學院學工部部長李庚認為：“就個人而言，我不主張大學生炒股。首先，炒股需要經濟條件，學生大部分還沒有個人收入，用父母的血汗錢炒股有違人之常情；其次，大學四年很關鍵，應該致力學業，炒股將占用大量的時間和精力，影響學生身心發展；同時，炒股對于股民而言是一種投機和風險行為，還不成熟的大學生并不適合加入這一行列。”不過，對于經濟金融專業的學生炒股，李庚表示，“如果能通過炒股將所學知識運用其中，獲得課堂上學不到的實戰經驗，對于以后的職業發展是有利的。”

在炒股和基金投資之外，思維活躍的大學生們還尋找并嘗試著多樣化的投資理財方式。綜上，理財就是對財富的有效管理，而會計作為理財的重要組成成分，是社會文明的重要組成部分，是當代人過上富足美滿生活必備的素質。

大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經濟生活，尤其是在引領消費時尚、改善消費構成方面起著不可替代的作用。同時我們的消費現狀、消費特點在一定程度上折射出當前大學生的生活狀態和價值取向。