第一篇：證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法-2013年修訂》及配套實施100分

一、單項選擇題

1.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第十七條，證券公司發(fā)起設立集合資產管理計劃后5個工作日內，應當將集合資產管理計劃的發(fā)起設立情況報（）備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。

A.證券公司住所地中國證監(jiān)會派出機構B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券監(jiān)督管理委員會

2.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司開展資產管理業(yè)務，投資主辦人不得少于（）人。

A.5B.4C.6

D.3二、多項選擇題

3.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第四十五條，證券公司應當建立（），公平對待所管理的不同資產，對不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易進行監(jiān)控，并定期向證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構及中國證券業(yè)協(xié)會報告。

A.獨立核算制

B.分賬管理制

C.公平交易制度

D.異常交易日常監(jiān)控機制

4.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第二十九條，證券公司將其管理的客戶資產投資于本公司及與本公司有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當（）。

A.遵循客戶利益優(yōu)先原則

B.采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權益

C.向證券交易所報告

D.事先取得客戶的同意，事后告知資產托管機構和客戶

5.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司資產管理業(yè)務分為（）。

A.專項資產管理業(yè)務

B.特殊資產管理業(yè)務

C.集合資產管理業(yè)務

D.定向資產管理業(yè)務

6.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務，應當（）。

A.針對客戶的特殊要求和基礎資產的具體情況設定特定投資目標

B.充分了解并向客戶披露基礎資產所有人或融資主體的誠信合規(guī)狀況

C.簽訂專項資產管理合同

D.通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務

7.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第二十六條，集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件（）之一的單位和個人。

A.個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣

B.個人或者家庭金融資產合計不低于300萬元人民幣

C.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元人民幣

D.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于3000萬元人民幣

三、判斷題

8.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第二十五條, 證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。募集推廣期投入且按照合同約定承擔責任的自有資金，在約定責任解除前可以退出；存續(xù)期間自有資金參與、退出的，應當符合相關規(guī)定。（）

正確錯誤

9.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第四十四條，證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，應當將集合資產管理計劃資產交由取得基金托管業(yè)務資格的資產托管機構托管。（）

正確錯誤

10.2012年10月修訂后的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則，調整“關聯(lián)證券”范圍，明確資產托管機構及其關聯(lián)方發(fā)行的證券，不屬于關聯(lián)證券。（）

正確錯誤

11.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第二十條，證券公司應當根據有關法律法規(guī)，制定健全、有效的估值政策和程序，并定期對其執(zhí)行效果進行評估，保證集合資產管理計劃估值的公平、合理。（）

正確錯誤

第二篇：《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則解讀

《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則解讀

10月19日，中國證監(jiān)會正式發(fā)布修訂后的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、《證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則》（以下簡稱《集合細則》）及《證券公司定向資產管理業(yè)務實施細則》（以下簡稱《定向細則》），自公布之日起施行。

修訂主要體現在兩個方面：一是，放松管制，放寬限制。二是，強化監(jiān)管，防控風險。

（一）放松管制，放寬限制。

1、取消集合計劃行政審批，改為事后由證券業(yè)協(xié)會備案管理。取消集合計劃行政審批，有利于證券公司根據客戶需求及市場情況，靈活設計產品，并及時推出，及時滿足客戶多樣化、個性化的需求。

2、適度擴大資產管理的投資范圍和資產運用方式。一是，適度擴大投資范圍。根據客戶認知能力、投資偏好及風險承受能力，對大集合、小集合和定向資產管理區(qū)別對待，投資范圍逐漸放寬。大集合投資范圍增加了中期票據、保證收益及保本浮動收益商業(yè)銀行理財計劃；小集合允許投資證券期貨交易所交易的投資品種、銀行間市場交易的投資

品種以及金融監(jiān)管部門批準或備案發(fā)行的金融產品。對于定向資產管理，允許投資者和證券公司自愿協(xié)商，合同約定投資范圍。

二是，擴大資產運用方式。（1）允許證券公司集合資產管理計劃和定向資產管理參與融資融券交易，擴大融資融券的市場覆蓋面，健全融資融券市場機制；（2）允許集合計劃和定向資產管理將其持有的證券作為融券標的證券出借給證券金融公司，有利于集合計劃、定向資產管理獲取低風險利息收入，實現資產增值，同時也有利于增加融券標的來源，緩解融券標的短缺，促進融資融券業(yè)務發(fā)展；（3）允許集合計劃進行正回購，在豐富集合計劃流動性管理手段的同時，客觀上有利于提高集合計劃收益水平，有利于保護投資者利益；（4）提高自有資金參與一個集合計劃的比重，允許自有資金在集合計劃存續(xù)期間有條件參與或退出集合計劃，以應對集合計劃巨額退出，解決流動性風險，保持集合計劃資產和投資的穩(wěn)定，同時充分發(fā)揮證券公司資本金充足的優(yōu)勢，通過向集合計劃投入自有資金，適當承擔責任，增強客戶信心。

3、調整資產管理的相關投資限制。一是，取消小集合和定向資產管理雙10%的限制，以便于證券公司根據產品特點和客戶需求自行約定投資比例，設計更為靈活的產品，例如投資單一中小企業(yè)私募債的資產管理產品、股票市值管理

產品等。二是，豁免指數化集合計劃的雙10%及相關關聯(lián)交易投資限制，以準確跟蹤基準指數，減少跟蹤誤差，提高集合計劃業(yè)績，保護客戶權益。

4、允許集合計劃份額分級和有條件轉讓。一是，允許對集合計劃份額根據風險收益特征進行分級，有利于證券公司根據客戶風險承受能力和預期收益目標，設計相應的資產管理產品，從而豐富產品類型，滿足不同層次的客戶需求。二是，適當允許集合計劃份額在投資者之間有條件轉讓，以減少因大量退出導致集合計劃投資的大幅波動，保持集合計劃份額的穩(wěn)定，從而更好的保護客戶利益，維護市場穩(wěn)定。（注：集合計劃份額在券商柜臺市場轉讓成為可能）

5、刪除《集合細則》“理財產品連續(xù)20個交易日資產凈值低于1億元人民幣應終止”規(guī)定。理財產品是否因資產凈值低于一定下限而終止應由當事人自主判斷和協(xié)商決定，充分尊重客戶選擇權，保護客戶權益。

6、允許證券公司自身辦理登記結算業(yè)務，允許經證監(jiān)會認可的證券公司為資產管理提供資產托管服務。有利于拓展證券公司登記、托管、結算等證券中介服務功能，推動證券公司資產管理業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展。（注：券商柜臺市場自辦登記和結算、資產托管成為可能）

（二）強化監(jiān)管，防控風險。

1、強化對集合計劃適當銷售的監(jiān)管。要求證券公司從事資產管理業(yè)務應當充分了解客戶，對客戶進行分類，遵循風險匹配原則，向客戶推薦適當的產品或服務，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的產品或服務。進一步明確不適當銷售的法律后果，完善對集合計劃銷售活動的監(jiān)管。（注：券商柜臺市場銷售集合計劃產品應當建立投資者適當性管理制度）

2、充分揭示風險和強化市場主體責任。強調證券公司應當通過與客戶一對一簽合同和風險揭示書方式，向客戶充分揭示產品或服務風險，且風險揭示應當具有針對性，表述應當清晰、明確、易懂。客戶應當獨立承擔投資風險，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。

3、完善公平交易、利益沖突管理的監(jiān)管要求。要求證券公司建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機制，公平對待所管理的不同資產。嚴禁利用所管理的客戶資產違法進行利益輸送。要求證券公司完善風險控制制度和合規(guī)管理制度，將資產管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務分開管理，控制敏感信息的不當流動和使用，防范內幕交易和利益沖突。

4、提高資產管理業(yè)務透明度，方便社會監(jiān)督。要求證券公司通過管理人、證券業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會電子化信息披露平臺或者中國證監(jiān)會認可的其他信息披露平臺，客觀準確

披露資產管理計劃備案或批準信息、風險收益特征、投訴電話等內容。

5、加強集合計劃取消審批的日常監(jiān)管。集合計劃取消審批后，機構部、證券業(yè)協(xié)會、證監(jiān)局、證券交易所、中登公司等相關單位將加強監(jiān)管協(xié)作，明確職責分工、監(jiān)管標準和程序，加強事中監(jiān)測和事后問責，監(jiān)控業(yè)務全過程，實施動態(tài)監(jiān)控，不留監(jiān)管空白，有效防范、控制風險，確保資產管理業(yè)務規(guī)范發(fā)展。

第三篇：《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》

證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法

（2012年8月1日中國證券監(jiān)督管理委員會第21次主席辦公會議審議通過，根據2013年6月26日中國證券監(jiān)督管理委員會《關于修改〈證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法〉的決定》修訂）

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范證券公司客戶資產管理活動，保護投資者的合法權益，維護證券市場秩序，根據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》和其他相關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

證券公司在中華人民共和國境內從事客戶資產管理業(yè)務，適用本辦法。

法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）對證券公司客戶資產管理業(yè)務另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突。

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當充分了解客戶，對客戶進行分類，遵循風險匹配原則，向客戶推薦適當的產品或服務，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的產品或服務。

客戶應當獨立承擔投資風險，不得損害國家利益、社會公共 1 利益和他人合法權益。

第四條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當依照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產管理業(yè)務資格。未取得客戶資產管理業(yè)務資格的證券公司，不得從事客戶資產管理業(yè)務。

第五條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務。

第六條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同。

第七條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制制度和合規(guī)管理制度，采取有效措施，將客戶資產管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務分開管理，控制敏感信息的不當流動和使用，防范內幕交易和利益沖突。

第八條

證券交易所、證券登記結算機構、中國證券業(yè)協(xié)會依據法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，對證券公司客戶資產管理業(yè)務實行規(guī)范有序的自律管理和行業(yè)指導。

第九條

中國證監(jiān)會及其派出機構依據法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對證券公司客戶資產管理活動進行監(jiān)督管理。

第十條

鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展資產管理業(yè)務創(chuàng)新。

中國證監(jiān)會及其派出機構依照審慎監(jiān)管原則，采取有效措施，促進證券公司資產管理的創(chuàng)新活動規(guī)范、有序進行。

第二章

業(yè)務范圍

第十一條

證券公司可以依法從事下列客戶資產管理業(yè)務：

（一）為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務；

（二）為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務；

（三）為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。第十二條

證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

第十三條

證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，應當設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由取得基金托管業(yè)務資格的資產托管機構托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

第十四條

證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和基礎資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

證券公司應當充分了解并向客戶披露基礎資產所有人或融資主體的誠信合規(guī)狀況、基礎資產的權屬情況、有無擔保安排及具體情況、投資目標的風險收益特征等相關重大事項。

證券公司可以通過設立綜合性的集合資產管理計劃辦理專項資產管理業(yè)務。

第十五條

取得客戶資產管理業(yè)務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業(yè)務；辦理專項資產管理業(yè)務的，還須按照本辦 3 法的規(guī)定，向中國證監(jiān)會提出逐項申請。

第十六條

證券公司開展資產管理業(yè)務，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經歷，具備良好的誠信紀錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。

第十七條

證券公司發(fā)起設立集合資產管理計劃后5個工作日內，應當將集合資產管理計劃的發(fā)起設立情況報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。

第十八條

證券公司備案發(fā)起設立的集合資產管理計劃，應當提交下列材料：

（一）備案報告；

（二）集合資產管理計劃說明書、合同文本、風險揭示書；

（三）資產托管協(xié)議；

（四）合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見；

（五）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。

第三章

基本業(yè)務規(guī)范

第十九條

證券公司開展客戶資產管理業(yè)務，應當依據法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明確約定。資產管理合同應當包括《中華人民共和國證券投資基金法》第九十三條、第九十四條規(guī)定的必備內容。

第二十條

證券公司應當根據有關法律法規(guī)，制定健全、有效的估值政策和程序，并定期對其執(zhí)行效果進行評估，保證集合資產管理計劃估值的公平、合理。估值的具體規(guī)定，由中國證券業(yè)協(xié)會另行制定。

第二十一條

證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。

第二十二條

證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。

第二十三條

證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額，并可以根據風險收益特征劃分為不同種類。同一種類的集合資產管理計劃份額，享有同等權益，承擔同等風險，但本辦法第二十五條規(guī)定另有約定的除外。

第二十四條

證券公司設立集合資產管理計劃，可以對計劃存續(xù)期間做出規(guī)定，也可以不做規(guī)定。

集合資產管理合同應當對客戶參與和退出集合資產管理計劃的時間、方式、價格、程序等事項做出明確約定。

參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額；但是法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第二十五條

證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。募集推廣期投入且按照合同約定承擔責任的自有資金，在約定責任解除前不得退出；存續(xù)期間自有資金參與、退出的，應當符合相關規(guī)定。

證券公司、資產托管機構和客戶應當在資產管理合同中明確約定自有資金參與、退出的條件、程序、風險揭示和信息披露等 5 事項，合同約定承擔責任的自有資金，還應當對金額做出約定。證券公司應當采取措施，有效防范利益沖突，保護客戶利益。

證券公司投入的資金，根據其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減。

第二十六條

證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構代為推廣。

集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

（一）個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣；

（二）公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。

第二十七條

集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入集合資產管理計劃份額登記機構指定的專門賬戶，不得動用。

第二十八條

證券公司進行集合資產管理業(yè)務投資運作，在證券期貨等交易所進行交易的，應當遵守交易所的相關規(guī)定。在證券交易所進行證券交易的，還應當通過專用交易單元進行。

在交易所以外進行交易的，應當遵守相關管理規(guī)定。第二十九條

證券公司將其管理的客戶資產投資于本公司及與本公司有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的 6 證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產托管機構和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權益。

第三十條

因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產管理計劃投資不符合資產管理合同約定的投資比例的，證券公司應當在合同中明確約定相應處理原則，依法及時調整，并向證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構及中國證券業(yè)協(xié)會報告。

第三十一條

證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，由客戶自行行使其所持有證券的權利，履行相應的義務。

證券公司將定向資產管理業(yè)務的客戶資產投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務的情形時，證券公司應當立即通知有關客戶，并督促其履行相應義務；客戶拒不履行的，證券公司應當向證券交易所報告。

第三十二條

證券公司代表客戶行使集合資產管理計劃所擁有證券的權利，履行相應的義務。

第三十三條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有下列行為：

（一）挪用客戶資產；

（二）向客戶做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾；

（三）以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶；

（四）將資產管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作；

（五）以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間或者不同的資產管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益；

（六）利用所管理的客戶資產為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送；

（七）自營業(yè)務搶先于資產管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益；

（八）以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易；

（九）內幕交易、操縱市場；

（十）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。第三十四條

證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，除應遵守前條規(guī)定外，還應當遵守下列規(guī)定：

（一）不得違規(guī)將集合資產管理計劃資產用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；

（二）不得將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資。

第四章

風險控制和客戶資產托管

第三十五條

證券公司開展客戶資產管理業(yè)務，應當在資產管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

第三十六條

證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產管 8 理業(yè)務資質、管理能力和業(yè)績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。

證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據，并以書面方式特別聲明，所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司對客戶的承諾。

第三十七條

在簽訂資產管理合同之前，證券公司、推廣機構應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關信息。證券公司、推廣機構應當根據所了解的客戶情況推薦適當的資產管理計劃。

證券公司設立集合資產管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經驗和風險承受能力。

第三十八條

客戶應當對其資產來源及用途的合法性做出承諾。客戶未做承諾或者證券公司明知客戶資產來源或者用途不合法的，不得簽訂資產管理合同。

任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產管理計劃。第三十九條

證券公司及其他推廣機構應當采取有效措施，并通過證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會電子化信息披露平臺或者中國證監(jiān)會認可的其他信息披露平臺，客觀準確披露資產管理計劃批準或者備案信息、風險收益特征、投訴電話等，使客戶詳盡了解資產管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊、互聯(lián)網及其他公共媒體推廣資產管理計劃。

第四十條

證券公司應當至少每季度向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。

證券公司應當保證客戶能夠按照資產管理合同約定的時間和方式查詢客戶資產配置狀況等信息。發(fā)生資產管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項時，證券公司應當及時告知客戶。

第四十一條

證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，應當保證客戶資產與其自有資產、不同客戶的資產相互獨立，對不同客戶的資產分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

第四十二條

證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，應當保證集合資產管理計劃資產與其自有資產、集合資產管理計劃資產與其他客戶的資產、不同集合資產管理計劃的資產相互獨立，單獨設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

第四十三條

證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，應當將客戶的委托資產交由負責客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行、中國證券登記結算有限責任公司或者中國證監(jiān)會認可的證券公司等其他資產托管機構托管。

第四十四條

證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，應當將集合資產管理計劃資產交由取得基金托管業(yè)務資格的資產托管機構托管。

證券公司、資產托管機構應當為集合資產管理計劃單獨開立證券賬戶、資金賬戶等相關賬戶。證券賬戶名稱應當注明證券公司、集合資產管理計劃名稱等內容。

第四十五條

證券公司應當建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機制，公平對待所管理的不同資產，對不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易進行監(jiān)控，并定期向證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構及中國證券業(yè)協(xié)會報告。

第四十六條

資產托管機構應當由專門部門負責資產管理業(yè)務的資產托管，并將托管的資產管理業(yè)務資產與其自有資產及其管理的其他資產嚴格分開。

第四十七條

資產托管機構辦理資產管理的資產托管業(yè)務，應當履行下列職責：

（一）安全保管資產管理業(yè)務資產；

（二）執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理資產管理業(yè)務資產運營中的資金往來；

（三）監(jiān)督證券公司資產管理業(yè)務的經營運作，發(fā)現證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產管理合同約定的，應當要求改正；未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構及中國證券業(yè)協(xié)會報告；

（四）出具資產托管報告；

（五）資產管理合同約定的其他事項。

第四十八條

資產托管機構有權隨時查詢資產管理業(yè)務的經營運作情況，并應當定期核對資產管理業(yè)務資產的情況，防止出現挪用或者遺失。

第四十九條

定向資產管理合同約定的投資管理期限屆滿 11 或者發(fā)生合同約定的其他事由，應當終止資產管理合同的，證券公司在扣除合同約定的各項費用后，必須將客戶賬戶內的全部資產交還客戶自行管理。

集合資產管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，應當終止集合資產管理計劃運營的，證券公司和資產托管機構在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產管理計劃資產，按照客戶擁有份額的比例或者集合資產管理合同的約定，以貨幣資金的形式全部分派給客戶，并注銷證券賬戶和資金賬戶等相關賬戶。

第五章

監(jiān)管措施和法律責任

第五十條

證券公司存在下列情形的，中國證監(jiān)會暫不受理專項資產管理計劃設立申請；已經受理的，暫緩進行審核。責令證券公司暫停簽訂新的集合及定向資產管理合同：

（一）因涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會調查，但證券公司能夠證明立案調查與資產管理業(yè)務明顯無關的除外；

（二）因發(fā)生重大風險事件、適當性管理失效和重大信息安全事件等表明公司內部控制存在重大缺陷的事項，處在整改期間；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第五十一條

證券公司應當就客戶資產管理業(yè)務的運營制定內部檢查制度，定期進行自查。

證券公司應當按季編制資產管理業(yè)務的報告，報中國證券業(yè) 12 協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。

第五十二條

證券公司推廣集合資產管理計劃，應當將集合資產管理合同、集合資產管理計劃說明書等正式推廣文件，置備于證券公司及其他推廣機構推廣集合資產管理計劃的營業(yè)場所。

第五十三條

證券公司進行審計，應當同時對客戶資產管理業(yè)務的運營情況進行審計，并要求會計師事務所就各集合資產管理計劃出具單項審計意見。

證券公司應當將審計結果報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構，并將各集合資產管理計劃的單項審計意見提供給客戶和資產托管機構。

第五十四條

證券公司和資產托管機構應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產管理業(yè)務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。

第五十五條

中國證監(jiān)會及其派出機構對證券公司、資產托管機構從事客戶資產管理業(yè)務的情況，進行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產托管機構應當予以配合。

第五十六條

證券公司、資產托管機構、推廣機構的高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構根據不同情況，對其采取監(jiān)管談話、責令停止職權、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

證券公司、資產托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員從事客戶資產管理業(yè)務，13 損害客戶合法權益的，應當依法承擔民事責任。

第五十七條

證券公司、資產托管機構、推廣機構違反本辦法規(guī)定的，根據不同情況，依法采取責令改正、責令增加內部合規(guī)檢查的次數、責令處分有關人員、暫停業(yè)務等行政監(jiān)管措施。

第五十八條

證券公司、資產托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反法律、法規(guī)規(guī)定的，按照《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關規(guī)定，進行行政處罰。

第五十九條

證券公司、資產托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。

第六十條

證券公司因違法違規(guī)經營或者有關財務指標不符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，被中國證監(jiān)會暫停客戶資產管理業(yè)務的，暫停期間不得簽訂新的資產管理合同；被中國證監(jiān)會依法取消客戶資產管理業(yè)務資格的，應當停止資產管理活動，按照本辦法第四十九條的規(guī)定處理合同終止事宜。

第六章

附

則

第六十一條

本辦法所指關聯(lián)方關系的含義與財政部《企業(yè)會計準則第36號—關聯(lián)方披露》中的關聯(lián)方關系的含義相同。

第六十二條

經中國證監(jiān)會批準從事客戶資產管理業(yè)務的其他機構，遵照執(zhí)行本辦法。

第六十三條

本辦法自公布之日起施行。2012年10月18日中國證監(jiān)會公布的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第87號）同時廢止。

第四篇：證券公司客戶資產管理業(yè)務規(guī)范（模版）

證券公司客戶資產管理業(yè)務規(guī)范

第一章 總則

第一條

為規(guī)范和促進證券公司客戶資產管理業(yè)務發(fā)展，根據《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》（以下簡稱管理辦法）、《證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則》（以下簡稱集合細則）、《證券公司定向資產管理業(yè)務實施細則》等規(guī)定，制定本規(guī)范。

第二條

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當建立健全投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規(guī)管理、投資者適當性等各項業(yè)務制度，防范內幕交易，妥善處理利益沖突，保護投資者合法權益。

第三條

證券公司應當健全內部審核和問責制度，明確相關部門和人員的職責、決策流程、留痕方式，對公司資產管理業(yè)務出現違法違規(guī)或違反本規(guī)范負有責任的高級管理人員和相關人員進行責任追究。

第四條

中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）對證券公司客戶資產管理業(yè)務進行自律管理和行業(yè)指導。

第二章 備案

第五條

證券公司應當在取得客戶資產管理業(yè)務資格后5日內，將本規(guī)范第二條規(guī)定的制度報協(xié)會備案；制度變更的，應當在變更后5日內報協(xié)會備案。

第六條

證券公司應當在發(fā)起設立集合資產管理計劃（以下簡稱集合計劃）后5日內，向協(xié)會備案。備案時，應當提交下列材料：

（一）備案報告；

（二）集合計劃說明書、合同文本、風險揭示書；

（三）資產托管協(xié)議；

（四）合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見;

（五）已有集合計劃運作及資產管理人員配備情況的說明；

（六）關于后續(xù)投資運作合法合規(guī)的承諾；

（七）要求提交的其他材料。

第七條

備案報告應當載明集合計劃基本信息、推廣、投資者適當性安排、驗資、成立等發(fā)起設立情況，由證券公司法定代表人簽字，并加蓋公司公章。

第八條

集合計劃說明書、合同文本和風險揭示書應當包括協(xié)會制定的集合計劃說明書、合同和風險揭示書必備條款。

合同文本、資產托管協(xié)議應當加蓋證券公司公章及資產托管機構印章，風險揭示書應當加蓋證券公司公章。

第九條

合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見應當對下列事項發(fā)表明確意見：

（一）證券公司、資產托管機構及代理推廣機構是否具備集合計劃所需的相關主體資格；

（二）證券公司、資產托管機構及代理推廣機構是否取得集合計劃所需的內部授權；

（三）集合計劃說明書、合同、托管協(xié)議、推廣協(xié)議、風險揭示書、發(fā)起設立情況等各項安排是否符合法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會和本規(guī)范的規(guī)定；

（四）集合計劃備案材料是否符合本規(guī)范的規(guī)定；

（五）其他必要事項。合規(guī)審查意見應當由合規(guī)總監(jiān)簽字，并加蓋證券公司公章。

第十條

已有集合計劃運作及資產管理人員配備情況的說明應當載明集合計劃名稱、類型、存續(xù)期限、成立日期、成立規(guī)模、最新規(guī)模、份額凈值及累積凈值、投資主辦人等事項，并加蓋證券公司公章。

關于后續(xù)投資運作合法合規(guī)的承諾應當由證券公司法定代表人、分管資產管理業(yè)務的高級管理人員、合規(guī)總監(jiān)、負責該集合計劃的投資主辦人簽字，并加蓋公司公章。

第十一條

證券公司應當在集合計劃發(fā)生下列情形后5日內將相關情況向協(xié)會備案：

（一）開立賬戶；

（二）申請專用交易單元；

（三）變更合同；

（四）展期。第十二條

證券公司應當在集合計劃清算結束后15日內，將清算結果向協(xié)會備案。

第十三條

證券公司應當在簽訂定向資產管理合同后5日內將合同向協(xié)會備案。定向資產管理合同應當包括協(xié)會制定的合同必備條款。

證券公司應當在定向資產管理合同發(fā)生重要變更或補充后5日內將相關情況向協(xié)會備案。

第十四條

證券公司、資產托管機構應當在每季度結束之日起15日內，將季度集合資產管理報告、集合資產托管報告向協(xié)會備案。

證券公司、資產托管機構應當在每個會計結束之日起3個月內，將資產管理報告、資產托管報告向協(xié)會備案。

證券公司應當在每個會計結束之日起3個月內，將集合計劃審計報告和定向資產管理業(yè)務審計結果向協(xié)會備案。

第十五條

證券公司可以通過紙質或電子方式向協(xié)會報送備案材料。備案材料完備并符合規(guī)定的，協(xié)會自受理材料之日起15日內予以確認。備案材料不完備或不符合規(guī)定的，協(xié)會自受理之日起10日內，一次性告知證券公司需要補正的全部內容。證券公司應當在接到補正通知后2日內補正。證券公司按照要求補正的，協(xié)會自受理之日起15日內（補正的時間不計算在內）予以確認。

第三章 投資者適當性

第十六條

證券公司應當了解客戶的財產與收入狀況、證券投資經驗、風險認知與承受能力和投資偏好等信息，對客戶的風險承受能力進行評估，根據評估結果將客戶劃分為不同的類型，并定期重新評估。

第十七條

證券公司應當對其資產管理產品、服務進行風險評估并劃分風險等級。

第十八條

證券公司應當根據了解的客戶情況和產品、服務的風險等級情況，向客戶銷售與其風險承受能力相匹配的產品、服務，引導客戶審慎作出投資決定。

第十九條

證券公司在推廣資產管理產品、服務時，推廣材料應當真實、準確、完整，不得含有虛假、誤導性信息或存在重大遺漏。

證券公司應當按照規(guī)定和合同的約定，向客戶充分披露與客戶權利和義務有關的信息，不得欺詐客戶。

第二十條

證券公司應當在簽訂資產管理合同前，向客戶充分揭示信用風險、市場風險、流動性風險等可能影響客戶權益的主要風險的含義、特征、可能引起的后果。

第二十一條

證券公司應當采取必要管理措施和技術措施，以紙質或電子方式詳細記載客戶信息，對客戶資料、資產管理合同、交易記錄等材料妥善保管、嚴格保密。

第二十二條

證券公司委托代理推廣機構銷售資產管理產品、服務的，代理推廣機構應當按照本章的規(guī)定履行適當性職責。

第四章 估值

第二十三條

證券公司客戶資產管理業(yè)務的估值，應當遵循穩(wěn)健性、公允性和一致性原則。

第二十四條

證券公司對存在活躍市場的投資品種，估值日有交易的，采用估值日的收盤價確定公允價值；估值日無交易，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，且證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，采用最近交易市價確定公允價值。

第二十五條

證券公司對存在活躍市場的投資品種，估值日無交易，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生了影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{整對資產凈值的影響較大的，可以參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。

第二十六條

證券公司對不存在活躍市場的投資品種，其潛在估值調整對資產凈值的影響較大的，可以采用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定公允價值。

證券公司采用前述估值技術確定公允價值的，應當盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，并通過定期校驗，確保估值技術的有效性。

證券公司運用前述估值技術得出的結果，應當反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格。

第二十七條

證券公司采用前述原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，應當根據具體情況與資產托管機構進行商定，按最能反映公允價值的價格估值，并向客戶披露。

第二十八條

證券公司客戶資產管理業(yè)務的估值，遵循下列程序：

（一）根據資產管理合同和托管協(xié)議約定的估值方法，按資產管理產品建立估值和核算帳套，設置估值參數，并與資產托管機構進行核對；

（二）將客戶資產管理業(yè)務的交易、清算、交收等估值所需的數據導入或錄入估值和核算系統(tǒng)，并進行復核；

（三）根據估值原則和方法以及經復核無誤的數據進行估值和會計核算，制作估值表并核對；

（四）將估值結果交由資產托管機構復核。資產托管機構復核認可的，證券公司與資產托管機構履行確認手續(xù)；資產托管機構復核不認可的，證券公司應當與資產托管機構協(xié)商解決。

第二十九條

證券公司應當建立估值差錯防范和處理機制，減少或避免估值差錯的發(fā)生。

第五章 投資主辦人 第三十條

證券公司客戶資產管理業(yè)務投資主辦人應當在協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊。

第三十一條

申請投資主辦人注冊的人員應當具備下列條件：

（一）已取得證券從業(yè)資格；

（二）具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經歷；

（三）具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近三年內沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰；

（四）協(xié)會規(guī)定的其他條件。

第三十二條

投資主辦人通過所在證券公司向協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊，并提交下列材料：

（一）申請人具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經歷的證明；

（二）申請人對申請材料的真實、準確和完整的承諾；

（三）協(xié)會要求報送的其他材料。

證券公司初次辦理的，還應當提交機構信息備案表和公司客戶資產管理業(yè)務許可證明復印件。

第三十三條

協(xié)會在收到完整申請材料后20日內完成注冊。有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：

（一）不符合本規(guī)范第三十一條規(guī)定的條件；

（二）被監(jiān)管機構采取重大行政監(jiān)管措施未滿兩年；

（三）被協(xié)會采取紀律處分未滿兩年；

（四）未通過證券從業(yè)人員年檢；

（五）尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內；

（六）其他情形。

第三十四條

協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查一次。有下列情形之一的，不予通過年檢：

（一）不符合一般證券從業(yè)人員有關規(guī)定；

（二）兩年內沒有管理客戶委托資產；

（三）被監(jiān)管機構采取重大行政監(jiān)管措施未滿兩年；

（四）被協(xié)會采取紀律處分未滿兩年；

（五）其他情形。未通過年檢的人員，協(xié)會注銷其投資主辦人資格，并將相關情況記入從業(yè)人員誠信檔案。

第三十五條

投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應當在10日內向協(xié)會進行離職備案。

第三十六條

投資主辦人從事投資管理活動，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、獨立客觀、專業(yè)審慎的原則，自覺維護所在證券公司及行業(yè)的聲譽，公平對待客戶，保護投資者合法權益。

第三十七條

投資主辦人不得進行內幕交易、操縱證券價格等損害證券市場秩序的行為，或其他違反規(guī)定的操作。

第三十八條

投資主辦人應當按照所在證券公司的規(guī)定和勞動合同的約定履行保密義務。

第六章 自律管理 第三十九條

出現下列情況的，證券公司應當及時向協(xié)會報告：

（一）集合計劃的投資主辦人發(fā)生變更；

（二）在符合《集合細則》第二十四條第二款規(guī)定的前提下，證券公司自有資金在6個月內退出集合計劃，或自有資金參與、退出集合計劃時沒有提前5日告知客戶和資產托管機構；

（三）因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、集合計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使集合計劃投資不符合《管理辦法》規(guī)定的投資比例限制或資產管理合同約定的投資比例限制；

（四）在集合計劃存續(xù)期間，發(fā)生對集合計劃持續(xù)運營、客戶利益、資產凈值產生重大影響的事件；

（五）證券公司對資產管理業(yè)務和制度執(zhí)行情況進行合規(guī)檢查，發(fā)現違反法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、本規(guī)范或公司制度的行為；

（六）證券公司發(fā)現資產托管機構、代理推廣機構違反法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，或違反托管協(xié)議、推廣代理協(xié)議。

證券公司應當定期將資產管理業(yè)務不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易向協(xié)會報告。

第四十條

資產托管機構發(fā)現證券公司從事資產管理業(yè)務違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或違反資產管理合同，要求證券公司改正而未能改正或造成客戶委托資產損失的，應當及時向協(xié)會報告。

證券交易所、證券登記結算機構、代理推廣機構發(fā)現證券公司從事集合資產管理業(yè)務違反法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，或違反有關協(xié)議、合同約定的，應當及時向協(xié)會報告。

證券交易所監(jiān)控證券公司定向資產管理業(yè)務專用證券賬戶的交易行為，發(fā)現異常情況的，應當及時向協(xié)會報告。

定向資產管理業(yè)務的客戶拒不履行或怠于履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定義務的，證券公司、資產托管機構應當及時向協(xié)會報告。

第四十一條

協(xié)會建立行業(yè)統(tǒng)一的資產管理業(yè)務信息披露與查詢平臺，公布證券公司資產管理業(yè)務的基本情況，供客戶查詢，強化社會公眾監(jiān)督。

第四十二條

協(xié)會對證券公司設立集合計劃的備案材料進行審閱。必要時，對集合計劃的設立情況進行現場檢查。

證券公司應當備案但沒有備案或備案不符合本規(guī)范的，協(xié)會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業(yè)內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入證券公司誠信檔案，必要時移交證監(jiān)會處理。

第四十三條

協(xié)會依據本規(guī)范對證券公司開展資產管理業(yè)務的情況進行執(zhí)業(yè)檢查。

證券公司違反本規(guī)范的，協(xié)會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業(yè)內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入證券公司誠信檔案。

投資主辦人違反本規(guī)范的，協(xié)會視情況對其采取談話提醒、警示、行業(yè)內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入從業(yè)人員誠信檔案。

協(xié)會發(fā)現證券公司、投資主辦人違反法律、行政法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定的，移交證監(jiān)會或其他有權機關處理。

第七章 附則 第四十四條

本規(guī)范附件中的集合資產管理合同范本、集合計劃說明書范本和估值方法僅供證券公司參考使用，不能免除證券公司合同責任及其他相關責任。證券公司應當根據實際情況進行調整和補充。

第四十五條

證券公司可以按照本規(guī)范附件《證券公司資產管理電子簽名合同操作指引》以電子形式簽署資產管理合同。

第四十六條

本規(guī)范規(guī)定的日以工作日計算，不含法定節(jié)假日。第四十七條

本規(guī)范由協(xié)會負責解釋、修訂。第四十八條

本規(guī)范自公布之日起施行。

第五篇：2013年遠程培訓《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則修訂解讀試題一90分

《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則修訂解讀90分

一、單項選擇題

1.修訂后的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則放寬了對限額特定資產管理計劃的有關監(jiān)管安排，限額特定資產管理計劃募集金額應不低于（）。

A.4000萬元

B.3000萬元

C.5000萬元

D.2000萬元

2.修訂后的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則明確證券公司自有資金參與單個集合計劃的比例可至（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多項選擇題

3.《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則修訂的主要內容包括（）。A.集合計劃存續(xù)期，允許證券公司在遵守合同約定、有效防范利益沖突等條件下參與或退出集合計劃

B.允許集合資產管理計劃分級和有條件轉讓

C.提高證券公司自有資金集合資產管理計劃

D.取消集合資產管理計劃事前準入審批，改為事后備案

4.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，證券公司客戶資產管理業(yè)務可以分為（）等。

A.定向資產管理業(yè)務

B.集合資產管理業(yè)務

C.限定性集合計劃

D.專項資產管理業(yè)務

5.2013年6月1日，《基金法》正式實施后私募方面的業(yè)務發(fā)展變化，下列說法正確的有（）。

A.鼓勵資產管理業(yè)務創(chuàng)新，大力發(fā)展專項和定向資產管理業(yè)務，將專項打造成類信托的平臺

B.證券公司將不能再通過事后向證券業(yè)協(xié)會備案的方式，發(fā)起設立新的大集合產品

C.符合條件的證券公司可以按照《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業(yè)務暫行規(guī)定》，申請

基金管理業(yè)務資格。取得資格后，可以依法開展公募基金管理業(yè)務

D.根據《基金法》對非公開募集基金的相關規(guī)定，調整私募產品的監(jiān)管規(guī)則

6.《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》及配套實施細則的修訂原則包括（）。

A.放寬業(yè)務限制，推動資產管理業(yè)務發(fā)展

B.保持《辦法》總體框架不變

C.貫徹從簡原則

D.體現“放松管制、加強監(jiān)管”政策取向

7.根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第二十五條的有關規(guī)定，下列說法正確的有（）。

A.證券公司不應當將集合資產管理計劃設定為均等份額

B.證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額

C.證券公司可以根據風險收益特征劃分為不同種類

D.證券公司不可以根據風險收益特征劃分為不同種類

三、判斷題

8.證券公司應建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機制，公平對待所管理的不同資產。（）正確

錯誤

9.修訂后的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》加強了對投資主辦人的監(jiān)管，要求同一投資主辦人不得同時辦理資產管理業(yè)務和自營業(yè)務，集合資產管理業(yè)務的投資主辦人不得兼任其他資產管理業(yè)務的歐投資主辦人。（）

正確

錯誤

10.根據修訂后的證券公司資產管理“一法兩則”的相關要求，集合計劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標的證券出借給證券金融公司。（）

正確

錯誤