第一篇：手機賬戶申請流程

交易商手機賬戶申請流程

尊敬的客戶：

為了規(guī)范手機賬戶申請資料發(fā)送，現(xiàn)對交易商資料審核流程進(jìn)行以下說明：

申請手機賬號的需填寫《手機賬戶申請表》，提供其交易賬號及姓名，給會員單位客服。交易中心在每個工作日下午收集當(dāng)天申請手機賬戶的資料，下一個工作日將手機賬號及密碼下發(fā)至?xí)T單位，客戶收到手機帳號和密碼后再按流程操作進(jìn)入手機交易頁面（如無流程請向會員客服或分銷商客服索取）。

提示！成功申請手機交易賬戶須具備以下條件：

1、要求交易商的交易賬戶是激活的，且申請時交易賬戶資金不低于10000元；

2、實盤賬戶最近有過交易，且兩筆交易間隔時間不長；

3、手機賬戶密碼無法自行修改，請交易商妥善保管。

4、交易中心會定期對一個月及一個月以上未登陸使用的手機賬戶進(jìn)行回收。手機賬戶被回收的客戶如有需求可再次申請。

第二篇：手機牌照申請流程(精)

2015年手機牌照申請流程

本文件來自于:深圳市華認(rèn)技術(shù)服務(wù)有限公司

業(yè)務(wù)范圍:申請手機牌照、CTA進(jìn)網(wǎng)代理、ISO9001-2008質(zhì)量體系認(rèn)證、商標(biāo)申請與轉(zhuǎn)讓、3C以及電子產(chǎn)品的各類認(rèn)證。

聯(lián)系人:謝先生 186********

一、手機牌照申請前準(zhǔn)備工作: 官方收費:尚不明確(政策在變動 申批周期:60天

獲得的證書:手機生產(chǎn)牌照(現(xiàn)已改成手機備案,不發(fā)證,申請公司只能在工信部電信設(shè)備認(rèn)證中心官網(wǎng)查詢審批狀態(tài)

二、手機牌照申請企業(yè)應(yīng)該具備那些條件: 申請單位應(yīng)為在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的、具有獨立法人地位的企業(yè),具有完善的質(zhì)量保證體系和售后服務(wù)措施。境外申請單位應(yīng)當(dāng)由其在中國境內(nèi)登記注冊的代表處或委托代理機構(gòu)作為申請單位提交申請。

1、申請企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照注冊資金(實繳大于或等于2000萬元(不成文的規(guī)定;

2、按規(guī)定時間年審的,其中經(jīng)營范圍要明確寫有手機或者移動電話機的生產(chǎn)、銷售的內(nèi)容。

3、獲得《ISO9001證書》,國外機構(gòu)頒發(fā)的證書無效,證書中要明確寫有手機或者移動電話機的生產(chǎn)、銷售。

4、申請企業(yè)需要有主板生產(chǎn)能力,不具備此項條件的可以采用代工的形式,但是要提供代工協(xié)議以及代工廠商符合ISO9001體系等相關(guān)證明材料。

5、有符合條件的生產(chǎn)場地(最好是500平米以上的潔凈車間,和專業(yè)的檢測設(shè)備、儀器;

6、有獨立自主或經(jīng)過授權(quán)的商標(biāo)使用權(quán);

7、有10個(含以上的國內(nèi)售后服務(wù)網(wǎng)點;注:如果申請企業(yè)不具備上述條件最好還是找代理公司“包裝”一下。華認(rèn)技術(shù)代理牌

照申請、ISO認(rèn)證、3C認(rèn)證、CE認(rèn)證、型號核準(zhǔn)、CTA入網(wǎng)測試代理、手機牌照申請、手機牌照轉(zhuǎn)讓。

地址:深圳市福田區(qū)華強路現(xiàn)代之窗A座14I單元

三、手機牌照申請流程: 第一步:首先按照工信部電信設(shè)備認(rèn)證中心的要求撰寫申請書,蓋公司公章提交到受理部等待進(jìn)一步通知;第二步:按照認(rèn)證中心要求撰寫申報材料,詳細(xì)闡述申請公司在研發(fā)、售后上是如何保障的(這個很關(guān)鍵,采取了哪些有效的措施,售后運作模式是怎樣,應(yīng)急措施有哪些….第三步:撰寫生產(chǎn)相關(guān)申報材料,現(xiàn)場拍照,材料中主要包含組裝生產(chǎn)有的流程是怎樣的,流程在實際運作中是否有定期評審(需要提供內(nèi)審報告,詳細(xì)參考ISO9001質(zhì)量管理體系的思路,評審是否有效(需要提供相關(guān)證明材料….第四步:撰寫研發(fā)部分材料,附檢測儀器清單,研發(fā)流程,新產(chǎn)品評估報告(附件,撰寫主要思路圍繞產(chǎn)品各個環(huán)節(jié)的評審(提供證明材料

第五步:將所有申請材料,文件提交到工信部認(rèn)證中心,由認(rèn)證中心組織預(yù)審,對預(yù)審中出現(xiàn)的問題開出《整改通知》后交申請方整改(主要制定有效的改善對策,整改完成后評審小組決定是否予以批準(zhǔn);第六步:批準(zhǔn)后電信設(shè)備認(rèn)證中心會電話及郵件告知通過審核,可以進(jìn)入CTA送檢階段。

想了解手機牌照申請流程就找深圳市華認(rèn)技術(shù)服務(wù)有限公司,位于深圳福田區(qū)華強北,5年來專注于手機通訊行業(yè)的各類認(rèn)證咨詢、3C認(rèn)證服務(wù)、手機牌照申請。積累了行業(yè)內(nèi)豐富認(rèn)證經(jīng)驗和優(yōu)質(zhì)的合作渠道,2012年以來我們在各大檢測實驗室常駐整改工程師7人,每年提供290多款手機及通訊終端的送檢認(rèn)證服務(wù),我們是行業(yè)內(nèi)最高效的手機CTA認(rèn)證服務(wù)商。我們有強烈的服務(wù)意識和專注的職業(yè)品質(zhì)。

四、手機牌照申請注意事項:

1、如機型外觀及開關(guān)機畫面中有特殊字符或圖案,請?zhí)崆芭c測試認(rèn)證部確定是否允許使用;

2、對于已經(jīng)送樣后,需要更改手機外觀的(包括字符、圖形、按鍵等情況,需要重新送樣;

3、對于已經(jīng)送樣后,需要更改設(shè)備型號的,需要重新送樣。

4、非移動定制手機,外觀絲印及開、關(guān)機界面不允許出現(xiàn)“MO、CHIANMOBILE”等相關(guān)

字樣及LOGO。

5、以移動定制版手機入網(wǎng),必須拿到與中國移動公司簽訂的入圍協(xié)議才可辦理。

6、入網(wǎng)資料及相關(guān)配件需提前準(zhǔn)備。

7、樣機照片要絕對清晰,尤其是圖案、文字、不易照清楚的應(yīng)采用特寫照片;照片要全面:包括正、反面,兩個側(cè)面,推拉、旋轉(zhuǎn)的正反面,翻蓋后的正面,上下端有文字的也要,打開后背殼卸下電池后要照;照片與樣機的比例要大于1:1。

8、英文說明要用照片直接說明。即另外打印照片,直接在照片(可以是黑白的上標(biāo)出英文及圖案的意義,最后總體說明非其他公司標(biāo)識。

根據(jù)我的經(jīng)驗在實際申報過程中遠(yuǎn)沒有那么簡單,比如材料如何撰寫,現(xiàn)場審核時需要提供哪些材料,審核關(guān)鍵點是什么,如何做才能確保順利通過等等,我還是建議找第三方代理公司全程搞定,現(xiàn)在的收費也不貴(一般3C認(rèn)證:10000元左右;手機牌照:6萬元左右如果自己申請的話折騰時間不說,檢測過程中一般都會有不符合的項目,要懂行的工程師配合修改電路或用一些非正規(guī)的做法(你懂得再次檢測,不然就是不合格永遠(yuǎn)過不了。有經(jīng)驗的人申報不僅快速很多而且會剩下翻倍的費用。建議樓主還是找個代理公司,主要可以幫助你搞定很多不符合的事項,除非你是大公司比如三星、HTC什么的,自己的硬件條件比較好,有專門負(fù)責(zé)這些事項的工程師。不然你半年都不一定申請好,費用估計會多花很多。

第三篇：退稅賬戶申請

退稅賬戶申請

XX國家稅務(wù)局：

江蘇銀行XX支行已同意本企業(yè)基本戶作為出口退稅賬戶，人民銀行賬戶管理部門已核準(zhǔn)本企業(yè)在該行開立出口退稅專用賬戶（賬號：XX），根據(jù)本企業(yè)與該行出口退稅賬戶監(jiān)控的相關(guān)規(guī)定，請貴局今后將本企業(yè)所有的出口退稅一律劃到上述專用賬戶。

特此申請！

單位蓋章

2013年2月16日

第四篇：賬戶延期申請

關(guān)于賬戶延期申請的函

中國農(nóng)業(yè)銀行新建縣灣里支行：

我公司與江西省南昌市灣里區(qū)城市建設(shè)投資發(fā)展有限責(zé)任公司簽訂投資建設(shè)協(xié)議書，于2014年5月27日在貴行開立臨時存款賬戶（戶名：江西中煤建設(shè)集團(tuán)有限公司南昌市灣里區(qū)行政中心內(nèi)部裝飾裝修工程項目經(jīng)理部，賬號:）用于灣里行政中心大樓內(nèi)部裝飾裝修工程，該結(jié)算賬戶將于2015年3月01日到期，因工程尚未完工項目結(jié)算賬戶仍需使用，特申請延長本公司項目結(jié)算賬戶至2016年5月27日，請預(yù)審批為感！特此申請

江西中煤建設(shè)集團(tuán)有限公司

2015年4月23日

第五篇：對公賬戶開戶流程

對公賬戶業(yè)務(wù)流程

一、賬戶種類

（一）、按用途劃分，分為四類存款賬戶

1、基本存款賬戶，是指存款人用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要而開立的銀行結(jié)算賬戶。存款人只能在銀行機構(gòu)開立一個基本存款賬戶，可辦理日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取。

2、一般存款賬戶，是指存款人用于辦理借款或其他結(jié)算需要而開立的銀行結(jié)算賬戶。存款人不能在基本存款賬戶的開戶銀行開立一般存款賬戶。該賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

3、專用存款賬戶，是指存款人對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。包括：預(yù)算單位專用存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶、QFII（合格境外機構(gòu)投資者）或其他特殊專用存款賬戶、名稱不一致專用存款賬戶。該賬戶用于辦理各項專用資金的收付，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。

4、臨時存款賬戶，是指存款人用于辦理臨時機構(gòu)以及臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付而開立的銀行結(jié)算賬戶。包括：臨時機構(gòu)臨時存款賬戶、非臨時機構(gòu)臨時存款賬戶、注冊驗資和增資臨時存款賬戶。該賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的賬戶除外）與基本存款賬戶不 能在同一地區(qū)開立，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。

（二）、按性質(zhì)劃分，分為兩類存款賬戶

1、核準(zhǔn)類賬戶，是指單位銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷等業(yè)務(wù)處理必須以書面方式報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行核準(zhǔn)，同時錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行管理。包括：基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、QFⅡ?qū)Ｓ么婵钯~戶、臨時存款賬戶（注冊驗資和增資臨時存款賬戶除外）。

2、備案類賬戶，是指單位銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷等業(yè)務(wù)處理只須錄入賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案管理。包括：一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶。

二、開戶操作流程

（一）開立核準(zhǔn)類存款賬戶需提交以下資料：

1、有權(quán)部門允許單位成立、經(jīng)營的證明文件（如營業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）；

2、填妥 “開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人簽名；

3、組織機構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；

4、從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國稅、地稅）或其無需辦理稅務(wù)登記的證明原件及復(fù)印件；

5、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù)責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開立結(jié)算賬 戶業(yè)務(wù)授權(quán)書”及經(jīng)辦人身份證件；

6、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書”；

7、開立基本存款賬戶需提供“庫存現(xiàn)金限額申請書”并蓋單位公章；存款人因轉(zhuǎn)戶原因撤銷基本存款賬戶后，重新開立基本存款賬戶的，除應(yīng)提供原基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號，還應(yīng)提交“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”；

8、開立專用存款賬戶除提供基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶許可證外，還需提供特定用途資金實行專項管理和使用的證明；

9、開立臨時存款帳戶除提供基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶許可證外，還需提供駐地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文和有關(guān)臨時經(jīng)營合同；

10、我社要求提供的其他資料。

（二）開立備案類存款賬戶需提交以下資料：

1、基本存款賬戶規(guī)定的證明文件（如營業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）和基本賬戶開戶許可證；

2、填妥 “開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人簽名；

3、因借貸關(guān)系開立一般存款賬戶，提供借款合同；因其他結(jié)算原因開立一般存款賬戶，需提供“開立一般存款賬戶證明”；

4、組織機構(gòu)代碼證；

5、從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國稅、地稅）或其無需辦理稅務(wù)登記的證明；

6、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù)責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開立結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)授權(quán)書”及經(jīng)辦人身份證件；

7、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書”；

8、我社要求提供的其他資料。三 賬戶變更操作流程

（一）核準(zhǔn)類賬戶變更

1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶變更申請書”（一式三聯(lián)）；

2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交開戶信用社；

3、經(jīng)辦柜員對申請書、相關(guān)資料的真實性、完整性、合格性進(jìn)行審核；

4、經(jīng)辦人員通過人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)錄入待核準(zhǔn)變更信息；

5、會計主管或開戶單位將相關(guān)資料報送到人民銀行海口市中心支行，等待審批。

6、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。7更換印章的操作流程參照印鑒管理辦法執(zhí)行。

（二）備案類賬戶變更

1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶變更申請書”（一式三聯(lián)）；

2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交開戶信用社；

3、經(jīng)辦人員對申請書、相關(guān)資料的真實性、完整性、合格性進(jìn)行審核；無需人行審批，審核無誤后直接辦理賬戶變更手續(xù)。

四、賬戶撤銷操作流程

（一）核準(zhǔn)類賬戶撤銷

1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶撤銷申請書”（一式三聯(lián)）；

2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交開戶信用社；

3、經(jīng)辦人員對申請書、相關(guān)資料的真實性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，可由信用社或開戶單位將相關(guān)資料報送到人民銀行海口中心支行。

4、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。

5、撤銷后收回開戶單位的印鑒卡，隨當(dāng)日傳票裝訂，其他資料按會計檔案管理辦法保管。

（二）備案類賬戶撤銷

1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶撤銷申請書”（一 式三聯(lián)）；

2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交開戶信用社；

3、經(jīng)辦人員對申請書、相關(guān)資料的真實性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，無需人行審批，直接辦理銷戶手續(xù)。

4、撤銷后收回開戶單位的印鑒卡，隨當(dāng)日傳票裝訂，其他資料按會計檔案管理辦法保管。

5、經(jīng)辦柜員需將單位交回的未用完的重要空白憑證與交回未用重要空白憑證清單進(jìn)行核對是否相符,并與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的登記、使用、結(jié)余情況進(jìn)行核對，查驗清單上銷戶單位是否簽章,核對無誤后，加蓋私章、業(yè)務(wù)用公章退客戶一聯(lián),將未用完的重要空白憑證切角作廢,并登記“作廢重要單證登記簿”。

五、支票業(yè)務(wù)

（一）、經(jīng)辦柜員在接到客戶交來的支票，審核支票的注意事項主要為：

1、出票日期：必須為大寫，壹月貳月前零字必寫，叁月至玖月前零字可寫可不寫。拾月至拾貳月必須寫成壹拾月、壹拾壹月、壹拾貳月(前面多寫了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾月)；壹日至玖日前零字必寫，拾日至拾玖日必須寫成壹拾日及壹拾X日（前面多寫了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾伍日，下同），貳拾日至貳拾玖日必須寫成貳拾日及貳拾X日，叁拾日至叁拾壹日必須寫成叁拾日及叁拾壹日。

2、收款人：轉(zhuǎn)帳支票收款人應(yīng)填寫為對方單位名稱。轉(zhuǎn)帳支票 背面本單位不蓋章。現(xiàn)金支票收款人為單位的應(yīng)在背面蓋章，收款人為個人的在背面簽名。

辦理支票業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員需出示身份證，并在背面簽名及填寫身份證號碼。

3、付款行名稱、出票人帳號：即為本單位開戶銀行名稱及銀行帳號，例如：開戶銀行名稱：海口市農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部，銀行帳號：***8888

4、金額：審核支票的大小寫金額是否一致和規(guī)范。

5、審核用途。

6、審核支票是否在有效期內(nèi)，支票的有效期為10天，日期首尾算一天。

7、支票不得涂改，涂改的支票不得受理。

（二）、核對預(yù)留印鑒

1、印鑒需雙人核對。

2、預(yù)留印鑒為透明塑料材質(zhì)的，將印模覆于印鑒上，仔細(xì)核對，所有印鑒完全一致后交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員操作程序同上。

3、預(yù)留印鑒為紙質(zhì)材質(zhì)的，先將支票印鑒部位折疊，分別臵于印鑒卡上，印鑒銜接無縫方可通過，復(fù)核員操作程序同上。

4、印鑒需清晰可辨，印鑒模糊的支票不得受理。

六、單位定期存款操作流程

1、單位定期存款開戶所需資料：

（1）、原已在本營業(yè)網(wǎng)點開立活期賬戶的，填寫開戶申請書、提 供經(jīng)辦人身份證件、授權(quán)委托書和預(yù)留印鑒卡并在“單位開戶申請書”上注明活期賬戶的賬號，不需提交其他資料。

（2）、如果開戶單位在我社沒有開立結(jié)算帳戶，則需要開戶單位提供開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本，并預(yù)留印鑒。印鑒包括單位財務(wù)專用章、單位法定代表人章（或主要負(fù)責(zé)人印章）和財會人員章。

2、開戶單位必須簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票，經(jīng)經(jīng)辦柜員審核無誤并收妥后，打印存款證實書，加蓋業(yè)務(wù)公章后交還單位作存款憑據(jù)。

3、存款到期，開戶單位需持加蓋預(yù)留印鑒的存款證實書和進(jìn)賬單向我社辦理轉(zhuǎn)賬。

4、提前支取定期存款，應(yīng)出具蓋有單位公章的書面證明，說明提前支取的正當(dāng)理由。我社根據(jù)支取日掛牌公告的銀行活期存款利率計付本息。部分提前支取的，提前支取的存款按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，剩余存款換發(fā)新的存款證實書，按原證實書開立日掛牌公告的定期存款利率和原定存期計付利息。

5、定期存款到期后，可以辦理續(xù)存手續(xù)。我社收回存款證實書，結(jié)清利息，并換發(fā)新的證實書，按續(xù)存之日起計息。

存款證實書更換印鑒時，開戶單位持單位公函和證實書向我社辦理更換印鑒手續(xù)。如發(fā)生存款證實書遺失、損毀、被盜而要求掛失的，我社根據(jù)單位出具的要求掛失止付的公函，查實存款確未被支付后，為單位辦理掛失手續(xù)，補開新的存款證實書。

七、大小額支付業(yè)務(wù)

（一）客戶辦理匯兌業(yè)務(wù)時，需填寫一式三聯(lián)“電匯憑證”/ “個人匯款憑證”。對公客戶不得辦理現(xiàn)金匯兌，辦理匯兌的資金必須從其結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)出。

（二）經(jīng)辦人員審核客戶提交的“電匯憑證”/“個人匯款憑證”，應(yīng)注意以下事項：

1、對公客戶及辦理轉(zhuǎn)賬匯款的對私客戶在“電匯憑證”上必須填寫的內(nèi)容包括：

“委托日期”、“匯款人全稱”、“匯款人賬號”、“匯出行名稱”、“收款人全稱”、“收款人賬號”、“匯入行名稱”、“金額”（包括大、小寫金額）。

（2）辦理現(xiàn)金匯款的對私客戶在“個人匯款憑證”上必須填寫的內(nèi)容包括：

“委托日期”、“匯款人全稱”、“匯出行名稱”、“收款人全稱”、“匯入行名稱”、“金額”（包括大、小寫金額，大寫金額前應(yīng)填寫“現(xiàn)金”字樣）。

3、“電匯憑證”上填寫的“委托日期”是否為當(dāng)天日期；

4、客戶填寫的“匯款人戶名”、“賬號”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號、戶名相符；

5、對公客戶辦理匯兌業(yè)務(wù)時，“電匯憑證”第二聯(lián)加蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒；

6、辦理轉(zhuǎn)賬匯款的客戶，其賬戶余額是否足以支付匯兌款項； 7 匯款人應(yīng)在“電匯憑證”上寫明聯(lián)系方式和身份證號碼，以便在發(fā)生退匯時匯出社能夠及時與其聯(lián)系；

8、“電匯憑證”上填寫的大小寫金額是否一致。

（三）經(jīng)辦人員審核“電匯憑證”內(nèi)容填寫無誤后，對于辦理轉(zhuǎn)賬匯兌的客戶，借記申請人賬戶；對于辦理現(xiàn)金匯兌的客戶，收妥客戶現(xiàn)金后先進(jìn)行現(xiàn)金掛賬，掛至 “2431應(yīng)解匯款”科目，再通過大小額系統(tǒng)錄入。

(四)經(jīng)辦人員按照相應(yīng)收費標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取手續(xù)費。“電匯憑證”第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章（或現(xiàn)金訖章）和收費回單一并交客戶。“電匯憑證”第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦人個人名章，大小額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)傳票的附件。

（五）錄入員錄入完畢，將傳票整理好，并加蓋私章，交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。

復(fù)核員在系統(tǒng)中錄入支付交易序號，復(fù)核已錄入的往賬信息。復(fù)核交易必須由復(fù)核員進(jìn)行，不得由同一操作員同時進(jìn)行錄入和復(fù)核處理。

復(fù)核員審核往賬信息是否錄入正確。復(fù)核完畢提交系統(tǒng)處理，小額復(fù)核后即發(fā)送，對于大額匯兌往賬，需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可發(fā)送。

（六）對于復(fù)核未通過的往賬，屬于復(fù)核時錄入錯誤的，由復(fù)核員再次進(jìn)行復(fù)核處理。屬于錄入員錄入有誤的，退回錄入員進(jìn)行修改。

匯兌往賬信息的修改人必須是原錄入員，修改完畢后再次交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。

（七）匯兌往賬復(fù)核提交后，操作員可查詢往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)，往 賬狀態(tài)分為“已清算”、“已授權(quán)”、“已撤銷”等，掌握業(yè)務(wù)信息。

協(xié)助查詢凍結(jié)扣劃工作有關(guān)規(guī)定

一、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃的機關(guān)及分類

（一）人民法院、稅務(wù)機關(guān)和海關(guān)：查詢、凍結(jié)和扣劃單位及個人的存款。

（二）人民**、公安機關(guān)、**機關(guān)、軍隊保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、犯罪偵查機關(guān)：查詢和凍結(jié)單位及個人的存款，但無權(quán)扣劃。

（三）監(jiān)察機關(guān)（包括軍隊監(jiān)察機關(guān)）：查詢單位和個人存款，但無權(quán)凍結(jié)和扣劃。

（四）審計機關(guān)、工商管理機關(guān)和證券監(jiān)督管理機關(guān)：只有權(quán)查詢單位存款，無其他權(quán)利。工商行政管理機關(guān)具有類似于凍結(jié)措施的對單位和個人存款暫停結(jié)算的權(quán)利。

截至目前，法律、行政法規(guī)只規(guī)定上述機關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃存款，其他任何機關(guān)無權(quán)采取上述措施。

二、協(xié)助查詢業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證 件：有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上（含，下同）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書。

（二）協(xié)助查詢時，經(jīng)辦人員要認(rèn)真審查協(xié)助查詢通知書，有權(quán)機關(guān)不能對個人存款戶提供賬號或身份證號碼的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)提供其他足以確定該個人存款賬戶的情況。

（三）信用社協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料僅限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。有權(quán)機關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

（四）信用社在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機關(guān)要求予以保密的，信用社應(yīng)當(dāng)保守秘密。

三、協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證 件和法律文書：有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）。

（二）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書。

（三）凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為6個月（起始日期不計入），期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施。

（四）有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，信用社不予辦理并說明情況。

（五）在凍結(jié)期限內(nèi)，只有原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書，才能對已凍結(jié)的存款予以解凍。

（六）被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，信用社應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)，信用社不得自行解凍。

（七）有權(quán)機關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機關(guān)直接做出變更決定或裁定的，信用社接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

四、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證 件和法律文書：

（二）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;

（三）有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）；

（四）有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。

五、信用社在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容：

（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額；

（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；

（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，要說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”，或所附的法律文書。

有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，信用社應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)提供該個人的居民身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶的情況。如有權(quán)機關(guān)不能提供的，信用社不予協(xié)助扣劃。

（四）信用社在協(xié)助扣劃時，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，信用社不予協(xié)助。

（五）若有權(quán)機關(guān)要求對個人定期存單進(jìn)行部分扣劃的，應(yīng)按要求金額進(jìn)行扣劃，將剩余金額重開一張新的定期存單。新開存單作代保管處理。經(jīng)辦人應(yīng)聯(lián)系客戶，請其取回新開存單，并將原存單交還信用社，交回的原存單作當(dāng)日傳票附件。

五、有關(guān)事項

（一）信用社在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息，不得向被凍結(jié)的單位或個人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

（二）查詢、凍結(jié)、扣劃通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書均應(yīng)有有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，信用社不接受有權(quán)機關(guān)以外的人員代為送達(dá)的上述通知書。

（三）兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時，信用社應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。

兩個以上有權(quán)機關(guān)對信用社協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，信用社按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。

（四）今后，法律、法規(guī)及規(guī)章有新的規(guī)定的，從新規(guī)定。

六、相關(guān)要求

（一）各信用社（部）要在營業(yè)機構(gòu)確定專職人員（應(yīng)熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)），負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機關(guān)，及時處理協(xié)助事宜，并注意保守秘密。

（二）各社（部）要建立協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作登記簿。在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時，應(yīng)對下列情況進(jìn)行登記：

1．有權(quán)機關(guān)名稱；

2．執(zhí)法人員姓名和證 件號碼； 3．信用社經(jīng)辦人員姓名；

4．被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名； 5．協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額； 6．相關(guān)法律文書名稱及文號； 7．協(xié)助結(jié)果；

8．其他自行確定的內(nèi)容。

登記簿應(yīng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時填寫，并有有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和信用社經(jīng)辦人員簽字。有權(quán)機關(guān)的執(zhí)法通知書（信用社保存聯(lián)）歸檔管理。

每日班后需做的工作

對記賬憑證、原始憑證等進(jìn)行審查整理，及時向主管進(jìn)行移交，接受主管事后監(jiān)督，核對現(xiàn)金和有價單證并做好登記，檢查款箱是否蓋緊鎖牢，現(xiàn)金、有價單證和業(yè)務(wù)用章一同裝箱入庫保管，是否按時 簽退，檢查五門落鎖情況和各種登記薄的登記情況，由主管柜員確認(rèn)當(dāng)天的工作全部處理到位后，綜合柜員方可下班離崗。