第一篇：誠實信用原則在民事訴訟法上的應用

[內容提要]

信用的缺失已經(jīng)成為現(xiàn)代中國社會的巨大危機。這種現(xiàn)象在民事訴訟領域也日益嚴重。為了重建訴訟信用，在民事訴訟中適用誠信原則是必要的。誠信原則具有對法官自由裁量權的授權與限權的雙重功能，并有節(jié)約訴訟成本的功能。在訴訟中，誠信原則適用于訴訟當事人和法院三方。訴訟當事人和法院三方都應該遵守誠信原則所要求的義務，違反誠信原則所要求的不同的義務應該承擔相應的法律后果。本文共11809字。

誠實信用原則理論在近代經(jīng)歷了兩次擴張。一次是誠實信用原則在私法內部的擴張，即該原則由債權法原則上升為整個民法的基本原則，這次擴張以瑞士民法典在總則中明確規(guī)定誠實信用原則為標志。第二次則是誠實信用原則向私法外的其他法律領域的擴張。這一過程正在進行之中，主要表現(xiàn)在誠實信用原則向民事訴訟法、行政法甚至刑事訴訟法領域的滲透。與第一次的順利實現(xiàn)擴張不同，這次擴張在理論上遇到了很大阻力,但是在立法上很快得到了回應。德國于1933年修改民事訴訟法,明確規(guī)定了訴訟當事人的真實義務,韓國1990年的民事訴訟法在第一條中明文規(guī)定了誠信原則,這是誠信原則向民事訴訟法擴張的重要標志。今天,“無論是學說還是判例都不再懷疑在民事訴訟中信義原則的可能性了”，“誰也不會否定信義原則作為民事訴訟基本原則之一的存在價值”。

過去我國對民事訴訟中的誠實信用原則研究較少，近來隨著民事審判方式的改革，討論誠實信用原則的文章多了起來。論者或從實體法向程序法的滲透、法官的自由裁量權的授予、控制當事人濫訟等出發(fā)，肯定民事訴訟中誠實信用原則的必要性，或從民事訴訟的誠實信用原則要以現(xiàn)代民事訴訟程序的建立、尊重訴訟當事人的主體地位以及程序主導作用為前提立論，認為民事訴訟領域誠實信用原則的引入有“后現(xiàn)代意味”，在我國職權主義模式下引入此原則很有可能會陷入“時代錯位”這一危險境地。那么，中國民事訴訟到底是否應該引入誠信原則？誠信原則在民事訴訟中的功能、使用范圍和方法是什么？本文首先論證民事訴訟中適用誠信原則的必要性，然后探討誠信原則的功能與局限性，最后說明它的適用范圍和方法。

一、誠信原則為何能適用于民事訴訟法

誠信原則起源于羅馬法。在羅馬法中有兩種誠信，一種是訴訟法領域的誠信，另一種是適用于債權法領域的誠信。訴訟法領域的誠信表現(xiàn)為裁判官運用自己的權威解決疑難案件的“裁判誠信”過程，當然裁判官在這個過程中也必須遵循誠信原則的正義與公平的要求。訴訟中解決疑難案件的結果，確立了實體法中的裁判規(guī)則，這就是程序法產生實體法的過程。這些規(guī)則要求當事人以其行為忠實地履行其義務，恪守客觀誠信。債權法領域的誠信是一種當事人確信自己未侵害他人的權利的心理狀態(tài)，即主觀誠信。實際上，從發(fā)生上看，不論是主觀誠信還是客觀誠信都是裁判誠信的結果。在現(xiàn)代民法中，由于法律的重心早已由程序法轉向實體法，在多數(shù)國家裁判誠信被作為主觀誠信和客觀誠信的訴訟運作方式而失去了其獨立的存在。所以在現(xiàn)代訴訟中，裁判誠信就成為主觀誠信和客觀誠信的結果。誠信原則的訴訟法起源所賦予它的屬性盡管被從程序到實體的法律重心所遮蔽，它最終仍然暴露出來。如在瑞士民法中，第2條第1款規(guī)定了客觀誠信，第3條規(guī)定了主觀誠信，第4條規(guī)定了法官的自由裁量權，實質上就是裁判誠信。由于誠信原則已經(jīng)無可置疑地規(guī)定在民法典中，這一規(guī)定必然意味著授予法官自由裁量權以及要求法官遵守公平正義標準，這樣裁判誠信也就如影隨形地存在著。“歸根到底，誠信原則在任何時代都是一個訴訟問題”。

誠信原則之所以在大陸法系受到高度重視，還與大陸法系的成文法傳統(tǒng)密切相關。成文法有不合目的性、不周延性、模糊性、滯后性等局限性，無論成文法的規(guī)定如何周密，都不可能覆蓋所有需要解決的問題，因此會出現(xiàn)模糊地帶和空白地帶。訴訟法也是如此。在模糊地帶，需要法官基于誠信原則秉承正義理念去加以澄清或劃清界限；在空白地帶，則需要法官根據(jù)誠信原則去創(chuàng)造規(guī)范。可以說，成文法有對誠信原則的天然的依賴性。

近代社會的發(fā)展也凸現(xiàn)了對誠信原則的需求。近現(xiàn)代以來，訴訟狀況發(fā)生了很大變化。公害訴訟、環(huán)境訴訟、以大企業(yè)為被告的民事訴訟、行政訴訟等逐漸增加，這類訴訟中當事人的地位存在差別，要公平地實施訴訟程序，訴訟雙方遵守誠信原則就顯得很重要了。同時，由于經(jīng)濟的發(fā)達，時間的價值也在增加，人們越來越重視糾紛解決中的時間的經(jīng)濟性和訴訟的效率性，希望以盡量少的時間和財力去解決糾紛。但是隨著法律的普及和律師業(yè)的發(fā)展，造成了當事人雙方過分的訴訟攻擊和防御活動，出現(xiàn)了各種各樣的纏訟和濫訟現(xiàn)象。要對這些現(xiàn)象進行處置，訴訟法的明文規(guī)定顯然無濟于事。法官不得不求助于富有彈性的誠實信用原則。特別是戰(zhàn)后以來，所謂的個人自由主義思想受到了社會團體主義的矯正，要求個人不僅要對自己負責，也得對社會利益給予適當關注，現(xiàn)代民事法制由個人本位轉向個人本位與社會本位的結合。在民事訴訟上，發(fā)生了民事訴訟觀念從相互對抗的自由主義訴訟觀向公平論戰(zhàn)的訴訟觀的變化。在訴訟中，要求當事人真實陳述、相互協(xié)作，不得以欺詐等為手段妨礙他人和社會，誠信原則在訴訟中的作用得到了凸現(xiàn)。所以，“信義原則的觀念得到了很大的重視，而對該原則在各個領域具有的特殊性的認識已經(jīng)逐漸淡薄，從而對橫跨公私法領域的民事訴訟法解釋論產生了重大的影響”。

從誠信原則產生上看，由于裁判誠信的存在，使得誠信原則本身就成為一個訴訟問題；而且我國作為成文法國家，由于成文法固有的局限性，不可能覆蓋訴訟當事人的一切行為，在法律沒有明文規(guī)定的地方，需要誠實信用原則授予法官自由裁量權；同時，在我國民事訴訟走向現(xiàn)代化的過程中，在審判實踐中出現(xiàn)了當事人以不正當方法形成有利于自己的訴訟狀態(tài)，故意拖延訴訟，作虛假陳述影響法院對案件事實的正確判斷，提供虛假證據(jù)等信用缺失現(xiàn)象，導致一系列弊端的產生；在我國社會有重視團體本位的傳統(tǒng)，要求當事人追求自己利益的時候兼顧社會利益和他人利益，因此誠信原則在我國民事訴訟中應該成為基本原則之一，這不是“歷史的錯位”，而是有著現(xiàn)實的必要性與價值。

二、誠實信用原則在民事訴訟中的功能與局限

從誠實信用原則的起源以及它與成文法的淵源可以看出，誠實信用原則的基本功能就是對法官自由裁量權的授予。誠實信用原則的授權功能源于其內在的性質。誠信原則內容抽象，又有高度的彈性和包容性，必須在具體的適用中才能表現(xiàn)出自身的內涵，因此學者稱其為“白紙規(guī)定”，即表示其內涵和外延都不確定，含蓋范圍很廣，其模糊性遠遠超過一般的原則規(guī)定。在適用該原則時，需要法官根據(jù)具體情形進行分析，決定其適用的內容。“立法者正是通過這種空白委任狀,授予法官以自由裁量權 ,使之能夠應付各種新情況和新問題。” 19世紀成文法國家對法律完善無缺的信念早已隨著歷史而破滅了，明智的立法者承認，法律不可能制定地完美無缺，不可能對一切需要調整的行為給出詳盡而又確定的答案，法官也不是孟德斯鳩所謂的“自動售貨機”，他需要在法律不完善時進行創(chuàng)造性的司法。民事訴訟法不是簡單的操作規(guī)程，它包含訴訟程序、法院職權、當事人訴訟權利和訴訟義務的規(guī)定，需要進行深入理解和適用。在實踐中，當事人濫用訴權、惡意拖延訴訟等行為多種多樣，大量出現(xiàn)。這些行為在民事訴訟法上并不是都能夠找到明確的解決辦法，這就要求法官在司法實踐中擁有一定程度的自由裁量權，以緩和法律的刻板性。從歷史上看，一些侵權行為的舉證責任的倒置，就是以適用誠實信用原則的方式完成的。如20世紀工業(yè)化的到來，大量出現(xiàn)了污染、醫(yī)療、產品責任等侵權案件，在審理這些新型案件時，如果按照傳統(tǒng)的舉證責任分配辦法，則顯失公平，法官在此過程中就運用誠信原則，在訴訟中要求侵權人證明自己沒有過錯，從而在訴訟法上誕生了舉證責任的倒置。

如果只看到了誠信原則的授權功能，這只是問題的一方面。誠信原則在授予法官自由裁量權的同時，也暗含了對法官自由裁量權的限制。它要求法官在行使自由裁量權的時候，必須基于公平正義的理念，本著個人利益和社會利益公平兼顧的原則去發(fā)展和創(chuàng)制規(guī)范。這是誠信原則對法官自由裁量權的內在限制。誠信原則要求法官從立法者的角度出發(fā)，去探求立法者在這種情況下會如何處理；同時，法官在創(chuàng)造性的司法活動中，這種司法處理活動逐步積累和增加，就會逐漸地明晰該原則適用的范圍、邊界和具體的內容，并借由判例對以后的類似行為產生影響，形成對某類行為的具體處理方式的類型化，使原先具有創(chuàng)造性適用的司法活動得以穩(wěn)定化。這種誠信原則的具體化、類型化的處理方式構成對法官司法活動的外在限制。這也是誠信原則的客觀化或稱外化的過程。當這些判例的具體處理類型成熟時，通過修改成文法加以吸收和消化，把它上升為體現(xiàn)誠信原則的法律規(guī)范。

正是由于誠信原則對法官的授權和限權的雙重變奏，法官的自由裁量行為有了安全、確定的外觀，從而把法官造法的活動以靜態(tài)、樸素的形象表現(xiàn)出來，使法官的創(chuàng)造性司法活動獲得了正當化的支持。可能正是因為如此，即使法官在法無明確規(guī)定而運用自由裁量權造法的時候，仍然使“審判神話” 不至于破滅。

誠信原則還有降低民事訴訟成本的功能。誠信原則要求訴訟主體在訴訟活動中本著誠實善意的心意進行訴訟活動。它要求訴訟當事人真實陳述自己的主張，不欺詐和偽造證據(jù)，不惡意地濫用訴權，拖延訴訟，雙方相互協(xié)力，在追求自身利益的同時兼顧他人和社會的利益，要求其他訴訟參與人善意公正地履行自己的職責，從而迅速、公正、經(jīng)濟地尋求糾紛地解決。誠信原則要求法官嚴格公正地遵守和適用法律，不隨意延誤案件的受理、審理，不故意拖延判決的執(zhí)行等。通過訴訟參與人和法院的共同努力，保證訴訟活動公正有效順利地完成。這樣就能夠節(jié)省物力、節(jié)約時間，大大降低訴訟成本，包括私人成本和公共成本。在以前的研究中，學者們只注意了誠信原則的授予法官自由裁量權的功能，而沒有看到它降低訴訟成本的功能，從而低估了誠信原則的價值。

除了在司法實踐中運用之外，還可以借助誠信原則對民事訴訟法的理論進行重新審視和思考，如運用誠信原則探討判決的既判力、論證舉證實效的正當性等，形成了對訴訟理論與實踐的新貢獻，因此具有理論認知功能。在這個意義上，可以說存在著作為說明概念的誠信原則和作為實踐概念的誠信原則。

與任何原則一樣，誠信原則具有過大的靈活性和模糊性，它通常并不是對訴訟行為進行直接規(guī)范。它往往作為一種精神或者思想指導，滲透到具體的條文中，通過具體條文的運作體現(xiàn)和實現(xiàn)自身。一般情況下，人們遵守具體規(guī)范也就實現(xiàn)了誠信原則的要求；法院往往也不會直接適用誠信原則，而是適用體現(xiàn)該原則的具體規(guī)范。從這個角度而言，誠信原則總是補充性的，第二性的。它只能在法律缺乏明文規(guī)定的情況下，不適用它就不能正確解決案件的情況下起作用。當存在體現(xiàn)著誠信原則的具體條款時，這些條款應該首先得到適用。如果適用這些條款所得出的結論與法律的目的性背離或者違反了公平正義的社會理念時,才能排除這些條款的適用,應用誠信原則去創(chuàng)設新的規(guī)范。這是誠信原則適用的特點,也是其局限性之一。另外，由于誠信原則集授權和限權于一體，而限權主要通過法官的正義觀念以及的誠信原則的外化來實現(xiàn)，如果這兩個因素之一欠缺時，誠信原則就會成為法官濫用誠信原則的合法外衣。

三、誠實信用原則在民事訴訟中的適用范圍和法律效果

誠信原則必須對訴訟當事人和法院三方都適用。因為在民事訴訟中，法院、當事人雙方三極構成三角關系，在這個三角關系中，以其中一個頂點針對另一個頂點實施某種行為時，當然會對另一個頂點產生影響。另外，作為實踐概念的誠信原則具有裁判規(guī)則和行為規(guī)則的雙重屬性。它授予法官以自由裁量權去澄清法律規(guī)范的邊界和內容，彌補法律所未規(guī)范的地域，對訴訟參與人的行為進行評判，在此意義上是裁判規(guī)則；它要求訴訟參與人真實陳述，相互協(xié)力，要求法官本著公正地理念從事審判工作，不拖延審理和受理、執(zhí)行，公平地對待雙方當事人，在這個意義上又是行為規(guī)則。作為裁判規(guī)則，當然適用于法院；作為行為規(guī)則，它既要適用于法院，也要適用于訴訟參與人。過去有些學者對誠信原則是適用于當事人之間還是當事人和法院之間還是兩者都要適用存在不同意見，其根源就在于沒有認識到誠信原則的裁判規(guī)則和行為規(guī)則的雙重屬性。

在民事訴訟法上，違反誠信原則可能產生兩種效果：實體法上的效果和程序法上的效果。在訴訟中的行為也是法律行為的組成部分，所以也必須接受實體法的評價。如果構成侵權行為，則產生損害賠償責任。此外，訴訟法上的行為同時也要接受程序法的評價。此時，誠信原則就成為判斷訴訟行為合法性和有效性的判斷標準。在一方的行為就能夠產生訴訟法上效果的情況下，如果該行為違反誠信原則，將被判為無效，已經(jīng)產生的效果也應該被撤銷或者無效。在雙方的行為相互結合才能產生一定法律效果的情況下，例如向法院提出申請的情形，如果被認定為違反誠信原則，法院就會直接駁回申請。因為訴訟行為要受到實體法和程序法的雙重限制，另外，由于處分原則和辯論主義也是現(xiàn)代民事訴訟的基本原則，訴訟當事人在訴訟過程中要謀求自己的個人利益，完全貫徹誠信原則也是不可能的，強加給當事人許多責任限制未免過于苛刻，所以各國在規(guī)定違反誠信原則行為的法律效果時都比較慎重。例如在規(guī)定當事人違反真實義務的效果時，奧地利法律只規(guī)定了實體上的效果，即對故意或過失者視情形令其承擔損害賠償義務或者依據(jù)刑法判處罪行。德國法則只規(guī)定了訴訟法上的效果，即對于違反真實義務者令其承擔訴訟上的不利益，如承擔因為其行為而產生的訴訟費用。匈牙利雖然規(guī)定違反真實義務的當事人要承擔實體法和程序法雙重效果，但是其規(guī)定的訴訟法效果只是課處一定數(shù)量的罰款。可見各國對違反誠信原則的行為比較寬容，基本上是以訴訟法上的效果為主。

四、在民事訴訟中適用誠實信用原則的主要類型

經(jīng)過長期的司法實踐，法院在適用誠信原則解決案件的過程中，逐步把一些適用結果類型化、固定化。下面從法院和訴訟參與人兩個方面進行說明。

對法院而言，誠信原則既是裁判規(guī)則又是行為規(guī)則，因此對法院的作用表現(xiàn)在以下方面：

(一)授予法官自由裁量權

作為裁判規(guī)則，在民事訴訟過程中，誠信原則的作用是授予法官自由裁量權，主要體現(xiàn)在兩個方面，一是對證據(jù)的審查和判斷，二是分配證明責任。

不論我們是否承認，在審查和判斷證據(jù)問題上，法官的自由裁量是客觀存在的。目前世界上幾乎沒有國家采用絕對的法定認證制度和絕對的自由認證制度。因為首先證據(jù)問題十分復雜，法律的規(guī)定不可能覆蓋實踐中的全部問題，此時通過誠信原則賦予法官自由裁量權非常重要。另一方面這種自由裁量權也不能不受限制，各國都設置了拘束這種裁量權的規(guī)則，誠信原則就是這種限制的方式之一。首先，它要求法官在審查和判斷證據(jù)時應當堅持同一證據(jù)規(guī)則，即當事人提出的事實和證據(jù)，不論由何方提出，法院都應當將其作為審查判斷的對象，也就是說，法官必須堅持公正的理念，排除主觀偏見、個人好惡及其他主觀因素的干擾。無論哪一方提出的證據(jù)，也無論證據(jù)對誰有利，法官都應當給予相同的注意而不能有所偏私。其次，在具體審查判斷時應該遵循一些符合誠信原則的客觀性準則，包括邏輯和概率準則、自然規(guī)律準則、人類行為準則及其他普遍準則，使法官的判斷能夠符合經(jīng)驗和常識。因此，是否符合誠實信用原則就成為法官自由認證行為的標準之一。法官對證據(jù)的審查判斷不符合誠信原則的，當事人可以此為由提出上訴。

在分配證明責任問題上，誠信原則也能起到重要作用。根據(jù)為現(xiàn)代證明責任問題畫上“休止符”的德國學者漢斯·普維庭的理論，這里把證明責任界定為客觀證明責任，即當事人因為裁判所依據(jù)的事實未被證明，案件處于真?zhèn)尾幻鲿r而應該承擔的不利的訴訟后果。如果案件事實得到了證明，問題不會存在，只有在案件事實處于真?zhèn)尾幻鳎ü儆直仨氉龀霾门械那闆r下，法官才必須決定真?zhèn)尾幻鞯呢熑斡珊畏疆斒氯顺袚Ｓ捎诿袷铝⒎▊鹘y(tǒng)和便利的原因，大多數(shù)法律規(guī)范并沒有明確規(guī)定證明責任的承擔問題，只是在民事訴訟法中設置了證明責任分配的一般原則，極少情況下明確規(guī)定分配的特殊規(guī)則。我國民事訴訟法規(guī)定：當事人對自己提出的主張，有責任提供證據(jù)。根據(jù)這個規(guī)定，當事人對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實或者反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實有責任提供證據(jù)加以證明。沒有證據(jù)或者證據(jù)不足以證明當事人的事實主張的，由負有舉證責任的當事人承擔不利后果。這是證明責任承擔的一般原則。在法律沒有規(guī)定具體的證明責任時，大多數(shù)情況下，法官都可以根據(jù)此規(guī)則作出判決。但是如果機械地適用這一規(guī)則，可能會造成顯失公平現(xiàn)象的出現(xiàn)或者與一般的社會觀念、社會價值目標不符。此時，法官就要行使自由裁量權重新分配證明責任。此時，誠信原則就成為法官的工具和武器，通過適用該原則為證明責任的分配提供理論依據(jù)，以實現(xiàn)所追求的社會價值。如德國法院為了保護乘客的利益，在判決中依據(jù)誠信原則，要求客運部門對乘客落車受傷的原因不是因為車門未關緊的事實承擔證明責任。這種做法在我國的司法實踐中已經(jīng)得到了法院的承認，《最高人民法院關于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第七條規(guī)定：在法律沒有具體規(guī)定，依本規(guī)定及其他司法解釋無法確定舉證責任承擔時，人民法院可以根據(jù)公平原則和誠實信用原則，綜合當事人舉證能力等因素確定舉證責任的承擔。明確肯定了誠信原則在分配證明責任方面的重要作用。例如，我國消費者權益保護法規(guī)定經(jīng)營者提供商品或服務有欺詐行為的，消費者有權要求雙倍賠償。欺詐作為雙倍賠償?shù)囊唬瑧撚烧l承擔證明責任呢？許多法院在判決中根據(jù)“誰主張誰舉證”的傳統(tǒng)認識，認定由消費者承擔證明責任。由于欺詐屬于主觀構成要件，消費者證明比較困難，因此這一條在實踐中所起作用不大。如果從誠信原則角度考慮，經(jīng)營者應該誠實善意地進行經(jīng)營，有義務把好商品的質量關，對消費者負責。如果經(jīng)營者沒能證明自己沒有欺詐，只能說明在經(jīng)營中沒有履行誠信原則所要求的注意義務。在事實真?zhèn)尾幻鲿r，即使經(jīng)營者主觀上沒有欺詐的故意，讓其對消費者承擔一定責任也未嘗不可。所以根據(jù)誠信原則可以推定立法者在該條中把對欺詐的證明責任分配給了經(jīng)營者。當經(jīng)營者不能證明自己沒有欺詐故意，案件真?zhèn)尾幻鲿r，由經(jīng)營者承擔責任。這樣有利于處于劣勢地位消費者保護自己的權益，也促進了經(jīng)營者誠信經(jīng)營的意識。

(二)禁止法官濫用自由裁量權

作為行為規(guī)則，誠信原則可以約束法官正確行使自由裁量權。所謂自由裁量權指法官酌情作出決定的權利，并且這種決定在當時的情況下應該是正義、公正、正確和合理的。可見這里所謂的自由是有限制的，不是法官的恣意，而是要以遵守誠信原則為前提。誠信原則雖然賦予了法官以自由裁量權，但是它本身也構成對自由裁量權的限制。它要求法官在行使自由裁量權的時候，必須本著公平正義誠信的理念，以善意的心態(tài)去行為。為此，誠信原則首先對法官的素質提出了要求，給法官應該具備公正、節(jié)制、善良的品格，其次在根據(jù)誠信原則形式裁量權具體處理案件的過程中，要做到第一、法官自由裁量權的行使必須立足于案件事實(based on facts),這是法官進行自由裁量的基礎。第二、法官自由裁量權的行使必須依法進行(guided by law),這是對法官自由裁量的法律約束和限制 ,也是對自由裁量的引導和指導。第三、法官自由裁量權的行使乃是在特定情勢下對正義和合理的事物行使衡平權(equitable decision)。這是設定自由裁量權的價值目標。如果法官濫用自由裁量權則構成違法，在特定的情況下應該成為當事人上訴的理由；如果給當事人造成損失，還應承擔賠償責任。我國《國家賠償法》也規(guī)定人民法院在民事訴訟過程中，違法采取對妨害訴訟的強制措施、保全措施或者對判決、裁定及其他生效法律文書執(zhí)行錯誤，造成損害的，受害人可以要求賠償。

(三)禁止法院在民事訴訟中不履行或者拖延履行職責以及違法履行職責的行為

作為行為規(guī)則，誠信原則對于拘束法院正確履行職責也有重要意義。它要求法院認真對待當事人的請求，依法履行自己的職責。具體體現(xiàn)在：

1、法院不得與一方當事人共謀或者辜負當事人的信賴而損害其利益。在司法實踐中，曾經(jīng)發(fā)生過法院因為重大過失保管不善遺失原告提交的用于證明被告借款的借據(jù)原件，致使原告無法證明被告借款的事實而敗訴的情況。由于法律對此類情況沒有明文規(guī)定，原告無法獲得任何救濟。如果根據(jù)誠信原則，法院辜負了當事人的信賴，則可以要求法院承擔責任。

2、判決書應該說明判決所認定的事實和依據(jù)的法律規(guī)則。

3、采取強制措施時應該考慮案件當事人的具體情況，及時正確地作出處理。

4、不得故意或者過失形成不利于雙方訴訟或者有利于一方的訴訟狀態(tài)。如無故拖延受理、審理案件和執(zhí)行判決；不給當事人以合理的辯解機會；在指定訴訟期間的時候，故意有利于一方當事人而不利于另一方當事人等等。

5、當明知自己與一方當事人有利害關系或者其他關系，可能影響案件審理時，應該主動提出回避等。

可見，法院接受誠信原則的約束是非常重要的。因為國家機關要保衛(wèi)國家和社會的利益，維護人民的權利，法院有權要求當事人遵守誠信原則，同時法院自身也必須做到誠實、公正、信用，才能取信于民，法院的司法權利才有良好的運作環(huán)境。法院是國家機關之一，如果其不遵守誠信原則，法院的司法也就失去了權威，人民就會產生對法律的不信任感，進而產生對整個國家制度的懷疑，動搖國家的民眾基礎，阻礙法治建設的發(fā)展。所以公法學者拉邦德說：“誠實信用原則，一如其在私法的領域那樣，可以支配公法的領域。茍無誠實信用，立憲制度似乎不能實行，誠實信用為行使一切行政權（司法權、立法權亦同）之準則，同時亦為其界限。”

對訴訟參與人而言，誠信原則只是行為準則，要求訴訟參與人在民事訴訟中誠實、善意地行使權利履行義務；法官則基于誠信原則對訴訟參與人的行為進行裁判。誠信原則對訴訟參與人的適用類型主要包括以下方面：

(一)要求訴訟參與人履行真實義務

所謂真實義務，蔡章麟先生認為它是指當事人以及訴訟參與人在民事訴訟上，應負真實陳述的義務。日本通說則認為真實義務是要求當事人在訴訟上不能主張已知的不真實事實或自己認為不真實的事實，而且不能在明知對方提出的主張與事實相符時，或者認為與事實相符時仍然進行爭執(zhí)。奧地利、匈牙利、南斯拉夫、德國、意大利的民事訴訟法都規(guī)定了當事人的真實義務。真實義務起源于羅馬法，并與宣誓制度聯(lián)系在一起。在古代科技手段不發(fā)達的條件下，物證手段極少，當事人的陳述是法官認定事實的主要依據(jù)，強調真實義務是勢所必然。現(xiàn)代民事訴訟的真實義務則是誠信原則的必然要求。實際上，正是因為真實義務的規(guī)定，學說和判例逐漸把其一般化，從而產生了更廣泛意義上的誠信原則。今天人們往往把真實義務作為誠信原則的主要表現(xiàn)方式之一，再也沒有人單獨討論真實義務了。在自由主義訴訟時代，人們認為訴訟是雙方當事人在對立中追求自己利益的過程，所以當事人可以使用法律所容許的一切手段，并且不會與法律的一般原則相抵觸，即使虛偽陳述也無妨。隨著社會的發(fā)展，自由主義訴訟觀念向社會協(xié)同訴訟觀念轉變，學者們主張：誠實信用原則之支配民事訴訟法，實與其支配一切法域相同，國家決不應該給予不正之人或無良心之人，以一種工具。在實踐中，如果當事人故意作虛偽陳述，一方面導致訴訟程序復雜和訴訟遲延，增加法院的負擔；另一方面也給對方當事人反證帶來了時間和費用的浪費，增加了無關的訴訟費用。因此，在民事訴訟法上規(guī)定當事人的真實義務還是有必要的。

當事人違反真實義務，要產生實體法和程序法兩種后果。如果當事人做了虛偽陳述，在程序法上，法官應該根據(jù)誠信原則決定不采信當事人與之有關的主張；如果因為其虛偽陳述導致訴訟拖延，當事人應該承擔與之相關的訴訟費用；在實體法上，如果因為一方的虛偽陳述造成了對方的損失，對方當事人有損害賠償請求權。由于現(xiàn)代民事訴訟以當事人辯論主義為基礎，這與民事實體法上當事人具有更大的共同利益不同，要求當事人貫徹徹底的誠信原則不太可能。所以各國對違反真實義務的法律后果規(guī)定比較溫和，正如前文所述，在規(guī)定當事人違反真實義務的效果時，奧地利法律只規(guī)定了實體上的效果，德國法則只規(guī)定了訴訟法上的效果，匈牙利雖然規(guī)定違反真實義務的當事人要承擔實體法和程序法雙重效果，但是其規(guī)定的訴訟法效果只是課處一定數(shù)量的罰款。

(二)排除當事人舉證妨害行為

所謂舉證妨害行為，是指在民事訴訟中故意使舉證不可能或者舉證困難的行為。當事人在訴訟過程中，為了謀求自己的利益，有時故意或者重大過失使舉證責任人的舉證成為不可能或者有困難，如故意毀滅證據(jù)、對于對自己不利的證據(jù)拒不提交、不告知自己明知的事故目擊者的住所和姓名從而進行隱瞞等。這些做法違反了誠信原則要求的誠信、協(xié)力和促進義務，行為人不能通過此行為使舉證者處于舉證不能的狀態(tài)來牟取利益，應該得到制裁。舉證妨害行為的法律后果，判例和學說出現(xiàn)了兩種立場，一種是轉移舉證責任，二是法官根據(jù)自由認證確定舉證者主張的證據(jù)事實為真實，即在發(fā)生舉證妨害的情況下，法官是根據(jù)整個證據(jù)材料，并結合相對方妨害證據(jù)的事實，按照自由認證制度把舉證責任者所主張的事實認定為真實。根據(jù)轉移舉證責任說，即使是由于過失引起的舉證妨害行為，舉證責任也要由相對方負擔，從而產生敗訴的后果，顯然過于嚴厲。因此，大多數(shù)國家還是采取自由認證說，即法官在此種情況下根據(jù)自由認證決定給予妨害者以不理的評價，認定舉證者的相應主張為真實。這種做法在韓國民事訴訟法第320、321條、德國民事訴訟法第444、446和453條都有明確規(guī)定。如韓國有這樣兩個判例：在建筑物采光訴訟中，法官為了確認被告的使用部分的范圍進行現(xiàn)場勘驗，被告把建筑物的門鎖上后隱藏起來，造成沒有做成現(xiàn)場勘驗的情形，被法院判為違背了誠信原則要求的協(xié)力義務，認定原告的訴訟主張為真實。在另一個以醫(yī)療糾紛中，醫(yī)師有變造醫(yī)療記錄的行為，由于醫(yī)師在治療記錄上的記載對認定事實和進行法律判斷有重要地位，所以法院認為如醫(yī)師不能提出其變造有相當合理的理由的話，則違背了誠信原則，屬于舉證妨害行為，患者的主張應被認定為真實。

(三)訴訟法上的禁反言

誠信原則要求當事人在訴訟中講求誠實，不得出爾反爾，在訴訟法上形成禁反言制度。所謂禁反言是指禁止當事人或訴訟參與人之間實施前后自相矛盾的訴訟行為，從而損害相對方當事人的利益。例如在訴訟中，由于一方當事人先行實施了一定的訴訟行為，而令相對方當事人對該行為深信不疑并實施了相應的訴訟行為后，實施先行行為的當事人一方又做出與先行行為相矛盾的行為時，就可能危及后實施訴訟行為的當事人的利益。對此，法院便可以依據(jù)誠信原則否定先行行為人后來的矛盾行為的效力。訴訟禁反言制度在大陸法系和英美法系都存在。大陸法系禁反言原則的條件是：當事人有矛盾行為、對方當事人有理由相信該矛盾行為的先行行為；矛盾致使對方當事人受到損害。在英美法系，禁反言原則主要有兩種形態(tài)：判決遮斷意義上的禁反言和裁判上的禁反言。前者適用于對爭點有利害關系的非當事人，如果其行為引起了判決的信賴，此后就不能再主張該判決無效。后者適用于當事人，與大陸法系類似。按照美國學者和判例的解釋，裁判上禁反言的適用對象包括：附宣誓證言的主張、宣誓證言、被法院認定為真實的主張。因為這些主張和證言與作為裁判認識前提的事實和權利義務關系有實質聯(lián)系，所以訴訟中不允許出現(xiàn)前后矛盾。

(四)禁止濫用訴訟權利

濫用訴訟權利是指違背對方當事人的信義，以損害對方的利益或者拖延阻礙訴訟為目的惡意行使訴訟權利。各國對濫用訴訟權利的行為都做了明確規(guī)定。英國法院很早就根據(jù)其權限，以簡易程序結束毫無根據(jù)的，折磨人的訴訟。前者指為了和法院開玩笑而提出的訴訟，它浪費法院的時間，后者指由于案件不可能進行爭辯，僅為了使人為難而提起的不可能勝訴的請求或者防御方法的訴訟或者有其他違反誠信原則的不正當利益的訴訟。法國的判例則有對于沒有合理依據(jù)的只有微小利益的非金錢訴訟不予受理的判決。濫用訴訟權利主要表現(xiàn)在：

1、濫用程序異議權，如明知沒有合法依據(jù)但是為了拖延訴訟而提起管轄權異議、執(zhí)行異議等；

2、濫用請求回避權，如為了拖延訴訟沒有正當理由要求法官回避。

3、實施證據(jù)突襲，即在訴訟過程中沒有合理理由提出了在起訴或者答辯時沒有提出的證據(jù)，新的證人，令對方措施不及。實施證據(jù)襲擊被普遍認為是違反民事訴訟程序性公正，有悖于訴訟誠實信用原則的不當訴訟行為。在訴訟推理過程中，賦予當事人充分陳述、提出訴訟資料、質證、答辯的機會和條件是程序公正必不可少的內容。如果一方當事人未經(jīng)合法程序即用隱蔽的訴訟證據(jù)向另一方當事人實施突然攻擊，使該當事人沒有進行防御的機會，而在訴訟中處于劣勢，這是最明顯的缺乏誠意的不當訴訟行為。

4、濫用起訴權，如為了耗費對方當事人的時間和精力而提起的微小利益的訴訟，如德國有以缺少合法利益駁回小額債務訴訟判例，被告已經(jīng)支付了總數(shù)為294.41德國馬克的債務中的294馬克，債權人就剩余的0.41馬克起訴，被駁回并被判決承擔訴訟費用；另外在德國，如果原告未違背誠信原則為了追求不正當利益而提起訴訟也會被駁回，如原告提交給法院飾以政治標志紋章 的訴狀，利用起訴狀所載內容的送達來散布反憲法的宣傳、為了從法院得到法律建議而起訴等。

(五)訴訟法上的失權

民事訴訟法上的失權是指當事人在民事訴訟中原本享有的訴訟權利因為某種原因或者事由而喪失。當事人一方在訴訟中怠于行使自己的權利，以至于相對方有理由相信其不會在行使該權利，并作出了相應的訴訟行為后，當事人才開始行使其訴訟權利，并造成了相對人的損失，此時，法院應該根據(jù)誠信原則否定該訴訟行為的效力。

(六)誠信訴訟代理

誠信原則對其他訴訟參與人也要適用。律師的誠信代理就是重要內容之一。它要求律師在民事訴訟代理中要誠實守信，善意地維護委托人的利益。這在我國的律師法以及律師職業(yè)道德規(guī)范中都有規(guī)定。

一個法律原則的引入或許并不能對法律實踐產生多大影響，有時學者們可能夸大了誠信原則的作用。它過大的靈活性和模糊性限制了其作用的發(fā)揮；法官也僅僅是借助于它為自己的判決增加正當性。但是即使作為一個心理暗示，它也會對法官和訴訟參與人的行為產生影響，對他們的行為提供指導。而且，誠信原則適應了社會的整體性和利益一致性的發(fā)展趨勢，在利益衡量的天平上更好的協(xié)調了當事人與社會利益的平衡，與國際上民事訴訟領域接近正義的潮流也是一致的，因此，把誠信原則適用于民事訴訟法意義重大。

第二篇：小議誠實信用原則在民事訴訟法中的適用

小議誠實信用原則在民事訴訟法中的適用

誠實信用原則在民事實體法中被奉為“帝王條款”，但民事訴訟具有嚴格的規(guī)范性和較強的程序性，在民事訴訟中應否適用該原則，并如何適用該原則呢？現(xiàn)代西方法治國家大都承認誠實信用原則不僅適用于民事實體法領域，而且適用于民事訴訟領域，并在法律中對此作了不同程度的規(guī)定。那么中國是否也應該如此呢？

一、誠實信用原則的含義

通常所說的誠實信用原則屬于道德規(guī)范。在民法中可以理解為當事人在市場活動中應講信用，恪守諾言，誠實不欺，在追求自己利益的同時不損害他人和社會利益，要求民事主體在民事活動中維持雙方的利益以及當事人利益與社會利益的平衡。

誠實信用原則在民事訴訟法中的含義可以分為行為意義上的誠實信用和實質意義上的誠實信用。行為意義上的誠實信用指當事人或其他訴訟參與人在訴訟過程中進行訴訟行為時（行使訴訟權利或履行訴訟義務），以及法官履行國家審判權進行審判行為時主觀上應誠實善意。實質意義上的誠實信用意指法院當事人以及其他訴訟參與人在訴訟過程中必須維持當事人雙方利益平衡和當事人和當事人利益和社會利益的平衡。

二、在中國，誠實信用原則應否在民事訴訟法中適用

1、在我國的民事訴訟法中，已有一些反映誠實信用原則的內容。比如民事訴訟法的第102條、第129條、第130條的規(guī)定。在最高人民法院于2001年12月6日頒布的《關于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》

中，規(guī)定了更多的關于誠實信用原則的內容，如第7條規(guī)定：“在法律沒有具體規(guī)定，依本規(guī)定及其他司法解釋無法確定舉證責任承擔時，人民法院可以根據(jù)公平原則和誠實信用原則，綜合當事人舉證能力等因素確定舉證責任的承擔。”

2、誠實信用原則是實現(xiàn)民事訴訟法內在價值的需要，既公正和效率。誠實信用原則要求當事人以誠實善意之心行使訴訟權利，履行訴訟義務，尊重當事人的意思自由，同時誠信原則的實質在于賦予法官以自由裁量權，承認法官的主動性和創(chuàng)造性。誠實信用原則要求訴訟主體誠實的進行訴訟行為，減少不誠實可能引起的訴訟反復，減少訴訟成本。

3、解決民事訴訟實踐中已經(jīng)暴露的問題的需要。

在民事訴訟實踐中經(jīng)常出現(xiàn)當事人、其他訴訟參與人甚至法官不誠實信用的行為，但我國并沒有規(guī)定相應的處理辦法。例如我國采用證據(jù)隨時提出主義的模式，由于對當事人舉證的時機未作限制，一些當事人即借助此程序上的空檔。在法官、對方當事人及律師毫無準備的情況下提出始料不及的證據(jù)，發(fā)起突然襲擊，使得對方當事人不能有效質證。即使是虛假的證據(jù)，對方當事人在此種被動情況下亦無從揭露，這對當事人充分行使辯論權造成障礙。我國民事訴訟法規(guī)定證人有出庭作證的義務，但沒有規(guī)定如果證人不出庭將如何處理，導致不誠實信用的行為屢屢出現(xiàn)。

三、如何在民事訴訟法中適用誠實信用原則

（一）、適用誠實信用原則對不同主體的要求及法律效果

1、對當事人：

（1）禁止當事人采用不正當?shù)脑V訟行為。如果當事人使用不正當手段（該手段違反法律或違反公序良俗）制造出能夠適用有利于自己的訴訟法規(guī)或者能夠回避適用不利于自己的法規(guī)的情形，可以根據(jù)誠實信用原則否定他所期待的法律后果，或視為該狀態(tài)未發(fā)生并承擔相關的費用。

（2）禁止當事人濫用訴訟權利。如當事人違背真實義務，致使訴訟程序延滯的，應負擔因延滯而產生的訴訟費用。禁止當事人舉證中的不當行為禁止當事人在民事訴訟中反言。禁止當事人作虛假陳述。

2、對法官：

法官有自行回避的義務。法官應當公開自己的自由心證，即法官在民事訴訟過程中應當尊重當事人的程序權利，給當事人充分的陳述機會，不得實施突襲的審判。禁止法官濫用自由裁量權，法律規(guī)定的數(shù)量與法官的自由裁量權成反比，法律所作規(guī)定越多越完備，法官的自由裁量權就越小，這也要求加快制定民法典的步伐。

3、對其他訴訟參與人

（1）對于證人。一是證人的證言必須客觀真實，這樣才能證明案件事實。二是證人有出庭作證的權利和義務，證人不僅應當真實客觀的陳述自己的所知事實，而且應當出庭作證。

（2）對鑒定人。因鑒定人故意或過失作虛假鑒定而蒙受損失的當事人有權要求賠償，并且該鑒定意見不予采納。

（3）對于代理人。訴訟代理人在訴訟中必須在代理權限范圍內行使代理權，不得濫用和超越代理權。

（4）對于翻譯人員。由于翻譯人員一般是法院委托或指定，因此當事人有權提出更換作虛假翻譯的翻譯人員的請求。

根據(jù)法理，法律原則是法律規(guī)則的指導思想，法律規(guī)則是法律原則的基礎與支撐。離開了原則的統(tǒng)領，法律規(guī)則之間就難以協(xié)調和統(tǒng)一，離開了規(guī)則的支撐，法律原則只能是法典中的宣言式規(guī)定。原則與規(guī)則的協(xié)調問題正是我國目前立法中難題，立法中的許多原則缺少相關規(guī)則的支撐，只能成為書本中的法律，而難以貫徹在實踐中，極大損害了法律的權威性。誠實信用原則進入民事訴訟法后，應當進行怎樣的調整來落實這一基本原則，自然是我們不能回避的一個前提問題。

舉例來說，誠實信用原則在審判前階段必須有以下規(guī)則支撐。禁止不當?shù)脑V訟狀態(tài)形成。不當?shù)脑V訟狀態(tài)是指一方當事人為了自己的利益，惡意利用法律漏洞或者使用不正當手段妨礙對方當事人有效地實施訴訟行為，從而形成有利于自己損害他人的訴訟狀態(tài)。例如，為了爭取有利的管轄法院，利用不正當手段變更義務履行地或修改合同簽訂地；以不正當?shù)睦碛色@得財產保全等。針對這種情況，在民事訴訟法中應確定禁止的規(guī)定。一方面，對方當事人可以對不正當訴訟狀態(tài)的形成提出異議；另一方面，法院也可以根據(jù)誠實信用原則否定一方當事人已經(jīng)惡意實施的不正當訴訟行為。

當然對于誠實信用原則在民事訴訟法中的問題還在爭論中，將已

經(jīng)是私法基本原則的誠實信用原則作為民事訴訟法的基本原則，只是理論上的探討，能否真正起到其理想中的作用還需要司法實踐的探索和檢驗。但誠實信用原則不是孤立存在也不是萬能的“帝王條款”，它必須和民事訴訟法其他基本原則以及民事訴訟法的具體法律條文結合起來才能真正發(fā)揮它的作用。

第三篇：誠實信用在保險合同信用體系建設中的應用及意義專題

誠實信用在保險合同信用體系建設中的應用及意義

班級:工 商99

學號:0952380

姓名:徐 夢 嘉

【摘要】誠實信用是人與人、人與社會之間交往的基本原則之一。《中華人民共和國保險法》第五條規(guī)定“保險活動當事人行使權利，履行義務應當遵循誠實信用原則”。在保險經(jīng)營活動中對當事人誠實信用的要求比一般民事活動要嚴格，要求當事人具有“最大誠信”。因此，誠實信用原則是保險中的最大原則。誠實信用原則對保險企業(yè)是企業(yè)之基。保險市場不規(guī)范的惡性競爭，片面追求業(yè)務規(guī)模的短期行為會損害雙方當事人的利益。因此，保險業(yè)加強誠信建設不僅是規(guī)范保險市場秩序的重要手段，更是提高企業(yè)競爭力、打造一流品牌、建立優(yōu)秀企業(yè)文化的需要。

【關鍵詞】保險 誠實信用 原則 重要意義 基礎 經(jīng)營活動

誠實信用是人與人、人與社會之間交往的基本原則之一。任何一項民事活動各方當事人都應該遵循誠實信用原則。誠實信用原則是保險合同訂立及在合同有效期內，應依法向對方提供足以影響對方作出訂約與履約決定的全部實質性重要事實，同時絕對信守合同訂立的約定與承諾。否則，受到損害的一方，按民事立法規(guī)定可以此為由宣布無效或解除合同、或不履行合同約定的義務或責任，甚至對因此而受到的損害還可以要求對方予以賠償。誠實信用原則是保險中的最大原則，是保險企業(yè)的生命線，也是投保人、被保險人、受益人得到充分保險保障的基礎。下面就保險中的誠實信用原則作以下論述。

一、誠實信用在保險合同信用體系建設中的意義

誠實信用原則在保險經(jīng)營活動中是最大誠信原則。對保險企業(yè)是企業(yè)之基，加強誠信建設是保險業(yè)發(fā)展的基本要求，是保險企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要保證。對投保人、被保險人、受益人來講，遵守誠實信用原則是保險保障得到充分、有效保障的重要保證。誠實信用原則對保險當事人的重要意義表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、誠實信用是保險產品特征的基本要求，是保險企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的基本前提。

保險作為一種特殊商品，其載體僅是一紙合同。相對于一般商品而言，具有無形性、復雜性和內在價值透明度低等特點。保險實質上是一種以信用為基礎、以法律為保障的承諾。交易中的信息不對稱問題決定了保險業(yè)比一般企業(yè)對誠信的要求更高，良好的信用是保險企業(yè)的生命線。保險業(yè)作為一個高風險的行業(yè)，企業(yè)自身經(jīng)營中面臨很多不確定性，加強誠信建設是規(guī)范保險市場秩序的重要手段。誠信經(jīng)營不僅可以避免保險市場的惡性競爭，遏制保險企業(yè)片面追求業(yè)務規(guī)模、盲目占領市場份額等短期行為，也有利于化解和防范經(jīng)營中的逆向選擇和首選風險問題，提高保險企業(yè)的經(jīng)營質量和效益，保證保險企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

2、加強誠信建設、提高企業(yè)競爭力，打造一流品牌。

保險企業(yè)的誠信度，對客戶的購買決策起著決定性作用。客戶只有在自己的購買需求與自己對某保險企業(yè)的信任相統(tǒng)一的基礎上才會購買保險。所以，保險企業(yè)

只有以誠相待，遵紀守法，信守合同，真誠服務，才能真正提升企業(yè)的競爭力。近年來，雖然我國保險業(yè)一直保持調整發(fā)展趨勢，但是總體上仍處于初級階段。如果保險企業(yè)誠信問題處理不好，將會極大影響我國保險業(yè)的健康發(fā)展，喪失發(fā)展的良好時機，做大做強民族保險業(yè)可能成為一句空話。因此，保險企業(yè)加強誠信建設，營造良好的信用環(huán)境，是提高保險企業(yè)競爭力，創(chuàng)建市場一流品牌，做大做強保險業(yè)的客觀要求。

3、誠實信用是保障投保人、被保險人、受益人權利的基本要求。

保險的特殊性要求保險合同是最大誠信合同。保險合同的當事人都要履行誠實信用原則。如果投保人、被保險人、受益人未能全部或部分履行誠實信用原則，那么他們保險保障也會不同程度的受到影響。《中華人民共和國保險法》第十六條規(guī)定“投保人故意隱瞞事實，不履行如實告知義務的，或者因過失未履行如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承保或者提高保險費率的，保險人有權解除保險合同”和“投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，并不退還保險費。”說明投保人、被保險人、受益人誠實信用的履行告知義務，是充分得到保險保障的基本要求。

二、誠實信用在保險合同信用體系建設中的應用

誠實信用原則是保險業(yè)的最大原則，是保險經(jīng)營中各方當事人應當遵守的最基本原則。保險誠實信用體系建設和完善需要“政府推動、行業(yè)自律、企業(yè)內控、社會監(jiān)督”多方的合力去實現(xiàn)保險業(yè)健康、持續(xù)、快速發(fā)展。

1、政府推動、健全社會誠信體制建設。

信用信息是誠信體制建設的基礎，缺乏完整、有效的信用記錄，就不能建立科學的誠信體制。為了打造統(tǒng)一的社會誠信體制，政府應建立統(tǒng)一的信息平臺，優(yōu)化信息披露制度，建立健全科學的信用風險評級制度，對個人及單位的資信信息進行客觀、公正的披露。使需要誠信信息的單位和個人能夠公正、便捷和及時地獲取必要的誠信信息，保證消費者的知情權，提高社會誠信經(jīng)營和透明度。社會誠信體制的建設也需要社會公眾和單位的大力支持，建立有效信用檔案，并且把分散的資料和數(shù)據(jù)進行整合，通過有效信息渠道融入到統(tǒng)一的信息平臺，實現(xiàn)社會誠信信息的資源共享。

2、加強誠信監(jiān)督，促進行業(yè)自律。

不斷完善保險法律制度，特別是一些直接涉及保險當事人權利與義務的有關條款，需要出臺可操作性強的實施細則。如將保險條款通俗化，專業(yè)術語明晰化。制定有效的保險誠信管理制度，強化失信懲罰機制，提高失信的成本，促進市場主體行為逐步規(guī)范。嚴格按照《保險法》及有關法律法規(guī)，嚴肅懲處失信的保險企業(yè)和保險中介單位，探索和建立保險市場退出機制，以維護保險業(yè)的整體誠信。進一步加強行業(yè)協(xié)會建設，使其在誠信自律、誠信監(jiān)督、誠信宣傳以及誠信協(xié)調與服務等方面，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的作用。

3、保險企業(yè)應規(guī)范管理制度，加強內部管控。

要解決管理混亂帶來的誠信缺失問題，作為保險企業(yè)來講，必須進一步深化改革，明晰產權關系，建立歸屬清晰，權責明確，保護嚴格，流轉順暢的現(xiàn)代產權制度。注重解決經(jīng)營中深層次的矛盾和問題。開拓創(chuàng)新，求真務實，制定符合自身發(fā)展的業(yè)務流程，強化內部約束和監(jiān)督機制。科學的管理、規(guī)范的制度、嚴密的內控是加強保險誠信建設的重要保障。

4、強化社會監(jiān)督職能，促進保險企業(yè)誠信經(jīng)營。

保險誠信是社會誠信體系的一個組成部分。保險企業(yè)應建立健全誠信制度，強化執(zhí)行力建設，把誠信作為企業(yè)的生命線，融入到企業(yè)文化中，在企業(yè)內部形成“以誠待人、以誠感人、個個守信、個人誠實”的良好誠信氛圍。把企業(yè)的誠信信息通過有效途徑向社會公布，使社會公眾能及時了解企業(yè)誠信經(jīng)營狀況。各經(jīng)營主體要抱著做大做強民族保險業(yè)經(jīng)營理念，認真履行誠信建設，實行保險業(yè)誠信信息資源共享。自覺接受社會監(jiān)督，在社會誠信體系建設中，力爭使保險業(yè)誠信建設得到社會認可，做誠信經(jīng)營的排頭兵，真正又快又好地促進我國保險業(yè)的健康、持續(xù)、快速發(fā)展。

第四篇：電梯上應用的制動器

(1)電梯上應用的制動器及基本要求

電梯采用的是機一電摩擦型常閉式制動器，如圖2—8所示。所謂常閉式制動器，指機械不工作時制動器制動，機械運轉時松閘。電梯制動時，依靠機械力的作用，使制動帶與制動輪摩擦而產生制動力矩；電梯運行時，依靠電磁力使制動器松閘，因此又稱電磁制動器。根據(jù)制動器產生電磁力的線圈工作電流，分為交流電磁制動器和直流電磁制動器。由于直流電磁制動器制動平穩(wěn)，體積小，工作可靠，電梯多采用直流電磁制動器。因此這種制動器的全稱是常閉式直流電磁制動器。

圖2—8 電磁制動器

1—制動彈簧調節(jié)螺母；2—制動瓦塊定位彈簧螺栓；3—制動瓦塊定位螺栓；4—倒順螺母；5—制動電磁鐵；6—電磁鐵芯；7—定位螺栓；8—制動臂；9—制動瓦塊；10—制動襯料；11—制動輪；12—制動彈簧螺桿；13—手動松閘凸輪(緣)；14—制動彈簧

制動器是保證電梯安全運行的基本裝置，對電梯制動器的要求是：能產生足夠的制動力矩，而且制動力矩大小應與曳引機轉向無關；制動時對曳引電動機的軸和減速箱的蝸桿軸不應產生附加載荷；當制動器松閘或制動時，要求平穩(wěn)，而且能滿足頻繁起、制動的工作要求；制動器應有足夠的剛性和強度；制動帶有較高的耐磨性和耐熱性；結構簡單、緊湊、易于調整；應有人工松閘裝置；噪聲小。

制動器功能基本要求：

①當電梯動力電源失電或控制電路電源失電時，制動器能立即進行制動。

②當轎廂載有125％額定載荷并以額定速度運行時，制動器應能使曳引機停止運轉。

③電梯正常運行時，制動器應在持續(xù)通電情況下保持松開狀態(tài)；斷開制動器的釋放電路后，電梯應無附加延遲地被有效制動。

④切斷制動器的電流，至少應用兩個獨立的電氣裝置來實現(xiàn)。電梯停止時，如果其中一個接觸器的主觸點未打開，最遲到下一次運行方向改變時，應防止電梯再運行。

⑤裝有手動盤車手輪的電梯曳引機，應能用手松開制動器并需要一持續(xù)力去保持其松開狀態(tài)。

(2)制動器的構造及其工作原理

制動器的外形圖如圖2—8所示。

制動器的工作原理：當電梯處于靜止狀態(tài)時，曳引電動機、電磁制動器的線圈中均無電流通過，這時因電磁鐵芯間沒有吸引力、制動瓦塊在制動彈簧壓力作用下，將制動輪抱緊，保證電機不旋轉；當曳引電動機通電旋轉的瞬間，制動電磁鐵中的線圈同時通上電流，電磁鐵芯迅速磁化吸合，帶動制動臂使其制動彈簧受作用力，制動瓦塊張開，與制動輪完全脫離，電梯得以運行；當電梯轎廂到達所需停站時，曳引電動機失電、制動電磁鐵中的線圈也同時失電，電磁鐵芯中的磁力迅速消失，鐵芯在制動彈簧的作用下通過制動臂復位，使制動瓦塊再次將制動輪抱住，電梯停止工作。

(3)常見電磁制動器的類型

①圖2—8所示是一種常見的制動器。電磁鐵的鐵芯通過連接螺栓與制動臂鉸接，松開螺栓上的鎖緊螺母，轉動鐵芯，就能改變鐵芯在線圈套中的位置，用寸：調整吸合后的鐵芯底部間隙。

制動瓦用銷軸鉸接在制動臂上，瓦塊上下等重，因此在制動臂上設有上、下頂定螺釘，松閘后瓦塊的活動量由頂定螺釘調定。

制動彈簧的壓縮量由連桿螺栓兩端的螺母調節(jié)，在螺栓內側設有擋塊，用扳手將螺栓轉動90°，擋塊上的凸緣將制動臂向兩側頂開，可達到手松閘的目的。

這種制動器由于采用雙彈簧，為保證兩側閘瓦對動輪的壓力一致，應將壓縮量調得一致。

②圖2—9所示是另一種常見的臥式電磁制動器。閘瓦采用球面連接，因此無需設頂定螺釘；采用單條制動彈簧，調節(jié)方便。將彈簧螺栓轉動90°，可達到松閘目的。

圖2—9 臥式電磁制動器

1—鐵芯；2—鎖緊螺母；3—限位螺釘；4—連接螺栓；5—碟形彈簧；6—偏斜套；7—制動

彈簧

③圖2—10所示的結構，將制動臂的鉸點放在下面，彈簧置于上部，使壓力的調整比較方便。由于鉸點在下面，松閘時需將制動臂頂開，因此兩塊鐵芯底部的頂桿均穿過對方，當 鐵芯吸合時，頂桿向前運動，將制動臂頂開。

圖2—10 單側鉸接式電磁制動器

1—制動彈簧；2—制動臂；3—調節(jié)螺栓；4—頂桿；5—線圈；6—左鐵芯；7—右鐵芯；8—頂桿；9—拉桿；10—調節(jié)螺栓；11—閘瓦；12—球面頭；13—連接螺栓；14—制動帶

這種結構的制動器，鐵芯外側端部制有凸緣，凸緣與端蓋的間隙α，即為單側角芯的吸合行程，當制動帶在使用中磨損，松閘間隙過大時，只要放松調節(jié)螺栓，使間隙。減小，便能達到調整松閘間隙的目的。鐵芯在吸合后的底部間隙是固定的，無需調整。

④圖2—11所示為立式制動器。鐵芯分為動鐵芯和定鐵芯，上部的是動鐵芯。鐵芯吸合時，動鐵芯向下運動，頂桿推動轉臂轉動，將兩側制動臂推開而達到松閘目的。

圖2—11 立式電磁制動器

1—制動彈簧；2—拉桿；3—螺釘；4—電磁鐵座；5—線圈；6—動鐵芯；7—罩蓋；8—頂桿；9—制動臂；10—頂桿螺栓；11—轉臂；12—球面頭；13—連接螺釘；14—閘瓦；15—制動

材料

⑤內脹式制動器(圖2—12為外形立面示意圖)

圖2—12 內脹式制動器

第五篇：MDS2710在污水處理上的應用

某污水處理廠無線方案

一、系統(tǒng)需求：

污水處理廠數(shù)據(jù)采集及控制系統(tǒng)。最遠傳輸距離：20公里。主要采集的現(xiàn)場設備狀態(tài)量。總共三個現(xiàn)場站，一個中控室。現(xiàn)場站和中控室之間要求雙向通訊，現(xiàn)場站向中控室上傳采集的數(shù)據(jù)和狀態(tài)量，中控室向現(xiàn)場站發(fā)送命令。

二、需求分析：

現(xiàn)場站與中控室之間傳輸?shù)臄?shù)據(jù)量不大，采集數(shù)據(jù)及控制指令的時延要求不高，但由于系統(tǒng)需要控制，所以對無線鏈路的穩(wěn)定性及可靠性還是有較高的要求。三個現(xiàn)場站為平房，中控室為3層樓，4個點天線架設高度均不高，目前對現(xiàn)場無線環(huán)境及地理環(huán)境均不清楚，天線如何架設？無線網(wǎng)絡如何規(guī)劃都需現(xiàn)場測試后再定。其中最理想的情況就是中控室樓頂架一個全向天線，三個現(xiàn)場站房頂架3個定向天線；如果因為地勢起伏原因造成無線鏈路無法聯(lián)通，一個辦法是采用架設天線桿升高4個點的天線高度；另外一個辦法是要選擇一個中繼點，該點位置比較高可以穩(wěn)定的與4個點（中控室和3個現(xiàn)場站）通信。

三、設備選型

目前用于工業(yè)數(shù)據(jù)采集及控制的無線方式有兩種：公網(wǎng)方式和專網(wǎng)方式。

公網(wǎng)設備最大的好處是可以利用現(xiàn)有的公網(wǎng)設施，只要公網(wǎng)覆蓋的地方就能很快的接入，前期投入小；但缺點也很明顯，一是整個數(shù)據(jù)網(wǎng)絡的管理依賴移動公司和互聯(lián)網(wǎng)，一旦出現(xiàn)問題無法自己解決，二是GPRS電臺時延很大，不適合要求快速反映的采集及控制系統(tǒng)，特別是對控制時延要求較高的系統(tǒng)，最后一點是使用公網(wǎng)的費用不是一次性投資，如果采集控制點的數(shù)據(jù)量比較大的情況，后續(xù)的網(wǎng)絡使用費也會很高。因此公網(wǎng)多用于城市的路燈控制等對時延要求很低，數(shù)據(jù)量很小的應用。

專網(wǎng)優(yōu)點是自己專用網(wǎng)絡自己能夠很好的控制管理，出現(xiàn)問題能馬上處理，二是專網(wǎng)的時延非常小這點對控制來講尤為重要，另外系統(tǒng)屬于一次性投資，建成后不需要其它費用；不足是專網(wǎng)需要自己架設基站，對于大范圍覆蓋來講需要多個基站才能實現(xiàn)。所以專網(wǎng)多用于一定范圍內的企業(yè)內部專用的、時延要求較高，傳輸數(shù)據(jù)量較大的應用。

針對用戶的使用情況，我們建議采用專網(wǎng)模式。考慮到系統(tǒng)實際使用的需求我們建議采用鏈路穩(wěn)定、傳輸時延小的MDS2710A電臺作為無線遠程控制的鏈路，MDS2710A電臺工作穩(wěn)定、接受靈敏度高、傳輸時延小，具有無委會核發(fā)的核準證，可以保證使用申請的頻點不會受到其它設備的干擾，其無線傳輸速率可達9.6kbps,完全能夠滿足用戶傳輸?shù)男枨螅娕_發(fā)射功率高，接受靈敏度好，鏈路穩(wěn)定性高，能夠保證無線的遠距離傳輸。

四、組網(wǎng)模式：

MDS2710A數(shù)傳電臺采用點對多點輪尋模式，支持點對多點組網(wǎng)，用戶將來如需增加現(xiàn)場站的數(shù)量非常方便。

考慮到現(xiàn)場站和中控室的天線位置都不高，如果中控制與現(xiàn)場站之間地勢教平緩、障礙物阻擋不嚴重的情況，可以采用點對多點的方式，如圖一所示。但如果中間地勢起伏較大或障礙物遮擋厲害的，則需要在中心找到一個高點做中繼，如圖二所示。系統(tǒng)拓撲結構示意圖如下所示：

圖一 點對多點模式

圖二 中繼模式

五、網(wǎng)絡管理

為方便用戶對整個系統(tǒng)管理的要求，MDS電臺可以提供網(wǎng)管功能，通過INSITE網(wǎng)管軟件，用戶在中控室即可對各個從站電臺進行實時的狀態(tài)監(jiān)控和參數(shù)修改，從而實現(xiàn)遠程管理。